總結(jié)是一種思考未來的方式，通過總結(jié)過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，我們可以更好地預(yù)判未來可能遇到的問題，從而做出更明智的決策。寫總結(jié)時(shí)要避免主觀性過強(qiáng)，要客觀中肯地評價(jià)自己的表現(xiàn)和成績。接下來是一些總結(jié)范文的分享，請大家一起來欣賞和學(xué)習(xí)。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇一
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為我行的一名老員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。 加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的.發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)我行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇二
作為一個(gè)長期關(guān)押在監(jiān)獄中的犯人，我深刻地體會到監(jiān)獄制度對我們的行為和心理的控制。在監(jiān)獄中，我們被約束在一定的規(guī)則和紀(jì)律之下，要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)定，否則就會受到懲罰。在這個(gè)過程中，我逐漸認(rèn)識到，監(jiān)獄制度的存在并不僅僅是為了懲罰和控制我們，更重要的是為了幫助我們改過自新，重新融入社會。
第二段。
監(jiān)獄里的規(guī)定都是為了維護(hù)監(jiān)獄的秩序和安全，確保每個(gè)犯人都得到平等的待遇。在這里，我學(xué)會了守紀(jì)律，尊重他人，遵守規(guī)則。在監(jiān)獄中，紀(jì)律是必備的品質(zhì)之一，丟失自由的我們，只有通過嚴(yán)格的自律才能在這個(gè)封閉的環(huán)境中生存下來。當(dāng)我深刻理解到紀(jì)律對于個(gè)人與集體的重要性時(shí)，我開始更加自覺地遵守規(guī)定，積極參與各項(xiàng)活動。
第三段。
心理保持健康也是非常重要的。在監(jiān)獄里，長期的監(jiān)禁和離開社會的生活會對人的心理造成不小的影響，容易產(chǎn)生抑郁、焦慮、恐懼等心理問題。為了解決這些問題，監(jiān)獄制度設(shè)置了心理咨詢與輔導(dǎo)服務(wù)，幫助我們保持情緒的穩(wěn)定和心理的健康。通過參與心理輔導(dǎo)，我學(xué)會了更好地處理自己的情緒，提高了自我認(rèn)知和自我管理的能力。
第四段。
教育也是監(jiān)獄制度的重要組成部分。在監(jiān)獄里，我們有機(jī)會接受各種形式的教育，例如讀書學(xué)習(xí)和職業(yè)培訓(xùn)等。這些教育活動不僅幫助我們提高知識水平，還有助于我們改變不良的行為習(xí)慣。通過學(xué)習(xí)，我重新認(rèn)識到知識的力量，它可以讓我在重新融入社會后找到一份正當(dāng)?shù)墓ぷ?，讓我不再重蹈覆轍，成為一個(gè)對社會有益的人。
第五段。
監(jiān)獄制度內(nèi)控的重要性不僅在于管理犯人，更重要的是為犯人提供了改過自新的機(jī)會。在相對狹小的監(jiān)獄空間內(nèi)，我學(xué)會了約束自己的欲望，克制自己的行為，重新認(rèn)識到法律的重要性和社會秩序的維護(hù)。通過這種處罰和教育相結(jié)合的方式，監(jiān)獄制度能夠幫助犯人認(rèn)識到自己的錯(cuò)誤，悔過自新，并為重新進(jìn)入社會做好準(zhǔn)備。
總結(jié)。
通過在監(jiān)獄中的生活，我深刻認(rèn)識到監(jiān)獄制度對我們的心理和行為的控制的重要性。監(jiān)獄制度不僅限制了我們的行為，更注重改造和教育，幫助我們重新認(rèn)識到法律和社會秩序的重要性，促使我們克服不良行為和心理問題。通過守紀(jì)律、保持心理健康、接受教育等方式，我們有機(jī)會改過自新，為在未來的生活中融入社會做好準(zhǔn)備。雖然監(jiān)獄制度嚴(yán)格，但它為我們提供了一次重生的機(jī)會，讓我們重新認(rèn)識到人的價(jià)值和社會的責(zé)任，實(shí)現(xiàn)人生的積極轉(zhuǎn)變。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇三
監(jiān)獄制度是社會中的一種重要機(jī)構(gòu)，其主要任務(wù)是通過懲罰和改造犯罪分子，維護(hù)社會的秩序和安全。作為一種特殊的社會組織，監(jiān)獄內(nèi)部需要具備一套嚴(yán)格的內(nèi)控措施，以確保犯罪分子在服刑期間得到有效的管理和監(jiān)督。在這篇文章中，我將分享我在參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作中的心得體會。
第二段：培訓(xùn)和教育的重要性。
作為監(jiān)獄的內(nèi)控人員，我們需要不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和能力，以應(yīng)對監(jiān)獄內(nèi)部各種復(fù)雜的情況。培訓(xùn)和教育是提高內(nèi)控人員能力的重要途徑之一。我個(gè)人在參加監(jiān)獄內(nèi)控工作之前，參加了一系列的培訓(xùn)和教育課程，學(xué)習(xí)了監(jiān)獄法律、心理學(xué)、自衛(wèi)術(shù)等相關(guān)知識和技能。這些知識和技能的學(xué)習(xí)不僅幫助我更好地理解和應(yīng)對監(jiān)獄內(nèi)部的各種情況，還增強(qiáng)了我的職業(yè)自信心。
第三段：職業(yè)操守的重要性。
作為內(nèi)控人員，我們必須時(shí)刻保持高度的職業(yè)操守。監(jiān)獄制度內(nèi)控工作需要我們具備誠實(shí)、正直、公正、忠誠、守法等優(yōu)秀品質(zhì)。在執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)時(shí)，我們要始終堅(jiān)守原則，不受私人感情和利益的干擾。經(jīng)過長期的實(shí)踐，我深刻意識到只有具備良好的職業(yè)操守，才能真正成為一名合格的內(nèi)控人員。
第四段：團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通的重要性。
在監(jiān)獄內(nèi)控工作中，團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通是至關(guān)重要的。監(jiān)獄內(nèi)控部門由各種各樣的人員組成，包括執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)的警察、教育改造人員、心理咨詢師等。在執(zhí)行任務(wù)過程中，我們必須密切合作，相互支持，共同解決問題。此外，良好的溝通能力也是成功執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)的關(guān)鍵因素之一。我通過與同事和犯罪分子進(jìn)行有效的溝通，不僅能夠及時(shí)了解監(jiān)獄內(nèi)部的動態(tài)，還能夠更好地解決問題和管理風(fēng)險(xiǎn)。
第五段：個(gè)人成長與價(jià)值觀的提升。
作為一名參與監(jiān)獄制度內(nèi)控的人員，在這個(gè)特殊的職業(yè)中，我不僅學(xué)到了專業(yè)知識和技能，還收獲了個(gè)人成長和價(jià)值觀的提升。在這個(gè)過程中，我深刻體會到行動的力量和責(zé)任的重要性。每次成功地改變一個(gè)犯罪分子的思想和行為，都讓我感到無比自豪和滿足。通過參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作，我不僅為社會做出了貢獻(xiàn)，也實(shí)現(xiàn)了自己的人生價(jià)值。
結(jié)論：
總之，通過參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作，我深刻理解到培訓(xùn)和教育、職業(yè)操守、團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通、個(gè)人成長與價(jià)值觀的提升等因素在監(jiān)獄制度內(nèi)控工作中的重要性。這些經(jīng)驗(yàn)和體會對于我個(gè)人的職業(yè)發(fā)展和成長起到了積極的推動作用，也為我以后在其他領(lǐng)域的工作中提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)和借鑒。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇四
趙二虎經(jīng)營山寨，雖身份卑微，形容粗陋，卻也能自給自足，頗受擁戴。有一天遇到了大型國企出來的中層干部龐青云，本來想引進(jìn)山寨做ceo，以便讓本山寨融入新的血液和經(jīng)營理念。卻不料因自身理念無非與新ceo的正統(tǒng)化政治管理思想接軌，慢慢被越俎代庖，最終落了個(gè)鵲占鳩巢。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人在政治上如此不成熟，企業(yè)理念如此懸殊，幻想輕易接軌，得不償失啊。
2、一定要在真正的實(shí)踐中強(qiáng)化提升自己的領(lǐng)導(dǎo)地位。
龐青云投奔趙二虎后，馬上在一場搶糧車戰(zhàn)斗中嶄露頭角，展現(xiàn)了“打蛇打七寸、擒賊先擒王”的英勇與膽略。后來在攻打舒城、蘇州、南京等地的時(shí)候，在真槍實(shí)彈的實(shí)戰(zhàn)當(dāng)中表現(xiàn)了自我，也提升了自我，更是突出了他的統(tǒng)帥才能，展現(xiàn)了一個(gè)大型企業(yè)職業(yè)經(jīng)理人的應(yīng)有素質(zhì)。試想如果龐青云一加盟山寨便紙上談兵瞎指揮，則肯定早被清理出局了。
3、職業(yè)經(jīng)理人一定要從自己最熟悉的領(lǐng)域開展業(yè)務(wù)。
一般來說，職業(yè)經(jīng)理人跳到一個(gè)新的單位和崗位，通常應(yīng)該需要一個(gè)適應(yīng)的過程，這時(shí)候該如何適應(yīng)呢?現(xiàn)實(shí)企業(yè)經(jīng)營中，很多職業(yè)經(jīng)理人在新的崗位上往往是“出師未捷身先死”。而龐青云則不然。且看龐青云投奔趙二虎山寨后，如果按照土匪的經(jīng)營規(guī)則繼續(xù)做事，則無疑是處于劣勢的。而龐青云非常聰明地把對方從土匪拉到投軍，一旦投軍之后，按照正規(guī)軍的游戲規(guī)則做事了，那么趙二虎自然就會生疏許多，而龐青云則無疑是輕車熟路。就這樣企業(yè)“經(jīng)營調(diào)性”和“品牌訴求”的微妙轉(zhuǎn)變，為龐青云贏得了寶貴的業(yè)務(wù)開拓平臺。
4、權(quán)力一旦沒有約束，就會膨脹。
權(quán)力的過分集中就意味著腐敗。這是任何組織管理都要謹(jǐn)記的鐵律。龐青云接管趙二虎團(tuán)隊(duì)之后，逐漸把趙二虎給邊緣化了。甚至后來做任何決策根本不用跟他商量。當(dāng)權(quán)力拒絕任何外部干預(yù)的時(shí)候，這樣就更快地滋生了龐青云的自我膨脹欲望。只不過他的欲望不是財(cái)，而是色和官。最后終成報(bào)應(yīng)。
5、團(tuán)隊(duì)內(nèi)部一旦不團(tuán)結(jié)，就很容易會被從外部攻破。
遙想龐青云剛接管團(tuán)隊(duì)之時(shí)，三兄弟攻打舒城，精誠團(tuán)結(jié)，英勇無敵，所向披靡。后來在面臨降將安置和發(fā)放軍餉等方面發(fā)生了嚴(yán)重分歧，組織團(tuán)隊(duì)內(nèi)部矛盾越積越深。于是便很容易地被朝廷的那三位整天喝茶、聽?wèi)?、下棋的大人給離間散了。一會兒這邊勸著趙二虎獨(dú)立單干，一會兒又在那邊獻(xiàn)計(jì)要龐青云趕緊剿殺趙二虎。一個(gè)團(tuán)隊(duì)就這樣分崩離析了。
6、中層干部的斗爭是最高領(lǐng)導(dǎo)最為便捷的制衡管理之道。
仍然是龐青云與趙二虎的團(tuán)結(jié)問題，卻成了朝廷制衡管理“兵”與“匪”的最便捷工具。后來趙二虎跟從龐青云一起進(jìn)入了正規(guī)軍，卻又同時(shí)被三位喝茶、下棋的領(lǐng)導(dǎo)玩弄于股掌之上。想想現(xiàn)在某些地方的警匪關(guān)系，其隱喻不言自明。
7、許多男人最終都敗在女人問題上。
大多數(shù)男人最終都敗在女人問題上，這好像是一個(gè)千古難以打破的怪圈。龐青云擁有青云之志，武功高強(qiáng)，謀略過人，卻偏偏喜歡搞“朋友妻，不客氣”的齷齪事。難怪最終被姜午陽所殺。否則憑姜午陽前幾次那么力挺他的戰(zhàn)略決策，是不會對大哥輕易出手的。
8、沒有情趣的男人往往很難守住老婆。
沒有情趣的男人往往很難守住老婆。這是一個(gè)很有意思的話題。武大郎每天只知道走街串巷賣炊餅，所以他的老婆就跟了風(fēng)流瀟灑的西門慶;趙二虎每天把老婆當(dāng)成了隨軍的“專用慰安婦”，所以他這個(gè)每天擺弄紅綠紗簾搞小資情調(diào)的老婆才會跟了更解風(fēng)情的龐青云。因此，對于紅杏出墻的女人，我們除了嚴(yán)正譴責(zé)她的不忠之外，還應(yīng)該多問問她的男人是不是還沒有真正脫離低級趣味。有道是“無情未必真豪杰”，讓我們大家思想、能力、情趣三者都共同提高吧。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇五
通過對公司財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度對一個(gè)企業(yè)有多么重要。試就兩方面對本書的學(xué)習(xí)做一個(gè)小概括。
一 會計(jì)機(jī)構(gòu)、人員相關(guān)方面
1 各單位必須根據(jù)會計(jì)業(yè)務(wù)的需要設(shè)置會計(jì)機(jī)構(gòu)，抑或在相關(guān)的機(jī)構(gòu)中配備專職會計(jì)人員。
2 各單位必須根據(jù)國家的有關(guān)法律法規(guī)及《財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度》的規(guī)定，結(jié)合本單位的實(shí)際情況，制定適合本單位的財(cái)務(wù)管理內(nèi)控制度或補(bǔ)充規(guī)定，并報(bào)上級單位備案。
3 未取得相應(yīng)資格的人員不得從事會計(jì)工作。
二 貨幣資金方面
1 各單位必須配備專業(yè)出納人員，禁止其他人員代行出納人員職責(zé)。
2 各單位的貨幣資金應(yīng)當(dāng)由本單位財(cái)務(wù)部門集中統(tǒng)一管理。
3銀行賬戶管理必須遵循統(tǒng)一管理、分級審批、規(guī)范使用的基本原則。
4 在現(xiàn)金和銀行存款管理方面，各單位應(yīng)盡可能采用網(wǎng)銀結(jié)算方式進(jìn)行有關(guān)支付，減少現(xiàn)金支付范圍，減低現(xiàn)金支付風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率。
5 各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對銀行結(jié)算票據(jù)的管理，按規(guī)定取得和使用票據(jù)。
由于時(shí)間尚短，我對本書的學(xué)習(xí)并沒有完成，但通過對前兩章得學(xué)習(xí)，我得出了以下結(jié)論。
強(qiáng)化管理者的內(nèi)控意識及高層的控制職能。企業(yè)的內(nèi)部控制制度是否健全，對企業(yè)經(jīng)營效率的影響應(yīng)有明確的認(rèn)識，應(yīng)走出誤區(qū)，更新觀念，強(qiáng)化管理。要為員工建立一個(gè)管理完善，控制有效，相互激勵(lì)、相互制約、相互競爭的工作環(huán)境；建立一個(gè)有效的令行禁止的管理系統(tǒng)；培養(yǎng)一批對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、勤奮、正直、忠誠的員工，不斷加強(qiáng)員工的后續(xù)教育，對關(guān)鍵崗位定期輪崗、換崗，對不相容職務(wù)嚴(yán)格分離，堵塞漏洞，消除隱患，防止并及時(shí)發(fā)現(xiàn)管理欠缺及舞弊行為，以保護(hù)單位資產(chǎn)的安全、完整。
通過財(cái)務(wù)管理的學(xué)習(xí)，對財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)、意義、手段等有了更加深入的認(rèn)識，同時(shí)深刻體會到新形勢下加強(qiáng)公司內(nèi)部財(cái)務(wù)管理的重大意義。 下面就如何加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理，增強(qiáng)公司核心競爭力方面談幾點(diǎn)心得：
一、夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理的重要性
（一）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是做好公司其他管理工作的基礎(chǔ) 財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中居于核心地位，若這項(xiàng)工作做不好，將會影響其他管理工作的開展，完成其他管理工作所需要的資金有賴于財(cái)務(wù)管理部門能否及時(shí)足額地籌集到，在財(cái)務(wù)預(yù)算中是否有相應(yīng)的安排。
（二）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是增強(qiáng)競爭實(shí)力的重要途徑
隨著公司發(fā)展，原來以成本控制為中心的傳統(tǒng)財(cái)務(wù)管理制度和方法，已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)公司發(fā)展的需要，夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理是公司發(fā)展到一定程度的必然產(chǎn)物。公司需要進(jìn)行管理制度創(chuàng)新，進(jìn)一步夯實(shí)財(cái)務(wù)管理，以完善的財(cái)務(wù)管理體系取代傳統(tǒng)的個(gè)人決策模式，實(shí)行分級授權(quán)、科學(xué)決策，提高決策水平，提高企業(yè)競爭實(shí)力。
（三）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是擴(kuò)大利潤的有效途徑
公司要實(shí)現(xiàn)利潤，就是公司的產(chǎn)品要實(shí)現(xiàn)利潤。公司產(chǎn)品成本的降低，自然能相對增加公司的產(chǎn)品利潤。公司應(yīng)不斷加強(qiáng)產(chǎn)品成本管理，努力降低各項(xiàng)費(fèi)用指標(biāo)。如加強(qiáng)工資管理，減少節(jié)日加班，嚴(yán)格考勤制度，控制資金支出，這樣可以減少企業(yè)在人工費(fèi)方面的支出，降低產(chǎn)品成本。
（四）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是提升公司整體管理水平的重要途徑 公司財(cái)務(wù)工作，包含了公司的整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動，公司經(jīng)營的好壞，能從各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)反映出來。根據(jù)這些指標(biāo)，可以反映出公司資信水平，償債能力等?？梢灶A(yù)見公司發(fā)展前景，可以根據(jù)這些數(shù)字信息，發(fā)現(xiàn)公司存在的問題，以修正經(jīng)營方針、管理策略等，為公司改善管理提供可靠的資料來源。
二、加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理的途徑
（一）建立健全公司財(cái)務(wù)管理機(jī)構(gòu)
企業(yè)對各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動控制得好壞，關(guān)鍵取決于管理機(jī)構(gòu)是否健全有效。公司根據(jù)自身的經(jīng)營規(guī)模、內(nèi)部條件和財(cái)務(wù)戰(zhàn)略，選擇適宜的管理體制，從而提高財(cái)務(wù)管理效率，充分利用企業(yè)資源，減少內(nèi)部摩擦和降低組織成本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和企業(yè)價(jià)值最大化。
（二）加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)防范意識
市場經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)并存，公司在做出決策時(shí)往往因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)和效益的相關(guān)性而進(jìn)退兩難。充分衡量風(fēng)險(xiǎn)程度，結(jié)合自身的'承受能力，通過比較、分析等方法權(quán)衡得失，選擇最佳方案以較小風(fēng)險(xiǎn)取得較大效益。同時(shí)需要注意在做出決定之前針對不同風(fēng)險(xiǎn)制定一系列防范、保全和補(bǔ)償措施，使企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時(shí)不致驚慌失措，束手無策。
（三）加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理人員素質(zhì)教育
財(cái)務(wù)管理工作具有很強(qiáng)的專業(yè)性、技術(shù)性、綜合性和超越性，因此，財(cái)務(wù)管理人員素質(zhì)的高低直接影響公司財(cái)務(wù)管理水平的優(yōu)劣。
加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)教育，是提高財(cái)務(wù)管理水平的關(guān)鍵。公司定期組織財(cái)務(wù)管理人員進(jìn)行培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，建立財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)考核機(jī)制和獎(jiǎng)懲制度，充分調(diào)動財(cái)務(wù)人員的積極性，有效的加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理工作。
（四）加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理的信息化
為了應(yīng)對日益復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，公司大力推進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理的信息化，大力推廣運(yùn)用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和統(tǒng)一的財(cái)務(wù)管理軟件，以實(shí)現(xiàn)加強(qiáng)和改善公司財(cái)務(wù)管理、促進(jìn)管理創(chuàng)新的目的。公司結(jié)合實(shí)際，積極開發(fā)運(yùn)用統(tǒng)一的財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)一體化的管理軟件，逐步實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營全過程的信息流、物流、資金流的集成和數(shù)據(jù)共享，保障企業(yè)預(yù)算、結(jié)算、監(jiān)控等財(cái)務(wù)管理工作規(guī)范化、高效化。
綜上所述，公司的財(cái)務(wù)管理為了適應(yīng)新形勢，必須不斷進(jìn)行調(diào)整和探索，以使財(cái)務(wù)活動有效地、充分地反映、監(jiān)督和調(diào)控經(jīng)營活動， 促進(jìn)公司經(jīng)濟(jì)效益的進(jìn)一步提高。進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理與控制，促進(jìn)管理素質(zhì)和層次的全面提升，不斷增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力，以迎接復(fù)雜多變的國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢，使企業(yè)立于不敗之地。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇六
國有企業(yè)是我國國民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，是國家引導(dǎo)、推動、調(diào)控經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的基本力量，是實(shí)現(xiàn)廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會對加強(qiáng)和改進(jìn)新形勢下黨的建設(shè)作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設(shè)科學(xué)化水平”的重大命題。黨的建設(shè)科學(xué)化首先體現(xiàn)在黨的思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、制度建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的科學(xué)化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過加強(qiáng)內(nèi)控控制，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理理論和經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步探索和完善適合國有企業(yè)特點(diǎn)的懲治和預(yù)防腐敗體系，是推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化的重要方面，有效保護(hù)國有資產(chǎn)安全和預(yù)防國企人員腐敗，是當(dāng)前務(wù)必切實(shí)抓緊抓好的戰(zhàn)略任務(wù)。
一、國有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉(zhuǎn)換過程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對較多，而近年來有向低層級、低職級人員發(fā)展的趨勢。四是從涉案人員的年齡看，國有企業(yè)曾有一段時(shí)間存在“59”現(xiàn)象，而近年來呈現(xiàn)出逐步向低齡化轉(zhuǎn)移的趨勢。這表明，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，國有企業(yè)預(yù)防腐敗的主要對象應(yīng)當(dāng)是，具體開展生產(chǎn)經(jīng)營活動的基層企業(yè)中直接從事經(jīng)濟(jì)工作、年富力強(qiáng)的管理人員和業(yè)務(wù)骨干。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理對深化國有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀(jì)委第五次全會上指出，要推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，從重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部門、重點(diǎn)環(huán)節(jié)入手，排查廉政風(fēng)險(xiǎn)，健全內(nèi)控機(jī)制，構(gòu)筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強(qiáng)化管理為手段的科學(xué)防控機(jī)制。中紀(jì)委書記賀國強(qiáng)同志在有關(guān)中央企業(yè)調(diào)研時(shí)明確指出，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，整體推進(jìn)國有企業(yè)黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度之內(nèi)、融入企業(yè)經(jīng)營管理體系之中，為國有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領(lǐng)導(dǎo)同志的重要講話，對于如何深入推進(jìn)國有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)指明了方向。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理在預(yù)防國企人員腐敗中的運(yùn)用
至最低的管控過程，其中包括對風(fēng)險(xiǎn)的評估、量度、防范和應(yīng)對。就企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)組織的基本屬性而言，積極探索在國有企業(yè)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，來最大限度地預(yù)防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實(shí)踐意義。
（一）通過全面收集和分析風(fēng)險(xiǎn)信息，最大限度查找腐
敗風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識、自律意識
按照風(fēng)險(xiǎn)管理要求，腐敗風(fēng)險(xiǎn)收集應(yīng)具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領(lǐng)域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當(dāng)前存在和未來可能發(fā)生的腐敗風(fēng)險(xiǎn)，避免腐敗風(fēng)險(xiǎn)問題遺漏，為全面風(fēng)險(xiǎn)識別奠定基礎(chǔ)。企業(yè)在充分利用現(xiàn)有信息化管理平臺的基礎(chǔ)上，收集補(bǔ)充企業(yè)管理人員和關(guān)鍵崗位人員廉潔檔案、重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程執(zhí)行狀態(tài)和結(jié)果等方面的信息數(shù)據(jù)。還可依據(jù)企業(yè)信訪舉報(bào)中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真分析研究腐敗風(fēng)險(xiǎn)與其他各類風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)信息收集過程是提高企業(yè)全體人員風(fēng)險(xiǎn)意識、自律意識的過程，通過思想引導(dǎo)、行為規(guī)范和營造氛圍，進(jìn)一步形成企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔經(jīng)營、全體職工共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)風(fēng)氣和企業(yè)文化，夯實(shí)體系建設(shè)的思想道德基礎(chǔ)。
（二）通過定期開展風(fēng)險(xiǎn)識別，認(rèn)真分析企業(yè)各層面、
3
既全面推進(jìn)體系建設(shè)各項(xiàng)工作，又緊緊抓住重點(diǎn)領(lǐng)域、
關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預(yù)防國企人員腐敗工作的關(guān)鍵，也是確保懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)取得成效的重要方面。充分有效地利用風(fēng)險(xiǎn)信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)信息平臺和分析機(jī)制，定期開展腐敗風(fēng)險(xiǎn)識別，增加廉潔風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測功能。在具體操作中，要盡可能結(jié)合本企業(yè)的實(shí)際情況，多方位、多角度分析確定高風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)和監(jiān)控節(jié)點(diǎn)，特別在企業(yè)各層面、各職能部門、各業(yè)務(wù)單位范圍內(nèi)，重點(diǎn)圍繞投資決策、產(chǎn)權(quán)交易、資本運(yùn)營、財(cái)務(wù)管理、經(jīng)營采購、工程招投標(biāo)、重要項(xiàng)目管理、勞務(wù)管理、用人管理以及資產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目監(jiān)管等，然后通過定期審查關(guān)鍵業(yè)務(wù)的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進(jìn)行診斷分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現(xiàn)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)并預(yù)測其風(fēng)險(xiǎn)等級。這就把治理腐敗、風(fēng)險(xiǎn)防范和企業(yè)經(jīng)營有機(jī)地結(jié)合起來，把體系建設(shè)根植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。
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內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇七
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓(xùn)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，規(guī)范經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。
對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的.重視這次培訓(xùn)。通過這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識和對內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識的角度主要有以下-體會：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學(xué)。我們對于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
一、內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中作用
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來，隨著國內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。2017年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營活動，幫助公司防范各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。通過內(nèi)部審計(jì)工作評估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關(guān)鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過程，對風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門的建議更易引起重視
二、內(nèi)部審計(jì)如何參與風(fēng)險(xiǎn)管理
內(nèi)部審計(jì)部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評估風(fēng)險(xiǎn)識別的充分性
（二）評價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
其次從內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識的角度主要有以下-體會：
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭取學(xué)習(xí)機(jī)會，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的缺陷，有針對性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對部門，子公司的內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專業(yè)技術(shù)水平。
審計(jì)部
宋志燕
2017年9月4日
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇八
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于20xx年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的重視這次培訓(xùn)。通過這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識和對內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識的角度主要有以下-體會：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學(xué)。我們對于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來，隨著國內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。20xx年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營活動，幫助公司防范各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。通過內(nèi)部審計(jì)工作評估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關(guān)鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過程，對風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門的建議更易引起重視
內(nèi)部審計(jì)部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評估風(fēng)險(xiǎn)識別的充分性
（二）評價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭取學(xué)習(xí)機(jī)會，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的缺陷，有針對性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對部門，子公司的`內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專業(yè)技術(shù)水平。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇九
為了提高投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障投資者的利益，啟鼎創(chuàng)投建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（一）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1、風(fēng)險(xiǎn)評估
（1）董事會下屬的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會對公司的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估；
（3）各級部門負(fù)責(zé)對職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和評估。
2、控制活動
控制活動包括自我控制、職責(zé)分離、監(jiān)察稽核、實(shí)物控制、業(yè)績評價(jià)、嚴(yán)格授權(quán)、資產(chǎn)分離等政策、程序或措施。
控制活動體現(xiàn)為：自我控制以各崗位的目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制的第一道防線。在公司內(nèi)部建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度、授權(quán)制度、資產(chǎn)分離制度，在相關(guān)部門和相關(guān)崗位間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，使相互監(jiān)督制衡機(jī)制成為內(nèi)部控制的第二道防線。充分發(fā)揮公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會對各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面監(jiān)察稽核作用，建立內(nèi)部控制的第三道防線。
3、信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報(bào)渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息并及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)。
（二）投資風(fēng)險(xiǎn)控制
1、投資研究風(fēng)險(xiǎn)的控制措施：
吸引高素質(zhì)投資研究人才、金融人才、法律人才，定期進(jìn)行培訓(xùn)，要求投資研究報(bào)告依據(jù)詳實(shí)資料，并盡量進(jìn)行實(shí)地研究等。
2、投資決策風(fēng)險(xiǎn)的控制措施：
（3）投資基金經(jīng)理對有價(jià)證券的投資，要在遵照投資決策委員會決定的投資原則和授權(quán)權(quán)限下，依據(jù)投資研究報(bào)告進(jìn)行，并對投資個(gè)股進(jìn)行跟蹤、研究。
一、指導(dǎo)思想
深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持穩(wěn)定壓倒一切的原則，建立健全學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制。把學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評估作為重大決策、重大政策、重大項(xiàng)目、重大改革措施等制定實(shí)施的前置程序和必備條件，對重大事項(xiàng)實(shí)施可能出現(xiàn)的穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)先期預(yù)測、先期評估、先期化解，充分尊重和運(yùn)用預(yù)測評估結(jié)果，從源頭上預(yù)防和減少影響學(xué)校穩(wěn)定問題的發(fā)生。實(shí)現(xiàn)改革、發(fā)展、穩(wěn)定三者的有機(jī)統(tǒng)一，確保學(xué)校的穩(wěn)定。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評領(lǐng)導(dǎo)小組
三、主要內(nèi)容
在學(xué)校的改革發(fā)展中，事關(guān)師生切身利益的重大決策、重大政策、重大項(xiàng)目以及重大改革等重大事項(xiàng)都要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評 。
每個(gè)重大事項(xiàng)實(shí)施或出臺前，由學(xué)校穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部門按照客觀、準(zhǔn)確、公正、實(shí)效的原則，進(jìn)行分析預(yù)測和評估。
四、責(zé)任分工
按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任制。事件對師生有重大影響的，由校長負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估；凡涉及教學(xué)工作的`決策由教務(wù)處、教科室負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估；凡涉及師生參與的重大集體活動由團(tuán)委負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估；凡涉及建設(shè)、后勤管理和改革的決策由總務(wù)處負(fù)責(zé)進(jìn)行評估。其他工作部門在本部門作出涉及全校性的重大決策前，應(yīng)主動進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。
五、工作程序
（一）確定評估對象，全面掌握情況。對擬定的每個(gè)重大事項(xiàng)，都要通過深入細(xì)致的調(diào)查研究，查閱、收集相關(guān)文件、資料，調(diào)查專家、業(yè)主、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，召開教職工及利益相關(guān)的人員代表座談會，采取問卷調(diào)查、民-意測驗(yàn)等方式，了解掌握所評估的對象的有關(guān)基本情況，廣泛征求各方面意見，為預(yù)測評估提供準(zhǔn)確可靠的第一手資料。
（二）縝密分析預(yù)測，準(zhǔn)確評估風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)了解掌握到的有關(guān)重大事項(xiàng)的第一手資料對可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定因素進(jìn)行逐項(xiàng)分析預(yù)測，科學(xué)、客觀地作出評估。
（三）制定維穩(wěn)預(yù)案，落實(shí)維穩(wěn)措施。針對預(yù)測評估結(jié)果中的涉穩(wěn)較大隱患，研究制定預(yù)防和處置工作預(yù)案，預(yù)案應(yīng)充分體現(xiàn)周密、具體、清晰、可行的原則。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的重視這次培訓(xùn)。通過這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識和對內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識的角度主要有以下-體會：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學(xué)。我們對于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
一、內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中作用
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來，隨著國內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。2017年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營活動，幫助公司防范各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。通過內(nèi)部審計(jì)工作評估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關(guān)鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過程，對風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門的建議更易引起重視
二、內(nèi)部審計(jì)如何參與風(fēng)險(xiǎn)管理
內(nèi)部審計(jì)部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評估風(fēng)險(xiǎn)識別的充分性
（二）評價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
其次從內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識的角度主要有以下-體會：
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭取學(xué)習(xí)機(jī)會，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的'缺陷，有針對性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對部門，子公司的內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專業(yè)技術(shù)水平。
審計(jì)部
宋志燕
2017年9月4日
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓(xùn)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，規(guī)范經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。
對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十一
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
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內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十二
國庫內(nèi)控制度對于國家財(cái)政管理起著至關(guān)重要的作用，其有效的實(shí)施能夠保護(hù)國家財(cái)產(chǎn)安全，提高財(cái)政管理的效率和透明度。近日，我通過閱讀國庫內(nèi)控制度報(bào)告，深入了解了國庫內(nèi)控制度的運(yùn)行情況和改進(jìn)方向，獲得了一些重要的體會和啟示。以下是我對國庫內(nèi)控制度報(bào)告的心得體會。
首先，國庫內(nèi)控制度的建立和完善是保障國有財(cái)產(chǎn)安全和提高財(cái)政管理效能的重要保障。國庫內(nèi)控制度的核心在于建立健全的財(cái)政管理框架，明確各種權(quán)責(zé)關(guān)系，明確各類投入和支出的流程、權(quán)限和監(jiān)督。通過規(guī)范的制度和流程，可以有效防范和遏制國有財(cái)產(chǎn)的濫用、浪費(fèi)和盜用行為，確保財(cái)政資源被合理分配和使用。國庫內(nèi)控制度報(bào)告中指出，近年來，國家財(cái)政部門不斷加強(qiáng)對國庫內(nèi)控制度的建設(shè)，完善了相關(guān)制度和流程，提高了內(nèi)部控制的有效性和透明度。這給我們提醒，制度建設(shè)是解決財(cái)政管理問題的重要途徑，各級財(cái)政部門要進(jìn)一步加強(qiáng)對內(nèi)控制度的建設(shè)，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，確保制度的科學(xué)性和實(shí)施。
其次，國庫內(nèi)控制度的實(shí)施需要全員參與和執(zhí)行力的提升。國庫內(nèi)控制度報(bào)告中提到，國庫內(nèi)制度存在一些問題，如制度執(zhí)行不到位、責(zé)任不清晰等，這影響了內(nèi)控制度的有效實(shí)施。一個(gè)好的制度必須依賴于全員參與和積極落實(shí)，需要各級財(cái)政部門全體工作人員的共同努力和配合。只有當(dāng)所有人都認(rèn)識到內(nèi)控制度的重要性，愿意按照制度要求行事，才能真正做到內(nèi)控制度的全面覆蓋和強(qiáng)制性執(zhí)行。因此，財(cái)政部門要加強(qiáng)對干部員工的培訓(xùn)和教育，提升其執(zhí)行內(nèi)控制度的素質(zhì)和能力。
再次，國庫內(nèi)控制度的改進(jìn)需要科技支撐和信息化建設(shè)。隨著科技的發(fā)展和信息化水平的提高，財(cái)政管理工作也越來越依賴于信息化技術(shù)的支持。國庫內(nèi)控制度報(bào)告中提到，近年來，國庫內(nèi)控制度在信息化建設(shè)方面取得了一些成績，如推進(jìn)財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)，提高了財(cái)政信息的收集、處理和管理能力。然而，在信息化建設(shè)方面仍存在一些問題，如系統(tǒng)安全性不足、操作便捷性有待提高等。財(cái)政部門要進(jìn)一步加大對信息化建設(shè)的投入，提高信息化水平，為國庫內(nèi)控制度的改進(jìn)提供有力支撐。
最后，加強(qiáng)監(jiān)督和評估是改進(jìn)國庫內(nèi)控制度的重要手段。國庫內(nèi)控制度報(bào)告中明確指出，監(jiān)督和評估是改進(jìn)國庫內(nèi)控制度的重要手段和保障。只有通過監(jiān)督和評估，才能發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度的漏洞和不足，及時(shí)加以修復(fù)和改進(jìn)。財(cái)政部門要加強(qiáng)對內(nèi)控制度的監(jiān)督和評估，建立健全的內(nèi)部監(jiān)控機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對內(nèi)控制度落實(shí)情況的監(jiān)測和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取糾正措施。同時(shí)，要加強(qiáng)外部監(jiān)督，引入第三方評估機(jī)構(gòu)，對國庫內(nèi)控制度的改進(jìn)情況進(jìn)行評估，確保改進(jìn)行動的科學(xué)性和有效性。
綜上所述，國庫內(nèi)控制度報(bào)告為我們提供了豐富的思想和經(jīng)驗(yàn)，使我們更加深入地認(rèn)識到國庫內(nèi)控制度的重要性和改進(jìn)方向。我們要深入學(xué)習(xí)貫徹報(bào)告中提出的建議，加強(qiáng)制度建設(shè)、全員參與、信息化改進(jìn)和監(jiān)督評估，為國家財(cái)政管理提供更好的保障和支撐。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十三
這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
誠然，我們誰也不希望，一場運(yùn)動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；
不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷，使全社員工的利益受到牽連；
：一樹立合規(guī)辦事意識，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。
二樹立責(zé)任意識，員工應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任、對同志負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。要實(shí)施強(qiáng)制休假稽核制度，并將對員工行為監(jiān)督延伸到八小時(shí)之外，強(qiáng)化異常行為員工的日常教育和管理，防患于未然。
四樹立保密意識，員工要作好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：
二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。主動熱情的為廣客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵各類銀行案件。
人力資源是現(xiàn)代社會競爭的焦點(diǎn)，是商業(yè)銀行創(chuàng)新與進(jìn)步的主體。與此同時(shí)，信用社工作人員也同樣是銀行風(fēng)險(xiǎn)的控制者和操作者，人員管理是銀行內(nèi)部控制至關(guān)重要的環(huán)節(jié)。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線，合規(guī)操作是崗位工作的第一要義。只有做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能將各種隱患永永遠(yuǎn)遠(yuǎn)地消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石。只有把握好合規(guī)這根主線，在平凡的崗位上創(chuàng)造出不平凡的業(yè)績，在有限的生命里譜寫出最輝煌、最動人的旋律！
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十四
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的`督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十五
國庫內(nèi)控制度是一個(gè)國家財(cái)政管理中至關(guān)重要的組成部分，對于保障國家財(cái)政安全和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展具有重要意義。近日，我有幸閱讀了國庫內(nèi)控制度報(bào)告，并深有感悟。下面我將從報(bào)告內(nèi)容、學(xué)習(xí)收獲、思考啟示、實(shí)踐應(yīng)用和展望未來五個(gè)方面，表達(dá)我對國庫內(nèi)控制度報(bào)告的心得體會。
首先，報(bào)告內(nèi)容詳盡豐富，體現(xiàn)了國庫內(nèi)控制度的重要性。報(bào)告從內(nèi)控管理建設(shè)、內(nèi)控依據(jù)和原則、內(nèi)控責(zé)任制度、內(nèi)控制度、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理等方面進(jìn)行了全面系統(tǒng)的闡述。其中，我對內(nèi)控責(zé)任制度部分印象特別深刻。該部分通過界定不同層級的內(nèi)控責(zé)任，明確了各級財(cái)政人員在內(nèi)控工作中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和職責(zé)，為確保國家財(cái)政安全提供了有力的組織保障。另外，報(bào)告還詳盡闡述了內(nèi)控制度的建設(shè)，包括內(nèi)控規(guī)范、內(nèi)控培訓(xùn)、內(nèi)控共享等，為進(jìn)一步推進(jìn)國庫內(nèi)控制度建設(shè)提供了重要參考。
其次，通過閱讀報(bào)告，我學(xué)到了許多新的知識和理念。國庫內(nèi)控制度報(bào)告通過具體案例和實(shí)踐探索，引導(dǎo)我們理解和把握內(nèi)控原則和方法。例如，報(bào)告中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，讓我對風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性更加深刻。同時(shí)，報(bào)告還強(qiáng)調(diào)了信息化技術(shù)在內(nèi)控管理中的應(yīng)用，讓我意識到信息技術(shù)在內(nèi)控工作中的巨大潛力。這些新的知識和理念將有助于我深入理解和應(yīng)用國庫內(nèi)控制度，提升自身的專業(yè)素養(yǎng)和工作能力。
然后，報(bào)告啟示了我更進(jìn)一步思考國庫內(nèi)控制度的現(xiàn)狀和未來。我們不能忽視國庫內(nèi)控制度中存在的問題和不足。例如，報(bào)告中提到的一些財(cái)政人員對于內(nèi)控工作的重視程度不夠，對內(nèi)控制度的運(yùn)用和理解存在偏差。這提示我們要加強(qiáng)財(cái)政人員的內(nèi)控意識和能力培養(yǎng)，以提高內(nèi)控工作的質(zhì)量和效益。此外，報(bào)告還提到了加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)的必要性和緊迫性。隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和國際金融形勢的變化，國家財(cái)政面臨著日益復(fù)雜和嚴(yán)峻的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，必須加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，提高財(cái)政管理的科學(xué)性和有效性。
在實(shí)踐應(yīng)用方面，我認(rèn)為國庫內(nèi)控制度報(bào)告對于廣大財(cái)政從業(yè)人員有著重要的指導(dǎo)意義。通過學(xué)習(xí)和應(yīng)用國庫內(nèi)控制度報(bào)告，我們可以更好地理解國庫內(nèi)控制度的要求和原則，提升內(nèi)控工作的能力和水平。同時(shí)，報(bào)告還為我們提供了許多成功案例和經(jīng)驗(yàn)分享，幫助我們更好地解決實(shí)際工作中遇到的問題和困難。因此，我將努力將國庫內(nèi)控制度報(bào)告的學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)化為實(shí)際工作中的行動，為推進(jìn)國庫內(nèi)控制度建設(shè)貢獻(xiàn)自己的力量。
最后，我對未來國庫內(nèi)控制度的發(fā)展充滿信心和希望。隨著我國改革開放的不斷深化和現(xiàn)代化建設(shè)的不斷推進(jìn)，國庫內(nèi)控制度必將得到更好的完善和發(fā)展。我們期待在國庫內(nèi)控制度的不斷改進(jìn)中，能夠充分發(fā)揮各級財(cái)政人員的主觀能動性，不斷提高財(cái)政管理效能，確保國家財(cái)政安全和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。
綜上所述，國庫內(nèi)控制度報(bào)告給我留下了深刻的印象。通過學(xué)習(xí)和應(yīng)用國庫內(nèi)控制度報(bào)告，我深刻了解了國庫內(nèi)控制度的重要性和現(xiàn)狀，提高了自身的專業(yè)素養(yǎng)和工作能力。同時(shí)，報(bào)告還啟示了我繼續(xù)思考和實(shí)踐國庫內(nèi)控制度的建設(shè)和改進(jìn)。我相信，在廣大財(cái)政從業(yè)人員的共同努力下，國庫內(nèi)控制度必將邁上一個(gè)新的臺階，為保障國家財(cái)政安全和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十六
內(nèi)控管理制度是企業(yè)為了規(guī)范和控制自身經(jīng)營行為而建立的一套運(yùn)作體系，通過對風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、監(jiān)控和控制，使企業(yè)內(nèi)部無論是財(cái)務(wù)、經(jīng)營、合規(guī)還是其他方面都能達(dá)到管理的專業(yè)化、規(guī)范化、系統(tǒng)化和信息化，從而達(dá)到優(yōu)化企業(yè)經(jīng)營管理、提升企業(yè)價(jià)值的目標(biāo)。內(nèi)控管理制度是目前企業(yè)管理的重要組成部分，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)不僅是企業(yè)自身的需求，也是社會、市場和投資者對企業(yè)的高度要求。如何更好地學(xué)習(xí)和掌握內(nèi)控管理制度，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的內(nèi)在優(yōu)勢和價(jià)值最大化，是我們企業(yè)管理者所需要去思考和解決的問題。
第二段：體驗(yàn)
在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度中，我深刻認(rèn)識到，內(nèi)控是企業(yè)管理的一個(gè)重要措施，對企業(yè)的管理有很大幫助。內(nèi)控制度設(shè)計(jì)和實(shí)施，需要統(tǒng)一規(guī)范、貫穿全流程的思路，內(nèi)控所管理的風(fēng)險(xiǎn)及其實(shí)質(zhì)需要深刻理解；同時(shí)，內(nèi)控還需要定期評估自己的體系是否健全、有效。不合規(guī)的行為會導(dǎo)致巨大缺陷，甚至可能導(dǎo)致企業(yè)的突然破產(chǎn)。因此，完善內(nèi)控制度是企業(yè)管理者必須關(guān)注的一個(gè)重要方面。同時(shí)，實(shí)施內(nèi)控需要每位員工的共同參與，只有營造出一種內(nèi)外部有效溝通的氛圍，才能使內(nèi)控管理制度在企業(yè)中得以運(yùn)用。
第三段：思考
作為企業(yè)管理者，我們需要進(jìn)一步了解和解釋內(nèi)控管理制度的重要性，并在內(nèi)控制度的設(shè)計(jì)和實(shí)施過程中充分合理利用內(nèi)外部的資源，使其實(shí)施更加有效和高效。同時(shí)，要建立透明、廣泛和與意愿相符的制度，在板塊之間建立溝通渠道，發(fā)掘風(fēng)險(xiǎn)管控的所有可能性和潛力，確保全面、準(zhǔn)確和高效地控制風(fēng)險(xiǎn)。還需要不斷完善和提高內(nèi)控管理制度，再建立與現(xiàn)實(shí)情況相適應(yīng)的內(nèi)控管理制度，以適應(yīng)各種不斷變化的市場和經(jīng)營狀況。
第四段：體驗(yàn)
在實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)中，內(nèi)部控制如同一座橋，將我們的企業(yè)和建筑點(diǎn)之間連成一座嶄新的橋梁，從而更加順暢地完成任務(wù)。其中，內(nèi)部控制及其系統(tǒng)對規(guī)范企業(yè)行為、管理風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營效率、提升管理專業(yè)性方面都有著很大的推動作用。由于市場競爭日益激烈，加入內(nèi)控制度的企業(yè)在許多方面都能夠體現(xiàn)出更加專業(yè)的管理和質(zhì)量高的服務(wù)，也更具有競爭力。
第五段：總結(jié)
總之，內(nèi)控管理制度的學(xué)習(xí)對于企業(yè)管理有著重要影響和意義，需要不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。作為管理者，我們需要掌握、運(yùn)用和完善內(nèi)控制度來規(guī)范和管控企業(yè)內(nèi)部的管理行為，提高企業(yè)運(yùn)營的效率與效益，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。強(qiáng)化內(nèi)部控制制度不僅是企業(yè)管理者夯實(shí)管理基礎(chǔ)的必要途徑，也是企業(yè)健康和可持續(xù)發(fā)展的有力護(hù)航。我們需要不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，并在實(shí)踐中不斷探索，以為企業(yè)的發(fā)展提供可靠保障。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十七
“學(xué)案例，講操守，防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動心得體會 在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求我行對現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。另一方面，對于近期發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，充分暴露出我們在工作思想認(rèn)識上不夠到位、工作措施上不夠細(xì)致的內(nèi)控管理缺陷，員工行為不夠敏感，對風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力不夠強(qiáng)，對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力，這幾個(gè)方面我們都得進(jìn)行深刻的反思。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到，我們在工作中必須時(shí)刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需增強(qiáng)危機(jī)意識，增強(qiáng)對新情況、新問題的敏感度和預(yù)判力，摒棄各種僥幸思想，時(shí)刻保持警惕，這樣才能從源頭就遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。對于以上存在的問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。 一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個(gè)人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的'綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
中國銀行銅仁分行營業(yè)部 2017年5月22日 熊慧
在黨中央國務(wù)院正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，積極應(yīng)對全球金融危機(jī)，全心全意謀發(fā)展，標(biāo)本兼治防風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)對我行員工隊(duì)安全防控的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，本人對案件專項(xiàng)整治工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識。
銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制，對促進(jìn)我行穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，我行結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，總體來說，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識進(jìn)一步得到了提高。
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立原則，包括：一，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透銀行的各項(xiàng)操作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)過程，全員參與；二，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先要求；三，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)的反饋和糾正；四，內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)理會和高級管理層報(bào)告的渠道。
適用崗位的員工，指導(dǎo)員工實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施；可為風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方所獲取，并尋求互利合作；定期進(jìn)行評審，確保其持續(xù)的適宜性和有效性。除此還要加強(qiáng)稽核監(jiān)督，加強(qiáng)科技系統(tǒng)技防功能，只有做到以上才能更好的完成我行的案件防控工作。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十八
2007年是農(nóng)村信用社的制度落實(shí)年，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社54個(gè)制度以及其相關(guān)文件精神，使我受益匪淺，深刻認(rèn)識到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面結(jié)合本人實(shí)際談?wù)勼w會：
1、落實(shí)制度必須從“我”做起
從“我”做起就是要在今后的工作中，忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé)；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。模范執(zhí)行“各項(xiàng)規(guī)章制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。力爭在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)石首信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。我作為李集信用社的庫管員兼事后監(jiān)督，我必須從自己做起，每天要提前到崗，做好上班前的各種準(zhǔn)備，營業(yè)中認(rèn)真做到“一日三次碰庫”，記錄好事后監(jiān)督工作日志及相關(guān)登記薄，現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)出都如實(shí)調(diào)入和撥出“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”，認(rèn)真記錄手工賬的流動等。營業(yè)終了，堅(jiān)持“今日賬，今日了”的做事原則，確保當(dāng)日的各種賬務(wù)及報(bào)表核對無誤，嚴(yán)格執(zhí)行雙人守庫，做好安全保衛(wèi)設(shè)防工作等。
2、“制度落實(shí)年”活動是保證信用社改革發(fā)展順利進(jìn)行的需要
當(dāng)前信用社案防形勢嚴(yán)峻，一旦發(fā)生大案要案，后果不堪設(shè)想，不僅會影響信用社的聲譽(yù)、生存和發(fā)展，還會影響央行票據(jù)的按期兌付，更會影響2008年我國奧運(yùn)會活動的順利開展。目前信用社改革和發(fā)展進(jìn)入了關(guān)鍵時(shí)期，競爭形勢出現(xiàn)了重大變化，品牌和業(yè)務(wù)的競爭更加激烈，因此，我作為我社一名普通員工，務(wù)必要遵守國家的各種法律法規(guī)和我社各項(xiàng)規(guī)章制度，只有認(rèn)真履行了才能使“小家”穩(wěn)定，有了許多“小家”的穩(wěn)定，我們“大家”才能穩(wěn)健運(yùn)行，省聯(lián)社也能順利開展各項(xiàng)改革發(fā)展的項(xiàng)目。
3、落實(shí)制度貴在長期堅(jiān)持
通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到，首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立各項(xiàng)規(guī)章制度人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。作為我社一名一線柜面人員，我要做到業(yè)務(wù)再忙也不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度，通過這次省聯(lián)社54個(gè)制度的學(xué)習(xí)，我們知道了自己該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。只有堅(jiān)持不懈地用制度管人管事，并形成長期的自律體系，才能自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)履行崗位職責(zé)，確保信用社各項(xiàng)工作健康有序發(fā)展。
農(nóng)村信用社的美好的明天正在向我們慢慢走近，作為農(nóng)村信用社的一員，我要帶頭肩負(fù)起信合人該有的擔(dān)子，提高全社員工的覺悟，帶動大家全力以赴、齊心協(xié)力、攜手共闖這改革發(fā)展的短暫時(shí)期。我們要對未來充滿信心，困難是短暫的，但換來的價(jià)值卻是永遠(yuǎn)的，因此我們要以作為一名遵紀(jì)守法的優(yōu)秀信合人為榮，以為農(nóng)村信用社擔(dān)負(fù)起改革重任的人為驕傲！
xx
xxxx年xx月xx日
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十九
今年以來，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社54個(gè)制度以及聯(lián)社有關(guān)文件精神，使我受益匪淺，深刻認(rèn)識到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面結(jié)合本人實(shí)際談幾點(diǎn)體會：
一、目的和意義
200年是農(nóng)村信用社的制度落實(shí)年，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。
體”的免疫系統(tǒng)。因此，制度落實(shí)是推進(jìn)農(nóng)村信用社不斷成長壯大，增強(qiáng)其自身免疫系統(tǒng)的根本保證。農(nóng)村信用社目前建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的各項(xiàng)制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。筆者認(rèn)為，落實(shí)制度活動對信用社有重大的現(xiàn)實(shí)意義，主要表現(xiàn)在：
1、落實(shí)制度構(gòu)筑了用制度管事管人的“制度防火墻”。落實(shí)和完善了對違規(guī)違法行為“不能為”的約束機(jī)制。通過開展“制度落實(shí)年”活動，使內(nèi)控制度得到不斷落實(shí)和完善，覆蓋到信用社每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)部門、每一個(gè)崗位、每一個(gè)人員；使部門之間、崗位之間、員工之間相互監(jiān)督，嚴(yán)密控制，構(gòu)筑銅墻鐵壁式的“防火墻”，不給犯罪分子留有可乘之機(jī)，使想違規(guī)者不能違規(guī)，想作案者無法作案。
2、落實(shí)制度編織了教防并舉的“道德防護(hù)網(wǎng)”。通過“制度落實(shí)年活動” 的開展，落實(shí)和完善了對違規(guī)違紀(jì)違法的行為“不愿為”的自律機(jī)制。培養(yǎng)了員工遵章守紀(jì)的自律意識，是防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的根本之策。通過教育引導(dǎo)，使我們充分認(rèn)識到違規(guī)的危害性，從思想上不愿違規(guī)，自覺遵章守紀(jì)，從而編織集教育、防范于一體的“道德防護(hù)網(wǎng)”，從教育引導(dǎo)、思想轉(zhuǎn)化方面，加大防案控案力度，減少或杜絕案件發(fā)生。
3、落實(shí)制度架設(shè)了違規(guī)必究的“追責(zé)高壓線”。有了制度不執(zhí)行等于沒有制度；違反了制度不處罰等于縱容違規(guī)，等于破壞制度。過去，農(nóng)村信用社出臺了許多對違規(guī)違紀(jì)人員的處罰制度，但由于體制多變等原因使制度執(zhí)行不到位，導(dǎo)致責(zé)任追究制度形同虛設(shè)，違規(guī)問題屢禁不止，給信用社造成很大損失，因此，制度落實(shí)是加強(qiáng)制度執(zhí)行力的有力武器，是防案控險(xiǎn)，落實(shí)和完善對違規(guī)違紀(jì)違法的行為“不敢為”的重要手段。
二、信用社目前存在的問題
1、對各項(xiàng)制度的認(rèn)識上有待提高。目前，有的把各項(xiàng)制度簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。因此，開展“制度落年活動”實(shí)勢在必行。
要一體化。上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；四是要全面。小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
三、體會和想法
1、落實(shí)制度必須從“我”做起。首先，從“我”做起就是要在今后的工作中，忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé)；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。模范執(zhí)行“各項(xiàng)規(guī)章制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。力爭在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)石首信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
進(jìn)入了關(guān)鍵時(shí)期，競爭形勢出現(xiàn)了重大變化，品牌和業(yè)務(wù)的競爭更加激烈，因此，我們一定要站在全局的高度，從“我”做起，從小事做起，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，加大力度，扎實(shí)做好“制度落實(shí)年”活動。
2、落實(shí)制度貴在長期堅(jiān)持。通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到，首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立各項(xiàng)規(guī)章制度人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要讓每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。只有堅(jiān)持不懈地用制度管人管事，并形成長期的自律體系，才能自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)履行崗位職責(zé)，確保信用社各項(xiàng)工作健康有序發(fā)展。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇二十
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過這段時(shí)間對十條禁令和五項(xiàng)基本內(nèi)控制度展開的學(xué)習(xí)，我對合規(guī)和內(nèi)控有了更加深刻的認(rèn)識。作為郵政的員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
三、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。計(jì)劃網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每季度召開一次案件分析學(xué)習(xí)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外對一些違規(guī)通報(bào)引以為戒。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《合規(guī)回頭看手冊》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的'自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)郵政金融持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇一
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為我行的一名老員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。 加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的.發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)我行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇二
作為一個(gè)長期關(guān)押在監(jiān)獄中的犯人，我深刻地體會到監(jiān)獄制度對我們的行為和心理的控制。在監(jiān)獄中，我們被約束在一定的規(guī)則和紀(jì)律之下，要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)定，否則就會受到懲罰。在這個(gè)過程中，我逐漸認(rèn)識到，監(jiān)獄制度的存在并不僅僅是為了懲罰和控制我們，更重要的是為了幫助我們改過自新，重新融入社會。
第二段。
監(jiān)獄里的規(guī)定都是為了維護(hù)監(jiān)獄的秩序和安全，確保每個(gè)犯人都得到平等的待遇。在這里，我學(xué)會了守紀(jì)律，尊重他人，遵守規(guī)則。在監(jiān)獄中，紀(jì)律是必備的品質(zhì)之一，丟失自由的我們，只有通過嚴(yán)格的自律才能在這個(gè)封閉的環(huán)境中生存下來。當(dāng)我深刻理解到紀(jì)律對于個(gè)人與集體的重要性時(shí)，我開始更加自覺地遵守規(guī)定，積極參與各項(xiàng)活動。
第三段。
心理保持健康也是非常重要的。在監(jiān)獄里，長期的監(jiān)禁和離開社會的生活會對人的心理造成不小的影響，容易產(chǎn)生抑郁、焦慮、恐懼等心理問題。為了解決這些問題，監(jiān)獄制度設(shè)置了心理咨詢與輔導(dǎo)服務(wù)，幫助我們保持情緒的穩(wěn)定和心理的健康。通過參與心理輔導(dǎo)，我學(xué)會了更好地處理自己的情緒，提高了自我認(rèn)知和自我管理的能力。
第四段。
教育也是監(jiān)獄制度的重要組成部分。在監(jiān)獄里，我們有機(jī)會接受各種形式的教育，例如讀書學(xué)習(xí)和職業(yè)培訓(xùn)等。這些教育活動不僅幫助我們提高知識水平，還有助于我們改變不良的行為習(xí)慣。通過學(xué)習(xí)，我重新認(rèn)識到知識的力量，它可以讓我在重新融入社會后找到一份正當(dāng)?shù)墓ぷ?，讓我不再重蹈覆轍，成為一個(gè)對社會有益的人。
第五段。
監(jiān)獄制度內(nèi)控的重要性不僅在于管理犯人，更重要的是為犯人提供了改過自新的機(jī)會。在相對狹小的監(jiān)獄空間內(nèi)，我學(xué)會了約束自己的欲望，克制自己的行為，重新認(rèn)識到法律的重要性和社會秩序的維護(hù)。通過這種處罰和教育相結(jié)合的方式，監(jiān)獄制度能夠幫助犯人認(rèn)識到自己的錯(cuò)誤，悔過自新，并為重新進(jìn)入社會做好準(zhǔn)備。
總結(jié)。
通過在監(jiān)獄中的生活，我深刻認(rèn)識到監(jiān)獄制度對我們的心理和行為的控制的重要性。監(jiān)獄制度不僅限制了我們的行為，更注重改造和教育，幫助我們重新認(rèn)識到法律和社會秩序的重要性，促使我們克服不良行為和心理問題。通過守紀(jì)律、保持心理健康、接受教育等方式，我們有機(jī)會改過自新，為在未來的生活中融入社會做好準(zhǔn)備。雖然監(jiān)獄制度嚴(yán)格，但它為我們提供了一次重生的機(jī)會，讓我們重新認(rèn)識到人的價(jià)值和社會的責(zé)任，實(shí)現(xiàn)人生的積極轉(zhuǎn)變。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇三
監(jiān)獄制度是社會中的一種重要機(jī)構(gòu)，其主要任務(wù)是通過懲罰和改造犯罪分子，維護(hù)社會的秩序和安全。作為一種特殊的社會組織，監(jiān)獄內(nèi)部需要具備一套嚴(yán)格的內(nèi)控措施，以確保犯罪分子在服刑期間得到有效的管理和監(jiān)督。在這篇文章中，我將分享我在參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作中的心得體會。
第二段：培訓(xùn)和教育的重要性。
作為監(jiān)獄的內(nèi)控人員，我們需要不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和能力，以應(yīng)對監(jiān)獄內(nèi)部各種復(fù)雜的情況。培訓(xùn)和教育是提高內(nèi)控人員能力的重要途徑之一。我個(gè)人在參加監(jiān)獄內(nèi)控工作之前，參加了一系列的培訓(xùn)和教育課程，學(xué)習(xí)了監(jiān)獄法律、心理學(xué)、自衛(wèi)術(shù)等相關(guān)知識和技能。這些知識和技能的學(xué)習(xí)不僅幫助我更好地理解和應(yīng)對監(jiān)獄內(nèi)部的各種情況，還增強(qiáng)了我的職業(yè)自信心。
第三段：職業(yè)操守的重要性。
作為內(nèi)控人員，我們必須時(shí)刻保持高度的職業(yè)操守。監(jiān)獄制度內(nèi)控工作需要我們具備誠實(shí)、正直、公正、忠誠、守法等優(yōu)秀品質(zhì)。在執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)時(shí)，我們要始終堅(jiān)守原則，不受私人感情和利益的干擾。經(jīng)過長期的實(shí)踐，我深刻意識到只有具備良好的職業(yè)操守，才能真正成為一名合格的內(nèi)控人員。
第四段：團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通的重要性。
在監(jiān)獄內(nèi)控工作中，團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通是至關(guān)重要的。監(jiān)獄內(nèi)控部門由各種各樣的人員組成，包括執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)的警察、教育改造人員、心理咨詢師等。在執(zhí)行任務(wù)過程中，我們必須密切合作，相互支持，共同解決問題。此外，良好的溝通能力也是成功執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)的關(guān)鍵因素之一。我通過與同事和犯罪分子進(jìn)行有效的溝通，不僅能夠及時(shí)了解監(jiān)獄內(nèi)部的動態(tài)，還能夠更好地解決問題和管理風(fēng)險(xiǎn)。
第五段：個(gè)人成長與價(jià)值觀的提升。
作為一名參與監(jiān)獄制度內(nèi)控的人員，在這個(gè)特殊的職業(yè)中，我不僅學(xué)到了專業(yè)知識和技能，還收獲了個(gè)人成長和價(jià)值觀的提升。在這個(gè)過程中，我深刻體會到行動的力量和責(zé)任的重要性。每次成功地改變一個(gè)犯罪分子的思想和行為，都讓我感到無比自豪和滿足。通過參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作，我不僅為社會做出了貢獻(xiàn)，也實(shí)現(xiàn)了自己的人生價(jià)值。
結(jié)論：
總之，通過參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作，我深刻理解到培訓(xùn)和教育、職業(yè)操守、團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通、個(gè)人成長與價(jià)值觀的提升等因素在監(jiān)獄制度內(nèi)控工作中的重要性。這些經(jīng)驗(yàn)和體會對于我個(gè)人的職業(yè)發(fā)展和成長起到了積極的推動作用，也為我以后在其他領(lǐng)域的工作中提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)和借鑒。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇四
趙二虎經(jīng)營山寨，雖身份卑微，形容粗陋，卻也能自給自足，頗受擁戴。有一天遇到了大型國企出來的中層干部龐青云，本來想引進(jìn)山寨做ceo，以便讓本山寨融入新的血液和經(jīng)營理念。卻不料因自身理念無非與新ceo的正統(tǒng)化政治管理思想接軌，慢慢被越俎代庖，最終落了個(gè)鵲占鳩巢。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人在政治上如此不成熟，企業(yè)理念如此懸殊，幻想輕易接軌，得不償失啊。
2、一定要在真正的實(shí)踐中強(qiáng)化提升自己的領(lǐng)導(dǎo)地位。
龐青云投奔趙二虎后，馬上在一場搶糧車戰(zhàn)斗中嶄露頭角，展現(xiàn)了“打蛇打七寸、擒賊先擒王”的英勇與膽略。后來在攻打舒城、蘇州、南京等地的時(shí)候，在真槍實(shí)彈的實(shí)戰(zhàn)當(dāng)中表現(xiàn)了自我，也提升了自我，更是突出了他的統(tǒng)帥才能，展現(xiàn)了一個(gè)大型企業(yè)職業(yè)經(jīng)理人的應(yīng)有素質(zhì)。試想如果龐青云一加盟山寨便紙上談兵瞎指揮，則肯定早被清理出局了。
3、職業(yè)經(jīng)理人一定要從自己最熟悉的領(lǐng)域開展業(yè)務(wù)。
一般來說，職業(yè)經(jīng)理人跳到一個(gè)新的單位和崗位，通常應(yīng)該需要一個(gè)適應(yīng)的過程，這時(shí)候該如何適應(yīng)呢?現(xiàn)實(shí)企業(yè)經(jīng)營中，很多職業(yè)經(jīng)理人在新的崗位上往往是“出師未捷身先死”。而龐青云則不然。且看龐青云投奔趙二虎山寨后，如果按照土匪的經(jīng)營規(guī)則繼續(xù)做事，則無疑是處于劣勢的。而龐青云非常聰明地把對方從土匪拉到投軍，一旦投軍之后，按照正規(guī)軍的游戲規(guī)則做事了，那么趙二虎自然就會生疏許多，而龐青云則無疑是輕車熟路。就這樣企業(yè)“經(jīng)營調(diào)性”和“品牌訴求”的微妙轉(zhuǎn)變，為龐青云贏得了寶貴的業(yè)務(wù)開拓平臺。
4、權(quán)力一旦沒有約束，就會膨脹。
權(quán)力的過分集中就意味著腐敗。這是任何組織管理都要謹(jǐn)記的鐵律。龐青云接管趙二虎團(tuán)隊(duì)之后，逐漸把趙二虎給邊緣化了。甚至后來做任何決策根本不用跟他商量。當(dāng)權(quán)力拒絕任何外部干預(yù)的時(shí)候，這樣就更快地滋生了龐青云的自我膨脹欲望。只不過他的欲望不是財(cái)，而是色和官。最后終成報(bào)應(yīng)。
5、團(tuán)隊(duì)內(nèi)部一旦不團(tuán)結(jié)，就很容易會被從外部攻破。
遙想龐青云剛接管團(tuán)隊(duì)之時(shí)，三兄弟攻打舒城，精誠團(tuán)結(jié)，英勇無敵，所向披靡。后來在面臨降將安置和發(fā)放軍餉等方面發(fā)生了嚴(yán)重分歧，組織團(tuán)隊(duì)內(nèi)部矛盾越積越深。于是便很容易地被朝廷的那三位整天喝茶、聽?wèi)?、下棋的大人給離間散了。一會兒這邊勸著趙二虎獨(dú)立單干，一會兒又在那邊獻(xiàn)計(jì)要龐青云趕緊剿殺趙二虎。一個(gè)團(tuán)隊(duì)就這樣分崩離析了。
6、中層干部的斗爭是最高領(lǐng)導(dǎo)最為便捷的制衡管理之道。
仍然是龐青云與趙二虎的團(tuán)結(jié)問題，卻成了朝廷制衡管理“兵”與“匪”的最便捷工具。后來趙二虎跟從龐青云一起進(jìn)入了正規(guī)軍，卻又同時(shí)被三位喝茶、下棋的領(lǐng)導(dǎo)玩弄于股掌之上。想想現(xiàn)在某些地方的警匪關(guān)系，其隱喻不言自明。
7、許多男人最終都敗在女人問題上。
大多數(shù)男人最終都敗在女人問題上，這好像是一個(gè)千古難以打破的怪圈。龐青云擁有青云之志，武功高強(qiáng)，謀略過人，卻偏偏喜歡搞“朋友妻，不客氣”的齷齪事。難怪最終被姜午陽所殺。否則憑姜午陽前幾次那么力挺他的戰(zhàn)略決策，是不會對大哥輕易出手的。
8、沒有情趣的男人往往很難守住老婆。
沒有情趣的男人往往很難守住老婆。這是一個(gè)很有意思的話題。武大郎每天只知道走街串巷賣炊餅，所以他的老婆就跟了風(fēng)流瀟灑的西門慶;趙二虎每天把老婆當(dāng)成了隨軍的“專用慰安婦”，所以他這個(gè)每天擺弄紅綠紗簾搞小資情調(diào)的老婆才會跟了更解風(fēng)情的龐青云。因此，對于紅杏出墻的女人，我們除了嚴(yán)正譴責(zé)她的不忠之外，還應(yīng)該多問問她的男人是不是還沒有真正脫離低級趣味。有道是“無情未必真豪杰”，讓我們大家思想、能力、情趣三者都共同提高吧。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇五
通過對公司財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度對一個(gè)企業(yè)有多么重要。試就兩方面對本書的學(xué)習(xí)做一個(gè)小概括。
一 會計(jì)機(jī)構(gòu)、人員相關(guān)方面
1 各單位必須根據(jù)會計(jì)業(yè)務(wù)的需要設(shè)置會計(jì)機(jī)構(gòu)，抑或在相關(guān)的機(jī)構(gòu)中配備專職會計(jì)人員。
2 各單位必須根據(jù)國家的有關(guān)法律法規(guī)及《財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度》的規(guī)定，結(jié)合本單位的實(shí)際情況，制定適合本單位的財(cái)務(wù)管理內(nèi)控制度或補(bǔ)充規(guī)定，并報(bào)上級單位備案。
3 未取得相應(yīng)資格的人員不得從事會計(jì)工作。
二 貨幣資金方面
1 各單位必須配備專業(yè)出納人員，禁止其他人員代行出納人員職責(zé)。
2 各單位的貨幣資金應(yīng)當(dāng)由本單位財(cái)務(wù)部門集中統(tǒng)一管理。
3銀行賬戶管理必須遵循統(tǒng)一管理、分級審批、規(guī)范使用的基本原則。
4 在現(xiàn)金和銀行存款管理方面，各單位應(yīng)盡可能采用網(wǎng)銀結(jié)算方式進(jìn)行有關(guān)支付，減少現(xiàn)金支付范圍，減低現(xiàn)金支付風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率。
5 各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對銀行結(jié)算票據(jù)的管理，按規(guī)定取得和使用票據(jù)。
由于時(shí)間尚短，我對本書的學(xué)習(xí)并沒有完成，但通過對前兩章得學(xué)習(xí)，我得出了以下結(jié)論。
強(qiáng)化管理者的內(nèi)控意識及高層的控制職能。企業(yè)的內(nèi)部控制制度是否健全，對企業(yè)經(jīng)營效率的影響應(yīng)有明確的認(rèn)識，應(yīng)走出誤區(qū)，更新觀念，強(qiáng)化管理。要為員工建立一個(gè)管理完善，控制有效，相互激勵(lì)、相互制約、相互競爭的工作環(huán)境；建立一個(gè)有效的令行禁止的管理系統(tǒng)；培養(yǎng)一批對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、勤奮、正直、忠誠的員工，不斷加強(qiáng)員工的后續(xù)教育，對關(guān)鍵崗位定期輪崗、換崗，對不相容職務(wù)嚴(yán)格分離，堵塞漏洞，消除隱患，防止并及時(shí)發(fā)現(xiàn)管理欠缺及舞弊行為，以保護(hù)單位資產(chǎn)的安全、完整。
通過財(cái)務(wù)管理的學(xué)習(xí)，對財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)、意義、手段等有了更加深入的認(rèn)識，同時(shí)深刻體會到新形勢下加強(qiáng)公司內(nèi)部財(cái)務(wù)管理的重大意義。 下面就如何加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理，增強(qiáng)公司核心競爭力方面談幾點(diǎn)心得：
一、夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理的重要性
（一）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是做好公司其他管理工作的基礎(chǔ) 財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中居于核心地位，若這項(xiàng)工作做不好，將會影響其他管理工作的開展，完成其他管理工作所需要的資金有賴于財(cái)務(wù)管理部門能否及時(shí)足額地籌集到，在財(cái)務(wù)預(yù)算中是否有相應(yīng)的安排。
（二）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是增強(qiáng)競爭實(shí)力的重要途徑
隨著公司發(fā)展，原來以成本控制為中心的傳統(tǒng)財(cái)務(wù)管理制度和方法，已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)公司發(fā)展的需要，夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理是公司發(fā)展到一定程度的必然產(chǎn)物。公司需要進(jìn)行管理制度創(chuàng)新，進(jìn)一步夯實(shí)財(cái)務(wù)管理，以完善的財(cái)務(wù)管理體系取代傳統(tǒng)的個(gè)人決策模式，實(shí)行分級授權(quán)、科學(xué)決策，提高決策水平，提高企業(yè)競爭實(shí)力。
（三）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是擴(kuò)大利潤的有效途徑
公司要實(shí)現(xiàn)利潤，就是公司的產(chǎn)品要實(shí)現(xiàn)利潤。公司產(chǎn)品成本的降低，自然能相對增加公司的產(chǎn)品利潤。公司應(yīng)不斷加強(qiáng)產(chǎn)品成本管理，努力降低各項(xiàng)費(fèi)用指標(biāo)。如加強(qiáng)工資管理，減少節(jié)日加班，嚴(yán)格考勤制度，控制資金支出，這樣可以減少企業(yè)在人工費(fèi)方面的支出，降低產(chǎn)品成本。
（四）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是提升公司整體管理水平的重要途徑 公司財(cái)務(wù)工作，包含了公司的整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動，公司經(jīng)營的好壞，能從各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)反映出來。根據(jù)這些指標(biāo)，可以反映出公司資信水平，償債能力等?？梢灶A(yù)見公司發(fā)展前景，可以根據(jù)這些數(shù)字信息，發(fā)現(xiàn)公司存在的問題，以修正經(jīng)營方針、管理策略等，為公司改善管理提供可靠的資料來源。
二、加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理的途徑
（一）建立健全公司財(cái)務(wù)管理機(jī)構(gòu)
企業(yè)對各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動控制得好壞，關(guān)鍵取決于管理機(jī)構(gòu)是否健全有效。公司根據(jù)自身的經(jīng)營規(guī)模、內(nèi)部條件和財(cái)務(wù)戰(zhàn)略，選擇適宜的管理體制，從而提高財(cái)務(wù)管理效率，充分利用企業(yè)資源，減少內(nèi)部摩擦和降低組織成本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和企業(yè)價(jià)值最大化。
（二）加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)防范意識
市場經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)并存，公司在做出決策時(shí)往往因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)和效益的相關(guān)性而進(jìn)退兩難。充分衡量風(fēng)險(xiǎn)程度，結(jié)合自身的'承受能力，通過比較、分析等方法權(quán)衡得失，選擇最佳方案以較小風(fēng)險(xiǎn)取得較大效益。同時(shí)需要注意在做出決定之前針對不同風(fēng)險(xiǎn)制定一系列防范、保全和補(bǔ)償措施，使企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時(shí)不致驚慌失措，束手無策。
（三）加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理人員素質(zhì)教育
財(cái)務(wù)管理工作具有很強(qiáng)的專業(yè)性、技術(shù)性、綜合性和超越性，因此，財(cái)務(wù)管理人員素質(zhì)的高低直接影響公司財(cái)務(wù)管理水平的優(yōu)劣。
加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)教育，是提高財(cái)務(wù)管理水平的關(guān)鍵。公司定期組織財(cái)務(wù)管理人員進(jìn)行培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，建立財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)考核機(jī)制和獎(jiǎng)懲制度，充分調(diào)動財(cái)務(wù)人員的積極性，有效的加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理工作。
（四）加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理的信息化
為了應(yīng)對日益復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，公司大力推進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理的信息化，大力推廣運(yùn)用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和統(tǒng)一的財(cái)務(wù)管理軟件，以實(shí)現(xiàn)加強(qiáng)和改善公司財(cái)務(wù)管理、促進(jìn)管理創(chuàng)新的目的。公司結(jié)合實(shí)際，積極開發(fā)運(yùn)用統(tǒng)一的財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)一體化的管理軟件，逐步實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營全過程的信息流、物流、資金流的集成和數(shù)據(jù)共享，保障企業(yè)預(yù)算、結(jié)算、監(jiān)控等財(cái)務(wù)管理工作規(guī)范化、高效化。
綜上所述，公司的財(cái)務(wù)管理為了適應(yīng)新形勢，必須不斷進(jìn)行調(diào)整和探索，以使財(cái)務(wù)活動有效地、充分地反映、監(jiān)督和調(diào)控經(jīng)營活動， 促進(jìn)公司經(jīng)濟(jì)效益的進(jìn)一步提高。進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理與控制，促進(jìn)管理素質(zhì)和層次的全面提升，不斷增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力，以迎接復(fù)雜多變的國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢，使企業(yè)立于不敗之地。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇六
國有企業(yè)是我國國民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，是國家引導(dǎo)、推動、調(diào)控經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的基本力量，是實(shí)現(xiàn)廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會對加強(qiáng)和改進(jìn)新形勢下黨的建設(shè)作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設(shè)科學(xué)化水平”的重大命題。黨的建設(shè)科學(xué)化首先體現(xiàn)在黨的思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、制度建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的科學(xué)化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過加強(qiáng)內(nèi)控控制，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理理論和經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步探索和完善適合國有企業(yè)特點(diǎn)的懲治和預(yù)防腐敗體系，是推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化的重要方面，有效保護(hù)國有資產(chǎn)安全和預(yù)防國企人員腐敗，是當(dāng)前務(wù)必切實(shí)抓緊抓好的戰(zhàn)略任務(wù)。
一、國有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉(zhuǎn)換過程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對較多，而近年來有向低層級、低職級人員發(fā)展的趨勢。四是從涉案人員的年齡看，國有企業(yè)曾有一段時(shí)間存在“59”現(xiàn)象，而近年來呈現(xiàn)出逐步向低齡化轉(zhuǎn)移的趨勢。這表明，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，國有企業(yè)預(yù)防腐敗的主要對象應(yīng)當(dāng)是，具體開展生產(chǎn)經(jīng)營活動的基層企業(yè)中直接從事經(jīng)濟(jì)工作、年富力強(qiáng)的管理人員和業(yè)務(wù)骨干。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理對深化國有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀(jì)委第五次全會上指出，要推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，從重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部門、重點(diǎn)環(huán)節(jié)入手，排查廉政風(fēng)險(xiǎn)，健全內(nèi)控機(jī)制，構(gòu)筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強(qiáng)化管理為手段的科學(xué)防控機(jī)制。中紀(jì)委書記賀國強(qiáng)同志在有關(guān)中央企業(yè)調(diào)研時(shí)明確指出，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，整體推進(jìn)國有企業(yè)黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度之內(nèi)、融入企業(yè)經(jīng)營管理體系之中，為國有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領(lǐng)導(dǎo)同志的重要講話，對于如何深入推進(jìn)國有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)指明了方向。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理在預(yù)防國企人員腐敗中的運(yùn)用
至最低的管控過程，其中包括對風(fēng)險(xiǎn)的評估、量度、防范和應(yīng)對。就企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)組織的基本屬性而言，積極探索在國有企業(yè)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，來最大限度地預(yù)防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實(shí)踐意義。
（一）通過全面收集和分析風(fēng)險(xiǎn)信息，最大限度查找腐
敗風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識、自律意識
按照風(fēng)險(xiǎn)管理要求，腐敗風(fēng)險(xiǎn)收集應(yīng)具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領(lǐng)域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當(dāng)前存在和未來可能發(fā)生的腐敗風(fēng)險(xiǎn)，避免腐敗風(fēng)險(xiǎn)問題遺漏，為全面風(fēng)險(xiǎn)識別奠定基礎(chǔ)。企業(yè)在充分利用現(xiàn)有信息化管理平臺的基礎(chǔ)上，收集補(bǔ)充企業(yè)管理人員和關(guān)鍵崗位人員廉潔檔案、重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程執(zhí)行狀態(tài)和結(jié)果等方面的信息數(shù)據(jù)。還可依據(jù)企業(yè)信訪舉報(bào)中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真分析研究腐敗風(fēng)險(xiǎn)與其他各類風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)信息收集過程是提高企業(yè)全體人員風(fēng)險(xiǎn)意識、自律意識的過程，通過思想引導(dǎo)、行為規(guī)范和營造氛圍，進(jìn)一步形成企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔經(jīng)營、全體職工共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)風(fēng)氣和企業(yè)文化，夯實(shí)體系建設(shè)的思想道德基礎(chǔ)。
（二）通過定期開展風(fēng)險(xiǎn)識別，認(rèn)真分析企業(yè)各層面、
3
既全面推進(jìn)體系建設(shè)各項(xiàng)工作，又緊緊抓住重點(diǎn)領(lǐng)域、
關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預(yù)防國企人員腐敗工作的關(guān)鍵，也是確保懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)取得成效的重要方面。充分有效地利用風(fēng)險(xiǎn)信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)信息平臺和分析機(jī)制，定期開展腐敗風(fēng)險(xiǎn)識別，增加廉潔風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測功能。在具體操作中，要盡可能結(jié)合本企業(yè)的實(shí)際情況，多方位、多角度分析確定高風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)和監(jiān)控節(jié)點(diǎn)，特別在企業(yè)各層面、各職能部門、各業(yè)務(wù)單位范圍內(nèi)，重點(diǎn)圍繞投資決策、產(chǎn)權(quán)交易、資本運(yùn)營、財(cái)務(wù)管理、經(jīng)營采購、工程招投標(biāo)、重要項(xiàng)目管理、勞務(wù)管理、用人管理以及資產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目監(jiān)管等，然后通過定期審查關(guān)鍵業(yè)務(wù)的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進(jìn)行診斷分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現(xiàn)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)并預(yù)測其風(fēng)險(xiǎn)等級。這就把治理腐敗、風(fēng)險(xiǎn)防范和企業(yè)經(jīng)營有機(jī)地結(jié)合起來，把體系建設(shè)根植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。
《風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)控制度》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請?jiān)L問下一頁查看。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇七
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓(xùn)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，規(guī)范經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。
對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的.重視這次培訓(xùn)。通過這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識和對內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識的角度主要有以下-體會：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學(xué)。我們對于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
一、內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中作用
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來，隨著國內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。2017年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營活動，幫助公司防范各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。通過內(nèi)部審計(jì)工作評估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關(guān)鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過程，對風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門的建議更易引起重視
二、內(nèi)部審計(jì)如何參與風(fēng)險(xiǎn)管理
內(nèi)部審計(jì)部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評估風(fēng)險(xiǎn)識別的充分性
（二）評價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
其次從內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識的角度主要有以下-體會：
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭取學(xué)習(xí)機(jī)會，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的缺陷，有針對性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對部門，子公司的內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專業(yè)技術(shù)水平。
審計(jì)部
宋志燕
2017年9月4日
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇八
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于20xx年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的重視這次培訓(xùn)。通過這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識和對內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識的角度主要有以下-體會：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學(xué)。我們對于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來，隨著國內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。20xx年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營活動，幫助公司防范各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。通過內(nèi)部審計(jì)工作評估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關(guān)鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過程，對風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門的建議更易引起重視
內(nèi)部審計(jì)部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評估風(fēng)險(xiǎn)識別的充分性
（二）評價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭取學(xué)習(xí)機(jī)會，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的缺陷，有針對性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對部門，子公司的`內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專業(yè)技術(shù)水平。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇九
為了提高投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障投資者的利益，啟鼎創(chuàng)投建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（一）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1、風(fēng)險(xiǎn)評估
（1）董事會下屬的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會對公司的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估；
（3）各級部門負(fù)責(zé)對職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和評估。
2、控制活動
控制活動包括自我控制、職責(zé)分離、監(jiān)察稽核、實(shí)物控制、業(yè)績評價(jià)、嚴(yán)格授權(quán)、資產(chǎn)分離等政策、程序或措施。
控制活動體現(xiàn)為：自我控制以各崗位的目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制的第一道防線。在公司內(nèi)部建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度、授權(quán)制度、資產(chǎn)分離制度，在相關(guān)部門和相關(guān)崗位間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，使相互監(jiān)督制衡機(jī)制成為內(nèi)部控制的第二道防線。充分發(fā)揮公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會對各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面監(jiān)察稽核作用，建立內(nèi)部控制的第三道防線。
3、信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報(bào)渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息并及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)。
（二）投資風(fēng)險(xiǎn)控制
1、投資研究風(fēng)險(xiǎn)的控制措施：
吸引高素質(zhì)投資研究人才、金融人才、法律人才，定期進(jìn)行培訓(xùn)，要求投資研究報(bào)告依據(jù)詳實(shí)資料，并盡量進(jìn)行實(shí)地研究等。
2、投資決策風(fēng)險(xiǎn)的控制措施：
（3）投資基金經(jīng)理對有價(jià)證券的投資，要在遵照投資決策委員會決定的投資原則和授權(quán)權(quán)限下，依據(jù)投資研究報(bào)告進(jìn)行，并對投資個(gè)股進(jìn)行跟蹤、研究。
一、指導(dǎo)思想
深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持穩(wěn)定壓倒一切的原則，建立健全學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制。把學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評估作為重大決策、重大政策、重大項(xiàng)目、重大改革措施等制定實(shí)施的前置程序和必備條件，對重大事項(xiàng)實(shí)施可能出現(xiàn)的穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)先期預(yù)測、先期評估、先期化解，充分尊重和運(yùn)用預(yù)測評估結(jié)果，從源頭上預(yù)防和減少影響學(xué)校穩(wěn)定問題的發(fā)生。實(shí)現(xiàn)改革、發(fā)展、穩(wěn)定三者的有機(jī)統(tǒng)一，確保學(xué)校的穩(wěn)定。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評領(lǐng)導(dǎo)小組
三、主要內(nèi)容
在學(xué)校的改革發(fā)展中，事關(guān)師生切身利益的重大決策、重大政策、重大項(xiàng)目以及重大改革等重大事項(xiàng)都要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評 。
每個(gè)重大事項(xiàng)實(shí)施或出臺前，由學(xué)校穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部門按照客觀、準(zhǔn)確、公正、實(shí)效的原則，進(jìn)行分析預(yù)測和評估。
四、責(zé)任分工
按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任制。事件對師生有重大影響的，由校長負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估；凡涉及教學(xué)工作的`決策由教務(wù)處、教科室負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估；凡涉及師生參與的重大集體活動由團(tuán)委負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估；凡涉及建設(shè)、后勤管理和改革的決策由總務(wù)處負(fù)責(zé)進(jìn)行評估。其他工作部門在本部門作出涉及全校性的重大決策前，應(yīng)主動進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。
五、工作程序
（一）確定評估對象，全面掌握情況。對擬定的每個(gè)重大事項(xiàng)，都要通過深入細(xì)致的調(diào)查研究，查閱、收集相關(guān)文件、資料，調(diào)查專家、業(yè)主、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，召開教職工及利益相關(guān)的人員代表座談會，采取問卷調(diào)查、民-意測驗(yàn)等方式，了解掌握所評估的對象的有關(guān)基本情況，廣泛征求各方面意見，為預(yù)測評估提供準(zhǔn)確可靠的第一手資料。
（二）縝密分析預(yù)測，準(zhǔn)確評估風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)了解掌握到的有關(guān)重大事項(xiàng)的第一手資料對可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定因素進(jìn)行逐項(xiàng)分析預(yù)測，科學(xué)、客觀地作出評估。
（三）制定維穩(wěn)預(yù)案，落實(shí)維穩(wěn)措施。針對預(yù)測評估結(jié)果中的涉穩(wěn)較大隱患，研究制定預(yù)防和處置工作預(yù)案，預(yù)案應(yīng)充分體現(xiàn)周密、具體、清晰、可行的原則。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的重視這次培訓(xùn)。通過這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識和對內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識的角度主要有以下-體會：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學(xué)。我們對于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
一、內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中作用
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來，隨著國內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。2017年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營活動，幫助公司防范各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。通過內(nèi)部審計(jì)工作評估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關(guān)鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過程，對風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門的建議更易引起重視
二、內(nèi)部審計(jì)如何參與風(fēng)險(xiǎn)管理
內(nèi)部審計(jì)部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評估風(fēng)險(xiǎn)識別的充分性
（二）評價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
其次從內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識的角度主要有以下-體會：
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭取學(xué)習(xí)機(jī)會，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的'缺陷，有針對性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對部門，子公司的內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專業(yè)技術(shù)水平。
審計(jì)部
宋志燕
2017年9月4日
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓(xùn)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，規(guī)范經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。
對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十一
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
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內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十二
國庫內(nèi)控制度對于國家財(cái)政管理起著至關(guān)重要的作用，其有效的實(shí)施能夠保護(hù)國家財(cái)產(chǎn)安全，提高財(cái)政管理的效率和透明度。近日，我通過閱讀國庫內(nèi)控制度報(bào)告，深入了解了國庫內(nèi)控制度的運(yùn)行情況和改進(jìn)方向，獲得了一些重要的體會和啟示。以下是我對國庫內(nèi)控制度報(bào)告的心得體會。
首先，國庫內(nèi)控制度的建立和完善是保障國有財(cái)產(chǎn)安全和提高財(cái)政管理效能的重要保障。國庫內(nèi)控制度的核心在于建立健全的財(cái)政管理框架，明確各種權(quán)責(zé)關(guān)系，明確各類投入和支出的流程、權(quán)限和監(jiān)督。通過規(guī)范的制度和流程，可以有效防范和遏制國有財(cái)產(chǎn)的濫用、浪費(fèi)和盜用行為，確保財(cái)政資源被合理分配和使用。國庫內(nèi)控制度報(bào)告中指出，近年來，國家財(cái)政部門不斷加強(qiáng)對國庫內(nèi)控制度的建設(shè)，完善了相關(guān)制度和流程，提高了內(nèi)部控制的有效性和透明度。這給我們提醒，制度建設(shè)是解決財(cái)政管理問題的重要途徑，各級財(cái)政部門要進(jìn)一步加強(qiáng)對內(nèi)控制度的建設(shè)，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，確保制度的科學(xué)性和實(shí)施。
其次，國庫內(nèi)控制度的實(shí)施需要全員參與和執(zhí)行力的提升。國庫內(nèi)控制度報(bào)告中提到，國庫內(nèi)制度存在一些問題，如制度執(zhí)行不到位、責(zé)任不清晰等，這影響了內(nèi)控制度的有效實(shí)施。一個(gè)好的制度必須依賴于全員參與和積極落實(shí)，需要各級財(cái)政部門全體工作人員的共同努力和配合。只有當(dāng)所有人都認(rèn)識到內(nèi)控制度的重要性，愿意按照制度要求行事，才能真正做到內(nèi)控制度的全面覆蓋和強(qiáng)制性執(zhí)行。因此，財(cái)政部門要加強(qiáng)對干部員工的培訓(xùn)和教育，提升其執(zhí)行內(nèi)控制度的素質(zhì)和能力。
再次，國庫內(nèi)控制度的改進(jìn)需要科技支撐和信息化建設(shè)。隨著科技的發(fā)展和信息化水平的提高，財(cái)政管理工作也越來越依賴于信息化技術(shù)的支持。國庫內(nèi)控制度報(bào)告中提到，近年來，國庫內(nèi)控制度在信息化建設(shè)方面取得了一些成績，如推進(jìn)財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)，提高了財(cái)政信息的收集、處理和管理能力。然而，在信息化建設(shè)方面仍存在一些問題，如系統(tǒng)安全性不足、操作便捷性有待提高等。財(cái)政部門要進(jìn)一步加大對信息化建設(shè)的投入，提高信息化水平，為國庫內(nèi)控制度的改進(jìn)提供有力支撐。
最后，加強(qiáng)監(jiān)督和評估是改進(jìn)國庫內(nèi)控制度的重要手段。國庫內(nèi)控制度報(bào)告中明確指出，監(jiān)督和評估是改進(jìn)國庫內(nèi)控制度的重要手段和保障。只有通過監(jiān)督和評估，才能發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度的漏洞和不足，及時(shí)加以修復(fù)和改進(jìn)。財(cái)政部門要加強(qiáng)對內(nèi)控制度的監(jiān)督和評估，建立健全的內(nèi)部監(jiān)控機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對內(nèi)控制度落實(shí)情況的監(jiān)測和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取糾正措施。同時(shí)，要加強(qiáng)外部監(jiān)督，引入第三方評估機(jī)構(gòu)，對國庫內(nèi)控制度的改進(jìn)情況進(jìn)行評估，確保改進(jìn)行動的科學(xué)性和有效性。
綜上所述，國庫內(nèi)控制度報(bào)告為我們提供了豐富的思想和經(jīng)驗(yàn)，使我們更加深入地認(rèn)識到國庫內(nèi)控制度的重要性和改進(jìn)方向。我們要深入學(xué)習(xí)貫徹報(bào)告中提出的建議，加強(qiáng)制度建設(shè)、全員參與、信息化改進(jìn)和監(jiān)督評估，為國家財(cái)政管理提供更好的保障和支撐。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十三
這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
誠然，我們誰也不希望，一場運(yùn)動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；
不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷，使全社員工的利益受到牽連；
：一樹立合規(guī)辦事意識，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。
二樹立責(zé)任意識，員工應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任、對同志負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。要實(shí)施強(qiáng)制休假稽核制度，并將對員工行為監(jiān)督延伸到八小時(shí)之外，強(qiáng)化異常行為員工的日常教育和管理，防患于未然。
四樹立保密意識，員工要作好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：
二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。主動熱情的為廣客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵各類銀行案件。
人力資源是現(xiàn)代社會競爭的焦點(diǎn)，是商業(yè)銀行創(chuàng)新與進(jìn)步的主體。與此同時(shí)，信用社工作人員也同樣是銀行風(fēng)險(xiǎn)的控制者和操作者，人員管理是銀行內(nèi)部控制至關(guān)重要的環(huán)節(jié)。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線，合規(guī)操作是崗位工作的第一要義。只有做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能將各種隱患永永遠(yuǎn)遠(yuǎn)地消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石。只有把握好合規(guī)這根主線，在平凡的崗位上創(chuàng)造出不平凡的業(yè)績，在有限的生命里譜寫出最輝煌、最動人的旋律！
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十四
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的`督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十五
國庫內(nèi)控制度是一個(gè)國家財(cái)政管理中至關(guān)重要的組成部分，對于保障國家財(cái)政安全和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展具有重要意義。近日，我有幸閱讀了國庫內(nèi)控制度報(bào)告，并深有感悟。下面我將從報(bào)告內(nèi)容、學(xué)習(xí)收獲、思考啟示、實(shí)踐應(yīng)用和展望未來五個(gè)方面，表達(dá)我對國庫內(nèi)控制度報(bào)告的心得體會。
首先，報(bào)告內(nèi)容詳盡豐富，體現(xiàn)了國庫內(nèi)控制度的重要性。報(bào)告從內(nèi)控管理建設(shè)、內(nèi)控依據(jù)和原則、內(nèi)控責(zé)任制度、內(nèi)控制度、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理等方面進(jìn)行了全面系統(tǒng)的闡述。其中，我對內(nèi)控責(zé)任制度部分印象特別深刻。該部分通過界定不同層級的內(nèi)控責(zé)任，明確了各級財(cái)政人員在內(nèi)控工作中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和職責(zé)，為確保國家財(cái)政安全提供了有力的組織保障。另外，報(bào)告還詳盡闡述了內(nèi)控制度的建設(shè)，包括內(nèi)控規(guī)范、內(nèi)控培訓(xùn)、內(nèi)控共享等，為進(jìn)一步推進(jìn)國庫內(nèi)控制度建設(shè)提供了重要參考。
其次，通過閱讀報(bào)告，我學(xué)到了許多新的知識和理念。國庫內(nèi)控制度報(bào)告通過具體案例和實(shí)踐探索，引導(dǎo)我們理解和把握內(nèi)控原則和方法。例如，報(bào)告中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，讓我對風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性更加深刻。同時(shí)，報(bào)告還強(qiáng)調(diào)了信息化技術(shù)在內(nèi)控管理中的應(yīng)用，讓我意識到信息技術(shù)在內(nèi)控工作中的巨大潛力。這些新的知識和理念將有助于我深入理解和應(yīng)用國庫內(nèi)控制度，提升自身的專業(yè)素養(yǎng)和工作能力。
然后，報(bào)告啟示了我更進(jìn)一步思考國庫內(nèi)控制度的現(xiàn)狀和未來。我們不能忽視國庫內(nèi)控制度中存在的問題和不足。例如，報(bào)告中提到的一些財(cái)政人員對于內(nèi)控工作的重視程度不夠，對內(nèi)控制度的運(yùn)用和理解存在偏差。這提示我們要加強(qiáng)財(cái)政人員的內(nèi)控意識和能力培養(yǎng)，以提高內(nèi)控工作的質(zhì)量和效益。此外，報(bào)告還提到了加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)的必要性和緊迫性。隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和國際金融形勢的變化，國家財(cái)政面臨著日益復(fù)雜和嚴(yán)峻的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，必須加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，提高財(cái)政管理的科學(xué)性和有效性。
在實(shí)踐應(yīng)用方面，我認(rèn)為國庫內(nèi)控制度報(bào)告對于廣大財(cái)政從業(yè)人員有著重要的指導(dǎo)意義。通過學(xué)習(xí)和應(yīng)用國庫內(nèi)控制度報(bào)告，我們可以更好地理解國庫內(nèi)控制度的要求和原則，提升內(nèi)控工作的能力和水平。同時(shí)，報(bào)告還為我們提供了許多成功案例和經(jīng)驗(yàn)分享，幫助我們更好地解決實(shí)際工作中遇到的問題和困難。因此，我將努力將國庫內(nèi)控制度報(bào)告的學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)化為實(shí)際工作中的行動，為推進(jìn)國庫內(nèi)控制度建設(shè)貢獻(xiàn)自己的力量。
最后，我對未來國庫內(nèi)控制度的發(fā)展充滿信心和希望。隨著我國改革開放的不斷深化和現(xiàn)代化建設(shè)的不斷推進(jìn)，國庫內(nèi)控制度必將得到更好的完善和發(fā)展。我們期待在國庫內(nèi)控制度的不斷改進(jìn)中，能夠充分發(fā)揮各級財(cái)政人員的主觀能動性，不斷提高財(cái)政管理效能，確保國家財(cái)政安全和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。
綜上所述，國庫內(nèi)控制度報(bào)告給我留下了深刻的印象。通過學(xué)習(xí)和應(yīng)用國庫內(nèi)控制度報(bào)告，我深刻了解了國庫內(nèi)控制度的重要性和現(xiàn)狀，提高了自身的專業(yè)素養(yǎng)和工作能力。同時(shí)，報(bào)告還啟示了我繼續(xù)思考和實(shí)踐國庫內(nèi)控制度的建設(shè)和改進(jìn)。我相信，在廣大財(cái)政從業(yè)人員的共同努力下，國庫內(nèi)控制度必將邁上一個(gè)新的臺階，為保障國家財(cái)政安全和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十六
內(nèi)控管理制度是企業(yè)為了規(guī)范和控制自身經(jīng)營行為而建立的一套運(yùn)作體系，通過對風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、監(jiān)控和控制，使企業(yè)內(nèi)部無論是財(cái)務(wù)、經(jīng)營、合規(guī)還是其他方面都能達(dá)到管理的專業(yè)化、規(guī)范化、系統(tǒng)化和信息化，從而達(dá)到優(yōu)化企業(yè)經(jīng)營管理、提升企業(yè)價(jià)值的目標(biāo)。內(nèi)控管理制度是目前企業(yè)管理的重要組成部分，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)不僅是企業(yè)自身的需求，也是社會、市場和投資者對企業(yè)的高度要求。如何更好地學(xué)習(xí)和掌握內(nèi)控管理制度，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的內(nèi)在優(yōu)勢和價(jià)值最大化，是我們企業(yè)管理者所需要去思考和解決的問題。
第二段：體驗(yàn)
在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度中，我深刻認(rèn)識到，內(nèi)控是企業(yè)管理的一個(gè)重要措施，對企業(yè)的管理有很大幫助。內(nèi)控制度設(shè)計(jì)和實(shí)施，需要統(tǒng)一規(guī)范、貫穿全流程的思路，內(nèi)控所管理的風(fēng)險(xiǎn)及其實(shí)質(zhì)需要深刻理解；同時(shí)，內(nèi)控還需要定期評估自己的體系是否健全、有效。不合規(guī)的行為會導(dǎo)致巨大缺陷，甚至可能導(dǎo)致企業(yè)的突然破產(chǎn)。因此，完善內(nèi)控制度是企業(yè)管理者必須關(guān)注的一個(gè)重要方面。同時(shí)，實(shí)施內(nèi)控需要每位員工的共同參與，只有營造出一種內(nèi)外部有效溝通的氛圍，才能使內(nèi)控管理制度在企業(yè)中得以運(yùn)用。
第三段：思考
作為企業(yè)管理者，我們需要進(jìn)一步了解和解釋內(nèi)控管理制度的重要性，并在內(nèi)控制度的設(shè)計(jì)和實(shí)施過程中充分合理利用內(nèi)外部的資源，使其實(shí)施更加有效和高效。同時(shí)，要建立透明、廣泛和與意愿相符的制度，在板塊之間建立溝通渠道，發(fā)掘風(fēng)險(xiǎn)管控的所有可能性和潛力，確保全面、準(zhǔn)確和高效地控制風(fēng)險(xiǎn)。還需要不斷完善和提高內(nèi)控管理制度，再建立與現(xiàn)實(shí)情況相適應(yīng)的內(nèi)控管理制度，以適應(yīng)各種不斷變化的市場和經(jīng)營狀況。
第四段：體驗(yàn)
在實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)中，內(nèi)部控制如同一座橋，將我們的企業(yè)和建筑點(diǎn)之間連成一座嶄新的橋梁，從而更加順暢地完成任務(wù)。其中，內(nèi)部控制及其系統(tǒng)對規(guī)范企業(yè)行為、管理風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營效率、提升管理專業(yè)性方面都有著很大的推動作用。由于市場競爭日益激烈，加入內(nèi)控制度的企業(yè)在許多方面都能夠體現(xiàn)出更加專業(yè)的管理和質(zhì)量高的服務(wù)，也更具有競爭力。
第五段：總結(jié)
總之，內(nèi)控管理制度的學(xué)習(xí)對于企業(yè)管理有著重要影響和意義，需要不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。作為管理者，我們需要掌握、運(yùn)用和完善內(nèi)控制度來規(guī)范和管控企業(yè)內(nèi)部的管理行為，提高企業(yè)運(yùn)營的效率與效益，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。強(qiáng)化內(nèi)部控制制度不僅是企業(yè)管理者夯實(shí)管理基礎(chǔ)的必要途徑，也是企業(yè)健康和可持續(xù)發(fā)展的有力護(hù)航。我們需要不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，并在實(shí)踐中不斷探索，以為企業(yè)的發(fā)展提供可靠保障。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十七
“學(xué)案例，講操守，防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動心得體會 在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求我行對現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。另一方面，對于近期發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，充分暴露出我們在工作思想認(rèn)識上不夠到位、工作措施上不夠細(xì)致的內(nèi)控管理缺陷，員工行為不夠敏感，對風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力不夠強(qiáng)，對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力，這幾個(gè)方面我們都得進(jìn)行深刻的反思。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到，我們在工作中必須時(shí)刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需增強(qiáng)危機(jī)意識，增強(qiáng)對新情況、新問題的敏感度和預(yù)判力，摒棄各種僥幸思想，時(shí)刻保持警惕，這樣才能從源頭就遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。對于以上存在的問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。 一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個(gè)人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的'綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
中國銀行銅仁分行營業(yè)部 2017年5月22日 熊慧
在黨中央國務(wù)院正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，積極應(yīng)對全球金融危機(jī)，全心全意謀發(fā)展，標(biāo)本兼治防風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)對我行員工隊(duì)安全防控的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，本人對案件專項(xiàng)整治工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識。
銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制，對促進(jìn)我行穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，我行結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，總體來說，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識進(jìn)一步得到了提高。
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立原則，包括：一，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透銀行的各項(xiàng)操作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)過程，全員參與；二，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先要求；三，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)的反饋和糾正；四，內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)理會和高級管理層報(bào)告的渠道。
適用崗位的員工，指導(dǎo)員工實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施；可為風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方所獲取，并尋求互利合作；定期進(jìn)行評審，確保其持續(xù)的適宜性和有效性。除此還要加強(qiáng)稽核監(jiān)督，加強(qiáng)科技系統(tǒng)技防功能，只有做到以上才能更好的完成我行的案件防控工作。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十八
2007年是農(nóng)村信用社的制度落實(shí)年，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社54個(gè)制度以及其相關(guān)文件精神，使我受益匪淺，深刻認(rèn)識到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面結(jié)合本人實(shí)際談?wù)勼w會：
1、落實(shí)制度必須從“我”做起
從“我”做起就是要在今后的工作中，忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé)；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。模范執(zhí)行“各項(xiàng)規(guī)章制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。力爭在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)石首信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。我作為李集信用社的庫管員兼事后監(jiān)督，我必須從自己做起，每天要提前到崗，做好上班前的各種準(zhǔn)備，營業(yè)中認(rèn)真做到“一日三次碰庫”，記錄好事后監(jiān)督工作日志及相關(guān)登記薄，現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)出都如實(shí)調(diào)入和撥出“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”，認(rèn)真記錄手工賬的流動等。營業(yè)終了，堅(jiān)持“今日賬，今日了”的做事原則，確保當(dāng)日的各種賬務(wù)及報(bào)表核對無誤，嚴(yán)格執(zhí)行雙人守庫，做好安全保衛(wèi)設(shè)防工作等。
2、“制度落實(shí)年”活動是保證信用社改革發(fā)展順利進(jìn)行的需要
當(dāng)前信用社案防形勢嚴(yán)峻，一旦發(fā)生大案要案，后果不堪設(shè)想，不僅會影響信用社的聲譽(yù)、生存和發(fā)展，還會影響央行票據(jù)的按期兌付，更會影響2008年我國奧運(yùn)會活動的順利開展。目前信用社改革和發(fā)展進(jìn)入了關(guān)鍵時(shí)期，競爭形勢出現(xiàn)了重大變化，品牌和業(yè)務(wù)的競爭更加激烈，因此，我作為我社一名普通員工，務(wù)必要遵守國家的各種法律法規(guī)和我社各項(xiàng)規(guī)章制度，只有認(rèn)真履行了才能使“小家”穩(wěn)定，有了許多“小家”的穩(wěn)定，我們“大家”才能穩(wěn)健運(yùn)行，省聯(lián)社也能順利開展各項(xiàng)改革發(fā)展的項(xiàng)目。
3、落實(shí)制度貴在長期堅(jiān)持
通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到，首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立各項(xiàng)規(guī)章制度人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。作為我社一名一線柜面人員，我要做到業(yè)務(wù)再忙也不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度，通過這次省聯(lián)社54個(gè)制度的學(xué)習(xí)，我們知道了自己該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。只有堅(jiān)持不懈地用制度管人管事，并形成長期的自律體系，才能自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)履行崗位職責(zé)，確保信用社各項(xiàng)工作健康有序發(fā)展。
農(nóng)村信用社的美好的明天正在向我們慢慢走近，作為農(nóng)村信用社的一員，我要帶頭肩負(fù)起信合人該有的擔(dān)子，提高全社員工的覺悟，帶動大家全力以赴、齊心協(xié)力、攜手共闖這改革發(fā)展的短暫時(shí)期。我們要對未來充滿信心，困難是短暫的，但換來的價(jià)值卻是永遠(yuǎn)的，因此我們要以作為一名遵紀(jì)守法的優(yōu)秀信合人為榮，以為農(nóng)村信用社擔(dān)負(fù)起改革重任的人為驕傲！
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xxxx年xx月xx日
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十九
今年以來，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社54個(gè)制度以及聯(lián)社有關(guān)文件精神，使我受益匪淺，深刻認(rèn)識到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面結(jié)合本人實(shí)際談幾點(diǎn)體會：
一、目的和意義
200年是農(nóng)村信用社的制度落實(shí)年，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。
體”的免疫系統(tǒng)。因此，制度落實(shí)是推進(jìn)農(nóng)村信用社不斷成長壯大，增強(qiáng)其自身免疫系統(tǒng)的根本保證。農(nóng)村信用社目前建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的各項(xiàng)制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。筆者認(rèn)為，落實(shí)制度活動對信用社有重大的現(xiàn)實(shí)意義，主要表現(xiàn)在：
1、落實(shí)制度構(gòu)筑了用制度管事管人的“制度防火墻”。落實(shí)和完善了對違規(guī)違法行為“不能為”的約束機(jī)制。通過開展“制度落實(shí)年”活動，使內(nèi)控制度得到不斷落實(shí)和完善，覆蓋到信用社每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)部門、每一個(gè)崗位、每一個(gè)人員；使部門之間、崗位之間、員工之間相互監(jiān)督，嚴(yán)密控制，構(gòu)筑銅墻鐵壁式的“防火墻”，不給犯罪分子留有可乘之機(jī)，使想違規(guī)者不能違規(guī)，想作案者無法作案。
2、落實(shí)制度編織了教防并舉的“道德防護(hù)網(wǎng)”。通過“制度落實(shí)年活動” 的開展，落實(shí)和完善了對違規(guī)違紀(jì)違法的行為“不愿為”的自律機(jī)制。培養(yǎng)了員工遵章守紀(jì)的自律意識，是防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的根本之策。通過教育引導(dǎo)，使我們充分認(rèn)識到違規(guī)的危害性，從思想上不愿違規(guī)，自覺遵章守紀(jì)，從而編織集教育、防范于一體的“道德防護(hù)網(wǎng)”，從教育引導(dǎo)、思想轉(zhuǎn)化方面，加大防案控案力度，減少或杜絕案件發(fā)生。
3、落實(shí)制度架設(shè)了違規(guī)必究的“追責(zé)高壓線”。有了制度不執(zhí)行等于沒有制度；違反了制度不處罰等于縱容違規(guī)，等于破壞制度。過去，農(nóng)村信用社出臺了許多對違規(guī)違紀(jì)人員的處罰制度，但由于體制多變等原因使制度執(zhí)行不到位，導(dǎo)致責(zé)任追究制度形同虛設(shè)，違規(guī)問題屢禁不止，給信用社造成很大損失，因此，制度落實(shí)是加強(qiáng)制度執(zhí)行力的有力武器，是防案控險(xiǎn)，落實(shí)和完善對違規(guī)違紀(jì)違法的行為“不敢為”的重要手段。
二、信用社目前存在的問題
1、對各項(xiàng)制度的認(rèn)識上有待提高。目前，有的把各項(xiàng)制度簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。因此，開展“制度落年活動”實(shí)勢在必行。
要一體化。上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；四是要全面。小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
三、體會和想法
1、落實(shí)制度必須從“我”做起。首先，從“我”做起就是要在今后的工作中，忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé)；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。模范執(zhí)行“各項(xiàng)規(guī)章制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。力爭在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)石首信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
進(jìn)入了關(guān)鍵時(shí)期，競爭形勢出現(xiàn)了重大變化，品牌和業(yè)務(wù)的競爭更加激烈，因此，我們一定要站在全局的高度，從“我”做起，從小事做起，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，加大力度，扎實(shí)做好“制度落實(shí)年”活動。
2、落實(shí)制度貴在長期堅(jiān)持。通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到，首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立各項(xiàng)規(guī)章制度人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要讓每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。只有堅(jiān)持不懈地用制度管人管事，并形成長期的自律體系，才能自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)履行崗位職責(zé)，確保信用社各項(xiàng)工作健康有序發(fā)展。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇二十
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過這段時(shí)間對十條禁令和五項(xiàng)基本內(nèi)控制度展開的學(xué)習(xí)，我對合規(guī)和內(nèi)控有了更加深刻的認(rèn)識。作為郵政的員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
三、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。計(jì)劃網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每季度召開一次案件分析學(xué)習(xí)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外對一些違規(guī)通報(bào)引以為戒。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《合規(guī)回頭看手冊》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的'自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)郵政金融持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。