總結是對我們過去所做的事情的一次復盤，可以讓我們更好地規(guī)劃未來的發(fā)展方向?？偨Y要言之有物，不要過于空泛，要具備一定的可操作性和可執(zhí)行性?？偨Y范文中的優(yōu)點和亮點可以給我們在寫總結時提供一些借鑒和參考。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇一
信息工作在支行中起到喉舌的作用，它是是總行領導了解支行工作情況的依據，是支行職工了解總行各項方針政策的中介，所以我們深深地認識到信息工作在日常工作中的重要性，時時密切關注總行的工作動態(tài)和精神，及時反映職工各項信息，不斷地提高信息編寫質量，及時向上級行報送了大量的有價值信息稿件.
**支行領導十分重視信息工作，以新思維，新方式認真抓好此項工作。為提高信息的針對性和信息的深度廣度，更好地搞好信息工作，支行成立了由辦公室牽頭，信貸科、營銷部、營業(yè)部的相關人員參加的信息工作小組。及時傳達總行不同時期的中心工作和各項活動綱領，并定期組織大家開展專題討論，認真采編活動動態(tài)，密切關注職工思想狀況，積極配合總行搞好每一次活動，同時把職工的意見和建議及時地反饋給總行，做好信息傳播平臺的作用。
二、注意提高信息信息工作的質量。
信息工作開展得好、質量高，就能為我們認識問題、分析問題、解決問題提供便利，反之就失去了工作的意義。**支行的信息工作緊緊圍繞總行各個不同時期的中心工作來開展，并真正做到上報的材料能夠真實地反映出一項政策、措施或一項活動的實際貫徹執(zhí)行或開展情況；真正達到推動工作的目的。我們對總行下發(fā)的各項文件和每一期《**銀行》都及時地轉發(fā)給職工，組織大家認真研究近一時期總行信息報送的重點和要求，并有針對性報送有關稿件；對于上報總行的稿件，不僅是從文字上把關，從政策方面把關，還對有關情況、事實和數(shù)據進行認真的核查。力求使上報的材料更為準確、及時，為上級部門的決策提供真實可靠的依據。
三、借信息工作激發(fā)職工工作熱情，創(chuàng)造良好工作氛圍。
20xx年，**支行無論是在業(yè)務發(fā)展上還是在文明創(chuàng)建上都取得了一定的成績，先后被評為，涌現(xiàn)出了一大批先進個人、創(chuàng)業(yè)標兵、服務之星等，這些先進人物有的是加班加點，不喊苦與累，默默奉獻；有的是銳意進取，敢于創(chuàng)新，取得輝煌業(yè)績；有的是兢兢業(yè)業(yè)，熱忱服務，獲得贊譽。銀行這個工作要面臨許多誘惑，沒有一定的信念支撐，心靈的天平就要傾倒，這個信念就是：有些東西是不能用金錢來衡量的，譬如：名譽。在營業(yè)部里，儲蓄柜的姑娘們曾經在下班收拾柜臺的時候發(fā)現(xiàn)了黑色的提包，他們等啊等，等到了天黑，等到了回頭找包的客戶。當看到提包里的東西原封沒動時，客戶想到了用物質的東西來感謝，被她們婉言謝絕了；會計柜的同志為客戶辦理匯款解決難題，客戶把表揚信貼到了大門口；信貸科的同志為客戶爭取一筆貸款，跑斷了腿磨破了嘴。**支行的業(yè)務量一天天在增長，效益一步步在提高，誰又能說沒有這些員工的功勞呢？而這一個個閃光的亮點無疑是最好的素材，我們抓住這些亮點，累積這些素材，編寫了一篇篇感人肺府的、真實典型的稿件，例如結合總行開展的**活動，我們先后在《**銀行》上發(fā)表了**等多篇稿件，由我行上報的還被總行評為重大建議獎，**支行借此在職工中廣泛開展樹典型，學先進活動，在行內形成爭先創(chuàng)優(yōu)的良好氛圍。有效地促進了各頂業(yè)務的發(fā)展。
在今后的信息工作中，我們要再接再厲，借鑒其他支行好的做法，以此推動我們的工作。同時也要加強與總行、支行間的信息交流，拓寬視野，學習經驗，以更好地做好信息的編發(fā)工作。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇二
為進一步加強我行人民幣流通管理工作，維護人民幣信譽，規(guī)范人民幣收付業(yè)務，根據《中華人民共和國人民幣管理條例》等相關的法律法規(guī)及規(guī)章制度，結合我行實際工作，為社會公眾創(chuàng)造優(yōu)質、高效、安全的現(xiàn)金流通環(huán)境，現(xiàn)制定我行2012年度現(xiàn)金工作計劃。
組長：xx副組長：xxx成員：營業(yè)部全體人員。
二、履行現(xiàn)金收付各項規(guī)章制度。
采取定期、不定期的豐富多彩的學習方式，組織員工認真學習現(xiàn)金收付業(yè)務相關法律法規(guī)及規(guī)章制度，每季組織檢查、考核，嚴格按照有關制度、規(guī)定、操作規(guī)程辦理現(xiàn)金收付業(yè)務，結合每次新發(fā)現(xiàn)的假幣情況進行學習，結合學習的內容進行測試，并將每次組織的測試成績納入員工綜合考評，不斷提高自身素質，并在實際工作中不斷創(chuàng)新，提高現(xiàn)金工作水平。
三、
組織有效的人民幣支付業(yè)務、反假貨幣宣傳活動。
關法律法規(guī)；在led電子屏幕上滾動播放“愛護人民幣，反假貨幣”等文字；設置相關服務窗口和監(jiān)督電話；在大堂電視上播放相關視頻等。
四、努力完善自身，爭創(chuàng)現(xiàn)金服務示范網點。
在做好現(xiàn)金工作的同時，積極創(chuàng)新完善現(xiàn)有的工作，盡快達到山東省銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金服務示范網點的要求，健全現(xiàn)金收付內控制度，將設施齊備，確保前臺柜員服務規(guī)范、態(tài)度親切，現(xiàn)金供應量充足、結構合理、票面整潔。假幣收繳鑒定工作規(guī)范高效，履行宣傳告知義務到位。
五、考核制度。
對在現(xiàn)金收付業(yè)務中取得成績的員工，根據不同情況給予表彰和獎勵；對違反規(guī)定辦理現(xiàn)金收付業(yè)務的員工，給予考核減分并進行相應經濟處罰，現(xiàn)金工作領導小組的副組長和組長負有相應的連帶責任，進行考核減分和相應的比經辦人員加倍經濟處罰；對于未按規(guī)定進行假幣收繳的，按《xx銀行員工違規(guī)處罰辦法》進行處理；其他未盡事宜，以中國人民銀行規(guī)定和我行的出納制度等制度為準。
2011年是我行現(xiàn)金工作合規(guī)、創(chuàng)新、優(yōu)化的關鍵一年，xx支行全體人員應按本計劃但不局限于本計劃進行自身提升，從而提升我行的現(xiàn)金服務水平。
xx銀行煙臺xx支行。
本人于×年×月有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個月以來，我被分到×支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務學習，學習態(tài)度端正，遵守行紀行規(guī)，尊敬領導，團結同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內部事務，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，下面就是本人一年來工作的工作總結：
在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。
在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。
在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。
我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。
總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。
轉眼間，xx年已經成為我人生歷史的一頁，而我也不知不覺來到支行個月了。這段時間里，不管是業(yè)務上的，還是個人職業(yè)生涯上的，又或者是人生所見等等，我都學習到很多。溫故而知新，為了更好地完成工作，總結經驗，揚長避短，提高自己的業(yè)務技能等，現(xiàn)將工作情況總結如下：
一．工作匯報。
重頭開始，說這個詞的時候，相信連自己都不敢相信，雖然已經入職有幾年的時間，也很多前輩眼里，甚至是得意門生。但是由于早前一直在工作，也由于的流水線工作模式，當我來到的時候，對于我而言幾乎一切的業(yè)務都是新的和沒有接觸過的。還記得當時來到現(xiàn)金區(qū)，領導就教導我要多笑。我相信，這是我要持續(xù)學習的！也是領導給我的一份大大的見面禮。
機遇，在，有專門的管庫員，雖然我是后備現(xiàn)金管庫員。但對于我而言，現(xiàn)金大庫對于我真的是陌生得不能再陌生了，要做什么，怎么做，我可謂是一無所知。但既然領導給了我這個機會讓我學習，那么我就不應該放棄。只要不放棄就有成功的機會。從現(xiàn)金實物管庫員到后來的99999管庫員，在同事們的支持下，我不斷的學習，也不斷的進步。而我也得到很好的實習機會——學習管理和營銷的機會。
二．工作感想。
識得以現(xiàn)實工作中實踐。也逐漸明白在很多突然情況下不可力敵，只可智取。新的工作崗位賦予我更多自由空間，而我也更應該把握好這種自由。
三．工作目標。
現(xiàn)金會計主要是涉及到現(xiàn)金或者是銀行賬戶的財務類工作，下面是由本站整理的現(xiàn)金會計個人工作總結，歡迎閱讀。
從2014年7月到現(xiàn)在，我的現(xiàn)金會計工作已干了5個月了。
五個月以來，從剛開始對這項工作的擔心，到現(xiàn)在把這份工作干的游刃有余。我經歷了一個自我的不斷突破和不斷學習的過程。
一、現(xiàn)金日記帳。
出得意的笑容。然后對我說“小聶，你看，收入記借方，支出記貸方，記時字寫小點兒，占方格的一半，記錯了劃了好改”我看看，說知道了。我清晰地記得那天下午從2點半“折騰”到6點，現(xiàn)金日記帳終于學會了。
二、原始票據。
由于現(xiàn)在村級財務統(tǒng)一由鎮(zhèn)里托管中心托管，我村每個月都有3000元備用金，備用金就用于日常開支，于是我負責審核原始票據，有時，因為大隊干部忙，一疏忽，拿回來的票據書寫不全或有誤或是只拿了收據，這我就得認真審核，看客戶名稱、看大小寫是否正確、是否加蓋公章、發(fā)現(xiàn)問題及時處理，審完確認無誤后讓書記、主任和經手人簽字理財小組蓋章，然后我給這些發(fā)票編上號，并計入日記帳，快到3000元我就去鎮(zhèn)里報一次票。年底，村里現(xiàn)金流動量大，幾乎每天都得去鎮(zhèn)里報票。
三、銀錢收據。
銀錢收據主要用于大隊的各項收入，分三聯(lián)，分別用于留底、做收據和入賬。我村有個集貿市場，每次去集上收的市場管理費、大隊出租房屋所得的房租費及鎮(zhèn)、縣里撥的各項專項款和補貼及各種商業(yè)活動收入都要填寫銀錢收據，幾百、幾千、幾萬、幾十萬不等。我定期拿著現(xiàn)金和銀錢收據去鎮(zhèn)托管中心入帳。
五、現(xiàn)金支票。
有的申請數(shù)額大點兒，鎮(zhèn)托管中心會開轉帳支票，這就需要我再開一張現(xiàn)金支票，記得剛開始時不會開支票，去了銀行、工作人員指導我如何正確填寫支票，年月日怎么寫、大寫盡量往前寫，公章怎么蓋會蓋得更清楚、進帳單如何填寫??現(xiàn)在，這些票據我都能一次填寫正確無誤。
六、付工程款。
今年村里工程比較多，改廁款、水泥款、砂料款、路燈款、綠化款、大小工工資等等從3萬、5萬、9萬、15萬不等的現(xiàn)金一筆筆從我的手中支付出去。保潔員、護林員、管水員工資一份份從我手中領走。在發(fā)放工程款過程中，我做到認真仔細，需要幾天才能發(fā)放完的工程款，我做到每天結算一次。有些村民白天不在家，下午我就吃下班會兒給村民把工資發(fā)了。在發(fā)放工程款過程中，未發(fā)生一次差錯。看著他們拿到自己應得的錢，我心里也輕松了許多。
七、收現(xiàn)金。
八、我的日記帳。
為了方便工作。我自己準備了一個日記帳，記好每天的現(xiàn)金進出情況，每次去托管中心要辦的事(報多少錢的票、寫多少錢的申請、入多少錢的帳)，重點是每項申請的支出情況，以便更清楚地對帳、查帳。
除了以上這些工作，我堅持每月和托管中心對以下帳，跟銀行對一下銀行存款，至今沒有發(fā)現(xiàn)不對帳現(xiàn)象。
1、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等;。
2、業(yè)務素質提高不快，對新的業(yè)務知識學的還不夠、不透;。
3、本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強。
以上是我部xx年全年的個人工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。
一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內控建設。
為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。
1、以抓《中國農業(yè)銀行云南省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，會計內控管理層次得到提升。
2、堅持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監(jiān)管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監(jiān)管的內容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。
從已經結束的前三季度監(jiān)管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認真細致的監(jiān)管，我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。
3、堅持值班制度，提高預警信息核銷的及時性和真實性，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。
州分行會計結算部分設后，我對會計監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責任到人并嚴格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預警信息，督促網點機構會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監(jiān)管員進行核實回復。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強，直接促進了我行預警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產生了一種持續(xù)的強大的監(jiān)督和震懾作用。
4、注重提高會計主管的業(yè)務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環(huán)，20xx年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導提高會計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機構履職滿一年的會計主管進行輪換調整，全州九個營業(yè)機構共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領導、直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負責人等人員參加的會計主管例會，分析內控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，提高會計主管的業(yè)務素質與履職能力。
二、深入學習實踐報告科學發(fā)展觀，認真組織部門員工和業(yè)務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。
(1)、堅持以人為本，狠抓內控建設。“以人為本”，是科學發(fā)展觀的本質和核心。銀行會計工作要真正做到以人為本，把全面、協(xié)調、可持續(xù)的發(fā)展觀深入貫徹落實到工作實踐中去，最重要的就是要抓好內控建設，確保業(yè)務實現(xiàn)“又好又快”地發(fā)展?！昂谩笔侵纲|量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強調內控優(yōu)先，是一種發(fā)展觀念的轉變。對銀行來講，首先就是要講風險、內控，然后才是效益、發(fā)展。
(2)、堅持全面、協(xié)調發(fā)展，突出工作重點。會計工作落實科學發(fā)展觀，必須堅持全面協(xié)調發(fā)展的方針。對我行會計結算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監(jiān)督職能，全面提高會計質量和會計工作水平，將凡是有經濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協(xié)調”，就是要使會計工作與全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應，使會計核算和會計監(jiān)督兩方面相互促進，協(xié)調發(fā)展。
(3)、堅持可持續(xù)發(fā)展，構建風險防控長效機制。會計工作要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執(zhí)行力建設。要堅決貫徹“內控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機制。
2、認真組織部門員工和業(yè)務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農業(yè)銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現(xiàn)農行的社會形象和社會聲譽?？傂兄贫▽ｉT的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業(yè)操守，倡導按規(guī)則為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革發(fā)展非常重要的基礎和保障。
學習好、領會好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務標準，提升全行金融服務水平;有助于防范合規(guī)風險和操作風險;有利于推動全行合規(guī)文化建設。為達到規(guī)范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收各階段的活動。
我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動視頻會議。反復學習了褚行長“一把手”所作的“學習第一、認真第一、責任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會計主管例會和部務會等多種形式組織員工集體學習《員工行為守則》并討論交流學習心得。組織部室員工參加網上測試并全部順利通過。我還公開在部室內進行了述合規(guī)，自覺接受大家的監(jiān)督，同時組織部室員工進行對照檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動所形成的材料已整理移交辦公室。
通過集中系統(tǒng)的《員工行為守則》教育檢查活動，讓我更加深刻地理解了《守則》的內在涵義，更準確地把握《守則》具體條文與精神實質，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守則》標準規(guī)范自身行為。我決心認真執(zhí)行《守則》，率先垂范，力求在部室內和條線上形成守法合規(guī)氛圍。
三、加強金庫管理，規(guī)范金庫運轉。
根據總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理要求，我按照分管領導的安排，牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設置崗位、對金庫門進行技術改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專業(yè)化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業(yè)所金庫積極組織撤并。按制度要求監(jiān)督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會計監(jiān)管的重點內容之一。
此外，在分管領導的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得到加強，一是調整充實了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動，檢查了轄內大小所有金庫，通過專項督導，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實物券別不符等問題得到及時糾正，金庫門不合規(guī)等問題得到及時解決，進一步強化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。
四、配合風險資產管理部(資產處置部)做好不良資產剝離各環(huán)節(jié)工作，確保剝離數(shù)據準確無誤，做到了應剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。
不良資產剝離是農行財務重組的重要環(huán)節(jié)，其中與我部工作聯(lián)系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產的核對確認工作和剝離時對在剝離范圍內但不符合自動剝離條件的資產進行手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務處理幾項。
為確保整個剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動學習、主動參與，及時指導轄屬機構對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核對，確保cms貸款憑證號與cas貸款賬號建立正確的對應關系，確保兩系統(tǒng)戶名、基準日余額和當前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產，按照剝離要求，認真及時組織有關支行做好擬剝離非信貸不良資產賬務劃轉信息的準備工作，逐個賬戶填寫《非信貸不良資產賬務劃轉信息清單》，規(guī)范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉。
根據財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準日本金支付對價款，對基準日表內外利息和基準日后新產生的表內外利息，都不再支付對價款，需要無償剝離，并且基準日后收回的表內外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統(tǒng)已自動進行賬務處理，但不符合財政部要求的部分賬務進行沖正，同時，還要對系統(tǒng)未能自動完成賬務處理的部分賬務進行手工處理，才能最終完成不良資產剝離的全部賬務處理。我和我部員工在資產處置部和各經營機構同事的配合支持下，在十分緊張的時限要求內，準確無誤地完成了所有后續(xù)賬務處理，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個完美的休止符。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇三
xx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地點加強了治理，并召開了主任辦公會和部門全體味議，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：
一、xxx業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。
二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員開展了調整和降實，依照個人金融部現(xiàn)實事情，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并打算部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時刻開展部門全體職員集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對職員的思想教育工作，培養(yǎng)職員正確的人一輩子觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和治理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新事情登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控治理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)進展，采取三項措施，強化全行的內控治理工作。
一是加強內控精細規(guī)范化治理。在仔細總結經驗，查尋工作別腳和內控治理漏洞的基礎上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規(guī)范治理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控治理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控治理、操作規(guī)范標準，細化操縱治理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內控治理中發(fā)覺咨詢題的整改、處罰措施，力求做好內控治理的每一項工作，實現(xiàn)科學治理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控精細規(guī)范治理的工作打算。
二是加大對市行部室內控治理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室降實內控治理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)覺的咨詢題及整改事情，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分?？己藭r，依照發(fā)覺咨詢題的性質嚴峻程度將咨詢題分為普通咨詢題、較嚴峻咨詢題、嚴峻咨詢題、重大違規(guī)咨詢題四個層次及檢查發(fā)覺咨詢題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務治理工作有一具新的突破，全面扭轉治理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)進展。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇四
今年以來，我行積極貫徹落實市委、市政府以及監(jiān)管部門的`相關會議精神，不斷創(chuàng)新金融服務產品，提升金融服務水平，積極服務“10+3”產業(yè)集群建設工作，為促進建設幸福xx、實現(xiàn)跨越發(fā)展起到了較好的推動作用。
積極參加市政府組織的第二屆資本交易大會及中小企業(yè)融資活動，與市中小企業(yè)局聯(lián)合開展政企銀三方對接，在縣域召開融資產品推介會，積極及時向中小企業(yè)、個體工商戶推介我行的貸款業(yè)務。截至11月底，我行各類貸款余額達到24.99億元，居全省第6位，其中小企業(yè)貸款余額3.88億元，計劃完成率居全省第1位。
我行著力推動貸款擔保模式創(chuàng)新，積極申請開辦動產、應收賬款、倉單、結算單等質押融資貸款業(yè)務以及票據業(yè)務，目前動產質押、綜合消費貸、票據等業(yè)務已獲批開辦。同時借助同業(yè)合作，開辦了保函貸、接力貸等新業(yè)務，小企業(yè)貸款授信額度也由1000萬元提高至20xx萬元。
積極開展網點改造和網點轉型工作，大力推進農村支付環(huán)境建設，同時加強服務質量管理，及時高效處理12345熱線反映問題，通過組織網點員工業(yè)務培訓、開展服務禮儀比賽、爭創(chuàng)文明服務窗口等措施，全方位提升服務水平。
我行通過開展安全意識大提升活動、風險聯(lián)保責任制活動、“致員工家屬一封信”活動以及合規(guī)知識競賽等，實現(xiàn)了全年安全生產目標。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇五
為大力推動綠色金融工作開展，更好的服務實體經濟，我行做了一系列工作，現(xiàn)將情況匯報如下：
加強綠色企業(yè)和項目的識別能力建設。按照《管理校準式綠色貸款專項統(tǒng)計制度》的要求，我行高度重視，指定總行公司金融部作為綠色貸款專項統(tǒng)計制度的實施部門。公司金融部會同信息科技部、計劃財務部等部門對統(tǒng)計制度的各項內容進行了認真研讀，對綠色貸款專項統(tǒng)計的各項開發(fā)需求進行了討論，制定了統(tǒng)計實施方案。
綠色貸款識別方法和依據。對綠色貸款的統(tǒng)計，在信貸管理系統(tǒng)中加入了“綠色信貸標識”，在貸款發(fā)放時，業(yè)務主辦行須根據按貸款用途劃分的十二項綠色貸款標準進行判斷，同時選擇相應的分類標識，實現(xiàn)了數(shù)據及記錄過程可核查、可追溯，實現(xiàn)了綠色貸款統(tǒng)計數(shù)據的全接口輸出；對環(huán)境、安全等重大風險企業(yè)貸款的統(tǒng)計，我行根據銀監(jiān)部門下發(fā)的企業(yè)名單，實現(xiàn)了按照“企業(yè)類別”“承貸主體所屬行業(yè)”“貸款質量”三個維度的統(tǒng)計。
按照商業(yè)可持續(xù)原則，目前我行可用于支持綠色產業(yè)的主要業(yè)務品種為流動資金貸款、固定資產貸款，還可根據企業(yè)具體情況配套票據融資、貿易融資等業(yè)務品種，基本能夠滿足企業(yè)需要。但也有一些綠色金融項目如鐵路運輸項目、城市軌道交通等，由于項目周期長、資金需求量大等特點，存在難以支持的情況。
下一步我行將積極探索創(chuàng)新業(yè)務品種和模式，積極研究綠色債務融資工具或資產支持票據，提高金融支持綠色產業(yè)的水平。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇六
大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。新的一年已經到來，現(xiàn)將我20xx年度的工作做個簡短的總結：
1、我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、上繳等業(yè)務。
2、及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要；在從事業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同搞好各項工件，利用自己所學掌握的知識，保障業(yè)務的正常進行。
3、營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離開。
1、在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的'事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。
2、同時，向客戶宣傳各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大知名度。
3、把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。
4、在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。
5、在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。
我到這里工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同其他部門共同搞好服務，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領導的信任和支持。
總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。在新到來的一年里，我將更加勤奮認真，努力做到更好！
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇七
一、嚴格遵守國務院頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》和人民銀行制定的《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》，在規(guī)定范圍內辦理現(xiàn)金收支業(yè)務。
二、收入現(xiàn)金要及時按照規(guī)定要求入賬，不得坐支、隱瞞、挪用，嚴禁保留帳外公款，私設小金庫。
三、嚴格現(xiàn)金支出范圍，大額支付一律實行轉賬結算。
四、單位庫存現(xiàn)金余額原則上不得超過規(guī)定限額，多余現(xiàn)金要及時存入銀行賬戶。庫存現(xiàn)金不得以白條、單據或其他不符合財務制度的票據頂庫。
五、現(xiàn)金收付必須依據合法的憑證辦理，做到手續(xù)完備、責任分明、數(shù)字準確。收付業(yè)務發(fā)生后，應在原始憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”、“現(xiàn)金付訖”印章，并及時入帳。
六、現(xiàn)金支票由出納員保管，印鑒由經費會計保管，提取現(xiàn)金時，應由會計審核蓋章。
一、按照財政局要求和銀行批復手續(xù)設立賬戶，嚴格遵守國家銀行的各項結算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受審計、財政部門監(jiān)督。
二、嚴格按規(guī)定辦理銀行存款的收入和支付業(yè)務，堅持收支兩條線管理。
三、支付結算原則上實行轉賬支票，由銀行直接支付。
四、認真登記銀行存款日記帳，按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當年支款，不得跨年度。
六、嚴格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票?？瞻字北仨殗栏耦I用注銷手續(xù)。
六、銀行賬戶只限本單位使用，不準出租出借。
七、按月編制銀行存款余額調節(jié)表，每月與開戶行進行核對，嚴防錯帳、亂帳。
經費管理制度。
1、財政所經費包括上級下?lián)芗稗k鎮(zhèn)安排的人員經費、公用經費和專項經費。財政所的經費均須列入相關會計科目核算。
2、各項經費支出必須符合現(xiàn)行財務制度和上級有關規(guī)定，不得擅自擴大開支范圍、提高開支標準。
3、支出憑證必須真實、合法、手續(xù)齊全，有經辦人、證明人簽字，并經所長審批后方可報銷。白條等不規(guī)范憑證不得入賬。
4、所內人員因公借款必須及時結賬，不得拖欠公款。個人因特殊情況要借款，必須約定還款期限，當年還清，并經所長批準。不得將所內經費借給外單位(個人)。
5、嚴格執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》，不得以白條抵頂庫存現(xiàn)金。每日下班前，經管人員必須將超限額現(xiàn)金全額解繳銀行。除支付給個人的報酬以及結算起點以下的零星支出外，其他支出一律通過銀行轉賬。
6、加強財產物資管理。所內固定資產的增加、減少、報廢應按財務規(guī)定及時記賬，對登記入賬的固定資產應建立卡片，低值易耗品及其他物資要建立臺賬，并明確保管責任人，半年盤點一次。
7、財政所經費管理人員必須及時辦理會計核算，按月向上級有關部門報送相關會計報表。
8、堅持所內財務公開。按季在所務會公布經費收支情況，接受全所同志監(jiān)督。
財務管理制度。
一、持證上崗，全所人員必須持有會計從業(yè)資格證書。
二、建立健全會計賬簿，以真實、合法、完整、規(guī)范的會計資料為依據，編制會計憑證，登記賬簿，編報財務報告。
三、嚴格現(xiàn)金、有價證券和銀行存款管理，做到日清月結，定期核對庫存，確保資金安全。
四、按照《會計檔案管理辦法》整理會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料，分類歸檔，妥善保管。
五、會計交接手續(xù)完備，一般會計人員交接，由財政所長和會計主管監(jiān)交，主管會計交接由本辦鎮(zhèn)政府派人監(jiān)交。
六、出納不兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權、債務賬簿的登記工作。
七、各種會計報表于次月的10日前必須報出，數(shù)字要準確、真實，內容完整，摘要清楚，種類齊全，手續(xù)規(guī)范。
八、自覺接受內部監(jiān)督或審計部門的會計審計和監(jiān)督。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇八
本人系xxx支行員工，20xx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和。
照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的'綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責全行信貸數(shù)據動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據；對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據及報表進行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產數(shù)據及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入xxx半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據和最高的工作效率。也正是x業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解x業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的`認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
本人系xx銀行xx支行員工，xxxx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。
風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責全行信貸數(shù)據動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據；對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據及報表進行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產數(shù)據及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇九
第一條為改善現(xiàn)金管理，促進商品生產和流通，加強對社會經濟活動的監(jiān)督，制定本條例。
第二條凡在銀行和其他金融機構(以下簡稱開戶銀行)開立帳戶的機關、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位和其他單位(以下簡稱開戶單位)，必須依照本條例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開戶銀行的監(jiān)督。
國家鼓勵開戶單位和個人在經濟活動中，采取轉帳方式進行結算，減少使用現(xiàn)金。
第三條開戶單位之間的經濟往來，除按本條例規(guī)定的范圍可以使用現(xiàn)金外，應當通過開戶銀行進行轉帳結算。
第四條各級人民銀行應當嚴格履行金融主管機關的職責，負責對開戶銀行的現(xiàn)金管理進行監(jiān)督和稽核。
開戶銀行依照本條例和中國人民銀行的規(guī)定，負責現(xiàn)金管理的具體實施，對開戶單位收支、使用現(xiàn)金進行監(jiān)督管理。
第二章現(xiàn)金管理和監(jiān)督
第五條開戶單位可以在下列范圍內使用現(xiàn)金：
(一)職工工資、津貼;
(二)個人勞務報酬;
(三)根據國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金;
(四)各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出;
(五)向個人收購農副產品和其他物資的價款;
(六)出差人員必須隨身攜帶的差旅費;
(七)結算起點以下的零星支出;
(八)中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。
前款結算起點定為一千元。結算起點的調整，由中國人民銀行確定，報國務院備案。
第六條除本條例第五條第(五)、(六)項外，開戶單位支付給個人的款項，超過使用現(xiàn)金限額的部分，應當以支票或者銀行本票支付;確需全額支付現(xiàn)金的，經開戶銀行審核后，予以支付現(xiàn)金。
前款使用現(xiàn)金限額，按本條例第五條第二款的規(guī)定執(zhí)行。
第七條轉帳結算憑證在經濟往來中，具有同現(xiàn)金相同的支付能力。
開戶單位在銷售活動中，不得對現(xiàn)金結算給予比轉帳結算優(yōu)惠待遇;不得拒收支票、銀行匯票和銀行本票。
第八條機關、團體、部隊、全民所有制和集體所有制企業(yè)事業(yè)單位購置國家規(guī)定的專項控制商品，必須采取轉帳結算方式，不得使用現(xiàn)金。
第九條開戶銀行應當根據實際需要，核定開戶單位三天至五天的日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額。
邊遠地區(qū)和交通不便地區(qū)的開戶單位的庫存現(xiàn)金限額，可以多于五天，但不得超過十五天的日常零星開支。
第十條經核定的庫存現(xiàn)金限額，開戶單位必須嚴格遵守。需要增加或者減少庫存現(xiàn)金限額的，應當向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定。
第十一條開戶單位現(xiàn)金收支應當依照下列規(guī)定辦理：
(四)因采購地點不固定，交通不便，生產或者市場急需，搶險救災以及其他特殊情況必須使用現(xiàn)金的，開戶單位應當向開戶銀行提出申請，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經開戶銀行審核后，予以支付現(xiàn)金。
第十二條開戶單位應當建立健全現(xiàn)金帳目，逐筆記載現(xiàn)金支付。帳目應當日清月結，帳款相符。
第十三條對個體工商戶、農村承包經營戶發(fā)放的貸款，應當以轉帳方式支付。對確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，經開戶銀行審核后，可以在貸款金額內支付現(xiàn)金。
第十四條在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款，應當通過銀行匯兌方式支付。因采購地點不固定，交通不便必須攜帶現(xiàn)金的，由開戶銀行根據實際需要，予以支付現(xiàn)金。
未在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款，可以通過銀行匯兌方式支付。凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結算憑證，匯入銀行必須保證支付現(xiàn)金。
第十五條具備條件的銀行應當接受開戶單位的委托，開展代發(fā)工資、轉存儲蓄業(yè)務。
第十六條為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時送存銀行，開戶銀行必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時間。大中城市和商業(yè)比較集中的地區(qū)，應當建立非營業(yè)時間收款制度。
第十七條開戶銀行應當加強柜臺審查，定期和不定期地對開戶單位現(xiàn)金收支情況進行檢查，并按規(guī)定向當?shù)厝嗣胥y行報告現(xiàn)金管理情況。
第十八條一個單位在幾家銀行開戶的，由一家開戶銀行負責現(xiàn)金管理工作，核定開戶單位庫存現(xiàn)金限額。
各金融機構的現(xiàn)金管理分工，由中國人民銀行確定。有關現(xiàn)金管理分工的爭議，由當?shù)厝嗣胥y行協(xié)調、裁決。
第十九條開戶銀行應當建立健全現(xiàn)金管理制度，配備專職人員，改進工作作風，改善服務設施?，F(xiàn)金管理工作所需經費應當在開戶銀行業(yè)務費中解決。
第三章法律責任
第二十條開戶單位有下列情形之一的，開戶銀行應當依照中國人民銀行的規(guī)定，責令其停止違法活動，并可根據情節(jié)輕重處以罰款：
(一)超出規(guī)定范圍、限額使用現(xiàn)金的;
(二)超出核定的庫存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金的。
第二十一條開戶單位有下列情形之一的，開戶銀行應當依照中國人民銀行的規(guī)定，予以警告或者罰款;情節(jié)嚴重的，可在一定期限內停止對該單位的貸款或者停止對該單位的現(xiàn)金支付：
(一)對現(xiàn)金結算給予比轉帳結算優(yōu)惠待遇的;
(二)拒收支票、銀行匯票和銀行本票的;
(三)違反本條例第八條規(guī)定，不采取轉帳結算方式購置國家規(guī)定的專項控制商品的;
(四)用不符合財務會計制度規(guī)定的憑證頂替庫存現(xiàn)金的;
(五)用轉帳憑證套換現(xiàn)金的;
(六)編造用途套取現(xiàn)金的;
(七)互相借用現(xiàn)金的;
(八)利用帳戶替其他單位和個人套取現(xiàn)金的;
(九)將單位的現(xiàn)金收入按個人儲蓄方式存入銀行的;
(十)保留帳外公款的;
(十一)未經批準坐支或者未按開戶銀行核定的坐支范圍和限額坐支現(xiàn)金的。
第二十二條開戶單位對開戶銀行作出的處罰決定不服的，必須首先按照處罰決定執(zhí)行，然后可在十日內向開戶銀行的同級人民銀行申請復議。同級人民銀行應當在收到復議申請之日起三十日內作出復議決定。開戶單位對復議決定不服的，可以在收到復議決定之日起三十日內向人民法院起訴。
第二十三條銀行工作人員違反本條例規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、玩忽職守縱容違法行為的，應當根據情節(jié)輕重，給予行政處分和經濟處罰;構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。
第四章附則
第二十四條本條例由中國人民銀行負責解釋;施行細則由中國人民銀行制定。
第二十五條本條例自一九八八年十月一日起施行。一九七七年十一月二十八日發(fā)布的《國務院關于實行現(xiàn)金管理的決定》同時廢止。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十
為了加強現(xiàn)金管理，維護結算紀律，保障資金安全，結合單位實際，制定本規(guī)定。
一、現(xiàn)金管理。
1、出納工作由專人負責，現(xiàn)金出納和會計記錄工作分離。
2、現(xiàn)金支出應執(zhí)行人民銀行規(guī)定的庫存現(xiàn)金限額和使用范圍，日常零星開支所需庫存現(xiàn)金限額控制在銀行核定限額內，超額部分及時存入銀行。
3、現(xiàn)金支票應由財務負責人審核蓋章后方可提取。出納在現(xiàn)金支票頭上簽章以明確職責。
4、現(xiàn)金收入應于當日送存銀行。出納收取現(xiàn)金后應極時填寫銀行進帳單連同當日現(xiàn)金一并送存銀行。收費員與出納交接現(xiàn)金時，出納在收銀員當天收款報表上加蓋個人簽單章以明確責任。
5、現(xiàn)金支付必須按財務審批程序執(zhí)行，手續(xù)不全的出納不得付款。出納辦理付款后應在付款憑證上加蓋“付訖”戳記。
不得私設小金庫。
7、出納負責庫存現(xiàn)金的保管與安全，配備專用保險柜存放庫存現(xiàn)金，并按保險柜使用規(guī)定進行管理。
8.出納根據每筆現(xiàn)金支出登記現(xiàn)金日記帳，必須做到日清月結，每月與總帳會計對帳，保證賬款相符。
9、單位購置結算起點以上的固定資產、低值易耗品、材料及其他工作用品必須采用轉帳結算方式，不得使用現(xiàn)金。
10、職工因公需要借用現(xiàn)金，需填寫“借款單”，按財務審批程序執(zhí)行，并應確定還款期限，超過還款期限即轉為應收款，在當月工資中扣還。
11、職工出差借差旅費，按財務審批程序執(zhí)行，并于出差人員報銷時扣還借款。
12、工資發(fā)放應根據人事科的勞資通知單制工資表，經會計審核后發(fā)放。
13、公款不得用于私事借支。
二、現(xiàn)金使用范圍。
1.職工的工資、津貼、獎金。
2.個人勞務報酬。
3.各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出。
4.出差人員必須攜帶的差旅費。
5.無償獻血者的誤工費，交通費等。
6.返還無償獻血者用血費。
7.結算起點(1000元)以下的零星支出。
8.確實需要現(xiàn)金支付的其他支出。
三、結算規(guī)定。
依據人民銀行規(guī)定，轉賬結算起點為1000元，除上述使用范圍及結算起點(1000元)以下的開支外，超過現(xiàn)金支付規(guī)定的，應當以銀行轉賬結算;確需全額支付現(xiàn)金的，經財務負責人審核，中心領導批準后支付現(xiàn)金。
四、監(jiān)督檢查。
1、按現(xiàn)金清查制度規(guī)定，現(xiàn)金采取不定時實地盤點與現(xiàn)金日記帳余額相核對的方法，由稽核會計與出納共同盤點清查。
2、每月末，內審人員須對現(xiàn)金日記帳、銀行存款對帳單及庫存現(xiàn)金余額審核。檢查現(xiàn)金收入是否及時送存銀行，現(xiàn)金支出是否符合規(guī)定，現(xiàn)金庫存是否超過限額等。
3、現(xiàn)金清查中存在問題的處理辦法，按照執(zhí)行。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十一
1.現(xiàn)金收付憑證：
現(xiàn)金收付憑證怎樣區(qū)別編號這個軟件只有有一個記賬憑證，沒有分收付轉三種，你只能按照業(yè)務發(fā)生先后順序逐筆做記賬憑證，月末看銀行存款明細賬。或者就是用電子表格另外做出納帳。
涉及現(xiàn)金和銀行存款之間的劃轉業(yè)務,為避免重復記賬，一般只編制付款憑證,不編收款憑證。
在銀行日記帳上面就只有銀收銀付現(xiàn)付的記帳憑證，同理，在庫存現(xiàn)金日記帳上面就只有現(xiàn)收現(xiàn)付和銀付的記帳憑證。
現(xiàn)金和銀行收付憑證時可以用通用記帳憑證嗎？
1、如果企業(yè)業(yè)務小，可以不把憑證分得這么多種類，只使用銀行憑證、現(xiàn)金憑證、轉賬憑證三種，甚至可以只使用通用憑證一種記所有的賬。
2、對于編號，一般平時都不編號的，或者是用鉛筆來編號，然后到月末裝訂憑證的時候，按日期把憑證排列好再進行編號，就不會有錯了。
3、另外，如果憑證種類分得很細，那就是按憑證的種類進行編號：現(xiàn)收
1、現(xiàn)收
2、??現(xiàn)支
1、現(xiàn)支
2、??銀收
1、銀收
2、??銀收
1、銀收
2、??轉
1、轉
2、出納和會計各自編自己的部分，就不會有錯誤了。
出納編現(xiàn)金與銀行存款的收付憑證你認為這樣合理嗎?（1）《會計法》第三十七條 ??出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作。
（2）《會計基礎工作規(guī)范》第十二條 會計工作崗位，可以一人一崗、一人多崗或者一崗多人。但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作。（3）從以上規(guī)定可以看出，收、付款記賬憑證沒有指定由出納來做，也沒有規(guī)定出納不可以做。所以，我認為規(guī)模較小的單位，出納可以做收付款的記賬憑證，但必須由會計人員進行復核；有一定規(guī)模、而且配置有足夠財務人員的單位，最好不要安排出納做收、付款記賬憑證。
以上，謹供參考。
2.什么是現(xiàn)金付款憑證：
所謂的現(xiàn)金付款憑證是根據現(xiàn)金付出業(yè)務的原始憑證編制的付款憑證，稱為現(xiàn)金付款憑證。
現(xiàn)金付款憑證的復核
現(xiàn)金付款憑證是出納人員辦理現(xiàn)金支付業(yè)務的依據。出納人員對之應進行認真、細致的復核,其復核方法及基本要求與現(xiàn)金收款憑證相同。山納人員在復核現(xiàn)金付款憑證時應注意以下幾點：
（1）對于涉及現(xiàn)金和銀行存款之間的收付業(yè)務,只填制付款憑證,不填制收款憑證。如將當日營業(yè)款送存銀行,制單人員根據現(xiàn)金解款單（回單）編制現(xiàn)金付款憑證,借方賬戶為銀行存款,貸方賬戶為現(xiàn)金,不再編制銀行存款收款憑證。
（2）發(fā)生銷貨退回時,如數(shù)量較少,且退款金額在轉賬起點以下,需用現(xiàn)金退款時,必須取得對方的收款收據,不得以退貨發(fā)貨票代替收據編制付款憑證。
現(xiàn)金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現(xiàn)金時簽
發(fā)的現(xiàn)金支票存根；現(xiàn)金存入銀行時填寫的送款單；零星小額銷售的發(fā)票(副本)；職工預借差旅費以及基層單位借支備用金的借據；收進職工交款的收據（副聯(lián)）等。記賬憑證的現(xiàn)金收款憑證和現(xiàn)金付款憑證。所有現(xiàn)金收付憑證都要進行認真的核對：
（1）審核現(xiàn)金收付是否符合現(xiàn)金管理制度規(guī)定。
（2）審核經濟業(yè)務是否真實,有無批準人、經辦人簽章。
（3）進行原始憑證技術性審核,即規(guī)定項目是否填寫齊全,數(shù)字是否準確,手續(xù)是否完備。
財會人員根據審核無誤的現(xiàn)金收付原始憑證編制現(xiàn)金收付記賬憑證。出納人員根據審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現(xiàn)金收付業(yè)務,并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經收付,并據以登記賬簿。
為了避免重復編制記賬憑證和重復記賬，從銀行提取現(xiàn)金或將現(xiàn)金送存銀行時，只編制以貸方為主的付款憑證，據以收付款和記賬。例如，現(xiàn)金存入銀行時，編制現(xiàn)金付款憑證，作會計分錄為：
現(xiàn)金收款憑證是出納人員辦理現(xiàn)金收入業(yè)務的依據。為確保收款憑證的合法、真實和準確,出納人員在辦理每筆現(xiàn)金收入前,都必須首先復核現(xiàn)金收款憑證,要求認真復核。
現(xiàn)金收款憑證的復核
現(xiàn)金收款憑證復核的內容：
（1）現(xiàn)金收款憑證的填寫日期是否正確?，F(xiàn)金收款憑證的填寫日期應為編制收款憑證的當天,不得提前或推后。
（2）現(xiàn)金收款憑證的編號是否正確。有無重號、漏號或不按日期順序編號等情況。
（3）現(xiàn)金收款憑證記錄的內容是否真實、合法、準確,其摘要欄的內容與原始憑證反映的經濟業(yè)務內容是否相符。
（4）使用的會計科目是否正確。
（5）復核收款憑證的金額與原始憑證的金額是否一致。原始憑證大小寫金額是否相同,有無印章。
（6）復核收款憑證“附單據”欄的張數(shù)與所附原始憑證張數(shù)是否相符。
（7）收款憑證的出納、制單、復核、財務主管欄目是否簽名或蓋章。
[編輯] 編輯本段現(xiàn)金收付憑證的審核
現(xiàn)金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現(xiàn)金時簽發(fā)的現(xiàn)金支票存根；現(xiàn)金存入銀行時填寫的送款單；零星小額銷售的發(fā)票(副本)；職工預借差旅費以及基層單位借支備用金的借據；收進職工交款的收據（副聯(lián)）等。記賬憑證的現(xiàn)金收款憑證和現(xiàn)金付款憑證。所有現(xiàn)金收付憑證都要進行認真的核對：
（1）審核現(xiàn)金收付是否符合現(xiàn)金管理制度規(guī)定。
（2）審核經濟業(yè)務是否真實,有無批準人、經辦人簽章。
（3）進行原始憑證技術性審核,即規(guī)定項目是否填寫齊全,數(shù)字是否準確,手續(xù)是否完備。
財會人員根據審核無誤的現(xiàn)金收付原始憑證編制現(xiàn)金收付記賬憑證。出納人員根
據審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現(xiàn)金收付業(yè)務,并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經收付,并據以登記賬簿。
為了避免重復編制記賬憑證和重復記賬，從銀行提取現(xiàn)金或將現(xiàn)金送存銀行時，只編制以貸方為主的付款憑證，據以收付款和記賬。例如，現(xiàn)金存入銀行時，編制現(xiàn)金付款憑證，作會計分錄為：
借記“銀行存款”賬戶，貸記“現(xiàn)金”賬戶；從銀行提取現(xiàn)金時,編制銀行存款付款憑證,作會計分錄為：借記“現(xiàn)金”賬戶，貸記“銀行存款”賬戶。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十二
第一條為規(guī)范總公司機關現(xiàn)金使用、管理，明確使用范圍，加強財務監(jiān)督，根據國家財經法規(guī)和總公司機關實際情況，特制定本制度。
第二條總公司機關任何部門、個人都必須自覺遵守，嚴格執(zhí)行本制度的相關規(guī)定。
第三條總公司機關財務科負責統(tǒng)一管理總公司機關的財務收支。
第四條本制度所指現(xiàn)金包括庫存現(xiàn)金、銀行存款及其他貨幣資金。
第二章現(xiàn)金收入管理
第五條總公司機關各部門的現(xiàn)金收入須及時送交財務部報賬，嚴禁各部門截留收入或坐支現(xiàn)金。
第六條堅持收、支兩條線，總公司機關財務科收入的現(xiàn)金、結算票據應及時存入銀行賬戶，不得坐支現(xiàn)金。
第七條嚴禁將收入的現(xiàn)金以個人名義儲蓄，嚴禁保留賬外公款和私設“小金庫”。
第三章現(xiàn)金支出管理
第八條總公司機關業(yè)務支出，原則上凡金額在1000元以上的，一律使用支票轉賬結算，有特殊情況須經主管領導審核簽字后，方可支付現(xiàn)金。
第九條現(xiàn)金支付手續(xù)要齊全，報銷單據正確合法。經辦人員應在主管領導同意、總公司機關領導審核簽字后后方可報銷。
第十條下列業(yè)務可以支付現(xiàn)金：
1.員工工資、獎金、津貼及勞保福利費用;
2.出差人員差旅費;
3.采購辦公用品或其他物品，金額在使用支票結算起點1000元以下的;
4.業(yè)務活動的零星支出;
5.確需現(xiàn)金支付的其他支出。
第十一條嚴格審查采購物品化整為零、在結算起點以下的現(xiàn)金支付。嚴禁謊報用途套取現(xiàn)金。
第十二條因公外出人員攜帶必要的現(xiàn)金要填寫借款借據，并由總公司機關領導審批簽字后方可支付。
外出人員返回后應在當月15日或25日前報銷，不允許長期借款。
報銷時必須按規(guī)定標準支付，同時，認真核實車船票和住宿費，檢查發(fā)票是否注明每天每人住宿標準，未注明和發(fā)票填寫項目不全及超標準住宿的不予報銷。
第十三條大學生探親途中從公司到家往返交通費用給與報銷，并執(zhí)行以下報銷標準：長途交通費限報火車硬座票、輪船四等艙票和長途汽車票(乘坐長途汽車特指火車不方便到達的地方);短途交通費限報公共汽車票(包括小公共汽車)，其他交通費不予報銷。報銷時須本人提供相應車票證明，無車票或車票超標準不予報銷。
第十四條簽發(fā)銀行轉賬支票時應建立支票領用登記手續(xù)，經辦人員應及時報銷發(fā)票，以注銷登記記錄。
第十五條嚴禁簽發(fā)空頭支票，遠期支票及空白支票。
第四章備用金管理
第十六條總公司機關經理辦、行政科、食堂按核定標準設立備用金，不包括在庫現(xiàn)金限額內。其他部門因業(yè)務需要備用金的，應報總公司機關領導審批并報財務執(zhí)行。
第十七條總公司機關經理辦的備用金標準暫定為5000元，行政科為元。
第十八條各部門備用金應由報賬員負責專人管理，并應采取有效措施防止被盜、遺失，并做好盤點工作。
第十九條備用金為各相關部門日常小額開支的周轉金，主要用于差旅費、按規(guī)定批準的臨時人員勞務費、1000元以內的零星購置費、小額接待費等。
第二十條報賬員須嚴格按規(guī)定支付方式使用備用金。對于已發(fā)生的經濟業(yè)務，報賬員應及時到財務科報賬以補足備用金。
第二十一條報賬員應于每月末編制備用金盤存表，經主管領導審核簽字后報送財務科。第二十二條總公司機關領導、財務科應監(jiān)督備用金的安全完整，并不定期檢查備用金使用情況。
第二十三條財務科每年年初根據總公司機關領導的批示向各相關部門發(fā)放備用金，年底各相關部門報賬員到財務科核銷。
第五章庫存現(xiàn)金管理
第二十四條庫存現(xiàn)金限額原則上以滿足總公司機關3～5天日常零星開支為標準，超過限額的部分應及時存入銀行。
第二十五條庫存現(xiàn)金、現(xiàn)金支票及轉賬支票由出納保管，銀行預留印鑒應由財務科負責人負責保管。
第二十六條財務室應將各種結算憑證及金融券物存放在保險柜內。保險柜應打亂密碼，鑰匙隨身攜帶，人離門鎖，防盜防失。
第二十七條庫存現(xiàn)金要做到日清月結，賬實相符，出納人員發(fā)現(xiàn)賬款不符應及時向總公司機關領導報告，并追查原因，追究相關人員責任。
第二十八條嚴禁私人借用公款，嚴禁白條抵庫，更不得挪用現(xiàn)金。
第二十九條財務室不準替私人存放現(xiàn)金，防止發(fā)生意外。
第五章銀行賬戶管理
第三十條財務科應嚴格按照銀行支付結算辦法及相關制度的規(guī)定開立存款賬戶，并由出納負責管理。
第三十一條出納應不定期或定期與銀行對賬，并于每月末編制銀行存款余額調節(jié)表，確保數(shù)額相符。若發(fā)現(xiàn)不符，應查明原因，追究相關人員責任。
第三十二條不準擅自租借銀行賬號給任何單位和個人辦理結算業(yè)務。
第六章賬目管理
第三十三條財務科應嚴格按照國家法律法規(guī)建立、健全現(xiàn)金賬目。登記現(xiàn)金、銀行存款日記賬的人員嚴禁登記總賬。
第三十四條出納應根據業(yè)務票據，編制記賬憑證，并逐筆登記現(xiàn)金收付情況，做到賬目日清月結，確保賬款相符。
第三十五條出納應予每月月末核對未達帳項，并及時催查清理。
第三十六條記賬時應再一次嚴格審核憑證，嚴禁用不符合財務制度規(guī)定的憑證登記入賬。第三十七條出納與會計應定期于每月15日、25日結賬日核對現(xiàn)金、銀行日記賬與總賬，確保賬賬相符。
第六章處罰
第三十八條對違反本辦法造成公司損失的，視其情節(jié)輕重，給予相關人員行政處罰和經濟賠償。情節(jié)十分惡劣的，報送公安機關。
第三十九條凡超出規(guī)定范圍、限額使用現(xiàn)金，用不符合制度的憑證充抵庫存現(xiàn)金，未經批準坐支現(xiàn)金，私設小金庫，編造用途套取現(xiàn)金，公款私存的，除給有關財務處分外，視其情節(jié)輕重分別給予違紀金額10%～30%的罰款。
第四十條所有罰款一律上繳總公司機關。
第七章附則
第四十一條本制度由總公司機關財務科制定，經總公司機關經理辦公會審批通過。第四十二條本制度由總公司機關財務科負責解釋。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十三
xxxx年已經過去，回望我今年整體的工作情況，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善服務素質，在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，銀行對公柜員年終總結。一年多以來，在xx銀行的大家庭里，我逐漸從懵懂走向成熟?，F(xiàn)將本人在這一年中的工作情況，總結如下：
一、勤奮努力，愛崗敬業(yè)。在擔任儲蓄工作時，堅持每日營業(yè)終了做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務，細致地解決客戶問題，面對個別客戶的無禮，巧妙應對，不傷和氣，面對客戶的稱贊，謙虛謹慎，不驕不躁。經過不斷努力學習，在實際工作中持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經熟練掌握了相關業(yè)務及規(guī)章制度，逐漸成為一名業(yè)務熟手。隨著業(yè)務的發(fā)展，窗口的業(yè)務攀升，我不斷總結經驗，提高速度，單月業(yè)務量接近xx筆，日均業(yè)務量近xx筆。這迫使我不斷提醒自己要認真再認真，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度操作流程來辦理各項業(yè)務，并連續(xù)數(shù)月無差錯。
二、團隊協(xié)作，共同進步。銀行工作需要的是集體合作，一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事互相幫助。與同事交流經驗，向他們學習，也將自己的經驗毫無保留地告訴他們。只有整體的素質提高了，支行的業(yè)務水平才能上一個臺階。
三、強化業(yè)務學習，提高自身綜合素質。我積極參加金融業(yè)相關各項考試，考取了xxxx。拓展業(yè)務知識，利用休息時間來柜面學習掌握會計柜業(yè)務。在同事的幫助下，我學了不少東西，真的是“三人行，必有我?guī)熝伞薄?BR> 雖然各方面取得了進步，但我仍然存在著不足，如點鈔雖將將達標，但是還需要繼續(xù)努力，不斷提高。
總而言之，在這一年工作中，我嚴格遵守xx銀行各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，對客戶服務熱忱、對同事關心友愛、和同事關系融洽，能夠精誠合作、對領導交代的工作能夠認真完成。在不斷提高工作技能的同時，積極學習金融業(yè)理論知識，并參加相關考試來努力充實自己。感謝這一年多來領導和同事的關心和幫助，我會在xxxx年的工作中再接再厲，與xx銀行共同成長，謝謝!
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十四
一、重申各縣支行、網點嚴禁對外支付殘損人民幣。收入的現(xiàn)金要及時進行挑殘整點，有清分機或a類點鈔機的網點要確保對收付的現(xiàn)金進行清分。對被投訴或檢查發(fā)現(xiàn)外支付殘損人民幣行為的網點及個人，市行將進行通報批評及嚴厲處罰。嚴格按不宜流通人民幣標準回收殘損人民幣，殘損人民幣中不得夾帶完整券，進一步提高殘損人民幣的回收質量。
二、我行根據人行下一階段的工作部署對小面額人民幣投放和殘損人民幣回收指標進行部份調整，具體內容如下：
（一）從6月份起取消各縣支行、網點20元券殘損人民幣的回收指標，改為正?；厥?，但要嚴格確保殘損人民幣回收質量，殘損人民幣中不得夾帶完整券。
（二）從6月份起取消各縣支行、網點5角小面額人民幣的投放指標，改為按正常需求下?lián)堋?BR> 三、人行目前正在進行明查暗訪，各網點要注意以下幾點：宣傳單冊要擺放到位，殘損人民幣要挑剔干凈，小面額人民幣要備付齊全，現(xiàn)金業(yè)務要規(guī)范操作。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十五
第二條在經濟業(yè)務中取得的現(xiàn)金一律交財務部出納員，出納員是本公司庫存現(xiàn)金的唯一合法保管人，其它任何人不得挪用、坐支或存入個人帳戶。
第三條出納員收到現(xiàn)金后應存入銀行，當月入帳，同時會計應開出收據或發(fā)票。
第四條日常零星開支所需庫存現(xiàn)金限額控制在銀行核定限額內，超額部分應存入銀行。
第五條現(xiàn)金支出必須有相關審批人批準證明，手續(xù)不健全出納不付款，
第六條每筆現(xiàn)金業(yè)務出納員必須登記日記帳，每月要與總帳會計對帳。
第七條除本規(guī)定外，超過使用現(xiàn)金限額的部分，應當以支票支付;確需全額支付現(xiàn)金的，經財務會計部經理審核，總經理批準后支付現(xiàn)金。
第八條公司固定資產、原材輔料、辦公用品、勞保、福利及其他工作用品的采購必須采取轉帳結算方式，不得使用現(xiàn)金。
第九條出納員支付現(xiàn)金，可以從公司庫存現(xiàn)金限額中支付或從銀行存款中提取，不得從現(xiàn)金收入中直接支付(即坐支)。因特殊情況確需坐支，應事先報財務會計部經理批準。
第十條公司員工因公需要借用現(xiàn)金，按用款程序執(zhí)行。并應確定還款期限，超過還款期限即轉應收款，在當月工資中扣還。
第十一條公司員工因公出差支取現(xiàn)金按用款程序執(zhí)行，并嚴格按《出差管理制度》執(zhí)行,并于出差人員報銷時扣還借款。
第十二條工資的支付應根據人事部門每月提供的薪酬表，經總經理簽字后，出納人員按規(guī)定發(fā)放日期提款發(fā)放。
第十三條本規(guī)定經經理辦公會審查通過，自頒布之日起實施。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇一
信息工作在支行中起到喉舌的作用，它是是總行領導了解支行工作情況的依據，是支行職工了解總行各項方針政策的中介，所以我們深深地認識到信息工作在日常工作中的重要性，時時密切關注總行的工作動態(tài)和精神，及時反映職工各項信息，不斷地提高信息編寫質量，及時向上級行報送了大量的有價值信息稿件.
**支行領導十分重視信息工作，以新思維，新方式認真抓好此項工作。為提高信息的針對性和信息的深度廣度，更好地搞好信息工作，支行成立了由辦公室牽頭，信貸科、營銷部、營業(yè)部的相關人員參加的信息工作小組。及時傳達總行不同時期的中心工作和各項活動綱領，并定期組織大家開展專題討論，認真采編活動動態(tài)，密切關注職工思想狀況，積極配合總行搞好每一次活動，同時把職工的意見和建議及時地反饋給總行，做好信息傳播平臺的作用。
二、注意提高信息信息工作的質量。
信息工作開展得好、質量高，就能為我們認識問題、分析問題、解決問題提供便利，反之就失去了工作的意義。**支行的信息工作緊緊圍繞總行各個不同時期的中心工作來開展，并真正做到上報的材料能夠真實地反映出一項政策、措施或一項活動的實際貫徹執(zhí)行或開展情況；真正達到推動工作的目的。我們對總行下發(fā)的各項文件和每一期《**銀行》都及時地轉發(fā)給職工，組織大家認真研究近一時期總行信息報送的重點和要求，并有針對性報送有關稿件；對于上報總行的稿件，不僅是從文字上把關，從政策方面把關，還對有關情況、事實和數(shù)據進行認真的核查。力求使上報的材料更為準確、及時，為上級部門的決策提供真實可靠的依據。
三、借信息工作激發(fā)職工工作熱情，創(chuàng)造良好工作氛圍。
20xx年，**支行無論是在業(yè)務發(fā)展上還是在文明創(chuàng)建上都取得了一定的成績，先后被評為，涌現(xiàn)出了一大批先進個人、創(chuàng)業(yè)標兵、服務之星等，這些先進人物有的是加班加點，不喊苦與累，默默奉獻；有的是銳意進取，敢于創(chuàng)新，取得輝煌業(yè)績；有的是兢兢業(yè)業(yè)，熱忱服務，獲得贊譽。銀行這個工作要面臨許多誘惑，沒有一定的信念支撐，心靈的天平就要傾倒，這個信念就是：有些東西是不能用金錢來衡量的，譬如：名譽。在營業(yè)部里，儲蓄柜的姑娘們曾經在下班收拾柜臺的時候發(fā)現(xiàn)了黑色的提包，他們等啊等，等到了天黑，等到了回頭找包的客戶。當看到提包里的東西原封沒動時，客戶想到了用物質的東西來感謝，被她們婉言謝絕了；會計柜的同志為客戶辦理匯款解決難題，客戶把表揚信貼到了大門口；信貸科的同志為客戶爭取一筆貸款，跑斷了腿磨破了嘴。**支行的業(yè)務量一天天在增長，效益一步步在提高，誰又能說沒有這些員工的功勞呢？而這一個個閃光的亮點無疑是最好的素材，我們抓住這些亮點，累積這些素材，編寫了一篇篇感人肺府的、真實典型的稿件，例如結合總行開展的**活動，我們先后在《**銀行》上發(fā)表了**等多篇稿件，由我行上報的還被總行評為重大建議獎，**支行借此在職工中廣泛開展樹典型，學先進活動，在行內形成爭先創(chuàng)優(yōu)的良好氛圍。有效地促進了各頂業(yè)務的發(fā)展。
在今后的信息工作中，我們要再接再厲，借鑒其他支行好的做法，以此推動我們的工作。同時也要加強與總行、支行間的信息交流，拓寬視野，學習經驗，以更好地做好信息的編發(fā)工作。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇二
為進一步加強我行人民幣流通管理工作，維護人民幣信譽，規(guī)范人民幣收付業(yè)務，根據《中華人民共和國人民幣管理條例》等相關的法律法規(guī)及規(guī)章制度，結合我行實際工作，為社會公眾創(chuàng)造優(yōu)質、高效、安全的現(xiàn)金流通環(huán)境，現(xiàn)制定我行2012年度現(xiàn)金工作計劃。
組長：xx副組長：xxx成員：營業(yè)部全體人員。
二、履行現(xiàn)金收付各項規(guī)章制度。
采取定期、不定期的豐富多彩的學習方式，組織員工認真學習現(xiàn)金收付業(yè)務相關法律法規(guī)及規(guī)章制度，每季組織檢查、考核，嚴格按照有關制度、規(guī)定、操作規(guī)程辦理現(xiàn)金收付業(yè)務，結合每次新發(fā)現(xiàn)的假幣情況進行學習，結合學習的內容進行測試，并將每次組織的測試成績納入員工綜合考評，不斷提高自身素質，并在實際工作中不斷創(chuàng)新，提高現(xiàn)金工作水平。
三、
組織有效的人民幣支付業(yè)務、反假貨幣宣傳活動。
關法律法規(guī)；在led電子屏幕上滾動播放“愛護人民幣，反假貨幣”等文字；設置相關服務窗口和監(jiān)督電話；在大堂電視上播放相關視頻等。
四、努力完善自身，爭創(chuàng)現(xiàn)金服務示范網點。
在做好現(xiàn)金工作的同時，積極創(chuàng)新完善現(xiàn)有的工作，盡快達到山東省銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金服務示范網點的要求，健全現(xiàn)金收付內控制度，將設施齊備，確保前臺柜員服務規(guī)范、態(tài)度親切，現(xiàn)金供應量充足、結構合理、票面整潔。假幣收繳鑒定工作規(guī)范高效，履行宣傳告知義務到位。
五、考核制度。
對在現(xiàn)金收付業(yè)務中取得成績的員工，根據不同情況給予表彰和獎勵；對違反規(guī)定辦理現(xiàn)金收付業(yè)務的員工，給予考核減分并進行相應經濟處罰，現(xiàn)金工作領導小組的副組長和組長負有相應的連帶責任，進行考核減分和相應的比經辦人員加倍經濟處罰；對于未按規(guī)定進行假幣收繳的，按《xx銀行員工違規(guī)處罰辦法》進行處理；其他未盡事宜，以中國人民銀行規(guī)定和我行的出納制度等制度為準。
2011年是我行現(xiàn)金工作合規(guī)、創(chuàng)新、優(yōu)化的關鍵一年，xx支行全體人員應按本計劃但不局限于本計劃進行自身提升，從而提升我行的現(xiàn)金服務水平。
xx銀行煙臺xx支行。
本人于×年×月有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個月以來，我被分到×支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務學習，學習態(tài)度端正，遵守行紀行規(guī)，尊敬領導，團結同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內部事務，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，下面就是本人一年來工作的工作總結：
在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。
在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。
在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。
我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。
總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。
轉眼間，xx年已經成為我人生歷史的一頁，而我也不知不覺來到支行個月了。這段時間里，不管是業(yè)務上的，還是個人職業(yè)生涯上的，又或者是人生所見等等，我都學習到很多。溫故而知新，為了更好地完成工作，總結經驗，揚長避短，提高自己的業(yè)務技能等，現(xiàn)將工作情況總結如下：
一．工作匯報。
重頭開始，說這個詞的時候，相信連自己都不敢相信，雖然已經入職有幾年的時間，也很多前輩眼里，甚至是得意門生。但是由于早前一直在工作，也由于的流水線工作模式，當我來到的時候，對于我而言幾乎一切的業(yè)務都是新的和沒有接觸過的。還記得當時來到現(xiàn)金區(qū)，領導就教導我要多笑。我相信，這是我要持續(xù)學習的！也是領導給我的一份大大的見面禮。
機遇，在，有專門的管庫員，雖然我是后備現(xiàn)金管庫員。但對于我而言，現(xiàn)金大庫對于我真的是陌生得不能再陌生了，要做什么，怎么做，我可謂是一無所知。但既然領導給了我這個機會讓我學習，那么我就不應該放棄。只要不放棄就有成功的機會。從現(xiàn)金實物管庫員到后來的99999管庫員，在同事們的支持下，我不斷的學習，也不斷的進步。而我也得到很好的實習機會——學習管理和營銷的機會。
二．工作感想。
識得以現(xiàn)實工作中實踐。也逐漸明白在很多突然情況下不可力敵，只可智取。新的工作崗位賦予我更多自由空間，而我也更應該把握好這種自由。
三．工作目標。
現(xiàn)金會計主要是涉及到現(xiàn)金或者是銀行賬戶的財務類工作，下面是由本站整理的現(xiàn)金會計個人工作總結，歡迎閱讀。
從2014年7月到現(xiàn)在，我的現(xiàn)金會計工作已干了5個月了。
五個月以來，從剛開始對這項工作的擔心，到現(xiàn)在把這份工作干的游刃有余。我經歷了一個自我的不斷突破和不斷學習的過程。
一、現(xiàn)金日記帳。
出得意的笑容。然后對我說“小聶，你看，收入記借方，支出記貸方，記時字寫小點兒，占方格的一半，記錯了劃了好改”我看看，說知道了。我清晰地記得那天下午從2點半“折騰”到6點，現(xiàn)金日記帳終于學會了。
二、原始票據。
由于現(xiàn)在村級財務統(tǒng)一由鎮(zhèn)里托管中心托管，我村每個月都有3000元備用金，備用金就用于日常開支，于是我負責審核原始票據，有時，因為大隊干部忙，一疏忽，拿回來的票據書寫不全或有誤或是只拿了收據，這我就得認真審核，看客戶名稱、看大小寫是否正確、是否加蓋公章、發(fā)現(xiàn)問題及時處理，審完確認無誤后讓書記、主任和經手人簽字理財小組蓋章，然后我給這些發(fā)票編上號，并計入日記帳，快到3000元我就去鎮(zhèn)里報一次票。年底，村里現(xiàn)金流動量大，幾乎每天都得去鎮(zhèn)里報票。
三、銀錢收據。
銀錢收據主要用于大隊的各項收入，分三聯(lián)，分別用于留底、做收據和入賬。我村有個集貿市場，每次去集上收的市場管理費、大隊出租房屋所得的房租費及鎮(zhèn)、縣里撥的各項專項款和補貼及各種商業(yè)活動收入都要填寫銀錢收據，幾百、幾千、幾萬、幾十萬不等。我定期拿著現(xiàn)金和銀錢收據去鎮(zhèn)托管中心入帳。
五、現(xiàn)金支票。
有的申請數(shù)額大點兒，鎮(zhèn)托管中心會開轉帳支票，這就需要我再開一張現(xiàn)金支票，記得剛開始時不會開支票，去了銀行、工作人員指導我如何正確填寫支票，年月日怎么寫、大寫盡量往前寫，公章怎么蓋會蓋得更清楚、進帳單如何填寫??現(xiàn)在，這些票據我都能一次填寫正確無誤。
六、付工程款。
今年村里工程比較多，改廁款、水泥款、砂料款、路燈款、綠化款、大小工工資等等從3萬、5萬、9萬、15萬不等的現(xiàn)金一筆筆從我的手中支付出去。保潔員、護林員、管水員工資一份份從我手中領走。在發(fā)放工程款過程中，我做到認真仔細，需要幾天才能發(fā)放完的工程款，我做到每天結算一次。有些村民白天不在家，下午我就吃下班會兒給村民把工資發(fā)了。在發(fā)放工程款過程中，未發(fā)生一次差錯。看著他們拿到自己應得的錢，我心里也輕松了許多。
七、收現(xiàn)金。
八、我的日記帳。
為了方便工作。我自己準備了一個日記帳，記好每天的現(xiàn)金進出情況，每次去托管中心要辦的事(報多少錢的票、寫多少錢的申請、入多少錢的帳)，重點是每項申請的支出情況，以便更清楚地對帳、查帳。
除了以上這些工作，我堅持每月和托管中心對以下帳，跟銀行對一下銀行存款，至今沒有發(fā)現(xiàn)不對帳現(xiàn)象。
1、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等;。
2、業(yè)務素質提高不快，對新的業(yè)務知識學的還不夠、不透;。
3、本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強。
以上是我部xx年全年的個人工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。
一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內控建設。
為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。
1、以抓《中國農業(yè)銀行云南省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，會計內控管理層次得到提升。
2、堅持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監(jiān)管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監(jiān)管的內容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。
從已經結束的前三季度監(jiān)管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認真細致的監(jiān)管，我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。
3、堅持值班制度，提高預警信息核銷的及時性和真實性，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。
州分行會計結算部分設后，我對會計監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責任到人并嚴格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預警信息，督促網點機構會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監(jiān)管員進行核實回復。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強，直接促進了我行預警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產生了一種持續(xù)的強大的監(jiān)督和震懾作用。
4、注重提高會計主管的業(yè)務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環(huán)，20xx年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導提高會計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機構履職滿一年的會計主管進行輪換調整，全州九個營業(yè)機構共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領導、直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負責人等人員參加的會計主管例會，分析內控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，提高會計主管的業(yè)務素質與履職能力。
二、深入學習實踐報告科學發(fā)展觀，認真組織部門員工和業(yè)務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。
(1)、堅持以人為本，狠抓內控建設。“以人為本”，是科學發(fā)展觀的本質和核心。銀行會計工作要真正做到以人為本，把全面、協(xié)調、可持續(xù)的發(fā)展觀深入貫徹落實到工作實踐中去，最重要的就是要抓好內控建設，確保業(yè)務實現(xiàn)“又好又快”地發(fā)展?！昂谩笔侵纲|量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強調內控優(yōu)先，是一種發(fā)展觀念的轉變。對銀行來講，首先就是要講風險、內控，然后才是效益、發(fā)展。
(2)、堅持全面、協(xié)調發(fā)展，突出工作重點。會計工作落實科學發(fā)展觀，必須堅持全面協(xié)調發(fā)展的方針。對我行會計結算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監(jiān)督職能，全面提高會計質量和會計工作水平，將凡是有經濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協(xié)調”，就是要使會計工作與全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應，使會計核算和會計監(jiān)督兩方面相互促進，協(xié)調發(fā)展。
(3)、堅持可持續(xù)發(fā)展，構建風險防控長效機制。會計工作要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執(zhí)行力建設。要堅決貫徹“內控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機制。
2、認真組織部門員工和業(yè)務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農業(yè)銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現(xiàn)農行的社會形象和社會聲譽?？傂兄贫▽ｉT的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業(yè)操守，倡導按規(guī)則為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革發(fā)展非常重要的基礎和保障。
學習好、領會好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務標準，提升全行金融服務水平;有助于防范合規(guī)風險和操作風險;有利于推動全行合規(guī)文化建設。為達到規(guī)范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收各階段的活動。
我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動視頻會議。反復學習了褚行長“一把手”所作的“學習第一、認真第一、責任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會計主管例會和部務會等多種形式組織員工集體學習《員工行為守則》并討論交流學習心得。組織部室員工參加網上測試并全部順利通過。我還公開在部室內進行了述合規(guī)，自覺接受大家的監(jiān)督，同時組織部室員工進行對照檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動所形成的材料已整理移交辦公室。
通過集中系統(tǒng)的《員工行為守則》教育檢查活動，讓我更加深刻地理解了《守則》的內在涵義，更準確地把握《守則》具體條文與精神實質，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守則》標準規(guī)范自身行為。我決心認真執(zhí)行《守則》，率先垂范，力求在部室內和條線上形成守法合規(guī)氛圍。
三、加強金庫管理，規(guī)范金庫運轉。
根據總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理要求，我按照分管領導的安排，牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設置崗位、對金庫門進行技術改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專業(yè)化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業(yè)所金庫積極組織撤并。按制度要求監(jiān)督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會計監(jiān)管的重點內容之一。
此外，在分管領導的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得到加強，一是調整充實了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動，檢查了轄內大小所有金庫，通過專項督導，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實物券別不符等問題得到及時糾正，金庫門不合規(guī)等問題得到及時解決，進一步強化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。
四、配合風險資產管理部(資產處置部)做好不良資產剝離各環(huán)節(jié)工作，確保剝離數(shù)據準確無誤，做到了應剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。
不良資產剝離是農行財務重組的重要環(huán)節(jié)，其中與我部工作聯(lián)系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產的核對確認工作和剝離時對在剝離范圍內但不符合自動剝離條件的資產進行手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務處理幾項。
為確保整個剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動學習、主動參與，及時指導轄屬機構對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核對，確保cms貸款憑證號與cas貸款賬號建立正確的對應關系，確保兩系統(tǒng)戶名、基準日余額和當前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產，按照剝離要求，認真及時組織有關支行做好擬剝離非信貸不良資產賬務劃轉信息的準備工作，逐個賬戶填寫《非信貸不良資產賬務劃轉信息清單》，規(guī)范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉。
根據財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準日本金支付對價款，對基準日表內外利息和基準日后新產生的表內外利息，都不再支付對價款，需要無償剝離，并且基準日后收回的表內外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統(tǒng)已自動進行賬務處理，但不符合財政部要求的部分賬務進行沖正，同時，還要對系統(tǒng)未能自動完成賬務處理的部分賬務進行手工處理，才能最終完成不良資產剝離的全部賬務處理。我和我部員工在資產處置部和各經營機構同事的配合支持下，在十分緊張的時限要求內，準確無誤地完成了所有后續(xù)賬務處理，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個完美的休止符。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇三
xx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地點加強了治理，并召開了主任辦公會和部門全體味議，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：
一、xxx業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。
二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員開展了調整和降實，依照個人金融部現(xiàn)實事情，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并打算部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時刻開展部門全體職員集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對職員的思想教育工作，培養(yǎng)職員正確的人一輩子觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和治理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新事情登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控治理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)進展，采取三項措施，強化全行的內控治理工作。
一是加強內控精細規(guī)范化治理。在仔細總結經驗，查尋工作別腳和內控治理漏洞的基礎上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規(guī)范治理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控治理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控治理、操作規(guī)范標準，細化操縱治理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內控治理中發(fā)覺咨詢題的整改、處罰措施，力求做好內控治理的每一項工作，實現(xiàn)科學治理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控精細規(guī)范治理的工作打算。
二是加大對市行部室內控治理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室降實內控治理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)覺的咨詢題及整改事情，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分?？己藭r，依照發(fā)覺咨詢題的性質嚴峻程度將咨詢題分為普通咨詢題、較嚴峻咨詢題、嚴峻咨詢題、重大違規(guī)咨詢題四個層次及檢查發(fā)覺咨詢題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務治理工作有一具新的突破，全面扭轉治理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)進展。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇四
今年以來，我行積極貫徹落實市委、市政府以及監(jiān)管部門的`相關會議精神，不斷創(chuàng)新金融服務產品，提升金融服務水平，積極服務“10+3”產業(yè)集群建設工作，為促進建設幸福xx、實現(xiàn)跨越發(fā)展起到了較好的推動作用。
積極參加市政府組織的第二屆資本交易大會及中小企業(yè)融資活動，與市中小企業(yè)局聯(lián)合開展政企銀三方對接，在縣域召開融資產品推介會，積極及時向中小企業(yè)、個體工商戶推介我行的貸款業(yè)務。截至11月底，我行各類貸款余額達到24.99億元，居全省第6位，其中小企業(yè)貸款余額3.88億元，計劃完成率居全省第1位。
我行著力推動貸款擔保模式創(chuàng)新，積極申請開辦動產、應收賬款、倉單、結算單等質押融資貸款業(yè)務以及票據業(yè)務，目前動產質押、綜合消費貸、票據等業(yè)務已獲批開辦。同時借助同業(yè)合作，開辦了保函貸、接力貸等新業(yè)務，小企業(yè)貸款授信額度也由1000萬元提高至20xx萬元。
積極開展網點改造和網點轉型工作，大力推進農村支付環(huán)境建設，同時加強服務質量管理，及時高效處理12345熱線反映問題，通過組織網點員工業(yè)務培訓、開展服務禮儀比賽、爭創(chuàng)文明服務窗口等措施，全方位提升服務水平。
我行通過開展安全意識大提升活動、風險聯(lián)保責任制活動、“致員工家屬一封信”活動以及合規(guī)知識競賽等，實現(xiàn)了全年安全生產目標。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇五
為大力推動綠色金融工作開展，更好的服務實體經濟，我行做了一系列工作，現(xiàn)將情況匯報如下：
加強綠色企業(yè)和項目的識別能力建設。按照《管理校準式綠色貸款專項統(tǒng)計制度》的要求，我行高度重視，指定總行公司金融部作為綠色貸款專項統(tǒng)計制度的實施部門。公司金融部會同信息科技部、計劃財務部等部門對統(tǒng)計制度的各項內容進行了認真研讀，對綠色貸款專項統(tǒng)計的各項開發(fā)需求進行了討論，制定了統(tǒng)計實施方案。
綠色貸款識別方法和依據。對綠色貸款的統(tǒng)計，在信貸管理系統(tǒng)中加入了“綠色信貸標識”，在貸款發(fā)放時，業(yè)務主辦行須根據按貸款用途劃分的十二項綠色貸款標準進行判斷，同時選擇相應的分類標識，實現(xiàn)了數(shù)據及記錄過程可核查、可追溯，實現(xiàn)了綠色貸款統(tǒng)計數(shù)據的全接口輸出；對環(huán)境、安全等重大風險企業(yè)貸款的統(tǒng)計，我行根據銀監(jiān)部門下發(fā)的企業(yè)名單，實現(xiàn)了按照“企業(yè)類別”“承貸主體所屬行業(yè)”“貸款質量”三個維度的統(tǒng)計。
按照商業(yè)可持續(xù)原則，目前我行可用于支持綠色產業(yè)的主要業(yè)務品種為流動資金貸款、固定資產貸款，還可根據企業(yè)具體情況配套票據融資、貿易融資等業(yè)務品種，基本能夠滿足企業(yè)需要。但也有一些綠色金融項目如鐵路運輸項目、城市軌道交通等，由于項目周期長、資金需求量大等特點，存在難以支持的情況。
下一步我行將積極探索創(chuàng)新業(yè)務品種和模式，積極研究綠色債務融資工具或資產支持票據，提高金融支持綠色產業(yè)的水平。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇六
大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。新的一年已經到來，現(xiàn)將我20xx年度的工作做個簡短的總結：
1、我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、上繳等業(yè)務。
2、及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要；在從事業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同搞好各項工件，利用自己所學掌握的知識，保障業(yè)務的正常進行。
3、營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離開。
1、在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的'事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。
2、同時，向客戶宣傳各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大知名度。
3、把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。
4、在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。
5、在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。
我到這里工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同其他部門共同搞好服務，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領導的信任和支持。
總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。在新到來的一年里，我將更加勤奮認真，努力做到更好！
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇七
一、嚴格遵守國務院頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》和人民銀行制定的《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》，在規(guī)定范圍內辦理現(xiàn)金收支業(yè)務。
二、收入現(xiàn)金要及時按照規(guī)定要求入賬，不得坐支、隱瞞、挪用，嚴禁保留帳外公款，私設小金庫。
三、嚴格現(xiàn)金支出范圍，大額支付一律實行轉賬結算。
四、單位庫存現(xiàn)金余額原則上不得超過規(guī)定限額，多余現(xiàn)金要及時存入銀行賬戶。庫存現(xiàn)金不得以白條、單據或其他不符合財務制度的票據頂庫。
五、現(xiàn)金收付必須依據合法的憑證辦理，做到手續(xù)完備、責任分明、數(shù)字準確。收付業(yè)務發(fā)生后，應在原始憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”、“現(xiàn)金付訖”印章，并及時入帳。
六、現(xiàn)金支票由出納員保管，印鑒由經費會計保管，提取現(xiàn)金時，應由會計審核蓋章。
一、按照財政局要求和銀行批復手續(xù)設立賬戶，嚴格遵守國家銀行的各項結算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受審計、財政部門監(jiān)督。
二、嚴格按規(guī)定辦理銀行存款的收入和支付業(yè)務，堅持收支兩條線管理。
三、支付結算原則上實行轉賬支票，由銀行直接支付。
四、認真登記銀行存款日記帳，按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當年支款，不得跨年度。
六、嚴格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票?？瞻字北仨殗栏耦I用注銷手續(xù)。
六、銀行賬戶只限本單位使用，不準出租出借。
七、按月編制銀行存款余額調節(jié)表，每月與開戶行進行核對，嚴防錯帳、亂帳。
經費管理制度。
1、財政所經費包括上級下?lián)芗稗k鎮(zhèn)安排的人員經費、公用經費和專項經費。財政所的經費均須列入相關會計科目核算。
2、各項經費支出必須符合現(xiàn)行財務制度和上級有關規(guī)定，不得擅自擴大開支范圍、提高開支標準。
3、支出憑證必須真實、合法、手續(xù)齊全，有經辦人、證明人簽字，并經所長審批后方可報銷。白條等不規(guī)范憑證不得入賬。
4、所內人員因公借款必須及時結賬，不得拖欠公款。個人因特殊情況要借款，必須約定還款期限，當年還清，并經所長批準。不得將所內經費借給外單位(個人)。
5、嚴格執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》，不得以白條抵頂庫存現(xiàn)金。每日下班前，經管人員必須將超限額現(xiàn)金全額解繳銀行。除支付給個人的報酬以及結算起點以下的零星支出外，其他支出一律通過銀行轉賬。
6、加強財產物資管理。所內固定資產的增加、減少、報廢應按財務規(guī)定及時記賬，對登記入賬的固定資產應建立卡片，低值易耗品及其他物資要建立臺賬，并明確保管責任人，半年盤點一次。
7、財政所經費管理人員必須及時辦理會計核算，按月向上級有關部門報送相關會計報表。
8、堅持所內財務公開。按季在所務會公布經費收支情況，接受全所同志監(jiān)督。
財務管理制度。
一、持證上崗，全所人員必須持有會計從業(yè)資格證書。
二、建立健全會計賬簿，以真實、合法、完整、規(guī)范的會計資料為依據，編制會計憑證，登記賬簿，編報財務報告。
三、嚴格現(xiàn)金、有價證券和銀行存款管理，做到日清月結，定期核對庫存，確保資金安全。
四、按照《會計檔案管理辦法》整理會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料，分類歸檔，妥善保管。
五、會計交接手續(xù)完備，一般會計人員交接，由財政所長和會計主管監(jiān)交，主管會計交接由本辦鎮(zhèn)政府派人監(jiān)交。
六、出納不兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權、債務賬簿的登記工作。
七、各種會計報表于次月的10日前必須報出，數(shù)字要準確、真實，內容完整，摘要清楚，種類齊全，手續(xù)規(guī)范。
八、自覺接受內部監(jiān)督或審計部門的會計審計和監(jiān)督。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇八
本人系xxx支行員工，20xx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和。
照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的'綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責全行信貸數(shù)據動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據；對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據及報表進行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產數(shù)據及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入xxx半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據和最高的工作效率。也正是x業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解x業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的`認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
風險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
本人系xx銀行xx支行員工，xxxx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。
風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責全行信貸數(shù)據動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據；對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據及報表進行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產數(shù)據及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經營情況的詳細數(shù)據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統(tǒng)計數(shù)據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續(xù)努力。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇九
第一條為改善現(xiàn)金管理，促進商品生產和流通，加強對社會經濟活動的監(jiān)督，制定本條例。
第二條凡在銀行和其他金融機構(以下簡稱開戶銀行)開立帳戶的機關、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位和其他單位(以下簡稱開戶單位)，必須依照本條例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開戶銀行的監(jiān)督。
國家鼓勵開戶單位和個人在經濟活動中，采取轉帳方式進行結算，減少使用現(xiàn)金。
第三條開戶單位之間的經濟往來，除按本條例規(guī)定的范圍可以使用現(xiàn)金外，應當通過開戶銀行進行轉帳結算。
第四條各級人民銀行應當嚴格履行金融主管機關的職責，負責對開戶銀行的現(xiàn)金管理進行監(jiān)督和稽核。
開戶銀行依照本條例和中國人民銀行的規(guī)定，負責現(xiàn)金管理的具體實施，對開戶單位收支、使用現(xiàn)金進行監(jiān)督管理。
第二章現(xiàn)金管理和監(jiān)督
第五條開戶單位可以在下列范圍內使用現(xiàn)金：
(一)職工工資、津貼;
(二)個人勞務報酬;
(三)根據國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金;
(四)各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出;
(五)向個人收購農副產品和其他物資的價款;
(六)出差人員必須隨身攜帶的差旅費;
(七)結算起點以下的零星支出;
(八)中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。
前款結算起點定為一千元。結算起點的調整，由中國人民銀行確定，報國務院備案。
第六條除本條例第五條第(五)、(六)項外，開戶單位支付給個人的款項，超過使用現(xiàn)金限額的部分，應當以支票或者銀行本票支付;確需全額支付現(xiàn)金的，經開戶銀行審核后，予以支付現(xiàn)金。
前款使用現(xiàn)金限額，按本條例第五條第二款的規(guī)定執(zhí)行。
第七條轉帳結算憑證在經濟往來中，具有同現(xiàn)金相同的支付能力。
開戶單位在銷售活動中，不得對現(xiàn)金結算給予比轉帳結算優(yōu)惠待遇;不得拒收支票、銀行匯票和銀行本票。
第八條機關、團體、部隊、全民所有制和集體所有制企業(yè)事業(yè)單位購置國家規(guī)定的專項控制商品，必須采取轉帳結算方式，不得使用現(xiàn)金。
第九條開戶銀行應當根據實際需要，核定開戶單位三天至五天的日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額。
邊遠地區(qū)和交通不便地區(qū)的開戶單位的庫存現(xiàn)金限額，可以多于五天，但不得超過十五天的日常零星開支。
第十條經核定的庫存現(xiàn)金限額，開戶單位必須嚴格遵守。需要增加或者減少庫存現(xiàn)金限額的，應當向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定。
第十一條開戶單位現(xiàn)金收支應當依照下列規(guī)定辦理：
(四)因采購地點不固定，交通不便，生產或者市場急需，搶險救災以及其他特殊情況必須使用現(xiàn)金的，開戶單位應當向開戶銀行提出申請，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經開戶銀行審核后，予以支付現(xiàn)金。
第十二條開戶單位應當建立健全現(xiàn)金帳目，逐筆記載現(xiàn)金支付。帳目應當日清月結，帳款相符。
第十三條對個體工商戶、農村承包經營戶發(fā)放的貸款，應當以轉帳方式支付。對確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，經開戶銀行審核后，可以在貸款金額內支付現(xiàn)金。
第十四條在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款，應當通過銀行匯兌方式支付。因采購地點不固定，交通不便必須攜帶現(xiàn)金的，由開戶銀行根據實際需要，予以支付現(xiàn)金。
未在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款，可以通過銀行匯兌方式支付。凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結算憑證，匯入銀行必須保證支付現(xiàn)金。
第十五條具備條件的銀行應當接受開戶單位的委托，開展代發(fā)工資、轉存儲蓄業(yè)務。
第十六條為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時送存銀行，開戶銀行必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時間。大中城市和商業(yè)比較集中的地區(qū)，應當建立非營業(yè)時間收款制度。
第十七條開戶銀行應當加強柜臺審查，定期和不定期地對開戶單位現(xiàn)金收支情況進行檢查，并按規(guī)定向當?shù)厝嗣胥y行報告現(xiàn)金管理情況。
第十八條一個單位在幾家銀行開戶的，由一家開戶銀行負責現(xiàn)金管理工作，核定開戶單位庫存現(xiàn)金限額。
各金融機構的現(xiàn)金管理分工，由中國人民銀行確定。有關現(xiàn)金管理分工的爭議，由當?shù)厝嗣胥y行協(xié)調、裁決。
第十九條開戶銀行應當建立健全現(xiàn)金管理制度，配備專職人員，改進工作作風，改善服務設施?，F(xiàn)金管理工作所需經費應當在開戶銀行業(yè)務費中解決。
第三章法律責任
第二十條開戶單位有下列情形之一的，開戶銀行應當依照中國人民銀行的規(guī)定，責令其停止違法活動，并可根據情節(jié)輕重處以罰款：
(一)超出規(guī)定范圍、限額使用現(xiàn)金的;
(二)超出核定的庫存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金的。
第二十一條開戶單位有下列情形之一的，開戶銀行應當依照中國人民銀行的規(guī)定，予以警告或者罰款;情節(jié)嚴重的，可在一定期限內停止對該單位的貸款或者停止對該單位的現(xiàn)金支付：
(一)對現(xiàn)金結算給予比轉帳結算優(yōu)惠待遇的;
(二)拒收支票、銀行匯票和銀行本票的;
(三)違反本條例第八條規(guī)定，不采取轉帳結算方式購置國家規(guī)定的專項控制商品的;
(四)用不符合財務會計制度規(guī)定的憑證頂替庫存現(xiàn)金的;
(五)用轉帳憑證套換現(xiàn)金的;
(六)編造用途套取現(xiàn)金的;
(七)互相借用現(xiàn)金的;
(八)利用帳戶替其他單位和個人套取現(xiàn)金的;
(九)將單位的現(xiàn)金收入按個人儲蓄方式存入銀行的;
(十)保留帳外公款的;
(十一)未經批準坐支或者未按開戶銀行核定的坐支范圍和限額坐支現(xiàn)金的。
第二十二條開戶單位對開戶銀行作出的處罰決定不服的，必須首先按照處罰決定執(zhí)行，然后可在十日內向開戶銀行的同級人民銀行申請復議。同級人民銀行應當在收到復議申請之日起三十日內作出復議決定。開戶單位對復議決定不服的，可以在收到復議決定之日起三十日內向人民法院起訴。
第二十三條銀行工作人員違反本條例規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、玩忽職守縱容違法行為的，應當根據情節(jié)輕重，給予行政處分和經濟處罰;構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。
第四章附則
第二十四條本條例由中國人民銀行負責解釋;施行細則由中國人民銀行制定。
第二十五條本條例自一九八八年十月一日起施行。一九七七年十一月二十八日發(fā)布的《國務院關于實行現(xiàn)金管理的決定》同時廢止。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十
為了加強現(xiàn)金管理，維護結算紀律，保障資金安全，結合單位實際，制定本規(guī)定。
一、現(xiàn)金管理。
1、出納工作由專人負責，現(xiàn)金出納和會計記錄工作分離。
2、現(xiàn)金支出應執(zhí)行人民銀行規(guī)定的庫存現(xiàn)金限額和使用范圍，日常零星開支所需庫存現(xiàn)金限額控制在銀行核定限額內，超額部分及時存入銀行。
3、現(xiàn)金支票應由財務負責人審核蓋章后方可提取。出納在現(xiàn)金支票頭上簽章以明確職責。
4、現(xiàn)金收入應于當日送存銀行。出納收取現(xiàn)金后應極時填寫銀行進帳單連同當日現(xiàn)金一并送存銀行。收費員與出納交接現(xiàn)金時，出納在收銀員當天收款報表上加蓋個人簽單章以明確責任。
5、現(xiàn)金支付必須按財務審批程序執(zhí)行，手續(xù)不全的出納不得付款。出納辦理付款后應在付款憑證上加蓋“付訖”戳記。
不得私設小金庫。
7、出納負責庫存現(xiàn)金的保管與安全，配備專用保險柜存放庫存現(xiàn)金，并按保險柜使用規(guī)定進行管理。
8.出納根據每筆現(xiàn)金支出登記現(xiàn)金日記帳，必須做到日清月結，每月與總帳會計對帳，保證賬款相符。
9、單位購置結算起點以上的固定資產、低值易耗品、材料及其他工作用品必須采用轉帳結算方式，不得使用現(xiàn)金。
10、職工因公需要借用現(xiàn)金，需填寫“借款單”，按財務審批程序執(zhí)行，并應確定還款期限，超過還款期限即轉為應收款，在當月工資中扣還。
11、職工出差借差旅費，按財務審批程序執(zhí)行，并于出差人員報銷時扣還借款。
12、工資發(fā)放應根據人事科的勞資通知單制工資表，經會計審核后發(fā)放。
13、公款不得用于私事借支。
二、現(xiàn)金使用范圍。
1.職工的工資、津貼、獎金。
2.個人勞務報酬。
3.各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出。
4.出差人員必須攜帶的差旅費。
5.無償獻血者的誤工費，交通費等。
6.返還無償獻血者用血費。
7.結算起點(1000元)以下的零星支出。
8.確實需要現(xiàn)金支付的其他支出。
三、結算規(guī)定。
依據人民銀行規(guī)定，轉賬結算起點為1000元，除上述使用范圍及結算起點(1000元)以下的開支外，超過現(xiàn)金支付規(guī)定的，應當以銀行轉賬結算;確需全額支付現(xiàn)金的，經財務負責人審核，中心領導批準后支付現(xiàn)金。
四、監(jiān)督檢查。
1、按現(xiàn)金清查制度規(guī)定，現(xiàn)金采取不定時實地盤點與現(xiàn)金日記帳余額相核對的方法，由稽核會計與出納共同盤點清查。
2、每月末，內審人員須對現(xiàn)金日記帳、銀行存款對帳單及庫存現(xiàn)金余額審核。檢查現(xiàn)金收入是否及時送存銀行，現(xiàn)金支出是否符合規(guī)定，現(xiàn)金庫存是否超過限額等。
3、現(xiàn)金清查中存在問題的處理辦法，按照執(zhí)行。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十一
1.現(xiàn)金收付憑證：
現(xiàn)金收付憑證怎樣區(qū)別編號這個軟件只有有一個記賬憑證，沒有分收付轉三種，你只能按照業(yè)務發(fā)生先后順序逐筆做記賬憑證，月末看銀行存款明細賬。或者就是用電子表格另外做出納帳。
涉及現(xiàn)金和銀行存款之間的劃轉業(yè)務,為避免重復記賬，一般只編制付款憑證,不編收款憑證。
在銀行日記帳上面就只有銀收銀付現(xiàn)付的記帳憑證，同理，在庫存現(xiàn)金日記帳上面就只有現(xiàn)收現(xiàn)付和銀付的記帳憑證。
現(xiàn)金和銀行收付憑證時可以用通用記帳憑證嗎？
1、如果企業(yè)業(yè)務小，可以不把憑證分得這么多種類，只使用銀行憑證、現(xiàn)金憑證、轉賬憑證三種，甚至可以只使用通用憑證一種記所有的賬。
2、對于編號，一般平時都不編號的，或者是用鉛筆來編號，然后到月末裝訂憑證的時候，按日期把憑證排列好再進行編號，就不會有錯了。
3、另外，如果憑證種類分得很細，那就是按憑證的種類進行編號：現(xiàn)收
1、現(xiàn)收
2、??現(xiàn)支
1、現(xiàn)支
2、??銀收
1、銀收
2、??銀收
1、銀收
2、??轉
1、轉
2、出納和會計各自編自己的部分，就不會有錯誤了。
出納編現(xiàn)金與銀行存款的收付憑證你認為這樣合理嗎?（1）《會計法》第三十七條 ??出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作。
（2）《會計基礎工作規(guī)范》第十二條 會計工作崗位，可以一人一崗、一人多崗或者一崗多人。但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作。（3）從以上規(guī)定可以看出，收、付款記賬憑證沒有指定由出納來做，也沒有規(guī)定出納不可以做。所以，我認為規(guī)模較小的單位，出納可以做收付款的記賬憑證，但必須由會計人員進行復核；有一定規(guī)模、而且配置有足夠財務人員的單位，最好不要安排出納做收、付款記賬憑證。
以上，謹供參考。
2.什么是現(xiàn)金付款憑證：
所謂的現(xiàn)金付款憑證是根據現(xiàn)金付出業(yè)務的原始憑證編制的付款憑證，稱為現(xiàn)金付款憑證。
現(xiàn)金付款憑證的復核
現(xiàn)金付款憑證是出納人員辦理現(xiàn)金支付業(yè)務的依據。出納人員對之應進行認真、細致的復核,其復核方法及基本要求與現(xiàn)金收款憑證相同。山納人員在復核現(xiàn)金付款憑證時應注意以下幾點：
（1）對于涉及現(xiàn)金和銀行存款之間的收付業(yè)務,只填制付款憑證,不填制收款憑證。如將當日營業(yè)款送存銀行,制單人員根據現(xiàn)金解款單（回單）編制現(xiàn)金付款憑證,借方賬戶為銀行存款,貸方賬戶為現(xiàn)金,不再編制銀行存款收款憑證。
（2）發(fā)生銷貨退回時,如數(shù)量較少,且退款金額在轉賬起點以下,需用現(xiàn)金退款時,必須取得對方的收款收據,不得以退貨發(fā)貨票代替收據編制付款憑證。
現(xiàn)金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現(xiàn)金時簽
發(fā)的現(xiàn)金支票存根；現(xiàn)金存入銀行時填寫的送款單；零星小額銷售的發(fā)票(副本)；職工預借差旅費以及基層單位借支備用金的借據；收進職工交款的收據（副聯(lián)）等。記賬憑證的現(xiàn)金收款憑證和現(xiàn)金付款憑證。所有現(xiàn)金收付憑證都要進行認真的核對：
（1）審核現(xiàn)金收付是否符合現(xiàn)金管理制度規(guī)定。
（2）審核經濟業(yè)務是否真實,有無批準人、經辦人簽章。
（3）進行原始憑證技術性審核,即規(guī)定項目是否填寫齊全,數(shù)字是否準確,手續(xù)是否完備。
財會人員根據審核無誤的現(xiàn)金收付原始憑證編制現(xiàn)金收付記賬憑證。出納人員根據審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現(xiàn)金收付業(yè)務,并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經收付,并據以登記賬簿。
為了避免重復編制記賬憑證和重復記賬，從銀行提取現(xiàn)金或將現(xiàn)金送存銀行時，只編制以貸方為主的付款憑證，據以收付款和記賬。例如，現(xiàn)金存入銀行時，編制現(xiàn)金付款憑證，作會計分錄為：
現(xiàn)金收款憑證是出納人員辦理現(xiàn)金收入業(yè)務的依據。為確保收款憑證的合法、真實和準確,出納人員在辦理每筆現(xiàn)金收入前,都必須首先復核現(xiàn)金收款憑證,要求認真復核。
現(xiàn)金收款憑證的復核
現(xiàn)金收款憑證復核的內容：
（1）現(xiàn)金收款憑證的填寫日期是否正確?，F(xiàn)金收款憑證的填寫日期應為編制收款憑證的當天,不得提前或推后。
（2）現(xiàn)金收款憑證的編號是否正確。有無重號、漏號或不按日期順序編號等情況。
（3）現(xiàn)金收款憑證記錄的內容是否真實、合法、準確,其摘要欄的內容與原始憑證反映的經濟業(yè)務內容是否相符。
（4）使用的會計科目是否正確。
（5）復核收款憑證的金額與原始憑證的金額是否一致。原始憑證大小寫金額是否相同,有無印章。
（6）復核收款憑證“附單據”欄的張數(shù)與所附原始憑證張數(shù)是否相符。
（7）收款憑證的出納、制單、復核、財務主管欄目是否簽名或蓋章。
[編輯] 編輯本段現(xiàn)金收付憑證的審核
現(xiàn)金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現(xiàn)金時簽發(fā)的現(xiàn)金支票存根；現(xiàn)金存入銀行時填寫的送款單；零星小額銷售的發(fā)票(副本)；職工預借差旅費以及基層單位借支備用金的借據；收進職工交款的收據（副聯(lián)）等。記賬憑證的現(xiàn)金收款憑證和現(xiàn)金付款憑證。所有現(xiàn)金收付憑證都要進行認真的核對：
（1）審核現(xiàn)金收付是否符合現(xiàn)金管理制度規(guī)定。
（2）審核經濟業(yè)務是否真實,有無批準人、經辦人簽章。
（3）進行原始憑證技術性審核,即規(guī)定項目是否填寫齊全,數(shù)字是否準確,手續(xù)是否完備。
財會人員根據審核無誤的現(xiàn)金收付原始憑證編制現(xiàn)金收付記賬憑證。出納人員根
據審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現(xiàn)金收付業(yè)務,并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經收付,并據以登記賬簿。
為了避免重復編制記賬憑證和重復記賬，從銀行提取現(xiàn)金或將現(xiàn)金送存銀行時，只編制以貸方為主的付款憑證，據以收付款和記賬。例如，現(xiàn)金存入銀行時，編制現(xiàn)金付款憑證，作會計分錄為：
借記“銀行存款”賬戶，貸記“現(xiàn)金”賬戶；從銀行提取現(xiàn)金時,編制銀行存款付款憑證,作會計分錄為：借記“現(xiàn)金”賬戶，貸記“銀行存款”賬戶。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十二
第一條為規(guī)范總公司機關現(xiàn)金使用、管理，明確使用范圍，加強財務監(jiān)督，根據國家財經法規(guī)和總公司機關實際情況，特制定本制度。
第二條總公司機關任何部門、個人都必須自覺遵守，嚴格執(zhí)行本制度的相關規(guī)定。
第三條總公司機關財務科負責統(tǒng)一管理總公司機關的財務收支。
第四條本制度所指現(xiàn)金包括庫存現(xiàn)金、銀行存款及其他貨幣資金。
第二章現(xiàn)金收入管理
第五條總公司機關各部門的現(xiàn)金收入須及時送交財務部報賬，嚴禁各部門截留收入或坐支現(xiàn)金。
第六條堅持收、支兩條線，總公司機關財務科收入的現(xiàn)金、結算票據應及時存入銀行賬戶，不得坐支現(xiàn)金。
第七條嚴禁將收入的現(xiàn)金以個人名義儲蓄，嚴禁保留賬外公款和私設“小金庫”。
第三章現(xiàn)金支出管理
第八條總公司機關業(yè)務支出，原則上凡金額在1000元以上的，一律使用支票轉賬結算，有特殊情況須經主管領導審核簽字后，方可支付現(xiàn)金。
第九條現(xiàn)金支付手續(xù)要齊全，報銷單據正確合法。經辦人員應在主管領導同意、總公司機關領導審核簽字后后方可報銷。
第十條下列業(yè)務可以支付現(xiàn)金：
1.員工工資、獎金、津貼及勞保福利費用;
2.出差人員差旅費;
3.采購辦公用品或其他物品，金額在使用支票結算起點1000元以下的;
4.業(yè)務活動的零星支出;
5.確需現(xiàn)金支付的其他支出。
第十一條嚴格審查采購物品化整為零、在結算起點以下的現(xiàn)金支付。嚴禁謊報用途套取現(xiàn)金。
第十二條因公外出人員攜帶必要的現(xiàn)金要填寫借款借據，并由總公司機關領導審批簽字后方可支付。
外出人員返回后應在當月15日或25日前報銷，不允許長期借款。
報銷時必須按規(guī)定標準支付，同時，認真核實車船票和住宿費，檢查發(fā)票是否注明每天每人住宿標準，未注明和發(fā)票填寫項目不全及超標準住宿的不予報銷。
第十三條大學生探親途中從公司到家往返交通費用給與報銷，并執(zhí)行以下報銷標準：長途交通費限報火車硬座票、輪船四等艙票和長途汽車票(乘坐長途汽車特指火車不方便到達的地方);短途交通費限報公共汽車票(包括小公共汽車)，其他交通費不予報銷。報銷時須本人提供相應車票證明，無車票或車票超標準不予報銷。
第十四條簽發(fā)銀行轉賬支票時應建立支票領用登記手續(xù)，經辦人員應及時報銷發(fā)票，以注銷登記記錄。
第十五條嚴禁簽發(fā)空頭支票，遠期支票及空白支票。
第四章備用金管理
第十六條總公司機關經理辦、行政科、食堂按核定標準設立備用金，不包括在庫現(xiàn)金限額內。其他部門因業(yè)務需要備用金的，應報總公司機關領導審批并報財務執(zhí)行。
第十七條總公司機關經理辦的備用金標準暫定為5000元，行政科為元。
第十八條各部門備用金應由報賬員負責專人管理，并應采取有效措施防止被盜、遺失，并做好盤點工作。
第十九條備用金為各相關部門日常小額開支的周轉金，主要用于差旅費、按規(guī)定批準的臨時人員勞務費、1000元以內的零星購置費、小額接待費等。
第二十條報賬員須嚴格按規(guī)定支付方式使用備用金。對于已發(fā)生的經濟業(yè)務，報賬員應及時到財務科報賬以補足備用金。
第二十一條報賬員應于每月末編制備用金盤存表，經主管領導審核簽字后報送財務科。第二十二條總公司機關領導、財務科應監(jiān)督備用金的安全完整，并不定期檢查備用金使用情況。
第二十三條財務科每年年初根據總公司機關領導的批示向各相關部門發(fā)放備用金，年底各相關部門報賬員到財務科核銷。
第五章庫存現(xiàn)金管理
第二十四條庫存現(xiàn)金限額原則上以滿足總公司機關3～5天日常零星開支為標準，超過限額的部分應及時存入銀行。
第二十五條庫存現(xiàn)金、現(xiàn)金支票及轉賬支票由出納保管，銀行預留印鑒應由財務科負責人負責保管。
第二十六條財務室應將各種結算憑證及金融券物存放在保險柜內。保險柜應打亂密碼，鑰匙隨身攜帶，人離門鎖，防盜防失。
第二十七條庫存現(xiàn)金要做到日清月結，賬實相符，出納人員發(fā)現(xiàn)賬款不符應及時向總公司機關領導報告，并追查原因，追究相關人員責任。
第二十八條嚴禁私人借用公款，嚴禁白條抵庫，更不得挪用現(xiàn)金。
第二十九條財務室不準替私人存放現(xiàn)金，防止發(fā)生意外。
第五章銀行賬戶管理
第三十條財務科應嚴格按照銀行支付結算辦法及相關制度的規(guī)定開立存款賬戶，并由出納負責管理。
第三十一條出納應不定期或定期與銀行對賬，并于每月末編制銀行存款余額調節(jié)表，確保數(shù)額相符。若發(fā)現(xiàn)不符，應查明原因，追究相關人員責任。
第三十二條不準擅自租借銀行賬號給任何單位和個人辦理結算業(yè)務。
第六章賬目管理
第三十三條財務科應嚴格按照國家法律法規(guī)建立、健全現(xiàn)金賬目。登記現(xiàn)金、銀行存款日記賬的人員嚴禁登記總賬。
第三十四條出納應根據業(yè)務票據，編制記賬憑證，并逐筆登記現(xiàn)金收付情況，做到賬目日清月結，確保賬款相符。
第三十五條出納應予每月月末核對未達帳項，并及時催查清理。
第三十六條記賬時應再一次嚴格審核憑證，嚴禁用不符合財務制度規(guī)定的憑證登記入賬。第三十七條出納與會計應定期于每月15日、25日結賬日核對現(xiàn)金、銀行日記賬與總賬，確保賬賬相符。
第六章處罰
第三十八條對違反本辦法造成公司損失的，視其情節(jié)輕重，給予相關人員行政處罰和經濟賠償。情節(jié)十分惡劣的，報送公安機關。
第三十九條凡超出規(guī)定范圍、限額使用現(xiàn)金，用不符合制度的憑證充抵庫存現(xiàn)金，未經批準坐支現(xiàn)金，私設小金庫，編造用途套取現(xiàn)金，公款私存的，除給有關財務處分外，視其情節(jié)輕重分別給予違紀金額10%～30%的罰款。
第四十條所有罰款一律上繳總公司機關。
第七章附則
第四十一條本制度由總公司機關財務科制定，經總公司機關經理辦公會審批通過。第四十二條本制度由總公司機關財務科負責解釋。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十三
xxxx年已經過去，回望我今年整體的工作情況，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善服務素質，在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，銀行對公柜員年終總結。一年多以來，在xx銀行的大家庭里，我逐漸從懵懂走向成熟?，F(xiàn)將本人在這一年中的工作情況，總結如下：
一、勤奮努力，愛崗敬業(yè)。在擔任儲蓄工作時，堅持每日營業(yè)終了做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務，細致地解決客戶問題，面對個別客戶的無禮，巧妙應對，不傷和氣，面對客戶的稱贊，謙虛謹慎，不驕不躁。經過不斷努力學習，在實際工作中持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經熟練掌握了相關業(yè)務及規(guī)章制度，逐漸成為一名業(yè)務熟手。隨著業(yè)務的發(fā)展，窗口的業(yè)務攀升，我不斷總結經驗，提高速度，單月業(yè)務量接近xx筆，日均業(yè)務量近xx筆。這迫使我不斷提醒自己要認真再認真，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度操作流程來辦理各項業(yè)務，并連續(xù)數(shù)月無差錯。
二、團隊協(xié)作，共同進步。銀行工作需要的是集體合作，一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事互相幫助。與同事交流經驗，向他們學習，也將自己的經驗毫無保留地告訴他們。只有整體的素質提高了，支行的業(yè)務水平才能上一個臺階。
三、強化業(yè)務學習，提高自身綜合素質。我積極參加金融業(yè)相關各項考試，考取了xxxx。拓展業(yè)務知識，利用休息時間來柜面學習掌握會計柜業(yè)務。在同事的幫助下，我學了不少東西，真的是“三人行，必有我?guī)熝伞薄?BR> 雖然各方面取得了進步，但我仍然存在著不足，如點鈔雖將將達標，但是還需要繼續(xù)努力，不斷提高。
總而言之，在這一年工作中，我嚴格遵守xx銀行各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，對客戶服務熱忱、對同事關心友愛、和同事關系融洽，能夠精誠合作、對領導交代的工作能夠認真完成。在不斷提高工作技能的同時，積極學習金融業(yè)理論知識，并參加相關考試來努力充實自己。感謝這一年多來領導和同事的關心和幫助，我會在xxxx年的工作中再接再厲，與xx銀行共同成長，謝謝!
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十四
一、重申各縣支行、網點嚴禁對外支付殘損人民幣。收入的現(xiàn)金要及時進行挑殘整點，有清分機或a類點鈔機的網點要確保對收付的現(xiàn)金進行清分。對被投訴或檢查發(fā)現(xiàn)外支付殘損人民幣行為的網點及個人，市行將進行通報批評及嚴厲處罰。嚴格按不宜流通人民幣標準回收殘損人民幣，殘損人民幣中不得夾帶完整券，進一步提高殘損人民幣的回收質量。
二、我行根據人行下一階段的工作部署對小面額人民幣投放和殘損人民幣回收指標進行部份調整，具體內容如下：
（一）從6月份起取消各縣支行、網點20元券殘損人民幣的回收指標，改為正?；厥?，但要嚴格確保殘損人民幣回收質量，殘損人民幣中不得夾帶完整券。
（二）從6月份起取消各縣支行、網點5角小面額人民幣的投放指標，改為按正常需求下?lián)堋?BR> 三、人行目前正在進行明查暗訪，各網點要注意以下幾點：宣傳單冊要擺放到位，殘損人民幣要挑剔干凈，小面額人民幣要備付齊全，現(xiàn)金業(yè)務要規(guī)范操作。
銀行現(xiàn)金管理工作總結篇十五
第二條在經濟業(yè)務中取得的現(xiàn)金一律交財務部出納員，出納員是本公司庫存現(xiàn)金的唯一合法保管人，其它任何人不得挪用、坐支或存入個人帳戶。
第三條出納員收到現(xiàn)金后應存入銀行，當月入帳，同時會計應開出收據或發(fā)票。
第四條日常零星開支所需庫存現(xiàn)金限額控制在銀行核定限額內，超額部分應存入銀行。
第五條現(xiàn)金支出必須有相關審批人批準證明，手續(xù)不健全出納不付款，
第六條每筆現(xiàn)金業(yè)務出納員必須登記日記帳，每月要與總帳會計對帳。
第七條除本規(guī)定外，超過使用現(xiàn)金限額的部分，應當以支票支付;確需全額支付現(xiàn)金的，經財務會計部經理審核，總經理批準后支付現(xiàn)金。
第八條公司固定資產、原材輔料、辦公用品、勞保、福利及其他工作用品的采購必須采取轉帳結算方式，不得使用現(xiàn)金。
第九條出納員支付現(xiàn)金，可以從公司庫存現(xiàn)金限額中支付或從銀行存款中提取，不得從現(xiàn)金收入中直接支付(即坐支)。因特殊情況確需坐支，應事先報財務會計部經理批準。
第十條公司員工因公需要借用現(xiàn)金，按用款程序執(zhí)行。并應確定還款期限，超過還款期限即轉應收款，在當月工資中扣還。
第十一條公司員工因公出差支取現(xiàn)金按用款程序執(zhí)行，并嚴格按《出差管理制度》執(zhí)行,并于出差人員報銷時扣還借款。
第十二條工資的支付應根據人事部門每月提供的薪酬表，經總經理簽字后，出納人員按規(guī)定發(fā)放日期提款發(fā)放。
第十三條本規(guī)定經經理辦公會審查通過，自頒布之日起實施。