總結(jié)是對經(jīng)驗和教訓的總結(jié)，可以幫助我們避免犯同樣的錯誤。在總結(jié)中，我們可以適當?shù)仃愂鲎约旱母惺芎托牡皿w會?？偨Y(jié)范文中的亮點和精華部分值得我們學習和借鑒。
資金管理的工作總結(jié)心得篇一
20xx年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的這場危機面前,經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)?？献鳛楣ぷ鹘?jīng)驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20xx年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風險和法律風險。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
金融資源儲備充足，籌資方式有所拓寬。20xx年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破200億元大關，較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長了23.4%;銀行綜合授信結(jié)構(gòu)和品種更趨合理，為我局生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的快速擴張儲備了充足的金融資源。20xx年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動資金借款的傳統(tǒng)形式,而是通過票據(jù)籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資，同時還在積極推進企業(yè)中期票據(jù)及淮南山南新城收儲土地抵押擔保貸款等其他籌資方式。
優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務。20xx年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達102.89億元;銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;設備融資業(yè)務36筆,總金額2.03億元。全局資金運作凈收益顯著提高。20xx年通過科學合理運作資金，集中資金所帶來的經(jīng)濟效益顯著提高。全年局資金部實現(xiàn)賬面凈收益12,314萬元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬元和存量資金理財收益478萬元)，較上年5,152萬元,增加7,162萬元,增長了139%。
資金管理的工作總結(jié)心得篇二
1.1工作量：
我維修資金管理部門，目前負責管理近x萬戶xx個小區(qū)，約xx億資金。涉及到數(shù)量巨大的存繳使用，銀行結(jié)息，分攤到戶，現(xiàn)場勘查，和復雜的財務等等工作。
1.2工作模式：
1.3資源配置問題：
人員只有x人，極其不足，參照其它縣的`狀況，x個人都忙不過來；
涉及x家銀行，各銀行數(shù)據(jù)龐雜，而且使用的管理軟件和端口不統(tǒng)一，反而增加了自身工作的困難度；另外不同系統(tǒng)技術(shù)問題也由不同軟件商服務，很不方便。
1.4維修資金管理特性：
涉及到開發(fā)商、房管局、物業(yè)公司、銀行、業(yè)主等多個方面協(xié)同，牽涉面廣；
維修資金管理，維護的是數(shù)以萬計的業(yè)主直接利益，是民生工程之一；因為直接面對百姓，所以資金管理服務是政務服務形象的重要組成部分。
很多市縣都把提高資金管理能力，當做提升我省“優(yōu)化營商環(huán)境”的工作內(nèi)容，這也屬于符合省政務工作要求。
國家對維修資金管理工作越來越重視，據(jù)了解，近一年全省多市縣都迎接了審計，沿海地區(qū)的審計已經(jīng)成為普遍形象，可以看出，維修資金即將成為重點審計對象。
總結(jié)：應從初始就大力加強管理資源配置，否則為后期工作累計的歷史包袱會越來越重，以致于無法合法合規(guī)的將工作開展下去。
資金管理的工作總結(jié)心得篇三
20xx年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的.這場危機面前,經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)專刊上作為工作經(jīng)驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。
資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20xx年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35 %;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風險和法律風險。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
資金管理的工作總結(jié)心得篇四
為了確保城區(qū)居民吃上“平價菜、放心菜”，從xxxx年開始，市政府啟動了城區(qū)“菜籃子”工程。xxxx年到xxxx年為第一個“三年行動計劃”，從今年到xxxx年又啟動了第二個“三年行動”計劃。我科全面介入了該項工程的項目規(guī)劃、資金安排、項目考評等工作。經(jīng)過四年的實施，項目初見成效，管理有所心得，其中一些工作思路和措施值得在其他農(nóng)業(yè)項目的管理上加以借鑒和應用。
截至今年x月，“菜籃子”工程共完成本級投入xxxx萬元（其中預內(nèi)xxx萬元、省市物價調(diào)節(jié)基金xxx萬元、發(fā)改資金xxx萬元、新菜地開發(fā)基金xxx萬元），引導社會投入約xxxx萬元。第一個“三年行動計劃”制定的主要目標基本實現(xiàn)，資金的社會效益成效顯著。
1、新建xxx畝以上蔬菜基地xx個，基地面積擴展到xxxxx畝，比工程實施前增加x倍，供給能力大幅提高。
2、完成蔬菜產(chǎn)品質(zhì)量認證xx個。制訂了xx個生產(chǎn)質(zhì)量生產(chǎn)標準，覆蓋主要生產(chǎn)基地、農(nóng)產(chǎn)品物流中心、大型超市的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量檢測網(wǎng)絡基本形成，“菜籃子”安全保障程度顯著提高。
3、農(nóng)民通過將土地流轉(zhuǎn)給基地收取租金并在基地務工獲取勞務收入，年均純收入提高了x—x倍。
“菜籃子”工程是一項涉及千家萬戶的民生工程，領導高度重視，社會關注度高。資金是否安全運行、能否發(fā)揮最大效益在很大程度上決定著工程的成效。我們深感責任重大，為此我們認真思索，在資金的管理與使用上采取了一些積極有效的辦法。
首先，在管理模式上我們實行了四個統(tǒng)一：項目規(guī)劃統(tǒng)一、資金安排統(tǒng)一、補助標準統(tǒng)一、驗收及撥付程序統(tǒng)一。其次在資金的使用原則上我們確立了“點面兼顧、突出重點“的原則，把財政投入的重心放在支持高標準蔬菜示范園的建設。考量因素有三點：一是標準園的投資者對于市場風險有較強的經(jīng)濟承受能力及心理承受能力，一般都制定了中長期經(jīng)營規(guī)劃，加上前期有較大的投入，因此輕易不會認輸退出；二是與農(nóng)民自耕自作相比，他們背上了地租及勞務成本的包袱，必須通過優(yōu)良品種的引進及采取先進的經(jīng)營方式才能在市場競爭中生存發(fā)展。因此他們成為提高我市蔬菜產(chǎn)業(yè)競爭力的重要推力；三是可向社會提供政府”菜籃子“工程看得見、摸得著的成效。再次，在資金的支持環(huán)節(jié)上，我們對蔬菜基地的建設只限于對基地基礎設施及生產(chǎn)實施建設進行扶持，而且堅持先建后補的原則。因為”菜籃子“工程項目回報周期長，投入多，短時期不可能獲利，大多數(shù)投資者往往只注重眼前利益，他們抱著這樣的想法：多少投一點，政府補一點，賺錢就做，虧錢就跑，缺乏長遠的發(fā)展意識，甚至還想拿到政府補貼不做事，做空手買賣。我們的.態(tài)度是：政府扶持基礎設施建設，硬東西在哪里，你做得下就做，做不下就走，換人接著做，財政投入永遠不會損失。通過四年的實踐，我們認為思路非常對，淘汰了弱者，吸引了強者。基礎設施建好了，最根本的發(fā)展條件保證了。
1、目前支農(nóng)資金切塊管理，多渠道下達的管理模式無法杜絕農(nóng)業(yè)項目“多頭套取”財政資金的現(xiàn)象發(fā)生。例如xxxx年xx鄉(xiāng)清水井蔬菜基地xxx個新建大棚項目就同時申領了農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)資金及“菜籃子”專項資金的獎補支持，造成這一條件發(fā)生的原因就在農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)資金不經(jīng)過農(nóng)業(yè)口下達，致使我們無法知道兩塊資金支持的項目發(fā)生了重疊。建議我局對此展開專題研究，盡快出臺一些措施，在一定程度上加強此一農(nóng)業(yè)專項資金管理的薄弱環(huán)節(jié)。
2、部分財政投入沒有發(fā)揮效益。由于工程實施的頭兩年，項目規(guī)劃及資金安排計劃是由項目主管部門直接向政府分管領導呈報，然后以政府文件式通知的形式下達，財政只能被動買單，導致資金安排上存在照顧局部利益忽視整體利益，資金投入“撒胡椒面”，部分項目資金完全沒有發(fā)揮效益的情況。例如安排給農(nóng)業(yè)局的科技扶持資金，給蔬菜辦的新產(chǎn)品引進試驗推廣經(jīng)費就對“菜籃子”工程沒有起到任何作用。這一局面在xxxx年我局向市政府呈報的《關于調(diào)整xxxx年度“菜籃子”工程實施計劃的建議》獲得批準后才得以扭轉(zhuǎn)。我們打算在“第二個三年行動計劃”中對科技引導、技術(shù)培訓類項目經(jīng)費進行從嚴管理，項目主管單位不提供切實可行的實施計劃建議不予安排資金，即使列入計劃，也采取報賬制管理，不直接撥單位。
1、在項目管理上，財政不能被動買單。在“菜籃子”工程前期，財政只能被動買單，直接導致了在資金投入的方式上“撒胡椒面”，部分項目資金安排完全沒有發(fā)揮效益的結(jié)果，影響了工程的順利實施。由此啟迪我們在其他農(nóng)業(yè)項目的管理上，財政必須從項目的規(guī)劃制定到項目的竣工驗收都全程積極參入，既要保證項目的整體規(guī)劃與年度實施計劃與可能實現(xiàn)的財政投入相匹配，還要保證財政投入盡可能發(fā)揮最大效益，才能使財政支持的農(nóng)業(yè)項目目標明確，任務清楚、步驟清晰、效果較好。
2、必須堅持整合資源的思路。農(nóng)業(yè)項目資源整合包括三個方面：一是農(nóng)村資源包括土地和勞動力；二是財政對農(nóng)業(yè)的各項扶持；三是社會對農(nóng)業(yè)項目的投入。從我市實際情況來看，單靠哪一方面的力量，都難做成市場競爭力強的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)項目，只有將三者有機整合，才有可能達成既定目標，在“菜籃子”工程中，我們將整合資源完善得比較理想。首先農(nóng)民把土地流轉(zhuǎn)給了投資者，蔬菜基地的規(guī)模得到保障。其次，對多渠道來源的財政資金實行“四統(tǒng)一”管理，重點對基地的基礎設施建設予以扶持，既提高了當?shù)氐霓r(nóng)業(yè)基礎設施水平，又建好了蔬菜生產(chǎn)的標準化基地；再次就是吸引了社會資本的投入，做強了項目本身。截至現(xiàn)在財政對基地的投入約為xxxx萬，約站基地總投入的xx%，如果不能吸引社會資本的投入，基地規(guī)模遠遠達不到現(xiàn)有水平。由此啟迪我們今后的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)項目必須堅持整合資源的思路。
3、有無立竿見影的社會績效是立項考慮的重要前提?！安嘶@子”工程項目的實施，既在一定程度上解決了農(nóng)民因種糧難出效益而將土地拋荒的問題，又讓農(nóng)民通過獲取地租及勞務收入而大幅提高了收入水平。同時還提升了當?shù)剞r(nóng)業(yè)基礎設施水平。因此二項目的實施得到了鄉(xiāng)、村兩級干部及當?shù)剞r(nóng)民群眾的積極支持與配合?？梢哉f“菜籃子”工程項目在農(nóng)村發(fā)揮的社會效益奠定了第一階段項目建設目標的順利完成的基礎。由此啟迪我們在對其他農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化項目的選擇上，必須把能切實提高農(nóng)民收入，有利于當?shù)剞r(nóng)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展作為首要考量。堅持富民強民面很窄的項目不做，不科學合理、不利于農(nóng)村持續(xù)發(fā)展的項目不做。
資金管理的工作總結(jié)心得篇五
自全縣衛(wèi)生系統(tǒng)開展治理“不作為慢作為亂作為”活動以來，我積極學習領會局黨委的文件精神，按照醫(yī)院的安排部署，我認真對比自身實際，我深刻認識到治理不作為慢作為亂作為等突出問題，切實轉(zhuǎn)變工作作風，塑造醫(yī)生良好形象，提高衛(wèi)生工作效益，在當前是十分必要的。必須從個人做起，從現(xiàn)在做起，從身邊的小事做起。深入查找不足，剖析原因，明確了整改方向。
庸與懶、散是天然的孿生兄弟，庸是內(nèi)在的，懶、散則是表象的。庸，首先存在于思想、意識形態(tài)，得過且過，圖安逸、怕責任、怕?lián)敚蚨爻梢?guī)、因循守舊其次，庸，表現(xiàn)在行為中，只顧眼前，不圖長遠，欣賞既得利益，不思進取，甚至不作為、亂作為。庸衍生出懶和散，懶和散又導致進一步的庸。而我作為一名普通的黨員醫(yī)務人員，是國家未來的`建設者和培養(yǎng)者，責任重大，使命神圣。庸，表現(xiàn)在衛(wèi)生工作上就是甘于平庸，安于現(xiàn)狀，不思進取，不愿創(chuàng)新。這對于衛(wèi)生工作不負責任的態(tài)度。因此，轉(zhuǎn)變作風，振奮精神，必須從我們?nèi)粘５墓ぷ骷毠?jié)著手。
1、勤學善思沒有養(yǎng)成良好的習慣，特別是學習黨的十八大精神，學習的不夠不深不透，沒有全面全文學習還要努力學習法律法規(guī)，用法規(guī)武裝頭腦學習新知識方面，還沒有新意識，認識不到位，觀念不到位，思想老化理論和實踐的結(jié)合，有時找不到結(jié)合點，用理論指導實踐就不夠。
3、工作不用心、不專心、不盡心，沉不下心，工作馬虎，完不成任務
4、該管的事不認真管，該抓的工作不主動認真抓，該負的責任不擔當，該完成的任務不抓緊干。不愿干事、不敢干事、不會干事。遇事“忙”字當頭，遇忙“退”字當先，渾渾噩噩，遇到矛盾和問題畏萎退縮，不敢面對，不敢碰硬，怕得罪人。
5、工作中只滿足現(xiàn)狀，缺乏競爭意識、開放意識、創(chuàng)新意識。有時思路不清、方法不當、措施不力，考慮問題不是站在全局的高度，而是以自“我為中心，為“工作”而工作，不是用發(fā)展的眼光看待問題，這種落后的思想與衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展不相適應。
6、是思想解放程度低，突出表現(xiàn)在“舊”和“狹”上另一方面是工作作風不實，突出表現(xiàn)在“怕、漂、慢、冷、散、少”上。這些問題嚴重影響著自己的思想，導致自己工作思路不清、方法不當、措施不力。
1、缺乏與時俱進的思想和創(chuàng)新意識。我有時滿足于已有的知識水平和技能，學習上還缺乏主動，對部分新知識、新思維不去認真學習、了解。
2、本身專業(yè)性不強對防疫知識學習不夠深入、工作的繁瑣，對工作沒有積極性、主動性。
3、領導對防疫不重視，對工作有低落的思想情緒。
經(jīng)過分析找到了問題，查明了原因，今后工作中要從以下幾個方面轉(zhuǎn)變工作作風和工作態(tài)度，提升自身素質(zhì)：
1、認真學習，深刻轉(zhuǎn)變思想。加強政治理論學習，努力提高自身素質(zhì)。全面認真系統(tǒng)地學習黨的方針政策，以及科學發(fā)展觀的重要論述。認真學習相關教育法律法規(guī)。
3、進一步改進工作作風。要努力做到克服消極思想、僥幸心理、松懈情緒所造成的各種束縛，嚴于律己，扎實工作，不斷提高自己，腳踏實地地投入到衛(wèi)生工作事業(yè)中去。
4、樹立開拓創(chuàng)新思想，養(yǎng)成勤于思考和自我反思的習慣，增強工作主動性，從實際出發(fā)，勤于實踐，勇于探究。
資金管理的工作總結(jié)心得篇六
20××年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的這場危機面前,經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20××年第40期企業(yè)專刊上作為工作經(jīng)驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的`推廣工作在股份公司中處于領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20××年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20××年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20××年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20××年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20××年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20××年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風險和法律風險。20××年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
金融資源儲備充足，籌資方式有所拓寬。20××年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破20xx年億元大關，較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長了23.4%;銀行綜合授信結(jié)構(gòu)和品種更趨合理，為我局生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的快速擴張儲備了充足的金融資源。20××年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動資金借款的傳統(tǒng)形式,而是通過票據(jù)籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資，同時還在積極推進企業(yè)中期票據(jù)及淮南山南新城收儲土地抵押擔保貸款等其他籌資方式。
優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務。20××年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達102.89億元;銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;設備融資業(yè)務36筆,總金額2.03億元。全局資金運作凈收益顯著提高。20××年通過科學合理運作資金，集中資金所帶來的經(jīng)濟效益顯著提高。全年局資金部實現(xiàn)賬面凈收益12,314萬元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬元和存量資金理財收益478萬元)，較上年5,152萬元,增加7,162萬元,增長了139%。
資金管理的工作總結(jié)心得篇七
20xx年是公司財務部門比較辛苦的一年，也取得了一定的成績，但我們應當清醒看到存在的一些問題并想辦法解決這些問題，我們深感責任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會使我們的財務管理工作更上一層樓。
20xx年a公司財務工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標展開，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務基礎工作，以資金管理為中心，以成本費用管理和資產(chǎn)管理為重點，注重財務風險的防范，不斷提高財務工作質(zhì)量。主要開展了以下幾方面的工作：
1、開展財經(jīng)紀律自查工作。認真貫徹落實國家財經(jīng)法規(guī)及集團各項財經(jīng)制度，a公司組織財務部進行了財經(jīng)紀律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)進行了相應的整改工作。
2、積極推進資金決策的民主化、科學化。認真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，積極推進資金決策的民主化、科學化。
3、加強付款回票制度執(zhí)行力度，強化成本費用管理。認真執(zhí)行付款回票制度，規(guī)范項目成本管理。進一步細化可控經(jīng)營費用項目、開支標準，努力縮減不必要的經(jīng)營費用。
4、加大應收賬款的清欠力度，強調(diào)項目自身的資金平衡。繼續(xù)推進應收款的回收工作，包括在建項目應收進度款的催收以及完工項目應收款的清欠工作。繼續(xù)加強項目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據(jù)集團關于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財務部深入開展了“小金庫”專項治理工作，并針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的隱患采取了一些有針對性的防范措施。
20xx年a公司成立以后，財務部根據(jù)a公司的實際情況及集團財務管理工作的要求，對a公司成立前的財務管理模式和流程進行了部分調(diào)整，并在此基礎上實現(xiàn)與集團財務管理工作的有效對接。
1、財務管理工作職責定位。a公司財務部是強化a公司管理與控制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責：(1)貫徹執(zhí)行集團、集團的財務政策與基本財務制度;(2)負責a公司預算的編制、上報與實施管理;(3)實施對a公司下屬各業(yè)務單位財務運作過程的控制;(4)依據(jù)集團業(yè)績衡量標準，強化對各業(yè)務單位的財務績效考核;(5)負責a公司范圍內(nèi)各業(yè)務單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報所轄各業(yè)務單位的各項財務報表。
2、預算管理。為適應集團對a公司統(tǒng)一考核的需要，由a公司負責審核各業(yè)務單位的'預算并統(tǒng)一編制上報集團，對預算實施進行過程管理，在保證綜合預算目標完成的前提下，a公司在年度經(jīng)營過程享有預算調(diào)整權(quán)。
3、資金管理。a公司負責審核各業(yè)務單位資金預算，統(tǒng)一資金歸集、調(diào)配;履行對各業(yè)務單位資金監(jiān)管的職責，同時承擔項目融資的職責，包括授信、擔保、質(zhì)押等事項。
4、日常財務管理。a公司負責審核各業(yè)務單位編制的財務報告，并將匯總后的報告報送至集團財務部。a公司負責對各業(yè)務單位的財務工作進行指導、監(jiān)督與檢查。
4、財務人員管理。a公司財務主管由集團委派，其他業(yè)務單位財務主管及財務人員可由a公司推薦并報集團批準后聘用。
1、強化資金預算編制工作，增強資金預算的嚴肅性。提高預算編制質(zhì)量，資金預算安排與項目進度計劃緊密結(jié)合，進一步細化資金預算安排，提高資金的使用效率，加強預算執(zhí)行的過程控制和反饋，保障資金安全。
2、加強稅務籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務風險。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項目結(jié)算工作。根據(jù)集團對工程項目結(jié)算工作的相關制度及要求，內(nèi)、外部審計工作中提出的改進意見，財務部將進一步規(guī)范工程項目結(jié)算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。
4、繼續(xù)推進前期項目模式的探索。a公司成立以后，為適應業(yè)務發(fā)展的需要對a公司組織機構(gòu)及工程項目模式進行了適當調(diào)整。財務部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項目模式進行了相關探索性的工作，為充分調(diào)動經(jīng)營人員的積極性，a公司要繼續(xù)推進前期項目模式的探索，包括相關制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項財務管理工作，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要成立了j公司，并將相關業(yè)務資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財務部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財務管理工作，包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
(二)投資項目公司財務管理工作計劃
1、統(tǒng)一財務管理制度及會計政策。a公司根據(jù)國家財經(jīng)法律法規(guī)及各投資項目公司的實際情況，統(tǒng)一各項財務管理制度及會計政策，完善內(nèi)部財務控制體系，使各投資項目公司的考核工作公平合理。
2、加強a公司的全面預算管理制度的制定。a公司應將集團下達的經(jīng)營指標合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預算執(zhí)行情況定期報告制度，預算執(zhí)行評價考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項目公司財務指標完成情況。財務部可以通過采用財務預算控制、財務報表核查、現(xiàn)場檢查、財務審計等手段對投資項目公司的財務工作進行監(jiān)督檢查，定期進行預算執(zhí)行情況考核，并對執(zhí)行結(jié)果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權(quán)。a公司財務部門是a公司資金管理的責任部門，負責辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財務手續(xù)，因此應適時制定適合自身業(yè)務及各投資公司的資金管理制度，嚴格監(jiān)督a公司資金的使用。
5、構(gòu)建a公司內(nèi)有效的激勵約束機制。a公司要根據(jù)投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業(yè)績考評制度，設計出合理的財務指標和經(jīng)營績效考核指標體系，強化對集團投入資本的經(jīng)營效果的監(jiān)督。
資金管理的工作總結(jié)心得篇八
資金就是以貨幣形態(tài)存在的資產(chǎn)，包括現(xiàn)金和銀行存款，還有其他的貨幣資金。資金管理就是投資決策與計劃，建立資金使用和分管的責任制，檢查和監(jiān)督資金的使用情況，考核資金的利用效果。管理的主要目的是：組織資金供應，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動不間斷地進行；不斷提高資金利用效率，節(jié)約資金；提出合理使用資金的建議和措施，促進生產(chǎn)、技術(shù)、經(jīng)營管理水平的提高。
現(xiàn)金是指人民幣現(xiàn)鈔，企業(yè)用現(xiàn)鈔從事交易，只能在一定范圍內(nèi)進行?，F(xiàn)金的管理和使用必須符合《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，條例明確規(guī)定了現(xiàn)金的使用范圍、庫存現(xiàn)金限額以及其他現(xiàn)金管理規(guī)定。
（一）現(xiàn)金的使用范圍
現(xiàn)金的使用范圍比較小，比如企業(yè)的日常報銷、出差人員必須隨身攜帶的差旅費、結(jié)算起點1000元以下的零星支出以及中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出等。我們應該根據(jù)實際情況盡量減少現(xiàn)金的使用，保證現(xiàn)金使用的安全性。
（二）庫存現(xiàn)金限額
庫存現(xiàn)金的限額是指為了保證單位日常零星開支的'需要，允許企業(yè)留存現(xiàn)金的最高數(shù)額。這一限額由開戶銀行根據(jù)企業(yè)的實際需要核定，一般按照單位3-5天日常零星開支的需要量確定。核定后的庫存現(xiàn)金限額，開戶單位必須嚴格遵守，超過部分應于當日終了前存入銀行。需要增加或減少庫存現(xiàn)限額的單位，應向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定。
（三）現(xiàn)金管理的其他規(guī)定
1、不得坐支現(xiàn)金，即不得用收入的現(xiàn)金直接支付。
2、不準用不符合財務制度的憑證頂替庫存現(xiàn)金，即不得“白條頂庫”。
3、不準謊報用途套取現(xiàn)金。
4、不準“公款私存”，不得設置“小金庫”等。
（一）企業(yè)應當按照《銀行帳戶管理辦法》的規(guī)定開立和使用基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。
（二）銀行存款資金的使用應當嚴格遵守銀行結(jié)算紀律，不得套取銀行信用，簽發(fā)空頭支票、印章與預留印鑒不符支票以及沒有資金保證的票據(jù)；不準無理拒付、任意占用他人資金；不準違反規(guī)定開立和使用帳戶等。
（三）資金使用應該建立嚴格的審批方式、支付程序。單位各部門申請資金支付應該填寫統(tǒng)一印制的申請單，申請單應注明收款人信息、款項的用途、本次支取金額等，并附有有效經(jīng)濟合同或相關證明。支付流程應按部門領導逐級審批，實施“一支筆”審批，最終由財務辦理支付。
其他貨幣資金是指現(xiàn)金、銀行存款以外的其他貨幣資金，包括外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款和信用卡存款等。企業(yè)應該合理安排資金，利用暫時閑置資金采取多種形式創(chuàng)造更多的收益。
我們?nèi)A潤大東公司是屬合資企業(yè)，主要的經(jīng)營業(yè)務是外輪的修、造業(yè)務，主要的經(jīng)營收入是以美元為主。我們就應該利用這個特點開發(fā)合理的資金管理模式，在美元結(jié)匯業(yè)務中應當密切關注匯率，擇機結(jié)匯，爭取最優(yōu)的結(jié)匯利率，為公司獲取更大的利益；利用銀行的多種存款方式，比如美元非標準定期存款，根據(jù)存款期限可以獲得比較優(yōu)惠的利率，而且存款周期靈活，企業(yè)的資金可以靈活運用并取得更多的收益。
在平時的企業(yè)運轉(zhuǎn)中，可以采用多種靈活的付款方式，網(wǎng)銀支付就是一種便捷、快速、安全的方式，既保證了資金的安全性，又節(jié)省了時間；在合同款以及其他各種款項的支付過程中也可以采取多種支付形式，例如電子商票、電子承兌匯票等，企業(yè)采用這種電子票據(jù)的方式代替以往的紙質(zhì)的商業(yè)票據(jù)，更有利于杜絕偽造、變造票據(jù)案例，降低企業(yè)結(jié)算成本、提高結(jié)算效率、控制融資風險。資金管理的模式多種多樣，我們應該選擇適合自身的模式，使企業(yè)獲得更多更大的利益。
資金管理的工作總結(jié)心得篇九
資金集中管理，也稱司庫制度，是指借助網(wǎng)絡通訊技術(shù)、銀行電子化管理功能和財務軟件，將整個集團的資金集中到總部，由總部統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一管理和統(tǒng)一運用。其在各個集團的具體運用可能會有所差異，但一般都包括以下主要內(nèi)容：資金集中、內(nèi)部結(jié)算、融資管理、外匯管理、支付管理等。其中資金集中是基礎，其他各方面均建立在此基礎之上。
二、集團公司實行資金集中管理的必要性
在歐美國家，特別是在西門子、ge、ibm等國際知名跨國公司，建立資金集中管理中心，對集團內(nèi)部資金和市場風險實行集中管理和控制，已成為公司管理的必不可少的一部分，資金集中管理在集團公司運作中的地位舉足輕重。這是由資金集中管理的特點所決定的：
1.通過資金紐帶，增強集團公司對下屬公司的財務控制，規(guī)范資金使用
集團公司對資金進行集中控制和管理，首先可獲得知情權(quán)，即通過對資金流入、流出的總控制，了解下屬公司資金存量和流量，隨時掌握其生產(chǎn)經(jīng)營情況，有效防范經(jīng)營風險；其次是通過對下屬公司收支行為、尤其是支付行為的有效監(jiān)督，實現(xiàn)對下屬公司經(jīng)營活動的動態(tài)控制，保證資金使用的安全性。
2.從企業(yè)集團的高度融通資金，發(fā)揮集團的資源配置優(yōu)勢
集團公司的管理層通過資金集中管理中心統(tǒng)攬全局，從總體上把握資金運作效果、籌資融資能力和投資能力，為集團擴大規(guī)模、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和合理投資等重大決策提供依據(jù)，從整個集團層面實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。資金集中管理還能使跨國公司在法律許可的范圍內(nèi)最大限度的利用轉(zhuǎn)移定價，增強公司的盈利能力，促進公司全球化戰(zhàn)略的實施。
3.加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率
企業(yè)集團內(nèi)部成員通常會在較大經(jīng)營范圍和地域范圍內(nèi)存在集團內(nèi)部交易，產(chǎn)生大量的內(nèi)部資金結(jié)算業(yè)務。將集團資金集中管理，通過網(wǎng)絡技術(shù)和資金管理系統(tǒng)，實現(xiàn)成員企業(yè)的內(nèi)部網(wǎng)上結(jié)算。在交易發(fā)生時，直接在結(jié)算中心實現(xiàn)資金劃撥，沒有中間環(huán)節(jié)和時間間隔，不產(chǎn)生在途資金，劃轉(zhuǎn)效率高，能有效提高資金周轉(zhuǎn)速度。同時由于使用內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)，不需要支付任何額外費用，能夠節(jié)約大量財務費用。
4.實現(xiàn)資金使用效益最大化，增強集團公司的融資和償債能力
由于企業(yè)集團的成員企業(yè)情況各異，在經(jīng)營過程中，會發(fā)生一部分成員企業(yè)出現(xiàn)資金短缺，而另一部分成員企業(yè)出現(xiàn)資金結(jié)余的現(xiàn)象。通過集團資金集中管理，可以盤活集團的資金存量，通過在資金短缺企業(yè)和結(jié)余企業(yè)進行資金的合理調(diào)配，降低財務費用，實現(xiàn)資金使用效益最大化，同時優(yōu)化集團的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，增強集團公司的融資和償債能力。
三、集團公司資金集中管理的模式
資金集中管理模式的選擇實質(zhì)上是集團管理是集權(quán)還是分權(quán)管理體制的體現(xiàn)，也就是說，在企業(yè)集團內(nèi)部所屬各子公司或分部是否有貨幣資金使用的決策權(quán)、經(jīng)營權(quán)，這是由行業(yè)特點和本集團資金運行規(guī)律決定的?，F(xiàn)行的資金集中管理模式大致可以分為以下幾種：
1.統(tǒng)收統(tǒng)支模式
在該模式下，企業(yè)的一切資金收入都集中在集團總部的財務部門，各分支機構(gòu)或子公司不單獨設立賬號，一切現(xiàn)金支出都通過集團總部財務部門付出，現(xiàn)金收支的批準權(quán)高度集中。統(tǒng)收統(tǒng)支模式有利于企業(yè)集團實現(xiàn)全面收支平衡，提高資金的周轉(zhuǎn)效率，減少資金沉淀，監(jiān)控現(xiàn)金收支，降低資金成本。但是該模式不利于調(diào)動成員企業(yè)開源節(jié)流的積極性，影響成員企業(yè)經(jīng)營的靈活性，以致降低整個集團經(jīng)營活動和財務活動的效率。
2.撥付備用金模式
撥付備用金模式是指集團按照一定的期限統(tǒng)撥給所有所屬分支機構(gòu)或分公司備其使用的一定數(shù)額的現(xiàn)金。等各分支機構(gòu)或分公司發(fā)生現(xiàn)金支出后，持有關憑證到集團財務部門報銷已補足備用金。
3.結(jié)算中心模式
結(jié)算中心通常是由企業(yè)集團內(nèi)部設立的，辦理內(nèi)部各成員或分公司現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務的專門機構(gòu)。它通常設立于財務部門內(nèi)，是一個獨立運行的職能機構(gòu)。
4.內(nèi)部銀行模式
內(nèi)部銀行是將社會銀行的基本職能與管理方式引入企業(yè)內(nèi)部管理機制而建立起來的一種內(nèi)部資金管理機構(gòu)，主要職責是進行企業(yè)或集團內(nèi)部日常的往來結(jié)算和資金調(diào)撥、運籌。
5.財務公司模式
財務公司是一種經(jīng)營部分銀行業(yè)務的非銀行金融機構(gòu)。其經(jīng)營范圍除經(jīng)營抵押放款，還兼營外匯、聯(lián)合貸款、包銷債券、不動產(chǎn)抵押、財務及投資咨詢等業(yè)務。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)動工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)]提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20__年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況的在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)動，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)動了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金__筆_____萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況的表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況的，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況的及其特點進行分析，并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況的，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況的進行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、儲存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況的，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況的分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況的反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況的，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況的及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調(diào)動工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)動，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況的，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調(diào)動工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況的，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季儲存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況的來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)動分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況的進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況的進行了全面的檢查，從檢查情況的來看，利率執(zhí)行情況的基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營決策服務。
為進一步做好20__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，。。相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)動變化情況的，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧20__年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況的不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十一
20xx年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”；貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的這場危機面前，經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家宏觀政策的.調(diào)整，堅持以科學發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子（分）公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)?？献鳛楣ぷ鹘?jīng)驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)（以下簡稱系統(tǒng)），一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。
資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元，較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%；全局資金集中度大幅提高，20xx年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮：20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元，較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%；全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元，降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風險和法律風險。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1。9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十二
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務工作中，我對資金管理崗的崗位認識、工作性質(zhì)、業(yè)務技能有了更為深入的了解。
一、如總公司自動上收保費及cbs自動制證：
自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導入不及時等情況。監(jiān)督各機構(gòu)收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機構(gòu)資金模塊賬務處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認及時入賬、導賬。
承德中支賬戶信息維護：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標任務
收入戶：跟蹤各機構(gòu)收入戶（含代理戶）銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構(gòu)每個工作日下班前報送收入戶（含代理戶）每日余額表；另外，目前河北省分公司各機構(gòu)收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構(gòu)收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構(gòu)在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當日所需資金；每月末督促各三級機構(gòu)上報報各類性質(zhì)銀行賬戶的實際資金余額；以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護：根據(jù)總公司要求，各機構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機構(gòu)要負責人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負責人姓名的一致性進行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構(gòu)及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構(gòu)在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學習，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學習，多看、多問、多思考，結(jié)合實際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十三
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20xx年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調(diào)整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營決策服務。
為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。
回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十四
2、執(zhí)行、協(xié)調(diào)財務稽核、審計、會計工作;
3、監(jiān)督執(zhí)行、維護公司財務管理程序和政策，參與制定年度、季度財務計劃;
4、向公司管理層提供各項財務報告和必要的財務分析;
5、組織公司的成本管理工作,進行成本預測、控制、核算、分析和考核，確保公司利潤指標的完成。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十五
20xx年上半年，財務資金部緊緊圍繞公司工作中心來工作，在為全公司提供優(yōu)質(zhì)服務的同時，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務基礎工作，并通過加強財務制度和財務內(nèi)部控制制度的建設，站在財務管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質(zhì)量。在公司領導的幫助支持下，使得財務部各項工作能夠有條不紊、嚴謹規(guī)范，發(fā)揮了財務部的職能作用，取得一些成績，同時也存在不足。
20xx年上半年是比較繁忙的，回顧一下，我們在20xx年上半年主要做了以下工作：
（一）加強基本財務核算工作，嚴格按照《城市公司財務管理制度》、《集團財務核算會計科目使用辦法》、《集團開發(fā)成本核算指導》規(guī)范操作。從票據(jù)的合法真實到權(quán)限審批嚴格控制；從核算科目的統(tǒng)一規(guī)范和核算辦法的科學合理。在歷年的經(jīng)驗基礎上，再深耕細作，創(chuàng)新發(fā)展，并嚴格執(zhí)行。保證了財務核算這一基礎工作的核算水平和核算質(zhì)量的提升。
（二）加強財務檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風險
登記及各種費用報銷是否合理等方面，并針對檢查中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實情況。
（三）加強企業(yè)與稅局、企業(yè)與銀行之間的關系，為稅務和融資工作打下了堅實的基礎
今年上半年地稅局對我公司2012年繳納稅金方面進行了檢查，因財務資金部在平時工作做的比較扎實，所以順利的通過了檢查。
今年新鄉(xiāng)公司需融資1億元，財務資金部與新鄉(xiāng)中行溝通，準備了發(fā)改委立項、環(huán)評報告，項目可行性分析報告等大量資料，現(xiàn)項目資料已上報。
為了新鄉(xiāng)公司回款任務，三期公積金能夠辦理，財務資金部辦理三期在建工程抵押，通過努力，在建工程抵押工作圓滿完成。辦理在建工程抵押時需要按照貸款額5%繳納保證金500萬元，經(jīng)過做工作，繳納保證金300萬元，為公司節(jié)省了大量的`資金。
（四）圓滿完成了20xx年上半年財務資金部既定的工作目標配合、協(xié)助銷售部完成銷售回款13924.59萬元；完成年度財務決算、年度財務分析報告；完成年度所得稅匯算工作；完成上市要求的各類報表；完成公司資金計劃的匯總審核上報工作；完成酒店退契稅工作及退多繳納土地使用稅工作，5月份已收到退稅66.48萬元。
安永審計師對2012年的經(jīng)營情況進行了全面審查，審查范圍包
括財務、工程、營銷等方面，財務部積極配合整理各個方面的有關資料，為審計師提供了合規(guī)、合法的上市資料。對財務管理方面審計師做出了肯定，各種制度及管理都很完善、做的非常到位。
（六）加強業(yè)務學習，提升理論水平，建設優(yōu)秀財務隊伍。堅定不移地做好財務資金部的團隊建設工作。要想出色地完成任務，就必須有一支出色的團隊，在團隊建設方面，我們做到：
1、堅持周例會制度，部門內(nèi)部人員經(jīng)常溝通、交流，保持順暢的內(nèi)部關系；
2、有意識地把計劃工作當作重點，事先預控，盡量避免臨時抱佛腳的現(xiàn)象；
4、積極參加集團組織的業(yè)務交流，在工作遇到的經(jīng)常性的問題和比較重要的問題，通過業(yè)務交流會的形式，大家一起參與、討論，得以解決。
（七）計劃與改進
1、每人都訂立學習目標，通過考試取得職稱和學歷，來逐步提高自我；
3、通過參與公司的重大經(jīng)營決策，來充分發(fā)揮財務部的監(jiān)督職能，先從管理會計的角度做起，經(jīng)常與各個部門進行走訪交流。
作為財務人員，我們在公司加強管理，規(guī)范經(jīng)濟行為，提高企業(yè)競爭力等方面還應盡更大的義務和責任，在下半年我們要更深地融入到“正德端行，積厚筑新”企業(yè)文化之中，努力提高自己的業(yè)務水平和精神修養(yǎng)。以“認真負責，積極主動”的工作理念，扎實工作，團結(jié)奮斗！
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資金管理的工作總結(jié)心得篇一
20xx年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的這場危機面前,經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)?？献鳛楣ぷ鹘?jīng)驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20xx年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風險和法律風險。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
金融資源儲備充足，籌資方式有所拓寬。20xx年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破200億元大關，較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長了23.4%;銀行綜合授信結(jié)構(gòu)和品種更趨合理，為我局生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的快速擴張儲備了充足的金融資源。20xx年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動資金借款的傳統(tǒng)形式,而是通過票據(jù)籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資，同時還在積極推進企業(yè)中期票據(jù)及淮南山南新城收儲土地抵押擔保貸款等其他籌資方式。
優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務。20xx年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達102.89億元;銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;設備融資業(yè)務36筆,總金額2.03億元。全局資金運作凈收益顯著提高。20xx年通過科學合理運作資金，集中資金所帶來的經(jīng)濟效益顯著提高。全年局資金部實現(xiàn)賬面凈收益12,314萬元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬元和存量資金理財收益478萬元)，較上年5,152萬元,增加7,162萬元,增長了139%。
資金管理的工作總結(jié)心得篇二
1.1工作量：
我維修資金管理部門，目前負責管理近x萬戶xx個小區(qū)，約xx億資金。涉及到數(shù)量巨大的存繳使用，銀行結(jié)息，分攤到戶，現(xiàn)場勘查，和復雜的財務等等工作。
1.2工作模式：
1.3資源配置問題：
人員只有x人，極其不足，參照其它縣的`狀況，x個人都忙不過來；
涉及x家銀行，各銀行數(shù)據(jù)龐雜，而且使用的管理軟件和端口不統(tǒng)一，反而增加了自身工作的困難度；另外不同系統(tǒng)技術(shù)問題也由不同軟件商服務，很不方便。
1.4維修資金管理特性：
涉及到開發(fā)商、房管局、物業(yè)公司、銀行、業(yè)主等多個方面協(xié)同，牽涉面廣；
維修資金管理，維護的是數(shù)以萬計的業(yè)主直接利益，是民生工程之一；因為直接面對百姓，所以資金管理服務是政務服務形象的重要組成部分。
很多市縣都把提高資金管理能力，當做提升我省“優(yōu)化營商環(huán)境”的工作內(nèi)容，這也屬于符合省政務工作要求。
國家對維修資金管理工作越來越重視，據(jù)了解，近一年全省多市縣都迎接了審計，沿海地區(qū)的審計已經(jīng)成為普遍形象，可以看出，維修資金即將成為重點審計對象。
總結(jié)：應從初始就大力加強管理資源配置，否則為后期工作累計的歷史包袱會越來越重，以致于無法合法合規(guī)的將工作開展下去。
資金管理的工作總結(jié)心得篇三
20xx年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的.這場危機面前,經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)專刊上作為工作經(jīng)驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。
資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20xx年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35 %;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風險和法律風險。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
資金管理的工作總結(jié)心得篇四
為了確保城區(qū)居民吃上“平價菜、放心菜”，從xxxx年開始，市政府啟動了城區(qū)“菜籃子”工程。xxxx年到xxxx年為第一個“三年行動計劃”，從今年到xxxx年又啟動了第二個“三年行動”計劃。我科全面介入了該項工程的項目規(guī)劃、資金安排、項目考評等工作。經(jīng)過四年的實施，項目初見成效，管理有所心得，其中一些工作思路和措施值得在其他農(nóng)業(yè)項目的管理上加以借鑒和應用。
截至今年x月，“菜籃子”工程共完成本級投入xxxx萬元（其中預內(nèi)xxx萬元、省市物價調(diào)節(jié)基金xxx萬元、發(fā)改資金xxx萬元、新菜地開發(fā)基金xxx萬元），引導社會投入約xxxx萬元。第一個“三年行動計劃”制定的主要目標基本實現(xiàn)，資金的社會效益成效顯著。
1、新建xxx畝以上蔬菜基地xx個，基地面積擴展到xxxxx畝，比工程實施前增加x倍，供給能力大幅提高。
2、完成蔬菜產(chǎn)品質(zhì)量認證xx個。制訂了xx個生產(chǎn)質(zhì)量生產(chǎn)標準，覆蓋主要生產(chǎn)基地、農(nóng)產(chǎn)品物流中心、大型超市的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量檢測網(wǎng)絡基本形成，“菜籃子”安全保障程度顯著提高。
3、農(nóng)民通過將土地流轉(zhuǎn)給基地收取租金并在基地務工獲取勞務收入，年均純收入提高了x—x倍。
“菜籃子”工程是一項涉及千家萬戶的民生工程，領導高度重視，社會關注度高。資金是否安全運行、能否發(fā)揮最大效益在很大程度上決定著工程的成效。我們深感責任重大，為此我們認真思索，在資金的管理與使用上采取了一些積極有效的辦法。
首先，在管理模式上我們實行了四個統(tǒng)一：項目規(guī)劃統(tǒng)一、資金安排統(tǒng)一、補助標準統(tǒng)一、驗收及撥付程序統(tǒng)一。其次在資金的使用原則上我們確立了“點面兼顧、突出重點“的原則，把財政投入的重心放在支持高標準蔬菜示范園的建設。考量因素有三點：一是標準園的投資者對于市場風險有較強的經(jīng)濟承受能力及心理承受能力，一般都制定了中長期經(jīng)營規(guī)劃，加上前期有較大的投入，因此輕易不會認輸退出；二是與農(nóng)民自耕自作相比，他們背上了地租及勞務成本的包袱，必須通過優(yōu)良品種的引進及采取先進的經(jīng)營方式才能在市場競爭中生存發(fā)展。因此他們成為提高我市蔬菜產(chǎn)業(yè)競爭力的重要推力；三是可向社會提供政府”菜籃子“工程看得見、摸得著的成效。再次，在資金的支持環(huán)節(jié)上，我們對蔬菜基地的建設只限于對基地基礎設施及生產(chǎn)實施建設進行扶持，而且堅持先建后補的原則。因為”菜籃子“工程項目回報周期長，投入多，短時期不可能獲利，大多數(shù)投資者往往只注重眼前利益，他們抱著這樣的想法：多少投一點，政府補一點，賺錢就做，虧錢就跑，缺乏長遠的發(fā)展意識，甚至還想拿到政府補貼不做事，做空手買賣。我們的.態(tài)度是：政府扶持基礎設施建設，硬東西在哪里，你做得下就做，做不下就走，換人接著做，財政投入永遠不會損失。通過四年的實踐，我們認為思路非常對，淘汰了弱者，吸引了強者。基礎設施建好了，最根本的發(fā)展條件保證了。
1、目前支農(nóng)資金切塊管理，多渠道下達的管理模式無法杜絕農(nóng)業(yè)項目“多頭套取”財政資金的現(xiàn)象發(fā)生。例如xxxx年xx鄉(xiāng)清水井蔬菜基地xxx個新建大棚項目就同時申領了農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)資金及“菜籃子”專項資金的獎補支持，造成這一條件發(fā)生的原因就在農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)資金不經(jīng)過農(nóng)業(yè)口下達，致使我們無法知道兩塊資金支持的項目發(fā)生了重疊。建議我局對此展開專題研究，盡快出臺一些措施，在一定程度上加強此一農(nóng)業(yè)專項資金管理的薄弱環(huán)節(jié)。
2、部分財政投入沒有發(fā)揮效益。由于工程實施的頭兩年，項目規(guī)劃及資金安排計劃是由項目主管部門直接向政府分管領導呈報，然后以政府文件式通知的形式下達，財政只能被動買單，導致資金安排上存在照顧局部利益忽視整體利益，資金投入“撒胡椒面”，部分項目資金完全沒有發(fā)揮效益的情況。例如安排給農(nóng)業(yè)局的科技扶持資金，給蔬菜辦的新產(chǎn)品引進試驗推廣經(jīng)費就對“菜籃子”工程沒有起到任何作用。這一局面在xxxx年我局向市政府呈報的《關于調(diào)整xxxx年度“菜籃子”工程實施計劃的建議》獲得批準后才得以扭轉(zhuǎn)。我們打算在“第二個三年行動計劃”中對科技引導、技術(shù)培訓類項目經(jīng)費進行從嚴管理，項目主管單位不提供切實可行的實施計劃建議不予安排資金，即使列入計劃，也采取報賬制管理，不直接撥單位。
1、在項目管理上，財政不能被動買單。在“菜籃子”工程前期，財政只能被動買單，直接導致了在資金投入的方式上“撒胡椒面”，部分項目資金安排完全沒有發(fā)揮效益的結(jié)果，影響了工程的順利實施。由此啟迪我們在其他農(nóng)業(yè)項目的管理上，財政必須從項目的規(guī)劃制定到項目的竣工驗收都全程積極參入，既要保證項目的整體規(guī)劃與年度實施計劃與可能實現(xiàn)的財政投入相匹配，還要保證財政投入盡可能發(fā)揮最大效益，才能使財政支持的農(nóng)業(yè)項目目標明確，任務清楚、步驟清晰、效果較好。
2、必須堅持整合資源的思路。農(nóng)業(yè)項目資源整合包括三個方面：一是農(nóng)村資源包括土地和勞動力；二是財政對農(nóng)業(yè)的各項扶持；三是社會對農(nóng)業(yè)項目的投入。從我市實際情況來看，單靠哪一方面的力量，都難做成市場競爭力強的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)項目，只有將三者有機整合，才有可能達成既定目標，在“菜籃子”工程中，我們將整合資源完善得比較理想。首先農(nóng)民把土地流轉(zhuǎn)給了投資者，蔬菜基地的規(guī)模得到保障。其次，對多渠道來源的財政資金實行“四統(tǒng)一”管理，重點對基地的基礎設施建設予以扶持，既提高了當?shù)氐霓r(nóng)業(yè)基礎設施水平，又建好了蔬菜生產(chǎn)的標準化基地；再次就是吸引了社會資本的投入，做強了項目本身。截至現(xiàn)在財政對基地的投入約為xxxx萬，約站基地總投入的xx%，如果不能吸引社會資本的投入，基地規(guī)模遠遠達不到現(xiàn)有水平。由此啟迪我們今后的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)項目必須堅持整合資源的思路。
3、有無立竿見影的社會績效是立項考慮的重要前提?！安嘶@子”工程項目的實施，既在一定程度上解決了農(nóng)民因種糧難出效益而將土地拋荒的問題，又讓農(nóng)民通過獲取地租及勞務收入而大幅提高了收入水平。同時還提升了當?shù)剞r(nóng)業(yè)基礎設施水平。因此二項目的實施得到了鄉(xiāng)、村兩級干部及當?shù)剞r(nóng)民群眾的積極支持與配合?？梢哉f“菜籃子”工程項目在農(nóng)村發(fā)揮的社會效益奠定了第一階段項目建設目標的順利完成的基礎。由此啟迪我們在對其他農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化項目的選擇上，必須把能切實提高農(nóng)民收入，有利于當?shù)剞r(nóng)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展作為首要考量。堅持富民強民面很窄的項目不做，不科學合理、不利于農(nóng)村持續(xù)發(fā)展的項目不做。
資金管理的工作總結(jié)心得篇五
自全縣衛(wèi)生系統(tǒng)開展治理“不作為慢作為亂作為”活動以來，我積極學習領會局黨委的文件精神，按照醫(yī)院的安排部署，我認真對比自身實際，我深刻認識到治理不作為慢作為亂作為等突出問題，切實轉(zhuǎn)變工作作風，塑造醫(yī)生良好形象，提高衛(wèi)生工作效益，在當前是十分必要的。必須從個人做起，從現(xiàn)在做起，從身邊的小事做起。深入查找不足，剖析原因，明確了整改方向。
庸與懶、散是天然的孿生兄弟，庸是內(nèi)在的，懶、散則是表象的。庸，首先存在于思想、意識形態(tài)，得過且過，圖安逸、怕責任、怕?lián)敚蚨爻梢?guī)、因循守舊其次，庸，表現(xiàn)在行為中，只顧眼前，不圖長遠，欣賞既得利益，不思進取，甚至不作為、亂作為。庸衍生出懶和散，懶和散又導致進一步的庸。而我作為一名普通的黨員醫(yī)務人員，是國家未來的`建設者和培養(yǎng)者，責任重大，使命神圣。庸，表現(xiàn)在衛(wèi)生工作上就是甘于平庸，安于現(xiàn)狀，不思進取，不愿創(chuàng)新。這對于衛(wèi)生工作不負責任的態(tài)度。因此，轉(zhuǎn)變作風，振奮精神，必須從我們?nèi)粘５墓ぷ骷毠?jié)著手。
1、勤學善思沒有養(yǎng)成良好的習慣，特別是學習黨的十八大精神，學習的不夠不深不透，沒有全面全文學習還要努力學習法律法規(guī)，用法規(guī)武裝頭腦學習新知識方面，還沒有新意識，認識不到位，觀念不到位，思想老化理論和實踐的結(jié)合，有時找不到結(jié)合點，用理論指導實踐就不夠。
3、工作不用心、不專心、不盡心，沉不下心，工作馬虎，完不成任務
4、該管的事不認真管，該抓的工作不主動認真抓，該負的責任不擔當，該完成的任務不抓緊干。不愿干事、不敢干事、不會干事。遇事“忙”字當頭，遇忙“退”字當先，渾渾噩噩，遇到矛盾和問題畏萎退縮，不敢面對，不敢碰硬，怕得罪人。
5、工作中只滿足現(xiàn)狀，缺乏競爭意識、開放意識、創(chuàng)新意識。有時思路不清、方法不當、措施不力，考慮問題不是站在全局的高度，而是以自“我為中心，為“工作”而工作，不是用發(fā)展的眼光看待問題，這種落后的思想與衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展不相適應。
6、是思想解放程度低，突出表現(xiàn)在“舊”和“狹”上另一方面是工作作風不實，突出表現(xiàn)在“怕、漂、慢、冷、散、少”上。這些問題嚴重影響著自己的思想，導致自己工作思路不清、方法不當、措施不力。
1、缺乏與時俱進的思想和創(chuàng)新意識。我有時滿足于已有的知識水平和技能，學習上還缺乏主動，對部分新知識、新思維不去認真學習、了解。
2、本身專業(yè)性不強對防疫知識學習不夠深入、工作的繁瑣，對工作沒有積極性、主動性。
3、領導對防疫不重視，對工作有低落的思想情緒。
經(jīng)過分析找到了問題，查明了原因，今后工作中要從以下幾個方面轉(zhuǎn)變工作作風和工作態(tài)度，提升自身素質(zhì)：
1、認真學習，深刻轉(zhuǎn)變思想。加強政治理論學習，努力提高自身素質(zhì)。全面認真系統(tǒng)地學習黨的方針政策，以及科學發(fā)展觀的重要論述。認真學習相關教育法律法規(guī)。
3、進一步改進工作作風。要努力做到克服消極思想、僥幸心理、松懈情緒所造成的各種束縛，嚴于律己，扎實工作，不斷提高自己，腳踏實地地投入到衛(wèi)生工作事業(yè)中去。
4、樹立開拓創(chuàng)新思想，養(yǎng)成勤于思考和自我反思的習慣，增強工作主動性，從實際出發(fā)，勤于實踐，勇于探究。
資金管理的工作總結(jié)心得篇六
20××年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的這場危機面前,經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20××年第40期企業(yè)專刊上作為工作經(jīng)驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的`推廣工作在股份公司中處于領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20××年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20××年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20××年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20××年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20××年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20××年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風險和法律風險。20××年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
金融資源儲備充足，籌資方式有所拓寬。20××年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破20xx年億元大關，較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長了23.4%;銀行綜合授信結(jié)構(gòu)和品種更趨合理，為我局生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的快速擴張儲備了充足的金融資源。20××年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動資金借款的傳統(tǒng)形式,而是通過票據(jù)籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資，同時還在積極推進企業(yè)中期票據(jù)及淮南山南新城收儲土地抵押擔保貸款等其他籌資方式。
優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務。20××年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達102.89億元;銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;設備融資業(yè)務36筆,總金額2.03億元。全局資金運作凈收益顯著提高。20××年通過科學合理運作資金，集中資金所帶來的經(jīng)濟效益顯著提高。全年局資金部實現(xiàn)賬面凈收益12,314萬元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬元和存量資金理財收益478萬元)，較上年5,152萬元,增加7,162萬元,增長了139%。
資金管理的工作總結(jié)心得篇七
20xx年是公司財務部門比較辛苦的一年，也取得了一定的成績，但我們應當清醒看到存在的一些問題并想辦法解決這些問題，我們深感責任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會使我們的財務管理工作更上一層樓。
20xx年a公司財務工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標展開，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務基礎工作，以資金管理為中心，以成本費用管理和資產(chǎn)管理為重點，注重財務風險的防范，不斷提高財務工作質(zhì)量。主要開展了以下幾方面的工作：
1、開展財經(jīng)紀律自查工作。認真貫徹落實國家財經(jīng)法規(guī)及集團各項財經(jīng)制度，a公司組織財務部進行了財經(jīng)紀律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)進行了相應的整改工作。
2、積極推進資金決策的民主化、科學化。認真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，積極推進資金決策的民主化、科學化。
3、加強付款回票制度執(zhí)行力度，強化成本費用管理。認真執(zhí)行付款回票制度，規(guī)范項目成本管理。進一步細化可控經(jīng)營費用項目、開支標準，努力縮減不必要的經(jīng)營費用。
4、加大應收賬款的清欠力度，強調(diào)項目自身的資金平衡。繼續(xù)推進應收款的回收工作，包括在建項目應收進度款的催收以及完工項目應收款的清欠工作。繼續(xù)加強項目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據(jù)集團關于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財務部深入開展了“小金庫”專項治理工作，并針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的隱患采取了一些有針對性的防范措施。
20xx年a公司成立以后，財務部根據(jù)a公司的實際情況及集團財務管理工作的要求，對a公司成立前的財務管理模式和流程進行了部分調(diào)整，并在此基礎上實現(xiàn)與集團財務管理工作的有效對接。
1、財務管理工作職責定位。a公司財務部是強化a公司管理與控制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責：(1)貫徹執(zhí)行集團、集團的財務政策與基本財務制度;(2)負責a公司預算的編制、上報與實施管理;(3)實施對a公司下屬各業(yè)務單位財務運作過程的控制;(4)依據(jù)集團業(yè)績衡量標準，強化對各業(yè)務單位的財務績效考核;(5)負責a公司范圍內(nèi)各業(yè)務單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報所轄各業(yè)務單位的各項財務報表。
2、預算管理。為適應集團對a公司統(tǒng)一考核的需要，由a公司負責審核各業(yè)務單位的'預算并統(tǒng)一編制上報集團，對預算實施進行過程管理，在保證綜合預算目標完成的前提下，a公司在年度經(jīng)營過程享有預算調(diào)整權(quán)。
3、資金管理。a公司負責審核各業(yè)務單位資金預算，統(tǒng)一資金歸集、調(diào)配;履行對各業(yè)務單位資金監(jiān)管的職責，同時承擔項目融資的職責，包括授信、擔保、質(zhì)押等事項。
4、日常財務管理。a公司負責審核各業(yè)務單位編制的財務報告，并將匯總后的報告報送至集團財務部。a公司負責對各業(yè)務單位的財務工作進行指導、監(jiān)督與檢查。
4、財務人員管理。a公司財務主管由集團委派，其他業(yè)務單位財務主管及財務人員可由a公司推薦并報集團批準后聘用。
1、強化資金預算編制工作，增強資金預算的嚴肅性。提高預算編制質(zhì)量，資金預算安排與項目進度計劃緊密結(jié)合，進一步細化資金預算安排，提高資金的使用效率，加強預算執(zhí)行的過程控制和反饋，保障資金安全。
2、加強稅務籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務風險。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項目結(jié)算工作。根據(jù)集團對工程項目結(jié)算工作的相關制度及要求，內(nèi)、外部審計工作中提出的改進意見，財務部將進一步規(guī)范工程項目結(jié)算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。
4、繼續(xù)推進前期項目模式的探索。a公司成立以后，為適應業(yè)務發(fā)展的需要對a公司組織機構(gòu)及工程項目模式進行了適當調(diào)整。財務部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項目模式進行了相關探索性的工作，為充分調(diào)動經(jīng)營人員的積極性，a公司要繼續(xù)推進前期項目模式的探索，包括相關制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項財務管理工作，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要成立了j公司，并將相關業(yè)務資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財務部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財務管理工作，包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
(二)投資項目公司財務管理工作計劃
1、統(tǒng)一財務管理制度及會計政策。a公司根據(jù)國家財經(jīng)法律法規(guī)及各投資項目公司的實際情況，統(tǒng)一各項財務管理制度及會計政策，完善內(nèi)部財務控制體系，使各投資項目公司的考核工作公平合理。
2、加強a公司的全面預算管理制度的制定。a公司應將集團下達的經(jīng)營指標合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預算執(zhí)行情況定期報告制度，預算執(zhí)行評價考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項目公司財務指標完成情況。財務部可以通過采用財務預算控制、財務報表核查、現(xiàn)場檢查、財務審計等手段對投資項目公司的財務工作進行監(jiān)督檢查，定期進行預算執(zhí)行情況考核，并對執(zhí)行結(jié)果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權(quán)。a公司財務部門是a公司資金管理的責任部門，負責辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財務手續(xù)，因此應適時制定適合自身業(yè)務及各投資公司的資金管理制度，嚴格監(jiān)督a公司資金的使用。
5、構(gòu)建a公司內(nèi)有效的激勵約束機制。a公司要根據(jù)投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業(yè)績考評制度，設計出合理的財務指標和經(jīng)營績效考核指標體系，強化對集團投入資本的經(jīng)營效果的監(jiān)督。
資金管理的工作總結(jié)心得篇八
資金就是以貨幣形態(tài)存在的資產(chǎn)，包括現(xiàn)金和銀行存款，還有其他的貨幣資金。資金管理就是投資決策與計劃，建立資金使用和分管的責任制，檢查和監(jiān)督資金的使用情況，考核資金的利用效果。管理的主要目的是：組織資金供應，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動不間斷地進行；不斷提高資金利用效率，節(jié)約資金；提出合理使用資金的建議和措施，促進生產(chǎn)、技術(shù)、經(jīng)營管理水平的提高。
現(xiàn)金是指人民幣現(xiàn)鈔，企業(yè)用現(xiàn)鈔從事交易，只能在一定范圍內(nèi)進行?，F(xiàn)金的管理和使用必須符合《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，條例明確規(guī)定了現(xiàn)金的使用范圍、庫存現(xiàn)金限額以及其他現(xiàn)金管理規(guī)定。
（一）現(xiàn)金的使用范圍
現(xiàn)金的使用范圍比較小，比如企業(yè)的日常報銷、出差人員必須隨身攜帶的差旅費、結(jié)算起點1000元以下的零星支出以及中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出等。我們應該根據(jù)實際情況盡量減少現(xiàn)金的使用，保證現(xiàn)金使用的安全性。
（二）庫存現(xiàn)金限額
庫存現(xiàn)金的限額是指為了保證單位日常零星開支的'需要，允許企業(yè)留存現(xiàn)金的最高數(shù)額。這一限額由開戶銀行根據(jù)企業(yè)的實際需要核定，一般按照單位3-5天日常零星開支的需要量確定。核定后的庫存現(xiàn)金限額，開戶單位必須嚴格遵守，超過部分應于當日終了前存入銀行。需要增加或減少庫存現(xiàn)限額的單位，應向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定。
（三）現(xiàn)金管理的其他規(guī)定
1、不得坐支現(xiàn)金，即不得用收入的現(xiàn)金直接支付。
2、不準用不符合財務制度的憑證頂替庫存現(xiàn)金，即不得“白條頂庫”。
3、不準謊報用途套取現(xiàn)金。
4、不準“公款私存”，不得設置“小金庫”等。
（一）企業(yè)應當按照《銀行帳戶管理辦法》的規(guī)定開立和使用基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。
（二）銀行存款資金的使用應當嚴格遵守銀行結(jié)算紀律，不得套取銀行信用，簽發(fā)空頭支票、印章與預留印鑒不符支票以及沒有資金保證的票據(jù)；不準無理拒付、任意占用他人資金；不準違反規(guī)定開立和使用帳戶等。
（三）資金使用應該建立嚴格的審批方式、支付程序。單位各部門申請資金支付應該填寫統(tǒng)一印制的申請單，申請單應注明收款人信息、款項的用途、本次支取金額等，并附有有效經(jīng)濟合同或相關證明。支付流程應按部門領導逐級審批，實施“一支筆”審批，最終由財務辦理支付。
其他貨幣資金是指現(xiàn)金、銀行存款以外的其他貨幣資金，包括外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款和信用卡存款等。企業(yè)應該合理安排資金，利用暫時閑置資金采取多種形式創(chuàng)造更多的收益。
我們?nèi)A潤大東公司是屬合資企業(yè)，主要的經(jīng)營業(yè)務是外輪的修、造業(yè)務，主要的經(jīng)營收入是以美元為主。我們就應該利用這個特點開發(fā)合理的資金管理模式，在美元結(jié)匯業(yè)務中應當密切關注匯率，擇機結(jié)匯，爭取最優(yōu)的結(jié)匯利率，為公司獲取更大的利益；利用銀行的多種存款方式，比如美元非標準定期存款，根據(jù)存款期限可以獲得比較優(yōu)惠的利率，而且存款周期靈活，企業(yè)的資金可以靈活運用并取得更多的收益。
在平時的企業(yè)運轉(zhuǎn)中，可以采用多種靈活的付款方式，網(wǎng)銀支付就是一種便捷、快速、安全的方式，既保證了資金的安全性，又節(jié)省了時間；在合同款以及其他各種款項的支付過程中也可以采取多種支付形式，例如電子商票、電子承兌匯票等，企業(yè)采用這種電子票據(jù)的方式代替以往的紙質(zhì)的商業(yè)票據(jù)，更有利于杜絕偽造、變造票據(jù)案例，降低企業(yè)結(jié)算成本、提高結(jié)算效率、控制融資風險。資金管理的模式多種多樣，我們應該選擇適合自身的模式，使企業(yè)獲得更多更大的利益。
資金管理的工作總結(jié)心得篇九
資金集中管理，也稱司庫制度，是指借助網(wǎng)絡通訊技術(shù)、銀行電子化管理功能和財務軟件，將整個集團的資金集中到總部，由總部統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一管理和統(tǒng)一運用。其在各個集團的具體運用可能會有所差異，但一般都包括以下主要內(nèi)容：資金集中、內(nèi)部結(jié)算、融資管理、外匯管理、支付管理等。其中資金集中是基礎，其他各方面均建立在此基礎之上。
二、集團公司實行資金集中管理的必要性
在歐美國家，特別是在西門子、ge、ibm等國際知名跨國公司，建立資金集中管理中心，對集團內(nèi)部資金和市場風險實行集中管理和控制，已成為公司管理的必不可少的一部分，資金集中管理在集團公司運作中的地位舉足輕重。這是由資金集中管理的特點所決定的：
1.通過資金紐帶，增強集團公司對下屬公司的財務控制，規(guī)范資金使用
集團公司對資金進行集中控制和管理，首先可獲得知情權(quán)，即通過對資金流入、流出的總控制，了解下屬公司資金存量和流量，隨時掌握其生產(chǎn)經(jīng)營情況，有效防范經(jīng)營風險；其次是通過對下屬公司收支行為、尤其是支付行為的有效監(jiān)督，實現(xiàn)對下屬公司經(jīng)營活動的動態(tài)控制，保證資金使用的安全性。
2.從企業(yè)集團的高度融通資金，發(fā)揮集團的資源配置優(yōu)勢
集團公司的管理層通過資金集中管理中心統(tǒng)攬全局，從總體上把握資金運作效果、籌資融資能力和投資能力，為集團擴大規(guī)模、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和合理投資等重大決策提供依據(jù)，從整個集團層面實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。資金集中管理還能使跨國公司在法律許可的范圍內(nèi)最大限度的利用轉(zhuǎn)移定價，增強公司的盈利能力，促進公司全球化戰(zhàn)略的實施。
3.加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率
企業(yè)集團內(nèi)部成員通常會在較大經(jīng)營范圍和地域范圍內(nèi)存在集團內(nèi)部交易，產(chǎn)生大量的內(nèi)部資金結(jié)算業(yè)務。將集團資金集中管理，通過網(wǎng)絡技術(shù)和資金管理系統(tǒng)，實現(xiàn)成員企業(yè)的內(nèi)部網(wǎng)上結(jié)算。在交易發(fā)生時，直接在結(jié)算中心實現(xiàn)資金劃撥，沒有中間環(huán)節(jié)和時間間隔，不產(chǎn)生在途資金，劃轉(zhuǎn)效率高，能有效提高資金周轉(zhuǎn)速度。同時由于使用內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)，不需要支付任何額外費用，能夠節(jié)約大量財務費用。
4.實現(xiàn)資金使用效益最大化，增強集團公司的融資和償債能力
由于企業(yè)集團的成員企業(yè)情況各異，在經(jīng)營過程中，會發(fā)生一部分成員企業(yè)出現(xiàn)資金短缺，而另一部分成員企業(yè)出現(xiàn)資金結(jié)余的現(xiàn)象。通過集團資金集中管理，可以盤活集團的資金存量，通過在資金短缺企業(yè)和結(jié)余企業(yè)進行資金的合理調(diào)配，降低財務費用，實現(xiàn)資金使用效益最大化，同時優(yōu)化集團的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，增強集團公司的融資和償債能力。
三、集團公司資金集中管理的模式
資金集中管理模式的選擇實質(zhì)上是集團管理是集權(quán)還是分權(quán)管理體制的體現(xiàn)，也就是說，在企業(yè)集團內(nèi)部所屬各子公司或分部是否有貨幣資金使用的決策權(quán)、經(jīng)營權(quán)，這是由行業(yè)特點和本集團資金運行規(guī)律決定的?，F(xiàn)行的資金集中管理模式大致可以分為以下幾種：
1.統(tǒng)收統(tǒng)支模式
在該模式下，企業(yè)的一切資金收入都集中在集團總部的財務部門，各分支機構(gòu)或子公司不單獨設立賬號，一切現(xiàn)金支出都通過集團總部財務部門付出，現(xiàn)金收支的批準權(quán)高度集中。統(tǒng)收統(tǒng)支模式有利于企業(yè)集團實現(xiàn)全面收支平衡，提高資金的周轉(zhuǎn)效率，減少資金沉淀，監(jiān)控現(xiàn)金收支，降低資金成本。但是該模式不利于調(diào)動成員企業(yè)開源節(jié)流的積極性，影響成員企業(yè)經(jīng)營的靈活性，以致降低整個集團經(jīng)營活動和財務活動的效率。
2.撥付備用金模式
撥付備用金模式是指集團按照一定的期限統(tǒng)撥給所有所屬分支機構(gòu)或分公司備其使用的一定數(shù)額的現(xiàn)金。等各分支機構(gòu)或分公司發(fā)生現(xiàn)金支出后，持有關憑證到集團財務部門報銷已補足備用金。
3.結(jié)算中心模式
結(jié)算中心通常是由企業(yè)集團內(nèi)部設立的，辦理內(nèi)部各成員或分公司現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務的專門機構(gòu)。它通常設立于財務部門內(nèi)，是一個獨立運行的職能機構(gòu)。
4.內(nèi)部銀行模式
內(nèi)部銀行是將社會銀行的基本職能與管理方式引入企業(yè)內(nèi)部管理機制而建立起來的一種內(nèi)部資金管理機構(gòu)，主要職責是進行企業(yè)或集團內(nèi)部日常的往來結(jié)算和資金調(diào)撥、運籌。
5.財務公司模式
財務公司是一種經(jīng)營部分銀行業(yè)務的非銀行金融機構(gòu)。其經(jīng)營范圍除經(jīng)營抵押放款，還兼營外匯、聯(lián)合貸款、包銷債券、不動產(chǎn)抵押、財務及投資咨詢等業(yè)務。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)動工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)]提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20__年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況的在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)動，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)動了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金__筆_____萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況的表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況的，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況的及其特點進行分析，并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況的，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況的進行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、儲存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況的，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況的分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況的反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況的，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況的及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調(diào)動工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)動，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況的，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調(diào)動工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況的，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季儲存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況的來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)動分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況的進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況的進行了全面的檢查，從檢查情況的來看，利率執(zhí)行情況的基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營決策服務。
為進一步做好20__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，。。相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)動變化情況的，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧20__年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況的不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十一
20xx年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”；貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的這場危機面前，經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家宏觀政策的.調(diào)整，堅持以科學發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子（分）公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)?？献鳛楣ぷ鹘?jīng)驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)（以下簡稱系統(tǒng)），一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。
資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元，較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%；全局資金集中度大幅提高，20xx年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮：20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元，較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%；全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元，降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風險和法律風險。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1。9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十二
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務工作中，我對資金管理崗的崗位認識、工作性質(zhì)、業(yè)務技能有了更為深入的了解。
一、如總公司自動上收保費及cbs自動制證：
自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導入不及時等情況。監(jiān)督各機構(gòu)收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機構(gòu)資金模塊賬務處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認及時入賬、導賬。
承德中支賬戶信息維護：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標任務
收入戶：跟蹤各機構(gòu)收入戶（含代理戶）銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構(gòu)每個工作日下班前報送收入戶（含代理戶）每日余額表；另外，目前河北省分公司各機構(gòu)收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構(gòu)收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構(gòu)在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當日所需資金；每月末督促各三級機構(gòu)上報報各類性質(zhì)銀行賬戶的實際資金余額；以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護：根據(jù)總公司要求，各機構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機構(gòu)要負責人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負責人姓名的一致性進行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構(gòu)及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構(gòu)在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學習，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學習，多看、多問、多思考，結(jié)合實際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十三
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20xx年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調(diào)整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經(jīng)營決策服務。
為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。
回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十四
2、執(zhí)行、協(xié)調(diào)財務稽核、審計、會計工作;
3、監(jiān)督執(zhí)行、維護公司財務管理程序和政策，參與制定年度、季度財務計劃;
4、向公司管理層提供各項財務報告和必要的財務分析;
5、組織公司的成本管理工作,進行成本預測、控制、核算、分析和考核，確保公司利潤指標的完成。
資金管理的工作總結(jié)心得篇十五
20xx年上半年，財務資金部緊緊圍繞公司工作中心來工作，在為全公司提供優(yōu)質(zhì)服務的同時，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務基礎工作，并通過加強財務制度和財務內(nèi)部控制制度的建設，站在財務管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質(zhì)量。在公司領導的幫助支持下，使得財務部各項工作能夠有條不紊、嚴謹規(guī)范，發(fā)揮了財務部的職能作用，取得一些成績，同時也存在不足。
20xx年上半年是比較繁忙的，回顧一下，我們在20xx年上半年主要做了以下工作：
（一）加強基本財務核算工作，嚴格按照《城市公司財務管理制度》、《集團財務核算會計科目使用辦法》、《集團開發(fā)成本核算指導》規(guī)范操作。從票據(jù)的合法真實到權(quán)限審批嚴格控制；從核算科目的統(tǒng)一規(guī)范和核算辦法的科學合理。在歷年的經(jīng)驗基礎上，再深耕細作，創(chuàng)新發(fā)展，并嚴格執(zhí)行。保證了財務核算這一基礎工作的核算水平和核算質(zhì)量的提升。
（二）加強財務檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風險
登記及各種費用報銷是否合理等方面，并針對檢查中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實情況。
（三）加強企業(yè)與稅局、企業(yè)與銀行之間的關系，為稅務和融資工作打下了堅實的基礎
今年上半年地稅局對我公司2012年繳納稅金方面進行了檢查，因財務資金部在平時工作做的比較扎實，所以順利的通過了檢查。
今年新鄉(xiāng)公司需融資1億元，財務資金部與新鄉(xiāng)中行溝通，準備了發(fā)改委立項、環(huán)評報告，項目可行性分析報告等大量資料，現(xiàn)項目資料已上報。
為了新鄉(xiāng)公司回款任務，三期公積金能夠辦理，財務資金部辦理三期在建工程抵押，通過努力，在建工程抵押工作圓滿完成。辦理在建工程抵押時需要按照貸款額5%繳納保證金500萬元，經(jīng)過做工作，繳納保證金300萬元，為公司節(jié)省了大量的`資金。
（四）圓滿完成了20xx年上半年財務資金部既定的工作目標配合、協(xié)助銷售部完成銷售回款13924.59萬元；完成年度財務決算、年度財務分析報告；完成年度所得稅匯算工作；完成上市要求的各類報表；完成公司資金計劃的匯總審核上報工作；完成酒店退契稅工作及退多繳納土地使用稅工作，5月份已收到退稅66.48萬元。
安永審計師對2012年的經(jīng)營情況進行了全面審查，審查范圍包
括財務、工程、營銷等方面，財務部積極配合整理各個方面的有關資料，為審計師提供了合規(guī)、合法的上市資料。對財務管理方面審計師做出了肯定，各種制度及管理都很完善、做的非常到位。
（六）加強業(yè)務學習，提升理論水平，建設優(yōu)秀財務隊伍。堅定不移地做好財務資金部的團隊建設工作。要想出色地完成任務，就必須有一支出色的團隊，在團隊建設方面，我們做到：
1、堅持周例會制度，部門內(nèi)部人員經(jīng)常溝通、交流，保持順暢的內(nèi)部關系；
2、有意識地把計劃工作當作重點，事先預控，盡量避免臨時抱佛腳的現(xiàn)象；
4、積極參加集團組織的業(yè)務交流，在工作遇到的經(jīng)常性的問題和比較重要的問題，通過業(yè)務交流會的形式，大家一起參與、討論，得以解決。
（七）計劃與改進
1、每人都訂立學習目標，通過考試取得職稱和學歷，來逐步提高自我；
3、通過參與公司的重大經(jīng)營決策，來充分發(fā)揮財務部的監(jiān)督職能，先從管理會計的角度做起，經(jīng)常與各個部門進行走訪交流。
作為財務人員，我們在公司加強管理，規(guī)范經(jīng)濟行為，提高企業(yè)競爭力等方面還應盡更大的義務和責任，在下半年我們要更深地融入到“正德端行，積厚筑新”企業(yè)文化之中，努力提高自己的業(yè)務水平和精神修養(yǎng)。以“認真負責，積極主動”的工作理念，扎實工作，團結(jié)奮斗！
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