每個人都需要總結，以更好地認識自己、規(guī)劃未來。在總結中，我們可以從不同的角度審視問題，找到更多的解決路徑?？偨Y的過程需要冷靜客觀，不要陷入情緒或個人主觀判斷。
內控制度與風險管理的心得篇一
監(jiān)獄是一個特殊的社會組織，由于其特殊性質，對于監(jiān)獄內部的安全和秩序的控制顯得尤為重要。在這樣一個封閉的環(huán)境中，監(jiān)獄管理者和獄警們扮演著內控的關鍵角色。然而，監(jiān)獄內控不僅僅困難重重，而且需要謹慎和靈活的應對各種挑戰(zhàn)。下面將從我的親身經歷，以及與其他同事的交流中，總結出在監(jiān)獄制度內控方面的心得體會。
第二段：建立良好的職業(yè)道德和專業(yè)形象。
作為監(jiān)獄管理者或獄警，首要的任務是保護囚犯的安全，并維持監(jiān)獄內的秩序。為了做到這一點，我們首先需要建立良好的職業(yè)道德和專業(yè)形象。這意味著我們需要具備高度的責任心和敬業(yè)精神，不僅為自己的行為負責，更要為囚犯和監(jiān)獄的整體利益負責。同時，我們還要遵守監(jiān)獄內的規(guī)章制度，并始終保持良好的紀律。只有通過這樣的自律，在面對各種困難和壓力時，我們才能更好地發(fā)揮自己的作用。
第三段：加強與囚犯的溝通和監(jiān)管。
在監(jiān)獄制度內控中，與囚犯的溝通和監(jiān)管是非常重要的環(huán)節(jié)。首先，我們需要了解囚犯的心理和需求，以此來更好地判斷他們的行為動機和潛在風險。在接觸囚犯時，我們要始終保持冷靜和沉著，不輕易受到他們的情緒波動所左右。同時，我們還要善于用言行信任囚犯，以此來建立起與他們的有效溝通。在監(jiān)管方面，我們需要運用各種合理和適當的手段，如嚴密的監(jiān)視和定期的檢查，以確保囚犯的行為符合規(guī)章制度。
第四段：合理靈活地運用現代科技手段。
隨著科技的發(fā)展，如何合理靈活地運用現代科技手段也成為監(jiān)獄制度內控的一個重要環(huán)節(jié)。監(jiān)控攝像頭、安檢設備、生物識別技術等先進設備的引入，可以更好地監(jiān)測和控制囚犯的行動。例如，在監(jiān)控攝像頭下，我們可以及時發(fā)現和糾正囚犯的不良行為，以避免事態(tài)的進一步惡化。此外，科技手段還可以加快信息的傳遞和處理速度，提高監(jiān)獄內控工作的效率。然而，在運用科技手段時，我們也要注意其合理性，不能濫用或侵犯囚犯的權益。
第五段：加強團隊協(xié)作和不斷學習進步。
在監(jiān)獄制度內控中，團隊協(xié)作和不斷學習進步是非常重要的。由于監(jiān)獄內的環(huán)境和任務的特殊性，很多問題都需要我們共同協(xié)作來解決。所以，我們需要尊重和支持彼此，積極發(fā)揮團隊的力量，以應對各種挑戰(zhàn)和困難。同時，我們還要不斷地學習和進步，提高自己的專業(yè)水平和應對能力。只有這樣，我們才能更好地履行自己的職責，確保監(jiān)獄的安全和秩序。
結論：監(jiān)獄制度內控是一項既重要又挑戰(zhàn)性的工作，它需要監(jiān)獄管理者和獄警們具備高度的責任心、職業(yè)道德和專業(yè)形象。與囚犯的溝通和監(jiān)管、合理靈活地運用現代科技手段、加強團隊協(xié)作和不斷學習進步等方面都是我們在日常工作中應該重點關注和努力提升的能力。只有通過不斷的實踐和經驗積累，我們才能更好地履行自己的職責，確保監(jiān)獄的安全和秩序。
內控制度與風險管理的心得篇二
為了提高投資的質量，防范和降低投資的管理風險，切實保障投資者的利益，啟鼎創(chuàng)投建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。
（一）內部控制的主要內容
1、風險評估
（1）董事會下屬的風險控制委員會對公司的內外部風險進行評估；
（3）各級部門負責對職責范圍內的業(yè)務所面臨的風險進行識別和評估。
2、控制活動
控制活動包括自我控制、職責分離、監(jiān)察稽核、實物控制、業(yè)績評價、嚴格授權、資產分離等政策、程序或措施。
控制活動體現為：自我控制以各崗位的目標責任制為基礎，是內部控制的第一道防線。在公司內部建立科學、嚴格的崗位分離制度、授權制度、資產分離制度，在相關部門和相關崗位間建立重要業(yè)務處理憑據傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負有監(jiān)督責任，使相互監(jiān)督制衡機制成為內部控制的第二道防線。充分發(fā)揮公司風險控制委員會對各崗位、各部門、各機構、各項業(yè)務全面監(jiān)察稽核作用，建立內部控制的第三道防線。
3、信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可充分了解與其職責相關的信息并及時送達適當的人員進行處理。公司根據組織架構和授權制度，建立了清晰的業(yè)務報告系統(tǒng)。
（二）投資風險控制
1、投資研究風險的控制措施：
吸引高素質投資研究人才、金融人才、法律人才，定期進行培訓，要求投資研究報告依據詳實資料，并盡量進行實地研究等。
2、投資決策風險的控制措施：
（3）投資基金經理對有價證券的投資，要在遵照投資決策委員會決定的投資原則和授權權限下，依據投資研究報告進行，并對投資個股進行跟蹤、研究。
一、指導思想
深入學習實踐科學發(fā)展觀，堅持穩(wěn)定壓倒一切的原則，建立健全學校風險評估機制。把學校風險評估作為重大決策、重大政策、重大項目、重大改革措施等制定實施的前置程序和必備條件，對重大事項實施可能出現的穩(wěn)定風險先期預測、先期評估、先期化解，充分尊重和運用預測評估結果，從源頭上預防和減少影響學校穩(wěn)定問題的發(fā)生。實現改革、發(fā)展、穩(wěn)定三者的有機統(tǒng)一，確保學校的穩(wěn)定。
二、組織領導
成立學校風險評領導小組
三、主要內容
在學校的改革發(fā)展中，事關師生切身利益的重大決策、重大政策、重大項目以及重大改革等重大事項都要進行風險評 。
每個重大事項實施或出臺前，由學校穩(wěn)定風險評估領導小組組織相關部門按照客觀、準確、公正、實效的原則，進行分析預測和評估。
四、責任分工
按照“誰主管、誰負責”的原則，嚴格落實責任制。事件對師生有重大影響的，由校長負責進行風險評估；凡涉及教學工作的`決策由教務處、教科室負責進行風險評估；凡涉及師生參與的重大集體活動由團委負責進行風險評估；凡涉及建設、后勤管理和改革的決策由總務處負責進行評估。其他工作部門在本部門作出涉及全校性的重大決策前，應主動進行風險評估。
五、工作程序
（一）確定評估對象，全面掌握情況。對擬定的每個重大事項，都要通過深入細致的調查研究，查閱、收集相關文件、資料，調查專家、業(yè)主、相關領導，召開教職工及利益相關的人員代表座談會，采取問卷調查、民-意測驗等方式，了解掌握所評估的對象的有關基本情況，廣泛征求各方面意見，為預測評估提供準確可靠的第一手資料。
（二）縝密分析預測，準確評估風險。根據了解掌握到的有關重大事項的第一手資料對可能出現的不穩(wěn)定因素進行逐項分析預測，科學、客觀地作出評估。
（三）制定維穩(wěn)預案，落實維穩(wěn)措施。針對預測評估結果中的涉穩(wěn)較大隱患，研究制定預防和處置工作預案，預案應充分體現周密、具體、清晰、可行的原則。
內控制度與風險管理的心得篇三
監(jiān)獄制度是社會中的一種重要機構，其主要任務是通過懲罰和改造犯罪分子，維護社會的秩序和安全。作為一種特殊的社會組織，監(jiān)獄內部需要具備一套嚴格的內控措施，以確保犯罪分子在服刑期間得到有效的管理和監(jiān)督。在這篇文章中，我將分享我在參與監(jiān)獄制度內控工作中的心得體會。
第二段：培訓和教育的重要性。
作為監(jiān)獄的內控人員，我們需要不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和能力，以應對監(jiān)獄內部各種復雜的情況。培訓和教育是提高內控人員能力的重要途徑之一。我個人在參加監(jiān)獄內控工作之前，參加了一系列的培訓和教育課程，學習了監(jiān)獄法律、心理學、自衛(wèi)術等相關知識和技能。這些知識和技能的學習不僅幫助我更好地理解和應對監(jiān)獄內部的各種情況，還增強了我的職業(yè)自信心。
第三段：職業(yè)操守的重要性。
作為內控人員，我們必須時刻保持高度的職業(yè)操守。監(jiān)獄制度內控工作需要我們具備誠實、正直、公正、忠誠、守法等優(yōu)秀品質。在執(zhí)行監(jiān)管任務時，我們要始終堅守原則，不受私人感情和利益的干擾。經過長期的實踐，我深刻意識到只有具備良好的職業(yè)操守，才能真正成為一名合格的內控人員。
第四段：團隊協(xié)作與溝通的重要性。
在監(jiān)獄內控工作中，團隊協(xié)作與溝通是至關重要的。監(jiān)獄內控部門由各種各樣的人員組成，包括執(zhí)行監(jiān)管任務的警察、教育改造人員、心理咨詢師等。在執(zhí)行任務過程中，我們必須密切合作，相互支持，共同解決問題。此外，良好的溝通能力也是成功執(zhí)行監(jiān)管任務的關鍵因素之一。我通過與同事和犯罪分子進行有效的溝通，不僅能夠及時了解監(jiān)獄內部的動態(tài)，還能夠更好地解決問題和管理風險。
第五段：個人成長與價值觀的提升。
作為一名參與監(jiān)獄制度內控的人員，在這個特殊的職業(yè)中，我不僅學到了專業(yè)知識和技能，還收獲了個人成長和價值觀的提升。在這個過程中，我深刻體會到行動的力量和責任的重要性。每次成功地改變一個犯罪分子的思想和行為，都讓我感到無比自豪和滿足。通過參與監(jiān)獄制度內控工作，我不僅為社會做出了貢獻，也實現了自己的人生價值。
結論：
總之，通過參與監(jiān)獄制度內控工作，我深刻理解到培訓和教育、職業(yè)操守、團隊協(xié)作與溝通、個人成長與價值觀的提升等因素在監(jiān)獄制度內控工作中的重要性。這些經驗和體會對于我個人的職業(yè)發(fā)展和成長起到了積極的推動作用，也為我以后在其他領域的工作中提供了寶貴的經驗和借鑒。
內控制度與風險管理的心得篇四
通過對公司財務管理及內控制度的學習，我深刻認識財務管理及內控制度對一個企業(yè)有多么重要。試就兩方面對本書的學習做一個小概括。
一 會計機構、人員相關方面
1 各單位必須根據會計業(yè)務的需要設置會計機構，抑或在相關的機構中配備專職會計人員。
2 各單位必須根據國家的有關法律法規(guī)及《財務管理及內控制度》的規(guī)定，結合本單位的實際情況，制定適合本單位的財務管理內控制度或補充規(guī)定，并報上級單位備案。
3 未取得相應資格的人員不得從事會計工作。
二 貨幣資金方面
1 各單位必須配備專業(yè)出納人員，禁止其他人員代行出納人員職責。
2 各單位的貨幣資金應當由本單位財務部門集中統(tǒng)一管理。
3銀行賬戶管理必須遵循統(tǒng)一管理、分級審批、規(guī)范使用的基本原則。
4 在現金和銀行存款管理方面，各單位應盡可能采用網銀結算方式進行有關支付，減少現金支付范圍，減低現金支付風險，提高工作效率。
5 各單位應當加強對銀行結算票據的管理，按規(guī)定取得和使用票據。
由于時間尚短，我對本書的學習并沒有完成，但通過對前兩章得學習，我得出了以下結論。
強化管理者的內控意識及高層的控制職能。企業(yè)的內部控制制度是否健全，對企業(yè)經營效率的影響應有明確的認識，應走出誤區(qū)，更新觀念，強化管理。要為員工建立一個管理完善，控制有效，相互激勵、相互制約、相互競爭的工作環(huán)境；建立一個有效的令行禁止的管理系統(tǒng)；培養(yǎng)一批對工作認真負責、勤奮、正直、忠誠的員工，不斷加強員工的后續(xù)教育，對關鍵崗位定期輪崗、換崗，對不相容職務嚴格分離，堵塞漏洞，消除隱患，防止并及時發(fā)現管理欠缺及舞弊行為，以保護單位資產的安全、完整。
通過財務管理的學習，對財務管理的目標、意義、手段等有了更加深入的認識，同時深刻體會到新形勢下加強公司內部財務管理的重大意義。 下面就如何加強公司財務管理，增強公司核心競爭力方面談幾點心得：
一、夯實公司財務管理的重要性
（一）夯實公司財務管理，是做好公司其他管理工作的基礎 財務管理在企業(yè)管理中居于核心地位，若這項工作做不好，將會影響其他管理工作的開展，完成其他管理工作所需要的資金有賴于財務管理部門能否及時足額地籌集到，在財務預算中是否有相應的安排。
（二）夯實公司財務管理，是增強競爭實力的重要途徑
隨著公司發(fā)展，原來以成本控制為中心的傳統(tǒng)財務管理制度和方法，已遠遠不能適應公司發(fā)展的需要，夯實公司財務管理是公司發(fā)展到一定程度的必然產物。公司需要進行管理制度創(chuàng)新，進一步夯實財務管理，以完善的財務管理體系取代傳統(tǒng)的個人決策模式，實行分級授權、科學決策，提高決策水平，提高企業(yè)競爭實力。
（三）夯實公司財務管理，是擴大利潤的有效途徑
公司要實現利潤，就是公司的產品要實現利潤。公司產品成本的降低，自然能相對增加公司的產品利潤。公司應不斷加強產品成本管理，努力降低各項費用指標。如加強工資管理，減少節(jié)日加班，嚴格考勤制度，控制資金支出，這樣可以減少企業(yè)在人工費方面的支出，降低產品成本。
（四）夯實公司財務管理，是提升公司整體管理水平的重要途徑 公司財務工作，包含了公司的整個經濟活動，公司經營的好壞，能從各項經濟指標反映出來。根據這些指標，可以反映出公司資信水平，償債能力等。可以預見公司發(fā)展前景，可以根據這些數字信息，發(fā)現公司存在的問題，以修正經營方針、管理策略等，為公司改善管理提供可靠的資料來源。
二、加強公司財務管理的途徑
（一）建立健全公司財務管理機構
企業(yè)對各項經濟活動控制得好壞，關鍵取決于管理機構是否健全有效。公司根據自身的經營規(guī)模、內部條件和財務戰(zhàn)略，選擇適宜的管理體制，從而提高財務管理效率，充分利用企業(yè)資源，減少內部摩擦和降低組織成本，實現經濟效益和企業(yè)價值最大化。
（二）加強財務管理的風險防范意識
市場經濟大環(huán)境下機遇和風險并存，公司在做出決策時往往因為風險和效益的相關性而進退兩難。充分衡量風險程度，結合自身的'承受能力，通過比較、分析等方法權衡得失，選擇最佳方案以較小風險取得較大效益。同時需要注意在做出決定之前針對不同風險制定一系列防范、保全和補償措施，使企業(yè)在風險出現時不致驚慌失措，束手無策。
（三）加強公司財務管理人員素質教育
財務管理工作具有很強的專業(yè)性、技術性、綜合性和超越性，因此，財務管理人員素質的高低直接影響公司財務管理水平的優(yōu)劣。
加強財務人員素質教育，是提高財務管理水平的關鍵。公司定期組織財務管理人員進行培訓和學習，建立財務人員業(yè)務考核機制和獎懲制度，充分調動財務人員的積極性，有效的加強公司財務管理工作。
（四）加強公司財務管理的信息化
為了應對日益復雜的經濟環(huán)境，公司大力推進公司財務管理的信息化，大力推廣運用計算機網絡技術和統(tǒng)一的財務管理軟件，以實現加強和改善公司財務管理、促進管理創(chuàng)新的目的。公司結合實際，積極開發(fā)運用統(tǒng)一的財務與業(yè)務一體化的管理軟件，逐步實現生產經營全過程的信息流、物流、資金流的集成和數據共享，保障企業(yè)預算、結算、監(jiān)控等財務管理工作規(guī)范化、高效化。
綜上所述，公司的財務管理為了適應新形勢，必須不斷進行調整和探索，以使財務活動有效地、充分地反映、監(jiān)督和調控經營活動， 促進公司經濟效益的進一步提高。進一步加強內部財務管理與控制，促進管理素質和層次的全面提升，不斷增強企業(yè)核心競爭力，以迎接復雜多變的國際國內經濟形勢，使企業(yè)立于不敗之地。
內控制度與風險管理的心得篇五
趙二虎經營山寨，雖身份卑微，形容粗陋，卻也能自給自足，頗受擁戴。有一天遇到了大型國企出來的中層干部龐青云，本來想引進山寨做ceo，以便讓本山寨融入新的血液和經營理念。卻不料因自身理念無非與新ceo的正統(tǒng)化政治管理思想接軌，慢慢被越俎代庖，最終落了個鵲占鳩巢。企業(yè)領導人在政治上如此不成熟，企業(yè)理念如此懸殊，幻想輕易接軌，得不償失啊。
2、一定要在真正的實踐中強化提升自己的領導地位。
龐青云投奔趙二虎后，馬上在一場搶糧車戰(zhàn)斗中嶄露頭角，展現了“打蛇打七寸、擒賊先擒王”的英勇與膽略。后來在攻打舒城、蘇州、南京等地的時候，在真槍實彈的實戰(zhàn)當中表現了自我，也提升了自我，更是突出了他的統(tǒng)帥才能，展現了一個大型企業(yè)職業(yè)經理人的應有素質。試想如果龐青云一加盟山寨便紙上談兵瞎指揮，則肯定早被清理出局了。
3、職業(yè)經理人一定要從自己最熟悉的領域開展業(yè)務。
一般來說，職業(yè)經理人跳到一個新的單位和崗位，通常應該需要一個適應的過程，這時候該如何適應呢?現實企業(yè)經營中，很多職業(yè)經理人在新的崗位上往往是“出師未捷身先死”。而龐青云則不然。且看龐青云投奔趙二虎山寨后，如果按照土匪的經營規(guī)則繼續(xù)做事，則無疑是處于劣勢的。而龐青云非常聰明地把對方從土匪拉到投軍，一旦投軍之后，按照正規(guī)軍的游戲規(guī)則做事了，那么趙二虎自然就會生疏許多，而龐青云則無疑是輕車熟路。就這樣企業(yè)“經營調性”和“品牌訴求”的微妙轉變，為龐青云贏得了寶貴的業(yè)務開拓平臺。
4、權力一旦沒有約束，就會膨脹。
權力的過分集中就意味著腐敗。這是任何組織管理都要謹記的鐵律。龐青云接管趙二虎團隊之后，逐漸把趙二虎給邊緣化了。甚至后來做任何決策根本不用跟他商量。當權力拒絕任何外部干預的時候，這樣就更快地滋生了龐青云的自我膨脹欲望。只不過他的欲望不是財，而是色和官。最后終成報應。
5、團隊內部一旦不團結，就很容易會被從外部攻破。
遙想龐青云剛接管團隊之時，三兄弟攻打舒城，精誠團結，英勇無敵，所向披靡。后來在面臨降將安置和發(fā)放軍餉等方面發(fā)生了嚴重分歧，組織團隊內部矛盾越積越深。于是便很容易地被朝廷的那三位整天喝茶、聽戲、下棋的大人給離間散了。一會兒這邊勸著趙二虎獨立單干，一會兒又在那邊獻計要龐青云趕緊剿殺趙二虎。一個團隊就這樣分崩離析了。
6、中層干部的斗爭是最高領導最為便捷的制衡管理之道。
仍然是龐青云與趙二虎的團結問題，卻成了朝廷制衡管理“兵”與“匪”的最便捷工具。后來趙二虎跟從龐青云一起進入了正規(guī)軍，卻又同時被三位喝茶、下棋的領導玩弄于股掌之上。想想現在某些地方的警匪關系，其隱喻不言自明。
7、許多男人最終都敗在女人問題上。
大多數男人最終都敗在女人問題上，這好像是一個千古難以打破的怪圈。龐青云擁有青云之志，武功高強，謀略過人，卻偏偏喜歡搞“朋友妻，不客氣”的齷齪事。難怪最終被姜午陽所殺。否則憑姜午陽前幾次那么力挺他的戰(zhàn)略決策，是不會對大哥輕易出手的。
8、沒有情趣的男人往往很難守住老婆。
沒有情趣的男人往往很難守住老婆。這是一個很有意思的話題。武大郎每天只知道走街串巷賣炊餅，所以他的老婆就跟了風流瀟灑的西門慶;趙二虎每天把老婆當成了隨軍的“專用慰安婦”，所以他這個每天擺弄紅綠紗簾搞小資情調的老婆才會跟了更解風情的龐青云。因此，對于紅杏出墻的女人，我們除了嚴正譴責她的不忠之外，還應該多問問她的男人是不是還沒有真正脫離低級趣味。有道是“無情未必真豪杰”，讓我們大家思想、能力、情趣三者都共同提高吧。
內控制度與風險管理的心得篇六
國有企業(yè)是我國國民經濟的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經濟基礎，是國家引導、推動、調控經濟和社會發(fā)展的基本力量，是實現廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會對加強和改進新形勢下黨的建設作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設科學化水平”的重大命題。黨的建設科學化首先體現在黨的思想建設、組織建設、作風建設、制度建設和反腐倡廉建設的科學化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過加強內控控制，運用風險管理理論和經驗，進一步探索和完善適合國有企業(yè)特點的懲治和預防腐敗體系，是推進反腐倡廉建設科學化的重要方面，有效保護國有資產安全和預防國企人員腐敗，是當前務必切實抓緊抓好的戰(zhàn)略任務。
一、國有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉換過程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對較多，而近年來有向低層級、低職級人員發(fā)展的趨勢。四是從涉案人員的年齡看，國有企業(yè)曾有一段時間存在“59”現象，而近年來呈現出逐步向低齡化轉移的趨勢。這表明，當前和今后一個時期，國有企業(yè)預防腐敗的主要對象應當是，具體開展生產經營活動的基層企業(yè)中直接從事經濟工作、年富力強的管理人員和業(yè)務骨干。
二、風險管理對深化國有企業(yè)懲治和預防腐敗體系建設
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀委第五次全會上指出，要推進廉政風險防控機制建設，從重點領域、重點部門、重點環(huán)節(jié)入手，排查廉政風險，健全內控機制，構筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強化管理為手段的科學防控機制。中紀委書記賀國強同志在有關中央企業(yè)調研時明確指出，要以科學發(fā)展觀為指導，整體推進國有企業(yè)黨風建設和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內部控制和風險管理制度之內、融入企業(yè)經營管理體系之中，為國有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領導同志的重要講話，對于如何深入推進國有企業(yè)懲治和預防腐敗體系建設指明了方向。
三、風險管理在預防國企人員腐敗中的運用
至最低的管控過程，其中包括對風險的評估、量度、防范和應對。就企業(yè)作為經濟組織的基本屬性而言，積極探索在國有企業(yè)運用經濟學的風險管理方法，來最大限度地預防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實踐意義。
（一）通過全面收集和分析風險信息，最大限度查找腐
敗風險，提高企業(yè)人員風險意識、自律意識
按照風險管理要求，腐敗風險收集應具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當前存在和未來可能發(fā)生的腐敗風險，避免腐敗風險問題遺漏，為全面風險識別奠定基礎。企業(yè)在充分利用現有信息化管理平臺的基礎上，收集補充企業(yè)管理人員和關鍵崗位人員廉潔檔案、重點業(yè)務流程執(zhí)行狀態(tài)和結果等方面的信息數據。還可依據企業(yè)信訪舉報中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計過程中發(fā)現的問題，認真分析研究腐敗風險與其他各類風險的具體表現和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據。風險信息收集過程是提高企業(yè)全體人員風險意識、自律意識的過程，通過思想引導、行為規(guī)范和營造氛圍，進一步形成企業(yè)領導人員廉潔經營、全體職工共擔風險的企業(yè)風氣和企業(yè)文化，夯實體系建設的思想道德基礎。
（二）通過定期開展風險識別，認真分析企業(yè)各層面、
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既全面推進體系建設各項工作，又緊緊抓住重點領域、
關鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預防國企人員腐敗工作的關鍵，也是確保懲治和預防腐敗體系建設取得成效的重要方面。充分有效地利用風險信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風險信息平臺和分析機制，定期開展腐敗風險識別，增加廉潔風險預測功能。在具體操作中，要盡可能結合本企業(yè)的實際情況，多方位、多角度分析確定高風險目標和監(jiān)控節(jié)點，特別在企業(yè)各層面、各職能部門、各業(yè)務單位范圍內，重點圍繞投資決策、產權交易、資本運營、財務管理、經營采購、工程招投標、重要項目管理、勞務管理、用人管理以及資產經營項目監(jiān)管等，然后通過定期審查關鍵業(yè)務的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進行診斷分析，及時發(fā)現可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現的廉潔風險并預測其風險等級。這就把治理腐敗、風險防范和企業(yè)經營有機地結合起來，把體系建設根植于企業(yè)內部控制和風險管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。
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內控制度與風險管理的心得篇七
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是企業(yè)穩(wěn)健運行的內在要求，也是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。
首先，規(guī)范是防范操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與信用社的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，規(guī)范經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經營深入人心，我認為，惟有做到“五個到位”：
紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。
三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
集團公司為進一步提高風控、財務審計人員的業(yè)務素質和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關于企業(yè)風險控制及財務預警的專題培訓及考試。集團公司以及裝備板塊的領導都非常的.重視這次培訓。通過這幾天的培訓，使我受益非淺，在這里我想從培訓的風險控制與內部審計的業(yè)務知識和對內部審計工作的思想認識這兩個方面談談我的學習體會。
首先從風險控制與內部審計的業(yè)務知識的角度主要有以下-體會：
風險是在一定環(huán)境和限期內客觀存在的，導致費用、損失與損害產生的，可以認識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點。風險主要包括戰(zhàn)略風險、人員風險、經營風險、財務風險和法律風險。風險管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標，結合前人的經驗和近代的科學成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學。我們對于風險管理可以得出以下幾點認識：（1）風險管理是一個系統(tǒng)過程，包括風險的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風險管理的目標在于控制和減少損失，提高有關單位或個人的經濟利益或社會效果；（3）風險管理是一種管理方法。
一、內部審計在風險管理中作用
企業(yè)面臨的風險日益增大近年來，隨著國內水泥行業(yè)產能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經營環(huán)境變得日趨復雜，企業(yè)經營風險也大大增加。2017年五部委聯合發(fā)布了《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風險是企業(yè)實現經營管理目標的關鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關心的問題。內部審計的根本目的在于服務企業(yè)的經營活動，幫助公司防范各類風險，實現經營目標。通過內部審計工作評估流程體系的完整，診斷出價值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進能力，保證、促進企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內部審計在風險管理中的作用，主要體現在以下幾個方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風險
（二）通過咨詢服務的方式，積極協(xié)助公司風險管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風險管理過程，對風險管理過程進行管理和協(xié)調
（四）內部審計部門的建議更易引起重視
二、內部審計如何參與風險管理
內部審計部門所進行的風險管理是在一般部門所進行的風險管理基礎上的再監(jiān)督，其風險管理過程應包括以下幾方面：
（一）評估風險識別的充分性
（二）評價已有風險衡量的恰當性
（三）評估風險防范措施的充分性，并提出改進措施
（四）將企業(yè)風險管理融入內部審計程序
其次從內部審計工作的思想認識的角度主要有以下-體會：
從基層綜合部轉裝備股份內部審計這幾個月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導實踐，始終認為，認識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉變思想我想從以下幾個方面改進自己：
（一）爭取學習機會，積極學習接納新思想、新事物、運用新知識
（二）學習養(yǎng)成結構性思維方式，表達方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時準確找出內審工作的缺陷，有針對性的工作
（五）要運用公司現有制度流程，強化對部門，子公司的內部審計，轉變溝通約束機制 總之監(jiān)督企業(yè)內部控制和管理情況，服務企業(yè)經營，促進企業(yè)改進、規(guī)范內部管理和控制，將成為今后企業(yè)內部審計的重點內容。集團公司組織的這次培訓學習給我的幫助很大，及時的為我們財務審計人員充電加油，進一步地提高了我們的專業(yè)技術水平。
審計部
宋志燕
2017年9月4日
內控制度與風險管理的心得篇八
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為我行的一名老員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。 加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優(yōu)化手續(xù)，以促進辦理前的規(guī)范化，嚴格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業(yè)務的事后情況，如發(fā)現不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風險。
合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的.發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現我行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
內控制度與風險管理的心得篇九
東溪信用社馬炳輝
為貫徹落實市聯社內控和制度落實年活動，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神和省聯社《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》以及“三個辦法一個指引”等文件。通過學習討論，充分了解了執(zhí)行制度的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據自身情況展開自查，有如下體會：
一、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
二、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政
1策法規(guī)與聯社下發(fā)的文件精神，加強政治和理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
三、嚴謹工作、生活作風。在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談、弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業(yè)務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。生活作風上，能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵” 的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；業(yè)務上只注重鉆研出納、記帳工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，吸取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對農村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
2013年3月1日
內控制度與風險管理的心得篇十
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產產生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認為可概括為以下幾點：
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領導干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心，我認為這才是改革成功的根本。
為了完善企業(yè)治理結構和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機制?？己朔绞脚c安全生產、質量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經歷了從“質疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產保障和深層次的企業(yè)文化中。
企業(yè)員工從“干與不干都一樣”到現在開始努力的去工作，并且有了很強的危機意識，知道如果達不到績效標準或者能力達不到職位要求，就很有可能“出局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事”
xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗”
通過競爭重新走上崗位的員工，重新認識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數員工從此改掉了漫不經心的工作作風，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴格控制機組設備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團結互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻計獻策，通過一系列的設備改造，東郊水廠供水機組單耗下降了14%......從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的'企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現在只要求一個人來完成，最為關鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領導崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進。
內控制度與風險管理的心得篇十一
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。
首先，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞經Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的`督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
內控制度與風險管理的心得篇十二
內控管理制度是企業(yè)為了規(guī)范和控制自身經營行為而建立的一套運作體系，通過對風險的識別、評估、監(jiān)控和控制，使企業(yè)內部無論是財務、經營、合規(guī)還是其他方面都能達到管理的專業(yè)化、規(guī)范化、系統(tǒng)化和信息化，從而達到優(yōu)化企業(yè)經營管理、提升企業(yè)價值的目標。內控管理制度是目前企業(yè)管理的重要組成部分，加強內控建設不僅是企業(yè)自身的需求，也是社會、市場和投資者對企業(yè)的高度要求。如何更好地學習和掌握內控管理制度，實現企業(yè)的內在優(yōu)勢和價值最大化，是我們企業(yè)管理者所需要去思考和解決的問題。
第二段：體驗
在學習內控管理制度中，我深刻認識到，內控是企業(yè)管理的一個重要措施，對企業(yè)的管理有很大幫助。內控制度設計和實施，需要統(tǒng)一規(guī)范、貫穿全流程的思路，內控所管理的風險及其實質需要深刻理解；同時，內控還需要定期評估自己的體系是否健全、有效。不合規(guī)的行為會導致巨大缺陷，甚至可能導致企業(yè)的突然破產。因此，完善內控制度是企業(yè)管理者必須關注的一個重要方面。同時，實施內控需要每位員工的共同參與，只有營造出一種內外部有效溝通的氛圍，才能使內控管理制度在企業(yè)中得以運用。
第三段：思考
作為企業(yè)管理者，我們需要進一步了解和解釋內控管理制度的重要性，并在內控制度的設計和實施過程中充分合理利用內外部的資源，使其實施更加有效和高效。同時，要建立透明、廣泛和與意愿相符的制度，在板塊之間建立溝通渠道，發(fā)掘風險管控的所有可能性和潛力，確保全面、準確和高效地控制風險。還需要不斷完善和提高內控管理制度，再建立與現實情況相適應的內控管理制度，以適應各種不斷變化的市場和經營狀況。
第四段：體驗
在實際工作經驗中，內部控制如同一座橋，將我們的企業(yè)和建筑點之間連成一座嶄新的橋梁，從而更加順暢地完成任務。其中，內部控制及其系統(tǒng)對規(guī)范企業(yè)行為、管理風險、提高經營效率、提升管理專業(yè)性方面都有著很大的推動作用。由于市場競爭日益激烈，加入內控制度的企業(yè)在許多方面都能夠體現出更加專業(yè)的管理和質量高的服務，也更具有競爭力。
第五段：總結
總之，內控管理制度的學習對于企業(yè)管理有著重要影響和意義，需要不斷學習和總結實踐經驗。作為管理者，我們需要掌握、運用和完善內控制度來規(guī)范和管控企業(yè)內部的管理行為，提高企業(yè)運營的效率與效益，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展起著至關重要的作用。強化內部控制制度不僅是企業(yè)管理者夯實管理基礎的必要途徑，也是企業(yè)健康和可持續(xù)發(fā)展的有力護航。我們需要不斷學習內控制度，并在實踐中不斷探索，以為企業(yè)的發(fā)展提供可靠保障。
內控制度與風險管理的心得篇十三
國庫內控制度對于國家財政管理起著至關重要的作用，其有效的實施能夠保護國家財產安全，提高財政管理的效率和透明度。近日，我通過閱讀國庫內控制度報告，深入了解了國庫內控制度的運行情況和改進方向，獲得了一些重要的體會和啟示。以下是我對國庫內控制度報告的心得體會。
首先，國庫內控制度的建立和完善是保障國有財產安全和提高財政管理效能的重要保障。國庫內控制度的核心在于建立健全的財政管理框架，明確各種權責關系，明確各類投入和支出的流程、權限和監(jiān)督。通過規(guī)范的制度和流程，可以有效防范和遏制國有財產的濫用、浪費和盜用行為，確保財政資源被合理分配和使用。國庫內控制度報告中指出，近年來，國家財政部門不斷加強對國庫內控制度的建設，完善了相關制度和流程，提高了內部控制的有效性和透明度。這給我們提醒，制度建設是解決財政管理問題的重要途徑，各級財政部門要進一步加強對內控制度的建設，完善各項規(guī)章制度，確保制度的科學性和實施。
其次，國庫內控制度的實施需要全員參與和執(zhí)行力的提升。國庫內控制度報告中提到，國庫內制度存在一些問題，如制度執(zhí)行不到位、責任不清晰等，這影響了內控制度的有效實施。一個好的制度必須依賴于全員參與和積極落實，需要各級財政部門全體工作人員的共同努力和配合。只有當所有人都認識到內控制度的重要性，愿意按照制度要求行事，才能真正做到內控制度的全面覆蓋和強制性執(zhí)行。因此，財政部門要加強對干部員工的培訓和教育，提升其執(zhí)行內控制度的素質和能力。
再次，國庫內控制度的改進需要科技支撐和信息化建設。隨著科技的發(fā)展和信息化水平的提高，財政管理工作也越來越依賴于信息化技術的支持。國庫內控制度報告中提到，近年來，國庫內控制度在信息化建設方面取得了一些成績，如推進財務管理信息系統(tǒng)的建設，提高了財政信息的收集、處理和管理能力。然而，在信息化建設方面仍存在一些問題，如系統(tǒng)安全性不足、操作便捷性有待提高等。財政部門要進一步加大對信息化建設的投入，提高信息化水平，為國庫內控制度的改進提供有力支撐。
最后，加強監(jiān)督和評估是改進國庫內控制度的重要手段。國庫內控制度報告中明確指出，監(jiān)督和評估是改進國庫內控制度的重要手段和保障。只有通過監(jiān)督和評估，才能發(fā)現內控制度的漏洞和不足，及時加以修復和改進。財政部門要加強對內控制度的監(jiān)督和評估，建立健全的內部監(jiān)控機構，加強對內控制度落實情況的監(jiān)測和審計，及時發(fā)現問題并采取糾正措施。同時，要加強外部監(jiān)督，引入第三方評估機構，對國庫內控制度的改進情況進行評估，確保改進行動的科學性和有效性。
綜上所述，國庫內控制度報告為我們提供了豐富的思想和經驗，使我們更加深入地認識到國庫內控制度的重要性和改進方向。我們要深入學習貫徹報告中提出的建議，加強制度建設、全員參與、信息化改進和監(jiān)督評估，為國家財政管理提供更好的保障和支撐。
內控制度與風險管理的心得篇十四
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
【我眼中的合規(guī)】?
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內控制度與風險管理的心得篇十五
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。
首先，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞經Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
《內控制度與安全防范心得體會》全文內容當前網頁未完全顯示，剩余內容請訪問下一頁查看。
內控制度與風險管理的心得篇十六
“學案例，講操守，防風險”主題警示教育活動心得體會 在銀行業(yè)務高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求我行對現有風險積極進行防控。另一方面，對于近期發(fā)生的風險事項和案件，充分暴露出我們在工作思想認識上不夠到位、工作措施上不夠細致的內控管理缺陷，員工行為不夠敏感，對風險案件揭露能力不夠強，對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力，這幾個方面我們都得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需增強危機意識，增強對新情況、新問題的敏感度和預判力，摒棄各種僥幸思想，時刻保持警惕，這樣才能從源頭就遏制各類風險案件的發(fā)生。對于以上存在的問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。 一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的'綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
中國銀行銅仁分行營業(yè)部 2017年5月22日 熊慧
在黨中央國務院正確領導下，我行深入貫徹落實科學發(fā)展觀，積極應對全球金融危機，全心全意謀發(fā)展，標本兼治防風險，進一步加強對我行員工隊安全防控的學習，通過學習，本人對案件專項整治工作的重要性和必要性有了更深的認識。
銀行作為經營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進我行穩(wěn)健經營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，我行結合實際采取了一系列行之有效的內控措施，總體來說，轄內網點內控案防的風險意識進一步得到了提高。
內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立原則，包括：一，內部控制應當滲透銀行的各項操作環(huán)節(jié)和業(yè)務過程，全員參與；二，內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發(fā)點，體現內控優(yōu)先要求；三，內部控制應當具有高度權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利，內部控制存在的問題應當能夠得到及時的反饋和糾正；四，內部控制的監(jiān)督、評價部門應當獨立于內部控制的建設、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)理會和高級管理層報告的渠道。
適用崗位的員工，指導員工實施風險控制措施；可為風險相關方所獲取，并尋求互利合作；定期進行評審，確保其持續(xù)的適宜性和有效性。除此還要加強稽核監(jiān)督，加強科技系統(tǒng)技防功能，只有做到以上才能更好的完成我行的案件防控工作。
內控制度與風險管理的心得篇一
監(jiān)獄是一個特殊的社會組織，由于其特殊性質，對于監(jiān)獄內部的安全和秩序的控制顯得尤為重要。在這樣一個封閉的環(huán)境中，監(jiān)獄管理者和獄警們扮演著內控的關鍵角色。然而，監(jiān)獄內控不僅僅困難重重，而且需要謹慎和靈活的應對各種挑戰(zhàn)。下面將從我的親身經歷，以及與其他同事的交流中，總結出在監(jiān)獄制度內控方面的心得體會。
第二段：建立良好的職業(yè)道德和專業(yè)形象。
作為監(jiān)獄管理者或獄警，首要的任務是保護囚犯的安全，并維持監(jiān)獄內的秩序。為了做到這一點，我們首先需要建立良好的職業(yè)道德和專業(yè)形象。這意味著我們需要具備高度的責任心和敬業(yè)精神，不僅為自己的行為負責，更要為囚犯和監(jiān)獄的整體利益負責。同時，我們還要遵守監(jiān)獄內的規(guī)章制度，并始終保持良好的紀律。只有通過這樣的自律，在面對各種困難和壓力時，我們才能更好地發(fā)揮自己的作用。
第三段：加強與囚犯的溝通和監(jiān)管。
在監(jiān)獄制度內控中，與囚犯的溝通和監(jiān)管是非常重要的環(huán)節(jié)。首先，我們需要了解囚犯的心理和需求，以此來更好地判斷他們的行為動機和潛在風險。在接觸囚犯時，我們要始終保持冷靜和沉著，不輕易受到他們的情緒波動所左右。同時，我們還要善于用言行信任囚犯，以此來建立起與他們的有效溝通。在監(jiān)管方面，我們需要運用各種合理和適當的手段，如嚴密的監(jiān)視和定期的檢查，以確保囚犯的行為符合規(guī)章制度。
第四段：合理靈活地運用現代科技手段。
隨著科技的發(fā)展，如何合理靈活地運用現代科技手段也成為監(jiān)獄制度內控的一個重要環(huán)節(jié)。監(jiān)控攝像頭、安檢設備、生物識別技術等先進設備的引入，可以更好地監(jiān)測和控制囚犯的行動。例如，在監(jiān)控攝像頭下，我們可以及時發(fā)現和糾正囚犯的不良行為，以避免事態(tài)的進一步惡化。此外，科技手段還可以加快信息的傳遞和處理速度，提高監(jiān)獄內控工作的效率。然而，在運用科技手段時，我們也要注意其合理性，不能濫用或侵犯囚犯的權益。
第五段：加強團隊協(xié)作和不斷學習進步。
在監(jiān)獄制度內控中，團隊協(xié)作和不斷學習進步是非常重要的。由于監(jiān)獄內的環(huán)境和任務的特殊性，很多問題都需要我們共同協(xié)作來解決。所以，我們需要尊重和支持彼此，積極發(fā)揮團隊的力量，以應對各種挑戰(zhàn)和困難。同時，我們還要不斷地學習和進步，提高自己的專業(yè)水平和應對能力。只有這樣，我們才能更好地履行自己的職責，確保監(jiān)獄的安全和秩序。
結論：監(jiān)獄制度內控是一項既重要又挑戰(zhàn)性的工作，它需要監(jiān)獄管理者和獄警們具備高度的責任心、職業(yè)道德和專業(yè)形象。與囚犯的溝通和監(jiān)管、合理靈活地運用現代科技手段、加強團隊協(xié)作和不斷學習進步等方面都是我們在日常工作中應該重點關注和努力提升的能力。只有通過不斷的實踐和經驗積累，我們才能更好地履行自己的職責，確保監(jiān)獄的安全和秩序。
內控制度與風險管理的心得篇二
為了提高投資的質量，防范和降低投資的管理風險，切實保障投資者的利益，啟鼎創(chuàng)投建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。
（一）內部控制的主要內容
1、風險評估
（1）董事會下屬的風險控制委員會對公司的內外部風險進行評估；
（3）各級部門負責對職責范圍內的業(yè)務所面臨的風險進行識別和評估。
2、控制活動
控制活動包括自我控制、職責分離、監(jiān)察稽核、實物控制、業(yè)績評價、嚴格授權、資產分離等政策、程序或措施。
控制活動體現為：自我控制以各崗位的目標責任制為基礎，是內部控制的第一道防線。在公司內部建立科學、嚴格的崗位分離制度、授權制度、資產分離制度，在相關部門和相關崗位間建立重要業(yè)務處理憑據傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負有監(jiān)督責任，使相互監(jiān)督制衡機制成為內部控制的第二道防線。充分發(fā)揮公司風險控制委員會對各崗位、各部門、各機構、各項業(yè)務全面監(jiān)察稽核作用，建立內部控制的第三道防線。
3、信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可充分了解與其職責相關的信息并及時送達適當的人員進行處理。公司根據組織架構和授權制度，建立了清晰的業(yè)務報告系統(tǒng)。
（二）投資風險控制
1、投資研究風險的控制措施：
吸引高素質投資研究人才、金融人才、法律人才，定期進行培訓，要求投資研究報告依據詳實資料，并盡量進行實地研究等。
2、投資決策風險的控制措施：
（3）投資基金經理對有價證券的投資，要在遵照投資決策委員會決定的投資原則和授權權限下，依據投資研究報告進行，并對投資個股進行跟蹤、研究。
一、指導思想
深入學習實踐科學發(fā)展觀，堅持穩(wěn)定壓倒一切的原則，建立健全學校風險評估機制。把學校風險評估作為重大決策、重大政策、重大項目、重大改革措施等制定實施的前置程序和必備條件，對重大事項實施可能出現的穩(wěn)定風險先期預測、先期評估、先期化解，充分尊重和運用預測評估結果，從源頭上預防和減少影響學校穩(wěn)定問題的發(fā)生。實現改革、發(fā)展、穩(wěn)定三者的有機統(tǒng)一，確保學校的穩(wěn)定。
二、組織領導
成立學校風險評領導小組
三、主要內容
在學校的改革發(fā)展中，事關師生切身利益的重大決策、重大政策、重大項目以及重大改革等重大事項都要進行風險評 。
每個重大事項實施或出臺前，由學校穩(wěn)定風險評估領導小組組織相關部門按照客觀、準確、公正、實效的原則，進行分析預測和評估。
四、責任分工
按照“誰主管、誰負責”的原則，嚴格落實責任制。事件對師生有重大影響的，由校長負責進行風險評估；凡涉及教學工作的`決策由教務處、教科室負責進行風險評估；凡涉及師生參與的重大集體活動由團委負責進行風險評估；凡涉及建設、后勤管理和改革的決策由總務處負責進行評估。其他工作部門在本部門作出涉及全校性的重大決策前，應主動進行風險評估。
五、工作程序
（一）確定評估對象，全面掌握情況。對擬定的每個重大事項，都要通過深入細致的調查研究，查閱、收集相關文件、資料，調查專家、業(yè)主、相關領導，召開教職工及利益相關的人員代表座談會，采取問卷調查、民-意測驗等方式，了解掌握所評估的對象的有關基本情況，廣泛征求各方面意見，為預測評估提供準確可靠的第一手資料。
（二）縝密分析預測，準確評估風險。根據了解掌握到的有關重大事項的第一手資料對可能出現的不穩(wěn)定因素進行逐項分析預測，科學、客觀地作出評估。
（三）制定維穩(wěn)預案，落實維穩(wěn)措施。針對預測評估結果中的涉穩(wěn)較大隱患，研究制定預防和處置工作預案，預案應充分體現周密、具體、清晰、可行的原則。
內控制度與風險管理的心得篇三
監(jiān)獄制度是社會中的一種重要機構，其主要任務是通過懲罰和改造犯罪分子，維護社會的秩序和安全。作為一種特殊的社會組織，監(jiān)獄內部需要具備一套嚴格的內控措施，以確保犯罪分子在服刑期間得到有效的管理和監(jiān)督。在這篇文章中，我將分享我在參與監(jiān)獄制度內控工作中的心得體會。
第二段：培訓和教育的重要性。
作為監(jiān)獄的內控人員，我們需要不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和能力，以應對監(jiān)獄內部各種復雜的情況。培訓和教育是提高內控人員能力的重要途徑之一。我個人在參加監(jiān)獄內控工作之前，參加了一系列的培訓和教育課程，學習了監(jiān)獄法律、心理學、自衛(wèi)術等相關知識和技能。這些知識和技能的學習不僅幫助我更好地理解和應對監(jiān)獄內部的各種情況，還增強了我的職業(yè)自信心。
第三段：職業(yè)操守的重要性。
作為內控人員，我們必須時刻保持高度的職業(yè)操守。監(jiān)獄制度內控工作需要我們具備誠實、正直、公正、忠誠、守法等優(yōu)秀品質。在執(zhí)行監(jiān)管任務時，我們要始終堅守原則，不受私人感情和利益的干擾。經過長期的實踐，我深刻意識到只有具備良好的職業(yè)操守，才能真正成為一名合格的內控人員。
第四段：團隊協(xié)作與溝通的重要性。
在監(jiān)獄內控工作中，團隊協(xié)作與溝通是至關重要的。監(jiān)獄內控部門由各種各樣的人員組成，包括執(zhí)行監(jiān)管任務的警察、教育改造人員、心理咨詢師等。在執(zhí)行任務過程中，我們必須密切合作，相互支持，共同解決問題。此外，良好的溝通能力也是成功執(zhí)行監(jiān)管任務的關鍵因素之一。我通過與同事和犯罪分子進行有效的溝通，不僅能夠及時了解監(jiān)獄內部的動態(tài)，還能夠更好地解決問題和管理風險。
第五段：個人成長與價值觀的提升。
作為一名參與監(jiān)獄制度內控的人員，在這個特殊的職業(yè)中，我不僅學到了專業(yè)知識和技能，還收獲了個人成長和價值觀的提升。在這個過程中，我深刻體會到行動的力量和責任的重要性。每次成功地改變一個犯罪分子的思想和行為，都讓我感到無比自豪和滿足。通過參與監(jiān)獄制度內控工作，我不僅為社會做出了貢獻，也實現了自己的人生價值。
結論：
總之，通過參與監(jiān)獄制度內控工作，我深刻理解到培訓和教育、職業(yè)操守、團隊協(xié)作與溝通、個人成長與價值觀的提升等因素在監(jiān)獄制度內控工作中的重要性。這些經驗和體會對于我個人的職業(yè)發(fā)展和成長起到了積極的推動作用，也為我以后在其他領域的工作中提供了寶貴的經驗和借鑒。
內控制度與風險管理的心得篇四
通過對公司財務管理及內控制度的學習，我深刻認識財務管理及內控制度對一個企業(yè)有多么重要。試就兩方面對本書的學習做一個小概括。
一 會計機構、人員相關方面
1 各單位必須根據會計業(yè)務的需要設置會計機構，抑或在相關的機構中配備專職會計人員。
2 各單位必須根據國家的有關法律法規(guī)及《財務管理及內控制度》的規(guī)定，結合本單位的實際情況，制定適合本單位的財務管理內控制度或補充規(guī)定，并報上級單位備案。
3 未取得相應資格的人員不得從事會計工作。
二 貨幣資金方面
1 各單位必須配備專業(yè)出納人員，禁止其他人員代行出納人員職責。
2 各單位的貨幣資金應當由本單位財務部門集中統(tǒng)一管理。
3銀行賬戶管理必須遵循統(tǒng)一管理、分級審批、規(guī)范使用的基本原則。
4 在現金和銀行存款管理方面，各單位應盡可能采用網銀結算方式進行有關支付，減少現金支付范圍，減低現金支付風險，提高工作效率。
5 各單位應當加強對銀行結算票據的管理，按規(guī)定取得和使用票據。
由于時間尚短，我對本書的學習并沒有完成，但通過對前兩章得學習，我得出了以下結論。
強化管理者的內控意識及高層的控制職能。企業(yè)的內部控制制度是否健全，對企業(yè)經營效率的影響應有明確的認識，應走出誤區(qū)，更新觀念，強化管理。要為員工建立一個管理完善，控制有效，相互激勵、相互制約、相互競爭的工作環(huán)境；建立一個有效的令行禁止的管理系統(tǒng)；培養(yǎng)一批對工作認真負責、勤奮、正直、忠誠的員工，不斷加強員工的后續(xù)教育，對關鍵崗位定期輪崗、換崗，對不相容職務嚴格分離，堵塞漏洞，消除隱患，防止并及時發(fā)現管理欠缺及舞弊行為，以保護單位資產的安全、完整。
通過財務管理的學習，對財務管理的目標、意義、手段等有了更加深入的認識，同時深刻體會到新形勢下加強公司內部財務管理的重大意義。 下面就如何加強公司財務管理，增強公司核心競爭力方面談幾點心得：
一、夯實公司財務管理的重要性
（一）夯實公司財務管理，是做好公司其他管理工作的基礎 財務管理在企業(yè)管理中居于核心地位，若這項工作做不好，將會影響其他管理工作的開展，完成其他管理工作所需要的資金有賴于財務管理部門能否及時足額地籌集到，在財務預算中是否有相應的安排。
（二）夯實公司財務管理，是增強競爭實力的重要途徑
隨著公司發(fā)展，原來以成本控制為中心的傳統(tǒng)財務管理制度和方法，已遠遠不能適應公司發(fā)展的需要，夯實公司財務管理是公司發(fā)展到一定程度的必然產物。公司需要進行管理制度創(chuàng)新，進一步夯實財務管理，以完善的財務管理體系取代傳統(tǒng)的個人決策模式，實行分級授權、科學決策，提高決策水平，提高企業(yè)競爭實力。
（三）夯實公司財務管理，是擴大利潤的有效途徑
公司要實現利潤，就是公司的產品要實現利潤。公司產品成本的降低，自然能相對增加公司的產品利潤。公司應不斷加強產品成本管理，努力降低各項費用指標。如加強工資管理，減少節(jié)日加班，嚴格考勤制度，控制資金支出，這樣可以減少企業(yè)在人工費方面的支出，降低產品成本。
（四）夯實公司財務管理，是提升公司整體管理水平的重要途徑 公司財務工作，包含了公司的整個經濟活動，公司經營的好壞，能從各項經濟指標反映出來。根據這些指標，可以反映出公司資信水平，償債能力等。可以預見公司發(fā)展前景，可以根據這些數字信息，發(fā)現公司存在的問題，以修正經營方針、管理策略等，為公司改善管理提供可靠的資料來源。
二、加強公司財務管理的途徑
（一）建立健全公司財務管理機構
企業(yè)對各項經濟活動控制得好壞，關鍵取決于管理機構是否健全有效。公司根據自身的經營規(guī)模、內部條件和財務戰(zhàn)略，選擇適宜的管理體制，從而提高財務管理效率，充分利用企業(yè)資源，減少內部摩擦和降低組織成本，實現經濟效益和企業(yè)價值最大化。
（二）加強財務管理的風險防范意識
市場經濟大環(huán)境下機遇和風險并存，公司在做出決策時往往因為風險和效益的相關性而進退兩難。充分衡量風險程度，結合自身的'承受能力，通過比較、分析等方法權衡得失，選擇最佳方案以較小風險取得較大效益。同時需要注意在做出決定之前針對不同風險制定一系列防范、保全和補償措施，使企業(yè)在風險出現時不致驚慌失措，束手無策。
（三）加強公司財務管理人員素質教育
財務管理工作具有很強的專業(yè)性、技術性、綜合性和超越性，因此，財務管理人員素質的高低直接影響公司財務管理水平的優(yōu)劣。
加強財務人員素質教育，是提高財務管理水平的關鍵。公司定期組織財務管理人員進行培訓和學習，建立財務人員業(yè)務考核機制和獎懲制度，充分調動財務人員的積極性，有效的加強公司財務管理工作。
（四）加強公司財務管理的信息化
為了應對日益復雜的經濟環(huán)境，公司大力推進公司財務管理的信息化，大力推廣運用計算機網絡技術和統(tǒng)一的財務管理軟件，以實現加強和改善公司財務管理、促進管理創(chuàng)新的目的。公司結合實際，積極開發(fā)運用統(tǒng)一的財務與業(yè)務一體化的管理軟件，逐步實現生產經營全過程的信息流、物流、資金流的集成和數據共享，保障企業(yè)預算、結算、監(jiān)控等財務管理工作規(guī)范化、高效化。
綜上所述，公司的財務管理為了適應新形勢，必須不斷進行調整和探索，以使財務活動有效地、充分地反映、監(jiān)督和調控經營活動， 促進公司經濟效益的進一步提高。進一步加強內部財務管理與控制，促進管理素質和層次的全面提升，不斷增強企業(yè)核心競爭力，以迎接復雜多變的國際國內經濟形勢，使企業(yè)立于不敗之地。
內控制度與風險管理的心得篇五
趙二虎經營山寨，雖身份卑微，形容粗陋，卻也能自給自足，頗受擁戴。有一天遇到了大型國企出來的中層干部龐青云，本來想引進山寨做ceo，以便讓本山寨融入新的血液和經營理念。卻不料因自身理念無非與新ceo的正統(tǒng)化政治管理思想接軌，慢慢被越俎代庖，最終落了個鵲占鳩巢。企業(yè)領導人在政治上如此不成熟，企業(yè)理念如此懸殊，幻想輕易接軌，得不償失啊。
2、一定要在真正的實踐中強化提升自己的領導地位。
龐青云投奔趙二虎后，馬上在一場搶糧車戰(zhàn)斗中嶄露頭角，展現了“打蛇打七寸、擒賊先擒王”的英勇與膽略。后來在攻打舒城、蘇州、南京等地的時候，在真槍實彈的實戰(zhàn)當中表現了自我，也提升了自我，更是突出了他的統(tǒng)帥才能，展現了一個大型企業(yè)職業(yè)經理人的應有素質。試想如果龐青云一加盟山寨便紙上談兵瞎指揮，則肯定早被清理出局了。
3、職業(yè)經理人一定要從自己最熟悉的領域開展業(yè)務。
一般來說，職業(yè)經理人跳到一個新的單位和崗位，通常應該需要一個適應的過程，這時候該如何適應呢?現實企業(yè)經營中，很多職業(yè)經理人在新的崗位上往往是“出師未捷身先死”。而龐青云則不然。且看龐青云投奔趙二虎山寨后，如果按照土匪的經營規(guī)則繼續(xù)做事，則無疑是處于劣勢的。而龐青云非常聰明地把對方從土匪拉到投軍，一旦投軍之后，按照正規(guī)軍的游戲規(guī)則做事了，那么趙二虎自然就會生疏許多，而龐青云則無疑是輕車熟路。就這樣企業(yè)“經營調性”和“品牌訴求”的微妙轉變，為龐青云贏得了寶貴的業(yè)務開拓平臺。
4、權力一旦沒有約束，就會膨脹。
權力的過分集中就意味著腐敗。這是任何組織管理都要謹記的鐵律。龐青云接管趙二虎團隊之后，逐漸把趙二虎給邊緣化了。甚至后來做任何決策根本不用跟他商量。當權力拒絕任何外部干預的時候，這樣就更快地滋生了龐青云的自我膨脹欲望。只不過他的欲望不是財，而是色和官。最后終成報應。
5、團隊內部一旦不團結，就很容易會被從外部攻破。
遙想龐青云剛接管團隊之時，三兄弟攻打舒城，精誠團結，英勇無敵，所向披靡。后來在面臨降將安置和發(fā)放軍餉等方面發(fā)生了嚴重分歧，組織團隊內部矛盾越積越深。于是便很容易地被朝廷的那三位整天喝茶、聽戲、下棋的大人給離間散了。一會兒這邊勸著趙二虎獨立單干，一會兒又在那邊獻計要龐青云趕緊剿殺趙二虎。一個團隊就這樣分崩離析了。
6、中層干部的斗爭是最高領導最為便捷的制衡管理之道。
仍然是龐青云與趙二虎的團結問題，卻成了朝廷制衡管理“兵”與“匪”的最便捷工具。后來趙二虎跟從龐青云一起進入了正規(guī)軍，卻又同時被三位喝茶、下棋的領導玩弄于股掌之上。想想現在某些地方的警匪關系，其隱喻不言自明。
7、許多男人最終都敗在女人問題上。
大多數男人最終都敗在女人問題上，這好像是一個千古難以打破的怪圈。龐青云擁有青云之志，武功高強，謀略過人，卻偏偏喜歡搞“朋友妻，不客氣”的齷齪事。難怪最終被姜午陽所殺。否則憑姜午陽前幾次那么力挺他的戰(zhàn)略決策，是不會對大哥輕易出手的。
8、沒有情趣的男人往往很難守住老婆。
沒有情趣的男人往往很難守住老婆。這是一個很有意思的話題。武大郎每天只知道走街串巷賣炊餅，所以他的老婆就跟了風流瀟灑的西門慶;趙二虎每天把老婆當成了隨軍的“專用慰安婦”，所以他這個每天擺弄紅綠紗簾搞小資情調的老婆才會跟了更解風情的龐青云。因此，對于紅杏出墻的女人，我們除了嚴正譴責她的不忠之外，還應該多問問她的男人是不是還沒有真正脫離低級趣味。有道是“無情未必真豪杰”，讓我們大家思想、能力、情趣三者都共同提高吧。
內控制度與風險管理的心得篇六
國有企業(yè)是我國國民經濟的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經濟基礎，是國家引導、推動、調控經濟和社會發(fā)展的基本力量，是實現廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會對加強和改進新形勢下黨的建設作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設科學化水平”的重大命題。黨的建設科學化首先體現在黨的思想建設、組織建設、作風建設、制度建設和反腐倡廉建設的科學化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過加強內控控制，運用風險管理理論和經驗，進一步探索和完善適合國有企業(yè)特點的懲治和預防腐敗體系，是推進反腐倡廉建設科學化的重要方面，有效保護國有資產安全和預防國企人員腐敗，是當前務必切實抓緊抓好的戰(zhàn)略任務。
一、國有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉換過程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對較多，而近年來有向低層級、低職級人員發(fā)展的趨勢。四是從涉案人員的年齡看，國有企業(yè)曾有一段時間存在“59”現象，而近年來呈現出逐步向低齡化轉移的趨勢。這表明，當前和今后一個時期，國有企業(yè)預防腐敗的主要對象應當是，具體開展生產經營活動的基層企業(yè)中直接從事經濟工作、年富力強的管理人員和業(yè)務骨干。
二、風險管理對深化國有企業(yè)懲治和預防腐敗體系建設
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀委第五次全會上指出，要推進廉政風險防控機制建設，從重點領域、重點部門、重點環(huán)節(jié)入手，排查廉政風險，健全內控機制，構筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強化管理為手段的科學防控機制。中紀委書記賀國強同志在有關中央企業(yè)調研時明確指出，要以科學發(fā)展觀為指導，整體推進國有企業(yè)黨風建設和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內部控制和風險管理制度之內、融入企業(yè)經營管理體系之中，為國有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領導同志的重要講話，對于如何深入推進國有企業(yè)懲治和預防腐敗體系建設指明了方向。
三、風險管理在預防國企人員腐敗中的運用
至最低的管控過程，其中包括對風險的評估、量度、防范和應對。就企業(yè)作為經濟組織的基本屬性而言，積極探索在國有企業(yè)運用經濟學的風險管理方法，來最大限度地預防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實踐意義。
（一）通過全面收集和分析風險信息，最大限度查找腐
敗風險，提高企業(yè)人員風險意識、自律意識
按照風險管理要求，腐敗風險收集應具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當前存在和未來可能發(fā)生的腐敗風險，避免腐敗風險問題遺漏，為全面風險識別奠定基礎。企業(yè)在充分利用現有信息化管理平臺的基礎上，收集補充企業(yè)管理人員和關鍵崗位人員廉潔檔案、重點業(yè)務流程執(zhí)行狀態(tài)和結果等方面的信息數據。還可依據企業(yè)信訪舉報中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計過程中發(fā)現的問題，認真分析研究腐敗風險與其他各類風險的具體表現和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據。風險信息收集過程是提高企業(yè)全體人員風險意識、自律意識的過程，通過思想引導、行為規(guī)范和營造氛圍，進一步形成企業(yè)領導人員廉潔經營、全體職工共擔風險的企業(yè)風氣和企業(yè)文化，夯實體系建設的思想道德基礎。
（二）通過定期開展風險識別，認真分析企業(yè)各層面、
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既全面推進體系建設各項工作，又緊緊抓住重點領域、
關鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預防國企人員腐敗工作的關鍵，也是確保懲治和預防腐敗體系建設取得成效的重要方面。充分有效地利用風險信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風險信息平臺和分析機制，定期開展腐敗風險識別，增加廉潔風險預測功能。在具體操作中，要盡可能結合本企業(yè)的實際情況，多方位、多角度分析確定高風險目標和監(jiān)控節(jié)點，特別在企業(yè)各層面、各職能部門、各業(yè)務單位范圍內，重點圍繞投資決策、產權交易、資本運營、財務管理、經營采購、工程招投標、重要項目管理、勞務管理、用人管理以及資產經營項目監(jiān)管等，然后通過定期審查關鍵業(yè)務的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進行診斷分析，及時發(fā)現可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現的廉潔風險并預測其風險等級。這就把治理腐敗、風險防范和企業(yè)經營有機地結合起來，把體系建設根植于企業(yè)內部控制和風險管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。
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內控制度與風險管理的心得篇七
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是企業(yè)穩(wěn)健運行的內在要求，也是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。
首先，規(guī)范是防范操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與信用社的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，規(guī)范經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經營深入人心，我認為，惟有做到“五個到位”：
紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。
三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
集團公司為進一步提高風控、財務審計人員的業(yè)務素質和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關于企業(yè)風險控制及財務預警的專題培訓及考試。集團公司以及裝備板塊的領導都非常的.重視這次培訓。通過這幾天的培訓，使我受益非淺，在這里我想從培訓的風險控制與內部審計的業(yè)務知識和對內部審計工作的思想認識這兩個方面談談我的學習體會。
首先從風險控制與內部審計的業(yè)務知識的角度主要有以下-體會：
風險是在一定環(huán)境和限期內客觀存在的，導致費用、損失與損害產生的，可以認識與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點。風險主要包括戰(zhàn)略風險、人員風險、經營風險、財務風險和法律風險。風險管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類追求安全和幸福的目標，結合前人的經驗和近代的科學成就而發(fā)展起來的一門新的管理科學。我們對于風險管理可以得出以下幾點認識：（1）風險管理是一個系統(tǒng)過程，包括風險的識別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風險管理的目標在于控制和減少損失，提高有關單位或個人的經濟利益或社會效果；（3）風險管理是一種管理方法。
一、內部審計在風險管理中作用
企業(yè)面臨的風險日益增大近年來，隨著國內水泥行業(yè)產能過剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經營環(huán)境變得日趨復雜，企業(yè)經營風險也大大增加。2017年五部委聯合發(fā)布了《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國資委證監(jiān)會更加嚴格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風險是企業(yè)實現經營管理目標的關鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關心的問題。內部審計的根本目的在于服務企業(yè)的經營活動，幫助公司防范各類風險，實現經營目標。通過內部審計工作評估流程體系的完整，診斷出價值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測評關鍵流程能力，評估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評估流程建設環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進能力，保證、促進企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內部審計在風險管理中的作用，主要體現在以下幾個方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風險
（二）通過咨詢服務的方式，積極協(xié)助公司風險管理過程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風險管理過程，對風險管理過程進行管理和協(xié)調
（四）內部審計部門的建議更易引起重視
二、內部審計如何參與風險管理
內部審計部門所進行的風險管理是在一般部門所進行的風險管理基礎上的再監(jiān)督，其風險管理過程應包括以下幾方面：
（一）評估風險識別的充分性
（二）評價已有風險衡量的恰當性
（三）評估風險防范措施的充分性，并提出改進措施
（四）將企業(yè)風險管理融入內部審計程序
其次從內部審計工作的思想認識的角度主要有以下-體會：
從基層綜合部轉裝備股份內部審計這幾個月來，感覺差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導實踐，始終認為，認識到位了，工作才能到位；思想上來了，工作才能上臺階。轉變思想我想從以下幾個方面改進自己：
（一）爭取學習機會，積極學習接納新思想、新事物、運用新知識
（二）學習養(yǎng)成結構性思維方式，表達方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時準確找出內審工作的缺陷，有針對性的工作
（五）要運用公司現有制度流程，強化對部門，子公司的內部審計，轉變溝通約束機制 總之監(jiān)督企業(yè)內部控制和管理情況，服務企業(yè)經營，促進企業(yè)改進、規(guī)范內部管理和控制，將成為今后企業(yè)內部審計的重點內容。集團公司組織的這次培訓學習給我的幫助很大，及時的為我們財務審計人員充電加油，進一步地提高了我們的專業(yè)技術水平。
審計部
宋志燕
2017年9月4日
內控制度與風險管理的心得篇八
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為我行的一名老員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。 加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優(yōu)化手續(xù)，以促進辦理前的規(guī)范化，嚴格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業(yè)務的事后情況，如發(fā)現不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風險。
合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的.發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現我行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
內控制度與風險管理的心得篇九
東溪信用社馬炳輝
為貫徹落實市聯社內控和制度落實年活動，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神和省聯社《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》以及“三個辦法一個指引”等文件。通過學習討論，充分了解了執(zhí)行制度的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據自身情況展開自查，有如下體會：
一、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
二、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政
1策法規(guī)與聯社下發(fā)的文件精神，加強政治和理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
三、嚴謹工作、生活作風。在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談、弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業(yè)務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。生活作風上，能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵” 的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；業(yè)務上只注重鉆研出納、記帳工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，吸取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對農村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
2013年3月1日
內控制度與風險管理的心得篇十
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產產生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認為可概括為以下幾點：
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領導干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心，我認為這才是改革成功的根本。
為了完善企業(yè)治理結構和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機制?？己朔绞脚c安全生產、質量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經歷了從“質疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產保障和深層次的企業(yè)文化中。
企業(yè)員工從“干與不干都一樣”到現在開始努力的去工作，并且有了很強的危機意識，知道如果達不到績效標準或者能力達不到職位要求，就很有可能“出局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事”
xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗”
通過競爭重新走上崗位的員工，重新認識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數員工從此改掉了漫不經心的工作作風，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴格控制機組設備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團結互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻計獻策，通過一系列的設備改造，東郊水廠供水機組單耗下降了14%......從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的'企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現在只要求一個人來完成，最為關鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領導崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進。
內控制度與風險管理的心得篇十一
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。
首先，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞經Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的`督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
內控制度與風險管理的心得篇十二
內控管理制度是企業(yè)為了規(guī)范和控制自身經營行為而建立的一套運作體系，通過對風險的識別、評估、監(jiān)控和控制，使企業(yè)內部無論是財務、經營、合規(guī)還是其他方面都能達到管理的專業(yè)化、規(guī)范化、系統(tǒng)化和信息化，從而達到優(yōu)化企業(yè)經營管理、提升企業(yè)價值的目標。內控管理制度是目前企業(yè)管理的重要組成部分，加強內控建設不僅是企業(yè)自身的需求，也是社會、市場和投資者對企業(yè)的高度要求。如何更好地學習和掌握內控管理制度，實現企業(yè)的內在優(yōu)勢和價值最大化，是我們企業(yè)管理者所需要去思考和解決的問題。
第二段：體驗
在學習內控管理制度中，我深刻認識到，內控是企業(yè)管理的一個重要措施，對企業(yè)的管理有很大幫助。內控制度設計和實施，需要統(tǒng)一規(guī)范、貫穿全流程的思路，內控所管理的風險及其實質需要深刻理解；同時，內控還需要定期評估自己的體系是否健全、有效。不合規(guī)的行為會導致巨大缺陷，甚至可能導致企業(yè)的突然破產。因此，完善內控制度是企業(yè)管理者必須關注的一個重要方面。同時，實施內控需要每位員工的共同參與，只有營造出一種內外部有效溝通的氛圍，才能使內控管理制度在企業(yè)中得以運用。
第三段：思考
作為企業(yè)管理者，我們需要進一步了解和解釋內控管理制度的重要性，并在內控制度的設計和實施過程中充分合理利用內外部的資源，使其實施更加有效和高效。同時，要建立透明、廣泛和與意愿相符的制度，在板塊之間建立溝通渠道，發(fā)掘風險管控的所有可能性和潛力，確保全面、準確和高效地控制風險。還需要不斷完善和提高內控管理制度，再建立與現實情況相適應的內控管理制度，以適應各種不斷變化的市場和經營狀況。
第四段：體驗
在實際工作經驗中，內部控制如同一座橋，將我們的企業(yè)和建筑點之間連成一座嶄新的橋梁，從而更加順暢地完成任務。其中，內部控制及其系統(tǒng)對規(guī)范企業(yè)行為、管理風險、提高經營效率、提升管理專業(yè)性方面都有著很大的推動作用。由于市場競爭日益激烈，加入內控制度的企業(yè)在許多方面都能夠體現出更加專業(yè)的管理和質量高的服務，也更具有競爭力。
第五段：總結
總之，內控管理制度的學習對于企業(yè)管理有著重要影響和意義，需要不斷學習和總結實踐經驗。作為管理者，我們需要掌握、運用和完善內控制度來規(guī)范和管控企業(yè)內部的管理行為，提高企業(yè)運營的效率與效益，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展起著至關重要的作用。強化內部控制制度不僅是企業(yè)管理者夯實管理基礎的必要途徑，也是企業(yè)健康和可持續(xù)發(fā)展的有力護航。我們需要不斷學習內控制度，并在實踐中不斷探索，以為企業(yè)的發(fā)展提供可靠保障。
內控制度與風險管理的心得篇十三
國庫內控制度對于國家財政管理起著至關重要的作用，其有效的實施能夠保護國家財產安全，提高財政管理的效率和透明度。近日，我通過閱讀國庫內控制度報告，深入了解了國庫內控制度的運行情況和改進方向，獲得了一些重要的體會和啟示。以下是我對國庫內控制度報告的心得體會。
首先，國庫內控制度的建立和完善是保障國有財產安全和提高財政管理效能的重要保障。國庫內控制度的核心在于建立健全的財政管理框架，明確各種權責關系，明確各類投入和支出的流程、權限和監(jiān)督。通過規(guī)范的制度和流程，可以有效防范和遏制國有財產的濫用、浪費和盜用行為，確保財政資源被合理分配和使用。國庫內控制度報告中指出，近年來，國家財政部門不斷加強對國庫內控制度的建設，完善了相關制度和流程，提高了內部控制的有效性和透明度。這給我們提醒，制度建設是解決財政管理問題的重要途徑，各級財政部門要進一步加強對內控制度的建設，完善各項規(guī)章制度，確保制度的科學性和實施。
其次，國庫內控制度的實施需要全員參與和執(zhí)行力的提升。國庫內控制度報告中提到，國庫內制度存在一些問題，如制度執(zhí)行不到位、責任不清晰等，這影響了內控制度的有效實施。一個好的制度必須依賴于全員參與和積極落實，需要各級財政部門全體工作人員的共同努力和配合。只有當所有人都認識到內控制度的重要性，愿意按照制度要求行事，才能真正做到內控制度的全面覆蓋和強制性執(zhí)行。因此，財政部門要加強對干部員工的培訓和教育，提升其執(zhí)行內控制度的素質和能力。
再次，國庫內控制度的改進需要科技支撐和信息化建設。隨著科技的發(fā)展和信息化水平的提高，財政管理工作也越來越依賴于信息化技術的支持。國庫內控制度報告中提到，近年來，國庫內控制度在信息化建設方面取得了一些成績，如推進財務管理信息系統(tǒng)的建設，提高了財政信息的收集、處理和管理能力。然而，在信息化建設方面仍存在一些問題，如系統(tǒng)安全性不足、操作便捷性有待提高等。財政部門要進一步加大對信息化建設的投入，提高信息化水平，為國庫內控制度的改進提供有力支撐。
最后，加強監(jiān)督和評估是改進國庫內控制度的重要手段。國庫內控制度報告中明確指出，監(jiān)督和評估是改進國庫內控制度的重要手段和保障。只有通過監(jiān)督和評估，才能發(fā)現內控制度的漏洞和不足，及時加以修復和改進。財政部門要加強對內控制度的監(jiān)督和評估，建立健全的內部監(jiān)控機構，加強對內控制度落實情況的監(jiān)測和審計，及時發(fā)現問題并采取糾正措施。同時，要加強外部監(jiān)督，引入第三方評估機構，對國庫內控制度的改進情況進行評估，確保改進行動的科學性和有效性。
綜上所述，國庫內控制度報告為我們提供了豐富的思想和經驗，使我們更加深入地認識到國庫內控制度的重要性和改進方向。我們要深入學習貫徹報告中提出的建議，加強制度建設、全員參與、信息化改進和監(jiān)督評估，為國家財政管理提供更好的保障和支撐。
內控制度與風險管理的心得篇十四
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
【我眼中的合規(guī)】?
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內控制度與風險管理的心得篇十五
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。
首先，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞經Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
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內控制度與風險管理的心得篇十六
“學案例，講操守，防風險”主題警示教育活動心得體會 在銀行業(yè)務高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求我行對現有風險積極進行防控。另一方面，對于近期發(fā)生的風險事項和案件，充分暴露出我們在工作思想認識上不夠到位、工作措施上不夠細致的內控管理缺陷，員工行為不夠敏感，對風險案件揭露能力不夠強，對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力，這幾個方面我們都得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需增強危機意識，增強對新情況、新問題的敏感度和預判力，摒棄各種僥幸思想，時刻保持警惕，這樣才能從源頭就遏制各類風險案件的發(fā)生。對于以上存在的問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。 一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的'綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
中國銀行銅仁分行營業(yè)部 2017年5月22日 熊慧
在黨中央國務院正確領導下，我行深入貫徹落實科學發(fā)展觀，積極應對全球金融危機，全心全意謀發(fā)展，標本兼治防風險，進一步加強對我行員工隊安全防控的學習，通過學習，本人對案件專項整治工作的重要性和必要性有了更深的認識。
銀行作為經營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進我行穩(wěn)健經營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，我行結合實際采取了一系列行之有效的內控措施，總體來說，轄內網點內控案防的風險意識進一步得到了提高。
內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立原則，包括：一，內部控制應當滲透銀行的各項操作環(huán)節(jié)和業(yè)務過程，全員參與；二，內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發(fā)點，體現內控優(yōu)先要求；三，內部控制應當具有高度權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利，內部控制存在的問題應當能夠得到及時的反饋和糾正；四，內部控制的監(jiān)督、評價部門應當獨立于內部控制的建設、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)理會和高級管理層報告的渠道。
適用崗位的員工，指導員工實施風險控制措施；可為風險相關方所獲取，并尋求互利合作；定期進行評審，確保其持續(xù)的適宜性和有效性。除此還要加強稽核監(jiān)督，加強科技系統(tǒng)技防功能，只有做到以上才能更好的完成我行的案件防控工作。