心得體會是對自己在學習、工作、生活等方面的經(jīng)驗和體驗進行總結(jié)的一種方式。- 在寫心得體會時，應(yīng)該遵循一定的結(jié)構(gòu)和規(guī)范。通過閱讀這些精選的心得體會范文，我們可以更好地理解寫作的技巧和要點。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇一
內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的核心內(nèi)容之一，合規(guī)違規(guī)案例不僅會給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟損失，還會對企業(yè)的聲譽和發(fā)展造成嚴重的負面影響。然而，不同企業(yè)在實施內(nèi)控合規(guī)方面存在著各種問題和誤區(qū)。通過對一些典型的內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的分析，可以深刻認識到內(nèi)控合規(guī)的重要性和必要性，并從中總結(jié)出一些有益的經(jīng)驗和教訓。
首先，案例分析可以幫助我們認識到內(nèi)控合規(guī)的緊迫性。企業(yè)在規(guī)范經(jīng)營行為、保護利益方面往往存在短視行為。例如，一些企業(yè)在投資項目決策過程中忽視了項目風險評估，導(dǎo)致了巨額投資損失。這些案例表明，內(nèi)控合規(guī)不僅是一種經(jīng)營管理的要求，更是保護企業(yè)利益的需要。只有通過建立和完善內(nèi)控合規(guī)體系，企業(yè)才能夠在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中保持穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
其次，案例分析可以揭示出內(nèi)控合規(guī)中存在的問題和挑戰(zhàn)。在實施內(nèi)控合規(guī)過程中，企業(yè)往往面臨著諸多困難和阻礙。例如，一些企業(yè)存在管理層授權(quán)不明確、審核制度不健全、員工敬業(yè)精神不足等問題。這些問題使得企業(yè)的內(nèi)部控制系統(tǒng)無法發(fā)揮應(yīng)有的作用，增加了企業(yè)的風險和不確定性。通過對這些問題的深入分析，可以找出癥結(jié)所在，進一步改進和提升內(nèi)控合規(guī)水平。
第三，案例分析可以挖掘出內(nèi)控合規(guī)中的隱患和漏洞。各類合規(guī)違規(guī)案例往往都有其背后的原因和根源。例如，一些企業(yè)違規(guī)轉(zhuǎn)移資金、虛列交易等行為往往源于內(nèi)部控制的漏洞和缺陷。通過對案例的分析，可以發(fā)現(xiàn)這些問題，并有針對性地加以解決。同時，還可以總結(jié)出一些常見的違規(guī)行為和手段，以便將來在實施內(nèi)控合規(guī)時加以規(guī)避和預(yù)防。
第四，案例分析可以啟示企業(yè)建立健康的內(nèi)部文化和價值觀。一些內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的發(fā)生往往與企業(yè)內(nèi)部文化和價值觀的缺失有關(guān)。例如，一些企業(yè)無視法律法規(guī)、崇尚短期利益等現(xiàn)象表明企業(yè)內(nèi)部存在著不良的價值觀和行為準則。通過對案例的深入剖析，可以認識到企業(yè)文化的重要性，并從中汲取教訓，建立起以誠信、責任為核心的企業(yè)價值觀，為內(nèi)控合規(guī)的順利實施提供堅實的基礎(chǔ)和保障。
最后，案例分析可以促進企業(yè)管理水平的提升。通過對內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的分析，可以深入剖析問題的本質(zhì)和原因，進一步明確企業(yè)管理中存在的不足和問題。企業(yè)可以通過對案例的反思和總結(jié)，不斷提升自身的管理水平，加強內(nèi)控合規(guī)的管理和監(jiān)督。同時，還可以開展相關(guān)培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和管理能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展夯實基礎(chǔ)。
總而言之，通過對內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的分析，可以全面認識到內(nèi)控合規(guī)的重要性和必要性，并找出在實施過程中存在的問題和挑戰(zhàn)。同時，也可以從案例中汲取經(jīng)驗和教訓，改進和提升企業(yè)的內(nèi)控合規(guī)水平。只有在內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)上，企業(yè)才能夠?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，贏得更大的市場競爭優(yōu)勢。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇二
內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)經(jīng)營管理中的重要環(huán)節(jié)，而違規(guī)行為則往往帶來巨大風險。本文將通過分析一些典型的內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例，總結(jié)出在企業(yè)管理中應(yīng)注意的合規(guī)問題，并提出改進方案和心得體會。
第一段：引言和概述（200字）
內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，而違規(guī)行為則會給企業(yè)帶來嚴重損失。本文將通過分析一些內(nèi)控合規(guī)違規(guī)的具體案例，在深入了解違規(guī)行為的基礎(chǔ)上，總結(jié)出相關(guān)的合規(guī)問題和改進方案，并給予個人心得體會。
第二段：案例分析（200字）
以某公司財務(wù)造假為例，該公司利用內(nèi)部控制弱點，通過虛增收入、虛假出售資產(chǎn)等手段突破了內(nèi)部控制制度，以提高業(yè)績?yōu)榻杩诿沈_了股東和投資者，最終導(dǎo)致該公司被暴露出財務(wù)造假的行為。從這個案例中，我們可以看到內(nèi)部控制制度的薄弱點，以及管理層對合規(guī)風險的缺乏認識。
第三段：合規(guī)問題分析（300字）
首先，內(nèi)部控制制度必須完善，明確責任和權(quán)限，增加制度的可操作性。同時，需要建立健全的內(nèi)部審計和風險管理制度，加強對重大決策的監(jiān)督和控制。其次，加強員工的合規(guī)培訓，提高員工的合規(guī)意識和風險意識，使其能夠根據(jù)相關(guān)規(guī)定和制度進行管理。再次，加強信息披露，及時公開企業(yè)的核心財務(wù)數(shù)據(jù)和經(jīng)營情況，讓投資者和利益相關(guān)者了解企業(yè)的真實狀況，避免虛假宣傳和誤導(dǎo)。
第四段：改進方案（300字）
為了解決合規(guī)問題，我們可以采取以下措施。首先，建立和完善內(nèi)部控制制度，確保責任和權(quán)限的明確，制度的規(guī)范執(zhí)行。其次，加強內(nèi)部審計和風險管理，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風險。第三，加強員工的合規(guī)培訓，提高員工的合規(guī)意識和風險意識，讓他們能夠根據(jù)相關(guān)規(guī)定和制度進行管理。最后，加強信息披露，及時公開企業(yè)的核心財務(wù)數(shù)據(jù)和經(jīng)營情況，以增加公司的透明度，提高投資者的信任度。
第五段：心得體會和總結(jié)（200字）
通過分析這些案例，我深刻意識到內(nèi)控合規(guī)對企業(yè)的重要性。在企業(yè)管理中，必須要注重合規(guī)問題，加強內(nèi)部控制制度的建立和完善，并加強對員工的培訓和教育。同時，企業(yè)應(yīng)加強信息披露，確保投資者和利益相關(guān)者能夠了解企業(yè)的真實狀況，減少信息不對稱。只有這樣，企業(yè)才能夠在競爭中立于不敗之地，取得持續(xù)發(fā)展的勝利。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇三
2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風險和員工行為風險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓。通過這段時間的學習和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風險服務(wù)意識和風險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
二零一五年八月
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇四
內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，關(guān)系到企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營。然而，隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展，企業(yè)面臨的內(nèi)控合規(guī)風險也越來越多。本文將以一個內(nèi)控合規(guī)警示案例為例，圍繞案例展開，探討內(nèi)控合規(guī)的重要性和應(yīng)對措施，希望能夠引起企業(yè)的重視，并總結(jié)出有遠見的內(nèi)控合規(guī)心得體會。
第一段：介紹內(nèi)控合規(guī)的背景和意義
內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)為了保障自身正常經(jīng)營的一種自我約束機制，它強調(diào)的是規(guī)范和規(guī)則約束。準確而全面的內(nèi)部控制體系可以有效地保障企業(yè)的財務(wù)安全和資產(chǎn)安全。然而，許多企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面并不重視，導(dǎo)致了一系列的違規(guī)行為。因此，加強內(nèi)控合規(guī)意識和措施的落實顯得尤為重要。
第二段：分析內(nèi)控合規(guī)案例的具體情況
選取一起曝光的內(nèi)控合規(guī)案例，詳細分析案例發(fā)生的背景、原因、后果等。例如，某企業(yè)由于內(nèi)部控制不嚴格，導(dǎo)致部分員工侵占公司資金，最終引發(fā)了資金鏈斷裂和企業(yè)破產(chǎn)的危機。這個案例不僅揭示了內(nèi)控合規(guī)的重要性，也給企業(yè)提供了寶貴的借鑒和警示。
第三段：總結(jié)案例中的不足與教訓
通過深入分析案例，可以總結(jié)出案例中存在的不足與教訓。比如，企業(yè)在制定內(nèi)部控制制度時沒有考慮全面，沒有建立起完善的監(jiān)管機制，員工的行為缺乏有效的監(jiān)督和約束等。這些不足導(dǎo)致了內(nèi)控合規(guī)風險的放大，給企業(yè)帶來了重大的經(jīng)濟和聲譽損失。
第四段：提出加強內(nèi)控合規(guī)的建議與措施
以案例為鑒，可以提出加強內(nèi)控合規(guī)的建議與措施。首先，企業(yè)應(yīng)該重視內(nèi)控合規(guī)，將其納入企業(yè)發(fā)展的總體規(guī)劃，并制定相應(yīng)的政策和制度。同時，企業(yè)應(yīng)建立內(nèi)外部監(jiān)督機制，加強對內(nèi)部控制的監(jiān)管和審計，并且要加強員工的培訓和教育，提高他們的內(nèi)控合規(guī)意識。此外，企業(yè)還可以借助先進的科技手段，如人工智能、大數(shù)據(jù)分析等，提升內(nèi)控合規(guī)的效率和準確性。
第五段：對內(nèi)控合規(guī)案例的心得體會與展望
通過對內(nèi)控合規(guī)案例的研究與分析，我們不僅深刻認識到內(nèi)控合規(guī)的重要性和迫切性，也得到了一些有價值的啟示。未來，企業(yè)在加強內(nèi)控合規(guī)方面需要更多地關(guān)注風險管理，不斷完善內(nèi)部控制體系，加強內(nèi)外部監(jiān)管合作。只有這樣，企業(yè)才能夠在激烈的市場競爭中立于不敗之地，并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標。
總結(jié)：本文以一個內(nèi)控合規(guī)警示案例為例，圍繞案例展開，探討了內(nèi)控合規(guī)的重要性和應(yīng)對措施，同時總結(jié)出一些有遠見的內(nèi)控合規(guī)心得體會。通過閱讀本文，企業(yè)管理者和從業(yè)人員可以更好地理解內(nèi)控合規(guī)的意義，提高自身的內(nèi)控合規(guī)意識，從而更好地防范內(nèi)控合規(guī)風險，保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇五
當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失?！痹谀抢锸且园咐秊槔?，能夠提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識。在學習過程中，結(jié)合我毛集支行員工平時在工作中實際情景，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。
作為一個金融單位的職工應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點：
：在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益本事。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網(wǎng)點一線員工，應(yīng)切實提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。
在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。
在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價值觀的'丟失體現(xiàn)出在此方面的學習和認識的不足；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等。
由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學習活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學的“財富”學以致用下頭，談點這次學習的收獲。
當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義。
我們要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。
要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經(jīng)營意識，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農(nóng)行放光彩的決心！在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績！
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇六
3月27日，我參加了李市鎮(zhèn)教育管理中心組織的教育系統(tǒng)警示教育活動——到江津區(qū)看守所參觀。
看守所周副所長熱情的接待了我們，帶領(lǐng)我們到獄區(qū)進行了參觀并安排我們聽取了一個犯人的犯罪懺悔。聳立的高墻，蕭瑟的鐵絲網(wǎng)，厚重的鐵門，巡邏的武警，簡陋高森的牢舍，失去自由的人們，靜坐或蹲著的姿勢加上頹廢或幼稚的臉龐給了我深深的心靈震撼，特別是那位位曾經(jīng)在李市工作的犯人周懺悔讓我感觸良多。
周曾為李市鎮(zhèn)信用社的負責人，業(yè)務(wù)能力強，在工作上也做出過成績，但他最終沒有守住自己的信念，抵擋住金錢的引誘，因為走錯了一步而淪為階下囚;當周講到他犯罪后的悔恨，講到他那年老的父母、以及10多年未能相見相認的女兒時，禁不住聲音哽咽，后悔莫及。通過周講述使我明白，其實犯罪分子和正常人之間的距離，并不象我們想象的那么遙遠，也就是那么一念之間的事情。
然而高墻內(nèi)和高墻外的生活卻是迥然不同。人，一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗;心存僥幸，以身試法，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。究其原因，主要是放松了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。第一次犯罪也心存惶恐，但是由于監(jiān)督機制缺乏，在僥幸的心理下，在金錢的引誘下，步入了罪惡的深淵，以致身陷囹圄。從中我也清醒的認識到，只有不斷地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，才能堅定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，才能提高自我約束能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的各種引誘，才能面對市場經(jīng)濟大潮保持警醒、保持冷靜、保持操守，立于不敗之地。
通過警示教育使我堅信，作為一名共產(chǎn)黨員，一定要時刻牢記黨的宗旨，堅定理想信念，做到自警、自省、自重、自律，努力增強自己的拒腐防變能力，永葆共產(chǎn)黨人的浩然正氣。在今后工作中做到以下幾點：
一是要加強學習。活生生的事實還告訴我們，不學習，思想就得不到改造，就容易膨脹，就拒絕不了引誘，一遇到引誘就容易亂了方寸，就容易被引誘的繩索絆倒。作為一名黨員干部，作為學校的校長，只有不斷加強學習，才能提高自身素質(zhì)和能力。只有不斷學習，才能加強世界觀、人生觀和價值觀的改造，才能提高黨性修養(yǎng)，不斷增強自律意識和拒腐防變能力，從思想深處筑起黨紀國法和道德意識防線。
二是要堅定信念。始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念，是共產(chǎn)黨員的立身之本。黨員干部喪失了理想信念，就會失去精神支柱，失去靈魂。不正之風分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢、名利的引誘下，放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠，不講理想;只講索取，不講奉獻;只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經(jīng)濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，堅持教育為人民服務(wù)，提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的引誘，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種引誘，立于不敗之地。
三是要以案為鑒。通過他們的現(xiàn)身說法，在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓作了反思，得出了“三點警示”：
警示一：黨員干部背離黨的宗旨必將導(dǎo)致人生觀和價值觀的扭曲，放松黨性修養(yǎng)和鍛煉，面對市場經(jīng)濟大潮不能保持警惕、保持冷靜、保持操守，更沒有慎獨慎微，不甘清貧，崇尚拜金，最終導(dǎo)致走上犯罪的道路。
警示二：從干部到囚犯往往是一步之差、一步之遙，人生沒有后悔藥，我們不能用自己的前途、青春年華、人生自由和完美的家庭去以身試法換取身外之物。
警示三：法制觀念淡薄。黨員干部如果以身輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。作為一名黨員，一名校長要牢固樹立法治意識和警醒意識，準確貫徹執(zhí)行國家各項法律、法規(guī)和政策，時時處處用黨紀國法約束警示自己，規(guī)范自己的行為，越軌的事不去做，在各種引誘面前耐得住寂寞，守得住清貧，不為金錢所動。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇七
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇八
xx公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著xx公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。
對內(nèi)部控制認識不足，崗位設(shè)置缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊，對內(nèi)部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓，在營銷方式的轉(zhuǎn)型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務(wù)的發(fā)展。
跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學習外，還必須要加強業(yè)務(wù)學習，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險產(chǎn)品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務(wù)、費用支付標準等法律法規(guī)及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運營新的產(chǎn)品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內(nèi)學習掌握。
合規(guī)隊伍素質(zhì)偏低，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)?，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營科學高效；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系，確保內(nèi)控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風險管控，有效地預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。
一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營管理的全過程，對各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風險管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的?；鶎訖C構(gòu)要牢固樹立壽險經(jīng)營就是風險經(jīng)營的概念，大力提高風險管控和合規(guī)管理的權(quán)威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。
內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標準未達到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級部門經(jīng)過反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內(nèi)控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關(guān)的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內(nèi)控規(guī)定進行補充的，應(yīng)該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇九
內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。然而，由于種種原因，一些企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面存在嚴重問題，導(dǎo)致了不良后果的發(fā)生。以下將通過分析一個關(guān)于內(nèi)控合規(guī)警示案例，總結(jié)出的體會和教訓，以期提醒企業(yè)注意內(nèi)控合規(guī)問題，避免重蹈覆轍。
在這個案例中，某公司因為內(nèi)控合規(guī)不力，導(dǎo)致了嚴重的財務(wù)舞弊行為，最終被曝光并遭受巨大的損失。首先，公司的管理層沒有對內(nèi)控合規(guī)建立足夠的重視，缺乏推動和監(jiān)督。這使得不法分子可以利用公司內(nèi)部的漏洞，進行各種欺詐行為。其次，在公司內(nèi)部，信息傳遞和監(jiān)管機制薄弱，各個環(huán)節(jié)之間缺乏有效的溝通和協(xié)作。警示案例中揭示了大量的信息不對稱和監(jiān)管失靈的情況，為舞弊行為提供了便利。最后，公司的員工對內(nèi)控合規(guī)的意識和培訓不足，使得他們?nèi)狈?yīng)對風險和警惕違規(guī)行為的能力，這為財務(wù)舞弊行為創(chuàng)造了機會。
通過分析這個案例，我們可以得出一些重要的體會和教訓。首先，管理層在公司內(nèi)控合規(guī)方面必須發(fā)揮關(guān)鍵作用，建立完善的內(nèi)控合規(guī)機制，并將其納入企業(yè)文化的核心價值觀。只有這樣，員工才能真正理解內(nèi)控合規(guī)的重要性，并將其貫徹到日常工作中。其次，公司應(yīng)該建立有效的信息傳遞和監(jiān)管機制，確保信息在各個層面之間暢通無阻。通過加強內(nèi)部審計和監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)問題，防范風險。
另外，公司應(yīng)該加強員工培訓和教育，提高他們對內(nèi)控合規(guī)的認識和理解。只有讓每個員工都參與到內(nèi)控合規(guī)中來，才能形成全員參與的合規(guī)文化，從而更好地預(yù)防和應(yīng)對內(nèi)部違規(guī)行為。
對于其他企業(yè)來說，這個案例也給出了一些啟示。首先，企業(yè)要警惕權(quán)力高度集中和信息不對稱等問題，加強各級管理層之間的互動和監(jiān)督，并建立獨立的審計和監(jiān)測機構(gòu)。其次，企業(yè)要加強內(nèi)控合規(guī)培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力。最后，企業(yè)要建立健全的內(nèi)控管理制度和流程，加強內(nèi)部檢查和審計，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)問題并采取有效措施。
總之，內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，關(guān)系到企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和長遠利益。通過分析內(nèi)控合規(guī)警示案例，我們應(yīng)該明確內(nèi)控合規(guī)的關(guān)鍵作用和必要性，并從這個案例中吸取經(jīng)驗和教訓，加強內(nèi)控合規(guī)意識和能力，預(yù)防和應(yīng)對可能出現(xiàn)的違規(guī)行為。只有這樣，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十
近年來，內(nèi)控成為越來越多企業(yè)關(guān)注的話題。內(nèi)控是企業(yè)管理的一種重要方式，它可以幫助企業(yè)實現(xiàn)預(yù)期目標、減少風險、提升效率。但是，如果內(nèi)控管理不到位，企業(yè)就可能遭受慘重的損失。在我所在的公司，最近發(fā)生了一起內(nèi)部控制失靈的案例。在這個過程中，我深刻地認識到內(nèi)控的重要性，也對如何做好內(nèi)控管理有了更深刻的理解。
我們公司最近發(fā)生的內(nèi)控失靈案例是關(guān)于資金管理的。我們的公司有兩個財務(wù)部門，一個是負責付款的，一個是負責收款的。由于兩個部門互相獨立，相對獨立地運營，沒有有效的內(nèi)部控制機制，導(dǎo)致一筆客戶的付款被誤入了其他客戶的賬戶，而收款部門也沒有及時發(fā)現(xiàn)這個問題。最終，這導(dǎo)致公司遭受了巨大的經(jīng)濟損失。
針對這個案例，我們公司立刻展開了一系列的內(nèi)控改進措施。首先，公司成立了一個內(nèi)部審核小組，對公司的資金管理流程進行全面審計，并在其中增加了必要的內(nèi)部控制環(huán)節(jié)。其次，公司增加了一個跨部門的交流機制，以保證兩個財務(wù)部門之間信息的即時傳遞，避免類似問題的再次發(fā)生。最后，公司對全體員工進行了內(nèi)控培訓，加強了員工對內(nèi)控重要性的認識，并提高了內(nèi)部控制的質(zhì)量和效果。
在這次案例處理中，我得到了幾個非常重要的心得體會。首先，內(nèi)控管理必須及時跟進，發(fā)現(xiàn)問題和短處，及時加以改進。內(nèi)控要產(chǎn)生真正的效果，不止是幾個部門的合作，更需要貫徹內(nèi)部控制的思想、理念以及標準。其次，建立內(nèi)部控制機制要細致入微，尤其是對于一些系統(tǒng)性風險和棘手問題要有具體的解決方案。最后，一個好的內(nèi)控管理是需要全員參與的。只有內(nèi)控管理得到全體員工的理解和支持，才能夠更好地為組織管理的良性發(fā)展服務(wù)。
四、如何有效地做好內(nèi)控管理。
對于內(nèi)控管理，我認為有以下幾個方面的建議：
1.內(nèi)控管理要把握核心要點，明確責任人與工作內(nèi)容，建立一個完善的內(nèi)部控制框架。
2.內(nèi)控管理要根據(jù)企業(yè)的特點和需求進行精心設(shè)計，制定必要的操作流程，便于企業(yè)內(nèi)部運作。
3.內(nèi)控管理要重視持續(xù)監(jiān)控，并適時調(diào)整內(nèi)控策略，加強內(nèi)控管控的全面性、實用性和實效性。
4.內(nèi)控管理需要建立一個內(nèi)部控制檢測機制，對企業(yè)內(nèi)部控制的實施情況及時進行檢查與審計，以確保內(nèi)部控制體系日益完善。
5.內(nèi)控管理要教育全體員工，讓他們認識到內(nèi)部控制的重要性，加強員工內(nèi)控意識，增加內(nèi)控的自我檢查和自我糾正能力。
五、結(jié)尾。
總之，在企業(yè)發(fā)展過程中，內(nèi)控管理必不可少，它是企業(yè)實現(xiàn)長遠的健康發(fā)展的基石。一旦失控，將會給企業(yè)帶來巨大的損失。因此，我們公司內(nèi)控失靈的案例令我深有感觸，也讓我意識到了內(nèi)控管理在企業(yè)運營中的重要性。在今后的工作中，我將更加努力地推動內(nèi)控管理，同時提高自身的內(nèi)控意識，為公司的未來發(fā)展做出積極的貢獻。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十一
為增強金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，近日柳巷支行舉辦了風險合規(guī)教育啟動大會。該大會旨在加大合規(guī)文化的學習力度，開展合規(guī)建設(shè)推進活動。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風險時時相伴，合規(guī)文化建設(shè)使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能，將為民生銀行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅僅嚴重破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴重損害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了員工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的安全警示教育，使員工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
風險底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破，增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終地堅持按規(guī)章辦事。如此以來，我們的規(guī)章制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
開動腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實實辦銀行，我們要以董事長的合規(guī)要求為目標，為打造2.0版的民生銀行保駕護航！
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十二
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內(nèi)控制度學習，是我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規(guī)經(jīng)營意思重大?，F(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的`職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
二、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
通過“內(nèi)控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農(nóng)行人，為實現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十三
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：
大家好!我叫***。
今天是個難忘的日子。
我首先感謝領(lǐng)導(dǎo)給我這次競聘的機會。
首先，感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)給了我這次展示自我的機會。
希望通過這次競聘，歷練自己的膽識、展現(xiàn)自己的志向、開拓自己的視野，也領(lǐng)略其他競聘者的風采。
更重要的是，我想借本次機會把夢想灑在崗位競聘的舞臺上，在風險合規(guī)部副總經(jīng)理管理類崗位上，為我行創(chuàng)造更多的貢獻。
下面我介紹一下自己的個人情況。
我現(xiàn)年xx歲，在市分行風險合規(guī)部任內(nèi)控合規(guī)管理員，中共黨員，大專文化，**職稱。
我于**年參加工作進入****，先后從事**/**/**崗位。
xx年x月xx日郵儲銀行成立，我擔任前臺支行長，xxxx年x月xx日我調(diào)到***部門從事***工作至今。
工作以來，我一直兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守，得到了領(lǐng)導(dǎo)和同志們的肯定和好評。
經(jīng)過綜合權(quán)衡，我自認在本次競聘中具有如下優(yōu)勢。
我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風險點，督促規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。
一、我積極進取，使命感強，具有較高的綜合素質(zhì)。
我積極上進，注重學習黨的一系列方針、政策。
作為黨員，我遵守工作紀律，恪守職業(yè)道德，具備良好的職業(yè)修養(yǎng)。
另外，我作風正派，廉潔奉公，能夠持續(xù)學習業(yè)務(wù)技能，業(yè)務(wù)上精益求精，勇于超越自我。
每年均被評為先進生產(chǎn)工作者。
我相信，我的政治素質(zhì)與品德操守都無愧于組織的信任。
第二、我勤學善思，有較完備的專業(yè)理論知識。
我熱愛事業(yè)，無論在哪個崗位工作，都刻苦鉆研，力求精專。
為了成為綜合性人才，我不僅取得了**學歷，還系統(tǒng)的學習了(相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度、信貸知識、信用評級知識、企業(yè)經(jīng)營管理、法人治理以及高級經(jīng)濟師)等相關(guān)知識，在**/**/**等各個與行業(yè)相關(guān)的領(lǐng)域都廣為涉獵，為工作的開展提供了堅實的知識保障。
第三，我了解各項業(yè)務(wù)的風險點，能有的放矢開展工作。
我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風險點，能夠督促規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。
第四，我善于組織協(xié)調(diào)，有很好的團隊精神。
我是從基層走上管理崗位的，*年的基層工作使我了解員工所思所想，熟悉風險工作的重點難點，具有良好的團隊協(xié)作能力。
另外**年的管理工作的磨礪，鍛煉了我的組織協(xié)調(diào)能力，與溝通管理能力。
xxxx年我?guī)ш爡⒓咏鹑谙到y(tǒng)籃球比賽獲得x名，這也從一個側(cè)面證明了我的組織管理與團隊協(xié)作能力。
各位領(lǐng)導(dǎo)，評委們，假如有幸競聘成功，我將做好以下工作：
第一，解放思想，擺正位置講團結(jié)，做好上級領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。
作為副手，我將轉(zhuǎn)變思想，擺正位置，認真做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手，主動維護領(lǐng)導(dǎo)威信。
在工作上，恪守職責，大膽創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展各項工作。
第二，加強全面風險的識別力度。
一是自身加強對風險專業(yè)知識的學習，加強對全行風險管理政策、制度和辦法的學習。
二是對相關(guān)人員開展風險政策培訓，提高全行人員全面風險的識別能力，提高風險管理水平和風險防控能力。
第三，認真履行職責，積極做好分管工作。
首先我將根據(jù)區(qū)分行風險管理組織架構(gòu)設(shè)置要求，建立健全轄區(qū)風險管理組織體系，為市分行各項業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)健發(fā)展提供保障;同時嚴格貫徹落實區(qū)分行各項風險管理要求和工作安排，加強與市分行各部門之間溝通配合，及時反饋各項風險信息。
其次，認真做好風險報告與教育培訓工作。
一是嚴格執(zhí)行風險報告制度，歸集本行各項風險信息，定期進行風險評估并及時上交全面風險報告。
二是做好本行及轄內(nèi)分支機構(gòu)的風險管理與法律合規(guī)知識培訓，三是采取多種形式與手段進行合規(guī)文化宣傳，營造良好經(jīng)營管理氛圍。
二是對送審的資產(chǎn)業(yè)務(wù)項目進行相應(yīng)的盡職審查和風險分析;三是及時掌握轄內(nèi)授信客戶的風險動態(tài)，對轄內(nèi)授信客戶的跟蹤評級;四是做好資產(chǎn)風險分類結(jié)果復(fù)審并工作。
五是認真開展本轄區(qū)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展情況的風險評估工作，風險提示和預(yù)警;六是做好信貸資產(chǎn)的質(zhì)量監(jiān)測，掌握不良資產(chǎn)的分布、結(jié)構(gòu)、狀況和清收情況并給予指導(dǎo)。
幾分鐘的競聘演講，并不能盡述我對作好今后工作的諸多設(shè)想，然而卻足以表達我對事業(yè)的執(zhí)著和熱愛。
如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰(zhàn)，超越自我，在新的工作崗位上，向各位領(lǐng)導(dǎo)和評委交上一份滿意的答卷!如果在競爭中被淘汰，我也將把其作為一次人生的洗禮，總結(jié)經(jīng)驗，找出差距，不斷進步。
謝謝大家!
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十四
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委、同事們：
大家好!今天我滿懷激情，懷揣夢想，積極參與農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理職務(wù)競聘，我不敢奢求什么，只想用我誠懇的演講，明朗的工作思路，堅如磐石的工作信心讓大家認識我、支持我。
同時我也真誠感謝上級領(lǐng)導(dǎo)通過公開、平等、競爭、擇優(yōu)的方式，為我們搭建了一個鍛煉參與的平臺，給予了我們晉升提拔的機會，在此我愿意接受領(lǐng)導(dǎo)和大家對我的考驗和挑選。
首先，我作簡單的自我介紹。
阿左旗支行客戶經(jīng)理、信貸審查員、綜合文秘人員、cms系統(tǒng)管理員、綜合管理部公文處理員及運營管理部銀企集中對賬及印鑒掃描員、九級主管，今年6月份調(diào)入內(nèi)控合規(guī)部工作至今。
工作17年來我一直秉承著做事要拼，看事要淡的信念，走過了我人生中最重要的一段時光，今天我大膽參與農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理職務(wù)競聘，我想我除了具備這一崗位所需的素質(zhì)外，我還具有以下幾點優(yōu)勢：
一、17年的工作歷程里我曾在不同崗位工作過具有較為豐富的從業(yè)經(jīng)驗，和極強的崗位適應(yīng)能力和開拓創(chuàng)新的能力。
我1995年參加工作以來，先后從事過盟行營業(yè)室出納、會計，農(nóng)行資金組織科考核、統(tǒng)計，阿左旗支行客戶經(jīng)理、信貸審查、綜合文秘、財務(wù)會計、cms系統(tǒng)管理員、農(nóng)行綜合管理部公文處理員及運營管理部銀企集中對賬、印鑒掃描等工作。
在不同的崗位中我積極實踐、勇于開拓、不管干什么從不講價還價，更不怨天憂人，干一行，愛一行，努力把工作做得最好，這為我積累了較為豐富的實踐經(jīng)驗。
營造一種大家心往一起想，勁往一處使的工作氛圍，真正做到了九牛爬坡個個使力，我的工作也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同志們的高度認可，獲得了較多榮譽，這為我未來的工作奠定了堅實的基礎(chǔ)。
二、17年的工作磨礪使我具備了成熟干練、一絲不茍的工作作風和敬業(yè)奉獻的精神
并取得了南開大學本科學歷及經(jīng)濟師職稱，這有力促進了工作局面的打開，17年工作的積淀也使我養(yǎng)成了成熟干練的軍人作風及吃苦耐勞、默默無聞的敬業(yè)精神，我深深地知道，熱愛是最好的教師。
我熱愛銀行工作，平時酷愛學習，在工作中我心系自己從事的工作、從工作的積極享受工作帶給我的快樂，17年來不僅提高了我的業(yè)務(wù)能力也培養(yǎng)了我堅毅、頑強、任勞任怨的品質(zhì)，我能把困難當成挑戰(zhàn)、把吃苦看做磨練，遇事不含糊、辦事不拖沓。
三、17年工作的積淀使我具有較強的業(yè)務(wù)拓展的能力和團隊合作意識
堅持向書本學、向?qū)嵺`學、向有經(jīng)驗的同志學，注重團隊合作意識，善于處理團隊關(guān)系，激發(fā)團隊工作激情，以人為鏡，不斷完善自己，這為我參加這次競聘創(chuàng)造了最有利的條件。
四、17年來我熱愛銀行事業(yè)，具有吃苦耐勞、開拓創(chuàng)新的精神。
愛因斯坦說過：熱愛是最好的教師。
我熱愛自己的工作，平時酷愛學習，具有強烈的事業(yè)心和責任感，能嚴肅認真地對待自己從事的每項工作，從工作的成功中享受人生的快樂，敢于剖析自己，具有虛心好學、積極進取的精神。
我回憶了一下，自己工作以來的十七年，我為人謙和，懂得尊重別人，善于團結(jié)協(xié)作，深知大合作有大作為，小合作有小作為，不合作很難有作為的理念，明白交流獲得成長，溝通消除隔膜，真誠獲得信任的道理，在銀行工作的十七年我真正感受到了工作來給我的快樂，朋友同事們帶給我的成長的力量，暮然回首是什么成就了今天的我?是領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)系和支持，更是我血脈里流淌的那股勁，骨子里的那份堅持和執(zhí)著。
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同志們，一份辛勞，一份收獲，我的工作得到了領(lǐng)導(dǎo)和我同志們的贊譽，但我深深地知道榮譽屬于過去，未來我還需努力，成績不找跑步了，問題不找不得了，目前的工作與同事的期望和領(lǐng)導(dǎo)的要求尚有一定的距離，今作為農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理的考察對象，既是對我多年來工作的肯定，更是對我今后工作的鞭策，在此我向大家介紹我自己，誠懇的接受大家對我工作的考評。
我深深地知道農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理是領(lǐng)導(dǎo)的參謀和助手，是銀行合規(guī)文化建設(shè)的宣傳者，執(zhí)行者、監(jiān)督者、這一職務(wù)任務(wù)重、頭緒多，意義深遠，責任重大，若我競聘成功我將總結(jié)經(jīng)驗，積極擺正位置，結(jié)合農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部實際，以“如履薄冰”的謹慎態(tài)度，以“一絲不茍”的嚴細態(tài)度，慎對從事的職業(yè)，力爭在工作中做到以下幾點：
提高檢查成果利用率，消除工作中存在的隱患的目的，使各項內(nèi)控制度落到實處，認真履行內(nèi)控合規(guī)部門工作職責，全面提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，不斷提高風險管控能力，保障業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)健運行。
強化人員考核制度，做到本單位各崗位履職到位，各崗位聯(lián)動到位，各類人員考核到位，形成人人有壓力，人人要動力的氛圍，使全體員工步調(diào)一致，全身心投入到工作中來，推動內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)的蓬勃發(fā)展，促進銀行資金的運行安全。
二、作為副總經(jīng)理我將以人為本，當好紐帶，經(jīng)常與同事們交流工作經(jīng)驗、
加深相互之間的了解，做到團結(jié)友愛，深入開展合規(guī)文化建設(shè)，繼續(xù)做好員工違規(guī)積分管理工作，加強信貸業(yè)務(wù)風險、財會風險、信用卡風險、重點人員、重點業(yè)務(wù)風險的防范和管理，加大案件防控和查處力度，促進我行的整體跨越。
三、作為副總經(jīng)理我將立足本職，培養(yǎng)團隊精神，注重全局意識、優(yōu)質(zhì)服務(wù)意識、防范風險意識培養(yǎng)，在副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)崗位上不能僅僅滿足于低頭拉車，還要抬頭看路，在工作中不斷開拓視野，著眼全行安全發(fā)展的動向及發(fā)展戰(zhàn)略，樹立團隊精神，提高整體凝聚力，常抓防范風險的工作。
必須時刻繃緊風險防范這根弦，防范風險于未然。
各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志，各位朋友!十幾分鐘的演講，難以向各位呈獻出一個完整的我。
但請相信，無論今天的競聘是否成功，在今后的漫漫征途中，我都將以堅定的信念、沉穩(wěn)的步伐、堅強的意志、飽滿的熱情不斷前進，不斷追求!我斗膽地請領(lǐng)導(dǎo)透過我的工作業(yè)績與平時表現(xiàn)考核我，相信我!
謝謝大家，我的演講完畢!
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十五
內(nèi)控作為企業(yè)治理的重要內(nèi)容，決定了企業(yè)未來的發(fā)展前景和成敗。因此，各行各業(yè)都在積極地推進內(nèi)控管理的實踐，努力完善自身的內(nèi)控體系。在這個過程中，能夠充分理解和應(yīng)用內(nèi)控案例，對于企業(yè)的營運管理和內(nèi)控建設(shè)具有很大的參考價值。在下文中，筆者將結(jié)合自身的工作經(jīng)驗，對內(nèi)控案例的心得體會進行探討。
一、內(nèi)控目標要明確。
內(nèi)控的核心目標就是有效防范企業(yè)面臨的各種風險，從而保障企業(yè)的長期穩(wěn)健發(fā)展。因此，在內(nèi)控案例的實踐中，企業(yè)必須首先明確自身的內(nèi)控目標和定位，深刻理解內(nèi)控的意義和價值，掌握制定科學、合理的內(nèi)控政策和措施的技巧。筆者通過工作實踐體會到，內(nèi)控的建設(shè)只有確立明確的目標，才能更好的實現(xiàn)應(yīng)有的效果，提高企業(yè)的經(jīng)營管理水平。
二、內(nèi)控策略要合理。
對于企業(yè)而言，內(nèi)控策略的制定和實施是內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)。此時，筆者認為，企業(yè)要做好風險評估工作，以便確定合適的內(nèi)控策略。在內(nèi)控策略實施的過程中，必須注重將策略轉(zhuǎn)化為可操作的措施，采取適當?shù)膱?zhí)行方案，并在策略實施后不斷進行監(jiān)督和反饋。這些方法和技巧可以幫助企業(yè)更好地貫徹內(nèi)控管理的目標和政策，保證內(nèi)控的有效性和可持續(xù)性。
三、內(nèi)控程序要規(guī)范。
內(nèi)控程序體現(xiàn)了企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督和控制的規(guī)范化和標準化。在實踐內(nèi)控案例的過程中，企業(yè)應(yīng)該嚴格按照內(nèi)控程序的要求進行操作，確保內(nèi)控的各項政策和措施得以有效執(zhí)行。此外，企業(yè)還應(yīng)該注重內(nèi)部控制流程的優(yōu)化，不斷完善和優(yōu)化內(nèi)部流程規(guī)范，以提高內(nèi)部運營效率和質(zhì)量，發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部違規(guī)行為。
四、內(nèi)控信息要準確。
內(nèi)控信息是指企業(yè)在內(nèi)部管理中所涉及的各類信息，包括財務(wù)信息、操作信息、銷售信息、人力資源信息等。這些信息對企業(yè)內(nèi)部管理、監(jiān)控和控制具有重要的作用，因此在內(nèi)控管理中，企業(yè)必須保證所涉信息的準確性、真實性和可靠性。此外，企業(yè)還應(yīng)該注重內(nèi)控信息的保密性和安全性，防止信息泄露和濫用，提高信息管理的安全性和可控性。
內(nèi)控人員是企業(yè)內(nèi)控管理的主要承擔者和推動者，其內(nèi)控專業(yè)知識和技能水平的高低，直接影響到企業(yè)內(nèi)控效果的實現(xiàn)。因此，企業(yè)在內(nèi)控人員的招聘、培訓和發(fā)展方面要注重專業(yè)化和人才引進，建立專業(yè)化的內(nèi)控管理人員團隊，提高內(nèi)部管理水平和人力資源儲備。
總結(jié)：
本文通過對內(nèi)控案例的心得體會的探討，深入剖析了企業(yè)內(nèi)部控制的核心要素和管理價值，為企業(yè)內(nèi)部控制的實踐提供了重要的應(yīng)對策略和管理思路。希望本文的闡述能夠為廣大企業(yè)內(nèi)部管理者和內(nèi)控從業(yè)人員提供科學和實用的思路和方法，推動企業(yè)內(nèi)部控制的不斷升級和完善。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇一
內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的核心內(nèi)容之一，合規(guī)違規(guī)案例不僅會給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟損失，還會對企業(yè)的聲譽和發(fā)展造成嚴重的負面影響。然而，不同企業(yè)在實施內(nèi)控合規(guī)方面存在著各種問題和誤區(qū)。通過對一些典型的內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的分析，可以深刻認識到內(nèi)控合規(guī)的重要性和必要性，并從中總結(jié)出一些有益的經(jīng)驗和教訓。
首先，案例分析可以幫助我們認識到內(nèi)控合規(guī)的緊迫性。企業(yè)在規(guī)范經(jīng)營行為、保護利益方面往往存在短視行為。例如，一些企業(yè)在投資項目決策過程中忽視了項目風險評估，導(dǎo)致了巨額投資損失。這些案例表明，內(nèi)控合規(guī)不僅是一種經(jīng)營管理的要求，更是保護企業(yè)利益的需要。只有通過建立和完善內(nèi)控合規(guī)體系，企業(yè)才能夠在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中保持穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
其次，案例分析可以揭示出內(nèi)控合規(guī)中存在的問題和挑戰(zhàn)。在實施內(nèi)控合規(guī)過程中，企業(yè)往往面臨著諸多困難和阻礙。例如，一些企業(yè)存在管理層授權(quán)不明確、審核制度不健全、員工敬業(yè)精神不足等問題。這些問題使得企業(yè)的內(nèi)部控制系統(tǒng)無法發(fā)揮應(yīng)有的作用，增加了企業(yè)的風險和不確定性。通過對這些問題的深入分析，可以找出癥結(jié)所在，進一步改進和提升內(nèi)控合規(guī)水平。
第三，案例分析可以挖掘出內(nèi)控合規(guī)中的隱患和漏洞。各類合規(guī)違規(guī)案例往往都有其背后的原因和根源。例如，一些企業(yè)違規(guī)轉(zhuǎn)移資金、虛列交易等行為往往源于內(nèi)部控制的漏洞和缺陷。通過對案例的分析，可以發(fā)現(xiàn)這些問題，并有針對性地加以解決。同時，還可以總結(jié)出一些常見的違規(guī)行為和手段，以便將來在實施內(nèi)控合規(guī)時加以規(guī)避和預(yù)防。
第四，案例分析可以啟示企業(yè)建立健康的內(nèi)部文化和價值觀。一些內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的發(fā)生往往與企業(yè)內(nèi)部文化和價值觀的缺失有關(guān)。例如，一些企業(yè)無視法律法規(guī)、崇尚短期利益等現(xiàn)象表明企業(yè)內(nèi)部存在著不良的價值觀和行為準則。通過對案例的深入剖析，可以認識到企業(yè)文化的重要性，并從中汲取教訓，建立起以誠信、責任為核心的企業(yè)價值觀，為內(nèi)控合規(guī)的順利實施提供堅實的基礎(chǔ)和保障。
最后，案例分析可以促進企業(yè)管理水平的提升。通過對內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的分析，可以深入剖析問題的本質(zhì)和原因，進一步明確企業(yè)管理中存在的不足和問題。企業(yè)可以通過對案例的反思和總結(jié)，不斷提升自身的管理水平，加強內(nèi)控合規(guī)的管理和監(jiān)督。同時，還可以開展相關(guān)培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和管理能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展夯實基礎(chǔ)。
總而言之，通過對內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的分析，可以全面認識到內(nèi)控合規(guī)的重要性和必要性，并找出在實施過程中存在的問題和挑戰(zhàn)。同時，也可以從案例中汲取經(jīng)驗和教訓，改進和提升企業(yè)的內(nèi)控合規(guī)水平。只有在內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)上，企業(yè)才能夠?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，贏得更大的市場競爭優(yōu)勢。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇二
內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)經(jīng)營管理中的重要環(huán)節(jié)，而違規(guī)行為則往往帶來巨大風險。本文將通過分析一些典型的內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例，總結(jié)出在企業(yè)管理中應(yīng)注意的合規(guī)問題，并提出改進方案和心得體會。
第一段：引言和概述（200字）
內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，而違規(guī)行為則會給企業(yè)帶來嚴重損失。本文將通過分析一些內(nèi)控合規(guī)違規(guī)的具體案例，在深入了解違規(guī)行為的基礎(chǔ)上，總結(jié)出相關(guān)的合規(guī)問題和改進方案，并給予個人心得體會。
第二段：案例分析（200字）
以某公司財務(wù)造假為例，該公司利用內(nèi)部控制弱點，通過虛增收入、虛假出售資產(chǎn)等手段突破了內(nèi)部控制制度，以提高業(yè)績?yōu)榻杩诿沈_了股東和投資者，最終導(dǎo)致該公司被暴露出財務(wù)造假的行為。從這個案例中，我們可以看到內(nèi)部控制制度的薄弱點，以及管理層對合規(guī)風險的缺乏認識。
第三段：合規(guī)問題分析（300字）
首先，內(nèi)部控制制度必須完善，明確責任和權(quán)限，增加制度的可操作性。同時，需要建立健全的內(nèi)部審計和風險管理制度，加強對重大決策的監(jiān)督和控制。其次，加強員工的合規(guī)培訓，提高員工的合規(guī)意識和風險意識，使其能夠根據(jù)相關(guān)規(guī)定和制度進行管理。再次，加強信息披露，及時公開企業(yè)的核心財務(wù)數(shù)據(jù)和經(jīng)營情況，讓投資者和利益相關(guān)者了解企業(yè)的真實狀況，避免虛假宣傳和誤導(dǎo)。
第四段：改進方案（300字）
為了解決合規(guī)問題，我們可以采取以下措施。首先，建立和完善內(nèi)部控制制度，確保責任和權(quán)限的明確，制度的規(guī)范執(zhí)行。其次，加強內(nèi)部審計和風險管理，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風險。第三，加強員工的合規(guī)培訓，提高員工的合規(guī)意識和風險意識，讓他們能夠根據(jù)相關(guān)規(guī)定和制度進行管理。最后，加強信息披露，及時公開企業(yè)的核心財務(wù)數(shù)據(jù)和經(jīng)營情況，以增加公司的透明度，提高投資者的信任度。
第五段：心得體會和總結(jié)（200字）
通過分析這些案例，我深刻意識到內(nèi)控合規(guī)對企業(yè)的重要性。在企業(yè)管理中，必須要注重合規(guī)問題，加強內(nèi)部控制制度的建立和完善，并加強對員工的培訓和教育。同時，企業(yè)應(yīng)加強信息披露，確保投資者和利益相關(guān)者能夠了解企業(yè)的真實狀況，減少信息不對稱。只有這樣，企業(yè)才能夠在競爭中立于不敗之地，取得持續(xù)發(fā)展的勝利。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇三
2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風險和員工行為風險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓。通過這段時間的學習和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風險服務(wù)意識和風險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
二零一五年八月
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇四
內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，關(guān)系到企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營。然而，隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展，企業(yè)面臨的內(nèi)控合規(guī)風險也越來越多。本文將以一個內(nèi)控合規(guī)警示案例為例，圍繞案例展開，探討內(nèi)控合規(guī)的重要性和應(yīng)對措施，希望能夠引起企業(yè)的重視，并總結(jié)出有遠見的內(nèi)控合規(guī)心得體會。
第一段：介紹內(nèi)控合規(guī)的背景和意義
內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)為了保障自身正常經(jīng)營的一種自我約束機制，它強調(diào)的是規(guī)范和規(guī)則約束。準確而全面的內(nèi)部控制體系可以有效地保障企業(yè)的財務(wù)安全和資產(chǎn)安全。然而，許多企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面并不重視，導(dǎo)致了一系列的違規(guī)行為。因此，加強內(nèi)控合規(guī)意識和措施的落實顯得尤為重要。
第二段：分析內(nèi)控合規(guī)案例的具體情況
選取一起曝光的內(nèi)控合規(guī)案例，詳細分析案例發(fā)生的背景、原因、后果等。例如，某企業(yè)由于內(nèi)部控制不嚴格，導(dǎo)致部分員工侵占公司資金，最終引發(fā)了資金鏈斷裂和企業(yè)破產(chǎn)的危機。這個案例不僅揭示了內(nèi)控合規(guī)的重要性，也給企業(yè)提供了寶貴的借鑒和警示。
第三段：總結(jié)案例中的不足與教訓
通過深入分析案例，可以總結(jié)出案例中存在的不足與教訓。比如，企業(yè)在制定內(nèi)部控制制度時沒有考慮全面，沒有建立起完善的監(jiān)管機制，員工的行為缺乏有效的監(jiān)督和約束等。這些不足導(dǎo)致了內(nèi)控合規(guī)風險的放大，給企業(yè)帶來了重大的經(jīng)濟和聲譽損失。
第四段：提出加強內(nèi)控合規(guī)的建議與措施
以案例為鑒，可以提出加強內(nèi)控合規(guī)的建議與措施。首先，企業(yè)應(yīng)該重視內(nèi)控合規(guī)，將其納入企業(yè)發(fā)展的總體規(guī)劃，并制定相應(yīng)的政策和制度。同時，企業(yè)應(yīng)建立內(nèi)外部監(jiān)督機制，加強對內(nèi)部控制的監(jiān)管和審計，并且要加強員工的培訓和教育，提高他們的內(nèi)控合規(guī)意識。此外，企業(yè)還可以借助先進的科技手段，如人工智能、大數(shù)據(jù)分析等，提升內(nèi)控合規(guī)的效率和準確性。
第五段：對內(nèi)控合規(guī)案例的心得體會與展望
通過對內(nèi)控合規(guī)案例的研究與分析，我們不僅深刻認識到內(nèi)控合規(guī)的重要性和迫切性，也得到了一些有價值的啟示。未來，企業(yè)在加強內(nèi)控合規(guī)方面需要更多地關(guān)注風險管理，不斷完善內(nèi)部控制體系，加強內(nèi)外部監(jiān)管合作。只有這樣，企業(yè)才能夠在激烈的市場競爭中立于不敗之地，并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標。
總結(jié)：本文以一個內(nèi)控合規(guī)警示案例為例，圍繞案例展開，探討了內(nèi)控合規(guī)的重要性和應(yīng)對措施，同時總結(jié)出一些有遠見的內(nèi)控合規(guī)心得體會。通過閱讀本文，企業(yè)管理者和從業(yè)人員可以更好地理解內(nèi)控合規(guī)的意義，提高自身的內(nèi)控合規(guī)意識，從而更好地防范內(nèi)控合規(guī)風險，保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇五
當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失?！痹谀抢锸且园咐秊槔?，能夠提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識。在學習過程中，結(jié)合我毛集支行員工平時在工作中實際情景，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。
作為一個金融單位的職工應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點：
：在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益本事。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網(wǎng)點一線員工，應(yīng)切實提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。
在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。
在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價值觀的'丟失體現(xiàn)出在此方面的學習和認識的不足；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等。
由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學習活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學的“財富”學以致用下頭，談點這次學習的收獲。
當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義。
我們要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。
要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經(jīng)營意識，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農(nóng)行放光彩的決心！在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績！
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇六
3月27日，我參加了李市鎮(zhèn)教育管理中心組織的教育系統(tǒng)警示教育活動——到江津區(qū)看守所參觀。
看守所周副所長熱情的接待了我們，帶領(lǐng)我們到獄區(qū)進行了參觀并安排我們聽取了一個犯人的犯罪懺悔。聳立的高墻，蕭瑟的鐵絲網(wǎng)，厚重的鐵門，巡邏的武警，簡陋高森的牢舍，失去自由的人們，靜坐或蹲著的姿勢加上頹廢或幼稚的臉龐給了我深深的心靈震撼，特別是那位位曾經(jīng)在李市工作的犯人周懺悔讓我感觸良多。
周曾為李市鎮(zhèn)信用社的負責人，業(yè)務(wù)能力強，在工作上也做出過成績，但他最終沒有守住自己的信念，抵擋住金錢的引誘，因為走錯了一步而淪為階下囚;當周講到他犯罪后的悔恨，講到他那年老的父母、以及10多年未能相見相認的女兒時，禁不住聲音哽咽，后悔莫及。通過周講述使我明白，其實犯罪分子和正常人之間的距離，并不象我們想象的那么遙遠，也就是那么一念之間的事情。
然而高墻內(nèi)和高墻外的生活卻是迥然不同。人，一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗;心存僥幸，以身試法，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。究其原因，主要是放松了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。第一次犯罪也心存惶恐，但是由于監(jiān)督機制缺乏，在僥幸的心理下，在金錢的引誘下，步入了罪惡的深淵，以致身陷囹圄。從中我也清醒的認識到，只有不斷地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，才能堅定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，才能提高自我約束能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的各種引誘，才能面對市場經(jīng)濟大潮保持警醒、保持冷靜、保持操守，立于不敗之地。
通過警示教育使我堅信，作為一名共產(chǎn)黨員，一定要時刻牢記黨的宗旨，堅定理想信念，做到自警、自省、自重、自律，努力增強自己的拒腐防變能力，永葆共產(chǎn)黨人的浩然正氣。在今后工作中做到以下幾點：
一是要加強學習。活生生的事實還告訴我們，不學習，思想就得不到改造，就容易膨脹，就拒絕不了引誘，一遇到引誘就容易亂了方寸，就容易被引誘的繩索絆倒。作為一名黨員干部，作為學校的校長，只有不斷加強學習，才能提高自身素質(zhì)和能力。只有不斷學習，才能加強世界觀、人生觀和價值觀的改造，才能提高黨性修養(yǎng)，不斷增強自律意識和拒腐防變能力，從思想深處筑起黨紀國法和道德意識防線。
二是要堅定信念。始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念，是共產(chǎn)黨員的立身之本。黨員干部喪失了理想信念，就會失去精神支柱，失去靈魂。不正之風分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢、名利的引誘下，放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠，不講理想;只講索取，不講奉獻;只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經(jīng)濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，堅持教育為人民服務(wù)，提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的引誘，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種引誘，立于不敗之地。
三是要以案為鑒。通過他們的現(xiàn)身說法，在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓作了反思，得出了“三點警示”：
警示一：黨員干部背離黨的宗旨必將導(dǎo)致人生觀和價值觀的扭曲，放松黨性修養(yǎng)和鍛煉，面對市場經(jīng)濟大潮不能保持警惕、保持冷靜、保持操守，更沒有慎獨慎微，不甘清貧，崇尚拜金，最終導(dǎo)致走上犯罪的道路。
警示二：從干部到囚犯往往是一步之差、一步之遙，人生沒有后悔藥，我們不能用自己的前途、青春年華、人生自由和完美的家庭去以身試法換取身外之物。
警示三：法制觀念淡薄。黨員干部如果以身輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。作為一名黨員，一名校長要牢固樹立法治意識和警醒意識，準確貫徹執(zhí)行國家各項法律、法規(guī)和政策，時時處處用黨紀國法約束警示自己，規(guī)范自己的行為，越軌的事不去做，在各種引誘面前耐得住寂寞，守得住清貧，不為金錢所動。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇七
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇八
xx公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著xx公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。
對內(nèi)部控制認識不足，崗位設(shè)置缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊，對內(nèi)部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓，在營銷方式的轉(zhuǎn)型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務(wù)的發(fā)展。
跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學習外，還必須要加強業(yè)務(wù)學習，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險產(chǎn)品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務(wù)、費用支付標準等法律法規(guī)及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運營新的產(chǎn)品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內(nèi)學習掌握。
合規(guī)隊伍素質(zhì)偏低，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)?，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營科學高效；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系，確保內(nèi)控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風險管控，有效地預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。
一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營管理的全過程，對各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風險管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的?；鶎訖C構(gòu)要牢固樹立壽險經(jīng)營就是風險經(jīng)營的概念，大力提高風險管控和合規(guī)管理的權(quán)威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。
內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標準未達到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級部門經(jīng)過反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內(nèi)控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關(guān)的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內(nèi)控規(guī)定進行補充的，應(yīng)該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇九
內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。然而，由于種種原因，一些企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面存在嚴重問題，導(dǎo)致了不良后果的發(fā)生。以下將通過分析一個關(guān)于內(nèi)控合規(guī)警示案例，總結(jié)出的體會和教訓，以期提醒企業(yè)注意內(nèi)控合規(guī)問題，避免重蹈覆轍。
在這個案例中，某公司因為內(nèi)控合規(guī)不力，導(dǎo)致了嚴重的財務(wù)舞弊行為，最終被曝光并遭受巨大的損失。首先，公司的管理層沒有對內(nèi)控合規(guī)建立足夠的重視，缺乏推動和監(jiān)督。這使得不法分子可以利用公司內(nèi)部的漏洞，進行各種欺詐行為。其次，在公司內(nèi)部，信息傳遞和監(jiān)管機制薄弱，各個環(huán)節(jié)之間缺乏有效的溝通和協(xié)作。警示案例中揭示了大量的信息不對稱和監(jiān)管失靈的情況，為舞弊行為提供了便利。最后，公司的員工對內(nèi)控合規(guī)的意識和培訓不足，使得他們?nèi)狈?yīng)對風險和警惕違規(guī)行為的能力，這為財務(wù)舞弊行為創(chuàng)造了機會。
通過分析這個案例，我們可以得出一些重要的體會和教訓。首先，管理層在公司內(nèi)控合規(guī)方面必須發(fā)揮關(guān)鍵作用，建立完善的內(nèi)控合規(guī)機制，并將其納入企業(yè)文化的核心價值觀。只有這樣，員工才能真正理解內(nèi)控合規(guī)的重要性，并將其貫徹到日常工作中。其次，公司應(yīng)該建立有效的信息傳遞和監(jiān)管機制，確保信息在各個層面之間暢通無阻。通過加強內(nèi)部審計和監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)問題，防范風險。
另外，公司應(yīng)該加強員工培訓和教育，提高他們對內(nèi)控合規(guī)的認識和理解。只有讓每個員工都參與到內(nèi)控合規(guī)中來，才能形成全員參與的合規(guī)文化，從而更好地預(yù)防和應(yīng)對內(nèi)部違規(guī)行為。
對于其他企業(yè)來說，這個案例也給出了一些啟示。首先，企業(yè)要警惕權(quán)力高度集中和信息不對稱等問題，加強各級管理層之間的互動和監(jiān)督，并建立獨立的審計和監(jiān)測機構(gòu)。其次，企業(yè)要加強內(nèi)控合規(guī)培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力。最后，企業(yè)要建立健全的內(nèi)控管理制度和流程，加強內(nèi)部檢查和審計，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)問題并采取有效措施。
總之，內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，關(guān)系到企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和長遠利益。通過分析內(nèi)控合規(guī)警示案例，我們應(yīng)該明確內(nèi)控合規(guī)的關(guān)鍵作用和必要性，并從這個案例中吸取經(jīng)驗和教訓，加強內(nèi)控合規(guī)意識和能力，預(yù)防和應(yīng)對可能出現(xiàn)的違規(guī)行為。只有這樣，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十
近年來，內(nèi)控成為越來越多企業(yè)關(guān)注的話題。內(nèi)控是企業(yè)管理的一種重要方式，它可以幫助企業(yè)實現(xiàn)預(yù)期目標、減少風險、提升效率。但是，如果內(nèi)控管理不到位，企業(yè)就可能遭受慘重的損失。在我所在的公司，最近發(fā)生了一起內(nèi)部控制失靈的案例。在這個過程中，我深刻地認識到內(nèi)控的重要性，也對如何做好內(nèi)控管理有了更深刻的理解。
我們公司最近發(fā)生的內(nèi)控失靈案例是關(guān)于資金管理的。我們的公司有兩個財務(wù)部門，一個是負責付款的，一個是負責收款的。由于兩個部門互相獨立，相對獨立地運營，沒有有效的內(nèi)部控制機制，導(dǎo)致一筆客戶的付款被誤入了其他客戶的賬戶，而收款部門也沒有及時發(fā)現(xiàn)這個問題。最終，這導(dǎo)致公司遭受了巨大的經(jīng)濟損失。
針對這個案例，我們公司立刻展開了一系列的內(nèi)控改進措施。首先，公司成立了一個內(nèi)部審核小組，對公司的資金管理流程進行全面審計，并在其中增加了必要的內(nèi)部控制環(huán)節(jié)。其次，公司增加了一個跨部門的交流機制，以保證兩個財務(wù)部門之間信息的即時傳遞，避免類似問題的再次發(fā)生。最后，公司對全體員工進行了內(nèi)控培訓，加強了員工對內(nèi)控重要性的認識，并提高了內(nèi)部控制的質(zhì)量和效果。
在這次案例處理中，我得到了幾個非常重要的心得體會。首先，內(nèi)控管理必須及時跟進，發(fā)現(xiàn)問題和短處，及時加以改進。內(nèi)控要產(chǎn)生真正的效果，不止是幾個部門的合作，更需要貫徹內(nèi)部控制的思想、理念以及標準。其次，建立內(nèi)部控制機制要細致入微，尤其是對于一些系統(tǒng)性風險和棘手問題要有具體的解決方案。最后，一個好的內(nèi)控管理是需要全員參與的。只有內(nèi)控管理得到全體員工的理解和支持，才能夠更好地為組織管理的良性發(fā)展服務(wù)。
四、如何有效地做好內(nèi)控管理。
對于內(nèi)控管理，我認為有以下幾個方面的建議：
1.內(nèi)控管理要把握核心要點，明確責任人與工作內(nèi)容，建立一個完善的內(nèi)部控制框架。
2.內(nèi)控管理要根據(jù)企業(yè)的特點和需求進行精心設(shè)計，制定必要的操作流程，便于企業(yè)內(nèi)部運作。
3.內(nèi)控管理要重視持續(xù)監(jiān)控，并適時調(diào)整內(nèi)控策略，加強內(nèi)控管控的全面性、實用性和實效性。
4.內(nèi)控管理需要建立一個內(nèi)部控制檢測機制，對企業(yè)內(nèi)部控制的實施情況及時進行檢查與審計，以確保內(nèi)部控制體系日益完善。
5.內(nèi)控管理要教育全體員工，讓他們認識到內(nèi)部控制的重要性，加強員工內(nèi)控意識，增加內(nèi)控的自我檢查和自我糾正能力。
五、結(jié)尾。
總之，在企業(yè)發(fā)展過程中，內(nèi)控管理必不可少，它是企業(yè)實現(xiàn)長遠的健康發(fā)展的基石。一旦失控，將會給企業(yè)帶來巨大的損失。因此，我們公司內(nèi)控失靈的案例令我深有感觸，也讓我意識到了內(nèi)控管理在企業(yè)運營中的重要性。在今后的工作中，我將更加努力地推動內(nèi)控管理，同時提高自身的內(nèi)控意識，為公司的未來發(fā)展做出積極的貢獻。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十一
為增強金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，近日柳巷支行舉辦了風險合規(guī)教育啟動大會。該大會旨在加大合規(guī)文化的學習力度，開展合規(guī)建設(shè)推進活動。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風險時時相伴，合規(guī)文化建設(shè)使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能，將為民生銀行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅僅嚴重破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴重損害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了員工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的安全警示教育，使員工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
風險底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破，增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終地堅持按規(guī)章辦事。如此以來，我們的規(guī)章制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
開動腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實實辦銀行，我們要以董事長的合規(guī)要求為目標，為打造2.0版的民生銀行保駕護航！
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十二
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內(nèi)控制度學習，是我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規(guī)經(jīng)營意思重大?，F(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的`職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
二、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
通過“內(nèi)控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農(nóng)行人，為實現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十三
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：
大家好!我叫***。
今天是個難忘的日子。
我首先感謝領(lǐng)導(dǎo)給我這次競聘的機會。
首先，感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)給了我這次展示自我的機會。
希望通過這次競聘，歷練自己的膽識、展現(xiàn)自己的志向、開拓自己的視野，也領(lǐng)略其他競聘者的風采。
更重要的是，我想借本次機會把夢想灑在崗位競聘的舞臺上，在風險合規(guī)部副總經(jīng)理管理類崗位上，為我行創(chuàng)造更多的貢獻。
下面我介紹一下自己的個人情況。
我現(xiàn)年xx歲，在市分行風險合規(guī)部任內(nèi)控合規(guī)管理員，中共黨員，大專文化，**職稱。
我于**年參加工作進入****，先后從事**/**/**崗位。
xx年x月xx日郵儲銀行成立，我擔任前臺支行長，xxxx年x月xx日我調(diào)到***部門從事***工作至今。
工作以來，我一直兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守，得到了領(lǐng)導(dǎo)和同志們的肯定和好評。
經(jīng)過綜合權(quán)衡，我自認在本次競聘中具有如下優(yōu)勢。
我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風險點，督促規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。
一、我積極進取，使命感強，具有較高的綜合素質(zhì)。
我積極上進，注重學習黨的一系列方針、政策。
作為黨員，我遵守工作紀律，恪守職業(yè)道德，具備良好的職業(yè)修養(yǎng)。
另外，我作風正派，廉潔奉公，能夠持續(xù)學習業(yè)務(wù)技能，業(yè)務(wù)上精益求精，勇于超越自我。
每年均被評為先進生產(chǎn)工作者。
我相信，我的政治素質(zhì)與品德操守都無愧于組織的信任。
第二、我勤學善思，有較完備的專業(yè)理論知識。
我熱愛事業(yè)，無論在哪個崗位工作，都刻苦鉆研，力求精專。
為了成為綜合性人才，我不僅取得了**學歷，還系統(tǒng)的學習了(相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度、信貸知識、信用評級知識、企業(yè)經(jīng)營管理、法人治理以及高級經(jīng)濟師)等相關(guān)知識，在**/**/**等各個與行業(yè)相關(guān)的領(lǐng)域都廣為涉獵，為工作的開展提供了堅實的知識保障。
第三，我了解各項業(yè)務(wù)的風險點，能有的放矢開展工作。
我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風險點，能夠督促規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。
第四，我善于組織協(xié)調(diào)，有很好的團隊精神。
我是從基層走上管理崗位的，*年的基層工作使我了解員工所思所想，熟悉風險工作的重點難點，具有良好的團隊協(xié)作能力。
另外**年的管理工作的磨礪，鍛煉了我的組織協(xié)調(diào)能力，與溝通管理能力。
xxxx年我?guī)ш爡⒓咏鹑谙到y(tǒng)籃球比賽獲得x名，這也從一個側(cè)面證明了我的組織管理與團隊協(xié)作能力。
各位領(lǐng)導(dǎo)，評委們，假如有幸競聘成功，我將做好以下工作：
第一，解放思想，擺正位置講團結(jié)，做好上級領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。
作為副手，我將轉(zhuǎn)變思想，擺正位置，認真做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手，主動維護領(lǐng)導(dǎo)威信。
在工作上，恪守職責，大膽創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展各項工作。
第二，加強全面風險的識別力度。
一是自身加強對風險專業(yè)知識的學習，加強對全行風險管理政策、制度和辦法的學習。
二是對相關(guān)人員開展風險政策培訓，提高全行人員全面風險的識別能力，提高風險管理水平和風險防控能力。
第三，認真履行職責，積極做好分管工作。
首先我將根據(jù)區(qū)分行風險管理組織架構(gòu)設(shè)置要求，建立健全轄區(qū)風險管理組織體系，為市分行各項業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)健發(fā)展提供保障;同時嚴格貫徹落實區(qū)分行各項風險管理要求和工作安排，加強與市分行各部門之間溝通配合，及時反饋各項風險信息。
其次，認真做好風險報告與教育培訓工作。
一是嚴格執(zhí)行風險報告制度，歸集本行各項風險信息，定期進行風險評估并及時上交全面風險報告。
二是做好本行及轄內(nèi)分支機構(gòu)的風險管理與法律合規(guī)知識培訓，三是采取多種形式與手段進行合規(guī)文化宣傳，營造良好經(jīng)營管理氛圍。
二是對送審的資產(chǎn)業(yè)務(wù)項目進行相應(yīng)的盡職審查和風險分析;三是及時掌握轄內(nèi)授信客戶的風險動態(tài)，對轄內(nèi)授信客戶的跟蹤評級;四是做好資產(chǎn)風險分類結(jié)果復(fù)審并工作。
五是認真開展本轄區(qū)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展情況的風險評估工作，風險提示和預(yù)警;六是做好信貸資產(chǎn)的質(zhì)量監(jiān)測，掌握不良資產(chǎn)的分布、結(jié)構(gòu)、狀況和清收情況并給予指導(dǎo)。
幾分鐘的競聘演講，并不能盡述我對作好今后工作的諸多設(shè)想，然而卻足以表達我對事業(yè)的執(zhí)著和熱愛。
如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰(zhàn)，超越自我，在新的工作崗位上，向各位領(lǐng)導(dǎo)和評委交上一份滿意的答卷!如果在競爭中被淘汰，我也將把其作為一次人生的洗禮，總結(jié)經(jīng)驗，找出差距，不斷進步。
謝謝大家!
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十四
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委、同事們：
大家好!今天我滿懷激情，懷揣夢想，積極參與農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理職務(wù)競聘，我不敢奢求什么，只想用我誠懇的演講，明朗的工作思路，堅如磐石的工作信心讓大家認識我、支持我。
同時我也真誠感謝上級領(lǐng)導(dǎo)通過公開、平等、競爭、擇優(yōu)的方式，為我們搭建了一個鍛煉參與的平臺，給予了我們晉升提拔的機會，在此我愿意接受領(lǐng)導(dǎo)和大家對我的考驗和挑選。
首先，我作簡單的自我介紹。
阿左旗支行客戶經(jīng)理、信貸審查員、綜合文秘人員、cms系統(tǒng)管理員、綜合管理部公文處理員及運營管理部銀企集中對賬及印鑒掃描員、九級主管，今年6月份調(diào)入內(nèi)控合規(guī)部工作至今。
工作17年來我一直秉承著做事要拼，看事要淡的信念，走過了我人生中最重要的一段時光，今天我大膽參與農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理職務(wù)競聘，我想我除了具備這一崗位所需的素質(zhì)外，我還具有以下幾點優(yōu)勢：
一、17年的工作歷程里我曾在不同崗位工作過具有較為豐富的從業(yè)經(jīng)驗，和極強的崗位適應(yīng)能力和開拓創(chuàng)新的能力。
我1995年參加工作以來，先后從事過盟行營業(yè)室出納、會計，農(nóng)行資金組織科考核、統(tǒng)計，阿左旗支行客戶經(jīng)理、信貸審查、綜合文秘、財務(wù)會計、cms系統(tǒng)管理員、農(nóng)行綜合管理部公文處理員及運營管理部銀企集中對賬、印鑒掃描等工作。
在不同的崗位中我積極實踐、勇于開拓、不管干什么從不講價還價，更不怨天憂人，干一行，愛一行，努力把工作做得最好，這為我積累了較為豐富的實踐經(jīng)驗。
營造一種大家心往一起想，勁往一處使的工作氛圍，真正做到了九牛爬坡個個使力，我的工作也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同志們的高度認可，獲得了較多榮譽，這為我未來的工作奠定了堅實的基礎(chǔ)。
二、17年的工作磨礪使我具備了成熟干練、一絲不茍的工作作風和敬業(yè)奉獻的精神
并取得了南開大學本科學歷及經(jīng)濟師職稱，這有力促進了工作局面的打開，17年工作的積淀也使我養(yǎng)成了成熟干練的軍人作風及吃苦耐勞、默默無聞的敬業(yè)精神，我深深地知道，熱愛是最好的教師。
我熱愛銀行工作，平時酷愛學習，在工作中我心系自己從事的工作、從工作的積極享受工作帶給我的快樂，17年來不僅提高了我的業(yè)務(wù)能力也培養(yǎng)了我堅毅、頑強、任勞任怨的品質(zhì)，我能把困難當成挑戰(zhàn)、把吃苦看做磨練，遇事不含糊、辦事不拖沓。
三、17年工作的積淀使我具有較強的業(yè)務(wù)拓展的能力和團隊合作意識
堅持向書本學、向?qū)嵺`學、向有經(jīng)驗的同志學，注重團隊合作意識，善于處理團隊關(guān)系，激發(fā)團隊工作激情，以人為鏡，不斷完善自己，這為我參加這次競聘創(chuàng)造了最有利的條件。
四、17年來我熱愛銀行事業(yè)，具有吃苦耐勞、開拓創(chuàng)新的精神。
愛因斯坦說過：熱愛是最好的教師。
我熱愛自己的工作，平時酷愛學習，具有強烈的事業(yè)心和責任感，能嚴肅認真地對待自己從事的每項工作，從工作的成功中享受人生的快樂，敢于剖析自己，具有虛心好學、積極進取的精神。
我回憶了一下，自己工作以來的十七年，我為人謙和，懂得尊重別人，善于團結(jié)協(xié)作，深知大合作有大作為，小合作有小作為，不合作很難有作為的理念，明白交流獲得成長，溝通消除隔膜，真誠獲得信任的道理，在銀行工作的十七年我真正感受到了工作來給我的快樂，朋友同事們帶給我的成長的力量，暮然回首是什么成就了今天的我?是領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)系和支持，更是我血脈里流淌的那股勁，骨子里的那份堅持和執(zhí)著。
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同志們，一份辛勞，一份收獲，我的工作得到了領(lǐng)導(dǎo)和我同志們的贊譽，但我深深地知道榮譽屬于過去，未來我還需努力，成績不找跑步了，問題不找不得了，目前的工作與同事的期望和領(lǐng)導(dǎo)的要求尚有一定的距離，今作為農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理的考察對象，既是對我多年來工作的肯定，更是對我今后工作的鞭策，在此我向大家介紹我自己，誠懇的接受大家對我工作的考評。
我深深地知道農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理是領(lǐng)導(dǎo)的參謀和助手，是銀行合規(guī)文化建設(shè)的宣傳者，執(zhí)行者、監(jiān)督者、這一職務(wù)任務(wù)重、頭緒多，意義深遠，責任重大，若我競聘成功我將總結(jié)經(jīng)驗，積極擺正位置，結(jié)合農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部實際，以“如履薄冰”的謹慎態(tài)度，以“一絲不茍”的嚴細態(tài)度，慎對從事的職業(yè)，力爭在工作中做到以下幾點：
提高檢查成果利用率，消除工作中存在的隱患的目的，使各項內(nèi)控制度落到實處，認真履行內(nèi)控合規(guī)部門工作職責，全面提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，不斷提高風險管控能力，保障業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)健運行。
強化人員考核制度，做到本單位各崗位履職到位，各崗位聯(lián)動到位，各類人員考核到位，形成人人有壓力，人人要動力的氛圍，使全體員工步調(diào)一致，全身心投入到工作中來，推動內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)的蓬勃發(fā)展，促進銀行資金的運行安全。
二、作為副總經(jīng)理我將以人為本，當好紐帶，經(jīng)常與同事們交流工作經(jīng)驗、
加深相互之間的了解，做到團結(jié)友愛，深入開展合規(guī)文化建設(shè)，繼續(xù)做好員工違規(guī)積分管理工作，加強信貸業(yè)務(wù)風險、財會風險、信用卡風險、重點人員、重點業(yè)務(wù)風險的防范和管理，加大案件防控和查處力度，促進我行的整體跨越。
三、作為副總經(jīng)理我將立足本職，培養(yǎng)團隊精神，注重全局意識、優(yōu)質(zhì)服務(wù)意識、防范風險意識培養(yǎng)，在副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)崗位上不能僅僅滿足于低頭拉車，還要抬頭看路，在工作中不斷開拓視野，著眼全行安全發(fā)展的動向及發(fā)展戰(zhàn)略，樹立團隊精神，提高整體凝聚力，常抓防范風險的工作。
必須時刻繃緊風險防范這根弦，防范風險于未然。
各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志，各位朋友!十幾分鐘的演講，難以向各位呈獻出一個完整的我。
但請相信，無論今天的競聘是否成功，在今后的漫漫征途中，我都將以堅定的信念、沉穩(wěn)的步伐、堅強的意志、飽滿的熱情不斷前進，不斷追求!我斗膽地請領(lǐng)導(dǎo)透過我的工作業(yè)績與平時表現(xiàn)考核我，相信我!
謝謝大家，我的演講完畢!
內(nèi)控合規(guī)案例心得體會篇十五
內(nèi)控作為企業(yè)治理的重要內(nèi)容，決定了企業(yè)未來的發(fā)展前景和成敗。因此，各行各業(yè)都在積極地推進內(nèi)控管理的實踐，努力完善自身的內(nèi)控體系。在這個過程中，能夠充分理解和應(yīng)用內(nèi)控案例，對于企業(yè)的營運管理和內(nèi)控建設(shè)具有很大的參考價值。在下文中，筆者將結(jié)合自身的工作經(jīng)驗，對內(nèi)控案例的心得體會進行探討。
一、內(nèi)控目標要明確。
內(nèi)控的核心目標就是有效防范企業(yè)面臨的各種風險，從而保障企業(yè)的長期穩(wěn)健發(fā)展。因此，在內(nèi)控案例的實踐中，企業(yè)必須首先明確自身的內(nèi)控目標和定位，深刻理解內(nèi)控的意義和價值，掌握制定科學、合理的內(nèi)控政策和措施的技巧。筆者通過工作實踐體會到，內(nèi)控的建設(shè)只有確立明確的目標，才能更好的實現(xiàn)應(yīng)有的效果，提高企業(yè)的經(jīng)營管理水平。
二、內(nèi)控策略要合理。
對于企業(yè)而言，內(nèi)控策略的制定和實施是內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)。此時，筆者認為，企業(yè)要做好風險評估工作，以便確定合適的內(nèi)控策略。在內(nèi)控策略實施的過程中，必須注重將策略轉(zhuǎn)化為可操作的措施，采取適當?shù)膱?zhí)行方案，并在策略實施后不斷進行監(jiān)督和反饋。這些方法和技巧可以幫助企業(yè)更好地貫徹內(nèi)控管理的目標和政策，保證內(nèi)控的有效性和可持續(xù)性。
三、內(nèi)控程序要規(guī)范。
內(nèi)控程序體現(xiàn)了企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督和控制的規(guī)范化和標準化。在實踐內(nèi)控案例的過程中，企業(yè)應(yīng)該嚴格按照內(nèi)控程序的要求進行操作，確保內(nèi)控的各項政策和措施得以有效執(zhí)行。此外，企業(yè)還應(yīng)該注重內(nèi)部控制流程的優(yōu)化，不斷完善和優(yōu)化內(nèi)部流程規(guī)范，以提高內(nèi)部運營效率和質(zhì)量，發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部違規(guī)行為。
四、內(nèi)控信息要準確。
內(nèi)控信息是指企業(yè)在內(nèi)部管理中所涉及的各類信息，包括財務(wù)信息、操作信息、銷售信息、人力資源信息等。這些信息對企業(yè)內(nèi)部管理、監(jiān)控和控制具有重要的作用，因此在內(nèi)控管理中，企業(yè)必須保證所涉信息的準確性、真實性和可靠性。此外，企業(yè)還應(yīng)該注重內(nèi)控信息的保密性和安全性，防止信息泄露和濫用，提高信息管理的安全性和可控性。
內(nèi)控人員是企業(yè)內(nèi)控管理的主要承擔者和推動者，其內(nèi)控專業(yè)知識和技能水平的高低，直接影響到企業(yè)內(nèi)控效果的實現(xiàn)。因此，企業(yè)在內(nèi)控人員的招聘、培訓和發(fā)展方面要注重專業(yè)化和人才引進，建立專業(yè)化的內(nèi)控管理人員團隊，提高內(nèi)部管理水平和人力資源儲備。
總結(jié)：
本文通過對內(nèi)控案例的心得體會的探討，深入剖析了企業(yè)內(nèi)部控制的核心要素和管理價值，為企業(yè)內(nèi)部控制的實踐提供了重要的應(yīng)對策略和管理思路。希望本文的闡述能夠為廣大企業(yè)內(nèi)部管理者和內(nèi)控從業(yè)人員提供科學和實用的思路和方法，推動企業(yè)內(nèi)部控制的不斷升級和完善。