優(yōu)秀銀行資金管理工作匯報(bào)（通用17篇）

    總結(jié)是對過去經(jīng)驗(yàn)的提煉和歸納，有助于我們積累和成長。寫總結(jié)時(shí)要注意語法和用詞的準(zhǔn)確性，避免流于表面和模糊不清。以下是一些優(yōu)秀的總結(jié)論文，供大家對照學(xué)習(xí)、參考和借鑒。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇一
    一、信貸財(cái)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行情況
    (一)各項(xiàng)存款穩(wěn)定增長，市場份額保持第一。截止6月末，全行各項(xiàng)存款余額達(dá)-萬元，比年初凈增-萬元，增長15、7%，同比多增-萬元，完成省分行下達(dá)全年計(jì)劃3、9億元的-%，。其中：儲蓄存款凈增-萬元，增長14、5%，同比多增-萬元。增量市場份額48、12%，存量市場份額30、98%，較年初增長1、66個(gè)百分點(diǎn)，均居(四行一社)同業(yè)第一位，增幅高于全省平均水平3、9個(gè)百分點(diǎn)。
    (二)財(cái)務(wù)收支雙線增長，經(jīng)營利潤同比看好。6月末，全行實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、18%。其中貸款利息收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、28%;金融機(jī)構(gòu)往來收入-萬元，同比增收-萬元，增長40、16%。中間業(yè)務(wù)收入-萬元，同比增收-萬元，增長63、28%，完成全年計(jì)劃600萬元的-%;各項(xiàng)支出-萬元，同比增加-萬元，增長-%，其中利息支出-萬元，同比增加-萬元，金融機(jī)構(gòu)往來利息支出-萬元，同比增加-萬元，業(yè)務(wù)管理費(fèi)支出-萬元，同比增支-萬元。收支軋差，實(shí)現(xiàn)賬面利潤-萬元，同比增加-萬元，經(jīng)營利潤-萬元，同比減少-萬元，完成省分行下達(dá)年度計(jì)劃800萬元的-%。
    (三)不良貸款實(shí)現(xiàn)“雙降”，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。6月末，全行五級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，完成省分行下達(dá)全年下降計(jì)劃1050萬元的-%，占比較年初下降-個(gè)百分點(diǎn)。其中：次級類貸款下降-萬元，可疑類貸款下降-萬元，損失類貸款下降-萬元。四級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，占比下降-個(gè)百分點(diǎn)。清收不良貸款本息-萬元，完成省分行計(jì)劃3600萬元的-%;“散小差”貸款退出(撤據(jù)銷戶)-戶、-萬元，完成全年計(jì)劃的-%和-%，同比多收-戶、-萬元。
    (四)貸款營銷困難，余額較年初下降。全行各項(xiàng)貸款余額-萬元，較年初下降-萬元，同比少增-萬元。6月底，全行貸款累放-萬元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元)，同比少放-萬元;累收-萬元，同比多收-萬元。
    二、采取的主要工作措施
    (一)認(rèn)真研究，立足實(shí)際確立基本發(fā)展思路。全省農(nóng)行20xx年年初工作會議后，我行新一屆黨委在認(rèn)真分析形勢，統(tǒng)一思想認(rèn)識的基礎(chǔ)上，經(jīng)過認(rèn)真研究，結(jié)合實(shí)際提出了今年及今后一段時(shí)期全行工作的總體要求，確立了“上總量，求質(zhì)量，調(diào)結(jié)構(gòu)，創(chuàng)機(jī)制，強(qiáng)管理，增效益，把發(fā)展作為硬道理”的基本工作思路，緊緊圍繞各項(xiàng)存款要上新臺階、清收管理要有新突破、經(jīng)營效益要有大提升、機(jī)制改革要有新舉措、內(nèi)部管理要規(guī)范化等五項(xiàng)重點(diǎn)工作，明確了20xx年和今后三年的具體奮斗目標(biāo)，提出20xx年各項(xiàng)存款確保凈增4億元，力爭5億元(保4爭5);有效貸款增加2、5億元;不良貸款余額下降4000萬元，占比力爭下降8個(gè)百分點(diǎn);清收不良貸款本息5000萬元;“散小差”貸款撤據(jù)銷戶85000戶、收回貸款本息1億元;中間業(yè)務(wù)收入660萬元;實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤1000萬元等目標(biāo)。按照“抓大、拓中、不放小”和“保搶挖”的要求，結(jié)合隴南經(jīng)濟(jì)區(qū)域結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)，在調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，創(chuàng)新激勵機(jī)制，系統(tǒng)黨建及隊(duì)伍建設(shè)等方面提出了具體的工作措施，制定出臺了《全市農(nóng)行20xx年季度考核辦法》、《年度綜合考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)部室20xx年績效掛鉤考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)基本管理制度》、《全市農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等級管理柜員星級管理考核辦法》，于3月7日組織召開了為期兩天的由各縣(區(qū))支行行長、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營部、計(jì)劃會計(jì)部負(fù)責(zé)人和市分行機(jī)關(guān)全體員工共91人參加的全市農(nóng)行20xx年工作會議，全面安排部署了20xx年各項(xiàng)工作。同時(shí)，全面推行了領(lǐng)導(dǎo)掛縣、部門包縣責(zé)任制，為各項(xiàng)工作的扎實(shí)有序開展提供了保障。
    (二)細(xì)化“保搶挖”戰(zhàn)略，大抓存款上總量。針對我行存款總量不足，特別是點(diǎn)均、人均存款水平低的現(xiàn)實(shí)，新一屆黨委從理清思路，準(zhǔn)確定位，提高認(rèn)識入手，將存款工作確立為全行加快有效發(fā)展的“生命工程”，積極教育引導(dǎo)員工進(jìn)一步增強(qiáng)憂患意識、競爭意識和責(zé)任意識，堅(jiān)決克服小有發(fā)展進(jìn)步就驕傲、自滿的情緒，堅(jiān)決克服面對競爭和困難就無所作為的畏難、厭戰(zhàn)情緒，牢固樹立“總量就是實(shí)力，份額就是地位，增存就是增效，增量就是競爭力”的存款新理念，不斷強(qiáng)化“客戶立行”、“存款興行”和“釋放全員創(chuàng)造力，拼搶市場份額，以存款數(shù)字論英雄”的經(jīng)營思想，以深入貫徹落實(shí)全省資金組織工作電視電話會議精神、開展迎新春優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動為契機(jī)，切實(shí)發(fā)動全員力量，堅(jiān)持對公、儲蓄和同業(yè)存款一齊抓，大力開展了全方位、多層次的吸存攬儲工作。在認(rèn)真細(xì)分存款市場，確定全行重點(diǎn)客戶名錄的基礎(chǔ)上，建立健全了行領(lǐng)導(dǎo)抓系統(tǒng)大戶、部門抓重點(diǎn)戶、全員抓一般戶的抓存組織體系，并按層次確定了保險(xiǎn)公司等8戶系統(tǒng)大戶由行領(lǐng)導(dǎo)主抓、48戶學(xué)校、醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶由部門主抓、城鄉(xiāng)工薪階層由員工拉網(wǎng)式開展抓存款，并從嚴(yán)進(jìn)行考核。3月下旬，針對全行一季度存款任務(wù)欠賬大，行際間發(fā)展不平衡和進(jìn)度與時(shí)間不同步等問題，市分行專題下發(fā)《通知》，組織人力，要求全行上下樹立信心，下大力氣，集中時(shí)間堅(jiān)持“兩手抓”，切實(shí)把安排部署全年工作與當(dāng)前業(yè)務(wù)經(jīng)營有機(jī)結(jié)合起來，一手抓省、市分行20xx年工作會議精神的貫徹落實(shí)，一手抓各項(xiàng)任務(wù)的完成，確保貫徹會議精神與一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營“兩促進(jìn)、兩不誤”。4月份，為貫徹落實(shí)全省分行長會議和“五抓”指示精神，緊密圍繞“六個(gè)突破”，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真抓好二季度業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的通知》，要求全行根據(jù)一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，看排名、找差距，突出“抓弱、抓差、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果”，進(jìn)一步加大工作力度，要求后進(jìn)要趕先進(jìn)，先進(jìn)要再前進(jìn)，并派各部室負(fù)責(zé)人分赴各包掛支行具體抓落實(shí)，確保二季度時(shí)間過半、任務(wù)力爭完成全年計(jì)劃的60%以上。同時(shí)，發(fā)動機(jī)關(guān)全體員工積極行動起來，全身心投入到全行業(yè)務(wù)經(jīng)營中去，要求人均每月業(yè)余攬存2萬元，以實(shí)際行動為基層行做出表率，到6月底，市分行機(jī)關(guān)員工業(yè)余攬儲-萬元，占武都區(qū)支行儲蓄存款增量的-%，同時(shí)，全行通過狠抓營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等級管理、柜員星級管理、以及規(guī)范化服務(wù)等重點(diǎn)措施的落實(shí)，有力地促進(jìn)了全行存款工作的扎實(shí)有效開展。
    (三)強(qiáng)化清收管理措施，狠抓“雙降”求質(zhì)量。針對我行不良資產(chǎn)占比高、清收難度大和不良貸款實(shí)行模擬拔備后，對我行經(jīng)營利潤的直接影響等問題，全行進(jìn)一步堅(jiān)定“向清收不良貸款要效益，向‘散小差’貸款退出要效益”的經(jīng)營思想，切實(shí)把不良貸款壓降作為頭等大事來抓。一是加強(qiáng)完善分賬經(jīng)營管理機(jī)制。在認(rèn)真借鑒試點(diǎn)行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，按照“資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、分責(zé)經(jīng)營管理、搭建清收平臺、實(shí)施萬元含量、相對獨(dú)立核算、捆綁考核”的原則，靈活運(yùn)用屬地清收與專業(yè)清收、全員清收與專職清收等行之有效的措施，全力以赴抓清收工作，并結(jié)合隴南區(qū)域特點(diǎn)，研究制定了《不良資產(chǎn)分賬經(jīng)營管理實(shí)施辦法》，擬將武都區(qū)支行教場營業(yè)所翻牌改建為專業(yè)清收支行，并從武都支行和市分行抽調(diào)20多名員工專門從事武都行不良貸款的清收管理，待試點(diǎn)成功后在全市統(tǒng)一推行。二是積極創(chuàng)新清收手段。在認(rèn)真總結(jié)和借鑒以往清收經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，大膽創(chuàng)新，用足用活用好各項(xiàng)清收優(yōu)惠政策，進(jìn)一步發(fā)揮好各級領(lǐng)導(dǎo)在清收工作中的示范帶頭作用。市分行領(lǐng)導(dǎo)及部門對所掛(包)縣當(dāng)年的不良貸款“雙降”任務(wù)負(fù)責(zé)，積極參與，指導(dǎo)幫助抓清收;各縣支行領(lǐng)導(dǎo)要親臨清收一線坐陣指揮，帶頭清收，真正把主要精力放到不良貸款清收上。至6月底，二級分行班子成員累計(jì)收回掛點(diǎn)企業(yè)康縣王壩金礦等不良貸款本息120萬元。三是全面加快“散小差”貸款退出步伐。除將退出任務(wù)層層分解落實(shí)外，提出了在全行消滅千元以下小額客戶貸款等具體目標(biāo)，并要求各行在堅(jiān)持進(jìn)村入戶開展拉網(wǎng)式集中清收的同時(shí)，充分利用招標(biāo)、打包、賣斷等市場化清收手段，加快退出進(jìn)度。至目前，全行以打包賣斷等市場化手段處置收回農(nóng)戶散小差不良貸款-戶(筆)、-萬元，占“散小差”貸款退出總額的-%。四是繼續(xù)加大對改制企業(yè)不良貸款的清收力度。密切關(guān)注和積極參與全市企業(yè)改制動態(tài)，千方百計(jì)清收改制企業(yè)不良貸款本息，對一時(shí)難以收回的果斷采取保全措施，嚴(yán)防貸款債務(wù)被逃廢懸空。目前已累計(jì)收回隴徽飼料公司等改制企業(yè)不良貸款本息-萬元。五是加大抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)力度。至6月底，全行累計(jì)處置抵債資產(chǎn)-萬元，占省分行下達(dá)全年處置計(jì)劃100萬元的-%，沖減“待處理以資抵債資產(chǎn)”-萬元。六是堅(jiān)持依法收貸不動搖。全行不斷加強(qiáng)對依法清收工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)與服務(wù)，靈活運(yùn)用訴訟方式攻克重點(diǎn)戶、釘子戶和賴債戶，為全行清收工作打開了新局面。到6月底，全行累計(jì)起訴-戶，勝訴-戶，收回起訴企業(yè)貸款-萬元。同時(shí)，全行大力推行不良貸款清收責(zé)任制，進(jìn)一步完善和細(xì)化清收考核辦法，嚴(yán)格進(jìn)行考核兌現(xiàn)有力地促進(jìn)了全行不良貸款清收管理工作的扎實(shí)有效開展。
    (三)堅(jiān)持以“好”為標(biāo)準(zhǔn)，狠抓貸款營銷。按照“抓大、拓中、不放小”和“資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)”一體化營銷的原則，大力開發(fā)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目、系統(tǒng)性高價(jià)值客戶和具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行?yōu)良客戶。一是搶抓公司類優(yōu)質(zhì)客戶。公司業(yè)務(wù)緊緊圍繞電力、通訊客戶和“南水北礦”項(xiàng)目做文章，努力開發(fā)符合國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策和改制后產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰、經(jīng)營效益和發(fā)展前景看好的各類企業(yè)客戶。先后調(diào)查上報(bào)了漢坪咀電站20xx萬元流動資金貸款、“獨(dú)一味”生物制藥有限公司1000萬元流動資金貸款、天成工貿(mào)公司1500萬元中期流動資金貸款、西和鑫達(dá)公司400萬元流動資金貸款(已批)。二是在機(jī)構(gòu)業(yè)上求突破。機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)在鞏固維護(hù)好原有客戶的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)與市縣兩級財(cái)政、計(jì)委、社保、交通、環(huán)保、城建、移民、教育、衛(wèi)生等機(jī)構(gòu)客戶的聯(lián)系與合作，堅(jiān)持與縣以上重點(diǎn)學(xué)校、重點(diǎn)醫(yī)院和同業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大合作范圍，累計(jì)發(fā)放成縣一中、武都區(qū)醫(yī)院、宕昌中醫(yī)院、康縣一中、兩當(dāng)縣醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶貸款2900萬元;成功拓展了徽縣石油公司、文縣石油公司的收費(fèi)代理業(yè)務(wù)，使全行機(jī)構(gòu)及代理業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)大。市分行行級領(lǐng)導(dǎo)相繼走訪聯(lián)系重點(diǎn)優(yōu)良客戶15戶，直接動員隴南人保公司3個(gè)分公司的基本賬戶開立我行。三是努力打造個(gè)人業(yè)務(wù)核心競爭力。在嚴(yán)格程序、確保質(zhì)量的前提下，積極營銷小額質(zhì)押、工資履約、商鋪抵押、個(gè)人住房、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營等個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，把辦理銀行卡、開放式基金、國債、教育儲蓄、匯兌轉(zhuǎn)儲、個(gè)人結(jié)算賬戶等業(yè)務(wù)作為個(gè)人業(yè)務(wù)營銷的主打產(chǎn)品，全方位挖掘個(gè)人業(yè)務(wù)資源，積極發(fā)展培植了一批收入相對穩(wěn)定、信譽(yù)良好的個(gè)人客戶群體，相繼與5個(gè)單位簽訂了個(gè)人工資履約貸款協(xié)議。四是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。牢牢把握卡業(yè)務(wù)全面收費(fèi)、開展“銀行卡質(zhì)量效益年”活動的有利時(shí)機(jī)，不斷改進(jìn)服務(wù)營銷手段，調(diào)整發(fā)卡結(jié)構(gòu)，加大發(fā)卡力度。到6月底，全行發(fā)卡量較年初增加-張，同比增加-張。同時(shí)，抓住年度車輛審驗(yàn)的有利時(shí)機(jī)，超前動作，從4月初開始，組織開展了為期6個(gè)月的“保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)集中營銷競賽活動”，實(shí)行全行上下齊動員，全員人人有任務(wù)，有效推動了保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展。6月底實(shí)現(xiàn)財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入-萬元，占全行保費(fèi)總收入的-%，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入-萬元，占全部手續(xù)費(fèi)收入的-%。五是通過完善營銷激勵機(jī)制，大力推行“首席客戶經(jīng)理”營銷、全員營銷和團(tuán)隊(duì)營銷機(jī)制，充分發(fā)揮全員的社會關(guān)系資源，使全行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)有了明顯改善。
    (五)努力增收節(jié)支，強(qiáng)化管理增效益。一是積極推行經(jīng)濟(jì)資本管理。在現(xiàn)有利潤指標(biāo)基礎(chǔ)上，將納稅調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)扣除、資本回報(bào)等因素納入核算范圍，重點(diǎn)突出風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值理念。二是加大表外收息力度。針對全行財(cái)務(wù)資源有限、收息水平低的突出問題，我行一方面加強(qiáng)資金管理，積極穩(wěn)妥地營銷有效資產(chǎn)，堅(jiān)持在上存資金、擴(kuò)大有效資產(chǎn)和發(fā)展中間業(yè)務(wù)等方面拓寬增收渠道;另一方面以清收改制企業(yè)不良貸款本息和散小差貸款退出為重點(diǎn)，采取靠實(shí)內(nèi)外勤人員的收息責(zé)任，加大考核力度，充分運(yùn)用處置抵債資產(chǎn)和清收內(nèi)銷外掛的已核銷呆賬貸款等辦法，堅(jiān)持在表外應(yīng)收利息上挖掘增收潛力。三是優(yōu)化資源配置，加大盈利行支傾斜力度。通過加大對盈利大行的支持傾斜力度，積極推行以收定支的費(fèi)用管理模式，嚴(yán)格控制宣傳費(fèi)、招待費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、會議費(fèi)、差旅費(fèi)等措施，確保了全行經(jīng)營利潤的穩(wěn)定增長。
    (六)強(qiáng)化內(nèi)控，嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營及操作行為。全行堅(jiān)持把開展基礎(chǔ)管理作為業(yè)務(wù)經(jīng)營正常運(yùn)行的保障措施來抓，按照一級抓一級、層層抓規(guī)范的要求，定期組織開展了內(nèi)部自律監(jiān)管工作，充分發(fā)揮再監(jiān)督部門的職能作用。認(rèn)真開展了經(jīng)營真實(shí)性審計(jì)、行長離任審計(jì)、20xx年以來新發(fā)放貸款審計(jì)、個(gè)人貸款合規(guī)性審計(jì)和“四項(xiàng)”后續(xù)審計(jì)工作，對全行近年來內(nèi)審和銀行監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題全面進(jìn)行了自查自糾和監(jiān)督整改;配合省分行操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查工作組，查糾了我行基層操作崗的一些違規(guī)違章問題，對全員進(jìn)行了摸底排查，對群眾反應(yīng)的有關(guān)問題及時(shí)進(jìn)行了核查反饋，有效地防范了各類案件及事故的發(fā)生。
    三、存在的困難和問題
    一是貸款營銷困難，資金得不到充分運(yùn)用，嚴(yán)重影響經(jīng)營收益。截止6月底，全行貸款累放8143萬元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元)，同比少放2463萬元，余款較年初下降659萬元，同比少增11938萬元。其主要原因是當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)環(huán)境差，優(yōu)良客戶少，有效貸款需求不足，加之去年8月份上報(bào)的漢坪咀電站1億元貸款至今未批下來，對全行財(cái)務(wù)基礎(chǔ)收入有一定影響;另外，個(gè)人業(yè)務(wù)受當(dāng)?shù)亟?jīng)營環(huán)境及條件的限制，發(fā)展空間不是很大。自主類、專項(xiàng)類貸款均呈負(fù)增長。存、貸款存量比例為50%，較年初下降8、1個(gè)百分點(diǎn)，增量比例為-2、0%，同比下降51、2個(gè)百分點(diǎn)，對全行的經(jīng)營效益形成了嚴(yán)重影響。二是歷史包袱過重，基礎(chǔ)設(shè)施欠賬大。全行虧損掛帳高達(dá)17769萬元，按上存利率計(jì)算，每年損失608萬元;三是員工收入同比降低。新的績效考核辦法實(shí)施后，受經(jīng)營基礎(chǔ)和盈利能力的影響，員工收入明顯下降，前半年，省分行考核分配績效工資-萬元，同比減少84萬元，人均減少1444元，在一定程度上影響了員工工作積極性。上述這些問題，除我行自身努力外，請求上級行給予幫助和指導(dǎo)。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇二
    文章由【風(fēng)云ャ突變】精心整理，如需更多資料，請加q：344512748.最全的管理資料，可打包下載。本節(jié)包括兩部分內(nèi)容：貨幣資金管理及監(jiān)管制度、集團(tuán)資金管理制度。
    貨幣資金管理及監(jiān)管制度
    （一）崗位分工及授權(quán)批準(zhǔn)
    公司實(shí)行貨幣資金業(yè)務(wù)的崗位責(zé)任制，明確相關(guān)部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，確保辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。出納人員不得兼任稽核、會計(jì)檔案保管和收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。各核算主體不得由一人辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的全過程。
    公司辦理貨幣資金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)配備合格的人員，并根據(jù)單位具體情況進(jìn)行崗位輪換。辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德，忠于職守，廉潔奉公，遵紀(jì)守法，客觀公正，不斷提高會計(jì)業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。
    公司對貨幣資金業(yè)務(wù)建立嚴(yán)格的授權(quán)批準(zhǔn)制度，明確審批人對貨幣資金業(yè)務(wù)的授權(quán)批準(zhǔn)方式、權(quán)限、程序、責(zé)任和相關(guān)控制措施，規(guī)定經(jīng)辦人辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的職責(zé)范圍和工作要求。
    審批人應(yīng)當(dāng)根據(jù)貨幣資金授權(quán)批準(zhǔn)制度的規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行審批，不得超越審批權(quán)限。經(jīng)辦人應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)，按照審批人的批準(zhǔn)意見辦理貨幣資金業(yè)務(wù)。對于審批人超越授權(quán)范圍審批的貨幣資金業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員有權(quán)拒絕辦理，并及時(shí)向?qū)徟说纳霞壥跈?quán)部門報(bào)告。
    （二）單位應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序辦理貨幣資金支付業(yè)務(wù)。
    支付申請。單位有關(guān)部門或個(gè)人用款時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前向?qū)徟颂峤回泿刨Y金支付申請，注明款項(xiàng)的用途、金額、預(yù)算、支付方式等容，并附有效經(jīng)濟(jì)合同或相關(guān)證明。支付審批。審批人根據(jù)其職責(zé)、權(quán)限和相應(yīng)程序?qū)χЦ渡暾堖M(jìn)行審批。對不符合規(guī)定的貨幣資金支付申請，審批人應(yīng)當(dāng)拒絕批準(zhǔn)。
    支付復(fù)核。復(fù)核人應(yīng)當(dāng)對批準(zhǔn)后的貨幣資金支付申請進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核貨幣資金支付申請的批準(zhǔn)范圍、權(quán)限、程序是否正確，手續(xù)及相關(guān)單證是否齊備，金額計(jì)算是否準(zhǔn)確，支付方式、支付單位是否妥當(dāng)?shù)?。?fù)核無誤后，交由出納人員辦理支付手續(xù)。未被批準(zhǔn)的付款申請退回原申請人。
    經(jīng)過批準(zhǔn)的付款申請轉(zhuǎn)交給出納執(zhí)行。
    辦理支付。出納人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)復(fù)核無誤的支付申請，按規(guī)定辦理貨幣資金支付手續(xù)，及時(shí)登記現(xiàn)金和銀行存款日記帳。
    1．公司對于重要貨幣資金支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行集體決策和審批，并建立責(zé)任追究制度，防范貪污、侵占、挪用貨幣資金等行為。
    2．禁未經(jīng)授權(quán)的機(jī)構(gòu)或人員辦理貨幣資金業(yè)務(wù)或直接接觸貨幣金。
    批準(zhǔn)付款及付款方式
    1）對于不同種類的付款，規(guī)定不同的授權(quán)人、權(quán)限和付款方式(例如應(yīng)付帳款，公司內(nèi)部往來帳和其他相關(guān)帳目)，并在付款授權(quán)的基礎(chǔ)上和充分利用信用條款的原則下執(zhí)行付款程序。被批準(zhǔn)的付款申請應(yīng)詳細(xì)注明金額，付款時(shí)間和付款方式。付款文章由【風(fēng)云ャ突變】精心整理，如需更多資料，請加q：344512748.最全的管理資料，可打包下載。
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    4． 主管會計(jì)只有權(quán)簽署其審批權(quán)限內(nèi)的付款，超過審批權(quán)限的付款申請應(yīng)根據(jù)付款金額的大小交由財(cái)務(wù)經(jīng)理甚至財(cái)務(wù)總監(jiān)審核。
    監(jiān)督檢查
    單位應(yīng)當(dāng)建立對貨幣資金業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查制度，明確監(jiān)督檢查機(jī)構(gòu)或人員的職責(zé)權(quán)限，定期和不定期地進(jìn)行檢查。
    集團(tuán)資金管理制度
    集團(tuán)財(cái)務(wù)部對所有集團(tuán)擁有實(shí)際控制權(quán)的機(jī)構(gòu)的銀行帳戶施行統(tǒng)一管理。集團(tuán)將銀行帳戶分為三類：基本帳戶、經(jīng)常性業(yè)務(wù)發(fā)生帳戶和非經(jīng)常性帳戶。具體管理辦法如下：
    所有銀行帳戶的開立必須由擬開立單位向集團(tuán)財(cái)務(wù)部提出書面申請（指明用途），經(jīng)集團(tuán)審批后再行開立。
    所有銀行帳戶的變更或關(guān)閉必須在集團(tuán)財(cái)務(wù)部備案。
    對于基本帳戶的使用，各級單位應(yīng)嚴(yán)格按照國家的規(guī)定執(zhí)行。
    對于經(jīng)常性業(yè)務(wù)發(fā)生帳戶，如果集團(tuán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要而采取相應(yīng)管理措施，各級單位必須予以配合。
    對于非經(jīng)常性帳戶，在相應(yīng)業(yè)務(wù)結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)清戶和關(guān)閉
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    銀行資金管理工作匯報(bào)篇三
    繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了 xxxx 年工作會議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
    今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在 xx.x% 以上，信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。
    x 、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
    x 、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金 xx 筆 xxxxx 萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。
    （一）我行各級統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
    （二）為加強(qiáng)對現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點(diǎn)分析。
    （三）我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
    今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。
    （一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析；認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
    （二）積極加強(qiáng)宣傳，密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的`來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
    （三）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至 x 月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金 xxxx 萬元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金 xxxx 萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率 xx.x ％。
    xxxx 年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
    為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
    （一）今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
    （二）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
    為進(jìn)一步做好 xxxx 年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約 xxxx 萬公斤、收購油菜籽 xxxx 萬公斤。
    回顧 xxxx 年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
    20xx年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
    （一）根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容，加大資金計(jì)劃工作考核力度，按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況，促進(jìn)全市資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行。
    （二）建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。按照“購得進(jìn)、銷得出、有效益”的原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量，編制年、季度糧棉購銷計(jì)劃；根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價(jià)格測算，按照“以效定貸，以銷定貸”的貸款原則預(yù)測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計(jì)劃。同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際情況和糧棉市場變化趨勢，及時(shí)修正年、季度糧棉購銷計(jì)劃和貸款投放計(jì)劃，以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。
    （三）積極主動與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門溝通和協(xié)調(diào)，促使地方配套的財(cái)補(bǔ)資金按時(shí)足額到位，減少各類財(cái)補(bǔ)資金滯留專戶的時(shí)間，努力提高財(cái)補(bǔ)資金的到位率，為實(shí)現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)創(chuàng)造有利條件。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇四
    銀行以其在國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的樞紐作用和銀行自身的特殊性而受到監(jiān)管,對銀行的監(jiān)管在我國經(jīng)濟(jì)體制改革的背景下更具有了特殊的意義。今天本站小編給大家整理了銀行上半年度資金管理工作總結(jié)，希望對大家有所幫助。
    上半年，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)全國、全省金融工作會議精神和總行、省行的工作部署，結(jié)合實(shí)際，圍繞年初制定的工作目標(biāo)和措施，狠抓落實(shí)。堅(jiān)持從嚴(yán)治行、科技興行，加大市場拓展力度，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，調(diào)整經(jīng)營策略，推進(jìn)經(jīng)營機(jī)制改革，促使上半年全行各項(xiàng)工作健康發(fā)展，各項(xiàng)業(yè)務(wù)狀況明顯改善，經(jīng)營效益明顯提高。至六月末，全行人民幣各項(xiàng)存款余額417399萬元，比上年末增加60427萬元，增長16、9%，完成省行下達(dá)年增長計(jì)劃104%;外幣存款余額1449萬美元，比上年末增長529萬美元，完成年增長計(jì)劃106%;人民幣各項(xiàng)貸款余額180119萬元(剔除剝離不良貸款63686萬元)，實(shí)際增投12181萬元，完成全年增投計(jì)劃的122%，剝離后，不良貸款比年初下降11、9個(gè)百分點(diǎn);帳面利潤1364萬元，同比減虧4187萬元，完成計(jì)劃的137%，實(shí)際利潤虧損875萬元，同比減虧2870萬元。
    上半年，我們主要的工作措施及成效有以下幾方面：
    (一)、以資金組織工作為立足點(diǎn)，拓展籌資市場，促進(jìn)存款穩(wěn)步增長。上半年，我們在存款利率下調(diào)、國家開征存款利息稅、股市火熱、國債發(fā)行速度快，存款工作難度增大的不利情況下，采取有效措施，大力發(fā)展存款業(yè)務(wù)。一是抓好首季存款“開門紅”。首季是組織存款的黃金季節(jié)，我們通過正確分析形勢，促使全行上下提高認(rèn)識，樹立信心。制訂并下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)全市農(nóng)行系統(tǒng)形象宣傳的意見》，組織全轄開展全方位的形象宣傳活動，加大宣傳公關(guān)力度，有效提高農(nóng)行的社會形象，并動員全行抓住有利時(shí)機(jī)，加強(qiáng)金融服務(wù)，促使首季存款工作出現(xiàn)良好的開局，首季各項(xiàng)存款凈增55270萬元，為全年的業(yè)務(wù)經(jīng)營打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。二是發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，加大市場拓展力度，積極拓展系統(tǒng)性、行業(yè)性的代收代付業(yè)務(wù)，組織對公存款。如各行抓住首季學(xué)生入學(xué)的有利時(shí)機(jī)，積極開展代收學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)，發(fā)揮我行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，爭取代理各級法院訴訟費(fèi)用和代收中聯(lián)通移動話費(fèi)等。至6月底，全轄代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生額21178萬元。三是完善激勵機(jī)制，調(diào)動資金組織積極性。全行在堅(jiān)持依法按規(guī)的前提下，完善激勵機(jī)制，把存款納入綜合經(jīng)營效益體系，與單位費(fèi)用掛鉤，有效地調(diào)動干部員工組織存款的積極性。同時(shí)總結(jié)和推廣了去年、揭東支行學(xué)普寧、趕普寧抓存款的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，有效推動全行的存款工作。四是抓住機(jī)遇，協(xié)調(diào)各方面關(guān)系，依法按規(guī)、積極穩(wěn)妥地做好接收他行存款業(yè)務(wù)和代理兌付農(nóng)金會股金工作。共接收中國銀行、支行人民幣存款23640、5萬元，港幣存款1948、8萬元，美元存款57、5萬元;代理兌付農(nóng)金會個(gè)人股金4899萬元，完成需兌付總額的58、8%。由于組織領(lǐng)導(dǎo)得力，準(zhǔn)備工作充分，服務(wù)及宣傳工作做實(shí)做到家，接收中行屬下部分存款業(yè)務(wù)交接順利，平穩(wěn)過渡，代理兌付農(nóng)金會個(gè)人股金順利開展，從而有效提高了農(nóng)行社會形象，拓寬了存款市場，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)有效發(fā)展。至6月底，全行各項(xiàng)存款余額417399萬元，比年初凈增60427萬元，在當(dāng)?shù)厮男兄?，增量市場占有?4、84%，存量市場占有率28、83%，比年初提高1、83個(gè)百分點(diǎn)，暫居當(dāng)?shù)厮男惺孜弧?BR>    (二)、以不良資產(chǎn)剝離為重點(diǎn)，加強(qiáng)資產(chǎn)管理，優(yōu)化信貸投放，提高資產(chǎn)質(zhì)量。今年來，我們在做好貸款“清分”、企業(yè)信用等級評定、客戶統(tǒng)一授信管理等常規(guī)管理工作的同時(shí)，把做好不良貸款剝離作為甩掉包袱、加快發(fā)展的工作重點(diǎn)，把加強(qiáng)新增貸款管理、優(yōu)化信貸投放作為效益的增長點(diǎn)，把加強(qiáng)清貸收息、盤活存量作為優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的重要措施。首先是做好不良貸款“內(nèi)外部”剝離工作。年初按照省行部署，成立了資產(chǎn)管理部，結(jié)合實(shí)際，制訂了《不良貸款分帳經(jīng)營分步實(shí)施意見》，為不良資產(chǎn)剝離工作打下基礎(chǔ)。實(shí)施不良資產(chǎn)剝離工作中，我們針對存在剝離資產(chǎn)戶數(shù)多、金額小、距省行路途遠(yuǎn)、工作量大、涉及面廣、歷史遺留問題多、情況復(fù)雜、工作難度大等實(shí)際困難，分行及各支行領(lǐng)導(dǎo)親力親為，周密部署，坐鎮(zhèn)指揮，有關(guān)職能部門做好上傳下達(dá)工作，積極協(xié)調(diào)各方面關(guān)系，發(fā)揚(yáng)不怕苦、不怕累的精神，日夜奮戰(zhàn)，在時(shí)間緊、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、壓力大的情況下，按時(shí)按質(zhì)按量完成不良資產(chǎn)剝離工作，剝離工作取得階段性成果：全行共剝離不良資產(chǎn)69923萬元，其中本金63686萬元，利息6237萬元，超過省行下達(dá)指標(biāo)3138萬元，為我行甩掉包袱，走上良性發(fā)展道路打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。其次是瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場，實(shí)施信貸有效投放。新貸款投放貫徹年初全市農(nóng)行支行黨委書記、行長擴(kuò)大會議精神，以“瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場，確保貸款有效投放”為中心，堅(jiān)持“三個(gè)有利于”原則，繼續(xù)實(shí)施“雙優(yōu)”發(fā)展戰(zhàn)略。年初，分行信貸管理部門在基層行推薦的基礎(chǔ)上，對推薦的重點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行實(shí)地考察，按照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格考核，評選、確定53戶市級重點(diǎn)企業(yè)作為xx年信貸重點(diǎn)支持對象，上半年支持信用總額17148萬元，其中增投貸款7950萬元，占新增貸款的53、8%，承兌匯票9179萬元，占新開出承兌匯票總額的82、77%。同時(shí)全面實(shí)施新投貸款本息收回責(zé)任人制度，確保新投貸款的綜合效益。至6月底，全行新投貸款到期收回率87、2%，利息收回率100%。第三是加大清貸收息力度，盤活存量。全行在做好經(jīng)營管理自查自糾和不良貸款剝離工作的同時(shí)，堅(jiān)持“二清”工作不放松，將清貸收息與不良貸款剝離工作有機(jī)結(jié)合起來，加大考核力度，把清貸收息任務(wù)分解下達(dá)到基層營業(yè)單位，到崗到人，將清收實(shí)績與收入掛鉤，“二清”工作取得一定的效果，到6月底，全行貸款利息收入6950萬元，比去年同期增加1631萬元。
    3695萬元，上存省行資金利息收入2502萬元，同比增加281萬元。三是加強(qiáng)橫縱協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)做好剝離不良貸款的資金清算工作，使資金最大限度產(chǎn)生效益，至6月底，已剝離的不良貸款并進(jìn)入資金清算的共69923萬元。四是加強(qiáng)費(fèi)用管理，杜絕不必要開支。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行費(fèi)用管理辦法實(shí)施細(xì)則(試行)》，制訂了《中國農(nóng)業(yè)銀行xx年費(fèi)用分配管理辦法》，貫徹將基本費(fèi)用實(shí)行定額管理，發(fā)展費(fèi)用以收定支、比例管理，獎勵費(fèi)用與實(shí)際增盈減虧額掛鉤的精神，強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，提高經(jīng)營效益。到6月底全行總收入14408萬元，同比增收280萬元，總支出13043萬元，同比減支3908萬元，帳面盈利1364萬元，同比扭虧增盈4187萬元。
    (四)、加大科技投入，加快網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，提高科技應(yīng)用水平。一是抓好儲蓄網(wǎng)點(diǎn)直連省行大機(jī)工作，發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢。至6月底共有72個(gè)網(wǎng)點(diǎn)直連省行大機(jī)，占網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)的89%，全轄網(wǎng)絡(luò)格局基本形成，網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢逐步顯現(xiàn)。二是創(chuàng)造條件，爭取上級行支持，于3月份開通了活期儲蓄存款全省通存通兌業(yè)務(wù)。三是拓展網(wǎng)絡(luò)功能，開發(fā)代收代付業(yè)務(wù)操作平臺，為代收代付業(yè)務(wù)的開展提供科技保障，其中代收中聯(lián)通移動話費(fèi)業(yè)務(wù)已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段。四是在做好金穗信用卡加入全國自動授權(quán)網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上，積極申辦金穗借記卡業(yè)務(wù)。
    (五)、強(qiáng)化內(nèi)部管理，全面落實(shí)從嚴(yán)治行。管理是金融行業(yè)的生命，嚴(yán)管理才能防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)管理才能真正出效益。一是開展經(jīng)營管理自查自糾工作。認(rèn)真貫徹落實(shí)溫家寶副《落實(shí)“三講”教育整改措施，加強(qiáng)金融行業(yè)內(nèi)部管理》的講話精神，強(qiáng)化內(nèi)部管理，落實(shí)從嚴(yán)治行，自第一季度起全面開展經(jīng)營管理的自查自糾工作。在督導(dǎo)落實(shí)各支行(部)開展經(jīng)營管理自查自糾的基礎(chǔ)上，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成檢查組對各支行部自查情況進(jìn)行檢查和抽查。對檢查中發(fā)現(xiàn)自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體、財(cái)務(wù)收支和財(cái)務(wù)核算、信貸管理、信用卡透支等方面存在的問題，逐項(xiàng)進(jìn)行糾正，對現(xiàn)在能整改的問題及時(shí)落實(shí)整改措施，對部分歷史原因形成一時(shí)難以整改的，則進(jìn)一步摸查情況，理順關(guān)系，及時(shí)請示，待候處理。二是加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)察和安全保衛(wèi)工作。落實(shí)了廉政教育和安全目標(biāo)管理責(zé)任制，保衛(wèi)部門和紀(jì)檢監(jiān)察部門多次組成檢查組加強(qiáng)對營業(yè)單位的安全檢查和執(zhí)法監(jiān)察檢查，對檢查情況及時(shí)向被檢查單位進(jìn)行反饋，對存在的問題提出執(zhí)法監(jiān)察建議，做到防微杜漸，防范于未然。上半年，全行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營安全無事故。三是落實(shí)、完善掛點(diǎn)聯(lián)系行制度。在總結(jié)去年掛點(diǎn)聯(lián)系行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，今年結(jié)合各支行(部)的實(shí)際，重新調(diào)整了行領(lǐng)導(dǎo)和職能部門掛點(diǎn)單位和幫促內(nèi)容，把掛點(diǎn)聯(lián)系行的內(nèi)容重點(diǎn)放在清貸收息、市場拓展、自查自糾、基層黨支部建設(shè)方面，對掛點(diǎn)聯(lián)系方式做出具體的規(guī)定，切實(shí)改變了領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和機(jī)關(guān)作風(fēng)，真正做到機(jī)關(guān)服務(wù)基層。四是改革完善經(jīng)營機(jī)制。根據(jù)上級行改革精神，對分行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行職能調(diào)整，將分行市場拓展科與分行營業(yè)部的市場拓展部合并為分行市場開發(fā)部，成立了零售業(yè)務(wù)科，理順和完善市場拓展機(jī)制。
    (六)、加強(qiáng)黨建和精神文明建設(shè)。一是按照上級行部署，認(rèn)真開展“三講”教育回頭看活動，嚴(yán)格按照總行明確的四個(gè)階段的方法步驟和五項(xiàng)基本要求，不搞發(fā)明創(chuàng)造，不偷工減料，扎扎實(shí)實(shí)地開展“三講”教育“回頭看”活動。“回頭看”過程，分行黨委對去年“三講”教育整改措施落實(shí)情況進(jìn)行回顧，針對存在問題著重在思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、推進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展和加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)四方面進(jìn)一步落實(shí)整改措施。同時(shí)，重點(diǎn)抓好“形象工程”和“民心工程”的建設(shè)，積極做好營業(yè)辦公大樓籌建及職工集資建房工作。經(jīng)過多方努力，分行營業(yè)辦公大樓于3月30日破土動工，目前正在加緊建設(shè)中，職工住房問題也得到圓滿的解決。二是加強(qiáng)精神文明建設(shè)，發(fā)揮工青婦作用，組織開展乒乓球賽、藍(lán)球賽、插花比賽等形式多樣的文體活動，豐富職工文化生活，開展創(chuàng)建“青年文明號”、“青年崗位能手”、“巾幗建功”活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展的實(shí)際行動。
    上半年，我行雖然取得了一定的成績，但存在的一些問題仍應(yīng)引起我們的重視。一是存款增長出現(xiàn)新的不平衡狀態(tài)，增勢受阻。二是清貸收息工作雖下了不少力氣，但不良貸款仍呈上升之勢，特別是個(gè)別支行潛在的信貸風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)引起重視，到6月底，剔除剝離不良貸款因素，全行新增不良貸款13897萬元。三是新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的開發(fā)有待加快。四是內(nèi)部經(jīng)營機(jī)制和管理機(jī)制有待進(jìn)一步改革完善。
    下半年我們要針對存在的問題，重點(diǎn)抓好以下幾方面工作：一是繼續(xù)抓好資金組織工作，加大業(yè)務(wù)拓展力度，進(jìn)一步優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。二是加大清貸收息力度。要認(rèn)真分析資產(chǎn)剝離后，不良貸款的變化情況，尋找原因，進(jìn)一步建立健全清貸收息激勵機(jī)制，采取有效措施，在全轄掀起一個(gè)“清貸收息”的行動高潮，確保清貸收息有一個(gè)質(zhì)的飛躍。三是繼續(xù)拓展優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場，全面啟動消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，發(fā)掘新的效益增長點(diǎn)。四是要進(jìn)一步完善內(nèi)部機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，確保安全經(jīng)營、健康發(fā)展。五是要加強(qiáng)黨建工作，特別是要加強(qiáng)黨的基層建設(shè)，發(fā)揮黨支部在經(jīng)營管理中的戰(zhàn)斗堡壘作用。
    組織業(yè)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)并掌握有關(guān)現(xiàn)金和利率管理政策，進(jìn)一步提高現(xiàn)金和利率管理水平。同時(shí)結(jié)合當(dāng)前銀行反洗錢的工作要求，提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性，加大檢查監(jiān)督力度。及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。
    隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，今年以來。三農(nóng)”問題和糧食平安問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的效果。現(xiàn)將年上半年資金計(jì)劃管理工作如下：
    明確工作目標(biāo)，
    一、統(tǒng)一。量化和細(xì)化考核評比方法
    市分行召開了年工作會議，繼全省分、支行長會議之后。把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核方法，對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。百分考核方法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作標(biāo)明，年初制定的工作意見和考核評比方法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
    提高資金使用效益。
    二、加強(qiáng)資金營運(yùn)管理。
    行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，今年以來。信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本堅(jiān)持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在99、5%以上，信貸資金堅(jiān)持較高的營運(yùn)水平。
    嚴(yán)格對資金頭寸的管理，1堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
    市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。請調(diào)資金時(shí)，2完善資金調(diào)度管理。資金調(diào)度環(huán)節(jié)上。做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，防止了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥
    通知書
    》資金請調(diào)單》資金申請審批情況表》等，建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的平安運(yùn)行。
    提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量
    三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作。
    加班加點(diǎn)，一)行各級統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況。任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
    按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，
    二)為加強(qiáng)對現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)原因予以重點(diǎn)分析。
    統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，
    三)行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持依照國家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
    做好監(jiān)督撥付工作四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理。
    積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況，今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系。補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到行各項(xiàng)工作順利開展。
    國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，
    一)自糧食市場放開后。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢下，行年初對所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油貯藏?cái)?shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
    密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，
    二)積極加強(qiáng)宣傳。爭取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，防止了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
    三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金6243萬元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金4857萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率77、8%。
    適時(shí)調(diào)整工作思路
    五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)。
    首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整。掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找收工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保證，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
    六、加大調(diào)查研究深度。發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
    行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用。增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的顧問助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
    確保政策正確執(zhí)行
    七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查。
    行依照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施方法，
    一)今年以來。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格依照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行。
    明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，
    二)行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策。按
    合同
    利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能依照國家有關(guān)政策要求。
    為經(jīng)營決策服務(wù)。
    八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測。
    保證糧油收購資金的供應(yīng)，為進(jìn)一步做好年夏季糧油收購工作。行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。
    雖然做了大量的工作，回顧年上半年我行資金計(jì)劃管理工作。但是對照省分行的要求還有一定的差異，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表示在一是新形勢下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步空虛，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
    九、下半年工作打算
    迎接新挑戰(zhàn)，年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢。緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
    加大資金計(jì)劃工作考核力度，
    一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容。按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況，促進(jìn)全市資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行。
    編制年、季度糧棉購銷計(jì)劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價(jià)格測算，
    二)建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。依照“購得進(jìn)、銷得出、有效益”原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量。依照“以效定貸，以銷定貸”貸款原則預(yù)測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計(jì)劃。同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際情況和糧棉市場變化趨勢，及時(shí)修正年、季度糧棉購銷計(jì)劃和貸款投放計(jì)劃，以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。
    促使地方配套的財(cái)補(bǔ)資金按時(shí)足額到位，
    三)積極主動與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門溝通和協(xié)調(diào)。減少各類財(cái)補(bǔ)資金滯留專戶的時(shí)間，努力提高財(cái)補(bǔ)資金的位率，為實(shí)現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)發(fā)明有利條件。
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    銀行資金管理工作匯報(bào)篇五
    李克強(qiáng)主持召開國務(wù)院常務(wù)會議
    人民網(wǎng)北京7月3日電 國務(wù)院總理李克強(qiáng)3日主持召開國務(wù)院常務(wù)會議，部署審計(jì)后整改工作，研究激活財(cái)政存量資金，通過《中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》和《中華人民共和國外國人入境出境管理?xiàng)l例（草案）》。
    會議指出，日前審計(jì)署向全國人大常委會報(bào)告了中央預(yù)算執(zhí)行和其他財(cái)政收支審計(jì)情況，并向社會公布了審計(jì)結(jié)果。對審計(jì)查出的問題，各部門、各單位既要積極整改，及時(shí)糾正各類違法違規(guī)行為，又要針對一些方面存在的預(yù)算執(zhí)行不到位、資金層層積淀等情況，以整改為契機(jī)，把擠占挪用的錢歸位，把“跑冒滴漏”的錢堵住。特別是要進(jìn)一步盤活存量，把閑置、沉淀的財(cái)政資金用好，集中有限的資金用于穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，加大對棚戶區(qū)改造、節(jié)能環(huán)保、公共服務(wù)業(yè)、城市基礎(chǔ)設(shè)施和促進(jìn)消費(fèi)等方面的投入，不斷釋放內(nèi)需潛力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級，滿足群眾迫切需要，提高資金使用效益。同時(shí)要堅(jiān)決把扶貧、社保資金等群眾的“保命錢”看住。把積極財(cái)政政策發(fā)揮好、運(yùn)用好。
    會議強(qiáng)調(diào)，做好審計(jì)后的問題整改工作，事關(guān)政府公信力和執(zhí)行力，事關(guān)法治政府、廉潔政府建設(shè)。要痛下決心去除“頑疾”、根除“病灶”，向人民作出負(fù)責(zé)任的交代。要立查立改，早動手、見實(shí)效，對每項(xiàng)整改工作都要有嚴(yán)格的時(shí)限要求。及時(shí)、全面、準(zhǔn)確公開整改情況，接受群眾監(jiān)督。建立健全整改的督辦、跟蹤反饋和嚴(yán)格的問責(zé)機(jī)制。要把整改作為推進(jìn)改革的“催化劑”，倒逼預(yù)算管理、審批制度、決策機(jī)制等方面的改革和創(chuàng)新。會議還要求按照中央八項(xiàng)規(guī)定的精神，進(jìn)一步壓縮一般性支出和“三公”經(jīng)費(fèi)，政府帶頭過“緊日子”。
    會議原則通過了《中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》。強(qiáng)調(diào)，在上海外高橋保稅區(qū)等4個(gè)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)，建設(shè)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，是順應(yīng)全球經(jīng)貿(mào)發(fā)展新趨勢，更加積極主動對外開放的重大舉措。要進(jìn)一步深化改革，加快政府職能轉(zhuǎn)變，堅(jiān)持先行先試，既要積極探索政府經(jīng)貿(mào)和投資管理模式創(chuàng)新，擴(kuò)大服務(wù)業(yè)開放；又要防范各類風(fēng)險(xiǎn)，推動建設(shè)具有國際水準(zhǔn)的投資貿(mào)易便利、監(jiān)管高效便捷、法制環(huán)境規(guī)范的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，使之成為推進(jìn)改革和提高開放型經(jīng)濟(jì)水平的“試驗(yàn)田”，形成可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮示范帶動、服務(wù)全國的積極作用，促進(jìn)各地區(qū)共同發(fā)展。這有利于培育我國面向全球的競爭新優(yōu)勢，構(gòu)建與各國合作發(fā)展的新平臺，拓展經(jīng)濟(jì)增長的新空間，打造中國經(jīng)濟(jì)“升級版”。
    會議審議通過《中華人民共和國外國人入境出境管理?xiàng)l例（草案）》。實(shí)施這一條例，對于擴(kuò)大對外開放，促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化，推動旅游業(yè)繁榮發(fā)展，匯聚經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的高端人才，具有多方面的積極作用。會議要求，要圍繞發(fā)展經(jīng)濟(jì)和改善民生，推動相關(guān)立法，加強(qiáng)法治政府建設(shè)，進(jìn)一步為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和改革開放提供法治保障。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇六
    第一條 目的加強(qiáng)公司資金內(nèi)部控制，保證資金使用安全，特制定本制度。
    第二條 范圍
    本制度適用于公司使用的所有資金業(yè)務(wù)過程。
    第三條 職責(zé)
    1、現(xiàn)金出納負(fù)責(zé)票據(jù)的保管及收付款項(xiàng)的辦理。
    2、現(xiàn)金出納負(fù)責(zé)“承兌匯票登記簿”的建立及登記。
    3、公司財(cái)務(wù)副總負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)支付款項(xiàng)的審批。
    4、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)本制度的編制、培訓(xùn)落實(shí)與監(jiān)控執(zhí)行。
    5、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)制度的修改、審批和執(zhí)行。
    6、總經(jīng)辦負(fù)責(zé)協(xié)助本制度的審核監(jiān)督。
    7、總經(jīng)理負(fù)責(zé)本制度的批準(zhǔn)執(zhí)行。
    第四條 內(nèi)容
    1、支票領(lǐng)用管理
    1）、經(jīng)辦人將經(jīng)過審批程序后的《付款憑證》交出納處理。
    2）、出納按批準(zhǔn)金額填寫日期、金額、封頭、加蓋印鑒。
    3）、經(jīng)辦人在支票領(lǐng)取簿上確認(rèn)、簽字后領(lǐng)取支票。
    4）、內(nèi)部差旅費(fèi)請款，由經(jīng)辦人填寫《請款單》，經(jīng)
    審批后交由出納辦理支付。
    5）、付款期限為每周三，周五下午集中辦理。
    2、承兌匯票保管管理
    1）、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將收取的承兌匯票交于出納并簽收。
    2）、出納根據(jù)承兌匯票登記“承兌匯票登記簿”；往來帳會計(jì)開具一式三聯(lián)到票收據(jù)。一聯(lián)給經(jīng)辦人；二聯(lián)做帳務(wù)處理；三聯(lián)出納留檔。
    3、承兌匯票使用管理
    1）、未到期使用
    a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》及加蓋收票單位財(cái)務(wù)章的收據(jù)交出納。
    b、出納將“承兌匯票登記簿”和收票單位收據(jù)與公司資金預(yù)算審批表核對確認(rèn)。
    c、收款單位經(jīng)辦人在“承兌匯票登記簿”上簽字，領(lǐng)取承兌匯票。
    2）、未到期貼現(xiàn)
    a、財(cái)務(wù)部門根據(jù)資金預(yù)算向總經(jīng)理提出貼現(xiàn)申請。
    b、總經(jīng)理批準(zhǔn)后出納辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
    3）、到期承兌
    出納填寫銀行進(jìn)帳單，辦理兌現(xiàn)手續(xù)。
    4、匯款管理
    1）、經(jīng)辦人將經(jīng)過審批后的《付款憑證》交出納辦理。
    2）、出納根據(jù)資金預(yù)算核對無誤后辦理匯款手續(xù)。
    3）、出納將銀行匯款回單交財(cái)務(wù)做帳。
    5、銀行匯票管理
    1）、收取匯票
    a、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將匯票交出納，出納開具一式三聯(lián)到票收據(jù)，一聯(lián)給經(jīng)辦人，二聯(lián)做帳務(wù)處理，三聯(lián)出納留檔。
    b、出納辦理銀行進(jìn)帳手續(xù)入賬。
    2）、開具匯票
    a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》交出納。
    b、出納根據(jù)資金預(yù)算核對無誤后辦理銀行匯票手續(xù)。
    c、出納將銀行匯票申請書回單報(bào)財(cái)務(wù)做帳。
    6、銀行本票管理
    1）、收取本票
    a、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將本票交出納，出納開具一式三聯(lián)到票收據(jù)，一聯(lián)給經(jīng)辦人，二聯(lián)做帳務(wù)處理，三聯(lián)出納留檔。
    b、出納辦理銀行進(jìn)帳手續(xù)。
    2）、開具本票
    a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》交出納。
    b、根據(jù)資金計(jì)劃核對無誤后出納辦理銀行本票手續(xù)、c、出納將銀行本票申請書回單報(bào)財(cái)務(wù)做帳。
    7、有關(guān)簡化管理的說明
    1）、投標(biāo)保證金： 對于金額在200,000元（含）以下的投標(biāo)保證金，在資金預(yù)算范圍內(nèi)，經(jīng)分管副總經(jīng)理審批后，財(cái)務(wù)部門可安排付款。在資金預(yù)算之外的應(yīng)履行審批程序后辦理。
    2）、行政后勤用款：對于在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)金額的（包括差旅費(fèi)、招待費(fèi)、電話、水電、辦公用品、汽油、維修、郵寄等）用款，凡費(fèi)用在資金預(yù)算范圍內(nèi)，經(jīng)分管副總經(jīng)理審批后，財(cái)務(wù)部門可根據(jù)資金情況安排支付，在資金預(yù)算計(jì)劃之外，金額在5000元以上的須履行審批程序后辦理。
    3）、其他：工資、稅金及五險(xiǎn)一金的支付，財(cái)務(wù)部門可以根據(jù)資金預(yù)算安排支付。
    本制度經(jīng)總經(jīng)理審批后實(shí)施，修改時(shí)亦同。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇七
    我縣在省、市扶貧辦的關(guān)心指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照《郴州市財(cái)政扶貧項(xiàng)目資金管理實(shí)施細(xì)則》的要求，切實(shí)加強(qiáng)扶貧項(xiàng)目資金使用和管理，提高我縣扶貧資金管理水平和扶貧成效，增強(qiáng)扶貧資金使用的規(guī)范性、安全性、有效性，推動扶貧資金使用規(guī)章更加完善，管理使用程序更加規(guī)范，管理使用機(jī)制更加健全，確保扶貧資金發(fā)揮最大效益?，F(xiàn)將有關(guān)工作匯報(bào)如下：
    一、扶貧資金項(xiàng)目下達(dá)及安排去向情況
    目單位下達(dá)扶貧項(xiàng)目資金計(jì)劃時(shí)，嚴(yán)格按照上級文件的要求，做到所有扶貧項(xiàng)目不變更，所有扶貧資金不調(diào)整，全部按照上級文件如實(shí)下達(dá)。
    二、扶貧資金項(xiàng)目的安排及落實(shí)情況
    2011-2012年我縣共安排實(shí)施扶貧項(xiàng)目43個(gè)，下達(dá)財(cái)政扶貧資金162萬元。其中，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金31萬元，安排項(xiàng)目6個(gè)，產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金118萬，安排項(xiàng)目43個(gè)，實(shí)用技術(shù)培訓(xùn)13萬元，安排實(shí)用技術(shù)培訓(xùn)1.2萬余人次。到目前止， 2011-2012年項(xiàng)目資金下拔額度達(dá)162萬元。所有項(xiàng)目全部實(shí)施并驗(yàn)收、項(xiàng)目完成率、驗(yàn)收率達(dá)到100%，資金下?lián)茴~度占資金總數(shù)的100%。沒有出現(xiàn)轉(zhuǎn)移、挪用、拖欠 、擠占、截留扶貧資金的現(xiàn)象，做到各項(xiàng)扶貧資金及時(shí)、足額到位。
    三、扶貧資金管理情況
    扶貧資金是推動農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的主要組成部份。為確保資金的使用安全，防止資金挪用、它用、貪污等違法亂紀(jì)現(xiàn)象的發(fā)生，我縣嚴(yán)格按照財(cái)政扶貧專項(xiàng)資金管理的要求，切實(shí)強(qiáng)化扶貧資金的管理。
    金始終不脫離財(cái)政軌道。扶貧開發(fā)項(xiàng)目資金的撥付程序是由項(xiàng)目單位實(shí)施完成項(xiàng)目建設(shè)后，向縣扶貧辦和縣財(cái)政局提出申請，縣扶貧辦組織財(cái)政、相關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、相關(guān)單位對項(xiàng)目進(jìn)行驗(yàn)收，并填寫好《扶貧開發(fā)項(xiàng)目驗(yàn)收單》，所有參與驗(yàn)收人員全部簽字，然后項(xiàng)目單位開具正規(guī)發(fā)票，憑《扶貧開發(fā)項(xiàng)目驗(yàn)收單》、《撥款申請表》、發(fā)票到財(cái)政局農(nóng)業(yè)股報(bào)賬。
    （二）陽光操作，全面推行公告公示制。各扶貧項(xiàng)目、資金、建設(shè)內(nèi)容、相關(guān)要求等都在村一級公示，項(xiàng)目資金撥付后及時(shí)按照《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)資金監(jiān)督管理的通知》（永辦[2015]73號）的要求，及向群眾公布，并報(bào)縣糾風(fēng)辦、縣審計(jì)局和縣減負(fù)辦備案。增加財(cái)政扶貧資金分配和 使用透明度，保證群眾的知情權(quán)，加大社會和群眾的監(jiān)督力度。發(fā)揮財(cái)政扶貧資金的最大使用效益，確保了資金安全。
    （三）跟蹤問效， 建立多方監(jiān)督、檢查制?？h扶貧辦、財(cái)政局依規(guī)加強(qiáng)對扶貧開發(fā)項(xiàng)目資金的監(jiān)督檢查，配合審計(jì)等有關(guān)部門做好審計(jì)、稽查工作。加強(qiáng)對扶貧開發(fā)項(xiàng)目資金計(jì)劃執(zhí)行、資金使用、工程建設(shè)和財(cái)務(wù)管理等環(huán)節(jié)的監(jiān)督、檢查，建立定期、不定期的檢查制度，發(fā)現(xiàn)問題，要限期整改，及時(shí)糾正。同時(shí)，組織社會有關(guān)方面加強(qiáng)監(jiān)督，把行政監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿-論監(jiān)督結(jié)合起來。
    傾斜；擠占、挪用、截留扶貧資金的，在追究有關(guān)單位和相關(guān)人員的責(zé)任，依法依紀(jì)嚴(yán)肅處理。
    四、扶貧項(xiàng)目管理情況
    我縣對扶貧項(xiàng)目管理一貫高度重視，從項(xiàng)目申報(bào)到項(xiàng)目驗(yàn)收都嚴(yán)格把關(guān)，確保扶貧項(xiàng)目發(fā)揮最大效益。
    （一）嚴(yán)把“項(xiàng)目申報(bào)關(guān)”。對各村上報(bào)的扶貧項(xiàng)目縣扶貧辦派員實(shí)地調(diào)查、論證后，縣扶貧辦會同財(cái)政局共同研究提出初步方案，然后按公開、公正、公平、公示的原則，對申報(bào)項(xiàng)目進(jìn)行公示。經(jīng)公示后，報(bào)、縣政府審定同意，再上報(bào)省、市審批。
    （二）嚴(yán)把“項(xiàng)目規(guī)劃關(guān)”。做到因村制宜，廣泛征求群眾意見，科學(xué)規(guī)劃，不搞行政強(qiáng)迫命令，不搞一刀切工程和形象工程。
    （三）嚴(yán)把“項(xiàng)目實(shí)施關(guān)”。嚴(yán)格實(shí)行招投標(biāo)制度，落實(shí)專業(yè)施工隊(duì)伍，設(shè)立村民監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組，對項(xiàng)目施工進(jìn)行全程監(jiān)督，確保工程質(zhì)量達(dá)標(biāo)。
    （四）嚴(yán)把“項(xiàng)目驗(yàn)收關(guān)”。項(xiàng)目完成后由縣扶貧辦組織財(cái)政、相關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、相關(guān)職能單位對項(xiàng)目進(jìn)行驗(yàn)收，填寫《扶貧開發(fā)項(xiàng)目驗(yàn)收單》。項(xiàng)目單位憑《驗(yàn)收單》、《撥款申請表》、正規(guī)發(fā)票到縣財(cái)政局農(nóng)業(yè)股報(bào)帳，杜絕了冒領(lǐng)、套取扶貧項(xiàng)目資金現(xiàn)象。
    近年來，國家瞄準(zhǔn)貧困對象，突出重點(diǎn)區(qū)域，鎖定扶貧開發(fā)目標(biāo)，增加資金投入，不斷加大了攻堅(jiān)的力度。在“三位一體”的大扶貧格局下，無論是投入的直接幫扶貧困人口的資金規(guī)模，還是投入的產(chǎn)業(yè)發(fā)展或者基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等開發(fā)項(xiàng)目數(shù)量，都是空前的。資金管理是一個(gè)十分敏感的問題，而涉農(nóng)的扶貧資金更是焦點(diǎn)中的焦點(diǎn)，上上下下都十分關(guān)心。如何進(jìn)一步加強(qiáng)管理和規(guī)范操作，我認(rèn)為，應(yīng)在執(zhí)行好現(xiàn)有政策的前提下，要注重創(chuàng)新，既要規(guī)范延伸舊有的好制度、好辦法，又要積極應(yīng)對新情況、新問題，不斷推陳出新。下面，就我市扶貧資金管理工作的現(xiàn)狀做法、存在的問題和對策談一些初淺的看法。
    一、現(xiàn)狀及主要做法
    1.86175億元。主要用于推進(jìn)全市扶貧攻堅(jiān)項(xiàng)目實(shí)施以及貧困人口的直接幫扶。面對來源廣泛、數(shù)量龐大的扶貧資金，農(nóng)村部和市扶貧辦把加強(qiáng)扶貧資金監(jiān)管納入重要議事日程，組織協(xié)調(diào)市、縣相關(guān)職能部門一道參與，突出強(qiáng)化管理這個(gè)關(guān)鍵，上下聯(lián)動、多措并舉，對扶貧資金的來源、流向、審批、報(bào)賬等各個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)施了嚴(yán)格監(jiān)管。既確保了扶貧資金發(fā)揮效益，同時(shí)也確保了扶貧資金的安全、規(guī)范、高效，實(shí)現(xiàn)了雙贏的結(jié)果。
    一是嚴(yán)格執(zhí)行專戶管理制。全市各扶貧部門對扶貧資金實(shí)行專戶儲存，專戶管理，?？顚Ｓ?，封閉運(yùn)行。任何單位和個(gè)人不得擅自調(diào)用項(xiàng)目資金，防止和杜絕擠占、挪用、貪污扶貧資金。
    二是嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目審批制。對扶貧項(xiàng)目的報(bào)批執(zhí)行市、縣兩級評審制。各區(qū)縣（市）扶貧辦在上報(bào)扶貧項(xiàng)目前，會同農(nóng)業(yè)、發(fā)改、畜牧水產(chǎn)、林業(yè)等部門一同深入項(xiàng)目點(diǎn)現(xiàn)場考察，共同論證，提出考察論證報(bào)告，進(jìn)行縣級自評。市辦與財(cái)政部門再次進(jìn)行評審論證，確保扶貧項(xiàng)目資金投向合理。
    三是嚴(yán)格執(zhí)行公告公示制。充分利用各級政務(wù)公開欄，向社會公開扶貧項(xiàng)目申報(bào)、立項(xiàng)、審批等方面的政策和程序。在扶貧項(xiàng)目實(shí)施過程中，實(shí)行資金公開、建設(shè)單位公開、竣工決算公開，接受群眾監(jiān)督，杜絕暗箱操作。對于重點(diǎn)項(xiàng)目，還制作項(xiàng)目建設(shè)平面示意圖，簡明扼要地介紹項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模、責(zé)任單位、資金投入額度、資金來源渠道、管理方式和管護(hù)措施等。
    不合格，或不能按要求提供有效憑證的，扶貧部門不予審批，財(cái)政部門不予報(bào)賬。
    五是嚴(yán)格執(zhí)行驗(yàn)收考核制。對實(shí)施完畢的項(xiàng)目，按項(xiàng)目實(shí)施方案組織檢查驗(yàn)收，進(jìn)行績效考評。所有項(xiàng)目驗(yàn)收合格后，持項(xiàng)目驗(yàn)收單、項(xiàng)目驗(yàn)收報(bào)告方可報(bào)賬。
    六是嚴(yán)格執(zhí)行年度審計(jì)制。由扶貧部門會同財(cái)政、審計(jì)部門，重點(diǎn)檢查扶貧項(xiàng)目實(shí)施和扶貧資金使用管理情況。采取現(xiàn)場察看實(shí)施項(xiàng)目是否按方案實(shí)施完畢、到財(cái)政部門察看項(xiàng)目資金是否按要求撥付到位等工作方式，加大資金審計(jì)力度，充分發(fā)揮財(cái)政、審計(jì)部門的監(jiān)督作用。
    二、存在的問題
    盡管我們對扶貧資金實(shí)行了相對嚴(yán)格的管理，但是因?yàn)榉鲐毠ぷ鼽c(diǎn)多線長面廣，牽涉的部門和扶貧對象多，資金的規(guī)模大小也不一，執(zhí)行的主體也各有不同，所以，難免在使用和管理中或多或少存在一些問題。
    一是管理上還有待進(jìn)一步規(guī)范。扶貧資金來源渠道多、涉及部門廣，由于條塊分割等原因，難以實(shí)行有效地統(tǒng)一管理。分配使用權(quán)力多集中于職能部門，在資金的安排、審批等環(huán)節(jié)，還有一定的隨意性，存在不太規(guī)范的地方。
    二是監(jiān)管上還有待進(jìn)一步完善。傳統(tǒng)的監(jiān)管模式下，部門各自為政，相互之間缺乏溝通，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)組織的專項(xiàng)檢查往往是事后督查，很難做到全方位、全過程的監(jiān)督。特別是資金安排和項(xiàng)目管理鏈條長、環(huán)節(jié)多、專業(yè)性強(qiáng)，對扶貧資金賬目的審查耗費(fèi)時(shí)間長、效率較低，監(jiān)管范圍有限，監(jiān)管深度不夠。同時(shí)，由于基層監(jiān)督力量不足，使扶貧資金的安全存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。
    三是責(zé)任落實(shí)上還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。扶貧資金主管部門是扶貧資金管理的主體、監(jiān)督的主體，由于責(zé)任不明確、落實(shí)不到位等因素，個(gè)別單位往往重資金爭取，輕資金管理；重資金分配權(quán)力，輕資金監(jiān)管責(zé)任；分配資金時(shí)“插手”，監(jiān)管資金時(shí)“甩手”。對資金項(xiàng)目如何安全運(yùn)行，保質(zhì)保量完成建設(shè)任務(wù)，還需要進(jìn)一步加強(qiáng)責(zé)任意識。
    四是執(zhí)行過程中或多或少還存在一些不到位的地方。個(gè)別涉農(nóng)職能部門在資金撥付過程中，因?yàn)橐恍┲骺陀^方面的原因，存在延期撥付、人情撥付、吃請回扣等不正之風(fēng)。個(gè)別鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村對各類補(bǔ)助補(bǔ)貼類資金的.發(fā)放，未能嚴(yán)格落實(shí)公開制度，對發(fā)放對象、補(bǔ)貼人數(shù)、補(bǔ)貼金額公開不及時(shí)、不到位，工作缺乏透明度。
    三、對策及建議
    金存在部門條塊分割，各自為政，職責(zé)不清，扶貧資金“效益遞減”的實(shí)際，要以縣為單位，以貧困村為主戰(zhàn)場，集中優(yōu)勢打殲滅戰(zhàn)。要在區(qū)縣（市）扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下，加強(qiáng)資金整合。今后對扶貧專項(xiàng)資金、以工代賑資金等，要按照各投其資、各計(jì)其功的原則，在扶貧部門的統(tǒng)一部署下，由財(cái)政、扶貧、審計(jì)等部門統(tǒng)籌管理扶貧資金，把扶貧資金與部門任務(wù)、責(zé)任、權(quán)力整合，以村或者以片為平臺，實(shí)行統(tǒng)籌安排、綜合調(diào)度、捆-綁使用、集中投放，最大限度的覆蓋貧困農(nóng)戶。三是積極創(chuàng)新。為徹底改變目前項(xiàng)目規(guī)劃早、申報(bào)慢、資金下達(dá)遲等突出問題，積極開展網(wǎng)上申報(bào)、審批，簡化辦事程序，每年年底前完成下年項(xiàng)目規(guī)劃、申報(bào)，翌年前半年完成資金計(jì)劃下達(dá)，確保項(xiàng)目早啟動，早實(shí)施，貧困農(nóng)戶早受益。
    2、規(guī)范操作，建立科學(xué)嚴(yán)密的項(xiàng)目運(yùn)行體系。一是建立健全項(xiàng)目庫儲備和申報(bào)、審批制度。對扶貧項(xiàng)目實(shí)行計(jì)劃管理，凡是納入項(xiàng)目庫的項(xiàng)目才可審批審報(bào)，對已經(jīng)確定的扶貧項(xiàng)目不能隨意變更，如確需調(diào)整，必須經(jīng)上級業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行審批。每個(gè)項(xiàng)目的申報(bào)必須有項(xiàng)目內(nèi)容和輻射帶動貧困戶作為申報(bào)、審批的依據(jù)。二是要根據(jù)每個(gè)項(xiàng)目的特點(diǎn)，研究制定不同的項(xiàng)目運(yùn)行程序。分別從前期準(zhǔn)備、組織實(shí)施、檢查驗(yàn)收、賬目處理和歸檔立卷五個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)。三是根據(jù)不同項(xiàng)目，研究制定嚴(yán)密的檢查驗(yàn)收程序。實(shí)現(xiàn)縣建檔、鄉(xiāng)建簿、村建冊、戶建卡的規(guī)范化一條龍管理。
    3、部門聯(lián)動，建立高效合理的監(jiān)管體系。首先，要堅(jiān)持扶貧項(xiàng)目及資金集體審查。在將項(xiàng)目資金捆-綁使用的同時(shí)，堅(jiān)持自下而上，分級負(fù)責(zé)的原則，協(xié)調(diào)各相關(guān)部門，強(qiáng)化各自職能，提高服務(wù)水平。建立健全資金劃撥、使用監(jiān)督管理機(jī)制。并對扶貧資金實(shí)行動態(tài)管理，定期進(jìn)行跟蹤檢查、逐項(xiàng)審計(jì)，杜絕資金擠占挪用等現(xiàn)象的發(fā)生。其次，要優(yōu)化監(jiān)管模式。采用系統(tǒng)化、網(wǎng)絡(luò)化的監(jiān)管模式，實(shí)現(xiàn)關(guān)口前移，使監(jiān)督重點(diǎn)由事后督查向全過程監(jiān)督轉(zhuǎn)變，使資金監(jiān)管貫穿于管理、審批、分配、撥付全過程。要編制涉農(nóng)資金審批流程圖，涉農(nóng)資金審核、分配、撥付、使用各個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)行流程化管理。要依托網(wǎng)絡(luò)平臺，建立由涉農(nóng)資金電子網(wǎng)絡(luò)“監(jiān)管系統(tǒng)”和“公示系統(tǒng)”組成的電子網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管體系。通過“監(jiān)管系統(tǒng)”內(nèi)網(wǎng)，對涉農(nóng)資金進(jìn)行全程監(jiān)督、動態(tài)監(jiān)管和實(shí)時(shí)監(jiān)控。依托涉農(nóng)資金監(jiān)管公示網(wǎng)站，將涉農(nóng)直補(bǔ)資金使用情況向社會公開，接受群眾監(jiān)督。實(shí)行“一卡（折）通”兌付，避免涉農(nóng)資金在層層流轉(zhuǎn)中被克扣、挪用等。第三，要建立聯(lián)系會議制度。由紀(jì)檢部門、扶貧部門、財(cái)政部門、審計(jì)部門、信訪部門、檢-察-院等機(jī)構(gòu)組成聯(lián)系會議，共同參與對扶貧資金的監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)信息共享，步調(diào)一致。
    4、嚴(yán)明職責(zé)，建立層次分明、相互銜接的保障體系。一是要強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，確?！笆虑啊庇腥俗ァ＝Ⅻh委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、黨政齊抓共管、紀(jì)委組織協(xié)調(diào)、部門各負(fù)其責(zé)、依靠農(nóng)民群眾支持和參與的領(lǐng)導(dǎo)體制以及工作機(jī)制。要明確分工，從整體上加強(qiáng)對扶貧資金管理工作的領(lǐng)導(dǎo)。特別是每筆扶貧資金撥付或者每個(gè)扶貧項(xiàng)目開始操作之前，都要明確專人負(fù)責(zé)，且要一“跟”到底。二是要強(qiáng)化檢查預(yù)防，確?！笆轮小庇腥斯堋３浞职l(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察、審計(jì)和財(cái)政部門的監(jiān)督職能，定期和不定期對扶貧資金進(jìn)行監(jiān)督檢查，防止截留、擠占、挪用、套取、貪污等違紀(jì)違法行為發(fā)生，確保扶貧資金或項(xiàng)目在運(yùn)作過程中，能夠安全、合規(guī)、有效使用。三是要強(qiáng)化責(zé)任追究，確?！笆潞蟆庇腥藛?。資金或項(xiàng)目實(shí)施完之后，監(jiān)管部門都要及時(shí)跟進(jìn)。對扶貧資金主管部門在監(jiān)督管理工作中存在失職、監(jiān)督不到位、發(fā)現(xiàn)問題查處不力等行為，嚴(yán)格予以問責(zé)處理，提高制度的剛性約束。
    今年以來哈密地區(qū)扶貧工作在地委、行署的正確領(lǐng)導(dǎo)和自治區(qū)財(cái)政廳的大力支持下，把改善貧困戶居住環(huán)境、培育穩(wěn)定增收產(chǎn)業(yè)、盡快實(shí)現(xiàn)脫貧致富作為首要任務(wù)，以邊境一線、邊遠(yuǎn)牧區(qū)、高寒山區(qū)的貧困村和貧困戶為主要對象，著力提升扶貧對象的自我發(fā)展能力，解決制約貧困鄉(xiāng)村發(fā)展的突出問題，創(chuàng)新機(jī)制，加大資金投入，努力推動貧困地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展，為地區(qū)跨越式發(fā)展和長治久安奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
    一、總體情況
    今年，隨著各級政項(xiàng)目實(shí)施中，做到資金安排到項(xiàng)目，支出核算到項(xiàng)目，使每筆資金都能清晰的反映整個(gè)項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)度，確保扶貧資金真正用到項(xiàng)目上去。在每月底都及時(shí)上報(bào)財(cái)政扶貧項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度和資金撥付情況月報(bào)表。此外，2015年哈密地區(qū)財(cái)政扶貧資金大部分項(xiàng)目計(jì)劃也已上報(bào)至自治區(qū)。在扶貧資金管理上，一是嚴(yán)格執(zhí)行自治區(qū)一系列扶貧資金管理辦法和規(guī)定，堅(jiān)持項(xiàng)目隨著計(jì)劃走，資金隨著項(xiàng)目走，資金使用嚴(yán)格按照自治區(qū)財(cái)政扶貧資金報(bào)賬制管理辦法執(zhí)行，同時(shí)扶貧資金運(yùn)行全程實(shí)行封閉式管理，確保了扶貧資金及時(shí)足額到位和專款專用；二是不斷規(guī)范扶貧資金的管理使用，建立嚴(yán)格的審計(jì)、監(jiān)察制度。每年組織扶貧、財(cái)政、審計(jì)、民宗委、發(fā)改委等部門對已實(shí)施和在建項(xiàng)目進(jìn)行多次，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)糾正，堅(jiān)決堵住扶貧資金的跑冒滴漏，杜絕任何擠占、挪用、轉(zhuǎn)移、截留等現(xiàn)象的發(fā)生，確保扶貧資金的安全有效運(yùn)行，使扶貧資金發(fā)揮最大效益。通過以上措施，促使了哈密地區(qū)財(cái)政扶貧資金管理的規(guī)范合理運(yùn)行。
    二、存在的問題和不足
    盡管近年來財(cái)政扶貧資金管理工作取得了很大的成績，但由于當(dāng)前的貧困主要分布在邊境一線，偏遠(yuǎn)牧區(qū)和高寒山區(qū)，這些地區(qū)條件差，底子薄，使扶貧開發(fā)的難度進(jìn)一步加大，而且由于物價(jià)上漲壓力等因素，目前的資金投入水平愈來愈不能滿足扶貧項(xiàng)目建設(shè)的需要。同時(shí)對扶貧資金的監(jiān)管還不是很到位。此外，有些資金下達(dá)的時(shí)間較晚，尤其是在四季度下達(dá)的一些資金項(xiàng)目，由于天氣嚴(yán)寒，使得一些項(xiàng)目無法實(shí)施，只能在下一年氣候轉(zhuǎn)暖時(shí)施工，客觀上造成了一些項(xiàng)目無法按照要求按時(shí)完工。
    三、下一步工作打算
    今后，我們將繼續(xù)以項(xiàng)目為依托，進(jìn)一步加大資金投入力度，積極主動向中央和自治區(qū)申請更多的財(cái)政扶貧資金，確保對貧困鄉(xiāng)村的資金投入穩(wěn)定可持續(xù)。同時(shí)加大特色產(chǎn)業(yè)培育力度，確保貧困農(nóng)民穩(wěn)定增收。此外，地區(qū)財(cái)政還將進(jìn)一步加大對扶貧資金的監(jiān)管，積極拓寬監(jiān)管方式，繼續(xù)同扶貧辦、發(fā)改委、民宗委等項(xiàng)目單位一起，對兩縣一市的扶貧資金的使用和項(xiàng)目實(shí)施情況進(jìn)行定期、不定期的專項(xiàng)檢查。
    根據(jù)全區(qū)扶貧辦主任會議的安排，現(xiàn)就___市在加強(qiáng)扶貧資金管理及整合資金方面的情況和主要做法作一簡要匯報(bào)，不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)批評指正。
    一、新時(shí)期我市扶貧資金使用和管理情況。
    進(jìn)入新階
    段以來，我市扶貧開發(fā)工作在自治區(qū)扶貧辦的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在社會各界的大力支持幫助下，經(jīng)過貧困地區(qū)干部群眾的共同努力，特別是在各級、各部門的高度重視和密切配合下，我們加強(qiáng)了各項(xiàng)扶貧資金的管理，制定了嚴(yán)格的目標(biāo)考核責(zé)任制，幾年來，我市扶貧資金到位率較高，扶貧效益較為顯著，為基本解決全市貧困人口的溫飽問題，鞏固溫飽成果，改善貧困地區(qū)生產(chǎn)、生活條件，引導(dǎo)貧困農(nóng)民發(fā)展生產(chǎn)，增加貧困人口收入，提高貧困勞動者的素質(zhì)起到了積極的促進(jìn)作用，扶貧開發(fā)工作取得了階段性成果。
    （一）嚴(yán)格投資方向，確保到村到戶。在扶貧資金的投向及項(xiàng)目管理中，我們認(rèn)識到扶貧開發(fā)工作的重點(diǎn)在貧困村，難點(diǎn)在能夠輻射和帶動貧困戶發(fā)展生產(chǎn)、增加收入上。為此，我市在安排扶貧資金和扶貧項(xiàng)目時(shí)，把2002年確定的146個(gè)“千村扶貧開發(fā)工程”重點(diǎn)貧困村作為扶貧的重點(diǎn)，把以解決貧困人口的溫飽問題作為扶貧開發(fā)的主攻方向，以項(xiàng)目扶貧為手段，按照“循序漸進(jìn)，整體推進(jìn)”的戰(zhàn)略，動員社會扶貧力量，實(shí)行包村包戶等方式，將扶貧開發(fā)的各項(xiàng)政策措施扎扎實(shí)實(shí)地落實(shí)到了貧困村和貧困戶。
    （二）明確發(fā)展目標(biāo)，制定發(fā)展規(guī)劃。根據(jù)《中國農(nóng)村扶貧開發(fā)綱要》和自治區(qū)的總體要求，結(jié)合我市實(shí)際，2002年我市以1號文件下發(fā)了《___市扶貧開發(fā)規(guī)劃》（2001—2015年），各旗縣區(qū)也相應(yīng)制定了當(dāng)?shù)胤鲐氶_發(fā)規(guī)劃，并列入了當(dāng)?shù)貒窠?jīng)濟(jì)和社會發(fā)展總體規(guī)劃之中?！兑?guī)劃》的制定，進(jìn)一步明確了新階段我市扶貧開發(fā)的工作思路、總體目標(biāo)和具體措施，確立了以“千村扶貧開發(fā)工程”重點(diǎn)貧困村為主戰(zhàn)場，以貧困人口為主要對象，以改善貧困地區(qū)生產(chǎn)生活條件和發(fā)展有市場、有競爭力的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)為開發(fā)重點(diǎn)，繼續(xù)動員和組織社會力量參與扶貧，力爭在主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)開發(fā)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、生態(tài)建設(shè)、移民扶貧、基本素質(zhì)教育、基層組織建設(shè)等六個(gè)方面取得新的突破。由自治區(qū)和市確定的重點(diǎn)貧困村，各旗縣區(qū)扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組組織有關(guān)部門編制了“千村扶貧開發(fā)工程”重點(diǎn)貧困村村級規(guī)劃，明確了重點(diǎn)貧困村目標(biāo)、任務(wù)和工作進(jìn)度。市扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)自治區(qū)“千村扶貧開發(fā)工程”實(shí)施方案，于2002年元月以市扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組1號文件制定了具體的實(shí)施方案。這些文件的出臺，為我市進(jìn)一步加強(qiáng)扶貧資金和項(xiàng)目的管理和千村工程的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
    （三）以農(nóng)田水利建設(shè)為重點(diǎn)，夯實(shí)貧困地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。針對我市貧困地區(qū)十年九旱，年年春旱，農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)條件差等特點(diǎn)，在扶貧項(xiàng)目的選擇和扶貧資金的投向上，將70以上的扶貧資金用在了改善貧困地區(qū)農(nóng)牧業(yè)生產(chǎn)和貧困農(nóng)民生活條件，強(qiáng)基固本，提高貧困地區(qū)農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力等方面。對有水源條件的地區(qū)，我們積極協(xié)調(diào)水利部門重點(diǎn)扶持打井、配套、修渠、打壩和建引水工程以及節(jié)水灌溉工程等項(xiàng)目，努力擴(kuò)大貧困地區(qū)水澆地面積。對沒有水源條件的地區(qū)，我們協(xié)調(diào)農(nóng)業(yè)和科研院所等單位和部門，采取深翻、耙磨和生物工程等項(xiàng)技術(shù)，努力增加旱作基本田面積，為貧困農(nóng)民增收創(chuàng)造條件。在此基礎(chǔ)上，我們還積極協(xié)調(diào)交通、水利、供電等部門解決貧困地區(qū)人畜飲水困難、上電、修路等嚴(yán)重制約貧困地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“瓶頸”等方面的問題?？傊?，按照自治區(qū)的要求，以水為主，水、電、田、林、路綜合治理，缺什么補(bǔ)什么，動員社會一切力量，增加投入，為整體解決貧困村農(nóng)民的溫飽創(chuàng)造條件。
    （四）以市場為導(dǎo)向，效益為中心，積極扶持貧困地區(qū)發(fā)展高效覆膜作物種植。面對我市貧困戶增產(chǎn)不增收這一現(xiàn)狀，從2000年開始，市政府每年從財(cái)政拿出一定數(shù)量的資金，把我市過去以增加糧食產(chǎn)量為主的“溫飽工程”建設(shè)轉(zhuǎn)變到以市場為導(dǎo)向，以效益為中心，以結(jié)構(gòu)調(diào)整為主線，以增加貧困農(nóng)民收入為目的的高效覆膜作物種植上，貧困人口人均覆膜種植達(dá)到1畝以上。我們與農(nóng)業(yè)部門共同制定種植方案，共同進(jìn)行檢查驗(yàn)收，根據(jù)考核評分標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施以獎代補(bǔ)。每年種植高效作物面積穩(wěn)定在35萬畝，種植品種向優(yōu)質(zhì)、高產(chǎn)、高效和名、特、優(yōu)、新、奇等無公害方向發(fā)展，全市形成了不同地區(qū)，不同品種，各具特色的高效覆膜作物種植帶，為養(yǎng)而種、為賣而種、為加工轉(zhuǎn)化而種逐漸成為貧困群眾的自覺行動。據(jù)測算，僅高效覆膜種植一項(xiàng)，貧困農(nóng)民每年可增收300元左右。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇八
    一、信貸財(cái)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行情況
    (一)各項(xiàng)存款穩(wěn)定增長，市場份額保持第一。截止6月末，全行各項(xiàng)存款余額達(dá)-萬元，比年初凈增-萬元，增長15、7%，同比多增-萬元，完成省分行下達(dá)全年計(jì)劃3、9億元的-%，。其中：儲蓄存款凈增-萬元，增長14、5%，同比多增-萬元。增量市場份額48、12%，存量市場份額30、98%，較年初增長1、66個(gè)百分點(diǎn)，均居(四行一社)同業(yè)第一位，增幅高于全省平均水平3、9個(gè)百分點(diǎn)。
    (二)財(cái)務(wù)收支雙線增長，經(jīng)營利潤同比看好。6月末，全行實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、18%。其中貸款利息收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、28%;金融機(jī)構(gòu)往來收入-萬元，同比增收-萬元，增長40、16%。中間業(yè)務(wù)收入-萬元，同比增收-萬元，增長63、28%，完成全年計(jì)劃600萬元的-%;各項(xiàng)支出-萬元，同比增加-萬元，增長-%，其中利息支出-萬元，同比增加-萬元，金融機(jī)構(gòu)往來利息支出-萬元，同比增加-萬元，業(yè)務(wù)管理費(fèi)支出-萬元，同比增支-萬元。收支軋差，實(shí)現(xiàn)賬面利潤-萬元，同比增加-萬元，經(jīng)營利潤-萬元，同比減少-萬元，完成省分行下達(dá)年度計(jì)劃800萬元的-%。
    (三)不良貸款實(shí)現(xiàn)“雙降”，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。6月末，全行五級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，完成省分行下達(dá)全年下降計(jì)劃1050萬元的-%，占比較年初下降-個(gè)百分點(diǎn)。其中：次級類貸款下降-萬元，可疑類貸款下降-萬元，損失類貸款下降-萬元。四級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，占比下降-個(gè)百分點(diǎn)。清收不良貸款本息-萬元，完成省分行計(jì)劃3600萬元的-%;“散小差”貸款退出(撤據(jù)銷戶)-戶、-萬元，完成全年計(jì)劃的-%和-%，同比多收-戶、-萬元。
    (四)貸款營銷困難，余額較年初下降。全行各項(xiàng)貸款余額-萬元，較年初下降-萬元，同比少增-萬元。6月底，全行貸款累放-萬元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元)，同比少放-萬元;累收-萬元，同比多收-萬元。
    二、采取的主要工作措施
    (一)認(rèn)真研究，立足實(shí)際確立基本發(fā)展思路。全省農(nóng)行20xx年年初工作會議后，我行新一屆黨委在認(rèn)真分析形勢，統(tǒng)一思想認(rèn)識的基礎(chǔ)上，經(jīng)過認(rèn)真研究，結(jié)合實(shí)際提出了今年及今后一段時(shí)期全行工作的總體要求，確立了“上總量，求質(zhì)量，調(diào)結(jié)構(gòu)，創(chuàng)機(jī)制，強(qiáng)管理，增效益，把發(fā)展作為硬道理”的基本工作思路，緊緊圍繞各項(xiàng)存款要上新臺階、清收管理要有新突破、經(jīng)營效益要有大提升、機(jī)制改革要有新舉措、內(nèi)部管理要規(guī)范化等五項(xiàng)重點(diǎn)工作，明確了20xx年和今后三年的具體奮斗目標(biāo)，提出20xx年各項(xiàng)存款確保凈增4億元，力爭5億元(保4爭5);有效貸款增加2、5億元;不良貸款余額下降4000萬元，占比力爭下降8個(gè)百分點(diǎn);清收不良貸款本息5000萬元;“散小差”貸款撤據(jù)銷戶85000戶、收回貸款本息1億元;中間業(yè)務(wù)收入660萬元;實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤1000萬元等目標(biāo)。按照“抓大、拓中、不放小”和“保搶挖”的要求，結(jié)合隴南經(jīng)濟(jì)區(qū)域結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)，在調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，創(chuàng)新激勵機(jī)制，系統(tǒng)黨建及隊(duì)伍建設(shè)等方面提出了具體的工作措施，制定出臺了《全市農(nóng)行20xx年季度考核辦法》、《年度綜合考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)部室20xx年績效掛鉤考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)基本管理制度》、《全市農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等級管理柜員星級管理考核辦法》，于3月7日組織召開了為期兩天的由各縣(區(qū))支行行長、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營部、計(jì)劃會計(jì)部負(fù)責(zé)人和市分行機(jī)關(guān)全體員工共91人參加的全市農(nóng)行20xx年工作會議，全面安排部署了20xx年各項(xiàng)工作。同時(shí)，全面推行了領(lǐng)導(dǎo)掛縣、部門包縣責(zé)任制，為各項(xiàng)工作的扎實(shí)有序開展提供了保障。
    (二)細(xì)化“保搶挖”戰(zhàn)略，大抓存款上總量。針對我行存款總量不足，特別是點(diǎn)均、人均存款水平低的現(xiàn)實(shí)，新一屆黨委從理清思路，準(zhǔn)確定位，提高認(rèn)識入手，將存款工作確立為全行加快有效發(fā)展的“生命工程”，積極教育引導(dǎo)員工進(jìn)一步增強(qiáng)憂患意識、競爭意識和責(zé)任意識，堅(jiān)決克服小有發(fā)展進(jìn)步就驕傲、自滿的情緒，堅(jiān)決克服面對競爭和困難就無所作為的畏難、厭戰(zhàn)情緒，牢固樹立“總量就是實(shí)力，份額就是地位，增存就是增效，增量就是競爭力”的存款新理念，不斷強(qiáng)化“客戶立行”、“存款興行”和“釋放全員創(chuàng)造力，拼搶市場份額，以存款數(shù)字論英雄”的經(jīng)營思想，以深入貫徹落實(shí)全省資金組織工作電視電話會議精神、開展迎新春優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動為契機(jī)，切實(shí)發(fā)動全員力量，堅(jiān)持對公、儲蓄和同業(yè)存款一齊抓，大力開展了全方位、多層次的吸存攬儲工作。在認(rèn)真細(xì)分存款市場，確定全行重點(diǎn)客戶名錄的基礎(chǔ)上，建立健全了行領(lǐng)導(dǎo)抓系統(tǒng)大戶、部門抓重點(diǎn)戶、全員抓一般戶的抓存組織體系，并按層次確定了保險(xiǎn)公司等8戶系統(tǒng)大戶由行領(lǐng)導(dǎo)主抓、48戶學(xué)校、醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶由部門主抓、城鄉(xiāng)工薪階層由員工拉網(wǎng)式開展抓存款，并從嚴(yán)進(jìn)行考核。3月下旬，針對全行一季度存款任務(wù)欠賬大，行際間發(fā)展不平衡和進(jìn)度與時(shí)間不同步等問題，市分行專題下發(fā)《通知》，組織人力，要求全行上下樹立信心，下大力氣，集中時(shí)間堅(jiān)持“兩手抓”，切實(shí)把安排部署全年工作與當(dāng)前業(yè)務(wù)經(jīng)營有機(jī)結(jié)合起來，一手抓省、市分行20xx年工作會議精神的貫徹落實(shí)，一手抓各項(xiàng)任務(wù)的完成，確保貫徹會議精神與一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營“兩促進(jìn)、兩不誤”。4月份，為貫徹落實(shí)全省分行長會議和“五抓”指示精神，緊密圍繞“六個(gè)突破”，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真抓好二季度業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的通知》，要求全行根據(jù)一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，看排名、找差距，突出“抓弱、抓差、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果”，進(jìn)一步加大工作力度，要求后進(jìn)要趕先進(jìn)，先進(jìn)要再前進(jìn)，并派各部室負(fù)責(zé)人分赴各包掛支行具體抓落實(shí)，確保二季度時(shí)間過半、任務(wù)力爭完成全年計(jì)劃的60%以上。同時(shí)，發(fā)動機(jī)關(guān)全體員工積極行動起來，全身心投入到全行業(yè)務(wù)經(jīng)營中去，要求人均每月業(yè)余攬存2萬元，以實(shí)際行動為基層行做出表率，到6月底，市分行機(jī)關(guān)員工業(yè)余攬儲-萬元，占武都區(qū)支行儲蓄存款增量的-%，同時(shí)，全行通過狠抓營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等級管理、柜員星級管理、以及規(guī)范化服務(wù)等重點(diǎn)措施的落實(shí)，有力地促進(jìn)了全行存款工作的扎實(shí)有效開展。
    (三)強(qiáng)化清收管理措施，狠抓“雙降”求質(zhì)量。針對我行不良資產(chǎn)占比高、清收難度大和不良貸款實(shí)行模擬拔備后，對我行經(jīng)營利潤的直接影響等問題，全行進(jìn)一步堅(jiān)定“向清收不良貸款要效益，向‘散小差’貸款退出要效益”的經(jīng)營思想，切實(shí)把不良貸款壓降作為頭等大事來抓。一是加強(qiáng)完善分賬經(jīng)營管理機(jī)制。在認(rèn)真借鑒試點(diǎn)行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，按照“資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、分責(zé)經(jīng)營管理、搭建清收平臺、實(shí)施萬元含量、相對獨(dú)立核算、捆綁考核”的原則，靈活運(yùn)用屬地清收與專業(yè)清收、全員清收與專職清收等行之有效的措施，全力以赴抓清收工作，并結(jié)合隴南區(qū)域特點(diǎn)，研究制定了《不良資產(chǎn)分賬經(jīng)營管理實(shí)施辦法》，擬將武都區(qū)支行教場營業(yè)所翻牌改建為專業(yè)清收支行，并從武都支行和市分行抽調(diào)20多名員工專門從事武都行不良貸款的清收管理，待試點(diǎn)成功后在全市統(tǒng)一推行。二是積極創(chuàng)新清收手段。在認(rèn)真總結(jié)和借鑒以往清收經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，大膽創(chuàng)新，用足用活用好各項(xiàng)清收優(yōu)惠政策，進(jìn)一步發(fā)揮好各級領(lǐng)導(dǎo)在清收工作中的示范帶頭作用。市分行領(lǐng)導(dǎo)及部門對所掛(包)縣當(dāng)年的不良貸款“雙降”任務(wù)負(fù)責(zé)，積極參與，指導(dǎo)幫助抓清收;各縣支行領(lǐng)導(dǎo)要親臨清收一線坐陣指揮，帶頭清收，真正把主要精力放到不良貸款清收上。至6月底，二級分行班子成員累計(jì)收回掛點(diǎn)企業(yè)康縣王壩金礦等不良貸款本息120萬元。三是全面加快“散小差”貸款退出步伐。除將退出任務(wù)層層分解落實(shí)外，提出了在全行消滅千元以下小額客戶貸款等具體目標(biāo)，并要求各行在堅(jiān)持進(jìn)村入戶開展拉網(wǎng)式集中清收的同時(shí)，充分利用招標(biāo)、打包、賣斷等市場化清收手段，加快退出進(jìn)度。至目前，全行以打包賣斷等市場化手段處置收回農(nóng)戶散小差不良貸款-戶(筆)、-萬元，占“散小差”貸款退出總額的-%。四是繼續(xù)加大對改制企業(yè)不良貸款的清收力度。密切關(guān)注和積極參與全市企業(yè)改制動態(tài)，千方百計(jì)清收改制企業(yè)不良貸款本息，對一時(shí)難以收回的果斷采取保全措施，嚴(yán)防貸款債務(wù)被逃廢懸空。目前已累計(jì)收回隴徽飼料公司等改制企業(yè)不良貸款本息-萬元。五是加大抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)力度。至6月底，全行累計(jì)處置抵債資產(chǎn)-萬元，占省分行下達(dá)全年處置計(jì)劃100萬元的-%，沖減“待處理以資抵債資產(chǎn)”-萬元。六是堅(jiān)持依法收貸不動搖。全行不斷加強(qiáng)對依法清收工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)與服務(wù)，靈活運(yùn)用訴訟方式攻克重點(diǎn)戶、釘子戶和賴債戶，為全行清收工作打開了新局面。到6月底，全行累計(jì)起訴-戶，勝訴-戶，收回起訴企業(yè)貸款-萬元。同時(shí)，全行大力推行不良貸款清收責(zé)任制，進(jìn)一步完善和細(xì)化清收考核辦法，嚴(yán)格進(jìn)行考核兌現(xiàn)有力地促進(jìn)了全行不良貸款清收管理工作的扎實(shí)有效開展。
    (三)堅(jiān)持以“好”為標(biāo)準(zhǔn)，狠抓貸款營銷。按照“抓大、拓中、不放小”和“資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)”一體化營銷的原則，大力開發(fā)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目、系統(tǒng)性高價(jià)值客戶和具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行?yōu)良客戶。一是搶抓公司類優(yōu)質(zhì)客戶。公司業(yè)務(wù)緊緊圍繞電力、通訊客戶和“南水北礦”項(xiàng)目做文章，努力開發(fā)符合國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策和改制后產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰、經(jīng)營效益和發(fā)展前景看好的各類企業(yè)客戶。先后調(diào)查上報(bào)了漢坪咀電站20xx萬元流動資金貸款、“獨(dú)一味”生物制藥有限公司1000萬元流動資金貸款、天成工貿(mào)公司1500萬元中期流動資金貸款、西和鑫達(dá)公司400萬元流動資金貸款(已批)。二是在機(jī)構(gòu)業(yè)上求突破。機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)在鞏固維護(hù)好原有客戶的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)與市縣兩級財(cái)政、計(jì)委、社保、交通、環(huán)保、城建、移民、教育、衛(wèi)生等機(jī)構(gòu)客戶的聯(lián)系與合作，堅(jiān)持與縣以上重點(diǎn)學(xué)校、重點(diǎn)醫(yī)院和同業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大合作范圍，累計(jì)發(fā)放成縣一中、武都區(qū)醫(yī)院、宕昌中醫(yī)院、康縣一中、兩當(dāng)縣醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶貸款2900萬元;成功拓展了徽縣石油公司、文縣石油公司的收費(fèi)代理業(yè)務(wù)，使全行機(jī)構(gòu)及代理業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)大。市分行行級領(lǐng)導(dǎo)相繼走訪聯(lián)系重點(diǎn)優(yōu)良客戶15戶，直接動員隴南人保公司3個(gè)分公司的基本賬戶開立我行。三是努力打造個(gè)人業(yè)務(wù)核心競爭力。在嚴(yán)格程序、確保質(zhì)量的前提下，積極營銷小額質(zhì)押、工資履約、商鋪抵押、個(gè)人住房、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營等個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，把辦理銀行卡、開放式基金、國債、教育儲蓄、匯兌轉(zhuǎn)儲、個(gè)人結(jié)算賬戶等業(yè)務(wù)作為個(gè)人業(yè)務(wù)營銷的主打產(chǎn)品，全方位挖掘個(gè)人業(yè)務(wù)資源，積極發(fā)展培植了一批收入相對穩(wěn)定、信譽(yù)良好的個(gè)人客戶群體，相繼與5個(gè)單位簽訂了個(gè)人工資履約貸款協(xié)議。四是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。牢牢把握卡業(yè)務(wù)全面收費(fèi)、開展“銀行卡質(zhì)量效益年”活動的有利時(shí)機(jī)，不斷改進(jìn)服務(wù)營銷手段，調(diào)整發(fā)卡結(jié)構(gòu)，加大發(fā)卡力度。到6月底，全行發(fā)卡量較年初增加-張，同比增加-張。同時(shí)，抓住年度車輛審驗(yàn)的有利時(shí)機(jī)，超前動作，從4月初開始，組織開展了為期6個(gè)月的“保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)集中營銷競賽活動”，實(shí)行全行上下齊動員，全員人人有任務(wù)，有效推動了保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展。6月底實(shí)現(xiàn)財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入-萬元，占全行保費(fèi)總收入的-%，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入-萬元，占全部手續(xù)費(fèi)收入的-%。五是通過完善營銷激勵機(jī)制，大力推行“首席客戶經(jīng)理”營銷、全員營銷和團(tuán)隊(duì)營銷機(jī)制，充分發(fā)揮全員的社會關(guān)系資源，使全行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)有了明顯改善。
    (五)努力增收節(jié)支，強(qiáng)化管理增效益。一是積極推行經(jīng)濟(jì)資本管理。在現(xiàn)有利潤指標(biāo)基礎(chǔ)上，將納稅調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)扣除、資本回報(bào)等因素納入核算范圍，重點(diǎn)突出風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值理念。二是加大表外收息力度。針對全行財(cái)務(wù)資源有限、收息水平低的突出問題，我行一方面加強(qiáng)資金管理，積極穩(wěn)妥地營銷有效資產(chǎn)，堅(jiān)持在上存資金、擴(kuò)大有效資產(chǎn)和發(fā)展中間業(yè)務(wù)等方面拓寬增收渠道;另一方面以清收改制企業(yè)不良貸款本息和散小差貸款退出為重點(diǎn)，采取靠實(shí)內(nèi)外勤人員的收息責(zé)任，加大考核力度，充分運(yùn)用處置抵債資產(chǎn)和清收內(nèi)銷外掛的已核銷呆賬貸款等辦法，堅(jiān)持在表外應(yīng)收利息上挖掘增收潛力。三是優(yōu)化資源配置，加大盈利行支傾斜力度。通過加大對盈利大行的支持傾斜力度，積極推行以收定支的費(fèi)用管理模式，嚴(yán)格控制宣傳費(fèi)、招待費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、會議費(fèi)、差旅費(fèi)等措施，確保了全行經(jīng)營利潤的穩(wěn)定增長。
    (六)強(qiáng)化內(nèi)控，嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營及操作行為。全行堅(jiān)持把開展基礎(chǔ)管理作為業(yè)務(wù)經(jīng)營正常運(yùn)行的保障措施來抓，按照一級抓一級、層層抓規(guī)范的要求，定期組織開展了內(nèi)部自律監(jiān)管工作，充分發(fā)揮再監(jiān)督部門的職能作用。認(rèn)真開展了經(jīng)營真實(shí)性審計(jì)、行長離任審計(jì)、20xx年以來新發(fā)放貸款審計(jì)、個(gè)人貸款合規(guī)性審計(jì)和“四項(xiàng)”后續(xù)審計(jì)工作，對全行近年來內(nèi)審和銀行監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題全面進(jìn)行了自查自糾和監(jiān)督整改;配合省分行操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查工作組，查糾了我行基層操作崗的一些違規(guī)違章問題，對全員進(jìn)行了摸底排查，對群眾反應(yīng)的有關(guān)問題及時(shí)進(jìn)行了核查反饋，有效地防范了各類案件及事故的發(fā)生。
    三、存在的困難和問題
    一是貸款營銷困難，資金得不到充分運(yùn)用，嚴(yán)重影響經(jīng)營收益。截止6月底，全行貸款累放8143萬元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元)，同比少放2463萬元，余款較年初下降659萬元，同比少增11938萬元。其主要原因是當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)環(huán)境差，優(yōu)良客戶少，有效貸款需求不足，加之去年8月份上報(bào)的漢坪咀電站1億元貸款至今未批下來，對全行財(cái)務(wù)基礎(chǔ)收入有一定影響;另外，個(gè)人業(yè)務(wù)受當(dāng)?shù)亟?jīng)營環(huán)境及條件的限制，發(fā)展空間不是很大。自主類、專項(xiàng)類貸款均呈負(fù)增長。存、貸款存量比例為50%，較年初下降8、1個(gè)百分點(diǎn)，增量比例為-2、0%，同比下降51、2個(gè)百分點(diǎn)，對全行的經(jīng)營效益形成了嚴(yán)重影響。二是歷史包袱過重，基礎(chǔ)設(shè)施欠賬大。全行虧損掛帳高達(dá)17769萬元，按上存利率計(jì)算，每年損失608萬元;三是員工收入同比降低。新的績效考核辦法實(shí)施后，受經(jīng)營基礎(chǔ)和盈利能力的影響，員工收入明顯下降，前半年，省分行考核分配績效工資-萬元，同比減少84萬元，人均減少1444元，在一定程度上影響了員工工作積極性。上述這些問題，除我行自身努力外，請求上級行給予幫助和指導(dǎo)。
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    銀行資金管理工作匯報(bào)篇九
    為切實(shí)摸清全縣財(cái)政存量資金底數(shù)，以進(jìn)一步盤活財(cái)政存量資金、提高財(cái)政資金使用效益，遵照國務(wù)院、財(cái)政部、省市有關(guān)文件和省廳視頻會議精神，南城縣財(cái)政局多措并舉做好盤活財(cái)政存量資金清理檢查工作。
    一、高度重視，加強(qiáng)組織保障。把盤活財(cái)政存量資金作為當(dāng)前重點(diǎn)工作來抓，成立局長為組長的專項(xiàng)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)3個(gè)檢查小組，召開檢查人員和主要業(yè)務(wù)股室大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)與政策文件，印發(fā)檢查方案，積極做好查前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，確保此次檢查各項(xiàng)工作順利進(jìn)行。
    二、把握政策，明確檢查范圍。明確此次清理范圍包括一般公共預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、政府性基金預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)資金、轉(zhuǎn)移支付結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、部門預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、預(yù)算周轉(zhuǎn)金、預(yù)算穩(wěn)定調(diào)節(jié)基金管理情況、以及收入繳庫管理情況、償債準(zhǔn)備金管理情況等其他情況，劃分20xx年以前、20xx年度、20xx年度三個(gè)時(shí)間段分項(xiàng)逐筆清理，并如實(shí)填報(bào)資金的性質(zhì)、級次、項(xiàng)目名稱、金額、完成情況、結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余的形成原因等內(nèi)容，重點(diǎn)檢查項(xiàng)目資金使用過程有無違紀(jì)違法、結(jié)余資金有無截留、挪用等現(xiàn)象，確保存量資金統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確，為下一步依法清理盤活存量資金奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
    三
    心得體會
    、夯實(shí)基礎(chǔ)，提高檢查質(zhì)量。各檢查組嚴(yán)格遵守《財(cái)政部門監(jiān)督辦法》、《財(cái)政檢查工作辦法》等法律法規(guī)及有關(guān)工作程序和要求，規(guī)范檢查程序，確保工作底稿規(guī)范、事實(shí)清楚、定性準(zhǔn)確;做到依法依規(guī)行政、秉公辦事，保質(zhì)保量地完成檢查任務(wù);堅(jiān)持原則，重大問題務(wù)求查深查透，嚴(yán)肅處理;高度重視后期
    總結(jié)
    提煉工作，注重歸納，著眼長遠(yuǎn);對于發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和特殊事項(xiàng)，及時(shí)向主要領(lǐng)導(dǎo)和上級財(cái)政部門匯報(bào)。
    四、嚴(yán)明紀(jì)律，加強(qiáng)溝通配合。強(qiáng)調(diào)全體檢查人員要嚴(yán)格依法依規(guī)依程序辦事，堅(jiān)持“法定職責(zé)必須為，法無授權(quán)不可為”，同時(shí)嚴(yán)格貫徹“廉潔從政若干準(zhǔn)則”、中央八項(xiàng)規(guī)定等廉政建設(shè)要求，遵守各項(xiàng)工作紀(jì)律，廉潔自律，自覺接受被檢查單位的監(jiān)督;切實(shí)加強(qiáng)與被檢查單位的溝通協(xié)調(diào)，保證檢查工作有序開展;要求各相關(guān)單位要積極配合檢查工作，及時(shí)提供有關(guān)資料和必要的工作條件;各檢查組及時(shí)交流檢查問題及處理意見，取得共識，提高檢查效果。
    五、全面總結(jié)，按期完成任務(wù)。合理規(guī)劃檢查方法，提高檢查效率，按時(shí)間節(jié)點(diǎn)有序推進(jìn)，確保按省市布置的時(shí)間節(jié)點(diǎn)完成檢查任務(wù)，提交檢查報(bào)告。
    六、著眼長遠(yuǎn)，強(qiáng)化動態(tài)管理。圍繞有效盤活存量資金目標(biāo)，以查促管，以管促效，建立盤活財(cái)政存量資金的長效機(jī)制，要求各預(yù)算單位和局機(jī)關(guān)各業(yè)務(wù)股室在此次檢查的基礎(chǔ)上，自20xx年起在每季度結(jié)束后10日內(nèi)，報(bào)送《南城縣縣直預(yù)算單位存量資金變化情況表》，對各項(xiàng)財(cái)政存量資金實(shí)行動態(tài)監(jiān)管，切實(shí)提高存量資金使用效益。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇十
    進(jìn)一步提高現(xiàn)金和利率管理水平。提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性，加大檢查監(jiān)督力度。及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。
    隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，今年以來。三農(nóng)問題和糧食平安問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的效果?，F(xiàn)將年上半年資金計(jì)劃管理工作如下：
    明確工作目標(biāo)，
    一、統(tǒng)一。量化和細(xì)化考核評比方法
    市分行召開了年工作會議，繼全省分、支行長會議之后。把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核方法，對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。百分考核方法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作標(biāo)明，年初制定的工作意見和考核評比方法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
    提高資金使用效益。
    二、加強(qiáng)資金營運(yùn)管理。
    行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，今年以來。信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本堅(jiān)持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在99、5%以上，信貸資金堅(jiān)持較高的營運(yùn)水平。
    嚴(yán)格對資金頭寸的管理，1堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
    市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。請調(diào)資金時(shí)，2完善資金調(diào)度管理。資金調(diào)度環(huán)節(jié)上。做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，防止了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，行繼續(xù)堅(jiān)持小額度、勤調(diào)度資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》資金請調(diào)單》資金申請審批情況表》等，建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的平安運(yùn)行。
    提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量
    三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作。
    加班加點(diǎn)，一)行各級統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況。任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
    按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，
    二)為加強(qiáng)對現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)原因予以重點(diǎn)分析。
    統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，
    三)行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持依照國家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
    做好監(jiān)督撥付工作四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理。
    積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況，今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系。補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到行各項(xiàng)工作順利開展。
    國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，
    一)自糧食市場放開后。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢下，行年初對所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油貯藏?cái)?shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
    密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，
    二)積極加強(qiáng)宣傳。爭取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，防止了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
    三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金6243萬元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金4857萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率77、8%。
    適時(shí)調(diào)整工作思路
    五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)。
    首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整。掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找收工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保證，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
    做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，
    六、加大調(diào)查研究深度。發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
    行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用。增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的顧問助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
    確保政策正確執(zhí)行
    七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查。
    行依照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施方法，
    一)今年以來。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格依照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行。
    明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，
    二)行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策。按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能依照國家有關(guān)政策要求。
    為經(jīng)營決策服務(wù)。
    八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測。
    保證糧油收購資金的供應(yīng)，為進(jìn)一步做好年夏季糧油收購工作。行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。
    雖然做了大量的工作，回顧年上半年我行資金計(jì)劃管理工作。但是對照省分行的要求還有一定的差異，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表示在一是新形勢下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步空虛，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
    九、下半年工作打算
    迎接新挑戰(zhàn)，年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢。緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
    加大資金計(jì)劃工作考核力度，
    一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容。按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況，促進(jìn)全市資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行。
    編制年、季度糧棉購銷計(jì)劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價(jià)格測算，
    二)建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。依照購得進(jìn)、銷得出、有效益原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量。依照以效定貸，以銷定貸貸款原則預(yù)測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計(jì)劃。同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際情況和糧棉市場變化趨勢，及時(shí)修正年、季度糧棉購銷計(jì)劃和貸款投放計(jì)劃，以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。
    促使地方配套的財(cái)補(bǔ)資金按時(shí)足額到位，
    三)積極主動與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門溝通和協(xié)調(diào)。減少各類財(cái)補(bǔ)資金滯留專戶的時(shí)間，努力提高財(cái)補(bǔ)資金的位率，為實(shí)現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)發(fā)明有利條件。
    [2017年銀行半年工作總結(jié)]
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇十一
    工作匯報(bào)
    縣委第三巡察組：
    現(xiàn)將我院資金資產(chǎn)管理情況匯報(bào)如下：一、基本情況1、財(cái)務(wù)制度管理
    通過不斷完善相關(guān)制度，規(guī)范會計(jì)行為，確保資金安全。一是依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和要求,完善內(nèi)部控制制度,明確各科室在實(shí)物資產(chǎn)、費(fèi)用報(bào)銷等方面的權(quán)限、程序和責(zé)任，建立健全監(jiān)督制約機(jī)制。二是實(shí)行不相容的職務(wù)相互分離制度理順財(cái)務(wù)管理關(guān)系，會計(jì)人員負(fù)責(zé)分類賬的登記、收支原始單據(jù)的復(fù)核和收付記賬憑證的編制;出納人員負(fù)責(zé)現(xiàn)金的收付和保管、收支原始憑證的保管和日記賬的登記;內(nèi)審人員負(fù)責(zé)收支憑證和賬目的定期審計(jì)和現(xiàn)金的突擊盤點(diǎn)及銀行賬的定期核對;會計(jì)主管負(fù)責(zé)審核收支項(xiàng)目、保管單位和單位負(fù)責(zé)人的印章;單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審批收入、決算及各項(xiàng)支出。三是認(rèn)真貫徹落實(shí)“三重一大”制度在大額資金運(yùn)作方面的要求，積極推進(jìn)資金決策的民主化、科學(xué)化。四是加大應(yīng)收賬款的清欠力度。五是制定崗位職責(zé)加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員管理。
    2、現(xiàn)金管理
    現(xiàn)金管理嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》執(zhí)行，即在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：一是職工工資、津貼；二是個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬；三是根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金；四是各種勞保，福利費(fèi)用以及國家規(guī)定的對個(gè)人的其他支出；五是出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)；六是結(jié)算起點(diǎn)（1000元）以下的零星支出；七是中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。八是支付給個(gè)人的款項(xiàng)，超過使用現(xiàn)金限額的部分，通過企業(yè)網(wǎng)銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
    3、銀行存款管理
    銀行存款是單位存放在銀行的資金，是貨幣資金的主要內(nèi)容，其來源一部分為業(yè)務(wù)收入，一部分為財(cái)政補(bǔ)助收入（職工基本工資的100%）我院按如下辦法進(jìn)行管理：一是在陽光村鎮(zhèn)開設(shè)了基本賬戶，嚴(yán)格遵守國家銀行的各項(xiàng)結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。二是銀行賬戶只限本單位使用，不搞出租出借，套用或轉(zhuǎn)讓。三是嚴(yán)格支票管理，不簽發(fā)空頭支票?？瞻字眹?yán)格領(lǐng)用注銷手續(xù)。四是使用企業(yè)網(wǎng)銀，按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。五是按月編制銀行存款余額調(diào)解表，逐月與銀行核對余額，防止錯(cuò)賬、亂賬。
    4、資產(chǎn)管理
    資產(chǎn)目前處于在用狀態(tài)。財(cái)務(wù)科統(tǒng)一管理賬務(wù)，分別由設(shè)備科、信息科、總務(wù)科管理各項(xiàng)資產(chǎn)的入庫、出庫，各科室具體領(lǐng)用和使用，能做到總賬與明細(xì)賬相符。
    二、存在問題（一）資金方面
    1、由于時(shí)間長，當(dāng)事人無法聯(lián)系等原因，導(dǎo)致應(yīng)收賬款出現(xiàn)死賬、呆賬。
    2、醫(yī)院為合療、醫(yī)保、城療、貧困患者墊付資金多，相關(guān)部門劃款相對滯后。
    3、財(cái)政只撥付職工基本工資的100%，其他如基礎(chǔ)設(shè)施、大型設(shè)備購置及維修均由醫(yī)院自籌，這部分支出比較大。
    4、養(yǎng)老保險(xiǎn)2017年1月至2019年3月仍有
    萬元無力上繳。
    1、資產(chǎn)管理意識較為淡薄。對于固定資產(chǎn)管理工作，沒有設(shè)立專門的管理部門，分別由設(shè)備科、信息科、總務(wù)科負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)實(shí)物管理，但基本上是“誰用誰管”，保管人員多，造成資產(chǎn)管理不規(guī)范。
    2、報(bào)廢固定資產(chǎn)未及時(shí)進(jìn)行處理，按固定資產(chǎn)管理辦法規(guī)定，超過使用期限確已不能繼續(xù)使用的、因管理不善造成提前報(bào)廢的固定資產(chǎn)，應(yīng)按規(guī)定權(quán)限批準(zhǔn)后，注銷其固定資產(chǎn)原值和固定資產(chǎn)卡片，但由于部門管理人員缺失，存在沒有及時(shí)處理不能使用和到期報(bào)廢的部分固定資產(chǎn)的情況。
    三、整改措施
    1、大力加強(qiáng)現(xiàn)金流的管理，提高對資金的風(fēng)險(xiǎn)管理和防范，嚴(yán)格控制資金的流入和流出，以確保企單位的資金支付能力和應(yīng)收賬款回收能力。
    2、組織相應(yīng)的資金資產(chǎn)管理的培訓(xùn)，不斷更新知識，使財(cái)務(wù)人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，提高看家理財(cái)?shù)谋绢I(lǐng)，能更有效地管理單位資金資產(chǎn)，提高資金資產(chǎn)的使用效率。
    3、建立健全固定資產(chǎn)管理部門，明確職責(zé)分工。制定各職能部門（資產(chǎn)管理部門、財(cái)務(wù)部門、使用部門）的職責(zé)權(quán)限，不相容職務(wù)互相分離、制衡。各部門定期相互對賬核查，如發(fā)現(xiàn)一方不符，及時(shí)查明原因，并按相關(guān)規(guī)定處理，隨時(shí)做到賬賬相符、賬卡相符、賬實(shí)相符。
    4、不斷增強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督，細(xì)化責(zé)任，對財(cái)務(wù)管理制度會計(jì)核算流程執(zhí)行情況進(jìn)行評價(jià)，發(fā)現(xiàn)問題或出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)時(shí)，及時(shí)加以改進(jìn)和完善。
    以上自查妥否，請審定！
    **縣中醫(yī)醫(yī)院2019年6月2日
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇十二
    （一）今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
    （二）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇十三
    為進(jìn)一步做好xxxx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢，收購時(shí)間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約xxxx萬公斤、收購油菜籽xxxx萬公斤。
    回顧xxxx年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇十四
    繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了xxxx年工作會議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇十五
    下面是小編為大家整理的,供大家參考。
    
    今年以來，我縣將扶貧資產(chǎn)后續(xù)管理作為鞏固脫貧攻堅(jiān)成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接的突破口，探索建立“4533”工作機(jī)制，切實(shí)在管好用好上下功夫、做文章。
    一、建立“四張清單”明責(zé)任摸底數(shù)。對脫貧攻堅(jiān)以來各級投入的18.39億元扶貧項(xiàng)目資金，形成的12.51億元扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)全面核查，分“經(jīng)營性、公益性、到戶類”三種類型，建立了“責(zé)任、制度、資產(chǎn)、檔案”四張清單，確保了每項(xiàng)資產(chǎn)底子清、信息準(zhǔn)、有人管、有據(jù)查。責(zé)任清單，厘清鎮(zhèn)街、行業(yè)部門職責(zé)，統(tǒng)籌推進(jìn)全縣資產(chǎn)管理工作。制度清單，確保扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)管理有章可循，把扶貧項(xiàng)目資金規(guī)范為扶貧資產(chǎn)。資產(chǎn)清單，制定《扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)確權(quán)流程圖》，做到賬賬相符、賬實(shí)相符。檔案清單，建立資產(chǎn)總臺賬和部門、鎮(zhèn)、村、戶四類管理臺賬，確保有據(jù)可查。
    二、探索“五種模式”保收益促增收。在全面摸清家底的基礎(chǔ)上，針對資產(chǎn)性質(zhì)，分門別類，逐步探索出五種模式，精準(zhǔn)管護(hù)。對公益性資產(chǎn)實(shí)行“1+10”管護(hù)模式保運(yùn)營?！?+10”管護(hù)模式，對水電路等公益性資產(chǎn)，明確管護(hù)責(zé)任、設(shè)立管護(hù)崗位，聘用脫貧群眾，保障資金投入。全縣落實(shí)管護(hù)崗位539個(gè)，脫貧人口363人，實(shí)現(xiàn)就近就地就業(yè)保增收。對經(jīng)營性扶貧資產(chǎn)通過“自主經(jīng)營”“村企聯(lián)建、政府統(tǒng)籌”“保底分紅”和“股份合作”管護(hù)模式保收益?！白灾鹘?jīng)營”模式，鼓勵有意愿、有能力、有基礎(chǔ)的村自主選擇產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，經(jīng)營發(fā)展壯大，用活扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)。“村企聯(lián)建、政府統(tǒng)籌”模式，由政府搭建平臺，重點(diǎn)支持輻射帶動能力強(qiáng)的農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、合作社，帶動脫貧村發(fā)展特色產(chǎn)業(yè)?！氨５追旨t”模式，由村集體經(jīng)濟(jì)組織將扶貧項(xiàng)目資金注入農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、合作社經(jīng)營管理，按照一定比例定期分紅。“股份合作”模式，由村集體經(jīng)濟(jì)組織以扶貧項(xiàng)目資金入股，雙方按出資比例進(jìn)行收益分配，企業(yè)優(yōu)先使用脫貧勞動力。
    三、落實(shí)“三項(xiàng)舉措”強(qiáng)監(jiān)管能增值。著眼凝聚扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)后續(xù)管理工作合力，我們堅(jiān)持縣管為主、上下聯(lián)動、真督實(shí)導(dǎo)，采取“健全管理機(jī)構(gòu)、開展專項(xiàng)督查、一年一評價(jià)”三項(xiàng)措施，強(qiáng)化日常管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，督促整改落實(shí)，確保了扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)“管好用好漲收益，保值增值不流失”。成立**縣扶貧資產(chǎn)管理中心，落實(shí)日?；芾?。組成工作組，開展專項(xiàng)督查，及時(shí)督辦，限期整改。聘請第三方機(jī)構(gòu)，對資產(chǎn)運(yùn)營情況進(jìn)行績效評價(jià)。
    四、推行“三色預(yù)警”防風(fēng)險(xiǎn)保安全。根據(jù)存在問題，研判分析安全風(fēng)險(xiǎn)等級，實(shí)行“綠色、黃色、紅色”預(yù)警機(jī)制，及時(shí)警示提醒，動態(tài)監(jiān)測管控，切實(shí)把問題解決在萌芽狀態(tài)、把風(fēng)險(xiǎn)防范到最低限度?！熬G黃紅”三色預(yù)警，做到動態(tài)監(jiān)測管控?！熬G色”代表扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)運(yùn)行正常，“黃色”代表資產(chǎn)閑置或有流失風(fēng)險(xiǎn)，“紅色”代表已出現(xiàn)資產(chǎn)流失、受損。目前，全縣679個(gè)經(jīng)營性資產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營正常，未出現(xiàn)黃色、紅色預(yù)警。扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)后續(xù)管理規(guī)范到位、保值增值收益穩(wěn)定，為鞏固拓展脫貧成果、全面推動鄉(xiāng)村振興奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇十六
    今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在xx.x%以上，信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。
    1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
    2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金xx筆xxxxx萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。
    銀行資金管理工作匯報(bào)篇十七
    財(cái)務(wù)管理工作匯報(bào)
    為使社區(qū)財(cái)務(wù)管理適應(yīng)新形勢要求，村街道黨工委結(jié)合正在進(jìn)行的“三資”清理工作，進(jìn)一步規(guī)范和完善社區(qū)財(cái)務(wù)管理制度，積極做好學(xué)習(xí)實(shí)踐活動整改落實(shí)的各項(xiàng)后續(xù)工作，不斷推動學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動向深度和廣度延伸，財(cái)務(wù)管理工作匯報(bào)。
    一是堅(jiān)持一支筆審批制度。社區(qū)的各項(xiàng)資金支出均由主任審核，書記審批，經(jīng)會計(jì)核算中心審核后報(bào)銷，超出1000元的支出報(bào)街道分管領(lǐng)導(dǎo)審批。所有單據(jù)必須有經(jīng)辦人、證明人、審批人及事由，實(shí)行簽字制，杜絕使用印鑒章。
    二是實(shí)行大額報(bào)批制度。除日常開支外，社居委辦公用品購置和建設(shè)性支出等一律實(shí)行報(bào)批制度，即社區(qū)“兩委”對大額支出項(xiàng)目編制預(yù)算，形成書面報(bào)告報(bào)街道黨政聯(lián)席會議研究決定。建設(shè)性項(xiàng)目由社區(qū)“兩委”編制預(yù)算，街道建設(shè)部門負(fù)責(zé)復(fù)核，經(jīng)街道研究同意后方可施工。工程結(jié)束后再由街道請有關(guān)機(jī)構(gòu)、部門進(jìn)行決算和審計(jì)。
    三是實(shí)行財(cái)務(wù)公開制度。堅(jiān)持社區(qū)財(cái)務(wù)收支情況定期公開制度。公開內(nèi)容要做到具體詳細(xì)，廣泛接受群眾監(jiān)督。街道政務(wù)公開辦公室進(jìn)行不定期檢查，并將此項(xiàng)納入社區(qū)年終考核。會計(jì)核算中心每月按時(shí)向街道社區(qū)提供財(cái)務(wù)報(bào)表，以便及時(shí)掌握社區(qū)財(cái)務(wù)狀況。