通過(guò)總結(jié)，我們可以總結(jié)出一套適合自己的工作和學(xué)習(xí)方法。在撰寫(xiě)總結(jié)時(shí)，我們可以結(jié)合自己的感受和體驗(yàn)，增加個(gè)人的觀點(diǎn)和思考。這些總結(jié)范文涵蓋了工作、學(xué)習(xí)、生活等不同方面，希望能給大家提供一些參考。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇一
按照市委《關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》精神，我委全面開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作并取得明顯成效，現(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況總結(jié)如下：
一、廣泛開(kāi)展思想動(dòng)員，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)黨風(fēng)廉政工作會(huì)議精神，結(jié)合我委自身實(shí)際，我委及時(shí)召開(kāi)全體職工動(dòng)員大會(huì)，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神。
為使廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作取得實(shí)效，成立了以黨工委書(shū)記龔軍為組長(zhǎng)，管委會(huì)主任蔡強(qiáng)、紀(jì)工委書(shū)記陶國(guó)玉為副組長(zhǎng)，管委會(huì)副主任尹力、徐昌明、建設(shè)中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中組長(zhǎng)全面負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，副組長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)措施的督導(dǎo)和落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由陶國(guó)玉同志兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和檢查分析等各項(xiàng)工作。
二、扎實(shí)深入開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作
1、梳理職權(quán)清單。根據(jù)我委工作特點(diǎn)，對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和工作崗位的權(quán)力、職責(zé)、等進(jìn)行研究梳理，填寫(xiě)了《行政職權(quán)明細(xì)表》，并將各項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行過(guò)程以流程圖的方式明確下來(lái)。
2、查找評(píng)估廉政風(fēng)險(xiǎn)。一是查找廉政風(fēng)險(xiǎn)源，把行使的行政權(quán)力納入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找范圍，采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)三個(gè)方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)。二是查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，重點(diǎn)查找個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)、科室風(fēng)險(xiǎn)和單位風(fēng)險(xiǎn)，分別填寫(xiě)了個(gè)人、科室和單位《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表》。三是評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，針對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評(píng)估，確定不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)已自查出的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)辦廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理小組開(kāi)會(huì)審核把關(guān)后，在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，并審核備案。四是研究制定各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施，針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)提出防控措施后，都經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報(bào)黨組備案，科室風(fēng)險(xiǎn)在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對(duì)單位風(fēng)險(xiǎn)，在制定具體防控措施和相關(guān)工作程序后，報(bào)紀(jì)工委審核。
理和風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎(chǔ)。
為進(jìn)一步落實(shí)好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理各項(xiàng)工作任務(wù)，20__年下半年工作的具體目標(biāo)和措施如下：
一、加強(qiáng)廉政教育
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ)。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù)，要認(rèn)真開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作，加強(qiáng)懲防體系建設(shè)。一要堅(jiān)持開(kāi)展一周一課的黨課活動(dòng)，利用每周一上午兩小時(shí)的時(shí)間，組織我委全體干部職工學(xué)習(xí)，傳達(dá)省、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設(shè)的精神。二是要廣泛開(kāi)展豐富多彩的廉政文化活動(dòng)，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設(shè)格局。具體要開(kāi)展好“五個(gè)一”活動(dòng)：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫(xiě)一篇黨風(fēng)廉政教育體會(huì)文章，開(kāi)一次黨風(fēng)廉政教育座談會(huì)，做一次黨風(fēng)廉政教育測(cè)試題。以“筑懲防大堤，樹(shù)``新風(fēng)”為主題，積極推動(dòng)廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴(kuò)大覆蓋面，增強(qiáng)影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚。
二、加強(qiáng)制度建設(shè)
1、健全完善反腐倡廉基本制度
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障。全面貫徹落實(shí)懲防體系建設(shè)的精神，根據(jù)我委業(yè)務(wù)工作的實(shí)際，建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報(bào)和報(bào)告、重大決策征求意見(jiàn)等各項(xiàng)制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制;制定民主生活會(huì)實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步規(guī)范和落實(shí)民主生活會(huì)制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)請(qǐng)示、報(bào)告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項(xiàng)堅(jiān)持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報(bào)、情況反映和重大決策征求意見(jiàn)等制度，逐步推進(jìn)財(cái)務(wù)、工程、采購(gòu)等各項(xiàng)政務(wù)黨務(wù)公開(kāi)。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機(jī)制，確保各項(xiàng)工作有法可依、有章可循、嚴(yán)格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問(wèn)題發(fā)生。
2、健全完善源頭防治腐敗制度
針對(duì)關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問(wèn)題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范辦事程序，加強(qiáng)內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
3、嚴(yán)格行政處罰程序
加強(qiáng)處罰款的財(cái)務(wù)和票據(jù)管理，嚴(yán)格實(shí)行財(cái)務(wù)收支兩條線(xiàn)，有專(zhuān)人負(fù)責(zé)票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專(zhuān)用公章。
5、規(guī)范各項(xiàng)資金使用和管理
規(guī)范和加強(qiáng)各項(xiàng)資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進(jìn)我委事業(yè)健康發(fā)展。認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項(xiàng)規(guī)章制度，合理使用各項(xiàng)資金，規(guī)范各項(xiàng)資金預(yù)(結(jié))算、決算管理，要切實(shí)提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確?！肮こ獭①Y金、干部”三個(gè)安全。
三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查
(一)加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督
加強(qiáng)和改進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強(qiáng)對(duì)黨員干部履行職責(zé)情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。要嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制、領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則、民主生活會(huì)，積極開(kāi)展黨內(nèi)詢(xún)問(wèn)和質(zhì)詢(xún)，運(yùn)用干部述廉評(píng)議、廉政談話(huà)等措施，加強(qiáng)對(duì)黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務(wù)公開(kāi)，改進(jìn)和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權(quán)威性，注重監(jiān)督結(jié)果的運(yùn)用，確保群眾知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，確保監(jiān)督效果。
(二)加強(qiáng)行政監(jiān)督
要通過(guò)群眾評(píng)議問(wèn)責(zé)、工作督查問(wèn)責(zé)、效能投訴問(wèn)責(zé)等途徑，進(jìn)一步加強(qiáng)行政監(jiān)督。今年下半年要重點(diǎn)抓好以下二個(gè)工作：一是要開(kāi)展陽(yáng)光政務(wù)行動(dòng)，深化政務(wù)公開(kāi)，認(rèn)真貫徹落實(shí)政府信息公開(kāi)條例，要確保每項(xiàng)交易活動(dòng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)信息公開(kāi)、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時(shí)查處工作人員在勤政廉政方面存在的問(wèn)題。
(三)加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督
要通過(guò)召開(kāi)座談會(huì)、發(fā)放征求意見(jiàn)表、設(shè)置意見(jiàn)箱等多種形式廣泛征求意見(jiàn)。要實(shí)行交易服務(wù)公開(kāi)承諾制，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開(kāi)。
四、深化作風(fēng)建設(shè)
進(jìn)一步加強(qiáng)黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和生活作風(fēng)建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗精神，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，講黨性、重品行、作表率，講實(shí)話(huà)、察實(shí)情、辦實(shí)事、求實(shí)效，以?xún)?yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，著力營(yíng)造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清、民風(fēng)和”的社會(huì)環(huán)境。
(一)開(kāi)展“提高工作效率、提高服務(wù)水平，降低公務(wù)支出、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動(dòng)，從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、加強(qiáng)效能建設(shè)、堅(jiān)持勤儉辦事、健全管理機(jī)制四個(gè)方面入手，進(jìn)一步提高工作效率。規(guī)范公務(wù)接待，加強(qiáng)公務(wù)用車(chē)管理。
(二)開(kāi)展“服務(wù)效能大排查”活動(dòng)，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯(cuò)、零違紀(jì)、零投訴“三提三零”效能工作法。通過(guò)開(kāi)展單位內(nèi)部集體查找、個(gè)人服務(wù)效能自查、互查互評(píng)查找服務(wù)效能方面存在的問(wèn)題，制訂并落實(shí)整改措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制。
總之，我們繼續(xù)認(rèn)真組織開(kāi)展自查懲防體系建設(shè)工作，明確方向，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)，努力取得黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇二
中華民族偉大復(fù)興的前景雖然光明，但絕不是輕輕松松、敲鑼打鼓就能實(shí)現(xiàn)的，要?jiǎng)倮麑?shí)現(xiàn)各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，必須發(fā)揚(yáng)斗爭(zhēng)精神，增強(qiáng)斗爭(zhēng)本領(lǐng)。年輕干部是黨和國(guó)家事業(yè)的生力軍，**在多個(gè)重要場(chǎng)合對(duì)年輕干部的斗爭(zhēng)能力和斗爭(zhēng)精神提出了希望和要求。萬(wàn)里長(zhǎng)城不是一天建成的，當(dāng)前抗擊疫情的戰(zhàn)役已到了關(guān)鍵階段，年輕干部要把這次戰(zhàn)役作為自己的“考場(chǎng)”“戰(zhàn)場(chǎng)”，繪出時(shí)代年輕干部的戰(zhàn)斗篇章。
從入腦入心到知行合一，在薪火相傳中夯實(shí)斗爭(zhēng)的思想根基。理論越徹底，認(rèn)識(shí)越深刻，行動(dòng)越自覺(jué)。年輕干部充分享受改革開(kāi)放以來(lái)的發(fā)展成果，此次疫情抗擊的艱巨復(fù)雜讓年輕干部在“歲月靜好”之下，充分認(rèn)識(shí)我們所要面臨的考驗(yàn)和斗爭(zhēng)還會(huì)很多，來(lái)之不易的戰(zhàn)果讓年輕干部深刻認(rèn)識(shí)到，只要緊密團(tuán)結(jié)在*周?chē)蜎](méi)有過(guò)不去的坎、翻不過(guò)的山，從而進(jìn)一步堅(jiān)定斗爭(zhēng)意志、把穩(wěn)斗爭(zhēng)方向。此次疫情波及全國(guó)，如何戰(zhàn)勝疫情的關(guān)鍵在于如何結(jié)合地方實(shí)際，創(chuàng)造性地將*的各項(xiàng)決策部署落實(shí)落細(xì)落到位，對(duì)年輕干部來(lái)說(shuō)，這是一場(chǎng)理論與實(shí)踐相結(jié)合政治歷練課，在學(xué)用結(jié)合的.過(guò)程中進(jìn)一步增強(qiáng)“*”，堅(jiān)定“*”，做到“兩個(gè)維護(hù)”，提升吃透精神實(shí)質(zhì)和政策精髓的能力和水*，在理論上更加清醒，政治上更加堅(jiān)定，更好把握斗爭(zhēng)的方向和原則，當(dāng)好政治忠誠(chéng)的“排頭兵”“執(zhí)行軍”，把政策理論學(xué)習(xí)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為推動(dòng)工作的生動(dòng)實(shí)踐。
從紙上談兵到真抓實(shí)干，在并肩逆行中淬煉斗爭(zhēng)的過(guò)硬本領(lǐng)。與眾多優(yōu)秀的人同行，你也會(huì)走得更遠(yuǎn)。疫情是一場(chǎng)沒(méi)有演習(xí)的“全天候”“全領(lǐng)域”戰(zhàn)斗，科學(xué)研究、物資調(diào)配、預(yù)防防控、人員管理、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行等各方面的工作相互牽涉，“戰(zhàn)情”錯(cuò)綜復(fù)雜、瞬息萬(wàn)變，年輕干部難免有“本領(lǐng)恐慌”“能力透支”的現(xiàn)象。和眾多政治過(guò)硬、經(jīng)驗(yàn)豐富的老同志并肩逆行，為群眾構(gòu)筑起“銅墻鐵壁”，是對(duì)年輕干部最好的言傳身教。年輕干部要把年輕作為“硬資本”，多到防控預(yù)防、交通卡口、企業(yè)復(fù)工等一線(xiàn)當(dāng)幾回“熱鍋的螞蟻”，多接幾個(gè)疫情排查、臨場(chǎng)調(diào)度、物資調(diào)配這樣的“燙手山芋”，堅(jiān)決摒棄到一線(xiàn)“到此一游”，為“履歷鍍金”的投機(jī)思想，堅(jiān)決克服當(dāng)太*官、練太極拳、過(guò)太*日子的消極念頭，邊干邊學(xué)，邊做邊悟，發(fā)揮好戰(zhàn)斗實(shí)踐的乘數(shù)效應(yīng)，涵養(yǎng)雷厲風(fēng)行、一日千里的作風(fēng)，提升果斷決策、組織協(xié)調(diào)的能力，擺脫不敢斗爭(zhēng)、不愿斗爭(zhēng)的“斗爭(zhēng)恐懼癥”，以過(guò)硬的斗爭(zhēng)本領(lǐng)做好新時(shí)代的“斗士”。
從群眾中來(lái)到群眾中去，在為民沖鋒中守牢斗爭(zhēng)的人民立場(chǎng)。民心是打贏一切戰(zhàn)爭(zhēng)的基石。我們黨進(jìn)行的所有斗爭(zhēng)，歸根到底都是為了維護(hù)人民的利益。疫情形勢(shì)嚴(yán)峻，黨員干部退無(wú)可退，身后就是廣大群眾。一方面要堅(jiān)持以人民為中心，把群眾的身體健康和性命安危擺在首位，另一方面必須充發(fā)動(dòng)群眾、依靠群眾，發(fā)揮好人民群眾的主題作用。年輕干部大都出了學(xué)校門(mén)就進(jìn)機(jī)關(guān)門(mén)，群眾工作經(jīng)驗(yàn)缺乏。年輕干部要在下沉一線(xiàn)，走家訪(fǎng)戶(hù)中用腳步增進(jìn)群眾情感、了解群眾所需，在政策宣傳、發(fā)動(dòng)群眾中用真情學(xué)會(huì)群眾語(yǔ)言、融入群眾群體，在處理實(shí)際問(wèn)題，落實(shí)決策部署中設(shè)身處地為群眾思考、想方設(shè)法為群眾服務(wù)。讓年輕干部不斷保持黨的先進(jìn)性和純潔性，進(jìn)一步堅(jiān)定斗爭(zhēng)意志、把穩(wěn)斗爭(zhēng)方向、明確斗爭(zhēng)任務(wù)，以踏踏實(shí)實(shí)的奮斗實(shí)現(xiàn)人民群眾對(duì)美好生活的向往。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇三
風(fēng)險(xiǎn)控制部成立于20xx年末，由于成立的時(shí)間較短，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過(guò)程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。
經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見(jiàn)，結(jié)合風(fēng)控工作實(shí)際，進(jìn)一步修訂了《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)》、《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評(píng)表》等。并在《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》的基礎(chǔ)上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度，使風(fēng)控工作變得日?；c具體化，進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時(shí)，也完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
1、組織部門(mén)員工及時(shí)收集投資各部的項(xiàng)目立項(xiàng)資料，并進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，并與投資部門(mén)交流意見(jiàn)以便投資部更好地篩選項(xiàng)目。
2、組織、督導(dǎo)部門(mén)員工在獲得項(xiàng)目具體資料后做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，并向公司內(nèi)審會(huì)出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，為內(nèi)審會(huì)提供決策依據(jù)。
3、組織擬投資項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫(xiě)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提交至投資決策委員會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。
4、組織風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的會(huì)務(wù)工作，匯總風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的評(píng)審意見(jiàn)，并按月向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)送工作簡(jiǎn)報(bào)，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。
5、督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的具體實(shí)施，并監(jiān)督項(xiàng)目投資嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。
1、組織20xx年已投資項(xiàng)目的資料收集與匯總，對(duì)每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫(xiě)《已投項(xiàng)目20xx年經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。
1、多次與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調(diào)，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見(jiàn)、項(xiàng)目投資的法律風(fēng)險(xiǎn)咨詢(xún)等。
2、建議聘請(qǐng)了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。
1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門(mén)在投資過(guò)程中涉及的財(cái)務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢(xún)，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。
2、為公司基金募資事宜提供財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。
1、順利引入兩名專(zhuān)業(yè)人才，并定期進(jìn)行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，以提高部門(mén)人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。
2、不斷加強(qiáng)自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓(xùn)以實(shí)時(shí)掌握新知識(shí)。
3、定期組織部門(mén)內(nèi)部討論會(huì)議，對(duì)投資項(xiàng)目、已投項(xiàng)目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進(jìn)行交流，既有利于提高部門(mén)人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程。
20xx年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風(fēng)險(xiǎn)控制工作的順利開(kāi)展，但是由于種種原因的存在，風(fēng)險(xiǎn)控制工作也存在一些不足之處：而一年來(lái)公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點(diǎn)之一。
總結(jié)過(guò)去，展望未來(lái)，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作：
1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制流程，完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
2、引進(jìn)專(zhuān)業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團(tuán)隊(duì)，提高風(fēng)控工作效率。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)已投資項(xiàng)目的管理，對(duì)已投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的梳理，加強(qiáng)項(xiàng)目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇四
為防止網(wǎng)絡(luò)突發(fā)事件，保證信息安全問(wèn)題及時(shí)響應(yīng)，特制定本制度：
一、本制度主要立足于防范和消除以下危害情況的出現(xiàn)：
1、校園網(wǎng)主頁(yè)被惡意纂改。
2、交互式欄目發(fā)表反政府、分裂國(guó)家和色情內(nèi)容。
3、校園網(wǎng)用戶(hù)發(fā)布或閱讀反政府、分裂國(guó)家、色情言論。
二、防范立足于技術(shù)，以相應(yīng)的技術(shù)設(shè)施及安全的設(shè)置以保障網(wǎng)絡(luò)安全，同時(shí)實(shí)行專(zhuān)人定時(shí)巡查和監(jiān)督信息傳輸。
三、若主頁(yè)被惡意更改，應(yīng)立即停止主頁(yè)服務(wù)并恢復(fù)正確內(nèi)容，同時(shí)檢查分析被更改的原因，在被更改的原因找到并排除之前，不得重新開(kāi)放主頁(yè)服務(wù)。
四、交互式欄目?jī)?nèi)容發(fā)布實(shí)行審核制度，未經(jīng)審核不得發(fā)布，實(shí)行版塊負(fù)責(zé)制，由版主負(fù)責(zé)本版塊的信息安全，以預(yù)防萬(wàn)一有繞過(guò)審核的信息被發(fā)布，若出現(xiàn)未經(jīng)審核信息發(fā)布情況，應(yīng)暫時(shí)關(guān)閉信息發(fā)布功能，直至找到原因并排除為止。
五、對(duì)用戶(hù)上網(wǎng)實(shí)行時(shí)時(shí)監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)有異常行為應(yīng)立即關(guān)閉該用戶(hù)的網(wǎng)絡(luò)連接，并及時(shí)警告之并記錄在案，嚴(yán)重行為應(yīng)立即上報(bào)有關(guān)安全機(jī)構(gòu)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇五
我鎮(zhèn)將年以來(lái)開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
一、風(fēng)險(xiǎn)防控制度建立
對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新識(shí)別、登記和評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)內(nèi)的信息進(jìn)行更新。根據(jù)區(qū)國(guó)土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風(fēng)險(xiǎn)和丁山湖村1社巖口——小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險(xiǎn)不屬于群測(cè)群防地點(diǎn)，可暫不錄入，經(jīng)過(guò)鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會(huì)商，消除該兩處風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇六
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對(duì)全隊(duì)的各崗位工進(jìn)行《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績(jī)，《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實(shí)背辨識(shí)卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時(shí)刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時(shí)的隱患和預(yù)防的措施。
一是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實(shí)施安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會(huì)準(zhǔn)確的在下一班班前會(huì)前，將工作面的存在的風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)到隊(duì)上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)，每一個(gè)工種、每一個(gè)崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的措施。在班前會(huì)上告知跟班隊(duì)長(zhǎng)、班長(zhǎng)和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險(xiǎn)，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場(chǎng)管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過(guò)規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊(duì)進(jìn)浴池、排隊(duì)通過(guò)文化長(zhǎng)廊、入井前觀看安全動(dòng)態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車(chē)和大巷排隊(duì)行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類(lèi)事故。
三是持卡上崗。我們對(duì)各工種發(fā)放《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》，達(dá)到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險(xiǎn)，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險(xiǎn)源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后，由跟班隊(duì)長(zhǎng)和班長(zhǎng)對(duì)工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對(duì)本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確認(rèn)，工作過(guò)程中對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時(shí)處理，防止事故的發(fā)生。
一是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理。對(duì)每一項(xiàng)工程開(kāi)工前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)各個(gè)隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、分級(jí)，有重點(diǎn)針對(duì)性的做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)防工作。
二是責(zé)任到人，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)查出的危險(xiǎn)源，按照特別重大風(fēng)險(xiǎn)、重大風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)進(jìn)行劃分。風(fēng)險(xiǎn)查處后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)，制定風(fēng)險(xiǎn)源的責(zé)任人，制定處理風(fēng)險(xiǎn)的措施和標(biāo)準(zhǔn)。
三是認(rèn)真落實(shí)隱患整改通知。我們每天有專(zhuān)人負(fù)責(zé)整理上級(jí)部門(mén)下發(fā)的《安全風(fēng)險(xiǎn)隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書(shū)面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗(yàn)收員跟蹤落實(shí)銷(xiāo)號(hào)，升井后及時(shí)匯報(bào)，上臺(tái)帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實(shí)到實(shí)處，對(duì)于完不成隱患整改的個(gè)人和班組，則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實(shí)整改。
的入井時(shí)間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線(xiàn)要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
四、七月份2103工作面重點(diǎn)工作安全風(fēng)險(xiǎn)和防范措施
1、2103綜放面末采管理，加強(qiáng)頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇七
為能夠使安全風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作得到有效落實(shí)，公司將安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會(huì)議議程，由安全風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)職人員匯報(bào)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)情況和存在的問(wèn)題，針對(duì)工作開(kāi)展中的問(wèn)題，參會(huì)人員共同探討，分別交換意見(jiàn)，確定最終解決方案。并結(jié)合安全風(fēng)險(xiǎn)管理推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實(shí)際，劃定任務(wù)，明確職責(zé)，形成任務(wù)到人、責(zé)任到人、層級(jí)負(fù)責(zé)、嚴(yán)抓落實(shí)的良好局面，為工作的開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
1、開(kāi)展事故案例警示教育。結(jié)合鐵路總公司通報(bào)的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故，制定事故案例警示教育內(nèi)容，組織干部職工學(xué)習(xí)“xxxxx(2013)96號(hào)”《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)近勞動(dòng)安全工作的通知》(2013)94號(hào)《污水提升站、化糞池等集污設(shè)備維修安全操作規(guī)程》，充分利用班前點(diǎn)名會(huì)、職工學(xué)習(xí)會(huì)、安全“警示室”等，明確各級(jí)干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并在污水提升站、化糞池等集污設(shè)備等維修作業(yè)中認(rèn)真貫徹落實(shí)。明確管道、窨井、閥門(mén)井、化糞池、污水處理池、污水積水井、儲(chǔ)水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類(lèi)容器、煙道、除塵器、儲(chǔ)藏室、冷庫(kù)等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序。
2、安全風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)。組織各車(chē)間安全管理人員，在xx職培基地分5次進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò) “安全風(fēng)險(xiǎn)管理方法與技術(shù)”“安全管理理論與方法”“安全文化建設(shè)”三個(gè)培訓(xùn)課件，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實(shí)際情況，引導(dǎo)干部職工樹(shù)立安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，正確識(shí)別安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)，熟練掌握現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制技巧，提高職工現(xiàn)場(chǎng)處置能力。
3、新工崗前培訓(xùn)教育。對(duì)新分到我公司的5名大學(xué)生、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓(xùn)基地，分兩期對(duì)新職人員進(jìn)行崗前安全培訓(xùn)。勞人部針對(duì)新職培訓(xùn)工作，提前入手，精心準(zhǔn)備，找準(zhǔn)培訓(xùn)重點(diǎn)、確定培訓(xùn)內(nèi)容，從安全部、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室，抽調(diào)文化素質(zhì)高、安全意識(shí)強(qiáng)、專(zhuān)業(yè)功底硬的人員，擔(dān)當(dāng)授課老師，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果，避免走形式、走過(guò)場(chǎng)，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉，促進(jìn)新工的盡快成長(zhǎng)和成才。同時(shí)找準(zhǔn)培訓(xùn)重點(diǎn)、制訂“一人一案”的培訓(xùn)計(jì)劃，尤其要增強(qiáng)預(yù)算編制、電器維管、集中控制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實(shí)踐鍛煉，鼓勵(lì)新接收職工考取國(guó)家認(rèn)證資格，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果。對(duì)于實(shí)習(xí)期滿(mǎn)達(dá)不到崗位標(biāo)準(zhǔn)要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設(shè)備安全。
4、提高干部素質(zhì)。為提高干部業(yè)務(wù)能力，強(qiáng)化干部下現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)
水平，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)抓。各部室、各車(chē)間按照公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實(shí)際情況，著重從政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面，制訂干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃，突出干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃可操作性，每周按計(jì)劃通過(guò)政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時(shí)，由公司勞人部、紀(jì)律監(jiān)察室等部門(mén)聯(lián)合組成“干部提素”檢查督導(dǎo)小組，不定期、不定點(diǎn)的對(duì)各部室、各車(chē)間干部提素計(jì)劃落實(shí)情況督導(dǎo)檢查，并通過(guò)對(duì)相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問(wèn)，達(dá)不到要求車(chē)間或者個(gè)人，所有培訓(xùn)工作推到重來(lái)，并納入月度考核，保證了干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃的有效落實(shí)，提高干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃可操作性。
1、針對(duì)公司生產(chǎn)任務(wù)種類(lèi)多、日常作業(yè)流動(dòng)分散、作業(yè)面廣等突出特點(diǎn)，組織專(zhuān)業(yè)人員對(duì)管內(nèi)在建工程、房建、供水、物業(yè)、鍋爐等重點(diǎn)部位進(jìn)行“地毯式”梳理匯總，廣泛收集近年來(lái)發(fā)生的安全問(wèn)題及違章違紀(jì)情況，圍繞人員、設(shè)備、管理三大要素，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，初步確定15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，83個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)深入一線(xiàn)，組織車(chē)間、班組干部職工從思想認(rèn)識(shí)、人員素質(zhì)、設(shè)備質(zhì)量、現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)等方面進(jìn)行探討分析，部學(xué)研判風(fēng)險(xiǎn)源，最終確定15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源確定安全風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)和難點(diǎn)，按照安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)逐項(xiàng)確立72個(gè)安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)全覆蓋。
2、將各類(lèi)安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按照人為因素、技術(shù)因素、自然條件因素
等產(chǎn)生原因進(jìn)行梳理分類(lèi)，綜合評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)范圍和嚴(yán)重程度，并分別制定針對(duì)性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條，將風(fēng)險(xiǎn)管理全面融入既有安全制度，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查、安全生產(chǎn)考核等幾個(gè)方面，修訂完善安全管理制度、辦法，找準(zhǔn)了安全風(fēng)險(xiǎn)管理的切入點(diǎn)。
3、進(jìn)一步完善安全問(wèn)題報(bào)告制度，明確各部門(mén)的響應(yīng)人員、時(shí)限、流程及應(yīng)對(duì)方案，嚴(yán)格規(guī)范報(bào)告程序，嚴(yán)肅報(bào)告紀(jì)律，堅(jiān)決消除瞞報(bào)、遲報(bào)現(xiàn)象。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問(wèn)題納入《安全風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題庫(kù)》，并根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定，適時(shí)啟動(dòng)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。
1、公司根據(jù)實(shí)際工作情況，確定月度重點(diǎn)工作項(xiàng)目，從客車(chē)上水、鍋爐焚火、物業(yè)管理、基建工程、高鐵設(shè)備、交通安全、消防安全等重點(diǎn)工作，制定公司月度安全風(fēng)險(xiǎn)源(點(diǎn))控制表予以下發(fā)，各車(chē)間根據(jù)公司安全風(fēng)險(xiǎn)源控制點(diǎn)，結(jié)合車(chē)間生產(chǎn)任務(wù)，分別制定車(chē)間安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制表和控制措施，下發(fā)到班組貫徹落實(shí)，并通過(guò)公司各級(jí)檢查人員下現(xiàn)場(chǎng)檢查和跟班作業(yè)檢查，強(qiáng)化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全卡控措施落實(shí)，確保各項(xiàng)安全措施落到實(shí)處。
2、針對(duì)季節(jié)更替、工程改造、設(shè)備更新、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的變化和運(yùn)輸生產(chǎn)的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)分析研判安全風(fēng)險(xiǎn)的變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整“月度安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制表”中的控制點(diǎn)和控制措施，補(bǔ)充修訂風(fēng)險(xiǎn)和控制措施，時(shí)刻保持把握安全風(fēng)險(xiǎn)源的高度敏感性，確保安全風(fēng)險(xiǎn)管理及時(shí)跟進(jìn)發(fā)展變化的安全形勢(shì)。
1、安全職責(zé)、標(biāo)準(zhǔn)流程修訂。按照總公司安全風(fēng)險(xiǎn)“三四五九”總體思路，公司組織人員首先從明確管理職責(zé)上入手，按照“逐級(jí)負(fù)責(zé)、分工負(fù)責(zé)、崗位負(fù)責(zé)”的要求，進(jìn)一步明晰和落實(shí)各部門(mén)、各崗位的安全職責(zé)，消除職責(zé)不清，推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生，嚴(yán)堵安全管理漏洞。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇八
x縣_嚴(yán)格按照上級(jí)部門(mén)要求，結(jié)合統(tǒng)計(jì)工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展統(tǒng)計(jì)部門(mén)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找工作，切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，深化風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)，組織全體干部職工認(rèn)真排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、主要措施：
x縣_主要采取自檢自查，互檢互查，集體會(huì)診，專(zhuān)題診斷等方式，查找每個(gè)人，每個(gè)崗位，每個(gè)部門(mén)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。針對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定具體防范措施，為實(shí)施預(yù)防和懲治腐敗體系加固預(yù)防根基。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，筑牢反腐防線(xiàn)。
切實(shí)加強(qiáng)干部職工對(duì)新《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》的學(xué)習(xí)。組織領(lǐng)導(dǎo)和工作人員觀看國(guó)家_政策法規(guī)司副司長(zhǎng)劉恒的對(duì)新修訂的《_統(tǒng)計(jì)法》以及《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》解讀錄像講座。通過(guò)學(xué)習(xí)，提高全體統(tǒng)計(jì)干部的法律意識(shí)，筑牢反腐防線(xiàn)。
三、全面查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
四、針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，制定防范監(jiān)控措施。
按照以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€(xiàn)、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的總體要求，將排查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理歸類(lèi)，采取按風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的級(jí)別實(shí)行分級(jí)監(jiān)控，按風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的類(lèi)別實(shí)行分類(lèi)監(jiān)控的監(jiān)控模式。重點(diǎn)是建立健全四個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范管理體系：一是建立以制度建設(shè)、思想教育、崗位培訓(xùn)和廉政文化建設(shè)為主體的廉政文化教育體系;二是以人事教育、財(cái)務(wù)管理、行政事務(wù)和后勤保障為主要內(nèi)容的內(nèi)務(wù)管理規(guī)范體系;三是建立對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控與制度約束相結(jié)合的監(jiān)管和監(jiān)察體系。通過(guò)采取分級(jí)分類(lèi)監(jiān)控和建立健全三個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范管理體系，形成全局風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，由“一把手”負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，各科室按照職責(zé)組織實(shí)施的工作格局，實(shí)現(xiàn)主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、科室職責(zé)明確、任務(wù)落實(shí)、各司其職、監(jiān)控到位，確保風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作規(guī)范有序，執(zhí)行有力。
通過(guò)行_力公開(kāi)透明運(yùn)行工作的開(kāi)展，確保了統(tǒng)計(jì)部門(mén)按照法定程序辦事，確定了權(quán)力運(yùn)行的重點(diǎn)部位、主要環(huán)節(jié)、權(quán)力執(zhí)行、執(zhí)行結(jié)果等環(huán)節(jié)，使統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)干部和工作人員把思想統(tǒng)一到縣委、縣政府的決策部署上來(lái)，充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展行_力公開(kāi)透明運(yùn)行工作是深化政務(wù)公開(kāi)，全力推進(jìn)行政管理體制改革，實(shí)現(xiàn)思想革命，理念提升，體制創(chuàng)新，機(jī)制完善，源頭治腐的重要舉措，對(duì)提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計(jì)服務(wù)水平發(fā)揮了重要作用，x縣_將以求真務(wù)實(shí)的精神，積極探索，勇于創(chuàng)新，強(qiáng)化措施，狠抓落實(shí)，扎扎實(shí)實(shí)地把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作抓緊抓實(shí)，通過(guò)有效防范，確保統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)干部和工作人員依法行政，為經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇九
風(fēng)險(xiǎn)控制是現(xiàn)代社會(huì)最重要的管理技能之一。它涉及到各種方面，包括金融、商業(yè)、政治、自然等。作為一個(gè)普通人，我們也需要控制我們的生活中的各種風(fēng)險(xiǎn)。在本文中，我們將分享一些控制風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì)。
第二段：了解風(fēng)險(xiǎn)
了解風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的第一步。在我們面臨不確定的時(shí)候，我們需要花時(shí)間分析并預(yù)測(cè)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，以便采取合適的措施。例如，在投資中，我們需要了解市場(chǎng)的波動(dòng)率、政治局勢(shì)和行業(yè)趨勢(shì)等因素，以便降低投資風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是控制風(fēng)險(xiǎn)的下一步。在制定計(jì)劃時(shí)，我們需要考慮各種可能的情況，并制定相應(yīng)的措施。例如，在家庭生活中，我們應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)醫(yī)療保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、火災(zāi)保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等，以便在遇到危機(jī)時(shí)獲得保護(hù)。類(lèi)似地，在工作中，團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)該建立項(xiàng)目管理計(jì)劃，規(guī)定每個(gè)人的責(zé)任和任務(wù)，并設(shè)定合理的進(jìn)度表，以保證項(xiàng)目的成功。
第四段：減少風(fēng)險(xiǎn)的可能性
除了建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃外，我們還應(yīng)該采取一些措施來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。例如，當(dāng)我們使用互聯(lián)網(wǎng)時(shí)，我們應(yīng)該安裝防病毒軟件和防火墻，以保護(hù)我們的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不受攻擊。在街頭，我們應(yīng)該注意避免走夜間孤獨(dú)的小巷，并注意周?chē)沫h(huán)境和人群，以避免被搶劫或攻擊。
第五段：總結(jié)
控制風(fēng)險(xiǎn)需要我們對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了解，并采取相應(yīng)的措施來(lái)管理和降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。此外，我們還可以通過(guò)減少風(fēng)險(xiǎn)的可能性來(lái)增加我們的安全感。我們?cè)趯?shí)踐中經(jīng)常面臨各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，因此掌握控制風(fēng)險(xiǎn)的技能非常重要。希望這些心得體會(huì)能夠幫助您更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)自己以及您的家人和團(tuán)隊(duì)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十
：在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，難免有時(shí)會(huì)形成短期或長(zhǎng)期不用的閑置資金，如果讓這些資金躺在銀行的企業(yè)賬戶(hù)上睡覺(jué)，無(wú)疑是一種巨大的浪費(fèi)，因此，金融投資是企業(yè)經(jīng)營(yíng)中必須要做的工作。通過(guò)金融投資可以讓企業(yè)閑置資金獲得更大的回報(bào)，同時(shí)也可以在某種程度上對(duì)沖經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。但企業(yè)金融投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存，有效識(shí)別企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)，采取必要的措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控，這是確保投資獲得穩(wěn)定回報(bào)的基礎(chǔ)和前提，需要企業(yè)給予高度重視。
：企業(yè)；金融投資；風(fēng)險(xiǎn)；控制
金融投資是現(xiàn)代企業(yè)進(jìn)行正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所必需的內(nèi)容。通過(guò)金融投資，可以盤(pán)活企業(yè)的閑置資金，讓企業(yè)有更多的獲利渠道，對(duì)企業(yè)健康發(fā)展有力。但金融投資帶來(lái)高回報(bào)的同時(shí)，也隱含巨大的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)如果沒(méi)有得到有效的識(shí)別和管控，會(huì)讓企業(yè)的投資處于非常危險(xiǎn)的境地，稍有不慎就有可能造成巨大的損失，并對(duì)企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)構(gòu)成威脅，得不償失。由此可見(jiàn)，企業(yè)金融投資的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制的重要性，這必須引起企業(yè)高度重視。
1。投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)投資基金是目前我國(guó)多數(shù)企業(yè)比較看重的投資手段。其主要的操作方式是把零散的數(shù)額較少的資金統(tǒng)一集中到投資專(zhuān)家手里，由這些具備一定專(zhuān)業(yè)知識(shí)和操作能力的專(zhuān)家，基于對(duì)金融市場(chǎng)發(fā)展的考慮和判斷選擇的有穩(wěn)定回報(bào)的項(xiàng)目投資。這種投資模式可以發(fā)揮整合資金的優(yōu)勢(shì)，具備一定數(shù)量的基金可以針對(duì)一些門(mén)檻要求較高，且相對(duì)安全級(jí)別更高一些的項(xiàng)目?；鹜顿Y對(duì)于基金的選擇也有很多，一般都是采用組合方式，這些組合可以在一定程度上對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，整體上形成一定的穩(wěn)定性。但這種投資方式在整個(gè)投資過(guò)程中會(huì)需要一些投資人參與其中，對(duì)投資專(zhuān)家的眼光和職業(yè)素質(zhì)也有著比較高的要求，過(guò)于依賴(lài)某些人本身就是一種風(fēng)險(xiǎn)。而基金投資的成敗同時(shí)也與經(jīng)濟(jì)和金融的總體走勢(shì)和發(fā)展穩(wěn)定性有直接的關(guān)系，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)好整個(gè)金融發(fā)展的基本面就會(huì)有保障，反之就很難從中賺到回報(bào)，這些無(wú)疑都會(huì)對(duì)企業(yè)的整個(gè)投資構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)。2。投資證券存在的風(fēng)險(xiǎn)投資證券是企業(yè)金融投資的一個(gè)非常重要的方向選擇，相對(duì)來(lái)說(shuō)有比較好的回報(bào)率，但同時(shí)也需要面對(duì)較高的投資風(fēng)險(xiǎn)。證券投資與基金投資的最大不同在于證券投資更多是企業(yè)自己來(lái)選擇看好的證券，決定購(gòu)買(mǎi)的數(shù)量和期限，而這對(duì)于企業(yè)的投資眼光以及風(fēng)險(xiǎn)管控能力有比較高的要求。證券投資主要由企業(yè)自己來(lái)做決定，這就容易使得投資過(guò)于集中，一方面提高了回報(bào)的潛在可能性，另一方面也加大了投資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，證券市場(chǎng)的波動(dòng)性以及世界經(jīng)濟(jì)和金融產(chǎn)業(yè)的總體發(fā)展形勢(shì)，也會(huì)對(duì)證券投資產(chǎn)生直接的影響，這些都是必須要考慮到的風(fēng)險(xiǎn)因素。就我國(guó)的企業(yè)證券投資來(lái)說(shuō)，一些企業(yè)在對(duì)證券進(jìn)行投資時(shí)，熱衷于內(nèi)部消息，而忽略對(duì)企業(yè)自己投資策略的深入研究，經(jīng)常有投資盲目以及投資決策失誤等問(wèn)題發(fā)生，存在過(guò)多的投機(jī)行為。有的企業(yè)對(duì)于證券投資抱有不切實(shí)際的幻想，將其看作是一種企業(yè)盈利的常規(guī)性操作。一旦達(dá)不到預(yù)期的投資回報(bào)，就會(huì)變本加厲地投入，結(jié)果造成更大的風(fēng)險(xiǎn)。3。投資金融衍生資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)就目前的金融投資市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，各種金融投資產(chǎn)品層出不窮，包括一些衍生金融資產(chǎn)投資，也已經(jīng)成為比較常見(jiàn)的金融投資模式。金融衍生資產(chǎn)投資是一種較為新穎的企業(yè)或個(gè)人投資方式，在實(shí)際的投資操作過(guò)程中，會(huì)更多借助金融杠桿的力量，使得投資游戲更加擴(kuò)大和深入，對(duì)企業(yè)的影響無(wú)疑也會(huì)更劇烈。與前述的基金以及證券相比，金融衍生品投資需要企業(yè)承擔(dān)大得多的風(fēng)險(xiǎn)。比如期貨等金融投資產(chǎn)品，這些衍生金融投資產(chǎn)品需要企業(yè)提供非常多的資金支持，如此就可能會(huì)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資金正常流轉(zhuǎn)產(chǎn)生影響，涉入過(guò)多甚至有可能將企業(yè)直接套牢。如果投資成功，企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)收入可能會(huì)顯得不值一提，如果投資失敗，企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)收入對(duì)于填補(bǔ)由此造成的巨大資金空缺也會(huì)捉襟見(jiàn)肘。最關(guān)鍵的地方在于企業(yè)會(huì)因此將太多的精力放在這種風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大的投資上，而因此忽略了正常經(jīng)營(yíng)的重要性，長(zhǎng)此以往，企業(yè)不會(huì)有好的發(fā)展。因此，對(duì)于金融衍生產(chǎn)品的投資并不適合企業(yè)，企業(yè)投資需要的是穩(wěn)定性與回報(bào)率綜合之后的平衡。
1。銀行信貸變化導(dǎo)致金融投資形成風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)代社會(huì)，銀行信貸對(duì)于企業(yè)的生存和發(fā)展至關(guān)重要，而隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，銀行的各種信貸政策也得到進(jìn)一步完善，這使得企業(yè)與銀行的關(guān)系日趨緊密，沒(méi)有銀行的信貸支持，企業(yè)發(fā)展將面臨許多困難的選擇。在企業(yè)進(jìn)行金融投資的同時(shí)，如果需要銀行信貸提供對(duì)經(jīng)營(yíng)的短期周轉(zhuǎn)資金需要，有可能因各種原因造成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。這也使得企業(yè)不敢過(guò)于依賴(lài)銀行的貸款，因此在企業(yè)的閑置資金充裕情況下，在面對(duì)非常好的投資機(jī)會(huì)時(shí)，仍然要采取更加穩(wěn)妥的經(jīng)營(yíng)策略，不能將企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)寄托到銀行的信貸穩(wěn)定基礎(chǔ)上。銀行也要根據(jù)市場(chǎng)變化做出信貸政策和具體操作上的調(diào)整，這些調(diào)整對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)是不可預(yù)期的。而目前中國(guó)商業(yè)的`發(fā)展，缺乏必要的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，使得企業(yè)不敢放開(kāi)手腳，只能獨(dú)自面對(duì)企業(yè)的各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。這也使得企業(yè)的各種投資必須要走穩(wěn)健和保守的道路，必須在一定的風(fēng)險(xiǎn)可控狀態(tài)下尋求金融投資的獲益最大化。2。市場(chǎng)波動(dòng)造成企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際經(jīng)濟(jì)走勢(shì)引發(fā)市場(chǎng)的波動(dòng)，尤其在經(jīng)濟(jì)下行背景下，各種金融投資的風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)有顯著上升。不同行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)是不一樣的，也因此導(dǎo)致金融投資的風(fēng)險(xiǎn)有相當(dāng)程度的差異性，在不同行業(yè)間還存在投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的差異性，以及一些不可控突發(fā)事件造成的經(jīng)營(yíng)影響，都會(huì)導(dǎo)致投資回報(bào)發(fā)生巨大波動(dòng)。我國(guó)很多外向型企業(yè)其產(chǎn)品投放市場(chǎng)很大一部分都在國(guó)外，為抵銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)會(huì)不得不向目標(biāo)國(guó)進(jìn)行金融投資，而這種投資受?chē)?guó)際市場(chǎng)影響尤其嚴(yán)重。隨著近些年來(lái)的世界經(jīng)濟(jì)低迷影響，國(guó)際金融市場(chǎng)普遍存在流動(dòng)性不足的問(wèn)題，這造成了我國(guó)的很多金融投資企業(yè)在應(yīng)對(duì)過(guò)程中，存在很多現(xiàn)實(shí)的困難，面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)也比較突出。
1。建立健全企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)管控體系企業(yè)對(duì)金融投資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，首先就要對(duì)投資有一個(gè)具體的定位。明確金融投資在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的具體作用，以此來(lái)確定投資的數(shù)額、方向和具體的執(zhí)行策略。而為了確保整個(gè)過(guò)程切實(shí)有效，就必須建立起適宜的投資風(fēng)險(xiǎn)管控體系。第一，要由具體的人來(lái)負(fù)責(zé)各種與投資相關(guān)的工作，包括組織領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)支持、評(píng)價(jià)反饋等方面，由有一定素質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)的人形成管理的團(tuán)隊(duì)，對(duì)企業(yè)的金融投資全面負(fù)責(zé)。第二，要建設(shè)相關(guān)的管理控制機(jī)制，設(shè)定必要的投資參數(shù)，比如什么情況下可以繼續(xù)投入，什么情況下必須想辦法止損，只有明確了這些操作規(guī)則，才能使企業(yè)的金融投資有章可循，有法可依。第三，要預(yù)備有一系列應(yīng)急預(yù)案，在市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變的情況下，必須提前準(zhǔn)備好相應(yīng)的投資突發(fā)情況的處理措施，以備不時(shí)之需。2。強(qiáng)化對(duì)金融投資風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確評(píng)估和有效管理企業(yè)金融投資是一個(gè)兼顧短期、中期和長(zhǎng)期的計(jì)劃，要與企業(yè)的正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)緊密結(jié)合，這樣才能取得投資實(shí)效，為企業(yè)發(fā)展提供助力。企業(yè)在進(jìn)行金融投資時(shí)，首先，要對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，任何投資都要有助于主要業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，否則就失去了目標(biāo)，喧賓奪主，這是必須要避免的。企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況允許，同時(shí)金融投資可以在需要時(shí)能有回報(bào)給主要業(yè)務(wù)，滿(mǎn)足企業(yè)發(fā)展現(xiàn)金流的需求。其次，要對(duì)投資的對(duì)象有充分認(rèn)識(shí)，無(wú)論基金、證券還是金融衍生產(chǎn)品，其最終的對(duì)象就是行業(yè)、上市企業(yè)和市場(chǎng)，了解這些對(duì)于企業(yè)投資有直接幫助。最后，要掌握好操作的尺度，短期投資可以追求風(fēng)險(xiǎn)稍高一些的項(xiàng)目，但必須不能將其長(zhǎng)期持有，長(zhǎng)期投資就需要對(duì)行業(yè)、企業(yè)和市場(chǎng)有清醒的認(rèn)識(shí)。3。建設(shè)穩(wěn)定專(zhuān)業(yè)的投資隊(duì)伍企業(yè)的金融投資行為需要有人來(lái)負(fù)責(zé)和管理，這些人的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力對(duì)企業(yè)投資的成敗影響至為關(guān)鍵，因此，企業(yè)必須下大力氣建設(shè)專(zhuān)業(yè)投資隊(duì)伍。這個(gè)投資隊(duì)伍不必局限于企業(yè)內(nèi)部，如果企業(yè)只是將有限的閑置資金進(jìn)行投資，更沒(méi)必要這么做。企業(yè)可以考慮組建一個(gè)企業(yè)外的團(tuán)隊(duì)，由這些專(zhuān)家對(duì)企業(yè)的金融投資行為進(jìn)行指導(dǎo)，而企業(yè)內(nèi)要有足夠判斷和執(zhí)行能力的人員隊(duì)伍，根據(jù)企業(yè)情況作出具體的投資操作。
綜上所述，金融投資對(duì)于企業(yè)是非常重要的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，通過(guò)金融投資可以使企業(yè)閑置資金獲得更多額外價(jià)值，這對(duì)于企業(yè)發(fā)展也是一個(gè)有力地推動(dòng)。相比于正常經(jīng)營(yíng)，投資會(huì)面對(duì)更多風(fēng)險(xiǎn)因素，認(rèn)識(shí)并理解這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響，通過(guò)有效方式和措施來(lái)控制整個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而研究企業(yè)更適合的投資策略，這對(duì)于企業(yè)金融投資成敗有著極為關(guān)鍵的影響。企業(yè)經(jīng)營(yíng)和投資都能獲得利潤(rùn)，關(guān)鍵在于穩(wěn)定性。加強(qiáng)金融投資的風(fēng)險(xiǎn)控制，才能促進(jìn)企業(yè)有更大發(fā)展。
[1]張占貞，李玲玲。創(chuàng)業(yè)板上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)研究[j]。會(huì)計(jì)之友，20xx，（7）：34—35。
[2]張華。創(chuàng)業(yè)板上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因及對(duì)策[j]。財(cái)會(huì)研究，20xx，9（4）：12—15。
[3]李汝申。試論企業(yè)籌資風(fēng)險(xiǎn)分析與防范控制[j]。企業(yè)科技與發(fā)展，20xx，（6）：64—65。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十一
目 錄
第一章 總 則
第一條 為充分保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，確保公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健運(yùn)作，防止和減少各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，特制定本制度。
第二條 本制度根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司章程》和《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制大綱》，結(jié)合通行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理慣例和公司實(shí)際情況而制定。
第三條 風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展具有同等重要的地位，健全的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度是規(guī)范公司行為、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的主要措施，也是衡量公司經(jīng)營(yíng)管理水平的重要標(biāo)志。公司應(yīng)建立高效運(yùn)行、控制嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，制定科學(xué)合理、切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和原則
第四條 公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是，建立一個(gè)決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的資產(chǎn)管理公司。具體目標(biāo)是：
（四）保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施，維護(hù)公司的信譽(yù)和良好形象。
第五條 公司風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
（五）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理辦法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的風(fēng)險(xiǎn)控制效果。
第六條 公司制定風(fēng)險(xiǎn)控制制度必須遵循以下原則：
（一）合法合規(guī)原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政策；
（三）審慎性原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；
（四）適時(shí)性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改和完善。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置
第七條 公司建立董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的架構(gòu)清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
第八條 董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行。
第九條 董事會(huì)下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，其具體職責(zé)包括：
（一）對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法性、合規(guī)性進(jìn)行檢查和評(píng)估；
（二）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行評(píng)價(jià)；
（三）草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略；
（四）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的實(shí)施進(jìn)行檢查，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
（四）對(duì)公司推出新產(chǎn)品、開(kāi)展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見(jiàn)；
（六）關(guān)注員工的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制水平的提高及合規(guī)文化的形成；
（七）指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益；
（十）對(duì)公司合規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并有權(quán)要求其配合工作；
（十一）中國(guó)法律規(guī)定的其他職權(quán)。
第十一條 公司下設(shè)投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究、評(píng)估和防控。
第十二條 投資決策委員會(huì)由總經(jīng)理、基金經(jīng)理及其他相關(guān)人員等組成。投資決策委員會(huì)是公司基金管理的最高投資決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司的重大投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理，主要職責(zé)包括：根據(jù)所管理的各個(gè)基金的具體情況，確定基金的投資目標(biāo)、投資原則和基金投資的資產(chǎn)配置比例或比例范圍。
第十三條 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風(fēng)險(xiǎn)管理全局的議事機(jī)構(gòu)，由總經(jīng)理、負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)及其他相關(guān)人員組成，總經(jīng)理任委員會(huì)主席。其主要職責(zé)包括：
（一）擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策；
（二）審議公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度與風(fēng)險(xiǎn)管理流程；
（三）檢查、評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；
（四）為公司經(jīng)營(yíng)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估與防范提供意見(jiàn)及建議；
（五）為基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)及基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估與防范提供意見(jiàn)及建議；
（六）定期對(duì)公司內(nèi)部控制體系的完備性和有效性進(jìn)行評(píng)估。第十四條 公司各部門(mén)根據(jù)具體情況制定本部門(mén)的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。
第十五條 公司設(shè)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)控部，負(fù)責(zé)對(duì)公司的基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實(shí)施和合法合規(guī)情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督。在其職權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)立履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，對(duì)負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。其主要職責(zé)包括：
（一）對(duì)國(guó)家法律法規(guī)的變化進(jìn)行追蹤，對(duì)公司相關(guān)制度的修改
提供建議；
（二）檢查評(píng)價(jià)公司規(guī)章制度制定情況；
（三）監(jiān)督檢查公司各部門(mén)遵守國(guó)家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度情況；
（四）對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查；（五）負(fù)責(zé)基金投資的實(shí)時(shí)監(jiān)控；
（六）負(fù)責(zé)基金信息披露的管理工作；
（七）調(diào)查公司內(nèi)部的違法、違規(guī)行為；
（八）處理公司的有關(guān)法務(wù)與審查事項(xiàng)；
（九）《公司章程》規(guī)定、董事會(huì)或總經(jīng)理授權(quán)的其他事宜。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及控制措施
第 一 節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型
第十六條 公司在業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部管理中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有四大類(lèi)：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。其中：
（一）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)、投資管理風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)和第三方風(fēng)險(xiǎn)；
（二）人員風(fēng)險(xiǎn)主要包括：人力資源風(fēng)險(xiǎn)和員工道德風(fēng)險(xiǎn)；
（三）法律風(fēng)險(xiǎn)主要包括：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)和信息披露風(fēng)險(xiǎn)；
（四）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)危機(jī)。
第 二 節(jié) 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第十七條 基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)是指在基金產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能性。主要包括：
（一）設(shè)計(jì)出來(lái)的新產(chǎn)品不適合市場(chǎng)或不具備投資的可行性；
（二）由于市場(chǎng)推廣不力及銷(xiāo)售渠道限制，導(dǎo)致基金募集達(dá)不到法定設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)或預(yù)定目標(biāo)；
（三）因客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題而影響銷(xiāo)售工作或流失重要客戶(hù)；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)，巨額及連續(xù)巨額贖回。
第十八條 基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）新產(chǎn)品設(shè)計(jì)需進(jìn)行深入的調(diào)研，接受需求分析與投資可
行性分析的雙重檢驗(yàn)；
（二）建立豐富的銷(xiāo)售渠道體系和有效的市場(chǎng)推廣體系；
（三）選擇實(shí)力雄厚的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)實(shí)行個(gè)性化服務(wù)，防止流失；
（四）確?；鹦畔⑴逗突鹫心颊f(shuō)明書(shū)反映基金的特性，并確?；疬\(yùn)作實(shí)際情況與披露的信息相一致。
第十九條 基金贖回風(fēng)險(xiǎn)控制措施及處理程序：
（一）基金贖回風(fēng)險(xiǎn)的控制措施
（二）基金連續(xù)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的控制措施
如果出現(xiàn)連續(xù)的巨額贖回，基金管理人可按基金合同及招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，暫停接受贖回申請(qǐng)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付，但延緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)在指定的媒體上進(jìn)行公告。除以上措施外，應(yīng)采取如下控制措施：
3.根據(jù)基金合同，保持相應(yīng)的現(xiàn)金比例；基金經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)情況
5.加強(qiáng)與投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者的溝通，進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，幫助其樹(shù)立理性投資理念。
（三）巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的處理程序
當(dāng)出現(xiàn)以上巨額贖回及連續(xù)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)按以下程序處理：
3.必要時(shí)公司需立即召開(kāi)投資決策委員會(huì)會(huì)議，對(duì)現(xiàn)有倉(cāng)位、投資組合和現(xiàn)金量的調(diào)整形成決議，并由基金經(jīng)理執(zhí)行。
二、投資管理風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十條 投資管理風(fēng)險(xiǎn)是指公司在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資的過(guò)程中面臨的各種可能導(dǎo)致基金投資失敗的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)與揭示風(fēng)險(xiǎn)；
（二）決策風(fēng)險(xiǎn)：由于投資決策失誤，造成資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及個(gè)股選擇不當(dāng)；
（三）執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)：由于投資指令不明晰或交易操作失誤導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失；
（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：因流動(dòng)性原因，基金資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或難以在合理的時(shí)間內(nèi)以公允價(jià)格變現(xiàn)而引起資產(chǎn)損失或交易成本的不確定性。
第二十一條 投資管理風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（二）設(shè)立高效的投資決策程序，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制和控制措施；
（四）建立合理的流動(dòng)性監(jiān)控指標(biāo)體系與申購(gòu)贖回管理體系，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)各類(lèi)投資品種流動(dòng)性的研究。
三、后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十二條 后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)是指公司業(yè)務(wù)支持部門(mén)未能提供強(qiáng)有力的支持而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
（三）基金清算風(fēng)險(xiǎn)：沒(méi)有制定嚴(yán)格的基金清算業(yè)務(wù)制度和操作流程、沒(méi)有對(duì)不同基金實(shí)行嚴(yán)格的分帳管理、沒(méi)有準(zhǔn)確和及時(shí)地進(jìn)行資金劃撥與賬務(wù)核對(duì)、沒(méi)有正確審核及處理和記錄場(chǎng)外業(yè)務(wù)、沒(méi)有與托管行及時(shí)核對(duì)清算數(shù)據(jù)、沒(méi)有準(zhǔn)確和及時(shí)地按規(guī)定編報(bào)會(huì)計(jì)信息、沒(méi)有保存完整的基金會(huì)計(jì)檔案資料。
第二十三條 后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）做好核心部件的配置與關(guān)鍵設(shè)備的備份；
（二）定期維護(hù)電腦系統(tǒng)，做好相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份工作；
（三）重要的通信線(xiàn)路的雙重備份或多重備份；
（四）制定危機(jī)處理機(jī)制和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃等有關(guān)應(yīng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施；
（五）制定嚴(yán)格的業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)操作流程；
（六）及時(shí)進(jìn)行相關(guān)清算、交割作業(yè)和對(duì)賬作業(yè)；
（七）采用專(zhuān)用的財(cái)務(wù)核算與估值軟件等系統(tǒng)進(jìn)行清算處理，盡量減少清算風(fēng)險(xiǎn)；
（八）加強(qiáng)對(duì)操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)與紀(jì)律教育；
（九）合規(guī)風(fēng)控部及有關(guān)部門(mén)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和流程的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的檢查與監(jiān)督。
四、第三方風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十四條 第三方風(fēng)險(xiǎn)是指公司所管理基金的托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)等由于不能履行合同或其他事先的約定，而導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能。
第二十五條 第三方風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：制定相關(guān)的選擇和監(jiān)控制度并嚴(yán)格執(zhí)行，簽定的各類(lèi)合同中設(shè)置充分的保障與賠償條款；委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)托管人等第三方進(jìn)行審計(jì)并提供相關(guān)報(bào)告，以了解第三方及合同執(zhí)行的有關(guān)情況，從而降低和減少第三方風(fēng)險(xiǎn)。
第 三 節(jié) 人員風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、人力資源風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十六條 人力資源風(fēng)險(xiǎn)是指在公司人力資源管理的過(guò)程中，存在致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
（一）主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)不符合相應(yīng)崗位的要求；
（二）公司關(guān)鍵崗位業(yè)務(wù)人員大量流失；
（三）員工工作缺乏熱情，積極性不高；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的人力資源風(fēng)險(xiǎn)。
第二十七條 人力資源風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立合理的選拔考核機(jī)制；
（二）把個(gè)人的獎(jiǎng)勵(lì)、晉升機(jī)會(huì)與工作表現(xiàn)掛鉤；
（三）借鑒國(guó)內(nèi)外基金公司的經(jīng)驗(yàn)，建立激勵(lì)和約束相容機(jī)制。
二、員工道德風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十八條 員工道德風(fēng)險(xiǎn)是指公司員工個(gè)人違反法律法規(guī)
或公司有關(guān)規(guī)定，致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
（一）泄露公司的重大秘密；
（二）相互勾結(jié)或與第三方串通，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人的利益和公司利益；
（三）利用公司信息或其他便利條件為自己或他人謀取私利，損害公司利益；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的道德風(fēng)險(xiǎn)行為。第二十九條 員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（二）對(duì)員工進(jìn)行法律法規(guī)、公司制度、業(yè)務(wù)操作流程等方面的專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)；
（三）加強(qiáng)員工自律，并簽定相關(guān)的自律承諾書(shū)；
（四）建立嚴(yán)明的工作紀(jì)律，嚴(yán)懲違法違規(guī)、謀取私利的行為。
第 四 節(jié) 法律風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第三十條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指在公司經(jīng)營(yíng)與基金運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度等的有關(guān)規(guī)定，給基金份額持有人或公司造成損失的可能。主要包括：
（一）對(duì)有關(guān)基金或公司運(yùn)營(yíng)的法律法規(guī)缺乏了解或疏忽，給公司造成損失；
（二）公司規(guī)章制度沒(méi)有及時(shí)隨著法律法規(guī)的變化而進(jìn)行調(diào)整；
（三）基金投資過(guò)程中違反國(guó)家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
（四）基金營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中違反國(guó)家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
（五）公司合規(guī)部門(mén)未能有效監(jiān)督公司合法、合規(guī)執(zhí)行情況；
（六）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的違法、違規(guī)行為。
第三十一條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（三）建立順暢的信息反饋匯報(bào)制度，建立嚴(yán)密的監(jiān)督機(jī)制，制定明確的工作規(guī)程及標(biāo)準(zhǔn)。
二、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第三十二條 關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)是指基金公司與其股東和關(guān)聯(lián)方之間的不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易行為對(duì)基金份額持有人利益的可能侵害。主要包括：
（一）基金違反規(guī)定投資于關(guān)聯(lián)人發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；
（二）運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)配合關(guān)聯(lián)人的證券投資；
（三）故意維持或者抬高關(guān)聯(lián)人所承銷(xiāo)證券的價(jià)格；
（四）公司向股東及其關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保；
（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。
第三十三條 關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的主要控制措施包括：
（一）建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，股東會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層職責(zé)明晰、各司其職；
（二）充分發(fā)揮負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理、合規(guī)部通過(guò)合規(guī)審查功能實(shí)現(xiàn)的獨(dú)立監(jiān)察稽核作用；
（三）充分發(fā)揮董事會(huì)及其合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的審核與監(jiān)督作用；
（五）制定有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的管理制度，明確關(guān)聯(lián)交易的申請(qǐng)、審批和監(jiān)督程序。
三、信息披露及控制措施
第三十四條 信息披露風(fēng)險(xiǎn)是指在基金或公司對(duì)外信息披露的過(guò)程中，存在造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
（一）披露的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，誤導(dǎo)投資者；
（二）披露的信息不完整性，存在重大遺漏或故意隱瞞；
（三）披露的信息不及時(shí)，未按照法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定期限辦理；
（四）信息披露文件的內(nèi)容與格式、方式與程序不符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的信息披露風(fēng)險(xiǎn)。
第三十五條 信息披露風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立健全公司信息披露管理制度與工作流程；
（二）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)公司的信息披露，并將具體任務(wù)分解到部門(mén)；
（三）加強(qiáng)公司信息披露的監(jiān)督與審查。
第 五 節(jié) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第三十六條 財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司財(cái)務(wù)管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
（一）財(cái)務(wù)管理制度不健全；
（二）公司財(cái)務(wù)和基金財(cái)務(wù)沒(méi)有嚴(yán)格分離；
（三）收入、費(fèi)用等沒(méi)有準(zhǔn)確、及時(shí)確認(rèn)和入賬；
（四）沒(méi)有按規(guī)定定期盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金，做到賬實(shí)相符；
（五）公司固有資金的運(yùn)用不符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（六）會(huì)計(jì)報(bào)表編制不正確或不及時(shí)；
（七）未按規(guī)定妥善管理和保存會(huì)計(jì)檔案資料。
第三十七條 財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度，切實(shí)做到責(zé)任到人；
（二）嚴(yán)格區(qū)分公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)；
（三）嚴(yán)格公司固有資金運(yùn)用的管理；
（四）財(cái)務(wù)部實(shí)行雙人復(fù)核，定期核賬；
（五）制定完善的會(huì)計(jì)檔案，保管密押、業(yè)務(wù)用章、空白支票等重要憑證。
二、財(cái)務(wù)危機(jī)及控制措施
第三十八條 財(cái)務(wù)危機(jī)是指因公司經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期不景氣、重大經(jīng)營(yíng)失誤或其他重大財(cái)務(wù)損失，造成公司經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重困難。
第三十九條 財(cái)務(wù)危機(jī)的控制措施主要包括：制定切實(shí)可行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與經(jīng)營(yíng)策略，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)決策的科學(xué)性，做好必要的重大災(zāi)難防范與保護(hù)應(yīng)對(duì)工作。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)控制的制度
第四十條 風(fēng)險(xiǎn)控制主要體現(xiàn)為制度、組織、流程等方面的相互約束和控制，風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)體現(xiàn)在管理公司的各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)中。公司各部門(mén)之間應(yīng)形成相互核對(duì)、相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。
第四十一條 風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括：業(yè)務(wù)授權(quán)制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制、內(nèi)部信息控制與保密制度、報(bào)告與反饋制度和獨(dú)立的監(jiān)察稽核制度等。
第四十二條 業(yè)務(wù)授權(quán)制度是指股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級(jí)授權(quán)制度，確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管理職能；各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行；公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。
第四十三條 崗位分離制度是為保證各部門(mén)的相對(duì)獨(dú)立性而建立的崗位制度。公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)根據(jù)不同工作的特點(diǎn)和人員要求，合理劃分崗位，建立崗位責(zé)任制；嚴(yán)禁工作人員無(wú)故串崗；屬于單人、單崗處理的業(yè)務(wù)，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機(jī)制。
易和基金清算的一級(jí)保密性，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)施。
第四十五條 作業(yè)流程制度是指為保證公司各部門(mén)內(nèi)部和部門(mén)之間的運(yùn)作效率，各部門(mén)制定詳細(xì)、合理的業(yè)務(wù)流程的制度。各部門(mén)應(yīng)本著可操作性的原則，制定本部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程；作業(yè)流程是本部門(mén)工作的操作指導(dǎo)，各部門(mén)員工必須嚴(yán)格遵守；工作流程應(yīng)置于公司的監(jiān)察稽核之下，隨時(shí)接受監(jiān)察稽核人員的檢查。
第四十六條 集中交易制度是指公司建立集中交易室，所有基金投資必須在交易室集中完成的制度。公司應(yīng)完善集中交易室相關(guān)的安全設(shè)施，設(shè)立錄音電話(huà)，并保留記錄五年，充分保障集中交易室的安全性和保密性。
第四十七條 信息披露制度是指公司嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行規(guī)范的信息披露的制度。信息披露由合規(guī)部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、基金合同和公司有關(guān)信息披露的管理辦法進(jìn)行管理。
第四十八條 資料保全制度是指保證公司的信息資料管理真實(shí)、全面、及時(shí)的系統(tǒng)和制度。公司各部門(mén)應(yīng)對(duì)本部門(mén)的信息資料進(jìn)行管理，建立完整的業(yè)務(wù)資料與統(tǒng)計(jì)檔案并妥善保管。
第四十九條 內(nèi)部會(huì)計(jì)控制是指能夠保證交易記錄正確、會(huì)計(jì)信息真實(shí)、完整、反映及時(shí)的系統(tǒng)和制度。內(nèi)部會(huì)計(jì)控制包括基本的控制制度和科學(xué)的估值方法。具體控制制度包括復(fù)核制度、憑證制度、賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系。強(qiáng)化會(huì)計(jì)工作的監(jiān)督保障作用，具體應(yīng)做到：
（一）基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)必須嚴(yán)格分開(kāi)。
（二）每個(gè)基金應(yīng)分別設(shè)立不同的獨(dú)立賬戶(hù)進(jìn)行單獨(dú)核算。
（三）會(huì)計(jì)記錄、賬務(wù)處理和經(jīng)營(yíng)成果核算要完全獨(dú)立。
（四）與托管銀行間的業(yè)務(wù)往來(lái)應(yīng)嚴(yán)格按托管協(xié)議進(jìn)行，分清權(quán)責(zé)，協(xié)調(diào)合作，互相監(jiān)督。
第五十條 內(nèi)部信息控制與保密制度是指公司不宜在非適當(dāng)場(chǎng)合公開(kāi)的資料及信息必須嚴(yán)格對(duì)外界或?qū)緝?nèi)部保密的制度。內(nèi)部信息控制與保密制度應(yīng)貫穿于風(fēng)險(xiǎn)控制制度之中。保密對(duì)象包括：基金投資計(jì)劃、基金登記過(guò)戶(hù)資料、交易統(tǒng)計(jì)資料、公司的研究成果、公司財(cái)務(wù)狀況和公司自行開(kāi)發(fā)的信息系統(tǒng)等資料、信息。公司內(nèi)部信息應(yīng)根據(jù)對(duì)象不同，設(shè)定不同的密級(jí)程度。保密工作的實(shí)施應(yīng)結(jié)合員工教育、信息披露工作、有形隔離、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安裝和安全保障設(shè)施建設(shè)等工作同時(shí)進(jìn)行，并相互配合。
第五十一條 報(bào)告制度是指公司各部門(mén)定期將業(yè)務(wù)執(zhí)行情況和風(fēng)險(xiǎn)控制情況向主管領(lǐng)導(dǎo)或風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)報(bào)告的制度。為了及時(shí)掌握公司各部門(mén)業(yè)務(wù)執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，公司內(nèi)部必須建立道路通暢的報(bào)告系統(tǒng)。公司各部門(mén)應(yīng)按照公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)建立各自獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)，對(duì)業(yè)務(wù)執(zhí)行結(jié)果、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)報(bào)告。此外，為了防止因部門(mén)之間業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)不及時(shí)而造成的風(fēng)險(xiǎn)，公司各業(yè)務(wù)相關(guān)部門(mén)還應(yīng)就業(yè)務(wù)配合與支持情況制定信息反饋制度，在公司內(nèi)部形成明晰的反饋路線(xiàn)和高效的反饋機(jī)制。
第五十二條 監(jiān)察稽核制度是指監(jiān)察稽核人員對(duì)公司各業(yè)務(wù)部門(mén)工作進(jìn)行稽核檢查，并保證監(jiān)察稽核的獨(dú)立性和客觀性的系統(tǒng)和制度。具體包括：
（一）建立不同層次的監(jiān)察稽核體系，各層次依據(jù)各自的授權(quán)范圍實(shí)施監(jiān)察稽核工作；
（三）風(fēng)險(xiǎn)控制制度和公司各部門(mén)作業(yè)流程的合規(guī)性與有效性的檢查、監(jiān)督、評(píng)價(jià)及建議；
（四）任何部門(mén)和人員不得拒絕、阻撓、破壞內(nèi)部監(jiān)督工作。
第六章 風(fēng)險(xiǎn)控制制度的保障和評(píng)價(jià)
第五十三條 為保障風(fēng)險(xiǎn)控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)控制檢驗(yàn)制度和獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告制度。
第五十四條 控制環(huán)境是與風(fēng)險(xiǎn)控制制度相關(guān)的各種因素相互作用的綜合效果及其對(duì)業(yè)務(wù)、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風(fēng)險(xiǎn)控制制度要素提供規(guī)則和架構(gòu)，主要包括各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的牽制力，公司管理層、員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營(yíng)造良好的控制環(huán)境。
第五十五條 公司致力于營(yíng)造一個(gè)濃厚的風(fēng)險(xiǎn)文化氛圍，使得風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)能在公司內(nèi)部廣泛分享，并能擴(kuò)展到公司所有員工，確保內(nèi)控機(jī)制的建立、完善和各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行。
第五十六條 風(fēng)險(xiǎn)控制檢驗(yàn)制度是公司根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、金融工具、技術(shù)應(yīng)用、法律法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測(cè)試和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以確保風(fēng)險(xiǎn)控制制度持續(xù)運(yùn)作并充分有效的制度。
第五十七條 風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告制度是指合規(guī)部及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制制度的實(shí)質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告的制度。公司應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)確保報(bào)告程序的有效性，以保證總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理及時(shí)可靠地取得準(zhǔn)確詳細(xì)的信息。
第五十八條 合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)定時(shí)檢查和指導(dǎo)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制工作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告書(shū)與建議書(shū)，上報(bào)公司決策層，并堅(jiān)持重點(diǎn)管理的原則，對(duì)投資管理部等重要的業(yè)務(wù)部門(mén)和人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督與防范。
第五十九條 公司各級(jí)人員均應(yīng)認(rèn)真履行工作職責(zé)，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制工作不力或隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況，給公司造成巨大風(fēng)險(xiǎn)和損失的，依公司規(guī)定追究其責(zé)任。
第六十條 對(duì)因風(fēng)險(xiǎn)控制工作出色，防止了某些重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，為公司挽回了重大損失，業(yè)績(jī)特別突出的人員，公司應(yīng)予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。
第六十一條 對(duì)于各項(xiàng)規(guī)章制度完善、風(fēng)險(xiǎn)防范工作積極主動(dòng)并卓有成效的部門(mén)，公司應(yīng)給予適當(dāng)表彰與獎(jiǎng)勵(lì)。
第六十二條 對(duì)于部門(mén)制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風(fēng)險(xiǎn)并給公司帶來(lái)?yè)p失的，應(yīng)追究部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第七章 附則
第六十三條 本制度依據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定而制定，公司將適時(shí)根據(jù)有關(guān)法規(guī)的要求和公司業(yè)務(wù)的發(fā)展做進(jìn)一步的調(diào)整和完善；如遇有關(guān)法律、法規(guī)作出調(diào)整與本制度不一致時(shí)，公司依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
第六十四條 第六十五條
本制度由公司董事會(huì)批準(zhǔn)后生效。本制度自發(fā)布之日起實(shí)行。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十二
交通行業(yè)作為我國(guó)基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)之一，在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的大環(huán)境下也在快速地發(fā)展著。為了更好地適應(yīng)社會(huì)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)體制的改變，交通建設(shè)投資企業(yè)應(yīng)運(yùn)而生，并在全國(guó)范圍內(nèi)快速發(fā)展，隨之而來(lái)的是來(lái)自于各界對(duì)于當(dāng)代交通建設(shè)投資企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的探討。主要就當(dāng)下交通建設(shè)投資企業(yè)所存在的風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)的誘因及相應(yīng)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制策略進(jìn)行論述。
交通建設(shè)投資企業(yè)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)控制
f506.72[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]a
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，完善、加強(qiáng)交通建設(shè)既是社會(huì)發(fā)展的必然需要，同時(shí)又對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了促進(jìn)性的作用。然而，交通建設(shè)的規(guī)模相對(duì)較大、耗時(shí)較長(zhǎng)，這便需要大量的資金作為保障，以確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行與完工。在這一過(guò)程中，承建項(xiàng)目的交通建設(shè)投資企業(yè)在項(xiàng)目的運(yùn)轉(zhuǎn)、管理中必然要承擔(dān)不同的風(fēng)險(xiǎn)。那么，如何在企業(yè)的內(nèi)部對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理，將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的規(guī)避，是當(dāng)下企業(yè)所面臨的主要問(wèn)題。
1.1財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1.1.1籌資風(fēng)險(xiǎn)。交通項(xiàng)目的實(shí)施、運(yùn)行需要大量的資金作為保障，而籌資是獲得資金的一種有效方法。因此，對(duì)于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，負(fù)債經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的籌資風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，其同時(shí)還影響到了企業(yè)的投資成本。而市場(chǎng)因素、利率等的不斷變化，將進(jìn)一步影響到交通建設(shè)投資企業(yè)的投資成本、預(yù)期的收益。
1.1.2資金回收風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于任何企業(yè)而言，其在運(yùn)作、經(jīng)營(yíng)的任意環(huán)節(jié)上都離不開(kāi)資金的支持。因此，穩(wěn)定、完整的資金鏈?zhǔn)瞧髽I(yè)正?；\(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)，其同樣也保證了交通建設(shè)投資企業(yè)項(xiàng)目的有序化、正?；\(yùn)作。而在這一過(guò)程中，資金短缺情況時(shí)有發(fā)生。然而，當(dāng)用以維系企業(yè)正?；\(yùn)營(yíng)的資金因項(xiàng)目規(guī)模投資過(guò)大、運(yùn)營(yíng)回收較慢、信用政策等方面管理不善引發(fā)資金鏈斷裂時(shí)，資金回收風(fēng)險(xiǎn)將凸顯出來(lái)，而資金回收風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生將影響到交通建設(shè)投資企業(yè)相關(guān)決策制定的正確性，對(duì)企業(yè)未來(lái)的發(fā)展造成了阻礙。
1.1.3投資風(fēng)險(xiǎn)。交通建設(shè)投資企業(yè)在進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作時(shí)，必然存在前期的投資行為，而投資的受益情況將受到各類(lèi)因素的影響，若是在前期的投資判斷中出現(xiàn)了決策性的失誤，此時(shí)企業(yè)的項(xiàng)目投資回款情況變數(shù)極大，很可能會(huì)發(fā)生回款無(wú)法收回的情況，進(jìn)而為企業(yè)帶來(lái)了投資風(fēng)險(xiǎn)，而投資風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生將極大地影響企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)與未來(lái)發(fā)展。
1.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)為各類(lèi)企業(yè)提供了一個(gè)交易的平臺(tái)，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作都在市場(chǎng)中完成。就這一角度而言，任何企業(yè)是無(wú)法脫離市場(chǎng)而獨(dú)立存在的。市場(chǎng)本身是在不斷變化著的，各類(lèi)因素匯集在此，令其產(chǎn)生了諸多的不確定性。因此，對(duì)于企業(yè)而言，在其的經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的。具體到交通建設(shè)企業(yè)而言，如建設(shè)項(xiàng)目土地獲得、價(jià)格等市場(chǎng)因素是會(huì)對(duì)其經(jīng)營(yíng)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的。
1.3技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
交通建設(shè)投資企業(yè)所涉及的項(xiàng)目多為道路、橋梁類(lèi)的修建工程，此類(lèi)工程的建設(shè)施工對(duì)于建設(shè)技術(shù)有著較高的要求；同時(shí)，不同的地理?xiàng)l件給施工增加了難度，對(duì)于工程的`施工技術(shù)有了更高的要求，與此同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)地增加了。
1.4管理風(fēng)險(xiǎn)
就目前交通建設(shè)投資企業(yè)的管理情況而言，多數(shù)企業(yè)內(nèi)部管理不到位，相應(yīng)的管理制度不健全。這一情況的發(fā)生嚴(yán)重影響了企業(yè)的正?；?、有序化經(jīng)營(yíng)。在混亂的管理體系下，致使一些違規(guī)事件屢屢發(fā)生。常此以往，將嚴(yán)重地影響到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)與發(fā)展。
2.1宏觀大環(huán)境的復(fù)雜性
我國(guó)市場(chǎng)的宏觀環(huán)境受多種因素影響，在相關(guān)因素發(fā)生變化時(shí)，勢(shì)必將對(duì)市場(chǎng)產(chǎn)生不同的影響。若是因素的變化朝著不利的方向發(fā)展，作為市場(chǎng)中一員的交通建設(shè)投資企業(yè)，此時(shí)將會(huì)面臨著風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)，企業(yè)將陷入到困境中。而這一因素是必然存在的，給企業(yè)帶來(lái)了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
2.2企業(yè)資金結(jié)構(gòu)不合理
當(dāng)代，很多企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率存在過(guò)高的情況，這表明企業(yè)的資金結(jié)構(gòu)不合理，而引發(fā)這一情況的原因主要是企業(yè)財(cái)務(wù)管理不當(dāng)。目前，一些交通建設(shè)投資企業(yè)盲目性投資，前期并未有針對(duì)性地對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析，進(jìn)而在未來(lái)的項(xiàng)目運(yùn)作中是極有可能發(fā)生資金無(wú)法及時(shí)回收、資金鏈斷裂的情況。由此可見(jiàn)，盲目性的投資將會(huì)為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)帶來(lái)極大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
2.3施工技術(shù)落后
由于交通建設(shè)投資企業(yè)所投資建設(shè)的項(xiàng)目周期較長(zhǎng)，因此，竣工時(shí)，以當(dāng)時(shí)的技術(shù)指標(biāo)所完成的項(xiàng)目來(lái)承擔(dān)當(dāng)前的運(yùn)輸量便顯得較為吃力了。就這一層面而言，其為企業(yè)帶來(lái)了技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
2.4企業(yè)管理不到位
當(dāng)代，很多交通建設(shè)投資企業(yè)的管理方法較為落后，規(guī)章制度不夠完善，未能對(duì)企業(yè)施以科學(xué)的管理，也未能在有根有據(jù)的情況下來(lái)對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)做出正確的決策。單從自己的主管判斷、經(jīng)驗(yàn)來(lái)進(jìn)行決策，這是極易發(fā)生偏差、失誤的。這樣的一種情況、行為，無(wú)疑會(huì)為企業(yè)帶來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
3.1應(yīng)用財(cái)務(wù)管理知識(shí)對(duì)投資項(xiàng)目的可行性進(jìn)行分析
在企業(yè)的投資經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目中，一些項(xiàng)目是獨(dú)立的，一些項(xiàng)目是互斥的。因此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的性質(zhì)分別采用不同的方法來(lái)對(duì)項(xiàng)目的可行性進(jìn)行分析。這里以獨(dú)立項(xiàng)目為例來(lái)進(jìn)行相應(yīng)的投資分析。
例：某交通建設(shè)投資企業(yè)，現(xiàn)有三個(gè)項(xiàng)目可進(jìn)行投資，企業(yè)資金充足。甲項(xiàng)目的投資額為10000元，期限5年；乙項(xiàng)目的投資額18000元，期限5年；丙項(xiàng)目投資額18000元，期限8年。每年的ncf分別為4000、6500、5000元。假定貼現(xiàn)率為10%，則甲項(xiàng)目、乙項(xiàng)目、丙項(xiàng)目的凈現(xiàn)值分別為5164、6642、9675元；現(xiàn)值指數(shù)分別為1.52、1、37、1.6；內(nèi)含報(bào)酬率分別為28.68%、23.61%、20.04%；年金凈流量1362、1752、1814元。
其中，凈現(xiàn)值=未來(lái)現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值一原始投資額
進(jìn)而得出：甲的凈現(xiàn)值=a（p/a，i，n）-原始投資額=5164；以此類(lèi)推，乙的凈現(xiàn)金值、丙的凈現(xiàn)值。
其中，現(xiàn)值指數(shù)=未來(lái)現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值/原始投資額現(xiàn)值
進(jìn)而得出：甲的現(xiàn)值指數(shù)=（10000+5164）/10000=1.52；以此類(lèi)推，乙的現(xiàn)值指數(shù)、丙的現(xiàn)值指數(shù)。
內(nèi)含報(bào)酬率為按求得的年金現(xiàn)值系數(shù)為依據(jù)，用內(nèi)插法計(jì)算后進(jìn)一步求得。
其中，年金現(xiàn)值系數(shù)=原始投資額現(xiàn)值，未來(lái)每年現(xiàn)金凈流量；以此類(lèi)推，分別得出：甲、乙、丙的內(nèi)含報(bào)酬率。
年金凈流量=現(xiàn)金凈流量總現(xiàn)值（總終值）/年金現(xiàn)值系數(shù)（年金終值系數(shù)）
進(jìn)而得出：甲的年金凈流量=5164/3.7908=1362；以此類(lèi)推，乙的年金凈流量、丙的年金凈流量。
從而我們將獨(dú)立投資方案的比較結(jié)果歸入表1，如下表所示：首先，我們對(duì)甲項(xiàng)目與乙項(xiàng)目進(jìn)行比較，兩項(xiàng)目的投資額不同，雖然乙項(xiàng)目的凈現(xiàn)值和年金凈流量均大于甲項(xiàng)目，但是乙項(xiàng)目的原始投資額要大于甲項(xiàng)目，且其活動(dòng)能力卻小于甲。因此，企業(yè)應(yīng)優(yōu)先選擇甲項(xiàng)目。
其次，我們?cè)賹?duì)乙項(xiàng)目與丙項(xiàng)目進(jìn)行比較，兩項(xiàng)目的投資額相同，雖然丙項(xiàng)目的凈現(xiàn)值、現(xiàn)值指數(shù)、年金凈流量都大于乙項(xiàng)目，但是丙項(xiàng)目的年限長(zhǎng)。乙項(xiàng)目在投資5年后，可將收回的利潤(rùn)再次進(jìn)行投資。因此，應(yīng)優(yōu)先選擇內(nèi)含報(bào)酬率高的乙項(xiàng)目。
最后，我們對(duì)甲項(xiàng)目與丙項(xiàng)目進(jìn)行比較，此二者的投資額與年限都不相同，其中，甲項(xiàng)目的內(nèi)含報(bào)酬率要高于丙項(xiàng)目，但其他三項(xiàng)都低于丙項(xiàng)目。但是，丙項(xiàng)目的投資額、年限都遠(yuǎn)高于甲項(xiàng)目。因此，從活力的程度來(lái)看，甲項(xiàng)目是最優(yōu)方案。最終得出：企業(yè)的投資順序應(yīng)為甲、乙、丙。同時(shí)，這也表明，將財(cái)務(wù)管理知識(shí)運(yùn)用到企業(yè)投資項(xiàng)目的分析中，可為企業(yè)提供出更為準(zhǔn)確的決策依據(jù)，將更利于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)與未來(lái)發(fā)展。
3.2完善各項(xiàng)管理制度
正所謂“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”，對(duì)于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，完善的管理制度將起到明晰內(nèi)部職責(zé)、有效監(jiān)管的作用，可有效地彌補(bǔ)現(xiàn)行企業(yè)管理中的不足，這對(duì)于管理風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避將起到一定的促進(jìn)性作用。
3.3及時(shí)掌握外部信息，提高自身工程技術(shù)
市場(chǎng)宏觀環(huán)境的變化是客觀存在的，企業(yè)應(yīng)及時(shí)地了解外部信息，把握好經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，結(jié)合自身情況，有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)，應(yīng)不斷地提升自身的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平，將此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
對(duì)于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，要想在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，并平穩(wěn)地發(fā)展下去，做好自身的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制是十分必要的，而科學(xué)、有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制將起到保證企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)、推動(dòng)發(fā)展的作用，以幫助企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)中平穩(wěn)度過(guò)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十三
風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，無(wú)論是個(gè)人生活還是商業(yè)活動(dòng)，都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。因此，控制風(fēng)險(xiǎn)成為我們生活和工作中不可或缺的一部分。在與風(fēng)險(xiǎn)斗爭(zhēng)的過(guò)程中，我積累了一些心得體會(huì)，分享給大家。
首先，了解風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。了解風(fēng)險(xiǎn)可以讓我們更加清楚地認(rèn)知到潛在風(fēng)險(xiǎn)的存在和其可能帶來(lái)的損失。在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們需要用冷靜的思維去分析和思考，確定風(fēng)險(xiǎn)的各種形式，并對(duì)其進(jìn)行分類(lèi)。只有從根本上了解風(fēng)險(xiǎn)，我們才能更加有針對(duì)性地制定控制風(fēng)險(xiǎn)的策略和方法。
其次，制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃是關(guān)鍵。在了解了風(fēng)險(xiǎn)后，我們需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。一個(gè)好的計(jì)劃應(yīng)該具備全面性和可操作性，它可以幫助我們?yōu)槊糠N風(fēng)險(xiǎn)制定對(duì)應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃應(yīng)該包括風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、預(yù)防和應(yīng)對(duì)措施以及監(jiān)控和評(píng)估等方面。在制定計(jì)劃的過(guò)程中，我們需要綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)程度和可能的損失，合理分配資源，并確保計(jì)劃的有效執(zhí)行。
第三，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力的保障。做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作需要一個(gè)系統(tǒng)的體系來(lái)支撐。一個(gè)健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該包括規(guī)章制度、流程和規(guī)范等方面，旨在使整個(gè)組織或個(gè)人在風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)中有序、規(guī)范地進(jìn)行。通過(guò)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，我們能夠更好地識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。
第四，要加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)。風(fēng)險(xiǎn)是動(dòng)態(tài)的，不斷變化的。為了更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，我們需要加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)。這樣可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的新增和變化，使我們能夠更加及時(shí)地采取應(yīng)對(duì)措施。通過(guò)不斷地預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，我們能夠更好地應(yīng)對(duì)不確定性和挑戰(zhàn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
最后，風(fēng)險(xiǎn)控制需要全員參與。風(fēng)險(xiǎn)控制不是一個(gè)人的事情，而是所有人共同的責(zé)任。任何一個(gè)環(huán)節(jié)的松懈都有可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的暴露。因此，我們需要將風(fēng)險(xiǎn)控制的理念融入到組織的文化中，讓每個(gè)人都意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的重要性并積極參與到風(fēng)險(xiǎn)控制中來(lái)。只有全員參與，才能形成合力，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作更加有效和可持續(xù)。
總之，控制風(fēng)險(xiǎn)是我們生活和工作中必不可少的一項(xiàng)任務(wù)。通過(guò)了解風(fēng)險(xiǎn)、制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)以及全員參與，我們可以提高風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，并在不斷的實(shí)踐中不斷完善自己的風(fēng)險(xiǎn)控制模式，使風(fēng)險(xiǎn)變成機(jī)遇，而不再成為威脅。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十四
近年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)控制已逐漸成為企業(yè)管理中不可或缺的一環(huán)。作為一名企業(yè)管理從業(yè)者，我深深體會(huì)到了控制風(fēng)險(xiǎn)的重要性。在此，我想分享一下我在實(shí)際工作中的控制風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)以及感悟。
第二段：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
首先，控制風(fēng)險(xiǎn)的最基本前提是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。在實(shí)際工作中，我們要努力了解企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過(guò)對(duì)重點(diǎn)區(qū)域的實(shí)地考察，結(jié)合資料分析和盡職調(diào)查，深入了解風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)性、頻繁性和潛在損失等方面的情況。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程中，我們也要注意將風(fēng)險(xiǎn)不同的粒度進(jìn)行分類(lèi)，以便更好地區(qū)別轉(zhuǎn)移、規(guī)避、減輕風(fēng)險(xiǎn)的方式和工作實(shí)踐。
第三段：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，我們要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)和分級(jí)，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響程度，將風(fēng)險(xiǎn)排名分別從高到低，及時(shí)為企業(yè)高層管理者進(jìn)行預(yù)警。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的方式一般包括定量和定性?xún)煞N方法，主要要考慮通信、工程、技術(shù)、用戶(hù)、安全等多個(gè)要素。在評(píng)估中，我們要有理有據(jù)、嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，客觀和全面，不能帶有個(gè)人情感。
第四段：風(fēng)險(xiǎn)管理
在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估之后，我們需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，從風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、規(guī)避、減輕、接受多個(gè)方面考慮，確保風(fēng)險(xiǎn)具有合理性、實(shí)用性和可操作性。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃需要具有詳細(xì)的工作步驟和標(biāo)準(zhǔn)操作流程，明確責(zé)任人和監(jiān)管人，并要求計(jì)劃必須有時(shí)間節(jié)點(diǎn)和實(shí)施要求，以規(guī)范、協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作。
第五段：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
在實(shí)際實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃時(shí)，我們還需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的變化、進(jìn)展和防控措施的實(shí)施效果等方面，針對(duì)結(jié)果進(jìn)行及時(shí)調(diào)整和完善，以使風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃不斷適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的變化。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，我們也要根據(jù)不同的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況制定出不同的監(jiān)控指標(biāo)和措施，及時(shí)跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施情況，快速處理和解決出現(xiàn)的問(wèn)題，最大程度減小風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)造成的負(fù)面影響。
結(jié)語(yǔ)
總之，控制風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)管理中的一項(xiàng)非常重要的工作，必須嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的基本規(guī)范進(jìn)行系統(tǒng)及專(zhuān)業(yè)的處理。在實(shí)際工作中我們需反復(fù)慮其緊要性、相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施我們，始終對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不放松，不抱僥幸心理，盡力規(guī)避和減少各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，確保企業(yè)正常有效的運(yùn)營(yíng)。只有如此，企業(yè)才能迅速適應(yīng)市場(chǎng)的變化、申請(qǐng)到更多的投資、拓展更廣闊的市場(chǎng)空間。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇一
按照市委《關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》精神，我委全面開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作并取得明顯成效，現(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況總結(jié)如下：
一、廣泛開(kāi)展思想動(dòng)員，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)黨風(fēng)廉政工作會(huì)議精神，結(jié)合我委自身實(shí)際，我委及時(shí)召開(kāi)全體職工動(dòng)員大會(huì)，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神。
為使廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作取得實(shí)效，成立了以黨工委書(shū)記龔軍為組長(zhǎng)，管委會(huì)主任蔡強(qiáng)、紀(jì)工委書(shū)記陶國(guó)玉為副組長(zhǎng)，管委會(huì)副主任尹力、徐昌明、建設(shè)中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中組長(zhǎng)全面負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，副組長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)措施的督導(dǎo)和落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由陶國(guó)玉同志兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和檢查分析等各項(xiàng)工作。
二、扎實(shí)深入開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作
1、梳理職權(quán)清單。根據(jù)我委工作特點(diǎn)，對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和工作崗位的權(quán)力、職責(zé)、等進(jìn)行研究梳理，填寫(xiě)了《行政職權(quán)明細(xì)表》，并將各項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行過(guò)程以流程圖的方式明確下來(lái)。
2、查找評(píng)估廉政風(fēng)險(xiǎn)。一是查找廉政風(fēng)險(xiǎn)源，把行使的行政權(quán)力納入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找范圍，采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)三個(gè)方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)。二是查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，重點(diǎn)查找個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)、科室風(fēng)險(xiǎn)和單位風(fēng)險(xiǎn)，分別填寫(xiě)了個(gè)人、科室和單位《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表》。三是評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，針對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評(píng)估，確定不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)已自查出的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)辦廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理小組開(kāi)會(huì)審核把關(guān)后，在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，并審核備案。四是研究制定各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施，針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)提出防控措施后，都經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報(bào)黨組備案，科室風(fēng)險(xiǎn)在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對(duì)單位風(fēng)險(xiǎn)，在制定具體防控措施和相關(guān)工作程序后，報(bào)紀(jì)工委審核。
理和風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎(chǔ)。
為進(jìn)一步落實(shí)好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理各項(xiàng)工作任務(wù)，20__年下半年工作的具體目標(biāo)和措施如下：
一、加強(qiáng)廉政教育
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ)。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù)，要認(rèn)真開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作，加強(qiáng)懲防體系建設(shè)。一要堅(jiān)持開(kāi)展一周一課的黨課活動(dòng)，利用每周一上午兩小時(shí)的時(shí)間，組織我委全體干部職工學(xué)習(xí)，傳達(dá)省、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設(shè)的精神。二是要廣泛開(kāi)展豐富多彩的廉政文化活動(dòng)，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設(shè)格局。具體要開(kāi)展好“五個(gè)一”活動(dòng)：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫(xiě)一篇黨風(fēng)廉政教育體會(huì)文章，開(kāi)一次黨風(fēng)廉政教育座談會(huì)，做一次黨風(fēng)廉政教育測(cè)試題。以“筑懲防大堤，樹(shù)``新風(fēng)”為主題，積極推動(dòng)廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴(kuò)大覆蓋面，增強(qiáng)影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚。
二、加強(qiáng)制度建設(shè)
1、健全完善反腐倡廉基本制度
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障。全面貫徹落實(shí)懲防體系建設(shè)的精神，根據(jù)我委業(yè)務(wù)工作的實(shí)際，建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報(bào)和報(bào)告、重大決策征求意見(jiàn)等各項(xiàng)制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制;制定民主生活會(huì)實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步規(guī)范和落實(shí)民主生活會(huì)制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)請(qǐng)示、報(bào)告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項(xiàng)堅(jiān)持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報(bào)、情況反映和重大決策征求意見(jiàn)等制度，逐步推進(jìn)財(cái)務(wù)、工程、采購(gòu)等各項(xiàng)政務(wù)黨務(wù)公開(kāi)。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機(jī)制，確保各項(xiàng)工作有法可依、有章可循、嚴(yán)格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問(wèn)題發(fā)生。
2、健全完善源頭防治腐敗制度
針對(duì)關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問(wèn)題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范辦事程序，加強(qiáng)內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
3、嚴(yán)格行政處罰程序
加強(qiáng)處罰款的財(cái)務(wù)和票據(jù)管理，嚴(yán)格實(shí)行財(cái)務(wù)收支兩條線(xiàn)，有專(zhuān)人負(fù)責(zé)票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專(zhuān)用公章。
5、規(guī)范各項(xiàng)資金使用和管理
規(guī)范和加強(qiáng)各項(xiàng)資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進(jìn)我委事業(yè)健康發(fā)展。認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項(xiàng)規(guī)章制度，合理使用各項(xiàng)資金，規(guī)范各項(xiàng)資金預(yù)(結(jié))算、決算管理，要切實(shí)提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確?！肮こ獭①Y金、干部”三個(gè)安全。
三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查
(一)加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督
加強(qiáng)和改進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強(qiáng)對(duì)黨員干部履行職責(zé)情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。要嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制、領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則、民主生活會(huì)，積極開(kāi)展黨內(nèi)詢(xún)問(wèn)和質(zhì)詢(xún)，運(yùn)用干部述廉評(píng)議、廉政談話(huà)等措施，加強(qiáng)對(duì)黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務(wù)公開(kāi)，改進(jìn)和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權(quán)威性，注重監(jiān)督結(jié)果的運(yùn)用，確保群眾知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，確保監(jiān)督效果。
(二)加強(qiáng)行政監(jiān)督
要通過(guò)群眾評(píng)議問(wèn)責(zé)、工作督查問(wèn)責(zé)、效能投訴問(wèn)責(zé)等途徑，進(jìn)一步加強(qiáng)行政監(jiān)督。今年下半年要重點(diǎn)抓好以下二個(gè)工作：一是要開(kāi)展陽(yáng)光政務(wù)行動(dòng)，深化政務(wù)公開(kāi)，認(rèn)真貫徹落實(shí)政府信息公開(kāi)條例，要確保每項(xiàng)交易活動(dòng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)信息公開(kāi)、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時(shí)查處工作人員在勤政廉政方面存在的問(wèn)題。
(三)加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督
要通過(guò)召開(kāi)座談會(huì)、發(fā)放征求意見(jiàn)表、設(shè)置意見(jiàn)箱等多種形式廣泛征求意見(jiàn)。要實(shí)行交易服務(wù)公開(kāi)承諾制，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開(kāi)。
四、深化作風(fēng)建設(shè)
進(jìn)一步加強(qiáng)黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和生活作風(fēng)建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗精神，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，講黨性、重品行、作表率，講實(shí)話(huà)、察實(shí)情、辦實(shí)事、求實(shí)效，以?xún)?yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，著力營(yíng)造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清、民風(fēng)和”的社會(huì)環(huán)境。
(一)開(kāi)展“提高工作效率、提高服務(wù)水平，降低公務(wù)支出、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動(dòng)，從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、加強(qiáng)效能建設(shè)、堅(jiān)持勤儉辦事、健全管理機(jī)制四個(gè)方面入手，進(jìn)一步提高工作效率。規(guī)范公務(wù)接待，加強(qiáng)公務(wù)用車(chē)管理。
(二)開(kāi)展“服務(wù)效能大排查”活動(dòng)，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯(cuò)、零違紀(jì)、零投訴“三提三零”效能工作法。通過(guò)開(kāi)展單位內(nèi)部集體查找、個(gè)人服務(wù)效能自查、互查互評(píng)查找服務(wù)效能方面存在的問(wèn)題，制訂并落實(shí)整改措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制。
總之，我們繼續(xù)認(rèn)真組織開(kāi)展自查懲防體系建設(shè)工作，明確方向，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)，努力取得黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇二
中華民族偉大復(fù)興的前景雖然光明，但絕不是輕輕松松、敲鑼打鼓就能實(shí)現(xiàn)的，要?jiǎng)倮麑?shí)現(xiàn)各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，必須發(fā)揚(yáng)斗爭(zhēng)精神，增強(qiáng)斗爭(zhēng)本領(lǐng)。年輕干部是黨和國(guó)家事業(yè)的生力軍，**在多個(gè)重要場(chǎng)合對(duì)年輕干部的斗爭(zhēng)能力和斗爭(zhēng)精神提出了希望和要求。萬(wàn)里長(zhǎng)城不是一天建成的，當(dāng)前抗擊疫情的戰(zhàn)役已到了關(guān)鍵階段，年輕干部要把這次戰(zhàn)役作為自己的“考場(chǎng)”“戰(zhàn)場(chǎng)”，繪出時(shí)代年輕干部的戰(zhàn)斗篇章。
從入腦入心到知行合一，在薪火相傳中夯實(shí)斗爭(zhēng)的思想根基。理論越徹底，認(rèn)識(shí)越深刻，行動(dòng)越自覺(jué)。年輕干部充分享受改革開(kāi)放以來(lái)的發(fā)展成果，此次疫情抗擊的艱巨復(fù)雜讓年輕干部在“歲月靜好”之下，充分認(rèn)識(shí)我們所要面臨的考驗(yàn)和斗爭(zhēng)還會(huì)很多，來(lái)之不易的戰(zhàn)果讓年輕干部深刻認(rèn)識(shí)到，只要緊密團(tuán)結(jié)在*周?chē)蜎](méi)有過(guò)不去的坎、翻不過(guò)的山，從而進(jìn)一步堅(jiān)定斗爭(zhēng)意志、把穩(wěn)斗爭(zhēng)方向。此次疫情波及全國(guó)，如何戰(zhàn)勝疫情的關(guān)鍵在于如何結(jié)合地方實(shí)際，創(chuàng)造性地將*的各項(xiàng)決策部署落實(shí)落細(xì)落到位，對(duì)年輕干部來(lái)說(shuō)，這是一場(chǎng)理論與實(shí)踐相結(jié)合政治歷練課，在學(xué)用結(jié)合的.過(guò)程中進(jìn)一步增強(qiáng)“*”，堅(jiān)定“*”，做到“兩個(gè)維護(hù)”，提升吃透精神實(shí)質(zhì)和政策精髓的能力和水*，在理論上更加清醒，政治上更加堅(jiān)定，更好把握斗爭(zhēng)的方向和原則，當(dāng)好政治忠誠(chéng)的“排頭兵”“執(zhí)行軍”，把政策理論學(xué)習(xí)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為推動(dòng)工作的生動(dòng)實(shí)踐。
從紙上談兵到真抓實(shí)干，在并肩逆行中淬煉斗爭(zhēng)的過(guò)硬本領(lǐng)。與眾多優(yōu)秀的人同行，你也會(huì)走得更遠(yuǎn)。疫情是一場(chǎng)沒(méi)有演習(xí)的“全天候”“全領(lǐng)域”戰(zhàn)斗，科學(xué)研究、物資調(diào)配、預(yù)防防控、人員管理、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行等各方面的工作相互牽涉，“戰(zhàn)情”錯(cuò)綜復(fù)雜、瞬息萬(wàn)變，年輕干部難免有“本領(lǐng)恐慌”“能力透支”的現(xiàn)象。和眾多政治過(guò)硬、經(jīng)驗(yàn)豐富的老同志并肩逆行，為群眾構(gòu)筑起“銅墻鐵壁”，是對(duì)年輕干部最好的言傳身教。年輕干部要把年輕作為“硬資本”，多到防控預(yù)防、交通卡口、企業(yè)復(fù)工等一線(xiàn)當(dāng)幾回“熱鍋的螞蟻”，多接幾個(gè)疫情排查、臨場(chǎng)調(diào)度、物資調(diào)配這樣的“燙手山芋”，堅(jiān)決摒棄到一線(xiàn)“到此一游”，為“履歷鍍金”的投機(jī)思想，堅(jiān)決克服當(dāng)太*官、練太極拳、過(guò)太*日子的消極念頭，邊干邊學(xué)，邊做邊悟，發(fā)揮好戰(zhàn)斗實(shí)踐的乘數(shù)效應(yīng)，涵養(yǎng)雷厲風(fēng)行、一日千里的作風(fēng)，提升果斷決策、組織協(xié)調(diào)的能力，擺脫不敢斗爭(zhēng)、不愿斗爭(zhēng)的“斗爭(zhēng)恐懼癥”，以過(guò)硬的斗爭(zhēng)本領(lǐng)做好新時(shí)代的“斗士”。
從群眾中來(lái)到群眾中去，在為民沖鋒中守牢斗爭(zhēng)的人民立場(chǎng)。民心是打贏一切戰(zhàn)爭(zhēng)的基石。我們黨進(jìn)行的所有斗爭(zhēng)，歸根到底都是為了維護(hù)人民的利益。疫情形勢(shì)嚴(yán)峻，黨員干部退無(wú)可退，身后就是廣大群眾。一方面要堅(jiān)持以人民為中心，把群眾的身體健康和性命安危擺在首位，另一方面必須充發(fā)動(dòng)群眾、依靠群眾，發(fā)揮好人民群眾的主題作用。年輕干部大都出了學(xué)校門(mén)就進(jìn)機(jī)關(guān)門(mén)，群眾工作經(jīng)驗(yàn)缺乏。年輕干部要在下沉一線(xiàn)，走家訪(fǎng)戶(hù)中用腳步增進(jìn)群眾情感、了解群眾所需，在政策宣傳、發(fā)動(dòng)群眾中用真情學(xué)會(huì)群眾語(yǔ)言、融入群眾群體，在處理實(shí)際問(wèn)題，落實(shí)決策部署中設(shè)身處地為群眾思考、想方設(shè)法為群眾服務(wù)。讓年輕干部不斷保持黨的先進(jìn)性和純潔性，進(jìn)一步堅(jiān)定斗爭(zhēng)意志、把穩(wěn)斗爭(zhēng)方向、明確斗爭(zhēng)任務(wù)，以踏踏實(shí)實(shí)的奮斗實(shí)現(xiàn)人民群眾對(duì)美好生活的向往。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇三
風(fēng)險(xiǎn)控制部成立于20xx年末，由于成立的時(shí)間較短，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過(guò)程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。
經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見(jiàn)，結(jié)合風(fēng)控工作實(shí)際，進(jìn)一步修訂了《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)》、《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評(píng)表》等。并在《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》的基礎(chǔ)上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度，使風(fēng)控工作變得日?；c具體化，進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時(shí)，也完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
1、組織部門(mén)員工及時(shí)收集投資各部的項(xiàng)目立項(xiàng)資料，并進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，并與投資部門(mén)交流意見(jiàn)以便投資部更好地篩選項(xiàng)目。
2、組織、督導(dǎo)部門(mén)員工在獲得項(xiàng)目具體資料后做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，并向公司內(nèi)審會(huì)出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，為內(nèi)審會(huì)提供決策依據(jù)。
3、組織擬投資項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫(xiě)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提交至投資決策委員會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。
4、組織風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的會(huì)務(wù)工作，匯總風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的評(píng)審意見(jiàn)，并按月向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)送工作簡(jiǎn)報(bào)，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。
5、督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的具體實(shí)施，并監(jiān)督項(xiàng)目投資嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。
1、組織20xx年已投資項(xiàng)目的資料收集與匯總，對(duì)每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫(xiě)《已投項(xiàng)目20xx年經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。
1、多次與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調(diào)，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見(jiàn)、項(xiàng)目投資的法律風(fēng)險(xiǎn)咨詢(xún)等。
2、建議聘請(qǐng)了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。
1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門(mén)在投資過(guò)程中涉及的財(cái)務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢(xún)，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。
2、為公司基金募資事宜提供財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。
1、順利引入兩名專(zhuān)業(yè)人才，并定期進(jìn)行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，以提高部門(mén)人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。
2、不斷加強(qiáng)自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓(xùn)以實(shí)時(shí)掌握新知識(shí)。
3、定期組織部門(mén)內(nèi)部討論會(huì)議，對(duì)投資項(xiàng)目、已投項(xiàng)目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進(jìn)行交流，既有利于提高部門(mén)人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程。
20xx年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風(fēng)險(xiǎn)控制工作的順利開(kāi)展，但是由于種種原因的存在，風(fēng)險(xiǎn)控制工作也存在一些不足之處：而一年來(lái)公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點(diǎn)之一。
總結(jié)過(guò)去，展望未來(lái)，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作：
1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制流程，完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
2、引進(jìn)專(zhuān)業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團(tuán)隊(duì)，提高風(fēng)控工作效率。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)已投資項(xiàng)目的管理，對(duì)已投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的梳理，加強(qiáng)項(xiàng)目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇四
為防止網(wǎng)絡(luò)突發(fā)事件，保證信息安全問(wèn)題及時(shí)響應(yīng)，特制定本制度：
一、本制度主要立足于防范和消除以下危害情況的出現(xiàn)：
1、校園網(wǎng)主頁(yè)被惡意纂改。
2、交互式欄目發(fā)表反政府、分裂國(guó)家和色情內(nèi)容。
3、校園網(wǎng)用戶(hù)發(fā)布或閱讀反政府、分裂國(guó)家、色情言論。
二、防范立足于技術(shù)，以相應(yīng)的技術(shù)設(shè)施及安全的設(shè)置以保障網(wǎng)絡(luò)安全，同時(shí)實(shí)行專(zhuān)人定時(shí)巡查和監(jiān)督信息傳輸。
三、若主頁(yè)被惡意更改，應(yīng)立即停止主頁(yè)服務(wù)并恢復(fù)正確內(nèi)容，同時(shí)檢查分析被更改的原因，在被更改的原因找到并排除之前，不得重新開(kāi)放主頁(yè)服務(wù)。
四、交互式欄目?jī)?nèi)容發(fā)布實(shí)行審核制度，未經(jīng)審核不得發(fā)布，實(shí)行版塊負(fù)責(zé)制，由版主負(fù)責(zé)本版塊的信息安全，以預(yù)防萬(wàn)一有繞過(guò)審核的信息被發(fā)布，若出現(xiàn)未經(jīng)審核信息發(fā)布情況，應(yīng)暫時(shí)關(guān)閉信息發(fā)布功能，直至找到原因并排除為止。
五、對(duì)用戶(hù)上網(wǎng)實(shí)行時(shí)時(shí)監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)有異常行為應(yīng)立即關(guān)閉該用戶(hù)的網(wǎng)絡(luò)連接，并及時(shí)警告之并記錄在案，嚴(yán)重行為應(yīng)立即上報(bào)有關(guān)安全機(jī)構(gòu)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇五
我鎮(zhèn)將年以來(lái)開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
一、風(fēng)險(xiǎn)防控制度建立
對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新識(shí)別、登記和評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)內(nèi)的信息進(jìn)行更新。根據(jù)區(qū)國(guó)土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風(fēng)險(xiǎn)和丁山湖村1社巖口——小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險(xiǎn)不屬于群測(cè)群防地點(diǎn)，可暫不錄入，經(jīng)過(guò)鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會(huì)商，消除該兩處風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇六
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對(duì)全隊(duì)的各崗位工進(jìn)行《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績(jī)，《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實(shí)背辨識(shí)卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時(shí)刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時(shí)的隱患和預(yù)防的措施。
一是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實(shí)施安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會(huì)準(zhǔn)確的在下一班班前會(huì)前，將工作面的存在的風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)到隊(duì)上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)，每一個(gè)工種、每一個(gè)崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的措施。在班前會(huì)上告知跟班隊(duì)長(zhǎng)、班長(zhǎng)和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險(xiǎn)，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場(chǎng)管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過(guò)規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊(duì)進(jìn)浴池、排隊(duì)通過(guò)文化長(zhǎng)廊、入井前觀看安全動(dòng)態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車(chē)和大巷排隊(duì)行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類(lèi)事故。
三是持卡上崗。我們對(duì)各工種發(fā)放《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》，達(dá)到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險(xiǎn)，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險(xiǎn)源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后，由跟班隊(duì)長(zhǎng)和班長(zhǎng)對(duì)工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對(duì)本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確認(rèn)，工作過(guò)程中對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時(shí)處理，防止事故的發(fā)生。
一是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理。對(duì)每一項(xiàng)工程開(kāi)工前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)各個(gè)隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、分級(jí)，有重點(diǎn)針對(duì)性的做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)防工作。
二是責(zé)任到人，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)查出的危險(xiǎn)源，按照特別重大風(fēng)險(xiǎn)、重大風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)進(jìn)行劃分。風(fēng)險(xiǎn)查處后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)，制定風(fēng)險(xiǎn)源的責(zé)任人，制定處理風(fēng)險(xiǎn)的措施和標(biāo)準(zhǔn)。
三是認(rèn)真落實(shí)隱患整改通知。我們每天有專(zhuān)人負(fù)責(zé)整理上級(jí)部門(mén)下發(fā)的《安全風(fēng)險(xiǎn)隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書(shū)面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗(yàn)收員跟蹤落實(shí)銷(xiāo)號(hào)，升井后及時(shí)匯報(bào)，上臺(tái)帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實(shí)到實(shí)處，對(duì)于完不成隱患整改的個(gè)人和班組，則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實(shí)整改。
的入井時(shí)間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線(xiàn)要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
四、七月份2103工作面重點(diǎn)工作安全風(fēng)險(xiǎn)和防范措施
1、2103綜放面末采管理，加強(qiáng)頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇七
為能夠使安全風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作得到有效落實(shí)，公司將安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會(huì)議議程，由安全風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)職人員匯報(bào)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)情況和存在的問(wèn)題，針對(duì)工作開(kāi)展中的問(wèn)題，參會(huì)人員共同探討，分別交換意見(jiàn)，確定最終解決方案。并結(jié)合安全風(fēng)險(xiǎn)管理推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實(shí)際，劃定任務(wù)，明確職責(zé)，形成任務(wù)到人、責(zé)任到人、層級(jí)負(fù)責(zé)、嚴(yán)抓落實(shí)的良好局面，為工作的開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
1、開(kāi)展事故案例警示教育。結(jié)合鐵路總公司通報(bào)的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故，制定事故案例警示教育內(nèi)容，組織干部職工學(xué)習(xí)“xxxxx(2013)96號(hào)”《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)近勞動(dòng)安全工作的通知》(2013)94號(hào)《污水提升站、化糞池等集污設(shè)備維修安全操作規(guī)程》，充分利用班前點(diǎn)名會(huì)、職工學(xué)習(xí)會(huì)、安全“警示室”等，明確各級(jí)干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并在污水提升站、化糞池等集污設(shè)備等維修作業(yè)中認(rèn)真貫徹落實(shí)。明確管道、窨井、閥門(mén)井、化糞池、污水處理池、污水積水井、儲(chǔ)水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類(lèi)容器、煙道、除塵器、儲(chǔ)藏室、冷庫(kù)等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序。
2、安全風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)。組織各車(chē)間安全管理人員，在xx職培基地分5次進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò) “安全風(fēng)險(xiǎn)管理方法與技術(shù)”“安全管理理論與方法”“安全文化建設(shè)”三個(gè)培訓(xùn)課件，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實(shí)際情況，引導(dǎo)干部職工樹(shù)立安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，正確識(shí)別安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)，熟練掌握現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制技巧，提高職工現(xiàn)場(chǎng)處置能力。
3、新工崗前培訓(xùn)教育。對(duì)新分到我公司的5名大學(xué)生、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓(xùn)基地，分兩期對(duì)新職人員進(jìn)行崗前安全培訓(xùn)。勞人部針對(duì)新職培訓(xùn)工作，提前入手，精心準(zhǔn)備，找準(zhǔn)培訓(xùn)重點(diǎn)、確定培訓(xùn)內(nèi)容，從安全部、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室，抽調(diào)文化素質(zhì)高、安全意識(shí)強(qiáng)、專(zhuān)業(yè)功底硬的人員，擔(dān)當(dāng)授課老師，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果，避免走形式、走過(guò)場(chǎng)，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉，促進(jìn)新工的盡快成長(zhǎng)和成才。同時(shí)找準(zhǔn)培訓(xùn)重點(diǎn)、制訂“一人一案”的培訓(xùn)計(jì)劃，尤其要增強(qiáng)預(yù)算編制、電器維管、集中控制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實(shí)踐鍛煉，鼓勵(lì)新接收職工考取國(guó)家認(rèn)證資格，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果。對(duì)于實(shí)習(xí)期滿(mǎn)達(dá)不到崗位標(biāo)準(zhǔn)要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設(shè)備安全。
4、提高干部素質(zhì)。為提高干部業(yè)務(wù)能力，強(qiáng)化干部下現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)
水平，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)抓。各部室、各車(chē)間按照公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實(shí)際情況，著重從政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面，制訂干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃，突出干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃可操作性，每周按計(jì)劃通過(guò)政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時(shí)，由公司勞人部、紀(jì)律監(jiān)察室等部門(mén)聯(lián)合組成“干部提素”檢查督導(dǎo)小組，不定期、不定點(diǎn)的對(duì)各部室、各車(chē)間干部提素計(jì)劃落實(shí)情況督導(dǎo)檢查，并通過(guò)對(duì)相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問(wèn)，達(dá)不到要求車(chē)間或者個(gè)人，所有培訓(xùn)工作推到重來(lái)，并納入月度考核，保證了干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃的有效落實(shí)，提高干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計(jì)劃可操作性。
1、針對(duì)公司生產(chǎn)任務(wù)種類(lèi)多、日常作業(yè)流動(dòng)分散、作業(yè)面廣等突出特點(diǎn)，組織專(zhuān)業(yè)人員對(duì)管內(nèi)在建工程、房建、供水、物業(yè)、鍋爐等重點(diǎn)部位進(jìn)行“地毯式”梳理匯總，廣泛收集近年來(lái)發(fā)生的安全問(wèn)題及違章違紀(jì)情況，圍繞人員、設(shè)備、管理三大要素，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，初步確定15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，83個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)深入一線(xiàn)，組織車(chē)間、班組干部職工從思想認(rèn)識(shí)、人員素質(zhì)、設(shè)備質(zhì)量、現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)等方面進(jìn)行探討分析，部學(xué)研判風(fēng)險(xiǎn)源，最終確定15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源確定安全風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)和難點(diǎn)，按照安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)逐項(xiàng)確立72個(gè)安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)全覆蓋。
2、將各類(lèi)安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按照人為因素、技術(shù)因素、自然條件因素
等產(chǎn)生原因進(jìn)行梳理分類(lèi)，綜合評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)范圍和嚴(yán)重程度，并分別制定針對(duì)性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條，將風(fēng)險(xiǎn)管理全面融入既有安全制度，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查、安全生產(chǎn)考核等幾個(gè)方面，修訂完善安全管理制度、辦法，找準(zhǔn)了安全風(fēng)險(xiǎn)管理的切入點(diǎn)。
3、進(jìn)一步完善安全問(wèn)題報(bào)告制度，明確各部門(mén)的響應(yīng)人員、時(shí)限、流程及應(yīng)對(duì)方案，嚴(yán)格規(guī)范報(bào)告程序，嚴(yán)肅報(bào)告紀(jì)律，堅(jiān)決消除瞞報(bào)、遲報(bào)現(xiàn)象。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問(wèn)題納入《安全風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題庫(kù)》，并根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定，適時(shí)啟動(dòng)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。
1、公司根據(jù)實(shí)際工作情況，確定月度重點(diǎn)工作項(xiàng)目，從客車(chē)上水、鍋爐焚火、物業(yè)管理、基建工程、高鐵設(shè)備、交通安全、消防安全等重點(diǎn)工作，制定公司月度安全風(fēng)險(xiǎn)源(點(diǎn))控制表予以下發(fā)，各車(chē)間根據(jù)公司安全風(fēng)險(xiǎn)源控制點(diǎn)，結(jié)合車(chē)間生產(chǎn)任務(wù)，分別制定車(chē)間安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制表和控制措施，下發(fā)到班組貫徹落實(shí)，并通過(guò)公司各級(jí)檢查人員下現(xiàn)場(chǎng)檢查和跟班作業(yè)檢查，強(qiáng)化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全卡控措施落實(shí)，確保各項(xiàng)安全措施落到實(shí)處。
2、針對(duì)季節(jié)更替、工程改造、設(shè)備更新、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的變化和運(yùn)輸生產(chǎn)的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)分析研判安全風(fēng)險(xiǎn)的變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整“月度安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)控制表”中的控制點(diǎn)和控制措施，補(bǔ)充修訂風(fēng)險(xiǎn)和控制措施，時(shí)刻保持把握安全風(fēng)險(xiǎn)源的高度敏感性，確保安全風(fēng)險(xiǎn)管理及時(shí)跟進(jìn)發(fā)展變化的安全形勢(shì)。
1、安全職責(zé)、標(biāo)準(zhǔn)流程修訂。按照總公司安全風(fēng)險(xiǎn)“三四五九”總體思路，公司組織人員首先從明確管理職責(zé)上入手，按照“逐級(jí)負(fù)責(zé)、分工負(fù)責(zé)、崗位負(fù)責(zé)”的要求，進(jìn)一步明晰和落實(shí)各部門(mén)、各崗位的安全職責(zé)，消除職責(zé)不清，推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生，嚴(yán)堵安全管理漏洞。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇八
x縣_嚴(yán)格按照上級(jí)部門(mén)要求，結(jié)合統(tǒng)計(jì)工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展統(tǒng)計(jì)部門(mén)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找工作，切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，深化風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)，組織全體干部職工認(rèn)真排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、主要措施：
x縣_主要采取自檢自查，互檢互查，集體會(huì)診，專(zhuān)題診斷等方式，查找每個(gè)人，每個(gè)崗位，每個(gè)部門(mén)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。針對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定具體防范措施，為實(shí)施預(yù)防和懲治腐敗體系加固預(yù)防根基。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，筑牢反腐防線(xiàn)。
切實(shí)加強(qiáng)干部職工對(duì)新《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》的學(xué)習(xí)。組織領(lǐng)導(dǎo)和工作人員觀看國(guó)家_政策法規(guī)司副司長(zhǎng)劉恒的對(duì)新修訂的《_統(tǒng)計(jì)法》以及《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》解讀錄像講座。通過(guò)學(xué)習(xí)，提高全體統(tǒng)計(jì)干部的法律意識(shí)，筑牢反腐防線(xiàn)。
三、全面查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
四、針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，制定防范監(jiān)控措施。
按照以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€(xiàn)、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的總體要求，將排查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理歸類(lèi)，采取按風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的級(jí)別實(shí)行分級(jí)監(jiān)控，按風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的類(lèi)別實(shí)行分類(lèi)監(jiān)控的監(jiān)控模式。重點(diǎn)是建立健全四個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范管理體系：一是建立以制度建設(shè)、思想教育、崗位培訓(xùn)和廉政文化建設(shè)為主體的廉政文化教育體系;二是以人事教育、財(cái)務(wù)管理、行政事務(wù)和后勤保障為主要內(nèi)容的內(nèi)務(wù)管理規(guī)范體系;三是建立對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控與制度約束相結(jié)合的監(jiān)管和監(jiān)察體系。通過(guò)采取分級(jí)分類(lèi)監(jiān)控和建立健全三個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范管理體系，形成全局風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，由“一把手”負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，各科室按照職責(zé)組織實(shí)施的工作格局，實(shí)現(xiàn)主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、科室職責(zé)明確、任務(wù)落實(shí)、各司其職、監(jiān)控到位，確保風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作規(guī)范有序，執(zhí)行有力。
通過(guò)行_力公開(kāi)透明運(yùn)行工作的開(kāi)展，確保了統(tǒng)計(jì)部門(mén)按照法定程序辦事，確定了權(quán)力運(yùn)行的重點(diǎn)部位、主要環(huán)節(jié)、權(quán)力執(zhí)行、執(zhí)行結(jié)果等環(huán)節(jié)，使統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)干部和工作人員把思想統(tǒng)一到縣委、縣政府的決策部署上來(lái)，充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展行_力公開(kāi)透明運(yùn)行工作是深化政務(wù)公開(kāi)，全力推進(jìn)行政管理體制改革，實(shí)現(xiàn)思想革命，理念提升，體制創(chuàng)新，機(jī)制完善，源頭治腐的重要舉措，對(duì)提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計(jì)服務(wù)水平發(fā)揮了重要作用，x縣_將以求真務(wù)實(shí)的精神，積極探索，勇于創(chuàng)新，強(qiáng)化措施，狠抓落實(shí)，扎扎實(shí)實(shí)地把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作抓緊抓實(shí)，通過(guò)有效防范，確保統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)干部和工作人員依法行政，為經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇九
風(fēng)險(xiǎn)控制是現(xiàn)代社會(huì)最重要的管理技能之一。它涉及到各種方面，包括金融、商業(yè)、政治、自然等。作為一個(gè)普通人，我們也需要控制我們的生活中的各種風(fēng)險(xiǎn)。在本文中，我們將分享一些控制風(fēng)險(xiǎn)的心得體會(huì)。
第二段：了解風(fēng)險(xiǎn)
了解風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的第一步。在我們面臨不確定的時(shí)候，我們需要花時(shí)間分析并預(yù)測(cè)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，以便采取合適的措施。例如，在投資中，我們需要了解市場(chǎng)的波動(dòng)率、政治局勢(shì)和行業(yè)趨勢(shì)等因素，以便降低投資風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是控制風(fēng)險(xiǎn)的下一步。在制定計(jì)劃時(shí)，我們需要考慮各種可能的情況，并制定相應(yīng)的措施。例如，在家庭生活中，我們應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)醫(yī)療保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、火災(zāi)保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等，以便在遇到危機(jī)時(shí)獲得保護(hù)。類(lèi)似地，在工作中，團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)該建立項(xiàng)目管理計(jì)劃，規(guī)定每個(gè)人的責(zé)任和任務(wù)，并設(shè)定合理的進(jìn)度表，以保證項(xiàng)目的成功。
第四段：減少風(fēng)險(xiǎn)的可能性
除了建立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃外，我們還應(yīng)該采取一些措施來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。例如，當(dāng)我們使用互聯(lián)網(wǎng)時(shí)，我們應(yīng)該安裝防病毒軟件和防火墻，以保護(hù)我們的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不受攻擊。在街頭，我們應(yīng)該注意避免走夜間孤獨(dú)的小巷，并注意周?chē)沫h(huán)境和人群，以避免被搶劫或攻擊。
第五段：總結(jié)
控制風(fēng)險(xiǎn)需要我們對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了解，并采取相應(yīng)的措施來(lái)管理和降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。此外，我們還可以通過(guò)減少風(fēng)險(xiǎn)的可能性來(lái)增加我們的安全感。我們?cè)趯?shí)踐中經(jīng)常面臨各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，因此掌握控制風(fēng)險(xiǎn)的技能非常重要。希望這些心得體會(huì)能夠幫助您更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)自己以及您的家人和團(tuán)隊(duì)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十
：在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，難免有時(shí)會(huì)形成短期或長(zhǎng)期不用的閑置資金，如果讓這些資金躺在銀行的企業(yè)賬戶(hù)上睡覺(jué)，無(wú)疑是一種巨大的浪費(fèi)，因此，金融投資是企業(yè)經(jīng)營(yíng)中必須要做的工作。通過(guò)金融投資可以讓企業(yè)閑置資金獲得更大的回報(bào)，同時(shí)也可以在某種程度上對(duì)沖經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。但企業(yè)金融投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存，有效識(shí)別企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)，采取必要的措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控，這是確保投資獲得穩(wěn)定回報(bào)的基礎(chǔ)和前提，需要企業(yè)給予高度重視。
：企業(yè)；金融投資；風(fēng)險(xiǎn)；控制
金融投資是現(xiàn)代企業(yè)進(jìn)行正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所必需的內(nèi)容。通過(guò)金融投資，可以盤(pán)活企業(yè)的閑置資金，讓企業(yè)有更多的獲利渠道，對(duì)企業(yè)健康發(fā)展有力。但金融投資帶來(lái)高回報(bào)的同時(shí)，也隱含巨大的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)如果沒(méi)有得到有效的識(shí)別和管控，會(huì)讓企業(yè)的投資處于非常危險(xiǎn)的境地，稍有不慎就有可能造成巨大的損失，并對(duì)企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)構(gòu)成威脅，得不償失。由此可見(jiàn)，企業(yè)金融投資的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制的重要性，這必須引起企業(yè)高度重視。
1。投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)投資基金是目前我國(guó)多數(shù)企業(yè)比較看重的投資手段。其主要的操作方式是把零散的數(shù)額較少的資金統(tǒng)一集中到投資專(zhuān)家手里，由這些具備一定專(zhuān)業(yè)知識(shí)和操作能力的專(zhuān)家，基于對(duì)金融市場(chǎng)發(fā)展的考慮和判斷選擇的有穩(wěn)定回報(bào)的項(xiàng)目投資。這種投資模式可以發(fā)揮整合資金的優(yōu)勢(shì)，具備一定數(shù)量的基金可以針對(duì)一些門(mén)檻要求較高，且相對(duì)安全級(jí)別更高一些的項(xiàng)目?；鹜顿Y對(duì)于基金的選擇也有很多，一般都是采用組合方式，這些組合可以在一定程度上對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，整體上形成一定的穩(wěn)定性。但這種投資方式在整個(gè)投資過(guò)程中會(huì)需要一些投資人參與其中，對(duì)投資專(zhuān)家的眼光和職業(yè)素質(zhì)也有著比較高的要求，過(guò)于依賴(lài)某些人本身就是一種風(fēng)險(xiǎn)。而基金投資的成敗同時(shí)也與經(jīng)濟(jì)和金融的總體走勢(shì)和發(fā)展穩(wěn)定性有直接的關(guān)系，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)好整個(gè)金融發(fā)展的基本面就會(huì)有保障，反之就很難從中賺到回報(bào)，這些無(wú)疑都會(huì)對(duì)企業(yè)的整個(gè)投資構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)。2。投資證券存在的風(fēng)險(xiǎn)投資證券是企業(yè)金融投資的一個(gè)非常重要的方向選擇，相對(duì)來(lái)說(shuō)有比較好的回報(bào)率，但同時(shí)也需要面對(duì)較高的投資風(fēng)險(xiǎn)。證券投資與基金投資的最大不同在于證券投資更多是企業(yè)自己來(lái)選擇看好的證券，決定購(gòu)買(mǎi)的數(shù)量和期限，而這對(duì)于企業(yè)的投資眼光以及風(fēng)險(xiǎn)管控能力有比較高的要求。證券投資主要由企業(yè)自己來(lái)做決定，這就容易使得投資過(guò)于集中，一方面提高了回報(bào)的潛在可能性，另一方面也加大了投資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，證券市場(chǎng)的波動(dòng)性以及世界經(jīng)濟(jì)和金融產(chǎn)業(yè)的總體發(fā)展形勢(shì)，也會(huì)對(duì)證券投資產(chǎn)生直接的影響，這些都是必須要考慮到的風(fēng)險(xiǎn)因素。就我國(guó)的企業(yè)證券投資來(lái)說(shuō)，一些企業(yè)在對(duì)證券進(jìn)行投資時(shí)，熱衷于內(nèi)部消息，而忽略對(duì)企業(yè)自己投資策略的深入研究，經(jīng)常有投資盲目以及投資決策失誤等問(wèn)題發(fā)生，存在過(guò)多的投機(jī)行為。有的企業(yè)對(duì)于證券投資抱有不切實(shí)際的幻想，將其看作是一種企業(yè)盈利的常規(guī)性操作。一旦達(dá)不到預(yù)期的投資回報(bào)，就會(huì)變本加厲地投入，結(jié)果造成更大的風(fēng)險(xiǎn)。3。投資金融衍生資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)就目前的金融投資市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，各種金融投資產(chǎn)品層出不窮，包括一些衍生金融資產(chǎn)投資，也已經(jīng)成為比較常見(jiàn)的金融投資模式。金融衍生資產(chǎn)投資是一種較為新穎的企業(yè)或個(gè)人投資方式，在實(shí)際的投資操作過(guò)程中，會(huì)更多借助金融杠桿的力量，使得投資游戲更加擴(kuò)大和深入，對(duì)企業(yè)的影響無(wú)疑也會(huì)更劇烈。與前述的基金以及證券相比，金融衍生品投資需要企業(yè)承擔(dān)大得多的風(fēng)險(xiǎn)。比如期貨等金融投資產(chǎn)品，這些衍生金融投資產(chǎn)品需要企業(yè)提供非常多的資金支持，如此就可能會(huì)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資金正常流轉(zhuǎn)產(chǎn)生影響，涉入過(guò)多甚至有可能將企業(yè)直接套牢。如果投資成功，企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)收入可能會(huì)顯得不值一提，如果投資失敗，企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)收入對(duì)于填補(bǔ)由此造成的巨大資金空缺也會(huì)捉襟見(jiàn)肘。最關(guān)鍵的地方在于企業(yè)會(huì)因此將太多的精力放在這種風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大的投資上，而因此忽略了正常經(jīng)營(yíng)的重要性，長(zhǎng)此以往，企業(yè)不會(huì)有好的發(fā)展。因此，對(duì)于金融衍生產(chǎn)品的投資并不適合企業(yè)，企業(yè)投資需要的是穩(wěn)定性與回報(bào)率綜合之后的平衡。
1。銀行信貸變化導(dǎo)致金融投資形成風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)代社會(huì)，銀行信貸對(duì)于企業(yè)的生存和發(fā)展至關(guān)重要，而隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，銀行的各種信貸政策也得到進(jìn)一步完善，這使得企業(yè)與銀行的關(guān)系日趨緊密，沒(méi)有銀行的信貸支持，企業(yè)發(fā)展將面臨許多困難的選擇。在企業(yè)進(jìn)行金融投資的同時(shí)，如果需要銀行信貸提供對(duì)經(jīng)營(yíng)的短期周轉(zhuǎn)資金需要，有可能因各種原因造成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。這也使得企業(yè)不敢過(guò)于依賴(lài)銀行的貸款，因此在企業(yè)的閑置資金充裕情況下，在面對(duì)非常好的投資機(jī)會(huì)時(shí)，仍然要采取更加穩(wěn)妥的經(jīng)營(yíng)策略，不能將企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)寄托到銀行的信貸穩(wěn)定基礎(chǔ)上。銀行也要根據(jù)市場(chǎng)變化做出信貸政策和具體操作上的調(diào)整，這些調(diào)整對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)是不可預(yù)期的。而目前中國(guó)商業(yè)的`發(fā)展，缺乏必要的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，使得企業(yè)不敢放開(kāi)手腳，只能獨(dú)自面對(duì)企業(yè)的各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。這也使得企業(yè)的各種投資必須要走穩(wěn)健和保守的道路，必須在一定的風(fēng)險(xiǎn)可控狀態(tài)下尋求金融投資的獲益最大化。2。市場(chǎng)波動(dòng)造成企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際經(jīng)濟(jì)走勢(shì)引發(fā)市場(chǎng)的波動(dòng)，尤其在經(jīng)濟(jì)下行背景下，各種金融投資的風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)有顯著上升。不同行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)是不一樣的，也因此導(dǎo)致金融投資的風(fēng)險(xiǎn)有相當(dāng)程度的差異性，在不同行業(yè)間還存在投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的差異性，以及一些不可控突發(fā)事件造成的經(jīng)營(yíng)影響，都會(huì)導(dǎo)致投資回報(bào)發(fā)生巨大波動(dòng)。我國(guó)很多外向型企業(yè)其產(chǎn)品投放市場(chǎng)很大一部分都在國(guó)外，為抵銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)會(huì)不得不向目標(biāo)國(guó)進(jìn)行金融投資，而這種投資受?chē)?guó)際市場(chǎng)影響尤其嚴(yán)重。隨著近些年來(lái)的世界經(jīng)濟(jì)低迷影響，國(guó)際金融市場(chǎng)普遍存在流動(dòng)性不足的問(wèn)題，這造成了我國(guó)的很多金融投資企業(yè)在應(yīng)對(duì)過(guò)程中，存在很多現(xiàn)實(shí)的困難，面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)也比較突出。
1。建立健全企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)管控體系企業(yè)對(duì)金融投資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，首先就要對(duì)投資有一個(gè)具體的定位。明確金融投資在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的具體作用，以此來(lái)確定投資的數(shù)額、方向和具體的執(zhí)行策略。而為了確保整個(gè)過(guò)程切實(shí)有效，就必須建立起適宜的投資風(fēng)險(xiǎn)管控體系。第一，要由具體的人來(lái)負(fù)責(zé)各種與投資相關(guān)的工作，包括組織領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)支持、評(píng)價(jià)反饋等方面，由有一定素質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)的人形成管理的團(tuán)隊(duì)，對(duì)企業(yè)的金融投資全面負(fù)責(zé)。第二，要建設(shè)相關(guān)的管理控制機(jī)制，設(shè)定必要的投資參數(shù)，比如什么情況下可以繼續(xù)投入，什么情況下必須想辦法止損，只有明確了這些操作規(guī)則，才能使企業(yè)的金融投資有章可循，有法可依。第三，要預(yù)備有一系列應(yīng)急預(yù)案，在市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變的情況下，必須提前準(zhǔn)備好相應(yīng)的投資突發(fā)情況的處理措施，以備不時(shí)之需。2。強(qiáng)化對(duì)金融投資風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確評(píng)估和有效管理企業(yè)金融投資是一個(gè)兼顧短期、中期和長(zhǎng)期的計(jì)劃，要與企業(yè)的正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)緊密結(jié)合，這樣才能取得投資實(shí)效，為企業(yè)發(fā)展提供助力。企業(yè)在進(jìn)行金融投資時(shí)，首先，要對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，任何投資都要有助于主要業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，否則就失去了目標(biāo)，喧賓奪主，這是必須要避免的。企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況允許，同時(shí)金融投資可以在需要時(shí)能有回報(bào)給主要業(yè)務(wù)，滿(mǎn)足企業(yè)發(fā)展現(xiàn)金流的需求。其次，要對(duì)投資的對(duì)象有充分認(rèn)識(shí)，無(wú)論基金、證券還是金融衍生產(chǎn)品，其最終的對(duì)象就是行業(yè)、上市企業(yè)和市場(chǎng)，了解這些對(duì)于企業(yè)投資有直接幫助。最后，要掌握好操作的尺度，短期投資可以追求風(fēng)險(xiǎn)稍高一些的項(xiàng)目，但必須不能將其長(zhǎng)期持有，長(zhǎng)期投資就需要對(duì)行業(yè)、企業(yè)和市場(chǎng)有清醒的認(rèn)識(shí)。3。建設(shè)穩(wěn)定專(zhuān)業(yè)的投資隊(duì)伍企業(yè)的金融投資行為需要有人來(lái)負(fù)責(zé)和管理，這些人的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力對(duì)企業(yè)投資的成敗影響至為關(guān)鍵，因此，企業(yè)必須下大力氣建設(shè)專(zhuān)業(yè)投資隊(duì)伍。這個(gè)投資隊(duì)伍不必局限于企業(yè)內(nèi)部，如果企業(yè)只是將有限的閑置資金進(jìn)行投資，更沒(méi)必要這么做。企業(yè)可以考慮組建一個(gè)企業(yè)外的團(tuán)隊(duì)，由這些專(zhuān)家對(duì)企業(yè)的金融投資行為進(jìn)行指導(dǎo)，而企業(yè)內(nèi)要有足夠判斷和執(zhí)行能力的人員隊(duì)伍，根據(jù)企業(yè)情況作出具體的投資操作。
綜上所述，金融投資對(duì)于企業(yè)是非常重要的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，通過(guò)金融投資可以使企業(yè)閑置資金獲得更多額外價(jià)值，這對(duì)于企業(yè)發(fā)展也是一個(gè)有力地推動(dòng)。相比于正常經(jīng)營(yíng)，投資會(huì)面對(duì)更多風(fēng)險(xiǎn)因素，認(rèn)識(shí)并理解這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響，通過(guò)有效方式和措施來(lái)控制整個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而研究企業(yè)更適合的投資策略，這對(duì)于企業(yè)金融投資成敗有著極為關(guān)鍵的影響。企業(yè)經(jīng)營(yíng)和投資都能獲得利潤(rùn)，關(guān)鍵在于穩(wěn)定性。加強(qiáng)金融投資的風(fēng)險(xiǎn)控制，才能促進(jìn)企業(yè)有更大發(fā)展。
[1]張占貞，李玲玲。創(chuàng)業(yè)板上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)研究[j]。會(huì)計(jì)之友，20xx，（7）：34—35。
[2]張華。創(chuàng)業(yè)板上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因及對(duì)策[j]。財(cái)會(huì)研究，20xx，9（4）：12—15。
[3]李汝申。試論企業(yè)籌資風(fēng)險(xiǎn)分析與防范控制[j]。企業(yè)科技與發(fā)展，20xx，（6）：64—65。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十一
目 錄
第一章 總 則
第一條 為充分保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，確保公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健運(yùn)作，防止和減少各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，特制定本制度。
第二條 本制度根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司章程》和《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制大綱》，結(jié)合通行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理慣例和公司實(shí)際情況而制定。
第三條 風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展具有同等重要的地位，健全的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度是規(guī)范公司行為、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的主要措施，也是衡量公司經(jīng)營(yíng)管理水平的重要標(biāo)志。公司應(yīng)建立高效運(yùn)行、控制嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，制定科學(xué)合理、切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和原則
第四條 公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是，建立一個(gè)決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的資產(chǎn)管理公司。具體目標(biāo)是：
（四）保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施，維護(hù)公司的信譽(yù)和良好形象。
第五條 公司風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
（五）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理辦法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的風(fēng)險(xiǎn)控制效果。
第六條 公司制定風(fēng)險(xiǎn)控制制度必須遵循以下原則：
（一）合法合規(guī)原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政策；
（三）審慎性原則。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；
（四）適時(shí)性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改和完善。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置
第七條 公司建立董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的架構(gòu)清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
第八條 董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行。
第九條 董事會(huì)下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，其具體職責(zé)包括：
（一）對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法性、合規(guī)性進(jìn)行檢查和評(píng)估；
（二）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行評(píng)價(jià)；
（三）草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略；
（四）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的實(shí)施進(jìn)行檢查，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
（四）對(duì)公司推出新產(chǎn)品、開(kāi)展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見(jiàn)；
（六）關(guān)注員工的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制水平的提高及合規(guī)文化的形成；
（七）指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益；
（十）對(duì)公司合規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并有權(quán)要求其配合工作；
（十一）中國(guó)法律規(guī)定的其他職權(quán)。
第十一條 公司下設(shè)投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究、評(píng)估和防控。
第十二條 投資決策委員會(huì)由總經(jīng)理、基金經(jīng)理及其他相關(guān)人員等組成。投資決策委員會(huì)是公司基金管理的最高投資決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司的重大投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理，主要職責(zé)包括：根據(jù)所管理的各個(gè)基金的具體情況，確定基金的投資目標(biāo)、投資原則和基金投資的資產(chǎn)配置比例或比例范圍。
第十三條 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風(fēng)險(xiǎn)管理全局的議事機(jī)構(gòu)，由總經(jīng)理、負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)及其他相關(guān)人員組成，總經(jīng)理任委員會(huì)主席。其主要職責(zé)包括：
（一）擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策；
（二）審議公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度與風(fēng)險(xiǎn)管理流程；
（三）檢查、評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；
（四）為公司經(jīng)營(yíng)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估與防范提供意見(jiàn)及建議；
（五）為基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)及基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估與防范提供意見(jiàn)及建議；
（六）定期對(duì)公司內(nèi)部控制體系的完備性和有效性進(jìn)行評(píng)估。第十四條 公司各部門(mén)根據(jù)具體情況制定本部門(mén)的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。
第十五條 公司設(shè)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)控部，負(fù)責(zé)對(duì)公司的基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實(shí)施和合法合規(guī)情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督。在其職權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)立履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，對(duì)負(fù)責(zé)風(fēng)控的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。其主要職責(zé)包括：
（一）對(duì)國(guó)家法律法規(guī)的變化進(jìn)行追蹤，對(duì)公司相關(guān)制度的修改
提供建議；
（二）檢查評(píng)價(jià)公司規(guī)章制度制定情況；
（三）監(jiān)督檢查公司各部門(mén)遵守國(guó)家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度情況；
（四）對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查；（五）負(fù)責(zé)基金投資的實(shí)時(shí)監(jiān)控；
（六）負(fù)責(zé)基金信息披露的管理工作；
（七）調(diào)查公司內(nèi)部的違法、違規(guī)行為；
（八）處理公司的有關(guān)法務(wù)與審查事項(xiàng)；
（九）《公司章程》規(guī)定、董事會(huì)或總經(jīng)理授權(quán)的其他事宜。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及控制措施
第 一 節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型
第十六條 公司在業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部管理中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有四大類(lèi)：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。其中：
（一）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)、投資管理風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)和第三方風(fēng)險(xiǎn)；
（二）人員風(fēng)險(xiǎn)主要包括：人力資源風(fēng)險(xiǎn)和員工道德風(fēng)險(xiǎn)；
（三）法律風(fēng)險(xiǎn)主要包括：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)和信息披露風(fēng)險(xiǎn)；
（四）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)危機(jī)。
第 二 節(jié) 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第十七條 基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)是指在基金產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能性。主要包括：
（一）設(shè)計(jì)出來(lái)的新產(chǎn)品不適合市場(chǎng)或不具備投資的可行性；
（二）由于市場(chǎng)推廣不力及銷(xiāo)售渠道限制，導(dǎo)致基金募集達(dá)不到法定設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)或預(yù)定目標(biāo)；
（三）因客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題而影響銷(xiāo)售工作或流失重要客戶(hù)；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)，巨額及連續(xù)巨額贖回。
第十八條 基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）新產(chǎn)品設(shè)計(jì)需進(jìn)行深入的調(diào)研，接受需求分析與投資可
行性分析的雙重檢驗(yàn)；
（二）建立豐富的銷(xiāo)售渠道體系和有效的市場(chǎng)推廣體系；
（三）選擇實(shí)力雄厚的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)實(shí)行個(gè)性化服務(wù)，防止流失；
（四）確?；鹦畔⑴逗突鹫心颊f(shuō)明書(shū)反映基金的特性，并確?；疬\(yùn)作實(shí)際情況與披露的信息相一致。
第十九條 基金贖回風(fēng)險(xiǎn)控制措施及處理程序：
（一）基金贖回風(fēng)險(xiǎn)的控制措施
（二）基金連續(xù)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的控制措施
如果出現(xiàn)連續(xù)的巨額贖回，基金管理人可按基金合同及招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，暫停接受贖回申請(qǐng)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付，但延緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)在指定的媒體上進(jìn)行公告。除以上措施外，應(yīng)采取如下控制措施：
3.根據(jù)基金合同，保持相應(yīng)的現(xiàn)金比例；基金經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)情況
5.加強(qiáng)與投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者的溝通，進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，幫助其樹(shù)立理性投資理念。
（三）巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的處理程序
當(dāng)出現(xiàn)以上巨額贖回及連續(xù)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)按以下程序處理：
3.必要時(shí)公司需立即召開(kāi)投資決策委員會(huì)會(huì)議，對(duì)現(xiàn)有倉(cāng)位、投資組合和現(xiàn)金量的調(diào)整形成決議，并由基金經(jīng)理執(zhí)行。
二、投資管理風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十條 投資管理風(fēng)險(xiǎn)是指公司在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資的過(guò)程中面臨的各種可能導(dǎo)致基金投資失敗的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)與揭示風(fēng)險(xiǎn)；
（二）決策風(fēng)險(xiǎn)：由于投資決策失誤，造成資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及個(gè)股選擇不當(dāng)；
（三）執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)：由于投資指令不明晰或交易操作失誤導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失；
（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：因流動(dòng)性原因，基金資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或難以在合理的時(shí)間內(nèi)以公允價(jià)格變現(xiàn)而引起資產(chǎn)損失或交易成本的不確定性。
第二十一條 投資管理風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（二）設(shè)立高效的投資決策程序，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制和控制措施；
（四）建立合理的流動(dòng)性監(jiān)控指標(biāo)體系與申購(gòu)贖回管理體系，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)各類(lèi)投資品種流動(dòng)性的研究。
三、后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十二條 后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)是指公司業(yè)務(wù)支持部門(mén)未能提供強(qiáng)有力的支持而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
（三）基金清算風(fēng)險(xiǎn)：沒(méi)有制定嚴(yán)格的基金清算業(yè)務(wù)制度和操作流程、沒(méi)有對(duì)不同基金實(shí)行嚴(yán)格的分帳管理、沒(méi)有準(zhǔn)確和及時(shí)地進(jìn)行資金劃撥與賬務(wù)核對(duì)、沒(méi)有正確審核及處理和記錄場(chǎng)外業(yè)務(wù)、沒(méi)有與托管行及時(shí)核對(duì)清算數(shù)據(jù)、沒(méi)有準(zhǔn)確和及時(shí)地按規(guī)定編報(bào)會(huì)計(jì)信息、沒(méi)有保存完整的基金會(huì)計(jì)檔案資料。
第二十三條 后臺(tái)保障風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）做好核心部件的配置與關(guān)鍵設(shè)備的備份；
（二）定期維護(hù)電腦系統(tǒng)，做好相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份工作；
（三）重要的通信線(xiàn)路的雙重備份或多重備份；
（四）制定危機(jī)處理機(jī)制和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃等有關(guān)應(yīng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施；
（五）制定嚴(yán)格的業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)操作流程；
（六）及時(shí)進(jìn)行相關(guān)清算、交割作業(yè)和對(duì)賬作業(yè)；
（七）采用專(zhuān)用的財(cái)務(wù)核算與估值軟件等系統(tǒng)進(jìn)行清算處理，盡量減少清算風(fēng)險(xiǎn)；
（八）加強(qiáng)對(duì)操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)與紀(jì)律教育；
（九）合規(guī)風(fēng)控部及有關(guān)部門(mén)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和流程的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的檢查與監(jiān)督。
四、第三方風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十四條 第三方風(fēng)險(xiǎn)是指公司所管理基金的托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)等由于不能履行合同或其他事先的約定，而導(dǎo)致基金份額持有人或公司利益損失的可能。
第二十五條 第三方風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：制定相關(guān)的選擇和監(jiān)控制度并嚴(yán)格執(zhí)行，簽定的各類(lèi)合同中設(shè)置充分的保障與賠償條款；委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)托管人等第三方進(jìn)行審計(jì)并提供相關(guān)報(bào)告，以了解第三方及合同執(zhí)行的有關(guān)情況，從而降低和減少第三方風(fēng)險(xiǎn)。
第 三 節(jié) 人員風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、人力資源風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十六條 人力資源風(fēng)險(xiǎn)是指在公司人力資源管理的過(guò)程中，存在致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
（一）主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)不符合相應(yīng)崗位的要求；
（二）公司關(guān)鍵崗位業(yè)務(wù)人員大量流失；
（三）員工工作缺乏熱情，積極性不高；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的人力資源風(fēng)險(xiǎn)。
第二十七條 人力資源風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立合理的選拔考核機(jī)制；
（二）把個(gè)人的獎(jiǎng)勵(lì)、晉升機(jī)會(huì)與工作表現(xiàn)掛鉤；
（三）借鑒國(guó)內(nèi)外基金公司的經(jīng)驗(yàn)，建立激勵(lì)和約束相容機(jī)制。
二、員工道德風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第二十八條 員工道德風(fēng)險(xiǎn)是指公司員工個(gè)人違反法律法規(guī)
或公司有關(guān)規(guī)定，致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
（一）泄露公司的重大秘密；
（二）相互勾結(jié)或與第三方串通，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人的利益和公司利益；
（三）利用公司信息或其他便利條件為自己或他人謀取私利，損害公司利益；
（四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的道德風(fēng)險(xiǎn)行為。第二十九條 員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（二）對(duì)員工進(jìn)行法律法規(guī)、公司制度、業(yè)務(wù)操作流程等方面的專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)；
（三）加強(qiáng)員工自律，并簽定相關(guān)的自律承諾書(shū)；
（四）建立嚴(yán)明的工作紀(jì)律，嚴(yán)懲違法違規(guī)、謀取私利的行為。
第 四 節(jié) 法律風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第三十條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指在公司經(jīng)營(yíng)與基金運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度等的有關(guān)規(guī)定，給基金份額持有人或公司造成損失的可能。主要包括：
（一）對(duì)有關(guān)基金或公司運(yùn)營(yíng)的法律法規(guī)缺乏了解或疏忽，給公司造成損失；
（二）公司規(guī)章制度沒(méi)有及時(shí)隨著法律法規(guī)的變化而進(jìn)行調(diào)整；
（三）基金投資過(guò)程中違反國(guó)家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
（四）基金營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中違反國(guó)家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
（五）公司合規(guī)部門(mén)未能有效監(jiān)督公司合法、合規(guī)執(zhí)行情況；
（六）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的違法、違規(guī)行為。
第三十一條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（三）建立順暢的信息反饋匯報(bào)制度，建立嚴(yán)密的監(jiān)督機(jī)制，制定明確的工作規(guī)程及標(biāo)準(zhǔn)。
二、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第三十二條 關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)是指基金公司與其股東和關(guān)聯(lián)方之間的不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易行為對(duì)基金份額持有人利益的可能侵害。主要包括：
（一）基金違反規(guī)定投資于關(guān)聯(lián)人發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；
（二）運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)配合關(guān)聯(lián)人的證券投資；
（三）故意維持或者抬高關(guān)聯(lián)人所承銷(xiāo)證券的價(jià)格；
（四）公司向股東及其關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保；
（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。
第三十三條 關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的主要控制措施包括：
（一）建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，股東會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層職責(zé)明晰、各司其職；
（二）充分發(fā)揮負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理、合規(guī)部通過(guò)合規(guī)審查功能實(shí)現(xiàn)的獨(dú)立監(jiān)察稽核作用；
（三）充分發(fā)揮董事會(huì)及其合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的審核與監(jiān)督作用；
（五）制定有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的管理制度，明確關(guān)聯(lián)交易的申請(qǐng)、審批和監(jiān)督程序。
三、信息披露及控制措施
第三十四條 信息披露風(fēng)險(xiǎn)是指在基金或公司對(duì)外信息披露的過(guò)程中，存在造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
（一）披露的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，誤導(dǎo)投資者；
（二）披露的信息不完整性，存在重大遺漏或故意隱瞞；
（三）披露的信息不及時(shí)，未按照法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定期限辦理；
（四）信息披露文件的內(nèi)容與格式、方式與程序不符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的信息披露風(fēng)險(xiǎn)。
第三十五條 信息披露風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立健全公司信息披露管理制度與工作流程；
（二）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)公司的信息披露，并將具體任務(wù)分解到部門(mén)；
（三）加強(qiáng)公司信息披露的監(jiān)督與審查。
第 五 節(jié) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
一、財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)及控制措施
第三十六條 財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司財(cái)務(wù)管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
（一）財(cái)務(wù)管理制度不健全；
（二）公司財(cái)務(wù)和基金財(cái)務(wù)沒(méi)有嚴(yán)格分離；
（三）收入、費(fèi)用等沒(méi)有準(zhǔn)確、及時(shí)確認(rèn)和入賬；
（四）沒(méi)有按規(guī)定定期盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金，做到賬實(shí)相符；
（五）公司固有資金的運(yùn)用不符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
（六）會(huì)計(jì)報(bào)表編制不正確或不及時(shí)；
（七）未按規(guī)定妥善管理和保存會(huì)計(jì)檔案資料。
第三十七條 財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要包括：
（一）建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度，切實(shí)做到責(zé)任到人；
（二）嚴(yán)格區(qū)分公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)；
（三）嚴(yán)格公司固有資金運(yùn)用的管理；
（四）財(cái)務(wù)部實(shí)行雙人復(fù)核，定期核賬；
（五）制定完善的會(huì)計(jì)檔案，保管密押、業(yè)務(wù)用章、空白支票等重要憑證。
二、財(cái)務(wù)危機(jī)及控制措施
第三十八條 財(cái)務(wù)危機(jī)是指因公司經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期不景氣、重大經(jīng)營(yíng)失誤或其他重大財(cái)務(wù)損失，造成公司經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重困難。
第三十九條 財(cái)務(wù)危機(jī)的控制措施主要包括：制定切實(shí)可行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與經(jīng)營(yíng)策略，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)決策的科學(xué)性，做好必要的重大災(zāi)難防范與保護(hù)應(yīng)對(duì)工作。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)控制的制度
第四十條 風(fēng)險(xiǎn)控制主要體現(xiàn)為制度、組織、流程等方面的相互約束和控制，風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)體現(xiàn)在管理公司的各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)中。公司各部門(mén)之間應(yīng)形成相互核對(duì)、相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。
第四十一條 風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括：業(yè)務(wù)授權(quán)制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制、內(nèi)部信息控制與保密制度、報(bào)告與反饋制度和獨(dú)立的監(jiān)察稽核制度等。
第四十二條 業(yè)務(wù)授權(quán)制度是指股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級(jí)授權(quán)制度，確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管理職能；各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行；公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。
第四十三條 崗位分離制度是為保證各部門(mén)的相對(duì)獨(dú)立性而建立的崗位制度。公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)根據(jù)不同工作的特點(diǎn)和人員要求，合理劃分崗位，建立崗位責(zé)任制；嚴(yán)禁工作人員無(wú)故串崗；屬于單人、單崗處理的業(yè)務(wù)，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機(jī)制。
易和基金清算的一級(jí)保密性，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)施。
第四十五條 作業(yè)流程制度是指為保證公司各部門(mén)內(nèi)部和部門(mén)之間的運(yùn)作效率，各部門(mén)制定詳細(xì)、合理的業(yè)務(wù)流程的制度。各部門(mén)應(yīng)本著可操作性的原則，制定本部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程；作業(yè)流程是本部門(mén)工作的操作指導(dǎo)，各部門(mén)員工必須嚴(yán)格遵守；工作流程應(yīng)置于公司的監(jiān)察稽核之下，隨時(shí)接受監(jiān)察稽核人員的檢查。
第四十六條 集中交易制度是指公司建立集中交易室，所有基金投資必須在交易室集中完成的制度。公司應(yīng)完善集中交易室相關(guān)的安全設(shè)施，設(shè)立錄音電話(huà)，并保留記錄五年，充分保障集中交易室的安全性和保密性。
第四十七條 信息披露制度是指公司嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行規(guī)范的信息披露的制度。信息披露由合規(guī)部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、基金合同和公司有關(guān)信息披露的管理辦法進(jìn)行管理。
第四十八條 資料保全制度是指保證公司的信息資料管理真實(shí)、全面、及時(shí)的系統(tǒng)和制度。公司各部門(mén)應(yīng)對(duì)本部門(mén)的信息資料進(jìn)行管理，建立完整的業(yè)務(wù)資料與統(tǒng)計(jì)檔案并妥善保管。
第四十九條 內(nèi)部會(huì)計(jì)控制是指能夠保證交易記錄正確、會(huì)計(jì)信息真實(shí)、完整、反映及時(shí)的系統(tǒng)和制度。內(nèi)部會(huì)計(jì)控制包括基本的控制制度和科學(xué)的估值方法。具體控制制度包括復(fù)核制度、憑證制度、賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系。強(qiáng)化會(huì)計(jì)工作的監(jiān)督保障作用，具體應(yīng)做到：
（一）基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)必須嚴(yán)格分開(kāi)。
（二）每個(gè)基金應(yīng)分別設(shè)立不同的獨(dú)立賬戶(hù)進(jìn)行單獨(dú)核算。
（三）會(huì)計(jì)記錄、賬務(wù)處理和經(jīng)營(yíng)成果核算要完全獨(dú)立。
（四）與托管銀行間的業(yè)務(wù)往來(lái)應(yīng)嚴(yán)格按托管協(xié)議進(jìn)行，分清權(quán)責(zé)，協(xié)調(diào)合作，互相監(jiān)督。
第五十條 內(nèi)部信息控制與保密制度是指公司不宜在非適當(dāng)場(chǎng)合公開(kāi)的資料及信息必須嚴(yán)格對(duì)外界或?qū)緝?nèi)部保密的制度。內(nèi)部信息控制與保密制度應(yīng)貫穿于風(fēng)險(xiǎn)控制制度之中。保密對(duì)象包括：基金投資計(jì)劃、基金登記過(guò)戶(hù)資料、交易統(tǒng)計(jì)資料、公司的研究成果、公司財(cái)務(wù)狀況和公司自行開(kāi)發(fā)的信息系統(tǒng)等資料、信息。公司內(nèi)部信息應(yīng)根據(jù)對(duì)象不同，設(shè)定不同的密級(jí)程度。保密工作的實(shí)施應(yīng)結(jié)合員工教育、信息披露工作、有形隔離、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安裝和安全保障設(shè)施建設(shè)等工作同時(shí)進(jìn)行，并相互配合。
第五十一條 報(bào)告制度是指公司各部門(mén)定期將業(yè)務(wù)執(zhí)行情況和風(fēng)險(xiǎn)控制情況向主管領(lǐng)導(dǎo)或風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)報(bào)告的制度。為了及時(shí)掌握公司各部門(mén)業(yè)務(wù)執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，公司內(nèi)部必須建立道路通暢的報(bào)告系統(tǒng)。公司各部門(mén)應(yīng)按照公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)建立各自獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)，對(duì)業(yè)務(wù)執(zhí)行結(jié)果、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)報(bào)告。此外，為了防止因部門(mén)之間業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)不及時(shí)而造成的風(fēng)險(xiǎn)，公司各業(yè)務(wù)相關(guān)部門(mén)還應(yīng)就業(yè)務(wù)配合與支持情況制定信息反饋制度，在公司內(nèi)部形成明晰的反饋路線(xiàn)和高效的反饋機(jī)制。
第五十二條 監(jiān)察稽核制度是指監(jiān)察稽核人員對(duì)公司各業(yè)務(wù)部門(mén)工作進(jìn)行稽核檢查，并保證監(jiān)察稽核的獨(dú)立性和客觀性的系統(tǒng)和制度。具體包括：
（一）建立不同層次的監(jiān)察稽核體系，各層次依據(jù)各自的授權(quán)范圍實(shí)施監(jiān)察稽核工作；
（三）風(fēng)險(xiǎn)控制制度和公司各部門(mén)作業(yè)流程的合規(guī)性與有效性的檢查、監(jiān)督、評(píng)價(jià)及建議；
（四）任何部門(mén)和人員不得拒絕、阻撓、破壞內(nèi)部監(jiān)督工作。
第六章 風(fēng)險(xiǎn)控制制度的保障和評(píng)價(jià)
第五十三條 為保障風(fēng)險(xiǎn)控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)控制檢驗(yàn)制度和獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告制度。
第五十四條 控制環(huán)境是與風(fēng)險(xiǎn)控制制度相關(guān)的各種因素相互作用的綜合效果及其對(duì)業(yè)務(wù)、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風(fēng)險(xiǎn)控制制度要素提供規(guī)則和架構(gòu)，主要包括各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的牽制力，公司管理層、員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營(yíng)造良好的控制環(huán)境。
第五十五條 公司致力于營(yíng)造一個(gè)濃厚的風(fēng)險(xiǎn)文化氛圍，使得風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)能在公司內(nèi)部廣泛分享，并能擴(kuò)展到公司所有員工，確保內(nèi)控機(jī)制的建立、完善和各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行。
第五十六條 風(fēng)險(xiǎn)控制檢驗(yàn)制度是公司根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、金融工具、技術(shù)應(yīng)用、法律法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測(cè)試和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以確保風(fēng)險(xiǎn)控制制度持續(xù)運(yùn)作并充分有效的制度。
第五十七條 風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告制度是指合規(guī)部及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制制度的實(shí)質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告的制度。公司應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)確保報(bào)告程序的有效性，以保證總經(jīng)理和負(fù)責(zé)合規(guī)的副總經(jīng)理及時(shí)可靠地取得準(zhǔn)確詳細(xì)的信息。
第五十八條 合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)定時(shí)檢查和指導(dǎo)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制工作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告書(shū)與建議書(shū)，上報(bào)公司決策層，并堅(jiān)持重點(diǎn)管理的原則，對(duì)投資管理部等重要的業(yè)務(wù)部門(mén)和人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督與防范。
第五十九條 公司各級(jí)人員均應(yīng)認(rèn)真履行工作職責(zé)，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制工作不力或隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況，給公司造成巨大風(fēng)險(xiǎn)和損失的，依公司規(guī)定追究其責(zé)任。
第六十條 對(duì)因風(fēng)險(xiǎn)控制工作出色，防止了某些重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，為公司挽回了重大損失，業(yè)績(jī)特別突出的人員，公司應(yīng)予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。
第六十一條 對(duì)于各項(xiàng)規(guī)章制度完善、風(fēng)險(xiǎn)防范工作積極主動(dòng)并卓有成效的部門(mén)，公司應(yīng)給予適當(dāng)表彰與獎(jiǎng)勵(lì)。
第六十二條 對(duì)于部門(mén)制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風(fēng)險(xiǎn)并給公司帶來(lái)?yè)p失的，應(yīng)追究部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第七章 附則
第六十三條 本制度依據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定而制定，公司將適時(shí)根據(jù)有關(guān)法規(guī)的要求和公司業(yè)務(wù)的發(fā)展做進(jìn)一步的調(diào)整和完善；如遇有關(guān)法律、法規(guī)作出調(diào)整與本制度不一致時(shí)，公司依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
第六十四條 第六十五條
本制度由公司董事會(huì)批準(zhǔn)后生效。本制度自發(fā)布之日起實(shí)行。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十二
交通行業(yè)作為我國(guó)基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)之一，在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的大環(huán)境下也在快速地發(fā)展著。為了更好地適應(yīng)社會(huì)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)體制的改變，交通建設(shè)投資企業(yè)應(yīng)運(yùn)而生，并在全國(guó)范圍內(nèi)快速發(fā)展，隨之而來(lái)的是來(lái)自于各界對(duì)于當(dāng)代交通建設(shè)投資企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的探討。主要就當(dāng)下交通建設(shè)投資企業(yè)所存在的風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)的誘因及相應(yīng)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制策略進(jìn)行論述。
交通建設(shè)投資企業(yè)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)控制
f506.72[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]a
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，完善、加強(qiáng)交通建設(shè)既是社會(huì)發(fā)展的必然需要，同時(shí)又對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了促進(jìn)性的作用。然而，交通建設(shè)的規(guī)模相對(duì)較大、耗時(shí)較長(zhǎng)，這便需要大量的資金作為保障，以確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行與完工。在這一過(guò)程中，承建項(xiàng)目的交通建設(shè)投資企業(yè)在項(xiàng)目的運(yùn)轉(zhuǎn)、管理中必然要承擔(dān)不同的風(fēng)險(xiǎn)。那么，如何在企業(yè)的內(nèi)部對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理，將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的規(guī)避，是當(dāng)下企業(yè)所面臨的主要問(wèn)題。
1.1財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1.1.1籌資風(fēng)險(xiǎn)。交通項(xiàng)目的實(shí)施、運(yùn)行需要大量的資金作為保障，而籌資是獲得資金的一種有效方法。因此，對(duì)于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，負(fù)債經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的籌資風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，其同時(shí)還影響到了企業(yè)的投資成本。而市場(chǎng)因素、利率等的不斷變化，將進(jìn)一步影響到交通建設(shè)投資企業(yè)的投資成本、預(yù)期的收益。
1.1.2資金回收風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于任何企業(yè)而言，其在運(yùn)作、經(jīng)營(yíng)的任意環(huán)節(jié)上都離不開(kāi)資金的支持。因此，穩(wěn)定、完整的資金鏈?zhǔn)瞧髽I(yè)正?；\(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)，其同樣也保證了交通建設(shè)投資企業(yè)項(xiàng)目的有序化、正?；\(yùn)作。而在這一過(guò)程中，資金短缺情況時(shí)有發(fā)生。然而，當(dāng)用以維系企業(yè)正?；\(yùn)營(yíng)的資金因項(xiàng)目規(guī)模投資過(guò)大、運(yùn)營(yíng)回收較慢、信用政策等方面管理不善引發(fā)資金鏈斷裂時(shí)，資金回收風(fēng)險(xiǎn)將凸顯出來(lái)，而資金回收風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生將影響到交通建設(shè)投資企業(yè)相關(guān)決策制定的正確性，對(duì)企業(yè)未來(lái)的發(fā)展造成了阻礙。
1.1.3投資風(fēng)險(xiǎn)。交通建設(shè)投資企業(yè)在進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作時(shí)，必然存在前期的投資行為，而投資的受益情況將受到各類(lèi)因素的影響，若是在前期的投資判斷中出現(xiàn)了決策性的失誤，此時(shí)企業(yè)的項(xiàng)目投資回款情況變數(shù)極大，很可能會(huì)發(fā)生回款無(wú)法收回的情況，進(jìn)而為企業(yè)帶來(lái)了投資風(fēng)險(xiǎn)，而投資風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生將極大地影響企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)與未來(lái)發(fā)展。
1.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)為各類(lèi)企業(yè)提供了一個(gè)交易的平臺(tái)，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作都在市場(chǎng)中完成。就這一角度而言，任何企業(yè)是無(wú)法脫離市場(chǎng)而獨(dú)立存在的。市場(chǎng)本身是在不斷變化著的，各類(lèi)因素匯集在此，令其產(chǎn)生了諸多的不確定性。因此，對(duì)于企業(yè)而言，在其的經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的。具體到交通建設(shè)企業(yè)而言，如建設(shè)項(xiàng)目土地獲得、價(jià)格等市場(chǎng)因素是會(huì)對(duì)其經(jīng)營(yíng)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的。
1.3技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
交通建設(shè)投資企業(yè)所涉及的項(xiàng)目多為道路、橋梁類(lèi)的修建工程，此類(lèi)工程的建設(shè)施工對(duì)于建設(shè)技術(shù)有著較高的要求；同時(shí)，不同的地理?xiàng)l件給施工增加了難度，對(duì)于工程的`施工技術(shù)有了更高的要求，與此同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)地增加了。
1.4管理風(fēng)險(xiǎn)
就目前交通建設(shè)投資企業(yè)的管理情況而言，多數(shù)企業(yè)內(nèi)部管理不到位，相應(yīng)的管理制度不健全。這一情況的發(fā)生嚴(yán)重影響了企業(yè)的正?；?、有序化經(jīng)營(yíng)。在混亂的管理體系下，致使一些違規(guī)事件屢屢發(fā)生。常此以往，將嚴(yán)重地影響到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)與發(fā)展。
2.1宏觀大環(huán)境的復(fù)雜性
我國(guó)市場(chǎng)的宏觀環(huán)境受多種因素影響，在相關(guān)因素發(fā)生變化時(shí)，勢(shì)必將對(duì)市場(chǎng)產(chǎn)生不同的影響。若是因素的變化朝著不利的方向發(fā)展，作為市場(chǎng)中一員的交通建設(shè)投資企業(yè)，此時(shí)將會(huì)面臨著風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)，企業(yè)將陷入到困境中。而這一因素是必然存在的，給企業(yè)帶來(lái)了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
2.2企業(yè)資金結(jié)構(gòu)不合理
當(dāng)代，很多企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率存在過(guò)高的情況，這表明企業(yè)的資金結(jié)構(gòu)不合理，而引發(fā)這一情況的原因主要是企業(yè)財(cái)務(wù)管理不當(dāng)。目前，一些交通建設(shè)投資企業(yè)盲目性投資，前期并未有針對(duì)性地對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析，進(jìn)而在未來(lái)的項(xiàng)目運(yùn)作中是極有可能發(fā)生資金無(wú)法及時(shí)回收、資金鏈斷裂的情況。由此可見(jiàn)，盲目性的投資將會(huì)為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)帶來(lái)極大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
2.3施工技術(shù)落后
由于交通建設(shè)投資企業(yè)所投資建設(shè)的項(xiàng)目周期較長(zhǎng)，因此，竣工時(shí)，以當(dāng)時(shí)的技術(shù)指標(biāo)所完成的項(xiàng)目來(lái)承擔(dān)當(dāng)前的運(yùn)輸量便顯得較為吃力了。就這一層面而言，其為企業(yè)帶來(lái)了技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
2.4企業(yè)管理不到位
當(dāng)代，很多交通建設(shè)投資企業(yè)的管理方法較為落后，規(guī)章制度不夠完善，未能對(duì)企業(yè)施以科學(xué)的管理，也未能在有根有據(jù)的情況下來(lái)對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)做出正確的決策。單從自己的主管判斷、經(jīng)驗(yàn)來(lái)進(jìn)行決策，這是極易發(fā)生偏差、失誤的。這樣的一種情況、行為，無(wú)疑會(huì)為企業(yè)帶來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
3.1應(yīng)用財(cái)務(wù)管理知識(shí)對(duì)投資項(xiàng)目的可行性進(jìn)行分析
在企業(yè)的投資經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目中，一些項(xiàng)目是獨(dú)立的，一些項(xiàng)目是互斥的。因此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的性質(zhì)分別采用不同的方法來(lái)對(duì)項(xiàng)目的可行性進(jìn)行分析。這里以獨(dú)立項(xiàng)目為例來(lái)進(jìn)行相應(yīng)的投資分析。
例：某交通建設(shè)投資企業(yè)，現(xiàn)有三個(gè)項(xiàng)目可進(jìn)行投資，企業(yè)資金充足。甲項(xiàng)目的投資額為10000元，期限5年；乙項(xiàng)目的投資額18000元，期限5年；丙項(xiàng)目投資額18000元，期限8年。每年的ncf分別為4000、6500、5000元。假定貼現(xiàn)率為10%，則甲項(xiàng)目、乙項(xiàng)目、丙項(xiàng)目的凈現(xiàn)值分別為5164、6642、9675元；現(xiàn)值指數(shù)分別為1.52、1、37、1.6；內(nèi)含報(bào)酬率分別為28.68%、23.61%、20.04%；年金凈流量1362、1752、1814元。
其中，凈現(xiàn)值=未來(lái)現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值一原始投資額
進(jìn)而得出：甲的凈現(xiàn)值=a（p/a，i，n）-原始投資額=5164；以此類(lèi)推，乙的凈現(xiàn)金值、丙的凈現(xiàn)值。
其中，現(xiàn)值指數(shù)=未來(lái)現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值/原始投資額現(xiàn)值
進(jìn)而得出：甲的現(xiàn)值指數(shù)=（10000+5164）/10000=1.52；以此類(lèi)推，乙的現(xiàn)值指數(shù)、丙的現(xiàn)值指數(shù)。
內(nèi)含報(bào)酬率為按求得的年金現(xiàn)值系數(shù)為依據(jù)，用內(nèi)插法計(jì)算后進(jìn)一步求得。
其中，年金現(xiàn)值系數(shù)=原始投資額現(xiàn)值，未來(lái)每年現(xiàn)金凈流量；以此類(lèi)推，分別得出：甲、乙、丙的內(nèi)含報(bào)酬率。
年金凈流量=現(xiàn)金凈流量總現(xiàn)值（總終值）/年金現(xiàn)值系數(shù)（年金終值系數(shù)）
進(jìn)而得出：甲的年金凈流量=5164/3.7908=1362；以此類(lèi)推，乙的年金凈流量、丙的年金凈流量。
從而我們將獨(dú)立投資方案的比較結(jié)果歸入表1，如下表所示：首先，我們對(duì)甲項(xiàng)目與乙項(xiàng)目進(jìn)行比較，兩項(xiàng)目的投資額不同，雖然乙項(xiàng)目的凈現(xiàn)值和年金凈流量均大于甲項(xiàng)目，但是乙項(xiàng)目的原始投資額要大于甲項(xiàng)目，且其活動(dòng)能力卻小于甲。因此，企業(yè)應(yīng)優(yōu)先選擇甲項(xiàng)目。
其次，我們?cè)賹?duì)乙項(xiàng)目與丙項(xiàng)目進(jìn)行比較，兩項(xiàng)目的投資額相同，雖然丙項(xiàng)目的凈現(xiàn)值、現(xiàn)值指數(shù)、年金凈流量都大于乙項(xiàng)目，但是丙項(xiàng)目的年限長(zhǎng)。乙項(xiàng)目在投資5年后，可將收回的利潤(rùn)再次進(jìn)行投資。因此，應(yīng)優(yōu)先選擇內(nèi)含報(bào)酬率高的乙項(xiàng)目。
最后，我們對(duì)甲項(xiàng)目與丙項(xiàng)目進(jìn)行比較，此二者的投資額與年限都不相同，其中，甲項(xiàng)目的內(nèi)含報(bào)酬率要高于丙項(xiàng)目，但其他三項(xiàng)都低于丙項(xiàng)目。但是，丙項(xiàng)目的投資額、年限都遠(yuǎn)高于甲項(xiàng)目。因此，從活力的程度來(lái)看，甲項(xiàng)目是最優(yōu)方案。最終得出：企業(yè)的投資順序應(yīng)為甲、乙、丙。同時(shí)，這也表明，將財(cái)務(wù)管理知識(shí)運(yùn)用到企業(yè)投資項(xiàng)目的分析中，可為企業(yè)提供出更為準(zhǔn)確的決策依據(jù)，將更利于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)與未來(lái)發(fā)展。
3.2完善各項(xiàng)管理制度
正所謂“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”，對(duì)于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，完善的管理制度將起到明晰內(nèi)部職責(zé)、有效監(jiān)管的作用，可有效地彌補(bǔ)現(xiàn)行企業(yè)管理中的不足，這對(duì)于管理風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避將起到一定的促進(jìn)性作用。
3.3及時(shí)掌握外部信息，提高自身工程技術(shù)
市場(chǎng)宏觀環(huán)境的變化是客觀存在的，企業(yè)應(yīng)及時(shí)地了解外部信息，把握好經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，結(jié)合自身情況，有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)，應(yīng)不斷地提升自身的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平，將此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
對(duì)于交通建設(shè)投資企業(yè)而言，要想在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，并平穩(wěn)地發(fā)展下去，做好自身的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制是十分必要的，而科學(xué)、有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制將起到保證企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)、推動(dòng)發(fā)展的作用，以幫助企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)中平穩(wěn)度過(guò)。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十三
風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，無(wú)論是個(gè)人生活還是商業(yè)活動(dòng)，都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。因此，控制風(fēng)險(xiǎn)成為我們生活和工作中不可或缺的一部分。在與風(fēng)險(xiǎn)斗爭(zhēng)的過(guò)程中，我積累了一些心得體會(huì)，分享給大家。
首先，了解風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。了解風(fēng)險(xiǎn)可以讓我們更加清楚地認(rèn)知到潛在風(fēng)險(xiǎn)的存在和其可能帶來(lái)的損失。在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們需要用冷靜的思維去分析和思考，確定風(fēng)險(xiǎn)的各種形式，并對(duì)其進(jìn)行分類(lèi)。只有從根本上了解風(fēng)險(xiǎn)，我們才能更加有針對(duì)性地制定控制風(fēng)險(xiǎn)的策略和方法。
其次，制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃是關(guān)鍵。在了解了風(fēng)險(xiǎn)后，我們需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。一個(gè)好的計(jì)劃應(yīng)該具備全面性和可操作性，它可以幫助我們?yōu)槊糠N風(fēng)險(xiǎn)制定對(duì)應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃應(yīng)該包括風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、預(yù)防和應(yīng)對(duì)措施以及監(jiān)控和評(píng)估等方面。在制定計(jì)劃的過(guò)程中，我們需要綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)程度和可能的損失，合理分配資源，并確保計(jì)劃的有效執(zhí)行。
第三，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力的保障。做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作需要一個(gè)系統(tǒng)的體系來(lái)支撐。一個(gè)健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該包括規(guī)章制度、流程和規(guī)范等方面，旨在使整個(gè)組織或個(gè)人在風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)中有序、規(guī)范地進(jìn)行。通過(guò)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，我們能夠更好地識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。
第四，要加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)。風(fēng)險(xiǎn)是動(dòng)態(tài)的，不斷變化的。為了更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，我們需要加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)。這樣可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的新增和變化，使我們能夠更加及時(shí)地采取應(yīng)對(duì)措施。通過(guò)不斷地預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，我們能夠更好地應(yīng)對(duì)不確定性和挑戰(zhàn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
最后，風(fēng)險(xiǎn)控制需要全員參與。風(fēng)險(xiǎn)控制不是一個(gè)人的事情，而是所有人共同的責(zé)任。任何一個(gè)環(huán)節(jié)的松懈都有可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的暴露。因此，我們需要將風(fēng)險(xiǎn)控制的理念融入到組織的文化中，讓每個(gè)人都意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的重要性并積極參與到風(fēng)險(xiǎn)控制中來(lái)。只有全員參與，才能形成合力，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作更加有效和可持續(xù)。
總之，控制風(fēng)險(xiǎn)是我們生活和工作中必不可少的一項(xiàng)任務(wù)。通過(guò)了解風(fēng)險(xiǎn)、制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)預(yù)測(cè)和監(jiān)測(cè)以及全員參與，我們可以提高風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，并在不斷的實(shí)踐中不斷完善自己的風(fēng)險(xiǎn)控制模式，使風(fēng)險(xiǎn)變成機(jī)遇，而不再成為威脅。
風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)篇十四
近年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)控制已逐漸成為企業(yè)管理中不可或缺的一環(huán)。作為一名企業(yè)管理從業(yè)者，我深深體會(huì)到了控制風(fēng)險(xiǎn)的重要性。在此，我想分享一下我在實(shí)際工作中的控制風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)以及感悟。
第二段：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
首先，控制風(fēng)險(xiǎn)的最基本前提是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。在實(shí)際工作中，我們要努力了解企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過(guò)對(duì)重點(diǎn)區(qū)域的實(shí)地考察，結(jié)合資料分析和盡職調(diào)查，深入了解風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)性、頻繁性和潛在損失等方面的情況。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程中，我們也要注意將風(fēng)險(xiǎn)不同的粒度進(jìn)行分類(lèi)，以便更好地區(qū)別轉(zhuǎn)移、規(guī)避、減輕風(fēng)險(xiǎn)的方式和工作實(shí)踐。
第三段：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，我們要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)和分級(jí)，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響程度，將風(fēng)險(xiǎn)排名分別從高到低，及時(shí)為企業(yè)高層管理者進(jìn)行預(yù)警。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的方式一般包括定量和定性?xún)煞N方法，主要要考慮通信、工程、技術(shù)、用戶(hù)、安全等多個(gè)要素。在評(píng)估中，我們要有理有據(jù)、嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，客觀和全面，不能帶有個(gè)人情感。
第四段：風(fēng)險(xiǎn)管理
在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估之后，我們需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，從風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、規(guī)避、減輕、接受多個(gè)方面考慮，確保風(fēng)險(xiǎn)具有合理性、實(shí)用性和可操作性。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃需要具有詳細(xì)的工作步驟和標(biāo)準(zhǔn)操作流程，明確責(zé)任人和監(jiān)管人，并要求計(jì)劃必須有時(shí)間節(jié)點(diǎn)和實(shí)施要求，以規(guī)范、協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作。
第五段：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
在實(shí)際實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃時(shí)，我們還需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的變化、進(jìn)展和防控措施的實(shí)施效果等方面，針對(duì)結(jié)果進(jìn)行及時(shí)調(diào)整和完善，以使風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃不斷適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的變化。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，我們也要根據(jù)不同的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況制定出不同的監(jiān)控指標(biāo)和措施，及時(shí)跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施情況，快速處理和解決出現(xiàn)的問(wèn)題，最大程度減小風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)造成的負(fù)面影響。
結(jié)語(yǔ)
總之，控制風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)管理中的一項(xiàng)非常重要的工作，必須嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的基本規(guī)范進(jìn)行系統(tǒng)及專(zhuān)業(yè)的處理。在實(shí)際工作中我們需反復(fù)慮其緊要性、相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施我們，始終對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不放松，不抱僥幸心理，盡力規(guī)避和減少各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，確保企業(yè)正常有效的運(yùn)營(yíng)。只有如此，企業(yè)才能迅速適應(yīng)市場(chǎng)的變化、申請(qǐng)到更多的投資、拓展更廣闊的市場(chǎng)空間。