通過總結心得體會，我們可以更好地發(fā)現(xiàn)自己的優(yōu)點和潛力，從而有針對性地進行提升。結合具體事例和細節(jié)，以增強可讀性和說服力。以下是一些精選的心得體會范文，供大家參考學習，希望對大家的總結寫作有所幫助。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇一
隨著現(xiàn)代經(jīng)濟的發(fā)展，財務資金管理逐漸成為企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要組成部分。作為一名財務人員，我在多年的工作經(jīng)驗中積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財務資金管理的理解和體會。
首先，合理的預算是財務資金管理的基礎。預算是企業(yè)財務決策的重要依據(jù)，制定合理的預算有助于控制企業(yè)的資金流動。對于財務人員來說，制定預算需要考慮到各個方面的因素，如經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)競爭、市場需求等。通過合理的預算，可以預測企業(yè)未來的資金需求和盈利能力，從而制定合適的財務決策，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
其次，資金的有效利用是財務資金管理的關鍵。企業(yè)的資金是有限的，因此，高效地利用資金是實現(xiàn)企業(yè)財務目標的關鍵。財務人員應該注重資金的流動情況，及時處理資金的收支事務，合理安排資金的運用。同時，應注重資金的靈活運用，例如通過制定資金周轉計劃和優(yōu)化資金結構等手段，減少資金的占用，提高資金的周轉效率。
此外，風險管理是財務資金管理中不可忽視的要素。企業(yè)經(jīng)營過程中充滿著各種風險，如市場風險、信用風險、利率風險等。財務人員應該注重風險的識別和分析，并采取相應的風險管理策略。例如，通過建立風險管理框架、購買風險保險和控制資金投資的固定性，可以有效防范風險并保護企業(yè)的資金。
此外，財務人員還應重視與其他部門的協(xié)作和溝通。財務資金管理不僅僅是財務人員的事情，它涉及到企業(yè)各個部門和員工的利益。財務人員應該與其他部門密切合作，了解他們的需求和問題，為他們提供財務支持和建議。同時，財務人員應與企業(yè)的高層管理人員保持良好的溝通，及時報告并分析財務狀況，以便他們做出正確的決策。只有通過有效的協(xié)作和溝通，企業(yè)才能實現(xiàn)財務目標并保持持續(xù)發(fā)展。
最后，終身學習是財務資金管理的必備品質。財務行業(yè)的發(fā)展日新月異，財務人員必須不斷學習新知識和技能，以適應變化的市場需求。財務人員可以參加培訓課程、讀書學習和參與行業(yè)交流等活動，不斷提升自我。同時，財務人員應保持敏銳的市場洞察力，及時了解行業(yè)動態(tài)和市場趨勢，以便做出準確的財務決策。
綜上所述，財務資金管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要組成部分。通過合理的預算、有效的資金利用、風險管理、和其他部門的協(xié)作和終身學習，財務人員可以為企業(yè)實現(xiàn)財務目標和保持持續(xù)發(fā)展做出貢獻。同時，我們也應意識到財務資金管理是一個不斷學習和探索的過程，通過不斷提升自身的能力和知識，我們才能更好地適應變化的經(jīng)濟環(huán)境和市場需求，實現(xiàn)自我價值和企業(yè)發(fā)展的雙贏局面。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇二
財務資金管理對于個人和企業(yè)來說都是一個至關重要的問題。如何合理規(guī)劃和利用自己的資金，成為了大家關注的焦點。我也有著自己的一些心得體會，通過對自身的思考和摸索，我逐漸形成了一套適合自己的財務資金管理方法。
第二段：提高收入，謹慎開支
提高收入和謹慎開支是財務資金管理的基本原則之一。對于個人來說，提高收入需要發(fā)揮自己的專業(yè)技能和潛力，努力尋找更好的職業(yè)機會和項目合作。在提高收入的同時，我們也要謹慎控制開支，避免不必要的消費和奢侈浪費。通過這樣的方式，我們才能夠有效地增加手中的資金。
第三段：合理規(guī)劃，投資理財
除了提高收入和節(jié)約開支，合理規(guī)劃資金的運用也是非常重要的一環(huán)。我們可以結合自己的實際情況，制定出一個長遠的財務規(guī)劃，明確自己的短期和長期目標，并且為此制定出一系列具體的行動計劃。在資金的運用上，我們可以選擇一些低風險、穩(wěn)定收益的投資理財產(chǎn)品，讓資金實現(xiàn)增值。當然，在進行投資理財時我們也要注意風險管控，選擇合適的投資工具，并根據(jù)實際情況進行適度分散，以降低投資風險。
第四段：建立緊急備用金，規(guī)避風險
緊急備用金是財務資金管理的重要一環(huán)，它能夠幫助我們應對突發(fā)事件和意外情況。我們應該將一定比例的資金投入到緊急備用金中，并且不輕易動用。這樣，當出現(xiàn)意外狀況時，我們就不會手忙腳亂，而可以沉著應對。此外，我們也要保險意識，合理購買保險，為自己和家人的安全提供一份保障，規(guī)避潛在的風險。
第五段：持續(xù)調整，努力進步
財務資金管理是一個需要持續(xù)調整和改進的過程。我們要不斷地總結經(jīng)驗，反思自己的不足，以便更好地改進方法和理念。同時，我們還要保持積極的心態(tài)，不斷學習和提升自己的財務知識和管理能力。只有不斷進步，才能更好地應對挑戰(zhàn)和變化，實現(xiàn)財務自由的目標。
綜上所述，財務資金管理是一個重要而復雜的領域。通過提高收入和謹慎開支，合理規(guī)劃和投資理財，建立緊急備用金和規(guī)避風險，以及持續(xù)調整和努力進步，我們可以更好地管理好自己的財務資金，實現(xiàn)財務自由和穩(wěn)定。每個人都可以根據(jù)自身的情況和實際需求，制定出適合自己的財務資金管理方法，從而過上更加富足和安心的生活。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇三
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業(yè)務經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營決策服務。
為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。
回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調力度。
九、下半年工作打算
20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇四
第一段：引言（150字）。
財務管理是企業(yè)經(jīng)營過程中至關重要的一環(huán)。資金運營是財務管理的核心內(nèi)容之一，直接影響著企業(yè)的經(jīng)營狀況、盈利能力以及企業(yè)發(fā)展的可持續(xù)性。在長期的實踐中，我深刻體會到了資金運營的重要性，并有了一些心得體會，希望借此機會與大家分享。
第二段：樹立有效的資金運營理念（250字）。
在財務管理中，樹立有效的資金運營理念是至關重要的。首先，要在籌資和運用兩方面取得平衡，確保企業(yè)持續(xù)的現(xiàn)金流。其次，要注重風險管理，減少資金損失。此外，還要注重投資回報率，對不同項目的投資進行評估，優(yōu)化資金配置。最后，要注重財務透明度，及時、準確地提供財務信息，增加企業(yè)的信用度。
合理的資金運營策略是實現(xiàn)資金運營目標的關鍵。首先，要合理制定資金計劃，確保資金的流入和流出有序。其次，要進行合理的資金分配，將有限的資金投入到最有利可圖的項目中。此外，還要定期進行資金現(xiàn)金流分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應措施。最后，要注重短期與長期的資金規(guī)劃，在保證日常運營的同時，也要為企業(yè)的未來發(fā)展做好充分準備。
第四段：有效的資金運營手段（250字）。
為了實現(xiàn)資金運營的目標，我們需要運用一些有效的手段。首先，要建立健全的財務管理體系，確保財務信息的準確性和可靠性。其次，要規(guī)范資金運營流程，建立科學合理的審批制度和預警機制。此外，還要加強對資金的監(jiān)控，及時掌握企業(yè)資金的動態(tài)，做到精確預測和及時應對。最后，要合理運用金融工具，進行風險對沖和利潤最大化。
第五段：總結與啟示（300字）。
通過長期的實踐，我深刻認識到，良好的資金運營是企業(yè)健康發(fā)展的基礎。在資金運營中，要樹立合理的理念，制定有效的策略，并運用科學的手段進行操作。同時，要注重風險管理、財務透明度和信息披露，增強企業(yè)的信用度與市場競爭力。最后，要始終關注資金的周轉效率和運營效果，及時調整運營策略，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
以上所述，是我在財務管理工作中關于資金運營的心得體會。希望這些經(jīng)驗與觀點能夠對讀者有所啟發(fā)，并在實踐中幫助大家更好地運用財務管理知識，推動企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇五
財務資金管理是每個人都需要面對的重要課題，無論是個人生活中的日常開銷，還是企業(yè)經(jīng)營中的資金運作，都需要謹慎合理地進行管理。筆者通過多年的實踐和經(jīng)驗總結，有了一些關于財務資金管理的心得體會，希望能與讀者分享。
第二段：合理規(guī)劃支出
財務資金管理的首要任務是合理規(guī)劃支出。我們常常聽說要做好“細水長流”的“三滴水”理財法，即將日常開支分為必需、日常和額外三個部分，嚴格控制必需支出，適度安排日常支出，有計劃地儲出額外支出。同時，建立一個明確的預算目標，根據(jù)收入情況合理分配資金，確保生活的平穩(wěn)運轉。
第三段：科學管理儲蓄
科學儲蓄也是財務資金管理的關鍵。儲蓄可以幫助我們應對突發(fā)事件，緩解緊張的資金壓力。因此，我們應該制定一個儲蓄計劃，每月按照一定的比例或固定金額進行儲蓄。同時還需要選擇合適的儲蓄方式，如定期存款、貨幣基金等，確保儲蓄資金的安全性和收益性。
第四段：謹慎借貸理性投資
合理借貸和理性投資也是財務資金管理的重要組成部分。在借貸方面，我們要謹慎選擇借貸對象和借貸方式，并明確借貸的目的和用途，避免過度借貸和虛假借貸。在投資方面，我們要理性判斷風險，控制投資金額，避免盲目跟風和投機心態(tài)，同時也要做好風險分散和資產(chǎn)配置，確保投資的安全性和收益性。
第五段：健康理財保持平衡
財務資金管理還需要保持一種健康的理財觀念和平衡的心態(tài)。我們要理性對待財富，不貪圖暴利和不合理的收益，同時也要尊重自己的勞動成果和生活質量，適度享受生活。此外，我們還需要轉變消費觀念，注重品質和價值，避免盲目攀比和浪費，為自己和家庭創(chuàng)造更為穩(wěn)定和富足的財務狀況。
結尾：
在現(xiàn)代社會，財務資金管理是每個人都需要具備的基本能力，而合理規(guī)劃支出、科學管理儲蓄、謹慎借貸理性投資以及健康理財保持平衡，正是實現(xiàn)有效財務資金管理的重要途徑。通過這些心得體會，我們可以更好地掌控自己的財務狀況，實現(xiàn)經(jīng)濟上的自由和穩(wěn)定。希望我們能夠將這些建議貫徹于實際生活中，取得積極的變化和收獲。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇六
財務管理是企業(yè)的核心運營之一，關系到企業(yè)的盈利能力和發(fā)展前景。在財務管理中，資金運營是至關重要的一環(huán)。資金的有效運營能夠保障企業(yè)的經(jīng)營正常進行，并提供發(fā)展所需的資金支持。在日常的工作中，我積累了一些關于財務管理資金運營的心得體會。
首先，重視資金的流動性。資金的流動性是企業(yè)能否按時履行經(jīng)濟責任的基礎。在資金運營中，要時刻關注企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況，確保資金的平穩(wěn)流動。要及時收回應收賬款，合理安排支付賬款，避免資金的滯留。此外，還要合理規(guī)劃企業(yè)的資金結構，不僅要保持適度的流動資金，還要合理配置長期資金，提高資金的使用效率。
其次，強化風險管理意識。資金運營中存在著各種風險，包括市場風險、經(jīng)營風險、信用風險等。要樹立風險意識，建立健全的風險管理體系。在財務決策中，要注重風險評估和控制，合理選擇投資項目，避免陷入高風險的經(jīng)營中。此外，還要加強對市場、競爭對手和客戶的分析，及時調整經(jīng)營策略，應對市場變化帶來的風險。
再次，簡化流程，提高效率。資金運營涉及到多個環(huán)節(jié)和多個部門的協(xié)作。要通過優(yōu)化流程，簡化手續(xù)，提高工作效率。可以采用電子化的方式進行支付和結算，減少流程和環(huán)節(jié)，提高運營效率。此外，還要注重信息的共享和溝通，確保各個部門之間的信息暢通，提高企業(yè)的協(xié)同管理能力。
此外，要注重財務數(shù)據(jù)的分析和利用。財務數(shù)據(jù)是企業(yè)決策的重要依據(jù)，要通過對財務數(shù)據(jù)的分析和利用，找出問題的根源，并采取措施進行調整。要關注企業(yè)的財務指標，如資金周轉率、償債能力、利潤率等，及時發(fā)現(xiàn)問題，并制定相應的對策。同時，還要關注外部環(huán)境的變化，及時調整財務策略，以適應市場的變化。
最后，要通過科學的預算和控制，實現(xiàn)資金運營的目標。預算是資金運營的基礎，通過制定預算，可以給企業(yè)提供明確的目標和方向。在預算執(zhí)行過程中，要嚴格控制成本，提高財務效益。并通過對預算執(zhí)行的監(jiān)督和分析，及時發(fā)現(xiàn)問題，進行調整和改進。此外，還要注重內(nèi)部控制，建立健全的內(nèi)部審計體系，從根本上防范和遏制各種違規(guī)行為。
綜上所述，財務管理資金運營對企業(yè)的發(fā)展至關重要。通過加強資金流動性的管理，強化風險管理意識，簡化流程提高效率，分析和利用財務數(shù)據(jù)，科學預算和控制，可以有效提升企業(yè)的運營能力和競爭力，推動企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。在今后的工作中，我將繼續(xù)加強對財務管理資金運營的學習和實踐，不斷提升自己的能力，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇七
時間過得很快，轉眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務工作中，我對資金管理崗的崗位認識、工作性質、業(yè)務技能有了更為深入的了解。
20xx年畢業(yè)之初，在無任何工作經(jīng)驗且對保險行業(yè)一無所知的情況下，我幸運加入了陽光財險財務部。回顧這半年的工作經(jīng)驗，看似簡單的賬單制證----日常收付、報銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與總公司財務對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經(jīng)歷過在分公司和邯鄲中支的實踐學習，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總結工作方法，在各級領導和同事們的幫助指導下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，抓住了工作重點和難點，有了小小的成績和經(jīng)驗，下面我對20xx年上半年的資金管理工作總結如總公司自動上收保費及cbs自動制證：自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導入不及時等情況。監(jiān)督各機構收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調總公司資金處及部門，為機構資金模塊賬務處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調整6月憑證，確認及時入賬、導賬。
承德中支賬戶信息維護：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標任務
收入戶：跟蹤各機構收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構每個工作日下班前報送收入戶(含代理戶)每日余額表;另外，目前河北省分公司各機構收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調或實現(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當日所需資金;每月末督促各三級機構上報報各類性質銀行賬戶的實際資金余額;以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護：根據(jù)總公司要求，各機構要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機構要負責人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負責人姓名的一致性進行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學習，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學習，多看、多問、多思考，結合實際工作，來提升自身專業(yè)素質。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇八
第一段：引言（100字）。
財務管理是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一環(huán)，資金運營是財務管理的核心內(nèi)容之一。多年來，在實踐中，我積累了一些關于財務管理資金運營的心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財務管理資金運營的認識和理解，希望能給讀者一些啟發(fā)和幫助。
第二段：制定合理的資金預算與規(guī)劃（200字）。
作為財務管理的起點，制定合理的資金預算和規(guī)劃是至關重要的。首先，我們需要了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和市場環(huán)境，合理估計財務需求。其次，我們需要根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目標和戰(zhàn)略規(guī)劃，制定合理的資金規(guī)模和結構，包括資金來源和運用途徑。最后，在制定資金預算和規(guī)劃時，我們應該考慮到風險和不確定性因素，靈活調整和優(yōu)化資金運作。
第三段：精確掌握資金流動與管理（300字）。
資金流動與管理是財務管理資金運營的核心環(huán)節(jié)。首先，我們要精確掌握資金流動的時間、規(guī)模和方向，做到及時、準確地跟蹤和記錄。其次，我們需要加強資金的管理與控制，確保資金運作的安全性和高效性。這包括加強預測和分析，合理安排資金的存儲和調配，以及建立健全的內(nèi)部控制制度。同時，我們還應該積極與銀行和其他金融機構合作，優(yōu)化資金運作效率和成本。
第四段：控制風險與優(yōu)化收益（300字）。
在財務管理資金運營中，我們要善于控制風險和優(yōu)化收益。首先，我們應該對風險進行科學的評估和分類，并采取相應的措施進行管理和防范。風險包括市場風險、信用風險、匯率風險等，我們應用各種工具和方法進行風險管理，例如期貨、保險、衍生品等。其次，我們要根據(jù)企業(yè)的風險承受能力和收益目標，優(yōu)化資金的配置和投資，選擇適合的投資渠道和工具，以實現(xiàn)最大化的收益。
第五段：創(chuàng)新思維與信息化建設（200字）。
隨著經(jīng)濟的發(fā)展和信息技術的進步，財務管理資金運營也需要不斷創(chuàng)新思維和信息化建設。創(chuàng)新思維是指我們要敢于探索和嘗試新的經(jīng)營模式和方法，例如互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技。信息化建設是指我們要加強財務數(shù)據(jù)的整合和管理，提高財務決策的科學性和準確性。同時，我們還要加強對經(jīng)濟政策和市場動態(tài)的研究和分析，及時調整資金運作策略。信息化建設還可以提高財務管理的效率和精確度，減少人為錯誤和風險。
結論（100字）。
財務管理資金運營是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一部分，其目標是實現(xiàn)資金的安全、高效運作，最大化收益。在實踐中，我們需要制定合理的資金預算與規(guī)劃，精確掌握資金流動與管理，控制風險與優(yōu)化收益，加強創(chuàng)新思維與信息化建設。相信通過這些方法和實踐，我們能更好地開展財務管理資金運營，為企業(yè)的發(fā)展和蓬勃做出貢獻。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇九
第一段：介紹小企業(yè)財務管理的重要性（200字）
隨著市場經(jīng)濟的深入發(fā)展，小企業(yè)在經(jīng)濟中扮演著重要的角色。然而，小企業(yè)面臨著融資難、盈利難以及財務管理困難等挑戰(zhàn)。良好的財務管理是小企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要保障，對于實現(xiàn)企業(yè)的長期增長、控制成本和風險具有不可忽視的作用。在我多年從事小企業(yè)經(jīng)營管理的經(jīng)驗中，我深切體會到了財務管理的重要性，并總結出了一些心得體會。
第二段：建立合理的財務規(guī)劃（200字）
作為小企業(yè)的經(jīng)營者，首先需要建立合理的財務規(guī)劃，包括預算和資金計劃。通過對企業(yè)的經(jīng)營目標和市場環(huán)境的準確把握，可以合理預測企業(yè)收入和成本，從而制定出周密的預算計劃。同時，資金計劃也是重要的一環(huán)，通過合理的資金計劃，可以確保企業(yè)在經(jīng)營活動中有足夠的資金支持，避免因資金短缺而影響企業(yè)的正常經(jīng)營。
第三段：加強財務成本管理（200字）
小企業(yè)通常資源有限，因此，合理控制成本是非常重要的。首先，要從采購上下功夫，與供應商進行合作談判，爭取獲得更有利的采購價格。其次，要合理組織生產(chǎn)、銷售等環(huán)節(jié)，減少浪費和損耗，提高資源利用率。另外，要定期進行財務分析，及時發(fā)現(xiàn)成本異常和消耗過大的項目，采取相應的措施進行調整和優(yōu)化。通過加強財務成本管理，可以最大限度地提高小企業(yè)的盈利能力。
第四段：規(guī)范財務制度和流程（200字）
良好的財務制度和流程是企業(yè)財務管理的基礎。小企業(yè)應制定和實施一套規(guī)范的財務制度，明確財務操作的準則和流程，并進行經(jīng)常性的培訓和督促。另外，要加強內(nèi)部控制，確保財務數(shù)據(jù)的可靠性和準確性。財務數(shù)據(jù)的真實性是企業(yè)合規(guī)經(jīng)營的基礎，也是企業(yè)決策的重要依據(jù)。通過規(guī)范財務制度和流程，可以提高財務管理的效率和準確性。
第五段：建立風險管理體系（200字）
小企業(yè)在成長過程中難免會面臨各種風險，如市場風險、資金風險、法律風險等。因此，建立風險管理體系是非常關鍵的。首先，要對企業(yè)面臨的各類風險進行全面的評估和分析，找出潛在的風險點并制定相應應對措施。其次，要加強內(nèi)部控制，預防違規(guī)和失信行為的發(fā)生，以降低企業(yè)的法律風險。最后，建議小企業(yè)建立彈性的資金儲備，以應對突發(fā)的經(jīng)營風險。通過建立風險管理體系，可以提高小企業(yè)應對風險的能力，保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
總結：在這個競爭激烈的市場中，小企業(yè)不斷面臨各種挑戰(zhàn)。良好的財務管理能夠幫助小企業(yè)實現(xiàn)長期增長、控制成本和風險，并推動企業(yè)健康發(fā)展。因此，建立合理的財務規(guī)劃、加強財務成本管理、規(guī)范財務制度和流程以及建立風險管理體系，都是小企業(yè)財務管理的重要內(nèi)容。希望我的這些心得體會能對廣大小企業(yè)經(jīng)營者有所幫助。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十
小企業(yè)作為市場經(jīng)濟體系中的重要組成部分，在社會經(jīng)濟發(fā)展中扮演著重要的角色。然而，由于資源有限、市場競爭激烈等原因，小企業(yè)在財務管理方面面臨著諸多挑戰(zhàn)。經(jīng)過多年的實踐和經(jīng)驗總結，我深切體會到小企業(yè)財務管理的重要性。本文將從建立健全財務制度、科學合理的資金運作、精細化成本管理、數(shù)據(jù)分析與決策支持以及健全風險管理體系五個方面進行探討。
第二段：建立健全財務制度
小企業(yè)作為組織體系較為薄弱的企業(yè)，往往存在財務制度不健全的問題。建立健全的財務制度是確保財務管理規(guī)范化、科學化的基礎。首先，要明確會計核算制度，確保財務數(shù)據(jù)真實可靠；其次，完善預算管理制度，確保合理安排資金運作；最后，建立審計與內(nèi)控制度，確保財務風險得到有效控制。只有建立健全的財務制度，才能規(guī)范企業(yè)的財務管理行為，提高財務管理效能。
第三段：科學合理的資金運作
資金是企業(yè)生存和發(fā)展的命脈，對于小企業(yè)來說尤為重要?？茖W合理的資金運作能有效降低財務風險，提高企業(yè)的盈利能力。首先，要加強對資金流入流出的管控，合理安排投資項目和資金來源；其次，建立健全的資金運作機制，確保企業(yè)充分利用資金資源，實現(xiàn)資金最大效益；最后，掌握資金周轉的節(jié)奏，合理引導企業(yè)資金運作，降低資金占用成本。只有科學合理地運用資金，企業(yè)才能更好地應對市場的變化和挑戰(zhàn)。
第四段：精細化成本管理
成本管理是小企業(yè)在財務管理中的核心環(huán)節(jié)之一。精細化成本管理可以幫助企業(yè)降低成本、提高盈利能力。首先，要注重成本核算，做到成本明細，確保成本數(shù)據(jù)準確性；其次，加強成本控制，通過有效的成本控制措施，降低生產(chǎn)和經(jīng)營成本；最后，要加強成本分析，通過對成本數(shù)據(jù)的分析，找出成本控制的關鍵環(huán)節(jié)，為企業(yè)的經(jīng)營決策提供依據(jù)。只有精細化管理企業(yè)成本，企業(yè)才能真正掌握經(jīng)營業(yè)務的盈利能力。
第五段：數(shù)據(jù)分析與決策支持、風險管理體系
隨著信息技術的飛速發(fā)展，數(shù)據(jù)分析與決策支持成為企業(yè)財務管理的重要工具。小企業(yè)應加強對數(shù)據(jù)的收集和分析，科學合理地運用數(shù)據(jù)，輔助決策。另外，建立健全的風險管理體系，能幫助小企業(yè)應對各種風險，降低財務風險的發(fā)生概率和影響程度。只有充分利用數(shù)據(jù)分析與決策支持、建立健全的風險管理體系，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。
結尾部分
綜上所述，小企業(yè)財務管理是企業(yè)發(fā)展的關鍵要素，對于小企業(yè)來說尤為重要。建立健全財務制度、科學合理的資金運作、精細化成本管理、數(shù)據(jù)分析與決策支持以及健全風險管理體系是小企業(yè)財務管理的核心要點。只有在這五個方面進行全面、科學的財務管理，小企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十一
時間過得很快，轉眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務工作中，我對資金管理崗的崗位認識、工作性質、業(yè)務技能有了更為深入的了解。
一、如總公司自動上收保費及cbs自動制證：
自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導入不及時等情況。監(jiān)督各機構收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調總公司資金處及部門，為機構資金模塊賬務處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調整6月憑證，確認及時入賬、導賬。
承德中支賬戶信息維護：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標任務
收入戶：跟蹤各機構收入戶（含代理戶）銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構每個工作日下班前報送收入戶（含代理戶）每日余額表；另外，目前河北省分公司各機構收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調或實現(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當日所需資金；每月末督促各三級機構上報報各類性質銀行賬戶的實際資金余額；以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護：根據(jù)總公司要求，各機構要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機構要負責人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負責人姓名的一致性進行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學習，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學習，多看、多問、多思考，結合實際工作，來提升自身專業(yè)素質。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十二
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20__年上半年資金計劃管理工作總結如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金__筆_____萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業(yè)務經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營決策服務。
為進一步做好__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧__年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調力度。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十三
企業(yè)在經(jīng)營活動中需要在生產(chǎn)區(qū)域之外開設銀行賬號，組織材料的采購、零星結算等，以壓縮結算周期和管理成本，這一部分資金統(tǒng)稱為企業(yè)的外埠資金。從核算方式看，部分企業(yè)將外埠資金反映在“銀行存款”或“其它貨幣資金”科目，納入企業(yè)貨幣資金核算;也有企業(yè)將外埠資金反映在“其他應收款”科目，通過往來賬項核算。從管理角度看，因外埠資金遠離企業(yè)管理本部，資金收付業(yè)務需要一定的時間才能反映到企業(yè)資金控制中心，管理起來較為困難，是貨幣資金管理的薄弱環(huán)節(jié)。但外埠資金作為企業(yè)貨幣資金的一部分，如疏于管理，則可能出現(xiàn)資金流失、費用失控等現(xiàn)象，影響企業(yè)經(jīng)營秩序，嚴重的將波及企業(yè)生存安全。因此，加強外埠資金管理，是企業(yè)資金管理的重要組成部分，必須采取切實可行的管理措施，以保障企業(yè)資產(chǎn)的安全完整。根據(jù)目前多數(shù)企業(yè)狀況，筆者建議在管理外埠資金時應重點從以下幾個方面著手：
一、加強外埠資金賬戶設立時的審查。企業(yè)因經(jīng)營活動需要而在外埠開戶時，企業(yè)財務部門應加強對開戶的審查，重點審查設立的必要性、規(guī)范性、可控性和唯一性。只有資金收付業(yè)務頻繁、持續(xù)時間較長的經(jīng)營單位如企業(yè)組建的非法人駐外辦事機構等，才有必要開設銀行賬戶。財務部門應對需開戶的單位及業(yè)務進行可控性和規(guī)范性測驗，特別注意審查監(jiān)督的有效性和賬務處理的可操作性。唯一性的涵義有兩種，一是指經(jīng)審查同意開設外埠賬戶的任何一個單位或一項業(yè)務，只能開設一個外埠賬戶，以便于企業(yè)財務部門隨時了解資金流向;二是指外埠存款賬戶只能在指定的用途下使用。雙重涵義體現(xiàn)了賬戶歸企業(yè)所有、管理受企業(yè)監(jiān)控的特點。需要說明，企業(yè)外派職工以私人名義設立的銀行戶頭或信用卡，屬于職工個人所有，應與企業(yè)外埠資金嚴格區(qū)分，不得通過外埠存款賬戶進行結算，以分清責任，防止差錯和舞弊行為的發(fā)生。
二、明確外埠資金負責人，建立崗位責任制。企業(yè)設立外埠資金的根本目的，是為特別部門或業(yè)務結算上的便利，因此外埠資金終歸有明確的使用者。一旦外埠資金設立，企業(yè)即應明確外埠資金管理責任人，企業(yè)財務部門可以委托外埠資金的使用者為管理負責人，以企業(yè)規(guī)章制度或合約的形式，明確管理負責人與企業(yè)財務部門的權利義務關系、外埠資金授權額度、開支范圍及用途。企業(yè)財務部門應同時設置監(jiān)控外埠資金的會計崗位，規(guī)范資金使用程序，及時反饋外埠資金負責人資金使用的準確性和合理合法性。
三、健全內(nèi)控制度，實施必要的監(jiān)控管理手段，
在審查開戶的基礎上，財務部門應健全內(nèi)部控制制度，對外埠資金管理的方法、原則、程序進行規(guī)范。外埠資金應強調過程管理，掌握外埠經(jīng)營單位的財務狀況，發(fā)現(xiàn)問題，及時采取補救措施。以筆者對部分企業(yè)的調查，建議強制外埠資金必須在“銀行存款”賬戶或“其它貨幣資金”賬戶中反映，不得在往來賬款中核算和歸類，有條件的外埠資金使用者，應建立規(guī)范的財務賬目記錄;不具備建賬條件的，至少應建立外埠資金收付“流水賬”，以備財務部門核對審查，審計部門監(jiān)督，保持資金使用的可追溯性?？勺匪菪允瞧髽I(yè)內(nèi)控制度嚴密程度的重要體現(xiàn)，外埠資金的流動必須有真實可靠的記錄，健全違規(guī)行為的處罰措施，確保外埠資金的運作納入工廠正常管理渠道。外埠資金的使用者，必須通過可靠途徑，及時向企業(yè)財務部門傳遞外埠資金收支單據(jù)，包括銀行資金劃付憑證、銀行對賬單等，一方面這是企業(yè)會計檔案的重要組成部分，另一方面也便于企業(yè)財務部門及時進行賬務處理，保證賬、款一致。如出現(xiàn)賬、款不一致時，企業(yè)即可采取資金保全措施，凍結外埠存款賬戶，待查明原因、明確責任后，予以解凍。
四、保留企業(yè)對外埠資金的統(tǒng)一調度權。外埠資金是企業(yè)貨幣資金的重要組成部分，企業(yè)財務部門可通過預留銀行印鑒等方式，保留對外埠資金的統(tǒng)一調用權。外埠資金在使用上雖然具有一定目的性，資金管理責任人雖然在授權額度內(nèi)有一定的調度權限，但當企業(yè)財務部門認為必要時，仍有權將外埠資金調回企業(yè)本部，以滿足企業(yè)管理高層對資金的需求和對外埠資金負責人的監(jiān)督。
五、充分認識外埠資金特有的時間性。在特定的時間內(nèi)，企業(yè)通過外埠資金來完成某一特定的經(jīng)營活動，當建立外埠資金的理由不復存在或已經(jīng)轉移時，企業(yè)財務部門應及時清理外埠資金，收回余款，注銷賬戶。
外埠資金因其特殊性，在使用過程中必須慎之又慎，在管理上要常抓不懈，緊盯不放，一方面給企業(yè)創(chuàng)造寬松的經(jīng)營環(huán)境，另一方面也不給不法分子以可乘之機，以保障企業(yè)資產(chǎn)安全。六、財務管理過程中應注意外埠資金的來源必須是企業(yè)本部的財務部門，必須堅持“收支兩條線”的原則。外埠資金賬戶不能作為收入賬戶，不能給外埠資金使用者以貨幣回收權，避免“坐支”現(xiàn)象，事后記賬;另一方面，不能一次請款多次使用，轉移請款意圖，逃避管理監(jiān)督。這樣即便于企業(yè)確認收入，又制約了外埠支出，才能切實發(fā)揮財務的監(jiān)督職能。
筆者所在企業(yè)的外埠資金，經(jīng)歷了松散的事后反映到緊密的事前管理事中控制過程。以前的管理模式，一度使企業(yè)大量資金處于失控和被動操作狀態(tài)，扯皮推諉指揮失靈的狀況即讓企業(yè)債權債務不真實，又使部分人員滋長了安樂享受的思想，存在著極大的隱患;通過現(xiàn)在的實時監(jiān)督管理，既規(guī)范了各自的程序，又明確了操作各方的權限，很好地貫徹了會計法“真實、完整”的要求，極大地促進了企業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十四
時間匆匆，轉眼又一年。一年來，更新思想觀念、改進工作作風、自覺加強理論學習，刻苦鉆研業(yè)務知識，努力提高理論知識和業(yè)務工作水平。遵紀守法，努力工作，在20xx年中，我辦人員團結合作，以嚴肅認真的態(tài)度完成了上級部門安排和領導交辦的各項工作，在局領導的正確領導和全體干部職工的關心、支持和幫助下，思想、學習和工作等方面取得了新的進步。為了把以后工作進一步做好，現(xiàn)將一年來的工作簡要總結如下：
(一)財務方面
主要完成了以下幾項工作：局機關及教育系統(tǒng)的各種經(jīng)費預算；局機關工資正常發(fā)放和工資套改工作，招生辦及人事股的招生報名收費工作；離退休人員的工資套改和醫(yī)藥費及時報銷工作；春季學期免學雜費資金、補助公用經(jīng)費資金、校舍維修改造資金、補助貧困寄宿生生活費資金的及時發(fā)放及內(nèi)審工作；在工資發(fā)放、職工差旅費報銷、公務業(yè)務經(jīng)費的審核報銷以及各項?？畹膿芨哆^程中，做到認真審核把關，沒有發(fā)生大的差錯。
(二)工程建設方面：
1、中小學校舍維修改造項目
目前，從中央到地方都十分重視中小學校排危工作，20xx年起建立的中小學校舍維修改造長效機制，是深化義務教育經(jīng)費保障機制改革的重要內(nèi)容，是貫徹實施《義務教育法》的重大舉措。中小學校舍維修改造長效機制的建立對于排除我縣d級危房改善辦學條件，為師生提供一個安全舒適的工作學習環(huán)境，鞏固“兩基”成果，促進全縣教育健康發(fā)展是一個十分重要的機遇。20xx年主要完成20xx年下達危改項目，總資金360.37萬元，涉及20個項目學校，在項目管理上大部分由中心校和中學校長直接參與管理，現(xiàn)這些項目已全部完工驗收交付使用，大部分決算審核工作已完成。20xx年至20xx年總的校舍維修改造項目在今年7月13日至7月23日省審計廳對我縣中小學校舍維修改造專項資金下達、撥付、管理和使用情況進行了就地審計。20xx年至20xx年中央和省級計劃安排指令性項目51個，排除危房11457平方米，投入資金988.77萬元。
2、“世行”項目
由世界銀行貸款/英國政府贈款支持的“西部地區(qū)基礎教育發(fā)展項目”，經(jīng)過幾年的實施，現(xiàn)已全部結束了。我縣“西發(fā)”項目還款期為20xx年，其中執(zhí)行期5年，寬限期8年。我縣獲得額度為104萬美元的貸款，按照要求以不低于貸款總額的0.5提供配套資金，額度為52萬美元，以規(guī)定中美元對人民幣的計算匯率為1：8.25來計算，本項目共有資金1287萬元人民幣。我縣共有4個項目鄉(xiāng)鎮(zhèn)，分別是永春鄉(xiāng)、白濟汛鄉(xiāng)、葉枝鎮(zhèn)、塔城鎮(zhèn)。我縣的項目包括改善學校設施、加強行政管理、提高教育教學質量。改善學校設施包括土建采購、設備采購、圖書采購和課桌椅采購；加強行政管理包括學校發(fā)展計劃、校長培訓、管理人員培訓和信息系統(tǒng)的培訓；提高教育教學質量包括學雙語教師培訓、復式教師培訓、計算機培訓、實驗課教師培訓、圖書管理人員培訓等內(nèi)容。
目前我縣的14所學校的土建項目，已全部完工交付使用，總建筑面積為8251平方米，總投資為744，2292.55元人民幣。信息技術管理設備采購由省項目辦20xx年統(tǒng)一采購，我縣已將下發(fā)的辦公設備按計劃和要求分發(fā)到項目學校。圖書及課桌椅采購，20xx年按規(guī)劃已配了部分課桌椅，其中：課桌椅700套，學生用床1200張，費用為300000元課桌椅采購用配套資金支付。去年10月份我們通過詢價采購方式采購了書架和儀器柜各200套，已全部按規(guī)劃分配到相應的項目學校，圖書和儀器由省項目辦統(tǒng)一采購，現(xiàn)在已全部按規(guī)劃分配到各項目學校。到目前為止我縣共完成1501人次的培訓，共產(chǎn)生培訓費用736965元人民幣。
3、校安工程情況
(一)、校舍排查鑒定及學校建設規(guī)劃工作
我縣中小學校舍安全工程的排查鑒定工作嚴格按照《云南省中小學校舍安全工程校舍排查鑒定實施細則》的要求，成立了xx縣中小學校舍安全工程領導小組，在xx縣中小學校舍安全領導小組的領導下，于20xx年8月7日成立專家組開展排查和鑒定工作，并對部分需要現(xiàn)場排查和鑒定的學校進行現(xiàn)場排查和鑒定。在建設局、教育局、發(fā)改委、國土資源局、水電局、氣象局、消防大隊、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中心校等單位的共同努力奮斗下，20xx年9月30日全縣共完成排查和鑒定學校380所(不含幼兒園),993棟單體，面積212856.86㎡，其中xx10336.14㎡、b級95562.75㎡、c級25228.44㎡、d級81729.53㎡?，F(xiàn)校舍排查和鑒定工作已全面完成。按照《云南省中小學校舍安全工程規(guī)劃編制指導意見》的要求，根據(jù)排查和鑒定結果，考慮我縣城鎮(zhèn)發(fā)展、人口變化等因素，經(jīng)濟社會發(fā)展狀況、地域特點、教育發(fā)展水平等實際，與中小學校點撤并、中小學布局調整規(guī)劃和校園規(guī)劃相結合，與中小學校舍標準化相結合，立足教育事業(yè)的長遠發(fā)展，局長親自指導編制了全縣中小學布局調整規(guī)劃。
根據(jù)全縣中小學布局調整規(guī)劃，全縣長期保留1所進修學校和6所中學：xx縣進修學校、xx縣高級職業(yè)中學、xx縣第一中學、xx縣第二中學，拖枝中學、塔城中學、葉枝中學；中期保留4所中學：攀天閣中學、白濟汛中學、維登中學、中路中學；短期保留1所中學:巴迪中學；當前撤并1所中學：康普中學。
全縣長期保留22所完全小學：永春鄉(xiāng)四保完小、拖枝完小、永春中心校、臘普灣完??；攀天閣鄉(xiāng)皆菊完小、勺洛完?。话诐脆l(xiāng)白濟汛完小、小完小、巴倮完小、黑日多完??；塔城鎮(zhèn)塔城中心完小、柯那完??；康普鄉(xiāng)康普中心完??；葉枝鎮(zhèn)葉枝中心完小、梓里完??；巴迪鄉(xiāng)巴迪中心完小、真樸完??；中路鄉(xiāng)中路中心完??；維登鄉(xiāng)維登中心完小、富川完??；縣民族小學、保和鎮(zhèn)完小。
中期保留58所小學：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)村中心小學(除去長期保留的各鄉(xiāng)鎮(zhèn)完小)。短期保留78所小學：當前各鄉(xiāng)鎮(zhèn)無法撤并的校點。當前撤并211所小學：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)校點。
布局調整規(guī)劃實施后，全縣共有30所學校(教師進修學校1所、高級職業(yè)中學1所、完全中學1所、初級中學4所、小學22所)高級職業(yè)規(guī)劃在校生1150人左右，完全中學規(guī)劃在校生3000人左右；初級中學規(guī)劃在校生8000人左右；小學規(guī)劃在校生14000人左右。全縣共規(guī)劃撤并學校351所(初級中學4所、小學包括校點346所)。
根據(jù)學校布局調整規(guī)劃方案，針對不同情況，對我縣中小學當前撤并的211所學校校舍的危房不再改造，確保拆除不再使用，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學校進行規(guī)劃；對短期保留的79所學校校舍危房進行適當加固，確保學生安全，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學校進行規(guī)劃；對中期保留的61所學校校舍危房采取維修加固、改造加固，無法再進行加固的危房，為確保師生安全，拆除后新建和建設為適用的簡易房，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學校進行規(guī)劃；對長期保留的30所學校進行科學、合理的規(guī)劃，對須維修加固的校舍按照重點設防類抗震設防標準改造加固，對d級危房拆除后，按照“統(tǒng)籌安排、突出重點、集中投入”的原則，把被并入學校的.危房面積統(tǒng)一規(guī)劃重建，學校布局調整后，根據(jù)學校發(fā)展的需要再規(guī)劃新建。全縣中小學共規(guī)劃改造加固涉及87所學校，237棟單體，建筑面積為92982.77㎡，計劃總投入資金7438.62萬元；規(guī)劃新建涉及30所學校，129棟單體，建筑面積125080㎡，計劃總需投入資金17022.4萬元；現(xiàn)規(guī)劃方案已通過州、省專家組的評審。
(二)、信息管理系統(tǒng)(網(wǎng)絡版)數(shù)據(jù)信息采集前期工作完成情況
按《全國中小學校舍信息管理系統(tǒng)及“校安工程”數(shù)據(jù)采集指標體系》的要求，學?；厩闆r數(shù)據(jù)、學校校園和單體建筑的照片及視頻、校舍排查鑒定資料、學校規(guī)劃等資料都要錄入到網(wǎng)絡系統(tǒng)中，此項工作占用了我們大量的人力物力。目前各學校校舍信息管理系統(tǒng)(網(wǎng)絡版)排查鑒定和規(guī)劃的錄入工作已完成?；緮?shù)據(jù)匯總和校對已完成。
根據(jù)xx縣中小學校總體布局規(guī)劃，及(云校舍安全辦20xx12號)文件的要求，20xx年要完成加固、改造與重建工程總量的30%；20xx年完成加固、改造與重建工程總量的70%；所有加固、改造與重建工程要在20xx年2月份接受省的驗收，6月接受國家的驗收。20xx年我縣校舍安全工程規(guī)劃排除危房12953㎡，我縣已完成13907.86㎡(其中拆除保和鎮(zhèn)完小11號房、拖枝完小04號房、塔城中心完小10房、永春中心完小05號房3541.2㎡，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)校點撤并后停止使用10366.66㎡)；規(guī)劃新建項目中永春鄉(xiāng)拖枝完小學生宿舍樓已開工正在建設，永春鄉(xiāng)拖枝完小學生食堂、永春中心完小學生宿舍、塔城鎮(zhèn)中心完小學生宿舍、康普鄉(xiāng)中心完小學生宿舍、中路鄉(xiāng)中心完小學生宿舍，已完成地勘、圖紙設計、審圖、預算等工作，正在進行招投標工作。
(三)檔案管理工作
根據(jù)《云南省校舍安全工程領導小組辦公室關于轉發(fā)〈全國中小學校舍安全工程檔案管理辦法(施行)通知〉的通知》(迪校舍安全辦20xx02號)文件和《云南省校舍安全工程領導小組辦室對〈全國中小學校舍安全工程檔案管理辦法(試行)的補充通知》(迪校舍安全辦20xx13號)文件的精神，為進一步完善和規(guī)范工程建設管理，建立健全校舍安全工程檔案，規(guī)范檔案資料的收集、整理和管理工作。領導高度重視校舍安全工程檔案建設工作，指定專人負責，專人管理，把每一所學校、每一座建筑，都按要求建立了紙質檔案和電子檔案，形成全縣完整的、系統(tǒng)的中小學校舍安全檔案，并要在檔案室安裝攝像頭，省校安辦對縣及檔安室實行全程監(jiān)控。目前，檔案室建設和檔案的收集、整理、檢查工作正在進行。
(四)新農(nóng)村衛(wèi)生校園規(guī)劃；
(五)中小學校舍基本信息調查情況填報；
(六)中小學校舍規(guī)劃的進一步完繕；
(七)寄宿制項目的資料和圖片的完繕；
(八)20xx年x20xx年完成的所有項目的完工圖片的報送工作；
(九)做好“中小學危房改造工程”、“世行貸款”項目的月度季度進度報表和年度計劃報告，完善了項目檔案資料。
(十)完成局機關日常事務工作。積極配合其他股室完成好相應的工作。
(一)財務方面
配合財政會計核算中心處理好報帳業(yè)務，認真做好工資發(fā)放、職工差旅費報銷、公務業(yè)務經(jīng)費的審核報銷。處理好教育專項資金預撥決算和各種項目的報帳工作。進一步確保在職及離退休人員的醫(yī)療保險，報銷門診、住院醫(yī)療費不發(fā)生差錯。
(二)工程建設方面：
1、做好“校安工程”的實施管理工作；校安工程是一項長期而繁雜的工作，不過也是一件利國利民的大好事，我們定會努力把它做好。
2、做好各種項目的進度報表和年度計劃報告。
3、做好各種項目的申報工作。
4、完成好“世行”項目的關帳審計工作。
總之，過去的一年里，我辦工作人員兢兢業(yè)業(yè)地工作，取得了一定的成績，但是仍然存在一些不足，計財工程辦人員整體素質有待進一步提高，工作的責任心和事業(yè)心有待進一步提高，服務的觀念有待進一步加強；與科室之間、學校的聯(lián)系有待進一步密切，工作應當更進一步注重成效等等。在新的一年來臨之際，我們辦公室全體成員將在局領導班子的正確領導下，進一步發(fā)揚成績，克服不足，創(chuàng)新工作，取得更加優(yōu)異的工作業(yè)績，為我縣教育持續(xù)健康發(fā)展作出積極貢獻。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十五
20xx年將要過去，回顧近一年來的工作，感觸良多，收獲不小。近一年來，在行長的正確領導下，各部門的全力支持下，嚴格自律，規(guī)范管理，踏實工作，熱情服務，履職盡責，任勞任怨，鍛煉了自己，提高了財務管理水平。當然，也存在些許不足，在此，對大家給予我的關愛和幫助表示衷心的感謝！下面就我近一年的工作情況簡要的工作總結：
本人將工作重點放在財務服務、規(guī)范上，我感到只有搞好服務才能做好工作，只有堅持規(guī)范才能減少風險與差錯。此后，以優(yōu)質服務為先導，以規(guī)范制度為理念，立足做好常規(guī)工作，著眼推進重點工作。取得了一定進展，收到了一定成效，做了大量事務性的工作。
另外按時完成市行布置的補發(fā)信用機構代碼證得工作，及時申報各項稅金。在各類年中審計、年終預審及財政稅務檢查中，積極配合相關人員工作。
學習方面：虛心請教，不斷提高，完善各項財務基礎制度，加強業(yè)務學習，提高業(yè)務水平，提升思想境界，剖析自我，查找不足，擺正自身位置，尋求良好的工作方式，提高工作效率，探尋人性化管理，振作精神，嚴格要求，勝任本職工作。在工作中學習，在總結中提高，在培養(yǎng)全面素質上下功夫，注重細節(jié)，養(yǎng)成良好習慣，做好工作。
思想方面：積極上進，團結協(xié)作，充分發(fā)揮主觀能動性和工作積極性，不斷提高團隊整體素質，營造和諧氛圍，樹立開拓創(chuàng)新、務實高效的形象。不斷加強財務人員之間的相互學習、相互交流、互幫互助、互相補臺，打造和諧高效工作團隊，達到在工作中相互認同、相互理解、相互支持、共同提高。
1、自身學習抓的不緊，理論學習不夠認真，學得不深不透，忙于事務，創(chuàng)新不足；
2、疲于應付日常事務，前瞻性、系統(tǒng)性研究較為欠缺；
3、財務分析、預測水平有待提高，財務信息的`決策能力有待增強；
4、工作中有時缺乏耐心有點急躁的現(xiàn)象，以后有待加以克服。
20xx年我國的社會經(jīng)濟形勢將發(fā)生更加深刻的變化，將蘊藏著巨大的機遇，也包含著嚴峻的挑戰(zhàn)。新年意味著新起點、新氣象，隨之要有新的精神面貌和新的干勁，我決心再接再勵，與時俱進，繼續(xù)搞好優(yōu)質服務，努力堅持規(guī)范，著力推進創(chuàng)新，積極探索解決新形勢下財務工作面臨的新情況新問題，理好財、服好務、辦好事。積極主動出謀劃策，精打細算，確保營運資金流轉順暢、確保投資效益、確保財務優(yōu)化管理。把財務做精做細，搞好成本歸集。
拓展財務管理與服務職能，實現(xiàn)財務管理“零”死角，挖掘財務活動的潛在價值，充分發(fā)揮支撐服務職能，合理有效配置有限資源，切實防范財務風險，最大限度降低成本，促進單位全面健康發(fā)展。在提高企業(yè)競爭力方面盡更大的義務與責任，不斷鞭策自己，加強學習，以適應時代與企業(yè)的發(fā)展，和大家共同進步，與公司共同成長。
20xx年即將結束，我們又要步入一個新的開始?；仡櫦磳⑦^去的一年我認真分析自身，結合現(xiàn)場實際工作，在充分發(fā)揮自身優(yōu)勢的同時，又完善自己的不足。從20xx年至今我已在華東這個大家庭工作兩年有余，這兩年來我一直遵守企業(yè)及所在項目部的各項規(guī)章制度，積極服從領導的工作安排，認真完成了各項任務，維護了集體榮譽；在思想上積極要求進步，響應單位的號召；在工作上積極努力任勞任怨，認真學習相關的專業(yè)知識與技能不斷充實和完善自己。
在人和藍灣、金河灣的施工現(xiàn)場管理中，我堅守自己的工作崗位，督促現(xiàn)場項目管理人員在工程質量、安全、進度等問題上絕不能松懈。發(fā)現(xiàn)問題及時處理，若有重大問題，及時向工程部領導匯報，以便更好的更及時的處理問題，使工程順利進行，同時做好各方協(xié)調工作，確保工程的有序進行。其中，人和藍灣工程已到后期，嚴格做好各方材料核對工作，建立完整的臺賬，不留一絲空隙，確保工作的及時跟進。金河灣項目管理過程困難較多，做到了及時跟進，不留死角，時刻密切關注工作的進展，為項目著想，努力辦實事，不空談，不懈怠。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十六
20xx年，財務資金部緊緊圍繞公司工作中心來工作，在為全公司提供優(yōu)質服務的`同時，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務基礎工作，并通過加強財務制度和財務內(nèi)部控制制度的建設，站在財務管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質量。在公司領導的幫助支持下，使得財務部各項工作能夠有條不紊、嚴謹規(guī)范，發(fā)揮了財務部的職能作用，取得一些成績，同時也存在不足。
20xx年是比較繁忙的，回顧一下，我們在20xx年主要做了以下工作：
（一）加強基本財務核算工作，嚴格按照《城市公司財務管理制度》、《集團財務核算會計科目使用辦法》、《集團開發(fā)成本核算指導》規(guī)范操作。從票據(jù)的合法真實到權限審批嚴格控制；從核算科目的統(tǒng)一規(guī)范和核算辦法的科學合理。在歷年的經(jīng)驗基礎上，再深耕細作，創(chuàng)新發(fā)展，并嚴格執(zhí)行。保證了財務核算這一基礎工作的核算水平和核算質量的提升。
（二）加強財務檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風險資金是一個企業(yè)的血液，利潤是企業(yè)的命脈，我們嚴格按照公司財務管理制度與稽核管理的要求，建立健全了賬賬、印卡分管及單據(jù)的交接手續(xù)，防范了資金風險。制定了定期財務檢查制度，檢查重點放在印鑒是否按規(guī)定分管，資金管理、固定資產(chǎn)管理、臺賬的設立預登記及各種費用報銷是否合理等方面，并針對檢查中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實情況。
（三）加強企業(yè)與稅局、企業(yè)與銀行之間的關系，為稅務和融資工作打下了堅實的基礎：
今年地稅局對我公司20xx年繳納稅金方面進行了檢查，因財務資金部在平時工作做的比較扎實，所以順利的通過了檢查。
今年新鄉(xiāng)公司需融資1億元，財務資金部與新鄉(xiāng)中行溝通，準備了發(fā)改委立項、環(huán)評報告，項目可行性分析報告等大量資料，現(xiàn)項目資料已上報。
為了新鄉(xiāng)公司回款任務，三期公積金能夠辦理，財務資金部辦理三期在建工程抵押，通過努力，在建工程抵押工作圓滿完成。辦理在建工程抵押時需要按照貸款額5%繳納保證金500萬元，經(jīng)過做工作，繳納保證金300萬元，為公司節(jié)省了大量的資金。
（四）圓滿完成了20xx年財務資金部既定的工作目標配合、協(xié)助銷售部完成銷售回款13924.59萬元；完成年度財務決算、年度財務分析報告；完成年度所得稅匯算工作；完成上市要求的各類報表；完成公司資金計劃的匯總審核上報工作；完成酒店退契稅工作及退多繳納土地使用稅工作，5月份已收到退稅66.48萬元。
（五）成了20xx年1月、2月安永審計師對20xx年度公司的上市財務審計工作及20xx年1月、3月上市內(nèi)控審計工作安永審計師對20xx年的經(jīng)營情況進行了全面審查，審查范圍包括財務、工程、營銷等方面，財務部積極配合整理各個方面的有關資料，為審計師提供了合規(guī)、合法的上市資料。對財務管理方面審計師做出了肯定，各種制度及管理都很完善、做的非常到位。
（六）加強業(yè)務學習，提升理論水平，建設優(yōu)秀財務隊伍。堅定不移地做好財務資金部的團隊建設工作。要想出色地完成任務，就必須有一支出色的團隊，在團隊建設方面，我們做到：
1、堅持周例會制度，部門內(nèi)部人員經(jīng)常溝通、交流，保持順暢的內(nèi)部關系；
2、有意識地把計劃工作當作重點，事先預控，盡量避免臨時抱佛腳的現(xiàn)象；
4、積極參加集團組織的業(yè)務交流，在工作遇到的經(jīng)常性的問題和比較重要的問題，通過業(yè)務交流會的形式，大家一起參與、討論，得以解決。
（七）計劃與改進：
1、每人都訂立學習目標，通過考試取得職稱和學歷，來逐步提高自我；
3、通過參與公司的重大經(jīng)營決策，來充分發(fā)揮財務部的監(jiān)督職能，先從管理會計的角度做起，經(jīng)常與各個部門進行走訪交流。
作為財務人員，我們在公司加強管理，規(guī)范經(jīng)濟行為，提高企業(yè)競爭力等方面還應盡更大的義務和責任，在下半年我們要更深地融入到“正德端行，積厚筑新”企業(yè)文化之中，努力提高自己的業(yè)務水平和精神修養(yǎng)。以“認真負責，積極主動”的工作理念，扎實工作，團結奮斗！
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十七
時光荏苒，20xx年度在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來，在中心領導及同事們的指導和幫助下，我通過不斷努力，在業(yè)務素質、工作能力等方面取得了很大進步，較好的完成了各項工作任務?，F(xiàn)將本人一年來的思想工作、業(yè)務工作總結如下：
積極參加單位組織的各項政治學習會議。通過參與“燈塔—黨建在線” 、“良法”競賽答題、收看“十九大黨章公開課”等政治教育活動，堅定政治立場，增強政治敏銳度和政治鑒別力；不忘初心、牢記使命，為完成各項工作提供了強大的思想保障。
一年來，我認真履行崗位職責，自覺服從組織和領導安排，腳踏實地，根據(jù)法律法規(guī)要求，按時完成好各項財務工作。
一是認真處理財務業(yè)務，確保單位財務工作正常有序進行
工作中，我本著客觀、嚴謹、細致的原則，嚴格執(zhí)行財務紀律，按照財務制度和會計基礎工作規(guī)范化要求進行業(yè)務處理，在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，不予報銷；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認真審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了會計信息的真實性、合法性、準確性和完整性。同時，及時向領導匯報財會業(yè)務執(zhí)行情況，積極協(xié)調、配合市財政局等上級單位做好本單位結轉結余資金的安排。本年度共完成收入支出業(yè)務近三百筆，較好的完成了往來銀行間業(yè)務、報銷、繳納及公務卡還款等各類日常費用的處理工作。
一年來，本人認真完成各月記賬、結賬和報賬工作，準確無誤的填報《“三公經(jīng)費”情況表》、《預算單位自查自糾情況表》、《專項經(jīng)費使用情況表》、《財政部債務監(jiān)測平臺數(shù)據(jù)情況》等各類統(tǒng)計報表，并按時報送財政部門。
二是配合市財政局做好年度預算、決算工作，有效加強財務收支管理
為全面貫徹市黨代會、人大會議精神，強化財政支撐，根據(jù)國家、省、市有關規(guī)定，認真配合市財政局和單位各處室的工作，積極協(xié)調，科學統(tǒng)籌，順利完成20xx年市級部門預算及20xx-20xx年三年財政規(guī)劃編制，其中預算總金額2278.10萬元，包括基本支出427.54萬元，項目支出1850.56萬元。支付率較上年提升了0.5個百分點，進一步強化了綜合預算管理，為20xx年度財務工作的順利開展做好鋪墊。
根據(jù)市財政局國庫年終決算安排，按要求實施20xx年度預算內(nèi)的資金撥付、年底財務封賬、對賬等工作。順利完成填報20xx年度預算單位決算系統(tǒng)工作。其中本年度財政撥款收入1569.47萬元，本年度支出金額達1386.04萬元。
三是配合市財政局做好事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編制工作
根據(jù)省市《關于開展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編報工作的`通知》，結合本單位實際，開展內(nèi)部控制報告編制工作。進一步完善了本單位內(nèi)部控制相關管理制度，加強了單位內(nèi)部控制建設工作，為規(guī)范內(nèi)部權力運行、促進依法行政、推進廉政建設起了重要作用。
總結一年來的工作，雖然取得了一定的成績，但仍存在一些問題和不足：
一是工作量大，效率提高緩慢。今后我將虛心學習、勤于思考、加強總結、提高效率，以便更好的開展工作。
二是日常深入學習研究財務相關管理辦法及工作制度不透，工作有廣度，沒深度。
今后的工作中，我將更加嚴格要求自己，進一步加強業(yè)務知識學習，努力提高工作水平，以對工作高度負責的態(tài)度，更好地完成各項目標任務，為中心的蓬勃發(fā)展貢獻自己的力量。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇一
隨著現(xiàn)代經(jīng)濟的發(fā)展，財務資金管理逐漸成為企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要組成部分。作為一名財務人員，我在多年的工作經(jīng)驗中積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財務資金管理的理解和體會。
首先，合理的預算是財務資金管理的基礎。預算是企業(yè)財務決策的重要依據(jù)，制定合理的預算有助于控制企業(yè)的資金流動。對于財務人員來說，制定預算需要考慮到各個方面的因素，如經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)競爭、市場需求等。通過合理的預算，可以預測企業(yè)未來的資金需求和盈利能力，從而制定合適的財務決策，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
其次，資金的有效利用是財務資金管理的關鍵。企業(yè)的資金是有限的，因此，高效地利用資金是實現(xiàn)企業(yè)財務目標的關鍵。財務人員應該注重資金的流動情況，及時處理資金的收支事務，合理安排資金的運用。同時，應注重資金的靈活運用，例如通過制定資金周轉計劃和優(yōu)化資金結構等手段，減少資金的占用，提高資金的周轉效率。
此外，風險管理是財務資金管理中不可忽視的要素。企業(yè)經(jīng)營過程中充滿著各種風險，如市場風險、信用風險、利率風險等。財務人員應該注重風險的識別和分析，并采取相應的風險管理策略。例如，通過建立風險管理框架、購買風險保險和控制資金投資的固定性，可以有效防范風險并保護企業(yè)的資金。
此外，財務人員還應重視與其他部門的協(xié)作和溝通。財務資金管理不僅僅是財務人員的事情，它涉及到企業(yè)各個部門和員工的利益。財務人員應該與其他部門密切合作，了解他們的需求和問題，為他們提供財務支持和建議。同時，財務人員應與企業(yè)的高層管理人員保持良好的溝通，及時報告并分析財務狀況，以便他們做出正確的決策。只有通過有效的協(xié)作和溝通，企業(yè)才能實現(xiàn)財務目標并保持持續(xù)發(fā)展。
最后，終身學習是財務資金管理的必備品質。財務行業(yè)的發(fā)展日新月異，財務人員必須不斷學習新知識和技能，以適應變化的市場需求。財務人員可以參加培訓課程、讀書學習和參與行業(yè)交流等活動，不斷提升自我。同時，財務人員應保持敏銳的市場洞察力，及時了解行業(yè)動態(tài)和市場趨勢，以便做出準確的財務決策。
綜上所述，財務資金管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要組成部分。通過合理的預算、有效的資金利用、風險管理、和其他部門的協(xié)作和終身學習，財務人員可以為企業(yè)實現(xiàn)財務目標和保持持續(xù)發(fā)展做出貢獻。同時，我們也應意識到財務資金管理是一個不斷學習和探索的過程，通過不斷提升自身的能力和知識，我們才能更好地適應變化的經(jīng)濟環(huán)境和市場需求，實現(xiàn)自我價值和企業(yè)發(fā)展的雙贏局面。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇二
財務資金管理對于個人和企業(yè)來說都是一個至關重要的問題。如何合理規(guī)劃和利用自己的資金，成為了大家關注的焦點。我也有著自己的一些心得體會，通過對自身的思考和摸索，我逐漸形成了一套適合自己的財務資金管理方法。
第二段：提高收入，謹慎開支
提高收入和謹慎開支是財務資金管理的基本原則之一。對于個人來說，提高收入需要發(fā)揮自己的專業(yè)技能和潛力，努力尋找更好的職業(yè)機會和項目合作。在提高收入的同時，我們也要謹慎控制開支，避免不必要的消費和奢侈浪費。通過這樣的方式，我們才能夠有效地增加手中的資金。
第三段：合理規(guī)劃，投資理財
除了提高收入和節(jié)約開支，合理規(guī)劃資金的運用也是非常重要的一環(huán)。我們可以結合自己的實際情況，制定出一個長遠的財務規(guī)劃，明確自己的短期和長期目標，并且為此制定出一系列具體的行動計劃。在資金的運用上，我們可以選擇一些低風險、穩(wěn)定收益的投資理財產(chǎn)品，讓資金實現(xiàn)增值。當然，在進行投資理財時我們也要注意風險管控，選擇合適的投資工具，并根據(jù)實際情況進行適度分散，以降低投資風險。
第四段：建立緊急備用金，規(guī)避風險
緊急備用金是財務資金管理的重要一環(huán)，它能夠幫助我們應對突發(fā)事件和意外情況。我們應該將一定比例的資金投入到緊急備用金中，并且不輕易動用。這樣，當出現(xiàn)意外狀況時，我們就不會手忙腳亂，而可以沉著應對。此外，我們也要保險意識，合理購買保險，為自己和家人的安全提供一份保障，規(guī)避潛在的風險。
第五段：持續(xù)調整，努力進步
財務資金管理是一個需要持續(xù)調整和改進的過程。我們要不斷地總結經(jīng)驗，反思自己的不足，以便更好地改進方法和理念。同時，我們還要保持積極的心態(tài)，不斷學習和提升自己的財務知識和管理能力。只有不斷進步，才能更好地應對挑戰(zhàn)和變化，實現(xiàn)財務自由的目標。
綜上所述，財務資金管理是一個重要而復雜的領域。通過提高收入和謹慎開支，合理規(guī)劃和投資理財，建立緊急備用金和規(guī)避風險，以及持續(xù)調整和努力進步，我們可以更好地管理好自己的財務資金，實現(xiàn)財務自由和穩(wěn)定。每個人都可以根據(jù)自身的情況和實際需求，制定出適合自己的財務資金管理方法，從而過上更加富足和安心的生活。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇三
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業(yè)務經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營決策服務。
為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。
回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調力度。
九、下半年工作打算
20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇四
第一段：引言（150字）。
財務管理是企業(yè)經(jīng)營過程中至關重要的一環(huán)。資金運營是財務管理的核心內(nèi)容之一，直接影響著企業(yè)的經(jīng)營狀況、盈利能力以及企業(yè)發(fā)展的可持續(xù)性。在長期的實踐中，我深刻體會到了資金運營的重要性，并有了一些心得體會，希望借此機會與大家分享。
第二段：樹立有效的資金運營理念（250字）。
在財務管理中，樹立有效的資金運營理念是至關重要的。首先，要在籌資和運用兩方面取得平衡，確保企業(yè)持續(xù)的現(xiàn)金流。其次，要注重風險管理，減少資金損失。此外，還要注重投資回報率，對不同項目的投資進行評估，優(yōu)化資金配置。最后，要注重財務透明度，及時、準確地提供財務信息，增加企業(yè)的信用度。
合理的資金運營策略是實現(xiàn)資金運營目標的關鍵。首先，要合理制定資金計劃，確保資金的流入和流出有序。其次，要進行合理的資金分配，將有限的資金投入到最有利可圖的項目中。此外，還要定期進行資金現(xiàn)金流分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應措施。最后，要注重短期與長期的資金規(guī)劃，在保證日常運營的同時，也要為企業(yè)的未來發(fā)展做好充分準備。
第四段：有效的資金運營手段（250字）。
為了實現(xiàn)資金運營的目標，我們需要運用一些有效的手段。首先，要建立健全的財務管理體系，確保財務信息的準確性和可靠性。其次，要規(guī)范資金運營流程，建立科學合理的審批制度和預警機制。此外，還要加強對資金的監(jiān)控，及時掌握企業(yè)資金的動態(tài)，做到精確預測和及時應對。最后，要合理運用金融工具，進行風險對沖和利潤最大化。
第五段：總結與啟示（300字）。
通過長期的實踐，我深刻認識到，良好的資金運營是企業(yè)健康發(fā)展的基礎。在資金運營中，要樹立合理的理念，制定有效的策略，并運用科學的手段進行操作。同時，要注重風險管理、財務透明度和信息披露，增強企業(yè)的信用度與市場競爭力。最后，要始終關注資金的周轉效率和運營效果，及時調整運營策略，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
以上所述，是我在財務管理工作中關于資金運營的心得體會。希望這些經(jīng)驗與觀點能夠對讀者有所啟發(fā)，并在實踐中幫助大家更好地運用財務管理知識，推動企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇五
財務資金管理是每個人都需要面對的重要課題，無論是個人生活中的日常開銷，還是企業(yè)經(jīng)營中的資金運作，都需要謹慎合理地進行管理。筆者通過多年的實踐和經(jīng)驗總結，有了一些關于財務資金管理的心得體會，希望能與讀者分享。
第二段：合理規(guī)劃支出
財務資金管理的首要任務是合理規(guī)劃支出。我們常常聽說要做好“細水長流”的“三滴水”理財法，即將日常開支分為必需、日常和額外三個部分，嚴格控制必需支出，適度安排日常支出，有計劃地儲出額外支出。同時，建立一個明確的預算目標，根據(jù)收入情況合理分配資金，確保生活的平穩(wěn)運轉。
第三段：科學管理儲蓄
科學儲蓄也是財務資金管理的關鍵。儲蓄可以幫助我們應對突發(fā)事件，緩解緊張的資金壓力。因此，我們應該制定一個儲蓄計劃，每月按照一定的比例或固定金額進行儲蓄。同時還需要選擇合適的儲蓄方式，如定期存款、貨幣基金等，確保儲蓄資金的安全性和收益性。
第四段：謹慎借貸理性投資
合理借貸和理性投資也是財務資金管理的重要組成部分。在借貸方面，我們要謹慎選擇借貸對象和借貸方式，并明確借貸的目的和用途，避免過度借貸和虛假借貸。在投資方面，我們要理性判斷風險，控制投資金額，避免盲目跟風和投機心態(tài)，同時也要做好風險分散和資產(chǎn)配置，確保投資的安全性和收益性。
第五段：健康理財保持平衡
財務資金管理還需要保持一種健康的理財觀念和平衡的心態(tài)。我們要理性對待財富，不貪圖暴利和不合理的收益，同時也要尊重自己的勞動成果和生活質量，適度享受生活。此外，我們還需要轉變消費觀念，注重品質和價值，避免盲目攀比和浪費，為自己和家庭創(chuàng)造更為穩(wěn)定和富足的財務狀況。
結尾：
在現(xiàn)代社會，財務資金管理是每個人都需要具備的基本能力，而合理規(guī)劃支出、科學管理儲蓄、謹慎借貸理性投資以及健康理財保持平衡，正是實現(xiàn)有效財務資金管理的重要途徑。通過這些心得體會，我們可以更好地掌控自己的財務狀況，實現(xiàn)經(jīng)濟上的自由和穩(wěn)定。希望我們能夠將這些建議貫徹于實際生活中，取得積極的變化和收獲。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇六
財務管理是企業(yè)的核心運營之一，關系到企業(yè)的盈利能力和發(fā)展前景。在財務管理中，資金運營是至關重要的一環(huán)。資金的有效運營能夠保障企業(yè)的經(jīng)營正常進行，并提供發(fā)展所需的資金支持。在日常的工作中，我積累了一些關于財務管理資金運營的心得體會。
首先，重視資金的流動性。資金的流動性是企業(yè)能否按時履行經(jīng)濟責任的基礎。在資金運營中，要時刻關注企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況，確保資金的平穩(wěn)流動。要及時收回應收賬款，合理安排支付賬款，避免資金的滯留。此外，還要合理規(guī)劃企業(yè)的資金結構，不僅要保持適度的流動資金，還要合理配置長期資金，提高資金的使用效率。
其次，強化風險管理意識。資金運營中存在著各種風險，包括市場風險、經(jīng)營風險、信用風險等。要樹立風險意識，建立健全的風險管理體系。在財務決策中，要注重風險評估和控制，合理選擇投資項目，避免陷入高風險的經(jīng)營中。此外，還要加強對市場、競爭對手和客戶的分析，及時調整經(jīng)營策略，應對市場變化帶來的風險。
再次，簡化流程，提高效率。資金運營涉及到多個環(huán)節(jié)和多個部門的協(xié)作。要通過優(yōu)化流程，簡化手續(xù)，提高工作效率。可以采用電子化的方式進行支付和結算，減少流程和環(huán)節(jié)，提高運營效率。此外，還要注重信息的共享和溝通，確保各個部門之間的信息暢通，提高企業(yè)的協(xié)同管理能力。
此外，要注重財務數(shù)據(jù)的分析和利用。財務數(shù)據(jù)是企業(yè)決策的重要依據(jù)，要通過對財務數(shù)據(jù)的分析和利用，找出問題的根源，并采取措施進行調整。要關注企業(yè)的財務指標，如資金周轉率、償債能力、利潤率等，及時發(fā)現(xiàn)問題，并制定相應的對策。同時，還要關注外部環(huán)境的變化，及時調整財務策略，以適應市場的變化。
最后，要通過科學的預算和控制，實現(xiàn)資金運營的目標。預算是資金運營的基礎，通過制定預算，可以給企業(yè)提供明確的目標和方向。在預算執(zhí)行過程中，要嚴格控制成本，提高財務效益。并通過對預算執(zhí)行的監(jiān)督和分析，及時發(fā)現(xiàn)問題，進行調整和改進。此外，還要注重內(nèi)部控制，建立健全的內(nèi)部審計體系，從根本上防范和遏制各種違規(guī)行為。
綜上所述，財務管理資金運營對企業(yè)的發(fā)展至關重要。通過加強資金流動性的管理，強化風險管理意識，簡化流程提高效率，分析和利用財務數(shù)據(jù)，科學預算和控制，可以有效提升企業(yè)的運營能力和競爭力，推動企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。在今后的工作中，我將繼續(xù)加強對財務管理資金運營的學習和實踐，不斷提升自己的能力，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇七
時間過得很快，轉眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務工作中，我對資金管理崗的崗位認識、工作性質、業(yè)務技能有了更為深入的了解。
20xx年畢業(yè)之初，在無任何工作經(jīng)驗且對保險行業(yè)一無所知的情況下，我幸運加入了陽光財險財務部。回顧這半年的工作經(jīng)驗，看似簡單的賬單制證----日常收付、報銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與總公司財務對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經(jīng)歷過在分公司和邯鄲中支的實踐學習，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總結工作方法，在各級領導和同事們的幫助指導下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，抓住了工作重點和難點，有了小小的成績和經(jīng)驗，下面我對20xx年上半年的資金管理工作總結如總公司自動上收保費及cbs自動制證：自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導入不及時等情況。監(jiān)督各機構收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調總公司資金處及部門，為機構資金模塊賬務處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調整6月憑證，確認及時入賬、導賬。
承德中支賬戶信息維護：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標任務
收入戶：跟蹤各機構收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構每個工作日下班前報送收入戶(含代理戶)每日余額表;另外，目前河北省分公司各機構收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調或實現(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當日所需資金;每月末督促各三級機構上報報各類性質銀行賬戶的實際資金余額;以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護：根據(jù)總公司要求，各機構要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機構要負責人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負責人姓名的一致性進行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學習，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學習，多看、多問、多思考，結合實際工作，來提升自身專業(yè)素質。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇八
第一段：引言（100字）。
財務管理是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一環(huán)，資金運營是財務管理的核心內(nèi)容之一。多年來，在實踐中，我積累了一些關于財務管理資金運營的心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財務管理資金運營的認識和理解，希望能給讀者一些啟發(fā)和幫助。
第二段：制定合理的資金預算與規(guī)劃（200字）。
作為財務管理的起點，制定合理的資金預算和規(guī)劃是至關重要的。首先，我們需要了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和市場環(huán)境，合理估計財務需求。其次，我們需要根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目標和戰(zhàn)略規(guī)劃，制定合理的資金規(guī)模和結構，包括資金來源和運用途徑。最后，在制定資金預算和規(guī)劃時，我們應該考慮到風險和不確定性因素，靈活調整和優(yōu)化資金運作。
第三段：精確掌握資金流動與管理（300字）。
資金流動與管理是財務管理資金運營的核心環(huán)節(jié)。首先，我們要精確掌握資金流動的時間、規(guī)模和方向，做到及時、準確地跟蹤和記錄。其次，我們需要加強資金的管理與控制，確保資金運作的安全性和高效性。這包括加強預測和分析，合理安排資金的存儲和調配，以及建立健全的內(nèi)部控制制度。同時，我們還應該積極與銀行和其他金融機構合作，優(yōu)化資金運作效率和成本。
第四段：控制風險與優(yōu)化收益（300字）。
在財務管理資金運營中，我們要善于控制風險和優(yōu)化收益。首先，我們應該對風險進行科學的評估和分類，并采取相應的措施進行管理和防范。風險包括市場風險、信用風險、匯率風險等，我們應用各種工具和方法進行風險管理，例如期貨、保險、衍生品等。其次，我們要根據(jù)企業(yè)的風險承受能力和收益目標，優(yōu)化資金的配置和投資，選擇適合的投資渠道和工具，以實現(xiàn)最大化的收益。
第五段：創(chuàng)新思維與信息化建設（200字）。
隨著經(jīng)濟的發(fā)展和信息技術的進步，財務管理資金運營也需要不斷創(chuàng)新思維和信息化建設。創(chuàng)新思維是指我們要敢于探索和嘗試新的經(jīng)營模式和方法，例如互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技。信息化建設是指我們要加強財務數(shù)據(jù)的整合和管理，提高財務決策的科學性和準確性。同時，我們還要加強對經(jīng)濟政策和市場動態(tài)的研究和分析，及時調整資金運作策略。信息化建設還可以提高財務管理的效率和精確度，減少人為錯誤和風險。
結論（100字）。
財務管理資金運營是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一部分，其目標是實現(xiàn)資金的安全、高效運作，最大化收益。在實踐中，我們需要制定合理的資金預算與規(guī)劃，精確掌握資金流動與管理，控制風險與優(yōu)化收益，加強創(chuàng)新思維與信息化建設。相信通過這些方法和實踐，我們能更好地開展財務管理資金運營，為企業(yè)的發(fā)展和蓬勃做出貢獻。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇九
第一段：介紹小企業(yè)財務管理的重要性（200字）
隨著市場經(jīng)濟的深入發(fā)展，小企業(yè)在經(jīng)濟中扮演著重要的角色。然而，小企業(yè)面臨著融資難、盈利難以及財務管理困難等挑戰(zhàn)。良好的財務管理是小企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要保障，對于實現(xiàn)企業(yè)的長期增長、控制成本和風險具有不可忽視的作用。在我多年從事小企業(yè)經(jīng)營管理的經(jīng)驗中，我深切體會到了財務管理的重要性，并總結出了一些心得體會。
第二段：建立合理的財務規(guī)劃（200字）
作為小企業(yè)的經(jīng)營者，首先需要建立合理的財務規(guī)劃，包括預算和資金計劃。通過對企業(yè)的經(jīng)營目標和市場環(huán)境的準確把握，可以合理預測企業(yè)收入和成本，從而制定出周密的預算計劃。同時，資金計劃也是重要的一環(huán)，通過合理的資金計劃，可以確保企業(yè)在經(jīng)營活動中有足夠的資金支持，避免因資金短缺而影響企業(yè)的正常經(jīng)營。
第三段：加強財務成本管理（200字）
小企業(yè)通常資源有限，因此，合理控制成本是非常重要的。首先，要從采購上下功夫，與供應商進行合作談判，爭取獲得更有利的采購價格。其次，要合理組織生產(chǎn)、銷售等環(huán)節(jié)，減少浪費和損耗，提高資源利用率。另外，要定期進行財務分析，及時發(fā)現(xiàn)成本異常和消耗過大的項目，采取相應的措施進行調整和優(yōu)化。通過加強財務成本管理，可以最大限度地提高小企業(yè)的盈利能力。
第四段：規(guī)范財務制度和流程（200字）
良好的財務制度和流程是企業(yè)財務管理的基礎。小企業(yè)應制定和實施一套規(guī)范的財務制度，明確財務操作的準則和流程，并進行經(jīng)常性的培訓和督促。另外，要加強內(nèi)部控制，確保財務數(shù)據(jù)的可靠性和準確性。財務數(shù)據(jù)的真實性是企業(yè)合規(guī)經(jīng)營的基礎，也是企業(yè)決策的重要依據(jù)。通過規(guī)范財務制度和流程，可以提高財務管理的效率和準確性。
第五段：建立風險管理體系（200字）
小企業(yè)在成長過程中難免會面臨各種風險，如市場風險、資金風險、法律風險等。因此，建立風險管理體系是非常關鍵的。首先，要對企業(yè)面臨的各類風險進行全面的評估和分析，找出潛在的風險點并制定相應應對措施。其次，要加強內(nèi)部控制，預防違規(guī)和失信行為的發(fā)生，以降低企業(yè)的法律風險。最后，建議小企業(yè)建立彈性的資金儲備，以應對突發(fā)的經(jīng)營風險。通過建立風險管理體系，可以提高小企業(yè)應對風險的能力，保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
總結：在這個競爭激烈的市場中，小企業(yè)不斷面臨各種挑戰(zhàn)。良好的財務管理能夠幫助小企業(yè)實現(xiàn)長期增長、控制成本和風險，并推動企業(yè)健康發(fā)展。因此，建立合理的財務規(guī)劃、加強財務成本管理、規(guī)范財務制度和流程以及建立風險管理體系，都是小企業(yè)財務管理的重要內(nèi)容。希望我的這些心得體會能對廣大小企業(yè)經(jīng)營者有所幫助。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十
小企業(yè)作為市場經(jīng)濟體系中的重要組成部分，在社會經(jīng)濟發(fā)展中扮演著重要的角色。然而，由于資源有限、市場競爭激烈等原因，小企業(yè)在財務管理方面面臨著諸多挑戰(zhàn)。經(jīng)過多年的實踐和經(jīng)驗總結，我深切體會到小企業(yè)財務管理的重要性。本文將從建立健全財務制度、科學合理的資金運作、精細化成本管理、數(shù)據(jù)分析與決策支持以及健全風險管理體系五個方面進行探討。
第二段：建立健全財務制度
小企業(yè)作為組織體系較為薄弱的企業(yè)，往往存在財務制度不健全的問題。建立健全的財務制度是確保財務管理規(guī)范化、科學化的基礎。首先，要明確會計核算制度，確保財務數(shù)據(jù)真實可靠；其次，完善預算管理制度，確保合理安排資金運作；最后，建立審計與內(nèi)控制度，確保財務風險得到有效控制。只有建立健全的財務制度，才能規(guī)范企業(yè)的財務管理行為，提高財務管理效能。
第三段：科學合理的資金運作
資金是企業(yè)生存和發(fā)展的命脈，對于小企業(yè)來說尤為重要?？茖W合理的資金運作能有效降低財務風險，提高企業(yè)的盈利能力。首先，要加強對資金流入流出的管控，合理安排投資項目和資金來源；其次，建立健全的資金運作機制，確保企業(yè)充分利用資金資源，實現(xiàn)資金最大效益；最后，掌握資金周轉的節(jié)奏，合理引導企業(yè)資金運作，降低資金占用成本。只有科學合理地運用資金，企業(yè)才能更好地應對市場的變化和挑戰(zhàn)。
第四段：精細化成本管理
成本管理是小企業(yè)在財務管理中的核心環(huán)節(jié)之一。精細化成本管理可以幫助企業(yè)降低成本、提高盈利能力。首先，要注重成本核算，做到成本明細，確保成本數(shù)據(jù)準確性；其次，加強成本控制，通過有效的成本控制措施，降低生產(chǎn)和經(jīng)營成本；最后，要加強成本分析，通過對成本數(shù)據(jù)的分析，找出成本控制的關鍵環(huán)節(jié)，為企業(yè)的經(jīng)營決策提供依據(jù)。只有精細化管理企業(yè)成本，企業(yè)才能真正掌握經(jīng)營業(yè)務的盈利能力。
第五段：數(shù)據(jù)分析與決策支持、風險管理體系
隨著信息技術的飛速發(fā)展，數(shù)據(jù)分析與決策支持成為企業(yè)財務管理的重要工具。小企業(yè)應加強對數(shù)據(jù)的收集和分析，科學合理地運用數(shù)據(jù)，輔助決策。另外，建立健全的風險管理體系，能幫助小企業(yè)應對各種風險，降低財務風險的發(fā)生概率和影響程度。只有充分利用數(shù)據(jù)分析與決策支持、建立健全的風險管理體系，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。
結尾部分
綜上所述，小企業(yè)財務管理是企業(yè)發(fā)展的關鍵要素，對于小企業(yè)來說尤為重要。建立健全財務制度、科學合理的資金運作、精細化成本管理、數(shù)據(jù)分析與決策支持以及健全風險管理體系是小企業(yè)財務管理的核心要點。只有在這五個方面進行全面、科學的財務管理，小企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十一
時間過得很快，轉眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務工作中，我對資金管理崗的崗位認識、工作性質、業(yè)務技能有了更為深入的了解。
一、如總公司自動上收保費及cbs自動制證：
自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導入不及時等情況。監(jiān)督各機構收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調總公司資金處及部門，為機構資金模塊賬務處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調整6月憑證，確認及時入賬、導賬。
承德中支賬戶信息維護：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標任務
收入戶：跟蹤各機構收入戶（含代理戶）銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構每個工作日下班前報送收入戶（含代理戶）每日余額表；另外，目前河北省分公司各機構收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調或實現(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當日所需資金；每月末督促各三級機構上報報各類性質銀行賬戶的實際資金余額；以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護：根據(jù)總公司要求，各機構要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機構要負責人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負責人姓名的一致性進行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學習，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學習，多看、多問、多思考，結合實際工作，來提升自身專業(yè)素質。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十二
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20__年上半年資金計劃管理工作總結如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金__筆_____萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業(yè)務經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營決策服務。
為進一步做好__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧__年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調力度。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十三
企業(yè)在經(jīng)營活動中需要在生產(chǎn)區(qū)域之外開設銀行賬號，組織材料的采購、零星結算等，以壓縮結算周期和管理成本，這一部分資金統(tǒng)稱為企業(yè)的外埠資金。從核算方式看，部分企業(yè)將外埠資金反映在“銀行存款”或“其它貨幣資金”科目，納入企業(yè)貨幣資金核算;也有企業(yè)將外埠資金反映在“其他應收款”科目，通過往來賬項核算。從管理角度看，因外埠資金遠離企業(yè)管理本部，資金收付業(yè)務需要一定的時間才能反映到企業(yè)資金控制中心，管理起來較為困難，是貨幣資金管理的薄弱環(huán)節(jié)。但外埠資金作為企業(yè)貨幣資金的一部分，如疏于管理，則可能出現(xiàn)資金流失、費用失控等現(xiàn)象，影響企業(yè)經(jīng)營秩序，嚴重的將波及企業(yè)生存安全。因此，加強外埠資金管理，是企業(yè)資金管理的重要組成部分，必須采取切實可行的管理措施，以保障企業(yè)資產(chǎn)的安全完整。根據(jù)目前多數(shù)企業(yè)狀況，筆者建議在管理外埠資金時應重點從以下幾個方面著手：
一、加強外埠資金賬戶設立時的審查。企業(yè)因經(jīng)營活動需要而在外埠開戶時，企業(yè)財務部門應加強對開戶的審查，重點審查設立的必要性、規(guī)范性、可控性和唯一性。只有資金收付業(yè)務頻繁、持續(xù)時間較長的經(jīng)營單位如企業(yè)組建的非法人駐外辦事機構等，才有必要開設銀行賬戶。財務部門應對需開戶的單位及業(yè)務進行可控性和規(guī)范性測驗，特別注意審查監(jiān)督的有效性和賬務處理的可操作性。唯一性的涵義有兩種，一是指經(jīng)審查同意開設外埠賬戶的任何一個單位或一項業(yè)務，只能開設一個外埠賬戶，以便于企業(yè)財務部門隨時了解資金流向;二是指外埠存款賬戶只能在指定的用途下使用。雙重涵義體現(xiàn)了賬戶歸企業(yè)所有、管理受企業(yè)監(jiān)控的特點。需要說明，企業(yè)外派職工以私人名義設立的銀行戶頭或信用卡，屬于職工個人所有，應與企業(yè)外埠資金嚴格區(qū)分，不得通過外埠存款賬戶進行結算，以分清責任，防止差錯和舞弊行為的發(fā)生。
二、明確外埠資金負責人，建立崗位責任制。企業(yè)設立外埠資金的根本目的，是為特別部門或業(yè)務結算上的便利，因此外埠資金終歸有明確的使用者。一旦外埠資金設立，企業(yè)即應明確外埠資金管理責任人，企業(yè)財務部門可以委托外埠資金的使用者為管理負責人，以企業(yè)規(guī)章制度或合約的形式，明確管理負責人與企業(yè)財務部門的權利義務關系、外埠資金授權額度、開支范圍及用途。企業(yè)財務部門應同時設置監(jiān)控外埠資金的會計崗位，規(guī)范資金使用程序，及時反饋外埠資金負責人資金使用的準確性和合理合法性。
三、健全內(nèi)控制度，實施必要的監(jiān)控管理手段，
在審查開戶的基礎上，財務部門應健全內(nèi)部控制制度，對外埠資金管理的方法、原則、程序進行規(guī)范。外埠資金應強調過程管理，掌握外埠經(jīng)營單位的財務狀況，發(fā)現(xiàn)問題，及時采取補救措施。以筆者對部分企業(yè)的調查，建議強制外埠資金必須在“銀行存款”賬戶或“其它貨幣資金”賬戶中反映，不得在往來賬款中核算和歸類，有條件的外埠資金使用者，應建立規(guī)范的財務賬目記錄;不具備建賬條件的，至少應建立外埠資金收付“流水賬”，以備財務部門核對審查，審計部門監(jiān)督，保持資金使用的可追溯性?？勺匪菪允瞧髽I(yè)內(nèi)控制度嚴密程度的重要體現(xiàn)，外埠資金的流動必須有真實可靠的記錄，健全違規(guī)行為的處罰措施，確保外埠資金的運作納入工廠正常管理渠道。外埠資金的使用者，必須通過可靠途徑，及時向企業(yè)財務部門傳遞外埠資金收支單據(jù)，包括銀行資金劃付憑證、銀行對賬單等，一方面這是企業(yè)會計檔案的重要組成部分，另一方面也便于企業(yè)財務部門及時進行賬務處理，保證賬、款一致。如出現(xiàn)賬、款不一致時，企業(yè)即可采取資金保全措施，凍結外埠存款賬戶，待查明原因、明確責任后，予以解凍。
四、保留企業(yè)對外埠資金的統(tǒng)一調度權。外埠資金是企業(yè)貨幣資金的重要組成部分，企業(yè)財務部門可通過預留銀行印鑒等方式，保留對外埠資金的統(tǒng)一調用權。外埠資金在使用上雖然具有一定目的性，資金管理責任人雖然在授權額度內(nèi)有一定的調度權限，但當企業(yè)財務部門認為必要時，仍有權將外埠資金調回企業(yè)本部，以滿足企業(yè)管理高層對資金的需求和對外埠資金負責人的監(jiān)督。
五、充分認識外埠資金特有的時間性。在特定的時間內(nèi)，企業(yè)通過外埠資金來完成某一特定的經(jīng)營活動，當建立外埠資金的理由不復存在或已經(jīng)轉移時，企業(yè)財務部門應及時清理外埠資金，收回余款，注銷賬戶。
外埠資金因其特殊性，在使用過程中必須慎之又慎，在管理上要常抓不懈，緊盯不放，一方面給企業(yè)創(chuàng)造寬松的經(jīng)營環(huán)境，另一方面也不給不法分子以可乘之機，以保障企業(yè)資產(chǎn)安全。六、財務管理過程中應注意外埠資金的來源必須是企業(yè)本部的財務部門，必須堅持“收支兩條線”的原則。外埠資金賬戶不能作為收入賬戶，不能給外埠資金使用者以貨幣回收權，避免“坐支”現(xiàn)象，事后記賬;另一方面，不能一次請款多次使用，轉移請款意圖，逃避管理監(jiān)督。這樣即便于企業(yè)確認收入，又制約了外埠支出，才能切實發(fā)揮財務的監(jiān)督職能。
筆者所在企業(yè)的外埠資金，經(jīng)歷了松散的事后反映到緊密的事前管理事中控制過程。以前的管理模式，一度使企業(yè)大量資金處于失控和被動操作狀態(tài)，扯皮推諉指揮失靈的狀況即讓企業(yè)債權債務不真實，又使部分人員滋長了安樂享受的思想，存在著極大的隱患;通過現(xiàn)在的實時監(jiān)督管理，既規(guī)范了各自的程序，又明確了操作各方的權限，很好地貫徹了會計法“真實、完整”的要求，極大地促進了企業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十四
時間匆匆，轉眼又一年。一年來，更新思想觀念、改進工作作風、自覺加強理論學習，刻苦鉆研業(yè)務知識，努力提高理論知識和業(yè)務工作水平。遵紀守法，努力工作，在20xx年中，我辦人員團結合作，以嚴肅認真的態(tài)度完成了上級部門安排和領導交辦的各項工作，在局領導的正確領導和全體干部職工的關心、支持和幫助下，思想、學習和工作等方面取得了新的進步。為了把以后工作進一步做好，現(xiàn)將一年來的工作簡要總結如下：
(一)財務方面
主要完成了以下幾項工作：局機關及教育系統(tǒng)的各種經(jīng)費預算；局機關工資正常發(fā)放和工資套改工作，招生辦及人事股的招生報名收費工作；離退休人員的工資套改和醫(yī)藥費及時報銷工作；春季學期免學雜費資金、補助公用經(jīng)費資金、校舍維修改造資金、補助貧困寄宿生生活費資金的及時發(fā)放及內(nèi)審工作；在工資發(fā)放、職工差旅費報銷、公務業(yè)務經(jīng)費的審核報銷以及各項?？畹膿芨哆^程中，做到認真審核把關，沒有發(fā)生大的差錯。
(二)工程建設方面：
1、中小學校舍維修改造項目
目前，從中央到地方都十分重視中小學校排危工作，20xx年起建立的中小學校舍維修改造長效機制，是深化義務教育經(jīng)費保障機制改革的重要內(nèi)容，是貫徹實施《義務教育法》的重大舉措。中小學校舍維修改造長效機制的建立對于排除我縣d級危房改善辦學條件，為師生提供一個安全舒適的工作學習環(huán)境，鞏固“兩基”成果，促進全縣教育健康發(fā)展是一個十分重要的機遇。20xx年主要完成20xx年下達危改項目，總資金360.37萬元，涉及20個項目學校，在項目管理上大部分由中心校和中學校長直接參與管理，現(xiàn)這些項目已全部完工驗收交付使用，大部分決算審核工作已完成。20xx年至20xx年總的校舍維修改造項目在今年7月13日至7月23日省審計廳對我縣中小學校舍維修改造專項資金下達、撥付、管理和使用情況進行了就地審計。20xx年至20xx年中央和省級計劃安排指令性項目51個，排除危房11457平方米，投入資金988.77萬元。
2、“世行”項目
由世界銀行貸款/英國政府贈款支持的“西部地區(qū)基礎教育發(fā)展項目”，經(jīng)過幾年的實施，現(xiàn)已全部結束了。我縣“西發(fā)”項目還款期為20xx年，其中執(zhí)行期5年，寬限期8年。我縣獲得額度為104萬美元的貸款，按照要求以不低于貸款總額的0.5提供配套資金，額度為52萬美元，以規(guī)定中美元對人民幣的計算匯率為1：8.25來計算，本項目共有資金1287萬元人民幣。我縣共有4個項目鄉(xiāng)鎮(zhèn)，分別是永春鄉(xiāng)、白濟汛鄉(xiāng)、葉枝鎮(zhèn)、塔城鎮(zhèn)。我縣的項目包括改善學校設施、加強行政管理、提高教育教學質量。改善學校設施包括土建采購、設備采購、圖書采購和課桌椅采購；加強行政管理包括學校發(fā)展計劃、校長培訓、管理人員培訓和信息系統(tǒng)的培訓；提高教育教學質量包括學雙語教師培訓、復式教師培訓、計算機培訓、實驗課教師培訓、圖書管理人員培訓等內(nèi)容。
目前我縣的14所學校的土建項目，已全部完工交付使用，總建筑面積為8251平方米，總投資為744，2292.55元人民幣。信息技術管理設備采購由省項目辦20xx年統(tǒng)一采購，我縣已將下發(fā)的辦公設備按計劃和要求分發(fā)到項目學校。圖書及課桌椅采購，20xx年按規(guī)劃已配了部分課桌椅，其中：課桌椅700套，學生用床1200張，費用為300000元課桌椅采購用配套資金支付。去年10月份我們通過詢價采購方式采購了書架和儀器柜各200套，已全部按規(guī)劃分配到相應的項目學校，圖書和儀器由省項目辦統(tǒng)一采購，現(xiàn)在已全部按規(guī)劃分配到各項目學校。到目前為止我縣共完成1501人次的培訓，共產(chǎn)生培訓費用736965元人民幣。
3、校安工程情況
(一)、校舍排查鑒定及學校建設規(guī)劃工作
我縣中小學校舍安全工程的排查鑒定工作嚴格按照《云南省中小學校舍安全工程校舍排查鑒定實施細則》的要求，成立了xx縣中小學校舍安全工程領導小組，在xx縣中小學校舍安全領導小組的領導下，于20xx年8月7日成立專家組開展排查和鑒定工作，并對部分需要現(xiàn)場排查和鑒定的學校進行現(xiàn)場排查和鑒定。在建設局、教育局、發(fā)改委、國土資源局、水電局、氣象局、消防大隊、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中心校等單位的共同努力奮斗下，20xx年9月30日全縣共完成排查和鑒定學校380所(不含幼兒園),993棟單體，面積212856.86㎡，其中xx10336.14㎡、b級95562.75㎡、c級25228.44㎡、d級81729.53㎡?，F(xiàn)校舍排查和鑒定工作已全面完成。按照《云南省中小學校舍安全工程規(guī)劃編制指導意見》的要求，根據(jù)排查和鑒定結果，考慮我縣城鎮(zhèn)發(fā)展、人口變化等因素，經(jīng)濟社會發(fā)展狀況、地域特點、教育發(fā)展水平等實際，與中小學校點撤并、中小學布局調整規(guī)劃和校園規(guī)劃相結合，與中小學校舍標準化相結合，立足教育事業(yè)的長遠發(fā)展，局長親自指導編制了全縣中小學布局調整規(guī)劃。
根據(jù)全縣中小學布局調整規(guī)劃，全縣長期保留1所進修學校和6所中學：xx縣進修學校、xx縣高級職業(yè)中學、xx縣第一中學、xx縣第二中學，拖枝中學、塔城中學、葉枝中學；中期保留4所中學：攀天閣中學、白濟汛中學、維登中學、中路中學；短期保留1所中學:巴迪中學；當前撤并1所中學：康普中學。
全縣長期保留22所完全小學：永春鄉(xiāng)四保完小、拖枝完小、永春中心校、臘普灣完??；攀天閣鄉(xiāng)皆菊完小、勺洛完?。话诐脆l(xiāng)白濟汛完小、小完小、巴倮完小、黑日多完??；塔城鎮(zhèn)塔城中心完小、柯那完??；康普鄉(xiāng)康普中心完??；葉枝鎮(zhèn)葉枝中心完小、梓里完??；巴迪鄉(xiāng)巴迪中心完小、真樸完??；中路鄉(xiāng)中路中心完??；維登鄉(xiāng)維登中心完小、富川完??；縣民族小學、保和鎮(zhèn)完小。
中期保留58所小學：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)村中心小學(除去長期保留的各鄉(xiāng)鎮(zhèn)完小)。短期保留78所小學：當前各鄉(xiāng)鎮(zhèn)無法撤并的校點。當前撤并211所小學：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)校點。
布局調整規(guī)劃實施后，全縣共有30所學校(教師進修學校1所、高級職業(yè)中學1所、完全中學1所、初級中學4所、小學22所)高級職業(yè)規(guī)劃在校生1150人左右，完全中學規(guī)劃在校生3000人左右；初級中學規(guī)劃在校生8000人左右；小學規(guī)劃在校生14000人左右。全縣共規(guī)劃撤并學校351所(初級中學4所、小學包括校點346所)。
根據(jù)學校布局調整規(guī)劃方案，針對不同情況，對我縣中小學當前撤并的211所學校校舍的危房不再改造，確保拆除不再使用，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學校進行規(guī)劃；對短期保留的79所學校校舍危房進行適當加固，確保學生安全，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學校進行規(guī)劃；對中期保留的61所學校校舍危房采取維修加固、改造加固，無法再進行加固的危房，為確保師生安全，拆除后新建和建設為適用的簡易房，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學校進行規(guī)劃；對長期保留的30所學校進行科學、合理的規(guī)劃，對須維修加固的校舍按照重點設防類抗震設防標準改造加固，對d級危房拆除后，按照“統(tǒng)籌安排、突出重點、集中投入”的原則，把被并入學校的.危房面積統(tǒng)一規(guī)劃重建，學校布局調整后，根據(jù)學校發(fā)展的需要再規(guī)劃新建。全縣中小學共規(guī)劃改造加固涉及87所學校，237棟單體，建筑面積為92982.77㎡，計劃總投入資金7438.62萬元；規(guī)劃新建涉及30所學校，129棟單體，建筑面積125080㎡，計劃總需投入資金17022.4萬元；現(xiàn)規(guī)劃方案已通過州、省專家組的評審。
(二)、信息管理系統(tǒng)(網(wǎng)絡版)數(shù)據(jù)信息采集前期工作完成情況
按《全國中小學校舍信息管理系統(tǒng)及“校安工程”數(shù)據(jù)采集指標體系》的要求，學?；厩闆r數(shù)據(jù)、學校校園和單體建筑的照片及視頻、校舍排查鑒定資料、學校規(guī)劃等資料都要錄入到網(wǎng)絡系統(tǒng)中，此項工作占用了我們大量的人力物力。目前各學校校舍信息管理系統(tǒng)(網(wǎng)絡版)排查鑒定和規(guī)劃的錄入工作已完成?；緮?shù)據(jù)匯總和校對已完成。
根據(jù)xx縣中小學校總體布局規(guī)劃，及(云校舍安全辦20xx12號)文件的要求，20xx年要完成加固、改造與重建工程總量的30%；20xx年完成加固、改造與重建工程總量的70%；所有加固、改造與重建工程要在20xx年2月份接受省的驗收，6月接受國家的驗收。20xx年我縣校舍安全工程規(guī)劃排除危房12953㎡，我縣已完成13907.86㎡(其中拆除保和鎮(zhèn)完小11號房、拖枝完小04號房、塔城中心完小10房、永春中心完小05號房3541.2㎡，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)校點撤并后停止使用10366.66㎡)；規(guī)劃新建項目中永春鄉(xiāng)拖枝完小學生宿舍樓已開工正在建設，永春鄉(xiāng)拖枝完小學生食堂、永春中心完小學生宿舍、塔城鎮(zhèn)中心完小學生宿舍、康普鄉(xiāng)中心完小學生宿舍、中路鄉(xiāng)中心完小學生宿舍，已完成地勘、圖紙設計、審圖、預算等工作，正在進行招投標工作。
(三)檔案管理工作
根據(jù)《云南省校舍安全工程領導小組辦公室關于轉發(fā)〈全國中小學校舍安全工程檔案管理辦法(施行)通知〉的通知》(迪校舍安全辦20xx02號)文件和《云南省校舍安全工程領導小組辦室對〈全國中小學校舍安全工程檔案管理辦法(試行)的補充通知》(迪校舍安全辦20xx13號)文件的精神，為進一步完善和規(guī)范工程建設管理，建立健全校舍安全工程檔案，規(guī)范檔案資料的收集、整理和管理工作。領導高度重視校舍安全工程檔案建設工作，指定專人負責，專人管理，把每一所學校、每一座建筑，都按要求建立了紙質檔案和電子檔案，形成全縣完整的、系統(tǒng)的中小學校舍安全檔案，并要在檔案室安裝攝像頭，省校安辦對縣及檔安室實行全程監(jiān)控。目前，檔案室建設和檔案的收集、整理、檢查工作正在進行。
(四)新農(nóng)村衛(wèi)生校園規(guī)劃；
(五)中小學校舍基本信息調查情況填報；
(六)中小學校舍規(guī)劃的進一步完繕；
(七)寄宿制項目的資料和圖片的完繕；
(八)20xx年x20xx年完成的所有項目的完工圖片的報送工作；
(九)做好“中小學危房改造工程”、“世行貸款”項目的月度季度進度報表和年度計劃報告，完善了項目檔案資料。
(十)完成局機關日常事務工作。積極配合其他股室完成好相應的工作。
(一)財務方面
配合財政會計核算中心處理好報帳業(yè)務，認真做好工資發(fā)放、職工差旅費報銷、公務業(yè)務經(jīng)費的審核報銷。處理好教育專項資金預撥決算和各種項目的報帳工作。進一步確保在職及離退休人員的醫(yī)療保險，報銷門診、住院醫(yī)療費不發(fā)生差錯。
(二)工程建設方面：
1、做好“校安工程”的實施管理工作；校安工程是一項長期而繁雜的工作，不過也是一件利國利民的大好事，我們定會努力把它做好。
2、做好各種項目的進度報表和年度計劃報告。
3、做好各種項目的申報工作。
4、完成好“世行”項目的關帳審計工作。
總之，過去的一年里，我辦工作人員兢兢業(yè)業(yè)地工作，取得了一定的成績，但是仍然存在一些不足，計財工程辦人員整體素質有待進一步提高，工作的責任心和事業(yè)心有待進一步提高，服務的觀念有待進一步加強；與科室之間、學校的聯(lián)系有待進一步密切，工作應當更進一步注重成效等等。在新的一年來臨之際，我們辦公室全體成員將在局領導班子的正確領導下，進一步發(fā)揚成績，克服不足，創(chuàng)新工作，取得更加優(yōu)異的工作業(yè)績，為我縣教育持續(xù)健康發(fā)展作出積極貢獻。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十五
20xx年將要過去，回顧近一年來的工作，感觸良多，收獲不小。近一年來，在行長的正確領導下，各部門的全力支持下，嚴格自律，規(guī)范管理，踏實工作，熱情服務，履職盡責，任勞任怨，鍛煉了自己，提高了財務管理水平。當然，也存在些許不足，在此，對大家給予我的關愛和幫助表示衷心的感謝！下面就我近一年的工作情況簡要的工作總結：
本人將工作重點放在財務服務、規(guī)范上，我感到只有搞好服務才能做好工作，只有堅持規(guī)范才能減少風險與差錯。此后，以優(yōu)質服務為先導，以規(guī)范制度為理念，立足做好常規(guī)工作，著眼推進重點工作。取得了一定進展，收到了一定成效，做了大量事務性的工作。
另外按時完成市行布置的補發(fā)信用機構代碼證得工作，及時申報各項稅金。在各類年中審計、年終預審及財政稅務檢查中，積極配合相關人員工作。
學習方面：虛心請教，不斷提高，完善各項財務基礎制度，加強業(yè)務學習，提高業(yè)務水平，提升思想境界，剖析自我，查找不足，擺正自身位置，尋求良好的工作方式，提高工作效率，探尋人性化管理，振作精神，嚴格要求，勝任本職工作。在工作中學習，在總結中提高，在培養(yǎng)全面素質上下功夫，注重細節(jié)，養(yǎng)成良好習慣，做好工作。
思想方面：積極上進，團結協(xié)作，充分發(fā)揮主觀能動性和工作積極性，不斷提高團隊整體素質，營造和諧氛圍，樹立開拓創(chuàng)新、務實高效的形象。不斷加強財務人員之間的相互學習、相互交流、互幫互助、互相補臺，打造和諧高效工作團隊，達到在工作中相互認同、相互理解、相互支持、共同提高。
1、自身學習抓的不緊，理論學習不夠認真，學得不深不透，忙于事務，創(chuàng)新不足；
2、疲于應付日常事務，前瞻性、系統(tǒng)性研究較為欠缺；
3、財務分析、預測水平有待提高，財務信息的`決策能力有待增強；
4、工作中有時缺乏耐心有點急躁的現(xiàn)象，以后有待加以克服。
20xx年我國的社會經(jīng)濟形勢將發(fā)生更加深刻的變化，將蘊藏著巨大的機遇，也包含著嚴峻的挑戰(zhàn)。新年意味著新起點、新氣象，隨之要有新的精神面貌和新的干勁，我決心再接再勵，與時俱進，繼續(xù)搞好優(yōu)質服務，努力堅持規(guī)范，著力推進創(chuàng)新，積極探索解決新形勢下財務工作面臨的新情況新問題，理好財、服好務、辦好事。積極主動出謀劃策，精打細算，確保營運資金流轉順暢、確保投資效益、確保財務優(yōu)化管理。把財務做精做細，搞好成本歸集。
拓展財務管理與服務職能，實現(xiàn)財務管理“零”死角，挖掘財務活動的潛在價值，充分發(fā)揮支撐服務職能，合理有效配置有限資源，切實防范財務風險，最大限度降低成本，促進單位全面健康發(fā)展。在提高企業(yè)競爭力方面盡更大的義務與責任，不斷鞭策自己，加強學習，以適應時代與企業(yè)的發(fā)展，和大家共同進步，與公司共同成長。
20xx年即將結束，我們又要步入一個新的開始?；仡櫦磳⑦^去的一年我認真分析自身，結合現(xiàn)場實際工作，在充分發(fā)揮自身優(yōu)勢的同時，又完善自己的不足。從20xx年至今我已在華東這個大家庭工作兩年有余，這兩年來我一直遵守企業(yè)及所在項目部的各項規(guī)章制度，積極服從領導的工作安排，認真完成了各項任務，維護了集體榮譽；在思想上積極要求進步，響應單位的號召；在工作上積極努力任勞任怨，認真學習相關的專業(yè)知識與技能不斷充實和完善自己。
在人和藍灣、金河灣的施工現(xiàn)場管理中，我堅守自己的工作崗位，督促現(xiàn)場項目管理人員在工程質量、安全、進度等問題上絕不能松懈。發(fā)現(xiàn)問題及時處理，若有重大問題，及時向工程部領導匯報，以便更好的更及時的處理問題，使工程順利進行，同時做好各方協(xié)調工作，確保工程的有序進行。其中，人和藍灣工程已到后期，嚴格做好各方材料核對工作，建立完整的臺賬，不留一絲空隙，確保工作的及時跟進。金河灣項目管理過程困難較多，做到了及時跟進，不留死角，時刻密切關注工作的進展，為項目著想，努力辦實事，不空談，不懈怠。
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十六
20xx年，財務資金部緊緊圍繞公司工作中心來工作，在為全公司提供優(yōu)質服務的`同時，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務基礎工作，并通過加強財務制度和財務內(nèi)部控制制度的建設，站在財務管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質量。在公司領導的幫助支持下，使得財務部各項工作能夠有條不紊、嚴謹規(guī)范，發(fā)揮了財務部的職能作用，取得一些成績，同時也存在不足。
20xx年是比較繁忙的，回顧一下，我們在20xx年主要做了以下工作：
（一）加強基本財務核算工作，嚴格按照《城市公司財務管理制度》、《集團財務核算會計科目使用辦法》、《集團開發(fā)成本核算指導》規(guī)范操作。從票據(jù)的合法真實到權限審批嚴格控制；從核算科目的統(tǒng)一規(guī)范和核算辦法的科學合理。在歷年的經(jīng)驗基礎上，再深耕細作，創(chuàng)新發(fā)展，并嚴格執(zhí)行。保證了財務核算這一基礎工作的核算水平和核算質量的提升。
（二）加強財務檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風險資金是一個企業(yè)的血液，利潤是企業(yè)的命脈，我們嚴格按照公司財務管理制度與稽核管理的要求，建立健全了賬賬、印卡分管及單據(jù)的交接手續(xù)，防范了資金風險。制定了定期財務檢查制度，檢查重點放在印鑒是否按規(guī)定分管，資金管理、固定資產(chǎn)管理、臺賬的設立預登記及各種費用報銷是否合理等方面，并針對檢查中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實情況。
（三）加強企業(yè)與稅局、企業(yè)與銀行之間的關系，為稅務和融資工作打下了堅實的基礎：
今年地稅局對我公司20xx年繳納稅金方面進行了檢查，因財務資金部在平時工作做的比較扎實，所以順利的通過了檢查。
今年新鄉(xiāng)公司需融資1億元，財務資金部與新鄉(xiāng)中行溝通，準備了發(fā)改委立項、環(huán)評報告，項目可行性分析報告等大量資料，現(xiàn)項目資料已上報。
為了新鄉(xiāng)公司回款任務，三期公積金能夠辦理，財務資金部辦理三期在建工程抵押，通過努力，在建工程抵押工作圓滿完成。辦理在建工程抵押時需要按照貸款額5%繳納保證金500萬元，經(jīng)過做工作，繳納保證金300萬元，為公司節(jié)省了大量的資金。
（四）圓滿完成了20xx年財務資金部既定的工作目標配合、協(xié)助銷售部完成銷售回款13924.59萬元；完成年度財務決算、年度財務分析報告；完成年度所得稅匯算工作；完成上市要求的各類報表；完成公司資金計劃的匯總審核上報工作；完成酒店退契稅工作及退多繳納土地使用稅工作，5月份已收到退稅66.48萬元。
（五）成了20xx年1月、2月安永審計師對20xx年度公司的上市財務審計工作及20xx年1月、3月上市內(nèi)控審計工作安永審計師對20xx年的經(jīng)營情況進行了全面審查，審查范圍包括財務、工程、營銷等方面，財務部積極配合整理各個方面的有關資料，為審計師提供了合規(guī)、合法的上市資料。對財務管理方面審計師做出了肯定，各種制度及管理都很完善、做的非常到位。
（六）加強業(yè)務學習，提升理論水平，建設優(yōu)秀財務隊伍。堅定不移地做好財務資金部的團隊建設工作。要想出色地完成任務，就必須有一支出色的團隊，在團隊建設方面，我們做到：
1、堅持周例會制度，部門內(nèi)部人員經(jīng)常溝通、交流，保持順暢的內(nèi)部關系；
2、有意識地把計劃工作當作重點，事先預控，盡量避免臨時抱佛腳的現(xiàn)象；
4、積極參加集團組織的業(yè)務交流，在工作遇到的經(jīng)常性的問題和比較重要的問題，通過業(yè)務交流會的形式，大家一起參與、討論，得以解決。
（七）計劃與改進：
1、每人都訂立學習目標，通過考試取得職稱和學歷，來逐步提高自我；
3、通過參與公司的重大經(jīng)營決策，來充分發(fā)揮財務部的監(jiān)督職能，先從管理會計的角度做起，經(jīng)常與各個部門進行走訪交流。
作為財務人員，我們在公司加強管理，規(guī)范經(jīng)濟行為，提高企業(yè)競爭力等方面還應盡更大的義務和責任，在下半年我們要更深地融入到“正德端行，積厚筑新”企業(yè)文化之中，努力提高自己的業(yè)務水平和精神修養(yǎng)。以“認真負責，積極主動”的工作理念，扎實工作，團結奮斗！
企業(yè)財務資金管理心得體會總結篇十七
時光荏苒，20xx年度在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來，在中心領導及同事們的指導和幫助下，我通過不斷努力，在業(yè)務素質、工作能力等方面取得了很大進步，較好的完成了各項工作任務?，F(xiàn)將本人一年來的思想工作、業(yè)務工作總結如下：
積極參加單位組織的各項政治學習會議。通過參與“燈塔—黨建在線” 、“良法”競賽答題、收看“十九大黨章公開課”等政治教育活動，堅定政治立場，增強政治敏銳度和政治鑒別力；不忘初心、牢記使命，為完成各項工作提供了強大的思想保障。
一年來，我認真履行崗位職責，自覺服從組織和領導安排，腳踏實地，根據(jù)法律法規(guī)要求，按時完成好各項財務工作。
一是認真處理財務業(yè)務，確保單位財務工作正常有序進行
工作中，我本著客觀、嚴謹、細致的原則，嚴格執(zhí)行財務紀律，按照財務制度和會計基礎工作規(guī)范化要求進行業(yè)務處理，在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，不予報銷；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認真審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了會計信息的真實性、合法性、準確性和完整性。同時，及時向領導匯報財會業(yè)務執(zhí)行情況，積極協(xié)調、配合市財政局等上級單位做好本單位結轉結余資金的安排。本年度共完成收入支出業(yè)務近三百筆，較好的完成了往來銀行間業(yè)務、報銷、繳納及公務卡還款等各類日常費用的處理工作。
一年來，本人認真完成各月記賬、結賬和報賬工作，準確無誤的填報《“三公經(jīng)費”情況表》、《預算單位自查自糾情況表》、《專項經(jīng)費使用情況表》、《財政部債務監(jiān)測平臺數(shù)據(jù)情況》等各類統(tǒng)計報表，并按時報送財政部門。
二是配合市財政局做好年度預算、決算工作，有效加強財務收支管理
為全面貫徹市黨代會、人大會議精神，強化財政支撐，根據(jù)國家、省、市有關規(guī)定，認真配合市財政局和單位各處室的工作，積極協(xié)調，科學統(tǒng)籌，順利完成20xx年市級部門預算及20xx-20xx年三年財政規(guī)劃編制，其中預算總金額2278.10萬元，包括基本支出427.54萬元，項目支出1850.56萬元。支付率較上年提升了0.5個百分點，進一步強化了綜合預算管理，為20xx年度財務工作的順利開展做好鋪墊。
根據(jù)市財政局國庫年終決算安排，按要求實施20xx年度預算內(nèi)的資金撥付、年底財務封賬、對賬等工作。順利完成填報20xx年度預算單位決算系統(tǒng)工作。其中本年度財政撥款收入1569.47萬元，本年度支出金額達1386.04萬元。
三是配合市財政局做好事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編制工作
根據(jù)省市《關于開展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編報工作的`通知》，結合本單位實際，開展內(nèi)部控制報告編制工作。進一步完善了本單位內(nèi)部控制相關管理制度，加強了單位內(nèi)部控制建設工作，為規(guī)范內(nèi)部權力運行、促進依法行政、推進廉政建設起了重要作用。
總結一年來的工作，雖然取得了一定的成績，但仍存在一些問題和不足：
一是工作量大，效率提高緩慢。今后我將虛心學習、勤于思考、加強總結、提高效率，以便更好的開展工作。
二是日常深入學習研究財務相關管理辦法及工作制度不透，工作有廣度，沒深度。
今后的工作中，我將更加嚴格要求自己，進一步加強業(yè)務知識學習，努力提高工作水平，以對工作高度負責的態(tài)度，更好地完成各項目標任務，為中心的蓬勃發(fā)展貢獻自己的力量。