透過總結(jié)，我們能更好地理解事物的本質(zhì)和發(fā)展規(guī)律。在總結(jié)中，我們應該避免使用模棱兩可的詞語和表達，以確保觀點的清晰和準確。在閱讀這些總結(jié)范文時，大家可以思考其中的優(yōu)點和不足之處，以及有哪些可以借鑒和應用到自己的寫作中。
金融交易心得篇一
金融外匯交易是一種全球范圍內(nèi)的交易市場，參與者通過買賣貨幣來賺取利潤。這是一個高風險、高回報的市場，需要投資者具備一定的經(jīng)驗和技巧。在參與外匯交易的過程中，我積累了一些心得體會，下面將分享給大家。
首先，建立一個有效的交易策略是成功的關(guān)鍵。在外匯市場上，沒有銀彈，只有通過不斷學習和試錯來逐漸完善自己的交易策略。在制定交易策略時，需要考慮市場趨勢、經(jīng)濟指標、國際政治等多方面因素。同時，要根據(jù)自己的風險承受能力和資金狀況確定適合自己的交易方式，例如日內(nèi)交易還是長線交易。通過不斷的實踐和反思，我逐漸建立了自己的交易策略，并在實際操作中取得了良好的效果。
其次，控制風險是外匯交易的重要原則。外匯市場波動劇烈，價格變動也較大，因此風險控制是投資者必須要關(guān)注的方面。首先，要設(shè)定好止損位，及時止盈止損，避免過度虧損。同時，要合理分配資金，不要把所有的籌碼放在一個交易中，以免遇到意外情況導致資金損失。此外，要嚴格執(zhí)行交易策略，不被情緒左右，避免過度交易。通過合理的風險控制，我成功地避免了一些虧損，并穩(wěn)定地獲得了一定的收益。
第三，了解市場消息對外匯價格的影響是重要的。外匯市場受到各種消息和事件的影響，例如經(jīng)濟數(shù)據(jù)公布、央行利率決議、國際政治動態(tài)等。這些消息往往會引起市場的波動，提供了交易的機會。因此，及時了解市場消息，了解不同消息對不同貨幣的影響，對決策具有重要意義。我通過定期閱讀新聞和經(jīng)濟報道，關(guān)注重大事件，以及關(guān)注專業(yè)分析師的觀點，提前做好準備，能夠更加敏銳地把握市場的變化。
第四，保持良好的心態(tài)是關(guān)鍵。外匯交易是一個充滿變數(shù)和壓力的市場，虧損是難以避免的，因此保持良好的心態(tài)非常重要。不管是獲利還是虧損，都要冷靜面對，不能被貪婪或恐懼所左右。在虧損時要學會接受和總結(jié)經(jīng)驗教訓，不要輕易放棄。在盈利時也要保持謹慎，不要被盈利沖昏頭腦，而變得大意麻痹。保持平常心，不斷學習和進步，才能在外匯市場中取得更好的成績。
最后，獨立思考是提升交易能力的基礎(chǔ)。外匯市場存在各種觀點和策略，不同的人可能會給出不同的建議。因此，投資者需要保持獨立思考能力，對各種觀點進行分析和判斷，并根據(jù)自己的實際情況做出決策。不要盲目跟風或依賴他人的建議，要根據(jù)自己的情況選擇最適合自己的交易方式和策略。
通過參與金融外匯交易，我積累了豐富的經(jīng)驗，并從中獲得了很多啟示。建立有效的交易策略，控制風險，了解市場消息，保持良好的心態(tài)和獨立思考，這些都是提升交易能力的關(guān)鍵。唯有不斷學習、實踐和反思，才能在金融外匯交易中不斷成長，獲得更好的回報。
金融交易心得篇二
在絕大部分人眼中，金融領(lǐng)域一直被塑造成一個神秘莫測的產(chǎn)業(yè)。然而，作為經(jīng)濟運行的重中之重，如何掌握經(jīng)濟信息，了解金融產(chǎn)品，具備交易工具運營能力，對于每一個關(guān)注宏觀經(jīng)濟運轉(zhuǎn)、提高個人財商的人而言都是必修課程。因此，這期間我參加了一門金融交易分析課程，從中獲得豐富的知識，也有了深入體會。
第一、課程指導將復雜的財經(jīng)概念講解地淺顯易懂，提高了金融領(lǐng)域認識度。
針對于金融交易的物，理解和應用之間的距離非常重要，然而學術(shù)的解釋未必能切實回答我們的疑慮。這期間，課程指導老師講解了交易市場的基礎(chǔ)概念和重要協(xié)議，通過案例演示和數(shù)據(jù)解讀，結(jié)合理論和實踐塑造出一個具體的交易模型，讓我們可以直觀地感受到金融市場的特點和操作方式，從而能夠通過簡單易行的方案提供解答。同時，老師還經(jīng)常通過互動授課和問答環(huán)節(jié)，和我們?nèi)瘫３只樱屛覀冊诮涣鲗W習中填補了不足，增進了彼此之間的認識。
第二、交易實踐的訓練將學習變成了具有操作性的技能。
相比于其他學科，金融交易課程的重點在于交易技能的掌握。在理論的基礎(chǔ)上，需要學生通過實際操作加深對課堂知識的理解和掌握交易模式的技巧。在課程的最后一周，我們分組通過網(wǎng)絡模擬交易平臺進行外匯交易的實戰(zhàn)操作，真切體驗了交易活動的快速進出、分析挖掘、收益收割等各個方面，并進行了實時記錄和統(tǒng)計。實踐與理論相通，讓我們感受到了交易完成之后獲得巨額回報時的成就感和自信心，覺得掌握了一個新的精髓技能。
第三、經(jīng)濟運行變數(shù)對交易的影響，讓交易者應對變化保持更靈活的態(tài)度。
經(jīng)濟運行的變數(shù)對于交易產(chǎn)生的影響是不可忽視的。要知道預測未來變數(shù)是不可能的，但是要建立一個穩(wěn)定、細致的交易策略是必要的。我們在課堂上也經(jīng)常與老師和同學們進行交流，通過介紹其他產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，觀察現(xiàn)實經(jīng)濟運轉(zhuǎn)的情況，了解和分析因素對于交易市場的影響，從而提高我們對市場的預判和觀察能力。而專業(yè)知識的學習和實踐將讓我們形成對經(jīng)濟運行變化的一種反應能力，讓我們決策更加準確，行動更加果斷。
第四、金融交易是風險與機遇并存的活，要做好交易風險控制。
交易風險是每個交易者都要面臨的問題，在課程中，我們也進行了交易風險控制的理論和實踐探討。判斷和控制交易風險的標準有很多，而在課程中，我們更加了解了如何控制風險，進行風險管理。同時在交易之前，了解選擇合適的交易產(chǎn)品或者交易方式，對風險控制也起到很大的作用。這讓我們形成了一個完整的交易操作體系，避免了不必要的交易風險，同時也能更好的掌控和應對未知變化。
第五、金融交易扮演的社會角色和金融行業(yè)的發(fā)展趨勢。
金融交易所扮演的不僅僅是一個市場作用，還扮演著對于宏觀經(jīng)濟的監(jiān)管和促進的作用。而行業(yè)的發(fā)展趨勢，包括監(jiān)管制度、消費者關(guān)心的問題以及商品質(zhì)量等，也值得我們關(guān)注。學習課程，不僅提高了我們在金融領(lǐng)域的技術(shù)素養(yǎng)和實操能力，更讓我們對金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向有了一定的認知，了解更多行業(yè)發(fā)展趨勢，為未來的個人和企業(yè)發(fā)展鋪平了道路。
總之，這門金融交易分析的課程讓我們領(lǐng)略到金融交易風云變幻的世界。在課堂學習和實際交易實踐的基礎(chǔ)上，我們不僅對市場行情有了更深刻的了解和實踐，也對未來的市場行情形式和市場快速發(fā)展進行了更全面的認識。這些經(jīng)驗和體會都將幫助我們提高個人財務素養(yǎng)，更好的適應金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
金融交易心得篇三
第一段：外匯交易的重要性與挑戰(zhàn)（引子+背景）
金融外匯交易是國際經(jīng)濟貿(mào)易中的重要組成部分，在全球各大金融市場上發(fā)揮著重要的作用。作為一名從業(yè)人員，我在多年的工作中積累了一些關(guān)于金融外匯交易的心得體會。外匯交易既帶來了巨大的機遇，也面臨著巨大的挑戰(zhàn)。下面將分享我在該行業(yè)中的體會，希望對其他從業(yè)人員和對該領(lǐng)域感興趣的人有所幫助。
第二段：學習和實踐的重要性
要成為一名成功的金融外匯交易員，并不只是憑借一些理論知識就能夠輕松勝任。學習和實踐是成為一名合格交易員的必經(jīng)之路。我首先通過學習投資理論和外匯市場的基本知識，了解市場的運作規(guī)律和交易技巧。然后我逐漸將理論應用到實踐中，通過分析數(shù)據(jù)和市場趨勢，不斷磨煉自己的判斷力和決策能力。只有不斷學習和實踐，才能在金融外匯交易市場中獲得更多的經(jīng)驗和知識。
第三段：風險控制與情緒管理
金融外匯交易市場的波動性非常大，投資者面臨著高度的風險。因此，風險控制是非常重要的。我學會了設(shè)置止損和止盈位，控制倉位大小以及合理分散投資，以降低風險。另外，情緒管理也是非常關(guān)鍵的一環(huán)。市場上的波動會引發(fā)投資者的恐懼或貪婪，導致不理性的決策。我通過保持冷靜、客觀的態(tài)度，不被市場情緒所左右，從而更好地控制自己的投資行為。
第四段：市場研究與信息獲取
在金融外匯交易中，及時準確地掌握市場信息是非常重要的。我通過廣泛的市場研究，并使用各種工具和指標進行技術(shù)分析，來預測市場的走勢。同時，我也會關(guān)注新聞動態(tài)和政策變化等重大的經(jīng)濟事件，以及時調(diào)整自己的投資策略。信息獲取的目的是為了更好地把握市場走勢和投資機會，為自己的交易決策提供有力的支持。
第五段：堅持與總結(jié)
金融外匯交易市場的環(huán)境變化快速，所以要想在這個市場中保持競爭力，就需要持續(xù)不斷地學習和調(diào)整。我通過每日總結(jié)和反思自己的交易行為和結(jié)果，不斷改進自己的交易策略。同時，我也會保持對市場的熱愛和興趣，保持積極的心態(tài)和耐心，在市場中堅持下去。只有堅持不懈地學習和總結(jié)，我們才有可能取得更大的成功。
結(jié)尾段：展望未來
金融外匯交易是一個充滿挑戰(zhàn)和機遇的行業(yè)，我很幸運能夠參與其中并積累了一些寶貴的經(jīng)驗。在未來的工作中，我將繼續(xù)不斷學習和成長，不斷提升自己的交易技能和風險控制能力。我相信，通過不斷的努力和實踐，我會在金融外匯交易市場中取得更多的成就。同時，我也希望與其他從業(yè)人員一起共同成長，相互學習，共同進步！
金融交易心得篇四
金融市場交易是一個高風險的活動，各種各樣的風險和陷阱無處不在，因此，在金融市場上交易必須要有一定的技能和經(jīng)驗。而在金融交易過程中，許多人會存在一些不規(guī)范的行為，例如，很多投資者會存在“追漲殺跌”的策略，而一些交易員則會存在“操縱市場”的行為。這些不規(guī)范的行為不僅有可能導致個體的經(jīng)濟損失，還有可能對整個金融市場產(chǎn)生不良的影響。因此，本文旨在總結(jié)和分享我在金融交易中的一些違規(guī)交易心得體會。
第二段：心得體會一：絕對不要盲目操縱市場。
操縱市場是一種很典型的違規(guī)行為。在我所在的公司中，有一位交易員通過各種渠道收購一家重要的公司的股票，并在公司發(fā)布公告前通過對該股票的大量買入，導致該公司股票價格迅速上漲。等到公告發(fā)布后，他又迅速把股票賣出賺取了大量的利潤。但是這個舉動導致了市場的不穩(wěn)定，給投資者帶來了很大的損失，并在后來引起了金融市場的監(jiān)管機構(gòu)的注意。結(jié)果是，這位交易員因此受到了處罰。
在金融交易中，絕對不要盲目操縱市場，因為這種行為不僅會導致個人受到法律約束或道德譴責，還會影響金融市場的穩(wěn)定性。如果發(fā)現(xiàn)任何市場操縱行為，應該及時報告給監(jiān)管機構(gòu)或公司內(nèi)部的合規(guī)部門，以保持市場的透明度和公正性。
第三段：心得體會二：堅持遵守規(guī)章制度。
在金融領(lǐng)域中，規(guī)章制度是非常重要的，因為它是整個金融市場交易的基礎(chǔ)。然而，在實際交易中，很多人往往會忽視規(guī)章制度，違反了公司的規(guī)定和要求。例如，在我們公司，有一位交易員在進行股票交易時，沒有遵守公司規(guī)定的交易限制，導致了交易金額超過了公司規(guī)定的限額。結(jié)果，他受到了公司的懲罰和處罰，甚至失去了這個崗位。
在金融交易過程中，遵守規(guī)章制度是十分重要的，不僅可以避免個人違規(guī)而導致的經(jīng)濟損失，還能保護整個市場的穩(wěn)定和公正。因此，無論在什么情況下，都要遵守規(guī)章制度，始終遵循規(guī)定的交易限制和規(guī)則。
第四段：心得體會三：不要盲從群眾，盲目投資。
金融市場的波動性很大，投資者很容易受到群眾的情緒影響，導致投資行為失誤。例如，當某個股票在短期內(nèi)迅速上漲時，許多投資者會根據(jù)市場的氛圍和細節(jié)，盲目地跟風買入股票；而當股票迅速下跌時，許多人也會盲目地跟隨市場的趨勢出售，導致了嚴重的虧損。
在金融交易中，不要盲從群眾。必須要實事求是地分析市場的變化，然后根據(jù)自己的投資策略和風險承受能力做出決策。只有通過理性分析和判斷，才能保證投資的可持續(xù)性和穩(wěn)定性。
第五段：結(jié)論。
金融違規(guī)交易是一個令人不安的問題，它不僅會直接和間接地影響市場的穩(wěn)定性，還會導致許多人的經(jīng)濟損失。通過總結(jié)和分享我的經(jīng)驗和教訓，我們可以更好地理解金融市場的運行規(guī)律和交易的原則，從而使我們的交易更加穩(wěn)健和安全。在金融市場中，我們必須始終保持敬畏之心，嚴格遵守規(guī)章制度，獨立思考，理性投資，這樣才能在金融市場中安全、穩(wěn)定地獲得回報。
金融交易心得篇五
金融違規(guī)交易是一個近年來備受關(guān)注的話題，這種違規(guī)行為不僅涉及到金融機構(gòu)內(nèi)部的管理問題，而且也對整個金融市場的穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重的影響。本文作者作為一個金融從業(yè)人員，在近年來的工作中有了對金融違規(guī)交易的深切體會，本文的主要目的是總結(jié)自己的經(jīng)驗和教訓，分享給所有從事金融工作的同行，希望對未來避免金融違規(guī)交易發(fā)生有所幫助。
金融違規(guī)交易是指在金融機構(gòu)內(nèi)部或者與客戶之間進行的一些違反法律法規(guī)和道德規(guī)范的交易行為。這種行為通常是為了牟取不當?shù)睦?，比如說操縱市場價格、協(xié)議交易、內(nèi)幕交易等等。
金融違規(guī)交易不僅會產(chǎn)生直接的經(jīng)濟損失，而且也會損害到金融機構(gòu)的聲譽和形象。在金融市場中，聲譽和信任是非常重要的，一旦違規(guī)行為被曝光，那么這家金融機構(gòu)的名譽也就會受到影響，失去客戶信任，相應的業(yè)務量也會受到影響。另外，在嚴格的金融監(jiān)管機制之下，金融機構(gòu)如果被發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為，也會受到嚴厲的處罰。
要避免金融違規(guī)交易，首先要健全金融內(nèi)部管理制度和風險管理體系，加強內(nèi)部監(jiān)管和風控力度。其次，要加強職業(yè)道德和署名意識，嚴格遵守法規(guī)和道德規(guī)范，拒絕參與任何不當交易行為。最后，金融機構(gòu)應該不斷加強員工的培訓和教育，提高他們風險意識和合規(guī)水平。
第五段：總結(jié)。
總之，金融違規(guī)交易是一個非常嚴肅的問題，我們必須高度重視和加強針對這方面的防范和管理工作，營造風清氣正、規(guī)范有序的金融市場氛圍，共同維護金融市場的健康發(fā)展。
金融交易心得篇六
作為一個金融專業(yè)的學生，對于金融市場的了解一直以來就是一個比較感性化的認識，這一方面與自己學習金融市場的方式有關(guān)。于是，當看到學校開設(shè)這門金融交易分析課程時，我毫不猶豫地報名參加了，并在不斷學習、實踐的過程中，獲得了一些心得體會。
一、課程學習內(nèi)容的重要性。
在課程的學習過程中，我深刻體會到了學習內(nèi)容的重要性。在許多時候，我們往往會抱著“知其然，而不知其所以然”的態(tài)度去學習金融市場。但是，這樣的學習方式?jīng)]有太大的實際意義，甚至還會讓我們陷入“道聽途說”的誤區(qū)。因此，我們有必要通過學習金融市場中的相關(guān)理論知識，來更好地了解金融市場的運行規(guī)律。
二、實踐操作的重要性。
金融市場的學習需要不斷地實踐操作，而實踐操作則是課程學習的一個十分重要的環(huán)節(jié)。在課程的實踐環(huán)節(jié)中，我們有機會通過模擬操作來掌握金融市場的交易策略和實操技巧，這對于我們未來的金融職業(yè)發(fā)展有著十分重要的意義。
三、交流合作的重要性。
課程學習中，同學之間的交流合作是一個非常重要的環(huán)節(jié)。通過大家相互之間的交流，我們有機會了解到不同的學習方法和經(jīng)驗，也有機會探討和討論各自的觀點與想法。這樣的互動也會讓我們在學習過程中更為專注、積極。
四、態(tài)度的重要性。
課程學習還需要持續(xù)地專注、認真。在未來的工作生活中，我們同樣需要這樣的態(tài)度。不論是在學習還是在工作中，持續(xù)的專注和認真的態(tài)度都是保持一份優(yōu)秀狀態(tài)的重要條件。
五、學習要不斷持續(xù)。
在課程學習結(jié)束后，也需要不斷地去鞏固學習所得。金融市場是一個比較復雜的領(lǐng)域，很多時候只有不斷學習、做出實踐操作才能真正掌握其中的訣竅。因此，我們應該盡可能地去利用其他的學習資源，并切實的付諸實踐，去不斷提升自己的金融交易能力。
總之，金融交易分析課程的學習不僅讓我熟悉了金融市場的運作規(guī)律，更重要的是讓我了解了金融交易分析的重要性。在未來的學習和工作中，我會日益努力，去不斷提高自己的金融交易能力。
金融交易心得篇七
作為一名金融專業(yè)的學生，金融交易分析課程是我學習生涯中最重要的課程之一。這門課程不僅使我對金融市場的理解更深入，而且通過它我學會了如何進行交易分析以及掌握了許多交易策略。在此篇文章中，我將與讀者分享本人的課程學習體會，并說明這些體會如何幫助我在金融市場中獲得成功。
首先，這門課程打開了我對金融市場的眼界。在課程中，老師利用真實的金融交易事件來講解一些理論知識。這讓我認識到金融市場的變化是多么動態(tài)，而且市場中的情況與理性的分析不一定總是一致。通過這樣的學習方式，我的思想得到了磨練，更加銳利?，F(xiàn)在，我能夠更好地理解市場的運行機制，并找到我自己的交易機會。
其次，這門課程為我提供了良好的交易策略。在課程中，教授詳細講解了多種交易策略，如江恩交易策略和移動平均線策略等。她不僅解釋了這些策略的具體操作方法，而且詳細闡述了這些策略背后的理論支持。通過實踐，我發(fā)現(xiàn)這些策略確實能夠幫助我在交易中獲得良好的回報。
第三，這門課程使我學會了如何進行技術(shù)分析。在課程中，我學習了很多有關(guān)技術(shù)分析的知識，如圖表分析和趨勢線分析。我還了解了許多重要的指標，如相對強勢指數(shù)和移動平均線指標。通過學習這些技術(shù)分析工具，我現(xiàn)在能夠更好地理解市場趨勢，并以此為基礎(chǔ)建立我的交易計劃。
第四，這門課程強化了我的風險控制意識。在交易市場中，風險控制是非常重要的。通過這門課程，我了解到，如果我不能有效地控制風險，那么即使我掌握了所有的交易策略和技術(shù)分析工具也不可能獲得成功。通過實踐，我逐漸學會了如何通過設(shè)置止損來控制風險，并能有效地平衡風險和收益。
最后，這門課程帶給我了一個重要的啟示：在金融市場上，學習與實踐是并重的。通過不斷地學習市場運作機制和分析方法，我能夠不斷提升自己的交易技能。但只有在實踐中運用所學，才真正能夠掌握這些方法。因此，我會繼續(xù)運用所學知識，并追求更高的交易回報。
總之，這門課程對我來說非常寶貴，并且使我受益匪淺。通過對這門課的學習，我深入了解了金融市場的運行規(guī)律，并從實踐中掌握了許多關(guān)鍵的交易技能。這將對我未來的投資和職業(yè)生涯帶來巨大的幫助。
金融交易心得篇八
乙方(投資人)：
為了方便乙方在甲方辦理基金交易業(yè)務，根據(jù)甲方有關(guān)規(guī)章制度，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，就乙方采用傳真方式向甲方提交交易申請事宜達成如下協(xié)議。
一、甲方接受的乙方傳真交易申請包括認購、申購、贖回。
除此之外，甲方不接受乙方辦理其它業(yè)務的傳真申請。
二、乙方必須是國家法律法規(guī)、開放式證券投資基金基金契約規(guī)定的機構(gòu)投資人。
三、甲方收到乙方傳真的認購、申購申請后，應在驗證資金到賬后受理申請。
申購基金的價格計算以資金到達日或申請?zhí)峤蝗罩休^晚日期之日終基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)。
四、甲方收到乙方贖回申請，應在驗證交易賬戶有足夠基金余額時受理申請，否則視為無效申請，甲方可不予執(zhí)行乙方贖回申請。
五、乙方單筆贖回不得少于1000份基金單位，贖回后其交易賬戶基金份額不得少于1000份基金單位。
若贖回后交易賬戶余額不足1000份基金單位，甲方將視乙方自動贖回交易賬戶的全部余額，并對乙方該交易賬戶的余額做全部贖回處理。
甲方的傳真、地址、電話等聯(lián)系方式見附件，如有變化，甲方將提前予以公告，并以公告的新聯(lián)系方式為準。
七、乙方辦理認購、申購申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件。
八、乙方辦理贖回申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件。
九、乙方發(fā)出傳真后，應打電話向甲方受理業(yè)務的直銷中心確認傳真申請事宜。
由于傳真設(shè)備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進行電話確認，甲方對此不承擔責任。
十、甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。
如甲方未收到、未全部收到、或接收到的乙方傳真信息不準確、不完整、無法識別或乙方違反法律法規(guī)、基金契約或甲方業(yè)務規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔法律責任。
十一、乙方應在傳真申請發(fā)出后的十日內(nèi)，將傳真原件，包括申請表原件、基金賬戶卡復印件、經(jīng)辦人身份證件復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件郵寄到甲方受理業(yè)務的直銷中心，時間以郵戳為準。
甲方在受理業(yè)務三十日內(nèi)收不到乙方郵寄的申請資料原件，甲方保留取消乙方傳真申請的權(quán)利。
十二、本協(xié)議一式兩份自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。
甲方：華夏基金管理有限公司 乙方：簽章： 簽章：
年 月 日 年 月 日
甲方：__________________
乙方：__________________
根據(jù)國家相關(guān)法律，法規(guī)的規(guī)定，為方便甲方對乙方管理的開放式基金進行申(認)購、贖回等交易，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過協(xié)商，簽訂本協(xié)議，以便雙方共同遵守履行。
一、本協(xié)議所稱傳真交易是指乙方將填妥的交易申請表及所需相關(guān)資料傳真至甲方相關(guān)人員，甲方相關(guān)人員受理該項業(yè)務，并將受理確認信息傳真至乙方相關(guān)人員，從而完成交易申請的情況。
二、本協(xié)議所指傳真交易僅包括開戶，申(認)購，贖回，撤單，分紅方式變更。
除此之外，甲方不接受乙方提出辦理其它業(yè)務的傳真申請。
三、甲方受理乙方傳真交易的時間是在每個基金開放日的________-________(基金認購期為________-18________)。
乙方應在甲方的直銷中心開立基金帳戶和交易帳戶，并預留印鑒。
四、乙方提交申(認)購申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：_________。
加蓋預留印鑒章的申請表，經(jīng)辦人身份證件復印件，加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件。
乙方提交贖回申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：_________。
加蓋預留印鑒章的申請表，經(jīng)辦人身份證件復印件。
五、乙方發(fā)出傳真后，應打電話向甲方直銷中心確認傳真申請事宜。
由于傳真設(shè)備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進行電話確認的，甲方對此不承擔責任。
甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。
如甲方未收到，未全部收到，或接收到的乙方傳真信息不準確，不完整，無法識別或乙方違反法律法規(guī)，基金合同或甲方業(yè)務規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔法律責任。
六、乙方在發(fā)完傳真并經(jīng)甲方確認后，應在三日內(nèi)將加蓋預留印鑒的申請表原件以特快專遞寄送甲方。
日期以郵戳所示為準。
七、甲方收到乙方傳真的認/申購交易申請后，應在驗證資金到帳后受理申請。
若資金未到，以五日內(nèi)資金實際到帳日為申請日，若五日內(nèi)資金仍未到帳，則該申請將被視為無效申請。
八、甲方收到乙方傳真的贖回交易申請后，應在驗證交易帳戶內(nèi)有足夠基金余額后受理申請。
如果帳戶內(nèi)基金余額不足，則該申請將被視為無效申請。
九、乙方必須嚴格按照甲方要求準確填寫由甲方提供的或從甲方網(wǎng)站__________________下載的相關(guān)交易申請表。
十、在本協(xié)議履行過程中，因不可抗力(例如：設(shè)備，線路故障等)而影響委托的實施，甲方不承擔責任，但應采取積極的應對措施，盡可能地降低意外事件的影響。
十一、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。
十二、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。
甲方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_______
_________年____月____日
乙方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_______
_________年____月____日
甲方：______________________
證件類型：__________________
證件號碼：__________________
基金帳號：__________________
業(yè)務經(jīng)辦人：________________
傳真電話：__________________
聯(lián)系電話：__________________
地址：______________________
乙方：______________________
地址：______________________
電話：______________________
聯(lián)系人：____________________
委托服務傳真電話：___________
傳真確認專線：______________
為便于甲方在乙方的直銷機構(gòu)辦理基金業(yè)務，依照國家有關(guān)法律，法規(guī)及乙方有關(guān)規(guī)章制度，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過友好協(xié)商，就甲方采用傳真委托的方式辦理基金業(yè)務申請達成如下協(xié)議：
第一條釋義
除非本協(xié)議文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
1.傳真委托：是指乙方為在該公司開立直銷交易帳戶的投資者即甲方，提供通過傳真下達委托指令，甲方將基金業(yè)務申請表通過乙方指定傳真號碼傳真至乙方指定的人員，從而完成基金業(yè)務申請的服務方式。
2.乙方目前受理的傳真委托業(yè)務包括：基金開戶，修改非重要客戶資料(不包括投資者名稱，證件類型，證件號碼，指定銀行帳戶的修改及其他乙方認定的不宜傳真辦理的交易事項)，認購，申購，贖回，撤單，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管，更改分紅方式，以及其他乙方根據(jù)其業(yè)務情況認定的事項。
3.基金帳戶：指基金注冊登記人為投資者開立的記錄其持有乙方發(fā)行的開放式基金的基金份額及其變更情況的帳戶。
4.基金交易帳戶：指基金銷售人為投資者開立的記錄其通過該銷售人買賣乙方發(fā)行的開放式基金份額的變動及結(jié)余情況的帳戶。
5.認購：指在乙方發(fā)行的基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。
6.申購：指在乙方發(fā)行的基金成立后，投資者申請購買基金份額的行為。
7.贖回：指基金持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購回基金份額的行為。
8.基金份額轉(zhuǎn)托管：指投資者將所持有的基金份額從一個交易帳戶轉(zhuǎn)到另一交易帳戶進行交易的行為。
9.基金轉(zhuǎn)換：指投資者同時持有乙方管理的兩只或兩只以上的基金，投資者可將所持有的一只基金的份額轉(zhuǎn)換成另一只基金的份額的行為。
10.基金份額資產(chǎn)凈值：指某一時點上，每份基金份額實際代表的價值。
它等于基金某一時點所擁有的金融資產(chǎn)總值加上現(xiàn)金再除以已售出的基金份數(shù)。
基金份額申購價格和贖回價格都是按照基金份額凈值來計價的。
11.t日：指銷售人確認的投資者有效申請工作日;t+n日：指自t日起第n個工作日(不包含t日)。
12.工作日：指上海證券交易所，深圳證券交易所的正常交易日。
13.開放日：指為投資者辦理基金申購，贖回等業(yè)務的工作日。
14.交易密碼：指諾安直銷交易帳戶的交易密碼。
第二條傳真交易條件
1.甲方與乙方簽訂了《_________基金管理有限公司開放式基金傳真交易協(xié)議書》。
2.甲方已經(jīng)在乙方的直銷點開立交易帳戶，該交易帳戶在本協(xié)議履行過程中處于正常交易狀態(tài)。
3.甲方如需簽署本協(xié)議，其開戶時選擇的業(yè)務授權(quán)方式應為“印鑒+密碼”(機構(gòu)投資者)或者“密碼”(個人投資者)，甲方的經(jīng)辦人員辦理開通手續(xù)時，必須自行設(shè)置交易密碼，并注意保密以及定期更換密碼。
4.甲方辦理傳真交易贖回，基金份額轉(zhuǎn)托管，基金轉(zhuǎn)換委托申請的，在委托有效日相應直銷交易帳戶應有足夠的基金份額。
5.甲方已經(jīng)按照乙方的要求，真實，完整和準確填寫了由乙方提供的或從乙方網(wǎng)站(_________)下載的相關(guān)交易申請表。
7.甲方辦理傳真認購，申購委托申請的，應在該交易日15：00之前將足額認購，申購資金劃至乙方指定銀行帳戶;甲方辦理傳真交易贖回，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管委托申請的，應在該交易日的.直銷交易帳戶有足夠的基金份額，否則視為無效申請。
8.甲方辦理傳真交易贖回委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請原件后兩個工作日內(nèi)將贖回款項劃往甲方指定的銀行帳戶。
9.甲方辦理傳真交易轉(zhuǎn)托管委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請原件后兩個工作日內(nèi)執(zhí)行轉(zhuǎn)托管操作。
第三條傳真交易流程
1.甲方應指定專人通過事先指定的傳真電話發(fā)出傳真交易申請，乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請，除此之外的傳真申請視為無效。
若甲方更換授權(quán)經(jīng)辦人或傳真電話，應提出書面申請，經(jīng)乙方確認后方可生效。
2.甲方辦理傳真開戶業(yè)務的，傳真給乙方的資料包括：機構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權(quán)委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，預留印鑒卡，指定銀行帳戶的《開戶許可證》或《開立銀行帳戶申請表》，填妥并加蓋公章的申請表;個人投資者——本人有效身份證件，指定銀行帳戶的銀行存折或銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請表。
金融交易心得篇九
新規(guī)還明確了以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易報告要求，新增建立和完善交易監(jiān)測標準、交易分析與識別、涉恐名單監(jiān)測、監(jiān)測系統(tǒng)建立和記錄保存等要求。
此前無需報告大額交易和可疑交易的保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司、消費金融公司和貸款公司四大類機構(gòu)，此次也納入管理范圍，需按規(guī)定報送大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。
中國央行有關(guān)負責人30日就此表示，該管理辦法在規(guī)章層面明確了金融機構(gòu)切實履行可疑交易報告義務的新要求，有助于金融機構(gòu)提高可疑交易報告工作有效性，有助于預防、遏制洗錢、恐怖融資等犯罪活動，有助于維護中國金融體系的安全穩(wěn)健，有助于進一步與國際標準接軌。
這位負責人表示，實踐中，金融機構(gòu)通過系統(tǒng)自動抓取報送大額交易，通過客戶身份識別、留存客戶身份資料和交易記錄、開展交易監(jiān)測分析，發(fā)現(xiàn)并報送可疑交易報告。以金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告為基礎(chǔ)，央行開展主動分析、協(xié)查分析和國際互協(xié)查，依法向執(zhí)法部門移送案件線索，與相關(guān)部門一起預防、遏制洗錢、恐怖融資，維護金融安全。
金融交易心得篇十
【論文摘要】：網(wǎng)上證券交易代表著未來證券市場以及證券交易模式的發(fā)展趨勢，但是網(wǎng)上證券交易，既是證券交易活動，又是一種電子商務，網(wǎng)上證券交易的這種兩重性，決定了在網(wǎng)上證券交易中會產(chǎn)生一些新的風險。文章僅從網(wǎng)上證券的概念種類厘定、網(wǎng)上證券存在的主要風險、風險發(fā)生后經(jīng)紀券商與投資者的風險承擔規(guī)則、完善我國網(wǎng)上證券交易的立法建議等幾個方面進行論述。
20世紀90年代以來，隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化浪潮的不斷推進以及計算機網(wǎng)絡技術(shù)的飛速發(fā)展，證券市場的結(jié)構(gòu)和運行機制發(fā)生了重大變革，證券交易電子化已成為一種不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。[1]由于網(wǎng)上證券交易能夠有效地降低交易成本，而且具備操作簡便、信息快捷全面、自由度大等特點，在較短的時間內(nèi)便得到了迅速的發(fā)展。[2]目前，網(wǎng)上證券交易已成為全球證券經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展的一大趨勢，這一證券交易模式已經(jīng)在許多國家廣為流行。但是網(wǎng)上證券交易是由傳統(tǒng)證券市場發(fā)展而來，它并不是無根之木、無源之水，其運行尚須遵循傳統(tǒng)證券交易的規(guī)則。由于網(wǎng)上證券交易具有不同于傳統(tǒng)證券交易方式的特點，網(wǎng)上交易的最大問題是欺詐和缺少信任感。[3]因為網(wǎng)絡空間的虛擬性，給交易參與者主體資格的驗證、委托指令、清算與交割和交易數(shù)據(jù)資料的安全帶來一系列難題，所以開展網(wǎng)上證券交易業(yè)務在面臨市場機遇的同時，也意味著許多難以預料的風險。[4]正是由于網(wǎng)上證券交易的獨特性，使得證券法在規(guī)范這一新的領(lǐng)域時，面臨著困境。文章僅就這些與網(wǎng)上證券交易相涉的法律問題談一些粗淺的想法。
從廣義上講，網(wǎng)上證券交易泛指一切通過網(wǎng)絡而實現(xiàn)的證券交易活動，即證券投資者通過互聯(lián)網(wǎng)獲得證券的即時報價，分析市場行情，并利用互聯(lián)網(wǎng)下單到實物證券交易所或網(wǎng)上虛擬交易所，以實現(xiàn)實時交易的證券投資活動。目前現(xiàn)實中存在的網(wǎng)上證券交易的模式包括專有電子交易系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)電子公告板交易系統(tǒng)、網(wǎng)上交叉交易系統(tǒng)、以及在線證券交易系統(tǒng)四種。其中在線證券交易系統(tǒng)即狹義上的網(wǎng)上證券交易，是指投資者利用互聯(lián)網(wǎng)通過券商網(wǎng)上交易系統(tǒng)進入實物交易所進行交易。這也是我們通常所說的網(wǎng)上證券交易的含義。
具體而言網(wǎng)上證券交易活動可以分為三個層次，分別為網(wǎng)上股票經(jīng)紀活動、網(wǎng)上股票直接公開發(fā)行和網(wǎng)上直接撮合證券買賣等。我國現(xiàn)階段的網(wǎng)上證券交易是經(jīng)紀交易商向投資者提供的網(wǎng)上交易經(jīng)紀服務，屬于第一層次的網(wǎng)上證券交易活動。與國外目前流行的較高級別的選擇性交易系統(tǒng)（以下簡稱ats）相比，至少有兩個顯著區(qū)別：一是虛擬性不同。根據(jù)我國《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》第6條規(guī)定，投資者在進行網(wǎng)上交易前，必須先到證券公司的營業(yè)部或服務部開戶，然后經(jīng)本人申請辦理相關(guān)手續(xù)后，方能進行網(wǎng)上委托?？梢娢覈木W(wǎng)上證券交易是一種不完全的網(wǎng)上證券交易，而ats是一種完全網(wǎng)上交易活動；二是有無中介不同。雖然我國的證券交易所也是采用集中競價和連續(xù)競價的方式撮合委托指令，但由于交易所實行會員制，只有擁有會員資格的.證券交易公司才能進入交易所進行交易，這與投資者不需要經(jīng)紀交易商或做市商等中介機構(gòu)而直接通過網(wǎng)絡向ats下單完成證券交易是完全不同的。
網(wǎng)上證券交易所涉及到的環(huán)節(jié)遠多于營業(yè)部交易，而且許多環(huán)節(jié)并不在證券公司控制之內(nèi)，所以進行網(wǎng)上證券交易的風險性也較傳統(tǒng)交易大。[5]上證券交易的風險主要包括以下兩個方面：一是證券交易活動中可能存在的風險；二是網(wǎng)絡技術(shù)系統(tǒng)可能存在的影響證券交易的風險。網(wǎng)絡證券交易技術(shù)風險簡稱技術(shù)故障風險或技術(shù)風險，是指在網(wǎng)絡證券交易過程中，由于投資者、網(wǎng)絡服務商、網(wǎng)絡券商的電腦、網(wǎng)絡的軟硬件故障導致的損害，具體類型包括：1.投資者的電腦系統(tǒng)故障、感染病毒、被非法入侵、電腦設(shè)備或軟件系統(tǒng)與網(wǎng)上交易系統(tǒng)不匹配，無法下達委托指令或委托失敗而產(chǎn)生的損失。2.互聯(lián)網(wǎng)故障導致委托指令、行情信息等中斷、遲延、錯誤，使投資者無法在其指定的委托價位成交而產(chǎn)生的損失。3.通訊線路繁忙、服務器負載過重，投資者不能及時進入行情系統(tǒng)或網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)，使投資者不能及時增大收益或止損。4.網(wǎng)絡券商的設(shè)備故障、交易系統(tǒng)故障、感染病毒、電力故障等導致投資者的委托指令無法被執(zhí)行。5.重復或錯誤發(fā)送交易指令。
文章嘗試著對這些紛繁的風險從法律的角度進行一下必要的梳理，便于在解決實際的風險糾紛時將之納入法律的思維軌跡，更明確一點說之所以做這樣的梳理是為了將之納入傳統(tǒng)證券法律規(guī)則的調(diào)整?？偟膩碚f投資者在網(wǎng)上證券交易中的風險的法律歸屬可以從網(wǎng)上證券交易中所形成的三大主要法律關(guān)系角度進行歸類分析。1.合同關(guān)系。在網(wǎng)上證券交易中證券公司與投資者形成的合同法律關(guān)系主要包括：證券經(jīng)濟合同和網(wǎng)上委托合同，證券以及資金的托管合同、投資者相互的買賣合同及其投資者和其他主體（證券商以外）之間的委托代理合同。2.侵權(quán)關(guān)系。在上述眾多風險中如果接受投資者委托理財?shù)牡谌?、偶然獲知投資者帳戶資料和交易密碼的第三方利用自己所知悉的資料或信息作出一定行為（如進行網(wǎng)上欺詐），造成投資者權(quán)利損害或利益損失，就構(gòu)成侵權(quán)。3.不可抗力關(guān)系。網(wǎng)上證券交易的不可抗力風險，一般是指自然界的災難事件以及現(xiàn)有技術(shù)水平無法預測或無法防范的外來力量攻擊導致網(wǎng)絡局部運行受阻或整個網(wǎng)絡系統(tǒng)癱瘓而給投資者帶來損失所造成的風險。
《證券法》第一條即把“保護投資者的合法權(quán)益”作為立法目的之一。所以盡快建立一套清晰明確的網(wǎng)上證券交易風險承擔規(guī)則對保護中小股民的利益就顯得極其必要了。
在構(gòu)建網(wǎng)上證券交易規(guī)則的時候我們首先應該遵循的是公平原則的立法理念。所謂公平的技術(shù)風險承擔制度應當是：既不讓網(wǎng)絡券商、網(wǎng)絡服務商的責任過重致使其業(yè)務無法開展，又不讓投資者的責任過重致使其不敢進行網(wǎng)上交易。在遵循公平原則的大前提下，網(wǎng)絡證券交易風險承擔的具體規(guī)則包括：1.可控制性規(guī)則：風險應當分配給較有能力控制風險的一方。2.可預見性規(guī)則：風險分配給較有經(jīng)驗或能力預見風險的一方。3.效率規(guī)則：當事人均無法預見和控制風險時，風險分配給能夠有效率的處置風險的一方。4.經(jīng)濟能力規(guī)則：當事人均無法預見和控制風險，且風險由任何一方承擔均不符合效率規(guī)則時，風險由經(jīng)濟能力較強的一方承擔。這四個規(guī)則在解決網(wǎng)上證券交易風險承擔問題時在適用上是逐級遞進的，只有前一個規(guī)則不足以解決問題時方可適用后一個規(guī)則。
下面嘗試著就網(wǎng)上證券交易程序中如何運用這四個規(guī)則做一下粗略的探討。我們可以從以下幾個方面進行考量：
（一）投資者的電腦系統(tǒng)故障、感染病毒、被非法入侵、電腦設(shè)備及軟件系統(tǒng)與網(wǎng)上交易系統(tǒng)不匹配，無法下達委托指令或委托失敗的風險承擔。具體而言：1.根據(jù)可控制性規(guī)則，投資者的電腦設(shè)備及軟件系統(tǒng)與網(wǎng)上交易系統(tǒng)不匹配而導致無法下達委托指令或委托失敗的風險，由投資者承擔。2.投資者的電腦感染病毒、被非法入侵的風險，由投資者承擔因為根據(jù)可預見性、可控制性規(guī)則。3.由電腦系統(tǒng)故障引發(fā)的風險包括兩個方面：第一，投資者使用不當引起電腦系統(tǒng)故障的風險，由投資者承擔。第二，軟件本身的質(zhì)量問題（如設(shè)計缺陷、容錯能力差等）引起電腦系統(tǒng)故障的風險，由軟件制造者和銷售者承擔！
金融交易心得篇十一
第一章總則。
第一條為加強審慎監(jiān)管，規(guī)范商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風險，促進商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱商業(yè)銀行是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行。
第三條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應當符合誠實信用及公允原則。
第四條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應當遵守法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。
商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應當按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行。
第五條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實施監(jiān)督管理。
第二章關(guān)聯(lián)方。
第六條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。
第七條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人包括:。
(一)商業(yè)銀行的內(nèi)部人;。
(二)商業(yè)銀行的主要自然人股東;。
(三)商業(yè)銀行的內(nèi)部人和主要自然人股東的近親屬;。
(五)對商業(yè)銀行有重大影響的其他自然人。
本辦法所稱商業(yè)銀行的內(nèi)部人包括商業(yè)銀行的董事、總行和分行的高級管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員。
本辦法所稱主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的自然人股東。自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權(quán)應當與該自然人股東持有或控制的股份或表決權(quán)合并計算。
本辦法所稱近親屬包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。
第八條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織包括:。
(一)商業(yè)銀行的主要非自然人股東;。
(二)與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織;。
(四)其他可直接、間接、共同控制商業(yè)銀行或可對商業(yè)銀行施加重大影響的法人或其他組織。
本辦法所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。
本辦法所指法人或其他組織不包括商業(yè)銀行。
本條第一款所指企業(yè)不包括國有資產(chǎn)管理公司。
第九條本辦法所稱控制是指有權(quán)決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事、財務和經(jīng)營決策，并可據(jù)以從其經(jīng)營活動中獲取利益。
本辦法所稱共同控制是指按合同約定或一致行動時，對某項經(jīng)濟活動所共有的控制。
本辦法所稱重大影響是指不能決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事、財務和經(jīng)營決策，但能通過在其董事會或經(jīng)營決策機構(gòu)中派出人員等方式參與決策。
第十條與商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方簽署協(xié)議、做出安排，生效后符合前述關(guān)聯(lián)方條件的自然人、法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方。
第十一條自然人、法人或其他組織因?qū)ι虡I(yè)銀行有影響，與商業(yè)銀行發(fā)生的本辦法第十八條所列交易行為未遵守商業(yè)原則，有失公允，并可據(jù)以從交易中獲取利益，給商業(yè)銀行造成損失的，商業(yè)銀行應當按照實質(zhì)重于形式的原則將其視為關(guān)聯(lián)方。
第十二條商業(yè)銀行的董事、總行的高級管理人員，應當自任職之日起十個工作日內(nèi)，自然人應當自其成為商業(yè)銀行主要自然人股東之日起十個工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報告其近親屬及本辦法第八條第三項所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織;報告事項如發(fā)生變動，應當在變動后的十個工作日內(nèi)報告。
商業(yè)銀行分行高級管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人員，應當根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易管理制度報告其近親屬及本辦法第八條第三項所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。
(一)控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員;?
(二)控股非自然人股東;?
(三)受其直接、間接、共同控制的法人或其他組織及其董事、關(guān)鍵管理人員。?
第十五條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會負責確認商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報告;未設(shè)立董事會的,向經(jīng)營決策機構(gòu)和監(jiān)事會報告。
商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會應當及時向商業(yè)銀行相關(guān)工作人員公布其所確認的關(guān)聯(lián)方。
第十六條商業(yè)銀行的工作人員在日常業(yè)務中，發(fā)現(xiàn)符合關(guān)聯(lián)方的條件而未被確認為關(guān)聯(lián)方的自然人、法人或其他組織，應當及時向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報告。
第十七條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有權(quán)依法認定商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。
第三章關(guān)聯(lián)交易。
第十八條商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務的下列事項:。
(一)授信;。
(二)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移;。
(三)提供服務;。
(四)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易。?
第十九條授信是指商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，或者對客戶在有關(guān)經(jīng)濟活動中可能產(chǎn)生的賠償、支付責任做出保證，包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、證券回購、貿(mào)易融資、保理、信用證、保函、透支、拆借、擔保等表內(nèi)外業(yè)務。
第二十條資產(chǎn)轉(zhuǎn)移是指商業(yè)銀行的自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)的買賣、信貸資產(chǎn)的買賣以及抵債資產(chǎn)的接收和處置等。
第二十一條提供服務是指向商業(yè)銀行提供信用評估、資產(chǎn)評估、審計、法律等服務。
第二十二條商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。
一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以下的交易。
重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易。
計算關(guān)聯(lián)自然人與商業(yè)銀行的交易余額時，其近親屬與該商業(yè)銀行的交易應當合并計算;計算關(guān)聯(lián)法人或其他組織與商業(yè)銀行的交易余額時，與其構(gòu)成集團客戶的法人或其他組織與該商業(yè)銀行的交易應當合并計算。
第四章關(guān)聯(lián)交易的管理。
第二十三條商業(yè)銀行應當制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，包括董事會或者經(jīng)營決策機構(gòu)對關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)督管理，關(guān)聯(lián)交易控制委員會的職責和人員組成，關(guān)聯(lián)方的信息收集與管理，關(guān)聯(lián)方的報告與承諾、識別與確認制度，關(guān)聯(lián)交易的種類和定價政策、審批程序和標準，回避制度，內(nèi)部審計監(jiān)督，信息披露，處罰辦法等內(nèi)容。
商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應當報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。
第二十四條商業(yè)銀行董事會應當設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會，負責關(guān)聯(lián)交易的管理，及時審查和批準關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風險。關(guān)聯(lián)交易控制委員會成員不得少于三人，并由獨立董事?lián)呜撠熑恕?BR> 未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行，應當由經(jīng)營決策機構(gòu)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會。
商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會的日常事務由商業(yè)銀行董事會辦公室負責;未設(shè)立董事會的，應當指定專門機構(gòu)負責。
第二十五條一般關(guān)聯(lián)交易按照商業(yè)銀行內(nèi)部授權(quán)程序?qū)徟?，并報關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案或批準。一般關(guān)聯(lián)交易可以按照重大關(guān)聯(lián)交易的程序?qū)徟?BR> 重大關(guān)聯(lián)交易應當由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交董事會批準;未設(shè)立董事會的，應當由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交經(jīng)營決策機構(gòu)批準。
重大關(guān)聯(lián)交易應當在批準之日起十個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會，同時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
與商業(yè)銀行董事、總行高級管理人員有關(guān)聯(lián)關(guān)系的關(guān)聯(lián)交易應當在批準之日起十個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會。
第二十六條商業(yè)銀行董事會、未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營決策機構(gòu)及關(guān)聯(lián)交易控制委員會對關(guān)聯(lián)交易進行表決或決策時，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員應當回避。
第二十七條商業(yè)銀行的獨立董事應當對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序履行情況發(fā)表書面意見。
第二十八條商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信后，應當加強跟蹤管理，監(jiān)測和控制風險。
第二十九條商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款。
商業(yè)銀行不得接受本行的`股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。
商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外。
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金融交易心得篇十二
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)可以進一步分為：
（2）指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)。
1、取得金融資產(chǎn)的目的主要是為了近期內(nèi)出售。如企業(yè)以賺取差價為目的從二級市場購入的股票、債券、基金等。
如某企業(yè)有一筆閑置資金，本來可以存入銀行以獲取存款利息，但企業(yè)為獲取更高的報酬率，選擇購買交易性金融資產(chǎn)，并可隨時出售以賺取交易差價。
2、管理的需要。屬于進行集中管理的可辨認金融工具組合的一部分，且有客觀證據(jù)表明企業(yè)近期采用短期獲利方式對該組合進行管理。
3、屬于衍生工具，如國債期貨、遠期合同、股指期貨等，其公允價值變動大于零時，應將相關(guān)變動金額確認為交易性金融資產(chǎn)，同時計入當期損益。但是，如果衍生工具被企業(yè)指定為有效套期關(guān)系中的衍生工具，則該衍生工具初始確認后的公允價值變動應根據(jù)其對應的套期關(guān)系（即公允價值套期、現(xiàn)金流量套期或境外經(jīng)營凈投資套期）不同，采用相應的方法進行處理。
企業(yè)持有衍生金融工具的目的主要有兩個：
第一是投機，企業(yè)應執(zhí)行《企業(yè)會計準則第22號——金融工具確認和計量》；
第二是套期保值，企業(yè)應執(zhí)行《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》。套期保值不屬于考試大綱內(nèi)容，所以本章所講衍生工具的持有目的為投機。
（二）指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的。金融資產(chǎn)。
企業(yè)不能隨意將某項金融資產(chǎn)指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)。只有在滿足下列條件之一時，企業(yè)才能將某項金融資產(chǎn)指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)：
1、核算的需要。該指定可以消除或明顯減少由于該金融資產(chǎn)的計量基礎(chǔ)不同所導致的相關(guān)利得和損失在確認和計量方面不一致的情況。
如果不指定為該類金融資產(chǎn)，那么會計計量可能出現(xiàn)不一致的情況。例如某短期債券，發(fā)行方作為交易性金融負債，而購買方為保持與發(fā)行方計量基礎(chǔ)的一致性，則不能劃分為可供出售金融資產(chǎn)，而應劃分為交易性金融資產(chǎn)。
2、管理的需要。企業(yè)風險管理或投資策略的正式書面文件已載明，該項金融資產(chǎn)組合或該金融資產(chǎn)和金融負債組合，以公允價值為基礎(chǔ)進行管理、評價并向管理人員報告（管理的需要）。
上面兩個條件的前提是該金融資產(chǎn)存在活躍市場。在活躍市場中沒有報價、公允價值不能可靠計量的權(quán)益工具投資，不得指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)。
（一）初始計量。
1、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)——按公允價值進行初始計量，交易費用計入當期損益。
交易費用——是指可直接歸屬于購買、發(fā)行或處置金融工具新增的外部費用。
新增的外部費用——是指企業(yè)不購買、發(fā)行或處置金融工具就不會發(fā)生的費用。交易費用包括支付給代理機構(gòu)、咨詢公司、券商等的手續(xù)費和傭金及其他必要支出。
【強調(diào)】不包括債券溢價、折價、融資費用、內(nèi)部管理成本及其他與交易不直接相關(guān)的費用。
2、企業(yè)取得以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)所支付的價款中包含已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利或已到付息期但尚未領(lǐng)取的債券利息——應當單獨確認為應收項目（應收股利或應收利息）。
【注意】對于其他的金融資產(chǎn)，比如可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資，以及長期股權(quán)投資等，關(guān)于支付價款中包含的已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利或已到付息期但尚未領(lǐng)取的債券利息，都是這樣的處理原則。
（二）后續(xù)計量。
1、在持有期間取得的利息或現(xiàn)金股利，應當確認為投資收益。
2、資產(chǎn)負債表日，以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)（第一類金融資產(chǎn)）——按公允價值進行后續(xù)計量，公允價值變動計入當期損益（公允價值變動損益）。
3、處置（第一類）金融資產(chǎn)時，其公允價值（售價）與賬面價值之間的差額應確認為投資收益，同時調(diào)整公允價值變動損益（將公允價值變動損益轉(zhuǎn)入投資收益科目）。
三、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)的會計處理。
應收利息或應收股利（買價中所含的現(xiàn)金股利或已到付息期尚未領(lǐng)取的利息）。
投資收益（交易費用）。
貸：銀行存款等（實際支付的金額）。
借：應收股利或應收利息。
貸：投資收益。
3、資產(chǎn)負債表日。
貸：公允價值變動損益。
（2）公允價值低于其賬面余額：做相反分錄。
4、處置該金融資產(chǎn)。
借：銀行存款（實際收到的金額）。
——公允價值變動（賬面余額）。
投資收益（差額）。
同時：將原記入“公允價值變動損益”的金額轉(zhuǎn)出：
借：公允價值變動損益。
貸：投資收益（或作相反分錄）。
【教材例題1】20×7年5月13日，甲公司支付價款1060000元從二級市場購入乙公司發(fā)行的股票100000股，每股價格10.60元（含已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利0.60元），另支付交易費用1000元。甲公司將持有的乙公司股權(quán)劃分為交易性金融資產(chǎn)，且持有乙公司股權(quán)后對其無重大影響。
甲公司其他相關(guān)資料如下：
（1）5月23日，收到乙公司發(fā)放的現(xiàn)金股利；
（2）6月30日，乙公司股票價格漲到每股13元；
（3）8月15日，將持有的乙公司股票全部售出，每股售價15元。
假定不考慮其他因素，甲公司的賬務處理如下：
（1）5月13日，購入乙公司股票：
應收股利60000。
投資收益1000。
貸：銀行存款1061000。
（2）5月23日，收到乙公司發(fā)放的現(xiàn)金股利：
借：銀行存款60000。
貸：應收股利60000。
（3）6月30日，確認股票價格變動：
貸：公允價值變動損益300000。
（4）8月15日，乙公司股票全部售出：
借：銀行存款1500000。
公允價值變動損益300000。
——公允價值變動300000。
投資收益500000。
或分開處理：
借：銀行存款1500000。
——公允價值變動300000。
投資收益200000。
借：公允價值變動損益300000。
貸：投資收益300000。
【教材例題2】20×7年1月1日，abc企業(yè)從二級市場支付價款1020000元（含已到付息期但尚未領(lǐng)取的利息20000元）購入某公司發(fā)行的債券，另發(fā)生交易費用20000元。該債券面值1000000元，剩余期限為2年，票面年利率為4%，每半年付息一次，abc企業(yè)將其劃分為交易性金融資產(chǎn)。
abc企業(yè)的其他資料如下：
（1）20×7年1月5日，收到該債券20×6年下半年利息20000元；
（2）20×7年6月30日，該債券的公允價值為1150000元（不含利息）；
（3）20×7年7月5日，收到該債券半年利息；
（4）20×7年12月31日，該債券的公允價值為1100000元（不含利息）；
（5）20×8年1月5日，收到該債券20×7年下半年利息；
（6）20×8年3月31日，abc企業(yè)將該債券出售，取得價款1180000元（含1季度利息10000元）。
假定不考慮其他因素，則abc企業(yè)的賬務處理如下：
（1）20×7年1月1日，購入債券：
應收利息20000。
投資收益20000。
貸：銀行存款1040000。
（2）20×7年1月5日，收到該債券20×6年下半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應收利息20000。
（3）20×7年6月30日，確認債券公允價值變動和投資收益：
貸：公允價值變動損益150000。
借：應收利息20000。
貸：投資收益20000。
（4）20×7年7月5日，收到該債券半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應收利息20000。
（5）20×7年12月31日，確認債券公允價值變動和投資收益：
借：公允價值變動損益50000。
借：應收利息20000。
貸：投資收益20000。
（6）20×8年1月5日，收到該債券20×7年下半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應收利息20000。
（7）20×8年3月31日，將該債券予以出售：
借：應收利息10000。
貸：投資收益10000。
借：銀行存款1170000。
公允價值變動損益100000。
——公允價值變動100000。
投資收益170000。
借：銀行存款10000。
貸：應收利息10000。
【例題2】對于以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)，下列有關(guān)業(yè)務中，不應貸記“投資收益”的是（）。
a.收到持有期間獲得的現(xiàn)金股利。
b.收到持有期間獲得的債券利息。
c.企業(yè)轉(zhuǎn)讓交易性金融資產(chǎn)收到的價款大于其賬面價值的差額。
d.資產(chǎn)負債表日，持有的股票市價大于其賬面價值。
【答案】d。
【解析】選項d應計入公允價值變動損益，并不是計入投資收益。
【例題3】某股份有限公司于2008年3月30日，以每股12元的價格購入某上市公司股票50萬股，劃分為交易性金融資產(chǎn)，購買該股票支付手續(xù)費等10萬元。5月22日，收到該上市公司按每股0.5元發(fā)放的現(xiàn)金股利。12月31日該股票的市價為每股11元。2008年12月31日該交易性金融資產(chǎn)的賬面價值為（）萬元。
a.550b.575。
c.585d.610。
【答案】a。
【解析】2008年12月31日該交易性金融資產(chǎn)的賬面價值=50（股票數(shù)量）×11（公允價值）=550（萬元）。
【例題4】甲公司于2008年2月20日從證券市場購入a公司股票50000股，劃分為交易性金融資產(chǎn)，每股買價8元，另外支付印花稅及傭金4000元。a公司于2008年4月10日宣告發(fā)放現(xiàn)金股利每股0.30元。甲公司于2008年5月20日收到該現(xiàn)金股利15000元并存入銀行。至12月31日，該股票的市價為450000元。甲公司2008年對該項金融資產(chǎn)應確認的投資收益為（）元。
a.15000b.11000。
c.50000d.61000。
【答案】b。
【解析】甲公司2008年對該項金融資產(chǎn)應確認的投資收益。
=-4000（交易費用）+15000（持有期間取得的現(xiàn)金股利）=11000（元）。
金融交易心得篇十三
第一章總則。
第一條為了規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行。
(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司。
(三)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司。
(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司。
(五)中國人民銀行確定并公布的應當履行反洗錢義務的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。
第三條金融機構(gòu)應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督、檢查。
(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。
(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。
中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整本條第一款規(guī)定的大額交易報告標準。
第六條對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易報告。
第七條對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：
(一)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的'另一賬戶內(nèi)的活期存款。
(二)自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。
(三)交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。
(四)金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。
(六)金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
(七)國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易。
(八)國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。
(九)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。
(十)中國人民銀行確定的其他情形。
第九條下列金融機構(gòu)與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由銀行機構(gòu)按照本辦法規(guī)定提交大額交易報告：
(一)證券公司、期貨公司、基金管理公司。
(二)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司。
(三)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司。
第十條客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告;客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機構(gòu)報告;客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構(gòu)報告。
金融交易心得篇十四
(一)t+1交割、交收：是指達成交易后，相應的資金交收與證券交收在成交日的下一個營業(yè)日(t+1)完成。目前我國的a股、基金券、債券等采用這種交收方式。
(二)t+3交割、交收：目前我國對b股(人民幣特種股票)實行t+3交割交收方式。
客戶持倉保證金，直至最后交易日為止。這個時間區(qū)域稱作交割保證金追加期，簡稱交割期。
附注：最后交易日：進入交割月合約最后允許交易的交易日，規(guī)定為每自然月的最后一個交易日。
金融交易心得篇十五
我系參加由世華財訊舉辦的第五屆全國大學生金融投資模擬交易大賽取得優(yōu)異成績，本次比賽于10月17日正式開始至11月25日結(jié)束，比賽有1100多所高校、15萬在校學生參加，比賽共四個品種包括：股票、期貨、外匯、股指期貨。我院在比賽中獲得：全國賽區(qū)期貨第二名、外匯第五名、股指期貨第三名；華南賽區(qū)（廣東省、海南省、廣西壯族自治區(qū)）期貨第二名、外匯第二名、股指期貨第二名、股票第七名的優(yōu)異成績。
的積極配合，克服困難，我院獲得優(yōu)異的成績。投資與理財專業(yè)成立以來第一次參加全國性大賽，首次參加獲得的成績是非常不容易的。這體現(xiàn)了我系勇于創(chuàng)新、團結(jié)向上、不畏困難，敢于挑戰(zhàn)的精神。
活動期間涌現(xiàn)出眾多具有操盤技術(shù)的同學（李宇峰、莊特懷、莫華凱、全俏軍、潘寧、蔡楚漢、鄔海濤、羅漢榮、鄧先財、林崇健、肖子棟、陳紹中、林小菊、韋春喜），并獲得了參加全國大型比賽的`實戰(zhàn)經(jīng)驗。老師特別邀請09投資與理財班的羅福彬師兄、許澤茂師兄、楊志強師兄對比賽人員進行特別的培訓和全程的跟蹤。
比賽的參加并獲得榮譽離不開陳杰倫副院長的關(guān)心，財經(jīng)系
的大力支持，參賽人員的艱苦奮斗。參加本次大賽的經(jīng)驗將對投資與理財專業(yè)的發(fā)展具有莫大的裨益，在獲得經(jīng)驗的同時收獲成功的喜悅與奮進的動力！
財經(jīng)系
2011年12月1日
—— 第五屆大學生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營競賽（erp模擬經(jīng)營競賽）圓滿落幕 浙江財經(jīng)大學第五屆大學生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營競賽（erp模擬經(jīng)營競賽）是以“創(chuàng)業(yè)經(jīng)營”為主題，提出“迎接時代挑戰(zhàn)，實現(xiàn)創(chuàng)業(yè)夢想”的口號，鍛煉學生的合作精神、強化戰(zhàn)略規(guī)劃、執(zhí)行等各方面的綜合能力和素質(zhì)的面向全校的學科性競賽。本次比賽由浙江財經(jīng)大學大學生競賽委員會主辦，浙江財經(jīng)大學erp實驗中心承辦，公司金融學會協(xié)辦，理財學會、財經(jīng)學會、市場營銷協(xié)會參與合作。競賽選手由5人組成團隊，以團隊為單位共同完成比賽內(nèi)容。初賽報名參賽隊伍多至144組，全校學生參賽熱情高漲。
在5月3日、4日，第五屆大學生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營競賽決賽在f504教室隆重舉行。兩個星期的初賽之后，23組脫穎而出的參與決賽的隊伍列席f504。決賽過程中，每組參賽隊伍目標清晰，分工明確，全身心地投入到了比賽中，時而熱烈討論-公司運營方向，時而冷靜演算財務報表和資金運轉(zhuǎn)，投放廣告，提交報表。每位參賽隊員緊鑼密鼓地安排公司運營，為經(jīng)營自己的公司而努力奮斗著。經(jīng)過了前幾年的運營，有的隊伍取得了非凡的銷售業(yè)績，碩果累累，而有的隊伍則因判斷失誤錯失良機而暫時落后。前五年得分一直處于大大領(lǐng)先的u01組在第六年被u18組悄無聲息地反超，錯失第一寶座。最終，由姜勇捷等同學組成的u18組在有眾多高手的決賽中，勇奪本次比賽的第一名。
隨著決賽結(jié)束，第五屆大學生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營競賽（erp模擬經(jīng)營競賽）順利地拉下了帷幕。erp以沙盤模擬競賽為載體，為大學生搭建了一個從學校邁向企業(yè)的訓練平臺，激發(fā)了同學們對企業(yè)經(jīng)營管理的興趣，提高了大學生對金融、財會、管理等知識的分析水平及綜合應用能力，培養(yǎng)了大學生的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)意識、實踐動手能力和團隊協(xié)作精神，是培養(yǎng)大學生成為企業(yè)優(yōu)秀人才的搖籃！
供稿：公司金融新聞部
金融交易心得篇十六
第七條交易場所開展權(quán)益類交易或介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務，應經(jīng)省監(jiān)管機構(gòu)批準，取得交易業(yè)務許可證。原則上交易場所只可以申請開展其中一類交易業(yè)務。
省監(jiān)管機構(gòu)負責交易業(yè)務許可證的頒發(fā)和管理。未經(jīng)省監(jiān)管機構(gòu)批準并頒發(fā)交易業(yè)務許可證，任何單位和個人不得以任何形式開展交易場所的交易和相關(guān)業(yè)務。
第八條交易業(yè)務許可證分為兩類，即權(quán)益類交易業(yè)務許可證和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務許可證。
交易業(yè)務許可證內(nèi)容包括機構(gòu)名稱、注冊資本、業(yè)務范圍、營業(yè)場所、機構(gòu)編碼、發(fā)證機關(guān)、有效期限、頒發(fā)日期等。交易業(yè)務許可證有效期為5年。
第九條申請交易業(yè)務許可，需由所在地市監(jiān)管機構(gòu)受理并進行輔導后，報省監(jiān)管機構(gòu)審批。監(jiān)管機構(gòu)需要對申請材料的實質(zhì)內(nèi)容進行核實的，應當指派2名（含）以上工作人員開展現(xiàn)場核查。
第十條申請交易業(yè)務許可,應當具備下列條件：
（一）已經(jīng)依法辦理工商注冊登記手續(xù)，且具有法人資格；
（二）一次性實繳貨幣資本不低于人民幣3000萬元；
（三）主要出資人為法人，經(jīng)營相關(guān)業(yè)務3年以上且無重大違法違規(guī)行為；
（五）交易品種明確；
（六）董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備履行職責所需的專業(yè)能力和良好誠信記錄；
（七）有健全的業(yè)務操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風險管理制度；
（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第十一條交易場所原則上應采用公司制組織形式，按照《中華人民共和國公司法》要求制定公司章程，建立健全“三會一層”，完善法人治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)控機制。
第十二條交易場所的出資應真實合法，出資人應以自有資金入股，不得以借貸資金入股,不得以他人委托資金入股。
第二十一條交易場所原則上不得設(shè)立分支機構(gòu)開展經(jīng)營活動。確有必要設(shè)立分支機構(gòu)開展經(jīng)營活動的，應在征得交易場所所在地及分支機構(gòu)所在地市監(jiān)管機構(gòu)同意后，報省監(jiān)管機構(gòu)批準，取得交易業(yè)務許可證。
第四十條交易場所應基于對風險的充分評估，在公司章程中明確從自有資金、交易收入中提取一定比例的風險準備金。
風險準備金應單獨核算，專戶存儲，?？顚Ｓ?。風險準備金專用賬戶信息報市監(jiān)管機構(gòu)備案。
第五十八條交易場所未經(jīng)省監(jiān)管機構(gòu)批準擅自從事權(quán)益類交易或者介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務的，由省監(jiān)管機構(gòu)責令停止相關(guān)業(yè)務，沒收違法所得，并根據(jù)業(yè)務性質(zhì)以及涉眾數(shù)量、涉及金額等依法處以罰款：
（一）沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上十萬元以下罰款；
（二）違法所得五萬元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下罰款。
《國務院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》“38號文件”
三、健全管理制度、嚴格管理程序。
自本決定下發(fā)之日起，除依法設(shè)立的證券交易所或國務院批準的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所外，任何交易場所均不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行，不得采取集中競價、做市商等集中交易方式進行交易；不得將權(quán)益按照標準化交易單位持續(xù)掛牌交易，任何投資者買入后賣出或賣出后買入同一交易品種的時間間隔不得少于5個交易日；除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，權(quán)益持有人累計不得超過200人。
除依法經(jīng)國務院或國務院期貨監(jiān)管機構(gòu)批準設(shè)立從事期貨交易的交易場所外，任何單位一律不得以集中競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行標準化合約交易。
從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所，必須經(jīng)國務院相關(guān)金融管理部門批準設(shè)立。
為規(guī)范交易場所名稱，凡使用“交易所”字樣的交易場所，除經(jīng)國務院或國務院金融管理部門批準的外，必須報省級人民政府批準；省級人民政府批準前，應征求聯(lián)席會議意見。未按上述規(guī)定批準設(shè)立或違反上述規(guī)定在名稱中使用“交易所”字樣的交易場所，工商部門不得為其辦理工商登記。
《國務院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實施意見》。
二、準確適用清理整頓政策界限。
違反下列規(guī)定之一的交易場所及其分支機構(gòu)，應予以清理整頓。
（一）不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行。任何交易場所利用其服務與設(shè)施，將權(quán)益拆分為均等份額后發(fā)售給投資者，即屬于“均等份額公開發(fā)行”。股份公司股份公開發(fā)行適用公司法、證券法相關(guān)規(guī)定。
（二）不得采取集中交易方式進行交易。本意見所稱的“集中交易方式”包括集合競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式,但協(xié)議轉(zhuǎn)讓、依法進行的拍賣不在此列。
（三）不得將權(quán)益按照標準化交易單位持續(xù)掛牌交易。本意見所稱的“標準化交易單位”是指將股權(quán)以外的其他權(quán)益設(shè)定最小交易單位，并以最小交易單位或其整數(shù)倍進行交易?！俺掷m(xù)掛牌交易”是指在買入后5個交易日內(nèi)掛牌賣出同一交易品種或在賣出后5個交易日內(nèi)掛牌買入同一交易品種。
（四）權(quán)益持有人累計不得超過200人。除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，任何權(quán)益在其存續(xù)期間，無論在發(fā)行還是轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)，其實際持有人累計不得超過200人，以信托、委托代理等方式代持的，按實際持有人數(shù)計算。
（五）不得以集中交易方式進行標準化合約交易。本意見所稱的“標準化合約”包括兩種情形：一種是由交易場所統(tǒng)一制定，除價格外其他條款固定，規(guī)定在將來某一時間和地點交割一定數(shù)量標的物的合約；另一種是由交易場所統(tǒng)一制定，規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的物的合約。
（六）未經(jīng)國務院相關(guān)金融管理部門批準，不得設(shè)立從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所，其他任何交易場所也不得從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易。
商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、信托投資公司等金融機構(gòu)不得為違反上述規(guī)定的交易場所提供承銷、開戶、托管、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、代理買賣、投資咨詢、保險等服務；已提供服務的金融機構(gòu)，要按照相關(guān)金融管理部門的要求開展自查自清，并做好善后工作。
四、嚴格執(zhí)行交易場所審批政策。
（二）嚴格規(guī)范交易場所設(shè)立審批。
1.凡新設(shè)交易所的，除經(jīng)國務院或國務院金融管理部門批準的以外，必須報省級人民政府批準；省級人民政府批準前，應取得聯(lián)席會議的書面反饋意見。
2.清理整頓前已設(shè)立運營的交易所，應當按照下列情形分別處理：
一是省級人民政府批準設(shè)立的交易所,確有必要保留,且未違反國發(fā)38號文件和本意見規(guī)定的，應經(jīng)省級人民政府確認；違反國發(fā)38號文件和本意見規(guī)定的，應予清理整頓并經(jīng)省級人民政府組織檢查驗收，驗收通過后方可繼續(xù)運營。各省級人民政府應當將上述兩類交易所名單分別報聯(lián)席會議備案。
二是未經(jīng)省級人民政府批準設(shè)立的交易所，清理整頓并驗收通過后，擬繼續(xù)保留的，應按照新設(shè)交易場所的要求履行相關(guān)審批程序。省級人民政府批準前，應取得聯(lián)席會議的書面反饋意見。
三是歷史形成的從事車輛、房地產(chǎn)等實物交易的交易所，未從事違反國發(fā)38號文件和本意見規(guī)定，名稱中擬繼續(xù)使用“交易所”字樣的，由省級人民政府根據(jù)實際情況處理，并將交易所名單報聯(lián)席會議備案。
3.從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他標準化合約交易的交易場所，原則上不得設(shè)立分支機構(gòu)開展經(jīng)營活動。確有必要設(shè)立的，應當分別經(jīng)該交易場所所在地省級人民政府及擬設(shè)分支機構(gòu)所在地省級人民政府批準，并按照屬地監(jiān)管原則，由相應省級人民政府負責監(jiān)管。凡未經(jīng)省級人民政府批準已設(shè)立運營的經(jīng)營性分支機構(gòu)，要按照上述要求履行審批程序。違反上述規(guī)定的，各地工商行政管理部門不得為分支機構(gòu)辦理工商登記，并按照工商管理相關(guān)規(guī)定進行處理。
第十條為債務融資工具提供服務的承銷機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、注冊會計師、律師等專業(yè)機構(gòu)和人員應勤勉盡責，嚴格遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，按規(guī)定和約定履行義務。
上述專業(yè)機構(gòu)和人員所出具的文件含有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏的，應當就其負有責任的部分承擔相應的法律責任。
37，38號文件解讀。
目前交易模式與37號38號文相沖突的地方。
清理整頓界限：
（二）不得采取集中交易方式進行交易。本意見所稱的“集中交易方式”包括集合競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式,但協(xié)議轉(zhuǎn)讓、依法進行的拍賣不在此列。
解讀:不能采取集中交易方式，限制了發(fā)售和訂單系統(tǒng)連續(xù)競價的交易模式。其他交易所措施：
南京文交所，蒙頂山文交所，四川聯(lián)合交易所在交易規(guī)則和模式里面沒有提及“連續(xù)競價、電子撮合以及匿名交易”等明顯字體。（目前無論郵幣卡還是其他交易所的模式基本都無法規(guī)避）。
應對措施：在交易規(guī)則和交易模式介紹中不涉及敏感字體，介紹模式簡單化。
（三）不得將權(quán)益按照標準化交易單位持續(xù)掛牌交易。本意見所稱的“標準化交易單位”是指將股權(quán)以外的其他權(quán)益設(shè)定最小交易單位，并以最小交易單位或其整數(shù)倍進行交易?！俺掷m(xù)掛牌交易”是指在買入后5個交易日內(nèi)掛牌賣出同一交易品種或在賣出后5個交易日內(nèi)掛牌買入同一交易品種。
解讀：不得在t+5日內(nèi)買進賣出。
其他交易所措施：南文在交易規(guī)則和模式介紹里面沒有提及t+0交易。
蒙頂山交易所和四川聯(lián)合酒業(yè)交易所在交易規(guī)則和模式里面沒有提及t+0交易模式，沒有用涉及敏感字體。
應對措施：在官網(wǎng)公布和對外的交易規(guī)則和模式上不提及t+0模式，包擴在交易模式介紹中不用到t+0的說詞以及敏感字體。實現(xiàn)延期t+5交收。
（四）不得以集中交易方式進行標準化合約交易。本意見所稱的“標準化合約”包括兩種情形：一種是由交易場所統(tǒng)一制定，除價格外其他條款固定，規(guī)定在將來某一時間和地點交割一定數(shù)量標的物的合約；另一種是由交易場所統(tǒng)一制定，規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的物的合約。
解讀：這點基本禁止了所有類證券化和類期貨化的交易模式。
其他交易所應對措施：南文沒有提及標準化合約，在上市產(chǎn)品公告里面沒有詳細說明。蒙頂山?jīng)]有提及標準化合約等敏感字體，在交易模式介紹中也沒有用到。
四川聯(lián)合：沒有提及標準化合約敏感字體，但部分有體現(xiàn)出標準化合約模式。發(fā)售模式用現(xiàn)貨掛牌的名稱替代。
蒙頂山：采用智慧貿(mào)易，產(chǎn)能預售和現(xiàn)貨掛牌的名義進行交易，交易規(guī)則里面沒有涉及敏感字體。（實際這幾家交易所的模式都是屬于此類交易）。
應對措施：首先在交易規(guī)則和對外宣傳材料中不要涉及標準化合約字樣以及類似內(nèi)容，第二盡量在描述時簡化，模糊化，不要對規(guī)則寫的太詳細。不要出現(xiàn)發(fā)售模式的字樣，用現(xiàn)貨掛牌代替。
（五）嚴格執(zhí)行交易場所審批政策：
1.凡新設(shè)交易所的，除經(jīng)國務院或國務院金融管理部門批準的以外，必須報省級人民政府批準；省級人民政府批準前，應取得聯(lián)席會議的書面反饋意見。
2.從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他標準化合約交易的交易場所，原則上不得設(shè)立分支機構(gòu)開展經(jīng)營活動。確有必要設(shè)立的，應當分別經(jīng)該交易場所所在地省級人民政府及擬設(shè)分支機構(gòu)所在地省級人民政府批準，并按照屬地監(jiān)管原則，由相應省級人民政府負責監(jiān)管。
解讀：交易中心必須是省級人民政府批準的，不允許設(shè)立分支機構(gòu)。
其他交易所：目前：南文，蒙頂山，四川聯(lián)合都是省級人民政府批準；但在設(shè)立分支機構(gòu)方面，都有涉嫌隱蔽違規(guī)的地方。南文主要是經(jīng)紀商，蒙頂山是在各地設(shè)立分支運營中心，四川聯(lián)合是招募的綜合會員。
規(guī)避措施：招募的會員必須簽署協(xié)議遵守交易中心的會員管理辦法，不能直接以交易中心的名義去發(fā)展業(yè)務。
與清理整頓12號文件相沖突的地方。
清整聯(lián)辦【2016】12號文件，文件的主要精神是：抓緊處置各類交場所存在的突出問題，防范金融風險，保護投資者的合法權(quán)益。采取的方式：針對交易場所暴露的問題，清理整頓、分類處理。首先根據(jù)不同性質(zhì)的問題，分類處理：
1、一些交易場所涉嫌組織開展非法期貨交易，屬于違法，大多以白銀、原油等大宗商品為交易標的------打擊對象。
2、一些交易場所涉嫌違規(guī)組織“類證券”交易活動，屬于違規(guī)，清理整頓。這些場所主要以郵資票品、錢幣、磁卡為交易標的。分兩種情況：一類是違規(guī)觸及底線的，以下幾種情況為清理關(guān)閉對象：（1）虛擬發(fā)行，無相應品種入庫，既不能促進流通，又沒有價值發(fā)現(xiàn)功能，具有“類期貨”性質(zhì)，嚴重偏離和擾亂現(xiàn)貨市場。（2）虛假信息，封閉操作，不透明，違反“三公”原則。
（3）通過操控系統(tǒng)，修改數(shù)據(jù)，頻繁刷單，限制盈利出金操縱等。
第二類是沒有觸及違規(guī)底線的采取整頓。
解讀：發(fā)行產(chǎn)品必須有實物庫存做保證，不能偏離現(xiàn)貨價格，不能操縱市場價格，不能串改數(shù)據(jù)和限制客戶的出金。
應對措施：有倉單的產(chǎn)品才能發(fā)行；當價格偏離現(xiàn)貨市場范圍較大時，發(fā)風險警示；對客戶。
盈利出金不進行限制；通過發(fā)行酒票的方式，提高交割量。
其他交易所措施：
南京文交所：對價格偏離現(xiàn)貨價格過大，采取再托管的措施；并且對上線的產(chǎn)品采取線上線下大循環(huán)的措施（交易商提貨后可以再重新入交割庫轉(zhuǎn)成持倉）。
蒙頂山：采取的是鼓勵交割的營銷政策，發(fā)售業(yè)務上線的茶品是指定廠商指定品牌包裝，線下沒有可參考的同類型價格。例如：盤中價格100的茶葉，投資人可以按30的價格買入，持倉一套（按套裝克數(shù)換算成持倉）但同時必須自己交割一套（收藏套裝），鼓勵投資人交割。第二是和茶樓合作銷售。
四川聯(lián)合：目前在發(fā)售模式中采取的是鼓勵交割提貨，用贈送的方式交割一箱送一箱的方式，提高交割量。
二、政府監(jiān)管的應對政府監(jiān)管層對于行業(yè)的大體態(tài)度。
1.有一個底線不能破：不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風險，謹防群體性事件。
2.政府領(lǐng)導沒有否定這個行業(yè)，對有些規(guī)范發(fā)展的平臺獲得了監(jiān)管領(lǐng)導的充分肯定，并明確支持和鼓勵合規(guī)發(fā)展。
監(jiān)管部門不會按照國務院頒布的37號、38號文件對這個市場一刀切，照本宣科。目前，中央政府的態(tài)度是鼓勵“大眾創(chuàng)業(yè)，萬眾創(chuàng)新”，強調(diào)法無禁止即可為。地方政府監(jiān)管部門在沒有明顯法律禁止的情況，也會留有一定的政策調(diào)整空間。
應對監(jiān)管交易平臺應該做些什么？
（一）、防范市場風險，謹防價格操縱和內(nèi)幕交易（規(guī)避交易中心直接參與影響市場價格）；(二）、打通現(xiàn)貨與電子盤市場；提供優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)貨交割服務，支持和鼓勵現(xiàn)貨交割。(提高交易中心上線產(chǎn)品的交割量）。
三、目前一些交易所轉(zhuǎn)型采取的模式。
現(xiàn)貨商城模式：已有一些交易平臺轉(zhuǎn)型做“現(xiàn)貨商城”，如天津、南商、南京、西郵、永瑞等。電子商城儼然已經(jīng)成為郵幣卡行業(yè)發(fā)展的另一條出路，有利于行業(yè)文化收藏價值回歸。網(wǎng)上商城通道的打開還可以與電子盤相互輔助，并為投資者提供更多的商品選擇機會，促進郵幣卡現(xiàn)貨的流通交易，郵幣卡文化的傳承，進而將“互聯(lián)網(wǎng)+金融+文化”的概念落到實處。
還有一點，可以規(guī)避投機投資的政策風險。
附：南京文交所大循環(huán)模式：
南京文交所未來將允許您的賬戶持有藏品可以方便轉(zhuǎn)贈。主要通過兩種方式，一是網(wǎng)絡方式，以類似微信紅包的形式，轉(zhuǎn)發(fā)給您的朋友。您的朋友收到后，就可以方便的轉(zhuǎn)入自己的南京文交所交易賬戶。去年春節(jié)期間，南京已經(jīng)實現(xiàn)“像發(fā)紅包一樣發(fā)郵幣卡”，受到市場廣泛贊譽。
第二種方式，您可以提取現(xiàn)貨，之前提貨后將不能再回到電子盤。南京此次的創(chuàng)新，可以實現(xiàn)從南京流出的藏品，方便的回到電子盤。南京將對上市藏品進行收藏禮品級精美包裝，附加南京獨特標識和防偽標志，投資人可以通過自行提貨或快遞方式送轉(zhuǎn)贈他人。流出的藏品，可以在市場上自由現(xiàn)貨流通交易。價格完全參考南京文交所電子盤。
流入：任何人收到南京認證評級的現(xiàn)貨藏品，可以隨時拿到南京文交所，方便入庫并計入自己的交易賬戶。
為進一步完善銀行間市場信息披露基礎(chǔ)設(shè)施，不斷提高信息披露質(zhì)量和效率，中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱“交易商協(xié)會”）依據(jù)《中國人民銀行金融市場司關(guān)于同意修訂的通知》(銀市場〔2017〕27號)和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則》（協(xié)會公告〔2017〕32號），組織中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱“同業(yè)拆借中心”）、銀行間市場清算所股份有限公司（以下簡稱“上海清算所”）和北京金融資產(chǎn)交易所有限公司（以下簡稱“北金所”）三家信息披露服務平臺建立非金融企業(yè)債務融資工具集中信息披露業(yè)務運行機制，現(xiàn)就各類市場機構(gòu)參與集中信息披露業(yè)務有關(guān)事項通知如下：
一、集中信息披露業(yè)務是指市場機構(gòu)將信息披露文件提交至中國銀行間市場交易商協(xié)會綜合業(yè)務和信息服務平臺（以下簡稱“綜合平臺”），通過格式審核后的披露文件同時發(fā)送至三家信息披露服務平臺，三家信息披露服務平臺接收綜合平臺發(fā)送的披露文件并及時在各自官方網(wǎng)站公布。
北金所作為交易商協(xié)會授權(quán)的綜合平臺技術(shù)支持機構(gòu)及披露文件格式審核機構(gòu)，負責受理市場機構(gòu)集中信息披露業(yè)務。
二、綜合平臺目前支持開展集中信息披露業(yè)務的品種包括公開發(fā)行的短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持票據(jù)和項目收益票據(jù)等。
對于暫不支持的集中信息披露品種，市場機構(gòu)除提交至綜合平臺外，還應分別向同業(yè)拆借中心和上海清算所提交披露文件。
三、在中央國債登記結(jié)算有限責任公司登記托管的債務融資工具相關(guān)的披露文件除提交至綜合平臺外，還應提交至中央國債登記結(jié)算有限責任公司。
四、各市場機構(gòu)應遵循公平、誠信、自律的原則，嚴格遵守有關(guān)法律法規(guī)、交易商協(xié)會自律規(guī)則以及信息披露服務平臺發(fā)布的相關(guān)規(guī)則，接受交易商協(xié)會自律管理。
非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引（2012年7月6日第三屆常務理事會第二次會議審議通過，2017年8月29日第五屆常務理事會第三次會議修訂）。
第六條發(fā)行載體和發(fā)起機構(gòu)應通過符合條件的承銷機構(gòu)向交易商協(xié)會提交資產(chǎn)支持票據(jù)注冊文件。注冊有效期為兩年，首期發(fā)行應在注冊后六個月內(nèi)完成，后續(xù)發(fā)行應向交易商協(xié)會備案。第十條發(fā)起機構(gòu)是指為實現(xiàn)融資目的開展資產(chǎn)支持票據(jù)業(yè)務的非金融企業(yè)。發(fā)起機構(gòu)不得侵占、損害基礎(chǔ)資產(chǎn)，并履行以下職責：
（一）配合并支持發(fā)行載體和相關(guān)中介機構(gòu)履行職責；
（三）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及交易合同約定的其他職責。基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的獲得取決于發(fā)起機構(gòu)持續(xù)經(jīng)營的，發(fā)起機構(gòu)在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間還應維持正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，為基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的產(chǎn)生、支付提供合理的支持和必要的保障。
第十一條特定目的載體管理機構(gòu)是指對特定目的載體進行管理及履行其他法定及約定職責的機構(gòu)。特定目的載體或其管理機構(gòu)應履行以下職責：
（二）管理受讓的基礎(chǔ)資產(chǎn)；
（三）履行信息披露職責；
（四）按照約定及時支付相應資金；
（五）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及交易合同約定的其他職責。第十二條主承銷商是指為資產(chǎn)支持票據(jù)業(yè)務提供承銷服務的機構(gòu)。主承銷商依照承銷協(xié)議約定提供承銷服務，履行以下職責：
（二）按照本指引及交易商協(xié)會相關(guān)自律規(guī)則提交注冊發(fā)行文件；
（三）按照約定組織資產(chǎn)支持票據(jù)的承銷和發(fā)行；
（四）按照交易商協(xié)會相關(guān)自律規(guī)則開展后續(xù)管理工作；
（五）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及承銷協(xié)議約定的其他職責。第十三條資產(chǎn)服務機構(gòu)是指接受發(fā)行載體委托，就基礎(chǔ)資產(chǎn)的管理提供約定服務的機構(gòu)。資產(chǎn)服務機構(gòu)可以由發(fā)起機構(gòu)擔任。資產(chǎn)服務機構(gòu)依照服務合同約定管理基礎(chǔ)資產(chǎn)，履行以下職責：
（一）收取基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流并按約定劃付；
（二）制定并實施切實可行的現(xiàn)金流歸集和管理措施；
（三）定期向發(fā)行載體提供資產(chǎn)服務報告，報告基礎(chǔ)資產(chǎn)信息；
（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及服務合同約定的其他職責。第十四條資金監(jiān)管機構(gòu)是指為發(fā)起機構(gòu)或資產(chǎn)服務機構(gòu)開立資金監(jiān)管賬戶，并對基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流歸集與使用情況進行監(jiān)督的機構(gòu)。資金監(jiān)管機構(gòu)依照資金監(jiān)管協(xié)議對資金進行監(jiān)管，履行以下職責：
（一）以發(fā)起機構(gòu)或資產(chǎn)服務機構(gòu)名義開設(shè)基礎(chǔ)資產(chǎn)的資金監(jiān)管賬戶；
（二）依照資金監(jiān)管協(xié)議約定對資金監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管，對資金收入和支出情況進行監(jiān)督；
（三）依照資金監(jiān)管協(xié)議約定對資金劃出的手續(xù)進行審核；
（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及資金監(jiān)管協(xié)議約定的其他職責。
第十五條資金保管機構(gòu)是指接受發(fā)行載體委托，負責開立資金保管賬戶并管理賬戶資金的機構(gòu)。資金保管機構(gòu)依照資金保管合同管理資金，履行以下職責：
（二）依照資金保管合同約定和發(fā)行載體指令，劃付相關(guān)資金；
（三）依照資金保管合同約定，定期向發(fā)行載體提供資金保管報告，報告資金管理情況；
（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及資金保管合同約定的其他職責。
第十七條基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是企業(yè)應收賬款、租賃債權(quán)、信托受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)利，以及基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)等不動產(chǎn)財產(chǎn)或相關(guān)財產(chǎn)權(quán)利等。以基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)等不動產(chǎn)財產(chǎn)或相關(guān)財產(chǎn)權(quán)利作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的，發(fā)起機構(gòu)應取得合法經(jīng)營資質(zhì)。
基礎(chǔ)資產(chǎn)為信托受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)利的，其底層資產(chǎn)需要滿足本指引對基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。
第十八條基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔保負擔或其他權(quán)利限制，但能夠通過相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔保負擔和其他權(quán)利限制的除外。
基礎(chǔ)資產(chǎn)附帶抵押、質(zhì)押等擔保負擔或其他權(quán)利限制的，應在注冊發(fā)行文件中對該事項進行充分披露及風險提示，并對解除該等擔保負擔或其他權(quán)利限制的安排作出相應說明。
第十九條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間，基礎(chǔ)資產(chǎn)預計可產(chǎn)生的現(xiàn)金流應覆蓋支付資產(chǎn)支持票據(jù)收益所需資金。
第二十條法律法規(guī)規(guī)定轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)資產(chǎn)應辦理批準、登記手續(xù)的，應依法辦理。法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，發(fā)行載體應采取有效措施，維護基礎(chǔ)資產(chǎn)安全，并在資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行文件中如實披露相關(guān)信息。
基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)的，應按照有關(guān)法律規(guī)定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項通知債務人，或在注冊發(fā)行文件中如實披露對不能通知全部債務人的情況采取的風險防范措施以及相關(guān)法律風險。
第二十一條資產(chǎn)支持票據(jù)產(chǎn)品期限應與基礎(chǔ)資產(chǎn)的存續(xù)期限相匹配，但采用循環(huán)購買結(jié)構(gòu)的情形除外。在循環(huán)購買結(jié)構(gòu)下，發(fā)行載體可以根據(jù)交易合同約定的標準以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流向發(fā)起機構(gòu)再次或多次購買新的同類型合格基礎(chǔ)資產(chǎn)，實現(xiàn)資產(chǎn)支持票據(jù)和基礎(chǔ)資產(chǎn)的期限匹配。
第二十二條發(fā)行載體由特定目的載體擔任的，基礎(chǔ)資產(chǎn)應依照相關(guān)交易合同轉(zhuǎn)讓至發(fā)行載體。資產(chǎn)服務機構(gòu)應將基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流按約定轉(zhuǎn)入發(fā)行載體或其管理機構(gòu)在資金保管機構(gòu)開立的資金保管賬戶。
第二十三條發(fā)行載體由發(fā)起機構(gòu)擔任的，發(fā)起機構(gòu)應在資金監(jiān)管機構(gòu)開立獨立的資金監(jiān)管賬戶，明確約定基礎(chǔ)資產(chǎn)的未來現(xiàn)金流進入資金監(jiān)管賬戶，優(yōu)先用于支付資產(chǎn)支持票據(jù)收益。第二十五條公開發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，應至少披露以下文件：
（一）募集說明書；
（二）法律意見書；
（三）信用評級報告及跟蹤評級安排；
（四）交易商協(xié)會規(guī)定的其他文件。
第二十六條定向發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，應在注冊發(fā)行文件中明確約定信息披露的具體標準，向定向投資者披露信息。
第二十七條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期內(nèi)，發(fā)行載體應在每期資產(chǎn)支持票據(jù)收益支付日的前3個工作日披露資產(chǎn)運營報告。
公開發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，發(fā)行載體應在每年4月30日、8月31日前分別披露上年度資產(chǎn)運營報告和半年度資產(chǎn)運營報告。定向發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，發(fā)行載體應在每年4月30日前披露上年度資產(chǎn)運營報告，并可按照注冊發(fā)行文件約定增加披露頻率。
對于資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行不足兩個月的，可不編制當期年度和半年度資產(chǎn)運營報告。收益支付頻率為每年兩次或兩次以上的，可不編制半年度資產(chǎn)運營報告。
第二十八條資產(chǎn)運營報告應包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）資產(chǎn)支持票據(jù)基本信息；
（二）發(fā)起機構(gòu)、發(fā)行載體和相關(guān)中介機構(gòu)的名稱、地址；
（三）發(fā)起機構(gòu)、發(fā)行載體和相關(guān)中介機構(gòu)的履約情況；
（四）基礎(chǔ)資產(chǎn)池本期運行情況及總體信息；
（五）各檔次資產(chǎn)支持票據(jù)的收益及稅費支付情況；
（六）基礎(chǔ)資產(chǎn)池中進入法律訴訟程序的基礎(chǔ)資產(chǎn)情況，法律訴訟程序進展等；
（七）發(fā)起機構(gòu)募集資金使用情況；
（八）發(fā)起機構(gòu)風險自留情況；
（九）需要對投資者報告的其他事項。
采用循環(huán)購買結(jié)構(gòu)的，還應包括基礎(chǔ)資產(chǎn)循環(huán)購買情況及循環(huán)購買分布等信息。
第三十條發(fā)行載體應與信用評級機構(gòu)就資產(chǎn)支持票據(jù)跟蹤評級的有關(guān)安排做出約定，于資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期內(nèi)每年的7月31日前向投資者披露上年度的跟蹤評級報告，并及時披露不定期跟蹤評級報告。第三十一條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間，如果發(fā)生可能對投資價值及投資決策判斷有重要影響的重大事項，發(fā)行載體和發(fā)起機構(gòu)應在事發(fā)后三個工作日內(nèi)披露相關(guān)信息，并向交易商協(xié)會報告。
第三十二條基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的獲得取決于發(fā)起機構(gòu)持續(xù)經(jīng)營的，發(fā)起機構(gòu)還應參照《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則》進行信息披露。
第三十六條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間，出現(xiàn)以下情形之一的，召集人應召開持有人會議：
（二）資產(chǎn)支持票據(jù)（次級檔票據(jù)除外）收益未能按照約定足額支付；
（三）修改資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行條款，對投資者權(quán)益有重大不利影響的；
（五）單獨或合計持有百分之三十以上同期資產(chǎn)支持票據(jù)余額的持有人提議召開；
（六）注冊發(fā)行文件中約定的其他應召開持有人會議的情形；
（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他應由持有人會議做出決議的情形。
金融交易心得篇一
金融外匯交易是一種全球范圍內(nèi)的交易市場，參與者通過買賣貨幣來賺取利潤。這是一個高風險、高回報的市場，需要投資者具備一定的經(jīng)驗和技巧。在參與外匯交易的過程中，我積累了一些心得體會，下面將分享給大家。
首先，建立一個有效的交易策略是成功的關(guān)鍵。在外匯市場上，沒有銀彈，只有通過不斷學習和試錯來逐漸完善自己的交易策略。在制定交易策略時，需要考慮市場趨勢、經(jīng)濟指標、國際政治等多方面因素。同時，要根據(jù)自己的風險承受能力和資金狀況確定適合自己的交易方式，例如日內(nèi)交易還是長線交易。通過不斷的實踐和反思，我逐漸建立了自己的交易策略，并在實際操作中取得了良好的效果。
其次，控制風險是外匯交易的重要原則。外匯市場波動劇烈，價格變動也較大，因此風險控制是投資者必須要關(guān)注的方面。首先，要設(shè)定好止損位，及時止盈止損，避免過度虧損。同時，要合理分配資金，不要把所有的籌碼放在一個交易中，以免遇到意外情況導致資金損失。此外，要嚴格執(zhí)行交易策略，不被情緒左右，避免過度交易。通過合理的風險控制，我成功地避免了一些虧損，并穩(wěn)定地獲得了一定的收益。
第三，了解市場消息對外匯價格的影響是重要的。外匯市場受到各種消息和事件的影響，例如經(jīng)濟數(shù)據(jù)公布、央行利率決議、國際政治動態(tài)等。這些消息往往會引起市場的波動，提供了交易的機會。因此，及時了解市場消息，了解不同消息對不同貨幣的影響，對決策具有重要意義。我通過定期閱讀新聞和經(jīng)濟報道，關(guān)注重大事件，以及關(guān)注專業(yè)分析師的觀點，提前做好準備，能夠更加敏銳地把握市場的變化。
第四，保持良好的心態(tài)是關(guān)鍵。外匯交易是一個充滿變數(shù)和壓力的市場，虧損是難以避免的，因此保持良好的心態(tài)非常重要。不管是獲利還是虧損，都要冷靜面對，不能被貪婪或恐懼所左右。在虧損時要學會接受和總結(jié)經(jīng)驗教訓，不要輕易放棄。在盈利時也要保持謹慎，不要被盈利沖昏頭腦，而變得大意麻痹。保持平常心，不斷學習和進步，才能在外匯市場中取得更好的成績。
最后，獨立思考是提升交易能力的基礎(chǔ)。外匯市場存在各種觀點和策略，不同的人可能會給出不同的建議。因此，投資者需要保持獨立思考能力，對各種觀點進行分析和判斷，并根據(jù)自己的實際情況做出決策。不要盲目跟風或依賴他人的建議，要根據(jù)自己的情況選擇最適合自己的交易方式和策略。
通過參與金融外匯交易，我積累了豐富的經(jīng)驗，并從中獲得了很多啟示。建立有效的交易策略，控制風險，了解市場消息，保持良好的心態(tài)和獨立思考，這些都是提升交易能力的關(guān)鍵。唯有不斷學習、實踐和反思，才能在金融外匯交易中不斷成長，獲得更好的回報。
金融交易心得篇二
在絕大部分人眼中，金融領(lǐng)域一直被塑造成一個神秘莫測的產(chǎn)業(yè)。然而，作為經(jīng)濟運行的重中之重，如何掌握經(jīng)濟信息，了解金融產(chǎn)品，具備交易工具運營能力，對于每一個關(guān)注宏觀經(jīng)濟運轉(zhuǎn)、提高個人財商的人而言都是必修課程。因此，這期間我參加了一門金融交易分析課程，從中獲得豐富的知識，也有了深入體會。
第一、課程指導將復雜的財經(jīng)概念講解地淺顯易懂，提高了金融領(lǐng)域認識度。
針對于金融交易的物，理解和應用之間的距離非常重要，然而學術(shù)的解釋未必能切實回答我們的疑慮。這期間，課程指導老師講解了交易市場的基礎(chǔ)概念和重要協(xié)議，通過案例演示和數(shù)據(jù)解讀，結(jié)合理論和實踐塑造出一個具體的交易模型，讓我們可以直觀地感受到金融市場的特點和操作方式，從而能夠通過簡單易行的方案提供解答。同時，老師還經(jīng)常通過互動授課和問答環(huán)節(jié)，和我們?nèi)瘫３只樱屛覀冊诮涣鲗W習中填補了不足，增進了彼此之間的認識。
第二、交易實踐的訓練將學習變成了具有操作性的技能。
相比于其他學科，金融交易課程的重點在于交易技能的掌握。在理論的基礎(chǔ)上，需要學生通過實際操作加深對課堂知識的理解和掌握交易模式的技巧。在課程的最后一周，我們分組通過網(wǎng)絡模擬交易平臺進行外匯交易的實戰(zhàn)操作，真切體驗了交易活動的快速進出、分析挖掘、收益收割等各個方面，并進行了實時記錄和統(tǒng)計。實踐與理論相通，讓我們感受到了交易完成之后獲得巨額回報時的成就感和自信心，覺得掌握了一個新的精髓技能。
第三、經(jīng)濟運行變數(shù)對交易的影響，讓交易者應對變化保持更靈活的態(tài)度。
經(jīng)濟運行的變數(shù)對于交易產(chǎn)生的影響是不可忽視的。要知道預測未來變數(shù)是不可能的，但是要建立一個穩(wěn)定、細致的交易策略是必要的。我們在課堂上也經(jīng)常與老師和同學們進行交流，通過介紹其他產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，觀察現(xiàn)實經(jīng)濟運轉(zhuǎn)的情況，了解和分析因素對于交易市場的影響，從而提高我們對市場的預判和觀察能力。而專業(yè)知識的學習和實踐將讓我們形成對經(jīng)濟運行變化的一種反應能力，讓我們決策更加準確，行動更加果斷。
第四、金融交易是風險與機遇并存的活，要做好交易風險控制。
交易風險是每個交易者都要面臨的問題，在課程中，我們也進行了交易風險控制的理論和實踐探討。判斷和控制交易風險的標準有很多，而在課程中，我們更加了解了如何控制風險，進行風險管理。同時在交易之前，了解選擇合適的交易產(chǎn)品或者交易方式，對風險控制也起到很大的作用。這讓我們形成了一個完整的交易操作體系，避免了不必要的交易風險，同時也能更好的掌控和應對未知變化。
第五、金融交易扮演的社會角色和金融行業(yè)的發(fā)展趨勢。
金融交易所扮演的不僅僅是一個市場作用，還扮演著對于宏觀經(jīng)濟的監(jiān)管和促進的作用。而行業(yè)的發(fā)展趨勢，包括監(jiān)管制度、消費者關(guān)心的問題以及商品質(zhì)量等，也值得我們關(guān)注。學習課程，不僅提高了我們在金融領(lǐng)域的技術(shù)素養(yǎng)和實操能力，更讓我們對金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向有了一定的認知，了解更多行業(yè)發(fā)展趨勢，為未來的個人和企業(yè)發(fā)展鋪平了道路。
總之，這門金融交易分析的課程讓我們領(lǐng)略到金融交易風云變幻的世界。在課堂學習和實際交易實踐的基礎(chǔ)上，我們不僅對市場行情有了更深刻的了解和實踐，也對未來的市場行情形式和市場快速發(fā)展進行了更全面的認識。這些經(jīng)驗和體會都將幫助我們提高個人財務素養(yǎng)，更好的適應金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
金融交易心得篇三
第一段：外匯交易的重要性與挑戰(zhàn)（引子+背景）
金融外匯交易是國際經(jīng)濟貿(mào)易中的重要組成部分，在全球各大金融市場上發(fā)揮著重要的作用。作為一名從業(yè)人員，我在多年的工作中積累了一些關(guān)于金融外匯交易的心得體會。外匯交易既帶來了巨大的機遇，也面臨著巨大的挑戰(zhàn)。下面將分享我在該行業(yè)中的體會，希望對其他從業(yè)人員和對該領(lǐng)域感興趣的人有所幫助。
第二段：學習和實踐的重要性
要成為一名成功的金融外匯交易員，并不只是憑借一些理論知識就能夠輕松勝任。學習和實踐是成為一名合格交易員的必經(jīng)之路。我首先通過學習投資理論和外匯市場的基本知識，了解市場的運作規(guī)律和交易技巧。然后我逐漸將理論應用到實踐中，通過分析數(shù)據(jù)和市場趨勢，不斷磨煉自己的判斷力和決策能力。只有不斷學習和實踐，才能在金融外匯交易市場中獲得更多的經(jīng)驗和知識。
第三段：風險控制與情緒管理
金融外匯交易市場的波動性非常大，投資者面臨著高度的風險。因此，風險控制是非常重要的。我學會了設(shè)置止損和止盈位，控制倉位大小以及合理分散投資，以降低風險。另外，情緒管理也是非常關(guān)鍵的一環(huán)。市場上的波動會引發(fā)投資者的恐懼或貪婪，導致不理性的決策。我通過保持冷靜、客觀的態(tài)度，不被市場情緒所左右，從而更好地控制自己的投資行為。
第四段：市場研究與信息獲取
在金融外匯交易中，及時準確地掌握市場信息是非常重要的。我通過廣泛的市場研究，并使用各種工具和指標進行技術(shù)分析，來預測市場的走勢。同時，我也會關(guān)注新聞動態(tài)和政策變化等重大的經(jīng)濟事件，以及時調(diào)整自己的投資策略。信息獲取的目的是為了更好地把握市場走勢和投資機會，為自己的交易決策提供有力的支持。
第五段：堅持與總結(jié)
金融外匯交易市場的環(huán)境變化快速，所以要想在這個市場中保持競爭力，就需要持續(xù)不斷地學習和調(diào)整。我通過每日總結(jié)和反思自己的交易行為和結(jié)果，不斷改進自己的交易策略。同時，我也會保持對市場的熱愛和興趣，保持積極的心態(tài)和耐心，在市場中堅持下去。只有堅持不懈地學習和總結(jié)，我們才有可能取得更大的成功。
結(jié)尾段：展望未來
金融外匯交易是一個充滿挑戰(zhàn)和機遇的行業(yè)，我很幸運能夠參與其中并積累了一些寶貴的經(jīng)驗。在未來的工作中，我將繼續(xù)不斷學習和成長，不斷提升自己的交易技能和風險控制能力。我相信，通過不斷的努力和實踐，我會在金融外匯交易市場中取得更多的成就。同時，我也希望與其他從業(yè)人員一起共同成長，相互學習，共同進步！
金融交易心得篇四
金融市場交易是一個高風險的活動，各種各樣的風險和陷阱無處不在，因此，在金融市場上交易必須要有一定的技能和經(jīng)驗。而在金融交易過程中，許多人會存在一些不規(guī)范的行為，例如，很多投資者會存在“追漲殺跌”的策略，而一些交易員則會存在“操縱市場”的行為。這些不規(guī)范的行為不僅有可能導致個體的經(jīng)濟損失，還有可能對整個金融市場產(chǎn)生不良的影響。因此，本文旨在總結(jié)和分享我在金融交易中的一些違規(guī)交易心得體會。
第二段：心得體會一：絕對不要盲目操縱市場。
操縱市場是一種很典型的違規(guī)行為。在我所在的公司中，有一位交易員通過各種渠道收購一家重要的公司的股票，并在公司發(fā)布公告前通過對該股票的大量買入，導致該公司股票價格迅速上漲。等到公告發(fā)布后，他又迅速把股票賣出賺取了大量的利潤。但是這個舉動導致了市場的不穩(wěn)定，給投資者帶來了很大的損失，并在后來引起了金融市場的監(jiān)管機構(gòu)的注意。結(jié)果是，這位交易員因此受到了處罰。
在金融交易中，絕對不要盲目操縱市場，因為這種行為不僅會導致個人受到法律約束或道德譴責，還會影響金融市場的穩(wěn)定性。如果發(fā)現(xiàn)任何市場操縱行為，應該及時報告給監(jiān)管機構(gòu)或公司內(nèi)部的合規(guī)部門，以保持市場的透明度和公正性。
第三段：心得體會二：堅持遵守規(guī)章制度。
在金融領(lǐng)域中，規(guī)章制度是非常重要的，因為它是整個金融市場交易的基礎(chǔ)。然而，在實際交易中，很多人往往會忽視規(guī)章制度，違反了公司的規(guī)定和要求。例如，在我們公司，有一位交易員在進行股票交易時，沒有遵守公司規(guī)定的交易限制，導致了交易金額超過了公司規(guī)定的限額。結(jié)果，他受到了公司的懲罰和處罰，甚至失去了這個崗位。
在金融交易過程中，遵守規(guī)章制度是十分重要的，不僅可以避免個人違規(guī)而導致的經(jīng)濟損失，還能保護整個市場的穩(wěn)定和公正。因此，無論在什么情況下，都要遵守規(guī)章制度，始終遵循規(guī)定的交易限制和規(guī)則。
第四段：心得體會三：不要盲從群眾，盲目投資。
金融市場的波動性很大，投資者很容易受到群眾的情緒影響，導致投資行為失誤。例如，當某個股票在短期內(nèi)迅速上漲時，許多投資者會根據(jù)市場的氛圍和細節(jié)，盲目地跟風買入股票；而當股票迅速下跌時，許多人也會盲目地跟隨市場的趨勢出售，導致了嚴重的虧損。
在金融交易中，不要盲從群眾。必須要實事求是地分析市場的變化，然后根據(jù)自己的投資策略和風險承受能力做出決策。只有通過理性分析和判斷，才能保證投資的可持續(xù)性和穩(wěn)定性。
第五段：結(jié)論。
金融違規(guī)交易是一個令人不安的問題，它不僅會直接和間接地影響市場的穩(wěn)定性，還會導致許多人的經(jīng)濟損失。通過總結(jié)和分享我的經(jīng)驗和教訓，我們可以更好地理解金融市場的運行規(guī)律和交易的原則，從而使我們的交易更加穩(wěn)健和安全。在金融市場中，我們必須始終保持敬畏之心，嚴格遵守規(guī)章制度，獨立思考，理性投資，這樣才能在金融市場中安全、穩(wěn)定地獲得回報。
金融交易心得篇五
金融違規(guī)交易是一個近年來備受關(guān)注的話題，這種違規(guī)行為不僅涉及到金融機構(gòu)內(nèi)部的管理問題，而且也對整個金融市場的穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重的影響。本文作者作為一個金融從業(yè)人員，在近年來的工作中有了對金融違規(guī)交易的深切體會，本文的主要目的是總結(jié)自己的經(jīng)驗和教訓，分享給所有從事金融工作的同行，希望對未來避免金融違規(guī)交易發(fā)生有所幫助。
金融違規(guī)交易是指在金融機構(gòu)內(nèi)部或者與客戶之間進行的一些違反法律法規(guī)和道德規(guī)范的交易行為。這種行為通常是為了牟取不當?shù)睦?，比如說操縱市場價格、協(xié)議交易、內(nèi)幕交易等等。
金融違規(guī)交易不僅會產(chǎn)生直接的經(jīng)濟損失，而且也會損害到金融機構(gòu)的聲譽和形象。在金融市場中，聲譽和信任是非常重要的，一旦違規(guī)行為被曝光，那么這家金融機構(gòu)的名譽也就會受到影響，失去客戶信任，相應的業(yè)務量也會受到影響。另外，在嚴格的金融監(jiān)管機制之下，金融機構(gòu)如果被發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為，也會受到嚴厲的處罰。
要避免金融違規(guī)交易，首先要健全金融內(nèi)部管理制度和風險管理體系，加強內(nèi)部監(jiān)管和風控力度。其次，要加強職業(yè)道德和署名意識，嚴格遵守法規(guī)和道德規(guī)范，拒絕參與任何不當交易行為。最后，金融機構(gòu)應該不斷加強員工的培訓和教育，提高他們風險意識和合規(guī)水平。
第五段：總結(jié)。
總之，金融違規(guī)交易是一個非常嚴肅的問題，我們必須高度重視和加強針對這方面的防范和管理工作，營造風清氣正、規(guī)范有序的金融市場氛圍，共同維護金融市場的健康發(fā)展。
金融交易心得篇六
作為一個金融專業(yè)的學生，對于金融市場的了解一直以來就是一個比較感性化的認識，這一方面與自己學習金融市場的方式有關(guān)。于是，當看到學校開設(shè)這門金融交易分析課程時，我毫不猶豫地報名參加了，并在不斷學習、實踐的過程中，獲得了一些心得體會。
一、課程學習內(nèi)容的重要性。
在課程的學習過程中，我深刻體會到了學習內(nèi)容的重要性。在許多時候，我們往往會抱著“知其然，而不知其所以然”的態(tài)度去學習金融市場。但是，這樣的學習方式?jīng)]有太大的實際意義，甚至還會讓我們陷入“道聽途說”的誤區(qū)。因此，我們有必要通過學習金融市場中的相關(guān)理論知識，來更好地了解金融市場的運行規(guī)律。
二、實踐操作的重要性。
金融市場的學習需要不斷地實踐操作，而實踐操作則是課程學習的一個十分重要的環(huán)節(jié)。在課程的實踐環(huán)節(jié)中，我們有機會通過模擬操作來掌握金融市場的交易策略和實操技巧，這對于我們未來的金融職業(yè)發(fā)展有著十分重要的意義。
三、交流合作的重要性。
課程學習中，同學之間的交流合作是一個非常重要的環(huán)節(jié)。通過大家相互之間的交流，我們有機會了解到不同的學習方法和經(jīng)驗，也有機會探討和討論各自的觀點與想法。這樣的互動也會讓我們在學習過程中更為專注、積極。
四、態(tài)度的重要性。
課程學習還需要持續(xù)地專注、認真。在未來的工作生活中，我們同樣需要這樣的態(tài)度。不論是在學習還是在工作中，持續(xù)的專注和認真的態(tài)度都是保持一份優(yōu)秀狀態(tài)的重要條件。
五、學習要不斷持續(xù)。
在課程學習結(jié)束后，也需要不斷地去鞏固學習所得。金融市場是一個比較復雜的領(lǐng)域，很多時候只有不斷學習、做出實踐操作才能真正掌握其中的訣竅。因此，我們應該盡可能地去利用其他的學習資源，并切實的付諸實踐，去不斷提升自己的金融交易能力。
總之，金融交易分析課程的學習不僅讓我熟悉了金融市場的運作規(guī)律，更重要的是讓我了解了金融交易分析的重要性。在未來的學習和工作中，我會日益努力，去不斷提高自己的金融交易能力。
金融交易心得篇七
作為一名金融專業(yè)的學生，金融交易分析課程是我學習生涯中最重要的課程之一。這門課程不僅使我對金融市場的理解更深入，而且通過它我學會了如何進行交易分析以及掌握了許多交易策略。在此篇文章中，我將與讀者分享本人的課程學習體會，并說明這些體會如何幫助我在金融市場中獲得成功。
首先，這門課程打開了我對金融市場的眼界。在課程中，老師利用真實的金融交易事件來講解一些理論知識。這讓我認識到金融市場的變化是多么動態(tài)，而且市場中的情況與理性的分析不一定總是一致。通過這樣的學習方式，我的思想得到了磨練，更加銳利?，F(xiàn)在，我能夠更好地理解市場的運行機制，并找到我自己的交易機會。
其次，這門課程為我提供了良好的交易策略。在課程中，教授詳細講解了多種交易策略，如江恩交易策略和移動平均線策略等。她不僅解釋了這些策略的具體操作方法，而且詳細闡述了這些策略背后的理論支持。通過實踐，我發(fā)現(xiàn)這些策略確實能夠幫助我在交易中獲得良好的回報。
第三，這門課程使我學會了如何進行技術(shù)分析。在課程中，我學習了很多有關(guān)技術(shù)分析的知識，如圖表分析和趨勢線分析。我還了解了許多重要的指標，如相對強勢指數(shù)和移動平均線指標。通過學習這些技術(shù)分析工具，我現(xiàn)在能夠更好地理解市場趨勢，并以此為基礎(chǔ)建立我的交易計劃。
第四，這門課程強化了我的風險控制意識。在交易市場中，風險控制是非常重要的。通過這門課程，我了解到，如果我不能有效地控制風險，那么即使我掌握了所有的交易策略和技術(shù)分析工具也不可能獲得成功。通過實踐，我逐漸學會了如何通過設(shè)置止損來控制風險，并能有效地平衡風險和收益。
最后，這門課程帶給我了一個重要的啟示：在金融市場上，學習與實踐是并重的。通過不斷地學習市場運作機制和分析方法，我能夠不斷提升自己的交易技能。但只有在實踐中運用所學，才真正能夠掌握這些方法。因此，我會繼續(xù)運用所學知識，并追求更高的交易回報。
總之，這門課程對我來說非常寶貴，并且使我受益匪淺。通過對這門課的學習，我深入了解了金融市場的運行規(guī)律，并從實踐中掌握了許多關(guān)鍵的交易技能。這將對我未來的投資和職業(yè)生涯帶來巨大的幫助。
金融交易心得篇八
乙方(投資人)：
為了方便乙方在甲方辦理基金交易業(yè)務，根據(jù)甲方有關(guān)規(guī)章制度，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，就乙方采用傳真方式向甲方提交交易申請事宜達成如下協(xié)議。
一、甲方接受的乙方傳真交易申請包括認購、申購、贖回。
除此之外，甲方不接受乙方辦理其它業(yè)務的傳真申請。
二、乙方必須是國家法律法規(guī)、開放式證券投資基金基金契約規(guī)定的機構(gòu)投資人。
三、甲方收到乙方傳真的認購、申購申請后，應在驗證資金到賬后受理申請。
申購基金的價格計算以資金到達日或申請?zhí)峤蝗罩休^晚日期之日終基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)。
四、甲方收到乙方贖回申請，應在驗證交易賬戶有足夠基金余額時受理申請，否則視為無效申請，甲方可不予執(zhí)行乙方贖回申請。
五、乙方單筆贖回不得少于1000份基金單位，贖回后其交易賬戶基金份額不得少于1000份基金單位。
若贖回后交易賬戶余額不足1000份基金單位，甲方將視乙方自動贖回交易賬戶的全部余額，并對乙方該交易賬戶的余額做全部贖回處理。
甲方的傳真、地址、電話等聯(lián)系方式見附件，如有變化，甲方將提前予以公告，并以公告的新聯(lián)系方式為準。
七、乙方辦理認購、申購申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件。
八、乙方辦理贖回申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件。
九、乙方發(fā)出傳真后，應打電話向甲方受理業(yè)務的直銷中心確認傳真申請事宜。
由于傳真設(shè)備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進行電話確認，甲方對此不承擔責任。
十、甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。
如甲方未收到、未全部收到、或接收到的乙方傳真信息不準確、不完整、無法識別或乙方違反法律法規(guī)、基金契約或甲方業(yè)務規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔法律責任。
十一、乙方應在傳真申請發(fā)出后的十日內(nèi)，將傳真原件，包括申請表原件、基金賬戶卡復印件、經(jīng)辦人身份證件復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件郵寄到甲方受理業(yè)務的直銷中心，時間以郵戳為準。
甲方在受理業(yè)務三十日內(nèi)收不到乙方郵寄的申請資料原件，甲方保留取消乙方傳真申請的權(quán)利。
十二、本協(xié)議一式兩份自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。
甲方：華夏基金管理有限公司 乙方：簽章： 簽章：
年 月 日 年 月 日
甲方：__________________
乙方：__________________
根據(jù)國家相關(guān)法律，法規(guī)的規(guī)定，為方便甲方對乙方管理的開放式基金進行申(認)購、贖回等交易，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過協(xié)商，簽訂本協(xié)議，以便雙方共同遵守履行。
一、本協(xié)議所稱傳真交易是指乙方將填妥的交易申請表及所需相關(guān)資料傳真至甲方相關(guān)人員，甲方相關(guān)人員受理該項業(yè)務，并將受理確認信息傳真至乙方相關(guān)人員，從而完成交易申請的情況。
二、本協(xié)議所指傳真交易僅包括開戶，申(認)購，贖回，撤單，分紅方式變更。
除此之外，甲方不接受乙方提出辦理其它業(yè)務的傳真申請。
三、甲方受理乙方傳真交易的時間是在每個基金開放日的________-________(基金認購期為________-18________)。
乙方應在甲方的直銷中心開立基金帳戶和交易帳戶，并預留印鑒。
四、乙方提交申(認)購申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：_________。
加蓋預留印鑒章的申請表，經(jīng)辦人身份證件復印件，加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件。
乙方提交贖回申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：_________。
加蓋預留印鑒章的申請表，經(jīng)辦人身份證件復印件。
五、乙方發(fā)出傳真后，應打電話向甲方直銷中心確認傳真申請事宜。
由于傳真設(shè)備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進行電話確認的，甲方對此不承擔責任。
甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。
如甲方未收到，未全部收到，或接收到的乙方傳真信息不準確，不完整，無法識別或乙方違反法律法規(guī)，基金合同或甲方業(yè)務規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔法律責任。
六、乙方在發(fā)完傳真并經(jīng)甲方確認后，應在三日內(nèi)將加蓋預留印鑒的申請表原件以特快專遞寄送甲方。
日期以郵戳所示為準。
七、甲方收到乙方傳真的認/申購交易申請后，應在驗證資金到帳后受理申請。
若資金未到，以五日內(nèi)資金實際到帳日為申請日，若五日內(nèi)資金仍未到帳，則該申請將被視為無效申請。
八、甲方收到乙方傳真的贖回交易申請后，應在驗證交易帳戶內(nèi)有足夠基金余額后受理申請。
如果帳戶內(nèi)基金余額不足，則該申請將被視為無效申請。
九、乙方必須嚴格按照甲方要求準確填寫由甲方提供的或從甲方網(wǎng)站__________________下載的相關(guān)交易申請表。
十、在本協(xié)議履行過程中，因不可抗力(例如：設(shè)備，線路故障等)而影響委托的實施，甲方不承擔責任，但應采取積極的應對措施，盡可能地降低意外事件的影響。
十一、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。
十二、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。
甲方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_______
_________年____月____日
乙方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_______
_________年____月____日
甲方：______________________
證件類型：__________________
證件號碼：__________________
基金帳號：__________________
業(yè)務經(jīng)辦人：________________
傳真電話：__________________
聯(lián)系電話：__________________
地址：______________________
乙方：______________________
地址：______________________
電話：______________________
聯(lián)系人：____________________
委托服務傳真電話：___________
傳真確認專線：______________
為便于甲方在乙方的直銷機構(gòu)辦理基金業(yè)務，依照國家有關(guān)法律，法規(guī)及乙方有關(guān)規(guī)章制度，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過友好協(xié)商，就甲方采用傳真委托的方式辦理基金業(yè)務申請達成如下協(xié)議：
第一條釋義
除非本協(xié)議文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
1.傳真委托：是指乙方為在該公司開立直銷交易帳戶的投資者即甲方，提供通過傳真下達委托指令，甲方將基金業(yè)務申請表通過乙方指定傳真號碼傳真至乙方指定的人員，從而完成基金業(yè)務申請的服務方式。
2.乙方目前受理的傳真委托業(yè)務包括：基金開戶，修改非重要客戶資料(不包括投資者名稱，證件類型，證件號碼，指定銀行帳戶的修改及其他乙方認定的不宜傳真辦理的交易事項)，認購，申購，贖回，撤單，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管，更改分紅方式，以及其他乙方根據(jù)其業(yè)務情況認定的事項。
3.基金帳戶：指基金注冊登記人為投資者開立的記錄其持有乙方發(fā)行的開放式基金的基金份額及其變更情況的帳戶。
4.基金交易帳戶：指基金銷售人為投資者開立的記錄其通過該銷售人買賣乙方發(fā)行的開放式基金份額的變動及結(jié)余情況的帳戶。
5.認購：指在乙方發(fā)行的基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。
6.申購：指在乙方發(fā)行的基金成立后，投資者申請購買基金份額的行為。
7.贖回：指基金持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購回基金份額的行為。
8.基金份額轉(zhuǎn)托管：指投資者將所持有的基金份額從一個交易帳戶轉(zhuǎn)到另一交易帳戶進行交易的行為。
9.基金轉(zhuǎn)換：指投資者同時持有乙方管理的兩只或兩只以上的基金，投資者可將所持有的一只基金的份額轉(zhuǎn)換成另一只基金的份額的行為。
10.基金份額資產(chǎn)凈值：指某一時點上，每份基金份額實際代表的價值。
它等于基金某一時點所擁有的金融資產(chǎn)總值加上現(xiàn)金再除以已售出的基金份數(shù)。
基金份額申購價格和贖回價格都是按照基金份額凈值來計價的。
11.t日：指銷售人確認的投資者有效申請工作日;t+n日：指自t日起第n個工作日(不包含t日)。
12.工作日：指上海證券交易所，深圳證券交易所的正常交易日。
13.開放日：指為投資者辦理基金申購，贖回等業(yè)務的工作日。
14.交易密碼：指諾安直銷交易帳戶的交易密碼。
第二條傳真交易條件
1.甲方與乙方簽訂了《_________基金管理有限公司開放式基金傳真交易協(xié)議書》。
2.甲方已經(jīng)在乙方的直銷點開立交易帳戶，該交易帳戶在本協(xié)議履行過程中處于正常交易狀態(tài)。
3.甲方如需簽署本協(xié)議，其開戶時選擇的業(yè)務授權(quán)方式應為“印鑒+密碼”(機構(gòu)投資者)或者“密碼”(個人投資者)，甲方的經(jīng)辦人員辦理開通手續(xù)時，必須自行設(shè)置交易密碼，并注意保密以及定期更換密碼。
4.甲方辦理傳真交易贖回，基金份額轉(zhuǎn)托管，基金轉(zhuǎn)換委托申請的，在委托有效日相應直銷交易帳戶應有足夠的基金份額。
5.甲方已經(jīng)按照乙方的要求，真實，完整和準確填寫了由乙方提供的或從乙方網(wǎng)站(_________)下載的相關(guān)交易申請表。
7.甲方辦理傳真認購，申購委托申請的，應在該交易日15：00之前將足額認購，申購資金劃至乙方指定銀行帳戶;甲方辦理傳真交易贖回，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管委托申請的，應在該交易日的.直銷交易帳戶有足夠的基金份額，否則視為無效申請。
8.甲方辦理傳真交易贖回委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請原件后兩個工作日內(nèi)將贖回款項劃往甲方指定的銀行帳戶。
9.甲方辦理傳真交易轉(zhuǎn)托管委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請原件后兩個工作日內(nèi)執(zhí)行轉(zhuǎn)托管操作。
第三條傳真交易流程
1.甲方應指定專人通過事先指定的傳真電話發(fā)出傳真交易申請，乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請，除此之外的傳真申請視為無效。
若甲方更換授權(quán)經(jīng)辦人或傳真電話，應提出書面申請，經(jīng)乙方確認后方可生效。
2.甲方辦理傳真開戶業(yè)務的，傳真給乙方的資料包括：機構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權(quán)委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，預留印鑒卡，指定銀行帳戶的《開戶許可證》或《開立銀行帳戶申請表》，填妥并加蓋公章的申請表;個人投資者——本人有效身份證件，指定銀行帳戶的銀行存折或銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請表。
金融交易心得篇九
新規(guī)還明確了以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易報告要求，新增建立和完善交易監(jiān)測標準、交易分析與識別、涉恐名單監(jiān)測、監(jiān)測系統(tǒng)建立和記錄保存等要求。
此前無需報告大額交易和可疑交易的保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司、消費金融公司和貸款公司四大類機構(gòu)，此次也納入管理范圍，需按規(guī)定報送大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。
中國央行有關(guān)負責人30日就此表示，該管理辦法在規(guī)章層面明確了金融機構(gòu)切實履行可疑交易報告義務的新要求，有助于金融機構(gòu)提高可疑交易報告工作有效性，有助于預防、遏制洗錢、恐怖融資等犯罪活動，有助于維護中國金融體系的安全穩(wěn)健，有助于進一步與國際標準接軌。
這位負責人表示，實踐中，金融機構(gòu)通過系統(tǒng)自動抓取報送大額交易，通過客戶身份識別、留存客戶身份資料和交易記錄、開展交易監(jiān)測分析，發(fā)現(xiàn)并報送可疑交易報告。以金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告為基礎(chǔ)，央行開展主動分析、協(xié)查分析和國際互協(xié)查，依法向執(zhí)法部門移送案件線索，與相關(guān)部門一起預防、遏制洗錢、恐怖融資，維護金融安全。
金融交易心得篇十
【論文摘要】：網(wǎng)上證券交易代表著未來證券市場以及證券交易模式的發(fā)展趨勢，但是網(wǎng)上證券交易，既是證券交易活動，又是一種電子商務，網(wǎng)上證券交易的這種兩重性，決定了在網(wǎng)上證券交易中會產(chǎn)生一些新的風險。文章僅從網(wǎng)上證券的概念種類厘定、網(wǎng)上證券存在的主要風險、風險發(fā)生后經(jīng)紀券商與投資者的風險承擔規(guī)則、完善我國網(wǎng)上證券交易的立法建議等幾個方面進行論述。
20世紀90年代以來，隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化浪潮的不斷推進以及計算機網(wǎng)絡技術(shù)的飛速發(fā)展，證券市場的結(jié)構(gòu)和運行機制發(fā)生了重大變革，證券交易電子化已成為一種不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。[1]由于網(wǎng)上證券交易能夠有效地降低交易成本，而且具備操作簡便、信息快捷全面、自由度大等特點，在較短的時間內(nèi)便得到了迅速的發(fā)展。[2]目前，網(wǎng)上證券交易已成為全球證券經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展的一大趨勢，這一證券交易模式已經(jīng)在許多國家廣為流行。但是網(wǎng)上證券交易是由傳統(tǒng)證券市場發(fā)展而來，它并不是無根之木、無源之水，其運行尚須遵循傳統(tǒng)證券交易的規(guī)則。由于網(wǎng)上證券交易具有不同于傳統(tǒng)證券交易方式的特點，網(wǎng)上交易的最大問題是欺詐和缺少信任感。[3]因為網(wǎng)絡空間的虛擬性，給交易參與者主體資格的驗證、委托指令、清算與交割和交易數(shù)據(jù)資料的安全帶來一系列難題，所以開展網(wǎng)上證券交易業(yè)務在面臨市場機遇的同時，也意味著許多難以預料的風險。[4]正是由于網(wǎng)上證券交易的獨特性，使得證券法在規(guī)范這一新的領(lǐng)域時，面臨著困境。文章僅就這些與網(wǎng)上證券交易相涉的法律問題談一些粗淺的想法。
從廣義上講，網(wǎng)上證券交易泛指一切通過網(wǎng)絡而實現(xiàn)的證券交易活動，即證券投資者通過互聯(lián)網(wǎng)獲得證券的即時報價，分析市場行情，并利用互聯(lián)網(wǎng)下單到實物證券交易所或網(wǎng)上虛擬交易所，以實現(xiàn)實時交易的證券投資活動。目前現(xiàn)實中存在的網(wǎng)上證券交易的模式包括專有電子交易系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)電子公告板交易系統(tǒng)、網(wǎng)上交叉交易系統(tǒng)、以及在線證券交易系統(tǒng)四種。其中在線證券交易系統(tǒng)即狹義上的網(wǎng)上證券交易，是指投資者利用互聯(lián)網(wǎng)通過券商網(wǎng)上交易系統(tǒng)進入實物交易所進行交易。這也是我們通常所說的網(wǎng)上證券交易的含義。
具體而言網(wǎng)上證券交易活動可以分為三個層次，分別為網(wǎng)上股票經(jīng)紀活動、網(wǎng)上股票直接公開發(fā)行和網(wǎng)上直接撮合證券買賣等。我國現(xiàn)階段的網(wǎng)上證券交易是經(jīng)紀交易商向投資者提供的網(wǎng)上交易經(jīng)紀服務，屬于第一層次的網(wǎng)上證券交易活動。與國外目前流行的較高級別的選擇性交易系統(tǒng)（以下簡稱ats）相比，至少有兩個顯著區(qū)別：一是虛擬性不同。根據(jù)我國《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》第6條規(guī)定，投資者在進行網(wǎng)上交易前，必須先到證券公司的營業(yè)部或服務部開戶，然后經(jīng)本人申請辦理相關(guān)手續(xù)后，方能進行網(wǎng)上委托?？梢娢覈木W(wǎng)上證券交易是一種不完全的網(wǎng)上證券交易，而ats是一種完全網(wǎng)上交易活動；二是有無中介不同。雖然我國的證券交易所也是采用集中競價和連續(xù)競價的方式撮合委托指令，但由于交易所實行會員制，只有擁有會員資格的.證券交易公司才能進入交易所進行交易，這與投資者不需要經(jīng)紀交易商或做市商等中介機構(gòu)而直接通過網(wǎng)絡向ats下單完成證券交易是完全不同的。
網(wǎng)上證券交易所涉及到的環(huán)節(jié)遠多于營業(yè)部交易，而且許多環(huán)節(jié)并不在證券公司控制之內(nèi)，所以進行網(wǎng)上證券交易的風險性也較傳統(tǒng)交易大。[5]上證券交易的風險主要包括以下兩個方面：一是證券交易活動中可能存在的風險；二是網(wǎng)絡技術(shù)系統(tǒng)可能存在的影響證券交易的風險。網(wǎng)絡證券交易技術(shù)風險簡稱技術(shù)故障風險或技術(shù)風險，是指在網(wǎng)絡證券交易過程中，由于投資者、網(wǎng)絡服務商、網(wǎng)絡券商的電腦、網(wǎng)絡的軟硬件故障導致的損害，具體類型包括：1.投資者的電腦系統(tǒng)故障、感染病毒、被非法入侵、電腦設(shè)備或軟件系統(tǒng)與網(wǎng)上交易系統(tǒng)不匹配，無法下達委托指令或委托失敗而產(chǎn)生的損失。2.互聯(lián)網(wǎng)故障導致委托指令、行情信息等中斷、遲延、錯誤，使投資者無法在其指定的委托價位成交而產(chǎn)生的損失。3.通訊線路繁忙、服務器負載過重，投資者不能及時進入行情系統(tǒng)或網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)，使投資者不能及時增大收益或止損。4.網(wǎng)絡券商的設(shè)備故障、交易系統(tǒng)故障、感染病毒、電力故障等導致投資者的委托指令無法被執(zhí)行。5.重復或錯誤發(fā)送交易指令。
文章嘗試著對這些紛繁的風險從法律的角度進行一下必要的梳理，便于在解決實際的風險糾紛時將之納入法律的思維軌跡，更明確一點說之所以做這樣的梳理是為了將之納入傳統(tǒng)證券法律規(guī)則的調(diào)整?？偟膩碚f投資者在網(wǎng)上證券交易中的風險的法律歸屬可以從網(wǎng)上證券交易中所形成的三大主要法律關(guān)系角度進行歸類分析。1.合同關(guān)系。在網(wǎng)上證券交易中證券公司與投資者形成的合同法律關(guān)系主要包括：證券經(jīng)濟合同和網(wǎng)上委托合同，證券以及資金的托管合同、投資者相互的買賣合同及其投資者和其他主體（證券商以外）之間的委托代理合同。2.侵權(quán)關(guān)系。在上述眾多風險中如果接受投資者委托理財?shù)牡谌?、偶然獲知投資者帳戶資料和交易密碼的第三方利用自己所知悉的資料或信息作出一定行為（如進行網(wǎng)上欺詐），造成投資者權(quán)利損害或利益損失，就構(gòu)成侵權(quán)。3.不可抗力關(guān)系。網(wǎng)上證券交易的不可抗力風險，一般是指自然界的災難事件以及現(xiàn)有技術(shù)水平無法預測或無法防范的外來力量攻擊導致網(wǎng)絡局部運行受阻或整個網(wǎng)絡系統(tǒng)癱瘓而給投資者帶來損失所造成的風險。
《證券法》第一條即把“保護投資者的合法權(quán)益”作為立法目的之一。所以盡快建立一套清晰明確的網(wǎng)上證券交易風險承擔規(guī)則對保護中小股民的利益就顯得極其必要了。
在構(gòu)建網(wǎng)上證券交易規(guī)則的時候我們首先應該遵循的是公平原則的立法理念。所謂公平的技術(shù)風險承擔制度應當是：既不讓網(wǎng)絡券商、網(wǎng)絡服務商的責任過重致使其業(yè)務無法開展，又不讓投資者的責任過重致使其不敢進行網(wǎng)上交易。在遵循公平原則的大前提下，網(wǎng)絡證券交易風險承擔的具體規(guī)則包括：1.可控制性規(guī)則：風險應當分配給較有能力控制風險的一方。2.可預見性規(guī)則：風險分配給較有經(jīng)驗或能力預見風險的一方。3.效率規(guī)則：當事人均無法預見和控制風險時，風險分配給能夠有效率的處置風險的一方。4.經(jīng)濟能力規(guī)則：當事人均無法預見和控制風險，且風險由任何一方承擔均不符合效率規(guī)則時，風險由經(jīng)濟能力較強的一方承擔。這四個規(guī)則在解決網(wǎng)上證券交易風險承擔問題時在適用上是逐級遞進的，只有前一個規(guī)則不足以解決問題時方可適用后一個規(guī)則。
下面嘗試著就網(wǎng)上證券交易程序中如何運用這四個規(guī)則做一下粗略的探討。我們可以從以下幾個方面進行考量：
（一）投資者的電腦系統(tǒng)故障、感染病毒、被非法入侵、電腦設(shè)備及軟件系統(tǒng)與網(wǎng)上交易系統(tǒng)不匹配，無法下達委托指令或委托失敗的風險承擔。具體而言：1.根據(jù)可控制性規(guī)則，投資者的電腦設(shè)備及軟件系統(tǒng)與網(wǎng)上交易系統(tǒng)不匹配而導致無法下達委托指令或委托失敗的風險，由投資者承擔。2.投資者的電腦感染病毒、被非法入侵的風險，由投資者承擔因為根據(jù)可預見性、可控制性規(guī)則。3.由電腦系統(tǒng)故障引發(fā)的風險包括兩個方面：第一，投資者使用不當引起電腦系統(tǒng)故障的風險，由投資者承擔。第二，軟件本身的質(zhì)量問題（如設(shè)計缺陷、容錯能力差等）引起電腦系統(tǒng)故障的風險，由軟件制造者和銷售者承擔！
金融交易心得篇十一
第一章總則。
第一條為加強審慎監(jiān)管，規(guī)范商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風險，促進商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱商業(yè)銀行是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行。
第三條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應當符合誠實信用及公允原則。
第四條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應當遵守法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。
商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應當按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行。
第五條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實施監(jiān)督管理。
第二章關(guān)聯(lián)方。
第六條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。
第七條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人包括:。
(一)商業(yè)銀行的內(nèi)部人;。
(二)商業(yè)銀行的主要自然人股東;。
(三)商業(yè)銀行的內(nèi)部人和主要自然人股東的近親屬;。
(五)對商業(yè)銀行有重大影響的其他自然人。
本辦法所稱商業(yè)銀行的內(nèi)部人包括商業(yè)銀行的董事、總行和分行的高級管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員。
本辦法所稱主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的自然人股東。自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權(quán)應當與該自然人股東持有或控制的股份或表決權(quán)合并計算。
本辦法所稱近親屬包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。
第八條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織包括:。
(一)商業(yè)銀行的主要非自然人股東;。
(二)與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織;。
(四)其他可直接、間接、共同控制商業(yè)銀行或可對商業(yè)銀行施加重大影響的法人或其他組織。
本辦法所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。
本辦法所指法人或其他組織不包括商業(yè)銀行。
本條第一款所指企業(yè)不包括國有資產(chǎn)管理公司。
第九條本辦法所稱控制是指有權(quán)決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事、財務和經(jīng)營決策，并可據(jù)以從其經(jīng)營活動中獲取利益。
本辦法所稱共同控制是指按合同約定或一致行動時，對某項經(jīng)濟活動所共有的控制。
本辦法所稱重大影響是指不能決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事、財務和經(jīng)營決策，但能通過在其董事會或經(jīng)營決策機構(gòu)中派出人員等方式參與決策。
第十條與商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方簽署協(xié)議、做出安排，生效后符合前述關(guān)聯(lián)方條件的自然人、法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方。
第十一條自然人、法人或其他組織因?qū)ι虡I(yè)銀行有影響，與商業(yè)銀行發(fā)生的本辦法第十八條所列交易行為未遵守商業(yè)原則，有失公允，并可據(jù)以從交易中獲取利益，給商業(yè)銀行造成損失的，商業(yè)銀行應當按照實質(zhì)重于形式的原則將其視為關(guān)聯(lián)方。
第十二條商業(yè)銀行的董事、總行的高級管理人員，應當自任職之日起十個工作日內(nèi)，自然人應當自其成為商業(yè)銀行主要自然人股東之日起十個工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報告其近親屬及本辦法第八條第三項所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織;報告事項如發(fā)生變動，應當在變動后的十個工作日內(nèi)報告。
商業(yè)銀行分行高級管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人員，應當根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易管理制度報告其近親屬及本辦法第八條第三項所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。
(一)控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員;?
(二)控股非自然人股東;?
(三)受其直接、間接、共同控制的法人或其他組織及其董事、關(guān)鍵管理人員。?
第十五條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會負責確認商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報告;未設(shè)立董事會的,向經(jīng)營決策機構(gòu)和監(jiān)事會報告。
商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會應當及時向商業(yè)銀行相關(guān)工作人員公布其所確認的關(guān)聯(lián)方。
第十六條商業(yè)銀行的工作人員在日常業(yè)務中，發(fā)現(xiàn)符合關(guān)聯(lián)方的條件而未被確認為關(guān)聯(lián)方的自然人、法人或其他組織，應當及時向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報告。
第十七條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有權(quán)依法認定商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。
第三章關(guān)聯(lián)交易。
第十八條商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務的下列事項:。
(一)授信;。
(二)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移;。
(三)提供服務;。
(四)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易。?
第十九條授信是指商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，或者對客戶在有關(guān)經(jīng)濟活動中可能產(chǎn)生的賠償、支付責任做出保證，包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、證券回購、貿(mào)易融資、保理、信用證、保函、透支、拆借、擔保等表內(nèi)外業(yè)務。
第二十條資產(chǎn)轉(zhuǎn)移是指商業(yè)銀行的自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)的買賣、信貸資產(chǎn)的買賣以及抵債資產(chǎn)的接收和處置等。
第二十一條提供服務是指向商業(yè)銀行提供信用評估、資產(chǎn)評估、審計、法律等服務。
第二十二條商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。
一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以下的交易。
重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易。
計算關(guān)聯(lián)自然人與商業(yè)銀行的交易余額時，其近親屬與該商業(yè)銀行的交易應當合并計算;計算關(guān)聯(lián)法人或其他組織與商業(yè)銀行的交易余額時，與其構(gòu)成集團客戶的法人或其他組織與該商業(yè)銀行的交易應當合并計算。
第四章關(guān)聯(lián)交易的管理。
第二十三條商業(yè)銀行應當制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，包括董事會或者經(jīng)營決策機構(gòu)對關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)督管理，關(guān)聯(lián)交易控制委員會的職責和人員組成，關(guān)聯(lián)方的信息收集與管理，關(guān)聯(lián)方的報告與承諾、識別與確認制度，關(guān)聯(lián)交易的種類和定價政策、審批程序和標準，回避制度，內(nèi)部審計監(jiān)督，信息披露，處罰辦法等內(nèi)容。
商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應當報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。
第二十四條商業(yè)銀行董事會應當設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會，負責關(guān)聯(lián)交易的管理，及時審查和批準關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風險。關(guān)聯(lián)交易控制委員會成員不得少于三人，并由獨立董事?lián)呜撠熑恕?BR> 未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行，應當由經(jīng)營決策機構(gòu)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會。
商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會的日常事務由商業(yè)銀行董事會辦公室負責;未設(shè)立董事會的，應當指定專門機構(gòu)負責。
第二十五條一般關(guān)聯(lián)交易按照商業(yè)銀行內(nèi)部授權(quán)程序?qū)徟?，并報關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案或批準。一般關(guān)聯(lián)交易可以按照重大關(guān)聯(lián)交易的程序?qū)徟?BR> 重大關(guān)聯(lián)交易應當由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交董事會批準;未設(shè)立董事會的，應當由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交經(jīng)營決策機構(gòu)批準。
重大關(guān)聯(lián)交易應當在批準之日起十個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會，同時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
與商業(yè)銀行董事、總行高級管理人員有關(guān)聯(lián)關(guān)系的關(guān)聯(lián)交易應當在批準之日起十個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會。
第二十六條商業(yè)銀行董事會、未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營決策機構(gòu)及關(guān)聯(lián)交易控制委員會對關(guān)聯(lián)交易進行表決或決策時，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員應當回避。
第二十七條商業(yè)銀行的獨立董事應當對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序履行情況發(fā)表書面意見。
第二十八條商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信后，應當加強跟蹤管理，監(jiān)測和控制風險。
第二十九條商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款。
商業(yè)銀行不得接受本行的`股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。
商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外。
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金融交易心得篇十二
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)可以進一步分為：
（2）指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)。
1、取得金融資產(chǎn)的目的主要是為了近期內(nèi)出售。如企業(yè)以賺取差價為目的從二級市場購入的股票、債券、基金等。
如某企業(yè)有一筆閑置資金，本來可以存入銀行以獲取存款利息，但企業(yè)為獲取更高的報酬率，選擇購買交易性金融資產(chǎn)，并可隨時出售以賺取交易差價。
2、管理的需要。屬于進行集中管理的可辨認金融工具組合的一部分，且有客觀證據(jù)表明企業(yè)近期采用短期獲利方式對該組合進行管理。
3、屬于衍生工具，如國債期貨、遠期合同、股指期貨等，其公允價值變動大于零時，應將相關(guān)變動金額確認為交易性金融資產(chǎn)，同時計入當期損益。但是，如果衍生工具被企業(yè)指定為有效套期關(guān)系中的衍生工具，則該衍生工具初始確認后的公允價值變動應根據(jù)其對應的套期關(guān)系（即公允價值套期、現(xiàn)金流量套期或境外經(jīng)營凈投資套期）不同，采用相應的方法進行處理。
企業(yè)持有衍生金融工具的目的主要有兩個：
第一是投機，企業(yè)應執(zhí)行《企業(yè)會計準則第22號——金融工具確認和計量》；
第二是套期保值，企業(yè)應執(zhí)行《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》。套期保值不屬于考試大綱內(nèi)容，所以本章所講衍生工具的持有目的為投機。
（二）指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的。金融資產(chǎn)。
企業(yè)不能隨意將某項金融資產(chǎn)指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)。只有在滿足下列條件之一時，企業(yè)才能將某項金融資產(chǎn)指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)：
1、核算的需要。該指定可以消除或明顯減少由于該金融資產(chǎn)的計量基礎(chǔ)不同所導致的相關(guān)利得和損失在確認和計量方面不一致的情況。
如果不指定為該類金融資產(chǎn)，那么會計計量可能出現(xiàn)不一致的情況。例如某短期債券，發(fā)行方作為交易性金融負債，而購買方為保持與發(fā)行方計量基礎(chǔ)的一致性，則不能劃分為可供出售金融資產(chǎn)，而應劃分為交易性金融資產(chǎn)。
2、管理的需要。企業(yè)風險管理或投資策略的正式書面文件已載明，該項金融資產(chǎn)組合或該金融資產(chǎn)和金融負債組合，以公允價值為基礎(chǔ)進行管理、評價并向管理人員報告（管理的需要）。
上面兩個條件的前提是該金融資產(chǎn)存在活躍市場。在活躍市場中沒有報價、公允價值不能可靠計量的權(quán)益工具投資，不得指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)。
（一）初始計量。
1、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)——按公允價值進行初始計量，交易費用計入當期損益。
交易費用——是指可直接歸屬于購買、發(fā)行或處置金融工具新增的外部費用。
新增的外部費用——是指企業(yè)不購買、發(fā)行或處置金融工具就不會發(fā)生的費用。交易費用包括支付給代理機構(gòu)、咨詢公司、券商等的手續(xù)費和傭金及其他必要支出。
【強調(diào)】不包括債券溢價、折價、融資費用、內(nèi)部管理成本及其他與交易不直接相關(guān)的費用。
2、企業(yè)取得以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)所支付的價款中包含已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利或已到付息期但尚未領(lǐng)取的債券利息——應當單獨確認為應收項目（應收股利或應收利息）。
【注意】對于其他的金融資產(chǎn)，比如可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資，以及長期股權(quán)投資等，關(guān)于支付價款中包含的已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利或已到付息期但尚未領(lǐng)取的債券利息，都是這樣的處理原則。
（二）后續(xù)計量。
1、在持有期間取得的利息或現(xiàn)金股利，應當確認為投資收益。
2、資產(chǎn)負債表日，以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)（第一類金融資產(chǎn)）——按公允價值進行后續(xù)計量，公允價值變動計入當期損益（公允價值變動損益）。
3、處置（第一類）金融資產(chǎn)時，其公允價值（售價）與賬面價值之間的差額應確認為投資收益，同時調(diào)整公允價值變動損益（將公允價值變動損益轉(zhuǎn)入投資收益科目）。
三、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)的會計處理。
應收利息或應收股利（買價中所含的現(xiàn)金股利或已到付息期尚未領(lǐng)取的利息）。
投資收益（交易費用）。
貸：銀行存款等（實際支付的金額）。
借：應收股利或應收利息。
貸：投資收益。
3、資產(chǎn)負債表日。
貸：公允價值變動損益。
（2）公允價值低于其賬面余額：做相反分錄。
4、處置該金融資產(chǎn)。
借：銀行存款（實際收到的金額）。
——公允價值變動（賬面余額）。
投資收益（差額）。
同時：將原記入“公允價值變動損益”的金額轉(zhuǎn)出：
借：公允價值變動損益。
貸：投資收益（或作相反分錄）。
【教材例題1】20×7年5月13日，甲公司支付價款1060000元從二級市場購入乙公司發(fā)行的股票100000股，每股價格10.60元（含已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利0.60元），另支付交易費用1000元。甲公司將持有的乙公司股權(quán)劃分為交易性金融資產(chǎn)，且持有乙公司股權(quán)后對其無重大影響。
甲公司其他相關(guān)資料如下：
（1）5月23日，收到乙公司發(fā)放的現(xiàn)金股利；
（2）6月30日，乙公司股票價格漲到每股13元；
（3）8月15日，將持有的乙公司股票全部售出，每股售價15元。
假定不考慮其他因素，甲公司的賬務處理如下：
（1）5月13日，購入乙公司股票：
應收股利60000。
投資收益1000。
貸：銀行存款1061000。
（2）5月23日，收到乙公司發(fā)放的現(xiàn)金股利：
借：銀行存款60000。
貸：應收股利60000。
（3）6月30日，確認股票價格變動：
貸：公允價值變動損益300000。
（4）8月15日，乙公司股票全部售出：
借：銀行存款1500000。
公允價值變動損益300000。
——公允價值變動300000。
投資收益500000。
或分開處理：
借：銀行存款1500000。
——公允價值變動300000。
投資收益200000。
借：公允價值變動損益300000。
貸：投資收益300000。
【教材例題2】20×7年1月1日，abc企業(yè)從二級市場支付價款1020000元（含已到付息期但尚未領(lǐng)取的利息20000元）購入某公司發(fā)行的債券，另發(fā)生交易費用20000元。該債券面值1000000元，剩余期限為2年，票面年利率為4%，每半年付息一次，abc企業(yè)將其劃分為交易性金融資產(chǎn)。
abc企業(yè)的其他資料如下：
（1）20×7年1月5日，收到該債券20×6年下半年利息20000元；
（2）20×7年6月30日，該債券的公允價值為1150000元（不含利息）；
（3）20×7年7月5日，收到該債券半年利息；
（4）20×7年12月31日，該債券的公允價值為1100000元（不含利息）；
（5）20×8年1月5日，收到該債券20×7年下半年利息；
（6）20×8年3月31日，abc企業(yè)將該債券出售，取得價款1180000元（含1季度利息10000元）。
假定不考慮其他因素，則abc企業(yè)的賬務處理如下：
（1）20×7年1月1日，購入債券：
應收利息20000。
投資收益20000。
貸：銀行存款1040000。
（2）20×7年1月5日，收到該債券20×6年下半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應收利息20000。
（3）20×7年6月30日，確認債券公允價值變動和投資收益：
貸：公允價值變動損益150000。
借：應收利息20000。
貸：投資收益20000。
（4）20×7年7月5日，收到該債券半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應收利息20000。
（5）20×7年12月31日，確認債券公允價值變動和投資收益：
借：公允價值變動損益50000。
借：應收利息20000。
貸：投資收益20000。
（6）20×8年1月5日，收到該債券20×7年下半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應收利息20000。
（7）20×8年3月31日，將該債券予以出售：
借：應收利息10000。
貸：投資收益10000。
借：銀行存款1170000。
公允價值變動損益100000。
——公允價值變動100000。
投資收益170000。
借：銀行存款10000。
貸：應收利息10000。
【例題2】對于以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)，下列有關(guān)業(yè)務中，不應貸記“投資收益”的是（）。
a.收到持有期間獲得的現(xiàn)金股利。
b.收到持有期間獲得的債券利息。
c.企業(yè)轉(zhuǎn)讓交易性金融資產(chǎn)收到的價款大于其賬面價值的差額。
d.資產(chǎn)負債表日，持有的股票市價大于其賬面價值。
【答案】d。
【解析】選項d應計入公允價值變動損益，并不是計入投資收益。
【例題3】某股份有限公司于2008年3月30日，以每股12元的價格購入某上市公司股票50萬股，劃分為交易性金融資產(chǎn)，購買該股票支付手續(xù)費等10萬元。5月22日，收到該上市公司按每股0.5元發(fā)放的現(xiàn)金股利。12月31日該股票的市價為每股11元。2008年12月31日該交易性金融資產(chǎn)的賬面價值為（）萬元。
a.550b.575。
c.585d.610。
【答案】a。
【解析】2008年12月31日該交易性金融資產(chǎn)的賬面價值=50（股票數(shù)量）×11（公允價值）=550（萬元）。
【例題4】甲公司于2008年2月20日從證券市場購入a公司股票50000股，劃分為交易性金融資產(chǎn)，每股買價8元，另外支付印花稅及傭金4000元。a公司于2008年4月10日宣告發(fā)放現(xiàn)金股利每股0.30元。甲公司于2008年5月20日收到該現(xiàn)金股利15000元并存入銀行。至12月31日，該股票的市價為450000元。甲公司2008年對該項金融資產(chǎn)應確認的投資收益為（）元。
a.15000b.11000。
c.50000d.61000。
【答案】b。
【解析】甲公司2008年對該項金融資產(chǎn)應確認的投資收益。
=-4000（交易費用）+15000（持有期間取得的現(xiàn)金股利）=11000（元）。
金融交易心得篇十三
第一章總則。
第一條為了規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行。
(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司。
(三)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司。
(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司。
(五)中國人民銀行確定并公布的應當履行反洗錢義務的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。
第三條金融機構(gòu)應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督、檢查。
(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。
(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。
中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整本條第一款規(guī)定的大額交易報告標準。
第六條對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易報告。
第七條對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：
(一)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的'另一賬戶內(nèi)的活期存款。
(二)自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。
(三)交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。
(四)金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。
(六)金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
(七)國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易。
(八)國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。
(九)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。
(十)中國人民銀行確定的其他情形。
第九條下列金融機構(gòu)與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由銀行機構(gòu)按照本辦法規(guī)定提交大額交易報告：
(一)證券公司、期貨公司、基金管理公司。
(二)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司。
(三)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司。
第十條客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告;客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機構(gòu)報告;客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構(gòu)報告。
金融交易心得篇十四
(一)t+1交割、交收：是指達成交易后，相應的資金交收與證券交收在成交日的下一個營業(yè)日(t+1)完成。目前我國的a股、基金券、債券等采用這種交收方式。
(二)t+3交割、交收：目前我國對b股(人民幣特種股票)實行t+3交割交收方式。
客戶持倉保證金，直至最后交易日為止。這個時間區(qū)域稱作交割保證金追加期，簡稱交割期。
附注：最后交易日：進入交割月合約最后允許交易的交易日，規(guī)定為每自然月的最后一個交易日。
金融交易心得篇十五
我系參加由世華財訊舉辦的第五屆全國大學生金融投資模擬交易大賽取得優(yōu)異成績，本次比賽于10月17日正式開始至11月25日結(jié)束，比賽有1100多所高校、15萬在校學生參加，比賽共四個品種包括：股票、期貨、外匯、股指期貨。我院在比賽中獲得：全國賽區(qū)期貨第二名、外匯第五名、股指期貨第三名；華南賽區(qū)（廣東省、海南省、廣西壯族自治區(qū)）期貨第二名、外匯第二名、股指期貨第二名、股票第七名的優(yōu)異成績。
的積極配合，克服困難，我院獲得優(yōu)異的成績。投資與理財專業(yè)成立以來第一次參加全國性大賽，首次參加獲得的成績是非常不容易的。這體現(xiàn)了我系勇于創(chuàng)新、團結(jié)向上、不畏困難，敢于挑戰(zhàn)的精神。
活動期間涌現(xiàn)出眾多具有操盤技術(shù)的同學（李宇峰、莊特懷、莫華凱、全俏軍、潘寧、蔡楚漢、鄔海濤、羅漢榮、鄧先財、林崇健、肖子棟、陳紹中、林小菊、韋春喜），并獲得了參加全國大型比賽的`實戰(zhàn)經(jīng)驗。老師特別邀請09投資與理財班的羅福彬師兄、許澤茂師兄、楊志強師兄對比賽人員進行特別的培訓和全程的跟蹤。
比賽的參加并獲得榮譽離不開陳杰倫副院長的關(guān)心，財經(jīng)系
的大力支持，參賽人員的艱苦奮斗。參加本次大賽的經(jīng)驗將對投資與理財專業(yè)的發(fā)展具有莫大的裨益，在獲得經(jīng)驗的同時收獲成功的喜悅與奮進的動力！
財經(jīng)系
2011年12月1日
—— 第五屆大學生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營競賽（erp模擬經(jīng)營競賽）圓滿落幕 浙江財經(jīng)大學第五屆大學生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營競賽（erp模擬經(jīng)營競賽）是以“創(chuàng)業(yè)經(jīng)營”為主題，提出“迎接時代挑戰(zhàn)，實現(xiàn)創(chuàng)業(yè)夢想”的口號，鍛煉學生的合作精神、強化戰(zhàn)略規(guī)劃、執(zhí)行等各方面的綜合能力和素質(zhì)的面向全校的學科性競賽。本次比賽由浙江財經(jīng)大學大學生競賽委員會主辦，浙江財經(jīng)大學erp實驗中心承辦，公司金融學會協(xié)辦，理財學會、財經(jīng)學會、市場營銷協(xié)會參與合作。競賽選手由5人組成團隊，以團隊為單位共同完成比賽內(nèi)容。初賽報名參賽隊伍多至144組，全校學生參賽熱情高漲。
在5月3日、4日，第五屆大學生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營競賽決賽在f504教室隆重舉行。兩個星期的初賽之后，23組脫穎而出的參與決賽的隊伍列席f504。決賽過程中，每組參賽隊伍目標清晰，分工明確，全身心地投入到了比賽中，時而熱烈討論-公司運營方向，時而冷靜演算財務報表和資金運轉(zhuǎn)，投放廣告，提交報表。每位參賽隊員緊鑼密鼓地安排公司運營，為經(jīng)營自己的公司而努力奮斗著。經(jīng)過了前幾年的運營，有的隊伍取得了非凡的銷售業(yè)績，碩果累累，而有的隊伍則因判斷失誤錯失良機而暫時落后。前五年得分一直處于大大領(lǐng)先的u01組在第六年被u18組悄無聲息地反超，錯失第一寶座。最終，由姜勇捷等同學組成的u18組在有眾多高手的決賽中，勇奪本次比賽的第一名。
隨著決賽結(jié)束，第五屆大學生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營競賽（erp模擬經(jīng)營競賽）順利地拉下了帷幕。erp以沙盤模擬競賽為載體，為大學生搭建了一個從學校邁向企業(yè)的訓練平臺，激發(fā)了同學們對企業(yè)經(jīng)營管理的興趣，提高了大學生對金融、財會、管理等知識的分析水平及綜合應用能力，培養(yǎng)了大學生的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)意識、實踐動手能力和團隊協(xié)作精神，是培養(yǎng)大學生成為企業(yè)優(yōu)秀人才的搖籃！
供稿：公司金融新聞部
金融交易心得篇十六
第七條交易場所開展權(quán)益類交易或介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務，應經(jīng)省監(jiān)管機構(gòu)批準，取得交易業(yè)務許可證。原則上交易場所只可以申請開展其中一類交易業(yè)務。
省監(jiān)管機構(gòu)負責交易業(yè)務許可證的頒發(fā)和管理。未經(jīng)省監(jiān)管機構(gòu)批準并頒發(fā)交易業(yè)務許可證，任何單位和個人不得以任何形式開展交易場所的交易和相關(guān)業(yè)務。
第八條交易業(yè)務許可證分為兩類，即權(quán)益類交易業(yè)務許可證和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務許可證。
交易業(yè)務許可證內(nèi)容包括機構(gòu)名稱、注冊資本、業(yè)務范圍、營業(yè)場所、機構(gòu)編碼、發(fā)證機關(guān)、有效期限、頒發(fā)日期等。交易業(yè)務許可證有效期為5年。
第九條申請交易業(yè)務許可，需由所在地市監(jiān)管機構(gòu)受理并進行輔導后，報省監(jiān)管機構(gòu)審批。監(jiān)管機構(gòu)需要對申請材料的實質(zhì)內(nèi)容進行核實的，應當指派2名（含）以上工作人員開展現(xiàn)場核查。
第十條申請交易業(yè)務許可,應當具備下列條件：
（一）已經(jīng)依法辦理工商注冊登記手續(xù)，且具有法人資格；
（二）一次性實繳貨幣資本不低于人民幣3000萬元；
（三）主要出資人為法人，經(jīng)營相關(guān)業(yè)務3年以上且無重大違法違規(guī)行為；
（五）交易品種明確；
（六）董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備履行職責所需的專業(yè)能力和良好誠信記錄；
（七）有健全的業(yè)務操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風險管理制度；
（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第十一條交易場所原則上應采用公司制組織形式，按照《中華人民共和國公司法》要求制定公司章程，建立健全“三會一層”，完善法人治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)控機制。
第十二條交易場所的出資應真實合法，出資人應以自有資金入股，不得以借貸資金入股,不得以他人委托資金入股。
第二十一條交易場所原則上不得設(shè)立分支機構(gòu)開展經(jīng)營活動。確有必要設(shè)立分支機構(gòu)開展經(jīng)營活動的，應在征得交易場所所在地及分支機構(gòu)所在地市監(jiān)管機構(gòu)同意后，報省監(jiān)管機構(gòu)批準，取得交易業(yè)務許可證。
第四十條交易場所應基于對風險的充分評估，在公司章程中明確從自有資金、交易收入中提取一定比例的風險準備金。
風險準備金應單獨核算，專戶存儲，?？顚Ｓ?。風險準備金專用賬戶信息報市監(jiān)管機構(gòu)備案。
第五十八條交易場所未經(jīng)省監(jiān)管機構(gòu)批準擅自從事權(quán)益類交易或者介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務的，由省監(jiān)管機構(gòu)責令停止相關(guān)業(yè)務，沒收違法所得，并根據(jù)業(yè)務性質(zhì)以及涉眾數(shù)量、涉及金額等依法處以罰款：
（一）沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上十萬元以下罰款；
（二）違法所得五萬元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下罰款。
《國務院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》“38號文件”
三、健全管理制度、嚴格管理程序。
自本決定下發(fā)之日起，除依法設(shè)立的證券交易所或國務院批準的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所外，任何交易場所均不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行，不得采取集中競價、做市商等集中交易方式進行交易；不得將權(quán)益按照標準化交易單位持續(xù)掛牌交易，任何投資者買入后賣出或賣出后買入同一交易品種的時間間隔不得少于5個交易日；除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，權(quán)益持有人累計不得超過200人。
除依法經(jīng)國務院或國務院期貨監(jiān)管機構(gòu)批準設(shè)立從事期貨交易的交易場所外，任何單位一律不得以集中競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行標準化合約交易。
從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所，必須經(jīng)國務院相關(guān)金融管理部門批準設(shè)立。
為規(guī)范交易場所名稱，凡使用“交易所”字樣的交易場所，除經(jīng)國務院或國務院金融管理部門批準的外，必須報省級人民政府批準；省級人民政府批準前，應征求聯(lián)席會議意見。未按上述規(guī)定批準設(shè)立或違反上述規(guī)定在名稱中使用“交易所”字樣的交易場所，工商部門不得為其辦理工商登記。
《國務院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實施意見》。
二、準確適用清理整頓政策界限。
違反下列規(guī)定之一的交易場所及其分支機構(gòu)，應予以清理整頓。
（一）不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行。任何交易場所利用其服務與設(shè)施，將權(quán)益拆分為均等份額后發(fā)售給投資者，即屬于“均等份額公開發(fā)行”。股份公司股份公開發(fā)行適用公司法、證券法相關(guān)規(guī)定。
（二）不得采取集中交易方式進行交易。本意見所稱的“集中交易方式”包括集合競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式,但協(xié)議轉(zhuǎn)讓、依法進行的拍賣不在此列。
（三）不得將權(quán)益按照標準化交易單位持續(xù)掛牌交易。本意見所稱的“標準化交易單位”是指將股權(quán)以外的其他權(quán)益設(shè)定最小交易單位，并以最小交易單位或其整數(shù)倍進行交易?！俺掷m(xù)掛牌交易”是指在買入后5個交易日內(nèi)掛牌賣出同一交易品種或在賣出后5個交易日內(nèi)掛牌買入同一交易品種。
（四）權(quán)益持有人累計不得超過200人。除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，任何權(quán)益在其存續(xù)期間，無論在發(fā)行還是轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)，其實際持有人累計不得超過200人，以信托、委托代理等方式代持的，按實際持有人數(shù)計算。
（五）不得以集中交易方式進行標準化合約交易。本意見所稱的“標準化合約”包括兩種情形：一種是由交易場所統(tǒng)一制定，除價格外其他條款固定，規(guī)定在將來某一時間和地點交割一定數(shù)量標的物的合約；另一種是由交易場所統(tǒng)一制定，規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的物的合約。
（六）未經(jīng)國務院相關(guān)金融管理部門批準，不得設(shè)立從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所，其他任何交易場所也不得從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易。
商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、信托投資公司等金融機構(gòu)不得為違反上述規(guī)定的交易場所提供承銷、開戶、托管、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、代理買賣、投資咨詢、保險等服務；已提供服務的金融機構(gòu)，要按照相關(guān)金融管理部門的要求開展自查自清，并做好善后工作。
四、嚴格執(zhí)行交易場所審批政策。
（二）嚴格規(guī)范交易場所設(shè)立審批。
1.凡新設(shè)交易所的，除經(jīng)國務院或國務院金融管理部門批準的以外，必須報省級人民政府批準；省級人民政府批準前，應取得聯(lián)席會議的書面反饋意見。
2.清理整頓前已設(shè)立運營的交易所，應當按照下列情形分別處理：
一是省級人民政府批準設(shè)立的交易所,確有必要保留,且未違反國發(fā)38號文件和本意見規(guī)定的，應經(jīng)省級人民政府確認；違反國發(fā)38號文件和本意見規(guī)定的，應予清理整頓并經(jīng)省級人民政府組織檢查驗收，驗收通過后方可繼續(xù)運營。各省級人民政府應當將上述兩類交易所名單分別報聯(lián)席會議備案。
二是未經(jīng)省級人民政府批準設(shè)立的交易所，清理整頓并驗收通過后，擬繼續(xù)保留的，應按照新設(shè)交易場所的要求履行相關(guān)審批程序。省級人民政府批準前，應取得聯(lián)席會議的書面反饋意見。
三是歷史形成的從事車輛、房地產(chǎn)等實物交易的交易所，未從事違反國發(fā)38號文件和本意見規(guī)定，名稱中擬繼續(xù)使用“交易所”字樣的，由省級人民政府根據(jù)實際情況處理，并將交易所名單報聯(lián)席會議備案。
3.從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他標準化合約交易的交易場所，原則上不得設(shè)立分支機構(gòu)開展經(jīng)營活動。確有必要設(shè)立的，應當分別經(jīng)該交易場所所在地省級人民政府及擬設(shè)分支機構(gòu)所在地省級人民政府批準，并按照屬地監(jiān)管原則，由相應省級人民政府負責監(jiān)管。凡未經(jīng)省級人民政府批準已設(shè)立運營的經(jīng)營性分支機構(gòu)，要按照上述要求履行審批程序。違反上述規(guī)定的，各地工商行政管理部門不得為分支機構(gòu)辦理工商登記，并按照工商管理相關(guān)規(guī)定進行處理。
第十條為債務融資工具提供服務的承銷機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、注冊會計師、律師等專業(yè)機構(gòu)和人員應勤勉盡責，嚴格遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，按規(guī)定和約定履行義務。
上述專業(yè)機構(gòu)和人員所出具的文件含有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏的，應當就其負有責任的部分承擔相應的法律責任。
37，38號文件解讀。
目前交易模式與37號38號文相沖突的地方。
清理整頓界限：
（二）不得采取集中交易方式進行交易。本意見所稱的“集中交易方式”包括集合競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式,但協(xié)議轉(zhuǎn)讓、依法進行的拍賣不在此列。
解讀:不能采取集中交易方式，限制了發(fā)售和訂單系統(tǒng)連續(xù)競價的交易模式。其他交易所措施：
南京文交所，蒙頂山文交所，四川聯(lián)合交易所在交易規(guī)則和模式里面沒有提及“連續(xù)競價、電子撮合以及匿名交易”等明顯字體。（目前無論郵幣卡還是其他交易所的模式基本都無法規(guī)避）。
應對措施：在交易規(guī)則和交易模式介紹中不涉及敏感字體，介紹模式簡單化。
（三）不得將權(quán)益按照標準化交易單位持續(xù)掛牌交易。本意見所稱的“標準化交易單位”是指將股權(quán)以外的其他權(quán)益設(shè)定最小交易單位，并以最小交易單位或其整數(shù)倍進行交易?！俺掷m(xù)掛牌交易”是指在買入后5個交易日內(nèi)掛牌賣出同一交易品種或在賣出后5個交易日內(nèi)掛牌買入同一交易品種。
解讀：不得在t+5日內(nèi)買進賣出。
其他交易所措施：南文在交易規(guī)則和模式介紹里面沒有提及t+0交易。
蒙頂山交易所和四川聯(lián)合酒業(yè)交易所在交易規(guī)則和模式里面沒有提及t+0交易模式，沒有用涉及敏感字體。
應對措施：在官網(wǎng)公布和對外的交易規(guī)則和模式上不提及t+0模式，包擴在交易模式介紹中不用到t+0的說詞以及敏感字體。實現(xiàn)延期t+5交收。
（四）不得以集中交易方式進行標準化合約交易。本意見所稱的“標準化合約”包括兩種情形：一種是由交易場所統(tǒng)一制定，除價格外其他條款固定，規(guī)定在將來某一時間和地點交割一定數(shù)量標的物的合約；另一種是由交易場所統(tǒng)一制定，規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的物的合約。
解讀：這點基本禁止了所有類證券化和類期貨化的交易模式。
其他交易所應對措施：南文沒有提及標準化合約，在上市產(chǎn)品公告里面沒有詳細說明。蒙頂山?jīng)]有提及標準化合約等敏感字體，在交易模式介紹中也沒有用到。
四川聯(lián)合：沒有提及標準化合約敏感字體，但部分有體現(xiàn)出標準化合約模式。發(fā)售模式用現(xiàn)貨掛牌的名稱替代。
蒙頂山：采用智慧貿(mào)易，產(chǎn)能預售和現(xiàn)貨掛牌的名義進行交易，交易規(guī)則里面沒有涉及敏感字體。（實際這幾家交易所的模式都是屬于此類交易）。
應對措施：首先在交易規(guī)則和對外宣傳材料中不要涉及標準化合約字樣以及類似內(nèi)容，第二盡量在描述時簡化，模糊化，不要對規(guī)則寫的太詳細。不要出現(xiàn)發(fā)售模式的字樣，用現(xiàn)貨掛牌代替。
（五）嚴格執(zhí)行交易場所審批政策：
1.凡新設(shè)交易所的，除經(jīng)國務院或國務院金融管理部門批準的以外，必須報省級人民政府批準；省級人民政府批準前，應取得聯(lián)席會議的書面反饋意見。
2.從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他標準化合約交易的交易場所，原則上不得設(shè)立分支機構(gòu)開展經(jīng)營活動。確有必要設(shè)立的，應當分別經(jīng)該交易場所所在地省級人民政府及擬設(shè)分支機構(gòu)所在地省級人民政府批準，并按照屬地監(jiān)管原則，由相應省級人民政府負責監(jiān)管。
解讀：交易中心必須是省級人民政府批準的，不允許設(shè)立分支機構(gòu)。
其他交易所：目前：南文，蒙頂山，四川聯(lián)合都是省級人民政府批準；但在設(shè)立分支機構(gòu)方面，都有涉嫌隱蔽違規(guī)的地方。南文主要是經(jīng)紀商，蒙頂山是在各地設(shè)立分支運營中心，四川聯(lián)合是招募的綜合會員。
規(guī)避措施：招募的會員必須簽署協(xié)議遵守交易中心的會員管理辦法，不能直接以交易中心的名義去發(fā)展業(yè)務。
與清理整頓12號文件相沖突的地方。
清整聯(lián)辦【2016】12號文件，文件的主要精神是：抓緊處置各類交場所存在的突出問題，防范金融風險，保護投資者的合法權(quán)益。采取的方式：針對交易場所暴露的問題，清理整頓、分類處理。首先根據(jù)不同性質(zhì)的問題，分類處理：
1、一些交易場所涉嫌組織開展非法期貨交易，屬于違法，大多以白銀、原油等大宗商品為交易標的------打擊對象。
2、一些交易場所涉嫌違規(guī)組織“類證券”交易活動，屬于違規(guī)，清理整頓。這些場所主要以郵資票品、錢幣、磁卡為交易標的。分兩種情況：一類是違規(guī)觸及底線的，以下幾種情況為清理關(guān)閉對象：（1）虛擬發(fā)行，無相應品種入庫，既不能促進流通，又沒有價值發(fā)現(xiàn)功能，具有“類期貨”性質(zhì)，嚴重偏離和擾亂現(xiàn)貨市場。（2）虛假信息，封閉操作，不透明，違反“三公”原則。
（3）通過操控系統(tǒng)，修改數(shù)據(jù)，頻繁刷單，限制盈利出金操縱等。
第二類是沒有觸及違規(guī)底線的采取整頓。
解讀：發(fā)行產(chǎn)品必須有實物庫存做保證，不能偏離現(xiàn)貨價格，不能操縱市場價格，不能串改數(shù)據(jù)和限制客戶的出金。
應對措施：有倉單的產(chǎn)品才能發(fā)行；當價格偏離現(xiàn)貨市場范圍較大時，發(fā)風險警示；對客戶。
盈利出金不進行限制；通過發(fā)行酒票的方式，提高交割量。
其他交易所措施：
南京文交所：對價格偏離現(xiàn)貨價格過大，采取再托管的措施；并且對上線的產(chǎn)品采取線上線下大循環(huán)的措施（交易商提貨后可以再重新入交割庫轉(zhuǎn)成持倉）。
蒙頂山：采取的是鼓勵交割的營銷政策，發(fā)售業(yè)務上線的茶品是指定廠商指定品牌包裝，線下沒有可參考的同類型價格。例如：盤中價格100的茶葉，投資人可以按30的價格買入，持倉一套（按套裝克數(shù)換算成持倉）但同時必須自己交割一套（收藏套裝），鼓勵投資人交割。第二是和茶樓合作銷售。
四川聯(lián)合：目前在發(fā)售模式中采取的是鼓勵交割提貨，用贈送的方式交割一箱送一箱的方式，提高交割量。
二、政府監(jiān)管的應對政府監(jiān)管層對于行業(yè)的大體態(tài)度。
1.有一個底線不能破：不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風險，謹防群體性事件。
2.政府領(lǐng)導沒有否定這個行業(yè)，對有些規(guī)范發(fā)展的平臺獲得了監(jiān)管領(lǐng)導的充分肯定，并明確支持和鼓勵合規(guī)發(fā)展。
監(jiān)管部門不會按照國務院頒布的37號、38號文件對這個市場一刀切，照本宣科。目前，中央政府的態(tài)度是鼓勵“大眾創(chuàng)業(yè)，萬眾創(chuàng)新”，強調(diào)法無禁止即可為。地方政府監(jiān)管部門在沒有明顯法律禁止的情況，也會留有一定的政策調(diào)整空間。
應對監(jiān)管交易平臺應該做些什么？
（一）、防范市場風險，謹防價格操縱和內(nèi)幕交易（規(guī)避交易中心直接參與影響市場價格）；(二）、打通現(xiàn)貨與電子盤市場；提供優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)貨交割服務，支持和鼓勵現(xiàn)貨交割。(提高交易中心上線產(chǎn)品的交割量）。
三、目前一些交易所轉(zhuǎn)型采取的模式。
現(xiàn)貨商城模式：已有一些交易平臺轉(zhuǎn)型做“現(xiàn)貨商城”，如天津、南商、南京、西郵、永瑞等。電子商城儼然已經(jīng)成為郵幣卡行業(yè)發(fā)展的另一條出路，有利于行業(yè)文化收藏價值回歸。網(wǎng)上商城通道的打開還可以與電子盤相互輔助，并為投資者提供更多的商品選擇機會，促進郵幣卡現(xiàn)貨的流通交易，郵幣卡文化的傳承，進而將“互聯(lián)網(wǎng)+金融+文化”的概念落到實處。
還有一點，可以規(guī)避投機投資的政策風險。
附：南京文交所大循環(huán)模式：
南京文交所未來將允許您的賬戶持有藏品可以方便轉(zhuǎn)贈。主要通過兩種方式，一是網(wǎng)絡方式，以類似微信紅包的形式，轉(zhuǎn)發(fā)給您的朋友。您的朋友收到后，就可以方便的轉(zhuǎn)入自己的南京文交所交易賬戶。去年春節(jié)期間，南京已經(jīng)實現(xiàn)“像發(fā)紅包一樣發(fā)郵幣卡”，受到市場廣泛贊譽。
第二種方式，您可以提取現(xiàn)貨，之前提貨后將不能再回到電子盤。南京此次的創(chuàng)新，可以實現(xiàn)從南京流出的藏品，方便的回到電子盤。南京將對上市藏品進行收藏禮品級精美包裝，附加南京獨特標識和防偽標志，投資人可以通過自行提貨或快遞方式送轉(zhuǎn)贈他人。流出的藏品，可以在市場上自由現(xiàn)貨流通交易。價格完全參考南京文交所電子盤。
流入：任何人收到南京認證評級的現(xiàn)貨藏品，可以隨時拿到南京文交所，方便入庫并計入自己的交易賬戶。
為進一步完善銀行間市場信息披露基礎(chǔ)設(shè)施，不斷提高信息披露質(zhì)量和效率，中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱“交易商協(xié)會”）依據(jù)《中國人民銀行金融市場司關(guān)于同意修訂的通知》(銀市場〔2017〕27號)和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則》（協(xié)會公告〔2017〕32號），組織中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱“同業(yè)拆借中心”）、銀行間市場清算所股份有限公司（以下簡稱“上海清算所”）和北京金融資產(chǎn)交易所有限公司（以下簡稱“北金所”）三家信息披露服務平臺建立非金融企業(yè)債務融資工具集中信息披露業(yè)務運行機制，現(xiàn)就各類市場機構(gòu)參與集中信息披露業(yè)務有關(guān)事項通知如下：
一、集中信息披露業(yè)務是指市場機構(gòu)將信息披露文件提交至中國銀行間市場交易商協(xié)會綜合業(yè)務和信息服務平臺（以下簡稱“綜合平臺”），通過格式審核后的披露文件同時發(fā)送至三家信息披露服務平臺，三家信息披露服務平臺接收綜合平臺發(fā)送的披露文件并及時在各自官方網(wǎng)站公布。
北金所作為交易商協(xié)會授權(quán)的綜合平臺技術(shù)支持機構(gòu)及披露文件格式審核機構(gòu)，負責受理市場機構(gòu)集中信息披露業(yè)務。
二、綜合平臺目前支持開展集中信息披露業(yè)務的品種包括公開發(fā)行的短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持票據(jù)和項目收益票據(jù)等。
對于暫不支持的集中信息披露品種，市場機構(gòu)除提交至綜合平臺外，還應分別向同業(yè)拆借中心和上海清算所提交披露文件。
三、在中央國債登記結(jié)算有限責任公司登記托管的債務融資工具相關(guān)的披露文件除提交至綜合平臺外，還應提交至中央國債登記結(jié)算有限責任公司。
四、各市場機構(gòu)應遵循公平、誠信、自律的原則，嚴格遵守有關(guān)法律法規(guī)、交易商協(xié)會自律規(guī)則以及信息披露服務平臺發(fā)布的相關(guān)規(guī)則，接受交易商協(xié)會自律管理。
非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引（2012年7月6日第三屆常務理事會第二次會議審議通過，2017年8月29日第五屆常務理事會第三次會議修訂）。
第六條發(fā)行載體和發(fā)起機構(gòu)應通過符合條件的承銷機構(gòu)向交易商協(xié)會提交資產(chǎn)支持票據(jù)注冊文件。注冊有效期為兩年，首期發(fā)行應在注冊后六個月內(nèi)完成，后續(xù)發(fā)行應向交易商協(xié)會備案。第十條發(fā)起機構(gòu)是指為實現(xiàn)融資目的開展資產(chǎn)支持票據(jù)業(yè)務的非金融企業(yè)。發(fā)起機構(gòu)不得侵占、損害基礎(chǔ)資產(chǎn)，并履行以下職責：
（一）配合并支持發(fā)行載體和相關(guān)中介機構(gòu)履行職責；
（三）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及交易合同約定的其他職責。基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的獲得取決于發(fā)起機構(gòu)持續(xù)經(jīng)營的，發(fā)起機構(gòu)在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間還應維持正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，為基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的產(chǎn)生、支付提供合理的支持和必要的保障。
第十一條特定目的載體管理機構(gòu)是指對特定目的載體進行管理及履行其他法定及約定職責的機構(gòu)。特定目的載體或其管理機構(gòu)應履行以下職責：
（二）管理受讓的基礎(chǔ)資產(chǎn)；
（三）履行信息披露職責；
（四）按照約定及時支付相應資金；
（五）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及交易合同約定的其他職責。第十二條主承銷商是指為資產(chǎn)支持票據(jù)業(yè)務提供承銷服務的機構(gòu)。主承銷商依照承銷協(xié)議約定提供承銷服務，履行以下職責：
（二）按照本指引及交易商協(xié)會相關(guān)自律規(guī)則提交注冊發(fā)行文件；
（三）按照約定組織資產(chǎn)支持票據(jù)的承銷和發(fā)行；
（四）按照交易商協(xié)會相關(guān)自律規(guī)則開展后續(xù)管理工作；
（五）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及承銷協(xié)議約定的其他職責。第十三條資產(chǎn)服務機構(gòu)是指接受發(fā)行載體委托，就基礎(chǔ)資產(chǎn)的管理提供約定服務的機構(gòu)。資產(chǎn)服務機構(gòu)可以由發(fā)起機構(gòu)擔任。資產(chǎn)服務機構(gòu)依照服務合同約定管理基礎(chǔ)資產(chǎn)，履行以下職責：
（一）收取基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流并按約定劃付；
（二）制定并實施切實可行的現(xiàn)金流歸集和管理措施；
（三）定期向發(fā)行載體提供資產(chǎn)服務報告，報告基礎(chǔ)資產(chǎn)信息；
（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及服務合同約定的其他職責。第十四條資金監(jiān)管機構(gòu)是指為發(fā)起機構(gòu)或資產(chǎn)服務機構(gòu)開立資金監(jiān)管賬戶，并對基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流歸集與使用情況進行監(jiān)督的機構(gòu)。資金監(jiān)管機構(gòu)依照資金監(jiān)管協(xié)議對資金進行監(jiān)管，履行以下職責：
（一）以發(fā)起機構(gòu)或資產(chǎn)服務機構(gòu)名義開設(shè)基礎(chǔ)資產(chǎn)的資金監(jiān)管賬戶；
（二）依照資金監(jiān)管協(xié)議約定對資金監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管，對資金收入和支出情況進行監(jiān)督；
（三）依照資金監(jiān)管協(xié)議約定對資金劃出的手續(xù)進行審核；
（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及資金監(jiān)管協(xié)議約定的其他職責。
第十五條資金保管機構(gòu)是指接受發(fā)行載體委托，負責開立資金保管賬戶并管理賬戶資金的機構(gòu)。資金保管機構(gòu)依照資金保管合同管理資金，履行以下職責：
（二）依照資金保管合同約定和發(fā)行載體指令，劃付相關(guān)資金；
（三）依照資金保管合同約定，定期向發(fā)行載體提供資金保管報告，報告資金管理情況；
（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及資金保管合同約定的其他職責。
第十七條基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是企業(yè)應收賬款、租賃債權(quán)、信托受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)利，以及基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)等不動產(chǎn)財產(chǎn)或相關(guān)財產(chǎn)權(quán)利等。以基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)等不動產(chǎn)財產(chǎn)或相關(guān)財產(chǎn)權(quán)利作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的，發(fā)起機構(gòu)應取得合法經(jīng)營資質(zhì)。
基礎(chǔ)資產(chǎn)為信托受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)利的，其底層資產(chǎn)需要滿足本指引對基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。
第十八條基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔保負擔或其他權(quán)利限制，但能夠通過相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔保負擔和其他權(quán)利限制的除外。
基礎(chǔ)資產(chǎn)附帶抵押、質(zhì)押等擔保負擔或其他權(quán)利限制的，應在注冊發(fā)行文件中對該事項進行充分披露及風險提示，并對解除該等擔保負擔或其他權(quán)利限制的安排作出相應說明。
第十九條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間，基礎(chǔ)資產(chǎn)預計可產(chǎn)生的現(xiàn)金流應覆蓋支付資產(chǎn)支持票據(jù)收益所需資金。
第二十條法律法規(guī)規(guī)定轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)資產(chǎn)應辦理批準、登記手續(xù)的，應依法辦理。法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，發(fā)行載體應采取有效措施，維護基礎(chǔ)資產(chǎn)安全，并在資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行文件中如實披露相關(guān)信息。
基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)的，應按照有關(guān)法律規(guī)定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項通知債務人，或在注冊發(fā)行文件中如實披露對不能通知全部債務人的情況采取的風險防范措施以及相關(guān)法律風險。
第二十一條資產(chǎn)支持票據(jù)產(chǎn)品期限應與基礎(chǔ)資產(chǎn)的存續(xù)期限相匹配，但采用循環(huán)購買結(jié)構(gòu)的情形除外。在循環(huán)購買結(jié)構(gòu)下，發(fā)行載體可以根據(jù)交易合同約定的標準以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流向發(fā)起機構(gòu)再次或多次購買新的同類型合格基礎(chǔ)資產(chǎn)，實現(xiàn)資產(chǎn)支持票據(jù)和基礎(chǔ)資產(chǎn)的期限匹配。
第二十二條發(fā)行載體由特定目的載體擔任的，基礎(chǔ)資產(chǎn)應依照相關(guān)交易合同轉(zhuǎn)讓至發(fā)行載體。資產(chǎn)服務機構(gòu)應將基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流按約定轉(zhuǎn)入發(fā)行載體或其管理機構(gòu)在資金保管機構(gòu)開立的資金保管賬戶。
第二十三條發(fā)行載體由發(fā)起機構(gòu)擔任的，發(fā)起機構(gòu)應在資金監(jiān)管機構(gòu)開立獨立的資金監(jiān)管賬戶，明確約定基礎(chǔ)資產(chǎn)的未來現(xiàn)金流進入資金監(jiān)管賬戶，優(yōu)先用于支付資產(chǎn)支持票據(jù)收益。第二十五條公開發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，應至少披露以下文件：
（一）募集說明書；
（二）法律意見書；
（三）信用評級報告及跟蹤評級安排；
（四）交易商協(xié)會規(guī)定的其他文件。
第二十六條定向發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，應在注冊發(fā)行文件中明確約定信息披露的具體標準，向定向投資者披露信息。
第二十七條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期內(nèi)，發(fā)行載體應在每期資產(chǎn)支持票據(jù)收益支付日的前3個工作日披露資產(chǎn)運營報告。
公開發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，發(fā)行載體應在每年4月30日、8月31日前分別披露上年度資產(chǎn)運營報告和半年度資產(chǎn)運營報告。定向發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，發(fā)行載體應在每年4月30日前披露上年度資產(chǎn)運營報告，并可按照注冊發(fā)行文件約定增加披露頻率。
對于資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行不足兩個月的，可不編制當期年度和半年度資產(chǎn)運營報告。收益支付頻率為每年兩次或兩次以上的，可不編制半年度資產(chǎn)運營報告。
第二十八條資產(chǎn)運營報告應包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）資產(chǎn)支持票據(jù)基本信息；
（二）發(fā)起機構(gòu)、發(fā)行載體和相關(guān)中介機構(gòu)的名稱、地址；
（三）發(fā)起機構(gòu)、發(fā)行載體和相關(guān)中介機構(gòu)的履約情況；
（四）基礎(chǔ)資產(chǎn)池本期運行情況及總體信息；
（五）各檔次資產(chǎn)支持票據(jù)的收益及稅費支付情況；
（六）基礎(chǔ)資產(chǎn)池中進入法律訴訟程序的基礎(chǔ)資產(chǎn)情況，法律訴訟程序進展等；
（七）發(fā)起機構(gòu)募集資金使用情況；
（八）發(fā)起機構(gòu)風險自留情況；
（九）需要對投資者報告的其他事項。
采用循環(huán)購買結(jié)構(gòu)的，還應包括基礎(chǔ)資產(chǎn)循環(huán)購買情況及循環(huán)購買分布等信息。
第三十條發(fā)行載體應與信用評級機構(gòu)就資產(chǎn)支持票據(jù)跟蹤評級的有關(guān)安排做出約定，于資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期內(nèi)每年的7月31日前向投資者披露上年度的跟蹤評級報告，并及時披露不定期跟蹤評級報告。第三十一條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間，如果發(fā)生可能對投資價值及投資決策判斷有重要影響的重大事項，發(fā)行載體和發(fā)起機構(gòu)應在事發(fā)后三個工作日內(nèi)披露相關(guān)信息，并向交易商協(xié)會報告。
第三十二條基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的獲得取決于發(fā)起機構(gòu)持續(xù)經(jīng)營的，發(fā)起機構(gòu)還應參照《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則》進行信息披露。
第三十六條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間，出現(xiàn)以下情形之一的，召集人應召開持有人會議：
（二）資產(chǎn)支持票據(jù)（次級檔票據(jù)除外）收益未能按照約定足額支付；
（三）修改資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行條款，對投資者權(quán)益有重大不利影響的；
（五）單獨或合計持有百分之三十以上同期資產(chǎn)支持票據(jù)余額的持有人提議召開；
（六）注冊發(fā)行文件中約定的其他應召開持有人會議的情形；
（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他應由持有人會議做出決議的情形。