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企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇一
xx年是公司的管理年，也是公司收購后實(shí)際運(yùn)行的一年。在這一年里，公司始終抓住管理和的主線，為實(shí)現(xiàn)全年目標(biāo)，確保公司收購后的平穩(wěn)過渡，財(cái)務(wù)部在集團(tuán)及集團(tuán)財(cái)務(wù)部的大力支持下，在公司總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門的共同配合下，通過全體財(cái)務(wù)人員的共同努力，緊緊圍繞收購的主線，抓住管理的主旋律，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，確保公司資產(chǎn)、資本結(jié)構(gòu)保持著健康發(fā)展，主要完成了以下一些工作。
（一）搞好制度建設(shè)，完善財(cái)務(wù)管理制度，初步建立了財(cái)務(wù)管理體系，進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。
根據(jù)公司發(fā)展和管理需要，本年度財(cái)務(wù)部門在制度建設(shè)方面取得了較好的成績，先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財(cái)務(wù)管理制度》等文件，財(cái)務(wù)管理體系初步建立。
公司合并后急需統(tǒng)一公司的報(bào)銷辦法和財(cái)務(wù)管理制度，根據(jù)公司的實(shí)際情況，及時(shí)組織制定公司了《資金管理辦法》，統(tǒng)一公司《費(fèi)用報(bào)銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項(xiàng)目管理薄弱的情況，年底與相關(guān)部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預(yù)測、成本控制以及成本分析考核方面都進(jìn)行了詳盡的規(guī)定，有利于公司加強(qiáng)工程成本管理，提高公司經(jīng)濟(jì)效益。進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。根據(jù)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度，制定了公司的財(cái)務(wù)管理制度，確定了公司財(cái)務(wù)管理的思路和政策，為公司搞好財(cái)務(wù)工作在制度上予以了保證，并將嚴(yán)格按照公司的財(cái)務(wù)管理制度進(jìn)行管理，促進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理更上一層樓。
（二）狠抓資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。作為施工企業(yè)，本身就是一個(gè)資金密集型的行業(yè)，公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài)，為理順公司的各種關(guān)系，今年伊始，財(cái)務(wù)管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財(cái)務(wù)管理工作的重中之重。
根據(jù)公司的資金管理辦法，堅(jiān)持資金計(jì)劃管理制度，堅(jiān)持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權(quán)。理順各部門、各分公司資金關(guān)系，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營工作。為解決公司流動(dòng)資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元，本年度授信額度達(dá)到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流動(dòng)資金，起到了重要的作用。
本年度通過銀行承兌匯票的使用，緩解了流動(dòng)資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經(jīng)營凈現(xiàn)金流。在年底還加強(qiáng)資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經(jīng)營凈現(xiàn)金流xx萬元的目標(biāo)，達(dá)到xx余萬元，對實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營現(xiàn)金流的全年目標(biāo)起到了重要作用。通過加強(qiáng)對資金的管理，年底上劃集團(tuán)存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進(jìn)入一個(gè)新階段。
（三）解決好新舊會計(jì)準(zhǔn)則的賬務(wù)銜接問題。
在集團(tuán)財(cái)務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)下，公司對新舊準(zhǔn)則的銜接做了充分的準(zhǔn)備和研究，在今年開始實(shí)行新準(zhǔn)則時(shí)，就按照新準(zhǔn)則的要求，進(jìn)行了新舊準(zhǔn)則賬務(wù)銜接問題，確保公司按時(shí)按新準(zhǔn)則要求進(jìn)行規(guī)范的賬務(wù)處理。
（四）完成與xx公司的賬務(wù)合并，順利完成驗(yàn)資工作，推進(jìn)公司收購的順利實(shí)現(xiàn)。為確保公司收購的全面實(shí)現(xiàn)，在集團(tuán)的指導(dǎo)下進(jìn)行了xx年xx月至xx年xx月的經(jīng)營成果審計(jì)，確定了與原股東公司及個(gè)人股東的轉(zhuǎn)讓金額，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計(jì)工作，順利實(shí)現(xiàn)兩公司的賬務(wù)合并，并完成新公司的驗(yàn)資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎(chǔ)。
（五）加強(qiáng)應(yīng)收賬款清收，完成多個(gè)項(xiàng)目的應(yīng)收賬款清理工作，為公司應(yīng)收賬款回收提供了依據(jù)。
為加強(qiáng)公司資金回收，公司成立了應(yīng)收賬款清收小組，負(fù)責(zé)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項(xiàng)目和單位通過法律途徑予以解決，和相關(guān)部門一道，全部收回了多個(gè)項(xiàng)目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產(chǎn)安全，挽回了公司經(jīng)濟(jì)損失。通過清理，使公司的應(yīng)收賬款準(zhǔn)確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時(shí)回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。
（六）重新設(shè)置崗位，細(xì)化崗位職責(zé)，加強(qiáng)員工責(zé)任感。
根據(jù)公司需要，對部門內(nèi)的崗位重新設(shè)置和細(xì)化，強(qiáng)化每一個(gè)崗位的崗位職責(zé)。對部門內(nèi)可能涉及的工作崗位都進(jìn)行了設(shè)置，減少了人員變動(dòng)對公司財(cái)務(wù)工作的影響。通過對每一個(gè)崗位的職責(zé)細(xì)化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責(zé)，有利于加強(qiáng)員工責(zé)任感，也有利于下一步對各崗位的考核。
（七）加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
由于公司以工程施工為主，產(chǎn)品銷售量也在逐年擴(kuò)大。由于公司產(chǎn)品的特殊性，存在部分視同銷售的`情況。
財(cái)務(wù)部門從源頭入手，從合同開始，充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢和工程實(shí)際情況，加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，從法律形式上將部分產(chǎn)品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負(fù)。本年度產(chǎn)品銷售實(shí)際承擔(dān)的稅負(fù)為xx%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于原xx公司xx%的實(shí)際稅負(fù)，基本上保持著以前小規(guī)模納稅人的稅負(fù)率。同時(shí)還加強(qiáng)了員工個(gè)人所得稅的籌劃，將員工的年終獎(jiǎng)的發(fā)放方式進(jìn)行了改變，大大降低了員工個(gè)人所得稅。
（八）關(guān)注成本分析，以重點(diǎn)項(xiàng)目做為成本分析的重點(diǎn)，為公司成本預(yù)測和成本控制提供依據(jù)。
成本分析一直是財(cái)務(wù)工作的重要方面。本年度，財(cái)務(wù)部門在人員變動(dòng)頻繁，人員高度緊張的情況下，仍然堅(jiān)持做完了xx項(xiàng)目的成本分析，為下一步的成本控制提供了依據(jù)。同時(shí)，本年度做成本管理辦法時(shí)，對公司各部門以前年度的成本數(shù)據(jù)都進(jìn)行了詳細(xì)的分析，為公司的成本預(yù)測提供了較為準(zhǔn)確的依據(jù)，并對成本管理中存在的一些問題提出了解決方案，有利于加強(qiáng)公司的成本控制。
（一）財(cái)務(wù)人員缺乏，部分財(cái)務(wù)人員素質(zhì)離崗位的要求有一定差距。
目前財(cái)務(wù)部門共有財(cái)務(wù)人員10人，今年新進(jìn)1人，辭職3人，總?cè)藬?shù)從年初的12人減少到10人。在離開的三人中，分別是項(xiàng)目管理與成本分析、稅務(wù)會計(jì)和現(xiàn)金出納崗位，給今年的財(cái)務(wù)管理工作帶到很大的不便。
目前稅務(wù)會計(jì)崗位已經(jīng)到位，其他崗位的工作都還暫時(shí)由其他人員兼任。在目前的各會計(jì)崗位上，雖然具備會計(jì)師職稱的人數(shù)不少，但真正能達(dá)到與職稱相應(yīng)要求的人并不多，部分崗位的財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)離崗位要求有相當(dāng)大的差距。目前項(xiàng)目管理與成本分析崗位還空缺，希望能從公司內(nèi)部找到合適的人來做這樣的工作。
目前公司的管理模式還不具備每個(gè)項(xiàng)目都派財(cái)務(wù)人員的長期保持，但外地項(xiàng)目今后必須派出財(cái)務(wù)人員，公司外地項(xiàng)目逐漸增多，給公司的項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理帶來很大的挑戰(zhàn)。
因此，項(xiàng)目上長期派駐出納，財(cái)務(wù)人員就可以從項(xiàng)目上解放出來，一個(gè)財(cái)務(wù)人員可以管理多個(gè)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)工作，一方面有利于維持項(xiàng)目的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，也有利于加強(qiáng)項(xiàng)目成本核算和管理。
（二）個(gè)別財(cái)務(wù)人員工作態(tài)度較差，部門內(nèi)相互之間的溝通不暢，影響財(cái)務(wù)部門整體形象。
因?yàn)橐恍┨厥庠?，個(gè)別財(cái)務(wù)人員工作不積極主動(dòng)，遇到問題不是想辦法解決問題，而是把問題擴(kuò)大化，甚至相互推諉，逃避責(zé)任，很不利于部門的團(tuán)結(jié)和管理，帶壞部門風(fēng)氣。部門內(nèi)各崗位的溝通不暢，相互之間缺乏主動(dòng)的溝通。部分同事在處理部門內(nèi)部意見不統(tǒng)一時(shí)的方式有待改進(jìn)。這方面，作為部門經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)負(fù)主要責(zé)任。
今后應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)部門對員工的教育，加強(qiáng)員工的責(zé)任感。部門內(nèi)今后應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持例會制度，在會上把問題提出來，并共同解決。建設(shè)一個(gè)和諧，團(tuán)結(jié)的團(tuán)體。
（三）基礎(chǔ)工作不夠扎實(shí)，職能部門之間資料傳遞不及時(shí)，離規(guī)范管理還有一定的距離。
財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作是一項(xiàng)長抓不懈的工作，本年度一些常犯的老毛病依然沒有很大的改變。公司的數(shù)據(jù)傳遞對財(cái)務(wù)核算有著重要影響，包括與業(yè)主的結(jié)算、與分包單位的結(jié)算以及材料報(bào)耗等資料，由于相關(guān)部門傳遞不及時(shí)，造成公司反映出來的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和實(shí)際情況有相當(dāng)大的差距。特別是每年12月份的收入成本利潤都特別高，說明我們?nèi)粘５幕A(chǔ)工作還有待改進(jìn)。
建議公司各職能部門加強(qiáng)橫向溝通，建立公司資料傳遞流程，職能部門要有勇于為各生產(chǎn)部門服務(wù)的意識，簡化流程，及時(shí)將相關(guān)資料傳遞到財(cái)務(wù)部門，以便于加強(qiáng)公司對各項(xiàng)目的過程管理。
（四）成本分析和控制薄弱，對項(xiàng)目成本沒完全起到控制作用。
由于人員變動(dòng)的原因，公司將目標(biāo)成本下達(dá)的職能調(diào)整到了xx部。從對目標(biāo)成本的準(zhǔn)確性和專業(yè)來講，xx部對下達(dá)目標(biāo)成本更有利于做好公司的成本控制與分析。但由于成本分析的不及時(shí)，造成很多分析都成為了事后分析，不利于加強(qiáng)公司的成本控制。
目前由于相關(guān)崗位人員的缺位，對公司的成本控制工作帶來很大的問題。當(dāng)前急需解決成本分析和項(xiàng)目管理的崗位人員缺乏的問題，以便于加強(qiáng)項(xiàng)目成本管理控制和分析。成本分析崗位同時(shí)與項(xiàng)目管理聯(lián)系在一起，因此，將相關(guān)數(shù)據(jù)集中起來，及時(shí)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目成本管理和控制中存在的問題，才有利于公司持續(xù)降低成本，努力提高公司經(jīng)濟(jì)效益。
（五）會計(jì)核算還不統(tǒng)一規(guī)范，部分人只管不理，未真正起到管理的作用。
由于公司的業(yè)務(wù)類型較為復(fù)雜，在處理賬務(wù)時(shí)存在不規(guī)范的現(xiàn)象。今年因?yàn)橘~務(wù)處理不規(guī)范，花費(fèi)了大量的時(shí)間進(jìn)行清理，給公司的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作帶來很大的麻煩。因此，統(tǒng)一公司的賬務(wù)處理，對完善公司的會計(jì)核算工作，有著重要的作用。
（一）做好成本核算，加強(qiáng)成本控制，強(qiáng)化成本分析，及時(shí)準(zhǔn)確提供成本報(bào)表，為公司成本管理提供決策。
公司的成本核算有了一定的基礎(chǔ)，但根據(jù)公司的現(xiàn)狀，還需要對公司的工程成本核算進(jìn)一步調(diào)整。包括制造費(fèi)用、機(jī)械費(fèi)用的分配，都需要做一些調(diào)整，有利于更加準(zhǔn)確反映各工程項(xiàng)目成本情況。
嚴(yán)格按照公司各項(xiàng)成本管理規(guī)定，控制各工程項(xiàng)目成本開支，加強(qiáng)項(xiàng)目成本的事中控制，主要加強(qiáng)對材料、人工和外租設(shè)備的控制，從合同的簽定入手，嚴(yán)格控制各項(xiàng)成本的發(fā)生。力爭按月進(jìn)行成本分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)公司各項(xiàng)目成本管理中存在的問題并提出控制成本的辦法，及時(shí)為公司領(lǐng)導(dǎo)的決策提供參考和依據(jù)。
（二）做好部門內(nèi)責(zé)任分解，將工作任務(wù)落實(shí)到人，并為每個(gè)工作崗位設(shè)定相應(yīng)考核量化指標(biāo)。
xx年度公司已將各部門的責(zé)任指標(biāo)予以落實(shí)，但目前財(cái)務(wù)部門尚未將各項(xiàng)考核指標(biāo)落實(shí)到每個(gè)崗位，主要是因?yàn)楸灸甓热藛T變動(dòng)太過頻繁，打亂了工作安排。但xx年一定會做好這項(xiàng)工作，把每一個(gè)工作崗位的每月任務(wù)予以分解落實(shí)，為每一個(gè)崗位都建立可以量化的指標(biāo)，包括工作的差錯(cuò)率，都要進(jìn)行考核，加強(qiáng)員工的責(zé)任感。
（三）加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，努力降低公司稅負(fù)。
由于公司兼有工程和產(chǎn)品業(yè)務(wù)，因此對稅務(wù)的籌劃應(yīng)當(dāng)還有一定的空間，但必須從與業(yè)主簽定合同開始入手，建立一套較為完整的管理機(jī)制，財(cái)務(wù)部門一定要從源頭開始，把握好稅務(wù)籌劃，嚴(yán)格按照國家相關(guān)規(guī)定，有效規(guī)避相關(guān)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
（四）繼續(xù)強(qiáng)化資金管理，提高資金使用效率。
公司目前有銀行授信xx元，但本年度實(shí)際使用僅有xx余萬元，利用率僅為xx%。主要原因是xx銀行辦理各項(xiàng)保函時(shí)效率太低，目前我們使用xx行的授信僅為xx%。因此，加強(qiáng)銀行授信額度的使用對緩解公司流動(dòng)資金，有著重要的意義。同時(shí)公司并將嚴(yán)格執(zhí)行資金管理辦法，對項(xiàng)目回款要堅(jiān)持按目標(biāo)成本率予以控制。今年做了一些，但這方面的工作還做得不夠，有待繼續(xù)改進(jìn)。
堅(jiān)持利用承兌支付，延遲資金支付時(shí)間，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營資金。
（五）加強(qiáng)材料核算，統(tǒng)一設(shè)置材料賬，加強(qiáng)各生產(chǎn)部門的材料管理。
嚴(yán)格按公司的《財(cái)務(wù)管理制度》和《材料管理制度》，撤銷各部門的材料內(nèi)業(yè)，統(tǒng)一設(shè)置材料記賬員，加強(qiáng)公司的材料管理，組織公司的材料核算。
集中統(tǒng)一管理公司的材料，使公司的材料核算和管理落到實(shí)處，降低公司材料成本。
（六）啟動(dòng)會計(jì)核算制度，對公司的各項(xiàng)會計(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照會計(jì)準(zhǔn)則的要求予以明確，規(guī)范公司會計(jì)核算。
力爭xx年度完成公司的會計(jì)核算制度的起草工作，并在zz年度初步統(tǒng)一公司的會計(jì)核算行為，使會計(jì)核算能及時(shí)準(zhǔn)確反映公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，為公司的財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)分析奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
xx年是公司財(cái)務(wù)部門比較辛苦的一年，也取得了一定的成績，但我們應(yīng)當(dāng)清醒看到存在的一些問題并想辦法解決這些問題，我們深感責(zé)任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會使我們的財(cái)務(wù)管理工作更上一層樓。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇二
隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，財(cái)務(wù)資金管理逐漸成為企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要組成部分。作為一名財(cái)務(wù)人員，我在多年的工作經(jīng)驗(yàn)中積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財(cái)務(wù)資金管理的理解和體會。
首先，合理的預(yù)算是財(cái)務(wù)資金管理的基礎(chǔ)。預(yù)算是企業(yè)財(cái)務(wù)決策的重要依據(jù)，制定合理的預(yù)算有助于控制企業(yè)的資金流動(dòng)。對于財(cái)務(wù)人員來說，制定預(yù)算需要考慮到各個(gè)方面的因素，如經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)競爭、市場需求等。通過合理的預(yù)算，可以預(yù)測企業(yè)未來的資金需求和盈利能力，從而制定合適的財(cái)務(wù)決策，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
其次，資金的有效利用是財(cái)務(wù)資金管理的關(guān)鍵。企業(yè)的資金是有限的，因此，高效地利用資金是實(shí)現(xiàn)企業(yè)財(cái)務(wù)目標(biāo)的關(guān)鍵。財(cái)務(wù)人員應(yīng)該注重資金的流動(dòng)情況，及時(shí)處理資金的收支事務(wù)，合理安排資金的運(yùn)用。同時(shí)，應(yīng)注重資金的靈活運(yùn)用，例如通過制定資金周轉(zhuǎn)計(jì)劃和優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)等手段，減少資金的占用，提高資金的周轉(zhuǎn)效率。
此外，風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)務(wù)資金管理中不可忽視的要素。企業(yè)經(jīng)營過程中充滿著各種風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等。財(cái)務(wù)人員應(yīng)該注重風(fēng)險(xiǎn)的識別和分析，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。例如，通過建立風(fēng)險(xiǎn)管理框架、購買風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)和控制資金投資的固定性，可以有效防范風(fēng)險(xiǎn)并保護(hù)企業(yè)的資金。
此外，財(cái)務(wù)人員還應(yīng)重視與其他部門的協(xié)作和溝通。財(cái)務(wù)資金管理不僅僅是財(cái)務(wù)人員的事情，它涉及到企業(yè)各個(gè)部門和員工的利益。財(cái)務(wù)人員應(yīng)該與其他部門密切合作，了解他們的需求和問題，為他們提供財(cái)務(wù)支持和建議。同時(shí)，財(cái)務(wù)人員應(yīng)與企業(yè)的高層管理人員保持良好的溝通，及時(shí)報(bào)告并分析財(cái)務(wù)狀況，以便他們做出正確的決策。只有通過有效的協(xié)作和溝通，企業(yè)才能實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)并保持持續(xù)發(fā)展。
最后，終身學(xué)習(xí)是財(cái)務(wù)資金管理的必備品質(zhì)。財(cái)務(wù)行業(yè)的發(fā)展日新月異，財(cái)務(wù)人員必須不斷學(xué)習(xí)新知識和技能，以適應(yīng)變化的市場需求。財(cái)務(wù)人員可以參加培訓(xùn)課程、讀書學(xué)習(xí)和參與行業(yè)交流等活動(dòng)，不斷提升自我。同時(shí)，財(cái)務(wù)人員應(yīng)保持敏銳的市場洞察力，及時(shí)了解行業(yè)動(dòng)態(tài)和市場趨勢，以便做出準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)決策。
綜上所述，財(cái)務(wù)資金管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要組成部分。通過合理的預(yù)算、有效的資金利用、風(fēng)險(xiǎn)管理、和其他部門的協(xié)作和終身學(xué)習(xí)，財(cái)務(wù)人員可以為企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)和保持持續(xù)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。同時(shí)，我們也應(yīng)意識到財(cái)務(wù)資金管理是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和探索的過程，通過不斷提升自身的能力和知識，我們才能更好地適應(yīng)變化的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場需求，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值和企業(yè)發(fā)展的雙贏局面。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇三
時(shí)間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時(shí)間就過去了，在這半年的財(cái)務(wù)工作中，我對資金管理崗的崗位認(rèn)識、工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)技能有了更為深入的了解。
20xx年畢業(yè)之初，在無任何工作經(jīng)驗(yàn)且對保險(xiǎn)行業(yè)一無所知的情況下，我幸運(yùn)加入了陽光財(cái)險(xiǎn)財(cái)務(wù)部?；仡欉@半年的工作經(jīng)驗(yàn)，看似簡單的賬單制證----日常收付、報(bào)銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與總公司財(cái)務(wù)對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經(jīng)歷過在分公司和邯鄲中支的實(shí)踐學(xué)習(xí)，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點(diǎn)，抓住了工作重點(diǎn)和難點(diǎn)，有了小小的成績和經(jīng)驗(yàn)，下面我對20xx年上半年的資金管理工作總結(jié)如總公司自動(dòng)上收保費(fèi)及cbs自動(dòng)制證：自總公司實(shí)現(xiàn)收入戶自動(dòng)上收保費(fèi)以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機(jī)構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導(dǎo)入不及時(shí)等情況。監(jiān)督各機(jī)構(gòu)收入戶保費(fèi)上收及cbs自動(dòng)制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機(jī)構(gòu)資金模塊賬務(wù)處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務(wù)部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費(fèi)省級集中支付：嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費(fèi)稅金計(jì)算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及時(shí)支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實(shí)付手續(xù)費(fèi)產(chǎn)生錯(cuò)誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認(rèn)及時(shí)入賬、導(dǎo)賬。
承德中支賬戶信息維護(hù)：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護(hù)等。并及時(shí)對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標(biāo)任務(wù)
收入戶：跟蹤各機(jī)構(gòu)收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進(jìn)行余額登記，同時(shí)要求各機(jī)構(gòu)每個(gè)工作日下班前報(bào)送收入戶(含代理戶)每日余額表;另外，目前河北省分公司各機(jī)構(gòu)收入戶雖已實(shí)現(xiàn)總公司自動(dòng)上收保費(fèi)，但是由于總公司上收保費(fèi)系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機(jī)構(gòu)收入戶每日自動(dòng)上收保費(fèi)是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費(fèi)，以實(shí)現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費(fèi)用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認(rèn)真測算，合理安排，及時(shí)溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機(jī)構(gòu)在每月一號、每周一下班前報(bào)送每月一號實(shí)際余額表和每周一實(shí)際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當(dāng)日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當(dāng)日所需資金;每月末督促各三級機(jī)構(gòu)上報(bào)報(bào)各類性質(zhì)銀行賬戶的實(shí)際資金余額;以上三類表由分公司匯總上報(bào)總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護(hù)：根據(jù)總公司要求，各機(jī)構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護(hù)一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報(bào)總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機(jī)構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務(wù)部收入戶等低效益銀行賬戶進(jìn)行撤銷清理。
財(cái)務(wù)印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機(jī)構(gòu)要負(fù)責(zé)人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負(fù)責(zé)人姓名的一致性進(jìn)行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機(jī)構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時(shí)的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動(dòng)制證不穩(wěn)定，同時(shí)需要2天時(shí)間才能導(dǎo)入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進(jìn)行考核，督促機(jī)構(gòu)及時(shí)核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動(dòng)制證的資金往來，通知機(jī)構(gòu)在oracle資金模塊進(jìn)行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費(fèi)支付要求嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)由省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費(fèi)稅金計(jì)算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及時(shí)支付，為前線部門提供財(cái)務(wù)支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實(shí)踐練兵，使我的財(cái)務(wù)工作水平又向前推進(jìn)了一步，知道了要做好工作必須虛心學(xué)習(xí)，工作中雖然取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績，但是也存在不足，比如對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實(shí)收保費(fèi)操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標(biāo)不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學(xué)習(xí)，多看、多問、多思考，結(jié)合實(shí)際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇四
今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20xx年上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
二、加強(qiáng)資金營運(yùn)管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。
1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金××筆×××××萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。
三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強(qiáng)對現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點(diǎn)分析。
(三)我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強(qiáng)宣傳，密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金××××萬元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金××××萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率××%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時(shí)調(diào)整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。
回顧xx年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
20xx年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇五
財(cái)務(wù)資金管理對于個(gè)人和企業(yè)來說都是一個(gè)至關(guān)重要的問題。如何合理規(guī)劃和利用自己的資金，成為了大家關(guān)注的焦點(diǎn)。我也有著自己的一些心得體會，通過對自身的思考和摸索，我逐漸形成了一套適合自己的財(cái)務(wù)資金管理方法。
第二段：提高收入，謹(jǐn)慎開支
提高收入和謹(jǐn)慎開支是財(cái)務(wù)資金管理的基本原則之一。對于個(gè)人來說，提高收入需要發(fā)揮自己的專業(yè)技能和潛力，努力尋找更好的職業(yè)機(jī)會和項(xiàng)目合作。在提高收入的同時(shí)，我們也要謹(jǐn)慎控制開支，避免不必要的消費(fèi)和奢侈浪費(fèi)。通過這樣的方式，我們才能夠有效地增加手中的資金。
第三段：合理規(guī)劃，投資理財(cái)
除了提高收入和節(jié)約開支，合理規(guī)劃資金的運(yùn)用也是非常重要的一環(huán)。我們可以結(jié)合自己的實(shí)際情況，制定出一個(gè)長遠(yuǎn)的財(cái)務(wù)規(guī)劃，明確自己的短期和長期目標(biāo)，并且為此制定出一系列具體的行動(dòng)計(jì)劃。在資金的運(yùn)用上，我們可以選擇一些低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益的投資理財(cái)產(chǎn)品，讓資金實(shí)現(xiàn)增值。當(dāng)然，在進(jìn)行投資理財(cái)時(shí)我們也要注意風(fēng)險(xiǎn)管控，選擇合適的投資工具，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行適度分散，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。
第四段：建立緊急備用金，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
緊急備用金是財(cái)務(wù)資金管理的重要一環(huán)，它能夠幫助我們應(yīng)對突發(fā)事件和意外情況。我們應(yīng)該將一定比例的資金投入到緊急備用金中，并且不輕易動(dòng)用。這樣，當(dāng)出現(xiàn)意外狀況時(shí)，我們就不會手忙腳亂，而可以沉著應(yīng)對。此外，我們也要保險(xiǎn)意識，合理購買保險(xiǎn)，為自己和家人的安全提供一份保障，規(guī)避潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
第五段：持續(xù)調(diào)整，努力進(jìn)步
財(cái)務(wù)資金管理是一個(gè)需要持續(xù)調(diào)整和改進(jìn)的過程。我們要不斷地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，反思自己的不足，以便更好地改進(jìn)方法和理念。同時(shí)，我們還要保持積極的心態(tài)，不斷學(xué)習(xí)和提升自己的財(cái)務(wù)知識和管理能力。只有不斷進(jìn)步，才能更好地應(yīng)對挑戰(zhàn)和變化，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的目標(biāo)。
綜上所述，財(cái)務(wù)資金管理是一個(gè)重要而復(fù)雜的領(lǐng)域。通過提高收入和謹(jǐn)慎開支，合理規(guī)劃和投資理財(cái)，建立緊急備用金和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，以及持續(xù)調(diào)整和努力進(jìn)步，我們可以更好地管理好自己的財(cái)務(wù)資金，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由和穩(wěn)定。每個(gè)人都可以根據(jù)自身的情況和實(shí)際需求，制定出適合自己的財(cái)務(wù)資金管理方法，從而過上更加富足和安心的生活。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇六
第一段：引言（150字）。
財(cái)務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營過程中至關(guān)重要的一環(huán)。資金運(yùn)營是財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容之一，直接影響著企業(yè)的經(jīng)營狀況、盈利能力以及企業(yè)發(fā)展的可持續(xù)性。在長期的實(shí)踐中，我深刻體會到了資金運(yùn)營的重要性，并有了一些心得體會，希望借此機(jī)會與大家分享。
第二段：樹立有效的資金運(yùn)營理念（250字）。
在財(cái)務(wù)管理中，樹立有效的資金運(yùn)營理念是至關(guān)重要的。首先，要在籌資和運(yùn)用兩方面取得平衡，確保企業(yè)持續(xù)的現(xiàn)金流。其次，要注重風(fēng)險(xiǎn)管理，減少資金損失。此外，還要注重投資回報(bào)率，對不同項(xiàng)目的投資進(jìn)行評估，優(yōu)化資金配置。最后，要注重財(cái)務(wù)透明度，及時(shí)、準(zhǔn)確地提供財(cái)務(wù)信息，增加企業(yè)的信用度。
合理的資金運(yùn)營策略是實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)營目標(biāo)的關(guān)鍵。首先，要合理制定資金計(jì)劃，確保資金的流入和流出有序。其次，要進(jìn)行合理的資金分配，將有限的資金投入到最有利可圖的項(xiàng)目中。此外，還要定期進(jìn)行資金現(xiàn)金流分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)措施。最后，要注重短期與長期的資金規(guī)劃，在保證日常運(yùn)營的同時(shí)，也要為企業(yè)的未來發(fā)展做好充分準(zhǔn)備。
第四段：有效的資金運(yùn)營手段（250字）。
為了實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)營的目標(biāo)，我們需要運(yùn)用一些有效的手段。首先，要建立健全的財(cái)務(wù)管理體系，確保財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性和可靠性。其次，要規(guī)范資金運(yùn)營流程，建立科學(xué)合理的審批制度和預(yù)警機(jī)制。此外，還要加強(qiáng)對資金的監(jiān)控，及時(shí)掌握企業(yè)資金的動(dòng)態(tài)，做到精確預(yù)測和及時(shí)應(yīng)對。最后，要合理運(yùn)用金融工具，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對沖和利潤最大化。
第五段：總結(jié)與啟示（300字）。
通過長期的實(shí)踐，我深刻認(rèn)識到，良好的資金運(yùn)營是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。在資金運(yùn)營中，要樹立合理的理念，制定有效的策略，并運(yùn)用科學(xué)的手段進(jìn)行操作。同時(shí)，要注重風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)透明度和信息披露，增強(qiáng)企業(yè)的信用度與市場競爭力。最后，要始終關(guān)注資金的周轉(zhuǎn)效率和運(yùn)營效果，及時(shí)調(diào)整運(yùn)營策略，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
以上所述，是我在財(cái)務(wù)管理工作中關(guān)于資金運(yùn)營的心得體會。希望這些經(jīng)驗(yàn)與觀點(diǎn)能夠?qū)ψx者有所啟發(fā)，并在實(shí)踐中幫助大家更好地運(yùn)用財(cái)務(wù)管理知識，推動(dòng)企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇七
第一段：引言（100字）。
財(cái)務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一環(huán)，資金運(yùn)營是財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容之一。多年來，在實(shí)踐中，我積累了一些關(guān)于財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營的心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營的認(rèn)識和理解，希望能給讀者一些啟發(fā)和幫助。
第二段：制定合理的資金預(yù)算與規(guī)劃（200字）。
作為財(cái)務(wù)管理的起點(diǎn)，制定合理的資金預(yù)算和規(guī)劃是至關(guān)重要的。首先，我們需要了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和市場環(huán)境，合理估計(jì)財(cái)務(wù)需求。其次，我們需要根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)和戰(zhàn)略規(guī)劃，制定合理的資金規(guī)模和結(jié)構(gòu)，包括資金來源和運(yùn)用途徑。最后，在制定資金預(yù)算和規(guī)劃時(shí)，我們應(yīng)該考慮到風(fēng)險(xiǎn)和不確定性因素，靈活調(diào)整和優(yōu)化資金運(yùn)作。
第三段：精確掌握資金流動(dòng)與管理（300字）。
資金流動(dòng)與管理是財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營的核心環(huán)節(jié)。首先，我們要精確掌握資金流動(dòng)的時(shí)間、規(guī)模和方向，做到及時(shí)、準(zhǔn)確地跟蹤和記錄。其次，我們需要加強(qiáng)資金的管理與控制，確保資金運(yùn)作的安全性和高效性。這包括加強(qiáng)預(yù)測和分析，合理安排資金的存儲和調(diào)配，以及建立健全的內(nèi)部控制制度。同時(shí)，我們還應(yīng)該積極與銀行和其他金融機(jī)構(gòu)合作，優(yōu)化資金運(yùn)作效率和成本。
第四段：控制風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化收益（300字）。
在財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營中，我們要善于控制風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)化收益。首先，我們應(yīng)該對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的評估和分類，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行管理和防范。風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等，我們應(yīng)用各種工具和方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，例如期貨、保險(xiǎn)、衍生品等。其次，我們要根據(jù)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益目標(biāo)，優(yōu)化資金的配置和投資，選擇適合的投資渠道和工具，以實(shí)現(xiàn)最大化的收益。
第五段：創(chuàng)新思維與信息化建設(shè)（200字）。
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和信息技術(shù)的進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營也需要不斷創(chuàng)新思維和信息化建設(shè)。創(chuàng)新思維是指我們要敢于探索和嘗試新的經(jīng)營模式和方法，例如互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技。信息化建設(shè)是指我們要加強(qiáng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的整合和管理，提高財(cái)務(wù)決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。同時(shí)，我們還要加強(qiáng)對經(jīng)濟(jì)政策和市場動(dòng)態(tài)的研究和分析，及時(shí)調(diào)整資金運(yùn)作策略。信息化建設(shè)還可以提高財(cái)務(wù)管理的效率和精確度，減少人為錯(cuò)誤和風(fēng)險(xiǎn)。
結(jié)論（100字）。
財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一部分，其目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資金的安全、高效運(yùn)作，最大化收益。在實(shí)踐中，我們需要制定合理的資金預(yù)算與規(guī)劃，精確掌握資金流動(dòng)與管理，控制風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化收益，加強(qiáng)創(chuàng)新思維與信息化建設(shè)。相信通過這些方法和實(shí)踐，我們能更好地開展財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營，為企業(yè)的發(fā)展和蓬勃做出貢獻(xiàn)。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇八
小企業(yè)財(cái)務(wù)管理一直是創(chuàng)業(yè)者們面臨的一項(xiàng)重要挑戰(zhàn)。對于很多創(chuàng)業(yè)者來說，財(cái)務(wù)管理是陌生而復(fù)雜的領(lǐng)域，但它對企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展至關(guān)重要。在過去的幾年里，我作為一名創(chuàng)業(yè)者積極探索財(cái)務(wù)管理的技巧和知識，并從中吸取了許多經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。在這篇文章中，我將分享我對小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的一些心得體會。
第二段：建立健全的財(cái)務(wù)體系
首先，一家小企業(yè)需要建立起健全的財(cái)務(wù)體系，以幫助管理者實(shí)時(shí)了解企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。這包括建立準(zhǔn)確的賬目，記錄每一筆收入和支出，并定期進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)表的生成和分析。通過這些操作，我們能夠快速了解企業(yè)的資金流動(dòng)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，做出調(diào)整。此外，建立健全的財(cái)務(wù)體系還包括明確的預(yù)算和成本控制，以確保企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)能夠按照既定目標(biāo)高效運(yùn)行。
第三段：合理管理資金
其次，合理管理資金對于小企業(yè)來說至關(guān)重要。在創(chuàng)業(yè)初期，資金往往緊張，因此要做到精打細(xì)算。我們需要合理規(guī)劃和管理現(xiàn)金流，不僅要降低成本，還要確保資金的周轉(zhuǎn)。這包括與供應(yīng)商談判獲得更好的價(jià)格和支付條件，妥善管理存貨和應(yīng)收賬款，以及優(yōu)化資金的使用效率。此外，我們還需要建立一套科學(xué)的資金管理制度，如制定預(yù)算和控制費(fèi)用，建立風(fēng)險(xiǎn)基金，并定期進(jìn)行現(xiàn)金流分析，確保資金的持續(xù)流動(dòng)和良好的運(yùn)作。
第四段：尋求專業(yè)的財(cái)務(wù)指導(dǎo)
在小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的過程中，尋求專業(yè)的財(cái)務(wù)指導(dǎo)也是非常重要的。盡管作為創(chuàng)業(yè)者，我們可能對財(cái)務(wù)知識掌握有限，但我們可以尋求專業(yè)人士的幫助，如財(cái)務(wù)顧問和會計(jì)師。他們能夠?yàn)槲覀兲峁I(yè)的建議和指導(dǎo)，幫助我們制定財(cái)務(wù)戰(zhàn)略和解決復(fù)雜的財(cái)務(wù)問題。此外，他們還可以幫助我們規(guī)劃稅務(wù)策略，降低應(yīng)納稅額，并確保企業(yè)的財(cái)務(wù)合規(guī)。通過與專業(yè)人士的合作，我們能夠更好地管理企業(yè)的財(cái)務(wù)，提高經(jīng)營效率。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)和改進(jìn)
最后，小企業(yè)財(cái)務(wù)管理是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和改進(jìn)的過程。作為創(chuàng)業(yè)者，我們需要關(guān)注財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域的最新動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)新的財(cái)務(wù)知識和技術(shù)，并及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。通過不斷學(xué)習(xí)和改進(jìn)，我們能夠更好地應(yīng)對挑戰(zhàn)和機(jī)遇，為企業(yè)的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
總結(jié)：
財(cái)務(wù)管理是小企業(yè)發(fā)展過程中的重要環(huán)節(jié)。通過建立健全的財(cái)務(wù)體系、合理管理資金、尋求專業(yè)的財(cái)務(wù)指導(dǎo)，并持續(xù)學(xué)習(xí)和改進(jìn)，我們可以提高企業(yè)的財(cái)務(wù)管理水平，增強(qiáng)企業(yè)的競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。作為創(chuàng)業(yè)者，我們要意識到財(cái)務(wù)管理的重要性，并努力提升自己的財(cái)務(wù)管理能力，為企業(yè)的未來發(fā)展做好準(zhǔn)備。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇九
第一段：介紹小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要性（200字）
隨著市場經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，小企業(yè)在經(jīng)濟(jì)中扮演著重要的角色。然而，小企業(yè)面臨著融資難、盈利難以及財(cái)務(wù)管理困難等挑戰(zhàn)。良好的財(cái)務(wù)管理是小企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要保障，對于實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長期增長、控制成本和風(fēng)險(xiǎn)具有不可忽視的作用。在我多年從事小企業(yè)經(jīng)營管理的經(jīng)驗(yàn)中，我深切體會到了財(cái)務(wù)管理的重要性，并總結(jié)出了一些心得體會。
第二段：建立合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃（200字）
作為小企業(yè)的經(jīng)營者，首先需要建立合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃，包括預(yù)算和資金計(jì)劃。通過對企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)和市場環(huán)境的準(zhǔn)確把握，可以合理預(yù)測企業(yè)收入和成本，從而制定出周密的預(yù)算計(jì)劃。同時(shí)，資金計(jì)劃也是重要的一環(huán)，通過合理的資金計(jì)劃，可以確保企業(yè)在經(jīng)營活動(dòng)中有足夠的資金支持，避免因資金短缺而影響企業(yè)的正常經(jīng)營。
第三段：加強(qiáng)財(cái)務(wù)成本管理（200字）
小企業(yè)通常資源有限，因此，合理控制成本是非常重要的。首先，要從采購上下功夫，與供應(yīng)商進(jìn)行合作談判，爭取獲得更有利的采購價(jià)格。其次，要合理組織生產(chǎn)、銷售等環(huán)節(jié)，減少浪費(fèi)和損耗，提高資源利用率。另外，要定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)成本異常和消耗過大的項(xiàng)目，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。通過加強(qiáng)財(cái)務(wù)成本管理，可以最大限度地提高小企業(yè)的盈利能力。
第四段：規(guī)范財(cái)務(wù)制度和流程（200字）
良好的財(cái)務(wù)制度和流程是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)。小企業(yè)應(yīng)制定和實(shí)施一套規(guī)范的財(cái)務(wù)制度，明確財(cái)務(wù)操作的準(zhǔn)則和流程，并進(jìn)行經(jīng)常性的培訓(xùn)和督促。另外，要加強(qiáng)內(nèi)部控制，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的可靠性和準(zhǔn)確性。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性是企業(yè)合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)，也是企業(yè)決策的重要依據(jù)。通過規(guī)范財(cái)務(wù)制度和流程，可以提高財(cái)務(wù)管理的效率和準(zhǔn)確性。
第五段：建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系（200字）
小企業(yè)在成長過程中難免會面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。因此，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系是非常關(guān)鍵的。首先，要對企業(yè)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的評估和分析，找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定相應(yīng)應(yīng)對措施。其次，要加強(qiáng)內(nèi)部控制，預(yù)防違規(guī)和失信行為的發(fā)生，以降低企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)。最后，建議小企業(yè)建立彈性的資金儲備，以應(yīng)對突發(fā)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。通過建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，可以提高小企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力，保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
總結(jié)：在這個(gè)競爭激烈的市場中，小企業(yè)不斷面臨各種挑戰(zhàn)。良好的財(cái)務(wù)管理能夠幫助小企業(yè)實(shí)現(xiàn)長期增長、控制成本和風(fēng)險(xiǎn)，并推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展。因此，建立合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃、加強(qiáng)財(cái)務(wù)成本管理、規(guī)范財(cái)務(wù)制度和流程以及建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，都是小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要內(nèi)容。希望我的這些心得體會能對廣大小企業(yè)經(jīng)營者有所幫助。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十
小企業(yè)作為市場經(jīng)濟(jì)體系中的重要組成部分，在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著重要的角色。然而，由于資源有限、市場競爭激烈等原因，小企業(yè)在財(cái)務(wù)管理方面面臨著諸多挑戰(zhàn)。經(jīng)過多年的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，我深切體會到小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要性。本文將從建立健全財(cái)務(wù)制度、科學(xué)合理的資金運(yùn)作、精細(xì)化成本管理、數(shù)據(jù)分析與決策支持以及健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系五個(gè)方面進(jìn)行探討。
第二段：建立健全財(cái)務(wù)制度
小企業(yè)作為組織體系較為薄弱的企業(yè)，往往存在財(cái)務(wù)制度不健全的問題。建立健全的財(cái)務(wù)制度是確保財(cái)務(wù)管理規(guī)范化、科學(xué)化的基礎(chǔ)。首先，要明確會計(jì)核算制度，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)可靠；其次，完善預(yù)算管理制度，確保合理安排資金運(yùn)作；最后，建立審計(jì)與內(nèi)控制度，確保財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。只有建立健全的財(cái)務(wù)制度，才能規(guī)范企業(yè)的財(cái)務(wù)管理行為，提高財(cái)務(wù)管理效能。
第三段：科學(xué)合理的資金運(yùn)作
資金是企業(yè)生存和發(fā)展的命脈，對于小企業(yè)來說尤為重要?？茖W(xué)合理的資金運(yùn)作能有效降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)的盈利能力。首先，要加強(qiáng)對資金流入流出的管控，合理安排投資項(xiàng)目和資金來源；其次，建立健全的資金運(yùn)作機(jī)制，確保企業(yè)充分利用資金資源，實(shí)現(xiàn)資金最大效益；最后，掌握資金周轉(zhuǎn)的節(jié)奏，合理引導(dǎo)企業(yè)資金運(yùn)作，降低資金占用成本。只有科學(xué)合理地運(yùn)用資金，企業(yè)才能更好地應(yīng)對市場的變化和挑戰(zhàn)。
第四段：精細(xì)化成本管理
成本管理是小企業(yè)在財(cái)務(wù)管理中的核心環(huán)節(jié)之一。精細(xì)化成本管理可以幫助企業(yè)降低成本、提高盈利能力。首先，要注重成本核算，做到成本明細(xì)，確保成本數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性；其次，加強(qiáng)成本控制，通過有效的成本控制措施，降低生產(chǎn)和經(jīng)營成本；最后，要加強(qiáng)成本分析，通過對成本數(shù)據(jù)的分析，找出成本控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，為企業(yè)的經(jīng)營決策提供依據(jù)。只有精細(xì)化管理企業(yè)成本，企業(yè)才能真正掌握經(jīng)營業(yè)務(wù)的盈利能力。
第五段：數(shù)據(jù)分析與決策支持、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，數(shù)據(jù)分析與決策支持成為企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要工具。小企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對數(shù)據(jù)的收集和分析，科學(xué)合理地運(yùn)用數(shù)據(jù)，輔助決策。另外，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能幫助小企業(yè)應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn)，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。只有充分利用數(shù)據(jù)分析與決策支持、建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。
結(jié)尾部分
綜上所述，小企業(yè)財(cái)務(wù)管理是企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵要素，對于小企業(yè)來說尤為重要。建立健全財(cái)務(wù)制度、科學(xué)合理的資金運(yùn)作、精細(xì)化成本管理、數(shù)據(jù)分析與決策支持以及健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系是小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的核心要點(diǎn)。只有在這五個(gè)方面進(jìn)行全面、科學(xué)的財(cái)務(wù)管理，小企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十一
財(cái)務(wù)管理是企業(yè)的核心運(yùn)營之一，關(guān)系到企業(yè)的盈利能力和發(fā)展前景。在財(cái)務(wù)管理中，資金運(yùn)營是至關(guān)重要的一環(huán)。資金的有效運(yùn)營能夠保障企業(yè)的經(jīng)營正常進(jìn)行，并提供發(fā)展所需的資金支持。在日常的工作中，我積累了一些關(guān)于財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營的心得體會。
首先，重視資金的流動(dòng)性。資金的流動(dòng)性是企業(yè)能否按時(shí)履行經(jīng)濟(jì)責(zé)任的基礎(chǔ)。在資金運(yùn)營中，要時(shí)刻關(guān)注企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況，確保資金的平穩(wěn)流動(dòng)。要及時(shí)收回應(yīng)收賬款，合理安排支付賬款，避免資金的滯留。此外，還要合理規(guī)劃企業(yè)的資金結(jié)構(gòu)，不僅要保持適度的流動(dòng)資金，還要合理配置長期資金，提高資金的使用效率。
其次，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識。資金運(yùn)營中存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。要樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。在財(cái)務(wù)決策中，要注重風(fēng)險(xiǎn)評估和控制，合理選擇投資項(xiàng)目，避免陷入高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營中。此外，還要加強(qiáng)對市場、競爭對手和客戶的分析，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營策略，應(yīng)對市場變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
再次，簡化流程，提高效率。資金運(yùn)營涉及到多個(gè)環(huán)節(jié)和多個(gè)部門的協(xié)作。要通過優(yōu)化流程，簡化手續(xù)，提高工作效率。可以采用電子化的方式進(jìn)行支付和結(jié)算，減少流程和環(huán)節(jié)，提高運(yùn)營效率。此外，還要注重信息的共享和溝通，確保各個(gè)部門之間的信息暢通，提高企業(yè)的協(xié)同管理能力。
此外，要注重財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析和利用。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是企業(yè)決策的重要依據(jù)，要通過對財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析和利用，找出問題的根源，并采取措施進(jìn)行調(diào)整。要關(guān)注企業(yè)的財(cái)務(wù)指標(biāo)，如資金周轉(zhuǎn)率、償債能力、利潤率等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并制定相應(yīng)的對策。同時(shí)，還要關(guān)注外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整財(cái)務(wù)策略，以適應(yīng)市場的變化。
最后，要通過科學(xué)的預(yù)算和控制，實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)營的目標(biāo)。預(yù)算是資金運(yùn)營的基礎(chǔ)，通過制定預(yù)算，可以給企業(yè)提供明確的目標(biāo)和方向。在預(yù)算執(zhí)行過程中，要嚴(yán)格控制成本，提高財(cái)務(wù)效益。并通過對預(yù)算執(zhí)行的監(jiān)督和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。此外，還要注重內(nèi)部控制，建立健全的內(nèi)部審計(jì)體系，從根本上防范和遏制各種違規(guī)行為。
綜上所述，財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營對企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。通過加強(qiáng)資金流動(dòng)性的管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識，簡化流程提高效率，分析和利用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，科學(xué)預(yù)算和控制，可以有效提升企業(yè)的運(yùn)營能力和競爭力，推動(dòng)企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。在今后的工作中，我將繼續(xù)加強(qiáng)對財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自己的能力，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十二
財(cái)務(wù)資金管理是每個(gè)人都需要面對的重要課題，無論是個(gè)人生活中的日常開銷，還是企業(yè)經(jīng)營中的資金運(yùn)作，都需要謹(jǐn)慎合理地進(jìn)行管理。筆者通過多年的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，有了一些關(guān)于財(cái)務(wù)資金管理的心得體會，希望能與讀者分享。
第二段：合理規(guī)劃支出
財(cái)務(wù)資金管理的首要任務(wù)是合理規(guī)劃支出。我們常常聽說要做好“細(xì)水長流”的“三滴水”理財(cái)法，即將日常開支分為必需、日常和額外三個(gè)部分，嚴(yán)格控制必需支出，適度安排日常支出，有計(jì)劃地儲出額外支出。同時(shí)，建立一個(gè)明確的預(yù)算目標(biāo)，根據(jù)收入情況合理分配資金，確保生活的平穩(wěn)運(yùn)轉(zhuǎn)。
第三段：科學(xué)管理儲蓄
科學(xué)儲蓄也是財(cái)務(wù)資金管理的關(guān)鍵。儲蓄可以幫助我們應(yīng)對突發(fā)事件，緩解緊張的資金壓力。因此，我們應(yīng)該制定一個(gè)儲蓄計(jì)劃，每月按照一定的比例或固定金額進(jìn)行儲蓄。同時(shí)還需要選擇合適的儲蓄方式，如定期存款、貨幣基金等，確保儲蓄資金的安全性和收益性。
第四段：謹(jǐn)慎借貸理性投資
合理借貸和理性投資也是財(cái)務(wù)資金管理的重要組成部分。在借貸方面，我們要謹(jǐn)慎選擇借貸對象和借貸方式，并明確借貸的目的和用途，避免過度借貸和虛假借貸。在投資方面，我們要理性判斷風(fēng)險(xiǎn)，控制投資金額，避免盲目跟風(fēng)和投機(jī)心態(tài)，同時(shí)也要做好風(fēng)險(xiǎn)分散和資產(chǎn)配置，確保投資的安全性和收益性。
第五段：健康理財(cái)保持平衡
財(cái)務(wù)資金管理還需要保持一種健康的理財(cái)觀念和平衡的心態(tài)。我們要理性對待財(cái)富，不貪圖暴利和不合理的收益，同時(shí)也要尊重自己的勞動(dòng)成果和生活質(zhì)量，適度享受生活。此外，我們還需要轉(zhuǎn)變消費(fèi)觀念，注重品質(zhì)和價(jià)值，避免盲目攀比和浪費(fèi)，為自己和家庭創(chuàng)造更為穩(wěn)定和富足的財(cái)務(wù)狀況。
結(jié)尾：
在現(xiàn)代社會，財(cái)務(wù)資金管理是每個(gè)人都需要具備的基本能力，而合理規(guī)劃支出、科學(xué)管理儲蓄、謹(jǐn)慎借貸理性投資以及健康理財(cái)保持平衡，正是實(shí)現(xiàn)有效財(cái)務(wù)資金管理的重要途徑。通過這些心得體會，我們可以更好地掌控自己的財(cái)務(wù)狀況，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)上的自由和穩(wěn)定。希望我們能夠?qū)⑦@些建議貫徹于實(shí)際生活中，取得積極的變化和收獲。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十三
20xx年，財(cái)務(wù)資金部緊緊圍繞公司工作中心來工作，在為全公司提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的`同時(shí)，認(rèn)真組織會計(jì)核算，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，并通過加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，站在財(cái)務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量。在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助支持下，使得財(cái)務(wù)部各項(xiàng)工作能夠有條不紊、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，發(fā)揮了財(cái)務(wù)部的職能作用，取得一些成績，同時(shí)也存在不足。
20xx年是比較繁忙的，回顧一下，我們在20xx年主要做了以下工作：
（一）加強(qiáng)基本財(cái)務(wù)核算工作，嚴(yán)格按照《城市公司財(cái)務(wù)管理制度》、《集團(tuán)財(cái)務(wù)核算會計(jì)科目使用辦法》、《集團(tuán)開發(fā)成本核算指導(dǎo)》規(guī)范操作。從票據(jù)的合法真實(shí)到權(quán)限審批嚴(yán)格控制；從核算科目的統(tǒng)一規(guī)范和核算辦法的科學(xué)合理。在歷年的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，再深耕細(xì)作，創(chuàng)新發(fā)展，并嚴(yán)格執(zhí)行。保證了財(cái)務(wù)核算這一基礎(chǔ)工作的核算水平和核算質(zhì)量的提升。
（二）加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風(fēng)險(xiǎn)資金是一個(gè)企業(yè)的血液，利潤是企業(yè)的命脈，我們嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)管理制度與稽核管理的要求，建立健全了賬賬、印卡分管及單據(jù)的交接手續(xù)，防范了資金風(fēng)險(xiǎn)。制定了定期財(cái)務(wù)檢查制度，檢查重點(diǎn)放在印鑒是否按規(guī)定分管，資金管理、固定資產(chǎn)管理、臺賬的設(shè)立預(yù)登記及各種費(fèi)用報(bào)銷是否合理等方面，并針對檢查中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實(shí)情況。
（三）加強(qiáng)企業(yè)與稅局、企業(yè)與銀行之間的關(guān)系，為稅務(wù)和融資工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)：
今年地稅局對我公司20xx年繳納稅金方面進(jìn)行了檢查，因財(cái)務(wù)資金部在平時(shí)工作做的比較扎實(shí)，所以順利的通過了檢查。
今年新鄉(xiāng)公司需融資1億元，財(cái)務(wù)資金部與新鄉(xiāng)中行溝通，準(zhǔn)備了發(fā)改委立項(xiàng)、環(huán)評報(bào)告，項(xiàng)目可行性分析報(bào)告等大量資料，現(xiàn)項(xiàng)目資料已上報(bào)。
為了新鄉(xiāng)公司回款任務(wù)，三期公積金能夠辦理，財(cái)務(wù)資金部辦理三期在建工程抵押，通過努力，在建工程抵押工作圓滿完成。辦理在建工程抵押時(shí)需要按照貸款額5%繳納保證金500萬元，經(jīng)過做工作，繳納保證金300萬元，為公司節(jié)省了大量的資金。
（四）圓滿完成了20xx年財(cái)務(wù)資金部既定的工作目標(biāo)配合、協(xié)助銷售部完成銷售回款13924.59萬元；完成年度財(cái)務(wù)決算、年度財(cái)務(wù)分析報(bào)告；完成年度所得稅匯算工作；完成上市要求的各類報(bào)表；完成公司資金計(jì)劃的匯總審核上報(bào)工作；完成酒店退契稅工作及退多繳納土地使用稅工作，5月份已收到退稅66.48萬元。
（五）成了20xx年1月、2月安永審計(jì)師對20xx年度公司的上市財(cái)務(wù)審計(jì)工作及20xx年1月、3月上市內(nèi)控審計(jì)工作安永審計(jì)師對20xx年的經(jīng)營情況進(jìn)行了全面審查，審查范圍包括財(cái)務(wù)、工程、營銷等方面，財(cái)務(wù)部積極配合整理各個(gè)方面的有關(guān)資料，為審計(jì)師提供了合規(guī)、合法的上市資料。對財(cái)務(wù)管理方面審計(jì)師做出了肯定，各種制度及管理都很完善、做的非常到位。
（六）加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升理論水平，建設(shè)優(yōu)秀財(cái)務(wù)隊(duì)伍。堅(jiān)定不移地做好財(cái)務(wù)資金部的團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作。要想出色地完成任務(wù)，就必須有一支出色的團(tuán)隊(duì)，在團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，我們做到：
1、堅(jiān)持周例會制度，部門內(nèi)部人員經(jīng)常溝通、交流，保持順暢的內(nèi)部關(guān)系；
2、有意識地把計(jì)劃工作當(dāng)作重點(diǎn)，事先預(yù)控，盡量避免臨時(shí)抱佛腳的現(xiàn)象；
4、積極參加集團(tuán)組織的業(yè)務(wù)交流，在工作遇到的經(jīng)常性的問題和比較重要的問題，通過業(yè)務(wù)交流會的形式，大家一起參與、討論，得以解決。
（七）計(jì)劃與改進(jìn)：
1、每人都訂立學(xué)習(xí)目標(biāo)，通過考試取得職稱和學(xué)歷，來逐步提高自我；
3、通過參與公司的重大經(jīng)營決策，來充分發(fā)揮財(cái)務(wù)部的監(jiān)督職能，先從管理會計(jì)的角度做起，經(jīng)常與各個(gè)部門進(jìn)行走訪交流。
作為財(cái)務(wù)人員，我們在公司加強(qiáng)管理，規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為，提高企業(yè)競爭力等方面還應(yīng)盡更大的義務(wù)和責(zé)任，在下半年我們要更深地融入到“正德端行，積厚筑新”企業(yè)文化之中，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和精神修養(yǎng)。以“認(rèn)真負(fù)責(zé)，積極主動(dòng)”的工作理念，扎實(shí)工作，團(tuán)結(jié)奮斗！
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十四
回顧六個(gè)月的試用期，我的工作內(nèi)容主要包括以下五塊：
一是審核總部除課題外的資金支付，各下屬單位資金的上存、下?lián)芄ぷ饕约巴稑?biāo)保證金的支付工作。
二是完善資金收支計(jì)劃管控工作，具體就是由財(cái)務(wù)資金部牽頭按月度匯總各所屬單位資金計(jì)劃，并將資金計(jì)劃與資金下?lián)芸铐?xiàng)一一核對，確保每一項(xiàng)資金支出都能按照事先計(jì)劃審批，通過嚴(yán)格的資金計(jì)劃管理，使公司資金收支管理有序運(yùn)作。
三是統(tǒng)計(jì)報(bào)表工作，主要包括統(tǒng)計(jì)月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)，深圳市統(tǒng)計(jì)季報(bào)、年報(bào)等以及稅務(wù)局不定期數(shù)據(jù)搜集工作。
四是民企清欠工作，具體就是按月度上報(bào)民企清欠月報(bào)表，并按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)定期上報(bào)民企清欠階段性工作總結(jié)等，目前，財(cái)務(wù)口徑民營企業(yè)欠款已全部清理完畢。
五是內(nèi)部清欠工作，具體就是按月度上報(bào)內(nèi)部清欠月報(bào)表，并按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)定期上報(bào)本企業(yè)內(nèi)部清欠方案、內(nèi)部清欠階段性工作總結(jié)等。內(nèi)部清欠主要是為解決企業(yè)對專業(yè)公司的欠款問題，目前公司高度重視，爭取20xx年底全部清欠完畢。
總體來說，我覺得自己比較細(xì)心，有責(zé)任心；試用期期間，按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)完成了各項(xiàng)工作，沒有出現(xiàn)大的錯(cuò)誤。
回顧這半年的工作，我也發(fā)現(xiàn)了自身的許多不足。一是工作經(jīng)驗(yàn)還有所欠缺，例如遇到一些問題可能還不知道如何盡快的拿出解決方案，需要以后慢慢積累。二是自身學(xué)習(xí)的積極性也有待于進(jìn)一步提高，例如在工作之余對自己的要求放松了，當(dāng)然這里面工作較忙也是一個(gè)客觀因素，但主要原因還是自己的執(zhí)行率不高，對自己的要求不嚴(yán)。以后需要不定期的制定計(jì)劃，并要求自己按照計(jì)劃嚴(yán)格執(zhí)行。
今年正式上線財(cái)務(wù)一體化系統(tǒng)，財(cái)務(wù)一體化平臺建設(shè)是上市以來，對財(cái)務(wù)系統(tǒng)的又一次重大考驗(yàn)。接下來財(cái)務(wù)資金部會面臨時(shí)間緊、任務(wù)重、人手不足等許多困難，這就希望我們財(cái)務(wù)人員能夠克服各種困難；也希望公司能夠?yàn)樨?cái)務(wù)資金部加大資源投入保障力度，從而實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的順利上線。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十五
一、搞好制度建設(shè)，完善財(cái)務(wù)管理制度，初步建立了財(cái)務(wù)管理體系，進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。
根據(jù)公司發(fā)展和管理需要，本年度財(cái)務(wù)部門在制度建設(shè)方面取得了較好的成績，先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財(cái)務(wù)管理制度》等文件，財(cái)務(wù)管理體系初步建立。
公司合并后急需統(tǒng)一公司的.報(bào)銷辦法和財(cái)務(wù)管理制度，根據(jù)公司的實(shí)際情況，及時(shí)組織制定公司了《資金管理辦法》，統(tǒng)一公司《費(fèi)用報(bào)銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項(xiàng)目管理薄弱的情況，年底與相關(guān)部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預(yù)測、成本控制以及成本分析考核方面都進(jìn)行了詳盡的規(guī)定，有利于公司加強(qiáng)工程成本管理，提高公司經(jīng)濟(jì)效益。進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。根據(jù)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度，制定了公司的財(cái)務(wù)管理制度，確定了公司財(cái)務(wù)管理的思路和政策，為公司搞好財(cái)務(wù)工作在制度上予以了保證，并將嚴(yán)格按照公司的財(cái)務(wù)管理制度進(jìn)行管理，促進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理更上一層樓。
二、狠抓資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。作為施工企業(yè)，本身就是一個(gè)資金密集型的行業(yè)，公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài)，為理順公司的各種關(guān)系，今年伊始，財(cái)務(wù)管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財(cái)務(wù)管理工作的重中之重。
根據(jù)公司的資金管理辦法，堅(jiān)持資金計(jì)劃管理制度，堅(jiān)持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權(quán)。理順各部門、各分公司資金關(guān)系，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營工作。
為解決公司流動(dòng)資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元，本年度授信額度達(dá)到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流動(dòng)資金，起到了重要的作用。
本年度通過銀行承兌匯票的使用，緩解了流動(dòng)資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經(jīng)營凈現(xiàn)金流。
在年底還加強(qiáng)資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經(jīng)營凈現(xiàn)金流xx萬元的目標(biāo)，達(dá)到xx余萬元，對實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營現(xiàn)金流的全年目標(biāo)起到了重要作用。通過加強(qiáng)對資金的管理，年底上劃集團(tuán)存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進(jìn)入一個(gè)新階段。
三、解決好新舊會計(jì)準(zhǔn)則的賬務(wù)銜接問題。
在集團(tuán)財(cái)務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)下，公司對新舊準(zhǔn)則的銜接做了充分的準(zhǔn)備和研究，在今年開始實(shí)行新準(zhǔn)則時(shí)，就按照新準(zhǔn)則的要求，進(jìn)行了新舊準(zhǔn)則賬務(wù)銜接問題，確保公司按時(shí)按新準(zhǔn)則要求進(jìn)行規(guī)范的賬務(wù)處理。
四、完成與xx公司的賬務(wù)合并，順利完成驗(yàn)資工作，推進(jìn)公司收購的順利實(shí)現(xiàn)。為確保公司收購的全面實(shí)現(xiàn)，在集團(tuán)的指導(dǎo)下進(jìn)行了20xx年7月至20xx年5月的經(jīng)營成果審計(jì)，確定了與原股東xx公司及個(gè)人股東的轉(zhuǎn)讓金額，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計(jì)工作，順利實(shí)現(xiàn)兩公司的賬務(wù)合并，并完成新公司的驗(yàn)資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎(chǔ)。
五、加強(qiáng)應(yīng)收賬款清收，完成多個(gè)項(xiàng)目的應(yīng)收賬款清理工作，為公司應(yīng)收賬款回收提供了依據(jù)。
為加強(qiáng)公司資金回收，公司成立了應(yīng)收賬款清收小組，負(fù)責(zé)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項(xiàng)目和單位通過法律途徑予以解決，和相關(guān)部門一道，全部收回了多個(gè)項(xiàng)目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產(chǎn)安全，挽回了公司經(jīng)濟(jì)損失。通過清理，使公司的應(yīng)收賬款準(zhǔn)確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時(shí)回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。
六、重新設(shè)置崗位，細(xì)化崗位職責(zé)，加強(qiáng)員工責(zé)任感。
根據(jù)公司需要，對部門內(nèi)的崗位重新設(shè)置和細(xì)化，強(qiáng)化每一個(gè)崗位的崗位職責(zé)。對部門內(nèi)可能涉及的工作崗位都進(jìn)行了設(shè)置，減少了人員變動(dòng)對公司財(cái)務(wù)工作的影響。通過對每一個(gè)崗位的職責(zé)細(xì)化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責(zé)，有利于加強(qiáng)員工責(zé)任感，也有利于下一步對各崗位的考核。
七、加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
由于公司以工程施工為主，產(chǎn)品銷售量也在逐年擴(kuò)大。由于公司產(chǎn)品的特殊性，存在部分視同銷售的情況。
財(cái)務(wù)部門從源頭入手，從合同開始，充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢和工程實(shí)際情況，加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，從法律形式上將部分產(chǎn)品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負(fù)。本年度產(chǎn)品銷售實(shí)際承擔(dān)的稅負(fù)為xx%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于原xx公司xx%的實(shí)際稅負(fù)，基本上保持著以前小規(guī)模納稅人的稅負(fù)率。
同時(shí)還加強(qiáng)了員工個(gè)人所得稅的籌劃，將員工的年終獎(jiǎng)的發(fā)放方式進(jìn)行了改變，大大降低了員工個(gè)人所得稅。
八、關(guān)注成本分析，以重點(diǎn)項(xiàng)目做為成本分析的重點(diǎn)，為公司成本預(yù)測和成本控制提供依據(jù)。
成本分析一直是財(cái)務(wù)工作的重要方面。本年度，財(cái)務(wù)部門在人員變動(dòng)頻繁，人員高度緊張的情況下，仍然堅(jiān)持做完了xx、xx項(xiàng)目的成本分析，為下一步的成本控制提供了依據(jù)。同時(shí)，本年度做成本管理辦法時(shí)，對公司各部門以前年度的成本數(shù)據(jù)都進(jìn)行了詳細(xì)的分析，為公司的成本預(yù)測提供了較為準(zhǔn)確的依據(jù)，并對成本管理中存在的一些問題提出了解決方案，有利于加強(qiáng)公司的成本控制第二部分當(dāng)前工作存在的主要問題的解決辦法。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十六
20xx年a公司財(cái)務(wù)工作緊緊圍繞公司全年各項(xiàng)工作目標(biāo)展開，認(rèn)真組織會計(jì)核算，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，以資金管理為中心，以成本費(fèi)用管理和資產(chǎn)管理為重點(diǎn)，注重財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范，不斷提高財(cái)務(wù)工作質(zhì)量。主要開展了以下幾方面的工作：
1、開展財(cái)經(jīng)紀(jì)律自查工作。認(rèn)真貫徹落實(shí)國家財(cái)經(jīng)法規(guī)及集團(tuán)各項(xiàng)財(cái)經(jīng)制度，a公司組織財(cái)務(wù)部進(jìn)行了財(cái)經(jīng)紀(jì)律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行了相應(yīng)的整改工作。
2、積極推進(jìn)資金決策的民主化、科學(xué)化。認(rèn)真貫徹落實(shí)“三重一大”制度在大額資金運(yùn)作方面的要求，積極推進(jìn)資金決策的民主化、科學(xué)化。
3、加強(qiáng)付款回票制度執(zhí)行力度，強(qiáng)化成本費(fèi)用管理。認(rèn)真執(zhí)行付款回票制度，規(guī)范項(xiàng)目成本管理。進(jìn)一步細(xì)化可控經(jīng)營費(fèi)用項(xiàng)目、開支標(biāo)準(zhǔn)，努力縮減不必要的經(jīng)營費(fèi)用。
4、加大應(yīng)收賬款的清欠力度，強(qiáng)調(diào)項(xiàng)目自身的資金平衡。繼續(xù)推進(jìn)應(yīng)收款的回收工作，包括在建項(xiàng)目應(yīng)收進(jìn)度款的催收以及完工項(xiàng)目應(yīng)收款的清欠工作。繼續(xù)加強(qiáng)項(xiàng)目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據(jù)集團(tuán)關(guān)于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財(cái)務(wù)部深入開展了“小金庫”專項(xiàng)治理工作，并針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的隱患采取了一些有針對性的防范措施。
20xx年a公司成立以后，財(cái)務(wù)部根據(jù)a公司的實(shí)際情況及集團(tuán)財(cái)務(wù)管理工作的要求，對a公司成立前的財(cái)務(wù)管理模式和流程進(jìn)行了部分調(diào)整，并在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)與集團(tuán)財(cái)務(wù)管理工作的有效對接。
1、財(cái)務(wù)管理工作職責(zé)定位。a公司財(cái)務(wù)部是強(qiáng)化a公司管理與控制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責(zé)：(1)貫徹執(zhí)行集團(tuán)、集團(tuán)的財(cái)務(wù)政策與基本財(cái)務(wù)制度;(2)負(fù)責(zé)a公司預(yù)算的編制、上報(bào)與實(shí)施管理;(3)實(shí)施對a公司下屬各業(yè)務(wù)單位財(cái)務(wù)運(yùn)作過程的控制;(4)依據(jù)集團(tuán)業(yè)績衡量標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化對各業(yè)務(wù)單位的財(cái)務(wù)績效考核;(5)負(fù)責(zé)a公司范圍內(nèi)各業(yè)務(wù)單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報(bào)所轄各業(yè)務(wù)單位的各項(xiàng)財(cái)務(wù)報(bào)表。
2、預(yù)算管理。為適應(yīng)集團(tuán)對a公司統(tǒng)一考核的需要，由a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位的預(yù)算并統(tǒng)一編制上報(bào)集團(tuán)，對預(yù)算實(shí)施進(jìn)行過程管理，在保證綜合預(yù)算目標(biāo)完成的前提下，a公司在年度經(jīng)營過程享有預(yù)算調(diào)整權(quán)。
3、資金管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位資金預(yù)算，統(tǒng)一資金歸集、調(diào)配;履行對各業(yè)務(wù)單位資金監(jiān)管的職責(zé)，同時(shí)承擔(dān)項(xiàng)目融資的職責(zé)，包括授信、擔(dān)保、質(zhì)押等事項(xiàng)。
4、日常財(cái)務(wù)管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位編制的財(cái)務(wù)報(bào)告，并將匯總后的報(bào)告報(bào)送至集團(tuán)財(cái)務(wù)部。a公司負(fù)責(zé)對各業(yè)務(wù)單位的財(cái)務(wù)工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督與檢查。
5、財(cái)務(wù)人員管理。a公司財(cái)務(wù)主管由集團(tuán)委派，其他業(yè)務(wù)單位財(cái)務(wù)主管及財(cái)務(wù)人員可由a公司推薦并報(bào)集團(tuán)批準(zhǔn)后聘用。
根據(jù)集團(tuán)三五發(fā)展規(guī)劃及a公司2012年具體經(jīng)營指標(biāo)，為順利完成a公司的各項(xiàng)工作目標(biāo)，2012年財(cái)務(wù)部的具體工作計(jì)劃如下：
1、強(qiáng)化資金預(yù)算編制工作，增強(qiáng)資金預(yù)算的嚴(yán)肅性。提高預(yù)算編制質(zhì)量，資金預(yù)算安排與項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃緊密結(jié)合，進(jìn)一步細(xì)化資金預(yù)算安排，提高資金的使用效率，加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行的過程控制和反饋，保障資金安全。
2、加強(qiáng)稅務(wù)籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認(rèn)證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時(shí)間，使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項(xiàng)目結(jié)算工作。根據(jù)集團(tuán)對工程項(xiàng)目結(jié)算工作的相關(guān)制度及要求，內(nèi)、外部審計(jì)工作中提出的改進(jìn)意見，財(cái)務(wù)部將進(jìn)一步規(guī)范工程項(xiàng)目結(jié)算工作，保持與上級單位會計(jì)政策的一致性。
4、繼續(xù)推進(jìn)前期項(xiàng)目模式的探索。a公司成立以后，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對a公司組織機(jī)構(gòu)及工程項(xiàng)目模式進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整。財(cái)務(wù)部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項(xiàng)目模式進(jìn)行了相關(guān)探索性的工作，為充分調(diào)動(dòng)經(jīng)營人員的積極性，a公司要繼續(xù)推進(jìn)前期項(xiàng)目模式的探索，包括相關(guān)制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理工作，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團(tuán)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要成立了j公司，并將相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財(cái)務(wù)部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財(cái)務(wù)管理工作，包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
1、統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理制度及會計(jì)政策。a公司根據(jù)國家財(cái)經(jīng)法律法規(guī)及各投資項(xiàng)目公司的實(shí)際情況，統(tǒng)一各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度及會計(jì)政策，完善內(nèi)部財(cái)務(wù)控制體系，使各投資項(xiàng)目公司的考核工作公平合理。
2、加強(qiáng)a公司的全面預(yù)算管理制度的制定。a公司應(yīng)將集團(tuán)下達(dá)的經(jīng)營指標(biāo)合理的分解下達(dá)各投資項(xiàng)目公司，建立投資項(xiàng)目公司預(yù)算執(zhí)行情況定期報(bào)告制度，預(yù)算執(zhí)行評價(jià)考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況。財(cái)務(wù)部可以通過采用財(cái)務(wù)預(yù)算控制、財(cái)務(wù)報(bào)表核查、現(xiàn)場檢查、財(cái)務(wù)審計(jì)等手段對投資項(xiàng)目公司的財(cái)務(wù)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，定期進(jìn)行預(yù)算執(zhí)行情況考核，并對執(zhí)行結(jié)果進(jìn)行綜合分析，以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權(quán)。a公司財(cái)務(wù)部門是a公司資金管理的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財(cái)務(wù)手續(xù)，因此應(yīng)適時(shí)制定適合自身業(yè)務(wù)及各投資公司的資金管理制度，嚴(yán)格監(jiān)督a公司資金的使用。
5、構(gòu)建a公司內(nèi)有效的激勵(lì)約束機(jī)制。a公司要根據(jù)投資項(xiàng)目公司具體情況建立獎(jiǎng)懲分明的業(yè)績考評制度，設(shè)計(jì)出合理的財(cái)務(wù)指標(biāo)和經(jīng)營績效考核指標(biāo)體系，強(qiáng)化對集團(tuán)投入資本的經(jīng)營效果的監(jiān)督。
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企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十七
企業(yè)在經(jīng)營活動(dòng)中需要在生產(chǎn)區(qū)域之外開設(shè)銀行賬號，組織材料的采購、零星結(jié)算等，以壓縮結(jié)算周期和管理成本，這一部分資金統(tǒng)稱為企業(yè)的外埠資金。從核算方式看，部分企業(yè)將外埠資金反映在“銀行存款”或“其它貨幣資金”科目，納入企業(yè)貨幣資金核算;也有企業(yè)將外埠資金反映在“其他應(yīng)收款”科目，通過往來賬項(xiàng)核算。從管理角度看，因外埠資金遠(yuǎn)離企業(yè)管理本部，資金收付業(yè)務(wù)需要一定的時(shí)間才能反映到企業(yè)資金控制中心，管理起來較為困難，是貨幣資金管理的薄弱環(huán)節(jié)。但外埠資金作為企業(yè)貨幣資金的一部分，如疏于管理，則可能出現(xiàn)資金流失、費(fèi)用失控等現(xiàn)象，影響企業(yè)經(jīng)營秩序，嚴(yán)重的將波及企業(yè)生存安全。因此，加強(qiáng)外埠資金管理，是企業(yè)資金管理的重要組成部分，必須采取切實(shí)可行的管理措施，以保障企業(yè)資產(chǎn)的安全完整。根據(jù)目前多數(shù)企業(yè)狀況，筆者建議在管理外埠資金時(shí)應(yīng)重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面著手：
一、加強(qiáng)外埠資金賬戶設(shè)立時(shí)的審查。企業(yè)因經(jīng)營活動(dòng)需要而在外埠開戶時(shí)，企業(yè)財(cái)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)對開戶的審查，重點(diǎn)審查設(shè)立的必要性、規(guī)范性、可控性和唯一性。只有資金收付業(yè)務(wù)頻繁、持續(xù)時(shí)間較長的經(jīng)營單位如企業(yè)組建的非法人駐外辦事機(jī)構(gòu)等，才有必要開設(shè)銀行賬戶。財(cái)務(wù)部門應(yīng)對需開戶的單位及業(yè)務(wù)進(jìn)行可控性和規(guī)范性測驗(yàn)，特別注意審查監(jiān)督的有效性和賬務(wù)處理的可操作性。唯一性的涵義有兩種，一是指經(jīng)審查同意開設(shè)外埠賬戶的任何一個(gè)單位或一項(xiàng)業(yè)務(wù)，只能開設(shè)一個(gè)外埠賬戶，以便于企業(yè)財(cái)務(wù)部門隨時(shí)了解資金流向;二是指外埠存款賬戶只能在指定的用途下使用。雙重涵義體現(xiàn)了賬戶歸企業(yè)所有、管理受企業(yè)監(jiān)控的特點(diǎn)。需要說明，企業(yè)外派職工以私人名義設(shè)立的銀行戶頭或信用卡，屬于職工個(gè)人所有，應(yīng)與企業(yè)外埠資金嚴(yán)格區(qū)分，不得通過外埠存款賬戶進(jìn)行結(jié)算，以分清責(zé)任，防止差錯(cuò)和舞弊行為的發(fā)生。
二、明確外埠資金負(fù)責(zé)人，建立崗位責(zé)任制。企業(yè)設(shè)立外埠資金的根本目的，是為特別部門或業(yè)務(wù)結(jié)算上的便利，因此外埠資金終歸有明確的使用者。一旦外埠資金設(shè)立，企業(yè)即應(yīng)明確外埠資金管理責(zé)任人，企業(yè)財(cái)務(wù)部門可以委托外埠資金的使用者為管理負(fù)責(zé)人，以企業(yè)規(guī)章制度或合約的形式，明確管理負(fù)責(zé)人與企業(yè)財(cái)務(wù)部門的權(quán)利義務(wù)關(guān)系、外埠資金授權(quán)額度、開支范圍及用途。企業(yè)財(cái)務(wù)部門應(yīng)同時(shí)設(shè)置監(jiān)控外埠資金的會計(jì)崗位，規(guī)范資金使用程序，及時(shí)反饋外埠資金負(fù)責(zé)人資金使用的準(zhǔn)確性和合理合法性。
三、健全內(nèi)控制度，實(shí)施必要的監(jiān)控管理手段，
在審查開戶的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)部門應(yīng)健全內(nèi)部控制制度，對外埠資金管理的方法、原則、程序進(jìn)行規(guī)范。外埠資金應(yīng)強(qiáng)調(diào)過程管理，掌握外埠經(jīng)營單位的財(cái)務(wù)狀況，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)采取補(bǔ)救措施。以筆者對部分企業(yè)的調(diào)查，建議強(qiáng)制外埠資金必須在“銀行存款”賬戶或“其它貨幣資金”賬戶中反映，不得在往來賬款中核算和歸類，有條件的外埠資金使用者，應(yīng)建立規(guī)范的財(cái)務(wù)賬目記錄;不具備建賬條件的，至少應(yīng)建立外埠資金收付“流水賬”，以備財(cái)務(wù)部門核對審查，審計(jì)部門監(jiān)督，保持資金使用的可追溯性?？勺匪菪允瞧髽I(yè)內(nèi)控制度嚴(yán)密程度的重要體現(xiàn)，外埠資金的流動(dòng)必須有真實(shí)可靠的記錄，健全違規(guī)行為的處罰措施，確保外埠資金的運(yùn)作納入工廠正常管理渠道。外埠資金的使用者，必須通過可靠途徑，及時(shí)向企業(yè)財(cái)務(wù)部門傳遞外埠資金收支單據(jù)，包括銀行資金劃付憑證、銀行對賬單等，一方面這是企業(yè)會計(jì)檔案的重要組成部分，另一方面也便于企業(yè)財(cái)務(wù)部門及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，保證賬、款一致。如出現(xiàn)賬、款不一致時(shí)，企業(yè)即可采取資金保全措施，凍結(jié)外埠存款賬戶，待查明原因、明確責(zé)任后，予以解凍。
四、保留企業(yè)對外埠資金的統(tǒng)一調(diào)度權(quán)。外埠資金是企業(yè)貨幣資金的重要組成部分，企業(yè)財(cái)務(wù)部門可通過預(yù)留銀行印鑒等方式，保留對外埠資金的統(tǒng)一調(diào)用權(quán)。外埠資金在使用上雖然具有一定目的性，資金管理責(zé)任人雖然在授權(quán)額度內(nèi)有一定的調(diào)度權(quán)限，但當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)部門認(rèn)為必要時(shí)，仍有權(quán)將外埠資金調(diào)回企業(yè)本部，以滿足企業(yè)管理高層對資金的需求和對外埠資金負(fù)責(zé)人的監(jiān)督。
五、充分認(rèn)識外埠資金特有的時(shí)間性。在特定的時(shí)間內(nèi)，企業(yè)通過外埠資金來完成某一特定的經(jīng)營活動(dòng)，當(dāng)建立外埠資金的理由不復(fù)存在或已經(jīng)轉(zhuǎn)移時(shí)，企業(yè)財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)清理外埠資金，收回余款，注銷賬戶。
外埠資金因其特殊性，在使用過程中必須慎之又慎，在管理上要常抓不懈，緊盯不放，一方面給企業(yè)創(chuàng)造寬松的經(jīng)營環(huán)境，另一方面也不給不法分子以可乘之機(jī)，以保障企業(yè)資產(chǎn)安全。六、財(cái)務(wù)管理過程中應(yīng)注意外埠資金的來源必須是企業(yè)本部的財(cái)務(wù)部門，必須堅(jiān)持“收支兩條線”的原則。外埠資金賬戶不能作為收入賬戶，不能給外埠資金使用者以貨幣回收權(quán)，避免“坐支”現(xiàn)象，事后記賬;另一方面，不能一次請款多次使用，轉(zhuǎn)移請款意圖，逃避管理監(jiān)督。這樣即便于企業(yè)確認(rèn)收入，又制約了外埠支出，才能切實(shí)發(fā)揮財(cái)務(wù)的監(jiān)督職能。
筆者所在企業(yè)的外埠資金，經(jīng)歷了松散的事后反映到緊密的事前管理事中控制過程。以前的管理模式，一度使企業(yè)大量資金處于失控和被動(dòng)操作狀態(tài)，扯皮推諉指揮失靈的狀況即讓企業(yè)債權(quán)債務(wù)不真實(shí)，又使部分人員滋長了安樂享受的思想，存在著極大的隱患;通過現(xiàn)在的實(shí)時(shí)監(jiān)督管理，既規(guī)范了各自的程序，又明確了操作各方的權(quán)限，很好地貫徹了會計(jì)法“真實(shí)、完整”的要求，極大地促進(jìn)了企業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十八
今年以來，我鎮(zhèn)財(cái)政扶貧資金管理工作，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和縣脫貧攻堅(jiān)領(lǐng)導(dǎo)小組的精心指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)“精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧”的方針政策，不斷完善管理制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，強(qiáng)化績效考評，財(cái)政扶貧資金科學(xué)化精細(xì)化管理水平不斷提高，資金使用績效進(jìn)一步提升。現(xiàn)將20__年財(cái)政扶貧資金管理情況總結(jié)如下:
20__年，我鎮(zhèn)共收到各項(xiàng)財(cái)政扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金792.25萬元，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎(jiǎng)補(bǔ)資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯(lián)戶豬舍建設(shè)資金36萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項(xiàng)目建設(shè)資金19萬元、基礎(chǔ)設(shè)施“八小水利”項(xiàng)目建設(shè)資金490萬元、貧困村環(huán)境整治項(xiàng)目資金6萬元、貧困村村級道路建設(shè)資金29萬元、村級公益性崗位補(bǔ)助資金28.8萬元、創(chuàng)業(yè)扶貧貸款帶動(dòng)獎(jiǎng)補(bǔ)資金14.5萬元。截止12月20日，實(shí)際支出791.35萬元，占到位資金的99.88%，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎(jiǎng)補(bǔ)資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯(lián)戶豬舍建設(shè)資金35.1萬元(項(xiàng)目審計(jì)結(jié)余0.9萬元)、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項(xiàng)目建設(shè)資金19萬元、基礎(chǔ)設(shè)施“八小水利”項(xiàng)目建設(shè)資金490萬元、貧困村環(huán)境整治項(xiàng)目資金6萬元、貧困村村級道路建設(shè)資金29萬元、村級公益性崗位補(bǔ)助資金28.8萬元、創(chuàng)業(yè)扶貧貸款帶動(dòng)獎(jiǎng)補(bǔ)資金14.5萬元。
根據(jù)財(cái)政扶貧資金扶持政策和使用方向，我鎮(zhèn)結(jié)合實(shí)際，在認(rèn)真審核的基礎(chǔ)上，從扶貧項(xiàng)目庫中擇優(yōu)選擇項(xiàng)目，報(bào)縣脫貧攻堅(jiān)領(lǐng)導(dǎo)小組審批。縣扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，鎮(zhèn)項(xiàng)目辦及相關(guān)部門及時(shí)將項(xiàng)目信息在鎮(zhèn)公開欄和《先鋒網(wǎng)》上進(jìn)行公示。項(xiàng)目實(shí)施單位和村嚴(yán)格按照扶貧資金項(xiàng)目操作程序組織項(xiàng)目實(shí)施。截止目前，工程建設(shè)類項(xiàng)目已全部實(shí)施完畢，并通過檢查驗(yàn)收，現(xiàn)已交付使用。補(bǔ)助補(bǔ)貼類項(xiàng)目資金全部按要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)打卡發(fā)放到位。
(一)加強(qiáng)宣傳教育。定期組織政府干部、單位負(fù)責(zé)人和村兩委主要負(fù)責(zé)人開展扶貧項(xiàng)目資金使用管理制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)，廣泛宣傳扶貧政策，加強(qiáng)扶貧資金安全使用及監(jiān)管教育，增強(qiáng)了政府班子成員、部門負(fù)責(zé)人和村兩委負(fù)責(zé)人正確使用和管理扶貧資金的認(rèn)識，為管好用好扶貧項(xiàng)目資金奠定了基礎(chǔ)。成立xx鎮(zhèn)財(cái)政專項(xiàng)扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金項(xiàng)目管理領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺《xx鎮(zhèn)財(cái)政扶貧資金項(xiàng)目管理制度》，制定扶貧項(xiàng)目立項(xiàng)申報(bào)、審核審批、組織實(shí)施、監(jiān)督檢查、竣工驗(yàn)收和項(xiàng)目資金報(bào)賬流程圖，使扶貧項(xiàng)目資金使用和管理程序進(jìn)一步規(guī)范。
(二)規(guī)范資金管理。認(rèn)真執(zhí)行扶貧資金管理規(guī)定，嚴(yán)格實(shí)行專戶存儲，專賬核算，專人管理，?？顚Ｓ茫忾]運(yùn)行的管理體制。嚴(yán)格執(zhí)行扶貧資金鎮(zhèn)財(cái)政報(bào)賬制管理，嚴(yán)格按照項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度撥付財(cái)政專項(xiàng)扶貧和統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金，確保了資金安全，提高了財(cái)政扶貧資金的使用效益。堅(jiān)持陽光操作，嚴(yán)格實(shí)行項(xiàng)目資金公告公示制度，鎮(zhèn)扶貧辦、項(xiàng)目辦及鎮(zhèn)直項(xiàng)目實(shí)施單位將項(xiàng)目名稱、實(shí)施地點(diǎn)、建設(shè)內(nèi)容、資金規(guī)模、實(shí)施期限、預(yù)期效益、施工單位及責(zé)任人等信息在鎮(zhèn)公開欄和《先鋒網(wǎng)》上進(jìn)行為期7天的公示，接受群眾監(jiān)督，提高了扶貧資金管理使用的透明度。
(三)強(qiáng)化項(xiàng)目監(jiān)管。嚴(yán)格按照“誰主管、誰使用、誰負(fù)責(zé)”的要求，認(rèn)真落實(shí)項(xiàng)目實(shí)施目標(biāo)、任務(wù)、資金和權(quán)責(zé)“四到位”制度，推進(jìn)村級申報(bào)、鎮(zhèn)級審核、縣級審批的運(yùn)作模式。堅(jiān)持扶貧項(xiàng)目資金責(zé)任制、合同管理制和公告公示制，確保項(xiàng)目資金公開透明，保障項(xiàng)目順利實(shí)施。堅(jiān)持工程招投標(biāo)制和扶貧物資政府采購制，確保程序規(guī)范、合法。實(shí)行項(xiàng)目竣工驗(yàn)收制和績效評價(jià)制，對工程類項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行竣工驗(yàn)收和評估，驗(yàn)收評價(jià)合格后，方可報(bào)賬撥付資金。對補(bǔ)助到戶、到人資金，嚴(yán)格按照“戶申請、村審核、鎮(zhèn)審批”的管理模式，補(bǔ)助資金在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)打卡發(fā)放到戶。加強(qiáng)項(xiàng)目檔案管理，嚴(yán)格按照縣制定的《扶貧項(xiàng)目檔案管理規(guī)范》進(jìn)行收集、整理、歸檔，確保項(xiàng)目檔案規(guī)范化管理。
(四)嚴(yán)格監(jiān)督檢查。項(xiàng)目資金下達(dá)后，及時(shí)將相關(guān)信息在鎮(zhèn)、村公開欄和《先鋒網(wǎng)》進(jìn)行公示，接受群眾和社會監(jiān)督。落實(shí)包村干部扶貧資金監(jiān)管職責(zé)，發(fā)揮包村干部就近就地監(jiān)督作用。加強(qiáng)項(xiàng)目資金跟蹤問效，定期或不定期開展項(xiàng)目資金執(zhí)行情況跟蹤檢查，發(fā)現(xiàn)問題限期整改，及時(shí)糾正。積極構(gòu)建扶貧、財(cái)政、紀(jì)委監(jiān)督檢查防線，定期開展監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處違法違紀(jì)行為，全年鎮(zhèn)政府共組織開展扶貧資金專項(xiàng)監(jiān)督檢查6次，有效地防止了扶貧資金被擠占、挪用等違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生，確保了扶貧資金的規(guī)范管理、安全運(yùn)行。
一是在扶貧資金監(jiān)管上存在制度不健全，監(jiān)管責(zé)任落實(shí)不到位情況。
二是鎮(zhèn)、村項(xiàng)目資金公告公示不及時(shí)、不規(guī)范，公開方式還比較單一。
(一)生產(chǎn)生活條件明顯改善。20__年，我鎮(zhèn)依據(jù)扶貧規(guī)劃，瞄準(zhǔn)貧困村和重點(diǎn)貧困人口，投入財(cái)政扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金792.25萬元，用于貧困村道路、農(nóng)田水利、生態(tài)環(huán)境、產(chǎn)業(yè)發(fā)展項(xiàng)目建設(shè)，改善了貧困村生產(chǎn)生活條件，提高了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)能力，促進(jìn)了貧困村經(jīng)濟(jì)社會全面發(fā)展。
(二)貧困人口收入不斷增加。通過實(shí)施產(chǎn)業(yè)獎(jiǎng)補(bǔ)、就業(yè)獎(jiǎng)補(bǔ)、公益性崗位等補(bǔ)助政策，激發(fā)了貧困戶自身發(fā)展動(dòng)力，提高了他們創(chuàng)業(yè)、就業(yè)和發(fā)展生產(chǎn)的積極性，增加了貧困戶收入。據(jù)統(tǒng)計(jì)，貧困戶戶均增收3000元，全鎮(zhèn)581戶，1385人實(shí)現(xiàn)脫貧目標(biāo)。
(三)貧困人口素質(zhì)得到提高。通過實(shí)施“雨露計(jì)劃”、技能脫貧等項(xiàng)目，提高了貧困農(nóng)民的科技文化素質(zhì)，增強(qiáng)了他們創(chuàng)業(yè)就業(yè)的致富能力，實(shí)現(xiàn)了培訓(xùn)一人、就業(yè)一人、脫貧一戶的扶貧效果。
(四)資金使用效益不斷提升。通過完善制度，強(qiáng)化監(jiān)督，提高了資金分配、管理和使用的科學(xué)性、規(guī)范性和有效性，實(shí)現(xiàn)了財(cái)政扶貧資金管理使用的公平、公正。同時(shí)，通過制度創(chuàng)新，建立了部門之間協(xié)調(diào)配合、監(jiān)督制約機(jī)制，確保了財(cái)政扶貧資金的安全運(yùn)行，提高了資金使用效益。
(五)農(nóng)村社會更加和諧穩(wěn)定。財(cái)政扶貧資金的投入，夯實(shí)了貧困村發(fā)展基礎(chǔ)，改善了貧困村村容村貌，加快了貧困村各項(xiàng)事業(yè)發(fā)展，增強(qiáng)了廣大農(nóng)民之間相互幫助共同發(fā)展意識，促進(jìn)了農(nóng)村社會的和諧穩(wěn)定。
一是加大信息公開力度。積極構(gòu)建扶貧資金信息公開平臺，通過多種形式將扶貧資金信息進(jìn)行公開，暢通監(jiān)督舉報(bào)渠道，廣泛接受群眾和社會監(jiān)督，促進(jìn)扶貧資金管理的規(guī)范化、制度化。
二是完善資金監(jiān)管制度。對財(cái)政扶貧資金使用管理中存在的制度不健全、程序不規(guī)范和監(jiān)督檢查不到位等問題進(jìn)行梳理分析，進(jìn)一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全監(jiān)督檢查長效機(jī)制。
三是提升資金使用績效。進(jìn)一步壓實(shí)責(zé)任，做好扶貧工程項(xiàng)目實(shí)施，確保工程項(xiàng)目長期發(fā)揮扶貧效益。做好補(bǔ)助對象的精準(zhǔn)識別與核查，確保補(bǔ)助對象真實(shí)準(zhǔn)確，資金及時(shí)打卡發(fā)放。
四是嚴(yán)肅紀(jì)律嚴(yán)格問責(zé)。加大問責(zé)力度，嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)執(zhí)法，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，梳理問題線索，制定問題清單，對財(cái)政扶貧資金使用管理中存在的違規(guī)違紀(jì)問題，嚴(yán)格按照黨紀(jì)政紀(jì)處理到位，絕不姑息。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十九
20__年，受全球金融危機(jī)影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個(gè)季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴(kuò)內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財(cái)政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟(jì)失衡釀成的這場危機(jī)面前,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機(jī)會和選擇，同時(shí)給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機(jī)遇。在過去的一年中，局資金部密切關(guān)注國家宏觀政策的調(diào)整，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實(shí)現(xiàn)了資金集中利益共享機(jī)制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個(gè)機(jī)制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20__年第40期企業(yè)?？献鳛楣ぷ鹘?jīng)驗(yàn)在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點(diǎn)單位自10月18日正式試運(yùn)行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進(jìn)，系統(tǒng)運(yùn)行架構(gòu)覆蓋全局，各項(xiàng)基礎(chǔ)工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。
資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20__年末吸收局成員單位存款32億元,較20末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20__年末達(dá)到76%，較年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20__年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20__年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進(jìn)一步加強(qiáng)。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進(jìn)一步完善了專項(xiàng)融資的管理制度，細(xì)化了局對各類專項(xiàng)融資的管理。截止20__年末，全年累計(jì)收回各類融資共計(jì)18.44億元，有效規(guī)避了局資金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20__年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實(shí)行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。20__年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時(shí)，僅安哥拉項(xiàng)目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項(xiàng)目收益水平。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇二十
今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20__年上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
二、加強(qiáng)資金營運(yùn)管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。
1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金__筆_____萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。
三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強(qiáng)對現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點(diǎn)分析。
(三)我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強(qiáng)宣傳，密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金____萬元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金____萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率__%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時(shí)調(diào)整工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧__年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇二十一
時(shí)間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時(shí)間就過去了，在這半年的財(cái)務(wù)工作中，我對資金管理崗的崗位認(rèn)識、工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)技能有了更為深入的了解。
一、如總公司自動(dòng)上收保費(fèi)及cbs自動(dòng)制證：
自總公司實(shí)現(xiàn)收入戶自動(dòng)上收保費(fèi)以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機(jī)構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導(dǎo)入不及時(shí)等情況。監(jiān)督各機(jī)構(gòu)收入戶保費(fèi)上收及cbs自動(dòng)制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機(jī)構(gòu)資金模塊賬務(wù)處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務(wù)部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費(fèi)省級集中支付：嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費(fèi)稅金計(jì)算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及時(shí)支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實(shí)付手續(xù)費(fèi)產(chǎn)生錯(cuò)誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認(rèn)及時(shí)入賬、導(dǎo)賬。
承德中支賬戶信息維護(hù)：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護(hù)等。并及時(shí)對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標(biāo)任務(wù)
收入戶：跟蹤各機(jī)構(gòu)收入戶（含代理戶）銀行賬戶的余額，并進(jìn)行余額登記，同時(shí)要求各機(jī)構(gòu)每個(gè)工作日下班前報(bào)送收入戶（含代理戶）每日余額表；另外，目前河北省分公司各機(jī)構(gòu)收入戶雖已實(shí)現(xiàn)總公司自動(dòng)上收保費(fèi)，但是由于總公司上收保費(fèi)系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機(jī)構(gòu)收入戶每日自動(dòng)上收保費(fèi)是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費(fèi)，以實(shí)現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費(fèi)用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認(rèn)真測算，合理安排，及時(shí)溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機(jī)構(gòu)在每月一號、每周一下班前報(bào)送每月一號實(shí)際余額表和每周一實(shí)際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當(dāng)日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當(dāng)日所需資金；每月末督促各三級機(jī)構(gòu)上報(bào)報(bào)各類性質(zhì)銀行賬戶的實(shí)際資金余額；以上三類表由分公司匯總上報(bào)總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護(hù)：根據(jù)總公司要求，各機(jī)構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護(hù)一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報(bào)總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機(jī)構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務(wù)部收入戶等低效益銀行賬戶進(jìn)行撤銷清理。
財(cái)務(wù)印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機(jī)構(gòu)要負(fù)責(zé)人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負(fù)責(zé)人姓名的一致性進(jìn)行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機(jī)構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時(shí)的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動(dòng)制證不穩(wěn)定，同時(shí)需要2天時(shí)間才能導(dǎo)入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進(jìn)行考核，督促機(jī)構(gòu)及時(shí)核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動(dòng)制證的資金往來，通知機(jī)構(gòu)在oracle資金模塊進(jìn)行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費(fèi)支付要求嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)由省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費(fèi)稅金計(jì)算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及時(shí)支付，為前線部門提供財(cái)務(wù)支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實(shí)踐練兵，使我的財(cái)務(wù)工作水平又向前推進(jìn)了一步，知道了要做好工作必須虛心學(xué)習(xí)，工作中雖然取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績，但是也存在不足，比如對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實(shí)收保費(fèi)操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標(biāo)不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學(xué)習(xí)，多看、多問、多思考，結(jié)合實(shí)際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇一
xx年是公司的管理年，也是公司收購后實(shí)際運(yùn)行的一年。在這一年里，公司始終抓住管理和的主線，為實(shí)現(xiàn)全年目標(biāo)，確保公司收購后的平穩(wěn)過渡，財(cái)務(wù)部在集團(tuán)及集團(tuán)財(cái)務(wù)部的大力支持下，在公司總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門的共同配合下，通過全體財(cái)務(wù)人員的共同努力，緊緊圍繞收購的主線，抓住管理的主旋律，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，確保公司資產(chǎn)、資本結(jié)構(gòu)保持著健康發(fā)展，主要完成了以下一些工作。
（一）搞好制度建設(shè)，完善財(cái)務(wù)管理制度，初步建立了財(cái)務(wù)管理體系，進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。
根據(jù)公司發(fā)展和管理需要，本年度財(cái)務(wù)部門在制度建設(shè)方面取得了較好的成績，先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財(cái)務(wù)管理制度》等文件，財(cái)務(wù)管理體系初步建立。
公司合并后急需統(tǒng)一公司的報(bào)銷辦法和財(cái)務(wù)管理制度，根據(jù)公司的實(shí)際情況，及時(shí)組織制定公司了《資金管理辦法》，統(tǒng)一公司《費(fèi)用報(bào)銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項(xiàng)目管理薄弱的情況，年底與相關(guān)部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預(yù)測、成本控制以及成本分析考核方面都進(jìn)行了詳盡的規(guī)定，有利于公司加強(qiáng)工程成本管理，提高公司經(jīng)濟(jì)效益。進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。根據(jù)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度，制定了公司的財(cái)務(wù)管理制度，確定了公司財(cái)務(wù)管理的思路和政策，為公司搞好財(cái)務(wù)工作在制度上予以了保證，并將嚴(yán)格按照公司的財(cái)務(wù)管理制度進(jìn)行管理，促進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理更上一層樓。
（二）狠抓資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。作為施工企業(yè)，本身就是一個(gè)資金密集型的行業(yè)，公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài)，為理順公司的各種關(guān)系，今年伊始，財(cái)務(wù)管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財(cái)務(wù)管理工作的重中之重。
根據(jù)公司的資金管理辦法，堅(jiān)持資金計(jì)劃管理制度，堅(jiān)持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權(quán)。理順各部門、各分公司資金關(guān)系，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營工作。為解決公司流動(dòng)資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元，本年度授信額度達(dá)到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流動(dòng)資金，起到了重要的作用。
本年度通過銀行承兌匯票的使用，緩解了流動(dòng)資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經(jīng)營凈現(xiàn)金流。在年底還加強(qiáng)資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經(jīng)營凈現(xiàn)金流xx萬元的目標(biāo)，達(dá)到xx余萬元，對實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營現(xiàn)金流的全年目標(biāo)起到了重要作用。通過加強(qiáng)對資金的管理，年底上劃集團(tuán)存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進(jìn)入一個(gè)新階段。
（三）解決好新舊會計(jì)準(zhǔn)則的賬務(wù)銜接問題。
在集團(tuán)財(cái)務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)下，公司對新舊準(zhǔn)則的銜接做了充分的準(zhǔn)備和研究，在今年開始實(shí)行新準(zhǔn)則時(shí)，就按照新準(zhǔn)則的要求，進(jìn)行了新舊準(zhǔn)則賬務(wù)銜接問題，確保公司按時(shí)按新準(zhǔn)則要求進(jìn)行規(guī)范的賬務(wù)處理。
（四）完成與xx公司的賬務(wù)合并，順利完成驗(yàn)資工作，推進(jìn)公司收購的順利實(shí)現(xiàn)。為確保公司收購的全面實(shí)現(xiàn)，在集團(tuán)的指導(dǎo)下進(jìn)行了xx年xx月至xx年xx月的經(jīng)營成果審計(jì)，確定了與原股東公司及個(gè)人股東的轉(zhuǎn)讓金額，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計(jì)工作，順利實(shí)現(xiàn)兩公司的賬務(wù)合并，并完成新公司的驗(yàn)資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎(chǔ)。
（五）加強(qiáng)應(yīng)收賬款清收，完成多個(gè)項(xiàng)目的應(yīng)收賬款清理工作，為公司應(yīng)收賬款回收提供了依據(jù)。
為加強(qiáng)公司資金回收，公司成立了應(yīng)收賬款清收小組，負(fù)責(zé)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項(xiàng)目和單位通過法律途徑予以解決，和相關(guān)部門一道，全部收回了多個(gè)項(xiàng)目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產(chǎn)安全，挽回了公司經(jīng)濟(jì)損失。通過清理，使公司的應(yīng)收賬款準(zhǔn)確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時(shí)回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。
（六）重新設(shè)置崗位，細(xì)化崗位職責(zé)，加強(qiáng)員工責(zé)任感。
根據(jù)公司需要，對部門內(nèi)的崗位重新設(shè)置和細(xì)化，強(qiáng)化每一個(gè)崗位的崗位職責(zé)。對部門內(nèi)可能涉及的工作崗位都進(jìn)行了設(shè)置，減少了人員變動(dòng)對公司財(cái)務(wù)工作的影響。通過對每一個(gè)崗位的職責(zé)細(xì)化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責(zé)，有利于加強(qiáng)員工責(zé)任感，也有利于下一步對各崗位的考核。
（七）加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
由于公司以工程施工為主，產(chǎn)品銷售量也在逐年擴(kuò)大。由于公司產(chǎn)品的特殊性，存在部分視同銷售的`情況。
財(cái)務(wù)部門從源頭入手，從合同開始，充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢和工程實(shí)際情況，加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，從法律形式上將部分產(chǎn)品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負(fù)。本年度產(chǎn)品銷售實(shí)際承擔(dān)的稅負(fù)為xx%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于原xx公司xx%的實(shí)際稅負(fù)，基本上保持著以前小規(guī)模納稅人的稅負(fù)率。同時(shí)還加強(qiáng)了員工個(gè)人所得稅的籌劃，將員工的年終獎(jiǎng)的發(fā)放方式進(jìn)行了改變，大大降低了員工個(gè)人所得稅。
（八）關(guān)注成本分析，以重點(diǎn)項(xiàng)目做為成本分析的重點(diǎn)，為公司成本預(yù)測和成本控制提供依據(jù)。
成本分析一直是財(cái)務(wù)工作的重要方面。本年度，財(cái)務(wù)部門在人員變動(dòng)頻繁，人員高度緊張的情況下，仍然堅(jiān)持做完了xx項(xiàng)目的成本分析，為下一步的成本控制提供了依據(jù)。同時(shí)，本年度做成本管理辦法時(shí)，對公司各部門以前年度的成本數(shù)據(jù)都進(jìn)行了詳細(xì)的分析，為公司的成本預(yù)測提供了較為準(zhǔn)確的依據(jù)，并對成本管理中存在的一些問題提出了解決方案，有利于加強(qiáng)公司的成本控制。
（一）財(cái)務(wù)人員缺乏，部分財(cái)務(wù)人員素質(zhì)離崗位的要求有一定差距。
目前財(cái)務(wù)部門共有財(cái)務(wù)人員10人，今年新進(jìn)1人，辭職3人，總?cè)藬?shù)從年初的12人減少到10人。在離開的三人中，分別是項(xiàng)目管理與成本分析、稅務(wù)會計(jì)和現(xiàn)金出納崗位，給今年的財(cái)務(wù)管理工作帶到很大的不便。
目前稅務(wù)會計(jì)崗位已經(jīng)到位，其他崗位的工作都還暫時(shí)由其他人員兼任。在目前的各會計(jì)崗位上，雖然具備會計(jì)師職稱的人數(shù)不少，但真正能達(dá)到與職稱相應(yīng)要求的人并不多，部分崗位的財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)離崗位要求有相當(dāng)大的差距。目前項(xiàng)目管理與成本分析崗位還空缺，希望能從公司內(nèi)部找到合適的人來做這樣的工作。
目前公司的管理模式還不具備每個(gè)項(xiàng)目都派財(cái)務(wù)人員的長期保持，但外地項(xiàng)目今后必須派出財(cái)務(wù)人員，公司外地項(xiàng)目逐漸增多，給公司的項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理帶來很大的挑戰(zhàn)。
因此，項(xiàng)目上長期派駐出納，財(cái)務(wù)人員就可以從項(xiàng)目上解放出來，一個(gè)財(cái)務(wù)人員可以管理多個(gè)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)工作，一方面有利于維持項(xiàng)目的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，也有利于加強(qiáng)項(xiàng)目成本核算和管理。
（二）個(gè)別財(cái)務(wù)人員工作態(tài)度較差，部門內(nèi)相互之間的溝通不暢，影響財(cái)務(wù)部門整體形象。
因?yàn)橐恍┨厥庠?，個(gè)別財(cái)務(wù)人員工作不積極主動(dòng)，遇到問題不是想辦法解決問題，而是把問題擴(kuò)大化，甚至相互推諉，逃避責(zé)任，很不利于部門的團(tuán)結(jié)和管理，帶壞部門風(fēng)氣。部門內(nèi)各崗位的溝通不暢，相互之間缺乏主動(dòng)的溝通。部分同事在處理部門內(nèi)部意見不統(tǒng)一時(shí)的方式有待改進(jìn)。這方面，作為部門經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)負(fù)主要責(zé)任。
今后應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)部門對員工的教育，加強(qiáng)員工的責(zé)任感。部門內(nèi)今后應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持例會制度，在會上把問題提出來，并共同解決。建設(shè)一個(gè)和諧，團(tuán)結(jié)的團(tuán)體。
（三）基礎(chǔ)工作不夠扎實(shí)，職能部門之間資料傳遞不及時(shí)，離規(guī)范管理還有一定的距離。
財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作是一項(xiàng)長抓不懈的工作，本年度一些常犯的老毛病依然沒有很大的改變。公司的數(shù)據(jù)傳遞對財(cái)務(wù)核算有著重要影響，包括與業(yè)主的結(jié)算、與分包單位的結(jié)算以及材料報(bào)耗等資料，由于相關(guān)部門傳遞不及時(shí)，造成公司反映出來的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和實(shí)際情況有相當(dāng)大的差距。特別是每年12月份的收入成本利潤都特別高，說明我們?nèi)粘５幕A(chǔ)工作還有待改進(jìn)。
建議公司各職能部門加強(qiáng)橫向溝通，建立公司資料傳遞流程，職能部門要有勇于為各生產(chǎn)部門服務(wù)的意識，簡化流程，及時(shí)將相關(guān)資料傳遞到財(cái)務(wù)部門，以便于加強(qiáng)公司對各項(xiàng)目的過程管理。
（四）成本分析和控制薄弱，對項(xiàng)目成本沒完全起到控制作用。
由于人員變動(dòng)的原因，公司將目標(biāo)成本下達(dá)的職能調(diào)整到了xx部。從對目標(biāo)成本的準(zhǔn)確性和專業(yè)來講，xx部對下達(dá)目標(biāo)成本更有利于做好公司的成本控制與分析。但由于成本分析的不及時(shí)，造成很多分析都成為了事后分析，不利于加強(qiáng)公司的成本控制。
目前由于相關(guān)崗位人員的缺位，對公司的成本控制工作帶來很大的問題。當(dāng)前急需解決成本分析和項(xiàng)目管理的崗位人員缺乏的問題，以便于加強(qiáng)項(xiàng)目成本管理控制和分析。成本分析崗位同時(shí)與項(xiàng)目管理聯(lián)系在一起，因此，將相關(guān)數(shù)據(jù)集中起來，及時(shí)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目成本管理和控制中存在的問題，才有利于公司持續(xù)降低成本，努力提高公司經(jīng)濟(jì)效益。
（五）會計(jì)核算還不統(tǒng)一規(guī)范，部分人只管不理，未真正起到管理的作用。
由于公司的業(yè)務(wù)類型較為復(fù)雜，在處理賬務(wù)時(shí)存在不規(guī)范的現(xiàn)象。今年因?yàn)橘~務(wù)處理不規(guī)范，花費(fèi)了大量的時(shí)間進(jìn)行清理，給公司的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作帶來很大的麻煩。因此，統(tǒng)一公司的賬務(wù)處理，對完善公司的會計(jì)核算工作，有著重要的作用。
（一）做好成本核算，加強(qiáng)成本控制，強(qiáng)化成本分析，及時(shí)準(zhǔn)確提供成本報(bào)表，為公司成本管理提供決策。
公司的成本核算有了一定的基礎(chǔ)，但根據(jù)公司的現(xiàn)狀，還需要對公司的工程成本核算進(jìn)一步調(diào)整。包括制造費(fèi)用、機(jī)械費(fèi)用的分配，都需要做一些調(diào)整，有利于更加準(zhǔn)確反映各工程項(xiàng)目成本情況。
嚴(yán)格按照公司各項(xiàng)成本管理規(guī)定，控制各工程項(xiàng)目成本開支，加強(qiáng)項(xiàng)目成本的事中控制，主要加強(qiáng)對材料、人工和外租設(shè)備的控制，從合同的簽定入手，嚴(yán)格控制各項(xiàng)成本的發(fā)生。力爭按月進(jìn)行成本分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)公司各項(xiàng)目成本管理中存在的問題并提出控制成本的辦法，及時(shí)為公司領(lǐng)導(dǎo)的決策提供參考和依據(jù)。
（二）做好部門內(nèi)責(zé)任分解，將工作任務(wù)落實(shí)到人，并為每個(gè)工作崗位設(shè)定相應(yīng)考核量化指標(biāo)。
xx年度公司已將各部門的責(zé)任指標(biāo)予以落實(shí)，但目前財(cái)務(wù)部門尚未將各項(xiàng)考核指標(biāo)落實(shí)到每個(gè)崗位，主要是因?yàn)楸灸甓热藛T變動(dòng)太過頻繁，打亂了工作安排。但xx年一定會做好這項(xiàng)工作，把每一個(gè)工作崗位的每月任務(wù)予以分解落實(shí)，為每一個(gè)崗位都建立可以量化的指標(biāo)，包括工作的差錯(cuò)率，都要進(jìn)行考核，加強(qiáng)員工的責(zé)任感。
（三）加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，努力降低公司稅負(fù)。
由于公司兼有工程和產(chǎn)品業(yè)務(wù)，因此對稅務(wù)的籌劃應(yīng)當(dāng)還有一定的空間，但必須從與業(yè)主簽定合同開始入手，建立一套較為完整的管理機(jī)制，財(cái)務(wù)部門一定要從源頭開始，把握好稅務(wù)籌劃，嚴(yán)格按照國家相關(guān)規(guī)定，有效規(guī)避相關(guān)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
（四）繼續(xù)強(qiáng)化資金管理，提高資金使用效率。
公司目前有銀行授信xx元，但本年度實(shí)際使用僅有xx余萬元，利用率僅為xx%。主要原因是xx銀行辦理各項(xiàng)保函時(shí)效率太低，目前我們使用xx行的授信僅為xx%。因此，加強(qiáng)銀行授信額度的使用對緩解公司流動(dòng)資金，有著重要的意義。同時(shí)公司并將嚴(yán)格執(zhí)行資金管理辦法，對項(xiàng)目回款要堅(jiān)持按目標(biāo)成本率予以控制。今年做了一些，但這方面的工作還做得不夠，有待繼續(xù)改進(jìn)。
堅(jiān)持利用承兌支付，延遲資金支付時(shí)間，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營資金。
（五）加強(qiáng)材料核算，統(tǒng)一設(shè)置材料賬，加強(qiáng)各生產(chǎn)部門的材料管理。
嚴(yán)格按公司的《財(cái)務(wù)管理制度》和《材料管理制度》，撤銷各部門的材料內(nèi)業(yè)，統(tǒng)一設(shè)置材料記賬員，加強(qiáng)公司的材料管理，組織公司的材料核算。
集中統(tǒng)一管理公司的材料，使公司的材料核算和管理落到實(shí)處，降低公司材料成本。
（六）啟動(dòng)會計(jì)核算制度，對公司的各項(xiàng)會計(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照會計(jì)準(zhǔn)則的要求予以明確，規(guī)范公司會計(jì)核算。
力爭xx年度完成公司的會計(jì)核算制度的起草工作，并在zz年度初步統(tǒng)一公司的會計(jì)核算行為，使會計(jì)核算能及時(shí)準(zhǔn)確反映公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，為公司的財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)分析奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
xx年是公司財(cái)務(wù)部門比較辛苦的一年，也取得了一定的成績，但我們應(yīng)當(dāng)清醒看到存在的一些問題并想辦法解決這些問題，我們深感責(zé)任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會使我們的財(cái)務(wù)管理工作更上一層樓。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇二
隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，財(cái)務(wù)資金管理逐漸成為企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要組成部分。作為一名財(cái)務(wù)人員，我在多年的工作經(jīng)驗(yàn)中積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財(cái)務(wù)資金管理的理解和體會。
首先，合理的預(yù)算是財(cái)務(wù)資金管理的基礎(chǔ)。預(yù)算是企業(yè)財(cái)務(wù)決策的重要依據(jù)，制定合理的預(yù)算有助于控制企業(yè)的資金流動(dòng)。對于財(cái)務(wù)人員來說，制定預(yù)算需要考慮到各個(gè)方面的因素，如經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)競爭、市場需求等。通過合理的預(yù)算，可以預(yù)測企業(yè)未來的資金需求和盈利能力，從而制定合適的財(cái)務(wù)決策，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
其次，資金的有效利用是財(cái)務(wù)資金管理的關(guān)鍵。企業(yè)的資金是有限的，因此，高效地利用資金是實(shí)現(xiàn)企業(yè)財(cái)務(wù)目標(biāo)的關(guān)鍵。財(cái)務(wù)人員應(yīng)該注重資金的流動(dòng)情況，及時(shí)處理資金的收支事務(wù)，合理安排資金的運(yùn)用。同時(shí)，應(yīng)注重資金的靈活運(yùn)用，例如通過制定資金周轉(zhuǎn)計(jì)劃和優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)等手段，減少資金的占用，提高資金的周轉(zhuǎn)效率。
此外，風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)務(wù)資金管理中不可忽視的要素。企業(yè)經(jīng)營過程中充滿著各種風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等。財(cái)務(wù)人員應(yīng)該注重風(fēng)險(xiǎn)的識別和分析，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。例如，通過建立風(fēng)險(xiǎn)管理框架、購買風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)和控制資金投資的固定性，可以有效防范風(fēng)險(xiǎn)并保護(hù)企業(yè)的資金。
此外，財(cái)務(wù)人員還應(yīng)重視與其他部門的協(xié)作和溝通。財(cái)務(wù)資金管理不僅僅是財(cái)務(wù)人員的事情，它涉及到企業(yè)各個(gè)部門和員工的利益。財(cái)務(wù)人員應(yīng)該與其他部門密切合作，了解他們的需求和問題，為他們提供財(cái)務(wù)支持和建議。同時(shí)，財(cái)務(wù)人員應(yīng)與企業(yè)的高層管理人員保持良好的溝通，及時(shí)報(bào)告并分析財(cái)務(wù)狀況，以便他們做出正確的決策。只有通過有效的協(xié)作和溝通，企業(yè)才能實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)并保持持續(xù)發(fā)展。
最后，終身學(xué)習(xí)是財(cái)務(wù)資金管理的必備品質(zhì)。財(cái)務(wù)行業(yè)的發(fā)展日新月異，財(cái)務(wù)人員必須不斷學(xué)習(xí)新知識和技能，以適應(yīng)變化的市場需求。財(cái)務(wù)人員可以參加培訓(xùn)課程、讀書學(xué)習(xí)和參與行業(yè)交流等活動(dòng)，不斷提升自我。同時(shí)，財(cái)務(wù)人員應(yīng)保持敏銳的市場洞察力，及時(shí)了解行業(yè)動(dòng)態(tài)和市場趨勢，以便做出準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)決策。
綜上所述，財(cái)務(wù)資金管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要組成部分。通過合理的預(yù)算、有效的資金利用、風(fēng)險(xiǎn)管理、和其他部門的協(xié)作和終身學(xué)習(xí)，財(cái)務(wù)人員可以為企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)和保持持續(xù)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。同時(shí)，我們也應(yīng)意識到財(cái)務(wù)資金管理是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和探索的過程，通過不斷提升自身的能力和知識，我們才能更好地適應(yīng)變化的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場需求，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值和企業(yè)發(fā)展的雙贏局面。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇三
時(shí)間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時(shí)間就過去了，在這半年的財(cái)務(wù)工作中，我對資金管理崗的崗位認(rèn)識、工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)技能有了更為深入的了解。
20xx年畢業(yè)之初，在無任何工作經(jīng)驗(yàn)且對保險(xiǎn)行業(yè)一無所知的情況下，我幸運(yùn)加入了陽光財(cái)險(xiǎn)財(cái)務(wù)部?；仡欉@半年的工作經(jīng)驗(yàn)，看似簡單的賬單制證----日常收付、報(bào)銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與總公司財(cái)務(wù)對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經(jīng)歷過在分公司和邯鄲中支的實(shí)踐學(xué)習(xí)，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點(diǎn)，抓住了工作重點(diǎn)和難點(diǎn)，有了小小的成績和經(jīng)驗(yàn)，下面我對20xx年上半年的資金管理工作總結(jié)如總公司自動(dòng)上收保費(fèi)及cbs自動(dòng)制證：自總公司實(shí)現(xiàn)收入戶自動(dòng)上收保費(fèi)以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機(jī)構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導(dǎo)入不及時(shí)等情況。監(jiān)督各機(jī)構(gòu)收入戶保費(fèi)上收及cbs自動(dòng)制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機(jī)構(gòu)資金模塊賬務(wù)處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務(wù)部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費(fèi)省級集中支付：嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費(fèi)稅金計(jì)算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及時(shí)支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實(shí)付手續(xù)費(fèi)產(chǎn)生錯(cuò)誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認(rèn)及時(shí)入賬、導(dǎo)賬。
承德中支賬戶信息維護(hù)：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護(hù)等。并及時(shí)對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標(biāo)任務(wù)
收入戶：跟蹤各機(jī)構(gòu)收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進(jìn)行余額登記，同時(shí)要求各機(jī)構(gòu)每個(gè)工作日下班前報(bào)送收入戶(含代理戶)每日余額表;另外，目前河北省分公司各機(jī)構(gòu)收入戶雖已實(shí)現(xiàn)總公司自動(dòng)上收保費(fèi)，但是由于總公司上收保費(fèi)系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機(jī)構(gòu)收入戶每日自動(dòng)上收保費(fèi)是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費(fèi)，以實(shí)現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費(fèi)用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認(rèn)真測算，合理安排，及時(shí)溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機(jī)構(gòu)在每月一號、每周一下班前報(bào)送每月一號實(shí)際余額表和每周一實(shí)際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當(dāng)日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當(dāng)日所需資金;每月末督促各三級機(jī)構(gòu)上報(bào)報(bào)各類性質(zhì)銀行賬戶的實(shí)際資金余額;以上三類表由分公司匯總上報(bào)總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護(hù)：根據(jù)總公司要求，各機(jī)構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護(hù)一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報(bào)總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機(jī)構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務(wù)部收入戶等低效益銀行賬戶進(jìn)行撤銷清理。
財(cái)務(wù)印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機(jī)構(gòu)要負(fù)責(zé)人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負(fù)責(zé)人姓名的一致性進(jìn)行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機(jī)構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時(shí)的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動(dòng)制證不穩(wěn)定，同時(shí)需要2天時(shí)間才能導(dǎo)入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進(jìn)行考核，督促機(jī)構(gòu)及時(shí)核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動(dòng)制證的資金往來，通知機(jī)構(gòu)在oracle資金模塊進(jìn)行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費(fèi)支付要求嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)由省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費(fèi)稅金計(jì)算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及時(shí)支付，為前線部門提供財(cái)務(wù)支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實(shí)踐練兵，使我的財(cái)務(wù)工作水平又向前推進(jìn)了一步，知道了要做好工作必須虛心學(xué)習(xí)，工作中雖然取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績，但是也存在不足，比如對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實(shí)收保費(fèi)操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標(biāo)不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學(xué)習(xí)，多看、多問、多思考，結(jié)合實(shí)際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇四
今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20xx年上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
二、加強(qiáng)資金營運(yùn)管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。
1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金××筆×××××萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。
三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強(qiáng)對現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點(diǎn)分析。
(三)我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強(qiáng)宣傳，密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金××××萬元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金××××萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率××%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時(shí)調(diào)整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。
回顧xx年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
20xx年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇五
財(cái)務(wù)資金管理對于個(gè)人和企業(yè)來說都是一個(gè)至關(guān)重要的問題。如何合理規(guī)劃和利用自己的資金，成為了大家關(guān)注的焦點(diǎn)。我也有著自己的一些心得體會，通過對自身的思考和摸索，我逐漸形成了一套適合自己的財(cái)務(wù)資金管理方法。
第二段：提高收入，謹(jǐn)慎開支
提高收入和謹(jǐn)慎開支是財(cái)務(wù)資金管理的基本原則之一。對于個(gè)人來說，提高收入需要發(fā)揮自己的專業(yè)技能和潛力，努力尋找更好的職業(yè)機(jī)會和項(xiàng)目合作。在提高收入的同時(shí)，我們也要謹(jǐn)慎控制開支，避免不必要的消費(fèi)和奢侈浪費(fèi)。通過這樣的方式，我們才能夠有效地增加手中的資金。
第三段：合理規(guī)劃，投資理財(cái)
除了提高收入和節(jié)約開支，合理規(guī)劃資金的運(yùn)用也是非常重要的一環(huán)。我們可以結(jié)合自己的實(shí)際情況，制定出一個(gè)長遠(yuǎn)的財(cái)務(wù)規(guī)劃，明確自己的短期和長期目標(biāo)，并且為此制定出一系列具體的行動(dòng)計(jì)劃。在資金的運(yùn)用上，我們可以選擇一些低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益的投資理財(cái)產(chǎn)品，讓資金實(shí)現(xiàn)增值。當(dāng)然，在進(jìn)行投資理財(cái)時(shí)我們也要注意風(fēng)險(xiǎn)管控，選擇合適的投資工具，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行適度分散，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。
第四段：建立緊急備用金，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
緊急備用金是財(cái)務(wù)資金管理的重要一環(huán)，它能夠幫助我們應(yīng)對突發(fā)事件和意外情況。我們應(yīng)該將一定比例的資金投入到緊急備用金中，并且不輕易動(dòng)用。這樣，當(dāng)出現(xiàn)意外狀況時(shí)，我們就不會手忙腳亂，而可以沉著應(yīng)對。此外，我們也要保險(xiǎn)意識，合理購買保險(xiǎn)，為自己和家人的安全提供一份保障，規(guī)避潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
第五段：持續(xù)調(diào)整，努力進(jìn)步
財(cái)務(wù)資金管理是一個(gè)需要持續(xù)調(diào)整和改進(jìn)的過程。我們要不斷地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，反思自己的不足，以便更好地改進(jìn)方法和理念。同時(shí)，我們還要保持積極的心態(tài)，不斷學(xué)習(xí)和提升自己的財(cái)務(wù)知識和管理能力。只有不斷進(jìn)步，才能更好地應(yīng)對挑戰(zhàn)和變化，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的目標(biāo)。
綜上所述，財(cái)務(wù)資金管理是一個(gè)重要而復(fù)雜的領(lǐng)域。通過提高收入和謹(jǐn)慎開支，合理規(guī)劃和投資理財(cái)，建立緊急備用金和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，以及持續(xù)調(diào)整和努力進(jìn)步，我們可以更好地管理好自己的財(cái)務(wù)資金，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由和穩(wěn)定。每個(gè)人都可以根據(jù)自身的情況和實(shí)際需求，制定出適合自己的財(cái)務(wù)資金管理方法，從而過上更加富足和安心的生活。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇六
第一段：引言（150字）。
財(cái)務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營過程中至關(guān)重要的一環(huán)。資金運(yùn)營是財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容之一，直接影響著企業(yè)的經(jīng)營狀況、盈利能力以及企業(yè)發(fā)展的可持續(xù)性。在長期的實(shí)踐中，我深刻體會到了資金運(yùn)營的重要性，并有了一些心得體會，希望借此機(jī)會與大家分享。
第二段：樹立有效的資金運(yùn)營理念（250字）。
在財(cái)務(wù)管理中，樹立有效的資金運(yùn)營理念是至關(guān)重要的。首先，要在籌資和運(yùn)用兩方面取得平衡，確保企業(yè)持續(xù)的現(xiàn)金流。其次，要注重風(fēng)險(xiǎn)管理，減少資金損失。此外，還要注重投資回報(bào)率，對不同項(xiàng)目的投資進(jìn)行評估，優(yōu)化資金配置。最后，要注重財(cái)務(wù)透明度，及時(shí)、準(zhǔn)確地提供財(cái)務(wù)信息，增加企業(yè)的信用度。
合理的資金運(yùn)營策略是實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)營目標(biāo)的關(guān)鍵。首先，要合理制定資金計(jì)劃，確保資金的流入和流出有序。其次，要進(jìn)行合理的資金分配，將有限的資金投入到最有利可圖的項(xiàng)目中。此外，還要定期進(jìn)行資金現(xiàn)金流分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)措施。最后，要注重短期與長期的資金規(guī)劃，在保證日常運(yùn)營的同時(shí)，也要為企業(yè)的未來發(fā)展做好充分準(zhǔn)備。
第四段：有效的資金運(yùn)營手段（250字）。
為了實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)營的目標(biāo)，我們需要運(yùn)用一些有效的手段。首先，要建立健全的財(cái)務(wù)管理體系，確保財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性和可靠性。其次，要規(guī)范資金運(yùn)營流程，建立科學(xué)合理的審批制度和預(yù)警機(jī)制。此外，還要加強(qiáng)對資金的監(jiān)控，及時(shí)掌握企業(yè)資金的動(dòng)態(tài)，做到精確預(yù)測和及時(shí)應(yīng)對。最后，要合理運(yùn)用金融工具，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對沖和利潤最大化。
第五段：總結(jié)與啟示（300字）。
通過長期的實(shí)踐，我深刻認(rèn)識到，良好的資金運(yùn)營是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。在資金運(yùn)營中，要樹立合理的理念，制定有效的策略，并運(yùn)用科學(xué)的手段進(jìn)行操作。同時(shí)，要注重風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)透明度和信息披露，增強(qiáng)企業(yè)的信用度與市場競爭力。最后，要始終關(guān)注資金的周轉(zhuǎn)效率和運(yùn)營效果，及時(shí)調(diào)整運(yùn)營策略，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
以上所述，是我在財(cái)務(wù)管理工作中關(guān)于資金運(yùn)營的心得體會。希望這些經(jīng)驗(yàn)與觀點(diǎn)能夠?qū)ψx者有所啟發(fā)，并在實(shí)踐中幫助大家更好地運(yùn)用財(cái)務(wù)管理知識，推動(dòng)企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇七
第一段：引言（100字）。
財(cái)務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一環(huán)，資金運(yùn)營是財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容之一。多年來，在實(shí)踐中，我積累了一些關(guān)于財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營的心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營的認(rèn)識和理解，希望能給讀者一些啟發(fā)和幫助。
第二段：制定合理的資金預(yù)算與規(guī)劃（200字）。
作為財(cái)務(wù)管理的起點(diǎn)，制定合理的資金預(yù)算和規(guī)劃是至關(guān)重要的。首先，我們需要了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和市場環(huán)境，合理估計(jì)財(cái)務(wù)需求。其次，我們需要根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)和戰(zhàn)略規(guī)劃，制定合理的資金規(guī)模和結(jié)構(gòu)，包括資金來源和運(yùn)用途徑。最后，在制定資金預(yù)算和規(guī)劃時(shí)，我們應(yīng)該考慮到風(fēng)險(xiǎn)和不確定性因素，靈活調(diào)整和優(yōu)化資金運(yùn)作。
第三段：精確掌握資金流動(dòng)與管理（300字）。
資金流動(dòng)與管理是財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營的核心環(huán)節(jié)。首先，我們要精確掌握資金流動(dòng)的時(shí)間、規(guī)模和方向，做到及時(shí)、準(zhǔn)確地跟蹤和記錄。其次，我們需要加強(qiáng)資金的管理與控制，確保資金運(yùn)作的安全性和高效性。這包括加強(qiáng)預(yù)測和分析，合理安排資金的存儲和調(diào)配，以及建立健全的內(nèi)部控制制度。同時(shí)，我們還應(yīng)該積極與銀行和其他金融機(jī)構(gòu)合作，優(yōu)化資金運(yùn)作效率和成本。
第四段：控制風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化收益（300字）。
在財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營中，我們要善于控制風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)化收益。首先，我們應(yīng)該對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的評估和分類，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行管理和防范。風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等，我們應(yīng)用各種工具和方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，例如期貨、保險(xiǎn)、衍生品等。其次，我們要根據(jù)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益目標(biāo)，優(yōu)化資金的配置和投資，選擇適合的投資渠道和工具，以實(shí)現(xiàn)最大化的收益。
第五段：創(chuàng)新思維與信息化建設(shè)（200字）。
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和信息技術(shù)的進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營也需要不斷創(chuàng)新思維和信息化建設(shè)。創(chuàng)新思維是指我們要敢于探索和嘗試新的經(jīng)營模式和方法，例如互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技。信息化建設(shè)是指我們要加強(qiáng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的整合和管理，提高財(cái)務(wù)決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。同時(shí)，我們還要加強(qiáng)對經(jīng)濟(jì)政策和市場動(dòng)態(tài)的研究和分析，及時(shí)調(diào)整資金運(yùn)作策略。信息化建設(shè)還可以提高財(cái)務(wù)管理的效率和精確度，減少人為錯(cuò)誤和風(fēng)險(xiǎn)。
結(jié)論（100字）。
財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一部分，其目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資金的安全、高效運(yùn)作，最大化收益。在實(shí)踐中，我們需要制定合理的資金預(yù)算與規(guī)劃，精確掌握資金流動(dòng)與管理，控制風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化收益，加強(qiáng)創(chuàng)新思維與信息化建設(shè)。相信通過這些方法和實(shí)踐，我們能更好地開展財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營，為企業(yè)的發(fā)展和蓬勃做出貢獻(xiàn)。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇八
小企業(yè)財(cái)務(wù)管理一直是創(chuàng)業(yè)者們面臨的一項(xiàng)重要挑戰(zhàn)。對于很多創(chuàng)業(yè)者來說，財(cái)務(wù)管理是陌生而復(fù)雜的領(lǐng)域，但它對企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展至關(guān)重要。在過去的幾年里，我作為一名創(chuàng)業(yè)者積極探索財(cái)務(wù)管理的技巧和知識，并從中吸取了許多經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。在這篇文章中，我將分享我對小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的一些心得體會。
第二段：建立健全的財(cái)務(wù)體系
首先，一家小企業(yè)需要建立起健全的財(cái)務(wù)體系，以幫助管理者實(shí)時(shí)了解企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。這包括建立準(zhǔn)確的賬目，記錄每一筆收入和支出，并定期進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)表的生成和分析。通過這些操作，我們能夠快速了解企業(yè)的資金流動(dòng)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，做出調(diào)整。此外，建立健全的財(cái)務(wù)體系還包括明確的預(yù)算和成本控制，以確保企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)能夠按照既定目標(biāo)高效運(yùn)行。
第三段：合理管理資金
其次，合理管理資金對于小企業(yè)來說至關(guān)重要。在創(chuàng)業(yè)初期，資金往往緊張，因此要做到精打細(xì)算。我們需要合理規(guī)劃和管理現(xiàn)金流，不僅要降低成本，還要確保資金的周轉(zhuǎn)。這包括與供應(yīng)商談判獲得更好的價(jià)格和支付條件，妥善管理存貨和應(yīng)收賬款，以及優(yōu)化資金的使用效率。此外，我們還需要建立一套科學(xué)的資金管理制度，如制定預(yù)算和控制費(fèi)用，建立風(fēng)險(xiǎn)基金，并定期進(jìn)行現(xiàn)金流分析，確保資金的持續(xù)流動(dòng)和良好的運(yùn)作。
第四段：尋求專業(yè)的財(cái)務(wù)指導(dǎo)
在小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的過程中，尋求專業(yè)的財(cái)務(wù)指導(dǎo)也是非常重要的。盡管作為創(chuàng)業(yè)者，我們可能對財(cái)務(wù)知識掌握有限，但我們可以尋求專業(yè)人士的幫助，如財(cái)務(wù)顧問和會計(jì)師。他們能夠?yàn)槲覀兲峁I(yè)的建議和指導(dǎo)，幫助我們制定財(cái)務(wù)戰(zhàn)略和解決復(fù)雜的財(cái)務(wù)問題。此外，他們還可以幫助我們規(guī)劃稅務(wù)策略，降低應(yīng)納稅額，并確保企業(yè)的財(cái)務(wù)合規(guī)。通過與專業(yè)人士的合作，我們能夠更好地管理企業(yè)的財(cái)務(wù)，提高經(jīng)營效率。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)和改進(jìn)
最后，小企業(yè)財(cái)務(wù)管理是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和改進(jìn)的過程。作為創(chuàng)業(yè)者，我們需要關(guān)注財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域的最新動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)新的財(cái)務(wù)知識和技術(shù)，并及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。通過不斷學(xué)習(xí)和改進(jìn)，我們能夠更好地應(yīng)對挑戰(zhàn)和機(jī)遇，為企業(yè)的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
總結(jié)：
財(cái)務(wù)管理是小企業(yè)發(fā)展過程中的重要環(huán)節(jié)。通過建立健全的財(cái)務(wù)體系、合理管理資金、尋求專業(yè)的財(cái)務(wù)指導(dǎo)，并持續(xù)學(xué)習(xí)和改進(jìn)，我們可以提高企業(yè)的財(cái)務(wù)管理水平，增強(qiáng)企業(yè)的競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。作為創(chuàng)業(yè)者，我們要意識到財(cái)務(wù)管理的重要性，并努力提升自己的財(cái)務(wù)管理能力，為企業(yè)的未來發(fā)展做好準(zhǔn)備。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇九
第一段：介紹小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要性（200字）
隨著市場經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，小企業(yè)在經(jīng)濟(jì)中扮演著重要的角色。然而，小企業(yè)面臨著融資難、盈利難以及財(cái)務(wù)管理困難等挑戰(zhàn)。良好的財(cái)務(wù)管理是小企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要保障，對于實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長期增長、控制成本和風(fēng)險(xiǎn)具有不可忽視的作用。在我多年從事小企業(yè)經(jīng)營管理的經(jīng)驗(yàn)中，我深切體會到了財(cái)務(wù)管理的重要性，并總結(jié)出了一些心得體會。
第二段：建立合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃（200字）
作為小企業(yè)的經(jīng)營者，首先需要建立合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃，包括預(yù)算和資金計(jì)劃。通過對企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)和市場環(huán)境的準(zhǔn)確把握，可以合理預(yù)測企業(yè)收入和成本，從而制定出周密的預(yù)算計(jì)劃。同時(shí)，資金計(jì)劃也是重要的一環(huán)，通過合理的資金計(jì)劃，可以確保企業(yè)在經(jīng)營活動(dòng)中有足夠的資金支持，避免因資金短缺而影響企業(yè)的正常經(jīng)營。
第三段：加強(qiáng)財(cái)務(wù)成本管理（200字）
小企業(yè)通常資源有限，因此，合理控制成本是非常重要的。首先，要從采購上下功夫，與供應(yīng)商進(jìn)行合作談判，爭取獲得更有利的采購價(jià)格。其次，要合理組織生產(chǎn)、銷售等環(huán)節(jié)，減少浪費(fèi)和損耗，提高資源利用率。另外，要定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)成本異常和消耗過大的項(xiàng)目，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。通過加強(qiáng)財(cái)務(wù)成本管理，可以最大限度地提高小企業(yè)的盈利能力。
第四段：規(guī)范財(cái)務(wù)制度和流程（200字）
良好的財(cái)務(wù)制度和流程是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)。小企業(yè)應(yīng)制定和實(shí)施一套規(guī)范的財(cái)務(wù)制度，明確財(cái)務(wù)操作的準(zhǔn)則和流程，并進(jìn)行經(jīng)常性的培訓(xùn)和督促。另外，要加強(qiáng)內(nèi)部控制，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的可靠性和準(zhǔn)確性。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性是企業(yè)合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)，也是企業(yè)決策的重要依據(jù)。通過規(guī)范財(cái)務(wù)制度和流程，可以提高財(cái)務(wù)管理的效率和準(zhǔn)確性。
第五段：建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系（200字）
小企業(yè)在成長過程中難免會面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。因此，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系是非常關(guān)鍵的。首先，要對企業(yè)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的評估和分析，找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定相應(yīng)應(yīng)對措施。其次，要加強(qiáng)內(nèi)部控制，預(yù)防違規(guī)和失信行為的發(fā)生，以降低企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)。最后，建議小企業(yè)建立彈性的資金儲備，以應(yīng)對突發(fā)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。通過建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，可以提高小企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力，保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
總結(jié)：在這個(gè)競爭激烈的市場中，小企業(yè)不斷面臨各種挑戰(zhàn)。良好的財(cái)務(wù)管理能夠幫助小企業(yè)實(shí)現(xiàn)長期增長、控制成本和風(fēng)險(xiǎn)，并推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展。因此，建立合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃、加強(qiáng)財(cái)務(wù)成本管理、規(guī)范財(cái)務(wù)制度和流程以及建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，都是小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要內(nèi)容。希望我的這些心得體會能對廣大小企業(yè)經(jīng)營者有所幫助。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十
小企業(yè)作為市場經(jīng)濟(jì)體系中的重要組成部分，在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著重要的角色。然而，由于資源有限、市場競爭激烈等原因，小企業(yè)在財(cái)務(wù)管理方面面臨著諸多挑戰(zhàn)。經(jīng)過多年的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，我深切體會到小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要性。本文將從建立健全財(cái)務(wù)制度、科學(xué)合理的資金運(yùn)作、精細(xì)化成本管理、數(shù)據(jù)分析與決策支持以及健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系五個(gè)方面進(jìn)行探討。
第二段：建立健全財(cái)務(wù)制度
小企業(yè)作為組織體系較為薄弱的企業(yè)，往往存在財(cái)務(wù)制度不健全的問題。建立健全的財(cái)務(wù)制度是確保財(cái)務(wù)管理規(guī)范化、科學(xué)化的基礎(chǔ)。首先，要明確會計(jì)核算制度，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)可靠；其次，完善預(yù)算管理制度，確保合理安排資金運(yùn)作；最后，建立審計(jì)與內(nèi)控制度，確保財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。只有建立健全的財(cái)務(wù)制度，才能規(guī)范企業(yè)的財(cái)務(wù)管理行為，提高財(cái)務(wù)管理效能。
第三段：科學(xué)合理的資金運(yùn)作
資金是企業(yè)生存和發(fā)展的命脈，對于小企業(yè)來說尤為重要?？茖W(xué)合理的資金運(yùn)作能有效降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)的盈利能力。首先，要加強(qiáng)對資金流入流出的管控，合理安排投資項(xiàng)目和資金來源；其次，建立健全的資金運(yùn)作機(jī)制，確保企業(yè)充分利用資金資源，實(shí)現(xiàn)資金最大效益；最后，掌握資金周轉(zhuǎn)的節(jié)奏，合理引導(dǎo)企業(yè)資金運(yùn)作，降低資金占用成本。只有科學(xué)合理地運(yùn)用資金，企業(yè)才能更好地應(yīng)對市場的變化和挑戰(zhàn)。
第四段：精細(xì)化成本管理
成本管理是小企業(yè)在財(cái)務(wù)管理中的核心環(huán)節(jié)之一。精細(xì)化成本管理可以幫助企業(yè)降低成本、提高盈利能力。首先，要注重成本核算，做到成本明細(xì)，確保成本數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性；其次，加強(qiáng)成本控制，通過有效的成本控制措施，降低生產(chǎn)和經(jīng)營成本；最后，要加強(qiáng)成本分析，通過對成本數(shù)據(jù)的分析，找出成本控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，為企業(yè)的經(jīng)營決策提供依據(jù)。只有精細(xì)化管理企業(yè)成本，企業(yè)才能真正掌握經(jīng)營業(yè)務(wù)的盈利能力。
第五段：數(shù)據(jù)分析與決策支持、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，數(shù)據(jù)分析與決策支持成為企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要工具。小企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對數(shù)據(jù)的收集和分析，科學(xué)合理地運(yùn)用數(shù)據(jù)，輔助決策。另外，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能幫助小企業(yè)應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn)，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。只有充分利用數(shù)據(jù)分析與決策支持、建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。
結(jié)尾部分
綜上所述，小企業(yè)財(cái)務(wù)管理是企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵要素，對于小企業(yè)來說尤為重要。建立健全財(cái)務(wù)制度、科學(xué)合理的資金運(yùn)作、精細(xì)化成本管理、數(shù)據(jù)分析與決策支持以及健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系是小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的核心要點(diǎn)。只有在這五個(gè)方面進(jìn)行全面、科學(xué)的財(cái)務(wù)管理，小企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十一
財(cái)務(wù)管理是企業(yè)的核心運(yùn)營之一，關(guān)系到企業(yè)的盈利能力和發(fā)展前景。在財(cái)務(wù)管理中，資金運(yùn)營是至關(guān)重要的一環(huán)。資金的有效運(yùn)營能夠保障企業(yè)的經(jīng)營正常進(jìn)行，并提供發(fā)展所需的資金支持。在日常的工作中，我積累了一些關(guān)于財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營的心得體會。
首先，重視資金的流動(dòng)性。資金的流動(dòng)性是企業(yè)能否按時(shí)履行經(jīng)濟(jì)責(zé)任的基礎(chǔ)。在資金運(yùn)營中，要時(shí)刻關(guān)注企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況，確保資金的平穩(wěn)流動(dòng)。要及時(shí)收回應(yīng)收賬款，合理安排支付賬款，避免資金的滯留。此外，還要合理規(guī)劃企業(yè)的資金結(jié)構(gòu)，不僅要保持適度的流動(dòng)資金，還要合理配置長期資金，提高資金的使用效率。
其次，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識。資金運(yùn)營中存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。要樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。在財(cái)務(wù)決策中，要注重風(fēng)險(xiǎn)評估和控制，合理選擇投資項(xiàng)目，避免陷入高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營中。此外，還要加強(qiáng)對市場、競爭對手和客戶的分析，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營策略，應(yīng)對市場變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
再次，簡化流程，提高效率。資金運(yùn)營涉及到多個(gè)環(huán)節(jié)和多個(gè)部門的協(xié)作。要通過優(yōu)化流程，簡化手續(xù)，提高工作效率。可以采用電子化的方式進(jìn)行支付和結(jié)算，減少流程和環(huán)節(jié)，提高運(yùn)營效率。此外，還要注重信息的共享和溝通，確保各個(gè)部門之間的信息暢通，提高企業(yè)的協(xié)同管理能力。
此外，要注重財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析和利用。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是企業(yè)決策的重要依據(jù)，要通過對財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析和利用，找出問題的根源，并采取措施進(jìn)行調(diào)整。要關(guān)注企業(yè)的財(cái)務(wù)指標(biāo)，如資金周轉(zhuǎn)率、償債能力、利潤率等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并制定相應(yīng)的對策。同時(shí)，還要關(guān)注外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整財(cái)務(wù)策略，以適應(yīng)市場的變化。
最后，要通過科學(xué)的預(yù)算和控制，實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)營的目標(biāo)。預(yù)算是資金運(yùn)營的基礎(chǔ)，通過制定預(yù)算，可以給企業(yè)提供明確的目標(biāo)和方向。在預(yù)算執(zhí)行過程中，要嚴(yán)格控制成本，提高財(cái)務(wù)效益。并通過對預(yù)算執(zhí)行的監(jiān)督和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。此外，還要注重內(nèi)部控制，建立健全的內(nèi)部審計(jì)體系，從根本上防范和遏制各種違規(guī)行為。
綜上所述，財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營對企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。通過加強(qiáng)資金流動(dòng)性的管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識，簡化流程提高效率，分析和利用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，科學(xué)預(yù)算和控制，可以有效提升企業(yè)的運(yùn)營能力和競爭力，推動(dòng)企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。在今后的工作中，我將繼續(xù)加強(qiáng)對財(cái)務(wù)管理資金運(yùn)營的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自己的能力，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十二
財(cái)務(wù)資金管理是每個(gè)人都需要面對的重要課題，無論是個(gè)人生活中的日常開銷，還是企業(yè)經(jīng)營中的資金運(yùn)作，都需要謹(jǐn)慎合理地進(jìn)行管理。筆者通過多年的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，有了一些關(guān)于財(cái)務(wù)資金管理的心得體會，希望能與讀者分享。
第二段：合理規(guī)劃支出
財(cái)務(wù)資金管理的首要任務(wù)是合理規(guī)劃支出。我們常常聽說要做好“細(xì)水長流”的“三滴水”理財(cái)法，即將日常開支分為必需、日常和額外三個(gè)部分，嚴(yán)格控制必需支出，適度安排日常支出，有計(jì)劃地儲出額外支出。同時(shí)，建立一個(gè)明確的預(yù)算目標(biāo)，根據(jù)收入情況合理分配資金，確保生活的平穩(wěn)運(yùn)轉(zhuǎn)。
第三段：科學(xué)管理儲蓄
科學(xué)儲蓄也是財(cái)務(wù)資金管理的關(guān)鍵。儲蓄可以幫助我們應(yīng)對突發(fā)事件，緩解緊張的資金壓力。因此，我們應(yīng)該制定一個(gè)儲蓄計(jì)劃，每月按照一定的比例或固定金額進(jìn)行儲蓄。同時(shí)還需要選擇合適的儲蓄方式，如定期存款、貨幣基金等，確保儲蓄資金的安全性和收益性。
第四段：謹(jǐn)慎借貸理性投資
合理借貸和理性投資也是財(cái)務(wù)資金管理的重要組成部分。在借貸方面，我們要謹(jǐn)慎選擇借貸對象和借貸方式，并明確借貸的目的和用途，避免過度借貸和虛假借貸。在投資方面，我們要理性判斷風(fēng)險(xiǎn)，控制投資金額，避免盲目跟風(fēng)和投機(jī)心態(tài)，同時(shí)也要做好風(fēng)險(xiǎn)分散和資產(chǎn)配置，確保投資的安全性和收益性。
第五段：健康理財(cái)保持平衡
財(cái)務(wù)資金管理還需要保持一種健康的理財(cái)觀念和平衡的心態(tài)。我們要理性對待財(cái)富，不貪圖暴利和不合理的收益，同時(shí)也要尊重自己的勞動(dòng)成果和生活質(zhì)量，適度享受生活。此外，我們還需要轉(zhuǎn)變消費(fèi)觀念，注重品質(zhì)和價(jià)值，避免盲目攀比和浪費(fèi)，為自己和家庭創(chuàng)造更為穩(wěn)定和富足的財(cái)務(wù)狀況。
結(jié)尾：
在現(xiàn)代社會，財(cái)務(wù)資金管理是每個(gè)人都需要具備的基本能力，而合理規(guī)劃支出、科學(xué)管理儲蓄、謹(jǐn)慎借貸理性投資以及健康理財(cái)保持平衡，正是實(shí)現(xiàn)有效財(cái)務(wù)資金管理的重要途徑。通過這些心得體會，我們可以更好地掌控自己的財(cái)務(wù)狀況，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)上的自由和穩(wěn)定。希望我們能夠?qū)⑦@些建議貫徹于實(shí)際生活中，取得積極的變化和收獲。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十三
20xx年，財(cái)務(wù)資金部緊緊圍繞公司工作中心來工作，在為全公司提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的`同時(shí)，認(rèn)真組織會計(jì)核算，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，并通過加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，站在財(cái)務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量。在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助支持下，使得財(cái)務(wù)部各項(xiàng)工作能夠有條不紊、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，發(fā)揮了財(cái)務(wù)部的職能作用，取得一些成績，同時(shí)也存在不足。
20xx年是比較繁忙的，回顧一下，我們在20xx年主要做了以下工作：
（一）加強(qiáng)基本財(cái)務(wù)核算工作，嚴(yán)格按照《城市公司財(cái)務(wù)管理制度》、《集團(tuán)財(cái)務(wù)核算會計(jì)科目使用辦法》、《集團(tuán)開發(fā)成本核算指導(dǎo)》規(guī)范操作。從票據(jù)的合法真實(shí)到權(quán)限審批嚴(yán)格控制；從核算科目的統(tǒng)一規(guī)范和核算辦法的科學(xué)合理。在歷年的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，再深耕細(xì)作，創(chuàng)新發(fā)展，并嚴(yán)格執(zhí)行。保證了財(cái)務(wù)核算這一基礎(chǔ)工作的核算水平和核算質(zhì)量的提升。
（二）加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風(fēng)險(xiǎn)資金是一個(gè)企業(yè)的血液，利潤是企業(yè)的命脈，我們嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)管理制度與稽核管理的要求，建立健全了賬賬、印卡分管及單據(jù)的交接手續(xù)，防范了資金風(fēng)險(xiǎn)。制定了定期財(cái)務(wù)檢查制度，檢查重點(diǎn)放在印鑒是否按規(guī)定分管，資金管理、固定資產(chǎn)管理、臺賬的設(shè)立預(yù)登記及各種費(fèi)用報(bào)銷是否合理等方面，并針對檢查中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實(shí)情況。
（三）加強(qiáng)企業(yè)與稅局、企業(yè)與銀行之間的關(guān)系，為稅務(wù)和融資工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)：
今年地稅局對我公司20xx年繳納稅金方面進(jìn)行了檢查，因財(cái)務(wù)資金部在平時(shí)工作做的比較扎實(shí)，所以順利的通過了檢查。
今年新鄉(xiāng)公司需融資1億元，財(cái)務(wù)資金部與新鄉(xiāng)中行溝通，準(zhǔn)備了發(fā)改委立項(xiàng)、環(huán)評報(bào)告，項(xiàng)目可行性分析報(bào)告等大量資料，現(xiàn)項(xiàng)目資料已上報(bào)。
為了新鄉(xiāng)公司回款任務(wù)，三期公積金能夠辦理，財(cái)務(wù)資金部辦理三期在建工程抵押，通過努力，在建工程抵押工作圓滿完成。辦理在建工程抵押時(shí)需要按照貸款額5%繳納保證金500萬元，經(jīng)過做工作，繳納保證金300萬元，為公司節(jié)省了大量的資金。
（四）圓滿完成了20xx年財(cái)務(wù)資金部既定的工作目標(biāo)配合、協(xié)助銷售部完成銷售回款13924.59萬元；完成年度財(cái)務(wù)決算、年度財(cái)務(wù)分析報(bào)告；完成年度所得稅匯算工作；完成上市要求的各類報(bào)表；完成公司資金計(jì)劃的匯總審核上報(bào)工作；完成酒店退契稅工作及退多繳納土地使用稅工作，5月份已收到退稅66.48萬元。
（五）成了20xx年1月、2月安永審計(jì)師對20xx年度公司的上市財(cái)務(wù)審計(jì)工作及20xx年1月、3月上市內(nèi)控審計(jì)工作安永審計(jì)師對20xx年的經(jīng)營情況進(jìn)行了全面審查，審查范圍包括財(cái)務(wù)、工程、營銷等方面，財(cái)務(wù)部積極配合整理各個(gè)方面的有關(guān)資料，為審計(jì)師提供了合規(guī)、合法的上市資料。對財(cái)務(wù)管理方面審計(jì)師做出了肯定，各種制度及管理都很完善、做的非常到位。
（六）加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升理論水平，建設(shè)優(yōu)秀財(cái)務(wù)隊(duì)伍。堅(jiān)定不移地做好財(cái)務(wù)資金部的團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作。要想出色地完成任務(wù)，就必須有一支出色的團(tuán)隊(duì)，在團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，我們做到：
1、堅(jiān)持周例會制度，部門內(nèi)部人員經(jīng)常溝通、交流，保持順暢的內(nèi)部關(guān)系；
2、有意識地把計(jì)劃工作當(dāng)作重點(diǎn)，事先預(yù)控，盡量避免臨時(shí)抱佛腳的現(xiàn)象；
4、積極參加集團(tuán)組織的業(yè)務(wù)交流，在工作遇到的經(jīng)常性的問題和比較重要的問題，通過業(yè)務(wù)交流會的形式，大家一起參與、討論，得以解決。
（七）計(jì)劃與改進(jìn)：
1、每人都訂立學(xué)習(xí)目標(biāo)，通過考試取得職稱和學(xué)歷，來逐步提高自我；
3、通過參與公司的重大經(jīng)營決策，來充分發(fā)揮財(cái)務(wù)部的監(jiān)督職能，先從管理會計(jì)的角度做起，經(jīng)常與各個(gè)部門進(jìn)行走訪交流。
作為財(cái)務(wù)人員，我們在公司加強(qiáng)管理，規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為，提高企業(yè)競爭力等方面還應(yīng)盡更大的義務(wù)和責(zé)任，在下半年我們要更深地融入到“正德端行，積厚筑新”企業(yè)文化之中，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和精神修養(yǎng)。以“認(rèn)真負(fù)責(zé)，積極主動(dòng)”的工作理念，扎實(shí)工作，團(tuán)結(jié)奮斗！
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十四
回顧六個(gè)月的試用期，我的工作內(nèi)容主要包括以下五塊：
一是審核總部除課題外的資金支付，各下屬單位資金的上存、下?lián)芄ぷ饕约巴稑?biāo)保證金的支付工作。
二是完善資金收支計(jì)劃管控工作，具體就是由財(cái)務(wù)資金部牽頭按月度匯總各所屬單位資金計(jì)劃，并將資金計(jì)劃與資金下?lián)芸铐?xiàng)一一核對，確保每一項(xiàng)資金支出都能按照事先計(jì)劃審批，通過嚴(yán)格的資金計(jì)劃管理，使公司資金收支管理有序運(yùn)作。
三是統(tǒng)計(jì)報(bào)表工作，主要包括統(tǒng)計(jì)月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)，深圳市統(tǒng)計(jì)季報(bào)、年報(bào)等以及稅務(wù)局不定期數(shù)據(jù)搜集工作。
四是民企清欠工作，具體就是按月度上報(bào)民企清欠月報(bào)表，并按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)定期上報(bào)民企清欠階段性工作總結(jié)等，目前，財(cái)務(wù)口徑民營企業(yè)欠款已全部清理完畢。
五是內(nèi)部清欠工作，具體就是按月度上報(bào)內(nèi)部清欠月報(bào)表，并按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)定期上報(bào)本企業(yè)內(nèi)部清欠方案、內(nèi)部清欠階段性工作總結(jié)等。內(nèi)部清欠主要是為解決企業(yè)對專業(yè)公司的欠款問題，目前公司高度重視，爭取20xx年底全部清欠完畢。
總體來說，我覺得自己比較細(xì)心，有責(zé)任心；試用期期間，按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)完成了各項(xiàng)工作，沒有出現(xiàn)大的錯(cuò)誤。
回顧這半年的工作，我也發(fā)現(xiàn)了自身的許多不足。一是工作經(jīng)驗(yàn)還有所欠缺，例如遇到一些問題可能還不知道如何盡快的拿出解決方案，需要以后慢慢積累。二是自身學(xué)習(xí)的積極性也有待于進(jìn)一步提高，例如在工作之余對自己的要求放松了，當(dāng)然這里面工作較忙也是一個(gè)客觀因素，但主要原因還是自己的執(zhí)行率不高，對自己的要求不嚴(yán)。以后需要不定期的制定計(jì)劃，并要求自己按照計(jì)劃嚴(yán)格執(zhí)行。
今年正式上線財(cái)務(wù)一體化系統(tǒng)，財(cái)務(wù)一體化平臺建設(shè)是上市以來，對財(cái)務(wù)系統(tǒng)的又一次重大考驗(yàn)。接下來財(cái)務(wù)資金部會面臨時(shí)間緊、任務(wù)重、人手不足等許多困難，這就希望我們財(cái)務(wù)人員能夠克服各種困難；也希望公司能夠?yàn)樨?cái)務(wù)資金部加大資源投入保障力度，從而實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的順利上線。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十五
一、搞好制度建設(shè)，完善財(cái)務(wù)管理制度，初步建立了財(cái)務(wù)管理體系，進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。
根據(jù)公司發(fā)展和管理需要，本年度財(cái)務(wù)部門在制度建設(shè)方面取得了較好的成績，先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財(cái)務(wù)管理制度》等文件，財(cái)務(wù)管理體系初步建立。
公司合并后急需統(tǒng)一公司的.報(bào)銷辦法和財(cái)務(wù)管理制度，根據(jù)公司的實(shí)際情況，及時(shí)組織制定公司了《資金管理辦法》，統(tǒng)一公司《費(fèi)用報(bào)銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項(xiàng)目管理薄弱的情況，年底與相關(guān)部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預(yù)測、成本控制以及成本分析考核方面都進(jìn)行了詳盡的規(guī)定，有利于公司加強(qiáng)工程成本管理，提高公司經(jīng)濟(jì)效益。進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。根據(jù)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度，制定了公司的財(cái)務(wù)管理制度，確定了公司財(cái)務(wù)管理的思路和政策，為公司搞好財(cái)務(wù)工作在制度上予以了保證，并將嚴(yán)格按照公司的財(cái)務(wù)管理制度進(jìn)行管理，促進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理更上一層樓。
二、狠抓資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。作為施工企業(yè)，本身就是一個(gè)資金密集型的行業(yè)，公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài)，為理順公司的各種關(guān)系，今年伊始，財(cái)務(wù)管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財(cái)務(wù)管理工作的重中之重。
根據(jù)公司的資金管理辦法，堅(jiān)持資金計(jì)劃管理制度，堅(jiān)持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權(quán)。理順各部門、各分公司資金關(guān)系，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營工作。
為解決公司流動(dòng)資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元，本年度授信額度達(dá)到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流動(dòng)資金，起到了重要的作用。
本年度通過銀行承兌匯票的使用，緩解了流動(dòng)資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經(jīng)營凈現(xiàn)金流。
在年底還加強(qiáng)資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經(jīng)營凈現(xiàn)金流xx萬元的目標(biāo)，達(dá)到xx余萬元，對實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營現(xiàn)金流的全年目標(biāo)起到了重要作用。通過加強(qiáng)對資金的管理，年底上劃集團(tuán)存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進(jìn)入一個(gè)新階段。
三、解決好新舊會計(jì)準(zhǔn)則的賬務(wù)銜接問題。
在集團(tuán)財(cái)務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)下，公司對新舊準(zhǔn)則的銜接做了充分的準(zhǔn)備和研究，在今年開始實(shí)行新準(zhǔn)則時(shí)，就按照新準(zhǔn)則的要求，進(jìn)行了新舊準(zhǔn)則賬務(wù)銜接問題，確保公司按時(shí)按新準(zhǔn)則要求進(jìn)行規(guī)范的賬務(wù)處理。
四、完成與xx公司的賬務(wù)合并，順利完成驗(yàn)資工作，推進(jìn)公司收購的順利實(shí)現(xiàn)。為確保公司收購的全面實(shí)現(xiàn)，在集團(tuán)的指導(dǎo)下進(jìn)行了20xx年7月至20xx年5月的經(jīng)營成果審計(jì)，確定了與原股東xx公司及個(gè)人股東的轉(zhuǎn)讓金額，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計(jì)工作，順利實(shí)現(xiàn)兩公司的賬務(wù)合并，并完成新公司的驗(yàn)資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎(chǔ)。
五、加強(qiáng)應(yīng)收賬款清收，完成多個(gè)項(xiàng)目的應(yīng)收賬款清理工作，為公司應(yīng)收賬款回收提供了依據(jù)。
為加強(qiáng)公司資金回收，公司成立了應(yīng)收賬款清收小組，負(fù)責(zé)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項(xiàng)目和單位通過法律途徑予以解決，和相關(guān)部門一道，全部收回了多個(gè)項(xiàng)目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產(chǎn)安全，挽回了公司經(jīng)濟(jì)損失。通過清理，使公司的應(yīng)收賬款準(zhǔn)確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時(shí)回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。
六、重新設(shè)置崗位，細(xì)化崗位職責(zé)，加強(qiáng)員工責(zé)任感。
根據(jù)公司需要，對部門內(nèi)的崗位重新設(shè)置和細(xì)化，強(qiáng)化每一個(gè)崗位的崗位職責(zé)。對部門內(nèi)可能涉及的工作崗位都進(jìn)行了設(shè)置，減少了人員變動(dòng)對公司財(cái)務(wù)工作的影響。通過對每一個(gè)崗位的職責(zé)細(xì)化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責(zé)，有利于加強(qiáng)員工責(zé)任感，也有利于下一步對各崗位的考核。
七、加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
由于公司以工程施工為主，產(chǎn)品銷售量也在逐年擴(kuò)大。由于公司產(chǎn)品的特殊性，存在部分視同銷售的情況。
財(cái)務(wù)部門從源頭入手，從合同開始，充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢和工程實(shí)際情況，加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，從法律形式上將部分產(chǎn)品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負(fù)。本年度產(chǎn)品銷售實(shí)際承擔(dān)的稅負(fù)為xx%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于原xx公司xx%的實(shí)際稅負(fù)，基本上保持著以前小規(guī)模納稅人的稅負(fù)率。
同時(shí)還加強(qiáng)了員工個(gè)人所得稅的籌劃，將員工的年終獎(jiǎng)的發(fā)放方式進(jìn)行了改變，大大降低了員工個(gè)人所得稅。
八、關(guān)注成本分析，以重點(diǎn)項(xiàng)目做為成本分析的重點(diǎn)，為公司成本預(yù)測和成本控制提供依據(jù)。
成本分析一直是財(cái)務(wù)工作的重要方面。本年度，財(cái)務(wù)部門在人員變動(dòng)頻繁，人員高度緊張的情況下，仍然堅(jiān)持做完了xx、xx項(xiàng)目的成本分析，為下一步的成本控制提供了依據(jù)。同時(shí)，本年度做成本管理辦法時(shí)，對公司各部門以前年度的成本數(shù)據(jù)都進(jìn)行了詳細(xì)的分析，為公司的成本預(yù)測提供了較為準(zhǔn)確的依據(jù)，并對成本管理中存在的一些問題提出了解決方案，有利于加強(qiáng)公司的成本控制第二部分當(dāng)前工作存在的主要問題的解決辦法。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十六
20xx年a公司財(cái)務(wù)工作緊緊圍繞公司全年各項(xiàng)工作目標(biāo)展開，認(rèn)真組織會計(jì)核算，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，以資金管理為中心，以成本費(fèi)用管理和資產(chǎn)管理為重點(diǎn)，注重財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范，不斷提高財(cái)務(wù)工作質(zhì)量。主要開展了以下幾方面的工作：
1、開展財(cái)經(jīng)紀(jì)律自查工作。認(rèn)真貫徹落實(shí)國家財(cái)經(jīng)法規(guī)及集團(tuán)各項(xiàng)財(cái)經(jīng)制度，a公司組織財(cái)務(wù)部進(jìn)行了財(cái)經(jīng)紀(jì)律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行了相應(yīng)的整改工作。
2、積極推進(jìn)資金決策的民主化、科學(xué)化。認(rèn)真貫徹落實(shí)“三重一大”制度在大額資金運(yùn)作方面的要求，積極推進(jìn)資金決策的民主化、科學(xué)化。
3、加強(qiáng)付款回票制度執(zhí)行力度，強(qiáng)化成本費(fèi)用管理。認(rèn)真執(zhí)行付款回票制度，規(guī)范項(xiàng)目成本管理。進(jìn)一步細(xì)化可控經(jīng)營費(fèi)用項(xiàng)目、開支標(biāo)準(zhǔn)，努力縮減不必要的經(jīng)營費(fèi)用。
4、加大應(yīng)收賬款的清欠力度，強(qiáng)調(diào)項(xiàng)目自身的資金平衡。繼續(xù)推進(jìn)應(yīng)收款的回收工作，包括在建項(xiàng)目應(yīng)收進(jìn)度款的催收以及完工項(xiàng)目應(yīng)收款的清欠工作。繼續(xù)加強(qiáng)項(xiàng)目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據(jù)集團(tuán)關(guān)于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財(cái)務(wù)部深入開展了“小金庫”專項(xiàng)治理工作，并針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的隱患采取了一些有針對性的防范措施。
20xx年a公司成立以后，財(cái)務(wù)部根據(jù)a公司的實(shí)際情況及集團(tuán)財(cái)務(wù)管理工作的要求，對a公司成立前的財(cái)務(wù)管理模式和流程進(jìn)行了部分調(diào)整，并在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)與集團(tuán)財(cái)務(wù)管理工作的有效對接。
1、財(cái)務(wù)管理工作職責(zé)定位。a公司財(cái)務(wù)部是強(qiáng)化a公司管理與控制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責(zé)：(1)貫徹執(zhí)行集團(tuán)、集團(tuán)的財(cái)務(wù)政策與基本財(cái)務(wù)制度;(2)負(fù)責(zé)a公司預(yù)算的編制、上報(bào)與實(shí)施管理;(3)實(shí)施對a公司下屬各業(yè)務(wù)單位財(cái)務(wù)運(yùn)作過程的控制;(4)依據(jù)集團(tuán)業(yè)績衡量標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化對各業(yè)務(wù)單位的財(cái)務(wù)績效考核;(5)負(fù)責(zé)a公司范圍內(nèi)各業(yè)務(wù)單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報(bào)所轄各業(yè)務(wù)單位的各項(xiàng)財(cái)務(wù)報(bào)表。
2、預(yù)算管理。為適應(yīng)集團(tuán)對a公司統(tǒng)一考核的需要，由a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位的預(yù)算并統(tǒng)一編制上報(bào)集團(tuán)，對預(yù)算實(shí)施進(jìn)行過程管理，在保證綜合預(yù)算目標(biāo)完成的前提下，a公司在年度經(jīng)營過程享有預(yù)算調(diào)整權(quán)。
3、資金管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位資金預(yù)算，統(tǒng)一資金歸集、調(diào)配;履行對各業(yè)務(wù)單位資金監(jiān)管的職責(zé)，同時(shí)承擔(dān)項(xiàng)目融資的職責(zé)，包括授信、擔(dān)保、質(zhì)押等事項(xiàng)。
4、日常財(cái)務(wù)管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位編制的財(cái)務(wù)報(bào)告，并將匯總后的報(bào)告報(bào)送至集團(tuán)財(cái)務(wù)部。a公司負(fù)責(zé)對各業(yè)務(wù)單位的財(cái)務(wù)工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督與檢查。
5、財(cái)務(wù)人員管理。a公司財(cái)務(wù)主管由集團(tuán)委派，其他業(yè)務(wù)單位財(cái)務(wù)主管及財(cái)務(wù)人員可由a公司推薦并報(bào)集團(tuán)批準(zhǔn)后聘用。
根據(jù)集團(tuán)三五發(fā)展規(guī)劃及a公司2012年具體經(jīng)營指標(biāo)，為順利完成a公司的各項(xiàng)工作目標(biāo)，2012年財(cái)務(wù)部的具體工作計(jì)劃如下：
1、強(qiáng)化資金預(yù)算編制工作，增強(qiáng)資金預(yù)算的嚴(yán)肅性。提高預(yù)算編制質(zhì)量，資金預(yù)算安排與項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃緊密結(jié)合，進(jìn)一步細(xì)化資金預(yù)算安排，提高資金的使用效率，加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行的過程控制和反饋，保障資金安全。
2、加強(qiáng)稅務(wù)籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認(rèn)證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時(shí)間，使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項(xiàng)目結(jié)算工作。根據(jù)集團(tuán)對工程項(xiàng)目結(jié)算工作的相關(guān)制度及要求，內(nèi)、外部審計(jì)工作中提出的改進(jìn)意見，財(cái)務(wù)部將進(jìn)一步規(guī)范工程項(xiàng)目結(jié)算工作，保持與上級單位會計(jì)政策的一致性。
4、繼續(xù)推進(jìn)前期項(xiàng)目模式的探索。a公司成立以后，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對a公司組織機(jī)構(gòu)及工程項(xiàng)目模式進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整。財(cái)務(wù)部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項(xiàng)目模式進(jìn)行了相關(guān)探索性的工作，為充分調(diào)動(dòng)經(jīng)營人員的積極性，a公司要繼續(xù)推進(jìn)前期項(xiàng)目模式的探索，包括相關(guān)制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理工作，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團(tuán)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要成立了j公司，并將相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財(cái)務(wù)部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財(cái)務(wù)管理工作，包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
1、統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理制度及會計(jì)政策。a公司根據(jù)國家財(cái)經(jīng)法律法規(guī)及各投資項(xiàng)目公司的實(shí)際情況，統(tǒng)一各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度及會計(jì)政策，完善內(nèi)部財(cái)務(wù)控制體系，使各投資項(xiàng)目公司的考核工作公平合理。
2、加強(qiáng)a公司的全面預(yù)算管理制度的制定。a公司應(yīng)將集團(tuán)下達(dá)的經(jīng)營指標(biāo)合理的分解下達(dá)各投資項(xiàng)目公司，建立投資項(xiàng)目公司預(yù)算執(zhí)行情況定期報(bào)告制度，預(yù)算執(zhí)行評價(jià)考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況。財(cái)務(wù)部可以通過采用財(cái)務(wù)預(yù)算控制、財(cái)務(wù)報(bào)表核查、現(xiàn)場檢查、財(cái)務(wù)審計(jì)等手段對投資項(xiàng)目公司的財(cái)務(wù)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，定期進(jìn)行預(yù)算執(zhí)行情況考核，并對執(zhí)行結(jié)果進(jìn)行綜合分析，以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權(quán)。a公司財(cái)務(wù)部門是a公司資金管理的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財(cái)務(wù)手續(xù)，因此應(yīng)適時(shí)制定適合自身業(yè)務(wù)及各投資公司的資金管理制度，嚴(yán)格監(jiān)督a公司資金的使用。
5、構(gòu)建a公司內(nèi)有效的激勵(lì)約束機(jī)制。a公司要根據(jù)投資項(xiàng)目公司具體情況建立獎(jiǎng)懲分明的業(yè)績考評制度，設(shè)計(jì)出合理的財(cái)務(wù)指標(biāo)和經(jīng)營績效考核指標(biāo)體系，強(qiáng)化對集團(tuán)投入資本的經(jīng)營效果的監(jiān)督。
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企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十七
企業(yè)在經(jīng)營活動(dòng)中需要在生產(chǎn)區(qū)域之外開設(shè)銀行賬號，組織材料的采購、零星結(jié)算等，以壓縮結(jié)算周期和管理成本，這一部分資金統(tǒng)稱為企業(yè)的外埠資金。從核算方式看，部分企業(yè)將外埠資金反映在“銀行存款”或“其它貨幣資金”科目，納入企業(yè)貨幣資金核算;也有企業(yè)將外埠資金反映在“其他應(yīng)收款”科目，通過往來賬項(xiàng)核算。從管理角度看，因外埠資金遠(yuǎn)離企業(yè)管理本部，資金收付業(yè)務(wù)需要一定的時(shí)間才能反映到企業(yè)資金控制中心，管理起來較為困難，是貨幣資金管理的薄弱環(huán)節(jié)。但外埠資金作為企業(yè)貨幣資金的一部分，如疏于管理，則可能出現(xiàn)資金流失、費(fèi)用失控等現(xiàn)象，影響企業(yè)經(jīng)營秩序，嚴(yán)重的將波及企業(yè)生存安全。因此，加強(qiáng)外埠資金管理，是企業(yè)資金管理的重要組成部分，必須采取切實(shí)可行的管理措施，以保障企業(yè)資產(chǎn)的安全完整。根據(jù)目前多數(shù)企業(yè)狀況，筆者建議在管理外埠資金時(shí)應(yīng)重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面著手：
一、加強(qiáng)外埠資金賬戶設(shè)立時(shí)的審查。企業(yè)因經(jīng)營活動(dòng)需要而在外埠開戶時(shí)，企業(yè)財(cái)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)對開戶的審查，重點(diǎn)審查設(shè)立的必要性、規(guī)范性、可控性和唯一性。只有資金收付業(yè)務(wù)頻繁、持續(xù)時(shí)間較長的經(jīng)營單位如企業(yè)組建的非法人駐外辦事機(jī)構(gòu)等，才有必要開設(shè)銀行賬戶。財(cái)務(wù)部門應(yīng)對需開戶的單位及業(yè)務(wù)進(jìn)行可控性和規(guī)范性測驗(yàn)，特別注意審查監(jiān)督的有效性和賬務(wù)處理的可操作性。唯一性的涵義有兩種，一是指經(jīng)審查同意開設(shè)外埠賬戶的任何一個(gè)單位或一項(xiàng)業(yè)務(wù)，只能開設(shè)一個(gè)外埠賬戶，以便于企業(yè)財(cái)務(wù)部門隨時(shí)了解資金流向;二是指外埠存款賬戶只能在指定的用途下使用。雙重涵義體現(xiàn)了賬戶歸企業(yè)所有、管理受企業(yè)監(jiān)控的特點(diǎn)。需要說明，企業(yè)外派職工以私人名義設(shè)立的銀行戶頭或信用卡，屬于職工個(gè)人所有，應(yīng)與企業(yè)外埠資金嚴(yán)格區(qū)分，不得通過外埠存款賬戶進(jìn)行結(jié)算，以分清責(zé)任，防止差錯(cuò)和舞弊行為的發(fā)生。
二、明確外埠資金負(fù)責(zé)人，建立崗位責(zé)任制。企業(yè)設(shè)立外埠資金的根本目的，是為特別部門或業(yè)務(wù)結(jié)算上的便利，因此外埠資金終歸有明確的使用者。一旦外埠資金設(shè)立，企業(yè)即應(yīng)明確外埠資金管理責(zé)任人，企業(yè)財(cái)務(wù)部門可以委托外埠資金的使用者為管理負(fù)責(zé)人，以企業(yè)規(guī)章制度或合約的形式，明確管理負(fù)責(zé)人與企業(yè)財(cái)務(wù)部門的權(quán)利義務(wù)關(guān)系、外埠資金授權(quán)額度、開支范圍及用途。企業(yè)財(cái)務(wù)部門應(yīng)同時(shí)設(shè)置監(jiān)控外埠資金的會計(jì)崗位，規(guī)范資金使用程序，及時(shí)反饋外埠資金負(fù)責(zé)人資金使用的準(zhǔn)確性和合理合法性。
三、健全內(nèi)控制度，實(shí)施必要的監(jiān)控管理手段，
在審查開戶的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)部門應(yīng)健全內(nèi)部控制制度，對外埠資金管理的方法、原則、程序進(jìn)行規(guī)范。外埠資金應(yīng)強(qiáng)調(diào)過程管理，掌握外埠經(jīng)營單位的財(cái)務(wù)狀況，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)采取補(bǔ)救措施。以筆者對部分企業(yè)的調(diào)查，建議強(qiáng)制外埠資金必須在“銀行存款”賬戶或“其它貨幣資金”賬戶中反映，不得在往來賬款中核算和歸類，有條件的外埠資金使用者，應(yīng)建立規(guī)范的財(cái)務(wù)賬目記錄;不具備建賬條件的，至少應(yīng)建立外埠資金收付“流水賬”，以備財(cái)務(wù)部門核對審查，審計(jì)部門監(jiān)督，保持資金使用的可追溯性?？勺匪菪允瞧髽I(yè)內(nèi)控制度嚴(yán)密程度的重要體現(xiàn)，外埠資金的流動(dòng)必須有真實(shí)可靠的記錄，健全違規(guī)行為的處罰措施，確保外埠資金的運(yùn)作納入工廠正常管理渠道。外埠資金的使用者，必須通過可靠途徑，及時(shí)向企業(yè)財(cái)務(wù)部門傳遞外埠資金收支單據(jù)，包括銀行資金劃付憑證、銀行對賬單等，一方面這是企業(yè)會計(jì)檔案的重要組成部分，另一方面也便于企業(yè)財(cái)務(wù)部門及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，保證賬、款一致。如出現(xiàn)賬、款不一致時(shí)，企業(yè)即可采取資金保全措施，凍結(jié)外埠存款賬戶，待查明原因、明確責(zé)任后，予以解凍。
四、保留企業(yè)對外埠資金的統(tǒng)一調(diào)度權(quán)。外埠資金是企業(yè)貨幣資金的重要組成部分，企業(yè)財(cái)務(wù)部門可通過預(yù)留銀行印鑒等方式，保留對外埠資金的統(tǒng)一調(diào)用權(quán)。外埠資金在使用上雖然具有一定目的性，資金管理責(zé)任人雖然在授權(quán)額度內(nèi)有一定的調(diào)度權(quán)限，但當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)部門認(rèn)為必要時(shí)，仍有權(quán)將外埠資金調(diào)回企業(yè)本部，以滿足企業(yè)管理高層對資金的需求和對外埠資金負(fù)責(zé)人的監(jiān)督。
五、充分認(rèn)識外埠資金特有的時(shí)間性。在特定的時(shí)間內(nèi)，企業(yè)通過外埠資金來完成某一特定的經(jīng)營活動(dòng)，當(dāng)建立外埠資金的理由不復(fù)存在或已經(jīng)轉(zhuǎn)移時(shí)，企業(yè)財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)清理外埠資金，收回余款，注銷賬戶。
外埠資金因其特殊性，在使用過程中必須慎之又慎，在管理上要常抓不懈，緊盯不放，一方面給企業(yè)創(chuàng)造寬松的經(jīng)營環(huán)境，另一方面也不給不法分子以可乘之機(jī)，以保障企業(yè)資產(chǎn)安全。六、財(cái)務(wù)管理過程中應(yīng)注意外埠資金的來源必須是企業(yè)本部的財(cái)務(wù)部門，必須堅(jiān)持“收支兩條線”的原則。外埠資金賬戶不能作為收入賬戶，不能給外埠資金使用者以貨幣回收權(quán)，避免“坐支”現(xiàn)象，事后記賬;另一方面，不能一次請款多次使用，轉(zhuǎn)移請款意圖，逃避管理監(jiān)督。這樣即便于企業(yè)確認(rèn)收入，又制約了外埠支出，才能切實(shí)發(fā)揮財(cái)務(wù)的監(jiān)督職能。
筆者所在企業(yè)的外埠資金，經(jīng)歷了松散的事后反映到緊密的事前管理事中控制過程。以前的管理模式，一度使企業(yè)大量資金處于失控和被動(dòng)操作狀態(tài)，扯皮推諉指揮失靈的狀況即讓企業(yè)債權(quán)債務(wù)不真實(shí)，又使部分人員滋長了安樂享受的思想，存在著極大的隱患;通過現(xiàn)在的實(shí)時(shí)監(jiān)督管理，既規(guī)范了各自的程序，又明確了操作各方的權(quán)限，很好地貫徹了會計(jì)法“真實(shí)、完整”的要求，極大地促進(jìn)了企業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十八
今年以來，我鎮(zhèn)財(cái)政扶貧資金管理工作，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和縣脫貧攻堅(jiān)領(lǐng)導(dǎo)小組的精心指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)“精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧”的方針政策，不斷完善管理制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，強(qiáng)化績效考評，財(cái)政扶貧資金科學(xué)化精細(xì)化管理水平不斷提高，資金使用績效進(jìn)一步提升。現(xiàn)將20__年財(cái)政扶貧資金管理情況總結(jié)如下:
20__年，我鎮(zhèn)共收到各項(xiàng)財(cái)政扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金792.25萬元，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎(jiǎng)補(bǔ)資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯(lián)戶豬舍建設(shè)資金36萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項(xiàng)目建設(shè)資金19萬元、基礎(chǔ)設(shè)施“八小水利”項(xiàng)目建設(shè)資金490萬元、貧困村環(huán)境整治項(xiàng)目資金6萬元、貧困村村級道路建設(shè)資金29萬元、村級公益性崗位補(bǔ)助資金28.8萬元、創(chuàng)業(yè)扶貧貸款帶動(dòng)獎(jiǎng)補(bǔ)資金14.5萬元。截止12月20日，實(shí)際支出791.35萬元，占到位資金的99.88%，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎(jiǎng)補(bǔ)資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯(lián)戶豬舍建設(shè)資金35.1萬元(項(xiàng)目審計(jì)結(jié)余0.9萬元)、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項(xiàng)目建設(shè)資金19萬元、基礎(chǔ)設(shè)施“八小水利”項(xiàng)目建設(shè)資金490萬元、貧困村環(huán)境整治項(xiàng)目資金6萬元、貧困村村級道路建設(shè)資金29萬元、村級公益性崗位補(bǔ)助資金28.8萬元、創(chuàng)業(yè)扶貧貸款帶動(dòng)獎(jiǎng)補(bǔ)資金14.5萬元。
根據(jù)財(cái)政扶貧資金扶持政策和使用方向，我鎮(zhèn)結(jié)合實(shí)際，在認(rèn)真審核的基礎(chǔ)上，從扶貧項(xiàng)目庫中擇優(yōu)選擇項(xiàng)目，報(bào)縣脫貧攻堅(jiān)領(lǐng)導(dǎo)小組審批。縣扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，鎮(zhèn)項(xiàng)目辦及相關(guān)部門及時(shí)將項(xiàng)目信息在鎮(zhèn)公開欄和《先鋒網(wǎng)》上進(jìn)行公示。項(xiàng)目實(shí)施單位和村嚴(yán)格按照扶貧資金項(xiàng)目操作程序組織項(xiàng)目實(shí)施。截止目前，工程建設(shè)類項(xiàng)目已全部實(shí)施完畢，并通過檢查驗(yàn)收，現(xiàn)已交付使用。補(bǔ)助補(bǔ)貼類項(xiàng)目資金全部按要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)打卡發(fā)放到位。
(一)加強(qiáng)宣傳教育。定期組織政府干部、單位負(fù)責(zé)人和村兩委主要負(fù)責(zé)人開展扶貧項(xiàng)目資金使用管理制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)，廣泛宣傳扶貧政策，加強(qiáng)扶貧資金安全使用及監(jiān)管教育，增強(qiáng)了政府班子成員、部門負(fù)責(zé)人和村兩委負(fù)責(zé)人正確使用和管理扶貧資金的認(rèn)識，為管好用好扶貧項(xiàng)目資金奠定了基礎(chǔ)。成立xx鎮(zhèn)財(cái)政專項(xiàng)扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金項(xiàng)目管理領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺《xx鎮(zhèn)財(cái)政扶貧資金項(xiàng)目管理制度》，制定扶貧項(xiàng)目立項(xiàng)申報(bào)、審核審批、組織實(shí)施、監(jiān)督檢查、竣工驗(yàn)收和項(xiàng)目資金報(bào)賬流程圖，使扶貧項(xiàng)目資金使用和管理程序進(jìn)一步規(guī)范。
(二)規(guī)范資金管理。認(rèn)真執(zhí)行扶貧資金管理規(guī)定，嚴(yán)格實(shí)行專戶存儲，專賬核算，專人管理，?？顚Ｓ茫忾]運(yùn)行的管理體制。嚴(yán)格執(zhí)行扶貧資金鎮(zhèn)財(cái)政報(bào)賬制管理，嚴(yán)格按照項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度撥付財(cái)政專項(xiàng)扶貧和統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金，確保了資金安全，提高了財(cái)政扶貧資金的使用效益。堅(jiān)持陽光操作，嚴(yán)格實(shí)行項(xiàng)目資金公告公示制度，鎮(zhèn)扶貧辦、項(xiàng)目辦及鎮(zhèn)直項(xiàng)目實(shí)施單位將項(xiàng)目名稱、實(shí)施地點(diǎn)、建設(shè)內(nèi)容、資金規(guī)模、實(shí)施期限、預(yù)期效益、施工單位及責(zé)任人等信息在鎮(zhèn)公開欄和《先鋒網(wǎng)》上進(jìn)行為期7天的公示，接受群眾監(jiān)督，提高了扶貧資金管理使用的透明度。
(三)強(qiáng)化項(xiàng)目監(jiān)管。嚴(yán)格按照“誰主管、誰使用、誰負(fù)責(zé)”的要求，認(rèn)真落實(shí)項(xiàng)目實(shí)施目標(biāo)、任務(wù)、資金和權(quán)責(zé)“四到位”制度，推進(jìn)村級申報(bào)、鎮(zhèn)級審核、縣級審批的運(yùn)作模式。堅(jiān)持扶貧項(xiàng)目資金責(zé)任制、合同管理制和公告公示制，確保項(xiàng)目資金公開透明，保障項(xiàng)目順利實(shí)施。堅(jiān)持工程招投標(biāo)制和扶貧物資政府采購制，確保程序規(guī)范、合法。實(shí)行項(xiàng)目竣工驗(yàn)收制和績效評價(jià)制，對工程類項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行竣工驗(yàn)收和評估，驗(yàn)收評價(jià)合格后，方可報(bào)賬撥付資金。對補(bǔ)助到戶、到人資金，嚴(yán)格按照“戶申請、村審核、鎮(zhèn)審批”的管理模式，補(bǔ)助資金在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)打卡發(fā)放到戶。加強(qiáng)項(xiàng)目檔案管理，嚴(yán)格按照縣制定的《扶貧項(xiàng)目檔案管理規(guī)范》進(jìn)行收集、整理、歸檔，確保項(xiàng)目檔案規(guī)范化管理。
(四)嚴(yán)格監(jiān)督檢查。項(xiàng)目資金下達(dá)后，及時(shí)將相關(guān)信息在鎮(zhèn)、村公開欄和《先鋒網(wǎng)》進(jìn)行公示，接受群眾和社會監(jiān)督。落實(shí)包村干部扶貧資金監(jiān)管職責(zé)，發(fā)揮包村干部就近就地監(jiān)督作用。加強(qiáng)項(xiàng)目資金跟蹤問效，定期或不定期開展項(xiàng)目資金執(zhí)行情況跟蹤檢查，發(fā)現(xiàn)問題限期整改，及時(shí)糾正。積極構(gòu)建扶貧、財(cái)政、紀(jì)委監(jiān)督檢查防線，定期開展監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處違法違紀(jì)行為，全年鎮(zhèn)政府共組織開展扶貧資金專項(xiàng)監(jiān)督檢查6次，有效地防止了扶貧資金被擠占、挪用等違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生，確保了扶貧資金的規(guī)范管理、安全運(yùn)行。
一是在扶貧資金監(jiān)管上存在制度不健全，監(jiān)管責(zé)任落實(shí)不到位情況。
二是鎮(zhèn)、村項(xiàng)目資金公告公示不及時(shí)、不規(guī)范，公開方式還比較單一。
(一)生產(chǎn)生活條件明顯改善。20__年，我鎮(zhèn)依據(jù)扶貧規(guī)劃，瞄準(zhǔn)貧困村和重點(diǎn)貧困人口，投入財(cái)政扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金792.25萬元，用于貧困村道路、農(nóng)田水利、生態(tài)環(huán)境、產(chǎn)業(yè)發(fā)展項(xiàng)目建設(shè)，改善了貧困村生產(chǎn)生活條件，提高了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)能力，促進(jìn)了貧困村經(jīng)濟(jì)社會全面發(fā)展。
(二)貧困人口收入不斷增加。通過實(shí)施產(chǎn)業(yè)獎(jiǎng)補(bǔ)、就業(yè)獎(jiǎng)補(bǔ)、公益性崗位等補(bǔ)助政策，激發(fā)了貧困戶自身發(fā)展動(dòng)力，提高了他們創(chuàng)業(yè)、就業(yè)和發(fā)展生產(chǎn)的積極性，增加了貧困戶收入。據(jù)統(tǒng)計(jì)，貧困戶戶均增收3000元，全鎮(zhèn)581戶，1385人實(shí)現(xiàn)脫貧目標(biāo)。
(三)貧困人口素質(zhì)得到提高。通過實(shí)施“雨露計(jì)劃”、技能脫貧等項(xiàng)目，提高了貧困農(nóng)民的科技文化素質(zhì)，增強(qiáng)了他們創(chuàng)業(yè)就業(yè)的致富能力，實(shí)現(xiàn)了培訓(xùn)一人、就業(yè)一人、脫貧一戶的扶貧效果。
(四)資金使用效益不斷提升。通過完善制度，強(qiáng)化監(jiān)督，提高了資金分配、管理和使用的科學(xué)性、規(guī)范性和有效性，實(shí)現(xiàn)了財(cái)政扶貧資金管理使用的公平、公正。同時(shí)，通過制度創(chuàng)新，建立了部門之間協(xié)調(diào)配合、監(jiān)督制約機(jī)制，確保了財(cái)政扶貧資金的安全運(yùn)行，提高了資金使用效益。
(五)農(nóng)村社會更加和諧穩(wěn)定。財(cái)政扶貧資金的投入，夯實(shí)了貧困村發(fā)展基礎(chǔ)，改善了貧困村村容村貌，加快了貧困村各項(xiàng)事業(yè)發(fā)展，增強(qiáng)了廣大農(nóng)民之間相互幫助共同發(fā)展意識，促進(jìn)了農(nóng)村社會的和諧穩(wěn)定。
一是加大信息公開力度。積極構(gòu)建扶貧資金信息公開平臺，通過多種形式將扶貧資金信息進(jìn)行公開，暢通監(jiān)督舉報(bào)渠道，廣泛接受群眾和社會監(jiān)督，促進(jìn)扶貧資金管理的規(guī)范化、制度化。
二是完善資金監(jiān)管制度。對財(cái)政扶貧資金使用管理中存在的制度不健全、程序不規(guī)范和監(jiān)督檢查不到位等問題進(jìn)行梳理分析，進(jìn)一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全監(jiān)督檢查長效機(jī)制。
三是提升資金使用績效。進(jìn)一步壓實(shí)責(zé)任，做好扶貧工程項(xiàng)目實(shí)施，確保工程項(xiàng)目長期發(fā)揮扶貧效益。做好補(bǔ)助對象的精準(zhǔn)識別與核查，確保補(bǔ)助對象真實(shí)準(zhǔn)確，資金及時(shí)打卡發(fā)放。
四是嚴(yán)肅紀(jì)律嚴(yán)格問責(zé)。加大問責(zé)力度，嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)執(zhí)法，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，梳理問題線索，制定問題清單，對財(cái)政扶貧資金使用管理中存在的違規(guī)違紀(jì)問題，嚴(yán)格按照黨紀(jì)政紀(jì)處理到位，絕不姑息。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十九
20__年，受全球金融危機(jī)影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個(gè)季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴(kuò)內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財(cái)政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟(jì)失衡釀成的這場危機(jī)面前,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機(jī)會和選擇，同時(shí)給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機(jī)遇。在過去的一年中，局資金部密切關(guān)注國家宏觀政策的調(diào)整，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實(shí)現(xiàn)了資金集中利益共享機(jī)制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個(gè)機(jī)制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20__年第40期企業(yè)?？献鳛楣ぷ鹘?jīng)驗(yàn)在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點(diǎn)單位自10月18日正式試運(yùn)行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進(jìn)，系統(tǒng)運(yùn)行架構(gòu)覆蓋全局，各項(xiàng)基礎(chǔ)工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。
資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20__年末吸收局成員單位存款32億元,較20末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20__年末達(dá)到76%，較年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20__年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20__年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進(jìn)一步加強(qiáng)。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進(jìn)一步完善了專項(xiàng)融資的管理制度，細(xì)化了局對各類專項(xiàng)融資的管理。截止20__年末，全年累計(jì)收回各類融資共計(jì)18.44億元，有效規(guī)避了局資金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20__年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實(shí)行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。20__年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時(shí)，僅安哥拉項(xiàng)目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項(xiàng)目收益水平。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇二十
今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20__年上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
二、加強(qiáng)資金營運(yùn)管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。
1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金__筆_____萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。
三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強(qiáng)對現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點(diǎn)分析。
(三)我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強(qiáng)宣傳，密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金____萬元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金____萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率__%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時(shí)調(diào)整工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧__年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇二十一
時(shí)間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時(shí)間就過去了，在這半年的財(cái)務(wù)工作中，我對資金管理崗的崗位認(rèn)識、工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)技能有了更為深入的了解。
一、如總公司自動(dòng)上收保費(fèi)及cbs自動(dòng)制證：
自總公司實(shí)現(xiàn)收入戶自動(dòng)上收保費(fèi)以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機(jī)構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導(dǎo)入不及時(shí)等情況。監(jiān)督各機(jī)構(gòu)收入戶保費(fèi)上收及cbs自動(dòng)制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機(jī)構(gòu)資金模塊賬務(wù)處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務(wù)部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費(fèi)省級集中支付：嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費(fèi)稅金計(jì)算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及時(shí)支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實(shí)付手續(xù)費(fèi)產(chǎn)生錯(cuò)誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認(rèn)及時(shí)入賬、導(dǎo)賬。
承德中支賬戶信息維護(hù)：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護(hù)等。并及時(shí)對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標(biāo)任務(wù)
收入戶：跟蹤各機(jī)構(gòu)收入戶（含代理戶）銀行賬戶的余額，并進(jìn)行余額登記，同時(shí)要求各機(jī)構(gòu)每個(gè)工作日下班前報(bào)送收入戶（含代理戶）每日余額表；另外，目前河北省分公司各機(jī)構(gòu)收入戶雖已實(shí)現(xiàn)總公司自動(dòng)上收保費(fèi)，但是由于總公司上收保費(fèi)系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機(jī)構(gòu)收入戶每日自動(dòng)上收保費(fèi)是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費(fèi)，以實(shí)現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費(fèi)用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認(rèn)真測算，合理安排，及時(shí)溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機(jī)構(gòu)在每月一號、每周一下班前報(bào)送每月一號實(shí)際余額表和每周一實(shí)際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當(dāng)日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當(dāng)日所需資金；每月末督促各三級機(jī)構(gòu)上報(bào)報(bào)各類性質(zhì)銀行賬戶的實(shí)際資金余額；以上三類表由分公司匯總上報(bào)總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護(hù)：根據(jù)總公司要求，各機(jī)構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護(hù)一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報(bào)總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機(jī)構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務(wù)部收入戶等低效益銀行賬戶進(jìn)行撤銷清理。
財(cái)務(wù)印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機(jī)構(gòu)要負(fù)責(zé)人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負(fù)責(zé)人姓名的一致性進(jìn)行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機(jī)構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時(shí)的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動(dòng)制證不穩(wěn)定，同時(shí)需要2天時(shí)間才能導(dǎo)入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進(jìn)行考核，督促機(jī)構(gòu)及時(shí)核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動(dòng)制證的資金往來，通知機(jī)構(gòu)在oracle資金模塊進(jìn)行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費(fèi)支付要求嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)由省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費(fèi)稅金計(jì)算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及時(shí)支付，為前線部門提供財(cái)務(wù)支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實(shí)踐練兵，使我的財(cái)務(wù)工作水平又向前推進(jìn)了一步，知道了要做好工作必須虛心學(xué)習(xí)，工作中雖然取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績，但是也存在不足，比如對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實(shí)收保費(fèi)操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標(biāo)不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學(xué)習(xí)，多看、多問、多思考，結(jié)合實(shí)際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。