總結(jié)不僅是對過去的回顧，更是對未來的規(guī)劃和展望。在總結(jié)中，我們可以通過比較和對比，找出自己的優(yōu)勢和不足。以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，供大家參考。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇一
我作為一名風(fēng)險管理員，肩負(fù)著銀行賦予的重要工作職責(zé)，知道自己責(zé)任重大，努力按照政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、善管理的復(fù)合型高素質(zhì)的要求對待自己，加強(qiáng)政治理論與業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，全面提高自己的政治、業(yè)務(wù)和管理素質(zhì)，為做好風(fēng)險管理工作打下扎實(shí)基礎(chǔ)。在實(shí)際工作中，我做到愛崗敬業(yè)、履行職責(zé)，吃苦在前，享樂在后，全力實(shí)踐“團(tuán)結(jié)、務(wù)實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、拼搏、奉獻(xiàn)”的時代精神，提高工作效率與工作質(zhì)量，促進(jìn)銀行風(fēng)險管理工作深入發(fā)展。
20xx年xx——xx月，我參與銀行信貸管理系統(tǒng)優(yōu)化、測試工作，20xx年xx月xx日回風(fēng)險管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作，主要完成以下五方面工作：
一是對全行xx個個人類貸款管理制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行了認(rèn)真的梳理，針對操作風(fēng)險方面存在制度缺失、缺陷問題，撰寫了《關(guān)于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告。
二是針對我部使用二期系統(tǒng)的情況，撰寫了信貸管理二期系統(tǒng)修改、完善建議；對信貸管理部制訂修改的《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)基本制度》等五個制度辦法進(jìn)行初審，提出十多條修改意見建議；參與開展信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量調(diào)研工作，提出意見和建議；完成了風(fēng)險管理基本制度和操作風(fēng)險管理辦法的后評審工作，并提交合規(guī)管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的xx個現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程的制度后評價工作，提出完善和修改建議。
三是按數(shù)據(jù)清理相關(guān)方案要求，對兩家支行信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)地核查，并就出現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，提交相關(guān)工作底稿。對德勤公司披露的20xx年底各逾期檔次與我行xx報表數(shù)據(jù)不一致的情況，到兩家支行實(shí)地調(diào)研，了解并分析產(chǎn)生不一致的原因，并上報相關(guān)部門。
四是完成全行20xx年底貸款期限類型分布，xx年底和xx年底全行十大貸款客戶的貸款余額、占比及排名等數(shù)據(jù)的分析工作，并形成相關(guān)表格資料。根據(jù)《關(guān)于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告所反映的問題，對個人業(yè)務(wù)部、三農(nóng)事業(yè)部和合規(guī)管理部進(jìn)行了風(fēng)險提示。對全行xx年一、二、三季度即將到期的大額貸款進(jìn)行分類匯總分析，對所涉及的支行進(jìn)行風(fēng)險提示，共計發(fā)出貸款到期風(fēng)險提示書8xx份。完成xx年底我行小額農(nóng)戶信用貸款違約情況的統(tǒng)計工作。
五是按要求，準(zhǔn)確及時上報xx報表。參與普華永道、德勤等公司就我行實(shí)施信用風(fēng)險內(nèi)評法的相關(guān)問題交流會。
做好銀行風(fēng)險管理工作，除了業(yè)務(wù)知識與技能外，更主要的是工作作風(fēng)。作為一名風(fēng)險管理的新兵，我嚴(yán)格要求自己，培養(yǎng)良好作風(fēng)，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度對待工作，承擔(dān)自己的責(zé)任，認(rèn)真對待每一項工作，按時完成任務(wù)，提高工作質(zhì)量，向銀行交出一份合格答卷，促進(jìn)風(fēng)險管理工作發(fā)展，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現(xiàn)最大效益。
我要在認(rèn)真總結(jié)取得工作成績的基礎(chǔ)上，努力做好下一步工作：一是開展新資本協(xié)議差距整改，將各個條線、各個種類的風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理框架下，提高風(fēng)險管理水平。二是進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險識別、預(yù)警和監(jiān)測分析，提高風(fēng)險防范能力，確保銀行資產(chǎn)安全。三是開展全面風(fēng)險排查，采取針對性的措施，有效化解風(fēng)險，促進(jìn)銀行健康穩(wěn)定發(fā)展。
上半年，我認(rèn)真努力工作，雖然提高了自己的工作業(yè)務(wù)水平，完成了工作任務(wù)，取得一定成績，但是與銀行的要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。下半年，我要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力實(shí)踐，求真務(wù)實(shí)，開拓創(chuàng)新，奮發(fā)努力，攻堅破難，把各項風(fēng)險管理工作提高到一個新的水平，為銀行的發(fā)展做出我應(yīng)有的努力與貢獻(xiàn)。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇二
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進(jìn)行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實(shí)背辨識卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預(yù)防的措施。
一是風(fēng)險預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實(shí)施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會準(zhǔn)確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風(fēng)險匯報到隊上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險和預(yù)防風(fēng)險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進(jìn)浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。
三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》，達(dá)到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風(fēng)險預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，工作過程中對安全風(fēng)險隨時進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
一是風(fēng)險評估管理。對每一項工程開工前進(jìn)行風(fēng)險評估，在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險評估，對各個隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險評估、分級，有重點(diǎn)針對性的做好風(fēng)險評估和預(yù)防工作。
二是責(zé)任到人，規(guī)范風(fēng)險管理。對查出的危險源，按照特別重大風(fēng)險、重大風(fēng)險、中等風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)險五個等級進(jìn)行劃分。風(fēng)險查處后，根據(jù)風(fēng)險的等級，制定風(fēng)險源的責(zé)任人，制定處理風(fēng)險的措施和標(biāo)準(zhǔn)。
三是認(rèn)真落實(shí)隱患整改通知。我們每天有專人負(fù)責(zé)整理上級部門下發(fā)的《安全風(fēng)險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗(yàn)收員跟蹤落實(shí)銷號，升井后及時匯報，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實(shí)到實(shí)處，對于完不成隱患整改的個人和班組，則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實(shí)整改。
的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
四、七月份2103工作面重點(diǎn)工作安全風(fēng)險和防范措施
1、2103綜放面末采管理，加強(qiáng)頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇三
為防止網(wǎng)絡(luò)突發(fā)事件，保證信息安全問題及時響應(yīng)，特制定本制度：
一、本制度主要立足于防范和消除以下危害情況的出現(xiàn)：
1、校園網(wǎng)主頁被惡意纂改。
2、交互式欄目發(fā)表反政府、分裂國家和色情內(nèi)容。
3、校園網(wǎng)用戶發(fā)布或閱讀反政府、分裂國家、色情言論。
二、防范立足于技術(shù)，以相應(yīng)的技術(shù)設(shè)施及安全的設(shè)置以保障網(wǎng)絡(luò)安全，同時實(shí)行專人定時巡查和監(jiān)督信息傳輸。
三、若主頁被惡意更改，應(yīng)立即停止主頁服務(wù)并恢復(fù)正確內(nèi)容，同時檢查分析被更改的原因，在被更改的原因找到并排除之前，不得重新開放主頁服務(wù)。
四、交互式欄目內(nèi)容發(fā)布實(shí)行審核制度，未經(jīng)審核不得發(fā)布，實(shí)行版塊負(fù)責(zé)制，由版主負(fù)責(zé)本版塊的信息安全，以預(yù)防萬一有繞過審核的信息被發(fā)布，若出現(xiàn)未經(jīng)審核信息發(fā)布情況，應(yīng)暫時關(guān)閉信息發(fā)布功能，直至找到原因并排除為止。
五、對用戶上網(wǎng)實(shí)行時時監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)有異常行為應(yīng)立即關(guān)閉該用戶的網(wǎng)絡(luò)連接，并及時警告之并記錄在案，嚴(yán)重行為應(yīng)立即上報有關(guān)安全機(jī)構(gòu)。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇四
按照市委《關(guān)于開展廉政風(fēng)險防范管理工作的實(shí)施意見》精神，我委全面開展廉政風(fēng)險防范管理工作并取得明顯成效，現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況總結(jié)如下：
一、廣泛開展思想動員，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)黨風(fēng)廉政工作會議精神，結(jié)合我委自身實(shí)際，我委及時召開全體職工動員大會，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神。
為使廉政風(fēng)險點(diǎn)防范管理工作取得實(shí)效，成立了以黨工委書記龔軍為組長，管委會主任蔡強(qiáng)、紀(jì)工委書記陶國玉為副組長，管委會副主任尹力、徐昌明、建設(shè)中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中組長全面負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防范管理工作，副組長負(fù)責(zé)對各項措施的督導(dǎo)和落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)開展廉政風(fēng)險防控管理工作的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和檢查分析等各項工作。
二、扎實(shí)深入開展廉政風(fēng)險防范管理工作
1、梳理職權(quán)清單。根據(jù)我委工作特點(diǎn)，對內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和工作崗位的權(quán)力、職責(zé)、等進(jìn)行研究梳理，填寫了《行政職權(quán)明細(xì)表》，并將各項權(quán)力運(yùn)行過程以流程圖的方式明確下來。
2、查找評估廉政風(fēng)險。一是查找廉政風(fēng)險源，把行使的行政權(quán)力納入風(fēng)險點(diǎn)查找范圍，采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)三個方面的廉政風(fēng)險。二是查找風(fēng)險點(diǎn)，重點(diǎn)查找個人崗位風(fēng)險、科室風(fēng)險和單位風(fēng)險，分別填寫了個人、科室和單位《廉政風(fēng)險點(diǎn)自查表》。三是評定風(fēng)險等級，針對查找出的廉政風(fēng)險點(diǎn)，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評估，確定不同的風(fēng)險等級。對已自查出的各類風(fēng)險，經(jīng)辦廉政風(fēng)險防范管理小組開會審核把關(guān)后，在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，并審核備案。四是研究制定各項廉政風(fēng)險防范措施，針對崗位風(fēng)險提出防控措施后，都經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報黨組備案，科室風(fēng)險在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對單位風(fēng)險，在制定具體防控措施和相關(guān)工作程序后，報紀(jì)工委審核。
理和風(fēng)險動態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎(chǔ)。
為進(jìn)一步落實(shí)好廉政風(fēng)險防范管理各項工作任務(wù)，20__年下半年工作的具體目標(biāo)和措施如下：
一、加強(qiáng)廉政教育
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ)。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù)，要認(rèn)真開展廉政風(fēng)險防范工作，加強(qiáng)懲防體系建設(shè)。一要堅持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學(xué)習(xí)，傳達(dá)省、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設(shè)的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設(shè)格局。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫一篇黨風(fēng)廉政教育體會文章，開一次黨風(fēng)廉政教育座談會，做一次黨風(fēng)廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風(fēng)”為主題，積極推動廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴(kuò)大覆蓋面，增強(qiáng)影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚。
二、加強(qiáng)制度建設(shè)
1、健全完善反腐倡廉基本制度
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障。全面貫徹落實(shí)懲防體系建設(shè)的精神，根據(jù)我委業(yè)務(wù)工作的實(shí)際，建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)與個人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制;制定民主生活會實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步規(guī)范和落實(shí)民主生活會制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項請示、報告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進(jìn)財務(wù)、工程、采購等各項政務(wù)黨務(wù)公開。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機(jī)制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴(yán)格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生。
2、健全完善源頭防治腐敗制度
針對關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范辦事程序，加強(qiáng)內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
3、嚴(yán)格行政處罰程序
加強(qiáng)處罰款的財務(wù)和票據(jù)管理，嚴(yán)格實(shí)行財務(wù)收支兩條線，有專人負(fù)責(zé)票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專用公章。
5、規(guī)范各項資金使用和管理
規(guī)范和加強(qiáng)各項資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進(jìn)我委事業(yè)健康發(fā)展。認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項規(guī)章制度，合理使用各項資金，規(guī)范各項資金預(yù)(結(jié))算、決算管理，要切實(shí)提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確保“工程、資金、干部”三個安全。
三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查
(一)加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督
加強(qiáng)和改進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強(qiáng)對黨員干部履行職責(zé)情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題。要嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制、領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則、民主生活會，積極開展黨內(nèi)詢問和質(zhì)詢，運(yùn)用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強(qiáng)對黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務(wù)公開，改進(jìn)和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權(quán)威性，注重監(jiān)督結(jié)果的運(yùn)用，確保群眾知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，確保監(jiān)督效果。
(二)加強(qiáng)行政監(jiān)督
要通過群眾評議問責(zé)、工作督查問責(zé)、效能投訴問責(zé)等途徑，進(jìn)一步加強(qiáng)行政監(jiān)督。今年下半年要重點(diǎn)抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務(wù)行動，深化政務(wù)公開，認(rèn)真貫徹落實(shí)政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環(huán)節(jié)信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。
(三)加強(qiáng)社會監(jiān)督
要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表、設(shè)置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實(shí)行交易服務(wù)公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開。
四、深化作風(fēng)建設(shè)
進(jìn)一步加強(qiáng)黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和生活作風(fēng)建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗精神，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，講黨性、重品行、作表率，講實(shí)話、察實(shí)情、辦實(shí)事、求實(shí)效，以優(yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，著力營造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清、民風(fēng)和”的社會環(huán)境。
(一)開展“提高工作效率、提高服務(wù)水平，降低公務(wù)支出、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動，從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、加強(qiáng)效能建設(shè)、堅持勤儉辦事、健全管理機(jī)制四個方面入手，進(jìn)一步提高工作效率。規(guī)范公務(wù)接待，加強(qiáng)公務(wù)用車管理。
(二)開展“服務(wù)效能大排查”活動，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯、零違紀(jì)、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內(nèi)部集體查找、個人服務(wù)效能自查、互查互評查找服務(wù)效能方面存在的問題，制訂并落實(shí)整改措施，建立長效機(jī)制。
總之，我們繼續(xù)認(rèn)真組織開展自查懲防體系建設(shè)工作，明確方向，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)，努力取得黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇五
致：×××××有限責(zé)任公司
在進(jìn)行清理清欠業(yè)務(wù)的過程中，根據(jù)本律師所了解的各種資料、信息，發(fā)現(xiàn)貴公司合同履行管理存在以下方面法律風(fēng)險。
一、合同約定的產(chǎn)品與其他單據(jù)不能一一對應(yīng)。
1、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收條確定的產(chǎn)品不一致。
2、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與增值稅發(fā)票確定的產(chǎn)品不一致。
3、對于交貨產(chǎn)品的名稱、數(shù)量，經(jīng)辦人員沒有做到明確記錄，有案可查。
二、合同約定的價款與其他單據(jù)的金額不能一一對應(yīng)。
1、合同約定的價款與增值稅發(fā)票確定的金額不一致。
2、開具發(fā)票之前，經(jīng)辦人員未與對方進(jìn)行最終對帳結(jié)算。
三、經(jīng)辦人員沒有對客戶單位的基礎(chǔ)情況進(jìn)行詳細(xì)的.了解，缺乏風(fēng)險意識，報告制度不夠嚴(yán)密，以致形成呆帳、死帳。
對此，本律師提出如下控制法律風(fēng)險的建議：
1、當(dāng)合同約定的產(chǎn)品、種類、數(shù)額等發(fā)生變化、變更時，應(yīng)當(dāng)及時簽訂補(bǔ)充協(xié)議，經(jīng)辦人員進(jìn)行詳細(xì)記錄。
2、每次業(yè)務(wù)發(fā)生之后或每月底由經(jīng)辦人員履行報告職責(zé)，報告內(nèi)容主要包括：合同訂立、變更、交貨收款記錄、定期回訪以及客戶的其本經(jīng)營情況。報告方式以書面形式為宜。
3、如各項合同均在短時間內(nèi)完成，經(jīng)辦人員應(yīng)就合同中涉及的產(chǎn)品金額進(jìn)行匯總，并與客戶單位進(jìn)行最終的對帳結(jié)算，由客戶單位具體負(fù)責(zé)人員簽字認(rèn)可。
4、當(dāng)與客戶單位訂立最高額、大批量連續(xù)生產(chǎn)合同時，應(yīng)當(dāng)注意時效問題。
5、財務(wù)人員在出具發(fā)票時，務(wù)必讓經(jīng)辦人員就該項業(yè)務(wù)做出總的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，保證發(fā)票金額與合同金額一致，發(fā)票產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收貨單據(jù)一致。
6、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)隨時注意觀察客戶單位經(jīng)營狀況，例如，經(jīng)辦人員清收欠款時，出現(xiàn)客戶單位無理由拒付欠款或改制、破產(chǎn)等重大情況，需及時向公司通報，以便公司能及時采取措施，維護(hù)公司利益。
此致
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇六
風(fēng)險控制部成立于20xx年末，由于成立的時間較短，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。
經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見，結(jié)合風(fēng)控工作實(shí)際，進(jìn)一步修訂了《風(fēng)險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險評估意見》、《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。并在《風(fēng)險控制制度》的基礎(chǔ)上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度，使風(fēng)控工作變得日常化與具體化，進(jìn)一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風(fēng)險控制體系。
1、組織部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。
2、組織、督導(dǎo)部門員工在獲得項目具體資料后做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，并向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。
3、組織擬投資項目的現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實(shí)項目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。
4、組織風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，匯總風(fēng)險控制委員會的評審意見，并按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。
5、督導(dǎo)風(fēng)險控制制度的具體實(shí)施，并監(jiān)督項目投資嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。
1、組織20xx年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《已投項目20xx年經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。
1、多次與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等。
2、建議聘請了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。
2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。
1、順利引入兩名專業(yè)人才，并定期進(jìn)行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識，以提高部門人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。
2、不斷加強(qiáng)自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓(xùn)以實(shí)時掌握新知識。
3、定期組織部門內(nèi)部討論會議，對投資項目、已投項目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進(jìn)行交流，既有利于提高部門人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程。
20xx年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風(fēng)險控制工作的順利開展，但是由于種種原因的存在，風(fēng)險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點(diǎn)之一。
總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險控制工作：
1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險控制流程，完善公司風(fēng)險控制體系。
2、引進(jìn)專業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團(tuán)隊，提高風(fēng)控工作效率。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)已投資項目的管理，對已投資項目進(jìn)行全面的梳理，加強(qiáng)項目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇七
為有效防控和化解農(nóng)商銀行各類風(fēng)險，提升風(fēng)險防控能力，確保簡陽農(nóng)商銀行改革的順利推進(jìn)和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)總行簡農(nóng)商發(fā)?2015?28號要求，并結(jié)合分理處實(shí)際，對可能存在的風(fēng)險隱患進(jìn)行了排查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
按照總行實(shí)施方案的要求，分理處成立了以分理處主任為組長、全體員工為成員的自查工作小組，主動適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，將風(fēng)險防控放在經(jīng)營管理工作的首位，增強(qiáng)風(fēng)控意識，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營，硬化制度約束，加大問責(zé)力度，加快建立和完善風(fēng)險防控機(jī)制，確保分理處各項業(yè)務(wù)經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展。
二、排查情況
（一）、信用風(fēng)險方面
1——
督資金使用，客戶將信貸挪用于房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)、民間高利貸、擔(dān)保公司、投融資公司等高風(fēng)險領(lǐng)域等風(fēng)險。（3）擔(dān)保風(fēng)險方面。經(jīng)自查，分理處無因擔(dān)保人不符合擔(dān)保條件、無擔(dān)保代償能力或擔(dān)保能力明顯下降等形成的貸款風(fēng)險，抵質(zhì)押物不合法、價值高估、抵質(zhì)押手續(xù)不落實(shí)、抵質(zhì)押物懸空等形成的風(fēng)險。
2、資金業(yè)務(wù)方面：分理處未開展資金業(yè)務(wù)。
（二）、操作風(fēng)險方面
1、信貸業(yè)務(wù)方面：經(jīng)自查，分理處無違反信貸政策和制度、弄虛作假、逆程序操作、越權(quán)審批、領(lǐng)導(dǎo)授意指使或干預(yù)不盡職盡責(zé)執(zhí)行“三查”制度，按規(guī)定認(rèn)真調(diào)查核實(shí)借款人基本情況、財務(wù)信息數(shù)據(jù)和生產(chǎn)經(jīng)營狀況，嚴(yán)格審查測算信貸資金需求的合理性和擔(dān)保的有效性，有效監(jiān)控信貸資金使用，按規(guī)定深入客戶進(jìn)行貸后管理；沒有造成部門、崗位履職不到位、監(jiān)督制約失衡等違規(guī)問題發(fā)生。無貸款額度超過規(guī)定的問題發(fā)生。三是及時排查出風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，未出現(xiàn)不及時報告、隱瞞不報或不及時處置化解，導(dǎo)致風(fēng)險損失加大的問題發(fā)生。
2、資金業(yè)務(wù)方面：分理處未開展此項業(yè)務(wù)。
3、財務(wù)管理方面：分理處未發(fā)現(xiàn)違反財務(wù)管理規(guī)定和財經(jīng)紀(jì)律，財務(wù)管理審批不嚴(yán)，財務(wù)開支隨意性大，私設(shè)小金庫，公款送禮等違規(guī)問題。
2——
理規(guī)定和不按規(guī)定管理使用重要物品，違規(guī)出借抵質(zhì)押權(quán)證和物品的情況，按規(guī)定管理使用印章、操作密碼等問題。無違反現(xiàn)金及庫房管理規(guī)定。庫存現(xiàn)金未超限額，庫存現(xiàn)金賬款、賬實(shí)相符，無空庫、白條抵庫，碰庫制度落實(shí)，堅持雙人管庫。未發(fā)現(xiàn)違反賬戶管理規(guī)定開立、使用、變更、注銷賬戶，按規(guī)定辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃；嚴(yán)格監(jiān)測、管理員工賬戶等問題。四是未發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額支付結(jié)算業(yè)務(wù)及存取款業(yè)務(wù)。未按規(guī)定辦理大額存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格審核客戶預(yù)留印鑒等。五是內(nèi)部賬管理嚴(yán)格。內(nèi)部賬戶管理、審批、使用規(guī)范。
5、電子銀行及卡業(yè)務(wù)方面：經(jīng)自查，分理處一是嚴(yán)格執(zhí)行開卡管理規(guī)定。二是商戶管理符合規(guī)定，無風(fēng)險。三是履行信息披露和風(fēng)險提示義務(wù)，采取有效措施培育持卡人安全防范意識。四是網(wǎng)銀支付介質(zhì)等管理、使用、收回符合相關(guān)規(guī)定。五手機(jī)銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、電話銀行、短信銀行開戶管理規(guī)定，資料審核嚴(yán)格、安全認(rèn)證工具和證書管理合規(guī)，無虛假開戶、簽約等。
（三）道德風(fēng)險方面
侵占挪用資金方面：經(jīng)自查，分理處員工不存在利用制度、系統(tǒng)及管理漏洞違規(guī)操作，盜取或截留客戶資金、盜取或挪用庫存現(xiàn)金及業(yè)務(wù)資金等；通過假、冒名貸款侵占或挪用信貸資金；利用職務(wù)之便違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作、違規(guī)放貸、泄露或出賣客戶重要信息；業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假等違規(guī)問題發(fā)生；員工不存在經(jīng)商辦企業(yè)、參與民間借貸、非法集資、賭博等違規(guī)違法行為。
3——
（四）其他風(fēng)險方面
1、案件防范：經(jīng)自查，分理處未發(fā)生外侵案件、內(nèi)外勾結(jié)案件和員工利用職務(wù)之便盜取、侵占、挪用客戶及信用社資金案件。
4——
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇八
什么是風(fēng)險控制
風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。
風(fēng)險控制的方法
風(fēng)險控制的四種基本方法是：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。
1、風(fēng)險回避
風(fēng)險回避是投資主體有意識地放棄風(fēng)險行為，完全避免特定的損失風(fēng)險。簡單的風(fēng)險回避是一種最消極的風(fēng)險處理辦法，因?yàn)橥顿Y者在放棄風(fēng)險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。所以一般只有在以下情況下才會采用這種方法：
（1）投資主體對風(fēng)險極端厭惡。
（2）存在可實(shí)現(xiàn)同樣目標(biāo)的其他方案，其風(fēng)險更低。
（3）投資主體無能力消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。
（4）投資主體無能力承擔(dān)該風(fēng)險，或承擔(dān)風(fēng)險得不到足夠的補(bǔ)償。
2、損失控制
損失控制不是放棄風(fēng)險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實(shí)際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。
3、風(fēng)險轉(zhuǎn)移
風(fēng)險轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移過程有時可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險程度。風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險。
（1）合同轉(zhuǎn)移。通過簽訂合同，可以將部分或全部風(fēng)險轉(zhuǎn)移給一個或多個其他參與者。
（2）保險轉(zhuǎn)移。保險是使用最為廣泛的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式。
4、風(fēng)險保留 風(fēng)險保留，即風(fēng)險承擔(dān)。也就是說，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
（1）無計劃自留。指風(fēng)險損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體沒有意識到風(fēng)險并認(rèn)為損失不會發(fā)生時，或?qū)⒁庾R到的與風(fēng)險有關(guān)的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險。一般來說，無資金保留應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用，因?yàn)槿绻麑?shí)際總損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)計損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。
（2）有計劃自我保險。指可能的損失發(fā)生前，通過做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時獲得資金以補(bǔ)償損失。有計劃自我保險主要通過建立風(fēng)險預(yù)留基金的方式來實(shí)現(xiàn)。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇九
第一章 總則
第一條 為規(guī)范xxxx公司（以下簡稱“公司”）的風(fēng)險管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系，提高風(fēng)險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運(yùn)行，提高經(jīng)營管理水平，根據(jù)《公司法》、《會計法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制定本辦法。
第二條 本辦法旨在公司為實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)提供合理保證：
（一）將風(fēng)險控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)；
（二）實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實(shí)、可靠；
（三）確保法律法規(guī)的遵循；
（四）提高公司經(jīng)營的效益及效率；
（五）確保公司建立針對各項重大風(fēng)險發(fā)生后的危機(jī)處理計劃，使其不因?yàn)?zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。
第三條 本辦法所稱風(fēng)險管理，是指公司圍繞戰(zhàn)略及經(jīng)營目標(biāo)，通過在管理的各環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，建立健全風(fēng)險管理體系，為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)提供保證的過程和方法。
第四條 公司風(fēng)險是指未來的不確定性事項可能對公司實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)的影響。
第五條 按照公司目標(biāo)的不同對風(fēng)險進(jìn)行分類，公司風(fēng)險分為：戰(zhàn)略風(fēng)險、法律風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險。
（一）戰(zhàn)略風(fēng)險：沒有制定或制定的戰(zhàn)略決策不正確，影響戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的負(fù)面因素。
（二）法律風(fēng)險：沒有全面、認(rèn)真執(zhí)行國家法律、法規(guī)和政策規(guī)定規(guī)定，影響合規(guī)性目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的因素。
（三）財務(wù)風(fēng)險：包括財務(wù)報告失真風(fēng)險、資產(chǎn)安全受到威脅風(fēng)險和舞弊風(fēng)險。
1、財務(wù)報告失真風(fēng)險：沒有完全按照相關(guān)會計準(zhǔn)則、會計制度的規(guī)定組織會計核算和編制財務(wù)會計報告，沒有按規(guī)定披露相關(guān)信息，導(dǎo)致財務(wù)會計報告和信息披露不完整、不準(zhǔn)確、不及時。
2、資產(chǎn)安全受到威脅風(fēng)險：沒有建立或?qū)嵤┫嚓P(guān)資產(chǎn)管理制度，導(dǎo)致公司的資產(chǎn)如設(shè)備、存貨、有價證券和其他資產(chǎn)的使用價值和變現(xiàn)能力的降低或消失。
3、舞弊風(fēng)險：以故意的行為獲得不公平或非正當(dāng)?shù)氖找妗?BR> （四）經(jīng)營風(fēng)險：經(jīng)營決策的不當(dāng)，妨礙或影響經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的因素。包括但不限于：
1、固定資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)：包括固定資產(chǎn)的自建、購置、處置、維護(hù)、保管與記錄等。
2、貨幣資金管理環(huán)節(jié)：包括貨幣資金的入賬、劃出、記錄、報告、出納和財務(wù)人員的授權(quán)等。
3、關(guān)聯(lián)交易環(huán)節(jié)：包括關(guān)聯(lián)方的界定，關(guān)聯(lián)交易的定價、授權(quán)、執(zhí)行、報告和記錄等。
4、擔(dān)保與融資環(huán)節(jié)：包括借款、擔(dān)保、承兌、租賃、發(fā)行債券等的授權(quán)、執(zhí)行與記錄等。
5、投資環(huán)節(jié)：包括投資有價證券、股權(quán)、不動產(chǎn)、經(jīng)營性資產(chǎn)、金融衍生品及其他長、短期投資、委托理財、募集資金使用的決策、執(zhí)行、保管與記錄等。
6、人事管理環(huán)節(jié)：包括雇用、簽訂聘用合同、培訓(xùn)、辭退、計算薪金、計算個人所得稅及各項代扣款、薪資記錄、薪資支付、考勤及考核等。
第六條 按照風(fēng)險的影響程度，風(fēng)險分為低、中、高風(fēng)險。
第七條 本制度適用于公司及公司子公司。
第二章 風(fēng)險管理組織體系及職責(zé)分工
第八條 公司風(fēng)險管理的組織體系由公司董事會（下設(shè)風(fēng)險管理委員會）、監(jiān)事會、公司各職能部門、風(fēng)險控制及法務(wù)部（以下簡稱“風(fēng)控部”）及子公司內(nèi)設(shè)的風(fēng)險職能部門或崗位構(gòu)成。
第九條 風(fēng)控部為風(fēng)險管理第一道防線；風(fēng)險管理委員會及監(jiān)事會為風(fēng)險管理第二道防線；董事會為風(fēng)險管理第三道防線。
第十條 各層級的風(fēng)險控制職責(zé)
（一）公司董事會負(fù)責(zé)推動公司風(fēng)險管理體系的建設(shè)，并監(jiān)督其實(shí)施的有效性；
（二）風(fēng)險管理委員會由公司主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任主任委員，全面負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險管理工作，主要履行以下職責(zé)：
4、監(jiān)督風(fēng)險管理工作進(jìn)度，協(xié)調(diào)所需人、財、物資源。
（三）風(fēng)險控制部是風(fēng)險管理的職能部門，主要履行以下職責(zé)：
1、制訂、審閱投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；
3、跟蹤投資業(yè)務(wù)及項目建設(shè)的實(shí)施情況，及時進(jìn)行數(shù)據(jù)分析并做出風(fēng)險提示，每半年提交每一次投融資業(yè)務(wù)及項目建設(shè)的實(shí)施情況報告。
4、定期組織開展風(fēng)險信息收集、識別、分析與評估，制訂統(tǒng)一的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)；
5、組織開展公司重大項目的風(fēng)險評估工作；
第十一條 公司各職能部門負(fù)責(zé)人和子公司負(fù)責(zé)人為風(fēng)險控制的第一責(zé)任人，履行風(fēng)險控制職能，執(zhí)行具體的風(fēng)險管理制度。
第十二條 控股子公司的風(fēng)險管理和職責(zé)分工的設(shè)置，分別參照上述第八條、第九條的規(guī)定制定。
第三章 風(fēng)險管理目標(biāo)和基本流程
第十三條 公司風(fēng)險管理的總體目標(biāo)是：通過風(fēng)險確認(rèn)與識別程序，預(yù)先發(fā)現(xiàn)風(fēng)險征兆，提前采取必要的預(yù)控措施，以達(dá)到規(guī)避風(fēng)險，減少損失的目標(biāo)；對于已發(fā)生的風(fēng)險，首先通過已有的控制措施予以控制，進(jìn)而采取補(bǔ)償措施進(jìn)行控制，把風(fēng)險損失降低到最小限度。
第十四條 公司風(fēng)險管理基本流程主要包括：
（一）風(fēng)險管理策略的制定與實(shí)施；
（二）風(fēng)險評估；
（三）風(fēng)險監(jiān)控報告與預(yù)警；
（四）風(fēng)險與危機(jī)的處理；
（五）風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)。
第四章 風(fēng)險管理策略的制定與實(shí)施
第十五條 風(fēng)險管理策略是指，公司根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境及董事會制定的公司發(fā)展戰(zhàn)略所確定的公司風(fēng)險管理總體方針。
第十六條 風(fēng)險管理策略由風(fēng)險管理委員會制定，經(jīng)董事會、監(jiān)事會評估后確定。監(jiān)事會、風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)將公司風(fēng)險管理策略落實(shí)到公司制度和流程管理中，協(xié)助各業(yè)務(wù)部門完善其業(yè)務(wù)制度和流程，并對風(fēng)險管理策略的實(shí)施情況和效果進(jìn)行檢查和評價。
第十七條 現(xiàn)有風(fēng)險管理策略、制度、流程的可行性或有效性，如因內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生變化而受到嚴(yán)重影響，應(yīng)及時進(jìn)行修訂和調(diào)整。
第十八條 公司在實(shí)施風(fēng)險管理策略的過程中，建立和不斷完善授權(quán)體系，公司所有部門和控股子公司必須在公司授權(quán)范圍內(nèi)開展工作。在各項規(guī)章制度中要明確報告路線和程序，使風(fēng)險信息能夠及時傳遞到風(fēng)控部和公司領(lǐng)導(dǎo)。
第十九條 公司各職能部門可以根據(jù)本辦法，針對本部門業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，制定本部門業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理實(shí)施細(xì)則，納入公司管理制度體系。
第五章 風(fēng)險評估
第二十條 風(fēng)險評估是指根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，對公司所面臨的風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險對策。
第二十一條 公司風(fēng)險評估主要經(jīng)過確立風(fēng)險管理理念和風(fēng)險接受程度、目標(biāo)制定、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險對策等六個基本程序來進(jìn)行。
第二十二條 確立公司風(fēng)險管理理念和風(fēng)險接受程度是公司進(jìn)行風(fēng)險評估的基礎(chǔ)。
（一）公司風(fēng)險管理理念是公司如何認(rèn)知整個經(jīng)營過程（從戰(zhàn)略制定和實(shí)施到公司日常活動）中的風(fēng)險為特征的公司共有的信念和態(tài)度。公司實(shí)行穩(wěn)健的風(fēng)險管理理念，對于高風(fēng)險投資項目采取謹(jǐn)慎介入的態(tài)度。
（二）風(fēng)險接受程度是指公司在追求目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過程中愿意接受的風(fēng)險程度。一般來講，公司可將風(fēng)險接受程度分為三類：“高”、“中”或“低”。
高風(fēng)險是指影響金額達(dá)到公司資產(chǎn)總額 30%以上或公司主營業(yè)務(wù)收入 30%以上；中風(fēng)險是指影響金額達(dá)到公司資產(chǎn)總額 10%以上不足 30%或公司主營業(yè)務(wù)收入 10%以上不足 30%；低風(fēng)險是指影響金額達(dá)到公司資產(chǎn)總額 10%以下或公司主營業(yè)務(wù)收入 10%以下。
公司從定性角度考慮風(fēng)險接受程度，整體上講，公司把風(fēng)險接受程度確定為“低”類，即公司在經(jīng)營管理過程中，采取謹(jǐn)慎的風(fēng)險管理態(tài)度，可以接受較低程度的風(fēng)險發(fā)生。公司的風(fēng)險接受程度選擇也與公司的風(fēng)險管理理念保持一致。
第二十三條 目標(biāo)制定是風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險對策的前提。公司必須首先制定目標(biāo)，在此之后，才能識別和評估影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險并且采取必要的行動對這些風(fēng)險實(shí)施控制。公司目標(biāo)包括戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、合規(guī)性目標(biāo)和財務(wù)報告目標(biāo)四個方面。目標(biāo)確定必須符合國家的法律法規(guī)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，符合公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃。
第二十四條 風(fēng)險識別就是識別可能阻礙實(shí)現(xiàn)公司目標(biāo)、阻礙公司創(chuàng)造價值或侵蝕現(xiàn)有價值的因素。公司可以采取問卷調(diào)查、小組討論、專家咨詢、情景分析、政策分析、行業(yè)標(biāo)桿比較、訪談法等識別風(fēng)險。公司應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，以便確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。
（一）公司識別內(nèi)部風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：
1、董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素。
2、組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素。
3、研究開發(fā)、技術(shù)投入、信息技術(shù)運(yùn)用等自主創(chuàng)新因素。
4、財務(wù)狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務(wù)因素。
5、營運(yùn)安全、員工健康、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素。
6、其他有關(guān)內(nèi)部風(fēng)險因素。
（二）公司識別外部風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：
1、經(jīng)濟(jì)形勢、產(chǎn)業(yè)政策、融資環(huán)境、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟(jì)因素。
2、法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素。
3、安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會信用、教育水平、消費(fèi)者行為等社會因素。
4、技術(shù)進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)因素。
5、自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然環(huán)境因素。
6、其他有關(guān)外部風(fēng)險因素。
第二十五條 風(fēng)險分析主要從風(fēng)險發(fā)生的可能性和對公司目標(biāo)的影響程度兩個角度，對識別的風(fēng)險進(jìn)行分析和排序，確定關(guān)注重點(diǎn)和優(yōu)先控制的風(fēng)險。
公司進(jìn)行風(fēng)險分析，應(yīng)當(dāng)充分吸收專業(yè)人員，組成風(fēng)險分析團(tuán)隊，按照嚴(yán)格規(guī)范的程序開展工作，以確保風(fēng)險分析結(jié)果的準(zhǔn)確性。
風(fēng)險分析方法一般采用定性和定量方法組合而成。在風(fēng)險分析不適宜采取定量分析的情況下，或者用于定量分析所需要的足夠可信的數(shù)據(jù)無法獲得，或者獲取成本很高時，公司通常使用定性分析法。公司對風(fēng)險進(jìn)行分析，確認(rèn)哪些風(fēng)險應(yīng)當(dāng)引起重視、哪些風(fēng)險予以一般關(guān)注，對于需要重視的風(fēng)險，再進(jìn)一步劃分，分別確認(rèn)為“重要風(fēng)險”與“一般風(fēng)險”，從而為風(fēng)險對策奠定基礎(chǔ)。
風(fēng)險的重要程度的判斷主要根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度來確定：
（一）如果風(fēng)險發(fā)生的可能性屬于“極小可能發(fā)生”的，該風(fēng)險就可不被關(guān)注；
（三）如果風(fēng)險發(fā)生的可能性等于或高于“風(fēng)險可能發(fā)生”，且風(fēng)險的影響程度大，就將該類風(fēng)險確定為重要風(fēng)險。
第二十六條 風(fēng)險對策。公司應(yīng)該根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險發(fā)生的原因以及承受度，權(quán)衡風(fēng)險與收益，選擇風(fēng)險應(yīng)對方案：規(guī)避風(fēng)險、接受風(fēng)險、減少風(fēng)險或分擔(dān)風(fēng)險。
（一）規(guī)避風(fēng)險：指公司對超出風(fēng)險承受度的風(fēng)險，通過放棄或者停止與該風(fēng)險相關(guān)的業(yè)務(wù)活動以避免和減輕損失的對策。
（二）減少風(fēng)險：指公司在權(quán)衡成本效益之后，準(zhǔn)備采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧┙档惋L(fēng)險或者減輕損失，將風(fēng)險控制在風(fēng)險承受度之內(nèi)的對策。
（三）分擔(dān)風(fēng)險：指公司準(zhǔn)備借助他人力量，采取業(yè)務(wù)分包、購買保險等方式和適當(dāng)?shù)目刂拼胧瑢L(fēng)險控制在風(fēng)險承受度之內(nèi)的對策。
（四）接受風(fēng)險：指公司對風(fēng)險承受度之內(nèi)的風(fēng)險，在權(quán)衡成本效益之后，不準(zhǔn)備采取控制措施降低風(fēng)險或者減輕損失的策略。
第二十七條 公司在確定具體的風(fēng)險應(yīng)對方案時，應(yīng)考慮以下因素：
2、對方案的成本與收益比較；
3、對方案中可能的機(jī)遇與相關(guān)的風(fēng)險進(jìn)行比較；
4、充分考慮多種風(fēng)險應(yīng)對方案的組合；
7、結(jié)合不同發(fā)展階段和業(yè)務(wù)拓展情況，持續(xù)收集與風(fēng)險變化相關(guān)的信息，進(jìn)行風(fēng)險識別和風(fēng)險分析，及時調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對策略。
第六章 風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警
第二十八條 公司通過有效的溝通和反饋，使公司領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門及時了解公司業(yè)務(wù)和資產(chǎn)的風(fēng)險狀況，相應(yīng)調(diào)整風(fēng)險管理政策和管理措施。
第二十九條 監(jiān)事會、風(fēng)險管理委員會、風(fēng)控部對公司的經(jīng)營計劃、戰(zhàn)略方案的實(shí)施進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，對各類信息進(jìn)行記錄、匯總、分析和處理，并保留風(fēng)險管理記錄。各部門或崗位向風(fēng)控部報送本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險情況。第三十條 公司各職能部門每年對業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的公司風(fēng)險的控制水平進(jìn)行一次書面分析和評估，風(fēng)控部負(fù)責(zé)匯總風(fēng)險評估報告，經(jīng)監(jiān)事會、風(fēng)險管理委員會審核后上報公司董事會。
第三十一條 公司制定合理、有效的內(nèi)控措施，包括以下內(nèi)容：
（九）建立重要崗位權(quán)力制衡制度，明確規(guī)定不相容職責(zé)的分離。主要包括：授權(quán)批準(zhǔn)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦、會計記錄、財產(chǎn)保管和稽核檢查等職責(zé)。對內(nèi)控所涉及的重要崗位可設(shè)置一崗雙人、雙職、雙責(zé)，相互制約；明確該崗位的上級部門或人員對其應(yīng)采取的監(jiān)督措施和應(yīng)負(fù)的監(jiān)督責(zé)任；將該崗位作為內(nèi)部審計的重點(diǎn)等。
第三十二條 對合同及其他業(yè)務(wù)文件審查制度
（一）審查合同及其他業(yè)務(wù)文件的程序?yàn)椋簶I(yè)務(wù)部門送交風(fēng)險管理部，風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)審核并提交法律顧問法律意見。
（二）審查合同及業(yè)務(wù)文件的形式，以書面審查為主，各部門應(yīng)給予必要的配合，提供必要的資料并有義務(wù)予以說明。如需對有關(guān)環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查時，也可以直接實(shí)地調(diào)查。
（三）審查的時間為，受理合同及業(yè)務(wù)文件之日起3個工作日內(nèi)，如有特殊情況，可延長3個工作日。
（四）設(shè)立審查登記制度，除將審查終結(jié)的資料交由公司檔案管理部門外，風(fēng)險管理內(nèi)部，設(shè)立審查登記制度，以上述的審查事項予以記錄。
（五）其他。
第三十三條 公司相關(guān)部門建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，以發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險：
（一）建立財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。公司及各分支機(jī)構(gòu)的財務(wù)部門，通過設(shè)置并觀察一些敏感性財務(wù)指標(biāo)的變化，對可能或?qū)⒁媾R的財務(wù)危機(jī)實(shí)現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測預(yù)報。
（二）建立經(jīng)營管理預(yù)警系統(tǒng)。公司及公司控股子公司的經(jīng)營管理人員，根據(jù)各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來設(shè)計不同的風(fēng)險控制機(jī)制，徹底掌握風(fēng)險的來源和可能的影響。
（三）建立全面的風(fēng)險信息報告系統(tǒng)。各部門、分支機(jī)構(gòu)，有責(zé)任及時、無保留地向公司內(nèi)審部門報告有關(guān)風(fēng)險的真實(shí)信息。
第七章 風(fēng)險處理
第三十四條 公司建立靈敏高效的風(fēng)險處理和應(yīng)急管理機(jī)制，以降低風(fēng)險損失。對新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案的重大風(fēng)險，風(fēng)控部及風(fēng)險管理委員會應(yīng)立即與監(jiān)事會及公司相關(guān)部門協(xié)調(diào)，組織人員研究制定風(fēng)險應(yīng)對方案，并報公司董事會審批后實(shí)施。
第三十五條 當(dāng)風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生，風(fēng)控部負(fù)責(zé)人必須立即向公司風(fēng)險管理委員會和監(jiān)事會報告。
第三十六條 風(fēng)險管理委員會和監(jiān)事會收到風(fēng)險報告后，及時對風(fēng)險進(jìn)行初步的評判，確定是屬于一般性內(nèi)部風(fēng)險，還是對企業(yè)聲譽(yù)、經(jīng)營活動和內(nèi)部管理造成強(qiáng)大壓力和負(fù)面影響的企業(yè)危機(jī)。對一般性風(fēng)險，責(zé)成單位負(fù)責(zé)人或有關(guān)人員負(fù)責(zé)組織處理；對企業(yè)危機(jī)，必須按照風(fēng)險危機(jī)程序處理。
第三十七條 企業(yè)危機(jī)處理程序
（一）成立危機(jī)處理機(jī)構(gòu)
危機(jī)發(fā)生后，公司應(yīng)在第一時間成立危機(jī)處理小組，該小組由公司董事長或總經(jīng)理擔(dān)任組長。小組成員至少包括：發(fā)生危機(jī)單位的第一負(fù)責(zé)人、風(fēng)險管理委員會有關(guān)人員、公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)人員。公司董事會授權(quán)危機(jī)處理小組為處理危機(jī)事件的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，有權(quán)調(diào)動公司可用資源，有權(quán)獨(dú)立代表公司作出聲明、承諾或妥協(xié)。
（二）制訂危機(jī)處理計劃
危機(jī)處理小組根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報，以及企業(yè)擁有或可支配的資源來制訂危機(jī)處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出危機(jī)處理目標(biāo)、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，同時還包括社會資源的調(diào)動和支配、費(fèi)用控制和實(shí)施責(zé)任人及其目標(biāo)。計劃制訂完成并獲通過后，立即開始進(jìn)行物質(zhì)資源調(diào)配和準(zhǔn)備，展開全面的危機(jī)處理行動。
（三）危機(jī)處理
1、對于尚未造成社會影響的事件，在對危機(jī)事件進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解和核實(shí)的基礎(chǔ)上，根據(jù)法律和公理，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進(jìn)一步惡化。
2、對于已造成社會影響的事件，應(yīng)保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實(shí)真相，以有助于對事件做出客觀公正的報道和評價。
3、在處理過程中，應(yīng)處理好與危機(jī)事件對方當(dāng)事人的關(guān)系，及時安撫，避免出現(xiàn)糾紛。
4、在事件處理的全過程，危機(jī)處理小組均應(yīng)與當(dāng)?shù)卣?、監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持緊密聯(lián)系，及時通報事件進(jìn)展。
（四）教訓(xùn)總結(jié)與責(zé)任認(rèn)定
危機(jī)事件處理完成后，危機(jī)處理小組應(yīng)及時向公司董事會提交總結(jié)報告，如實(shí)反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責(zé)任認(rèn)定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免新的風(fēng)險和危機(jī)發(fā)生。
第三十八條 對因決策失誤、管理失職、行為失當(dāng)?shù)仍蛑率构境霈F(xiàn)風(fēng)險或危機(jī)，并造成有形或無形損失的責(zé)任人及單位負(fù)責(zé)人，公司將追究其直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
第八章 風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)
第三十九條 公司建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門和子公司的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。
第四十條 公司各有關(guān)部門、子公司定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行自查和檢驗(yàn)，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，其檢查報告報送公司風(fēng)控部備案。
第四十一條 公司風(fēng)控部會定期或不定期對各有關(guān)部門、子公司能否按照有關(guān)規(guī)定開展風(fēng)險管理工作及其工作效果進(jìn)行監(jiān)督評價，并將監(jiān)督評價報告上報董事會。
第九章 附 則
第四十二條 本制度由公司董事會授權(quán)內(nèi)審部門負(fù)責(zé)解釋。
第四十三條 本制度自董事會通過之日起執(zhí)行。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十
為有效防范和規(guī)避公司在運(yùn)營中的各種風(fēng)險，確保營業(yè)部規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《證券公司內(nèi)部控制指引》及《xx證券有限責(zé)任公司風(fēng)險控制大綱》等有關(guān)法律及規(guī)定，制定了營業(yè)部風(fēng)險控制的相關(guān)制度。主要內(nèi)容包括風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想、目標(biāo)、原則及風(fēng)險控制運(yùn)行機(jī)制。
營業(yè)部風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想是：堅持公司誠信、穩(wěn)健、規(guī)范、創(chuàng)新、高效的經(jīng)營理念；貫徹“風(fēng)險全面評估、管理同步監(jiān)督、經(jīng)營逐級控制”的基本原則；依托技術(shù)平臺的應(yīng)用和支持，確保營業(yè)部各項業(yè)務(wù)風(fēng)險可測、可控、可承受。
營業(yè)部風(fēng)險控制的總體目標(biāo)是確保決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效和健康發(fā)展。具體目標(biāo)是：建立并完善營業(yè)部治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制；建立并完善營業(yè)部的內(nèi)部控制體系，有效地防范和規(guī)避各類風(fēng)險，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整；保證營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；保證營業(yè)部業(yè)務(wù)記錄和技術(shù)、財務(wù)信息和其它信息的可靠、完整、及時；防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險，提高公司經(jīng)營效率和效果。
營業(yè)部風(fēng)險控制遵循的原則包括合法合規(guī)原則、健全性原則、集中管理原則、責(zé)權(quán)對等原則、分離制衡原則、獨(dú)立性原則及成本效率原則。合法合規(guī)原則指營業(yè)部風(fēng)險控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風(fēng)險控制應(yīng)覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級員工，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，貫穿于各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)。集中管理原則指逐步建立和完善營業(yè)部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運(yùn)作和集中管理體系，并在獨(dú)立數(shù)據(jù)源的基礎(chǔ)上建立有效的集中監(jiān)控體系。責(zé)權(quán)對等原則指風(fēng)險管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)部門，各業(yè)務(wù)部門在所轄范圍內(nèi)負(fù)直接責(zé)任，各職能部門在職權(quán)范圍內(nèi)分別負(fù)責(zé)各類風(fēng)險的監(jiān)測、報告和控制，職責(zé)和權(quán)限必須對等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業(yè)務(wù)間的有效隔離，并從組織體系和業(yè)務(wù)流程設(shè)計上，確保營業(yè)部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風(fēng)險業(yè)務(wù)由單一部門或崗位單獨(dú)運(yùn)作的情況，保證各項經(jīng)營管理活動的交叉復(fù)核控制；前臺業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺管理支持適當(dāng)分離。獨(dú)立性原則指承擔(dān)營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控、檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于營業(yè)部其他部門，禁止?fàn)I業(yè)部任何部門干涉獨(dú)立行使風(fēng)險監(jiān)控職能的行為。成本效率原則指營業(yè)部開展各項業(yè)務(wù)應(yīng)堅持風(fēng)險控制優(yōu)先，在防范風(fēng)險的前提下強(qiáng)化相關(guān)制度、流程設(shè)計的可操作性，提高執(zhí)行效率；結(jié)合營業(yè)部的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及所處的環(huán)境，以合理的成本實(shí)現(xiàn)營業(yè)部風(fēng)險控制目標(biāo)。
營業(yè)部風(fēng)險控制運(yùn)行機(jī)制是指通過風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)控、報告與反饋、評價與考核、持續(xù)監(jiān)控等一系列活動來防范風(fēng)險的風(fēng)險管理工作。營業(yè)部在充分考慮市場、技術(shù)、法律和公司控制的基礎(chǔ)上，對可能發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行及時、有效地識別，探索其來源，識別其種類，為其后的風(fēng)險評估、風(fēng)險防范、控制等環(huán)節(jié)建立基礎(chǔ)。營業(yè)部在風(fēng)險識別和分類的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步細(xì)化和分解，建立業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)及防范手冊，具體描述營業(yè)部各部門、各業(yè)務(wù)、各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險及相應(yīng)的防范措施。
風(fēng)險評估是對風(fēng)險可能造成的災(zāi)害進(jìn)行分析的過程，營業(yè)部通過合理的制度安排和風(fēng)險度量方法對經(jīng)營環(huán)境持續(xù)變化所產(chǎn)生的風(fēng)險，以及營業(yè)部的風(fēng)險承受能力進(jìn)行適時評估。風(fēng)險評估做到定性分析和定量分析相結(jié)合。風(fēng)險評估的內(nèi)容主要包括各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風(fēng)險評估。崗位或工作流程中的風(fēng)險評估是對公司的日常經(jīng)營管理中，每一項業(yè)務(wù)或每一個工作流程中可能產(chǎn)生風(fēng)險的可能性的預(yù)測。它包括風(fēng)險所在、風(fēng)險所引起損失的時機(jī)、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預(yù)測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應(yīng)對措施等。
風(fēng)險評估按評估的時間分為定期風(fēng)險評估與不定期風(fēng)險評估。定期風(fēng)險評估包括季度評估和評估。每季度初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一季實(shí)際運(yùn)作情況進(jìn)行自評，根據(jù)實(shí)際情況確定各類業(yè)務(wù)風(fēng)險所在，提出上季度風(fēng)險控制自評報告與本季度風(fēng)險控制計劃；每年年初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一年風(fēng)險控制計劃的執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)，根據(jù)實(shí)際情況確定本年各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況，并提出本年風(fēng)險控制計劃。不定期風(fēng)險評估包括：（1）新業(yè)務(wù)開展之前的風(fēng)險評估。在開展新的業(yè)務(wù)之前，相關(guān)部門根據(jù)新業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和特點(diǎn)，結(jié)合本部門的工作重點(diǎn)，分析評估其中可能存在的風(fēng)險，并制定具體的風(fēng)險控制計劃。（2）在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營、客戶投訴、危機(jī)事件或者其他重大事件時，營業(yè)部應(yīng)仔細(xì)分析該事件形成的原因，評估可能面臨的風(fēng)險，并提出具體風(fēng)險控制方案。業(yè)務(wù)實(shí)施部門可就某些事項作出專項風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制方案。
風(fēng)險控制是解決風(fēng)險評估中發(fā)現(xiàn)的問題，從而消除預(yù)知風(fēng)險的措施和程序。營業(yè)部針對不同種類的風(fēng)險制定不同的風(fēng)險控制策略，風(fēng)險控制策略應(yīng)明確具體風(fēng)險控制措施和風(fēng)險控制程序，并報公司風(fēng)險控制部審核后執(zhí)行。營業(yè)部制定了嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度和嚴(yán)密、標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作、服務(wù)流程，并通過在業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)固化內(nèi)部控制和風(fēng)險控制閥值，有效防范操作風(fēng)險的發(fā)生。
風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制這幾個環(huán)節(jié)連續(xù)不斷運(yùn)行過程中形成的一種合規(guī)審查、預(yù)警、糾正機(jī)制。營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控的重點(diǎn)是合規(guī)性監(jiān)控，合規(guī)性監(jiān)控包括營業(yè)部制度、流程、方案制定、設(shè)計、業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性監(jiān)控和風(fēng)險控制指標(biāo)存在的風(fēng)險隱患監(jiān)控，以及營業(yè)部各部門和人員對營業(yè)部定力的各項風(fēng)險控制制度、職責(zé)的執(zhí)行情況和執(zhí)行效果的監(jiān)控等內(nèi)容。營業(yè)部搭建必要的技術(shù)平臺，能夠從前、中、后臺自動采集所監(jiān)控業(yè)務(wù)的運(yùn)作信息和數(shù)據(jù)，并具有預(yù)警功能和重點(diǎn)問題監(jiān)控功能。監(jiān)控部門和人員在權(quán)限范圍內(nèi)通過預(yù)設(shè)的指標(biāo)閥值對營業(yè)部業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。
營業(yè)部建立健全內(nèi)部報告制度，報告做到制度化和格式化。營業(yè)部風(fēng)險控制報告種類有：監(jiān)控報告、稽核審計報告、專項報告、即時報告、監(jiān)理定期工作報告等，報告的內(nèi)容根據(jù)不同的報告類型分別進(jìn)行確定。監(jiān)控報告是風(fēng)險監(jiān)控人員在對被監(jiān)控對象實(shí)施監(jiān)控的過程中，按照規(guī)范的操作流程，定期撰寫的監(jiān)控情況報告，監(jiān)控報告內(nèi)容應(yīng)至少包括：發(fā)現(xiàn)的異常操作和重點(diǎn)問題、形成原因、處理過程、處理結(jié)果等。
公司要為客戶提供高效的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，必須有強(qiáng)有力的研究與咨詢力量做保證。專業(yè)化的咨詢服務(wù)又是以專業(yè)化的研究為基礎(chǔ)的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉(zhuǎn)化研發(fā)成果，能適時地從客戶經(jīng)理處獲得客戶不斷增長的多樣化的需求，并及時反饋到研發(fā)和管理部門。而研究體系應(yīng)為咨詢服務(wù)提供支持。研究領(lǐng)域?qū)Ｗ⒂趯π袠I(yè)、公司進(jìn)行細(xì)分和研發(fā)，由咨詢?nèi)藛T專注于信息集成、成果轉(zhuǎn)化和咨詢服務(wù)，客戶經(jīng)理直接面對客戶，及時滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰(zhàn)略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務(wù)的專業(yè)化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養(yǎng)核心競爭力的關(guān)鍵。
為規(guī)范和加強(qiáng)營業(yè)部證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，健全營業(yè)部內(nèi)部管理機(jī)制，推動咨詢業(yè)務(wù)發(fā)展，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，制定《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》。咨詢業(yè)務(wù)是指公司及所屬咨詢?nèi)藛T以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等活動：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務(wù)；（2）舉辦有關(guān)咨詢的講座、報告會、分析會等；（3）在報刊上發(fā)表咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供咨詢服務(wù)；（4）通過電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等方式，提供咨詢服務(wù)；（5）證監(jiān)會認(rèn)定的其他形式。
咨詢?nèi)藛T必須遵守“獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公開公平”的職業(yè)道德守則。咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預(yù)測或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)進(jìn)行投資分析、預(yù)測或建議；投資建議需要有充分的理由和依據(jù)。
咨詢?nèi)藛T接受委托提供咨詢服務(wù)時：不得以公司或個人名義承諾投資收益，接受投資者的全權(quán)委托或與客戶約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失；就同一問題，向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測或建議應(yīng)當(dāng)一致；未經(jīng)公司批準(zhǔn)，不得擅自以個人或公司名義開設(shè)理財顧問工作室。
咨詢?nèi)藛T在公眾傳媒提供咨詢服務(wù)時應(yīng)按下列規(guī)定辦理：以營業(yè)部的名義對外提供咨詢類文章、評論、報告等代表機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)的資料必須由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部分管副總經(jīng)理或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部信息咨詢部經(jīng)理審核；咨詢?nèi)藛T向公眾提供證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)時，須先行取得經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部的同意或認(rèn)可，必須注明公司名稱和個人姓名，并將發(fā)表稿件交經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部備案；與報刊、電臺及電視臺等媒體合辦或協(xié)辦的咨詢版面、節(jié)目或者電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時，必須經(jīng)公司分管總裁批準(zhǔn)，分管總裁依據(jù)實(shí)際情況上報總裁，由管理部門統(tǒng)一組織；證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進(jìn)行具體價位買賣等方面的內(nèi)容；未經(jīng)批準(zhǔn)，投資咨詢?nèi)藛T不得參加媒體等機(jī)構(gòu)舉辦的薦股擂臺賽、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。
咨詢?nèi)藛T在預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)，公司、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價或推薦的證券是否有利害關(guān)系。營業(yè)部不得聘請無咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會和講座等活動。營業(yè)部所屬咨詢?nèi)藛T在營業(yè)時間、本營業(yè)部內(nèi)為本營業(yè)部客戶進(jìn)行內(nèi)部咨詢服務(wù)，不需報批，但不得以任何形式對外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、市場傳言。咨詢?nèi)藛T不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機(jī)構(gòu)任職及從事咨詢工作。咨詢?nèi)藛T離開公司后不得以公司名義參加咨詢活動，發(fā)表相關(guān)言論。咨詢?nèi)藛T不得兼職從事自營、受托資產(chǎn)管理或投資銀行等業(yè)務(wù)。
根據(jù)《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，營業(yè)部設(shè)置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)營業(yè)部現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投資咨詢工作；負(fù)責(zé)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部建立咨詢通道，將公司提供的有關(guān)信息通過分類、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現(xiàn)場客戶和有需求的客戶；負(fù)責(zé)定期在公司內(nèi)部刊物或經(jīng)公司總部批準(zhǔn)在各大報刊、媒體發(fā)表文章，努力提升公司及營業(yè)部的服務(wù)形象；負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶沙龍的組織工作；負(fù)責(zé)營業(yè)部投資者各種活動的聯(lián)絡(luò)、溝通和組織工作；負(fù)責(zé)代表營業(yè)部咨詢工作的對外聯(lián)絡(luò)工作；負(fù)責(zé)對投資者進(jìn)行各種信息及咨詢系統(tǒng)的使用培訓(xùn)及交流工作；負(fù)責(zé)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和公司要求建立咨詢?nèi)罩竞蜋n案，包括投資者園地、公告欄的建立維護(hù)工作；嚴(yán)守客戶機(jī)密等。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十一
第一條為了準(zhǔn)確把握安全生產(chǎn)的特點(diǎn)和規(guī)律，堅持風(fēng)險預(yù)控、關(guān)口前移，實(shí)現(xiàn)把風(fēng)險控制在隱患形成之前，預(yù)防和減少生產(chǎn)安全事故，確保企業(yè)的生產(chǎn)安全，落實(shí)安全生產(chǎn)主體責(zé)任，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和國務(wù)院安委會辦公室《關(guān)于實(shí)施遏制重特大事故工作指南構(gòu)建雙重預(yù)防機(jī)制的意見》（安委辦〔2016〕11號）要求，全面推行企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控，制定本制度。
第二條本制度所稱安全生產(chǎn)風(fēng)險是指生產(chǎn)安全事故或職業(yè)健康損害事件發(fā)生的可能性和后果的組合，安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控是指按照風(fēng)險不同級別、所需管控資源、管控能力、管控措施復(fù)雜及難易程度等因素而確定不同管控層級的風(fēng)險管控方式。
第三條本制度對安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控提出了要求，適用于xxx總部、各直屬單位。全資及控股權(quán)屬企業(yè)，應(yīng)根據(jù)本制度和國務(wù)院安委辦《標(biāo)本兼治遏制重特大事故工作指南》等文件精神，結(jié)合各自實(shí)際，實(shí)現(xiàn)本制度的轉(zhuǎn)化、對接和落實(shí)。
第四條各單位應(yīng)當(dāng)依據(jù)《生產(chǎn)過程危險和有害因素分類與代碼》（gb/t13861）的規(guī)定，充分考慮危害的根源和性質(zhì)，對本單位潛在的人的因素、物的因素、環(huán)境因素、管理因素等安全生產(chǎn)危害因素進(jìn)行辨識。
第五條各單位應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際，選擇有效、可行的安全風(fēng)險評估方法進(jìn)行危害因素辨識和風(fēng)險評估?？墒褂霉ぷ魑：Ψ治龇ǎ╦ha）和安全檢查表分析法（scl），有條件的企業(yè)可以選用危險與可操作性分析法（hazop）進(jìn)行安全風(fēng)險評估。
第六條各單位應(yīng)當(dāng)組織專家和全體員工，采取安全績效獎懲等有效措施，全方位、全過程辨識生產(chǎn)工藝、設(shè)備設(shè)施、人員行為和管理體系等方面存在的安全風(fēng)險，做到系統(tǒng)、全面、無遺漏，并持續(xù)更新完善，安全生產(chǎn)風(fēng)險評估過程要突出遏制重特大事故，高度關(guān)注暴露人群，聚焦重大危險源、勞動密集型場所、高危作業(yè)工序和受影響的人群規(guī)模。
（一）生產(chǎn)工藝固有風(fēng)險重點(diǎn)評估內(nèi)容。
1.設(shè)計施工情況、邊坡高度、邊坡角、水文地質(zhì)條件、工程地質(zhì)條件、封閉圈以下深度、排土場情況和周邊環(huán)境等。
2.設(shè)計施工情況、庫容、壩高、匯水面積、筑壩方式、浸潤線控制情況、庫址地質(zhì)條件和周邊環(huán)境等。
（二）設(shè)備設(shè)施重點(diǎn)評估內(nèi)容。
1.生產(chǎn)設(shè)備設(shè)施系統(tǒng)的機(jī)械化程度和自動化水平。
2.生產(chǎn)、調(diào)度、管理、監(jiān)控信息化和智能化水平。
3.設(shè)備設(shè)施的技術(shù)水平，先進(jìn)適用技術(shù)和裝備的應(yīng)用情況。
4.設(shè)備設(shè)施取得礦用產(chǎn)品安全標(biāo)志情況。
5.設(shè)備設(shè)施定期檢測檢驗(yàn)執(zhí)行情況。xx全生產(chǎn)監(jiān)管指令落實(shí)情況。
第七條各單位應(yīng)當(dāng)對辨識出的安全生產(chǎn)風(fēng)險進(jìn)行分類梳理，參照《企業(yè)職工傷亡事故分類》（gb6441—1986），綜合考慮起因物、引起事故的誘導(dǎo)性原因、致害物、傷害方式等，確安.定全風(fēng)險類別，對不同類別的安全風(fēng)險，采用相應(yīng)的風(fēng)險評估方法確安.定全風(fēng)險等級。
第八條各單位應(yīng)當(dāng)將安全生產(chǎn)風(fēng)險等級從高到低劃分為d級1級（重大風(fēng)險）、c級2級（較大風(fēng)險）、b級3級（一般風(fēng)險）和a級4級（低風(fēng)險），分別用紅、橙、黃、藍(lán)四種顏色標(biāo)示。各單位可根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，在安全生產(chǎn)風(fēng)險分級時，對每一級可考慮再細(xì)分亞類管控，例如：對a級風(fēng)險，根據(jù)其風(fēng)險程度等再劃分為a+、a、a-亞類。
第九條各單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)安全生產(chǎn)風(fēng)險評估分級的結(jié)果，通過采取隔離危險源、實(shí)施個體防護(hù)、設(shè)置監(jiān)測監(jiān)控設(shè)施等措施，達(dá)到回避、降低和監(jiān)測安全生產(chǎn)風(fēng)險的目的，同時針對安全生產(chǎn)風(fēng)險特點(diǎn)，從組織、制度、技術(shù)、應(yīng)急等方面對安全生產(chǎn)風(fēng)險進(jìn)行有效管控。各單位各級安全生產(chǎn)風(fēng)險管控遵循以下原則：
（一）a級4級：藍(lán)色風(fēng)險（低風(fēng)險），需要注意，可以接受（或可容許的）。各企業(yè)員工應(yīng)引起注意，各工段、班組負(fù)責(zé)a級危害因素的控制管理，可根據(jù)生產(chǎn)場所或?qū)嶋H需要來確定是否制定控制措施及保存記錄。
（二）b級3級：黃色風(fēng)險（一般風(fēng)險），需要控制整改。各企業(yè)車間、科室應(yīng)引起關(guān)注，負(fù)責(zé)b級危害因素的控制管理，所屬工段、班組具體落實(shí)；應(yīng)考慮效果更佳的解決方案或改進(jìn)措施，需要監(jiān)視來確?？刂拼胧┑靡詫?shí)施，保留記錄。
（三）c級2級：橙色風(fēng)險（較大風(fēng)險），必須制定措施進(jìn)行控制管理。各企業(yè)、職能部門應(yīng)引起關(guān)注，負(fù)責(zé)c級危害因素的.控制管理，所屬車間、科室具體落實(shí)；應(yīng)制定管理制度、規(guī)定進(jìn)行控制，努力降低風(fēng)險，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)實(shí)施降低風(fēng)險措施。在嚴(yán)重傷害后果相關(guān)的場合，必須進(jìn)一步進(jìn)行評價，確定傷害的可能性和是否需要采取改進(jìn)的控制措施。
（四）d級1級：紅色風(fēng)險（重大風(fēng)險），各企業(yè)應(yīng)對d級危害因素控制管理，具體由各分廠或職能部門根據(jù)職責(zé)范圍具體落實(shí)。當(dāng)風(fēng)險涉及正在進(jìn)行中的工作時，應(yīng)停止風(fēng)險不可控制的工作，立即整改，采取應(yīng)急措施，并根據(jù)需求為降低風(fēng)險制定目標(biāo)、指標(biāo)、管理方案或配給資源、限期治理，直至風(fēng)險降低后才能開始工作。
第十條各單位應(yīng)當(dāng)依據(jù)安全生產(chǎn)風(fēng)險等級建立企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控臺賬，繪制企業(yè)“紅、橙、黃、藍(lán)”四色安全風(fēng)險空間分布圖。
第十一條各單位應(yīng)當(dāng)對安全生產(chǎn)風(fēng)險分級、分層、分類、分專業(yè)進(jìn)行管理，逐一落實(shí)企業(yè)、車間、班組和崗位的管控責(zé)任，尤其要強(qiáng)化對重大危險源和存在重安.大全風(fēng)險的生產(chǎn)經(jīng)營系統(tǒng)、生產(chǎn)區(qū)域、崗位的重點(diǎn)管控。
第十二條各單位應(yīng)當(dāng)建立完善安全生產(chǎn)風(fēng)險公告制度，并加強(qiáng)風(fēng)險教育和技能培訓(xùn)，確保管理層和每名員工都掌握安全生產(chǎn)風(fēng)險的基本情況及防范、應(yīng)急措施。第十三條各單位要在醒目位置和重點(diǎn)區(qū)域分別設(shè)置安全生產(chǎn)風(fēng)險公告欄，制作崗位安全風(fēng)險告知卡，標(biāo)明主要安全風(fēng)險、可能引發(fā)事故隱患類別、事故后果、管控措施、應(yīng)急措施及報告方式等內(nèi)容。對存在重安.大全風(fēng)險的工作場所和崗位，要設(shè)置明顯警示標(biāo)志，并強(qiáng)化安全風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警。
第十四條各單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)生產(chǎn)過程及材料、工藝、設(shè)備、防護(hù)措施和環(huán)境等因素發(fā)生重大變化，或者國家有關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化時，動態(tài)評估、調(diào)整安全生產(chǎn)風(fēng)險等級和管控措施，確保安全生產(chǎn)風(fēng)險始終處于受控范圍內(nèi)。
第十五條各單位應(yīng)當(dāng)結(jié)合企業(yè)安全生產(chǎn)隱患排查治理工作，建立健全安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控制度；結(jié)合企業(yè)實(shí)際，制定從企業(yè)、工程部、班組和崗位的安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控體系實(shí)施方案，逐級建立并落實(shí)從主要負(fù)責(zé)人到每個從業(yè)人員的安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控責(zé)任制，逐步構(gòu)安.建全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控和隱患排查治理雙重預(yù)防機(jī)制。
（一）未建立安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控制度的；
（二）未制定風(fēng)險分級管控實(shí)施方案并有效實(shí)施的；
（三）未按規(guī)定進(jìn)行安全生產(chǎn)風(fēng)險分級、管控的；
（四）未建立企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控臺賬的；
（五）未按規(guī)定進(jìn)行安全生產(chǎn)風(fēng)險告知的。
第十七條對安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控不力、構(gòu)安.建全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控和隱患排查治理雙重預(yù)防機(jī)制工作不力，導(dǎo)致形成隱患，并引發(fā)事故的單位，按照xxx《安全生產(chǎn)考核管理制度》進(jìn)行處理；構(gòu)成犯罪的，移送有關(guān)部門，依照刑法有關(guān)規(guī)定追究刑事責(zé)任。
第十八條本制度經(jīng)安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組會議審議通過，自發(fā)布之日起執(zhí)行。
第十九條本制度由xx安全生產(chǎn)部負(fù)責(zé)解釋。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十二
交通行業(yè)作為我國基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)之一，在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長的大環(huán)境下也在快速地發(fā)展著。為了更好地適應(yīng)社會的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)體制的改變，交通建設(shè)投資企業(yè)應(yīng)運(yùn)而生，并在全國范圍內(nèi)快速發(fā)展，隨之而來的是來自于各界對于當(dāng)代交通建設(shè)投資企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險控制的探討。主要就當(dāng)下交通建設(shè)投資企業(yè)所存在的風(fēng)險、風(fēng)險的誘因及相應(yīng)的內(nèi)部風(fēng)險控制策略進(jìn)行論述。
交通建設(shè)投資企業(yè)；內(nèi)部風(fēng)險；風(fēng)險控制
f506.72[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]a
隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，完善、加強(qiáng)交通建設(shè)既是社會發(fā)展的必然需要，同時又對社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了促進(jìn)性的作用。然而，交通建設(shè)的規(guī)模相對較大、耗時較長，這便需要大量的資金作為保障，以確保項目的順利進(jìn)行與完工。在這一過程中，承建項目的交通建設(shè)投資企業(yè)在項目的運(yùn)轉(zhuǎn)、管理中必然要承擔(dān)不同的風(fēng)險。那么，如何在企業(yè)的內(nèi)部對各類風(fēng)險進(jìn)行有效的管理，將風(fēng)險進(jìn)行有效的規(guī)避，是當(dāng)下企業(yè)所面臨的主要問題。
1.1財務(wù)風(fēng)險
1.1.1籌資風(fēng)險。交通項目的實(shí)施、運(yùn)行需要大量的資金作為保障，而籌資是獲得資金的一種有效方法。因此，對于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，負(fù)債經(jīng)營所帶來的籌資風(fēng)險是必然存在的，其同時還影響到了企業(yè)的投資成本。而市場因素、利率等的不斷變化，將進(jìn)一步影響到交通建設(shè)投資企業(yè)的投資成本、預(yù)期的收益。
1.1.2資金回收風(fēng)險。對于任何企業(yè)而言，其在運(yùn)作、經(jīng)營的任意環(huán)節(jié)上都離不開資金的支持。因此，穩(wěn)定、完整的資金鏈?zhǔn)瞧髽I(yè)正?；\(yùn)營的基礎(chǔ)，其同樣也保證了交通建設(shè)投資企業(yè)項目的有序化、正?；\(yùn)作。而在這一過程中，資金短缺情況時有發(fā)生。然而，當(dāng)用以維系企業(yè)正常化運(yùn)營的資金因項目規(guī)模投資過大、運(yùn)營回收較慢、信用政策等方面管理不善引發(fā)資金鏈斷裂時，資金回收風(fēng)險將凸顯出來，而資金回收風(fēng)險的發(fā)生將影響到交通建設(shè)投資企業(yè)相關(guān)決策制定的正確性，對企業(yè)未來的發(fā)展造成了阻礙。
1.1.3投資風(fēng)險。交通建設(shè)投資企業(yè)在進(jìn)行項目運(yùn)作時，必然存在前期的投資行為，而投資的受益情況將受到各類因素的影響，若是在前期的投資判斷中出現(xiàn)了決策性的失誤，此時企業(yè)的項目投資回款情況變數(shù)極大，很可能會發(fā)生回款無法收回的情況，進(jìn)而為企業(yè)帶來了投資風(fēng)險，而投資風(fēng)險的發(fā)生將極大地影響企業(yè)的正常運(yùn)營與未來發(fā)展。
1.2市場風(fēng)險
市場為各類企業(yè)提供了一個交易的平臺，企業(yè)的經(jīng)營、運(yùn)作都在市場中完成。就這一角度而言，任何企業(yè)是無法脫離市場而獨(dú)立存在的。市場本身是在不斷變化著的，各類因素匯集在此，令其產(chǎn)生了諸多的不確定性。因此，對于企業(yè)而言，在其的經(jīng)營、運(yùn)作中，市場風(fēng)險是必然存在的。具體到交通建設(shè)企業(yè)而言，如建設(shè)項目土地獲得、價格等市場因素是會對其經(jīng)營帶來風(fēng)險的。
1.3技術(shù)風(fēng)險
交通建設(shè)投資企業(yè)所涉及的項目多為道路、橋梁類的修建工程，此類工程的建設(shè)施工對于建設(shè)技術(shù)有著較高的要求；同時，不同的地理條件給施工增加了難度，對于工程的`施工技術(shù)有了更高的要求，與此同時，風(fēng)險也相應(yīng)地增加了。
1.4管理風(fēng)險
就目前交通建設(shè)投資企業(yè)的管理情況而言，多數(shù)企業(yè)內(nèi)部管理不到位，相應(yīng)的管理制度不健全。這一情況的發(fā)生嚴(yán)重影響了企業(yè)的正?；⒂行蚧?jīng)營。在混亂的管理體系下，致使一些違規(guī)事件屢屢發(fā)生。常此以往，將嚴(yán)重地影響到企業(yè)的經(jīng)營與發(fā)展。
2.1宏觀大環(huán)境的復(fù)雜性
我國市場的宏觀環(huán)境受多種因素影響，在相關(guān)因素發(fā)生變化時，勢必將對市場產(chǎn)生不同的影響。若是因素的變化朝著不利的方向發(fā)展，作為市場中一員的交通建設(shè)投資企業(yè)，此時將會面臨著風(fēng)險危機(jī)，企業(yè)將陷入到困境中。而這一因素是必然存在的，給企業(yè)帶來了市場風(fēng)險。
2.2企業(yè)資金結(jié)構(gòu)不合理
當(dāng)代，很多企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率存在過高的情況，這表明企業(yè)的資金結(jié)構(gòu)不合理，而引發(fā)這一情況的原因主要是企業(yè)財務(wù)管理不當(dāng)。目前，一些交通建設(shè)投資企業(yè)盲目性投資，前期并未有針對性地對項目進(jìn)行可行性分析，進(jìn)而在未來的項目運(yùn)作中是極有可能發(fā)生資金無法及時回收、資金鏈斷裂的情況。由此可見，盲目性的投資將會為企業(yè)的經(jīng)營帶來極大的財務(wù)風(fēng)險。
2.3施工技術(shù)落后
由于交通建設(shè)投資企業(yè)所投資建設(shè)的項目周期較長，因此，竣工時，以當(dāng)時的技術(shù)指標(biāo)所完成的項目來承擔(dān)當(dāng)前的運(yùn)輸量便顯得較為吃力了。就這一層面而言，其為企業(yè)帶來了技術(shù)風(fēng)險。
2.4企業(yè)管理不到位
當(dāng)代，很多交通建設(shè)投資企業(yè)的管理方法較為落后，規(guī)章制度不夠完善，未能對企業(yè)施以科學(xué)的管理，也未能在有根有據(jù)的情況下來對企業(yè)的經(jīng)營做出正確的決策。單從自己的主管判斷、經(jīng)驗(yàn)來進(jìn)行決策，這是極易發(fā)生偏差、失誤的。這樣的一種情況、行為，無疑會為企業(yè)帶來管理風(fēng)險及財務(wù)風(fēng)險。
3.1應(yīng)用財務(wù)管理知識對投資項目的可行性進(jìn)行分析
在企業(yè)的投資經(jīng)營項目中，一些項目是獨(dú)立的，一些項目是互斥的。因此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)項目的性質(zhì)分別采用不同的方法來對項目的可行性進(jìn)行分析。這里以獨(dú)立項目為例來進(jìn)行相應(yīng)的投資分析。
例：某交通建設(shè)投資企業(yè)，現(xiàn)有三個項目可進(jìn)行投資，企業(yè)資金充足。甲項目的投資額為10000元，期限5年；乙項目的投資額18000元，期限5年；丙項目投資額18000元，期限8年。每年的ncf分別為4000、6500、5000元。假定貼現(xiàn)率為10%，則甲項目、乙項目、丙項目的凈現(xiàn)值分別為5164、6642、9675元；現(xiàn)值指數(shù)分別為1.52、1、37、1.6；內(nèi)含報酬率分別為28.68%、23.61%、20.04%；年金凈流量1362、1752、1814元。
其中，凈現(xiàn)值=未來現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值一原始投資額
進(jìn)而得出：甲的凈現(xiàn)值=a（p/a，i，n）-原始投資額=5164；以此類推，乙的凈現(xiàn)金值、丙的凈現(xiàn)值。
其中，現(xiàn)值指數(shù)=未來現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值/原始投資額現(xiàn)值
進(jìn)而得出：甲的現(xiàn)值指數(shù)=（10000+5164）/10000=1.52；以此類推，乙的現(xiàn)值指數(shù)、丙的現(xiàn)值指數(shù)。
內(nèi)含報酬率為按求得的年金現(xiàn)值系數(shù)為依據(jù)，用內(nèi)插法計算后進(jìn)一步求得。
其中，年金現(xiàn)值系數(shù)=原始投資額現(xiàn)值，未來每年現(xiàn)金凈流量；以此類推，分別得出：甲、乙、丙的內(nèi)含報酬率。
年金凈流量=現(xiàn)金凈流量總現(xiàn)值（總終值）/年金現(xiàn)值系數(shù)（年金終值系數(shù)）
進(jìn)而得出：甲的年金凈流量=5164/3.7908=1362；以此類推，乙的年金凈流量、丙的年金凈流量。
從而我們將獨(dú)立投資方案的比較結(jié)果歸入表1，如下表所示：首先，我們對甲項目與乙項目進(jìn)行比較，兩項目的投資額不同，雖然乙項目的凈現(xiàn)值和年金凈流量均大于甲項目，但是乙項目的原始投資額要大于甲項目，且其活動能力卻小于甲。因此，企業(yè)應(yīng)優(yōu)先選擇甲項目。
其次，我們再對乙項目與丙項目進(jìn)行比較，兩項目的投資額相同，雖然丙項目的凈現(xiàn)值、現(xiàn)值指數(shù)、年金凈流量都大于乙項目，但是丙項目的年限長。乙項目在投資5年后，可將收回的利潤再次進(jìn)行投資。因此，應(yīng)優(yōu)先選擇內(nèi)含報酬率高的乙項目。
最后，我們對甲項目與丙項目進(jìn)行比較，此二者的投資額與年限都不相同，其中，甲項目的內(nèi)含報酬率要高于丙項目，但其他三項都低于丙項目。但是，丙項目的投資額、年限都遠(yuǎn)高于甲項目。因此，從活力的程度來看，甲項目是最優(yōu)方案。最終得出：企業(yè)的投資順序應(yīng)為甲、乙、丙。同時，這也表明，將財務(wù)管理知識運(yùn)用到企業(yè)投資項目的分析中，可為企業(yè)提供出更為準(zhǔn)確的決策依據(jù)，將更利于企業(yè)的經(jīng)營與未來發(fā)展。
3.2完善各項管理制度
正所謂“沒有規(guī)矩，不成方圓”，對于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，完善的管理制度將起到明晰內(nèi)部職責(zé)、有效監(jiān)管的作用，可有效地彌補(bǔ)現(xiàn)行企業(yè)管理中的不足，這對于管理風(fēng)險的規(guī)避將起到一定的促進(jìn)性作用。
3.3及時掌握外部信息，提高自身工程技術(shù)
市場宏觀環(huán)境的變化是客觀存在的，企業(yè)應(yīng)及時地了解外部信息，把握好經(jīng)濟(jì)走勢，結(jié)合自身情況，有效地規(guī)避風(fēng)險同時，應(yīng)不斷地提升自身的專業(yè)技術(shù)水平，將此類風(fēng)險降到最低。
對于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，要想在激烈的市場競爭中立于不敗之地，并平穩(wěn)地發(fā)展下去，做好自身的內(nèi)部風(fēng)險控制是十分必要的，而科學(xué)、有效的內(nèi)部風(fēng)險控制將起到保證企業(yè)正常經(jīng)營、推動發(fā)展的作用，以幫助企業(yè)在風(fēng)險中平穩(wěn)度過。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十三
：在企業(yè)的經(jīng)營過程中，難免有時會形成短期或長期不用的閑置資金，如果讓這些資金躺在銀行的企業(yè)賬戶上睡覺，無疑是一種巨大的浪費(fèi)，因此，金融投資是企業(yè)經(jīng)營中必須要做的工作。通過金融投資可以讓企業(yè)閑置資金獲得更大的回報，同時也可以在某種程度上對沖經(jīng)營風(fēng)險。但企業(yè)金融投資機(jī)遇與風(fēng)險并存，有效識別企業(yè)金融投資風(fēng)險，采取必要的措施對風(fēng)險進(jìn)行管控，這是確保投資獲得穩(wěn)定回報的基礎(chǔ)和前提，需要企業(yè)給予高度重視。
：企業(yè)；金融投資；風(fēng)險；控制
金融投資是現(xiàn)代企業(yè)進(jìn)行正常經(jīng)營活動所必需的內(nèi)容。通過金融投資，可以盤活企業(yè)的閑置資金，讓企業(yè)有更多的獲利渠道，對企業(yè)健康發(fā)展有力。但金融投資帶來高回報的同時，也隱含巨大的風(fēng)險，這些風(fēng)險如果沒有得到有效的識別和管控，會讓企業(yè)的投資處于非常危險的境地，稍有不慎就有可能造成巨大的損失，并對企業(yè)的正常經(jīng)營活動構(gòu)成威脅，得不償失。由此可見，企業(yè)金融投資的風(fēng)險識別和控制的重要性，這必須引起企業(yè)高度重視。
1。投資基金存在的風(fēng)險投資基金是目前我國多數(shù)企業(yè)比較看重的投資手段。其主要的操作方式是把零散的數(shù)額較少的資金統(tǒng)一集中到投資專家手里，由這些具備一定專業(yè)知識和操作能力的專家，基于對金融市場發(fā)展的考慮和判斷選擇的有穩(wěn)定回報的項目投資。這種投資模式可以發(fā)揮整合資金的優(yōu)勢，具備一定數(shù)量的基金可以針對一些門檻要求較高，且相對安全級別更高一些的項目。基金投資對于基金的選擇也有很多，一般都是采用組合方式，這些組合可以在一定程度上對沖風(fēng)險，整體上形成一定的穩(wěn)定性。但這種投資方式在整個投資過程中會需要一些投資人參與其中，對投資專家的眼光和職業(yè)素質(zhì)也有著比較高的要求，過于依賴某些人本身就是一種風(fēng)險。而基金投資的成敗同時也與經(jīng)濟(jì)和金融的總體走勢和發(fā)展穩(wěn)定性有直接的關(guān)系，經(jīng)濟(jì)形勢好整個金融發(fā)展的基本面就會有保障，反之就很難從中賺到回報，這些無疑都會對企業(yè)的整個投資構(gòu)成風(fēng)險。2。投資證券存在的風(fēng)險投資證券是企業(yè)金融投資的一個非常重要的方向選擇，相對來說有比較好的回報率，但同時也需要面對較高的投資風(fēng)險。證券投資與基金投資的最大不同在于證券投資更多是企業(yè)自己來選擇看好的證券，決定購買的數(shù)量和期限，而這對于企業(yè)的投資眼光以及風(fēng)險管控能力有比較高的要求。證券投資主要由企業(yè)自己來做決定，這就容易使得投資過于集中，一方面提高了回報的潛在可能性，另一方面也加大了投資風(fēng)險。同時，證券市場的波動性以及世界經(jīng)濟(jì)和金融產(chǎn)業(yè)的總體發(fā)展形勢，也會對證券投資產(chǎn)生直接的影響，這些都是必須要考慮到的風(fēng)險因素。就我國的企業(yè)證券投資來說，一些企業(yè)在對證券進(jìn)行投資時，熱衷于內(nèi)部消息，而忽略對企業(yè)自己投資策略的深入研究，經(jīng)常有投資盲目以及投資決策失誤等問題發(fā)生，存在過多的投機(jī)行為。有的企業(yè)對于證券投資抱有不切實(shí)際的幻想，將其看作是一種企業(yè)盈利的常規(guī)性操作。一旦達(dá)不到預(yù)期的投資回報，就會變本加厲地投入，結(jié)果造成更大的風(fēng)險。3。投資金融衍生資產(chǎn)的風(fēng)險就目前的金融投資市場來說，各種金融投資產(chǎn)品層出不窮，包括一些衍生金融資產(chǎn)投資，也已經(jīng)成為比較常見的金融投資模式。金融衍生資產(chǎn)投資是一種較為新穎的企業(yè)或個人投資方式，在實(shí)際的投資操作過程中，會更多借助金融杠桿的力量，使得投資游戲更加擴(kuò)大和深入，對企業(yè)的影響無疑也會更劇烈。與前述的基金以及證券相比，金融衍生品投資需要企業(yè)承擔(dān)大得多的風(fēng)險。比如期貨等金融投資產(chǎn)品，這些衍生金融投資產(chǎn)品需要企業(yè)提供非常多的資金支持，如此就可能會對企業(yè)經(jīng)營過程中的資金正常流轉(zhuǎn)產(chǎn)生影響，涉入過多甚至有可能將企業(yè)直接套牢。如果投資成功，企業(yè)的正常經(jīng)營收入可能會顯得不值一提，如果投資失敗，企業(yè)正常經(jīng)營收入對于填補(bǔ)由此造成的巨大資金空缺也會捉襟見肘。最關(guān)鍵的地方在于企業(yè)會因此將太多的精力放在這種風(fēng)險過大的投資上，而因此忽略了正常經(jīng)營的重要性，長此以往，企業(yè)不會有好的發(fā)展。因此，對于金融衍生產(chǎn)品的投資并不適合企業(yè)，企業(yè)投資需要的是穩(wěn)定性與回報率綜合之后的平衡。
1。銀行信貸變化導(dǎo)致金融投資形成風(fēng)險現(xiàn)代社會，銀行信貸對于企業(yè)的生存和發(fā)展至關(guān)重要，而隨著我國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，銀行的各種信貸政策也得到進(jìn)一步完善，這使得企業(yè)與銀行的關(guān)系日趨緊密，沒有銀行的信貸支持，企業(yè)發(fā)展將面臨許多困難的選擇。在企業(yè)進(jìn)行金融投資的同時，如果需要銀行信貸提供對經(jīng)營的短期周轉(zhuǎn)資金需要，有可能因各種原因造成經(jīng)營風(fēng)險。這也使得企業(yè)不敢過于依賴銀行的貸款，因此在企業(yè)的閑置資金充裕情況下，在面對非常好的投資機(jī)會時，仍然要采取更加穩(wěn)妥的經(jīng)營策略，不能將企業(yè)的正常運(yùn)營寄托到銀行的信貸穩(wěn)定基礎(chǔ)上。銀行也要根據(jù)市場變化做出信貸政策和具體操作上的調(diào)整，這些調(diào)整對于企業(yè)來說是不可預(yù)期的。而目前中國商業(yè)的`發(fā)展，缺乏必要的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，使得企業(yè)不敢放開手腳，只能獨(dú)自面對企業(yè)的各種經(jīng)營風(fēng)險。這也使得企業(yè)的各種投資必須要走穩(wěn)健和保守的道路，必須在一定的風(fēng)險可控狀態(tài)下尋求金融投資的獲益最大化。2。市場波動造成企業(yè)金融投資風(fēng)險國際經(jīng)濟(jì)走勢引發(fā)市場的波動，尤其在經(jīng)濟(jì)下行背景下，各種金融投資的風(fēng)險都會有顯著上升。不同行業(yè)的風(fēng)險類型和風(fēng)險特點(diǎn)是不一樣的，也因此導(dǎo)致金融投資的風(fēng)險有相當(dāng)程度的差異性，在不同行業(yè)間還存在投資企業(yè)經(jīng)營情況的差異性，以及一些不可控突發(fā)事件造成的經(jīng)營影響，都會導(dǎo)致投資回報發(fā)生巨大波動。我國很多外向型企業(yè)其產(chǎn)品投放市場很大一部分都在國外，為抵銷經(jīng)營風(fēng)險有時會不得不向目標(biāo)國進(jìn)行金融投資，而這種投資受國際市場影響尤其嚴(yán)重。隨著近些年來的世界經(jīng)濟(jì)低迷影響，國際金融市場普遍存在流動性不足的問題，這造成了我國的很多金融投資企業(yè)在應(yīng)對過程中，存在很多現(xiàn)實(shí)的困難，面對的風(fēng)險也比較突出。
1。建立健全企業(yè)金融投資風(fēng)險管控體系企業(yè)對金融投資進(jìn)行風(fēng)險管控，首先就要對投資有一個具體的定位。明確金融投資在企業(yè)經(jīng)營中的具體作用，以此來確定投資的數(shù)額、方向和具體的執(zhí)行策略。而為了確保整個過程切實(shí)有效，就必須建立起適宜的投資風(fēng)險管控體系。第一，要由具體的人來負(fù)責(zé)各種與投資相關(guān)的工作，包括組織領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)支持、評價反饋等方面，由有一定素質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)的人形成管理的團(tuán)隊，對企業(yè)的金融投資全面負(fù)責(zé)。第二，要建設(shè)相關(guān)的管理控制機(jī)制，設(shè)定必要的投資參數(shù)，比如什么情況下可以繼續(xù)投入，什么情況下必須想辦法止損，只有明確了這些操作規(guī)則，才能使企業(yè)的金融投資有章可循，有法可依。第三，要預(yù)備有一系列應(yīng)急預(yù)案，在市場瞬息萬變的情況下，必須提前準(zhǔn)備好相應(yīng)的投資突發(fā)情況的處理措施，以備不時之需。2。強(qiáng)化對金融投資風(fēng)險的準(zhǔn)確評估和有效管理企業(yè)金融投資是一個兼顧短期、中期和長期的計劃，要與企業(yè)的正常業(yè)務(wù)經(jīng)營緊密結(jié)合，這樣才能取得投資實(shí)效，為企業(yè)發(fā)展提供助力。企業(yè)在進(jìn)行金融投資時，首先，要對企業(yè)的經(jīng)營情況進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測，任何投資都要有助于主要業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，否則就失去了目標(biāo)，喧賓奪主，這是必須要避免的。企業(yè)經(jīng)營情況允許，同時金融投資可以在需要時能有回報給主要業(yè)務(wù)，滿足企業(yè)發(fā)展現(xiàn)金流的需求。其次，要對投資的對象有充分認(rèn)識，無論基金、證券還是金融衍生產(chǎn)品，其最終的對象就是行業(yè)、上市企業(yè)和市場，了解這些對于企業(yè)投資有直接幫助。最后，要掌握好操作的尺度，短期投資可以追求風(fēng)險稍高一些的項目，但必須不能將其長期持有，長期投資就需要對行業(yè)、企業(yè)和市場有清醒的認(rèn)識。3。建設(shè)穩(wěn)定專業(yè)的投資隊伍企業(yè)的金融投資行為需要有人來負(fù)責(zé)和管理，這些人的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力對企業(yè)投資的成敗影響至為關(guān)鍵，因此，企業(yè)必須下大力氣建設(shè)專業(yè)投資隊伍。這個投資隊伍不必局限于企業(yè)內(nèi)部，如果企業(yè)只是將有限的閑置資金進(jìn)行投資，更沒必要這么做。企業(yè)可以考慮組建一個企業(yè)外的團(tuán)隊，由這些專家對企業(yè)的金融投資行為進(jìn)行指導(dǎo)，而企業(yè)內(nèi)要有足夠判斷和執(zhí)行能力的人員隊伍，根據(jù)企業(yè)情況作出具體的投資操作。
綜上所述，金融投資對于企業(yè)是非常重要的經(jīng)營活動，通過金融投資可以使企業(yè)閑置資金獲得更多額外價值，這對于企業(yè)發(fā)展也是一個有力地推動。相比于正常經(jīng)營，投資會面對更多風(fēng)險因素，認(rèn)識并理解這些風(fēng)險對企業(yè)的影響，通過有效方式和措施來控制整個投資風(fēng)險，進(jìn)而研究企業(yè)更適合的投資策略，這對于企業(yè)金融投資成敗有著極為關(guān)鍵的影響。企業(yè)經(jīng)營和投資都能獲得利潤，關(guān)鍵在于穩(wěn)定性。加強(qiáng)金融投資的風(fēng)險控制，才能促進(jìn)企業(yè)有更大發(fā)展。
[1]張占貞，李玲玲。創(chuàng)業(yè)板上市公司財務(wù)風(fēng)險評價研究[j]。會計之友，20xx，（7）：34—35。
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風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十四
本人在涇縣支行從業(yè)20多年，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行對于內(nèi)控風(fēng)險的存在問題和在日常工作中 總結(jié)出來的相應(yīng)對策希望能和大家分享下。
內(nèi)部控制的問題
（一）內(nèi)部控制環(huán)境不夠完善
內(nèi)部控制環(huán)境是影響商業(yè)銀行內(nèi)部控制作用發(fā)揮的各種因素，它是整個內(nèi)部控制系統(tǒng)的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制環(huán)境直接影響內(nèi)部控制的貫徹和執(zhí)行以及內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
1、全員風(fēng)險管理意識不強(qiáng)
由于前中后臺分離等客觀原因，不同崗位、部門之間對風(fēng)險的認(rèn)識往往存在差異和矛盾。部分員工認(rèn)為風(fēng)險管理與自己無關(guān)，把風(fēng)險管理和風(fēng)險控制往往看成是風(fēng)險管理部門或是內(nèi)部審計稽核部門的事情，從而對風(fēng)險的敏感性不強(qiáng)，對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制點(diǎn)不清楚。風(fēng)險管理的意識沒有貫穿全行，沒有形成良好的風(fēng)險控制文化氛圍或者風(fēng)險控制制度形同虛設(shè)，這樣將形成一定程度的“內(nèi)耗”，極大地降低效率，影響業(yè)務(wù)的發(fā)展和內(nèi)部的和諧統(tǒng)一，削弱團(tuán)隊的協(xié)調(diào)配合能力。
2、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不完善
由于中國銀行涇縣支行體制的歷史問題，法人結(jié)構(gòu)治理不完善，產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，導(dǎo)致內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)存在明顯機(jī)關(guān)模式，存在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不科學(xué)，責(zé)權(quán)利制衡失靈的現(xiàn)象。內(nèi)部控制的受益主體模糊；決策執(zhí)行體系構(gòu)造不合理、監(jiān)督機(jī)制有效不足，內(nèi)控組織體系缺乏真實(shí)的所有者主體；基層分支機(jī)構(gòu)按行政區(qū)劃設(shè)置的格局并未完全扭轉(zhuǎn)，機(jī)構(gòu)層次過多，環(huán)節(jié)過多，降低了內(nèi)部控制的靈敏度，增加了組織運(yùn)行的風(fēng)險。
（二）內(nèi)控評價制度不完善
第二，在業(yè)務(wù)流程設(shè)計上，許多責(zé)任劃分和程序制約關(guān)系依然有脫節(jié)和不嚴(yán)密現(xiàn)象。盡管該行頒布了內(nèi)控制度，但在業(yè)務(wù)流程上并不能充分體現(xiàn)相互制約的原則。明顯的表現(xiàn)是信貸決策者不是貸款直接管理者，直接管理者并不參加決策，造成雙方責(zé)任心都不強(qiáng)，內(nèi)部牽制乏力。
（三）內(nèi)控制度執(zhí)行不力
內(nèi)控制度制定是企業(yè)資金安全的基礎(chǔ)和保障，而內(nèi)控制度執(zhí)行力才是關(guān)鍵，制度執(zhí)行不到位很容易導(dǎo)致操作風(fēng)險的發(fā)生。
1、業(yè)務(wù)方面
第一，中國銀行涇縣支行對業(yè)務(wù)重要空白憑證管理方面都存在很大的風(fēng)險隱患，沒有遵守“重要空白憑證視同現(xiàn)金管理的原則”，如保管重要空白憑證的庫房簡陋，人員進(jìn)出庫房無登記，庫房無監(jiān)控設(shè)備，保管登記簿記載不清等，還有部分行存在憑證的印制、憑證運(yùn)送、憑證請領(lǐng)等方面的問題。
第二，中國銀行涇縣支行中間業(yè)務(wù)相關(guān)制度未有效執(zhí)行。一是存在用儲蓄資金墊付代理業(yè)務(wù)款，例如某行儲蓄會計的保險代收付分戶入賬操作遲于批量代付的操作時間，造成代收付分戶出現(xiàn)負(fù)數(shù)余額，原因?yàn)榇l(fā)養(yǎng)老金提前發(fā)放。二是銀行與委托單位簽訂的代理協(xié)議不規(guī)范，存在協(xié)議過期未續(xù)簽；三是代理業(yè)務(wù)的對賬工作極不規(guī)范，僅是電話對賬，無任何文字記錄。
2、會計方面
（四）內(nèi)部審計機(jī)制與監(jiān)督機(jī)制有待進(jìn)一步完善
內(nèi)部控制應(yīng)該是全方位的、立體的和全天候的，各職能部門應(yīng)該共同組成一個矩陣式的、相互制約的有機(jī)整體。但當(dāng)前的銀行內(nèi)部卻是條線管理為重、部門或小團(tuán)體利益為重，未能很好的從整體利益考慮和橫向溝通，使得職能部門之間牽制乏力，造成工作效率低、資源包括人力和財力資源等浪費(fèi)，甚至留下風(fēng)險隱患。突出表現(xiàn)在以下幾個方面:
1、內(nèi)部稽核與監(jiān)督職能存在滯后性
目前的稽核類型還是以補(bǔ)救為主的事后稽核，同時稽核檢查的范圍窄、頻率低、周期長，致使一些小的管理上的漏洞沒有得到及時的發(fā)現(xiàn)與補(bǔ)救，由小變大，最終造成巨額損失。
2、內(nèi)部稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性較差
雖然中國農(nóng)行江陰支行已設(shè)立了內(nèi)部稽核部門，但相關(guān)人員較少，監(jiān)管人員的素質(zhì)也無法適應(yīng)日益多變和更新的內(nèi)部稽核監(jiān)督工作的需要，并不能完全發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
四、對策研究
（一）深化認(rèn)識，明確目標(biāo)
中國銀行涇縣支行工作人員，不論其職級高低，都應(yīng)清楚地了解自己授權(quán)和職責(zé)，并對銀行的業(yè)務(wù)政策有比較清晰的了解。所有的銀行業(yè)務(wù)部門，不論是直接面對客戶或其他直接創(chuàng)造收益的前臺部門，還是提供各種支持功能的后臺部門及其他保障部門，都必須清楚地知道自己的職責(zé)以及彼此之間的關(guān)系。只有這樣，整個銀行才能成為一個有機(jī)整體。商業(yè)銀行應(yīng)該采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個人自學(xué)相結(jié)合的方式開展學(xué)習(xí)活動。應(yīng)定期組織員工特別是基層單位的管理者和一線員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)，深化認(rèn)識，明確目標(biāo)，加深對內(nèi)控制度的理解和把握。
此外，中國銀行涇縣支行管理層要對每天業(yè)務(wù)的發(fā)生情況、規(guī)章制度的執(zhí)行情況、銀行的經(jīng)營情況等給予經(jīng)常性的監(jiān)督與控制，確信各項銀行業(yè)務(wù)正在按照既定的方針，有計劃、有秩序地進(jìn)行。
（二）結(jié)合自查自糾，評價完善制度
中國銀行涇縣支行應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點(diǎn)地區(qū)、機(jī)構(gòu)、部門和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，組織開展自查、自糾工作，對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認(rèn)識上的問題，又要查操作層面上的問題,既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不完善的問題,既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的辦法。
同時要做到邊查邊糾，查找徹底，糾改落實(shí)到位。在自查自糾的基礎(chǔ)上，做好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價、完善及現(xiàn)有制度的落實(shí)工作。系統(tǒng)分析存在問題的原因，大力開展制度后評價工作，按照輕重緩急和難易程度，切實(shí)做好制度的廢、改、立及制度落實(shí)。
（三）科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況
反饋控制制度。建立內(nèi)部實(shí)時監(jiān)控系統(tǒng)是這種反饋控制的一種安排。這種安排也被稱為“即時控制”。它能隨時隨地、保持連續(xù)不斷地檢查和評估，以便及時將有關(guān)意見和改進(jìn)建議反饋到高層管理部門。另外一種反饋控制安排稱為“不連續(xù)控制”。它指定期對全部或部分內(nèi)部控制進(jìn)行評估。商業(yè)銀行應(yīng)科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，通過“即時控制”、“不連續(xù)控制”對銀行內(nèi)控情況進(jìn)行有效評估，并及時調(diào)整。
（四）重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度
為加強(qiáng)中國銀行涇縣支行的內(nèi)部控制，健全內(nèi)部控制制度和風(fēng)險防范機(jī)制，中國銀行涇縣支行應(yīng)重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度。
首先，我國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)建立監(jiān)管體系，把商業(yè)銀行的內(nèi)部控制建設(shè)作為其監(jiān)管的重要內(nèi)容來抓，全面把握商業(yè)銀行的發(fā)展動向。
其次，要充分發(fā)揮社會監(jiān)督體系的作用，即利用會計師、注冊會計師、資信評估師、審計師等的監(jiān)督作用，通過立法規(guī)范其行為，使之承擔(dān)起對商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險控制、報表審計等方面的監(jiān)督審計工作，檢查銀行經(jīng)營過程中的問題及缺陷，矯正銀行不當(dāng)?shù)慕?jīng)營管理行為，完善商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系，有效防范和化解金融風(fēng)險。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十五
國有企業(yè)是我國國民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，是國家引導(dǎo)、推動、調(diào)控經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的基本力量，是實(shí)現(xiàn)廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會對加強(qiáng)和改進(jìn)新形勢下黨的建設(shè)作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設(shè)科學(xué)化水平”的重大命題。黨的建設(shè)科學(xué)化首先體現(xiàn)在黨的思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、制度建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的科學(xué)化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過加強(qiáng)內(nèi)控控制，運(yùn)用風(fēng)險管理理論和經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步探索和完善適合國有企業(yè)特點(diǎn)的懲治和預(yù)防腐敗體系，是推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化的重要方面，有效保護(hù)國有資產(chǎn)安全和預(yù)防國企人員腐敗，是當(dāng)前務(wù)必切實(shí)抓緊抓好的戰(zhàn)略任務(wù)。
一、國有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉(zhuǎn)換過程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對較多，而近年來有向低層級、低職級人員發(fā)展的趨勢。四是從涉案人員的年齡看，國有企業(yè)曾有一段時間存在“59”現(xiàn)象，而近年來呈現(xiàn)出逐步向低齡化轉(zhuǎn)移的趨勢。這表明，當(dāng)前和今后一個時期，國有企業(yè)預(yù)防腐敗的主要對象應(yīng)當(dāng)是，具體開展生產(chǎn)經(jīng)營活動的基層企業(yè)中直接從事經(jīng)濟(jì)工作、年富力強(qiáng)的管理人員和業(yè)務(wù)骨干。
二、風(fēng)險管理對深化國有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀(jì)委第五次全會上指出，要推進(jìn)廉政風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)，從重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部門、重點(diǎn)環(huán)節(jié)入手，排查廉政風(fēng)險，健全內(nèi)控機(jī)制，構(gòu)筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強(qiáng)化管理為手段的科學(xué)防控機(jī)制。中紀(jì)委書記賀國強(qiáng)同志在有關(guān)中央企業(yè)調(diào)研時明確指出，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，整體推進(jìn)國有企業(yè)黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度之內(nèi)、融入企業(yè)經(jīng)營管理體系之中，為國有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領(lǐng)導(dǎo)同志的重要講話，對于如何深入推進(jìn)國有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)指明了方向。
三、風(fēng)險管理在預(yù)防國企人員腐敗中的運(yùn)用
至最低的管控過程，其中包括對風(fēng)險的評估、量度、防范和應(yīng)對。就企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)組織的基本屬性而言，積極探索在國有企業(yè)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的風(fēng)險管理方法，來最大限度地預(yù)防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實(shí)踐意義。
（一）通過全面收集和分析風(fēng)險信息，最大限度查找腐
敗風(fēng)險，提高企業(yè)人員風(fēng)險意識、自律意識
按照風(fēng)險管理要求，腐敗風(fēng)險收集應(yīng)具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領(lǐng)域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當(dāng)前存在和未來可能發(fā)生的腐敗風(fēng)險，避免腐敗風(fēng)險問題遺漏，為全面風(fēng)險識別奠定基礎(chǔ)。企業(yè)在充分利用現(xiàn)有信息化管理平臺的基礎(chǔ)上，收集補(bǔ)充企業(yè)管理人員和關(guān)鍵崗位人員廉潔檔案、重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程執(zhí)行狀態(tài)和結(jié)果等方面的信息數(shù)據(jù)。還可依據(jù)企業(yè)信訪舉報中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真分析研究腐敗風(fēng)險與其他各類風(fēng)險的具體表現(xiàn)和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據(jù)。風(fēng)險信息收集過程是提高企業(yè)全體人員風(fēng)險意識、自律意識的過程，通過思想引導(dǎo)、行為規(guī)范和營造氛圍，進(jìn)一步形成企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔經(jīng)營、全體職工共擔(dān)風(fēng)險的企業(yè)風(fēng)氣和企業(yè)文化，夯實(shí)體系建設(shè)的思想道德基礎(chǔ)。
（二）通過定期開展風(fēng)險識別，認(rèn)真分析企業(yè)各層面、
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既全面推進(jìn)體系建設(shè)各項工作，又緊緊抓住重點(diǎn)領(lǐng)域、
關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預(yù)防國企人員腐敗工作的關(guān)鍵，也是確保懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)取得成效的重要方面。充分有效地利用風(fēng)險信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風(fēng)險信息平臺和分析機(jī)制，定期開展腐敗風(fēng)險識別，增加廉潔風(fēng)險預(yù)測功能。在具體操作中，要盡可能結(jié)合本企業(yè)的實(shí)際情況，多方位、多角度分析確定高風(fēng)險目標(biāo)和監(jiān)控節(jié)點(diǎn)，特別在企業(yè)各層面、各職能部門、各業(yè)務(wù)單位范圍內(nèi)，重點(diǎn)圍繞投資決策、產(chǎn)權(quán)交易、資本運(yùn)營、財務(wù)管理、經(jīng)營采購、工程招投標(biāo)、重要項目管理、勞務(wù)管理、用人管理以及資產(chǎn)經(jīng)營項目監(jiān)管等，然后通過定期審查關(guān)鍵業(yè)務(wù)的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進(jìn)行診斷分析，及時發(fā)現(xiàn)可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現(xiàn)的廉潔風(fēng)險并預(yù)測其風(fēng)險等級。這就把治理腐敗、風(fēng)險防范和企業(yè)經(jīng)營有機(jī)地結(jié)合起來，把體系建設(shè)根植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。
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風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十六
風(fēng)險無處不在，無論是個人生活還是商業(yè)活動，都存在著各種各樣的風(fēng)險。因此，控制風(fēng)險成為我們生活和工作中不可或缺的一部分。在與風(fēng)險斗爭的過程中，我積累了一些心得體會，分享給大家。
首先，了解風(fēng)險是控制風(fēng)險的基礎(chǔ)。了解風(fēng)險可以讓我們更加清楚地認(rèn)知到潛在風(fēng)險的存在和其可能帶來的損失。在面對風(fēng)險時，我們需要用冷靜的思維去分析和思考，確定風(fēng)險的各種形式，并對其進(jìn)行分類。只有從根本上了解風(fēng)險，我們才能更加有針對性地制定控制風(fēng)險的策略和方法。
其次，制定風(fēng)險控制計劃是關(guān)鍵。在了解了風(fēng)險后，我們需要制定相應(yīng)的風(fēng)險控制計劃。一個好的計劃應(yīng)該具備全面性和可操作性，它可以幫助我們?yōu)槊糠N風(fēng)險制定對應(yīng)的應(yīng)對措施。風(fēng)險控制計劃應(yīng)該包括風(fēng)險的預(yù)測、預(yù)防和應(yīng)對措施以及監(jiān)控和評估等方面。在制定計劃的過程中，我們需要綜合考慮風(fēng)險程度和可能的損失，合理分配資源，并確保計劃的有效執(zhí)行。
第三，建立健全的風(fēng)險管理體系是提高風(fēng)險控制能力的保障。做好風(fēng)險管理工作需要一個系統(tǒng)的體系來支撐。一個健全的風(fēng)險管理體系應(yīng)該包括規(guī)章制度、流程和規(guī)范等方面，旨在使整個組織或個人在風(fēng)險活動中有序、規(guī)范地進(jìn)行。通過建立健全的風(fēng)險管理體系，我們能夠更好地識別、防范和控制風(fēng)險，提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。
第四，要加強(qiáng)對風(fēng)險的預(yù)測和監(jiān)測。風(fēng)險是動態(tài)的，不斷變化的。為了更好地控制風(fēng)險，我們需要加強(qiáng)對風(fēng)險的預(yù)測和監(jiān)測。這樣可以及時發(fā)現(xiàn)和評估風(fēng)險的新增和變化，使我們能夠更加及時地采取應(yīng)對措施。通過不斷地預(yù)測和監(jiān)測風(fēng)險，我們能夠更好地應(yīng)對不確定性和挑戰(zhàn)，提高風(fēng)險管理的有效性。
最后，風(fēng)險控制需要全員參與。風(fēng)險控制不是一個人的事情，而是所有人共同的責(zé)任。任何一個環(huán)節(jié)的松懈都有可能導(dǎo)致風(fēng)險的暴露。因此，我們需要將風(fēng)險控制的理念融入到組織的文化中，讓每個人都意識到風(fēng)險的重要性并積極參與到風(fēng)險控制中來。只有全員參與，才能形成合力，使風(fēng)險控制工作更加有效和可持續(xù)。
總之，控制風(fēng)險是我們生活和工作中必不可少的一項任務(wù)。通過了解風(fēng)險、制定風(fēng)險控制計劃、建立風(fēng)險管理體系、加強(qiáng)預(yù)測和監(jiān)測以及全員參與，我們可以提高風(fēng)險控制的能力，降低風(fēng)險帶來的損失，并在不斷的實(shí)踐中不斷完善自己的風(fēng)險控制模式，使風(fēng)險變成機(jī)遇，而不再成為威脅。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十七
風(fēng)險控制制度
第一章 總則
第一條 為了維護(hù)投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱公司）的擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條 在控制風(fēng)險的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔(dān)保服務(wù)，堅持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔(dān)保工作實(shí)際需要特制定相關(guān)代償、追償措施。
第二章 擔(dān)保總規(guī)模實(shí)行總量控制，計劃管理 第三條 控制擔(dān)保放大倍數(shù)，一般不超過10倍，特殊情況確需超過上述限額的，實(shí)務(wù)操作中，根據(jù)借款企業(yè)預(yù)期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當(dāng)放寬。
第三章 建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇一
我作為一名風(fēng)險管理員，肩負(fù)著銀行賦予的重要工作職責(zé)，知道自己責(zé)任重大，努力按照政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、善管理的復(fù)合型高素質(zhì)的要求對待自己，加強(qiáng)政治理論與業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，全面提高自己的政治、業(yè)務(wù)和管理素質(zhì)，為做好風(fēng)險管理工作打下扎實(shí)基礎(chǔ)。在實(shí)際工作中，我做到愛崗敬業(yè)、履行職責(zé)，吃苦在前，享樂在后，全力實(shí)踐“團(tuán)結(jié)、務(wù)實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、拼搏、奉獻(xiàn)”的時代精神，提高工作效率與工作質(zhì)量，促進(jìn)銀行風(fēng)險管理工作深入發(fā)展。
20xx年xx——xx月，我參與銀行信貸管理系統(tǒng)優(yōu)化、測試工作，20xx年xx月xx日回風(fēng)險管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作，主要完成以下五方面工作：
一是對全行xx個個人類貸款管理制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行了認(rèn)真的梳理，針對操作風(fēng)險方面存在制度缺失、缺陷問題，撰寫了《關(guān)于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告。
二是針對我部使用二期系統(tǒng)的情況，撰寫了信貸管理二期系統(tǒng)修改、完善建議；對信貸管理部制訂修改的《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)基本制度》等五個制度辦法進(jìn)行初審，提出十多條修改意見建議；參與開展信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量調(diào)研工作，提出意見和建議；完成了風(fēng)險管理基本制度和操作風(fēng)險管理辦法的后評審工作，并提交合規(guī)管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的xx個現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程的制度后評價工作，提出完善和修改建議。
三是按數(shù)據(jù)清理相關(guān)方案要求，對兩家支行信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)地核查，并就出現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，提交相關(guān)工作底稿。對德勤公司披露的20xx年底各逾期檔次與我行xx報表數(shù)據(jù)不一致的情況，到兩家支行實(shí)地調(diào)研，了解并分析產(chǎn)生不一致的原因，并上報相關(guān)部門。
四是完成全行20xx年底貸款期限類型分布，xx年底和xx年底全行十大貸款客戶的貸款余額、占比及排名等數(shù)據(jù)的分析工作，并形成相關(guān)表格資料。根據(jù)《關(guān)于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告所反映的問題，對個人業(yè)務(wù)部、三農(nóng)事業(yè)部和合規(guī)管理部進(jìn)行了風(fēng)險提示。對全行xx年一、二、三季度即將到期的大額貸款進(jìn)行分類匯總分析，對所涉及的支行進(jìn)行風(fēng)險提示，共計發(fā)出貸款到期風(fēng)險提示書8xx份。完成xx年底我行小額農(nóng)戶信用貸款違約情況的統(tǒng)計工作。
五是按要求，準(zhǔn)確及時上報xx報表。參與普華永道、德勤等公司就我行實(shí)施信用風(fēng)險內(nèi)評法的相關(guān)問題交流會。
做好銀行風(fēng)險管理工作，除了業(yè)務(wù)知識與技能外，更主要的是工作作風(fēng)。作為一名風(fēng)險管理的新兵，我嚴(yán)格要求自己，培養(yǎng)良好作風(fēng)，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度對待工作，承擔(dān)自己的責(zé)任，認(rèn)真對待每一項工作，按時完成任務(wù)，提高工作質(zhì)量，向銀行交出一份合格答卷，促進(jìn)風(fēng)險管理工作發(fā)展，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現(xiàn)最大效益。
我要在認(rèn)真總結(jié)取得工作成績的基礎(chǔ)上，努力做好下一步工作：一是開展新資本協(xié)議差距整改，將各個條線、各個種類的風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理框架下，提高風(fēng)險管理水平。二是進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險識別、預(yù)警和監(jiān)測分析，提高風(fēng)險防范能力，確保銀行資產(chǎn)安全。三是開展全面風(fēng)險排查，采取針對性的措施，有效化解風(fēng)險，促進(jìn)銀行健康穩(wěn)定發(fā)展。
上半年，我認(rèn)真努力工作，雖然提高了自己的工作業(yè)務(wù)水平，完成了工作任務(wù)，取得一定成績，但是與銀行的要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。下半年，我要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力實(shí)踐，求真務(wù)實(shí)，開拓創(chuàng)新，奮發(fā)努力，攻堅破難，把各項風(fēng)險管理工作提高到一個新的水平，為銀行的發(fā)展做出我應(yīng)有的努力與貢獻(xiàn)。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇二
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進(jìn)行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實(shí)背辨識卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預(yù)防的措施。
一是風(fēng)險預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實(shí)施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會準(zhǔn)確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風(fēng)險匯報到隊上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險和預(yù)防風(fēng)險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進(jìn)浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。
三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》，達(dá)到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風(fēng)險預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，工作過程中對安全風(fēng)險隨時進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
一是風(fēng)險評估管理。對每一項工程開工前進(jìn)行風(fēng)險評估，在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險評估，對各個隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險評估、分級，有重點(diǎn)針對性的做好風(fēng)險評估和預(yù)防工作。
二是責(zé)任到人，規(guī)范風(fēng)險管理。對查出的危險源，按照特別重大風(fēng)險、重大風(fēng)險、中等風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)險五個等級進(jìn)行劃分。風(fēng)險查處后，根據(jù)風(fēng)險的等級，制定風(fēng)險源的責(zé)任人，制定處理風(fēng)險的措施和標(biāo)準(zhǔn)。
三是認(rèn)真落實(shí)隱患整改通知。我們每天有專人負(fù)責(zé)整理上級部門下發(fā)的《安全風(fēng)險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗(yàn)收員跟蹤落實(shí)銷號，升井后及時匯報，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實(shí)到實(shí)處，對于完不成隱患整改的個人和班組，則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實(shí)整改。
的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
四、七月份2103工作面重點(diǎn)工作安全風(fēng)險和防范措施
1、2103綜放面末采管理，加強(qiáng)頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇三
為防止網(wǎng)絡(luò)突發(fā)事件，保證信息安全問題及時響應(yīng)，特制定本制度：
一、本制度主要立足于防范和消除以下危害情況的出現(xiàn)：
1、校園網(wǎng)主頁被惡意纂改。
2、交互式欄目發(fā)表反政府、分裂國家和色情內(nèi)容。
3、校園網(wǎng)用戶發(fā)布或閱讀反政府、分裂國家、色情言論。
二、防范立足于技術(shù)，以相應(yīng)的技術(shù)設(shè)施及安全的設(shè)置以保障網(wǎng)絡(luò)安全，同時實(shí)行專人定時巡查和監(jiān)督信息傳輸。
三、若主頁被惡意更改，應(yīng)立即停止主頁服務(wù)并恢復(fù)正確內(nèi)容，同時檢查分析被更改的原因，在被更改的原因找到并排除之前，不得重新開放主頁服務(wù)。
四、交互式欄目內(nèi)容發(fā)布實(shí)行審核制度，未經(jīng)審核不得發(fā)布，實(shí)行版塊負(fù)責(zé)制，由版主負(fù)責(zé)本版塊的信息安全，以預(yù)防萬一有繞過審核的信息被發(fā)布，若出現(xiàn)未經(jīng)審核信息發(fā)布情況，應(yīng)暫時關(guān)閉信息發(fā)布功能，直至找到原因并排除為止。
五、對用戶上網(wǎng)實(shí)行時時監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)有異常行為應(yīng)立即關(guān)閉該用戶的網(wǎng)絡(luò)連接，并及時警告之并記錄在案，嚴(yán)重行為應(yīng)立即上報有關(guān)安全機(jī)構(gòu)。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇四
按照市委《關(guān)于開展廉政風(fēng)險防范管理工作的實(shí)施意見》精神，我委全面開展廉政風(fēng)險防范管理工作并取得明顯成效，現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況總結(jié)如下：
一、廣泛開展思想動員，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)黨風(fēng)廉政工作會議精神，結(jié)合我委自身實(shí)際，我委及時召開全體職工動員大會，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神。
為使廉政風(fēng)險點(diǎn)防范管理工作取得實(shí)效，成立了以黨工委書記龔軍為組長，管委會主任蔡強(qiáng)、紀(jì)工委書記陶國玉為副組長，管委會副主任尹力、徐昌明、建設(shè)中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中組長全面負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防范管理工作，副組長負(fù)責(zé)對各項措施的督導(dǎo)和落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)開展廉政風(fēng)險防控管理工作的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和檢查分析等各項工作。
二、扎實(shí)深入開展廉政風(fēng)險防范管理工作
1、梳理職權(quán)清單。根據(jù)我委工作特點(diǎn)，對內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和工作崗位的權(quán)力、職責(zé)、等進(jìn)行研究梳理，填寫了《行政職權(quán)明細(xì)表》，并將各項權(quán)力運(yùn)行過程以流程圖的方式明確下來。
2、查找評估廉政風(fēng)險。一是查找廉政風(fēng)險源，把行使的行政權(quán)力納入風(fēng)險點(diǎn)查找范圍，采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)三個方面的廉政風(fēng)險。二是查找風(fēng)險點(diǎn)，重點(diǎn)查找個人崗位風(fēng)險、科室風(fēng)險和單位風(fēng)險，分別填寫了個人、科室和單位《廉政風(fēng)險點(diǎn)自查表》。三是評定風(fēng)險等級，針對查找出的廉政風(fēng)險點(diǎn)，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評估，確定不同的風(fēng)險等級。對已自查出的各類風(fēng)險，經(jīng)辦廉政風(fēng)險防范管理小組開會審核把關(guān)后，在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，并審核備案。四是研究制定各項廉政風(fēng)險防范措施，針對崗位風(fēng)險提出防控措施后，都經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報黨組備案，科室風(fēng)險在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對單位風(fēng)險，在制定具體防控措施和相關(guān)工作程序后，報紀(jì)工委審核。
理和風(fēng)險動態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎(chǔ)。
為進(jìn)一步落實(shí)好廉政風(fēng)險防范管理各項工作任務(wù)，20__年下半年工作的具體目標(biāo)和措施如下：
一、加強(qiáng)廉政教育
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ)。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù)，要認(rèn)真開展廉政風(fēng)險防范工作，加強(qiáng)懲防體系建設(shè)。一要堅持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學(xué)習(xí)，傳達(dá)省、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設(shè)的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設(shè)格局。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫一篇黨風(fēng)廉政教育體會文章，開一次黨風(fēng)廉政教育座談會，做一次黨風(fēng)廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風(fēng)”為主題，積極推動廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴(kuò)大覆蓋面，增強(qiáng)影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚。
二、加強(qiáng)制度建設(shè)
1、健全完善反腐倡廉基本制度
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障。全面貫徹落實(shí)懲防體系建設(shè)的精神，根據(jù)我委業(yè)務(wù)工作的實(shí)際，建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)與個人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制;制定民主生活會實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步規(guī)范和落實(shí)民主生活會制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項請示、報告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進(jìn)財務(wù)、工程、采購等各項政務(wù)黨務(wù)公開。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機(jī)制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴(yán)格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生。
2、健全完善源頭防治腐敗制度
針對關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范辦事程序，加強(qiáng)內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
3、嚴(yán)格行政處罰程序
加強(qiáng)處罰款的財務(wù)和票據(jù)管理，嚴(yán)格實(shí)行財務(wù)收支兩條線，有專人負(fù)責(zé)票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專用公章。
5、規(guī)范各項資金使用和管理
規(guī)范和加強(qiáng)各項資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進(jìn)我委事業(yè)健康發(fā)展。認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項規(guī)章制度，合理使用各項資金，規(guī)范各項資金預(yù)(結(jié))算、決算管理，要切實(shí)提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確保“工程、資金、干部”三個安全。
三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查
(一)加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督
加強(qiáng)和改進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強(qiáng)對黨員干部履行職責(zé)情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題。要嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制、領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則、民主生活會，積極開展黨內(nèi)詢問和質(zhì)詢，運(yùn)用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強(qiáng)對黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務(wù)公開，改進(jìn)和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權(quán)威性，注重監(jiān)督結(jié)果的運(yùn)用，確保群眾知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，確保監(jiān)督效果。
(二)加強(qiáng)行政監(jiān)督
要通過群眾評議問責(zé)、工作督查問責(zé)、效能投訴問責(zé)等途徑，進(jìn)一步加強(qiáng)行政監(jiān)督。今年下半年要重點(diǎn)抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務(wù)行動，深化政務(wù)公開，認(rèn)真貫徹落實(shí)政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環(huán)節(jié)信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。
(三)加強(qiáng)社會監(jiān)督
要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表、設(shè)置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實(shí)行交易服務(wù)公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開。
四、深化作風(fēng)建設(shè)
進(jìn)一步加強(qiáng)黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和生活作風(fēng)建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗精神，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，講黨性、重品行、作表率，講實(shí)話、察實(shí)情、辦實(shí)事、求實(shí)效，以優(yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，著力營造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清、民風(fēng)和”的社會環(huán)境。
(一)開展“提高工作效率、提高服務(wù)水平，降低公務(wù)支出、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動，從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、加強(qiáng)效能建設(shè)、堅持勤儉辦事、健全管理機(jī)制四個方面入手，進(jìn)一步提高工作效率。規(guī)范公務(wù)接待，加強(qiáng)公務(wù)用車管理。
(二)開展“服務(wù)效能大排查”活動，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯、零違紀(jì)、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內(nèi)部集體查找、個人服務(wù)效能自查、互查互評查找服務(wù)效能方面存在的問題，制訂并落實(shí)整改措施，建立長效機(jī)制。
總之，我們繼續(xù)認(rèn)真組織開展自查懲防體系建設(shè)工作，明確方向，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)，努力取得黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇五
致：×××××有限責(zé)任公司
在進(jìn)行清理清欠業(yè)務(wù)的過程中，根據(jù)本律師所了解的各種資料、信息，發(fā)現(xiàn)貴公司合同履行管理存在以下方面法律風(fēng)險。
一、合同約定的產(chǎn)品與其他單據(jù)不能一一對應(yīng)。
1、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收條確定的產(chǎn)品不一致。
2、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與增值稅發(fā)票確定的產(chǎn)品不一致。
3、對于交貨產(chǎn)品的名稱、數(shù)量，經(jīng)辦人員沒有做到明確記錄，有案可查。
二、合同約定的價款與其他單據(jù)的金額不能一一對應(yīng)。
1、合同約定的價款與增值稅發(fā)票確定的金額不一致。
2、開具發(fā)票之前，經(jīng)辦人員未與對方進(jìn)行最終對帳結(jié)算。
三、經(jīng)辦人員沒有對客戶單位的基礎(chǔ)情況進(jìn)行詳細(xì)的.了解，缺乏風(fēng)險意識，報告制度不夠嚴(yán)密，以致形成呆帳、死帳。
對此，本律師提出如下控制法律風(fēng)險的建議：
1、當(dāng)合同約定的產(chǎn)品、種類、數(shù)額等發(fā)生變化、變更時，應(yīng)當(dāng)及時簽訂補(bǔ)充協(xié)議，經(jīng)辦人員進(jìn)行詳細(xì)記錄。
2、每次業(yè)務(wù)發(fā)生之后或每月底由經(jīng)辦人員履行報告職責(zé)，報告內(nèi)容主要包括：合同訂立、變更、交貨收款記錄、定期回訪以及客戶的其本經(jīng)營情況。報告方式以書面形式為宜。
3、如各項合同均在短時間內(nèi)完成，經(jīng)辦人員應(yīng)就合同中涉及的產(chǎn)品金額進(jìn)行匯總，并與客戶單位進(jìn)行最終的對帳結(jié)算，由客戶單位具體負(fù)責(zé)人員簽字認(rèn)可。
4、當(dāng)與客戶單位訂立最高額、大批量連續(xù)生產(chǎn)合同時，應(yīng)當(dāng)注意時效問題。
5、財務(wù)人員在出具發(fā)票時，務(wù)必讓經(jīng)辦人員就該項業(yè)務(wù)做出總的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，保證發(fā)票金額與合同金額一致，發(fā)票產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收貨單據(jù)一致。
6、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)隨時注意觀察客戶單位經(jīng)營狀況，例如，經(jīng)辦人員清收欠款時，出現(xiàn)客戶單位無理由拒付欠款或改制、破產(chǎn)等重大情況，需及時向公司通報，以便公司能及時采取措施，維護(hù)公司利益。
此致
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇六
風(fēng)險控制部成立于20xx年末，由于成立的時間較短，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。
經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見，結(jié)合風(fēng)控工作實(shí)際，進(jìn)一步修訂了《風(fēng)險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險評估意見》、《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。并在《風(fēng)險控制制度》的基礎(chǔ)上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度，使風(fēng)控工作變得日常化與具體化，進(jìn)一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風(fēng)險控制體系。
1、組織部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。
2、組織、督導(dǎo)部門員工在獲得項目具體資料后做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，并向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。
3、組織擬投資項目的現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實(shí)項目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。
4、組織風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，匯總風(fēng)險控制委員會的評審意見，并按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。
5、督導(dǎo)風(fēng)險控制制度的具體實(shí)施，并監(jiān)督項目投資嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。
1、組織20xx年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《已投項目20xx年經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。
1、多次與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等。
2、建議聘請了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。
2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。
1、順利引入兩名專業(yè)人才，并定期進(jìn)行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識，以提高部門人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。
2、不斷加強(qiáng)自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓(xùn)以實(shí)時掌握新知識。
3、定期組織部門內(nèi)部討論會議，對投資項目、已投項目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進(jìn)行交流，既有利于提高部門人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程。
20xx年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風(fēng)險控制工作的順利開展，但是由于種種原因的存在，風(fēng)險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點(diǎn)之一。
總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險控制工作：
1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險控制流程，完善公司風(fēng)險控制體系。
2、引進(jìn)專業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團(tuán)隊，提高風(fēng)控工作效率。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)已投資項目的管理，對已投資項目進(jìn)行全面的梳理，加強(qiáng)項目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇七
為有效防控和化解農(nóng)商銀行各類風(fēng)險，提升風(fēng)險防控能力，確保簡陽農(nóng)商銀行改革的順利推進(jìn)和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)總行簡農(nóng)商發(fā)?2015?28號要求，并結(jié)合分理處實(shí)際，對可能存在的風(fēng)險隱患進(jìn)行了排查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
按照總行實(shí)施方案的要求，分理處成立了以分理處主任為組長、全體員工為成員的自查工作小組，主動適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，將風(fēng)險防控放在經(jīng)營管理工作的首位，增強(qiáng)風(fēng)控意識，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營，硬化制度約束，加大問責(zé)力度，加快建立和完善風(fēng)險防控機(jī)制，確保分理處各項業(yè)務(wù)經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展。
二、排查情況
（一）、信用風(fēng)險方面
1——
督資金使用，客戶將信貸挪用于房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)、民間高利貸、擔(dān)保公司、投融資公司等高風(fēng)險領(lǐng)域等風(fēng)險。（3）擔(dān)保風(fēng)險方面。經(jīng)自查，分理處無因擔(dān)保人不符合擔(dān)保條件、無擔(dān)保代償能力或擔(dān)保能力明顯下降等形成的貸款風(fēng)險，抵質(zhì)押物不合法、價值高估、抵質(zhì)押手續(xù)不落實(shí)、抵質(zhì)押物懸空等形成的風(fēng)險。
2、資金業(yè)務(wù)方面：分理處未開展資金業(yè)務(wù)。
（二）、操作風(fēng)險方面
1、信貸業(yè)務(wù)方面：經(jīng)自查，分理處無違反信貸政策和制度、弄虛作假、逆程序操作、越權(quán)審批、領(lǐng)導(dǎo)授意指使或干預(yù)不盡職盡責(zé)執(zhí)行“三查”制度，按規(guī)定認(rèn)真調(diào)查核實(shí)借款人基本情況、財務(wù)信息數(shù)據(jù)和生產(chǎn)經(jīng)營狀況，嚴(yán)格審查測算信貸資金需求的合理性和擔(dān)保的有效性，有效監(jiān)控信貸資金使用，按規(guī)定深入客戶進(jìn)行貸后管理；沒有造成部門、崗位履職不到位、監(jiān)督制約失衡等違規(guī)問題發(fā)生。無貸款額度超過規(guī)定的問題發(fā)生。三是及時排查出風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，未出現(xiàn)不及時報告、隱瞞不報或不及時處置化解，導(dǎo)致風(fēng)險損失加大的問題發(fā)生。
2、資金業(yè)務(wù)方面：分理處未開展此項業(yè)務(wù)。
3、財務(wù)管理方面：分理處未發(fā)現(xiàn)違反財務(wù)管理規(guī)定和財經(jīng)紀(jì)律，財務(wù)管理審批不嚴(yán)，財務(wù)開支隨意性大，私設(shè)小金庫，公款送禮等違規(guī)問題。
2——
理規(guī)定和不按規(guī)定管理使用重要物品，違規(guī)出借抵質(zhì)押權(quán)證和物品的情況，按規(guī)定管理使用印章、操作密碼等問題。無違反現(xiàn)金及庫房管理規(guī)定。庫存現(xiàn)金未超限額，庫存現(xiàn)金賬款、賬實(shí)相符，無空庫、白條抵庫，碰庫制度落實(shí)，堅持雙人管庫。未發(fā)現(xiàn)違反賬戶管理規(guī)定開立、使用、變更、注銷賬戶，按規(guī)定辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃；嚴(yán)格監(jiān)測、管理員工賬戶等問題。四是未發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額支付結(jié)算業(yè)務(wù)及存取款業(yè)務(wù)。未按規(guī)定辦理大額存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格審核客戶預(yù)留印鑒等。五是內(nèi)部賬管理嚴(yán)格。內(nèi)部賬戶管理、審批、使用規(guī)范。
5、電子銀行及卡業(yè)務(wù)方面：經(jīng)自查，分理處一是嚴(yán)格執(zhí)行開卡管理規(guī)定。二是商戶管理符合規(guī)定，無風(fēng)險。三是履行信息披露和風(fēng)險提示義務(wù)，采取有效措施培育持卡人安全防范意識。四是網(wǎng)銀支付介質(zhì)等管理、使用、收回符合相關(guān)規(guī)定。五手機(jī)銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、電話銀行、短信銀行開戶管理規(guī)定，資料審核嚴(yán)格、安全認(rèn)證工具和證書管理合規(guī)，無虛假開戶、簽約等。
（三）道德風(fēng)險方面
侵占挪用資金方面：經(jīng)自查，分理處員工不存在利用制度、系統(tǒng)及管理漏洞違規(guī)操作，盜取或截留客戶資金、盜取或挪用庫存現(xiàn)金及業(yè)務(wù)資金等；通過假、冒名貸款侵占或挪用信貸資金；利用職務(wù)之便違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作、違規(guī)放貸、泄露或出賣客戶重要信息；業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假等違規(guī)問題發(fā)生；員工不存在經(jīng)商辦企業(yè)、參與民間借貸、非法集資、賭博等違規(guī)違法行為。
3——
（四）其他風(fēng)險方面
1、案件防范：經(jīng)自查，分理處未發(fā)生外侵案件、內(nèi)外勾結(jié)案件和員工利用職務(wù)之便盜取、侵占、挪用客戶及信用社資金案件。
4——
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇八
什么是風(fēng)險控制
風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。
風(fēng)險控制的方法
風(fēng)險控制的四種基本方法是：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。
1、風(fēng)險回避
風(fēng)險回避是投資主體有意識地放棄風(fēng)險行為，完全避免特定的損失風(fēng)險。簡單的風(fēng)險回避是一種最消極的風(fēng)險處理辦法，因?yàn)橥顿Y者在放棄風(fēng)險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。所以一般只有在以下情況下才會采用這種方法：
（1）投資主體對風(fēng)險極端厭惡。
（2）存在可實(shí)現(xiàn)同樣目標(biāo)的其他方案，其風(fēng)險更低。
（3）投資主體無能力消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。
（4）投資主體無能力承擔(dān)該風(fēng)險，或承擔(dān)風(fēng)險得不到足夠的補(bǔ)償。
2、損失控制
損失控制不是放棄風(fēng)險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實(shí)際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。
3、風(fēng)險轉(zhuǎn)移
風(fēng)險轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移過程有時可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險程度。風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險。
（1）合同轉(zhuǎn)移。通過簽訂合同，可以將部分或全部風(fēng)險轉(zhuǎn)移給一個或多個其他參與者。
（2）保險轉(zhuǎn)移。保險是使用最為廣泛的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式。
4、風(fēng)險保留 風(fēng)險保留，即風(fēng)險承擔(dān)。也就是說，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
（1）無計劃自留。指風(fēng)險損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體沒有意識到風(fēng)險并認(rèn)為損失不會發(fā)生時，或?qū)⒁庾R到的與風(fēng)險有關(guān)的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險。一般來說，無資金保留應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用，因?yàn)槿绻麑?shí)際總損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)計損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。
（2）有計劃自我保險。指可能的損失發(fā)生前，通過做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時獲得資金以補(bǔ)償損失。有計劃自我保險主要通過建立風(fēng)險預(yù)留基金的方式來實(shí)現(xiàn)。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇九
第一章 總則
第一條 為規(guī)范xxxx公司（以下簡稱“公司”）的風(fēng)險管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系，提高風(fēng)險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運(yùn)行，提高經(jīng)營管理水平，根據(jù)《公司法》、《會計法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制定本辦法。
第二條 本辦法旨在公司為實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)提供合理保證：
（一）將風(fēng)險控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)；
（二）實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實(shí)、可靠；
（三）確保法律法規(guī)的遵循；
（四）提高公司經(jīng)營的效益及效率；
（五）確保公司建立針對各項重大風(fēng)險發(fā)生后的危機(jī)處理計劃，使其不因?yàn)?zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。
第三條 本辦法所稱風(fēng)險管理，是指公司圍繞戰(zhàn)略及經(jīng)營目標(biāo)，通過在管理的各環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，建立健全風(fēng)險管理體系，為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)提供保證的過程和方法。
第四條 公司風(fēng)險是指未來的不確定性事項可能對公司實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)的影響。
第五條 按照公司目標(biāo)的不同對風(fēng)險進(jìn)行分類，公司風(fēng)險分為：戰(zhàn)略風(fēng)險、法律風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險。
（一）戰(zhàn)略風(fēng)險：沒有制定或制定的戰(zhàn)略決策不正確，影響戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的負(fù)面因素。
（二）法律風(fēng)險：沒有全面、認(rèn)真執(zhí)行國家法律、法規(guī)和政策規(guī)定規(guī)定，影響合規(guī)性目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的因素。
（三）財務(wù)風(fēng)險：包括財務(wù)報告失真風(fēng)險、資產(chǎn)安全受到威脅風(fēng)險和舞弊風(fēng)險。
1、財務(wù)報告失真風(fēng)險：沒有完全按照相關(guān)會計準(zhǔn)則、會計制度的規(guī)定組織會計核算和編制財務(wù)會計報告，沒有按規(guī)定披露相關(guān)信息，導(dǎo)致財務(wù)會計報告和信息披露不完整、不準(zhǔn)確、不及時。
2、資產(chǎn)安全受到威脅風(fēng)險：沒有建立或?qū)嵤┫嚓P(guān)資產(chǎn)管理制度，導(dǎo)致公司的資產(chǎn)如設(shè)備、存貨、有價證券和其他資產(chǎn)的使用價值和變現(xiàn)能力的降低或消失。
3、舞弊風(fēng)險：以故意的行為獲得不公平或非正當(dāng)?shù)氖找妗?BR> （四）經(jīng)營風(fēng)險：經(jīng)營決策的不當(dāng)，妨礙或影響經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的因素。包括但不限于：
1、固定資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)：包括固定資產(chǎn)的自建、購置、處置、維護(hù)、保管與記錄等。
2、貨幣資金管理環(huán)節(jié)：包括貨幣資金的入賬、劃出、記錄、報告、出納和財務(wù)人員的授權(quán)等。
3、關(guān)聯(lián)交易環(huán)節(jié)：包括關(guān)聯(lián)方的界定，關(guān)聯(lián)交易的定價、授權(quán)、執(zhí)行、報告和記錄等。
4、擔(dān)保與融資環(huán)節(jié)：包括借款、擔(dān)保、承兌、租賃、發(fā)行債券等的授權(quán)、執(zhí)行與記錄等。
5、投資環(huán)節(jié)：包括投資有價證券、股權(quán)、不動產(chǎn)、經(jīng)營性資產(chǎn)、金融衍生品及其他長、短期投資、委托理財、募集資金使用的決策、執(zhí)行、保管與記錄等。
6、人事管理環(huán)節(jié)：包括雇用、簽訂聘用合同、培訓(xùn)、辭退、計算薪金、計算個人所得稅及各項代扣款、薪資記錄、薪資支付、考勤及考核等。
第六條 按照風(fēng)險的影響程度，風(fēng)險分為低、中、高風(fēng)險。
第七條 本制度適用于公司及公司子公司。
第二章 風(fēng)險管理組織體系及職責(zé)分工
第八條 公司風(fēng)險管理的組織體系由公司董事會（下設(shè)風(fēng)險管理委員會）、監(jiān)事會、公司各職能部門、風(fēng)險控制及法務(wù)部（以下簡稱“風(fēng)控部”）及子公司內(nèi)設(shè)的風(fēng)險職能部門或崗位構(gòu)成。
第九條 風(fēng)控部為風(fēng)險管理第一道防線；風(fēng)險管理委員會及監(jiān)事會為風(fēng)險管理第二道防線；董事會為風(fēng)險管理第三道防線。
第十條 各層級的風(fēng)險控制職責(zé)
（一）公司董事會負(fù)責(zé)推動公司風(fēng)險管理體系的建設(shè)，并監(jiān)督其實(shí)施的有效性；
（二）風(fēng)險管理委員會由公司主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任主任委員，全面負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險管理工作，主要履行以下職責(zé)：
4、監(jiān)督風(fēng)險管理工作進(jìn)度，協(xié)調(diào)所需人、財、物資源。
（三）風(fēng)險控制部是風(fēng)險管理的職能部門，主要履行以下職責(zé)：
1、制訂、審閱投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；
3、跟蹤投資業(yè)務(wù)及項目建設(shè)的實(shí)施情況，及時進(jìn)行數(shù)據(jù)分析并做出風(fēng)險提示，每半年提交每一次投融資業(yè)務(wù)及項目建設(shè)的實(shí)施情況報告。
4、定期組織開展風(fēng)險信息收集、識別、分析與評估，制訂統(tǒng)一的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)；
5、組織開展公司重大項目的風(fēng)險評估工作；
第十一條 公司各職能部門負(fù)責(zé)人和子公司負(fù)責(zé)人為風(fēng)險控制的第一責(zé)任人，履行風(fēng)險控制職能，執(zhí)行具體的風(fēng)險管理制度。
第十二條 控股子公司的風(fēng)險管理和職責(zé)分工的設(shè)置，分別參照上述第八條、第九條的規(guī)定制定。
第三章 風(fēng)險管理目標(biāo)和基本流程
第十三條 公司風(fēng)險管理的總體目標(biāo)是：通過風(fēng)險確認(rèn)與識別程序，預(yù)先發(fā)現(xiàn)風(fēng)險征兆，提前采取必要的預(yù)控措施，以達(dá)到規(guī)避風(fēng)險，減少損失的目標(biāo)；對于已發(fā)生的風(fēng)險，首先通過已有的控制措施予以控制，進(jìn)而采取補(bǔ)償措施進(jìn)行控制，把風(fēng)險損失降低到最小限度。
第十四條 公司風(fēng)險管理基本流程主要包括：
（一）風(fēng)險管理策略的制定與實(shí)施；
（二）風(fēng)險評估；
（三）風(fēng)險監(jiān)控報告與預(yù)警；
（四）風(fēng)險與危機(jī)的處理；
（五）風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)。
第四章 風(fēng)險管理策略的制定與實(shí)施
第十五條 風(fēng)險管理策略是指，公司根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境及董事會制定的公司發(fā)展戰(zhàn)略所確定的公司風(fēng)險管理總體方針。
第十六條 風(fēng)險管理策略由風(fēng)險管理委員會制定，經(jīng)董事會、監(jiān)事會評估后確定。監(jiān)事會、風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)將公司風(fēng)險管理策略落實(shí)到公司制度和流程管理中，協(xié)助各業(yè)務(wù)部門完善其業(yè)務(wù)制度和流程，并對風(fēng)險管理策略的實(shí)施情況和效果進(jìn)行檢查和評價。
第十七條 現(xiàn)有風(fēng)險管理策略、制度、流程的可行性或有效性，如因內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生變化而受到嚴(yán)重影響，應(yīng)及時進(jìn)行修訂和調(diào)整。
第十八條 公司在實(shí)施風(fēng)險管理策略的過程中，建立和不斷完善授權(quán)體系，公司所有部門和控股子公司必須在公司授權(quán)范圍內(nèi)開展工作。在各項規(guī)章制度中要明確報告路線和程序，使風(fēng)險信息能夠及時傳遞到風(fēng)控部和公司領(lǐng)導(dǎo)。
第十九條 公司各職能部門可以根據(jù)本辦法，針對本部門業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，制定本部門業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理實(shí)施細(xì)則，納入公司管理制度體系。
第五章 風(fēng)險評估
第二十條 風(fēng)險評估是指根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，對公司所面臨的風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險對策。
第二十一條 公司風(fēng)險評估主要經(jīng)過確立風(fēng)險管理理念和風(fēng)險接受程度、目標(biāo)制定、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險對策等六個基本程序來進(jìn)行。
第二十二條 確立公司風(fēng)險管理理念和風(fēng)險接受程度是公司進(jìn)行風(fēng)險評估的基礎(chǔ)。
（一）公司風(fēng)險管理理念是公司如何認(rèn)知整個經(jīng)營過程（從戰(zhàn)略制定和實(shí)施到公司日常活動）中的風(fēng)險為特征的公司共有的信念和態(tài)度。公司實(shí)行穩(wěn)健的風(fēng)險管理理念，對于高風(fēng)險投資項目采取謹(jǐn)慎介入的態(tài)度。
（二）風(fēng)險接受程度是指公司在追求目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過程中愿意接受的風(fēng)險程度。一般來講，公司可將風(fēng)險接受程度分為三類：“高”、“中”或“低”。
高風(fēng)險是指影響金額達(dá)到公司資產(chǎn)總額 30%以上或公司主營業(yè)務(wù)收入 30%以上；中風(fēng)險是指影響金額達(dá)到公司資產(chǎn)總額 10%以上不足 30%或公司主營業(yè)務(wù)收入 10%以上不足 30%；低風(fēng)險是指影響金額達(dá)到公司資產(chǎn)總額 10%以下或公司主營業(yè)務(wù)收入 10%以下。
公司從定性角度考慮風(fēng)險接受程度，整體上講，公司把風(fēng)險接受程度確定為“低”類，即公司在經(jīng)營管理過程中，采取謹(jǐn)慎的風(fēng)險管理態(tài)度，可以接受較低程度的風(fēng)險發(fā)生。公司的風(fēng)險接受程度選擇也與公司的風(fēng)險管理理念保持一致。
第二十三條 目標(biāo)制定是風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險對策的前提。公司必須首先制定目標(biāo)，在此之后，才能識別和評估影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險并且采取必要的行動對這些風(fēng)險實(shí)施控制。公司目標(biāo)包括戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、合規(guī)性目標(biāo)和財務(wù)報告目標(biāo)四個方面。目標(biāo)確定必須符合國家的法律法規(guī)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，符合公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃。
第二十四條 風(fēng)險識別就是識別可能阻礙實(shí)現(xiàn)公司目標(biāo)、阻礙公司創(chuàng)造價值或侵蝕現(xiàn)有價值的因素。公司可以采取問卷調(diào)查、小組討論、專家咨詢、情景分析、政策分析、行業(yè)標(biāo)桿比較、訪談法等識別風(fēng)險。公司應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，以便確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。
（一）公司識別內(nèi)部風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：
1、董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素。
2、組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素。
3、研究開發(fā)、技術(shù)投入、信息技術(shù)運(yùn)用等自主創(chuàng)新因素。
4、財務(wù)狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務(wù)因素。
5、營運(yùn)安全、員工健康、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素。
6、其他有關(guān)內(nèi)部風(fēng)險因素。
（二）公司識別外部風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：
1、經(jīng)濟(jì)形勢、產(chǎn)業(yè)政策、融資環(huán)境、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟(jì)因素。
2、法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素。
3、安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會信用、教育水平、消費(fèi)者行為等社會因素。
4、技術(shù)進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)因素。
5、自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然環(huán)境因素。
6、其他有關(guān)外部風(fēng)險因素。
第二十五條 風(fēng)險分析主要從風(fēng)險發(fā)生的可能性和對公司目標(biāo)的影響程度兩個角度，對識別的風(fēng)險進(jìn)行分析和排序，確定關(guān)注重點(diǎn)和優(yōu)先控制的風(fēng)險。
公司進(jìn)行風(fēng)險分析，應(yīng)當(dāng)充分吸收專業(yè)人員，組成風(fēng)險分析團(tuán)隊，按照嚴(yán)格規(guī)范的程序開展工作，以確保風(fēng)險分析結(jié)果的準(zhǔn)確性。
風(fēng)險分析方法一般采用定性和定量方法組合而成。在風(fēng)險分析不適宜采取定量分析的情況下，或者用于定量分析所需要的足夠可信的數(shù)據(jù)無法獲得，或者獲取成本很高時，公司通常使用定性分析法。公司對風(fēng)險進(jìn)行分析，確認(rèn)哪些風(fēng)險應(yīng)當(dāng)引起重視、哪些風(fēng)險予以一般關(guān)注，對于需要重視的風(fēng)險，再進(jìn)一步劃分，分別確認(rèn)為“重要風(fēng)險”與“一般風(fēng)險”，從而為風(fēng)險對策奠定基礎(chǔ)。
風(fēng)險的重要程度的判斷主要根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度來確定：
（一）如果風(fēng)險發(fā)生的可能性屬于“極小可能發(fā)生”的，該風(fēng)險就可不被關(guān)注；
（三）如果風(fēng)險發(fā)生的可能性等于或高于“風(fēng)險可能發(fā)生”，且風(fēng)險的影響程度大，就將該類風(fēng)險確定為重要風(fēng)險。
第二十六條 風(fēng)險對策。公司應(yīng)該根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險發(fā)生的原因以及承受度，權(quán)衡風(fēng)險與收益，選擇風(fēng)險應(yīng)對方案：規(guī)避風(fēng)險、接受風(fēng)險、減少風(fēng)險或分擔(dān)風(fēng)險。
（一）規(guī)避風(fēng)險：指公司對超出風(fēng)險承受度的風(fēng)險，通過放棄或者停止與該風(fēng)險相關(guān)的業(yè)務(wù)活動以避免和減輕損失的對策。
（二）減少風(fēng)險：指公司在權(quán)衡成本效益之后，準(zhǔn)備采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧┙档惋L(fēng)險或者減輕損失，將風(fēng)險控制在風(fēng)險承受度之內(nèi)的對策。
（三）分擔(dān)風(fēng)險：指公司準(zhǔn)備借助他人力量，采取業(yè)務(wù)分包、購買保險等方式和適當(dāng)?shù)目刂拼胧瑢L(fēng)險控制在風(fēng)險承受度之內(nèi)的對策。
（四）接受風(fēng)險：指公司對風(fēng)險承受度之內(nèi)的風(fēng)險，在權(quán)衡成本效益之后，不準(zhǔn)備采取控制措施降低風(fēng)險或者減輕損失的策略。
第二十七條 公司在確定具體的風(fēng)險應(yīng)對方案時，應(yīng)考慮以下因素：
2、對方案的成本與收益比較；
3、對方案中可能的機(jī)遇與相關(guān)的風(fēng)險進(jìn)行比較；
4、充分考慮多種風(fēng)險應(yīng)對方案的組合；
7、結(jié)合不同發(fā)展階段和業(yè)務(wù)拓展情況，持續(xù)收集與風(fēng)險變化相關(guān)的信息，進(jìn)行風(fēng)險識別和風(fēng)險分析，及時調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對策略。
第六章 風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警
第二十八條 公司通過有效的溝通和反饋，使公司領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門及時了解公司業(yè)務(wù)和資產(chǎn)的風(fēng)險狀況，相應(yīng)調(diào)整風(fēng)險管理政策和管理措施。
第二十九條 監(jiān)事會、風(fēng)險管理委員會、風(fēng)控部對公司的經(jīng)營計劃、戰(zhàn)略方案的實(shí)施進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，對各類信息進(jìn)行記錄、匯總、分析和處理，并保留風(fēng)險管理記錄。各部門或崗位向風(fēng)控部報送本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險情況。第三十條 公司各職能部門每年對業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的公司風(fēng)險的控制水平進(jìn)行一次書面分析和評估，風(fēng)控部負(fù)責(zé)匯總風(fēng)險評估報告，經(jīng)監(jiān)事會、風(fēng)險管理委員會審核后上報公司董事會。
第三十一條 公司制定合理、有效的內(nèi)控措施，包括以下內(nèi)容：
（九）建立重要崗位權(quán)力制衡制度，明確規(guī)定不相容職責(zé)的分離。主要包括：授權(quán)批準(zhǔn)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦、會計記錄、財產(chǎn)保管和稽核檢查等職責(zé)。對內(nèi)控所涉及的重要崗位可設(shè)置一崗雙人、雙職、雙責(zé)，相互制約；明確該崗位的上級部門或人員對其應(yīng)采取的監(jiān)督措施和應(yīng)負(fù)的監(jiān)督責(zé)任；將該崗位作為內(nèi)部審計的重點(diǎn)等。
第三十二條 對合同及其他業(yè)務(wù)文件審查制度
（一）審查合同及其他業(yè)務(wù)文件的程序?yàn)椋簶I(yè)務(wù)部門送交風(fēng)險管理部，風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)審核并提交法律顧問法律意見。
（二）審查合同及業(yè)務(wù)文件的形式，以書面審查為主，各部門應(yīng)給予必要的配合，提供必要的資料并有義務(wù)予以說明。如需對有關(guān)環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查時，也可以直接實(shí)地調(diào)查。
（三）審查的時間為，受理合同及業(yè)務(wù)文件之日起3個工作日內(nèi)，如有特殊情況，可延長3個工作日。
（四）設(shè)立審查登記制度，除將審查終結(jié)的資料交由公司檔案管理部門外，風(fēng)險管理內(nèi)部，設(shè)立審查登記制度，以上述的審查事項予以記錄。
（五）其他。
第三十三條 公司相關(guān)部門建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，以發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險：
（一）建立財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。公司及各分支機(jī)構(gòu)的財務(wù)部門，通過設(shè)置并觀察一些敏感性財務(wù)指標(biāo)的變化，對可能或?qū)⒁媾R的財務(wù)危機(jī)實(shí)現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測預(yù)報。
（二）建立經(jīng)營管理預(yù)警系統(tǒng)。公司及公司控股子公司的經(jīng)營管理人員，根據(jù)各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來設(shè)計不同的風(fēng)險控制機(jī)制，徹底掌握風(fēng)險的來源和可能的影響。
（三）建立全面的風(fēng)險信息報告系統(tǒng)。各部門、分支機(jī)構(gòu)，有責(zé)任及時、無保留地向公司內(nèi)審部門報告有關(guān)風(fēng)險的真實(shí)信息。
第七章 風(fēng)險處理
第三十四條 公司建立靈敏高效的風(fēng)險處理和應(yīng)急管理機(jī)制，以降低風(fēng)險損失。對新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案的重大風(fēng)險，風(fēng)控部及風(fēng)險管理委員會應(yīng)立即與監(jiān)事會及公司相關(guān)部門協(xié)調(diào)，組織人員研究制定風(fēng)險應(yīng)對方案，并報公司董事會審批后實(shí)施。
第三十五條 當(dāng)風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生，風(fēng)控部負(fù)責(zé)人必須立即向公司風(fēng)險管理委員會和監(jiān)事會報告。
第三十六條 風(fēng)險管理委員會和監(jiān)事會收到風(fēng)險報告后，及時對風(fēng)險進(jìn)行初步的評判，確定是屬于一般性內(nèi)部風(fēng)險，還是對企業(yè)聲譽(yù)、經(jīng)營活動和內(nèi)部管理造成強(qiáng)大壓力和負(fù)面影響的企業(yè)危機(jī)。對一般性風(fēng)險，責(zé)成單位負(fù)責(zé)人或有關(guān)人員負(fù)責(zé)組織處理；對企業(yè)危機(jī)，必須按照風(fēng)險危機(jī)程序處理。
第三十七條 企業(yè)危機(jī)處理程序
（一）成立危機(jī)處理機(jī)構(gòu)
危機(jī)發(fā)生后，公司應(yīng)在第一時間成立危機(jī)處理小組，該小組由公司董事長或總經(jīng)理擔(dān)任組長。小組成員至少包括：發(fā)生危機(jī)單位的第一負(fù)責(zé)人、風(fēng)險管理委員會有關(guān)人員、公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)人員。公司董事會授權(quán)危機(jī)處理小組為處理危機(jī)事件的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，有權(quán)調(diào)動公司可用資源，有權(quán)獨(dú)立代表公司作出聲明、承諾或妥協(xié)。
（二）制訂危機(jī)處理計劃
危機(jī)處理小組根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報，以及企業(yè)擁有或可支配的資源來制訂危機(jī)處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出危機(jī)處理目標(biāo)、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，同時還包括社會資源的調(diào)動和支配、費(fèi)用控制和實(shí)施責(zé)任人及其目標(biāo)。計劃制訂完成并獲通過后，立即開始進(jìn)行物質(zhì)資源調(diào)配和準(zhǔn)備，展開全面的危機(jī)處理行動。
（三）危機(jī)處理
1、對于尚未造成社會影響的事件，在對危機(jī)事件進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解和核實(shí)的基礎(chǔ)上，根據(jù)法律和公理，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進(jìn)一步惡化。
2、對于已造成社會影響的事件，應(yīng)保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實(shí)真相，以有助于對事件做出客觀公正的報道和評價。
3、在處理過程中，應(yīng)處理好與危機(jī)事件對方當(dāng)事人的關(guān)系，及時安撫，避免出現(xiàn)糾紛。
4、在事件處理的全過程，危機(jī)處理小組均應(yīng)與當(dāng)?shù)卣?、監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持緊密聯(lián)系，及時通報事件進(jìn)展。
（四）教訓(xùn)總結(jié)與責(zé)任認(rèn)定
危機(jī)事件處理完成后，危機(jī)處理小組應(yīng)及時向公司董事會提交總結(jié)報告，如實(shí)反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責(zé)任認(rèn)定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免新的風(fēng)險和危機(jī)發(fā)生。
第三十八條 對因決策失誤、管理失職、行為失當(dāng)?shù)仍蛑率构境霈F(xiàn)風(fēng)險或危機(jī)，并造成有形或無形損失的責(zé)任人及單位負(fù)責(zé)人，公司將追究其直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
第八章 風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)
第三十九條 公司建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門和子公司的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。
第四十條 公司各有關(guān)部門、子公司定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行自查和檢驗(yàn)，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，其檢查報告報送公司風(fēng)控部備案。
第四十一條 公司風(fēng)控部會定期或不定期對各有關(guān)部門、子公司能否按照有關(guān)規(guī)定開展風(fēng)險管理工作及其工作效果進(jìn)行監(jiān)督評價，并將監(jiān)督評價報告上報董事會。
第九章 附 則
第四十二條 本制度由公司董事會授權(quán)內(nèi)審部門負(fù)責(zé)解釋。
第四十三條 本制度自董事會通過之日起執(zhí)行。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十
為有效防范和規(guī)避公司在運(yùn)營中的各種風(fēng)險，確保營業(yè)部規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《證券公司內(nèi)部控制指引》及《xx證券有限責(zé)任公司風(fēng)險控制大綱》等有關(guān)法律及規(guī)定，制定了營業(yè)部風(fēng)險控制的相關(guān)制度。主要內(nèi)容包括風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想、目標(biāo)、原則及風(fēng)險控制運(yùn)行機(jī)制。
營業(yè)部風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想是：堅持公司誠信、穩(wěn)健、規(guī)范、創(chuàng)新、高效的經(jīng)營理念；貫徹“風(fēng)險全面評估、管理同步監(jiān)督、經(jīng)營逐級控制”的基本原則；依托技術(shù)平臺的應(yīng)用和支持，確保營業(yè)部各項業(yè)務(wù)風(fēng)險可測、可控、可承受。
營業(yè)部風(fēng)險控制的總體目標(biāo)是確保決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效和健康發(fā)展。具體目標(biāo)是：建立并完善營業(yè)部治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制；建立并完善營業(yè)部的內(nèi)部控制體系，有效地防范和規(guī)避各類風(fēng)險，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整；保證營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；保證營業(yè)部業(yè)務(wù)記錄和技術(shù)、財務(wù)信息和其它信息的可靠、完整、及時；防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險，提高公司經(jīng)營效率和效果。
營業(yè)部風(fēng)險控制遵循的原則包括合法合規(guī)原則、健全性原則、集中管理原則、責(zé)權(quán)對等原則、分離制衡原則、獨(dú)立性原則及成本效率原則。合法合規(guī)原則指營業(yè)部風(fēng)險控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風(fēng)險控制應(yīng)覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級員工，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，貫穿于各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)。集中管理原則指逐步建立和完善營業(yè)部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運(yùn)作和集中管理體系，并在獨(dú)立數(shù)據(jù)源的基礎(chǔ)上建立有效的集中監(jiān)控體系。責(zé)權(quán)對等原則指風(fēng)險管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)部門，各業(yè)務(wù)部門在所轄范圍內(nèi)負(fù)直接責(zé)任，各職能部門在職權(quán)范圍內(nèi)分別負(fù)責(zé)各類風(fēng)險的監(jiān)測、報告和控制，職責(zé)和權(quán)限必須對等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業(yè)務(wù)間的有效隔離，并從組織體系和業(yè)務(wù)流程設(shè)計上，確保營業(yè)部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風(fēng)險業(yè)務(wù)由單一部門或崗位單獨(dú)運(yùn)作的情況，保證各項經(jīng)營管理活動的交叉復(fù)核控制；前臺業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺管理支持適當(dāng)分離。獨(dú)立性原則指承擔(dān)營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控、檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于營業(yè)部其他部門，禁止?fàn)I業(yè)部任何部門干涉獨(dú)立行使風(fēng)險監(jiān)控職能的行為。成本效率原則指營業(yè)部開展各項業(yè)務(wù)應(yīng)堅持風(fēng)險控制優(yōu)先，在防范風(fēng)險的前提下強(qiáng)化相關(guān)制度、流程設(shè)計的可操作性，提高執(zhí)行效率；結(jié)合營業(yè)部的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及所處的環(huán)境，以合理的成本實(shí)現(xiàn)營業(yè)部風(fēng)險控制目標(biāo)。
營業(yè)部風(fēng)險控制運(yùn)行機(jī)制是指通過風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)控、報告與反饋、評價與考核、持續(xù)監(jiān)控等一系列活動來防范風(fēng)險的風(fēng)險管理工作。營業(yè)部在充分考慮市場、技術(shù)、法律和公司控制的基礎(chǔ)上，對可能發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行及時、有效地識別，探索其來源，識別其種類，為其后的風(fēng)險評估、風(fēng)險防范、控制等環(huán)節(jié)建立基礎(chǔ)。營業(yè)部在風(fēng)險識別和分類的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步細(xì)化和分解，建立業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)及防范手冊，具體描述營業(yè)部各部門、各業(yè)務(wù)、各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險及相應(yīng)的防范措施。
風(fēng)險評估是對風(fēng)險可能造成的災(zāi)害進(jìn)行分析的過程，營業(yè)部通過合理的制度安排和風(fēng)險度量方法對經(jīng)營環(huán)境持續(xù)變化所產(chǎn)生的風(fēng)險，以及營業(yè)部的風(fēng)險承受能力進(jìn)行適時評估。風(fēng)險評估做到定性分析和定量分析相結(jié)合。風(fēng)險評估的內(nèi)容主要包括各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風(fēng)險評估。崗位或工作流程中的風(fēng)險評估是對公司的日常經(jīng)營管理中，每一項業(yè)務(wù)或每一個工作流程中可能產(chǎn)生風(fēng)險的可能性的預(yù)測。它包括風(fēng)險所在、風(fēng)險所引起損失的時機(jī)、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預(yù)測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應(yīng)對措施等。
風(fēng)險評估按評估的時間分為定期風(fēng)險評估與不定期風(fēng)險評估。定期風(fēng)險評估包括季度評估和評估。每季度初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一季實(shí)際運(yùn)作情況進(jìn)行自評，根據(jù)實(shí)際情況確定各類業(yè)務(wù)風(fēng)險所在，提出上季度風(fēng)險控制自評報告與本季度風(fēng)險控制計劃；每年年初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一年風(fēng)險控制計劃的執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)，根據(jù)實(shí)際情況確定本年各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況，并提出本年風(fēng)險控制計劃。不定期風(fēng)險評估包括：（1）新業(yè)務(wù)開展之前的風(fēng)險評估。在開展新的業(yè)務(wù)之前，相關(guān)部門根據(jù)新業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和特點(diǎn)，結(jié)合本部門的工作重點(diǎn)，分析評估其中可能存在的風(fēng)險，并制定具體的風(fēng)險控制計劃。（2）在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營、客戶投訴、危機(jī)事件或者其他重大事件時，營業(yè)部應(yīng)仔細(xì)分析該事件形成的原因，評估可能面臨的風(fēng)險，并提出具體風(fēng)險控制方案。業(yè)務(wù)實(shí)施部門可就某些事項作出專項風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制方案。
風(fēng)險控制是解決風(fēng)險評估中發(fā)現(xiàn)的問題，從而消除預(yù)知風(fēng)險的措施和程序。營業(yè)部針對不同種類的風(fēng)險制定不同的風(fēng)險控制策略，風(fēng)險控制策略應(yīng)明確具體風(fēng)險控制措施和風(fēng)險控制程序，并報公司風(fēng)險控制部審核后執(zhí)行。營業(yè)部制定了嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度和嚴(yán)密、標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作、服務(wù)流程，并通過在業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)固化內(nèi)部控制和風(fēng)險控制閥值，有效防范操作風(fēng)險的發(fā)生。
風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制這幾個環(huán)節(jié)連續(xù)不斷運(yùn)行過程中形成的一種合規(guī)審查、預(yù)警、糾正機(jī)制。營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控的重點(diǎn)是合規(guī)性監(jiān)控，合規(guī)性監(jiān)控包括營業(yè)部制度、流程、方案制定、設(shè)計、業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性監(jiān)控和風(fēng)險控制指標(biāo)存在的風(fēng)險隱患監(jiān)控，以及營業(yè)部各部門和人員對營業(yè)部定力的各項風(fēng)險控制制度、職責(zé)的執(zhí)行情況和執(zhí)行效果的監(jiān)控等內(nèi)容。營業(yè)部搭建必要的技術(shù)平臺，能夠從前、中、后臺自動采集所監(jiān)控業(yè)務(wù)的運(yùn)作信息和數(shù)據(jù)，并具有預(yù)警功能和重點(diǎn)問題監(jiān)控功能。監(jiān)控部門和人員在權(quán)限范圍內(nèi)通過預(yù)設(shè)的指標(biāo)閥值對營業(yè)部業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。
營業(yè)部建立健全內(nèi)部報告制度，報告做到制度化和格式化。營業(yè)部風(fēng)險控制報告種類有：監(jiān)控報告、稽核審計報告、專項報告、即時報告、監(jiān)理定期工作報告等，報告的內(nèi)容根據(jù)不同的報告類型分別進(jìn)行確定。監(jiān)控報告是風(fēng)險監(jiān)控人員在對被監(jiān)控對象實(shí)施監(jiān)控的過程中，按照規(guī)范的操作流程，定期撰寫的監(jiān)控情況報告，監(jiān)控報告內(nèi)容應(yīng)至少包括：發(fā)現(xiàn)的異常操作和重點(diǎn)問題、形成原因、處理過程、處理結(jié)果等。
公司要為客戶提供高效的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，必須有強(qiáng)有力的研究與咨詢力量做保證。專業(yè)化的咨詢服務(wù)又是以專業(yè)化的研究為基礎(chǔ)的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉(zhuǎn)化研發(fā)成果，能適時地從客戶經(jīng)理處獲得客戶不斷增長的多樣化的需求，并及時反饋到研發(fā)和管理部門。而研究體系應(yīng)為咨詢服務(wù)提供支持。研究領(lǐng)域?qū)Ｗ⒂趯π袠I(yè)、公司進(jìn)行細(xì)分和研發(fā)，由咨詢?nèi)藛T專注于信息集成、成果轉(zhuǎn)化和咨詢服務(wù)，客戶經(jīng)理直接面對客戶，及時滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰(zhàn)略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務(wù)的專業(yè)化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養(yǎng)核心競爭力的關(guān)鍵。
為規(guī)范和加強(qiáng)營業(yè)部證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，健全營業(yè)部內(nèi)部管理機(jī)制，推動咨詢業(yè)務(wù)發(fā)展，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，制定《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》。咨詢業(yè)務(wù)是指公司及所屬咨詢?nèi)藛T以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等活動：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務(wù)；（2）舉辦有關(guān)咨詢的講座、報告會、分析會等；（3）在報刊上發(fā)表咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供咨詢服務(wù)；（4）通過電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等方式，提供咨詢服務(wù)；（5）證監(jiān)會認(rèn)定的其他形式。
咨詢?nèi)藛T必須遵守“獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公開公平”的職業(yè)道德守則。咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預(yù)測或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)進(jìn)行投資分析、預(yù)測或建議；投資建議需要有充分的理由和依據(jù)。
咨詢?nèi)藛T接受委托提供咨詢服務(wù)時：不得以公司或個人名義承諾投資收益，接受投資者的全權(quán)委托或與客戶約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失；就同一問題，向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測或建議應(yīng)當(dāng)一致；未經(jīng)公司批準(zhǔn)，不得擅自以個人或公司名義開設(shè)理財顧問工作室。
咨詢?nèi)藛T在公眾傳媒提供咨詢服務(wù)時應(yīng)按下列規(guī)定辦理：以營業(yè)部的名義對外提供咨詢類文章、評論、報告等代表機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)的資料必須由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部分管副總經(jīng)理或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部信息咨詢部經(jīng)理審核；咨詢?nèi)藛T向公眾提供證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)時，須先行取得經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部的同意或認(rèn)可，必須注明公司名稱和個人姓名，并將發(fā)表稿件交經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部備案；與報刊、電臺及電視臺等媒體合辦或協(xié)辦的咨詢版面、節(jié)目或者電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時，必須經(jīng)公司分管總裁批準(zhǔn)，分管總裁依據(jù)實(shí)際情況上報總裁，由管理部門統(tǒng)一組織；證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進(jìn)行具體價位買賣等方面的內(nèi)容；未經(jīng)批準(zhǔn)，投資咨詢?nèi)藛T不得參加媒體等機(jī)構(gòu)舉辦的薦股擂臺賽、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。
咨詢?nèi)藛T在預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)，公司、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價或推薦的證券是否有利害關(guān)系。營業(yè)部不得聘請無咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會和講座等活動。營業(yè)部所屬咨詢?nèi)藛T在營業(yè)時間、本營業(yè)部內(nèi)為本營業(yè)部客戶進(jìn)行內(nèi)部咨詢服務(wù)，不需報批，但不得以任何形式對外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、市場傳言。咨詢?nèi)藛T不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機(jī)構(gòu)任職及從事咨詢工作。咨詢?nèi)藛T離開公司后不得以公司名義參加咨詢活動，發(fā)表相關(guān)言論。咨詢?nèi)藛T不得兼職從事自營、受托資產(chǎn)管理或投資銀行等業(yè)務(wù)。
根據(jù)《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，營業(yè)部設(shè)置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)營業(yè)部現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投資咨詢工作；負(fù)責(zé)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部建立咨詢通道，將公司提供的有關(guān)信息通過分類、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現(xiàn)場客戶和有需求的客戶；負(fù)責(zé)定期在公司內(nèi)部刊物或經(jīng)公司總部批準(zhǔn)在各大報刊、媒體發(fā)表文章，努力提升公司及營業(yè)部的服務(wù)形象；負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶沙龍的組織工作；負(fù)責(zé)營業(yè)部投資者各種活動的聯(lián)絡(luò)、溝通和組織工作；負(fù)責(zé)代表營業(yè)部咨詢工作的對外聯(lián)絡(luò)工作；負(fù)責(zé)對投資者進(jìn)行各種信息及咨詢系統(tǒng)的使用培訓(xùn)及交流工作；負(fù)責(zé)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和公司要求建立咨詢?nèi)罩竞蜋n案，包括投資者園地、公告欄的建立維護(hù)工作；嚴(yán)守客戶機(jī)密等。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十一
第一條為了準(zhǔn)確把握安全生產(chǎn)的特點(diǎn)和規(guī)律，堅持風(fēng)險預(yù)控、關(guān)口前移，實(shí)現(xiàn)把風(fēng)險控制在隱患形成之前，預(yù)防和減少生產(chǎn)安全事故，確保企業(yè)的生產(chǎn)安全，落實(shí)安全生產(chǎn)主體責(zé)任，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和國務(wù)院安委會辦公室《關(guān)于實(shí)施遏制重特大事故工作指南構(gòu)建雙重預(yù)防機(jī)制的意見》（安委辦〔2016〕11號）要求，全面推行企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控，制定本制度。
第二條本制度所稱安全生產(chǎn)風(fēng)險是指生產(chǎn)安全事故或職業(yè)健康損害事件發(fā)生的可能性和后果的組合，安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控是指按照風(fēng)險不同級別、所需管控資源、管控能力、管控措施復(fù)雜及難易程度等因素而確定不同管控層級的風(fēng)險管控方式。
第三條本制度對安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控提出了要求，適用于xxx總部、各直屬單位。全資及控股權(quán)屬企業(yè)，應(yīng)根據(jù)本制度和國務(wù)院安委辦《標(biāo)本兼治遏制重特大事故工作指南》等文件精神，結(jié)合各自實(shí)際，實(shí)現(xiàn)本制度的轉(zhuǎn)化、對接和落實(shí)。
第四條各單位應(yīng)當(dāng)依據(jù)《生產(chǎn)過程危險和有害因素分類與代碼》（gb/t13861）的規(guī)定，充分考慮危害的根源和性質(zhì)，對本單位潛在的人的因素、物的因素、環(huán)境因素、管理因素等安全生產(chǎn)危害因素進(jìn)行辨識。
第五條各單位應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際，選擇有效、可行的安全風(fēng)險評估方法進(jìn)行危害因素辨識和風(fēng)險評估?？墒褂霉ぷ魑：Ψ治龇ǎ╦ha）和安全檢查表分析法（scl），有條件的企業(yè)可以選用危險與可操作性分析法（hazop）進(jìn)行安全風(fēng)險評估。
第六條各單位應(yīng)當(dāng)組織專家和全體員工，采取安全績效獎懲等有效措施，全方位、全過程辨識生產(chǎn)工藝、設(shè)備設(shè)施、人員行為和管理體系等方面存在的安全風(fēng)險，做到系統(tǒng)、全面、無遺漏，并持續(xù)更新完善，安全生產(chǎn)風(fēng)險評估過程要突出遏制重特大事故，高度關(guān)注暴露人群，聚焦重大危險源、勞動密集型場所、高危作業(yè)工序和受影響的人群規(guī)模。
（一）生產(chǎn)工藝固有風(fēng)險重點(diǎn)評估內(nèi)容。
1.設(shè)計施工情況、邊坡高度、邊坡角、水文地質(zhì)條件、工程地質(zhì)條件、封閉圈以下深度、排土場情況和周邊環(huán)境等。
2.設(shè)計施工情況、庫容、壩高、匯水面積、筑壩方式、浸潤線控制情況、庫址地質(zhì)條件和周邊環(huán)境等。
（二）設(shè)備設(shè)施重點(diǎn)評估內(nèi)容。
1.生產(chǎn)設(shè)備設(shè)施系統(tǒng)的機(jī)械化程度和自動化水平。
2.生產(chǎn)、調(diào)度、管理、監(jiān)控信息化和智能化水平。
3.設(shè)備設(shè)施的技術(shù)水平，先進(jìn)適用技術(shù)和裝備的應(yīng)用情況。
4.設(shè)備設(shè)施取得礦用產(chǎn)品安全標(biāo)志情況。
5.設(shè)備設(shè)施定期檢測檢驗(yàn)執(zhí)行情況。xx全生產(chǎn)監(jiān)管指令落實(shí)情況。
第七條各單位應(yīng)當(dāng)對辨識出的安全生產(chǎn)風(fēng)險進(jìn)行分類梳理，參照《企業(yè)職工傷亡事故分類》（gb6441—1986），綜合考慮起因物、引起事故的誘導(dǎo)性原因、致害物、傷害方式等，確安.定全風(fēng)險類別，對不同類別的安全風(fēng)險，采用相應(yīng)的風(fēng)險評估方法確安.定全風(fēng)險等級。
第八條各單位應(yīng)當(dāng)將安全生產(chǎn)風(fēng)險等級從高到低劃分為d級1級（重大風(fēng)險）、c級2級（較大風(fēng)險）、b級3級（一般風(fēng)險）和a級4級（低風(fēng)險），分別用紅、橙、黃、藍(lán)四種顏色標(biāo)示。各單位可根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，在安全生產(chǎn)風(fēng)險分級時，對每一級可考慮再細(xì)分亞類管控，例如：對a級風(fēng)險，根據(jù)其風(fēng)險程度等再劃分為a+、a、a-亞類。
第九條各單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)安全生產(chǎn)風(fēng)險評估分級的結(jié)果，通過采取隔離危險源、實(shí)施個體防護(hù)、設(shè)置監(jiān)測監(jiān)控設(shè)施等措施，達(dá)到回避、降低和監(jiān)測安全生產(chǎn)風(fēng)險的目的，同時針對安全生產(chǎn)風(fēng)險特點(diǎn)，從組織、制度、技術(shù)、應(yīng)急等方面對安全生產(chǎn)風(fēng)險進(jìn)行有效管控。各單位各級安全生產(chǎn)風(fēng)險管控遵循以下原則：
（一）a級4級：藍(lán)色風(fēng)險（低風(fēng)險），需要注意，可以接受（或可容許的）。各企業(yè)員工應(yīng)引起注意，各工段、班組負(fù)責(zé)a級危害因素的控制管理，可根據(jù)生產(chǎn)場所或?qū)嶋H需要來確定是否制定控制措施及保存記錄。
（二）b級3級：黃色風(fēng)險（一般風(fēng)險），需要控制整改。各企業(yè)車間、科室應(yīng)引起關(guān)注，負(fù)責(zé)b級危害因素的控制管理，所屬工段、班組具體落實(shí)；應(yīng)考慮效果更佳的解決方案或改進(jìn)措施，需要監(jiān)視來確?？刂拼胧┑靡詫?shí)施，保留記錄。
（三）c級2級：橙色風(fēng)險（較大風(fēng)險），必須制定措施進(jìn)行控制管理。各企業(yè)、職能部門應(yīng)引起關(guān)注，負(fù)責(zé)c級危害因素的.控制管理，所屬車間、科室具體落實(shí)；應(yīng)制定管理制度、規(guī)定進(jìn)行控制，努力降低風(fēng)險，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)實(shí)施降低風(fēng)險措施。在嚴(yán)重傷害后果相關(guān)的場合，必須進(jìn)一步進(jìn)行評價，確定傷害的可能性和是否需要采取改進(jìn)的控制措施。
（四）d級1級：紅色風(fēng)險（重大風(fēng)險），各企業(yè)應(yīng)對d級危害因素控制管理，具體由各分廠或職能部門根據(jù)職責(zé)范圍具體落實(shí)。當(dāng)風(fēng)險涉及正在進(jìn)行中的工作時，應(yīng)停止風(fēng)險不可控制的工作，立即整改，采取應(yīng)急措施，并根據(jù)需求為降低風(fēng)險制定目標(biāo)、指標(biāo)、管理方案或配給資源、限期治理，直至風(fēng)險降低后才能開始工作。
第十條各單位應(yīng)當(dāng)依據(jù)安全生產(chǎn)風(fēng)險等級建立企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控臺賬，繪制企業(yè)“紅、橙、黃、藍(lán)”四色安全風(fēng)險空間分布圖。
第十一條各單位應(yīng)當(dāng)對安全生產(chǎn)風(fēng)險分級、分層、分類、分專業(yè)進(jìn)行管理，逐一落實(shí)企業(yè)、車間、班組和崗位的管控責(zé)任，尤其要強(qiáng)化對重大危險源和存在重安.大全風(fēng)險的生產(chǎn)經(jīng)營系統(tǒng)、生產(chǎn)區(qū)域、崗位的重點(diǎn)管控。
第十二條各單位應(yīng)當(dāng)建立完善安全生產(chǎn)風(fēng)險公告制度，并加強(qiáng)風(fēng)險教育和技能培訓(xùn)，確保管理層和每名員工都掌握安全生產(chǎn)風(fēng)險的基本情況及防范、應(yīng)急措施。第十三條各單位要在醒目位置和重點(diǎn)區(qū)域分別設(shè)置安全生產(chǎn)風(fēng)險公告欄，制作崗位安全風(fēng)險告知卡，標(biāo)明主要安全風(fēng)險、可能引發(fā)事故隱患類別、事故后果、管控措施、應(yīng)急措施及報告方式等內(nèi)容。對存在重安.大全風(fēng)險的工作場所和崗位，要設(shè)置明顯警示標(biāo)志，并強(qiáng)化安全風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警。
第十四條各單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)生產(chǎn)過程及材料、工藝、設(shè)備、防護(hù)措施和環(huán)境等因素發(fā)生重大變化，或者國家有關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化時，動態(tài)評估、調(diào)整安全生產(chǎn)風(fēng)險等級和管控措施，確保安全生產(chǎn)風(fēng)險始終處于受控范圍內(nèi)。
第十五條各單位應(yīng)當(dāng)結(jié)合企業(yè)安全生產(chǎn)隱患排查治理工作，建立健全安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控制度；結(jié)合企業(yè)實(shí)際，制定從企業(yè)、工程部、班組和崗位的安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控體系實(shí)施方案，逐級建立并落實(shí)從主要負(fù)責(zé)人到每個從業(yè)人員的安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控責(zé)任制，逐步構(gòu)安.建全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控和隱患排查治理雙重預(yù)防機(jī)制。
（一）未建立安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控制度的；
（二）未制定風(fēng)險分級管控實(shí)施方案并有效實(shí)施的；
（三）未按規(guī)定進(jìn)行安全生產(chǎn)風(fēng)險分級、管控的；
（四）未建立企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控臺賬的；
（五）未按規(guī)定進(jìn)行安全生產(chǎn)風(fēng)險告知的。
第十七條對安全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控不力、構(gòu)安.建全生產(chǎn)風(fēng)險分級管控和隱患排查治理雙重預(yù)防機(jī)制工作不力，導(dǎo)致形成隱患，并引發(fā)事故的單位，按照xxx《安全生產(chǎn)考核管理制度》進(jìn)行處理；構(gòu)成犯罪的，移送有關(guān)部門，依照刑法有關(guān)規(guī)定追究刑事責(zé)任。
第十八條本制度經(jīng)安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組會議審議通過，自發(fā)布之日起執(zhí)行。
第十九條本制度由xx安全生產(chǎn)部負(fù)責(zé)解釋。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十二
交通行業(yè)作為我國基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)之一，在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長的大環(huán)境下也在快速地發(fā)展著。為了更好地適應(yīng)社會的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)體制的改變，交通建設(shè)投資企業(yè)應(yīng)運(yùn)而生，并在全國范圍內(nèi)快速發(fā)展，隨之而來的是來自于各界對于當(dāng)代交通建設(shè)投資企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險控制的探討。主要就當(dāng)下交通建設(shè)投資企業(yè)所存在的風(fēng)險、風(fēng)險的誘因及相應(yīng)的內(nèi)部風(fēng)險控制策略進(jìn)行論述。
交通建設(shè)投資企業(yè)；內(nèi)部風(fēng)險；風(fēng)險控制
f506.72[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]a
隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，完善、加強(qiáng)交通建設(shè)既是社會發(fā)展的必然需要，同時又對社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了促進(jìn)性的作用。然而，交通建設(shè)的規(guī)模相對較大、耗時較長，這便需要大量的資金作為保障，以確保項目的順利進(jìn)行與完工。在這一過程中，承建項目的交通建設(shè)投資企業(yè)在項目的運(yùn)轉(zhuǎn)、管理中必然要承擔(dān)不同的風(fēng)險。那么，如何在企業(yè)的內(nèi)部對各類風(fēng)險進(jìn)行有效的管理，將風(fēng)險進(jìn)行有效的規(guī)避，是當(dāng)下企業(yè)所面臨的主要問題。
1.1財務(wù)風(fēng)險
1.1.1籌資風(fēng)險。交通項目的實(shí)施、運(yùn)行需要大量的資金作為保障，而籌資是獲得資金的一種有效方法。因此，對于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，負(fù)債經(jīng)營所帶來的籌資風(fēng)險是必然存在的，其同時還影響到了企業(yè)的投資成本。而市場因素、利率等的不斷變化，將進(jìn)一步影響到交通建設(shè)投資企業(yè)的投資成本、預(yù)期的收益。
1.1.2資金回收風(fēng)險。對于任何企業(yè)而言，其在運(yùn)作、經(jīng)營的任意環(huán)節(jié)上都離不開資金的支持。因此，穩(wěn)定、完整的資金鏈?zhǔn)瞧髽I(yè)正?；\(yùn)營的基礎(chǔ)，其同樣也保證了交通建設(shè)投資企業(yè)項目的有序化、正?；\(yùn)作。而在這一過程中，資金短缺情況時有發(fā)生。然而，當(dāng)用以維系企業(yè)正常化運(yùn)營的資金因項目規(guī)模投資過大、運(yùn)營回收較慢、信用政策等方面管理不善引發(fā)資金鏈斷裂時，資金回收風(fēng)險將凸顯出來，而資金回收風(fēng)險的發(fā)生將影響到交通建設(shè)投資企業(yè)相關(guān)決策制定的正確性，對企業(yè)未來的發(fā)展造成了阻礙。
1.1.3投資風(fēng)險。交通建設(shè)投資企業(yè)在進(jìn)行項目運(yùn)作時，必然存在前期的投資行為，而投資的受益情況將受到各類因素的影響，若是在前期的投資判斷中出現(xiàn)了決策性的失誤，此時企業(yè)的項目投資回款情況變數(shù)極大，很可能會發(fā)生回款無法收回的情況，進(jìn)而為企業(yè)帶來了投資風(fēng)險，而投資風(fēng)險的發(fā)生將極大地影響企業(yè)的正常運(yùn)營與未來發(fā)展。
1.2市場風(fēng)險
市場為各類企業(yè)提供了一個交易的平臺，企業(yè)的經(jīng)營、運(yùn)作都在市場中完成。就這一角度而言，任何企業(yè)是無法脫離市場而獨(dú)立存在的。市場本身是在不斷變化著的，各類因素匯集在此，令其產(chǎn)生了諸多的不確定性。因此，對于企業(yè)而言，在其的經(jīng)營、運(yùn)作中，市場風(fēng)險是必然存在的。具體到交通建設(shè)企業(yè)而言，如建設(shè)項目土地獲得、價格等市場因素是會對其經(jīng)營帶來風(fēng)險的。
1.3技術(shù)風(fēng)險
交通建設(shè)投資企業(yè)所涉及的項目多為道路、橋梁類的修建工程，此類工程的建設(shè)施工對于建設(shè)技術(shù)有著較高的要求；同時，不同的地理條件給施工增加了難度，對于工程的`施工技術(shù)有了更高的要求，與此同時，風(fēng)險也相應(yīng)地增加了。
1.4管理風(fēng)險
就目前交通建設(shè)投資企業(yè)的管理情況而言，多數(shù)企業(yè)內(nèi)部管理不到位，相應(yīng)的管理制度不健全。這一情況的發(fā)生嚴(yán)重影響了企業(yè)的正?；⒂行蚧?jīng)營。在混亂的管理體系下，致使一些違規(guī)事件屢屢發(fā)生。常此以往，將嚴(yán)重地影響到企業(yè)的經(jīng)營與發(fā)展。
2.1宏觀大環(huán)境的復(fù)雜性
我國市場的宏觀環(huán)境受多種因素影響，在相關(guān)因素發(fā)生變化時，勢必將對市場產(chǎn)生不同的影響。若是因素的變化朝著不利的方向發(fā)展，作為市場中一員的交通建設(shè)投資企業(yè)，此時將會面臨著風(fēng)險危機(jī)，企業(yè)將陷入到困境中。而這一因素是必然存在的，給企業(yè)帶來了市場風(fēng)險。
2.2企業(yè)資金結(jié)構(gòu)不合理
當(dāng)代，很多企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率存在過高的情況，這表明企業(yè)的資金結(jié)構(gòu)不合理，而引發(fā)這一情況的原因主要是企業(yè)財務(wù)管理不當(dāng)。目前，一些交通建設(shè)投資企業(yè)盲目性投資，前期并未有針對性地對項目進(jìn)行可行性分析，進(jìn)而在未來的項目運(yùn)作中是極有可能發(fā)生資金無法及時回收、資金鏈斷裂的情況。由此可見，盲目性的投資將會為企業(yè)的經(jīng)營帶來極大的財務(wù)風(fēng)險。
2.3施工技術(shù)落后
由于交通建設(shè)投資企業(yè)所投資建設(shè)的項目周期較長，因此，竣工時，以當(dāng)時的技術(shù)指標(biāo)所完成的項目來承擔(dān)當(dāng)前的運(yùn)輸量便顯得較為吃力了。就這一層面而言，其為企業(yè)帶來了技術(shù)風(fēng)險。
2.4企業(yè)管理不到位
當(dāng)代，很多交通建設(shè)投資企業(yè)的管理方法較為落后，規(guī)章制度不夠完善，未能對企業(yè)施以科學(xué)的管理，也未能在有根有據(jù)的情況下來對企業(yè)的經(jīng)營做出正確的決策。單從自己的主管判斷、經(jīng)驗(yàn)來進(jìn)行決策，這是極易發(fā)生偏差、失誤的。這樣的一種情況、行為，無疑會為企業(yè)帶來管理風(fēng)險及財務(wù)風(fēng)險。
3.1應(yīng)用財務(wù)管理知識對投資項目的可行性進(jìn)行分析
在企業(yè)的投資經(jīng)營項目中，一些項目是獨(dú)立的，一些項目是互斥的。因此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)項目的性質(zhì)分別采用不同的方法來對項目的可行性進(jìn)行分析。這里以獨(dú)立項目為例來進(jìn)行相應(yīng)的投資分析。
例：某交通建設(shè)投資企業(yè)，現(xiàn)有三個項目可進(jìn)行投資，企業(yè)資金充足。甲項目的投資額為10000元，期限5年；乙項目的投資額18000元，期限5年；丙項目投資額18000元，期限8年。每年的ncf分別為4000、6500、5000元。假定貼現(xiàn)率為10%，則甲項目、乙項目、丙項目的凈現(xiàn)值分別為5164、6642、9675元；現(xiàn)值指數(shù)分別為1.52、1、37、1.6；內(nèi)含報酬率分別為28.68%、23.61%、20.04%；年金凈流量1362、1752、1814元。
其中，凈現(xiàn)值=未來現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值一原始投資額
進(jìn)而得出：甲的凈現(xiàn)值=a（p/a，i，n）-原始投資額=5164；以此類推，乙的凈現(xiàn)金值、丙的凈現(xiàn)值。
其中，現(xiàn)值指數(shù)=未來現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值/原始投資額現(xiàn)值
進(jìn)而得出：甲的現(xiàn)值指數(shù)=（10000+5164）/10000=1.52；以此類推，乙的現(xiàn)值指數(shù)、丙的現(xiàn)值指數(shù)。
內(nèi)含報酬率為按求得的年金現(xiàn)值系數(shù)為依據(jù)，用內(nèi)插法計算后進(jìn)一步求得。
其中，年金現(xiàn)值系數(shù)=原始投資額現(xiàn)值，未來每年現(xiàn)金凈流量；以此類推，分別得出：甲、乙、丙的內(nèi)含報酬率。
年金凈流量=現(xiàn)金凈流量總現(xiàn)值（總終值）/年金現(xiàn)值系數(shù)（年金終值系數(shù)）
進(jìn)而得出：甲的年金凈流量=5164/3.7908=1362；以此類推，乙的年金凈流量、丙的年金凈流量。
從而我們將獨(dú)立投資方案的比較結(jié)果歸入表1，如下表所示：首先，我們對甲項目與乙項目進(jìn)行比較，兩項目的投資額不同，雖然乙項目的凈現(xiàn)值和年金凈流量均大于甲項目，但是乙項目的原始投資額要大于甲項目，且其活動能力卻小于甲。因此，企業(yè)應(yīng)優(yōu)先選擇甲項目。
其次，我們再對乙項目與丙項目進(jìn)行比較，兩項目的投資額相同，雖然丙項目的凈現(xiàn)值、現(xiàn)值指數(shù)、年金凈流量都大于乙項目，但是丙項目的年限長。乙項目在投資5年后，可將收回的利潤再次進(jìn)行投資。因此，應(yīng)優(yōu)先選擇內(nèi)含報酬率高的乙項目。
最后，我們對甲項目與丙項目進(jìn)行比較，此二者的投資額與年限都不相同，其中，甲項目的內(nèi)含報酬率要高于丙項目，但其他三項都低于丙項目。但是，丙項目的投資額、年限都遠(yuǎn)高于甲項目。因此，從活力的程度來看，甲項目是最優(yōu)方案。最終得出：企業(yè)的投資順序應(yīng)為甲、乙、丙。同時，這也表明，將財務(wù)管理知識運(yùn)用到企業(yè)投資項目的分析中，可為企業(yè)提供出更為準(zhǔn)確的決策依據(jù)，將更利于企業(yè)的經(jīng)營與未來發(fā)展。
3.2完善各項管理制度
正所謂“沒有規(guī)矩，不成方圓”，對于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，完善的管理制度將起到明晰內(nèi)部職責(zé)、有效監(jiān)管的作用，可有效地彌補(bǔ)現(xiàn)行企業(yè)管理中的不足，這對于管理風(fēng)險的規(guī)避將起到一定的促進(jìn)性作用。
3.3及時掌握外部信息，提高自身工程技術(shù)
市場宏觀環(huán)境的變化是客觀存在的，企業(yè)應(yīng)及時地了解外部信息，把握好經(jīng)濟(jì)走勢，結(jié)合自身情況，有效地規(guī)避風(fēng)險同時，應(yīng)不斷地提升自身的專業(yè)技術(shù)水平，將此類風(fēng)險降到最低。
對于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，要想在激烈的市場競爭中立于不敗之地，并平穩(wěn)地發(fā)展下去，做好自身的內(nèi)部風(fēng)險控制是十分必要的，而科學(xué)、有效的內(nèi)部風(fēng)險控制將起到保證企業(yè)正常經(jīng)營、推動發(fā)展的作用，以幫助企業(yè)在風(fēng)險中平穩(wěn)度過。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十三
：在企業(yè)的經(jīng)營過程中，難免有時會形成短期或長期不用的閑置資金，如果讓這些資金躺在銀行的企業(yè)賬戶上睡覺，無疑是一種巨大的浪費(fèi)，因此，金融投資是企業(yè)經(jīng)營中必須要做的工作。通過金融投資可以讓企業(yè)閑置資金獲得更大的回報，同時也可以在某種程度上對沖經(jīng)營風(fēng)險。但企業(yè)金融投資機(jī)遇與風(fēng)險并存，有效識別企業(yè)金融投資風(fēng)險，采取必要的措施對風(fēng)險進(jìn)行管控，這是確保投資獲得穩(wěn)定回報的基礎(chǔ)和前提，需要企業(yè)給予高度重視。
：企業(yè)；金融投資；風(fēng)險；控制
金融投資是現(xiàn)代企業(yè)進(jìn)行正常經(jīng)營活動所必需的內(nèi)容。通過金融投資，可以盤活企業(yè)的閑置資金，讓企業(yè)有更多的獲利渠道，對企業(yè)健康發(fā)展有力。但金融投資帶來高回報的同時，也隱含巨大的風(fēng)險，這些風(fēng)險如果沒有得到有效的識別和管控，會讓企業(yè)的投資處于非常危險的境地，稍有不慎就有可能造成巨大的損失，并對企業(yè)的正常經(jīng)營活動構(gòu)成威脅，得不償失。由此可見，企業(yè)金融投資的風(fēng)險識別和控制的重要性，這必須引起企業(yè)高度重視。
1。投資基金存在的風(fēng)險投資基金是目前我國多數(shù)企業(yè)比較看重的投資手段。其主要的操作方式是把零散的數(shù)額較少的資金統(tǒng)一集中到投資專家手里，由這些具備一定專業(yè)知識和操作能力的專家，基于對金融市場發(fā)展的考慮和判斷選擇的有穩(wěn)定回報的項目投資。這種投資模式可以發(fā)揮整合資金的優(yōu)勢，具備一定數(shù)量的基金可以針對一些門檻要求較高，且相對安全級別更高一些的項目。基金投資對于基金的選擇也有很多，一般都是采用組合方式，這些組合可以在一定程度上對沖風(fēng)險，整體上形成一定的穩(wěn)定性。但這種投資方式在整個投資過程中會需要一些投資人參與其中，對投資專家的眼光和職業(yè)素質(zhì)也有著比較高的要求，過于依賴某些人本身就是一種風(fēng)險。而基金投資的成敗同時也與經(jīng)濟(jì)和金融的總體走勢和發(fā)展穩(wěn)定性有直接的關(guān)系，經(jīng)濟(jì)形勢好整個金融發(fā)展的基本面就會有保障，反之就很難從中賺到回報，這些無疑都會對企業(yè)的整個投資構(gòu)成風(fēng)險。2。投資證券存在的風(fēng)險投資證券是企業(yè)金融投資的一個非常重要的方向選擇，相對來說有比較好的回報率，但同時也需要面對較高的投資風(fēng)險。證券投資與基金投資的最大不同在于證券投資更多是企業(yè)自己來選擇看好的證券，決定購買的數(shù)量和期限，而這對于企業(yè)的投資眼光以及風(fēng)險管控能力有比較高的要求。證券投資主要由企業(yè)自己來做決定，這就容易使得投資過于集中，一方面提高了回報的潛在可能性，另一方面也加大了投資風(fēng)險。同時，證券市場的波動性以及世界經(jīng)濟(jì)和金融產(chǎn)業(yè)的總體發(fā)展形勢，也會對證券投資產(chǎn)生直接的影響，這些都是必須要考慮到的風(fēng)險因素。就我國的企業(yè)證券投資來說，一些企業(yè)在對證券進(jìn)行投資時，熱衷于內(nèi)部消息，而忽略對企業(yè)自己投資策略的深入研究，經(jīng)常有投資盲目以及投資決策失誤等問題發(fā)生，存在過多的投機(jī)行為。有的企業(yè)對于證券投資抱有不切實(shí)際的幻想，將其看作是一種企業(yè)盈利的常規(guī)性操作。一旦達(dá)不到預(yù)期的投資回報，就會變本加厲地投入，結(jié)果造成更大的風(fēng)險。3。投資金融衍生資產(chǎn)的風(fēng)險就目前的金融投資市場來說，各種金融投資產(chǎn)品層出不窮，包括一些衍生金融資產(chǎn)投資，也已經(jīng)成為比較常見的金融投資模式。金融衍生資產(chǎn)投資是一種較為新穎的企業(yè)或個人投資方式，在實(shí)際的投資操作過程中，會更多借助金融杠桿的力量，使得投資游戲更加擴(kuò)大和深入，對企業(yè)的影響無疑也會更劇烈。與前述的基金以及證券相比，金融衍生品投資需要企業(yè)承擔(dān)大得多的風(fēng)險。比如期貨等金融投資產(chǎn)品，這些衍生金融投資產(chǎn)品需要企業(yè)提供非常多的資金支持，如此就可能會對企業(yè)經(jīng)營過程中的資金正常流轉(zhuǎn)產(chǎn)生影響，涉入過多甚至有可能將企業(yè)直接套牢。如果投資成功，企業(yè)的正常經(jīng)營收入可能會顯得不值一提，如果投資失敗，企業(yè)正常經(jīng)營收入對于填補(bǔ)由此造成的巨大資金空缺也會捉襟見肘。最關(guān)鍵的地方在于企業(yè)會因此將太多的精力放在這種風(fēng)險過大的投資上，而因此忽略了正常經(jīng)營的重要性，長此以往，企業(yè)不會有好的發(fā)展。因此，對于金融衍生產(chǎn)品的投資并不適合企業(yè)，企業(yè)投資需要的是穩(wěn)定性與回報率綜合之后的平衡。
1。銀行信貸變化導(dǎo)致金融投資形成風(fēng)險現(xiàn)代社會，銀行信貸對于企業(yè)的生存和發(fā)展至關(guān)重要，而隨著我國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，銀行的各種信貸政策也得到進(jìn)一步完善，這使得企業(yè)與銀行的關(guān)系日趨緊密，沒有銀行的信貸支持，企業(yè)發(fā)展將面臨許多困難的選擇。在企業(yè)進(jìn)行金融投資的同時，如果需要銀行信貸提供對經(jīng)營的短期周轉(zhuǎn)資金需要，有可能因各種原因造成經(jīng)營風(fēng)險。這也使得企業(yè)不敢過于依賴銀行的貸款，因此在企業(yè)的閑置資金充裕情況下，在面對非常好的投資機(jī)會時，仍然要采取更加穩(wěn)妥的經(jīng)營策略，不能將企業(yè)的正常運(yùn)營寄托到銀行的信貸穩(wěn)定基礎(chǔ)上。銀行也要根據(jù)市場變化做出信貸政策和具體操作上的調(diào)整，這些調(diào)整對于企業(yè)來說是不可預(yù)期的。而目前中國商業(yè)的`發(fā)展，缺乏必要的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，使得企業(yè)不敢放開手腳，只能獨(dú)自面對企業(yè)的各種經(jīng)營風(fēng)險。這也使得企業(yè)的各種投資必須要走穩(wěn)健和保守的道路，必須在一定的風(fēng)險可控狀態(tài)下尋求金融投資的獲益最大化。2。市場波動造成企業(yè)金融投資風(fēng)險國際經(jīng)濟(jì)走勢引發(fā)市場的波動，尤其在經(jīng)濟(jì)下行背景下，各種金融投資的風(fēng)險都會有顯著上升。不同行業(yè)的風(fēng)險類型和風(fēng)險特點(diǎn)是不一樣的，也因此導(dǎo)致金融投資的風(fēng)險有相當(dāng)程度的差異性，在不同行業(yè)間還存在投資企業(yè)經(jīng)營情況的差異性，以及一些不可控突發(fā)事件造成的經(jīng)營影響，都會導(dǎo)致投資回報發(fā)生巨大波動。我國很多外向型企業(yè)其產(chǎn)品投放市場很大一部分都在國外，為抵銷經(jīng)營風(fēng)險有時會不得不向目標(biāo)國進(jìn)行金融投資，而這種投資受國際市場影響尤其嚴(yán)重。隨著近些年來的世界經(jīng)濟(jì)低迷影響，國際金融市場普遍存在流動性不足的問題，這造成了我國的很多金融投資企業(yè)在應(yīng)對過程中，存在很多現(xiàn)實(shí)的困難，面對的風(fēng)險也比較突出。
1。建立健全企業(yè)金融投資風(fēng)險管控體系企業(yè)對金融投資進(jìn)行風(fēng)險管控，首先就要對投資有一個具體的定位。明確金融投資在企業(yè)經(jīng)營中的具體作用，以此來確定投資的數(shù)額、方向和具體的執(zhí)行策略。而為了確保整個過程切實(shí)有效，就必須建立起適宜的投資風(fēng)險管控體系。第一，要由具體的人來負(fù)責(zé)各種與投資相關(guān)的工作，包括組織領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)支持、評價反饋等方面，由有一定素質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)的人形成管理的團(tuán)隊，對企業(yè)的金融投資全面負(fù)責(zé)。第二，要建設(shè)相關(guān)的管理控制機(jī)制，設(shè)定必要的投資參數(shù)，比如什么情況下可以繼續(xù)投入，什么情況下必須想辦法止損，只有明確了這些操作規(guī)則，才能使企業(yè)的金融投資有章可循，有法可依。第三，要預(yù)備有一系列應(yīng)急預(yù)案，在市場瞬息萬變的情況下，必須提前準(zhǔn)備好相應(yīng)的投資突發(fā)情況的處理措施，以備不時之需。2。強(qiáng)化對金融投資風(fēng)險的準(zhǔn)確評估和有效管理企業(yè)金融投資是一個兼顧短期、中期和長期的計劃，要與企業(yè)的正常業(yè)務(wù)經(jīng)營緊密結(jié)合，這樣才能取得投資實(shí)效，為企業(yè)發(fā)展提供助力。企業(yè)在進(jìn)行金融投資時，首先，要對企業(yè)的經(jīng)營情況進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測，任何投資都要有助于主要業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，否則就失去了目標(biāo)，喧賓奪主，這是必須要避免的。企業(yè)經(jīng)營情況允許，同時金融投資可以在需要時能有回報給主要業(yè)務(wù)，滿足企業(yè)發(fā)展現(xiàn)金流的需求。其次，要對投資的對象有充分認(rèn)識，無論基金、證券還是金融衍生產(chǎn)品，其最終的對象就是行業(yè)、上市企業(yè)和市場，了解這些對于企業(yè)投資有直接幫助。最后，要掌握好操作的尺度，短期投資可以追求風(fēng)險稍高一些的項目，但必須不能將其長期持有，長期投資就需要對行業(yè)、企業(yè)和市場有清醒的認(rèn)識。3。建設(shè)穩(wěn)定專業(yè)的投資隊伍企業(yè)的金融投資行為需要有人來負(fù)責(zé)和管理，這些人的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力對企業(yè)投資的成敗影響至為關(guān)鍵，因此，企業(yè)必須下大力氣建設(shè)專業(yè)投資隊伍。這個投資隊伍不必局限于企業(yè)內(nèi)部，如果企業(yè)只是將有限的閑置資金進(jìn)行投資，更沒必要這么做。企業(yè)可以考慮組建一個企業(yè)外的團(tuán)隊，由這些專家對企業(yè)的金融投資行為進(jìn)行指導(dǎo)，而企業(yè)內(nèi)要有足夠判斷和執(zhí)行能力的人員隊伍，根據(jù)企業(yè)情況作出具體的投資操作。
綜上所述，金融投資對于企業(yè)是非常重要的經(jīng)營活動，通過金融投資可以使企業(yè)閑置資金獲得更多額外價值，這對于企業(yè)發(fā)展也是一個有力地推動。相比于正常經(jīng)營，投資會面對更多風(fēng)險因素，認(rèn)識并理解這些風(fēng)險對企業(yè)的影響，通過有效方式和措施來控制整個投資風(fēng)險，進(jìn)而研究企業(yè)更適合的投資策略，這對于企業(yè)金融投資成敗有著極為關(guān)鍵的影響。企業(yè)經(jīng)營和投資都能獲得利潤，關(guān)鍵在于穩(wěn)定性。加強(qiáng)金融投資的風(fēng)險控制，才能促進(jìn)企業(yè)有更大發(fā)展。
[1]張占貞，李玲玲。創(chuàng)業(yè)板上市公司財務(wù)風(fēng)險評價研究[j]。會計之友，20xx，（7）：34—35。
[2]張華。創(chuàng)業(yè)板上市公司財務(wù)風(fēng)險成因及對策[j]。財會研究，20xx，9（4）：12—15。
[3]李汝申。試論企業(yè)籌資風(fēng)險分析與防范控制[j]。企業(yè)科技與發(fā)展，20xx，（6）：64—65。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十四
本人在涇縣支行從業(yè)20多年，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行對于內(nèi)控風(fēng)險的存在問題和在日常工作中 總結(jié)出來的相應(yīng)對策希望能和大家分享下。
內(nèi)部控制的問題
（一）內(nèi)部控制環(huán)境不夠完善
內(nèi)部控制環(huán)境是影響商業(yè)銀行內(nèi)部控制作用發(fā)揮的各種因素，它是整個內(nèi)部控制系統(tǒng)的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制環(huán)境直接影響內(nèi)部控制的貫徹和執(zhí)行以及內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
1、全員風(fēng)險管理意識不強(qiáng)
由于前中后臺分離等客觀原因，不同崗位、部門之間對風(fēng)險的認(rèn)識往往存在差異和矛盾。部分員工認(rèn)為風(fēng)險管理與自己無關(guān)，把風(fēng)險管理和風(fēng)險控制往往看成是風(fēng)險管理部門或是內(nèi)部審計稽核部門的事情，從而對風(fēng)險的敏感性不強(qiáng)，對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制點(diǎn)不清楚。風(fēng)險管理的意識沒有貫穿全行，沒有形成良好的風(fēng)險控制文化氛圍或者風(fēng)險控制制度形同虛設(shè)，這樣將形成一定程度的“內(nèi)耗”，極大地降低效率，影響業(yè)務(wù)的發(fā)展和內(nèi)部的和諧統(tǒng)一，削弱團(tuán)隊的協(xié)調(diào)配合能力。
2、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不完善
由于中國銀行涇縣支行體制的歷史問題，法人結(jié)構(gòu)治理不完善，產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，導(dǎo)致內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)存在明顯機(jī)關(guān)模式，存在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不科學(xué)，責(zé)權(quán)利制衡失靈的現(xiàn)象。內(nèi)部控制的受益主體模糊；決策執(zhí)行體系構(gòu)造不合理、監(jiān)督機(jī)制有效不足，內(nèi)控組織體系缺乏真實(shí)的所有者主體；基層分支機(jī)構(gòu)按行政區(qū)劃設(shè)置的格局并未完全扭轉(zhuǎn)，機(jī)構(gòu)層次過多，環(huán)節(jié)過多，降低了內(nèi)部控制的靈敏度，增加了組織運(yùn)行的風(fēng)險。
（二）內(nèi)控評價制度不完善
第二，在業(yè)務(wù)流程設(shè)計上，許多責(zé)任劃分和程序制約關(guān)系依然有脫節(jié)和不嚴(yán)密現(xiàn)象。盡管該行頒布了內(nèi)控制度，但在業(yè)務(wù)流程上并不能充分體現(xiàn)相互制約的原則。明顯的表現(xiàn)是信貸決策者不是貸款直接管理者，直接管理者并不參加決策，造成雙方責(zé)任心都不強(qiáng)，內(nèi)部牽制乏力。
（三）內(nèi)控制度執(zhí)行不力
內(nèi)控制度制定是企業(yè)資金安全的基礎(chǔ)和保障，而內(nèi)控制度執(zhí)行力才是關(guān)鍵，制度執(zhí)行不到位很容易導(dǎo)致操作風(fēng)險的發(fā)生。
1、業(yè)務(wù)方面
第一，中國銀行涇縣支行對業(yè)務(wù)重要空白憑證管理方面都存在很大的風(fēng)險隱患，沒有遵守“重要空白憑證視同現(xiàn)金管理的原則”，如保管重要空白憑證的庫房簡陋，人員進(jìn)出庫房無登記，庫房無監(jiān)控設(shè)備，保管登記簿記載不清等，還有部分行存在憑證的印制、憑證運(yùn)送、憑證請領(lǐng)等方面的問題。
第二，中國銀行涇縣支行中間業(yè)務(wù)相關(guān)制度未有效執(zhí)行。一是存在用儲蓄資金墊付代理業(yè)務(wù)款，例如某行儲蓄會計的保險代收付分戶入賬操作遲于批量代付的操作時間，造成代收付分戶出現(xiàn)負(fù)數(shù)余額，原因?yàn)榇l(fā)養(yǎng)老金提前發(fā)放。二是銀行與委托單位簽訂的代理協(xié)議不規(guī)范，存在協(xié)議過期未續(xù)簽；三是代理業(yè)務(wù)的對賬工作極不規(guī)范，僅是電話對賬，無任何文字記錄。
2、會計方面
（四）內(nèi)部審計機(jī)制與監(jiān)督機(jī)制有待進(jìn)一步完善
內(nèi)部控制應(yīng)該是全方位的、立體的和全天候的，各職能部門應(yīng)該共同組成一個矩陣式的、相互制約的有機(jī)整體。但當(dāng)前的銀行內(nèi)部卻是條線管理為重、部門或小團(tuán)體利益為重，未能很好的從整體利益考慮和橫向溝通，使得職能部門之間牽制乏力，造成工作效率低、資源包括人力和財力資源等浪費(fèi)，甚至留下風(fēng)險隱患。突出表現(xiàn)在以下幾個方面:
1、內(nèi)部稽核與監(jiān)督職能存在滯后性
目前的稽核類型還是以補(bǔ)救為主的事后稽核，同時稽核檢查的范圍窄、頻率低、周期長，致使一些小的管理上的漏洞沒有得到及時的發(fā)現(xiàn)與補(bǔ)救，由小變大，最終造成巨額損失。
2、內(nèi)部稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性較差
雖然中國農(nóng)行江陰支行已設(shè)立了內(nèi)部稽核部門，但相關(guān)人員較少，監(jiān)管人員的素質(zhì)也無法適應(yīng)日益多變和更新的內(nèi)部稽核監(jiān)督工作的需要，并不能完全發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
四、對策研究
（一）深化認(rèn)識，明確目標(biāo)
中國銀行涇縣支行工作人員，不論其職級高低，都應(yīng)清楚地了解自己授權(quán)和職責(zé)，并對銀行的業(yè)務(wù)政策有比較清晰的了解。所有的銀行業(yè)務(wù)部門，不論是直接面對客戶或其他直接創(chuàng)造收益的前臺部門，還是提供各種支持功能的后臺部門及其他保障部門，都必須清楚地知道自己的職責(zé)以及彼此之間的關(guān)系。只有這樣，整個銀行才能成為一個有機(jī)整體。商業(yè)銀行應(yīng)該采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個人自學(xué)相結(jié)合的方式開展學(xué)習(xí)活動。應(yīng)定期組織員工特別是基層單位的管理者和一線員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)，深化認(rèn)識，明確目標(biāo)，加深對內(nèi)控制度的理解和把握。
此外，中國銀行涇縣支行管理層要對每天業(yè)務(wù)的發(fā)生情況、規(guī)章制度的執(zhí)行情況、銀行的經(jīng)營情況等給予經(jīng)常性的監(jiān)督與控制，確信各項銀行業(yè)務(wù)正在按照既定的方針，有計劃、有秩序地進(jìn)行。
（二）結(jié)合自查自糾，評價完善制度
中國銀行涇縣支行應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點(diǎn)地區(qū)、機(jī)構(gòu)、部門和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，組織開展自查、自糾工作，對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認(rèn)識上的問題，又要查操作層面上的問題,既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不完善的問題,既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的辦法。
同時要做到邊查邊糾，查找徹底，糾改落實(shí)到位。在自查自糾的基礎(chǔ)上，做好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價、完善及現(xiàn)有制度的落實(shí)工作。系統(tǒng)分析存在問題的原因，大力開展制度后評價工作，按照輕重緩急和難易程度，切實(shí)做好制度的廢、改、立及制度落實(shí)。
（三）科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況
反饋控制制度。建立內(nèi)部實(shí)時監(jiān)控系統(tǒng)是這種反饋控制的一種安排。這種安排也被稱為“即時控制”。它能隨時隨地、保持連續(xù)不斷地檢查和評估，以便及時將有關(guān)意見和改進(jìn)建議反饋到高層管理部門。另外一種反饋控制安排稱為“不連續(xù)控制”。它指定期對全部或部分內(nèi)部控制進(jìn)行評估。商業(yè)銀行應(yīng)科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，通過“即時控制”、“不連續(xù)控制”對銀行內(nèi)控情況進(jìn)行有效評估，并及時調(diào)整。
（四）重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度
為加強(qiáng)中國銀行涇縣支行的內(nèi)部控制，健全內(nèi)部控制制度和風(fēng)險防范機(jī)制，中國銀行涇縣支行應(yīng)重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度。
首先，我國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)建立監(jiān)管體系，把商業(yè)銀行的內(nèi)部控制建設(shè)作為其監(jiān)管的重要內(nèi)容來抓，全面把握商業(yè)銀行的發(fā)展動向。
其次，要充分發(fā)揮社會監(jiān)督體系的作用，即利用會計師、注冊會計師、資信評估師、審計師等的監(jiān)督作用，通過立法規(guī)范其行為，使之承擔(dān)起對商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險控制、報表審計等方面的監(jiān)督審計工作，檢查銀行經(jīng)營過程中的問題及缺陷，矯正銀行不當(dāng)?shù)慕?jīng)營管理行為，完善商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系，有效防范和化解金融風(fēng)險。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十五
國有企業(yè)是我國國民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，是國家引導(dǎo)、推動、調(diào)控經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的基本力量，是實(shí)現(xiàn)廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會對加強(qiáng)和改進(jìn)新形勢下黨的建設(shè)作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設(shè)科學(xué)化水平”的重大命題。黨的建設(shè)科學(xué)化首先體現(xiàn)在黨的思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、制度建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的科學(xué)化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過加強(qiáng)內(nèi)控控制，運(yùn)用風(fēng)險管理理論和經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步探索和完善適合國有企業(yè)特點(diǎn)的懲治和預(yù)防腐敗體系，是推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化的重要方面，有效保護(hù)國有資產(chǎn)安全和預(yù)防國企人員腐敗，是當(dāng)前務(wù)必切實(shí)抓緊抓好的戰(zhàn)略任務(wù)。
一、國有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉(zhuǎn)換過程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對較多，而近年來有向低層級、低職級人員發(fā)展的趨勢。四是從涉案人員的年齡看，國有企業(yè)曾有一段時間存在“59”現(xiàn)象，而近年來呈現(xiàn)出逐步向低齡化轉(zhuǎn)移的趨勢。這表明，當(dāng)前和今后一個時期，國有企業(yè)預(yù)防腐敗的主要對象應(yīng)當(dāng)是，具體開展生產(chǎn)經(jīng)營活動的基層企業(yè)中直接從事經(jīng)濟(jì)工作、年富力強(qiáng)的管理人員和業(yè)務(wù)骨干。
二、風(fēng)險管理對深化國有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀(jì)委第五次全會上指出，要推進(jìn)廉政風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)，從重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部門、重點(diǎn)環(huán)節(jié)入手，排查廉政風(fēng)險，健全內(nèi)控機(jī)制，構(gòu)筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強(qiáng)化管理為手段的科學(xué)防控機(jī)制。中紀(jì)委書記賀國強(qiáng)同志在有關(guān)中央企業(yè)調(diào)研時明確指出，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，整體推進(jìn)國有企業(yè)黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度之內(nèi)、融入企業(yè)經(jīng)營管理體系之中，為國有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領(lǐng)導(dǎo)同志的重要講話，對于如何深入推進(jìn)國有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)指明了方向。
三、風(fēng)險管理在預(yù)防國企人員腐敗中的運(yùn)用
至最低的管控過程，其中包括對風(fēng)險的評估、量度、防范和應(yīng)對。就企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)組織的基本屬性而言，積極探索在國有企業(yè)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的風(fēng)險管理方法，來最大限度地預(yù)防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實(shí)踐意義。
（一）通過全面收集和分析風(fēng)險信息，最大限度查找腐
敗風(fēng)險，提高企業(yè)人員風(fēng)險意識、自律意識
按照風(fēng)險管理要求，腐敗風(fēng)險收集應(yīng)具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領(lǐng)域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當(dāng)前存在和未來可能發(fā)生的腐敗風(fēng)險，避免腐敗風(fēng)險問題遺漏，為全面風(fēng)險識別奠定基礎(chǔ)。企業(yè)在充分利用現(xiàn)有信息化管理平臺的基礎(chǔ)上，收集補(bǔ)充企業(yè)管理人員和關(guān)鍵崗位人員廉潔檔案、重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程執(zhí)行狀態(tài)和結(jié)果等方面的信息數(shù)據(jù)。還可依據(jù)企業(yè)信訪舉報中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真分析研究腐敗風(fēng)險與其他各類風(fēng)險的具體表現(xiàn)和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據(jù)。風(fēng)險信息收集過程是提高企業(yè)全體人員風(fēng)險意識、自律意識的過程，通過思想引導(dǎo)、行為規(guī)范和營造氛圍，進(jìn)一步形成企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔經(jīng)營、全體職工共擔(dān)風(fēng)險的企業(yè)風(fēng)氣和企業(yè)文化，夯實(shí)體系建設(shè)的思想道德基礎(chǔ)。
（二）通過定期開展風(fēng)險識別，認(rèn)真分析企業(yè)各層面、
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既全面推進(jìn)體系建設(shè)各項工作，又緊緊抓住重點(diǎn)領(lǐng)域、
關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預(yù)防國企人員腐敗工作的關(guān)鍵，也是確保懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)取得成效的重要方面。充分有效地利用風(fēng)險信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風(fēng)險信息平臺和分析機(jī)制，定期開展腐敗風(fēng)險識別，增加廉潔風(fēng)險預(yù)測功能。在具體操作中，要盡可能結(jié)合本企業(yè)的實(shí)際情況，多方位、多角度分析確定高風(fēng)險目標(biāo)和監(jiān)控節(jié)點(diǎn)，特別在企業(yè)各層面、各職能部門、各業(yè)務(wù)單位范圍內(nèi)，重點(diǎn)圍繞投資決策、產(chǎn)權(quán)交易、資本運(yùn)營、財務(wù)管理、經(jīng)營采購、工程招投標(biāo)、重要項目管理、勞務(wù)管理、用人管理以及資產(chǎn)經(jīng)營項目監(jiān)管等，然后通過定期審查關(guān)鍵業(yè)務(wù)的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進(jìn)行診斷分析，及時發(fā)現(xiàn)可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現(xiàn)的廉潔風(fēng)險并預(yù)測其風(fēng)險等級。這就把治理腐敗、風(fēng)險防范和企業(yè)經(jīng)營有機(jī)地結(jié)合起來，把體系建設(shè)根植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。
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風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十六
風(fēng)險無處不在，無論是個人生活還是商業(yè)活動，都存在著各種各樣的風(fēng)險。因此，控制風(fēng)險成為我們生活和工作中不可或缺的一部分。在與風(fēng)險斗爭的過程中，我積累了一些心得體會，分享給大家。
首先，了解風(fēng)險是控制風(fēng)險的基礎(chǔ)。了解風(fēng)險可以讓我們更加清楚地認(rèn)知到潛在風(fēng)險的存在和其可能帶來的損失。在面對風(fēng)險時，我們需要用冷靜的思維去分析和思考，確定風(fēng)險的各種形式，并對其進(jìn)行分類。只有從根本上了解風(fēng)險，我們才能更加有針對性地制定控制風(fēng)險的策略和方法。
其次，制定風(fēng)險控制計劃是關(guān)鍵。在了解了風(fēng)險后，我們需要制定相應(yīng)的風(fēng)險控制計劃。一個好的計劃應(yīng)該具備全面性和可操作性，它可以幫助我們?yōu)槊糠N風(fēng)險制定對應(yīng)的應(yīng)對措施。風(fēng)險控制計劃應(yīng)該包括風(fēng)險的預(yù)測、預(yù)防和應(yīng)對措施以及監(jiān)控和評估等方面。在制定計劃的過程中，我們需要綜合考慮風(fēng)險程度和可能的損失，合理分配資源，并確保計劃的有效執(zhí)行。
第三，建立健全的風(fēng)險管理體系是提高風(fēng)險控制能力的保障。做好風(fēng)險管理工作需要一個系統(tǒng)的體系來支撐。一個健全的風(fēng)險管理體系應(yīng)該包括規(guī)章制度、流程和規(guī)范等方面，旨在使整個組織或個人在風(fēng)險活動中有序、規(guī)范地進(jìn)行。通過建立健全的風(fēng)險管理體系，我們能夠更好地識別、防范和控制風(fēng)險，提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。
第四，要加強(qiáng)對風(fēng)險的預(yù)測和監(jiān)測。風(fēng)險是動態(tài)的，不斷變化的。為了更好地控制風(fēng)險，我們需要加強(qiáng)對風(fēng)險的預(yù)測和監(jiān)測。這樣可以及時發(fā)現(xiàn)和評估風(fēng)險的新增和變化，使我們能夠更加及時地采取應(yīng)對措施。通過不斷地預(yù)測和監(jiān)測風(fēng)險，我們能夠更好地應(yīng)對不確定性和挑戰(zhàn)，提高風(fēng)險管理的有效性。
最后，風(fēng)險控制需要全員參與。風(fēng)險控制不是一個人的事情，而是所有人共同的責(zé)任。任何一個環(huán)節(jié)的松懈都有可能導(dǎo)致風(fēng)險的暴露。因此，我們需要將風(fēng)險控制的理念融入到組織的文化中，讓每個人都意識到風(fēng)險的重要性并積極參與到風(fēng)險控制中來。只有全員參與，才能形成合力，使風(fēng)險控制工作更加有效和可持續(xù)。
總之，控制風(fēng)險是我們生活和工作中必不可少的一項任務(wù)。通過了解風(fēng)險、制定風(fēng)險控制計劃、建立風(fēng)險管理體系、加強(qiáng)預(yù)測和監(jiān)測以及全員參與，我們可以提高風(fēng)險控制的能力，降低風(fēng)險帶來的損失，并在不斷的實(shí)踐中不斷完善自己的風(fēng)險控制模式，使風(fēng)險變成機(jī)遇，而不再成為威脅。
風(fēng)險控制工作總結(jié)篇十七
風(fēng)險控制制度
第一章 總則
第一條 為了維護(hù)投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱公司）的擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條 在控制風(fēng)險的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔(dān)保服務(wù)，堅持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔(dān)保工作實(shí)際需要特制定相關(guān)代償、追償措施。
第二章 擔(dān)保總規(guī)模實(shí)行總量控制，計劃管理 第三條 控制擔(dān)保放大倍數(shù)，一般不超過10倍，特殊情況確需超過上述限額的，實(shí)務(wù)操作中，根據(jù)借款企業(yè)預(yù)期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當(dāng)放寬。
第三章 建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度