通過(guò)反思和總結(jié),我發(fā)現(xiàn)了自己在學(xué)習(xí)和工作中的一些問(wèn)題,也找到了相應(yīng)的解決方法。在寫(xiě)心得體會(huì)時(shí),要注意結(jié)構(gòu)清晰,邏輯嚴(yán)謹(jǐn),語(yǔ)言簡(jiǎn)練可讀。這些心得體會(huì)范文從不同角度和視角出發(fā),展現(xiàn)了作者獨(dú)特的思考和領(lǐng)悟。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇一
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)
總結(jié)
。下面是小編搜集的銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)范文,希望對(duì)你有所幫助。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(1)
眾所周知,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工,在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先,對(duì)于內(nèi)控的理解為:它是無(wú)時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無(wú)人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的;它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行,沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。其次,談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)。
第一,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行,自覺(jué)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境,推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng),是不可逾越的一道防線,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長(zhǎng)。
第三,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益
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源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營(yíng)如此重要,如何才能使其深入人心,促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門(mén)的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái);內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中,貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,同時(shí)強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
第三,要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過(guò)近百年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。但是無(wú)論多么完美的規(guī)章制度,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號(hào),而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí),就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四,要加大監(jiān)督和檢查的力度?;鶎咏?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先,機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí),嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫(kù)存、查看柜員工作錄像等等。其次,員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn)。
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通過(guò)這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí),我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則,牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,大力營(yíng)造全行的合規(guī)文化,以合規(guī)保安全,以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹(shù)立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(2)
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會(huì)。
一、加強(qiáng)員工教育,營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營(yíng)造和諧氛圍,基層營(yíng)業(yè)一線工作,條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn),了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題,與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
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二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題,很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機(jī)制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實(shí),促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查,突出檢查的隨機(jī)性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),明確職責(zé)義務(wù),加快對(duì)帳進(jìn)度,強(qiáng)化對(duì)賬管理,切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí),有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,對(duì)無(wú)章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,集中時(shí)光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題,分析問(wèn)題存在的原因,制定切實(shí)可行的整改方案,落實(shí)整改。
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住時(shí)機(jī),以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí),做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過(guò)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機(jī)制改革,全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(3)
近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:
近幾年來(lái),隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理,這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。
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完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(4)
近期,我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作,召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習(xí),我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性,極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我在日常的工作中,堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
近年來(lái),經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說(shuō)明,完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,樹(shù)立“全責(zé)”的經(jīng)營(yíng)管理理念,構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線,打牢思想政治基礎(chǔ),筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際,做到“三個(gè)加強(qiáng)”:一是加強(qiáng)形勢(shì)教育,強(qiáng)化全員的自警意識(shí),從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法,牢固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí),提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò),僅供參考的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各部門(mén)工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺(jué)執(zhí)行。
總之,我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人,為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)貢獻(xiàn)力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(5)
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí):合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén),覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為信用社創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
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操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?!昂弦?guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽(tīng)員工的心聲,在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題,解開(kāi)心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開(kāi)心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見(jiàn),給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會(huì)銘記在心,自覺(jué)執(zhí)行。
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先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī),行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過(guò)透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng),特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之,我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
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銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇二
內(nèi)控銀行是一個(gè)成熟的內(nèi)控體系,旨在幫助銀行實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在我接受內(nèi)控銀行實(shí)踐的過(guò)程中,我深刻認(rèn)識(shí)到了內(nèi)控對(duì)于銀行的重要性,同時(shí)也感悟到了內(nèi)控是銀行長(zhǎng)期發(fā)展的關(guān)鍵之一。在這份報(bào)告中,我將分享我對(duì)內(nèi)控銀行的心得體會(huì)。
第二段:內(nèi)控銀行的概念和意義
內(nèi)控銀行是一個(gè)獨(dú)立的部門(mén),負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問(wèn)題。它不僅幫助銀行確保遵守法律和法規(guī),而且還確保了銀行的財(cái)務(wù)穩(wěn)健和業(yè)務(wù)合規(guī)。內(nèi)控銀行的意義在于,它能夠幫助銀行管理各種風(fēng)險(xiǎn),包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等,并制定適當(dāng)?shù)囊?guī)定和政策以應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)。
第三段:內(nèi)控銀行的實(shí)踐和應(yīng)用
內(nèi)控銀行需要采取一系列措施來(lái)提高銀行的內(nèi)部管理效率和合規(guī)性。具體措施包括完善制度建設(shè)、制定清晰的工作流程和流程控制、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理等。在實(shí)踐的過(guò)程中,我們要注重內(nèi)部交流和溝通,制定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)規(guī)范,對(duì)銀行采取項(xiàng)目控制和流程管理,以確保不斷提升內(nèi)部控制的水平。
第四段:內(nèi)控銀行的結(jié)果和反饋
內(nèi)控銀行實(shí)踐的結(jié)果取決于我們的實(shí)踐過(guò)程和工作質(zhì)量。通過(guò)對(duì)內(nèi)控銀行建設(shè)的重視和推廣,銀行可以改善財(cái)務(wù)狀況、提高業(yè)務(wù)執(zhí)行效能、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)性。同時(shí),在內(nèi)控銀行實(shí)踐的過(guò)程中也可以反饋出存在的問(wèn)題和提供改進(jìn)的方案,不斷提高銀行的管理水平和內(nèi)部控制效果。
第五段:結(jié)論和建議
通過(guò)內(nèi)控銀行的實(shí)踐,我認(rèn)為銀行需要做好以下幾點(diǎn)工作:注重制度建設(shè)和規(guī)章制度的完善;加強(qiáng)內(nèi)部員工的內(nèi)控意識(shí)培訓(xùn)和培訓(xùn);制定易于理解和執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)范和流程;實(shí)現(xiàn)與內(nèi)部部門(mén)和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效信息溝通和交流。最重要的是,銀行需要將內(nèi)控銀行作為長(zhǎng)期戰(zhàn)略進(jìn)行推廣和實(shí)踐,以不斷提高自身的管理水平和競(jìng)爭(zhēng)能力。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇三
是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。語(yǔ)言類讀書(shū)心得同數(shù)學(xué)札記相近;體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。以下是小編整理的銀行內(nèi)控案防范文(精選3篇),歡迎閱讀與收藏。
2021年以來(lái),結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷,使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí),也對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下:
銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作,按照規(guī)章制度辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上,就把流程、制度丟在一邊,工作浮躁,業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,更是給自己的工作和發(fā)展帶來(lái)了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么案件的發(fā)生就無(wú)機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。
通過(guò)這一年來(lái)的案件防范分析會(huì),我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺(jué),時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思,在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事,嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,嚴(yán)格執(zhí)行制度。
明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),提高違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開(kāi)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人,牢固樹(shù)立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,2021年我同樣也在這方面翻過(guò)錯(cuò)誤,因?yàn)樽约旱倪^(guò)分“靈活”,因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度,幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育,使我懸崖勒馬,浪子回頭,沒(méi)有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹(shù)立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,樹(shù)立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),龍川縣郵政銀行于2009年2月17日開(kāi)展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)。領(lǐng)導(dǎo)和職員都用心參加了這次的學(xué)習(xí)會(huì),學(xué)習(xí)氣氛濃厚,透過(guò)這次的學(xué)習(xí),現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的資料,在學(xué)習(xí)會(huì)上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,透過(guò)學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性。透過(guò)學(xué)習(xí),讓我在思想上構(gòu)成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí)。透過(guò)此次合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我找到了自我正確的價(jià)值取向,增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念,是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,這是需要必須時(shí)間來(lái)塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。個(gè)性對(duì)于剛接觸金融行業(yè)的我來(lái)說(shuō),不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能到達(dá)目的的,在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度,要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,僅有這樣,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)得到有效的遏制。不僅僅合規(guī)管理意識(shí)要逐漸提高,我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
透過(guò)此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工,就就應(yīng)在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
學(xué)習(xí)會(huì)在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結(jié)束了,時(shí)間雖短,但對(duì)我來(lái)說(shuō)好處卻是重大的。透過(guò)學(xué)習(xí),不僅僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義,更對(duì)我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求,力求在日后的工作中用心規(guī)范的操作。
最近我透過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,一點(diǎn)一滴,合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險(xiǎn),人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn),慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認(rèn)真做好每一件事,慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會(huì)遇到開(kāi)戶資料不全的客戶要求開(kāi)戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺(tái)人員,我們要帶給服務(wù)也要堅(jiān)持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時(shí)候,我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之,我們銀行的服務(wù)工作務(wù)必要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,防范風(fēng)險(xiǎn),保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項(xiàng)工作做好。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇四
內(nèi)控銀行作為一種新型的金融服務(wù)機(jī)構(gòu),在推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展的同時(shí),也對(duì)金融管理制度的規(guī)范化和優(yōu)化起到了重要作用。作為一個(gè)從業(yè)者,我對(duì)內(nèi)控銀行有著自己的一些心得體會(huì),下面就讓我來(lái)分享一下。
第一段,簡(jiǎn)介內(nèi)控銀行
內(nèi)控銀行是新型的金融服務(wù)機(jī)構(gòu),是經(jīng)過(guò)國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的,其職能主要是按照《銀行業(yè)內(nèi)部控制指引》的要求,開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)、內(nèi)部審計(jì)等業(yè)務(wù),維護(hù)銀行的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。
第二段,內(nèi)控銀行的作用
內(nèi)控銀行作為一種專業(yè)化的機(jī)構(gòu),主要是為銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)提供專業(yè)的支持和服務(wù)。它可以通過(guò)政策解釋和咨詢、內(nèi)控規(guī)劃和設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范、自我評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)等方式為銀行提供全面的內(nèi)部控制支持,推動(dòng)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度的完善和規(guī)范化。
第三段,內(nèi)控銀行的發(fā)展趨勢(shì)
近年來(lái),隨著金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制的要求越來(lái)越高,內(nèi)控銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的一個(gè)熱點(diǎn)話題。隨著內(nèi)控銀行的發(fā)展,其職能也逐漸擴(kuò)大,專注于內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制的服務(wù)已經(jīng)不足以滿足市場(chǎng)需求,需要加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和功能擴(kuò)展,同時(shí),還需要轉(zhuǎn)變服務(wù)方式,加強(qiáng)對(duì)銀行全生命周期的支持。
第四段,內(nèi)控銀行帶來(lái)的挑戰(zhàn)
內(nèi)控銀行發(fā)展的同時(shí),也帶來(lái)了一些挑戰(zhàn)。目前,國(guó)內(nèi)的內(nèi)控制度仍然存在不足,需要加強(qiáng)制度規(guī)范和完善。此外,內(nèi)控銀行的內(nèi)部業(yè)務(wù)需要滿足越來(lái)越多的多元化需求,需要加強(qiáng)業(yè)務(wù)和技術(shù)能力的創(chuàng)新,以提供更加精準(zhǔn)、高效、快捷的服務(wù)。
第五段,內(nèi)控銀行的未來(lái)
未來(lái),內(nèi)控銀行的發(fā)展仍然面臨著巨大的挑戰(zhàn)。但是,它的未來(lái)也是充滿機(jī)遇的。尤其是在大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等新技術(shù)的支持下,內(nèi)控銀行的服務(wù)范圍將更加廣泛,服務(wù)的深度和廣度也將顯著提升。同時(shí),未來(lái)內(nèi)控銀行也需要加強(qiáng)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的合作,以提升服務(wù)質(zhì)量和影響力。
綜上,內(nèi)控銀行在國(guó)內(nèi)金融業(yè)的發(fā)展中發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。作為從業(yè)者,我們需要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控銀行的認(rèn)識(shí)和了解,在推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展的同時(shí),為內(nèi)控銀行的未來(lái)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇五
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí):合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén),覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為信用社創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能 1 保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么,怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心,促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作,從我做起。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽(tīng)員工的心聲,在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題,解開(kāi)心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開(kāi)心。
2 導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展合理化建議活動(dòng),充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見(jiàn),給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會(huì)銘記在心,自覺(jué)執(zhí)行。
3 給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之,我們每名員工都要把誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記,將合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
近期,我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作,召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習(xí),我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性,極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我在日常的工作中,堅(jiān)持以自重、自省、自警、自勵(lì)從嚴(yán)要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
近年來(lái),經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說(shuō)明,完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,樹(shù)立全責(zé)的經(jīng)營(yíng)管理理念,構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線,打牢思想政治基礎(chǔ),筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際,做到三個(gè)加強(qiáng):一是加強(qiáng)形勢(shì)教育,強(qiáng)化全員的自警意識(shí),從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、4 懂法、守法、用法,牢固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí),提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各部門(mén)工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺(jué)執(zhí)行。
總之,我們每名員工都要把誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記,將合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人,為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)貢獻(xiàn)力量!
眾所周知,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工,在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合5 規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先,對(duì)于內(nèi)控的理解為:它是無(wú)時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無(wú)處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無(wú)人不控的上到管理者,下至每位員工,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的;它是無(wú)事不控的小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行,沒(méi)有例外與個(gè)案處理。其次,談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)。
第一,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行,自覺(jué)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境,推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng),是不可逾越的一道防線,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長(zhǎng)。
6 經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營(yíng)如此重要,如何才能使其深入人心,促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門(mén)的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái);內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中,貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,同時(shí)強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
第三,要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過(guò)近百年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,7 那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。但是無(wú)論多么完美的規(guī)章制度,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號(hào),而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí),就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四,要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先,機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí),嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫(kù)存、查看柜員工作錄像等等。其次,員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn)。
通過(guò)這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí),我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則,牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,大力營(yíng)造全行的合規(guī)文化,以合規(guī)保安全,以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹(shù)立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
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銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇六
近期,我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作,召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習(xí),我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性,極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我在日常的工作中,堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
近年來(lái),經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說(shuō)明,完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,樹(shù)立“全責(zé)”的經(jīng)營(yíng)管理理念,構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線,打牢思想政治基礎(chǔ),筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際,做到“三個(gè)加強(qiáng)”:
從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法,牢固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí),提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各部門(mén)工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺(jué)執(zhí)行。
總之,我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的.銀行人,為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)貢獻(xiàn)力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇七
最近我們銀行出現(xiàn)了一些問(wèn)題,雖然問(wèn)題出現(xiàn)在個(gè)別人身上,但必須引起我們大家的高度重視。這些問(wèn)題的出現(xiàn),著重說(shuō)明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴(yán)密,合規(guī)意識(shí)不規(guī)范,這有思想上的問(wèn)題,也有工作上的問(wèn)題,但根本是平時(shí)對(duì)學(xué)習(xí)不重視,遵守制度不嚴(yán)格。我是銀行一名會(huì)計(jì),要從出現(xiàn)的問(wèn)題中吸取教訓(xùn),要做到加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī),防范風(fēng)險(xiǎn),需要抓好兩方面工作:一是我們銀行每一位員工要提高警惕,樹(shù)立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),真正做到“金融必須安全,安全為了金融”,忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé),從自己的身邊做起,從日常操作的小事做起,防微杜漸,銘記“千里之堤,潰于蟻穴”的古訓(xùn),實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)保平安”的目標(biāo)。二是我們銀行要樹(shù)立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)理念,建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制,規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式,把加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作,提上議事日程,采取有力措施,杜絕一切金融風(fēng)險(xiǎn),確保銀行資產(chǎn)安全,實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。
為吸取教訓(xùn),防止此類問(wèn)題的再次發(fā)生,我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn),確保加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī),防范風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。
一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí),掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律,把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中,在任何崗位,任何工作中,思想上崩緊安全一根弦,時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。
二要加強(qiáng)自身建設(shè)。每個(gè)員工要認(rèn)真學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想道德教育,要潔身自好,正確對(duì)待名利和金錢(qián),嚴(yán)于律己,防微杜漸,夯實(shí)精神支柱,筑牢思想防線,做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界,杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
三要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度。工作制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的屏障,工作制度好比是家園的籬笆,籬笆扎緊了,野狗進(jìn)不來(lái)。每個(gè)員工執(zhí)行制度要不折不扣,毫不留情,做到制度上面無(wú)商量,制度上面無(wú)情面,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。 四要具有符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)控文化。每個(gè)員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化,把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處,成為自己的自覺(jué)行為,深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí),學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度,增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺(jué)性,形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn),在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。
五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。每個(gè)員工要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn),結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際,處處留心,事事關(guān)心,能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)合規(guī)守法,保證銀行資產(chǎn)平安,實(shí)現(xiàn)最大效益。
近年來(lái),省行不斷推進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為,從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”;到“三嚴(yán)、三化、三高”,“兩個(gè)前提”,“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo);到開(kāi)展“兩加強(qiáng)、兩遏制”活動(dòng);到導(dǎo)入 “網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動(dòng)作;再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”;最后到“銀監(jiān)會(huì)20條”、“總行50條風(fēng)險(xiǎn)管控措施”無(wú)一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的.重要性。通過(guò)這些制度的滲透,使我對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí),也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲,談?wù)勎业囊?jiàn)解及心得體會(huì):
(1)認(rèn)清形勢(shì),樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國(guó)銀行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。合規(guī)教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們百年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理,從事網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)條線營(yíng)銷及管理工作,面向客戶時(shí),如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、未按規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等,必定會(huì)給今后的工作帶來(lái)隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么任何人都無(wú)機(jī)可乘,發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護(hù)了自己。
(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)在持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。
查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
各項(xiàng)規(guī)章制度就是一道道高壓線,時(shí)刻在提醒著我們絕不能逾越。加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,也不只是某個(gè)部門(mén)的職責(zé),內(nèi)控是一個(gè)單位內(nèi)部各個(gè)部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個(gè)流程、每個(gè)層面的員工之間的相互牽制和約束,它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者,人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,人人都是防范風(fēng)險(xiǎn)的一道關(guān)!我們一線員工就是第一道防線,要掌握各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識(shí),并運(yùn)用到業(yè)務(wù)操作中去,知道一項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做,必須怎么做,不能怎么做,在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,有一個(gè)清清楚楚的界限。
2017-7-8
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇八
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí):合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén),覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為信用社創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么,怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心,促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為,惟有做到“五個(gè)到位”:
一要道德教育到位?!八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?!北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育,增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會(huì)心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù),關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì),制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅(jiān)持,制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?!昂弦?guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽(tīng)員工的心聲,在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題,解開(kāi)心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開(kāi)心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見(jiàn),給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會(huì)銘記在心,自覺(jué)執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?!鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī),行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過(guò)透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng),特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之,我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
學(xué)習(xí)信用社案防教育的心得體會(huì)
近段時(shí)間,xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的“十三條、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和案防有關(guān)文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學(xué)習(xí),積極開(kāi)展了批評(píng)與自我批評(píng),比照制度認(rèn)真查擺問(wèn)題,深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規(guī)陋習(xí)。
通過(guò)此次案防教育的學(xué)習(xí),充分顯示了銀行遵紀(jì)守法的必要性,極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我在日常的工作中,堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
通過(guò)典型案例的學(xué)習(xí)與問(wèn)題查找,我自身還存在不少的問(wèn)題:
一、在嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致
二、不善于總結(jié)工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗(yàn)。
三、對(duì)有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。
一、堅(jiān)定信念
始終堅(jiān)定共產(chǎn)主義和有中國(guó)特色的社會(huì)主義的理想和信念。因?yàn)閱适Я死硐牒托拍睿蜁?huì)等于失去精神支柱,失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路,究其原因,就是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中,在金錢(qián)、官位、名利的誘惑下,放棄了對(duì)世界觀的改造,放松了對(duì)自身的要求,出現(xiàn)了“只講實(shí)惠,不講理想;只講索取,不講奉獻(xiàn);只講錢(qián)財(cái),不講原則”等現(xiàn)象。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的形勢(shì)下,只有自覺(jué)地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造,堅(jiān)定自己的信念,牢記服務(wù)三農(nóng)的宗旨,堅(jiān)持“以社為家,社興我榮”的思想。提高自我約束能力,提高自我警省能力,堅(jiān)決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下物欲橫流的誘惑,過(guò)好權(quán)利關(guān)、金錢(qián)關(guān)、人情關(guān),才能經(jīng)受住各種考驗(yàn),抵御住各種誘惑,立于不敗之地。
二、以案為鑒
閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例,使在自己思想深處受到極大觸動(dòng)。對(duì)他們犯罪道路的過(guò)程、原因及教訓(xùn)作了反思:不注重世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造,私欲膨脹,背棄職業(yè)操守,使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向,道德觀念失衡,把手中的權(quán)力,當(dāng)成了謀取不義之財(cái),謀取私利的工具,政治上喪失信念、經(jīng)濟(jì)上貪得無(wú)厭、生活上腐化墮落,踏上了不歸路?!耙允窞殓R,可以知興替;以人為鏡,可以知得失”。通過(guò)他們的懺悔,以及對(duì)自由和生活的渴望,給我實(shí)實(shí)在在地敲響了警鐘。通過(guò)這些典型案件說(shuō)明:人一旦貪欲膨脹、利欲熏心,就會(huì)喪失理想信念,在金錢(qián)面前打敗仗;一旦追逐名利、撈取功名,就會(huì)導(dǎo)致急功近利,貽誤事業(yè)的發(fā)展;一旦恃權(quán)輕法、心存僥幸,就會(huì)觸犯法律受到制裁,最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認(rèn)識(shí)到:作為一名信合員工,應(yīng)該時(shí)刻提醒自己,時(shí)刻牢記:強(qiáng)化政治意識(shí)、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、勤干意識(shí),忠實(shí)踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對(duì)得起上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)信任,對(duì)得起給予無(wú)限關(guān)愛(ài)的家人。
三、加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)
特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊,有一分熱,發(fā)一分光,做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的信合人。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇九
眾所周知,內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工,在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。
中國(guó)銀行寧波分行在去年之前的近十年時(shí)間內(nèi)可以說(shuō)在內(nèi)控上都是做的比較好的,然而去年轄內(nèi)慈溪分行勝山支行核準(zhǔn)員余丹挪用atm資金案打破了我們維持了十年無(wú)案件的成績(jī),這起案件歷時(shí)2年之久,可以說(shuō)深深的給我行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制敲響了警鐘,足以說(shuō)明我行在內(nèi)控條線上存在漏洞問(wèn)題,隨之而來(lái)的就是一波接一股的內(nèi)控監(jiān)督檢查,在緊張的內(nèi)防氣氛下,今年內(nèi)控事件仍然頻頻發(fā)生,比如江東三江支行在今年上半年居然出現(xiàn)了柜員尾箱現(xiàn)金盜用事件,看來(lái),內(nèi)控案防已走到了不得不去解決、去重視的地步,我們不得不反思現(xiàn)狀,探索原因,尋找方法。
就在上周,象山支行召開(kāi)了以“嚴(yán)守制度,保護(hù)自我”為主題的全行內(nèi)控案例分析會(huì),大會(huì)分了三個(gè)議程,首先由紀(jì)檢監(jiān)察員林紅老師通報(bào)近期兩起違規(guī)事件,對(duì)相關(guān)事件分析考察,相關(guān)人員問(wèn)責(zé)處罰。林紅老師指明支行對(duì)各種違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題“零容忍”,堅(jiān)持“失責(zé)必問(wèn)”、“問(wèn)責(zé)必嚴(yán)”的態(tài)度,要求全行員工要明底線、知敬畏,堅(jiān)守職業(yè)道德,強(qiáng)化制度執(zhí)行力,切實(shí)解決制度履行入耳不入心的問(wèn)題;第二議程是整個(gè)大會(huì)的重中之重,特邀寧波分行法律合規(guī)部張曙曙講師就今日大會(huì)主題對(duì)全行員工進(jìn)行一次深刻的內(nèi)控培訓(xùn)和案防教育。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類:“柜面操作沒(méi)有嚴(yán)格履行崗位職責(zé)或業(yè)務(wù)技能不足”、“客戶經(jīng)理違誠(chéng)信,繞開(kāi)控制,違規(guī)操作”、“客戶營(yíng)銷或服務(wù)不謹(jǐn)慎導(dǎo)致投訴”,通過(guò)對(duì)相關(guān)案例的分享,結(jié)合“機(jī)會(huì)”與結(jié)果模型,深入剖析案件發(fā)生的原因,存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的“機(jī)會(huì)”在哪里,是誰(shuí),又是如何產(chǎn)生這些機(jī)會(huì)以及帶來(lái)的嚴(yán)重后果。曙曙主管將沉重的話題以風(fēng)趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為,要加強(qiáng)對(duì)“雙十禁”等文件的學(xué)習(xí);大會(huì)的最后,王坤明副行長(zhǎng)再次強(qiáng)調(diào)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性,督促我們要在平時(shí)生活工作中強(qiáng)化學(xué)習(xí)、增強(qiáng)規(guī)矩和責(zé)任意識(shí)。
以上周全行的內(nèi)控案防培訓(xùn)會(huì)議為契機(jī),緊接著本周我所在的象山丹南支行也開(kāi)展了一次專題研討會(huì),就會(huì)議的主題再次討論,分析工作中存在的不足和問(wèn)題,分享心得體會(huì),副行長(zhǎng)帶領(lǐng)全體員工再次對(duì)一個(gè)迷戀彩票導(dǎo)致價(jià)值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開(kāi)學(xué)習(xí),告戒我們?cè)诠ぷ髦酗L(fēng)險(xiǎn)存在于方方面面,切勿將信任代替監(jiān)督。行長(zhǎng)則是要求我們平時(shí)在柜臺(tái)上要注意向客戶多問(wèn)一句,注重職業(yè)道德和好習(xí)慣的養(yǎng)成。
其實(shí),雖然我是一名入行一年多還算新的新員工,但在內(nèi)控方面我還是深有體會(huì)和感觸的,入行短短一年,內(nèi)控心得寫(xiě)了3篇有余,眼下新的第四篇也還是很有話說(shuō),之前一年多被分配到余姚分行營(yíng)業(yè)部工作,剛回象山支行一個(gè)多月,也算是待過(guò)兩個(gè)轄區(qū),在內(nèi)控上可以說(shuō)更有比較和體驗(yàn)吧。就我在余姚的一年內(nèi),余姚營(yíng)業(yè)部在內(nèi)控上也發(fā)生了好幾次內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)事件,比如大額掛失誤掛事件、日終未盤(pán)重空屢查屢犯事件等,產(chǎn)生問(wèn)題的原因還是管理不到位,意識(shí)不到位,監(jiān)督不到位,這并不是一個(gè)兩個(gè)人的問(wèn)題,是整體不到位導(dǎo)致的,確實(shí)營(yíng)業(yè)部比較特殊,存在問(wèn)題偏多,回到象山給我的第一感覺(jué)就是:象山的內(nèi)控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一個(gè)多月內(nèi),我感覺(jué)內(nèi)控上確實(shí)已經(jīng)算是做得非常到位了,前段時(shí)間也是順利通過(guò)寧波的檢查,在內(nèi)防上讓我學(xué)到了很多,可以說(shuō)在這樣的環(huán)境中工作會(huì)特別放心且有底氣。
經(jīng)過(guò)一系列的內(nèi)控學(xué)習(xí)教育我認(rèn)為像這樣的經(jīng)常性制度學(xué)習(xí)還是很有必要的,可能你會(huì)覺(jué)得聽(tīng)多了乏味沒(méi)有效果,我去培訓(xùn)前也是有些反感,但不得不承認(rèn),它有一種警鐘效果,按時(shí)敲響,培訓(xùn)完后不管聽(tīng)進(jìn)去多少,警示效果仍然存在著。培訓(xùn)雖已結(jié)束,但內(nèi)控只會(huì)越來(lái)越嚴(yán),想要實(shí)現(xiàn)零案件的目標(biāo),重塑寧波分行的美好形象,全行必須上下聯(lián)合起來(lái),個(gè)人、團(tuán)體、組織齊心協(xié)力共同努力。
對(duì)于個(gè)體來(lái)說(shuō),必須時(shí)刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和同事共同堅(jiān)守制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,樹(shù)立正確的價(jià)值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己。從思想上重視案件防控工作,樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,努力做到省行行長(zhǎng)關(guān)于《怎樣做個(gè)好員工》中的11個(gè)關(guān)鍵詞“認(rèn)真做事”、“鉆研業(yè)務(wù)”、“習(xí)慣約束”、“講究禮貌”、“服從領(lǐng)導(dǎo)”、“團(tuán)結(jié)同事”、“保守秘密”、“嚴(yán)格守信”、“節(jié)制私欲”、“樂(lè)于奉獻(xiàn)”、“擁有自信”。
對(duì)于他人來(lái)說(shuō),每個(gè)人除了做好自己個(gè)體應(yīng)該做到的外,同事之間,更應(yīng)該相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。要知道,這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。這一點(diǎn)丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位,每當(dāng)我有什么沒(méi)做到位比如箱子敞開(kāi)沒(méi)有關(guān)上鎖上的時(shí)候她看到后都會(huì)馬上告戒我,批評(píng)我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。
對(duì)于支行來(lái)說(shuō),支行應(yīng)該做到“四個(gè)加強(qiáng)”:一是加強(qiáng)形勢(shì)教育,強(qiáng)化全員的自警意識(shí),從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中,貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),經(jīng)常組織學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)員工的行為。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法,牢固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí),提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。四是加強(qiáng)監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作,領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí),嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)。
最后套用曙曙老師培訓(xùn)ppt末頁(yè)的三句話:合規(guī)操作,是你對(duì)領(lǐng)導(dǎo)和同事最好的支持!合規(guī)操作,是你對(duì)父母和親人最大的關(guān)愛(ài)!合規(guī)操作,是你對(duì)自己最有力的保護(hù)!是啊,我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)他人、對(duì)社會(huì)。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候,什么地方帶給別人都是美好的東西,那么他的生活才會(huì)是愉快和美好的,而守住底線,嚴(yán)守制度,合規(guī)操作最終會(huì)獲得幸福。嚴(yán)守制度,合規(guī)操作從我做起,從每個(gè)中行人做起,在致力于做“最好的銀行”的愿景下,我們中行人更應(yīng)該從自身行動(dòng)出發(fā),致力于做“最好的員工”。
象山丹南支行 周宇
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十
近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:
近幾年來(lái),隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理,這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:
(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
通過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的.差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十一
眾所周知,一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(zhǎng)的,而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此,欲使郵政儲(chǔ)蓄銀行不斷成長(zhǎng)壯大,就必須在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí),更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設(shè),以保證郵政儲(chǔ)蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲(chǔ)蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求,同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用:一是確保國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi);三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn);四是有利于查錯(cuò)防弊,堵塞漏洞,消除隱患,保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
開(kāi)展“合規(guī)管理年”活動(dòng),其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度,提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺(jué)性,查擺、堵塞工作中的漏洞,遏制各類案件的發(fā)生,全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去,為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障?,F(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)細(xì)則后談?wù)勛约旱捏w會(huì):
一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問(wèn)題
1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總,認(rèn)為做了整章建制方面的工作,就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上,認(rèn)識(shí)有偏差,把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái),在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中,側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益,不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張,造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全,是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)?;?、監(jiān)察部門(mén)不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順,本身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán),有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映,使一些問(wèn)題被積壓下來(lái),沒(méi)有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全,對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn),目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善,貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。
二、本人的體會(huì)
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,即:其一,它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二,它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,其三,它是無(wú)人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的';其四,它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行,沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
郵政儲(chǔ)蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為:增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人,人是生產(chǎn)力中最活的因素,內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物,也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易,那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)椋枰种院阕巫尾痪?,一以貫之。從這一意義上說(shuō),自律意識(shí)牢固樹(shù)立之日,才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí),從基本面來(lái)看,就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即:每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí),從重點(diǎn)對(duì)象看,就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí),真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓,業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,效益與守規(guī)兩手抓,做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過(guò)學(xué)習(xí),要教育每位員工知道該做什么,不該做什么,從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型,使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿,吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力,對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者,果敢地進(jìn)行調(diào)整,直到清理出隊(duì)伍,以儆效尤。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如:嚴(yán)格檢查,嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查:就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn),事實(shí)為依據(jù),甄別是非,確認(rèn)對(duì)錯(cuò),分清主次,界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn),不故意夸大或縮小問(wèn)題,不回避矛盾,混淆是非,不當(dāng)“和事老”,報(bào)實(shí)情、說(shuō)實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置:就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者,不管是誰(shuí),縱然?過(guò)“功高蓋主”的業(yè)績(jī),也要做到王子犯法與庶民同罪,以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則,姑息遷就,不過(guò)是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無(wú)異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌,足以令人警醒。
綜上所述,通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的學(xué)習(xí),使我在今后的工作中,必須忠于職守,弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng),履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng),強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng),講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng),樹(shù)形象。牢固樹(shù)立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng),帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng),促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng),營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。
通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開(kāi)展,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,顯示了遵紀(jì)守法的必要性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目,認(rèn)真到成因”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開(kāi)展,使我一定以此次活動(dòng)學(xué)習(xí)的開(kāi)展為契機(jī),在自己的工作崗位上多出成效,多創(chuàng)佳績(jī),為促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十二
銀行員工內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年心得體會(huì)
開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動(dòng)大討論心得體會(huì)
執(zhí)行力衰減的原因及對(duì)策
一切的風(fēng)險(xiǎn)均起源于制度執(zhí)行力的衰減,現(xiàn)在的基層行主要承擔(dān)著市場(chǎng)營(yíng)銷和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的雙重壓力,對(duì)管理投入的力量和精力往往顯得不足,兩手抓,沒(méi)有達(dá)到兩手硬,基層管理者在既管經(jīng)營(yíng)、又管內(nèi)控的情況下,而面對(duì)經(jīng)營(yíng)壓力投入精力較多,相對(duì)管理投入精力較少。這方面有轉(zhuǎn)培訓(xùn)人員的綜合素質(zhì)不高,沒(méi)有將新業(yè)務(wù)或新制度的精神實(shí)質(zhì)傳到到位的原因,也有網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的組織能力不強(qiáng),導(dǎo)致員工在轉(zhuǎn)培訓(xùn)的過(guò)程中沒(méi)有做到認(rèn)真學(xué)習(xí)的原因,還有是晚上因時(shí)間的限制,在轉(zhuǎn)培訓(xùn)時(shí)往往是照本宣科,沒(méi)有對(duì)新業(yè)務(wù)或新制度進(jìn)行詳盡的講解及分析的原因。上述的每一種因素都會(huì)造成員工對(duì)新業(yè)務(wù)或新制度的不熟悉,在日常操作中就會(huì)出現(xiàn)失誤多,甚至出現(xiàn)差錯(cuò)。
其次就是管理的效果在績(jī)效上沒(méi)有得到明顯的體現(xiàn)。這表現(xiàn)在支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)對(duì)柜員的績(jī)效考核全都是與營(yíng)銷指標(biāo)掛鉤,對(duì)內(nèi)控管理則實(shí)行倒扣制,即被上級(jí)行檢查處罰的,對(duì)應(yīng)進(jìn)行扣發(fā),工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞、違章次數(shù)多少和網(wǎng)點(diǎn)管理水平高低關(guān)系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來(lái)。由于管理未與工資直接掛鉤,再加上網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點(diǎn)員工普遍都對(duì) “管理出效益理論”的認(rèn)識(shí),僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”,而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性。所以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工工作重心均放在經(jīng)營(yíng)方面,對(duì)管理工作往往滿足于不發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和重大違規(guī)事件就可以,甚至還抱有很多的僥幸心理,認(rèn)為違規(guī)操作要是被上級(jí)檢查到才會(huì)有處罰,沒(méi)被檢查出就沒(méi)事了,從而導(dǎo)致違反制度、違章操作現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,還有的是屬于屢查屢犯。
內(nèi)控與案防典型案例學(xué)習(xí)心得
近期,我支行組織深入學(xué)習(xí)“內(nèi)控與案防典型案例”,我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí),并對(duì)“內(nèi)控與案防典型案例”反復(fù)品讀,心情久久不能平靜。法律是無(wú)情的,并不會(huì)因你平時(shí)疏于學(xué)習(xí),對(duì)法律知之甚少,思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無(wú)知犯罪而免于處罰;那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例,輕信和無(wú)知付出了沉重的代價(jià),也為所有走上工作崗位不久的年輕員工敲響了警鐘。沉思之后,頗多感慨:
一、“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。或許你們?cè)羞^(guò)短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢(qián)的“幸福感”,但你們想過(guò)沒(méi)有,你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無(wú)數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩,甚至無(wú)數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上?不用問(wèn)你們是否對(duì)得起天,對(duì)得起地,對(duì)得起國(guó)家,對(duì)得起人民,因?yàn)檫@些太抽象了,捫心自問(wèn),你們對(duì)得起自己的良心嗎?對(duì)得起自己的父母、親人嗎?你們拿什么來(lái)留給下一代?你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任,辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望,又與自己的目標(biāo)——幸福、快樂(lè)背道而馳,而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。
二、人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的要害,曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹,劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽,用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人,他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人,但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔,那就會(huì)收到很好的效果。“駿馬行千里,耕田不如?!闭f(shuō)的就是再能干的人假如放錯(cuò)了位置,那就會(huì)收效甚微,甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種非凡的金融單位來(lái)說(shuō),能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好,假如二者只居其一,那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí),也要注重各種人才的合理配置。
三、
我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作,它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知,假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì),人人面前都布滿著巨大的誘惑。但是,只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美,堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)對(duì)“內(nèi)控與案防典型案例”違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析,讓我明白一個(gè)道理:人的墮落,并非偶然,都有一個(gè)不知不覺(jué)從小變大的漸進(jìn)過(guò)程,都因循從小惡到大惡,最終走向身敗名裂的軌跡,如果不拘小惡,忽微常積,明天走上犯罪道路的可能就是你自己。因此,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生;新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對(duì)我們的工作也提出了更高的要求,作為基層網(wǎng)點(diǎn)中的一員我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),讓自己的工作更加完善。
檢查活動(dòng)心得體會(huì)】
關(guān)于開(kāi)展內(nèi)控、案防制度規(guī)定
大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng)心得體會(huì) 在本次內(nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng)中,作為一名銀行員工,通過(guò)對(duì)員工安全教育學(xué)習(xí),我清醒的認(rèn)識(shí)到自己合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的淡薄,各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不夠深入。深刻的認(rèn)識(shí)到必須轉(zhuǎn)變心態(tài),加強(qiáng)學(xué)習(xí)的重要性和緊迫性,在深入學(xué)習(xí)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)的有關(guān)文件精神,結(jié)合自身工作實(shí)際情況,深入細(xì)致的查找存在的問(wèn)題、剖析存在問(wèn)題的原因,提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施,轉(zhuǎn)變理念,提高能力、自我完善。
前一階段的開(kāi)展的活動(dòng),我認(rèn)為,首先我應(yīng)該結(jié)合自身實(shí)際,熟知自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項(xiàng)的規(guī)章制度,而且要提高執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性,具體地講,本人自我剖析的體會(huì)如下:
一、存在的主要問(wèn)題
(一)缺乏主動(dòng)性,不自覺(jué)、不夠系統(tǒng)。
首先是工作與學(xué)習(xí)中不夠主動(dòng),不夠系統(tǒng),缺乏自覺(jué)性,往往是大概了解各項(xiàng)規(guī)章制度,沒(méi)有仔細(xì)學(xué)習(xí)具體的各項(xiàng)規(guī)章制度,不知道哪些東西是必須掌握的。在學(xué)習(xí)的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠,有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止,鉆得不深,學(xué)得不夠,沒(méi)有結(jié)合自己的實(shí)際情況而查漏補(bǔ)缺。
(二)心態(tài)失衡,缺乏進(jìn)取心。 二、存在問(wèn)題的原因
一是自身學(xué)習(xí)不夠,思想素質(zhì)、認(rèn)識(shí)水平不高。特別是對(duì)三個(gè)代表的學(xué)習(xí)、理解不夠透徹和深入。沒(méi)能完全運(yùn)用科學(xué)的理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)自己的言行,從而導(dǎo)致認(rèn)識(shí)上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴(yán)格,反映出一定程度的失之于寬,缺乏積極進(jìn)取精神。無(wú)論是思想意識(shí)還是工作上,有時(shí)思考問(wèn)題、處理問(wèn)題顯得不夠嚴(yán)謹(jǐn)。
三、改進(jìn)措施
(一)勤奮學(xué)習(xí),學(xué)以致用。
不斷加強(qiáng)自身對(duì)本行業(yè)新政策、新法規(guī)的學(xué)習(xí),隨時(shí)掌握新動(dòng)向,不斷提高自身分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力和水平。抓緊時(shí)間系統(tǒng)學(xué)好各項(xiàng)規(guī)章制度,開(kāi)闊思路,拓寬知識(shí)面,在學(xué)習(xí)中提高,把學(xué)習(xí)到的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)際工作中。聯(lián)系實(shí)際,進(jìn)行理性思考,努力解決自己思想上存在的問(wèn)題。
(二)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),嚴(yán)格要求,自我加壓。
起來(lái),堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,努力做好本職工作,為堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。
針對(duì)這些現(xiàn)象,我行在員工中組織開(kāi)展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無(wú)為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過(guò)教育,員工的主人翁意識(shí)、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng),作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時(shí),我行已著手對(duì)有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善,并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為,又提升了員工的制度執(zhí)行力。總之,針對(duì)本次內(nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng),領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,已取得了初步成效:一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高。二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)進(jìn)一步樹(shù)牢。三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十三
第一段:引言(字?jǐn)?shù):150)
作為現(xiàn)代金融行業(yè)中至關(guān)重要的一環(huán),銀行內(nèi)控在保障金融安全、維護(hù)信譽(yù)、管理風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)揮著重要作用。在過(guò)去的工作經(jīng)歷中,我有幸參與并親身體驗(yàn)了銀行內(nèi)控的實(shí)施,積累了一些心得體會(huì)。銀行內(nèi)控不僅僅是一套制度和流程,更是一種價(jià)值觀念的倡導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)觀念的建立,以及全員的共識(shí)與努力。在本文中,我將分享我在銀行內(nèi)控方面的一些心得體會(huì)。
第二段:全員參與的重要性(字?jǐn)?shù):250)
銀行內(nèi)控不是工作部門(mén)或個(gè)別人員的事務(wù),而是銀行全員共同參與的過(guò)程。所有人對(duì)內(nèi)控的了解、支持和執(zhí)行都至關(guān)重要。正確認(rèn)識(shí)到銀行發(fā)展離不開(kāi)內(nèi)控的支持,全員參與內(nèi)控建設(shè)是銀行走向成功的保障。因此,銀行內(nèi)控的教育與培訓(xùn)應(yīng)貫穿于各級(jí)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié),使員工始終保持對(duì)內(nèi)控的敏感性和責(zé)任感。同時(shí),要設(shè)立較嚴(yán)格的獎(jiǎng)懲機(jī)制,激勵(lì)員工自覺(jué)遵守內(nèi)控要求,并使其內(nèi)化為自身的行為準(zhǔn)則。
第三段:風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性(字?jǐn)?shù):250)
銀行內(nèi)控始終與風(fēng)險(xiǎn)管理密不可分。銀行業(yè)作為特殊的金融機(jī)構(gòu),面臨著各種風(fēng)險(xiǎn),包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)管理模式,可以最大程度地降低潛在的風(fēng)險(xiǎn)并保證銀行的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。在實(shí)踐中,銀行需要明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任部門(mén),劃定風(fēng)險(xiǎn)管理的邊界和范圍,并形成一系列風(fēng)險(xiǎn)控制的方法和工具。同時(shí),建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和評(píng)估機(jī)制,及時(shí)識(shí)別和處置風(fēng)險(xiǎn),確保風(fēng)險(xiǎn)不蔓延、不擴(kuò)大。
第四段:信息技術(shù)的應(yīng)用(字?jǐn)?shù):250)
信息技術(shù)在銀行內(nèi)控中的應(yīng)用也至關(guān)重要。隨著科技的發(fā)展,銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)越來(lái)越依賴于信息技術(shù)的支持。信息系統(tǒng)的安全性和可靠性直接影響到銀行的內(nèi)部數(shù)據(jù)安全和風(fēng)險(xiǎn)控制。因此,銀行需要建立健全的信息技術(shù)安全管理機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)的安全性及隱私的保護(hù),定期進(jìn)行系統(tǒng)安全性評(píng)估與漏洞掃描,確保內(nèi)部信息系統(tǒng)的完整性和可靠性。同時(shí),銀行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的信息技術(shù)素養(yǎng)培訓(xùn),提高其信息安全意識(shí)和能力。
第五段:內(nèi)控的持續(xù)改進(jìn)(字?jǐn)?shù):300)
內(nèi)控總是一個(gè)持續(xù)改進(jìn)的過(guò)程,不斷的完善和提升是銀行內(nèi)控的核心要求。銀行應(yīng)建立健全的內(nèi)控評(píng)估體系,定期進(jìn)行內(nèi)控評(píng)估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)弱點(diǎn)和不足之處,進(jìn)行改進(jìn)和完善。內(nèi)部審計(jì)是推進(jìn)內(nèi)控改進(jìn)的重要手段,通過(guò)內(nèi)部審計(jì)能夠發(fā)現(xiàn)和糾正過(guò)去的問(wèn)題,為銀行的內(nèi)控建設(shè)提供依據(jù)和指導(dǎo)。此外,行業(yè)各大金融機(jī)構(gòu)之間的經(jīng)驗(yàn)交流和學(xué)習(xí)也是推動(dòng)內(nèi)控體系改進(jìn)的有效途徑。銀行可以通過(guò)與其他銀行的對(duì)比和借鑒,發(fā)現(xiàn)自身的不足之處,并加以改進(jìn)。
總結(jié)(字?jǐn)?shù):100)
銀行內(nèi)控是銀行運(yùn)行的基礎(chǔ),也是金融行業(yè)謀求可持續(xù)發(fā)展的保障。全員參與、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息技術(shù)應(yīng)用、持續(xù)改進(jìn)等是銀行內(nèi)控體系中不可或缺的要素。作為一名從業(yè)者,我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到內(nèi)控對(duì)銀行的重要性,不斷提高自身的內(nèi)控意識(shí)和能力,在實(shí)踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn),追求內(nèi)控工作的卓越。只有堅(jiān)守一個(gè)穩(wěn)固的內(nèi)控體系,銀行才能在風(fēng)云變幻的金融市場(chǎng)中立于不敗之地,為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十四
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年自查報(bào)告一公司自上市以來(lái),董事會(huì)一直嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深圳交易所的有關(guān)規(guī)定,注重改進(jìn)和完善公司的治理結(jié)構(gòu)。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內(nèi)曾率先引入符合有關(guān)條件和專業(yè)能力很強(qiáng)的四位獨(dú)立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會(huì)總?cè)藬?shù)的三分之一以上;并較早設(shè)立了董事會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),每年能按有關(guān)規(guī)定正常開(kāi)展活動(dòng);為積極發(fā)揮獨(dú)立董事的作用提供機(jī)制和工作平臺(tái)。
報(bào)告期內(nèi),為加強(qiáng)和改善公司治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部控制制度的建立和健全,公司主要做了以下幾方面工作:
1、成立了以董事長(zhǎng)聶忠海為組長(zhǎng)的公司治理專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神;制定詳細(xì)的專項(xiàng)工作實(shí)施計(jì)劃;對(duì)照公司治理現(xiàn)狀進(jìn)行自查,形成了《公司“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》,經(jīng)公司第三屆董事會(huì)十三次會(huì)議審議通過(guò),于6月16日在上公布。同時(shí)設(shè)立并公告了專門(mén)的電話、傳真和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)聽(tīng)取投資者和社會(huì)公眾的意見(jiàn)和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中自查事項(xiàng)和公司《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》,已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關(guān)于外派董事、監(jiān)事的`管理辦法》、《關(guān)于控股(參股)公司的管理辦法》、《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度實(shí)施細(xì)則》、《公司關(guān)于累積投票實(shí)施細(xì)則》、《公司股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票實(shí)施細(xì)則》,并獲公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議通過(guò)。
3、同時(shí),公司還在《“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》中對(duì)每一項(xiàng)需整改的內(nèi)容明確了由董事?tīng)款^的責(zé)任落實(shí)人。日前,已經(jīng)制訂或正在制訂的內(nèi)部控制制度有:《董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)程》、《獨(dú)立董事年報(bào)工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財(cái)務(wù)預(yù)算管理》、《職務(wù)授權(quán)制度》、《危機(jī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范制度》等。這些制度的制訂,將為建立、健全內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制體系和保證正常運(yùn)作提供良好的基礎(chǔ)。
4、公司一直遵循公平、公開(kāi)、公允的原則,所制訂的《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》,對(duì)關(guān)聯(lián)交易的原則、關(guān)聯(lián)人和關(guān)聯(lián)關(guān)系、關(guān)聯(lián)交易的決策程序、關(guān)聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關(guān)聯(lián)交易,嚴(yán)格依照公司《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告,并經(jīng)公司年度股東大會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對(duì)外擔(dān)保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報(bào)告期內(nèi),公司沒(méi)有除控股子公司以外的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)。公司對(duì)子公司的擔(dān)保,嚴(yán)格遵守、履行相應(yīng)的審批和授權(quán)程序。對(duì)照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關(guān)規(guī)定,公司內(nèi)部嚴(yán)格控制、審核對(duì)外擔(dān)保的事項(xiàng),從未發(fā)生違反《內(nèi)部控制指引》的情形。公司財(cái)務(wù)處理實(shí)行審慎原則,負(fù)責(zé)進(jìn)行審計(jì)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的浙江東方會(huì)計(jì)師事務(wù)所及上海普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)多年來(lái)均出具了無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。
6、公司建立了對(duì)高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù),以公司經(jīng)營(yíng)責(zé)任目標(biāo)為主要內(nèi)容的考評(píng)、激勵(lì)和約束機(jī)制。相關(guān)的獎(jiǎng)勵(lì)制度從上市之初就建立起來(lái)并根據(jù)實(shí)際情況不斷地進(jìn)行修改和完善,實(shí)施至今。報(bào)告期內(nèi),公司四屆二次董事會(huì)審議通過(guò)的《公司高管年薪考核方案》(20修訂),在該方案中修訂了具體考核指標(biāo),進(jìn)一步明確了公司高管人員的責(zé)權(quán)、薪酬之間的約束機(jī)制。
7、四屆二次董事會(huì)表決通過(guò)了董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提出的“健全完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)”的議案,主要內(nèi)容有:(1)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)直接向董事會(huì)負(fù)責(zé),并向董事會(huì)匯報(bào)工作;(2)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),在董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)指導(dǎo)下具體開(kāi)展工作;(3)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)隸屬部門(mén)暫掛董事會(huì)辦公室,待基本條件成熟時(shí)設(shè)立為獨(dú)立的部門(mén);(4)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)配置一名負(fù)責(zé)人,職級(jí)建議為公司處級(jí)。內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)工作人員不低于三名,在年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會(huì)在公司內(nèi)審功能的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配置,以及執(zhí)行《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)實(shí)施細(xì)則》的情況實(shí)行有效的監(jiān)督。
8、2007年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)來(lái)公司就“公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)回訪檢查,對(duì)公司進(jìn)一步深化公司治理提出了意見(jiàn)及要求。浙證監(jiān)上市字[2007]172號(hào)《關(guān)于對(duì)杭汽輪公司治理情況綜合評(píng)價(jià)和整改建議的通知》的文件中對(duì)我公司自上市以來(lái),在公司治理結(jié)構(gòu)、三會(huì)決策制度、內(nèi)控制度、會(huì)計(jì)核算、信息披露方面作了充分的肯定,但同時(shí)指出:公司應(yīng)進(jìn)一步完善內(nèi)審部門(mén)的人員構(gòu)成和職能,充分發(fā)揮內(nèi)審部門(mén)的作用。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十五
銀行作為金融體系的重要組成部分,其穩(wěn)定運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)控制是金融穩(wěn)定的基石。在銀行業(yè)務(wù)中,內(nèi)控體系的建設(shè)和實(shí)施具有關(guān)鍵作用。通過(guò)近年來(lái)在銀行內(nèi)控工作中的實(shí)踐,我深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控對(duì)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性,并從中獲得了一些寶貴的心得體會(huì),下面將從規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息管理、人員培訓(xùn)以及持續(xù)改進(jìn)等方面進(jìn)行論述。
首先,在銀行內(nèi)控工作中,規(guī)范操作至關(guān)重要。銀行作為金融機(jī)構(gòu),所處理的客戶資金及信息具有極高的敏感性和風(fēng)險(xiǎn)性。因此,在操作過(guò)程中,必須按照相關(guān)法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度嚴(yán)格執(zhí)行,確保操作的合法合規(guī)性,并對(duì)操作進(jìn)行記錄與歸檔,以備后續(xù)審計(jì)和追責(zé)。在實(shí)踐中,我發(fā)現(xiàn)只有充分運(yùn)用各項(xiàng)規(guī)章制度,最大限度地避免操作風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為的發(fā)生,才能夠保護(hù)客戶利益,維護(hù)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
其次,風(fēng)險(xiǎn)防控是銀行內(nèi)控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。銀行作為金融機(jī)構(gòu),本身就面臨著多種風(fēng)險(xiǎn),如信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。因此,了解各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響,明確內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié),是內(nèi)控工作的重要任務(wù)。在風(fēng)險(xiǎn)防控中,對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié),需要實(shí)施專門(mén)的內(nèi)控措施和風(fēng)險(xiǎn)管理體系,通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)控制等手段來(lái)保障銀行的穩(wěn)定運(yùn)行與發(fā)展。
另外,信息管理在銀行內(nèi)控中也占據(jù)重要地位。銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)離不開(kāi)大量的信息收集、傳輸和存儲(chǔ)。良好的信息管理可以確保信息的有效獲取和準(zhǔn)確傳遞,提高業(yè)務(wù)處理的規(guī)范性和安全性。在信息管理中,應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)安全的管理,不斷規(guī)范操作流程和權(quán)限設(shè)置,確保信息的保密性和完整性,防范信息泄露與篡改的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),合理利用信息技術(shù)手段,完善信息監(jiān)控和應(yīng)急管理體系,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在安全隱患,切實(shí)保障信息管理的安全性。
此外,人員培訓(xùn)是銀行內(nèi)控工作的基礎(chǔ)保障。銀行作為一個(gè)高度依賴人力資源的行業(yè),在內(nèi)控工作中,人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能是關(guān)鍵因素。要想實(shí)現(xiàn)良好的內(nèi)控效果,首先需要建立科學(xué)的人員招聘機(jī)制,確保人員的背景和能力與內(nèi)控崗位的要求相匹配。同時(shí),還需要通過(guò)培訓(xùn)和考核等方式,提高人員的風(fēng)控意識(shí)和業(yè)務(wù)水平,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)操作能力,從而提高整個(gè)銀行內(nèi)控工作的效果與水平。
最后,持續(xù)改進(jìn)是銀行內(nèi)控工作的重要方向。內(nèi)控工作是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng)的過(guò)程,隨著金融環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)的變化,銀行內(nèi)控也需要不斷地進(jìn)行修正與改進(jìn)。只有通過(guò)持續(xù)改進(jìn),及時(shí)總結(jié)內(nèi)控工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),調(diào)整工作重點(diǎn)和策略,才能更好地適應(yīng)外部環(huán)境的變化和內(nèi)部業(yè)務(wù)的發(fā)展,提高內(nèi)控工作的有效性和針對(duì)性。
總之,銀行內(nèi)控工作的重要性不言而喻。通過(guò)對(duì)銀行內(nèi)控工作的實(shí)踐,我深刻認(rèn)識(shí)到規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息管理、人員培訓(xùn)和持續(xù)改進(jìn)等方面的重要性。只有做到這些,才能更好地保護(hù)客戶利益,保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),推動(dòng)金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良性循環(huán)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十六
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作,安全保衛(wèi)部迅速制定《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》,進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容,切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門(mén)的保衛(wèi)人員,加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
2.狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。
3.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作
安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來(lái)看,我行各督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門(mén)的保衛(wèi)人員,加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
5狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。
6.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作
安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。
7.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十七
王老師把內(nèi)控管理講得文思泉涌,滔滔不絕;但無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。通過(guò)這次培訓(xùn),使我對(duì)企業(yè)內(nèi)控管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先,規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)槌杀究刂啤L(fēng)險(xiǎn)控制、是企業(yè)核心要素具有一定關(guān)系,能為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的內(nèi)控管理能將不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次,規(guī)范是完善內(nèi)控制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的員工。所以企業(yè)的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十八
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。一般分為學(xué)習(xí)體會(huì),工作體會(huì),
教學(xué)
體會(huì),讀后感,觀后感。以下是的銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì),歡迎閱讀參考!
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(1)
自2017年“合規(guī)建行 知行合一”活動(dòng)開(kāi)展以來(lái),我行開(kāi)展了專項(xiàng)治理、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)制度的學(xué)習(xí),開(kāi)展了合規(guī)四講,通過(guò)員工人人開(kāi)口實(shí)講,合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升,同時(shí)也使我對(duì)合規(guī)有了更深地認(rèn)識(shí):
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,是規(guī)范操作行為,防范違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形;合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善銀行制度體系的需要,銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個(gè)環(huán)節(jié),源于每個(gè)崗位的每個(gè)員工,銀行的發(fā)展要以合法,合規(guī)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。.在發(fā)展和開(kāi)拓業(yè)務(wù)與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念提高管理質(zhì)量,才能確保銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,在金融領(lǐng)域立于不敗之地。
再次通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》加強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),做好風(fēng)險(xiǎn)防范,合規(guī)建行人人踐行,合規(guī)創(chuàng)價(jià)值,加強(qiáng)合規(guī)操作不是空談,我在工作中堅(jiān)持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務(wù),嚴(yán)格制度,學(xué)習(xí)文件,把習(xí)慣性的合規(guī)操作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中,讓合規(guī)成為習(xí)慣,在工作中及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)警惕負(fù)責(zé),堅(jiān)持規(guī)范的流程是是防范資金風(fēng)險(xiǎn)最有效的方法,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,恪守職業(yè)道德做個(gè)遵紀(jì)守法的建行人。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(2)
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,1
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是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(3)
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中,我深刻認(rèn)識(shí)到,農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險(xiǎn),我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
第一,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說(shuō)到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場(chǎng),客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。
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傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念,讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中,引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服務(wù)意識(shí)?,F(xiàn)實(shí)看,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng),沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行,沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng),善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶,通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位,牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
第三,要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面,從我行自身來(lái)看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模,不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外,我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明,無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng),就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng),重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn),重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層,要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展,每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理,每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約,認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工,特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo),只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠,還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。
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要采取有效措施,積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處,使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中,進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制,增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第四,要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前,我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴客戶業(yè)務(wù),但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí),也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。
現(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí),由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng),我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展,讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(4)
在前段時(shí)間對(duì)內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中,我深刻認(rèn)識(shí)到,農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控經(jīng)營(yíng)相伴,推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障,也是風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。以下是我對(duì)本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見(jiàn)解。
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面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái),要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理,堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。
一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。
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在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。
三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(5)
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
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銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十九
近年來(lái),隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展,銀行內(nèi)控管理變得尤為重要。內(nèi)控是指銀行為了保證資金安全、降低風(fēng)險(xiǎn)而建立的一套制度和控制環(huán)節(jié)。在我長(zhǎng)期從事銀行金融工作的經(jīng)驗(yàn)中,我發(fā)現(xiàn)了一些內(nèi)控的心得體會(huì),下面將進(jìn)行總結(jié)。
首先,一個(gè)良好的內(nèi)控體系應(yīng)該具備全員參與的理念。銀行的每一個(gè)員工都應(yīng)該具備一定的內(nèi)控意識(shí),理解并遵守內(nèi)控制度。只有全員實(shí)施內(nèi)控,才能夠從源頭上防止問(wèn)題的發(fā)生,減少風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。在員工培訓(xùn)和教育中,銀行應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控的宣傳和培養(yǎng),讓每一個(gè)員工都意識(shí)到內(nèi)控是每一個(gè)人的責(zé)任。
其次,內(nèi)控需要不斷進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控。隨著金融行業(yè)的變化,銀行的風(fēng)險(xiǎn)也在不斷增加。因此,在制定內(nèi)控制度時(shí),銀行要充分考慮到不同風(fēng)險(xiǎn),并進(jìn)行細(xì)致的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。根據(jù)評(píng)估結(jié)果,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略,確保銀行的風(fēng)險(xiǎn)可控。同時(shí),銀行還應(yīng)該建立起監(jiān)控體系,及時(shí)掌握業(yè)務(wù)流程中的異常情況,防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
第三,內(nèi)控要與信息技術(shù)相結(jié)合。隨著科技的發(fā)展,銀行的信息化程度越來(lái)越高。信息技術(shù)的運(yùn)用使得內(nèi)控監(jiān)管更加方便和高效。銀行可以通過(guò)建立信息系統(tǒng),實(shí)時(shí)收集、分析和監(jiān)控各項(xiàng)數(shù)據(jù),從而對(duì)內(nèi)控情況進(jìn)行全面的了解。同時(shí),信息技術(shù)還可以輔助銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和防范,提高內(nèi)控效果。
再者,合理設(shè)置權(quán)限分離制度是內(nèi)控的關(guān)鍵所在。銀行的每個(gè)崗位都應(yīng)明確分工和權(quán)限,避免過(guò)多權(quán)限集中在少數(shù)人手中而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。權(quán)限的劃分要科學(xué)合理,檢查和審核機(jī)制要建立,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都有相應(yīng)的內(nèi)控措施。此外,內(nèi)控監(jiān)管部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于被監(jiān)管部門(mén),并與外界建立一個(gè)良好的溝通機(jī)制。
最后,內(nèi)控的執(zhí)行要建立激勵(lì)約束機(jī)制。為了使內(nèi)控能夠得到有效執(zhí)行,銀行應(yīng)建立相應(yīng)的激勵(lì)和約束機(jī)制。激勵(lì)可以通過(guò)薪酬、晉升等方式提供,讓員工意識(shí)到內(nèi)控對(duì)他們的重要性;約束可以通過(guò)內(nèi)部的紀(jì)律檢查來(lái)實(shí)施,對(duì)內(nèi)控制度的違反者進(jìn)行嚴(yán)厲處理,形成內(nèi)部約束機(jī)制。
綜上所述,銀行金融內(nèi)控管理的關(guān)鍵在于全員參與、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控、與信息技術(shù)相結(jié)合、權(quán)限分離、激勵(lì)約束機(jī)制等方面。只有加強(qiáng)內(nèi)控管理,銀行才能在充滿競(jìng)爭(zhēng)的金融市場(chǎng)中立于不敗之地,確保金融的穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇二十
為全面提升內(nèi)控管理水平,深入查找內(nèi)控管理差距,強(qiáng)化員工責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),有效支撐全行改革發(fā)展,10月18日下午,郵儲(chǔ)銀行新建支行各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)組織全體員工集中學(xué)習(xí)了《內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》。
該次學(xué)習(xí)主要內(nèi)容包括領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個(gè)對(duì)標(biāo)內(nèi)容、內(nèi)控管理通報(bào)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度等五個(gè)方面重點(diǎn)內(nèi)容。不光從管理全行的高度傳達(dá)健全、有效的內(nèi)控合規(guī)體系的必要性和重要性;還通過(guò)通報(bào)至三年合規(guī)建設(shè)活動(dòng)情況、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)情況以及違反“十條禁令”情況,使員工認(rèn)識(shí)到違規(guī)的危害性,筑牢員工思想道德防線;還通過(guò)法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示匯總,從法律合規(guī)層面作出警示與提醒,使員工時(shí)刻繃緊合規(guī)這根弦;還通過(guò)宣貫一系列監(jiān)管規(guī)章及行內(nèi)制度,使員工認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)工作的重要性。
該次集中學(xué)習(xí)活動(dòng)是貫徹落實(shí)上級(jí)行關(guān)于開(kāi)展內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)的具體實(shí)踐。為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成效,該支行還計(jì)劃在11月期間通過(guò)中國(guó)郵政網(wǎng)絡(luò)學(xué)院組織開(kāi)展內(nèi)控知識(shí)網(wǎng)絡(luò)考試,全體員工都必須參加這一考試并通過(guò)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇二十一
開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),xx年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次,參加人員xx人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì),調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇二十二
為使“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,根據(jù)上級(jí)行“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)工作要求和部署,近期,郵儲(chǔ)銀行金溪縣支行召開(kāi)了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”啟動(dòng)會(huì),制定下發(fā)了活動(dòng)方案,并制定詳細(xì)學(xué)習(xí)計(jì)劃,全行掀起內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”學(xué)習(xí)活動(dòng)新熱潮。
據(jù)悉,在“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”啟動(dòng)會(huì)之后,該行所有網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)人員利用下班后半小時(shí)自主組織部門(mén)人員學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》,對(duì)照日常工作查找內(nèi)控短板,學(xué)習(xí)結(jié)束后大家展開(kāi)討論并積極撰寫(xiě)學(xué)習(xí)心得,各部門(mén)人員均能按照學(xué)習(xí)進(jìn)度表積極高效完成學(xué)習(xí)計(jì)劃。
通過(guò)學(xué)習(xí)該行不僅總結(jié)了往年內(nèi)控合規(guī)管理實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),還梳理內(nèi)控管理存在的薄弱環(huán)節(jié),并針對(duì)性地制定了科學(xué)有效的改進(jìn)措施,對(duì)提升內(nèi)控管理水平,促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展具有重要作用。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇二十三
4月28日,我行召開(kāi)了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來(lái)參加的規(guī)模最大,形式最正式的一次會(huì)議。通過(guò)這次會(huì)議,我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí),也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng),我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神,得出了如下幾點(diǎn)體會(huì):
一、認(rèn)清形勢(shì),樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今,在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng),扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號(hào),一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作,只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。
經(jīng)過(guò)數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬(wàn)不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇一
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)
總結(jié)
。下面是小編搜集的銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)范文,希望對(duì)你有所幫助。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(1)
眾所周知,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工,在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先,對(duì)于內(nèi)控的理解為:它是無(wú)時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無(wú)人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的;它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行,沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。其次,談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)。
第一,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行,自覺(jué)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境,推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng),是不可逾越的一道防線,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長(zhǎng)。
第三,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益
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源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營(yíng)如此重要,如何才能使其深入人心,促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門(mén)的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái);內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中,貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,同時(shí)強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
第三,要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過(guò)近百年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。但是無(wú)論多么完美的規(guī)章制度,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號(hào),而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí),就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四,要加大監(jiān)督和檢查的力度?;鶎咏?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先,機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí),嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫(kù)存、查看柜員工作錄像等等。其次,員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn)。
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通過(guò)這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí),我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則,牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,大力營(yíng)造全行的合規(guī)文化,以合規(guī)保安全,以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹(shù)立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(2)
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會(huì)。
一、加強(qiáng)員工教育,營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營(yíng)造和諧氛圍,基層營(yíng)業(yè)一線工作,條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn),了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題,與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
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二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題,很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機(jī)制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實(shí),促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查,突出檢查的隨機(jī)性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),明確職責(zé)義務(wù),加快對(duì)帳進(jìn)度,強(qiáng)化對(duì)賬管理,切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí),有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,對(duì)無(wú)章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,集中時(shí)光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題,分析問(wèn)題存在的原因,制定切實(shí)可行的整改方案,落實(shí)整改。
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住時(shí)機(jī),以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí),做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過(guò)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機(jī)制改革,全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(3)
近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:
近幾年來(lái),隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理,這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。
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完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(4)
近期,我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作,召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習(xí),我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性,極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我在日常的工作中,堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
近年來(lái),經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說(shuō)明,完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,樹(shù)立“全責(zé)”的經(jīng)營(yíng)管理理念,構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線,打牢思想政治基礎(chǔ),筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際,做到“三個(gè)加強(qiáng)”:一是加強(qiáng)形勢(shì)教育,強(qiáng)化全員的自警意識(shí),從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法,牢固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí),提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò),僅供參考的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各部門(mén)工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺(jué)執(zhí)行。
總之,我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人,為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)貢獻(xiàn)力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(5)
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí):合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén),覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為信用社創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
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操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?!昂弦?guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽(tīng)員工的心聲,在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題,解開(kāi)心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開(kāi)心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見(jiàn),給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會(huì)銘記在心,自覺(jué)執(zhí)行。
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先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī),行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過(guò)透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng),特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之,我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
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銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇二
內(nèi)控銀行是一個(gè)成熟的內(nèi)控體系,旨在幫助銀行實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在我接受內(nèi)控銀行實(shí)踐的過(guò)程中,我深刻認(rèn)識(shí)到了內(nèi)控對(duì)于銀行的重要性,同時(shí)也感悟到了內(nèi)控是銀行長(zhǎng)期發(fā)展的關(guān)鍵之一。在這份報(bào)告中,我將分享我對(duì)內(nèi)控銀行的心得體會(huì)。
第二段:內(nèi)控銀行的概念和意義
內(nèi)控銀行是一個(gè)獨(dú)立的部門(mén),負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問(wèn)題。它不僅幫助銀行確保遵守法律和法規(guī),而且還確保了銀行的財(cái)務(wù)穩(wěn)健和業(yè)務(wù)合規(guī)。內(nèi)控銀行的意義在于,它能夠幫助銀行管理各種風(fēng)險(xiǎn),包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等,并制定適當(dāng)?shù)囊?guī)定和政策以應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)。
第三段:內(nèi)控銀行的實(shí)踐和應(yīng)用
內(nèi)控銀行需要采取一系列措施來(lái)提高銀行的內(nèi)部管理效率和合規(guī)性。具體措施包括完善制度建設(shè)、制定清晰的工作流程和流程控制、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理等。在實(shí)踐的過(guò)程中,我們要注重內(nèi)部交流和溝通,制定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)規(guī)范,對(duì)銀行采取項(xiàng)目控制和流程管理,以確保不斷提升內(nèi)部控制的水平。
第四段:內(nèi)控銀行的結(jié)果和反饋
內(nèi)控銀行實(shí)踐的結(jié)果取決于我們的實(shí)踐過(guò)程和工作質(zhì)量。通過(guò)對(duì)內(nèi)控銀行建設(shè)的重視和推廣,銀行可以改善財(cái)務(wù)狀況、提高業(yè)務(wù)執(zhí)行效能、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)性。同時(shí),在內(nèi)控銀行實(shí)踐的過(guò)程中也可以反饋出存在的問(wèn)題和提供改進(jìn)的方案,不斷提高銀行的管理水平和內(nèi)部控制效果。
第五段:結(jié)論和建議
通過(guò)內(nèi)控銀行的實(shí)踐,我認(rèn)為銀行需要做好以下幾點(diǎn)工作:注重制度建設(shè)和規(guī)章制度的完善;加強(qiáng)內(nèi)部員工的內(nèi)控意識(shí)培訓(xùn)和培訓(xùn);制定易于理解和執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)范和流程;實(shí)現(xiàn)與內(nèi)部部門(mén)和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效信息溝通和交流。最重要的是,銀行需要將內(nèi)控銀行作為長(zhǎng)期戰(zhàn)略進(jìn)行推廣和實(shí)踐,以不斷提高自身的管理水平和競(jìng)爭(zhēng)能力。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇三
是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。語(yǔ)言類讀書(shū)心得同數(shù)學(xué)札記相近;體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去,通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字,近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。以下是小編整理的銀行內(nèi)控案防范文(精選3篇),歡迎閱讀與收藏。
2021年以來(lái),結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷,使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí),也對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下:
銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作,按照規(guī)章制度辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上,就把流程、制度丟在一邊,工作浮躁,業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,更是給自己的工作和發(fā)展帶來(lái)了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么案件的發(fā)生就無(wú)機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。
通過(guò)這一年來(lái)的案件防范分析會(huì),我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺(jué),時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思,在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事,嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,嚴(yán)格執(zhí)行制度。
明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),提高違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開(kāi)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人,牢固樹(shù)立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,2021年我同樣也在這方面翻過(guò)錯(cuò)誤,因?yàn)樽约旱倪^(guò)分“靈活”,因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度,幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育,使我懸崖勒馬,浪子回頭,沒(méi)有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹(shù)立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,樹(shù)立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),龍川縣郵政銀行于2009年2月17日開(kāi)展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)。領(lǐng)導(dǎo)和職員都用心參加了這次的學(xué)習(xí)會(huì),學(xué)習(xí)氣氛濃厚,透過(guò)這次的學(xué)習(xí),現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的資料,在學(xué)習(xí)會(huì)上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,透過(guò)學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性。透過(guò)學(xué)習(xí),讓我在思想上構(gòu)成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí)。透過(guò)此次合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我找到了自我正確的價(jià)值取向,增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念,是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,這是需要必須時(shí)間來(lái)塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。個(gè)性對(duì)于剛接觸金融行業(yè)的我來(lái)說(shuō),不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能到達(dá)目的的,在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度,要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,僅有這樣,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)得到有效的遏制。不僅僅合規(guī)管理意識(shí)要逐漸提高,我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
透過(guò)此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工,就就應(yīng)在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
學(xué)習(xí)會(huì)在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結(jié)束了,時(shí)間雖短,但對(duì)我來(lái)說(shuō)好處卻是重大的。透過(guò)學(xué)習(xí),不僅僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義,更對(duì)我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求,力求在日后的工作中用心規(guī)范的操作。
最近我透過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,一點(diǎn)一滴,合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險(xiǎn),人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn),慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認(rèn)真做好每一件事,慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會(huì)遇到開(kāi)戶資料不全的客戶要求開(kāi)戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺(tái)人員,我們要帶給服務(wù)也要堅(jiān)持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時(shí)候,我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之,我們銀行的服務(wù)工作務(wù)必要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,防范風(fēng)險(xiǎn),保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項(xiàng)工作做好。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇四
內(nèi)控銀行作為一種新型的金融服務(wù)機(jī)構(gòu),在推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展的同時(shí),也對(duì)金融管理制度的規(guī)范化和優(yōu)化起到了重要作用。作為一個(gè)從業(yè)者,我對(duì)內(nèi)控銀行有著自己的一些心得體會(huì),下面就讓我來(lái)分享一下。
第一段,簡(jiǎn)介內(nèi)控銀行
內(nèi)控銀行是新型的金融服務(wù)機(jī)構(gòu),是經(jīng)過(guò)國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的,其職能主要是按照《銀行業(yè)內(nèi)部控制指引》的要求,開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)、內(nèi)部審計(jì)等業(yè)務(wù),維護(hù)銀行的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。
第二段,內(nèi)控銀行的作用
內(nèi)控銀行作為一種專業(yè)化的機(jī)構(gòu),主要是為銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)提供專業(yè)的支持和服務(wù)。它可以通過(guò)政策解釋和咨詢、內(nèi)控規(guī)劃和設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范、自我評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)等方式為銀行提供全面的內(nèi)部控制支持,推動(dòng)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度的完善和規(guī)范化。
第三段,內(nèi)控銀行的發(fā)展趨勢(shì)
近年來(lái),隨著金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制的要求越來(lái)越高,內(nèi)控銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的一個(gè)熱點(diǎn)話題。隨著內(nèi)控銀行的發(fā)展,其職能也逐漸擴(kuò)大,專注于內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制的服務(wù)已經(jīng)不足以滿足市場(chǎng)需求,需要加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和功能擴(kuò)展,同時(shí),還需要轉(zhuǎn)變服務(wù)方式,加強(qiáng)對(duì)銀行全生命周期的支持。
第四段,內(nèi)控銀行帶來(lái)的挑戰(zhàn)
內(nèi)控銀行發(fā)展的同時(shí),也帶來(lái)了一些挑戰(zhàn)。目前,國(guó)內(nèi)的內(nèi)控制度仍然存在不足,需要加強(qiáng)制度規(guī)范和完善。此外,內(nèi)控銀行的內(nèi)部業(yè)務(wù)需要滿足越來(lái)越多的多元化需求,需要加強(qiáng)業(yè)務(wù)和技術(shù)能力的創(chuàng)新,以提供更加精準(zhǔn)、高效、快捷的服務(wù)。
第五段,內(nèi)控銀行的未來(lái)
未來(lái),內(nèi)控銀行的發(fā)展仍然面臨著巨大的挑戰(zhàn)。但是,它的未來(lái)也是充滿機(jī)遇的。尤其是在大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等新技術(shù)的支持下,內(nèi)控銀行的服務(wù)范圍將更加廣泛,服務(wù)的深度和廣度也將顯著提升。同時(shí),未來(lái)內(nèi)控銀行也需要加強(qiáng)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的合作,以提升服務(wù)質(zhì)量和影響力。
綜上,內(nèi)控銀行在國(guó)內(nèi)金融業(yè)的發(fā)展中發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。作為從業(yè)者,我們需要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控銀行的認(rèn)識(shí)和了解,在推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展的同時(shí),為內(nèi)控銀行的未來(lái)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇五
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí):合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén),覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為信用社創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能 1 保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么,怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心,促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作,從我做起。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽(tīng)員工的心聲,在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題,解開(kāi)心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開(kāi)心。
2 導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展合理化建議活動(dòng),充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見(jiàn),給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會(huì)銘記在心,自覺(jué)執(zhí)行。
3 給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之,我們每名員工都要把誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記,將合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
近期,我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作,召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習(xí),我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性,極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我在日常的工作中,堅(jiān)持以自重、自省、自警、自勵(lì)從嚴(yán)要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
近年來(lái),經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說(shuō)明,完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,樹(shù)立全責(zé)的經(jīng)營(yíng)管理理念,構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線,打牢思想政治基礎(chǔ),筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際,做到三個(gè)加強(qiáng):一是加強(qiáng)形勢(shì)教育,強(qiáng)化全員的自警意識(shí),從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、4 懂法、守法、用法,牢固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí),提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各部門(mén)工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺(jué)執(zhí)行。
總之,我們每名員工都要把誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記,將合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人,為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)貢獻(xiàn)力量!
眾所周知,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工,在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合5 規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先,對(duì)于內(nèi)控的理解為:它是無(wú)時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無(wú)處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無(wú)人不控的上到管理者,下至每位員工,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的;它是無(wú)事不控的小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行,沒(méi)有例外與個(gè)案處理。其次,談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)。
第一,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行,自覺(jué)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境,推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng),是不可逾越的一道防線,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長(zhǎng)。
6 經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營(yíng)如此重要,如何才能使其深入人心,促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門(mén)的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái);內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中,貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,同時(shí)強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
第三,要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過(guò)近百年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,7 那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。但是無(wú)論多么完美的規(guī)章制度,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號(hào),而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí),就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四,要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先,機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí),嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫(kù)存、查看柜員工作錄像等等。其次,員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn)。
通過(guò)這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí),我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則,牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,大力營(yíng)造全行的合規(guī)文化,以合規(guī)保安全,以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹(shù)立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
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銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇六
近期,我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作,召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習(xí),我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性,極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我在日常的工作中,堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
近年來(lái),經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說(shuō)明,完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,樹(shù)立“全責(zé)”的經(jīng)營(yíng)管理理念,構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線,打牢思想政治基礎(chǔ),筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際,做到“三個(gè)加強(qiáng)”:
從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法,牢固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí),提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各部門(mén)工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺(jué)執(zhí)行。
總之,我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的.銀行人,為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)貢獻(xiàn)力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇七
最近我們銀行出現(xiàn)了一些問(wèn)題,雖然問(wèn)題出現(xiàn)在個(gè)別人身上,但必須引起我們大家的高度重視。這些問(wèn)題的出現(xiàn),著重說(shuō)明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴(yán)密,合規(guī)意識(shí)不規(guī)范,這有思想上的問(wèn)題,也有工作上的問(wèn)題,但根本是平時(shí)對(duì)學(xué)習(xí)不重視,遵守制度不嚴(yán)格。我是銀行一名會(huì)計(jì),要從出現(xiàn)的問(wèn)題中吸取教訓(xùn),要做到加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī),防范風(fēng)險(xiǎn),需要抓好兩方面工作:一是我們銀行每一位員工要提高警惕,樹(shù)立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),真正做到“金融必須安全,安全為了金融”,忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé),從自己的身邊做起,從日常操作的小事做起,防微杜漸,銘記“千里之堤,潰于蟻穴”的古訓(xùn),實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)保平安”的目標(biāo)。二是我們銀行要樹(shù)立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)理念,建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制,規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式,把加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作,提上議事日程,采取有力措施,杜絕一切金融風(fēng)險(xiǎn),確保銀行資產(chǎn)安全,實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。
為吸取教訓(xùn),防止此類問(wèn)題的再次發(fā)生,我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn),確保加強(qiáng)內(nèi)控,深化合規(guī),防范風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。
一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí),掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律,把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中,在任何崗位,任何工作中,思想上崩緊安全一根弦,時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。
二要加強(qiáng)自身建設(shè)。每個(gè)員工要認(rèn)真學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想道德教育,要潔身自好,正確對(duì)待名利和金錢(qián),嚴(yán)于律己,防微杜漸,夯實(shí)精神支柱,筑牢思想防線,做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界,杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
三要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度。工作制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的屏障,工作制度好比是家園的籬笆,籬笆扎緊了,野狗進(jìn)不來(lái)。每個(gè)員工執(zhí)行制度要不折不扣,毫不留情,做到制度上面無(wú)商量,制度上面無(wú)情面,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。 四要具有符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)控文化。每個(gè)員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化,把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處,成為自己的自覺(jué)行為,深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí),學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度,增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺(jué)性,形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn),在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。
五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。每個(gè)員工要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn),結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際,處處留心,事事關(guān)心,能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)合規(guī)守法,保證銀行資產(chǎn)平安,實(shí)現(xiàn)最大效益。
近年來(lái),省行不斷推進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為,從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”;到“三嚴(yán)、三化、三高”,“兩個(gè)前提”,“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo);到開(kāi)展“兩加強(qiáng)、兩遏制”活動(dòng);到導(dǎo)入 “網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動(dòng)作;再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”;最后到“銀監(jiān)會(huì)20條”、“總行50條風(fēng)險(xiǎn)管控措施”無(wú)一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的.重要性。通過(guò)這些制度的滲透,使我對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí),也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲,談?wù)勎业囊?jiàn)解及心得體會(huì):
(1)認(rèn)清形勢(shì),樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國(guó)銀行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。合規(guī)教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們百年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理,從事網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)條線營(yíng)銷及管理工作,面向客戶時(shí),如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、未按規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等,必定會(huì)給今后的工作帶來(lái)隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么任何人都無(wú)機(jī)可乘,發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護(hù)了自己。
(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)在持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。
查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
各項(xiàng)規(guī)章制度就是一道道高壓線,時(shí)刻在提醒著我們絕不能逾越。加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,也不只是某個(gè)部門(mén)的職責(zé),內(nèi)控是一個(gè)單位內(nèi)部各個(gè)部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個(gè)流程、每個(gè)層面的員工之間的相互牽制和約束,它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者,人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,人人都是防范風(fēng)險(xiǎn)的一道關(guān)!我們一線員工就是第一道防線,要掌握各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識(shí),并運(yùn)用到業(yè)務(wù)操作中去,知道一項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做,必須怎么做,不能怎么做,在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,有一個(gè)清清楚楚的界限。
2017-7-8
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇八
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí):合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén),覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為信用社創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么,怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心,促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為,惟有做到“五個(gè)到位”:
一要道德教育到位?!八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?!北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育,增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會(huì)心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù),關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì),制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅(jiān)持,制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?!昂弦?guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽(tīng)員工的心聲,在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題,解開(kāi)心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開(kāi)心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見(jiàn),給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會(huì)銘記在心,自覺(jué)執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?!鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī),行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過(guò)透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng),特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之,我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
學(xué)習(xí)信用社案防教育的心得體會(huì)
近段時(shí)間,xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的“十三條、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和案防有關(guān)文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學(xué)習(xí),積極開(kāi)展了批評(píng)與自我批評(píng),比照制度認(rèn)真查擺問(wèn)題,深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規(guī)陋習(xí)。
通過(guò)此次案防教育的學(xué)習(xí),充分顯示了銀行遵紀(jì)守法的必要性,極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我在日常的工作中,堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
通過(guò)典型案例的學(xué)習(xí)與問(wèn)題查找,我自身還存在不少的問(wèn)題:
一、在嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致
二、不善于總結(jié)工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗(yàn)。
三、對(duì)有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。
一、堅(jiān)定信念
始終堅(jiān)定共產(chǎn)主義和有中國(guó)特色的社會(huì)主義的理想和信念。因?yàn)閱适Я死硐牒托拍睿蜁?huì)等于失去精神支柱,失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路,究其原因,就是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中,在金錢(qián)、官位、名利的誘惑下,放棄了對(duì)世界觀的改造,放松了對(duì)自身的要求,出現(xiàn)了“只講實(shí)惠,不講理想;只講索取,不講奉獻(xiàn);只講錢(qián)財(cái),不講原則”等現(xiàn)象。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的形勢(shì)下,只有自覺(jué)地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造,堅(jiān)定自己的信念,牢記服務(wù)三農(nóng)的宗旨,堅(jiān)持“以社為家,社興我榮”的思想。提高自我約束能力,提高自我警省能力,堅(jiān)決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下物欲橫流的誘惑,過(guò)好權(quán)利關(guān)、金錢(qián)關(guān)、人情關(guān),才能經(jīng)受住各種考驗(yàn),抵御住各種誘惑,立于不敗之地。
二、以案為鑒
閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例,使在自己思想深處受到極大觸動(dòng)。對(duì)他們犯罪道路的過(guò)程、原因及教訓(xùn)作了反思:不注重世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造,私欲膨脹,背棄職業(yè)操守,使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向,道德觀念失衡,把手中的權(quán)力,當(dāng)成了謀取不義之財(cái),謀取私利的工具,政治上喪失信念、經(jīng)濟(jì)上貪得無(wú)厭、生活上腐化墮落,踏上了不歸路?!耙允窞殓R,可以知興替;以人為鏡,可以知得失”。通過(guò)他們的懺悔,以及對(duì)自由和生活的渴望,給我實(shí)實(shí)在在地敲響了警鐘。通過(guò)這些典型案件說(shuō)明:人一旦貪欲膨脹、利欲熏心,就會(huì)喪失理想信念,在金錢(qián)面前打敗仗;一旦追逐名利、撈取功名,就會(huì)導(dǎo)致急功近利,貽誤事業(yè)的發(fā)展;一旦恃權(quán)輕法、心存僥幸,就會(huì)觸犯法律受到制裁,最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認(rèn)識(shí)到:作為一名信合員工,應(yīng)該時(shí)刻提醒自己,時(shí)刻牢記:強(qiáng)化政治意識(shí)、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、勤干意識(shí),忠實(shí)踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對(duì)得起上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)信任,對(duì)得起給予無(wú)限關(guān)愛(ài)的家人。
三、加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)
特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊,有一分熱,發(fā)一分光,做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的信合人。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇九
眾所周知,內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工,在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。
中國(guó)銀行寧波分行在去年之前的近十年時(shí)間內(nèi)可以說(shuō)在內(nèi)控上都是做的比較好的,然而去年轄內(nèi)慈溪分行勝山支行核準(zhǔn)員余丹挪用atm資金案打破了我們維持了十年無(wú)案件的成績(jī),這起案件歷時(shí)2年之久,可以說(shuō)深深的給我行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制敲響了警鐘,足以說(shuō)明我行在內(nèi)控條線上存在漏洞問(wèn)題,隨之而來(lái)的就是一波接一股的內(nèi)控監(jiān)督檢查,在緊張的內(nèi)防氣氛下,今年內(nèi)控事件仍然頻頻發(fā)生,比如江東三江支行在今年上半年居然出現(xiàn)了柜員尾箱現(xiàn)金盜用事件,看來(lái),內(nèi)控案防已走到了不得不去解決、去重視的地步,我們不得不反思現(xiàn)狀,探索原因,尋找方法。
就在上周,象山支行召開(kāi)了以“嚴(yán)守制度,保護(hù)自我”為主題的全行內(nèi)控案例分析會(huì),大會(huì)分了三個(gè)議程,首先由紀(jì)檢監(jiān)察員林紅老師通報(bào)近期兩起違規(guī)事件,對(duì)相關(guān)事件分析考察,相關(guān)人員問(wèn)責(zé)處罰。林紅老師指明支行對(duì)各種違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題“零容忍”,堅(jiān)持“失責(zé)必問(wèn)”、“問(wèn)責(zé)必嚴(yán)”的態(tài)度,要求全行員工要明底線、知敬畏,堅(jiān)守職業(yè)道德,強(qiáng)化制度執(zhí)行力,切實(shí)解決制度履行入耳不入心的問(wèn)題;第二議程是整個(gè)大會(huì)的重中之重,特邀寧波分行法律合規(guī)部張曙曙講師就今日大會(huì)主題對(duì)全行員工進(jìn)行一次深刻的內(nèi)控培訓(xùn)和案防教育。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類:“柜面操作沒(méi)有嚴(yán)格履行崗位職責(zé)或業(yè)務(wù)技能不足”、“客戶經(jīng)理違誠(chéng)信,繞開(kāi)控制,違規(guī)操作”、“客戶營(yíng)銷或服務(wù)不謹(jǐn)慎導(dǎo)致投訴”,通過(guò)對(duì)相關(guān)案例的分享,結(jié)合“機(jī)會(huì)”與結(jié)果模型,深入剖析案件發(fā)生的原因,存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的“機(jī)會(huì)”在哪里,是誰(shuí),又是如何產(chǎn)生這些機(jī)會(huì)以及帶來(lái)的嚴(yán)重后果。曙曙主管將沉重的話題以風(fēng)趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為,要加強(qiáng)對(duì)“雙十禁”等文件的學(xué)習(xí);大會(huì)的最后,王坤明副行長(zhǎng)再次強(qiáng)調(diào)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性,督促我們要在平時(shí)生活工作中強(qiáng)化學(xué)習(xí)、增強(qiáng)規(guī)矩和責(zé)任意識(shí)。
以上周全行的內(nèi)控案防培訓(xùn)會(huì)議為契機(jī),緊接著本周我所在的象山丹南支行也開(kāi)展了一次專題研討會(huì),就會(huì)議的主題再次討論,分析工作中存在的不足和問(wèn)題,分享心得體會(huì),副行長(zhǎng)帶領(lǐng)全體員工再次對(duì)一個(gè)迷戀彩票導(dǎo)致價(jià)值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開(kāi)學(xué)習(xí),告戒我們?cè)诠ぷ髦酗L(fēng)險(xiǎn)存在于方方面面,切勿將信任代替監(jiān)督。行長(zhǎng)則是要求我們平時(shí)在柜臺(tái)上要注意向客戶多問(wèn)一句,注重職業(yè)道德和好習(xí)慣的養(yǎng)成。
其實(shí),雖然我是一名入行一年多還算新的新員工,但在內(nèi)控方面我還是深有體會(huì)和感觸的,入行短短一年,內(nèi)控心得寫(xiě)了3篇有余,眼下新的第四篇也還是很有話說(shuō),之前一年多被分配到余姚分行營(yíng)業(yè)部工作,剛回象山支行一個(gè)多月,也算是待過(guò)兩個(gè)轄區(qū),在內(nèi)控上可以說(shuō)更有比較和體驗(yàn)吧。就我在余姚的一年內(nèi),余姚營(yíng)業(yè)部在內(nèi)控上也發(fā)生了好幾次內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)事件,比如大額掛失誤掛事件、日終未盤(pán)重空屢查屢犯事件等,產(chǎn)生問(wèn)題的原因還是管理不到位,意識(shí)不到位,監(jiān)督不到位,這并不是一個(gè)兩個(gè)人的問(wèn)題,是整體不到位導(dǎo)致的,確實(shí)營(yíng)業(yè)部比較特殊,存在問(wèn)題偏多,回到象山給我的第一感覺(jué)就是:象山的內(nèi)控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一個(gè)多月內(nèi),我感覺(jué)內(nèi)控上確實(shí)已經(jīng)算是做得非常到位了,前段時(shí)間也是順利通過(guò)寧波的檢查,在內(nèi)防上讓我學(xué)到了很多,可以說(shuō)在這樣的環(huán)境中工作會(huì)特別放心且有底氣。
經(jīng)過(guò)一系列的內(nèi)控學(xué)習(xí)教育我認(rèn)為像這樣的經(jīng)常性制度學(xué)習(xí)還是很有必要的,可能你會(huì)覺(jué)得聽(tīng)多了乏味沒(méi)有效果,我去培訓(xùn)前也是有些反感,但不得不承認(rèn),它有一種警鐘效果,按時(shí)敲響,培訓(xùn)完后不管聽(tīng)進(jìn)去多少,警示效果仍然存在著。培訓(xùn)雖已結(jié)束,但內(nèi)控只會(huì)越來(lái)越嚴(yán),想要實(shí)現(xiàn)零案件的目標(biāo),重塑寧波分行的美好形象,全行必須上下聯(lián)合起來(lái),個(gè)人、團(tuán)體、組織齊心協(xié)力共同努力。
對(duì)于個(gè)體來(lái)說(shuō),必須時(shí)刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和同事共同堅(jiān)守制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,樹(shù)立正確的價(jià)值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己。從思想上重視案件防控工作,樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意,努力做到省行行長(zhǎng)關(guān)于《怎樣做個(gè)好員工》中的11個(gè)關(guān)鍵詞“認(rèn)真做事”、“鉆研業(yè)務(wù)”、“習(xí)慣約束”、“講究禮貌”、“服從領(lǐng)導(dǎo)”、“團(tuán)結(jié)同事”、“保守秘密”、“嚴(yán)格守信”、“節(jié)制私欲”、“樂(lè)于奉獻(xiàn)”、“擁有自信”。
對(duì)于他人來(lái)說(shuō),每個(gè)人除了做好自己個(gè)體應(yīng)該做到的外,同事之間,更應(yīng)該相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。要知道,這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。這一點(diǎn)丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位,每當(dāng)我有什么沒(méi)做到位比如箱子敞開(kāi)沒(méi)有關(guān)上鎖上的時(shí)候她看到后都會(huì)馬上告戒我,批評(píng)我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。
對(duì)于支行來(lái)說(shuō),支行應(yīng)該做到“四個(gè)加強(qiáng)”:一是加強(qiáng)形勢(shì)教育,強(qiáng)化全員的自警意識(shí),從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感,營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中,貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),經(jīng)常組織學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)員工的行為。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法,牢固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí),提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。四是加強(qiáng)監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作,領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí),嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)。
最后套用曙曙老師培訓(xùn)ppt末頁(yè)的三句話:合規(guī)操作,是你對(duì)領(lǐng)導(dǎo)和同事最好的支持!合規(guī)操作,是你對(duì)父母和親人最大的關(guān)愛(ài)!合規(guī)操作,是你對(duì)自己最有力的保護(hù)!是啊,我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)他人、對(duì)社會(huì)。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候,什么地方帶給別人都是美好的東西,那么他的生活才會(huì)是愉快和美好的,而守住底線,嚴(yán)守制度,合規(guī)操作最終會(huì)獲得幸福。嚴(yán)守制度,合規(guī)操作從我做起,從每個(gè)中行人做起,在致力于做“最好的銀行”的愿景下,我們中行人更應(yīng)該從自身行動(dòng)出發(fā),致力于做“最好的員工”。
象山丹南支行 周宇
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十
近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:
近幾年來(lái),隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理,這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:
(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
通過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的.差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十一
眾所周知,一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(zhǎng)的,而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此,欲使郵政儲(chǔ)蓄銀行不斷成長(zhǎng)壯大,就必須在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí),更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設(shè),以保證郵政儲(chǔ)蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲(chǔ)蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求,同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用:一是確保國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi);三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn);四是有利于查錯(cuò)防弊,堵塞漏洞,消除隱患,保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
開(kāi)展“合規(guī)管理年”活動(dòng),其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度,提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺(jué)性,查擺、堵塞工作中的漏洞,遏制各類案件的發(fā)生,全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去,為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障?,F(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)細(xì)則后談?wù)勛约旱捏w會(huì):
一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問(wèn)題
1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總,認(rèn)為做了整章建制方面的工作,就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上,認(rèn)識(shí)有偏差,把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái),在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中,側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益,不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張,造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全,是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)?;?、監(jiān)察部門(mén)不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順,本身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán),有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映,使一些問(wèn)題被積壓下來(lái),沒(méi)有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全,對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn),目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善,貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。
二、本人的體會(huì)
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,即:其一,它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二,它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,其三,它是無(wú)人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的';其四,它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行,沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
郵政儲(chǔ)蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為:增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人,人是生產(chǎn)力中最活的因素,內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物,也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易,那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)椋枰种院阕巫尾痪?,一以貫之。從這一意義上說(shuō),自律意識(shí)牢固樹(shù)立之日,才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí),從基本面來(lái)看,就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即:每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí),從重點(diǎn)對(duì)象看,就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí),真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓,業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,效益與守規(guī)兩手抓,做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過(guò)學(xué)習(xí),要教育每位員工知道該做什么,不該做什么,從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型,使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿,吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力,對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者,果敢地進(jìn)行調(diào)整,直到清理出隊(duì)伍,以儆效尤。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如:嚴(yán)格檢查,嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查:就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn),事實(shí)為依據(jù),甄別是非,確認(rèn)對(duì)錯(cuò),分清主次,界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn),不故意夸大或縮小問(wèn)題,不回避矛盾,混淆是非,不當(dāng)“和事老”,報(bào)實(shí)情、說(shuō)實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置:就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者,不管是誰(shuí),縱然?過(guò)“功高蓋主”的業(yè)績(jī),也要做到王子犯法與庶民同罪,以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則,姑息遷就,不過(guò)是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無(wú)異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌,足以令人警醒。
綜上所述,通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的學(xué)習(xí),使我在今后的工作中,必須忠于職守,弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng),履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng),強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng),講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng),樹(shù)形象。牢固樹(shù)立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng),帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng),促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng),營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。
通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開(kāi)展,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,顯示了遵紀(jì)守法的必要性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目,認(rèn)真到成因”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德。
通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開(kāi)展,使我一定以此次活動(dòng)學(xué)習(xí)的開(kāi)展為契機(jī),在自己的工作崗位上多出成效,多創(chuàng)佳績(jī),為促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十二
銀行員工內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年心得體會(huì)
開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動(dòng)大討論心得體會(huì)
執(zhí)行力衰減的原因及對(duì)策
一切的風(fēng)險(xiǎn)均起源于制度執(zhí)行力的衰減,現(xiàn)在的基層行主要承擔(dān)著市場(chǎng)營(yíng)銷和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的雙重壓力,對(duì)管理投入的力量和精力往往顯得不足,兩手抓,沒(méi)有達(dá)到兩手硬,基層管理者在既管經(jīng)營(yíng)、又管內(nèi)控的情況下,而面對(duì)經(jīng)營(yíng)壓力投入精力較多,相對(duì)管理投入精力較少。這方面有轉(zhuǎn)培訓(xùn)人員的綜合素質(zhì)不高,沒(méi)有將新業(yè)務(wù)或新制度的精神實(shí)質(zhì)傳到到位的原因,也有網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的組織能力不強(qiáng),導(dǎo)致員工在轉(zhuǎn)培訓(xùn)的過(guò)程中沒(méi)有做到認(rèn)真學(xué)習(xí)的原因,還有是晚上因時(shí)間的限制,在轉(zhuǎn)培訓(xùn)時(shí)往往是照本宣科,沒(méi)有對(duì)新業(yè)務(wù)或新制度進(jìn)行詳盡的講解及分析的原因。上述的每一種因素都會(huì)造成員工對(duì)新業(yè)務(wù)或新制度的不熟悉,在日常操作中就會(huì)出現(xiàn)失誤多,甚至出現(xiàn)差錯(cuò)。
其次就是管理的效果在績(jī)效上沒(méi)有得到明顯的體現(xiàn)。這表現(xiàn)在支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)對(duì)柜員的績(jī)效考核全都是與營(yíng)銷指標(biāo)掛鉤,對(duì)內(nèi)控管理則實(shí)行倒扣制,即被上級(jí)行檢查處罰的,對(duì)應(yīng)進(jìn)行扣發(fā),工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞、違章次數(shù)多少和網(wǎng)點(diǎn)管理水平高低關(guān)系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來(lái)。由于管理未與工資直接掛鉤,再加上網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點(diǎn)員工普遍都對(duì) “管理出效益理論”的認(rèn)識(shí),僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”,而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性。所以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工工作重心均放在經(jīng)營(yíng)方面,對(duì)管理工作往往滿足于不發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和重大違規(guī)事件就可以,甚至還抱有很多的僥幸心理,認(rèn)為違規(guī)操作要是被上級(jí)檢查到才會(huì)有處罰,沒(méi)被檢查出就沒(méi)事了,從而導(dǎo)致違反制度、違章操作現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,還有的是屬于屢查屢犯。
內(nèi)控與案防典型案例學(xué)習(xí)心得
近期,我支行組織深入學(xué)習(xí)“內(nèi)控與案防典型案例”,我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí),并對(duì)“內(nèi)控與案防典型案例”反復(fù)品讀,心情久久不能平靜。法律是無(wú)情的,并不會(huì)因你平時(shí)疏于學(xué)習(xí),對(duì)法律知之甚少,思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無(wú)知犯罪而免于處罰;那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例,輕信和無(wú)知付出了沉重的代價(jià),也為所有走上工作崗位不久的年輕員工敲響了警鐘。沉思之后,頗多感慨:
一、“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。或許你們?cè)羞^(guò)短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢(qián)的“幸福感”,但你們想過(guò)沒(méi)有,你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無(wú)數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩,甚至無(wú)數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上?不用問(wèn)你們是否對(duì)得起天,對(duì)得起地,對(duì)得起國(guó)家,對(duì)得起人民,因?yàn)檫@些太抽象了,捫心自問(wèn),你們對(duì)得起自己的良心嗎?對(duì)得起自己的父母、親人嗎?你們拿什么來(lái)留給下一代?你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任,辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望,又與自己的目標(biāo)——幸福、快樂(lè)背道而馳,而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。
二、人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的要害,曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹,劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽,用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人,他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人,但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔,那就會(huì)收到很好的效果。“駿馬行千里,耕田不如?!闭f(shuō)的就是再能干的人假如放錯(cuò)了位置,那就會(huì)收效甚微,甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種非凡的金融單位來(lái)說(shuō),能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好,假如二者只居其一,那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí),也要注重各種人才的合理配置。
三、
我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作,它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知,假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì),人人面前都布滿著巨大的誘惑。但是,只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美,堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)對(duì)“內(nèi)控與案防典型案例”違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析,讓我明白一個(gè)道理:人的墮落,并非偶然,都有一個(gè)不知不覺(jué)從小變大的漸進(jìn)過(guò)程,都因循從小惡到大惡,最終走向身敗名裂的軌跡,如果不拘小惡,忽微常積,明天走上犯罪道路的可能就是你自己。因此,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生;新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對(duì)我們的工作也提出了更高的要求,作為基層網(wǎng)點(diǎn)中的一員我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),讓自己的工作更加完善。
檢查活動(dòng)心得體會(huì)】
關(guān)于開(kāi)展內(nèi)控、案防制度規(guī)定
大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng)心得體會(huì) 在本次內(nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng)中,作為一名銀行員工,通過(guò)對(duì)員工安全教育學(xué)習(xí),我清醒的認(rèn)識(shí)到自己合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的淡薄,各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不夠深入。深刻的認(rèn)識(shí)到必須轉(zhuǎn)變心態(tài),加強(qiáng)學(xué)習(xí)的重要性和緊迫性,在深入學(xué)習(xí)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)的有關(guān)文件精神,結(jié)合自身工作實(shí)際情況,深入細(xì)致的查找存在的問(wèn)題、剖析存在問(wèn)題的原因,提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施,轉(zhuǎn)變理念,提高能力、自我完善。
前一階段的開(kāi)展的活動(dòng),我認(rèn)為,首先我應(yīng)該結(jié)合自身實(shí)際,熟知自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項(xiàng)的規(guī)章制度,而且要提高執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性,具體地講,本人自我剖析的體會(huì)如下:
一、存在的主要問(wèn)題
(一)缺乏主動(dòng)性,不自覺(jué)、不夠系統(tǒng)。
首先是工作與學(xué)習(xí)中不夠主動(dòng),不夠系統(tǒng),缺乏自覺(jué)性,往往是大概了解各項(xiàng)規(guī)章制度,沒(méi)有仔細(xì)學(xué)習(xí)具體的各項(xiàng)規(guī)章制度,不知道哪些東西是必須掌握的。在學(xué)習(xí)的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠,有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止,鉆得不深,學(xué)得不夠,沒(méi)有結(jié)合自己的實(shí)際情況而查漏補(bǔ)缺。
(二)心態(tài)失衡,缺乏進(jìn)取心。 二、存在問(wèn)題的原因
一是自身學(xué)習(xí)不夠,思想素質(zhì)、認(rèn)識(shí)水平不高。特別是對(duì)三個(gè)代表的學(xué)習(xí)、理解不夠透徹和深入。沒(méi)能完全運(yùn)用科學(xué)的理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)自己的言行,從而導(dǎo)致認(rèn)識(shí)上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴(yán)格,反映出一定程度的失之于寬,缺乏積極進(jìn)取精神。無(wú)論是思想意識(shí)還是工作上,有時(shí)思考問(wèn)題、處理問(wèn)題顯得不夠嚴(yán)謹(jǐn)。
三、改進(jìn)措施
(一)勤奮學(xué)習(xí),學(xué)以致用。
不斷加強(qiáng)自身對(duì)本行業(yè)新政策、新法規(guī)的學(xué)習(xí),隨時(shí)掌握新動(dòng)向,不斷提高自身分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力和水平。抓緊時(shí)間系統(tǒng)學(xué)好各項(xiàng)規(guī)章制度,開(kāi)闊思路,拓寬知識(shí)面,在學(xué)習(xí)中提高,把學(xué)習(xí)到的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)際工作中。聯(lián)系實(shí)際,進(jìn)行理性思考,努力解決自己思想上存在的問(wèn)題。
(二)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),嚴(yán)格要求,自我加壓。
起來(lái),堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,努力做好本職工作,為堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。
針對(duì)這些現(xiàn)象,我行在員工中組織開(kāi)展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無(wú)為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過(guò)教育,員工的主人翁意識(shí)、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng),作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時(shí),我行已著手對(duì)有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善,并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為,又提升了員工的制度執(zhí)行力。總之,針對(duì)本次內(nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng),領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,已取得了初步成效:一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高。二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)進(jìn)一步樹(shù)牢。三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十三
第一段:引言(字?jǐn)?shù):150)
作為現(xiàn)代金融行業(yè)中至關(guān)重要的一環(huán),銀行內(nèi)控在保障金融安全、維護(hù)信譽(yù)、管理風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)揮著重要作用。在過(guò)去的工作經(jīng)歷中,我有幸參與并親身體驗(yàn)了銀行內(nèi)控的實(shí)施,積累了一些心得體會(huì)。銀行內(nèi)控不僅僅是一套制度和流程,更是一種價(jià)值觀念的倡導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)觀念的建立,以及全員的共識(shí)與努力。在本文中,我將分享我在銀行內(nèi)控方面的一些心得體會(huì)。
第二段:全員參與的重要性(字?jǐn)?shù):250)
銀行內(nèi)控不是工作部門(mén)或個(gè)別人員的事務(wù),而是銀行全員共同參與的過(guò)程。所有人對(duì)內(nèi)控的了解、支持和執(zhí)行都至關(guān)重要。正確認(rèn)識(shí)到銀行發(fā)展離不開(kāi)內(nèi)控的支持,全員參與內(nèi)控建設(shè)是銀行走向成功的保障。因此,銀行內(nèi)控的教育與培訓(xùn)應(yīng)貫穿于各級(jí)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié),使員工始終保持對(duì)內(nèi)控的敏感性和責(zé)任感。同時(shí),要設(shè)立較嚴(yán)格的獎(jiǎng)懲機(jī)制,激勵(lì)員工自覺(jué)遵守內(nèi)控要求,并使其內(nèi)化為自身的行為準(zhǔn)則。
第三段:風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性(字?jǐn)?shù):250)
銀行內(nèi)控始終與風(fēng)險(xiǎn)管理密不可分。銀行業(yè)作為特殊的金融機(jī)構(gòu),面臨著各種風(fēng)險(xiǎn),包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)管理模式,可以最大程度地降低潛在的風(fēng)險(xiǎn)并保證銀行的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。在實(shí)踐中,銀行需要明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任部門(mén),劃定風(fēng)險(xiǎn)管理的邊界和范圍,并形成一系列風(fēng)險(xiǎn)控制的方法和工具。同時(shí),建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和評(píng)估機(jī)制,及時(shí)識(shí)別和處置風(fēng)險(xiǎn),確保風(fēng)險(xiǎn)不蔓延、不擴(kuò)大。
第四段:信息技術(shù)的應(yīng)用(字?jǐn)?shù):250)
信息技術(shù)在銀行內(nèi)控中的應(yīng)用也至關(guān)重要。隨著科技的發(fā)展,銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)越來(lái)越依賴于信息技術(shù)的支持。信息系統(tǒng)的安全性和可靠性直接影響到銀行的內(nèi)部數(shù)據(jù)安全和風(fēng)險(xiǎn)控制。因此,銀行需要建立健全的信息技術(shù)安全管理機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)的安全性及隱私的保護(hù),定期進(jìn)行系統(tǒng)安全性評(píng)估與漏洞掃描,確保內(nèi)部信息系統(tǒng)的完整性和可靠性。同時(shí),銀行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的信息技術(shù)素養(yǎng)培訓(xùn),提高其信息安全意識(shí)和能力。
第五段:內(nèi)控的持續(xù)改進(jìn)(字?jǐn)?shù):300)
內(nèi)控總是一個(gè)持續(xù)改進(jìn)的過(guò)程,不斷的完善和提升是銀行內(nèi)控的核心要求。銀行應(yīng)建立健全的內(nèi)控評(píng)估體系,定期進(jìn)行內(nèi)控評(píng)估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)弱點(diǎn)和不足之處,進(jìn)行改進(jìn)和完善。內(nèi)部審計(jì)是推進(jìn)內(nèi)控改進(jìn)的重要手段,通過(guò)內(nèi)部審計(jì)能夠發(fā)現(xiàn)和糾正過(guò)去的問(wèn)題,為銀行的內(nèi)控建設(shè)提供依據(jù)和指導(dǎo)。此外,行業(yè)各大金融機(jī)構(gòu)之間的經(jīng)驗(yàn)交流和學(xué)習(xí)也是推動(dòng)內(nèi)控體系改進(jìn)的有效途徑。銀行可以通過(guò)與其他銀行的對(duì)比和借鑒,發(fā)現(xiàn)自身的不足之處,并加以改進(jìn)。
總結(jié)(字?jǐn)?shù):100)
銀行內(nèi)控是銀行運(yùn)行的基礎(chǔ),也是金融行業(yè)謀求可持續(xù)發(fā)展的保障。全員參與、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息技術(shù)應(yīng)用、持續(xù)改進(jìn)等是銀行內(nèi)控體系中不可或缺的要素。作為一名從業(yè)者,我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到內(nèi)控對(duì)銀行的重要性,不斷提高自身的內(nèi)控意識(shí)和能力,在實(shí)踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn),追求內(nèi)控工作的卓越。只有堅(jiān)守一個(gè)穩(wěn)固的內(nèi)控體系,銀行才能在風(fēng)云變幻的金融市場(chǎng)中立于不敗之地,為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十四
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年自查報(bào)告一公司自上市以來(lái),董事會(huì)一直嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深圳交易所的有關(guān)規(guī)定,注重改進(jìn)和完善公司的治理結(jié)構(gòu)。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內(nèi)曾率先引入符合有關(guān)條件和專業(yè)能力很強(qiáng)的四位獨(dú)立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會(huì)總?cè)藬?shù)的三分之一以上;并較早設(shè)立了董事會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),每年能按有關(guān)規(guī)定正常開(kāi)展活動(dòng);為積極發(fā)揮獨(dú)立董事的作用提供機(jī)制和工作平臺(tái)。
報(bào)告期內(nèi),為加強(qiáng)和改善公司治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部控制制度的建立和健全,公司主要做了以下幾方面工作:
1、成立了以董事長(zhǎng)聶忠海為組長(zhǎng)的公司治理專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神;制定詳細(xì)的專項(xiàng)工作實(shí)施計(jì)劃;對(duì)照公司治理現(xiàn)狀進(jìn)行自查,形成了《公司“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》,經(jīng)公司第三屆董事會(huì)十三次會(huì)議審議通過(guò),于6月16日在上公布。同時(shí)設(shè)立并公告了專門(mén)的電話、傳真和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)聽(tīng)取投資者和社會(huì)公眾的意見(jiàn)和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中自查事項(xiàng)和公司《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》,已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關(guān)于外派董事、監(jiān)事的`管理辦法》、《關(guān)于控股(參股)公司的管理辦法》、《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度實(shí)施細(xì)則》、《公司關(guān)于累積投票實(shí)施細(xì)則》、《公司股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票實(shí)施細(xì)則》,并獲公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議通過(guò)。
3、同時(shí),公司還在《“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》中對(duì)每一項(xiàng)需整改的內(nèi)容明確了由董事?tīng)款^的責(zé)任落實(shí)人。日前,已經(jīng)制訂或正在制訂的內(nèi)部控制制度有:《董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)程》、《獨(dú)立董事年報(bào)工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財(cái)務(wù)預(yù)算管理》、《職務(wù)授權(quán)制度》、《危機(jī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范制度》等。這些制度的制訂,將為建立、健全內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制體系和保證正常運(yùn)作提供良好的基礎(chǔ)。
4、公司一直遵循公平、公開(kāi)、公允的原則,所制訂的《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》,對(duì)關(guān)聯(lián)交易的原則、關(guān)聯(lián)人和關(guān)聯(lián)關(guān)系、關(guān)聯(lián)交易的決策程序、關(guān)聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關(guān)聯(lián)交易,嚴(yán)格依照公司《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告,并經(jīng)公司年度股東大會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對(duì)外擔(dān)保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報(bào)告期內(nèi),公司沒(méi)有除控股子公司以外的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)。公司對(duì)子公司的擔(dān)保,嚴(yán)格遵守、履行相應(yīng)的審批和授權(quán)程序。對(duì)照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關(guān)規(guī)定,公司內(nèi)部嚴(yán)格控制、審核對(duì)外擔(dān)保的事項(xiàng),從未發(fā)生違反《內(nèi)部控制指引》的情形。公司財(cái)務(wù)處理實(shí)行審慎原則,負(fù)責(zé)進(jìn)行審計(jì)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的浙江東方會(huì)計(jì)師事務(wù)所及上海普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)多年來(lái)均出具了無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。
6、公司建立了對(duì)高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù),以公司經(jīng)營(yíng)責(zé)任目標(biāo)為主要內(nèi)容的考評(píng)、激勵(lì)和約束機(jī)制。相關(guān)的獎(jiǎng)勵(lì)制度從上市之初就建立起來(lái)并根據(jù)實(shí)際情況不斷地進(jìn)行修改和完善,實(shí)施至今。報(bào)告期內(nèi),公司四屆二次董事會(huì)審議通過(guò)的《公司高管年薪考核方案》(20修訂),在該方案中修訂了具體考核指標(biāo),進(jìn)一步明確了公司高管人員的責(zé)權(quán)、薪酬之間的約束機(jī)制。
7、四屆二次董事會(huì)表決通過(guò)了董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提出的“健全完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)”的議案,主要內(nèi)容有:(1)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)直接向董事會(huì)負(fù)責(zé),并向董事會(huì)匯報(bào)工作;(2)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),在董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)指導(dǎo)下具體開(kāi)展工作;(3)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)隸屬部門(mén)暫掛董事會(huì)辦公室,待基本條件成熟時(shí)設(shè)立為獨(dú)立的部門(mén);(4)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)配置一名負(fù)責(zé)人,職級(jí)建議為公司處級(jí)。內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)工作人員不低于三名,在年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會(huì)在公司內(nèi)審功能的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配置,以及執(zhí)行《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)實(shí)施細(xì)則》的情況實(shí)行有效的監(jiān)督。
8、2007年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)來(lái)公司就“公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)回訪檢查,對(duì)公司進(jìn)一步深化公司治理提出了意見(jiàn)及要求。浙證監(jiān)上市字[2007]172號(hào)《關(guān)于對(duì)杭汽輪公司治理情況綜合評(píng)價(jià)和整改建議的通知》的文件中對(duì)我公司自上市以來(lái),在公司治理結(jié)構(gòu)、三會(huì)決策制度、內(nèi)控制度、會(huì)計(jì)核算、信息披露方面作了充分的肯定,但同時(shí)指出:公司應(yīng)進(jìn)一步完善內(nèi)審部門(mén)的人員構(gòu)成和職能,充分發(fā)揮內(nèi)審部門(mén)的作用。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十五
銀行作為金融體系的重要組成部分,其穩(wěn)定運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)控制是金融穩(wěn)定的基石。在銀行業(yè)務(wù)中,內(nèi)控體系的建設(shè)和實(shí)施具有關(guān)鍵作用。通過(guò)近年來(lái)在銀行內(nèi)控工作中的實(shí)踐,我深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控對(duì)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性,并從中獲得了一些寶貴的心得體會(huì),下面將從規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息管理、人員培訓(xùn)以及持續(xù)改進(jìn)等方面進(jìn)行論述。
首先,在銀行內(nèi)控工作中,規(guī)范操作至關(guān)重要。銀行作為金融機(jī)構(gòu),所處理的客戶資金及信息具有極高的敏感性和風(fēng)險(xiǎn)性。因此,在操作過(guò)程中,必須按照相關(guān)法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度嚴(yán)格執(zhí)行,確保操作的合法合規(guī)性,并對(duì)操作進(jìn)行記錄與歸檔,以備后續(xù)審計(jì)和追責(zé)。在實(shí)踐中,我發(fā)現(xiàn)只有充分運(yùn)用各項(xiàng)規(guī)章制度,最大限度地避免操作風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為的發(fā)生,才能夠保護(hù)客戶利益,維護(hù)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
其次,風(fēng)險(xiǎn)防控是銀行內(nèi)控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。銀行作為金融機(jī)構(gòu),本身就面臨著多種風(fēng)險(xiǎn),如信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。因此,了解各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響,明確內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié),是內(nèi)控工作的重要任務(wù)。在風(fēng)險(xiǎn)防控中,對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié),需要實(shí)施專門(mén)的內(nèi)控措施和風(fēng)險(xiǎn)管理體系,通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)控制等手段來(lái)保障銀行的穩(wěn)定運(yùn)行與發(fā)展。
另外,信息管理在銀行內(nèi)控中也占據(jù)重要地位。銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)離不開(kāi)大量的信息收集、傳輸和存儲(chǔ)。良好的信息管理可以確保信息的有效獲取和準(zhǔn)確傳遞,提高業(yè)務(wù)處理的規(guī)范性和安全性。在信息管理中,應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)安全的管理,不斷規(guī)范操作流程和權(quán)限設(shè)置,確保信息的保密性和完整性,防范信息泄露與篡改的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),合理利用信息技術(shù)手段,完善信息監(jiān)控和應(yīng)急管理體系,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在安全隱患,切實(shí)保障信息管理的安全性。
此外,人員培訓(xùn)是銀行內(nèi)控工作的基礎(chǔ)保障。銀行作為一個(gè)高度依賴人力資源的行業(yè),在內(nèi)控工作中,人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能是關(guān)鍵因素。要想實(shí)現(xiàn)良好的內(nèi)控效果,首先需要建立科學(xué)的人員招聘機(jī)制,確保人員的背景和能力與內(nèi)控崗位的要求相匹配。同時(shí),還需要通過(guò)培訓(xùn)和考核等方式,提高人員的風(fēng)控意識(shí)和業(yè)務(wù)水平,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)操作能力,從而提高整個(gè)銀行內(nèi)控工作的效果與水平。
最后,持續(xù)改進(jìn)是銀行內(nèi)控工作的重要方向。內(nèi)控工作是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng)的過(guò)程,隨著金融環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)的變化,銀行內(nèi)控也需要不斷地進(jìn)行修正與改進(jìn)。只有通過(guò)持續(xù)改進(jìn),及時(shí)總結(jié)內(nèi)控工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),調(diào)整工作重點(diǎn)和策略,才能更好地適應(yīng)外部環(huán)境的變化和內(nèi)部業(yè)務(wù)的發(fā)展,提高內(nèi)控工作的有效性和針對(duì)性。
總之,銀行內(nèi)控工作的重要性不言而喻。通過(guò)對(duì)銀行內(nèi)控工作的實(shí)踐,我深刻認(rèn)識(shí)到規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)防控、信息管理、人員培訓(xùn)和持續(xù)改進(jìn)等方面的重要性。只有做到這些,才能更好地保護(hù)客戶利益,保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),推動(dòng)金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良性循環(huán)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十六
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作,安全保衛(wèi)部迅速制定《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》,進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容,切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門(mén)的保衛(wèi)人員,加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
2.狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。
3.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作
安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來(lái)看,我行各督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門(mén)的保衛(wèi)人員,加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
5狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。
6.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作
安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。
7.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十七
王老師把內(nèi)控管理講得文思泉涌,滔滔不絕;但無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。通過(guò)這次培訓(xùn),使我對(duì)企業(yè)內(nèi)控管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先,規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)槌杀究刂啤L(fēng)險(xiǎn)控制、是企業(yè)核心要素具有一定關(guān)系,能為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的內(nèi)控管理能將不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次,規(guī)范是完善內(nèi)控制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的員工。所以企業(yè)的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十八
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。一般分為學(xué)習(xí)體會(huì),工作體會(huì),
教學(xué)
體會(huì),讀后感,觀后感。以下是的銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì),歡迎閱讀參考!
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(1)
自2017年“合規(guī)建行 知行合一”活動(dòng)開(kāi)展以來(lái),我行開(kāi)展了專項(xiàng)治理、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)制度的學(xué)習(xí),開(kāi)展了合規(guī)四講,通過(guò)員工人人開(kāi)口實(shí)講,合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升,同時(shí)也使我對(duì)合規(guī)有了更深地認(rèn)識(shí):
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,是規(guī)范操作行為,防范違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形;合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善銀行制度體系的需要,銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個(gè)環(huán)節(jié),源于每個(gè)崗位的每個(gè)員工,銀行的發(fā)展要以合法,合規(guī)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。.在發(fā)展和開(kāi)拓業(yè)務(wù)與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念提高管理質(zhì)量,才能確保銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,在金融領(lǐng)域立于不敗之地。
再次通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》加強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),做好風(fēng)險(xiǎn)防范,合規(guī)建行人人踐行,合規(guī)創(chuàng)價(jià)值,加強(qiáng)合規(guī)操作不是空談,我在工作中堅(jiān)持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務(wù),嚴(yán)格制度,學(xué)習(xí)文件,把習(xí)慣性的合規(guī)操作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中,讓合規(guī)成為習(xí)慣,在工作中及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)警惕負(fù)責(zé),堅(jiān)持規(guī)范的流程是是防范資金風(fēng)險(xiǎn)最有效的方法,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,恪守職業(yè)道德做個(gè)遵紀(jì)守法的建行人。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(2)
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,1
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是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(3)
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中,我深刻認(rèn)識(shí)到,農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險(xiǎn),我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
第一,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說(shuō)到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場(chǎng),客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。
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傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念,讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中,引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服務(wù)意識(shí)?,F(xiàn)實(shí)看,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng),沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行,沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng),善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶,通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位,牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
第三,要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面,從我行自身來(lái)看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模,不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外,我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明,無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng),就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng),重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn),重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層,要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展,每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理,每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約,認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工,特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo),只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠,還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。
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要采取有效措施,積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處,使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中,進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制,增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第四,要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前,我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴客戶業(yè)務(wù),但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí),也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。
現(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí),由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng),我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展,讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(4)
在前段時(shí)間對(duì)內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中,我深刻認(rèn)識(shí)到,農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控經(jīng)營(yíng)相伴,推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障,也是風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。以下是我對(duì)本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見(jiàn)解。
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面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái),要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理,堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。
一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。
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在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。
三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(5)
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
——文章來(lái)源網(wǎng)絡(luò),僅供參考
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銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇十九
近年來(lái),隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展,銀行內(nèi)控管理變得尤為重要。內(nèi)控是指銀行為了保證資金安全、降低風(fēng)險(xiǎn)而建立的一套制度和控制環(huán)節(jié)。在我長(zhǎng)期從事銀行金融工作的經(jīng)驗(yàn)中,我發(fā)現(xiàn)了一些內(nèi)控的心得體會(huì),下面將進(jìn)行總結(jié)。
首先,一個(gè)良好的內(nèi)控體系應(yīng)該具備全員參與的理念。銀行的每一個(gè)員工都應(yīng)該具備一定的內(nèi)控意識(shí),理解并遵守內(nèi)控制度。只有全員實(shí)施內(nèi)控,才能夠從源頭上防止問(wèn)題的發(fā)生,減少風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。在員工培訓(xùn)和教育中,銀行應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控的宣傳和培養(yǎng),讓每一個(gè)員工都意識(shí)到內(nèi)控是每一個(gè)人的責(zé)任。
其次,內(nèi)控需要不斷進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控。隨著金融行業(yè)的變化,銀行的風(fēng)險(xiǎn)也在不斷增加。因此,在制定內(nèi)控制度時(shí),銀行要充分考慮到不同風(fēng)險(xiǎn),并進(jìn)行細(xì)致的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。根據(jù)評(píng)估結(jié)果,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略,確保銀行的風(fēng)險(xiǎn)可控。同時(shí),銀行還應(yīng)該建立起監(jiān)控體系,及時(shí)掌握業(yè)務(wù)流程中的異常情況,防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
第三,內(nèi)控要與信息技術(shù)相結(jié)合。隨著科技的發(fā)展,銀行的信息化程度越來(lái)越高。信息技術(shù)的運(yùn)用使得內(nèi)控監(jiān)管更加方便和高效。銀行可以通過(guò)建立信息系統(tǒng),實(shí)時(shí)收集、分析和監(jiān)控各項(xiàng)數(shù)據(jù),從而對(duì)內(nèi)控情況進(jìn)行全面的了解。同時(shí),信息技術(shù)還可以輔助銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和防范,提高內(nèi)控效果。
再者,合理設(shè)置權(quán)限分離制度是內(nèi)控的關(guān)鍵所在。銀行的每個(gè)崗位都應(yīng)明確分工和權(quán)限,避免過(guò)多權(quán)限集中在少數(shù)人手中而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。權(quán)限的劃分要科學(xué)合理,檢查和審核機(jī)制要建立,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都有相應(yīng)的內(nèi)控措施。此外,內(nèi)控監(jiān)管部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于被監(jiān)管部門(mén),并與外界建立一個(gè)良好的溝通機(jī)制。
最后,內(nèi)控的執(zhí)行要建立激勵(lì)約束機(jī)制。為了使內(nèi)控能夠得到有效執(zhí)行,銀行應(yīng)建立相應(yīng)的激勵(lì)和約束機(jī)制。激勵(lì)可以通過(guò)薪酬、晉升等方式提供,讓員工意識(shí)到內(nèi)控對(duì)他們的重要性;約束可以通過(guò)內(nèi)部的紀(jì)律檢查來(lái)實(shí)施,對(duì)內(nèi)控制度的違反者進(jìn)行嚴(yán)厲處理,形成內(nèi)部約束機(jī)制。
綜上所述,銀行金融內(nèi)控管理的關(guān)鍵在于全員參與、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控、與信息技術(shù)相結(jié)合、權(quán)限分離、激勵(lì)約束機(jī)制等方面。只有加強(qiáng)內(nèi)控管理,銀行才能在充滿競(jìng)爭(zhēng)的金融市場(chǎng)中立于不敗之地,確保金融的穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇二十
為全面提升內(nèi)控管理水平,深入查找內(nèi)控管理差距,強(qiáng)化員工責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),有效支撐全行改革發(fā)展,10月18日下午,郵儲(chǔ)銀行新建支行各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)組織全體員工集中學(xué)習(xí)了《內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》。
該次學(xué)習(xí)主要內(nèi)容包括領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個(gè)對(duì)標(biāo)內(nèi)容、內(nèi)控管理通報(bào)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度等五個(gè)方面重點(diǎn)內(nèi)容。不光從管理全行的高度傳達(dá)健全、有效的內(nèi)控合規(guī)體系的必要性和重要性;還通過(guò)通報(bào)至三年合規(guī)建設(shè)活動(dòng)情況、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)情況以及違反“十條禁令”情況,使員工認(rèn)識(shí)到違規(guī)的危害性,筑牢員工思想道德防線;還通過(guò)法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示匯總,從法律合規(guī)層面作出警示與提醒,使員工時(shí)刻繃緊合規(guī)這根弦;還通過(guò)宣貫一系列監(jiān)管規(guī)章及行內(nèi)制度,使員工認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)工作的重要性。
該次集中學(xué)習(xí)活動(dòng)是貫徹落實(shí)上級(jí)行關(guān)于開(kāi)展內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)的具體實(shí)踐。為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成效,該支行還計(jì)劃在11月期間通過(guò)中國(guó)郵政網(wǎng)絡(luò)學(xué)院組織開(kāi)展內(nèi)控知識(shí)網(wǎng)絡(luò)考試,全體員工都必須參加這一考試并通過(guò)。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇二十一
開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),xx年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次,參加人員xx人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì),調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇二十二
為使“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,根據(jù)上級(jí)行“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)工作要求和部署,近期,郵儲(chǔ)銀行金溪縣支行召開(kāi)了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”啟動(dòng)會(huì),制定下發(fā)了活動(dòng)方案,并制定詳細(xì)學(xué)習(xí)計(jì)劃,全行掀起內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”學(xué)習(xí)活動(dòng)新熱潮。
據(jù)悉,在“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”啟動(dòng)會(huì)之后,該行所有網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)人員利用下班后半小時(shí)自主組織部門(mén)人員學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》,對(duì)照日常工作查找內(nèi)控短板,學(xué)習(xí)結(jié)束后大家展開(kāi)討論并積極撰寫(xiě)學(xué)習(xí)心得,各部門(mén)人員均能按照學(xué)習(xí)進(jìn)度表積極高效完成學(xué)習(xí)計(jì)劃。
通過(guò)學(xué)習(xí)該行不僅總結(jié)了往年內(nèi)控合規(guī)管理實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),還梳理內(nèi)控管理存在的薄弱環(huán)節(jié),并針對(duì)性地制定了科學(xué)有效的改進(jìn)措施,對(duì)提升內(nèi)控管理水平,促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展具有重要作用。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)篇二十三
4月28日,我行召開(kāi)了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來(lái)參加的規(guī)模最大,形式最正式的一次會(huì)議。通過(guò)這次會(huì)議,我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí),也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng),我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神,得出了如下幾點(diǎn)體會(huì):
一、認(rèn)清形勢(shì),樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今,在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng),扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號(hào),一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作,只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。
經(jīng)過(guò)數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬(wàn)不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。