總結(jié)可以幫助我更加明確自己的目標(biāo)和夢(mèng)想。心得體會(huì)的結(jié)尾要給人以啟發(fā)和思考，具有一定的觸動(dòng)力。小編為大家準(zhǔn)備了這些心得體會(huì)，希望能夠給大家?guī)硪恍┬碌乃伎己挽`感。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇一
為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪"的意識(shí)，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對(duì)他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識(shí)差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責(zé)任意識(shí)。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實(shí)處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：
一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法制觀念，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強(qiáng)法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護(hù)意識(shí)得到提高。
二、加強(qiáng)職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開展思想、道德，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法，對(duì)于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強(qiáng)制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。
此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛財(cái)取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托，在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個(gè)人利益等方面知足常樂。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇二
銀行警示教育案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí)，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會(huì)形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì)，在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價(jià)值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的 薪酬、晉升等激勵(lì)辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。同時(shí)，經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進(jìn)民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須加強(qiáng)各級(jí)的防范責(zé)任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)任意識(shí)差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，如何強(qiáng)化各級(jí)的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn)，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。
二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育，教育員工誠信做人，認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對(duì)此要針對(duì)員工的思想實(shí)際，有針對(duì)性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識(shí)。在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范形勢(shì)教育，又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實(shí)效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、
必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格，作案者的犯罪事實(shí)就會(huì)暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場(chǎng)，或者是被動(dòng)地走了過場(chǎng)，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。所以，實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制，構(gòu)成“點(diǎn)、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、面對(duì)當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進(jìn)行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護(hù)員工的角度出發(fā)，及時(shí)了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時(shí)溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn)，制訂出臺(tái)與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說：覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn)，要以清醒的頭腦面對(duì)。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度。
案件防范心得體會(huì)
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得
通過對(duì)沈義明副行長《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范：
一、嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必 須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
三、大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行 對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
四、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。 五、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
七、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
通過案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)，制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強(qiáng)化崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任；加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對(duì)要害部門，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)反思
通過對(duì)2012年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析，本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢(shì)嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng)。近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的 思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
案件防控學(xué)習(xí)心得
這兩天，通過對(duì)沈義明副行長關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會(huì)給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對(duì)國家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì)，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。會(huì)給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。最終會(huì)斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思
通過對(duì)沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。
通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。
對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)
近期，渠道管理部開展了“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)正反面案例以及總分行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)章制度，同時(shí)結(jié)合平時(shí)工作中的實(shí)際情況，我對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次警示教育活動(dòng)的心得
總結(jié)
出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，其經(jīng)營貨幣與信用的特殊屬性，決定其具有很強(qiáng)的社會(huì)性。由銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的案件不斷發(fā)生，不僅給銀行本身帶來了經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)影響，嚴(yán)重的還成為社會(huì)不安定因素，引發(fā)社會(huì)矛盾。由此，作為新入中行的金融從業(yè)人員來說，認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)職業(yè)操守進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，是對(duì)我們廉潔從業(yè)的基本要求，也是防范職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓(xùn)上，監(jiān)察部的前輩老師在理論與實(shí)例兩方面有效結(jié)合的講授下，使我們?cè)谟邢薜臅r(shí)間內(nèi)對(duì)成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我，也在課后的時(shí)間里反復(fù)研讀了我行的行為規(guī)范，以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。
銀行開始就產(chǎn)生的，往往是由于一時(shí)的思想偏差，或因一些突發(fā)事件，如家庭變故、賭博等，而導(dǎo)致個(gè)人心理或經(jīng)濟(jì)上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念，喪失職業(yè)道德做出不當(dāng)?shù)男袨椤?BR> 在實(shí)例方面，聽著一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的貪污腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷，讓我認(rèn)識(shí)到銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)最嚴(yán)重的表現(xiàn)形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中，經(jīng)不住“金錢”的誘惑，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路。廉潔奉公，不謀私利才應(yīng)該是銀行職業(yè)的重要特征。
一旦對(duì)物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹，就會(huì)利用工作之便以職謀私、違規(guī)操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，生活上不拘小節(jié)，思想上就會(huì)放松警惕，行為上就會(huì)放縱自己，最終會(huì)滑向罪惡的深淵。尤其是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，對(duì)于銀行工作人員來說，如果不能堅(jiān)守職業(yè)操守，就會(huì)失去拓展市場(chǎng)贏得客戶能力的基礎(chǔ)；如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗(yàn)，就會(huì)失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟(jì)命脈，在中國特色社會(huì)主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準(zhǔn)如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。對(duì)中行員工來說，一定要遵守職業(yè)操守，做到“心不動(dòng)微利之誘，目不眩五色之惑”。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇三
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí)，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會(huì)形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì)，在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價(jià)值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理。
（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵(lì)辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。同時(shí)，經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，做到人人主動(dòng)合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。
警示教育對(duì)防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問題，對(duì)照案例校正人生坐標(biāo)，增強(qiáng)自律意識(shí)。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測(cè)之人仿效借鑒。同時(shí)，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個(gè)性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時(shí)要對(duì)內(nèi)容和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。通過對(duì)違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個(gè)道理：人的墮落，并非偶然，都有一個(gè)不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇四
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)營銷部
20__年9月14日
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇五
這兩天，通過對(duì)沈義明副行長關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會(huì)給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對(duì)國家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì)，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。會(huì)給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。最終會(huì)斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。 其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思
通過對(duì)沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。
通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。
對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇六
近年來，銀行案件頻頻發(fā)生，國家加大了打擊金融犯罪力度，各銀行也出臺(tái)了一系列防范措施，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管。而對(duì)于我們銀行工作人員而言，及時(shí)了解各類案件情況，總結(jié)案件特點(diǎn)和操作規(guī)律，提高警惕，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力是至關(guān)重要的。本文針對(duì)銀行案件通報(bào)這一重要工作展開闡述，分享個(gè)人的心得體會(huì)。
第二段：了解案件情況的重要性。
銀行是金融詐騙的“重災(zāi)區(qū)”，但每起案件都有自己的特點(diǎn)和規(guī)律。通過銀行案件通報(bào)，我們可以了解最新的詐騙方式和手法，掌握其運(yùn)作流程，防范才能做到心中有數(shù)。同時(shí)，了解各類案件的全貌和相關(guān)信息，對(duì)于加強(qiáng)銀行內(nèi)部人員對(duì)防范措施的信心和執(zhí)行力也有很大幫助。
第三段：注意通報(bào)信息的技巧。
詐騙分子的作案手法與方法層出不窮，不同類型的詐騙方式也有不同的特點(diǎn)。在通報(bào)階段，我們要結(jié)合自身銀行的實(shí)際情況，重點(diǎn)關(guān)注和學(xué)習(xí)與本行特征相符的案件，尤其是在提供各種新的金融服務(wù)和產(chǎn)品的時(shí)候，防控風(fēng)險(xiǎn)更應(yīng)密切關(guān)注通報(bào)信息。注意監(jiān)測(cè)常見的詐騙場(chǎng)景、詐騙手段和騙子身份特征，以便在服務(wù)中認(rèn)真辨別客戶身份，發(fā)現(xiàn)和遏制不法分子。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控和教育培訓(xùn)。
防范詐騙不是一朝一夕之功，需要銀行不斷加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，夯實(shí)防范措施。同時(shí)也需要借助全員培訓(xùn)和警示教育，讓銀行內(nèi)部人員更加清楚地認(rèn)識(shí)犯罪分子的奸詐手段和行為方式，強(qiáng)化防范意識(shí)。注重內(nèi)部人員的識(shí)別培訓(xùn)和提升防范意識(shí)，對(duì)于預(yù)防金融詐騙事件，增強(qiáng)銀行內(nèi)外界的信任和安全感，具有重要意義。
第五段：總結(jié)。
銀行作為金融行業(yè)最基礎(chǔ)最重要的機(jī)構(gòu)，防范詐騙是銀行自身的重要職責(zé)之一。而通報(bào)案件是提高銀行內(nèi)外界防范意識(shí)的重要手段。我們應(yīng)該對(duì)各種通報(bào)信息進(jìn)行逐一的分析和總結(jié)，在實(shí)踐中不斷探索和積累經(jīng)驗(yàn)，完善銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系。總之，只有不斷提高自身文化素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，才能在銀行工作中做好各項(xiàng)工作，把客戶的合法權(quán)益保護(hù)好，為銀行行業(yè)的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇七
隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，各類金融詐騙案件也層出不窮，給社會(huì)帶來了巨大的損失和不穩(wěn)定因素。為了提高銀行從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力，我所在的銀行組織了一次學(xué)習(xí)案件通報(bào)的活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)和討論，我深刻體會(huì)到了案件通報(bào)的重要性，以及如何將所學(xué)知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中。在本文中，我將結(jié)合自己的體會(huì)，從案件通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、危機(jī)應(yīng)對(duì)、從業(yè)人員自身修養(yǎng)和法律法規(guī)意識(shí)等方面，深入探討銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)的心得體會(huì)。
首先，案件通報(bào)的目的在于讓從業(yè)人員了解真實(shí)案例，并從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。通過案件通報(bào)，我了解到了各類金融詐騙手法的變化和巧妙之處。例如，有些詐騙分子利用社交網(wǎng)絡(luò)、電話等方式接觸客戶，并通過各種手段獲取敏感信息，然后進(jìn)行非法操作。通過案件通報(bào)，我認(rèn)識(shí)到了這類詐騙的危害性和隱蔽性，增強(qiáng)了自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和警惕性。
其次，學(xué)習(xí)案件通報(bào)還能夠幫助我們提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。案件通報(bào)不僅僅是為了了解案件的經(jīng)過和結(jié)果，更重要的是要分析其中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。通過案例的分析和討論，我學(xué)會(huì)了如何從客戶的行為舉止、交流方式、交易動(dòng)態(tài)等方面察覺潛在的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。這對(duì)于我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范各類風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義，在保護(hù)客戶資金和銀行業(yè)務(wù)安全方面起到了積極的作用。
第三，銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)還能夠提高相關(guān)人員的危機(jī)應(yīng)對(duì)能力。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，面臨的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)是不可避免的。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我認(rèn)識(shí)到了在危機(jī)情況下，冷靜應(yīng)對(duì)的重要性。我們不僅需要靈活運(yùn)用各類手段和措施，還要注重與相關(guān)部門和人員的溝通和配合。這次學(xué)習(xí)使我意識(shí)到，作為銀行從業(yè)人員，我們不僅要有敏銳的危機(jī)意識(shí)，還要具備卓越的危機(jī)處理能力，以確保風(fēng)險(xiǎn)的快速排查和解決，維護(hù)銀行的形象和客戶的利益。
第四，從業(yè)人員的自身修養(yǎng)也是銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)的重要內(nèi)容之一。通過案例的講解和分析，我意識(shí)到無論在工作中還是生活中，我們都需要具備高尚的道德品質(zhì)和良好的職業(yè)素養(yǎng)。只有堅(jiān)守職業(yè)道德，端正工作態(tài)度，才能提高我們處理風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)的能力。案件通報(bào)使我深刻體會(huì)到，對(duì)于金融行業(yè)從業(yè)人員來說，專業(yè)知識(shí)和技能的同時(shí)，道德修養(yǎng)和職業(yè)操守同樣是不可或缺的。
最后，學(xué)習(xí)案件通報(bào)也提醒我們要密切關(guān)注法律法規(guī)，提高法律法規(guī)意識(shí)。金融詐騙案件層出不窮，與其說是技術(shù)手段的犀利，更多時(shí)候是因?yàn)榘阜负褪芎θ硕紝?duì)法律法規(guī)的不熟悉。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我深刻了解到，只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)和更新法律法規(guī)知識(shí)，才能更好地保護(hù)客戶和銀行利益，減少金融犯罪的發(fā)生。同時(shí)，案件通報(bào)還提醒我們，要有正確的法律意識(shí)，在日常工作中嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，確保自身的合法合規(guī)。
總結(jié)來說，銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)是提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力的重要途徑。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們能夠深刻認(rèn)識(shí)到金融詐騙的危害性和巧妙之處，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，增強(qiáng)危機(jī)應(yīng)對(duì)能力，加強(qiáng)個(gè)人修養(yǎng)，并提高法律法規(guī)意識(shí)。相信只要我們將所學(xué)知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中，結(jié)合實(shí)際工作情況，就能夠有效減少風(fēng)險(xiǎn)和損失，確保銀行業(yè)務(wù)的安全與穩(wěn)定。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇八
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，對(duì)于整個(gè)社會(huì)的運(yùn)行起到了重要的支撐作用。然而，與此同時(shí)，銀行也面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。為了加強(qiáng)對(duì)銀行從業(yè)人員的教育和管理，不久前我所就組織了一次學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)的活動(dòng)。通過深入學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)的重要性以及在今后的工作中需要做好的方方面面。下面，我將圍繞這一主題，結(jié)合學(xué)習(xí)案件通報(bào)的心得體會(huì)，撰寫一篇文章進(jìn)行論述。
首先，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)讓我認(rèn)識(shí)到了案件教訓(xùn)的價(jià)值。銀行案件通報(bào)是一種通過分析和總結(jié)銀行業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的問題和失誤，以及造成經(jīng)濟(jì)損失的案例，及時(shí)向銀行從業(yè)人員傳遞教訓(xùn)和警示的方式。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們能夠了解到各種風(fēng)險(xiǎn)和問題的根源和造成的后果，從而避免重蹈覆轍。例如，學(xué)習(xí)到某銀行因內(nèi)部員工操作失誤導(dǎo)致大量資金損失的案例，我們能夠更加重視內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，提高對(duì)員工操作的監(jiān)督和審查能力。
其次，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)讓我認(rèn)識(shí)到了合規(guī)意識(shí)的重要性。合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的基石，也是保障銀行利益和社會(huì)信任的重要保障。在學(xué)習(xí)案件通報(bào)的過程中，我們能夠深刻感受到違規(guī)操作和不當(dāng)行為對(duì)銀行的損害和風(fēng)險(xiǎn)。只有在強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)的基礎(chǔ)上，我們才能更好地履行職責(zé)、規(guī)范自身行為，并且提高自身的誠信度和可信度。因此，在今后的工作中，我將更加注重合規(guī)規(guī)范，增強(qiáng)自身合規(guī)能力，確保自己的行為符合銀行的法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度要求。
第三，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)讓我認(rèn)識(shí)到了內(nèi)控體系的重要性。內(nèi)控體系是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，是預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們能夠了解到各種細(xì)節(jié)操作和管理控制的重要性。例如，學(xué)習(xí)到某銀行因未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和核實(shí)某筆異常交易，導(dǎo)致大額資金被冒領(lǐng)的案例，我們能夠認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作和內(nèi)部審查的必要性。在今后的工作中，我將更加注重內(nèi)控建設(shè)，優(yōu)化內(nèi)部管理流程，提高對(duì)業(yè)務(wù)操作和異常情況的監(jiān)控和反饋能力。
第四，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)讓我認(rèn)識(shí)到了團(tuán)隊(duì)合作的重要性。銀行是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，需要銀行從業(yè)人員之間的緊密合作和協(xié)同配合才能更好地應(yīng)對(duì)各種情況。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們能夠了解到某些案例是由于團(tuán)隊(duì)配合不當(dāng)或者內(nèi)部溝通出現(xiàn)問題所導(dǎo)致的。因此，在今后的工作中，我將更加注重與同事之間的溝通和合作，建立良好的團(tuán)隊(duì)合作關(guān)系，并且在關(guān)鍵問題上進(jìn)行深入討論和協(xié)商。
最后，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)讓我認(rèn)識(shí)到了職業(yè)操守和道德規(guī)范的重要性。銀行是一個(gè)高度信任的行業(yè)，我們需要對(duì)客戶和社會(huì)承擔(dān)起責(zé)任，維護(hù)良好的職業(yè)操守和道德規(guī)范。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們能夠了解到某些案例是由于銀行從業(yè)人員的不端行為或者不專業(yè)行為所導(dǎo)致的。因此，在今后的工作中，我將更加注重提高自身的職業(yè)素養(yǎng)，嚴(yán)格遵守銀行的相關(guān)法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，樹立良好的職業(yè)形象。
綜上所述，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)對(duì)于銀行從業(yè)人員來說是一次很好的機(jī)會(huì)，通過學(xué)習(xí)借鑒他人的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，我們能夠避免犯同樣的錯(cuò)誤，提高自身的業(yè)務(wù)能力和管理水平。在今后的工作中，我將始終保持學(xué)習(xí)的態(tài)度，不斷加強(qiáng)自身能力，為銀行的發(fā)展和社會(huì)的繁榮貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇九
近期，銀行業(yè)發(fā)生了一系列重大案件，引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。為了讓所有銀行員工牢記職責(zé)，增強(qiáng)防范意識(shí)，銀監(jiān)會(huì)在全國范圍內(nèi)發(fā)布了針對(duì)這些案件的通報(bào)。本文將結(jié)合自身工作實(shí)踐，以及學(xué)習(xí)通報(bào)的心得體會(huì)，從五個(gè)方面探討“銀行案件通報(bào)心得體會(huì)”。
第一段：知曉案件背景，警惕事故慘痛后果。
在銀行行業(yè)中，發(fā)生不良事件時(shí)，實(shí)際損失通常都是極為巨大的。隨著網(wǎng)絡(luò)犯罪和虛假交易的不斷增多，銀行員工必須時(shí)刻警惕，提高安全防范意識(shí)。針對(duì)不良事件的通報(bào)讓員工們?cè)鰪?qiáng)了對(duì)事件后果的認(rèn)識(shí)，如果不能夠及時(shí)防范，將導(dǎo)致不可彌補(bǔ)的損失，現(xiàn)實(shí)案例中的教訓(xùn)也絲毫不亞于通報(bào)的警惕作用。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)部控制，規(guī)范工作流程。
銀行決策者必須廣泛參考有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的法規(guī)指引。通報(bào)中提出的問題提醒了所有銀行員工，包括行政人員和前線服務(wù)員工，要認(rèn)真貫徹落實(shí)內(nèi)部控制措施。對(duì)工作流程進(jìn)行規(guī)范化，加大對(duì)數(shù)據(jù)安全和風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)注，銀行的工作效率和安全性都能夠更為有效地提升。
第三段：切實(shí)執(zhí)行身份審核，提高對(duì)新客戶的認(rèn)識(shí)。
通報(bào)事件中的真實(shí)案例表明，劣質(zhì)客戶可以威脅銀行業(yè)的健康發(fā)展。銀行員工要認(rèn)真執(zhí)行身份審核，以保護(hù)銀行不受損害。銀行員工還應(yīng)增強(qiáng)對(duì)新客戶的認(rèn)識(shí)，除了必要的身份審核，還需要進(jìn)行更加全面和深入的了解，以更好地了解客戶的需求、信貸記錄和信譽(yù)度。
第四段：增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高工作能力。
除了要提高防范意識(shí)，銀行員工還應(yīng)該增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高工作能力。通過經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，不斷地反省和提升自己，員工們能夠更好地理解不良事件發(fā)生的原因，提高防范措施的有效性，并及時(shí)檢測(cè)并消除潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，以切實(shí)維護(hù)銀行良好的運(yùn)營平臺(tái)。
第五段：加強(qiáng)完善內(nèi)部培訓(xùn)機(jī)制，提供細(xì)致而周到的培訓(xùn)方案。
共同防范和打擊銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)需要銀行業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)，提供更加周到、詳細(xì)的培訓(xùn)方案。管理層可以通過增加培訓(xùn)與教育的機(jī)會(huì)，使銀行員工能夠及時(shí)了解全行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)，提高一線員工的知識(shí)能力，還可以增強(qiáng)員工意識(shí)的協(xié)調(diào)性，推動(dòng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部信息共享、影響力共享和風(fēng)險(xiǎn)傳遞共面的效果，以共同構(gòu)建更加強(qiáng)大、穩(wěn)定和可靠的銀行業(yè)。
結(jié)尾部分：
作為每一個(gè)銀行員工，我們都應(yīng)該密切地關(guān)注銀行案件并從中吸取經(jīng)驗(yàn)。通過通報(bào)和案例的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的內(nèi)部治理和風(fēng)險(xiǎn)防范的了解，從而更好地規(guī)范自己的工作流程、提高防范風(fēng)險(xiǎn)的能力、提高自身的工作質(zhì)量，以確保銀行業(yè)在經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代持續(xù)健康地發(fā)展。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十
做為金融行業(yè)的重要一員，銀行作為金融服務(wù)的中心機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著巨大的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。近年來，銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)成為了一個(gè)熱門話題。銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)是指銀行機(jī)構(gòu)對(duì)于一些不良從業(yè)行為、違反規(guī)定的案件進(jìn)行公開通報(bào)的行為。通過互聯(lián)網(wǎng)將這些案件進(jìn)行公布，引起廣泛關(guān)注，對(duì)于推進(jìn)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控、營造良好金融環(huán)境具有重要的意義。本文將從案件通報(bào)的意義、案件通報(bào)的方式、案件通報(bào)的效果三個(gè)方面談?wù)勛约旱男牡煤腕w會(huì)。
銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)對(duì)于銀行業(yè)的發(fā)展和監(jiān)管起到了重要的推動(dòng)作用。首先，案件通報(bào)可以起到警示作用。對(duì)于那些可能冒險(xiǎn)從事不誠信行為的從業(yè)人員，一旦知道銀行會(huì)公開通報(bào)這些案例，就會(huì)對(duì)自己的行為產(chǎn)生一定的忌憚，減少違規(guī)行為的發(fā)生。其次，案件通報(bào)可以傳遞規(guī)范化的信息，讓員工知道要始終遵守銀行規(guī)章制度和道德底線，加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)操守的建設(shè)，提高服務(wù)質(zhì)量和金融風(fēng)險(xiǎn)防控水平。最后，案件通報(bào)可以加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，銀行作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，其發(fā)展?fàn)顩r對(duì)整個(gè)金融體系的穩(wěn)定和安全具有重要意義。通過銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)，監(jiān)管部門可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，采取相應(yīng)的措施，推動(dòng)行業(yè)的健康發(fā)展。
銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)的方式多種多樣，但不同的方式對(duì)于案件通報(bào)的效果有著不同的影響。首先，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)是重要的傳播方式，可以迅速將案情通報(bào)給廣大的網(wǎng)絡(luò)用戶，提高信息的覆蓋范圍和傳播速度。其次，適當(dāng)利用媒體的力量進(jìn)行通報(bào)，通過新聞報(bào)道、專題節(jié)目等形式，進(jìn)一步加大對(duì)于案件通報(bào)的曝光率，增強(qiáng)公眾對(duì)于銀行行業(yè)的監(jiān)督力度。此外，內(nèi)部通報(bào)對(duì)于內(nèi)部員工的警示性作用尤為重要，可以借助內(nèi)網(wǎng)、郵件等內(nèi)部渠道向全體員工傳達(dá)這些案例，引起員工的重視和警覺。
銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)的效果主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。首先，能夠激發(fā)社會(huì)輿論的關(guān)注度，引發(fā)公眾對(duì)于金融風(fēng)險(xiǎn)和銀行業(yè)從業(yè)人員行為的關(guān)注，促使銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)成為一種道德的約束力量，推動(dòng)整個(gè)行業(yè)行為規(guī)范化。其次，能夠加強(qiáng)審慎經(jīng)營意識(shí)，提升銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，推動(dòng)員工遵循規(guī)范和法律的原則來經(jīng)營業(yè)務(wù)，減少違規(guī)行為的發(fā)生。最后，能夠促使行業(yè)監(jiān)管的完善和加強(qiáng)，通過案件通報(bào)及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，規(guī)范行業(yè)發(fā)展，整頓金融市場(chǎng)秩序。
第五段：總結(jié)。
通過銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們可以清楚地看到其在銀行業(yè)的重大意義，以及案件通報(bào)方式和效果的重要性。銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)既能起到警示作用，又能夠傳遞規(guī)范化信息，同時(shí)還能加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管。對(duì)于銀行業(yè)而言，學(xué)習(xí)案件通報(bào)應(yīng)當(dāng)成為一項(xiàng)持久性工作，不斷提高通報(bào)方式的科學(xué)性、有效性，進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)自律和監(jiān)管的力度，共同推動(dòng)銀行業(yè)的健康發(fā)展。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十一
近期，我行開展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的'心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十二
近年來，銀行案件頻頻發(fā)生，牽扯的人數(shù)和金額都日益增加，給社會(huì)帶來了較大的影響。為了規(guī)范銀行業(yè)的管理，國務(wù)院發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為記錄管理辦法》，要求各銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真記錄和報(bào)告違法違規(guī)行為，對(duì)于銀行內(nèi)部管理不規(guī)范、違法違規(guī)行為等故事，要做好銀行案件通報(bào)工作，及時(shí)通報(bào)整改措施，加強(qiáng)行業(yè)自身監(jiān)管。本文旨在結(jié)合自己的實(shí)際工作，談?wù)勱P(guān)于銀行案件通報(bào)的心得體會(huì)。
第二段：案件通報(bào)對(duì)提高銀行風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)至關(guān)重要。
銀行是金融行業(yè)的重要組成部分，安全穩(wěn)健地運(yùn)營至關(guān)重要。在現(xiàn)實(shí)生活中，不良事件時(shí)有發(fā)生，銀行內(nèi)部員工在操作中涉嫌違規(guī)，或者客戶發(fā)生惡意欺騙等等。如果銀行內(nèi)部因?yàn)閷?duì)案件的認(rèn)識(shí)不足，而忽視了對(duì)案件的通報(bào)工作，那么可能不會(huì)引起足夠的重視，甚至?xí)o銀行帶來周期性的重復(fù)作案風(fēng)險(xiǎn)。所以，銀行內(nèi)部員工應(yīng)當(dāng)時(shí)刻牢記對(duì)案件的通報(bào)責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)案件的分析，以便找到存在問題和不足的地方，并采取積極的措施加以解決。
第三段：案件通報(bào)需要注意如下要點(diǎn)。
一旦發(fā)生銀行案件，及時(shí)報(bào)告并采取有效措施是非常重要的。以下是銀行案件通報(bào)的要點(diǎn)：
1.要強(qiáng)化對(duì)案件的分析能力。在實(shí)際工作中，銀行內(nèi)部員工要強(qiáng)化對(duì)案件的分析能力，對(duì)案件的類別、影響范圍等進(jìn)行全面分析，為下一步整改做出前期工作支持。
2.要加強(qiáng)處理流程.銀行在出現(xiàn)案件時(shí)，一定要根據(jù)相應(yīng)的處理流程，及時(shí)采取合適的措施進(jìn)行處理。針對(duì)不同的案件情況，要采取相應(yīng)的防范措施和調(diào)查手段，并及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行評(píng)估和討論，確保及時(shí)解決事件。
3.要考慮到合規(guī)性問題。在傳遞信息并采取措施時(shí)要考慮到合規(guī)性問題，不應(yīng)采取違反銀行法規(guī)或政策的手段進(jìn)行應(yīng)急處置。
第四段：案件通報(bào)對(duì)行業(yè)自身監(jiān)管的重要意義。
作為金融行業(yè)，銀行發(fā)生案件是不可避免的。但是，對(duì)于銀行內(nèi)部員工而言，銀行案件若無有效的通報(bào)無疑是重大的失誤。針對(duì)銀行發(fā)生的案件，及時(shí)進(jìn)行通報(bào)和處理，不僅有利于保護(hù)銀行自身權(quán)益，還有助于提高行業(yè)的整體信用和規(guī)范運(yùn)營，為銀行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
第五段：結(jié)尾。
總之，銀行案件的通報(bào)工作非常重要，一旦發(fā)現(xiàn)問題必須及時(shí)通報(bào)，采取應(yīng)對(duì)措施，并從中總結(jié)異常的原因和規(guī)避措施，及時(shí)對(duì)問題進(jìn)行解決和糾正。而這一切都需要銀行內(nèi)部員工能夠提高敏感性，時(shí)刻可以做好預(yù)判和針對(duì)性處理。只有這樣，銀行業(yè)才能成為一支高效安全的金融行業(yè)，為社會(huì)穩(wěn)定和發(fā)展作出更加積極的貢獻(xiàn)。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十三
銀行案件是當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所必須面對(duì)的一個(gè)重要問題。對(duì)于銀行工作人員來說，如何正確處理銀行案件，是對(duì)自身職業(yè)素質(zhì)及道德倫理的嚴(yán)峻考驗(yàn)。在銀行工作多年后，我深刻認(rèn)識(shí)到正確處理銀行案件的重要性，并從中獲得了一些心得體會(huì)。
第一段：審慎決策
面對(duì)銀行案件，工作人員需要審慎決策。在處理案件中，他們需要清楚地知曉銀行制度并做好其崗位職責(zé)。作為銀行工作人員，我們需要依據(jù)客觀規(guī)則進(jìn)行判斷，決定是否向上級(jí)匯報(bào)或采取行動(dòng)。關(guān)鍵時(shí)刻，應(yīng)當(dāng)勇于擔(dān)起責(zé)任，不得回避。審慎處理每一筆案件，能夠讓事情得到及時(shí)處理，保障銀行的知名度和服務(wù)質(zhì)量。
第二段：維護(hù)客戶關(guān)系
銀行工作的核心在于營造良好的服務(wù)環(huán)境。對(duì)待銀行案件時(shí)，應(yīng)該盡量與客戶的利益方向保持一致。處理銀行案件最重要的原則之一就是盡力不損害客戶。工作人員應(yīng)該保持耐心和細(xì)心，全方位了解客戶意愿并積極尋求解決方案，并與客戶建立長期的良好關(guān)系。這樣，當(dāng)出現(xiàn)問題的時(shí)候，工作人員與客戶之間就能夠建立起坦誠互信的關(guān)系，有效解決問題。
第三段：加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作
銀行案件涉及到的問題十分復(fù)雜，它需要更加嚴(yán)謹(jǐn)和有序的協(xié)同治理。銀行工作人員之間要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，共同完成工作任務(wù)，分工協(xié)作。在每一項(xiàng)工作中強(qiáng)調(diào)工作的主體性和團(tuán)體性，加強(qiáng)溝通交流，提高協(xié)作與應(yīng)急處理的措施和能力。只有這樣，所有工作才能快速得到解決。
第四段：增強(qiáng)法律意識(shí)
處理銀行案件時(shí)，銀行工作人員必須具有強(qiáng)烈的法律意識(shí)。要充分了解相關(guān)法律法規(guī)，把握秉公辦理案件的原則。在處理案件時(shí)，要堅(jiān)持公正、公平，不因親疏貴賤、私人關(guān)系等因素偏袒一方。如遇到顧客不誠信行為，銀行工作人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，最終按照法律程序解決問題。在案件的處理過程中始終堅(jiān)持法制化操作，以保障銀行和客戶的個(gè)人利益。
第五段：從嚴(yán)管理自身
對(duì)于銀行工作人員來說，只有加強(qiáng)對(duì)自身的管理，才能把銀行案件處理的更加高效。銀行工作人員要以身作則，保持自身高尚的職業(yè)操守。要加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高處理案件的能力和水平。必須嚴(yán)格遵守銀行的制度和管理辦法，不與他人串通作弊，確保個(gè)人的職業(yè)原則和誠信。
結(jié)論：銀行案件管理是當(dāng)前銀行工作必須面對(duì)的一項(xiàng)重要任務(wù)，對(duì)于銀行工作人員來說，處理銀行案件需要從嚴(yán)加強(qiáng)自身管理，增強(qiáng)法律意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，維護(hù)好客戶關(guān)系，以及審慎決策。只有這樣，銀行工作人員才能更好地處理銀行案件，確保銀行工作的有效順利進(jìn)行。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十四
在銀行工作，每時(shí)每刻無不在提案件防控，讓我想起了韓行長講的那個(gè)“這是你的船”的故事。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實(shí)的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
人是萬物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾，對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)的責(zé)任和承諾。然而，生命有限，我們更應(yīng)該珍惜。一個(gè)人只要守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦，何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢。
作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，我們要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到工作中去。強(qiáng)化每位員工的責(zé)任意識(shí)，以身作則，無論在哪個(gè)崗位上都端正自己的態(tài)度，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅(jiān)定信念。放松要求必然會(huì)迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會(huì)走向犯罪的深淵。樹立正確的價(jià)值觀、人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長路。
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的`查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸
(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十五
銀行作為金融領(lǐng)域中的重要組成部分，在現(xiàn)代化社會(huì)中發(fā)揮著不可替代的作用。然而，隨著金融領(lǐng)域的不斷擴(kuò)大與發(fā)展，銀行的詐騙案件也逐步增多。而作為銀行從業(yè)者，我不僅需要掌握業(yè)務(wù)技能，還要時(shí)刻提醒自己，保持高度的警惕與責(zé)任感，從而防范銀行風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行形象和信譽(yù)。
第二段：感悟
在從業(yè)的崗位上，我深深體會(huì)到銀行業(yè)務(wù)尤其是涉及到和客戶資金流轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)，任何一個(gè)小小的失誤都會(huì)誘發(fā)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們?cè)谄饺展ぷ髦胁粌H要認(rèn)真對(duì)待業(yè)務(wù)的每個(gè)細(xì)節(jié)，更要精通各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)及防范措施。只有提高對(duì)業(yè)務(wù)的敬畏之心，才能做到不掉以輕心、認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)。
第三段：經(jīng)驗(yàn)
在實(shí)踐中，我們不斷摸索探索，積累經(jīng)驗(yàn)。比如，在處理某一具體業(yè)務(wù)過程中，我們要做到把每一個(gè)操作細(xì)節(jié)都孜孜以求地做到極致，例如核對(duì)單據(jù)資料的準(zhǔn)確性、查驗(yàn)簽名是否規(guī)范等。同時(shí)，我們也要學(xué)會(huì)通過多角度思考、立體判斷等方式，找出可能會(huì)存在的隱患，加以糾正，確保業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)的安全性。
第四段：責(zé)任
在銀行工作中，我們的責(zé)任是非常重大的。不僅是對(duì)客戶資金的保護(hù)，更是對(duì)銀行的形象和信譽(yù)的維護(hù)。銀行不僅僅是通過行業(yè)規(guī)章制度來防范風(fēng)險(xiǎn)，更是要依靠每位從業(yè)者的責(zé)任心和職業(yè)精神來維護(hù)銀行的聲譽(yù)。因此，從業(yè)者應(yīng)充滿責(zé)任感，保持警惕，時(shí)刻提醒自己，正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。
第五段：結(jié)尾
銀行作為金融領(lǐng)域不可或缺的部分，在保證自身業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常的前提下，更要注重風(fēng)險(xiǎn)防范和維護(hù)聲譽(yù)。從業(yè)者們要以高度的責(zé)任感和職業(yè)精神，提高對(duì)業(yè)務(wù)的敬畏之心，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)。只有這樣，我們才能保證銀行業(yè)務(wù)的安全運(yùn)轉(zhuǎn)，也能維護(hù)銀行的形象和信譽(yù)，為銀行業(yè)的發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十六
通過對(duì)__年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析，本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。柜臺(tái)服務(wù)是溝通顧客與銀行的橋梁，因此，我必須始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊貴的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。又是，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們辦理業(yè)務(wù)，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章支付辦事，我們才有保護(hù)自己權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不去按程序操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹市需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)和熟練掌握程度，有規(guī)不尊，有章不循是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，地址各種違規(guī)作業(yè)等等，做到相互制約，相會(huì)監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持始終按規(guī)章辦事。
通過這次學(xué)習(xí)，我們每位員工都要自我教育，自我剖析，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量做好每一項(xiàng)工作，還應(yīng)具有敏銳的觀察力，及智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅(jiān)守規(guī)章制度，才能一直各項(xiàng)案件的發(fā)生。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十七
通過對(duì)沈副行長在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話的認(rèn)真學(xué)習(xí)，結(jié)合前段時(shí)間看的警示教育片，并聯(lián)系最近周邊發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)案例，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性。
首先，作為建行員工需要提高風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)。商業(yè)銀行需要依靠信譽(yù)來求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟(jì)上的重大損失，也會(huì)帶來不良的社會(huì)輿論。案件多發(fā)生會(huì)導(dǎo)致社會(huì)上對(duì)本行真題評(píng)價(jià)的下降，如果不加強(qiáng)案件防控會(huì)是投資者失去信心，儲(chǔ)戶不再放心存款，最終銀行就會(huì)失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們必須認(rèn)清形勢(shì)，明確開展案件防控工作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。
其次，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
案件防控的`根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)原理金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，去的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的成功，最終帶來的必將是銀行將抗長久的發(fā)展。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十八
銀行作為金融機(jī)構(gòu)，一直是保障城市經(jīng)濟(jì)的支柱，社會(huì)各界都對(duì)它寄予厚望。然而，近年來，由于一系列內(nèi)部問題和外部不法分子的破壞，銀行案件頻繁發(fā)生。如何解決銀行案件，保障銀行金融安全，是當(dāng)前銀行面臨的課題。在參與銀行案件調(diào)查的過程中，我深刻認(rèn)識(shí)到了“識(shí)破罪惡，筑牢防線”的重要性。
第一段：案件普查，匯總問題
銀行案件的犯罪形式多種多樣，從單純的財(cái)產(chǎn)犯罪，到更為復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)犯罪，均出現(xiàn)在銀行案例中。調(diào)查銀行案件首先要普查案件，匯總問題，深度分析，了解案件背后的真實(shí)情況。這是銀行防范案件、保障客戶資金安全，解決案件的有效方式。在這一步中，我意識(shí)到銀行要完善自己的法律法規(guī)體系，抓緊對(duì)內(nèi)部員工、外部不法分子開展場(chǎng)所普查、信息收集等更有效的步驟，努力防范銀行的案件發(fā)生。
第二段：信息化建設(shè)，提高驗(yàn)鈔技能
在銀行案件中，假幣交易、ID信息泄密等問題相當(dāng)嚴(yán)重。雖然銀行內(nèi)部設(shè)有專門的機(jī)器和員工驗(yàn)證鈔票和客戶身份，但對(duì)于不法分子制造的高仿等假鈔與信息泄露等行為，有時(shí)難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)。為此，銀行必須加強(qiáng)信息化建設(shè)，提高員工對(duì)鈔票驗(yàn)真技能和客戶身份驗(yàn)證知識(shí)的認(rèn)知水平，以最大程度保證客戶和銀行資金安全。另外，銀行應(yīng)對(duì)技術(shù)偷竊以及網(wǎng)絡(luò)犯罪泄密等問題加大力度，利用先進(jìn)的技術(shù)手段進(jìn)行防范與打擊。
第三段：建立案件處理機(jī)制，保障權(quán)益
銀行案件調(diào)查之后，事實(shí)基本明朗，但對(duì)于被侵犯的客戶來說，真正需要的是能夠保障其權(quán)益的方式。銀行應(yīng)當(dāng)建立起一套完備的案件處理機(jī)制，及時(shí)協(xié)助客戶追回拐騙的資金，對(duì)不法分子嚴(yán)格按照法律程序進(jìn)行打擊與處罰。 如果銀行與顧客和解，則需要制定嚴(yán)格的和解條款，防止再次被顧客“重開天窗”。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)外部聯(lián)防，實(shí)現(xiàn)合作互動(dòng)
銀行案件的發(fā)生不僅僅源于內(nèi)部員工或外部不法分子行為，也受到周邊環(huán)境的影響。銀行應(yīng)該與公安、法院等機(jī)構(gòu)合作，建立聯(lián)防機(jī)制，進(jìn)行定期演習(xí)，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。同時(shí)，銀行要注意安保及底層人員培訓(xùn)、信任機(jī)制建立，嚴(yán)厲打擊內(nèi)部員工、售保等板塊的違法違規(guī)行為。
第五段：建立科學(xué)有效的評(píng)估制度，精準(zhǔn)防范
防范不良事件的發(fā)生，銀行在上述幾個(gè)關(guān)鍵方面都需要加強(qiáng)一致性和有效性。更進(jìn)一步的，銀行應(yīng)該建立一個(gè)科學(xué)、有效的評(píng)估體系，以便及時(shí)分析和評(píng)估存在威脅的因素，對(duì)隱患進(jìn)行精準(zhǔn)防范。同時(shí)，銀行還應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部?jī)冬F(xiàn)、貸款審批、金庫作業(yè)、人員招聘、經(jīng)營決策、實(shí)際監(jiān)管等方面的監(jiān)管，對(duì)員工進(jìn)行全面培訓(xùn)，確保銀行金融安全與經(jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)合起來，發(fā)揮金融聯(lián)動(dòng)作用。
總結(jié)：
銀行案件防范與處理必須深刻領(lǐng)會(huì)，多措并舉，運(yùn)用防制體系建設(shè)、政策法規(guī)、科學(xué)技術(shù)等手段，千方百計(jì)地保護(hù)客戶資金安全，保障金融市場(chǎng)穩(wěn)健發(fā)展，從而提升國家金融安全水平。僅僅了解銀行案件是不夠的，解決銀行問題是一個(gè)長期的過程，銀行內(nèi)部要反思其管理缺陷，并依法依規(guī)加強(qiáng)管理，更好的服務(wù)于社會(huì)。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十九
xx年，我滿懷著對(duì)金融事業(yè)的向往與追求走進(jìn)了xxxx支行，在這里我將釋放青春的能量，點(diǎn)燃事業(yè)的夢(mèng)想。時(shí)光飛逝，來xx支行已經(jīng)一個(gè)年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐漸成熟起來。
在xx支行，我從事著一份最平凡的工作，銀行柜員。也許有人會(huì)說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺(tái)上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務(wù)的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。是的，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對(duì)客戶的群體，柜臺(tái)是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對(duì)各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行人的真誠，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪！為此，我要求自己做到：
一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī)。
三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處。
四是清醒的認(rèn)識(shí)自我、勝不驕、敗不餒。
自從我參加工作以來，我立足本職崗位，踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教，只有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績(jī)。點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事讓我深刻體會(huì)到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因?yàn)樗荒芟駴_鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚(yáng)，甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收，夏種秋收，總有固定的收獲。有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營銷維護(hù)，迎來送往之類的枯燥運(yùn)作和繁雜事務(wù)。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會(huì)到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻(xiàn)，奉獻(xiàn)我們的熱情，奉獻(xiàn)我們的真誠，奉獻(xiàn)我們的青春。平凡的`我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大！人生的價(jià)值只有在平凡的奉獻(xiàn)中才能得到升華和完善。
在為客戶服務(wù)的過程中，我始終堅(jiān)持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個(gè)性化、快捷的服務(wù)。完美源于認(rèn)真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，我們想方設(shè)法為客戶提供更加周到的服務(wù)。因?yàn)?，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務(wù)。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識(shí)，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實(shí)踐，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。我從點(diǎn)滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)時(shí)、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù)。青年時(shí)期是人生最寶貴的時(shí)光，因?yàn)檐P躇滿志，精力充沛，因?yàn)楦谊J敢干，活力四射，因?yàn)橛刑嗟膲?mèng)想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅(jiān)強(qiáng)的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn)！
回想起我剛來到xx銀行實(shí)習(xí)的時(shí)候，對(duì)柜員的工作一無所知，在為人處事方面我都是非常的小心謹(jǐn)慎。下面我談下我的工作心得體會(huì)。
從以前的玻璃墻外到內(nèi)部的更替，更多的是我感到了表面的東西不一定是真實(shí)的東西，最能欺騙人的就是我們自己的眼睛。工作時(shí)的精神高度集中，容不得半點(diǎn)松懈，對(duì)客戶要耐心的解釋，對(duì)工作要充滿激情。說實(shí)話，這在沒參加工作以前的我是根本做不到的，現(xiàn)在我知道我可以做到了，并且可以自豪的說我不比別人做的差，這也許就是工作帶給我自身最大的變化，雖然這個(gè)變化是潛移默化的，但我切切實(shí)實(shí)的感到了這個(gè)變化。既然是工作心得，我想就沒必要寫太多冠冕堂皇的話，只有那些中肯的建議和批評(píng)對(duì)我們的工作來說才最實(shí)在，xx的發(fā)展經(jīng)歷了很久的轉(zhuǎn)變和提高，但是存在的問題亦不容小視。自身的人員素質(zhì)不高，業(yè)務(wù)的單一和少的可憐的附加值，管理的不健全，激勵(lì)措施的效用性不高等等。這一切是我們無法不面對(duì)的問題，雖說我們也在努力的改變這一現(xiàn)狀，但改變不是一朝一夕。我們正在這個(gè)關(guān)鍵的轉(zhuǎn)型期。我們可以借著xx銀行的成立這個(gè)絕好的契機(jī)，實(shí)現(xiàn)整個(gè)企業(yè)的蛻變和提高。雖然這個(gè)過程中會(huì)有很多的阻力和壓力，但是我們明白了壓力是最好的動(dòng)力之后，也許很多的問題就會(huì)迎刃而解。工作轉(zhuǎn)正后，我想轉(zhuǎn)變的不僅是身份，更應(yīng)該是這種身份轉(zhuǎn)變后的責(zé)任，所以我會(huì)更加地努力工作。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇一
為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪"的意識(shí)，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對(duì)他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識(shí)差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責(zé)任意識(shí)。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實(shí)處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：
一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法制觀念，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強(qiáng)法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護(hù)意識(shí)得到提高。
二、加強(qiáng)職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開展思想、道德，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法，對(duì)于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強(qiáng)制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。
此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛財(cái)取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托，在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個(gè)人利益等方面知足常樂。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇二
銀行警示教育案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí)，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會(huì)形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì)，在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價(jià)值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的 薪酬、晉升等激勵(lì)辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。同時(shí)，經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進(jìn)民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須加強(qiáng)各級(jí)的防范責(zé)任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)任意識(shí)差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，如何強(qiáng)化各級(jí)的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn)，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。
二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育，教育員工誠信做人，認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對(duì)此要針對(duì)員工的思想實(shí)際，有針對(duì)性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識(shí)。在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范形勢(shì)教育，又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實(shí)效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、
必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格，作案者的犯罪事實(shí)就會(huì)暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場(chǎng)，或者是被動(dòng)地走了過場(chǎng)，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。所以，實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制，構(gòu)成“點(diǎn)、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、面對(duì)當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進(jìn)行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護(hù)員工的角度出發(fā)，及時(shí)了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時(shí)溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn)，制訂出臺(tái)與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說：覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn)，要以清醒的頭腦面對(duì)。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度。
案件防范心得體會(huì)
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得
通過對(duì)沈義明副行長《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范：
一、嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必 須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
三、大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行 對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
四、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。 五、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
七、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
通過案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)，制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強(qiáng)化崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任；加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對(duì)要害部門，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)反思
通過對(duì)2012年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析，本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢(shì)嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng)。近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的 思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
案件防控學(xué)習(xí)心得
這兩天，通過對(duì)沈義明副行長關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會(huì)給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對(duì)國家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì)，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。會(huì)給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。最終會(huì)斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思
通過對(duì)沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。
通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。
對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)
近期，渠道管理部開展了“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)正反面案例以及總分行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)章制度，同時(shí)結(jié)合平時(shí)工作中的實(shí)際情況，我對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次警示教育活動(dòng)的心得
總結(jié)
出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，其經(jīng)營貨幣與信用的特殊屬性，決定其具有很強(qiáng)的社會(huì)性。由銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的案件不斷發(fā)生，不僅給銀行本身帶來了經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)影響，嚴(yán)重的還成為社會(huì)不安定因素，引發(fā)社會(huì)矛盾。由此，作為新入中行的金融從業(yè)人員來說，認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)職業(yè)操守進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，是對(duì)我們廉潔從業(yè)的基本要求，也是防范職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓(xùn)上，監(jiān)察部的前輩老師在理論與實(shí)例兩方面有效結(jié)合的講授下，使我們?cè)谟邢薜臅r(shí)間內(nèi)對(duì)成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我，也在課后的時(shí)間里反復(fù)研讀了我行的行為規(guī)范，以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。
銀行開始就產(chǎn)生的，往往是由于一時(shí)的思想偏差，或因一些突發(fā)事件，如家庭變故、賭博等，而導(dǎo)致個(gè)人心理或經(jīng)濟(jì)上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念，喪失職業(yè)道德做出不當(dāng)?shù)男袨椤?BR> 在實(shí)例方面，聽著一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的貪污腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷，讓我認(rèn)識(shí)到銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)最嚴(yán)重的表現(xiàn)形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中，經(jīng)不住“金錢”的誘惑，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路。廉潔奉公，不謀私利才應(yīng)該是銀行職業(yè)的重要特征。
一旦對(duì)物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹，就會(huì)利用工作之便以職謀私、違規(guī)操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，生活上不拘小節(jié)，思想上就會(huì)放松警惕，行為上就會(huì)放縱自己，最終會(huì)滑向罪惡的深淵。尤其是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，對(duì)于銀行工作人員來說，如果不能堅(jiān)守職業(yè)操守，就會(huì)失去拓展市場(chǎng)贏得客戶能力的基礎(chǔ)；如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗(yàn)，就會(huì)失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟(jì)命脈，在中國特色社會(huì)主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準(zhǔn)如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。對(duì)中行員工來說，一定要遵守職業(yè)操守，做到“心不動(dòng)微利之誘，目不眩五色之惑”。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇三
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí)，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會(huì)形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì)，在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價(jià)值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理。
（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵(lì)辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。同時(shí)，經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，做到人人主動(dòng)合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。
警示教育對(duì)防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問題，對(duì)照案例校正人生坐標(biāo)，增強(qiáng)自律意識(shí)。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測(cè)之人仿效借鑒。同時(shí)，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個(gè)性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時(shí)要對(duì)內(nèi)容和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。通過對(duì)違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個(gè)道理：人的墮落，并非偶然，都有一個(gè)不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇四
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)營銷部
20__年9月14日
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇五
這兩天，通過對(duì)沈義明副行長關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會(huì)給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對(duì)國家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì)，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。會(huì)給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。最終會(huì)斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。 其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思
通過對(duì)沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。
通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。
對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇六
近年來，銀行案件頻頻發(fā)生，國家加大了打擊金融犯罪力度，各銀行也出臺(tái)了一系列防范措施，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管。而對(duì)于我們銀行工作人員而言，及時(shí)了解各類案件情況，總結(jié)案件特點(diǎn)和操作規(guī)律，提高警惕，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力是至關(guān)重要的。本文針對(duì)銀行案件通報(bào)這一重要工作展開闡述，分享個(gè)人的心得體會(huì)。
第二段：了解案件情況的重要性。
銀行是金融詐騙的“重災(zāi)區(qū)”，但每起案件都有自己的特點(diǎn)和規(guī)律。通過銀行案件通報(bào)，我們可以了解最新的詐騙方式和手法，掌握其運(yùn)作流程，防范才能做到心中有數(shù)。同時(shí)，了解各類案件的全貌和相關(guān)信息，對(duì)于加強(qiáng)銀行內(nèi)部人員對(duì)防范措施的信心和執(zhí)行力也有很大幫助。
第三段：注意通報(bào)信息的技巧。
詐騙分子的作案手法與方法層出不窮，不同類型的詐騙方式也有不同的特點(diǎn)。在通報(bào)階段，我們要結(jié)合自身銀行的實(shí)際情況，重點(diǎn)關(guān)注和學(xué)習(xí)與本行特征相符的案件，尤其是在提供各種新的金融服務(wù)和產(chǎn)品的時(shí)候，防控風(fēng)險(xiǎn)更應(yīng)密切關(guān)注通報(bào)信息。注意監(jiān)測(cè)常見的詐騙場(chǎng)景、詐騙手段和騙子身份特征，以便在服務(wù)中認(rèn)真辨別客戶身份，發(fā)現(xiàn)和遏制不法分子。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控和教育培訓(xùn)。
防范詐騙不是一朝一夕之功，需要銀行不斷加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，夯實(shí)防范措施。同時(shí)也需要借助全員培訓(xùn)和警示教育，讓銀行內(nèi)部人員更加清楚地認(rèn)識(shí)犯罪分子的奸詐手段和行為方式，強(qiáng)化防范意識(shí)。注重內(nèi)部人員的識(shí)別培訓(xùn)和提升防范意識(shí)，對(duì)于預(yù)防金融詐騙事件，增強(qiáng)銀行內(nèi)外界的信任和安全感，具有重要意義。
第五段：總結(jié)。
銀行作為金融行業(yè)最基礎(chǔ)最重要的機(jī)構(gòu)，防范詐騙是銀行自身的重要職責(zé)之一。而通報(bào)案件是提高銀行內(nèi)外界防范意識(shí)的重要手段。我們應(yīng)該對(duì)各種通報(bào)信息進(jìn)行逐一的分析和總結(jié)，在實(shí)踐中不斷探索和積累經(jīng)驗(yàn)，完善銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系。總之，只有不斷提高自身文化素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，才能在銀行工作中做好各項(xiàng)工作，把客戶的合法權(quán)益保護(hù)好，為銀行行業(yè)的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇七
隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，各類金融詐騙案件也層出不窮，給社會(huì)帶來了巨大的損失和不穩(wěn)定因素。為了提高銀行從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力，我所在的銀行組織了一次學(xué)習(xí)案件通報(bào)的活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)和討論，我深刻體會(huì)到了案件通報(bào)的重要性，以及如何將所學(xué)知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中。在本文中，我將結(jié)合自己的體會(huì)，從案件通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、危機(jī)應(yīng)對(duì)、從業(yè)人員自身修養(yǎng)和法律法規(guī)意識(shí)等方面，深入探討銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)的心得體會(huì)。
首先，案件通報(bào)的目的在于讓從業(yè)人員了解真實(shí)案例，并從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。通過案件通報(bào)，我了解到了各類金融詐騙手法的變化和巧妙之處。例如，有些詐騙分子利用社交網(wǎng)絡(luò)、電話等方式接觸客戶，并通過各種手段獲取敏感信息，然后進(jìn)行非法操作。通過案件通報(bào)，我認(rèn)識(shí)到了這類詐騙的危害性和隱蔽性，增強(qiáng)了自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和警惕性。
其次，學(xué)習(xí)案件通報(bào)還能夠幫助我們提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。案件通報(bào)不僅僅是為了了解案件的經(jīng)過和結(jié)果，更重要的是要分析其中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。通過案例的分析和討論，我學(xué)會(huì)了如何從客戶的行為舉止、交流方式、交易動(dòng)態(tài)等方面察覺潛在的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。這對(duì)于我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范各類風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義，在保護(hù)客戶資金和銀行業(yè)務(wù)安全方面起到了積極的作用。
第三，銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)還能夠提高相關(guān)人員的危機(jī)應(yīng)對(duì)能力。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，面臨的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)是不可避免的。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我認(rèn)識(shí)到了在危機(jī)情況下，冷靜應(yīng)對(duì)的重要性。我們不僅需要靈活運(yùn)用各類手段和措施，還要注重與相關(guān)部門和人員的溝通和配合。這次學(xué)習(xí)使我意識(shí)到，作為銀行從業(yè)人員，我們不僅要有敏銳的危機(jī)意識(shí)，還要具備卓越的危機(jī)處理能力，以確保風(fēng)險(xiǎn)的快速排查和解決，維護(hù)銀行的形象和客戶的利益。
第四，從業(yè)人員的自身修養(yǎng)也是銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)的重要內(nèi)容之一。通過案例的講解和分析，我意識(shí)到無論在工作中還是生活中，我們都需要具備高尚的道德品質(zhì)和良好的職業(yè)素養(yǎng)。只有堅(jiān)守職業(yè)道德，端正工作態(tài)度，才能提高我們處理風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)的能力。案件通報(bào)使我深刻體會(huì)到，對(duì)于金融行業(yè)從業(yè)人員來說，專業(yè)知識(shí)和技能的同時(shí)，道德修養(yǎng)和職業(yè)操守同樣是不可或缺的。
最后，學(xué)習(xí)案件通報(bào)也提醒我們要密切關(guān)注法律法規(guī)，提高法律法規(guī)意識(shí)。金融詐騙案件層出不窮，與其說是技術(shù)手段的犀利，更多時(shí)候是因?yàn)榘阜负褪芎θ硕紝?duì)法律法規(guī)的不熟悉。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我深刻了解到，只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)和更新法律法規(guī)知識(shí)，才能更好地保護(hù)客戶和銀行利益，減少金融犯罪的發(fā)生。同時(shí)，案件通報(bào)還提醒我們，要有正確的法律意識(shí)，在日常工作中嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，確保自身的合法合規(guī)。
總結(jié)來說，銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)是提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力的重要途徑。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們能夠深刻認(rèn)識(shí)到金融詐騙的危害性和巧妙之處，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，增強(qiáng)危機(jī)應(yīng)對(duì)能力，加強(qiáng)個(gè)人修養(yǎng)，并提高法律法規(guī)意識(shí)。相信只要我們將所學(xué)知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中，結(jié)合實(shí)際工作情況，就能夠有效減少風(fēng)險(xiǎn)和損失，確保銀行業(yè)務(wù)的安全與穩(wěn)定。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇八
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，對(duì)于整個(gè)社會(huì)的運(yùn)行起到了重要的支撐作用。然而，與此同時(shí)，銀行也面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。為了加強(qiáng)對(duì)銀行從業(yè)人員的教育和管理，不久前我所就組織了一次學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)的活動(dòng)。通過深入學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)的重要性以及在今后的工作中需要做好的方方面面。下面，我將圍繞這一主題，結(jié)合學(xué)習(xí)案件通報(bào)的心得體會(huì)，撰寫一篇文章進(jìn)行論述。
首先，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)讓我認(rèn)識(shí)到了案件教訓(xùn)的價(jià)值。銀行案件通報(bào)是一種通過分析和總結(jié)銀行業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的問題和失誤，以及造成經(jīng)濟(jì)損失的案例，及時(shí)向銀行從業(yè)人員傳遞教訓(xùn)和警示的方式。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們能夠了解到各種風(fēng)險(xiǎn)和問題的根源和造成的后果，從而避免重蹈覆轍。例如，學(xué)習(xí)到某銀行因內(nèi)部員工操作失誤導(dǎo)致大量資金損失的案例，我們能夠更加重視內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，提高對(duì)員工操作的監(jiān)督和審查能力。
其次，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)讓我認(rèn)識(shí)到了合規(guī)意識(shí)的重要性。合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的基石，也是保障銀行利益和社會(huì)信任的重要保障。在學(xué)習(xí)案件通報(bào)的過程中，我們能夠深刻感受到違規(guī)操作和不當(dāng)行為對(duì)銀行的損害和風(fēng)險(xiǎn)。只有在強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)的基礎(chǔ)上，我們才能更好地履行職責(zé)、規(guī)范自身行為，并且提高自身的誠信度和可信度。因此，在今后的工作中，我將更加注重合規(guī)規(guī)范，增強(qiáng)自身合規(guī)能力，確保自己的行為符合銀行的法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度要求。
第三，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)讓我認(rèn)識(shí)到了內(nèi)控體系的重要性。內(nèi)控體系是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，是預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們能夠了解到各種細(xì)節(jié)操作和管理控制的重要性。例如，學(xué)習(xí)到某銀行因未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和核實(shí)某筆異常交易，導(dǎo)致大額資金被冒領(lǐng)的案例，我們能夠認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作和內(nèi)部審查的必要性。在今后的工作中，我將更加注重內(nèi)控建設(shè)，優(yōu)化內(nèi)部管理流程，提高對(duì)業(yè)務(wù)操作和異常情況的監(jiān)控和反饋能力。
第四，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)讓我認(rèn)識(shí)到了團(tuán)隊(duì)合作的重要性。銀行是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，需要銀行從業(yè)人員之間的緊密合作和協(xié)同配合才能更好地應(yīng)對(duì)各種情況。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們能夠了解到某些案例是由于團(tuán)隊(duì)配合不當(dāng)或者內(nèi)部溝通出現(xiàn)問題所導(dǎo)致的。因此，在今后的工作中，我將更加注重與同事之間的溝通和合作，建立良好的團(tuán)隊(duì)合作關(guān)系，并且在關(guān)鍵問題上進(jìn)行深入討論和協(xié)商。
最后，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)讓我認(rèn)識(shí)到了職業(yè)操守和道德規(guī)范的重要性。銀行是一個(gè)高度信任的行業(yè)，我們需要對(duì)客戶和社會(huì)承擔(dān)起責(zé)任，維護(hù)良好的職業(yè)操守和道德規(guī)范。通過學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們能夠了解到某些案例是由于銀行從業(yè)人員的不端行為或者不專業(yè)行為所導(dǎo)致的。因此，在今后的工作中，我將更加注重提高自身的職業(yè)素養(yǎng)，嚴(yán)格遵守銀行的相關(guān)法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，樹立良好的職業(yè)形象。
綜上所述，學(xué)習(xí)銀行案件通報(bào)對(duì)于銀行從業(yè)人員來說是一次很好的機(jī)會(huì)，通過學(xué)習(xí)借鑒他人的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，我們能夠避免犯同樣的錯(cuò)誤，提高自身的業(yè)務(wù)能力和管理水平。在今后的工作中，我將始終保持學(xué)習(xí)的態(tài)度，不斷加強(qiáng)自身能力，為銀行的發(fā)展和社會(huì)的繁榮貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇九
近期，銀行業(yè)發(fā)生了一系列重大案件，引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。為了讓所有銀行員工牢記職責(zé)，增強(qiáng)防范意識(shí)，銀監(jiān)會(huì)在全國范圍內(nèi)發(fā)布了針對(duì)這些案件的通報(bào)。本文將結(jié)合自身工作實(shí)踐，以及學(xué)習(xí)通報(bào)的心得體會(huì)，從五個(gè)方面探討“銀行案件通報(bào)心得體會(huì)”。
第一段：知曉案件背景，警惕事故慘痛后果。
在銀行行業(yè)中，發(fā)生不良事件時(shí)，實(shí)際損失通常都是極為巨大的。隨著網(wǎng)絡(luò)犯罪和虛假交易的不斷增多，銀行員工必須時(shí)刻警惕，提高安全防范意識(shí)。針對(duì)不良事件的通報(bào)讓員工們?cè)鰪?qiáng)了對(duì)事件后果的認(rèn)識(shí)，如果不能夠及時(shí)防范，將導(dǎo)致不可彌補(bǔ)的損失，現(xiàn)實(shí)案例中的教訓(xùn)也絲毫不亞于通報(bào)的警惕作用。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)部控制，規(guī)范工作流程。
銀行決策者必須廣泛參考有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的法規(guī)指引。通報(bào)中提出的問題提醒了所有銀行員工，包括行政人員和前線服務(wù)員工，要認(rèn)真貫徹落實(shí)內(nèi)部控制措施。對(duì)工作流程進(jìn)行規(guī)范化，加大對(duì)數(shù)據(jù)安全和風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)注，銀行的工作效率和安全性都能夠更為有效地提升。
第三段：切實(shí)執(zhí)行身份審核，提高對(duì)新客戶的認(rèn)識(shí)。
通報(bào)事件中的真實(shí)案例表明，劣質(zhì)客戶可以威脅銀行業(yè)的健康發(fā)展。銀行員工要認(rèn)真執(zhí)行身份審核，以保護(hù)銀行不受損害。銀行員工還應(yīng)增強(qiáng)對(duì)新客戶的認(rèn)識(shí)，除了必要的身份審核，還需要進(jìn)行更加全面和深入的了解，以更好地了解客戶的需求、信貸記錄和信譽(yù)度。
第四段：增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高工作能力。
除了要提高防范意識(shí)，銀行員工還應(yīng)該增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高工作能力。通過經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，不斷地反省和提升自己，員工們能夠更好地理解不良事件發(fā)生的原因，提高防范措施的有效性，并及時(shí)檢測(cè)并消除潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，以切實(shí)維護(hù)銀行良好的運(yùn)營平臺(tái)。
第五段：加強(qiáng)完善內(nèi)部培訓(xùn)機(jī)制，提供細(xì)致而周到的培訓(xùn)方案。
共同防范和打擊銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)需要銀行業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)，提供更加周到、詳細(xì)的培訓(xùn)方案。管理層可以通過增加培訓(xùn)與教育的機(jī)會(huì)，使銀行員工能夠及時(shí)了解全行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)，提高一線員工的知識(shí)能力，還可以增強(qiáng)員工意識(shí)的協(xié)調(diào)性，推動(dòng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部信息共享、影響力共享和風(fēng)險(xiǎn)傳遞共面的效果，以共同構(gòu)建更加強(qiáng)大、穩(wěn)定和可靠的銀行業(yè)。
結(jié)尾部分：
作為每一個(gè)銀行員工，我們都應(yīng)該密切地關(guān)注銀行案件并從中吸取經(jīng)驗(yàn)。通過通報(bào)和案例的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的內(nèi)部治理和風(fēng)險(xiǎn)防范的了解，從而更好地規(guī)范自己的工作流程、提高防范風(fēng)險(xiǎn)的能力、提高自身的工作質(zhì)量，以確保銀行業(yè)在經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代持續(xù)健康地發(fā)展。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十
做為金融行業(yè)的重要一員，銀行作為金融服務(wù)的中心機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著巨大的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。近年來，銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)成為了一個(gè)熱門話題。銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)是指銀行機(jī)構(gòu)對(duì)于一些不良從業(yè)行為、違反規(guī)定的案件進(jìn)行公開通報(bào)的行為。通過互聯(lián)網(wǎng)將這些案件進(jìn)行公布，引起廣泛關(guān)注，對(duì)于推進(jìn)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控、營造良好金融環(huán)境具有重要的意義。本文將從案件通報(bào)的意義、案件通報(bào)的方式、案件通報(bào)的效果三個(gè)方面談?wù)勛约旱男牡煤腕w會(huì)。
銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)對(duì)于銀行業(yè)的發(fā)展和監(jiān)管起到了重要的推動(dòng)作用。首先，案件通報(bào)可以起到警示作用。對(duì)于那些可能冒險(xiǎn)從事不誠信行為的從業(yè)人員，一旦知道銀行會(huì)公開通報(bào)這些案例，就會(huì)對(duì)自己的行為產(chǎn)生一定的忌憚，減少違規(guī)行為的發(fā)生。其次，案件通報(bào)可以傳遞規(guī)范化的信息，讓員工知道要始終遵守銀行規(guī)章制度和道德底線，加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)操守的建設(shè)，提高服務(wù)質(zhì)量和金融風(fēng)險(xiǎn)防控水平。最后，案件通報(bào)可以加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，銀行作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，其發(fā)展?fàn)顩r對(duì)整個(gè)金融體系的穩(wěn)定和安全具有重要意義。通過銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)，監(jiān)管部門可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，采取相應(yīng)的措施，推動(dòng)行業(yè)的健康發(fā)展。
銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)的方式多種多樣，但不同的方式對(duì)于案件通報(bào)的效果有著不同的影響。首先，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)是重要的傳播方式，可以迅速將案情通報(bào)給廣大的網(wǎng)絡(luò)用戶，提高信息的覆蓋范圍和傳播速度。其次，適當(dāng)利用媒體的力量進(jìn)行通報(bào)，通過新聞報(bào)道、專題節(jié)目等形式，進(jìn)一步加大對(duì)于案件通報(bào)的曝光率，增強(qiáng)公眾對(duì)于銀行行業(yè)的監(jiān)督力度。此外，內(nèi)部通報(bào)對(duì)于內(nèi)部員工的警示性作用尤為重要，可以借助內(nèi)網(wǎng)、郵件等內(nèi)部渠道向全體員工傳達(dá)這些案例，引起員工的重視和警覺。
銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)的效果主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。首先，能夠激發(fā)社會(huì)輿論的關(guān)注度，引發(fā)公眾對(duì)于金融風(fēng)險(xiǎn)和銀行業(yè)從業(yè)人員行為的關(guān)注，促使銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)成為一種道德的約束力量，推動(dòng)整個(gè)行業(yè)行為規(guī)范化。其次，能夠加強(qiáng)審慎經(jīng)營意識(shí)，提升銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，推動(dòng)員工遵循規(guī)范和法律的原則來經(jīng)營業(yè)務(wù)，減少違規(guī)行為的發(fā)生。最后，能夠促使行業(yè)監(jiān)管的完善和加強(qiáng)，通過案件通報(bào)及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，規(guī)范行業(yè)發(fā)展，整頓金融市場(chǎng)秩序。
第五段：總結(jié)。
通過銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)，我們可以清楚地看到其在銀行業(yè)的重大意義，以及案件通報(bào)方式和效果的重要性。銀行學(xué)習(xí)案件通報(bào)既能起到警示作用，又能夠傳遞規(guī)范化信息，同時(shí)還能加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管。對(duì)于銀行業(yè)而言，學(xué)習(xí)案件通報(bào)應(yīng)當(dāng)成為一項(xiàng)持久性工作，不斷提高通報(bào)方式的科學(xué)性、有效性，進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)自律和監(jiān)管的力度，共同推動(dòng)銀行業(yè)的健康發(fā)展。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十一
近期，我行開展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的'心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十二
近年來，銀行案件頻頻發(fā)生，牽扯的人數(shù)和金額都日益增加，給社會(huì)帶來了較大的影響。為了規(guī)范銀行業(yè)的管理，國務(wù)院發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為記錄管理辦法》，要求各銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真記錄和報(bào)告違法違規(guī)行為，對(duì)于銀行內(nèi)部管理不規(guī)范、違法違規(guī)行為等故事，要做好銀行案件通報(bào)工作，及時(shí)通報(bào)整改措施，加強(qiáng)行業(yè)自身監(jiān)管。本文旨在結(jié)合自己的實(shí)際工作，談?wù)勱P(guān)于銀行案件通報(bào)的心得體會(huì)。
第二段：案件通報(bào)對(duì)提高銀行風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)至關(guān)重要。
銀行是金融行業(yè)的重要組成部分，安全穩(wěn)健地運(yùn)營至關(guān)重要。在現(xiàn)實(shí)生活中，不良事件時(shí)有發(fā)生，銀行內(nèi)部員工在操作中涉嫌違規(guī)，或者客戶發(fā)生惡意欺騙等等。如果銀行內(nèi)部因?yàn)閷?duì)案件的認(rèn)識(shí)不足，而忽視了對(duì)案件的通報(bào)工作，那么可能不會(huì)引起足夠的重視，甚至?xí)o銀行帶來周期性的重復(fù)作案風(fēng)險(xiǎn)。所以，銀行內(nèi)部員工應(yīng)當(dāng)時(shí)刻牢記對(duì)案件的通報(bào)責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)案件的分析，以便找到存在問題和不足的地方，并采取積極的措施加以解決。
第三段：案件通報(bào)需要注意如下要點(diǎn)。
一旦發(fā)生銀行案件，及時(shí)報(bào)告并采取有效措施是非常重要的。以下是銀行案件通報(bào)的要點(diǎn)：
1.要強(qiáng)化對(duì)案件的分析能力。在實(shí)際工作中，銀行內(nèi)部員工要強(qiáng)化對(duì)案件的分析能力，對(duì)案件的類別、影響范圍等進(jìn)行全面分析，為下一步整改做出前期工作支持。
2.要加強(qiáng)處理流程.銀行在出現(xiàn)案件時(shí)，一定要根據(jù)相應(yīng)的處理流程，及時(shí)采取合適的措施進(jìn)行處理。針對(duì)不同的案件情況，要采取相應(yīng)的防范措施和調(diào)查手段，并及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行評(píng)估和討論，確保及時(shí)解決事件。
3.要考慮到合規(guī)性問題。在傳遞信息并采取措施時(shí)要考慮到合規(guī)性問題，不應(yīng)采取違反銀行法規(guī)或政策的手段進(jìn)行應(yīng)急處置。
第四段：案件通報(bào)對(duì)行業(yè)自身監(jiān)管的重要意義。
作為金融行業(yè)，銀行發(fā)生案件是不可避免的。但是，對(duì)于銀行內(nèi)部員工而言，銀行案件若無有效的通報(bào)無疑是重大的失誤。針對(duì)銀行發(fā)生的案件，及時(shí)進(jìn)行通報(bào)和處理，不僅有利于保護(hù)銀行自身權(quán)益，還有助于提高行業(yè)的整體信用和規(guī)范運(yùn)營，為銀行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
第五段：結(jié)尾。
總之，銀行案件的通報(bào)工作非常重要，一旦發(fā)現(xiàn)問題必須及時(shí)通報(bào)，采取應(yīng)對(duì)措施，并從中總結(jié)異常的原因和規(guī)避措施，及時(shí)對(duì)問題進(jìn)行解決和糾正。而這一切都需要銀行內(nèi)部員工能夠提高敏感性，時(shí)刻可以做好預(yù)判和針對(duì)性處理。只有這樣，銀行業(yè)才能成為一支高效安全的金融行業(yè)，為社會(huì)穩(wěn)定和發(fā)展作出更加積極的貢獻(xiàn)。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十三
銀行案件是當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所必須面對(duì)的一個(gè)重要問題。對(duì)于銀行工作人員來說，如何正確處理銀行案件，是對(duì)自身職業(yè)素質(zhì)及道德倫理的嚴(yán)峻考驗(yàn)。在銀行工作多年后，我深刻認(rèn)識(shí)到正確處理銀行案件的重要性，并從中獲得了一些心得體會(huì)。
第一段：審慎決策
面對(duì)銀行案件，工作人員需要審慎決策。在處理案件中，他們需要清楚地知曉銀行制度并做好其崗位職責(zé)。作為銀行工作人員，我們需要依據(jù)客觀規(guī)則進(jìn)行判斷，決定是否向上級(jí)匯報(bào)或采取行動(dòng)。關(guān)鍵時(shí)刻，應(yīng)當(dāng)勇于擔(dān)起責(zé)任，不得回避。審慎處理每一筆案件，能夠讓事情得到及時(shí)處理，保障銀行的知名度和服務(wù)質(zhì)量。
第二段：維護(hù)客戶關(guān)系
銀行工作的核心在于營造良好的服務(wù)環(huán)境。對(duì)待銀行案件時(shí)，應(yīng)該盡量與客戶的利益方向保持一致。處理銀行案件最重要的原則之一就是盡力不損害客戶。工作人員應(yīng)該保持耐心和細(xì)心，全方位了解客戶意愿并積極尋求解決方案，并與客戶建立長期的良好關(guān)系。這樣，當(dāng)出現(xiàn)問題的時(shí)候，工作人員與客戶之間就能夠建立起坦誠互信的關(guān)系，有效解決問題。
第三段：加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作
銀行案件涉及到的問題十分復(fù)雜，它需要更加嚴(yán)謹(jǐn)和有序的協(xié)同治理。銀行工作人員之間要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，共同完成工作任務(wù)，分工協(xié)作。在每一項(xiàng)工作中強(qiáng)調(diào)工作的主體性和團(tuán)體性，加強(qiáng)溝通交流，提高協(xié)作與應(yīng)急處理的措施和能力。只有這樣，所有工作才能快速得到解決。
第四段：增強(qiáng)法律意識(shí)
處理銀行案件時(shí)，銀行工作人員必須具有強(qiáng)烈的法律意識(shí)。要充分了解相關(guān)法律法規(guī)，把握秉公辦理案件的原則。在處理案件時(shí)，要堅(jiān)持公正、公平，不因親疏貴賤、私人關(guān)系等因素偏袒一方。如遇到顧客不誠信行為，銀行工作人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，最終按照法律程序解決問題。在案件的處理過程中始終堅(jiān)持法制化操作，以保障銀行和客戶的個(gè)人利益。
第五段：從嚴(yán)管理自身
對(duì)于銀行工作人員來說，只有加強(qiáng)對(duì)自身的管理，才能把銀行案件處理的更加高效。銀行工作人員要以身作則，保持自身高尚的職業(yè)操守。要加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高處理案件的能力和水平。必須嚴(yán)格遵守銀行的制度和管理辦法，不與他人串通作弊，確保個(gè)人的職業(yè)原則和誠信。
結(jié)論：銀行案件管理是當(dāng)前銀行工作必須面對(duì)的一項(xiàng)重要任務(wù)，對(duì)于銀行工作人員來說，處理銀行案件需要從嚴(yán)加強(qiáng)自身管理，增強(qiáng)法律意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，維護(hù)好客戶關(guān)系，以及審慎決策。只有這樣，銀行工作人員才能更好地處理銀行案件，確保銀行工作的有效順利進(jìn)行。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十四
在銀行工作，每時(shí)每刻無不在提案件防控，讓我想起了韓行長講的那個(gè)“這是你的船”的故事。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實(shí)的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
人是萬物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾，對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)的責(zé)任和承諾。然而，生命有限，我們更應(yīng)該珍惜。一個(gè)人只要守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦，何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢。
作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，我們要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到工作中去。強(qiáng)化每位員工的責(zé)任意識(shí)，以身作則，無論在哪個(gè)崗位上都端正自己的態(tài)度，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅(jiān)定信念。放松要求必然會(huì)迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會(huì)走向犯罪的深淵。樹立正確的價(jià)值觀、人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長路。
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的`查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸
(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十五
銀行作為金融領(lǐng)域中的重要組成部分，在現(xiàn)代化社會(huì)中發(fā)揮著不可替代的作用。然而，隨著金融領(lǐng)域的不斷擴(kuò)大與發(fā)展，銀行的詐騙案件也逐步增多。而作為銀行從業(yè)者，我不僅需要掌握業(yè)務(wù)技能，還要時(shí)刻提醒自己，保持高度的警惕與責(zé)任感，從而防范銀行風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行形象和信譽(yù)。
第二段：感悟
在從業(yè)的崗位上，我深深體會(huì)到銀行業(yè)務(wù)尤其是涉及到和客戶資金流轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)，任何一個(gè)小小的失誤都會(huì)誘發(fā)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們?cè)谄饺展ぷ髦胁粌H要認(rèn)真對(duì)待業(yè)務(wù)的每個(gè)細(xì)節(jié)，更要精通各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)及防范措施。只有提高對(duì)業(yè)務(wù)的敬畏之心，才能做到不掉以輕心、認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)。
第三段：經(jīng)驗(yàn)
在實(shí)踐中，我們不斷摸索探索，積累經(jīng)驗(yàn)。比如，在處理某一具體業(yè)務(wù)過程中，我們要做到把每一個(gè)操作細(xì)節(jié)都孜孜以求地做到極致，例如核對(duì)單據(jù)資料的準(zhǔn)確性、查驗(yàn)簽名是否規(guī)范等。同時(shí)，我們也要學(xué)會(huì)通過多角度思考、立體判斷等方式，找出可能會(huì)存在的隱患，加以糾正，確保業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)的安全性。
第四段：責(zé)任
在銀行工作中，我們的責(zé)任是非常重大的。不僅是對(duì)客戶資金的保護(hù)，更是對(duì)銀行的形象和信譽(yù)的維護(hù)。銀行不僅僅是通過行業(yè)規(guī)章制度來防范風(fēng)險(xiǎn)，更是要依靠每位從業(yè)者的責(zé)任心和職業(yè)精神來維護(hù)銀行的聲譽(yù)。因此，從業(yè)者應(yīng)充滿責(zé)任感，保持警惕，時(shí)刻提醒自己，正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。
第五段：結(jié)尾
銀行作為金融領(lǐng)域不可或缺的部分，在保證自身業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常的前提下，更要注重風(fēng)險(xiǎn)防范和維護(hù)聲譽(yù)。從業(yè)者們要以高度的責(zé)任感和職業(yè)精神，提高對(duì)業(yè)務(wù)的敬畏之心，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)。只有這樣，我們才能保證銀行業(yè)務(wù)的安全運(yùn)轉(zhuǎn)，也能維護(hù)銀行的形象和信譽(yù)，為銀行業(yè)的發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十六
通過對(duì)__年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析，本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。柜臺(tái)服務(wù)是溝通顧客與銀行的橋梁，因此，我必須始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊貴的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。又是，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們辦理業(yè)務(wù)，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章支付辦事，我們才有保護(hù)自己權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不去按程序操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹市需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)和熟練掌握程度，有規(guī)不尊，有章不循是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，地址各種違規(guī)作業(yè)等等，做到相互制約，相會(huì)監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持始終按規(guī)章辦事。
通過這次學(xué)習(xí)，我們每位員工都要自我教育，自我剖析，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量做好每一項(xiàng)工作，還應(yīng)具有敏銳的觀察力，及智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅(jiān)守規(guī)章制度，才能一直各項(xiàng)案件的發(fā)生。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十七
通過對(duì)沈副行長在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話的認(rèn)真學(xué)習(xí)，結(jié)合前段時(shí)間看的警示教育片，并聯(lián)系最近周邊發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)案例，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性。
首先，作為建行員工需要提高風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)。商業(yè)銀行需要依靠信譽(yù)來求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟(jì)上的重大損失，也會(huì)帶來不良的社會(huì)輿論。案件多發(fā)生會(huì)導(dǎo)致社會(huì)上對(duì)本行真題評(píng)價(jià)的下降，如果不加強(qiáng)案件防控會(huì)是投資者失去信心，儲(chǔ)戶不再放心存款，最終銀行就會(huì)失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們必須認(rèn)清形勢(shì)，明確開展案件防控工作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。
其次，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
案件防控的`根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)原理金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，去的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的成功，最終帶來的必將是銀行將抗長久的發(fā)展。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十八
銀行作為金融機(jī)構(gòu)，一直是保障城市經(jīng)濟(jì)的支柱，社會(huì)各界都對(duì)它寄予厚望。然而，近年來，由于一系列內(nèi)部問題和外部不法分子的破壞，銀行案件頻繁發(fā)生。如何解決銀行案件，保障銀行金融安全，是當(dāng)前銀行面臨的課題。在參與銀行案件調(diào)查的過程中，我深刻認(rèn)識(shí)到了“識(shí)破罪惡，筑牢防線”的重要性。
第一段：案件普查，匯總問題
銀行案件的犯罪形式多種多樣，從單純的財(cái)產(chǎn)犯罪，到更為復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)犯罪，均出現(xiàn)在銀行案例中。調(diào)查銀行案件首先要普查案件，匯總問題，深度分析，了解案件背后的真實(shí)情況。這是銀行防范案件、保障客戶資金安全，解決案件的有效方式。在這一步中，我意識(shí)到銀行要完善自己的法律法規(guī)體系，抓緊對(duì)內(nèi)部員工、外部不法分子開展場(chǎng)所普查、信息收集等更有效的步驟，努力防范銀行的案件發(fā)生。
第二段：信息化建設(shè)，提高驗(yàn)鈔技能
在銀行案件中，假幣交易、ID信息泄密等問題相當(dāng)嚴(yán)重。雖然銀行內(nèi)部設(shè)有專門的機(jī)器和員工驗(yàn)證鈔票和客戶身份，但對(duì)于不法分子制造的高仿等假鈔與信息泄露等行為，有時(shí)難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)。為此，銀行必須加強(qiáng)信息化建設(shè)，提高員工對(duì)鈔票驗(yàn)真技能和客戶身份驗(yàn)證知識(shí)的認(rèn)知水平，以最大程度保證客戶和銀行資金安全。另外，銀行應(yīng)對(duì)技術(shù)偷竊以及網(wǎng)絡(luò)犯罪泄密等問題加大力度，利用先進(jìn)的技術(shù)手段進(jìn)行防范與打擊。
第三段：建立案件處理機(jī)制，保障權(quán)益
銀行案件調(diào)查之后，事實(shí)基本明朗，但對(duì)于被侵犯的客戶來說，真正需要的是能夠保障其權(quán)益的方式。銀行應(yīng)當(dāng)建立起一套完備的案件處理機(jī)制，及時(shí)協(xié)助客戶追回拐騙的資金，對(duì)不法分子嚴(yán)格按照法律程序進(jìn)行打擊與處罰。 如果銀行與顧客和解，則需要制定嚴(yán)格的和解條款，防止再次被顧客“重開天窗”。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)外部聯(lián)防，實(shí)現(xiàn)合作互動(dòng)
銀行案件的發(fā)生不僅僅源于內(nèi)部員工或外部不法分子行為，也受到周邊環(huán)境的影響。銀行應(yīng)該與公安、法院等機(jī)構(gòu)合作，建立聯(lián)防機(jī)制，進(jìn)行定期演習(xí)，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。同時(shí)，銀行要注意安保及底層人員培訓(xùn)、信任機(jī)制建立，嚴(yán)厲打擊內(nèi)部員工、售保等板塊的違法違規(guī)行為。
第五段：建立科學(xué)有效的評(píng)估制度，精準(zhǔn)防范
防范不良事件的發(fā)生，銀行在上述幾個(gè)關(guān)鍵方面都需要加強(qiáng)一致性和有效性。更進(jìn)一步的，銀行應(yīng)該建立一個(gè)科學(xué)、有效的評(píng)估體系，以便及時(shí)分析和評(píng)估存在威脅的因素，對(duì)隱患進(jìn)行精準(zhǔn)防范。同時(shí)，銀行還應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部?jī)冬F(xiàn)、貸款審批、金庫作業(yè)、人員招聘、經(jīng)營決策、實(shí)際監(jiān)管等方面的監(jiān)管，對(duì)員工進(jìn)行全面培訓(xùn)，確保銀行金融安全與經(jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)合起來，發(fā)揮金融聯(lián)動(dòng)作用。
總結(jié)：
銀行案件防范與處理必須深刻領(lǐng)會(huì)，多措并舉，運(yùn)用防制體系建設(shè)、政策法規(guī)、科學(xué)技術(shù)等手段，千方百計(jì)地保護(hù)客戶資金安全，保障金融市場(chǎng)穩(wěn)健發(fā)展，從而提升國家金融安全水平。僅僅了解銀行案件是不夠的，解決銀行問題是一個(gè)長期的過程，銀行內(nèi)部要反思其管理缺陷，并依法依規(guī)加強(qiáng)管理，更好的服務(wù)于社會(huì)。
銀行案件通報(bào)心得體會(huì)篇十九
xx年，我滿懷著對(duì)金融事業(yè)的向往與追求走進(jìn)了xxxx支行，在這里我將釋放青春的能量，點(diǎn)燃事業(yè)的夢(mèng)想。時(shí)光飛逝，來xx支行已經(jīng)一個(gè)年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐漸成熟起來。
在xx支行，我從事著一份最平凡的工作，銀行柜員。也許有人會(huì)說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺(tái)上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務(wù)的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。是的，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對(duì)客戶的群體，柜臺(tái)是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對(duì)各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行人的真誠，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪！為此，我要求自己做到：
一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī)。
三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處。
四是清醒的認(rèn)識(shí)自我、勝不驕、敗不餒。
自從我參加工作以來，我立足本職崗位，踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教，只有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績(jī)。點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事讓我深刻體會(huì)到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因?yàn)樗荒芟駴_鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚(yáng)，甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收，夏種秋收，總有固定的收獲。有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營銷維護(hù)，迎來送往之類的枯燥運(yùn)作和繁雜事務(wù)。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會(huì)到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻(xiàn)，奉獻(xiàn)我們的熱情，奉獻(xiàn)我們的真誠，奉獻(xiàn)我們的青春。平凡的`我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大！人生的價(jià)值只有在平凡的奉獻(xiàn)中才能得到升華和完善。
在為客戶服務(wù)的過程中，我始終堅(jiān)持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個(gè)性化、快捷的服務(wù)。完美源于認(rèn)真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，我們想方設(shè)法為客戶提供更加周到的服務(wù)。因?yàn)?，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務(wù)。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識(shí)，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實(shí)踐，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。我從點(diǎn)滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)時(shí)、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù)。青年時(shí)期是人生最寶貴的時(shí)光，因?yàn)檐P躇滿志，精力充沛，因?yàn)楦谊J敢干，活力四射，因?yàn)橛刑嗟膲?mèng)想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅(jiān)強(qiáng)的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn)！
回想起我剛來到xx銀行實(shí)習(xí)的時(shí)候，對(duì)柜員的工作一無所知，在為人處事方面我都是非常的小心謹(jǐn)慎。下面我談下我的工作心得體會(huì)。
從以前的玻璃墻外到內(nèi)部的更替，更多的是我感到了表面的東西不一定是真實(shí)的東西，最能欺騙人的就是我們自己的眼睛。工作時(shí)的精神高度集中，容不得半點(diǎn)松懈，對(duì)客戶要耐心的解釋，對(duì)工作要充滿激情。說實(shí)話，這在沒參加工作以前的我是根本做不到的，現(xiàn)在我知道我可以做到了，并且可以自豪的說我不比別人做的差，這也許就是工作帶給我自身最大的變化，雖然這個(gè)變化是潛移默化的，但我切切實(shí)實(shí)的感到了這個(gè)變化。既然是工作心得，我想就沒必要寫太多冠冕堂皇的話，只有那些中肯的建議和批評(píng)對(duì)我們的工作來說才最實(shí)在，xx的發(fā)展經(jīng)歷了很久的轉(zhuǎn)變和提高，但是存在的問題亦不容小視。自身的人員素質(zhì)不高，業(yè)務(wù)的單一和少的可憐的附加值，管理的不健全，激勵(lì)措施的效用性不高等等。這一切是我們無法不面對(duì)的問題，雖說我們也在努力的改變這一現(xiàn)狀，但改變不是一朝一夕。我們正在這個(gè)關(guān)鍵的轉(zhuǎn)型期。我們可以借著xx銀行的成立這個(gè)絕好的契機(jī)，實(shí)現(xiàn)整個(gè)企業(yè)的蛻變和提高。雖然這個(gè)過程中會(huì)有很多的阻力和壓力，但是我們明白了壓力是最好的動(dòng)力之后，也許很多的問題就會(huì)迎刃而解。工作轉(zhuǎn)正后，我想轉(zhuǎn)變的不僅是身份，更應(yīng)該是這種身份轉(zhuǎn)變后的責(zé)任，所以我會(huì)更加地努力工作。