寫心得體會可以讓我們更有目標意識和執(zhí)行力，提高自己的工作和學習效率。寫心得體會應(yīng)該注重細節(jié)和實踐，給讀者留下具體印象。接下來是一些精選的心得體會樣本，希望可以給大家提供一些寫作方向和思路。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇一
近年來，隨著企業(yè)管理的不斷提升與要求的增加，越來越多的企業(yè)開始關(guān)注內(nèi)部控制工作的重要性。我所在的公司也在積極推行內(nèi)部控制工作，最近舉行了一次內(nèi)控工作通報會議，我在參加會議并反復(fù)思考后，深感內(nèi)部控制工作的重要性，并從中總結(jié)出了一些感悟。
首先，內(nèi)部控制是企業(yè)管理的重要組成部分。企業(yè)的管理涵蓋了很多方面，其中內(nèi)部控制就是其中的一個組成部分。如果一個企業(yè)的內(nèi)部控制工作得到了很好的實施和落實，那么這個企業(yè)的風險管控能力一定會有很大大提升，也就是說公平、公正、透明的治理能力也就得以保障。
其次，內(nèi)部控制還是企業(yè)發(fā)展的助推器。近幾年，國家對內(nèi)部控制工作的要求越來越高，不僅是企業(yè)自身發(fā)展的需要，更是國家從政策上鼓勵企業(yè)去推行內(nèi)部控制。一個有了企業(yè)完善的內(nèi)部控制工作的企業(yè)，可以提升其內(nèi)部運營效率、降低成本、增強其體系運作效率等。以我所在企業(yè)為例，我們在過去的時間里較好地執(zhí)行內(nèi)部控制工作，除了強化公司的管理者角色之外，還可以為公司注入更多的發(fā)展優(yōu)勢。
再次，內(nèi)部控制的實施過程中要遵循一些基本原則。內(nèi)部控制工作的重點在于保持基本的原則。對于企業(yè)來說，環(huán)境和過程管控、風險管理、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督等原則是基本內(nèi)容，在執(zhí)行中也應(yīng)強化這些內(nèi)容。
最后，內(nèi)部控制的長效化應(yīng)該有有機制的保障。強化公司的內(nèi)部控制工作需要從許多方面進行引導(dǎo)，而內(nèi)部控制的工作的實現(xiàn)需要一個長效化的過程。因此，企業(yè)要允許內(nèi)部控制工作有一個不斷深入、長期的發(fā)展過程，并要定時進行檢查、考核和再制訂制度等等，在這個過程中使公司不斷提高效率，同時也擴大效益。
總的來說，內(nèi)部控制是現(xiàn)在企業(yè)管理所重視的一個方面，一個公司想要有更好的發(fā)展，就必須有完善的內(nèi)部控制體系。我們在工作中，要結(jié)合實際情況加以推進，不斷檢查與完善，并通過政策來規(guī)范管理安排，使企業(yè)風險暴露在最低的情況下，使企業(yè)切實按照政策要求具備較好的風險治理能力，并最終得到長期發(fā)展。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇二
隨著企業(yè)管理的不斷深化和法律法規(guī)的不斷完善，內(nèi)控稽查工作在企業(yè)中扮演著越來越重要的角色。作為一名內(nèi)控稽查人員，我深切感受到了其對企業(yè)的重要性和自身的責任。在開展內(nèi)控稽查工作的過程中，我積累了一些心得體會，我希望通過這篇文章，與大家分享我的經(jīng)驗和思考。
第一段：了解企業(yè)業(yè)務(wù)情況，制定明確的內(nèi)控目標
在進行內(nèi)控稽查工作之前，首先要對企業(yè)的業(yè)務(wù)情況進行全面了解。只有了解企業(yè)的運營模式、組織結(jié)構(gòu)、流程和風險點等基本情況，才能夠準確地制定內(nèi)控目標。我在一家制造業(yè)企業(yè)進行內(nèi)控稽查時，首先進行了與企業(yè)負責人的溝通，了解企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點和風險點等具體情況。在此基礎(chǔ)上，我與團隊成員一起，制定了明確的內(nèi)控目標，確定了具體的稽查范圍和重點。
第二段：加強內(nèi)部溝通，形成工作合力
內(nèi)控稽查工作是一項協(xié)作性極強的工作，需要與企業(yè)內(nèi)部的各個部門進行緊密的合作。我發(fā)現(xiàn)，加強與不同部門之間的溝通和合作，可以更好地推動內(nèi)控稽查工作的開展。在一次稽查過程中，我與銷售部門的溝通特別密切，通過與銷售人員的深入交流，我了解到了銷售人員的需求和困難。在稽查工作中，我嚴格要求銷售部門執(zhí)行規(guī)范，并提出合理化的建議和改進建議。通過與銷售部門的合作，稽查工作取得了良好的效果，也得到了銷售人員的理解和支持。
第三段：充分利用現(xiàn)代科技手段，提高稽查效率
隨著信息技術(shù)的發(fā)展，現(xiàn)代科技手段日益成熟，對內(nèi)控稽查工作的提高效率有著極大的幫助。在我進行內(nèi)控稽查工作時，我發(fā)現(xiàn)利用信息技術(shù)手段可以更高效地完成工作。例如，我利用電子審批系統(tǒng)來管理審批流程，減少了紙質(zhì)文件的傳遞環(huán)節(jié)，提高了審批效率。同時，我還利用數(shù)據(jù)分析軟件對企業(yè)的財務(wù)數(shù)據(jù)進行了深入分析，發(fā)現(xiàn)了一些以往容易忽視的問題。充分利用現(xiàn)代科技手段，不僅可以提高效率，還可以更全面地了解企業(yè)的風險點和問題。
第四段：突出問題導(dǎo)向，提供真實可行的解決方案
在內(nèi)控稽查工作中，發(fā)現(xiàn)問題并提供解決方案是一個重要的環(huán)節(jié)。我認為，問題導(dǎo)向的思維和方法可以幫助我們更好地解決問題。在一次稽查中，我發(fā)現(xiàn)企業(yè)采購流程中存在一些問題，導(dǎo)致了采購成本的增加和采購周期的延長。經(jīng)過與采購部門的深入溝通和分析，我提出了一套改進建議。這些建議不僅能夠解決問題，還能夠帶來實際的效益。在存在問題的情況下，提供真實可行的解決方案，才是內(nèi)控稽查工作的真正價值。
第五段：持續(xù)改進，不斷提高內(nèi)控稽查工作水平
內(nèi)控稽查工作是一項精細和復(fù)雜的工作，需要不斷改進和提高。在我的實踐中，我意識到，持續(xù)改進是內(nèi)控稽查工作的必然要求。我不斷總結(jié)工作經(jīng)驗，反思不足之處，并及時進行改進。例如，我在一次稽查工作中發(fā)現(xiàn)，稽查計劃的編制較為粗糙，導(dǎo)致了一些環(huán)節(jié)的遺漏。為了改進這個問題，我進行了內(nèi)部培訓，并引入了一些優(yōu)秀的管理工具和方法。通過持續(xù)改進，我發(fā)現(xiàn)自己的內(nèi)控稽查工作水平逐漸提高，工作效果也越來越好。
總結(jié)起來，內(nèi)控稽查工作對企業(yè)管理具有重要意義，同時也是一項需要不斷學習和實踐的工作。通過不斷加強內(nèi)部溝通、充分利用現(xiàn)代科技手段、突出問題導(dǎo)向和持續(xù)改進，我們可以更好地開展內(nèi)控稽查工作，提高工作效率，為企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展作出更大貢獻。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇三
卡爾是一家管理培訓機構(gòu)的學員，他每天都要面對眾多的工作問題。
有一天他向他的老師抱怨說：“我現(xiàn)在都快被問題煩死了，工作要是沒有問題那該多么輕松?。 崩蠋熁卮穑骸安唤鉀Q問題如何獲得好成績？不要害怕問題多，問題越多越能證明你將可以獲得更大的成績。
只要你將其徹底解決，相信你解決問題的能力會越來越強。
”老師的一番話改變了卡爾對問題的一貫看法，使他以后有了解決問題的意識。
解決意識是一種習慣上的意識，徹底解決遇到的問題更是解決意識中的重要組成部分。
工作中，遇到難以解決的問題不能將其擱置起來。
如果總是延時解決遇到的問題，一個問題就可能引發(fā)兩個問題或更多的問題，小問題也會由于拖延而變成大問題。
面對工作中出現(xiàn)的各種問題，以徹底解決的意識正面迎接問題是最為關(guān)鍵的，而不是強調(diào)理由逃避，或者找借口搪塞。
每當面對問題時，邁爾戴爾總會坦白地說：“我遇到問題了，我負有責任，因此我必須進行修正。
”因為他很清楚，如果自己不這么做，別人這樣做了，成功就會屬于別人。
更多的時候，工作中出現(xiàn)的問題是自己意識不到位的反映。
問題映射著自己的意識缺陷，如果將問題徹底解決了，自己的能力就會無形中增強一些。
同時，徹底解決問題還可以增加一個人解決問題的自信心，我們知道自信心是任何員工都不可缺少的。
把身邊的問題都徹底解決
這個世界上有兩種人，一種人是看見了問題，然后界定和描述這個問題，并且抱怨這個問題，結(jié)果自己也成為了這個問題的一部分。
另一種人是觀察問題，并立刻開始尋找解決問題的辦法，結(jié)果在解決問題的過程中自己的能力得到了鍛煉，素質(zhì)得到了提高。
小問題不會引起麻煩，拖一下解決也沒有什么；
只對大問題關(guān)注，不把小問題放在心上；
我怎么沒有發(fā)現(xiàn)，自己工作中有那么多問題呢？
對一些不好解決的問題，視而不見，故意回避；
問題已經(jīng)出現(xiàn)，但總是不覺不察或者以為別人會解決；
千里之堤毀于蟻穴，工作中的每一個問題就如同蟻穴一樣，如果不能及時將其堵住，它就可能把整個工作搞得一團糟，甚至出現(xiàn)功虧一貫的現(xiàn)象。
在工作中，具有解決意識的人從來不會忽視身邊的每一個問題。
無論問題是小是大，他們都會以十分謹慎的態(tài)度對待，并認真迅速地解決。
然而，我們總會發(fā)現(xiàn)這么一些人，他們對于工作中出現(xiàn)的問題，總會覺得無足輕重，甚至認為它們可以自然消失。
他們很寬容地放過自認為不重要的問題，但是時間長了，就可能使他們對各種潛在的問題喪失解決意識。
工作無小事。
任何小問題都可能導(dǎo)致嚴重的后果。
相反，如果能把工作中的任何一個小問題解決好，好的工作業(yè)績就非你莫屬了。
也許，你只對工作中出現(xiàn)的大問題敏感，其實不僅僅是你，每個人都會如此。
你可以想一想，如果把一只青蛙扔進滾燙的沸水中，它會做什么反應(yīng)？它一定會從水中一躍而出，不然它就沒命了。
工作也一樣，每個大問題都需要充分解決，不然你就會丟掉飯碗。
所以，我們可以得出一個結(jié)論：工作無小事，徹底解決工作中的小問題，是每個人都必須具有的職業(yè)素質(zhì)。
同時，它也是讓你獲得提升的重要保證。
工作中遇到問題，要立刻行動起來，一分鐘也不能耽擱。
每個人的意識深處都有逃避的習慣，特別是在工作中出現(xiàn)問題的時候，逃避是一種生理本能。
但是，工作中只有徹底解決問題才能讓自己獲得好的業(yè)績。
工作中，我們常會遇到這樣一類人，工作出現(xiàn)問題后，他們不會意識到應(yīng)該馬上解決，但卻下決心在將來的某個時候去做。
所以，他們常常心安理得地不去馬上？取行動，卻因沒有放棄解決問題的決心而自我安慰。
對于工作中的問題，許多人喜歡等到所有條件都具備了之后再行動，孰不知，良好的條件不是等來的。
發(fā)現(xiàn)工作中有問題后，你應(yīng)該及時行動起來。
對于“再等一會兒” “明天開始做”的意識，要把它們徹底從心里清除掉。
及時行動可以為問題的解決創(chuàng)造有利條件。
然而，你總是發(fā)覺立即行動是如此艱難，尤其是在面臨一件很不愉快的工作或很復(fù)雜的工作時。
問題讓你手足無措，不知道從哪里下手，于是你選擇了拖延、逃避。
其實，你如果意識到，只要你立刻行動起來，哪怕只做了5分鐘，也是一個良好的開端。
只要你在解決問題的行動中，你的思維就會被其所牽引。
好辦法總是在這種狀態(tài)中想出來的，不信你就試一試。
也許你會發(fā)現(xiàn)，解決問題并不像自己想像的那么難。
歌德說得好：“只有投入其中，思想才會燃燒。
一旦開始，完成在即。
”這是最應(yīng)牢記的真理。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇四
第一段：介紹內(nèi)控工作的重要性及其背景（200字）
內(nèi)控工作是企業(yè)管理的核心環(huán)節(jié)之一，旨在幫助企業(yè)識別和管理風險，保障企業(yè)的長期健康發(fā)展。作為一名從事內(nèi)控工作多年的從業(yè)者，我深深體會到內(nèi)控工作對企業(yè)的重要性。隨著市場環(huán)境的不斷變化和競爭的日益激烈，企業(yè)需要有效的內(nèi)控機制來監(jiān)控和規(guī)范各項經(jīng)營活動，以確保企業(yè)的穩(wěn)定運營和可持續(xù)發(fā)展。
第二段：內(nèi)控工作的核心原則與方法（200字）
內(nèi)控工作的核心原則是風險識別與管理、內(nèi)控目標的設(shè)定和執(zhí)行以及內(nèi)部監(jiān)督與控制。在實踐中，我學到了許多有效的內(nèi)控方法。首先，風險識別與管理是內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，通過對企業(yè)外部和內(nèi)部環(huán)境的綜合分析，識別風險點，采取相應(yīng)措施，降低企業(yè)面臨的風險。其次，內(nèi)控目標的設(shè)定和執(zhí)行需要明確企業(yè)的戰(zhàn)略目標，并將其分解為具體的內(nèi)控指標，在日常運營中嚴格執(zhí)行，確保企業(yè)的運營活動符合規(guī)定和政策。最后，內(nèi)部監(jiān)督與控制是通過建立有效的內(nèi)部審查和監(jiān)督機制，監(jiān)督企業(yè)各部門的運營活動，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題，確保企業(yè)的合規(guī)性和正常運營。
第三段：總結(jié)內(nèi)控工作中的挑戰(zhàn)與解決方案（300字）
在內(nèi)控工作中，我也遇到過許多困難和挑戰(zhàn)。首先，由于企業(yè)活動的復(fù)雜性，存在著各種各樣的風險和隱患，需要對企業(yè)的各個方面進行全面而細致的監(jiān)控，這對內(nèi)控工作提出了高要求。其次，企業(yè)各部門的運營活動是相互關(guān)聯(lián)的，需要建立有效的溝通機制和協(xié)作渠道，以確保各部門之間的信息共享和資源共享。此外，由于企業(yè)內(nèi)部和外部環(huán)境的不斷變化，內(nèi)控工作需要不斷調(diào)整和優(yōu)化，以適應(yīng)不同階段的發(fā)展需求。
為了應(yīng)對這些挑戰(zhàn)，我采取了一些解決方案。首先，我把風險識別和風險管理作為內(nèi)控工作的重點，通過與企業(yè)的關(guān)鍵部門合作，制定風險評估和管理的標準和流程，確保風險的全面掌握和快速響應(yīng)。其次，我鼓勵并促進企業(yè)內(nèi)外部的信息共享和資源共享，建立跨部門的協(xié)作機制，以降低信息不對稱和資源浪費。最后，我密切關(guān)注企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時調(diào)整內(nèi)控工作的目標和方法，以保持內(nèi)控工作的有效性和適應(yīng)能力。
第四段：內(nèi)控工作中的收獲與啟示（200字）
通過多年的內(nèi)控工作，我收獲了很多。首先，我深刻認識到內(nèi)控工作對企業(yè)的重要性和必要性，這促使我更加努力地提升自己的專業(yè)能力和管理水平，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。其次，通過與企業(yè)的各個部門合作，我學到了團隊協(xié)作和溝通的重要性，這使我在內(nèi)控工作中更加高效和有成效。最后，通過不斷的學習和實踐，我認識到內(nèi)控工作需要不斷創(chuàng)新和改進，以適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需求和市場環(huán)境的變化。
第五段：對未來內(nèi)控工作的展望與期待（200字）
展望未來，我對內(nèi)控工作有著更高的期待。隨著科技的發(fā)展和企業(yè)管理的進步，內(nèi)控工作將面臨著更多的機遇和挑戰(zhàn)。我希望能不斷提升自己的專業(yè)能力和管理水平，將最新的科技手段應(yīng)用于內(nèi)控工作中，提高內(nèi)控工作的效率和精確度。同時，我也期待能與企業(yè)的管理團隊密切合作，共同制定和實施內(nèi)控策略和措施，為企業(yè)的長期發(fā)展提供有力支持。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇五
通過這一個月的內(nèi)控防案工作制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。下面是為大家收集整理的2017內(nèi)控案防工作心得體會，歡迎大家閱讀。
2017內(nèi)控案防工作心得體會篇1 無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展?我認為把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!2017內(nèi)控案防工作心得體會篇2 同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以自重、自省、自警、自勵從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立全責的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到三個加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與個案處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應(yīng)該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》)指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。
通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應(yīng)當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇六
工作中總會有各種不同的心得體會，每一個體會都讓我們學會成長，學著去感受一切，請看下面關(guān)于工作的心得體會范文。
安全生產(chǎn)是一種責任，不僅是對自己負責、對家人負責，更是對員工負責、對企業(yè)負責、對社會負責。
每一次事故的警笛，都揪人心弦，每一次慘痛的事故，都給親人心頭留下永久的痛，安全生產(chǎn)牽動人心。
安全生產(chǎn)，不僅僅關(guān)系你自己，更多的是關(guān)系到你我他。
安全生產(chǎn)是社會發(fā)展永恒的主題，是一切工作的真諦。
安全是企業(yè)發(fā)展的前提和根本，與企業(yè)的生存發(fā)展息息相關(guān)，企業(yè)要想尋求更大發(fā)展，獲得更廣闊的市場，就必須切實抓好安全生產(chǎn)工作，全面落實安全生產(chǎn)責任制，遏制生產(chǎn)安全事故的發(fā)生，才能創(chuàng)造出更好的經(jīng)濟效益。
作為一名項目經(jīng)理，深知肩上責任重大，對施工項目的安全生產(chǎn)工作負全面責任。
因此，從自身角度就要牢固樹立“安全發(fā)展，清潔發(fā)展”的指導(dǎo)思想和“安全第一，環(huán)保優(yōu)先，以人為本”的正確理念，堅決克服“重生產(chǎn)，輕安全”的錯誤思想，切實擺正安全與進度、安全與效益的關(guān)系，切實做到“不安全不生產(chǎn)、不安全不開工、不安全不建設(shè)、不安全不運行”，確保生產(chǎn)安全。
從基層施工多年的經(jīng)驗來看，抓好基層單位安全生產(chǎn)工作應(yīng)重點做好以下幾點：
一、正確認識當前安全生產(chǎn)形勢
從總體形勢來看，公司的安全生產(chǎn)狀況總體相對比較穩(wěn)定，但基層的安全環(huán)保工作依然嚴峻，綜合管理能力還不能滿足生產(chǎn)經(jīng)營的需要，還達不到安全發(fā)展、清潔發(fā)展的要求。
因此，需要我們基層領(lǐng)導(dǎo)正確認識目前的安全生產(chǎn)形勢，率領(lǐng)全員扎扎實實地開展安全環(huán)保工作，將各項安全環(huán)保工作舉措落到實處，務(wù)求實效，不斷夯實基層hse管理，全面提高基層現(xiàn)場的事故整體預(yù)防能力，為公司實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。
二、提高思想認識
近幾年，集團公司、公司對安全環(huán)保工作越來越重視，要求也越來越嚴，可以說，在當前形勢下，安全是政治、是大局、是穩(wěn)定、是和諧，更是一種不可推卸的責任，因此，作為基層領(lǐng)導(dǎo)要充分認識到這一點，不斷提高對安全環(huán)保工作的認識，增強抓好安全環(huán)保工作的緊迫感和責任意識。
深刻理解“安全是否決性指標，經(jīng)營是計劃性指標，節(jié)能降耗是約束性指標”，從發(fā)展惠及員工、維護員工切身利益的角度出發(fā)，切實抓好安全環(huán)保工作。
要搞好安全生產(chǎn)工作，思想認識是關(guān)鍵，特別是基層各級領(lǐng)導(dǎo)的安全生產(chǎn)意識，必須認真貫徹執(zhí)行國家和地方政府有關(guān)安全生產(chǎn)方針、政策、法律法規(guī)，以及上級有關(guān)安全生產(chǎn)管理制度，把安全生產(chǎn)工作列入施工管理的重要議事日程，及時研究解決或?qū)徟嘘P(guān)安全生產(chǎn)中的重大問題，并按規(guī)定提取安全經(jīng)費，保障安全設(shè)施的及時到位，切實解決安全技術(shù)問題。
在日常工作當中，始終堅持把安全生產(chǎn)擺在第一位，不斷健全安全生產(chǎn)保證體系和安全生產(chǎn)監(jiān)督體系，逐步完善hse行為準則、hse檢查及考核標準、hse獎懲管理辦法，做到組織落實、措施落實、檢查落實、考核落實，促使hse管理基礎(chǔ)工作進一步夯實。
三、全面落實安全生產(chǎn)責任制
安全環(huán)保工作是一項系統(tǒng)工程，是全員、全過程、全方位的工作，項目經(jīng)理作為施工項目安全生產(chǎn)第一責任人，要切實履行第一責任人的責任，要親自組織完善各級領(lǐng)導(dǎo)、各職能部門的hse職責，并將責任目標和工作壓力層層傳遞下去，直至每一名崗位員工，要做到橫向到邊，縱向到底，構(gòu)建“一把手掛帥，主管領(lǐng)導(dǎo)負責，專業(yè)路分管，職能部門監(jiān)控，黨政工團齊抓，全員參與”的責任體系和工作局面。
同時，建立完善hse獎懲約束機制，把hse責任目標落實情況與有效的考核、獎懲結(jié)合起來，嚴考核，硬兌現(xiàn)，促使責任由全員共擔。
四、加大執(zhí)行力度
抓安全生產(chǎn)工作，必須注重執(zhí)行能力建設(shè)，嚴格按照公司規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程辦事，養(yǎng)成尊重科學規(guī)律，反對違章蠻干的好習慣，養(yǎng)成令行禁止、雷厲風行，執(zhí)行制度一絲不茍、完成工作精益求精的好作風。
同時，還要培養(yǎng)各級管理人員事事從嚴、事事過細的工作作風，敢于叫真章，善于抓細節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)和堵塞安全環(huán)保的漏洞，識別和防范施工現(xiàn)場存在的各類風險，落實各項消減控制措施，強化危機意識和風險意識，增強員工識險避險和事故應(yīng)急處置能力，樹立安全環(huán)保工作“沒有問題就是最大的問題”和“沒有最好只有更好”的理念，時刻保持對各類風險和隱患保持高度警覺，筑起堅固的防范之墻，遏制一切事故的發(fā)生。
五、切實抓好風險管理
風險管理是開展各項管理工作的基礎(chǔ)和前提，因此，要切實抓好此項工作，組織全員開展全面、全方位的危害因素識別活動。
項目經(jīng)理要親自組織開展，組織安全管理部門、生產(chǎn)技術(shù)部門、設(shè)備管理部門按照事故類別、施工工藝流程、設(shè)備設(shè)施現(xiàn)狀開展危害因素識別活動，針對識別出的危害因素，及時制定風險消減控制措施，并充實、完善到施工項目“兩書一表”、崗位“兩書一表”和操作規(guī)程中，指導(dǎo)作業(yè)人員施工和操作，防范各類事故的發(fā)生。
總之，安全生產(chǎn)工作只有起點，沒有終點。
因此，安全生產(chǎn)工作必須全員參與，做到“人人、事事、時時、處處”抓安全生產(chǎn)工作，努力增強全員的安全環(huán)保意識，提高全員的安全環(huán)保素質(zhì)，實現(xiàn)“要我安全”到“我要安全，我會安全”的思想轉(zhuǎn)變，從而有力促進公司安全環(huán)保形勢持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
緊緊張張忙完了家訪工作，這期間我走進了許多孩子的家庭，走進了孩子們的心靈世界，走近了孩子們的父母。
感覺自己和家長孩子的心更加貼近更加密切，大家彼此相互理解和體諒。
同時，也深深體會到自己責任的重大，畢竟教育孩子必須依靠社會—學校阿—家庭的共同努力。
回顧我的家訪工作，我獲得了不少學習的機會，也吸取了些許心得。
班上學生大都是獨生子女，但家庭條件一般，家長多半為生活奔波忙碌，無暇顧及孩子的學習，而且他們也沒有輔導(dǎo)孩子學習的能力。
有的交給老人看管，學生學習的主動性較差。
于是，我決定鎖定這部分孩子，盡量幫助學生克服困難，增強自信。
我認為上門家訪是打開孩子心靈的一把金鑰匙，是學生、家長與老師互動最好的一種方式，老師能比較全面地了解學生的家庭狀況，便于對學生有針對性的幫扶。
有的是與學生、家長當面交談，有的是避開孩子單方面與家長談話，發(fā)現(xiàn)家長都很關(guān)注和緊張自己孩子的發(fā)展情況，更多是從行為習慣、心理素質(zhì)的發(fā)展方面去探討，還有對待學習的態(tài)度等等。
在入戶家訪過程中，我詳細談了孩子在校的基本情況，向家長匯報孩子的全方位綜合發(fā)展，并給家長提出合理化建議。
家長再及時針對學生的基本情況當場反饋給我，孩子在身旁也在聆聽著，“朋友式”的交談，讓學生能很好地聽取大人的意見，有的提出自己對父母的不同看法，希望父母理解他們;有的大膽向老師提出建議，改進我的教學方法。
我都一一記下來，并和學生家長合影留念。
老師、學生、家長的距離越加拉近了。
這次家訪工作感受頗多，主要有以下問題和感想：
1.真愛和嚴格要求要相結(jié)合。
真愛是與法律，與社會道德規(guī)范相一致的愛。
溺愛不是真愛。
父母不能溺愛孩子，在關(guān)愛孩子的同時也要對其作出嚴格的要求。
2.言傳、身教、心教相結(jié)合。
言傳就是通過有根有據(jù)有情的道理對孩子進行教育，包括適當?shù)呐u。
但孩子對父母的說服教育并不十分重視，因而要進行身教。
身教就是父母在日常生活中的`一舉一動、一言一行都起到表率作用，并在潛移默化中影響孩子。
所以孩子們的家長在日常生活當中要注意自身的一舉一動，因為這種方式也是對學生的一種教育。
生活像面鏡子，你對他笑，它也對你笑;你對他哭，它也對你哭。
每個孩子都希望父母滿面春風，有說有笑。
老鐵著臉，開口閉口訓人，“眼睛一睜罵到熄燈”的父母，不僅自己活得累，還會影響孩子健康性格的形成。
所以父母要對孩子進行正確的教育。
3. 不代替孩子成長。
“成長”是孩子發(fā)展智力、非智力、體力的過程，是孩子從自然人變?yōu)樯鐣说倪^程。
在這個過程中，孩子需要實踐、探索，取得直接經(jīng)驗，也需要在直接經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，經(jīng)過別人的講解、傳授，學習書本知識……取得間接經(jīng)驗。
成長是不可代替的，但許多家長卻一定要去代替，他們包攬了孩子的一切生活服務(wù)勞動。
這對孩子們的健康成長是不利的。
4.發(fā)現(xiàn)和贊揚孩子。
孩子總是特別渴望得到別人的肯定。
一個孩子如果在童年時代缺少家長善意的贊揚，那就可能影響他個性的發(fā)展，甚至還可能成為一種終身的不幸。
所有受歡迎的父母和老師都擁有一雙“愛的眼睛”。
他們能在極短的時間內(nèi)，發(fā)現(xiàn)孩子的閃光點，發(fā)現(xiàn)他的長處。
5.讓孩子承擔責任。
常聽一些父母說： “我的孩子不孝順”， “我的孩子做作業(yè)丟三拉四”， “我的孩子常丟東西”，并詢問矯正辦法。
情況雖然不同，但原因大抵一致：孩子沒有養(yǎng)成承擔責任、對自己負責的習慣。
6.家校合作常溝通。
學校和家庭是孩子接受教育的主要場所。
所以，必須經(jīng)常溝通，形成同向合力，才能取得最佳效果。
家長要從思想感情上信任學校，信任老師。
要克服包庇自己的孩子、隨便指責議論學校老師的不良言行。
對學校、老師有意見時，要通過正常途徑取得解決。
教育是一項重要的工程，教育的效果是學校教育、家庭教育、社會教育這三個方面綜合作用的結(jié)果，三者相互關(guān)聯(lián)且有機地結(jié)合在一起，相互影響、相互作用、相互制約，缺一不可，如果步調(diào)統(tǒng)一，相互促進，他們的合力就大，教育的效果就會更好。
家庭教育是一切教育的基礎(chǔ)，家庭在塑造兒童的過程中起到很重要的作用。
通過家訪，我感受到孩子的家庭教育環(huán)境很重要，家長素質(zhì)更加重要。
因此，學校以及老師應(yīng)加強家校的聯(lián)系，幫助和引導(dǎo)家長樹立正確的家庭教育觀念，掌握科學的家庭教育方法，提高科學教育子女的能力。
還有，在作業(yè)的布置上，不要布置太多過分依賴家長、或要家長批改的作業(yè)，確實有些家長(特別是爺爺奶奶等)的水平還跟不上。
在多年的教學中我發(fā)現(xiàn)：每個孩子都希望得到老師的表揚或鼓勵，因此，當孩子有了進步或在某一方面取得了一定的成績時，教師都要發(fā)自內(nèi)心地進行贊揚，由衷地表示祝賀，并要通過家訪的形式告訴給家長，使學生感受到自身的成就感，這樣，他的學習會更加努力，他的思想會更加進步。
同時，家長也會分享孩子的快樂，會更加關(guān)注孩子，關(guān)注學校，使我們的教學更加生動多彩。
家訪工作真的很給力!
我在如何把聽課作為案例研究一文中，著重談了作為一教師，如何變被動為主動，把聽課的功效用足。
這里我想就一個教學干部如何聽課、如何與講課教師交流、如何組織評課的活動談一談自己的認識。
干部聽課可以分成兩類：一類是為了解教學現(xiàn)狀、對教師評價，另一類是為了尋找解決問題的途徑、組織大家就某一問題作課例研究。
實際上，聽每一節(jié)課都能兼顧完成這些任務(wù)，只是關(guān)注的側(cè)重點不同、課后處理問題的方式不同。
干部聽課要做好的準備：本學科的課標，邊聽邊學，常年滲透。
教材上課前快速閱讀，了解大致(我們每年都動員初高三畢業(yè)生為學校捐一些舊教材)，當然也可臨時向?qū)W生借閱。
請上一位本學科的教師相伴，最好是學科組長或備課組長。
課后如何與教師交流：聽完一節(jié)課，與教師交流是干部的職責。
這個環(huán)節(jié)很重要，搞好了讓老師明確了自己的優(yōu)勢和應(yīng)堅持的方向，找到了自己發(fā)展的瓶頸，找到了努力方向，知道了領(lǐng)導(dǎo)心中思考的教學問題，使得教師更有興趣去解決這些問題。
所以我提出來要給教師肯定幾個優(yōu)勢、請教幾個問題、做一點一般性的交流(不限于一節(jié)課)，具體說：
1.肯定講課教師的幾個優(yōu)勢，這一點很重要，再能干的人、再有信心的人，如果他的行為受到不斷地指責，他都會不知所措。
我曾經(jīng)見過這樣的老師，應(yīng)該說他非常不錯，成績很理想、也深受學生歡迎。
一次，他的課很不成功，一個干部聽完課后，正好查他的教案有沒有，就對他給予了嚴厲的批評，所以，當這個人再去聽課時，他連正常的課都不能上下來。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇七
2012年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。2012年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、
內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，2012年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。2013年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇八
內(nèi)控工作是一項重要的企業(yè)治理工作，旨在規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)運作，保障企業(yè)財產(chǎn)安全，提高企業(yè)治理能力和效率。隨著企業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的步伐加快，內(nèi)部控制工作變得尤為重要。內(nèi)控工作涉及公司監(jiān)督管理、財務(wù)管理及風險管理等眾多方面。它的實施需要各職能部門之間密切合作，全面評估風險，并根據(jù)風險等級合理分配資源和制定有效的監(jiān)控和措施。
第二段：分析內(nèi)控工作通報的意義
內(nèi)控工作通報是企業(yè)內(nèi)部對各部門內(nèi)部控制情況進行匯報和審查的重要工具。它能夠為企業(yè)的外部監(jiān)管提供必要的信息，并幫助管理層了解企業(yè)各部門的運營情況。另外，內(nèi)控工作通報還能發(fā)現(xiàn)問題和深入了解公司內(nèi)部的風險點，為企業(yè)做出科學合理的風險決策提供依據(jù)，幫助企業(yè)提高內(nèi)控工作的水平。
第三段：分享內(nèi)控工作通報中遇到的問題和措施
在參與內(nèi)控工作通報的過程中，我主管的部門遇到了幾個問題：一是財務(wù)管理存在很多漏洞，二是內(nèi)部審計存在不規(guī)范的行為等。針對這些問題，我們部門采取了以下措施：一是加強財務(wù)管理，定期開展內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)問題及時整改；二是系統(tǒng)地建立內(nèi)部控制管理體系，強化風險防范，限制授權(quán)范圍。這些措施有效防范了公司財務(wù)風險，提高了內(nèi)部審計的質(zhì)量。
第四段：討論內(nèi)控工作通報與個人職業(yè)成長的關(guān)系
內(nèi)控工作通報對部門和公司規(guī)范經(jīng)營，提升企業(yè)品牌價值和高質(zhì)量健康的發(fā)展至關(guān)重要。但是，它也對個人職業(yè)成長帶來積極影響。首先，內(nèi)控工作通報可以幫助個人了解和熟悉企業(yè)內(nèi)部運營情況，為個人了解公司全貌、明確自己未來職業(yè)發(fā)展方向提供幫助；其次，不斷參與內(nèi)控工作通報，可以培養(yǎng)個人的抗壓能力、分析能力和溝通能力；最后，內(nèi)控工作通報可以讓個人掌握行業(yè)最新發(fā)展動態(tài)和管理理念，更好地為自己的職業(yè)發(fā)展做規(guī)劃。
第五段：總結(jié)內(nèi)控工作通報對企業(yè)和個人的意義和價值
綜上所述，內(nèi)控工作通報是一項重要的企業(yè)管理制度，可以促進企業(yè)規(guī)范、高效和健康發(fā)展。在此背景下，我們部門針對遇到的問題做出了有效措施，不僅提高了企業(yè)的實際效益，也提高了個人的職業(yè)發(fā)展。通過參與內(nèi)控工作通報，我們直觀地感受到，企業(yè)內(nèi)控工作對企業(yè)和個人都具有重要意義和價值。希望未來更多公司能加強內(nèi)控工作的重視，共同推進公司與員工健康可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇九
隨著市場競爭的日益激烈，企業(yè)對內(nèi)部控制的重視也越來越高。作為一名從事財務(wù)工作的職業(yè)人員，我們必須認識到，良好的內(nèi)部控制能夠保證企業(yè)合法合規(guī)運營，提高經(jīng)濟效益，降低各種風險并增強企業(yè)的競爭力。因此，內(nèi)控工作的通報從某種程度上說，成為我們加強學習、深化掌握內(nèi)部控制知識、提升內(nèi)控管理能力的一種有效途徑。在內(nèi)控工作通報過程中，我也收獲了很多，今天我要分享我的心得體會。
第二段：加強內(nèi)部控制意識
內(nèi)部控制是管理者對企業(yè)管理、經(jīng)營活動的有效控制和監(jiān)督，是建立在企業(yè)自愿約束和自主管理基礎(chǔ)上的一種管理方式。通報中的“內(nèi)控意識培養(yǎng)”環(huán)節(jié)，讓我更加深入地理解了內(nèi)控的作用和必要性，引起了我對內(nèi)控的高度關(guān)注。我認為，企業(yè)員工應(yīng)該密切關(guān)注內(nèi)部控制的要求與流程，時刻保持警覺，將內(nèi)控的思想觀念根深蒂固地融入到自己的日常工作中，增強自身的內(nèi)控意識。
第三段：全面了解內(nèi)控要點
通報中還介紹了一些內(nèi)控的具體要點，例如 “企業(yè)應(yīng)該通過健全的內(nèi)部控制措施來規(guī)范內(nèi)部經(jīng)營行為”；“公司應(yīng)該制定明確的內(nèi)部管理制度，建立健全的崗位職責和工作流程”等等。這些呈現(xiàn)了企業(yè)在內(nèi)控方面的基本要求。在工作中，我也深刻認識到，完善的內(nèi)控機制對于企業(yè)自身可持續(xù)發(fā)展非常必要。同時，內(nèi)控工作也不能放在“只字不提”的位置，每個職工都要深刻認識到內(nèi)控工作在企業(yè)經(jīng)營中的重要性，并積極參與到內(nèi)控工作當中。
第四段：應(yīng)對內(nèi)部風險
作為企業(yè)內(nèi)部管理的核心，內(nèi)控安排必須具有一定的前瞻性，及時預(yù)見、分析和發(fā)現(xiàn)風險，防范和控制各種風險。通報中也著重闡述了內(nèi)部風險的應(yīng)對措施，包括加強對風險的預(yù)警和監(jiān)測、完善風險評估和風險管理的機制、及時儲備備用資金等。我想，在工作中，我們應(yīng)該根據(jù)企業(yè)自身的特點和行業(yè)特點，全面分析各類風險因素，采取科學合理的內(nèi)控措施，把風險降到最低程度。
第五段：創(chuàng)新內(nèi)部控制
最后，內(nèi)控工作通報還提出了企業(yè)內(nèi)控工作與信息技術(shù)的融合，即將信息化與內(nèi)部控制結(jié)合相互促進，實現(xiàn)內(nèi)部控制的全面升級。這也需要我們不斷學習和改進自身的專業(yè)技能，尤其是在信息化方面加強了解、掌握。當然科技創(chuàng)新僅是提供了一種支撐，落實內(nèi)部控制還需要我們不斷創(chuàng)新，發(fā)揮內(nèi)部運營、財務(wù)、風險管理等方面的職能優(yōu)化管理流程，進一步提高企業(yè)的內(nèi)部監(jiān)督和管理效率。
總結(jié)：內(nèi)控工作通報讓我們?nèi)?、深入地了解了?nèi)部控制的相關(guān)知識和要點，也引發(fā)了我們對于企業(yè)內(nèi)部管理和有效控制的深刻思考。我們應(yīng)該把內(nèi)部控制作為一條入門之道，不斷加強學習、持續(xù)探索創(chuàng)新控制方式，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展貢獻力量。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十
銀行內(nèi)控工作心得體會，心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。一般分為學習體會，工作體會，
教學
體會，讀后感，觀后感。以下是的銀行內(nèi)控工作心得體會,歡迎閱讀參考!
銀行內(nèi)控工作心得體會(1)
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。
經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
銀行內(nèi)控工作心得體會(2)
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營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
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行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控工作心得體會(3)
**x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下：
一、***業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。
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二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真
總結(jié)
經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作心得體會(4)
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20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
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損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作心得體會(5)
通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
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解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
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內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十一
財務(wù)內(nèi)控對一個企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。作為一名從業(yè)多年的財務(wù)專業(yè)人士，我在實踐中感受到了財務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些寶貴的經(jīng)驗和心得。在這篇文章中，我將分享我在財務(wù)內(nèi)控工作中的體會和心得，希望對廣大財務(wù)從業(yè)人員有所幫助。
首先，明確內(nèi)控目標和理念是財務(wù)內(nèi)控工作的第一步。財務(wù)內(nèi)控的目標是確保企業(yè)財務(wù)活動的合規(guī)性、安全性和準確性。為了實現(xiàn)這一目標，財務(wù)內(nèi)控工作必須建立在從業(yè)人員普遍的內(nèi)控理念上。這包括風險管理、流程控制、信息傳遞等方面的理念。在內(nèi)控理念的指導(dǎo)下，我們能夠明確內(nèi)控的目標，制定相應(yīng)的控制措施，從而更好地推動財務(wù)內(nèi)控工作的落地執(zhí)行。
其次，建立完善的內(nèi)部控制體系是財務(wù)內(nèi)控工作的核心。內(nèi)部控制體系是按照企業(yè)的既定目標和方針，以規(guī)避各種潛在風險為目的而建立的一套完整的管理制度和程序。財務(wù)內(nèi)控工作需要建立在完善的內(nèi)部控制體系上，通過內(nèi)控手段提高財務(wù)活動的透明度和有效性。我在實踐中發(fā)現(xiàn)，建立完善的內(nèi)部控制體系需要注重以下幾個方面的工作：制度設(shè)計、職責劃分、流程規(guī)范、權(quán)限設(shè)置等。只有建立起這樣一個完整的內(nèi)部控制體系，才能夠真正保證財務(wù)內(nèi)控工作的順利進行。
第三，要注重風險管理是財務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。風險管理是財務(wù)內(nèi)控工作的核心任務(wù)，也是財務(wù)從業(yè)人員必須具備的重要能力之一。在面對不同類型的風險時，我們需要采取相應(yīng)的內(nèi)控措施來加以應(yīng)對。例如，對于風險較高的現(xiàn)金管理問題，我們可以通過建立現(xiàn)金管理制度、加強現(xiàn)金核算等方式來降低風險；對于風險較高的財務(wù)報表準確性問題，我們可以通過建立財務(wù)報表審核制度、加強數(shù)據(jù)驗證等方式來降低風險。通過不斷地針對不同的風險進行分析和應(yīng)對，我們能夠提高財務(wù)內(nèi)控工作的效果，保證財務(wù)活動的正常進行。
第四，加強內(nèi)部溝通和協(xié)作是財務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。財務(wù)內(nèi)控工作是一個涉及多個部門和人員的復(fù)雜系統(tǒng)工程，需要各個環(huán)節(jié)緊密配合，形成整體合力。在實際工作中，我發(fā)現(xiàn)，加強內(nèi)部溝通和協(xié)作是財務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。通過制定明確的溝通渠道和協(xié)作機制，可以有效地提高各部門之間的配合效率，避免信息滯后和工作盲區(qū)。此外，還可以通過定期會議、培訓等方式加強內(nèi)部人員對財務(wù)內(nèi)控工作的理解和支持，共同推動財務(wù)內(nèi)控工作的順利開展。
最后，始終保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕是財務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。財務(wù)內(nèi)控工作需要不斷地對內(nèi)控措施和制度進行檢查和驗證，以確保其有效性和合規(guī)性。在這個過程中，監(jiān)督和監(jiān)控是至關(guān)重要的。我們可以通過建立內(nèi)控審核機制、定期進行內(nèi)控自評和外部審計等方式，對財務(wù)內(nèi)控工作的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和監(jiān)控。只有始終保持這種警惕態(tài)勢，才能夠發(fā)現(xiàn)問題、及時改進，并不斷提高財務(wù)內(nèi)控工作的水平和效果。
總之，財務(wù)內(nèi)控工作是保障企業(yè)財務(wù)活動正常進行的重要一環(huán)，也是財務(wù)從業(yè)人員必須具備的核心能力之一。在實踐中，建立完善的內(nèi)部控制體系、注重風險管理、加強內(nèi)部溝通和協(xié)作、保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕等方面都是財務(wù)內(nèi)控工作的重要經(jīng)驗和體會。只有全面把握和落實這些要點，才能夠確保財務(wù)內(nèi)控工作的有效推進，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十二
隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，財務(wù)內(nèi)控工作在企業(yè)管理中顯得尤為重要。作為一名從業(yè)多年的財務(wù)人員，我深刻體會到財務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財務(wù)內(nèi)控工作的理解和經(jīng)驗，希望能對大家有所啟發(fā)。
第一段：財務(wù)內(nèi)控工作的重要性
財務(wù)內(nèi)控是指企業(yè)為了保障資產(chǎn)安全、提高效益、維護法律紀律而實施的一系列制度和措施。它是企業(yè)治理的重要組成部分，對企業(yè)的發(fā)展具有重要的推動作用。財務(wù)內(nèi)控工作能夠規(guī)范企業(yè)的財務(wù)管理流程，確保財務(wù)信息的準確性和可靠性，最大限度地降低風險。沒有良好的財務(wù)內(nèi)控工作，企業(yè)很容易陷入財務(wù)風險之中，損害企業(yè)利益和聲譽。
第二段：加強內(nèi)控制度建設(shè)
在財務(wù)內(nèi)控工作中，制度建設(shè)是關(guān)鍵的一環(huán)。企業(yè)應(yīng)制定完善的財務(wù)管理政策和操作規(guī)范，明確各個崗位的責任和權(quán)限。同時，要加強對制度的宣傳和培訓，確保員工能夠深入理解和遵守內(nèi)控制度。此外，內(nèi)部審計部門的建設(shè)也是非常重要的，它能夠?qū)ζ髽I(yè)的財務(wù)內(nèi)控制度和執(zhí)行情況進行全面監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題并進行糾正。
第三段：加強業(yè)務(wù)流程管理
財務(wù)內(nèi)控工作需要對企業(yè)的各個業(yè)務(wù)流程進行全面管理，確保財務(wù)活動的合規(guī)性和準確性。企業(yè)應(yīng)制定詳細的流程圖和操作手冊，明確各個環(huán)節(jié)的責任和操作要求。對于重要的財務(wù)環(huán)節(jié)，要建立審批制度和審核機制，確保資金的安全和正確使用。此外，企業(yè)還應(yīng)采取措施監(jiān)測流程的執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)潛在問題并進行整改，確保財務(wù)流程的順利進行。
第四段：完善信息系統(tǒng)建設(shè)
現(xiàn)代企業(yè)的財務(wù)信息系統(tǒng)對于財務(wù)內(nèi)控工作起著至關(guān)重要的作用。一個高效的信息系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)財務(wù)信息的及時采集、處理和傳遞，提高財務(wù)工作的效率和準確性。因此，企業(yè)應(yīng)注重財務(wù)信息系統(tǒng)的建設(shè)和完善，確保其與內(nèi)控制度的配套保障。同時，要加強對信息系統(tǒng)的安全管理，確保數(shù)據(jù)的機密性和防止信息泄露。
第五段：加強內(nèi)控工作的監(jiān)督和改進
財務(wù)內(nèi)控工作是一個不斷完善和提高的過程。企業(yè)應(yīng)加強對內(nèi)控工作的監(jiān)督和評估，發(fā)現(xiàn)問題并及時進行改進?？梢酝ㄟ^定期的內(nèi)部審計、外部審核和風險評估等手段來了解內(nèi)控工作的效果和存在的不足之處。同時，企業(yè)應(yīng)注重內(nèi)部員工的培訓和素質(zhì)提升，提高員工對財務(wù)內(nèi)控工作的認識和理解，增強他們的責任意識和自律能力。
總結(jié)：
財務(wù)內(nèi)控工作對于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展具有至關(guān)重要的作用。在財務(wù)內(nèi)控工作中，加強制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程管理、信息系統(tǒng)建設(shè)以及監(jiān)督和改進都是關(guān)鍵。通過不斷提高內(nèi)控工作的水平，實現(xiàn)財務(wù)管理的規(guī)范化和科學化，企業(yè)將能夠更好地應(yīng)對各種挑戰(zhàn)和風險，為實現(xiàn)長遠發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十三
*月*日，我行在********會堂召開了2010年內(nèi)控暨防案工作會議。***行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行*年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。**行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的***銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。***行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但***和****的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應(yīng)當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到**行的事業(yè)中。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十四
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、
提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應(yīng)當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十五
---事項范圍，規(guī)范上會流程，做好會議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項。
第二。內(nèi)控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計回復(fù)和問題整改落實。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。
2---反饋不夠及時。
對于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。
1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強專業(yè)知識學習，努力提高自身素質(zhì)，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。
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內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十六
要將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。下面是本站小編為大家整理的銀行內(nèi)控工作
心得體會
，供你參考!
x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控
工作報告
如下：
一、業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存及成品帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學習和
規(guī)章制度
學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的
工作計劃
。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責 ，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視。
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、 認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、 堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大
口號
，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十七
“兩權(quán)”事項的發(fā)起既是“兩權(quán)”運行的源頭，也是容易被監(jiān)督所忽略的薄弱環(huán)節(jié)。我們依托科技手段，從抓源頭、控起點入手，進一步規(guī)范“兩權(quán)”運行。
（一）審批事項強制發(fā)起。依托綜合征管軟件，優(yōu)化涉稅業(yè)務(wù)流程，將增值稅一般納稅人資格認定、稅收優(yōu)惠審批、出口退（免）稅登記等64項涉稅審批業(yè)務(wù)的發(fā)起環(huán)節(jié)全部調(diào)整到辦稅服務(wù)廳，納稅人在辦理以上涉稅審批業(yè)務(wù)時，只要提供的資料齊全，符合政策規(guī)定，由辦稅服務(wù)廳直接受理并錄入綜合征管軟件即時發(fā)起任務(wù)，通過網(wǎng)絡(luò)傳遞，以文書流轉(zhuǎn)的形式進入下一個環(huán)節(jié)，對所有執(zhí)法事項實行內(nèi)部轉(zhuǎn)辦。同時，系統(tǒng)自動設(shè)定辦理流程和辦結(jié)時限，將原來無法及時監(jiān)控的盲點納入可控范圍，用無情的電腦來制約有情的人腦，有效解決了過去因缺少有效監(jiān)控而出現(xiàn)的審批發(fā)起環(huán)節(jié)權(quán)力尋租、或因責任心不強業(yè)務(wù)不及時發(fā)起以及執(zhí)行不到位等問題，進一步縮短了業(yè)務(wù)辦結(jié)周期，提高了工作效率。目前，一般納稅人資格認定辦理平均用時由過去的10天，縮短為現(xiàn)在的6天，減少了40%。
（二）疑點問題自動提醒。目前基層稅收管理員年齡普遍偏大、業(yè)務(wù)能力參差不齊，在日常管理中缺乏有效的手段和發(fā)現(xiàn)具體線索的能力，有些涉稅疑點很難發(fā)現(xiàn)，即使發(fā)現(xiàn)了個別企業(yè)存在疑點，由于受能力等客觀因素所限，疑點問題很難查深查透，在某種程度上增加了基層的稅收執(zhí)法風險。針對此類問題，系統(tǒng)內(nèi)研發(fā)了稅收分析預(yù)警系統(tǒng)，通過設(shè)定的259個分析預(yù)警指標，對稅收管理工作進行點、線、面多維掃描，依據(jù)各稅種管理特點，有效發(fā)現(xiàn)問題疑點，并自動定期發(fā)布預(yù)警提醒，并設(shè)定解除時限，使稅收管理員不得不為，將原來的“軟約束”變?yōu)椤坝惨蟆?。同時，系統(tǒng)自動檢測預(yù)警指標的解除情況，對疑點指標的落實進行跟蹤監(jiān)控并納入考核，避免了隨意做無問題解除，在提高稅源管理水平的同時，也進一步增強了稅收執(zhí)法剛性。今年3月份，通過落實系統(tǒng)發(fā)布的發(fā)票用量變動異常預(yù)警指標，對轄區(qū)內(nèi)商貿(mào)企業(yè)開展專項檢查，共查補入庫稅款20xx余萬元。
（三）科室介入內(nèi)生制約。發(fā)揮業(yè)務(wù)科室人員素質(zhì)高、能力強、掌控資源豐富等方面的優(yōu)勢，由過去的單純指導(dǎo)變?yōu)楣餐瑓⑴c，業(yè)務(wù)科室直接介入稅源監(jiān)控與管理，對上級部門下發(fā)的重大評估任務(wù)，由業(yè)務(wù)科室進行初步分析后，確定重點評估對象，明確評估方向?；鶎臃志謩t結(jié)合科室確定的監(jiān)控重點，履行管理職責。日常工作中，凡重點稅源企業(yè)和納入縣局監(jiān)控的重點行業(yè)，皆由業(yè)務(wù)科室與分局組成聯(lián)合評估小組，實施檢查評估，在有效分解個人權(quán)利，降低稅收執(zhí)法廉政風險的同時，進一步提高了征管質(zhì)效。該辦法實施以來，涉稅評估案件由過去處理由原來的戶均6天縮短為現(xiàn)在的3天，戶均增加稅款由過去的5萬元增加到現(xiàn)在的7萬元。
二、全程防控，過程留痕，制約事中權(quán)力運行
以規(guī)范“兩權(quán)”運行為主線，以制度制權(quán)，制衡分權(quán)，痕跡監(jiān)權(quán)為途徑，依托信息化手段，將內(nèi)控預(yù)防機制嵌入到“兩權(quán)”運行全過程。
鏈條。同時，在明晰部門和崗位職責的基礎(chǔ)上，全方位排查風險點，并對每個風險點制定出相應(yīng)的防控措施，編制《崗位風險手冊》和《稅收執(zhí)法崗位風險防范指引》，繪制“兩權(quán)”運行流程圖，把“兩權(quán)”行使過程轉(zhuǎn)變?yōu)榘葱畔⒒鞒烫幚硎马椀倪^程，減輕人為因素的干擾。為能真正達到事前防范、約束和指引稅務(wù)人員規(guī)范執(zhí)法的目的，將《手冊》和《指引》通過公文處理軟件下發(fā)到每一位稅務(wù)干部，切實讓大家明白“防范什么、怎樣防范、如何控制”等事項。
（二）合理制衡分權(quán)。針對過去固定管戶，稅收管理員權(quán)力過于集中，容易為稅滋生不廉行為等問題，取消“劃片管戶”，將基層分局稅源管理的工作事項及崗位職責重新進行梳理和歸類，劃分為日常戶籍管理類“靜態(tài)”崗位和風險評估管理類“動態(tài)”崗位，實行事權(quán)與稅權(quán)分離，兩類崗位既相互配合銜接，又相互分離制約。同時，打破綜合征管軟件原有固化流程的束縛，通過設(shè)置涉稅業(yè)務(wù)受理用戶，將過去稅收管理員從系統(tǒng)直接接收任務(wù)，改為分局根據(jù)稅收管理員的業(yè)務(wù)能力、專長和當前工作任務(wù)統(tǒng)一調(diào)配，動態(tài)編組，并實行團隊執(zhí)法，徹底打破了稅收管理員與納稅人的綁定關(guān)系，加強了對稅收執(zhí)法行為的監(jiān)督與制約，有效化解和防范了因管理對象相對固定而導(dǎo)致人情稅、關(guān)系稅等方面的風險。該局這一做法得到了省局高度認可，省局借鑒其做法對綜合征管軟件業(yè)務(wù)流程進行了修訂完善。辦法施行前3個月，全局一般納稅人資格認定調(diào)查發(fā)起32戶，退回整改12戶，不符合條件未予以認定的2戶。納稅人申請發(fā)票增量56戶，經(jīng)核實不符合條件未予核準的16戶，干部職工的執(zhí)法責任意識和風險防范水平明顯提升。
（三）過程留痕監(jiān)權(quán)。把“痕跡化”管理作為規(guī)范和約束執(zhí)法行為，加強內(nèi)控預(yù)防的主要手段，明確每個業(yè)務(wù)流程應(yīng)具備痕跡證據(jù)的項目、格式、內(nèi)容、傳遞手續(xù)等要求，確保每一個步驟，每一個環(huán)節(jié)都留下痕跡，有據(jù)可查。利用稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)設(shè)定的自動監(jiān)控指標，對綜合征管軟件、稅收分析預(yù)警系統(tǒng)等軟件的操作業(yè)務(wù)，及時、準確的記錄，并實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)傳輸和集中共享。同時，系統(tǒng)自動提取每位稅務(wù)人員的執(zhí)法信息，高效、客觀、準確進行稅收執(zhí)法責任考核，實現(xiàn)了對稅收執(zhí)法活動全過程、全方位的監(jiān)控。對資料受理、調(diào)查核實、審核審批等手工操作業(yè)務(wù)，從最基本的“簽字”環(huán)節(jié)抓起，明確各執(zhí)法環(huán)節(jié)間的轉(zhuǎn)辦、傳遞手續(xù)，客觀的記錄保存“兩權(quán)”運行全過程中的文書、數(shù)據(jù)、檔案等關(guān)鍵資料，為崗位風險的識別、評價、控制、監(jiān)督、問責提供原始依據(jù)，從而促使每個稅務(wù)干部自覺地用工作規(guī)范和法律法規(guī)約束自己，最終達到控制崗位風險的目的。
三、集體定案，考核問責，強化事后行為監(jiān)督
以公開促公正，以問責促執(zhí)行，用現(xiàn)代科技手段，構(gòu)建起“用權(quán)受監(jiān)督，違權(quán)必追究”的內(nèi)控預(yù)防長效機制。
（一）集體定案，實現(xiàn)決策公開透明。在稅收執(zhí)法方面，對分局內(nèi)部查處的涉稅風險事項由分局長和相關(guān)人員組成集體審理小組研究定案；對于科室參與的日常檢查、納稅評估等權(quán)利性事項，由參與科室和分局共同討論決定；對立案查處的高風險涉稅事項由縣局重大案件審理委員會集體審理。在行政管理方面，依托“嵌入式內(nèi)控預(yù)防信息管理系統(tǒng)”，利用其行政管理監(jiān)控、內(nèi)審督查等模塊，對“兩權(quán)”運行情況適時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)問題。在財務(wù)管理方面，采取財務(wù)公開和簽批報銷兩條線的做法防止廉政風險，成立民主理財小組，按季對全局的經(jīng)費收支情況進行內(nèi)部評審。在人事管理方面，去年選拔任用15名干部的過程中，嚴格落實競爭上崗、集體決策、任前公示等制度，紀檢監(jiān)察部門全程參與監(jiān)督，得到了廣大干部職工的認可。
（二）復(fù)審復(fù)核，確保權(quán)力監(jiān)督有力。為有效監(jiān)控業(yè)務(wù)處理的全過程，紀檢監(jiān)察部門依托綜合征管軟件和分析預(yù)警系統(tǒng)，對業(yè)務(wù)受理情況、流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)、辦結(jié)時限、資料整理及評估案件發(fā)起、評估方案制定、執(zhí)行等情況按比例定期進行復(fù)審復(fù)核，并定期組織講評，對出現(xiàn)的問題，嚴格進行考核。對內(nèi)，追究相關(guān)人員責任；對外，將出現(xiàn)疑點的納稅人作為重點評估對象，深入剖析，查找問題根源，進行相應(yīng)的處理。今年4月份，在例行涉稅業(yè)務(wù)復(fù)審復(fù)核中，發(fā)現(xiàn)某企業(yè)利用虛假合同虛報銷售收入，申請發(fā)票增量，審核人員因工作疏忽未及時發(fā)現(xiàn)該問題。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，紀檢部門對責任人進行了教育批評，所屬分局又對該企業(yè)進行了重點檢查評估，評估入庫稅款7萬元。截至目前，通過復(fù)審復(fù)核，發(fā)現(xiàn)各類問題3起，有2名同志受到了不同程度的責任追究，同時針對發(fā)現(xiàn)的問題解剖企業(yè)3戶，通過重點評估，入庫稅款達20余萬元。
（三）考核問責，持續(xù)提升內(nèi)控水平。加強內(nèi)部考核，制定下發(fā)《質(zhì)效管理考核責任到人辦法》、《稅收質(zhì)效問責管理辦法》等相關(guān)制度，采取定期督查、綜合考核、適時點評等辦法，對內(nèi)控機制建設(shè)推進不力的部門，嚴格問責；對執(zhí)法過程中發(fā)現(xiàn)的問題，進行責任追究，并視情給予績效考核扣分、通報批評、責令待崗等處理。自內(nèi)控制度實施以來，先后對6起過錯事項下達整改意見，及時進行了糾錯，有效促進了執(zhí)法規(guī)范，提升了執(zhí)法水平。依托鄒平效能監(jiān)察連心網(wǎng)和縣局外部網(wǎng)站，通過設(shè)立局長信箱和局長熱線，及時受理網(wǎng)上舉報、電話舉報。依托科技手段，研發(fā)服務(wù)質(zhì)量動態(tài)評價器，納稅人辦理完涉稅事項后，背對背進行評價，動態(tài)反應(yīng)每個工作人員的服務(wù)質(zhì)量。開通了“稅信通”短信平臺、“金稅通”稅企qq群、“藍迅空間”網(wǎng)上訪談室，讓群眾打開“話匣子”，打破空間、時間限制，全方位、全時段接受納稅人監(jiān)督。拓寬監(jiān)督渠道，從社會各界聘請115名特邀監(jiān)察員，通過定期召開座談會、稅檢聯(lián)席會，開展行風問卷調(diào)查等形式，廣泛聽取社會各界對國稅部門的意見建議。今年以來，共召開各類座談會3次，接受社會各界建議20余條，在防范權(quán)力風險的同時，也樹立了良好的國稅部門形象。
四、初步成效
隨著嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制建設(shè)的不斷深化，形成了一系列科學、高效、務(wù)實的管理舉措，強化了對“兩權(quán)”的有效監(jiān)督和制約，引發(fā)了稅收工作的整體連鎖效應(yīng)。
（一）稅收經(jīng)濟和諧增長。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制的構(gòu)建，提升了執(zhí)法能力，化解了執(zhí)法風險，稅務(wù)人員輕裝上陣，事半功倍，納稅人辦稅便捷，環(huán)境優(yōu)化，國稅收入實現(xiàn)了高速增長。20xx年，組織入庫各類稅收42.03億元，同比增長38.48%，增收11.68億元。稅收收入的遞增，為全縣各項事業(yè)的快速展提供了強有力的財力保障。
（二）稅收執(zhí)法進一步規(guī)范。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制將每一項具體制度內(nèi)化成工作依據(jù)，將一般的原則變成鐵的規(guī)則，強化了稅收執(zhí)法權(quán)和行政管理權(quán)的流程控制，完善了事前、事中、事后監(jiān)督、制約和評價機制，使干部職工由原來的“隨意行為”向“強制守規(guī)行為”轉(zhuǎn)變。對基層單位的日常檢查和納稅評估實施多層防控，實現(xiàn)了由主管部門單向考核監(jiān)督向多部門相互監(jiān)督制約的轉(zhuǎn)變，減少了稅收執(zhí)法的盲目性和隨意性，稅務(wù)人員的執(zhí)法風險和廉政風險逐步降低，執(zhí)法正確率由原來的96.7%提高到100%。
（三）隊伍面貌煥然一新。通過對“兩權(quán)”實施有效監(jiān)督和制約，全體干部職工對風險防范控制的重視程度越來越高，依法行政意識、責任意識、風險防范意識不斷增強。大家充分認識到：不作為、亂作為就會發(fā)生涉稅風險；不學習、不熟練掌握技能，就要被內(nèi)部監(jiān)控、被問責、被追究。系統(tǒng)內(nèi)形成了“用心工作，用心學習”的濃厚氛圍，報考注冊稅務(wù)師、注冊會計師和參加各類學歷考試、技能考試的人數(shù)不斷增多。
（四）部門形象持續(xù)提升。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制的構(gòu)建，理順了工作關(guān)系，保證了教育引導(dǎo)、制度約束、監(jiān)督查處“三到位”，“兩權(quán)”監(jiān)督工作落到了實處，征納關(guān)系更加和諧，社會滿意率進一步提高。近年來，系統(tǒng)內(nèi)沒有發(fā)生一起違法違紀案件，連續(xù)十三年在全縣行風評議中獲得第一名或免評，先后獲得國家級“巾幗文明示范崗”、省級文明單位、全省國稅系統(tǒng)文明建設(shè)先進局等榮譽稱號，并被市紀委確定為“市廉政教育基地”和“市廉政文化建設(shè)示范點”。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十八
近年來，隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展和企業(yè)規(guī)模的不斷擴大，內(nèi)控稽查工作的重要性日益凸顯。作為企業(yè)內(nèi)部的監(jiān)管和評估機構(gòu)，內(nèi)控稽查的職責不僅是發(fā)現(xiàn)和防范風險，還需要提供有效的建議和改善方案。在長期工作中，我積累了一些心得體會，分享給大家。
首先，稽查人員要具備豐富的專業(yè)知識和全面的視野。內(nèi)控稽查工作涉及到眾多領(lǐng)域，如財務(wù)與會計、法律合規(guī)、信息技術(shù)等。稽查人員需要不斷學習和更新知識，了解相關(guān)法律法規(guī)的變化，并能夠?qū)I(yè)知識與企業(yè)實際相結(jié)合，提供有針對性的稽查方案和改進意見。同時，稽查人員還應(yīng)具備較高的綜合素質(zhì)和廣闊的視野，能夠從宏觀、全局的角度審視企業(yè)的內(nèi)控狀況，并據(jù)此提出改進建議，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供支持。
其次，稽查人員要注重信息搜集與分析的能力。內(nèi)控稽查工作需要匯集、整理并分析大量的信息和數(shù)據(jù)，以發(fā)現(xiàn)潛在的風險和問題。因此，稽查人員應(yīng)具備專業(yè)的信息搜集和分析能力，能夠有效地收集、處理和分析大量數(shù)據(jù)，并從中抽取關(guān)鍵信息，找出企業(yè)內(nèi)部存在的風險和問題。同時，稽查人員還應(yīng)善于利用先進的信息技術(shù)手段，提高工作效率和準確度。只有擁有準確、全面的信息，才能夠作出科學、準確的判斷和評價。
再次，稽查人員要注重團隊合作和溝通能力。內(nèi)控稽查工作通常需要多個部門的協(xié)同合作，特別是在大型企業(yè)中，各個部門可能存在的風險和問題眾多且復(fù)雜。稽查人員需要與各個部門建立良好的合作關(guān)系，促進信息共享和業(yè)務(wù)對接，確?；楣ぷ鞯捻樌归_。同時，稽查人員還要具備良好的溝通能力，能夠準確傳達稽查意圖和要求，并與企業(yè)高層管理層進行有效溝通，為企業(yè)提供切實可行的改進建議。
此外，稽查人員還要秉持公正、客觀的原則。內(nèi)控稽查工作的目的是發(fā)現(xiàn)風險和問題，提供改進的方案，為企業(yè)的規(guī)范運作和可持續(xù)發(fā)展提供支持?；槿藛T要堅守公正、客觀的立場，不為個人私利或?qū)μ囟ú块T的偏好而做出主觀判斷。只有依法、依規(guī)開展工作，才能夠得出真實、準確的結(jié)論，并提出切實可行的改進建議。
最后，稽查人員要不斷提升自己的素質(zhì)和能力。內(nèi)控稽查是一個不斷學習和提升的過程，稽查人員要不斷更新專業(yè)知識，了解最新的法律法規(guī)和管理理念，掌握先進的信息技術(shù)手段，并將其運用到實際工作中，提高工作效率和質(zhì)量。同時，稽查人員還要注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)，如語言表達能力、團隊協(xié)作能力、問題分析和解決能力等。只有不斷提升自己，才能更好地適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展需求，為企業(yè)的穩(wěn)定運行和可持續(xù)發(fā)展提供有力支持。
綜上所述，內(nèi)控稽查工作是企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管和評估的重要環(huán)節(jié)，對于企業(yè)的風險防范和內(nèi)部控制非常關(guān)鍵?；槿藛T應(yīng)具備豐富的專業(yè)知識和全面的視野，注重信息搜集和分析能力，同時要善于團隊合作和溝通，秉持公正客觀的原則，并不斷提升自己的素質(zhì)和能力。只有在稽查人員的不懈努力下，才能夠更好地發(fā)現(xiàn)問題和風險，為企業(yè)的健康發(fā)展提供有力的支持。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十九
一、企業(yè)內(nèi)部會計控制存在的問題及原因分析
第一，內(nèi)部會計控制的設(shè)計和運行受制于成本與效益原則。財務(wù)內(nèi)部控制制度。企業(yè)管理當局在綜合考慮成本效益的基礎(chǔ)上，建立能為企業(yè)會計報表的公允表達提供合理(但不是絕對的)保證的內(nèi)部會計控制，一些理想的內(nèi)部會計控制往往因成本過高而不為管理當局所采用。因此企業(yè)所執(zhí)行的內(nèi)部會計控制就不可能面面俱到，對某些環(huán)節(jié)的控制難免會有疏忽。
第二，內(nèi)部會計控制一般僅針對常規(guī)業(yè)務(wù)活動而設(shè)計。企業(yè)的內(nèi)部會計控制是為保證企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營活動按既定的計劃、要求、目標進行而實施的一系列控制政策和程序等，因而一般僅針對企業(yè)常規(guī)業(yè)務(wù)活動而設(shè)計。如果一旦發(fā)生特殊業(yè)務(wù)，企業(yè)現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制就難以適應(yīng)。
第三，即使設(shè)計完整的內(nèi)部會計控制，也可能因執(zhí)行人員的粗心大意、精力分散、判斷失誤以及對指令的誤解而失效。內(nèi)部會計控制受企業(yè)的董事會、管理階層及其他員工的影響，通過企業(yè)內(nèi)的人所做的行為及所說的話而完成，因此內(nèi)部會計控制無論怎樣設(shè)計，最終還得靠人去執(zhí)行，而任何認真負責的執(zhí)行人都不可能永遠不會出錯，不會失誤。因此，人們在執(zhí)行任何一項程序或工作時，都會因為粗心大意、精力分散、判斷失誤以及對指令的誤解等而導(dǎo)致設(shè)計完善的內(nèi)部會計控制失效。
第四，內(nèi)部會計控制可能因有關(guān)人員相互勾結(jié)、內(nèi)外患通、濫用職權(quán)或屈從于外部壓力而失效。即使設(shè)計較為完善的內(nèi)部會計控制，其有效性的發(fā)揮都會因為執(zhí)行人的素質(zhì)而異。企業(yè)管理層一旦道德缺失，任意踐踏內(nèi)部會計控制的嚴肅性，同樣會引起內(nèi)部會計控制整體失效。
第五，內(nèi)部會計控制因缺乏對高管人員的有效約束和長期激勵機制而失效。人往高處走，水向低處流，這是一種自然現(xiàn)象，也是一種經(jīng)濟現(xiàn)象，任何事物都會向有利于自己的方向發(fā)展，對于人，更是如此。由于企業(yè)內(nèi)部會計控制制度未建立起長期有效的約束和激勵機制，導(dǎo)致產(chǎn)生了企業(yè)高管人員的短期經(jīng)營行為、“59歲現(xiàn)象”等。
第六，內(nèi)部會計控制可能因經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)的改變而削弱或失效。企業(yè)現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制是針對其面臨的經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)而設(shè)計的，內(nèi)部會計控制的改變往往滯后于經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)的變化。當經(jīng)營環(huán)境和業(yè)務(wù)性質(zhì)發(fā)生重大變化后，現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制可能不再適用，相關(guān)的內(nèi)部會計控制要么被削弱，要么已失效。
第七，內(nèi)部會計控制的自我評價缺位，難以衡量內(nèi)部會計控制的合理性、健全性和有效性。目前，從我國現(xiàn)有企業(yè)建立并實行的內(nèi)部會計控制制度來看，幾乎涵蓋了企業(yè)所有的生產(chǎn)經(jīng)營活動。但是企業(yè)每一項內(nèi)部會計控制系統(tǒng)是否確實符合企業(yè)實際，手續(xù)是否嚴密，環(huán)環(huán)相扣，設(shè)計的方法和措施實際執(zhí)行情況如何，能不能起到事先控制的作用，能不能預(yù)防錯誤和弊端的發(fā)生；即使錯誤和弊端發(fā)生了，能不能及時發(fā)現(xiàn)和糾正，在我國現(xiàn)有的企業(yè)中都缺乏自身對此的評價。
二、完善內(nèi)部會計控制，提高經(jīng)營管理效率的具體措施
(一)齊抓共管，強化內(nèi)控意識，突出內(nèi)部會計控制在企業(yè)經(jīng)營管理中的關(guān)鍵作用
企業(yè)管理者必須充分認識內(nèi)部會計控制對企業(yè)經(jīng)營管理的關(guān)鍵作用，帶頭嚴格執(zhí)行，否則就是管理者的失職。內(nèi)部會計控制既是對企業(yè)的人、財、物進行有效控制、管理和使用的關(guān)鍵，又是企業(yè)執(zhí)行有效經(jīng)濟活動責、權(quán)、利明確劃分的制度保障，涉及企業(yè)所有的經(jīng)營活動和每一個經(jīng)營環(huán)節(jié)，這就要求企業(yè)高層管理者思想上重視內(nèi)部會計控制，行動上帶頭嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，把自覺遵守、嚴格遵守企業(yè)內(nèi)控制度作為提高企業(yè)質(zhì)量的重要任務(wù)來抓，作為事關(guān)企業(yè)長遠發(fā)展的重要任務(wù)來抓，作為影響企業(yè)全局工作的重要任務(wù)來抓。讓全體員工了解他們的職責是什么，他們的績效是如何評價和考核的，以及評價過程中的績效標準是什么，才能從根本上使全體員工從思想上、行動上產(chǎn)生嚴格遵守內(nèi)部會計控制的自我控制意識，最大限度地發(fā)揮其在工作中的積極性和主動性，促使其更好地完成工作。
(二)設(shè)計切實可行的內(nèi)部會計控制體系，以適應(yīng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的需求
第一，從技術(shù)上對企業(yè)經(jīng)營活動行為及會計行為制定詳細的規(guī)定，包括設(shè)立獨立的內(nèi)部會計控制監(jiān)評機構(gòu)和會計監(jiān)督機構(gòu)，執(zhí)行更嚴厲的內(nèi)部會計控制，更及時的年報披露，強制的注冊會計師輪換，等等。一是企業(yè)應(yīng)明確內(nèi)部管理體制和管理目標，包括管理模式、內(nèi)部核算體系、機構(gòu)設(shè)置及職能劃分等，以明確內(nèi)部會計控制制度的設(shè)計與建設(shè)方向。但內(nèi)部管理體制一旦確定，應(yīng)保持相對的穩(wěn)定，避免朝令夕改。二是企業(yè)應(yīng)根據(jù)內(nèi)部管理體制，明確規(guī)定企業(yè)各級機構(gòu)的職責和具體崗位職責，并在此基礎(chǔ)上，設(shè)計起草內(nèi)部會計控制制度和流程體系，具體包括三個相對獨立的控制層次：第一層次，在企業(yè)的供、產(chǎn)、銷全過程中融入相互牽制、相互制約的制度，建立以“防”為主的事前控制體系。第二層次，在常規(guī)的會計核算基礎(chǔ)上，對企業(yè)的各個崗位、各項業(yè)務(wù)進行周期性的核查，建立以“堵”為主的事中控制。第三層次，以已有的稽核、內(nèi)部審計、紀律檢查部門為基礎(chǔ)，成立內(nèi)部控制監(jiān)督評價委員會。
第二，加大企業(yè)舞弊相關(guān)各方的法律風險、切斷其舞弊的利益激勵。其中對企業(yè)高層管理人員進行的控制約束規(guī)范和激勵機制尤為重要。一是企業(yè)應(yīng)與高管人員簽訂協(xié)議并公證。在協(xié)議中明確規(guī)定高管人員不健全、不執(zhí)行企業(yè)內(nèi)部控制制度的法律責任，并由其家人或親屬擔保，一旦因其個人原因致使企業(yè)遭受損失或破壞企業(yè)內(nèi)部管理，由其承擔全部賠償?shù)慕?jīng)濟責任及相關(guān)法律責任；其次企業(yè)應(yīng)建立有效的預(yù)算業(yè)績評價制度和薪酬制度，將預(yù)算管理與薪酬管理相結(jié)合。企業(yè)對高管人員采用年薪制，高管人員只有完成了年度預(yù)算的主要任務(wù)和目標，才能按規(guī)定兌現(xiàn)年薪，并可加薪進級；二是企業(yè)應(yīng)建立合理的員工晉升制度和薪酬制度，將員工的晉升和薪酬與遵循企業(yè)內(nèi)部控制制度結(jié)合起來。三是制定更科學、合理的執(zhí)行程序。如前所述，一些理想的內(nèi)部控制制度因其成本太高而無法采用。
(三)嚴格執(zhí)行內(nèi)部會計控制，以充分發(fā)揮內(nèi)部會計控制應(yīng)有的職能作用
首先，企業(yè)管理者必須切實加強對內(nèi)部會計控制制度執(zhí)行工作的領(lǐng)導(dǎo)，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行內(nèi)部會計控制制度，否則就是管理者的失職。因為企業(yè)全體員工能否形成自我控制的思想和意識，與企業(yè)管理者能否自我控制密切相關(guān)。一般來說，管理者如果自我控制方面做得十分突出，企業(yè)員工的自我控制意識也就比較容易樹立起來。如果管理者要求企業(yè)員工遵守計劃、標準、準則，而管理者本人卻不能自覺地遵守，企業(yè)員工的自我控制意識是不可能建立起來的。這就是通常所說的正人先要正自己的道理。
其次，督促企業(yè)員工嚴格遵守和執(zhí)行內(nèi)部會計控制制度。企業(yè)制定的各項內(nèi)控制度要真正發(fā)揮其應(yīng)有的效用，除了制度的完善性和科學合理性外，必須做到：一是懲戒措施必須嚴厲；二是執(zhí)行必須到位；三是責任必須明確，獎懲必須分明；第四、積極進行培訓、學校教育、倡導(dǎo)建設(shè)自動化會計系統(tǒng)等手段來保證和提高。
首先，必須明確自我評價什么。企業(yè)建立內(nèi)部會計控制的主要目的是防止、發(fā)現(xiàn)或糾正日常經(jīng)營管理過程中的錯誤和舞弊行為，以保證企業(yè)的安全運營，維護投資者的利益。因此內(nèi)部會計控制的自我評價應(yīng)該圍繞企業(yè)的內(nèi)部會計控制制度是否完善、健全，是否得到了積極的、嚴格的貫徹執(zhí)行，是否有效地防止、發(fā)現(xiàn)、糾正了企業(yè)經(jīng)營活動中的錯誤和舞弊行為來進行。即評價內(nèi)部會計控制的健全性、有效性。
其次，必須明確由誰來評價。要保證自我評價的客觀、公平、公正及權(quán)威性，必須由具有相對獨立權(quán)限的機構(gòu)來負責。該機構(gòu)應(yīng)直接向董事會報告工作，由董事全垂直領(lǐng)導(dǎo)。
第三，必須明確如何評價。一是必須明確評價標準。因此，企業(yè)有必要投入一定的人力、物力、財力，由權(quán)威部門建立一套完整的、公認的內(nèi)部會計控制標準，使內(nèi)部會計控制評價有章可循。二是必須明確評價方法。在實際工作中，常用的評價方法有：面對面的直接口頭匯報、正式的書面文字匯報、直接觀察、抽樣檢查、問卷調(diào)查、集中座談等。三是必須深入基層，踏踏實實地了解實際情況，并制度化，實事求是，切忌只憑下屬的匯報作判斷，也要防止檢查中走過場、搞形式，工作不踏實，走馬觀花，點到為止。
第四，必須明確評價結(jié)果如何獎懲。內(nèi)部會計控制的自我評價完成以后，評價部門應(yīng)形成書面的“內(nèi)部會計控制自評報告”，詳細說明本次評價涉及到的范圍、所用的方法、各環(huán)節(jié)的風險程度、存在的問題及缺陷、改進措施等。同時報經(jīng)董事會批準后，對相關(guān)當事人給予獎勵或懲罰：對嚴格遵守和執(zhí)行內(nèi)部會計控制的部門和人員，給予通報表揚，加薪進級，甚至升職；對于違反內(nèi)部會計控制的部門和人員，給予嚴肅的通報批評，減薪降級，甚至撤職或辭退。只有建立科學合理的約束與激勵機制，通過高管人員業(yè)績與工薪掛鉤等形式，才能使管理層及員工的利益與企業(yè)的長期發(fā)展相結(jié)合。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇二十
銀行內(nèi)控工作心得體會，銀行內(nèi)控工作心得體會(1)
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。
經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
銀行內(nèi)控工作心得體會(2)
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控工作心得體會(3)
**x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下：
一、***業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作心得體會(4)
20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作心得體會(5)
通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇二十一
同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量!
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇二十二
第一段：引言 (200字)
內(nèi)控是企業(yè)運行的重要保障，而財務(wù)內(nèi)控則是企業(yè)內(nèi)控工作中的重要組成部分。作為財務(wù)人員，經(jīng)過長期的實踐和思考，我深感財務(wù)內(nèi)控工作的重要性和復(fù)雜性。在財務(wù)內(nèi)控工作中，我積累了一些心得體會，希望能與大家分享。
第二段：重視風險管理 (200字)
財務(wù)內(nèi)控的首要任務(wù)是管理風險。在我具體的工作實踐中，我深刻認識到風險管理的重要性。這包括了對資金流動、財務(wù)數(shù)據(jù)、審計等方面的風險進行全面的控制和監(jiān)測。我通過建立風險清單、制定控制措施、加強內(nèi)部審計等方式，將風險降到最低程度。同時，我也意識到，風險管理需要全員參與，需要建立有力的組織機構(gòu)和有效的溝通渠道。
第三段：細化流程和完善制度 (200字)
在財務(wù)內(nèi)控工作中，流程的細化和制度的完善對于保證內(nèi)控的有效運行至關(guān)重要。我發(fā)現(xiàn)，細化流程可以使工作流程更加清晰，減少操作風險。因此，我將財務(wù)流程劃分為多個環(huán)節(jié)，制定了詳細的工作規(guī)范和操作手冊，并進行了相關(guān)培訓，確保每個環(huán)節(jié)都嚴格按照規(guī)定操作。同時，我也不斷地修訂和完善制度，以適應(yīng)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化。
第四段：強化內(nèi)部溝通與培訓 (200字)
在財務(wù)內(nèi)控工作中，內(nèi)部溝通和培訓是至關(guān)重要的。在我的工作實踐中，我發(fā)現(xiàn)，良好的內(nèi)部溝通可以促進工作的高效進行，減少信息的不對稱，避免出現(xiàn)矛盾和誤解。因此，我積極參與內(nèi)部溝通，與各部門建立了良好的合作關(guān)系，確保每個環(huán)節(jié)的信息傳遞暢通無阻。同時，我也注重培訓，通過定期的財務(wù)培訓和知識分享，提升團隊成員的專業(yè)素質(zhì)和財務(wù)內(nèi)控意識。
第五段：持續(xù)改進和技術(shù)應(yīng)用 (200字)
財務(wù)內(nèi)控工作需要不斷改進和創(chuàng)新。在我參與的項目中，我積極研究新技術(shù)和新方法在財務(wù)內(nèi)控工作中的應(yīng)用。例如，我引入了自動化系統(tǒng)，提高了財務(wù)流程的效率和準確性；我也借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，實現(xiàn)對財務(wù)數(shù)據(jù)的實時監(jiān)測和分析。這些技術(shù)的應(yīng)用為我?guī)砹诵碌乃悸泛凸ぷ鞣绞?，提升了財?wù)內(nèi)控的水平。
結(jié)尾段：總結(jié)與展望 (100字)
通過財務(wù)內(nèi)控工作的實踐，我深刻認識到財務(wù)內(nèi)控的重要性，也體會到了內(nèi)控工作的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)性。未來，我將繼續(xù)努力學習和實踐，不斷提升自身的能力和素質(zhì)，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定作出更大的貢獻。同時，我也希望能與更多財務(wù)同行進行交流與合作，共同推動財務(wù)內(nèi)控工作的進步與發(fā)展。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇一
近年來，隨著企業(yè)管理的不斷提升與要求的增加，越來越多的企業(yè)開始關(guān)注內(nèi)部控制工作的重要性。我所在的公司也在積極推行內(nèi)部控制工作，最近舉行了一次內(nèi)控工作通報會議，我在參加會議并反復(fù)思考后，深感內(nèi)部控制工作的重要性，并從中總結(jié)出了一些感悟。
首先，內(nèi)部控制是企業(yè)管理的重要組成部分。企業(yè)的管理涵蓋了很多方面，其中內(nèi)部控制就是其中的一個組成部分。如果一個企業(yè)的內(nèi)部控制工作得到了很好的實施和落實，那么這個企業(yè)的風險管控能力一定會有很大大提升，也就是說公平、公正、透明的治理能力也就得以保障。
其次，內(nèi)部控制還是企業(yè)發(fā)展的助推器。近幾年，國家對內(nèi)部控制工作的要求越來越高，不僅是企業(yè)自身發(fā)展的需要，更是國家從政策上鼓勵企業(yè)去推行內(nèi)部控制。一個有了企業(yè)完善的內(nèi)部控制工作的企業(yè)，可以提升其內(nèi)部運營效率、降低成本、增強其體系運作效率等。以我所在企業(yè)為例，我們在過去的時間里較好地執(zhí)行內(nèi)部控制工作，除了強化公司的管理者角色之外，還可以為公司注入更多的發(fā)展優(yōu)勢。
再次，內(nèi)部控制的實施過程中要遵循一些基本原則。內(nèi)部控制工作的重點在于保持基本的原則。對于企業(yè)來說，環(huán)境和過程管控、風險管理、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督等原則是基本內(nèi)容，在執(zhí)行中也應(yīng)強化這些內(nèi)容。
最后，內(nèi)部控制的長效化應(yīng)該有有機制的保障。強化公司的內(nèi)部控制工作需要從許多方面進行引導(dǎo)，而內(nèi)部控制的工作的實現(xiàn)需要一個長效化的過程。因此，企業(yè)要允許內(nèi)部控制工作有一個不斷深入、長期的發(fā)展過程，并要定時進行檢查、考核和再制訂制度等等，在這個過程中使公司不斷提高效率，同時也擴大效益。
總的來說，內(nèi)部控制是現(xiàn)在企業(yè)管理所重視的一個方面，一個公司想要有更好的發(fā)展，就必須有完善的內(nèi)部控制體系。我們在工作中，要結(jié)合實際情況加以推進，不斷檢查與完善，并通過政策來規(guī)范管理安排，使企業(yè)風險暴露在最低的情況下，使企業(yè)切實按照政策要求具備較好的風險治理能力，并最終得到長期發(fā)展。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇二
隨著企業(yè)管理的不斷深化和法律法規(guī)的不斷完善，內(nèi)控稽查工作在企業(yè)中扮演著越來越重要的角色。作為一名內(nèi)控稽查人員，我深切感受到了其對企業(yè)的重要性和自身的責任。在開展內(nèi)控稽查工作的過程中，我積累了一些心得體會，我希望通過這篇文章，與大家分享我的經(jīng)驗和思考。
第一段：了解企業(yè)業(yè)務(wù)情況，制定明確的內(nèi)控目標
在進行內(nèi)控稽查工作之前，首先要對企業(yè)的業(yè)務(wù)情況進行全面了解。只有了解企業(yè)的運營模式、組織結(jié)構(gòu)、流程和風險點等基本情況，才能夠準確地制定內(nèi)控目標。我在一家制造業(yè)企業(yè)進行內(nèi)控稽查時，首先進行了與企業(yè)負責人的溝通，了解企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點和風險點等具體情況。在此基礎(chǔ)上，我與團隊成員一起，制定了明確的內(nèi)控目標，確定了具體的稽查范圍和重點。
第二段：加強內(nèi)部溝通，形成工作合力
內(nèi)控稽查工作是一項協(xié)作性極強的工作，需要與企業(yè)內(nèi)部的各個部門進行緊密的合作。我發(fā)現(xiàn)，加強與不同部門之間的溝通和合作，可以更好地推動內(nèi)控稽查工作的開展。在一次稽查過程中，我與銷售部門的溝通特別密切，通過與銷售人員的深入交流，我了解到了銷售人員的需求和困難。在稽查工作中，我嚴格要求銷售部門執(zhí)行規(guī)范，并提出合理化的建議和改進建議。通過與銷售部門的合作，稽查工作取得了良好的效果，也得到了銷售人員的理解和支持。
第三段：充分利用現(xiàn)代科技手段，提高稽查效率
隨著信息技術(shù)的發(fā)展，現(xiàn)代科技手段日益成熟，對內(nèi)控稽查工作的提高效率有著極大的幫助。在我進行內(nèi)控稽查工作時，我發(fā)現(xiàn)利用信息技術(shù)手段可以更高效地完成工作。例如，我利用電子審批系統(tǒng)來管理審批流程，減少了紙質(zhì)文件的傳遞環(huán)節(jié)，提高了審批效率。同時，我還利用數(shù)據(jù)分析軟件對企業(yè)的財務(wù)數(shù)據(jù)進行了深入分析，發(fā)現(xiàn)了一些以往容易忽視的問題。充分利用現(xiàn)代科技手段，不僅可以提高效率，還可以更全面地了解企業(yè)的風險點和問題。
第四段：突出問題導(dǎo)向，提供真實可行的解決方案
在內(nèi)控稽查工作中，發(fā)現(xiàn)問題并提供解決方案是一個重要的環(huán)節(jié)。我認為，問題導(dǎo)向的思維和方法可以幫助我們更好地解決問題。在一次稽查中，我發(fā)現(xiàn)企業(yè)采購流程中存在一些問題，導(dǎo)致了采購成本的增加和采購周期的延長。經(jīng)過與采購部門的深入溝通和分析，我提出了一套改進建議。這些建議不僅能夠解決問題，還能夠帶來實際的效益。在存在問題的情況下，提供真實可行的解決方案，才是內(nèi)控稽查工作的真正價值。
第五段：持續(xù)改進，不斷提高內(nèi)控稽查工作水平
內(nèi)控稽查工作是一項精細和復(fù)雜的工作，需要不斷改進和提高。在我的實踐中，我意識到，持續(xù)改進是內(nèi)控稽查工作的必然要求。我不斷總結(jié)工作經(jīng)驗，反思不足之處，并及時進行改進。例如，我在一次稽查工作中發(fā)現(xiàn)，稽查計劃的編制較為粗糙，導(dǎo)致了一些環(huán)節(jié)的遺漏。為了改進這個問題，我進行了內(nèi)部培訓，并引入了一些優(yōu)秀的管理工具和方法。通過持續(xù)改進，我發(fā)現(xiàn)自己的內(nèi)控稽查工作水平逐漸提高，工作效果也越來越好。
總結(jié)起來，內(nèi)控稽查工作對企業(yè)管理具有重要意義，同時也是一項需要不斷學習和實踐的工作。通過不斷加強內(nèi)部溝通、充分利用現(xiàn)代科技手段、突出問題導(dǎo)向和持續(xù)改進，我們可以更好地開展內(nèi)控稽查工作，提高工作效率，為企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展作出更大貢獻。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇三
卡爾是一家管理培訓機構(gòu)的學員，他每天都要面對眾多的工作問題。
有一天他向他的老師抱怨說：“我現(xiàn)在都快被問題煩死了，工作要是沒有問題那該多么輕松?。 崩蠋熁卮穑骸安唤鉀Q問題如何獲得好成績？不要害怕問題多，問題越多越能證明你將可以獲得更大的成績。
只要你將其徹底解決，相信你解決問題的能力會越來越強。
”老師的一番話改變了卡爾對問題的一貫看法，使他以后有了解決問題的意識。
解決意識是一種習慣上的意識，徹底解決遇到的問題更是解決意識中的重要組成部分。
工作中，遇到難以解決的問題不能將其擱置起來。
如果總是延時解決遇到的問題，一個問題就可能引發(fā)兩個問題或更多的問題，小問題也會由于拖延而變成大問題。
面對工作中出現(xiàn)的各種問題，以徹底解決的意識正面迎接問題是最為關(guān)鍵的，而不是強調(diào)理由逃避，或者找借口搪塞。
每當面對問題時，邁爾戴爾總會坦白地說：“我遇到問題了，我負有責任，因此我必須進行修正。
”因為他很清楚，如果自己不這么做，別人這樣做了，成功就會屬于別人。
更多的時候，工作中出現(xiàn)的問題是自己意識不到位的反映。
問題映射著自己的意識缺陷，如果將問題徹底解決了，自己的能力就會無形中增強一些。
同時，徹底解決問題還可以增加一個人解決問題的自信心，我們知道自信心是任何員工都不可缺少的。
把身邊的問題都徹底解決
這個世界上有兩種人，一種人是看見了問題，然后界定和描述這個問題，并且抱怨這個問題，結(jié)果自己也成為了這個問題的一部分。
另一種人是觀察問題，并立刻開始尋找解決問題的辦法，結(jié)果在解決問題的過程中自己的能力得到了鍛煉，素質(zhì)得到了提高。
小問題不會引起麻煩，拖一下解決也沒有什么；
只對大問題關(guān)注，不把小問題放在心上；
我怎么沒有發(fā)現(xiàn)，自己工作中有那么多問題呢？
對一些不好解決的問題，視而不見，故意回避；
問題已經(jīng)出現(xiàn)，但總是不覺不察或者以為別人會解決；
千里之堤毀于蟻穴，工作中的每一個問題就如同蟻穴一樣，如果不能及時將其堵住，它就可能把整個工作搞得一團糟，甚至出現(xiàn)功虧一貫的現(xiàn)象。
在工作中，具有解決意識的人從來不會忽視身邊的每一個問題。
無論問題是小是大，他們都會以十分謹慎的態(tài)度對待，并認真迅速地解決。
然而，我們總會發(fā)現(xiàn)這么一些人，他們對于工作中出現(xiàn)的問題，總會覺得無足輕重，甚至認為它們可以自然消失。
他們很寬容地放過自認為不重要的問題，但是時間長了，就可能使他們對各種潛在的問題喪失解決意識。
工作無小事。
任何小問題都可能導(dǎo)致嚴重的后果。
相反，如果能把工作中的任何一個小問題解決好，好的工作業(yè)績就非你莫屬了。
也許，你只對工作中出現(xiàn)的大問題敏感，其實不僅僅是你，每個人都會如此。
你可以想一想，如果把一只青蛙扔進滾燙的沸水中，它會做什么反應(yīng)？它一定會從水中一躍而出，不然它就沒命了。
工作也一樣，每個大問題都需要充分解決，不然你就會丟掉飯碗。
所以，我們可以得出一個結(jié)論：工作無小事，徹底解決工作中的小問題，是每個人都必須具有的職業(yè)素質(zhì)。
同時，它也是讓你獲得提升的重要保證。
工作中遇到問題，要立刻行動起來，一分鐘也不能耽擱。
每個人的意識深處都有逃避的習慣，特別是在工作中出現(xiàn)問題的時候，逃避是一種生理本能。
但是，工作中只有徹底解決問題才能讓自己獲得好的業(yè)績。
工作中，我們常會遇到這樣一類人，工作出現(xiàn)問題后，他們不會意識到應(yīng)該馬上解決，但卻下決心在將來的某個時候去做。
所以，他們常常心安理得地不去馬上？取行動，卻因沒有放棄解決問題的決心而自我安慰。
對于工作中的問題，許多人喜歡等到所有條件都具備了之后再行動，孰不知，良好的條件不是等來的。
發(fā)現(xiàn)工作中有問題后，你應(yīng)該及時行動起來。
對于“再等一會兒” “明天開始做”的意識，要把它們徹底從心里清除掉。
及時行動可以為問題的解決創(chuàng)造有利條件。
然而，你總是發(fā)覺立即行動是如此艱難，尤其是在面臨一件很不愉快的工作或很復(fù)雜的工作時。
問題讓你手足無措，不知道從哪里下手，于是你選擇了拖延、逃避。
其實，你如果意識到，只要你立刻行動起來，哪怕只做了5分鐘，也是一個良好的開端。
只要你在解決問題的行動中，你的思維就會被其所牽引。
好辦法總是在這種狀態(tài)中想出來的，不信你就試一試。
也許你會發(fā)現(xiàn)，解決問題并不像自己想像的那么難。
歌德說得好：“只有投入其中，思想才會燃燒。
一旦開始，完成在即。
”這是最應(yīng)牢記的真理。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇四
第一段：介紹內(nèi)控工作的重要性及其背景（200字）
內(nèi)控工作是企業(yè)管理的核心環(huán)節(jié)之一，旨在幫助企業(yè)識別和管理風險，保障企業(yè)的長期健康發(fā)展。作為一名從事內(nèi)控工作多年的從業(yè)者，我深深體會到內(nèi)控工作對企業(yè)的重要性。隨著市場環(huán)境的不斷變化和競爭的日益激烈，企業(yè)需要有效的內(nèi)控機制來監(jiān)控和規(guī)范各項經(jīng)營活動，以確保企業(yè)的穩(wěn)定運營和可持續(xù)發(fā)展。
第二段：內(nèi)控工作的核心原則與方法（200字）
內(nèi)控工作的核心原則是風險識別與管理、內(nèi)控目標的設(shè)定和執(zhí)行以及內(nèi)部監(jiān)督與控制。在實踐中，我學到了許多有效的內(nèi)控方法。首先，風險識別與管理是內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，通過對企業(yè)外部和內(nèi)部環(huán)境的綜合分析，識別風險點，采取相應(yīng)措施，降低企業(yè)面臨的風險。其次，內(nèi)控目標的設(shè)定和執(zhí)行需要明確企業(yè)的戰(zhàn)略目標，并將其分解為具體的內(nèi)控指標，在日常運營中嚴格執(zhí)行，確保企業(yè)的運營活動符合規(guī)定和政策。最后，內(nèi)部監(jiān)督與控制是通過建立有效的內(nèi)部審查和監(jiān)督機制，監(jiān)督企業(yè)各部門的運營活動，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題，確保企業(yè)的合規(guī)性和正常運營。
第三段：總結(jié)內(nèi)控工作中的挑戰(zhàn)與解決方案（300字）
在內(nèi)控工作中，我也遇到過許多困難和挑戰(zhàn)。首先，由于企業(yè)活動的復(fù)雜性，存在著各種各樣的風險和隱患，需要對企業(yè)的各個方面進行全面而細致的監(jiān)控，這對內(nèi)控工作提出了高要求。其次，企業(yè)各部門的運營活動是相互關(guān)聯(lián)的，需要建立有效的溝通機制和協(xié)作渠道，以確保各部門之間的信息共享和資源共享。此外，由于企業(yè)內(nèi)部和外部環(huán)境的不斷變化，內(nèi)控工作需要不斷調(diào)整和優(yōu)化，以適應(yīng)不同階段的發(fā)展需求。
為了應(yīng)對這些挑戰(zhàn)，我采取了一些解決方案。首先，我把風險識別和風險管理作為內(nèi)控工作的重點，通過與企業(yè)的關(guān)鍵部門合作，制定風險評估和管理的標準和流程，確保風險的全面掌握和快速響應(yīng)。其次，我鼓勵并促進企業(yè)內(nèi)外部的信息共享和資源共享，建立跨部門的協(xié)作機制，以降低信息不對稱和資源浪費。最后，我密切關(guān)注企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時調(diào)整內(nèi)控工作的目標和方法，以保持內(nèi)控工作的有效性和適應(yīng)能力。
第四段：內(nèi)控工作中的收獲與啟示（200字）
通過多年的內(nèi)控工作，我收獲了很多。首先，我深刻認識到內(nèi)控工作對企業(yè)的重要性和必要性，這促使我更加努力地提升自己的專業(yè)能力和管理水平，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。其次，通過與企業(yè)的各個部門合作，我學到了團隊協(xié)作和溝通的重要性，這使我在內(nèi)控工作中更加高效和有成效。最后，通過不斷的學習和實踐，我認識到內(nèi)控工作需要不斷創(chuàng)新和改進，以適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需求和市場環(huán)境的變化。
第五段：對未來內(nèi)控工作的展望與期待（200字）
展望未來，我對內(nèi)控工作有著更高的期待。隨著科技的發(fā)展和企業(yè)管理的進步，內(nèi)控工作將面臨著更多的機遇和挑戰(zhàn)。我希望能不斷提升自己的專業(yè)能力和管理水平，將最新的科技手段應(yīng)用于內(nèi)控工作中，提高內(nèi)控工作的效率和精確度。同時，我也期待能與企業(yè)的管理團隊密切合作，共同制定和實施內(nèi)控策略和措施，為企業(yè)的長期發(fā)展提供有力支持。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇五
通過這一個月的內(nèi)控防案工作制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。下面是為大家收集整理的2017內(nèi)控案防工作心得體會，歡迎大家閱讀。
2017內(nèi)控案防工作心得體會篇1 無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展?我認為把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!2017內(nèi)控案防工作心得體會篇2 同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以自重、自省、自警、自勵從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立全責的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到三個加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與個案處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應(yīng)該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》)指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。
通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應(yīng)當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇六
工作中總會有各種不同的心得體會，每一個體會都讓我們學會成長，學著去感受一切，請看下面關(guān)于工作的心得體會范文。
安全生產(chǎn)是一種責任，不僅是對自己負責、對家人負責，更是對員工負責、對企業(yè)負責、對社會負責。
每一次事故的警笛，都揪人心弦，每一次慘痛的事故，都給親人心頭留下永久的痛，安全生產(chǎn)牽動人心。
安全生產(chǎn)，不僅僅關(guān)系你自己，更多的是關(guān)系到你我他。
安全生產(chǎn)是社會發(fā)展永恒的主題，是一切工作的真諦。
安全是企業(yè)發(fā)展的前提和根本，與企業(yè)的生存發(fā)展息息相關(guān)，企業(yè)要想尋求更大發(fā)展，獲得更廣闊的市場，就必須切實抓好安全生產(chǎn)工作，全面落實安全生產(chǎn)責任制，遏制生產(chǎn)安全事故的發(fā)生，才能創(chuàng)造出更好的經(jīng)濟效益。
作為一名項目經(jīng)理，深知肩上責任重大，對施工項目的安全生產(chǎn)工作負全面責任。
因此，從自身角度就要牢固樹立“安全發(fā)展，清潔發(fā)展”的指導(dǎo)思想和“安全第一，環(huán)保優(yōu)先，以人為本”的正確理念，堅決克服“重生產(chǎn)，輕安全”的錯誤思想，切實擺正安全與進度、安全與效益的關(guān)系，切實做到“不安全不生產(chǎn)、不安全不開工、不安全不建設(shè)、不安全不運行”，確保生產(chǎn)安全。
從基層施工多年的經(jīng)驗來看，抓好基層單位安全生產(chǎn)工作應(yīng)重點做好以下幾點：
一、正確認識當前安全生產(chǎn)形勢
從總體形勢來看，公司的安全生產(chǎn)狀況總體相對比較穩(wěn)定，但基層的安全環(huán)保工作依然嚴峻，綜合管理能力還不能滿足生產(chǎn)經(jīng)營的需要，還達不到安全發(fā)展、清潔發(fā)展的要求。
因此，需要我們基層領(lǐng)導(dǎo)正確認識目前的安全生產(chǎn)形勢，率領(lǐng)全員扎扎實實地開展安全環(huán)保工作，將各項安全環(huán)保工作舉措落到實處，務(wù)求實效，不斷夯實基層hse管理，全面提高基層現(xiàn)場的事故整體預(yù)防能力，為公司實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。
二、提高思想認識
近幾年，集團公司、公司對安全環(huán)保工作越來越重視，要求也越來越嚴，可以說，在當前形勢下，安全是政治、是大局、是穩(wěn)定、是和諧，更是一種不可推卸的責任，因此，作為基層領(lǐng)導(dǎo)要充分認識到這一點，不斷提高對安全環(huán)保工作的認識，增強抓好安全環(huán)保工作的緊迫感和責任意識。
深刻理解“安全是否決性指標，經(jīng)營是計劃性指標，節(jié)能降耗是約束性指標”，從發(fā)展惠及員工、維護員工切身利益的角度出發(fā)，切實抓好安全環(huán)保工作。
要搞好安全生產(chǎn)工作，思想認識是關(guān)鍵，特別是基層各級領(lǐng)導(dǎo)的安全生產(chǎn)意識，必須認真貫徹執(zhí)行國家和地方政府有關(guān)安全生產(chǎn)方針、政策、法律法規(guī)，以及上級有關(guān)安全生產(chǎn)管理制度，把安全生產(chǎn)工作列入施工管理的重要議事日程，及時研究解決或?qū)徟嘘P(guān)安全生產(chǎn)中的重大問題，并按規(guī)定提取安全經(jīng)費，保障安全設(shè)施的及時到位，切實解決安全技術(shù)問題。
在日常工作當中，始終堅持把安全生產(chǎn)擺在第一位，不斷健全安全生產(chǎn)保證體系和安全生產(chǎn)監(jiān)督體系，逐步完善hse行為準則、hse檢查及考核標準、hse獎懲管理辦法，做到組織落實、措施落實、檢查落實、考核落實，促使hse管理基礎(chǔ)工作進一步夯實。
三、全面落實安全生產(chǎn)責任制
安全環(huán)保工作是一項系統(tǒng)工程，是全員、全過程、全方位的工作，項目經(jīng)理作為施工項目安全生產(chǎn)第一責任人，要切實履行第一責任人的責任，要親自組織完善各級領(lǐng)導(dǎo)、各職能部門的hse職責，并將責任目標和工作壓力層層傳遞下去，直至每一名崗位員工，要做到橫向到邊，縱向到底，構(gòu)建“一把手掛帥，主管領(lǐng)導(dǎo)負責，專業(yè)路分管，職能部門監(jiān)控，黨政工團齊抓，全員參與”的責任體系和工作局面。
同時，建立完善hse獎懲約束機制，把hse責任目標落實情況與有效的考核、獎懲結(jié)合起來，嚴考核，硬兌現(xiàn)，促使責任由全員共擔。
四、加大執(zhí)行力度
抓安全生產(chǎn)工作，必須注重執(zhí)行能力建設(shè)，嚴格按照公司規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程辦事，養(yǎng)成尊重科學規(guī)律，反對違章蠻干的好習慣，養(yǎng)成令行禁止、雷厲風行，執(zhí)行制度一絲不茍、完成工作精益求精的好作風。
同時，還要培養(yǎng)各級管理人員事事從嚴、事事過細的工作作風，敢于叫真章，善于抓細節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)和堵塞安全環(huán)保的漏洞，識別和防范施工現(xiàn)場存在的各類風險，落實各項消減控制措施，強化危機意識和風險意識，增強員工識險避險和事故應(yīng)急處置能力，樹立安全環(huán)保工作“沒有問題就是最大的問題”和“沒有最好只有更好”的理念，時刻保持對各類風險和隱患保持高度警覺，筑起堅固的防范之墻，遏制一切事故的發(fā)生。
五、切實抓好風險管理
風險管理是開展各項管理工作的基礎(chǔ)和前提，因此，要切實抓好此項工作，組織全員開展全面、全方位的危害因素識別活動。
項目經(jīng)理要親自組織開展，組織安全管理部門、生產(chǎn)技術(shù)部門、設(shè)備管理部門按照事故類別、施工工藝流程、設(shè)備設(shè)施現(xiàn)狀開展危害因素識別活動，針對識別出的危害因素，及時制定風險消減控制措施，并充實、完善到施工項目“兩書一表”、崗位“兩書一表”和操作規(guī)程中，指導(dǎo)作業(yè)人員施工和操作，防范各類事故的發(fā)生。
總之，安全生產(chǎn)工作只有起點，沒有終點。
因此，安全生產(chǎn)工作必須全員參與，做到“人人、事事、時時、處處”抓安全生產(chǎn)工作，努力增強全員的安全環(huán)保意識，提高全員的安全環(huán)保素質(zhì)，實現(xiàn)“要我安全”到“我要安全，我會安全”的思想轉(zhuǎn)變，從而有力促進公司安全環(huán)保形勢持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
緊緊張張忙完了家訪工作，這期間我走進了許多孩子的家庭，走進了孩子們的心靈世界，走近了孩子們的父母。
感覺自己和家長孩子的心更加貼近更加密切，大家彼此相互理解和體諒。
同時，也深深體會到自己責任的重大，畢竟教育孩子必須依靠社會—學校阿—家庭的共同努力。
回顧我的家訪工作，我獲得了不少學習的機會，也吸取了些許心得。
班上學生大都是獨生子女，但家庭條件一般，家長多半為生活奔波忙碌，無暇顧及孩子的學習，而且他們也沒有輔導(dǎo)孩子學習的能力。
有的交給老人看管，學生學習的主動性較差。
于是，我決定鎖定這部分孩子，盡量幫助學生克服困難，增強自信。
我認為上門家訪是打開孩子心靈的一把金鑰匙，是學生、家長與老師互動最好的一種方式，老師能比較全面地了解學生的家庭狀況，便于對學生有針對性的幫扶。
有的是與學生、家長當面交談，有的是避開孩子單方面與家長談話，發(fā)現(xiàn)家長都很關(guān)注和緊張自己孩子的發(fā)展情況，更多是從行為習慣、心理素質(zhì)的發(fā)展方面去探討，還有對待學習的態(tài)度等等。
在入戶家訪過程中，我詳細談了孩子在校的基本情況，向家長匯報孩子的全方位綜合發(fā)展，并給家長提出合理化建議。
家長再及時針對學生的基本情況當場反饋給我，孩子在身旁也在聆聽著，“朋友式”的交談，讓學生能很好地聽取大人的意見，有的提出自己對父母的不同看法，希望父母理解他們;有的大膽向老師提出建議，改進我的教學方法。
我都一一記下來，并和學生家長合影留念。
老師、學生、家長的距離越加拉近了。
這次家訪工作感受頗多，主要有以下問題和感想：
1.真愛和嚴格要求要相結(jié)合。
真愛是與法律，與社會道德規(guī)范相一致的愛。
溺愛不是真愛。
父母不能溺愛孩子，在關(guān)愛孩子的同時也要對其作出嚴格的要求。
2.言傳、身教、心教相結(jié)合。
言傳就是通過有根有據(jù)有情的道理對孩子進行教育，包括適當?shù)呐u。
但孩子對父母的說服教育并不十分重視，因而要進行身教。
身教就是父母在日常生活中的`一舉一動、一言一行都起到表率作用，并在潛移默化中影響孩子。
所以孩子們的家長在日常生活當中要注意自身的一舉一動，因為這種方式也是對學生的一種教育。
生活像面鏡子，你對他笑，它也對你笑;你對他哭，它也對你哭。
每個孩子都希望父母滿面春風，有說有笑。
老鐵著臉，開口閉口訓人，“眼睛一睜罵到熄燈”的父母，不僅自己活得累，還會影響孩子健康性格的形成。
所以父母要對孩子進行正確的教育。
3. 不代替孩子成長。
“成長”是孩子發(fā)展智力、非智力、體力的過程，是孩子從自然人變?yōu)樯鐣说倪^程。
在這個過程中，孩子需要實踐、探索，取得直接經(jīng)驗，也需要在直接經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，經(jīng)過別人的講解、傳授，學習書本知識……取得間接經(jīng)驗。
成長是不可代替的，但許多家長卻一定要去代替，他們包攬了孩子的一切生活服務(wù)勞動。
這對孩子們的健康成長是不利的。
4.發(fā)現(xiàn)和贊揚孩子。
孩子總是特別渴望得到別人的肯定。
一個孩子如果在童年時代缺少家長善意的贊揚，那就可能影響他個性的發(fā)展，甚至還可能成為一種終身的不幸。
所有受歡迎的父母和老師都擁有一雙“愛的眼睛”。
他們能在極短的時間內(nèi)，發(fā)現(xiàn)孩子的閃光點，發(fā)現(xiàn)他的長處。
5.讓孩子承擔責任。
常聽一些父母說： “我的孩子不孝順”， “我的孩子做作業(yè)丟三拉四”， “我的孩子常丟東西”，并詢問矯正辦法。
情況雖然不同，但原因大抵一致：孩子沒有養(yǎng)成承擔責任、對自己負責的習慣。
6.家校合作常溝通。
學校和家庭是孩子接受教育的主要場所。
所以，必須經(jīng)常溝通，形成同向合力，才能取得最佳效果。
家長要從思想感情上信任學校，信任老師。
要克服包庇自己的孩子、隨便指責議論學校老師的不良言行。
對學校、老師有意見時，要通過正常途徑取得解決。
教育是一項重要的工程，教育的效果是學校教育、家庭教育、社會教育這三個方面綜合作用的結(jié)果，三者相互關(guān)聯(lián)且有機地結(jié)合在一起，相互影響、相互作用、相互制約，缺一不可，如果步調(diào)統(tǒng)一，相互促進，他們的合力就大，教育的效果就會更好。
家庭教育是一切教育的基礎(chǔ)，家庭在塑造兒童的過程中起到很重要的作用。
通過家訪，我感受到孩子的家庭教育環(huán)境很重要，家長素質(zhì)更加重要。
因此，學校以及老師應(yīng)加強家校的聯(lián)系，幫助和引導(dǎo)家長樹立正確的家庭教育觀念，掌握科學的家庭教育方法，提高科學教育子女的能力。
還有，在作業(yè)的布置上，不要布置太多過分依賴家長、或要家長批改的作業(yè)，確實有些家長(特別是爺爺奶奶等)的水平還跟不上。
在多年的教學中我發(fā)現(xiàn)：每個孩子都希望得到老師的表揚或鼓勵，因此，當孩子有了進步或在某一方面取得了一定的成績時，教師都要發(fā)自內(nèi)心地進行贊揚，由衷地表示祝賀，并要通過家訪的形式告訴給家長，使學生感受到自身的成就感，這樣，他的學習會更加努力，他的思想會更加進步。
同時，家長也會分享孩子的快樂，會更加關(guān)注孩子，關(guān)注學校，使我們的教學更加生動多彩。
家訪工作真的很給力!
我在如何把聽課作為案例研究一文中，著重談了作為一教師，如何變被動為主動，把聽課的功效用足。
這里我想就一個教學干部如何聽課、如何與講課教師交流、如何組織評課的活動談一談自己的認識。
干部聽課可以分成兩類：一類是為了解教學現(xiàn)狀、對教師評價，另一類是為了尋找解決問題的途徑、組織大家就某一問題作課例研究。
實際上，聽每一節(jié)課都能兼顧完成這些任務(wù)，只是關(guān)注的側(cè)重點不同、課后處理問題的方式不同。
干部聽課要做好的準備：本學科的課標，邊聽邊學，常年滲透。
教材上課前快速閱讀，了解大致(我們每年都動員初高三畢業(yè)生為學校捐一些舊教材)，當然也可臨時向?qū)W生借閱。
請上一位本學科的教師相伴，最好是學科組長或備課組長。
課后如何與教師交流：聽完一節(jié)課，與教師交流是干部的職責。
這個環(huán)節(jié)很重要，搞好了讓老師明確了自己的優(yōu)勢和應(yīng)堅持的方向，找到了自己發(fā)展的瓶頸，找到了努力方向，知道了領(lǐng)導(dǎo)心中思考的教學問題，使得教師更有興趣去解決這些問題。
所以我提出來要給教師肯定幾個優(yōu)勢、請教幾個問題、做一點一般性的交流(不限于一節(jié)課)，具體說：
1.肯定講課教師的幾個優(yōu)勢，這一點很重要，再能干的人、再有信心的人，如果他的行為受到不斷地指責，他都會不知所措。
我曾經(jīng)見過這樣的老師，應(yīng)該說他非常不錯，成績很理想、也深受學生歡迎。
一次，他的課很不成功，一個干部聽完課后，正好查他的教案有沒有，就對他給予了嚴厲的批評，所以，當這個人再去聽課時，他連正常的課都不能上下來。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇七
2012年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。2012年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、
內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，2012年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。2013年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇八
內(nèi)控工作是一項重要的企業(yè)治理工作，旨在規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)運作，保障企業(yè)財產(chǎn)安全，提高企業(yè)治理能力和效率。隨著企業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的步伐加快，內(nèi)部控制工作變得尤為重要。內(nèi)控工作涉及公司監(jiān)督管理、財務(wù)管理及風險管理等眾多方面。它的實施需要各職能部門之間密切合作，全面評估風險，并根據(jù)風險等級合理分配資源和制定有效的監(jiān)控和措施。
第二段：分析內(nèi)控工作通報的意義
內(nèi)控工作通報是企業(yè)內(nèi)部對各部門內(nèi)部控制情況進行匯報和審查的重要工具。它能夠為企業(yè)的外部監(jiān)管提供必要的信息，并幫助管理層了解企業(yè)各部門的運營情況。另外，內(nèi)控工作通報還能發(fā)現(xiàn)問題和深入了解公司內(nèi)部的風險點，為企業(yè)做出科學合理的風險決策提供依據(jù)，幫助企業(yè)提高內(nèi)控工作的水平。
第三段：分享內(nèi)控工作通報中遇到的問題和措施
在參與內(nèi)控工作通報的過程中，我主管的部門遇到了幾個問題：一是財務(wù)管理存在很多漏洞，二是內(nèi)部審計存在不規(guī)范的行為等。針對這些問題，我們部門采取了以下措施：一是加強財務(wù)管理，定期開展內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)問題及時整改；二是系統(tǒng)地建立內(nèi)部控制管理體系，強化風險防范，限制授權(quán)范圍。這些措施有效防范了公司財務(wù)風險，提高了內(nèi)部審計的質(zhì)量。
第四段：討論內(nèi)控工作通報與個人職業(yè)成長的關(guān)系
內(nèi)控工作通報對部門和公司規(guī)范經(jīng)營，提升企業(yè)品牌價值和高質(zhì)量健康的發(fā)展至關(guān)重要。但是，它也對個人職業(yè)成長帶來積極影響。首先，內(nèi)控工作通報可以幫助個人了解和熟悉企業(yè)內(nèi)部運營情況，為個人了解公司全貌、明確自己未來職業(yè)發(fā)展方向提供幫助；其次，不斷參與內(nèi)控工作通報，可以培養(yǎng)個人的抗壓能力、分析能力和溝通能力；最后，內(nèi)控工作通報可以讓個人掌握行業(yè)最新發(fā)展動態(tài)和管理理念，更好地為自己的職業(yè)發(fā)展做規(guī)劃。
第五段：總結(jié)內(nèi)控工作通報對企業(yè)和個人的意義和價值
綜上所述，內(nèi)控工作通報是一項重要的企業(yè)管理制度，可以促進企業(yè)規(guī)范、高效和健康發(fā)展。在此背景下，我們部門針對遇到的問題做出了有效措施，不僅提高了企業(yè)的實際效益，也提高了個人的職業(yè)發(fā)展。通過參與內(nèi)控工作通報，我們直觀地感受到，企業(yè)內(nèi)控工作對企業(yè)和個人都具有重要意義和價值。希望未來更多公司能加強內(nèi)控工作的重視，共同推進公司與員工健康可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇九
隨著市場競爭的日益激烈，企業(yè)對內(nèi)部控制的重視也越來越高。作為一名從事財務(wù)工作的職業(yè)人員，我們必須認識到，良好的內(nèi)部控制能夠保證企業(yè)合法合規(guī)運營，提高經(jīng)濟效益，降低各種風險并增強企業(yè)的競爭力。因此，內(nèi)控工作的通報從某種程度上說，成為我們加強學習、深化掌握內(nèi)部控制知識、提升內(nèi)控管理能力的一種有效途徑。在內(nèi)控工作通報過程中，我也收獲了很多，今天我要分享我的心得體會。
第二段：加強內(nèi)部控制意識
內(nèi)部控制是管理者對企業(yè)管理、經(jīng)營活動的有效控制和監(jiān)督，是建立在企業(yè)自愿約束和自主管理基礎(chǔ)上的一種管理方式。通報中的“內(nèi)控意識培養(yǎng)”環(huán)節(jié)，讓我更加深入地理解了內(nèi)控的作用和必要性，引起了我對內(nèi)控的高度關(guān)注。我認為，企業(yè)員工應(yīng)該密切關(guān)注內(nèi)部控制的要求與流程，時刻保持警覺，將內(nèi)控的思想觀念根深蒂固地融入到自己的日常工作中，增強自身的內(nèi)控意識。
第三段：全面了解內(nèi)控要點
通報中還介紹了一些內(nèi)控的具體要點，例如 “企業(yè)應(yīng)該通過健全的內(nèi)部控制措施來規(guī)范內(nèi)部經(jīng)營行為”；“公司應(yīng)該制定明確的內(nèi)部管理制度，建立健全的崗位職責和工作流程”等等。這些呈現(xiàn)了企業(yè)在內(nèi)控方面的基本要求。在工作中，我也深刻認識到，完善的內(nèi)控機制對于企業(yè)自身可持續(xù)發(fā)展非常必要。同時，內(nèi)控工作也不能放在“只字不提”的位置，每個職工都要深刻認識到內(nèi)控工作在企業(yè)經(jīng)營中的重要性，并積極參與到內(nèi)控工作當中。
第四段：應(yīng)對內(nèi)部風險
作為企業(yè)內(nèi)部管理的核心，內(nèi)控安排必須具有一定的前瞻性，及時預(yù)見、分析和發(fā)現(xiàn)風險，防范和控制各種風險。通報中也著重闡述了內(nèi)部風險的應(yīng)對措施，包括加強對風險的預(yù)警和監(jiān)測、完善風險評估和風險管理的機制、及時儲備備用資金等。我想，在工作中，我們應(yīng)該根據(jù)企業(yè)自身的特點和行業(yè)特點，全面分析各類風險因素，采取科學合理的內(nèi)控措施，把風險降到最低程度。
第五段：創(chuàng)新內(nèi)部控制
最后，內(nèi)控工作通報還提出了企業(yè)內(nèi)控工作與信息技術(shù)的融合，即將信息化與內(nèi)部控制結(jié)合相互促進，實現(xiàn)內(nèi)部控制的全面升級。這也需要我們不斷學習和改進自身的專業(yè)技能，尤其是在信息化方面加強了解、掌握。當然科技創(chuàng)新僅是提供了一種支撐，落實內(nèi)部控制還需要我們不斷創(chuàng)新，發(fā)揮內(nèi)部運營、財務(wù)、風險管理等方面的職能優(yōu)化管理流程，進一步提高企業(yè)的內(nèi)部監(jiān)督和管理效率。
總結(jié)：內(nèi)控工作通報讓我們?nèi)?、深入地了解了?nèi)部控制的相關(guān)知識和要點，也引發(fā)了我們對于企業(yè)內(nèi)部管理和有效控制的深刻思考。我們應(yīng)該把內(nèi)部控制作為一條入門之道，不斷加強學習、持續(xù)探索創(chuàng)新控制方式，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展貢獻力量。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十
銀行內(nèi)控工作心得體會，心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。一般分為學習體會，工作體會，
教學
體會，讀后感，觀后感。以下是的銀行內(nèi)控工作心得體會,歡迎閱讀參考!
銀行內(nèi)控工作心得體會(1)
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。
經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
銀行內(nèi)控工作心得體會(2)
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營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
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行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控工作心得體會(3)
**x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下：
一、***業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。
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二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真
總結(jié)
經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作心得體會(4)
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20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
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損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作心得體會(5)
通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
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解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
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內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十一
財務(wù)內(nèi)控對一個企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。作為一名從業(yè)多年的財務(wù)專業(yè)人士，我在實踐中感受到了財務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些寶貴的經(jīng)驗和心得。在這篇文章中，我將分享我在財務(wù)內(nèi)控工作中的體會和心得，希望對廣大財務(wù)從業(yè)人員有所幫助。
首先，明確內(nèi)控目標和理念是財務(wù)內(nèi)控工作的第一步。財務(wù)內(nèi)控的目標是確保企業(yè)財務(wù)活動的合規(guī)性、安全性和準確性。為了實現(xiàn)這一目標，財務(wù)內(nèi)控工作必須建立在從業(yè)人員普遍的內(nèi)控理念上。這包括風險管理、流程控制、信息傳遞等方面的理念。在內(nèi)控理念的指導(dǎo)下，我們能夠明確內(nèi)控的目標，制定相應(yīng)的控制措施，從而更好地推動財務(wù)內(nèi)控工作的落地執(zhí)行。
其次，建立完善的內(nèi)部控制體系是財務(wù)內(nèi)控工作的核心。內(nèi)部控制體系是按照企業(yè)的既定目標和方針，以規(guī)避各種潛在風險為目的而建立的一套完整的管理制度和程序。財務(wù)內(nèi)控工作需要建立在完善的內(nèi)部控制體系上，通過內(nèi)控手段提高財務(wù)活動的透明度和有效性。我在實踐中發(fā)現(xiàn)，建立完善的內(nèi)部控制體系需要注重以下幾個方面的工作：制度設(shè)計、職責劃分、流程規(guī)范、權(quán)限設(shè)置等。只有建立起這樣一個完整的內(nèi)部控制體系，才能夠真正保證財務(wù)內(nèi)控工作的順利進行。
第三，要注重風險管理是財務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。風險管理是財務(wù)內(nèi)控工作的核心任務(wù)，也是財務(wù)從業(yè)人員必須具備的重要能力之一。在面對不同類型的風險時，我們需要采取相應(yīng)的內(nèi)控措施來加以應(yīng)對。例如，對于風險較高的現(xiàn)金管理問題，我們可以通過建立現(xiàn)金管理制度、加強現(xiàn)金核算等方式來降低風險；對于風險較高的財務(wù)報表準確性問題，我們可以通過建立財務(wù)報表審核制度、加強數(shù)據(jù)驗證等方式來降低風險。通過不斷地針對不同的風險進行分析和應(yīng)對，我們能夠提高財務(wù)內(nèi)控工作的效果，保證財務(wù)活動的正常進行。
第四，加強內(nèi)部溝通和協(xié)作是財務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。財務(wù)內(nèi)控工作是一個涉及多個部門和人員的復(fù)雜系統(tǒng)工程，需要各個環(huán)節(jié)緊密配合，形成整體合力。在實際工作中，我發(fā)現(xiàn)，加強內(nèi)部溝通和協(xié)作是財務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。通過制定明確的溝通渠道和協(xié)作機制，可以有效地提高各部門之間的配合效率，避免信息滯后和工作盲區(qū)。此外，還可以通過定期會議、培訓等方式加強內(nèi)部人員對財務(wù)內(nèi)控工作的理解和支持，共同推動財務(wù)內(nèi)控工作的順利開展。
最后，始終保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕是財務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。財務(wù)內(nèi)控工作需要不斷地對內(nèi)控措施和制度進行檢查和驗證，以確保其有效性和合規(guī)性。在這個過程中，監(jiān)督和監(jiān)控是至關(guān)重要的。我們可以通過建立內(nèi)控審核機制、定期進行內(nèi)控自評和外部審計等方式，對財務(wù)內(nèi)控工作的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和監(jiān)控。只有始終保持這種警惕態(tài)勢，才能夠發(fā)現(xiàn)問題、及時改進，并不斷提高財務(wù)內(nèi)控工作的水平和效果。
總之，財務(wù)內(nèi)控工作是保障企業(yè)財務(wù)活動正常進行的重要一環(huán)，也是財務(wù)從業(yè)人員必須具備的核心能力之一。在實踐中，建立完善的內(nèi)部控制體系、注重風險管理、加強內(nèi)部溝通和協(xié)作、保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕等方面都是財務(wù)內(nèi)控工作的重要經(jīng)驗和體會。只有全面把握和落實這些要點，才能夠確保財務(wù)內(nèi)控工作的有效推進，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十二
隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，財務(wù)內(nèi)控工作在企業(yè)管理中顯得尤為重要。作為一名從業(yè)多年的財務(wù)人員，我深刻體會到財務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財務(wù)內(nèi)控工作的理解和經(jīng)驗，希望能對大家有所啟發(fā)。
第一段：財務(wù)內(nèi)控工作的重要性
財務(wù)內(nèi)控是指企業(yè)為了保障資產(chǎn)安全、提高效益、維護法律紀律而實施的一系列制度和措施。它是企業(yè)治理的重要組成部分，對企業(yè)的發(fā)展具有重要的推動作用。財務(wù)內(nèi)控工作能夠規(guī)范企業(yè)的財務(wù)管理流程，確保財務(wù)信息的準確性和可靠性，最大限度地降低風險。沒有良好的財務(wù)內(nèi)控工作，企業(yè)很容易陷入財務(wù)風險之中，損害企業(yè)利益和聲譽。
第二段：加強內(nèi)控制度建設(shè)
在財務(wù)內(nèi)控工作中，制度建設(shè)是關(guān)鍵的一環(huán)。企業(yè)應(yīng)制定完善的財務(wù)管理政策和操作規(guī)范，明確各個崗位的責任和權(quán)限。同時，要加強對制度的宣傳和培訓，確保員工能夠深入理解和遵守內(nèi)控制度。此外，內(nèi)部審計部門的建設(shè)也是非常重要的，它能夠?qū)ζ髽I(yè)的財務(wù)內(nèi)控制度和執(zhí)行情況進行全面監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題并進行糾正。
第三段：加強業(yè)務(wù)流程管理
財務(wù)內(nèi)控工作需要對企業(yè)的各個業(yè)務(wù)流程進行全面管理，確保財務(wù)活動的合規(guī)性和準確性。企業(yè)應(yīng)制定詳細的流程圖和操作手冊，明確各個環(huán)節(jié)的責任和操作要求。對于重要的財務(wù)環(huán)節(jié)，要建立審批制度和審核機制，確保資金的安全和正確使用。此外，企業(yè)還應(yīng)采取措施監(jiān)測流程的執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)潛在問題并進行整改，確保財務(wù)流程的順利進行。
第四段：完善信息系統(tǒng)建設(shè)
現(xiàn)代企業(yè)的財務(wù)信息系統(tǒng)對于財務(wù)內(nèi)控工作起著至關(guān)重要的作用。一個高效的信息系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)財務(wù)信息的及時采集、處理和傳遞，提高財務(wù)工作的效率和準確性。因此，企業(yè)應(yīng)注重財務(wù)信息系統(tǒng)的建設(shè)和完善，確保其與內(nèi)控制度的配套保障。同時，要加強對信息系統(tǒng)的安全管理，確保數(shù)據(jù)的機密性和防止信息泄露。
第五段：加強內(nèi)控工作的監(jiān)督和改進
財務(wù)內(nèi)控工作是一個不斷完善和提高的過程。企業(yè)應(yīng)加強對內(nèi)控工作的監(jiān)督和評估，發(fā)現(xiàn)問題并及時進行改進?？梢酝ㄟ^定期的內(nèi)部審計、外部審核和風險評估等手段來了解內(nèi)控工作的效果和存在的不足之處。同時，企業(yè)應(yīng)注重內(nèi)部員工的培訓和素質(zhì)提升，提高員工對財務(wù)內(nèi)控工作的認識和理解，增強他們的責任意識和自律能力。
總結(jié)：
財務(wù)內(nèi)控工作對于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展具有至關(guān)重要的作用。在財務(wù)內(nèi)控工作中，加強制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程管理、信息系統(tǒng)建設(shè)以及監(jiān)督和改進都是關(guān)鍵。通過不斷提高內(nèi)控工作的水平，實現(xiàn)財務(wù)管理的規(guī)范化和科學化，企業(yè)將能夠更好地應(yīng)對各種挑戰(zhàn)和風險，為實現(xiàn)長遠發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十三
*月*日，我行在********會堂召開了2010年內(nèi)控暨防案工作會議。***行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行*年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。**行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的***銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。***行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但***和****的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應(yīng)當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到**行的事業(yè)中。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十四
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、
提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應(yīng)當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十五
---事項范圍，規(guī)范上會流程，做好會議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項。
第二。內(nèi)控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計回復(fù)和問題整改落實。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。
2---反饋不夠及時。
對于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。
1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強專業(yè)知識學習，努力提高自身素質(zhì)，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。
4----
5
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十六
要將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。下面是本站小編為大家整理的銀行內(nèi)控工作
心得體會
，供你參考!
x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控
工作報告
如下：
一、業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存及成品帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學習和
規(guī)章制度
學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的
工作計劃
。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責 ，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視。
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、 認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、 堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大
口號
，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十七
“兩權(quán)”事項的發(fā)起既是“兩權(quán)”運行的源頭，也是容易被監(jiān)督所忽略的薄弱環(huán)節(jié)。我們依托科技手段，從抓源頭、控起點入手，進一步規(guī)范“兩權(quán)”運行。
（一）審批事項強制發(fā)起。依托綜合征管軟件，優(yōu)化涉稅業(yè)務(wù)流程，將增值稅一般納稅人資格認定、稅收優(yōu)惠審批、出口退（免）稅登記等64項涉稅審批業(yè)務(wù)的發(fā)起環(huán)節(jié)全部調(diào)整到辦稅服務(wù)廳，納稅人在辦理以上涉稅審批業(yè)務(wù)時，只要提供的資料齊全，符合政策規(guī)定，由辦稅服務(wù)廳直接受理并錄入綜合征管軟件即時發(fā)起任務(wù)，通過網(wǎng)絡(luò)傳遞，以文書流轉(zhuǎn)的形式進入下一個環(huán)節(jié)，對所有執(zhí)法事項實行內(nèi)部轉(zhuǎn)辦。同時，系統(tǒng)自動設(shè)定辦理流程和辦結(jié)時限，將原來無法及時監(jiān)控的盲點納入可控范圍，用無情的電腦來制約有情的人腦，有效解決了過去因缺少有效監(jiān)控而出現(xiàn)的審批發(fā)起環(huán)節(jié)權(quán)力尋租、或因責任心不強業(yè)務(wù)不及時發(fā)起以及執(zhí)行不到位等問題，進一步縮短了業(yè)務(wù)辦結(jié)周期，提高了工作效率。目前，一般納稅人資格認定辦理平均用時由過去的10天，縮短為現(xiàn)在的6天，減少了40%。
（二）疑點問題自動提醒。目前基層稅收管理員年齡普遍偏大、業(yè)務(wù)能力參差不齊，在日常管理中缺乏有效的手段和發(fā)現(xiàn)具體線索的能力，有些涉稅疑點很難發(fā)現(xiàn)，即使發(fā)現(xiàn)了個別企業(yè)存在疑點，由于受能力等客觀因素所限，疑點問題很難查深查透，在某種程度上增加了基層的稅收執(zhí)法風險。針對此類問題，系統(tǒng)內(nèi)研發(fā)了稅收分析預(yù)警系統(tǒng)，通過設(shè)定的259個分析預(yù)警指標，對稅收管理工作進行點、線、面多維掃描，依據(jù)各稅種管理特點，有效發(fā)現(xiàn)問題疑點，并自動定期發(fā)布預(yù)警提醒，并設(shè)定解除時限，使稅收管理員不得不為，將原來的“軟約束”變?yōu)椤坝惨蟆?。同時，系統(tǒng)自動檢測預(yù)警指標的解除情況，對疑點指標的落實進行跟蹤監(jiān)控并納入考核，避免了隨意做無問題解除，在提高稅源管理水平的同時，也進一步增強了稅收執(zhí)法剛性。今年3月份，通過落實系統(tǒng)發(fā)布的發(fā)票用量變動異常預(yù)警指標，對轄區(qū)內(nèi)商貿(mào)企業(yè)開展專項檢查，共查補入庫稅款20xx余萬元。
（三）科室介入內(nèi)生制約。發(fā)揮業(yè)務(wù)科室人員素質(zhì)高、能力強、掌控資源豐富等方面的優(yōu)勢，由過去的單純指導(dǎo)變?yōu)楣餐瑓⑴c，業(yè)務(wù)科室直接介入稅源監(jiān)控與管理，對上級部門下發(fā)的重大評估任務(wù)，由業(yè)務(wù)科室進行初步分析后，確定重點評估對象，明確評估方向?；鶎臃志謩t結(jié)合科室確定的監(jiān)控重點，履行管理職責。日常工作中，凡重點稅源企業(yè)和納入縣局監(jiān)控的重點行業(yè)，皆由業(yè)務(wù)科室與分局組成聯(lián)合評估小組，實施檢查評估，在有效分解個人權(quán)利，降低稅收執(zhí)法廉政風險的同時，進一步提高了征管質(zhì)效。該辦法實施以來，涉稅評估案件由過去處理由原來的戶均6天縮短為現(xiàn)在的3天，戶均增加稅款由過去的5萬元增加到現(xiàn)在的7萬元。
二、全程防控，過程留痕，制約事中權(quán)力運行
以規(guī)范“兩權(quán)”運行為主線，以制度制權(quán)，制衡分權(quán)，痕跡監(jiān)權(quán)為途徑，依托信息化手段，將內(nèi)控預(yù)防機制嵌入到“兩權(quán)”運行全過程。
鏈條。同時，在明晰部門和崗位職責的基礎(chǔ)上，全方位排查風險點，并對每個風險點制定出相應(yīng)的防控措施，編制《崗位風險手冊》和《稅收執(zhí)法崗位風險防范指引》，繪制“兩權(quán)”運行流程圖，把“兩權(quán)”行使過程轉(zhuǎn)變?yōu)榘葱畔⒒鞒烫幚硎马椀倪^程，減輕人為因素的干擾。為能真正達到事前防范、約束和指引稅務(wù)人員規(guī)范執(zhí)法的目的，將《手冊》和《指引》通過公文處理軟件下發(fā)到每一位稅務(wù)干部，切實讓大家明白“防范什么、怎樣防范、如何控制”等事項。
（二）合理制衡分權(quán)。針對過去固定管戶，稅收管理員權(quán)力過于集中，容易為稅滋生不廉行為等問題，取消“劃片管戶”，將基層分局稅源管理的工作事項及崗位職責重新進行梳理和歸類，劃分為日常戶籍管理類“靜態(tài)”崗位和風險評估管理類“動態(tài)”崗位，實行事權(quán)與稅權(quán)分離，兩類崗位既相互配合銜接，又相互分離制約。同時，打破綜合征管軟件原有固化流程的束縛，通過設(shè)置涉稅業(yè)務(wù)受理用戶，將過去稅收管理員從系統(tǒng)直接接收任務(wù)，改為分局根據(jù)稅收管理員的業(yè)務(wù)能力、專長和當前工作任務(wù)統(tǒng)一調(diào)配，動態(tài)編組，并實行團隊執(zhí)法，徹底打破了稅收管理員與納稅人的綁定關(guān)系，加強了對稅收執(zhí)法行為的監(jiān)督與制約，有效化解和防范了因管理對象相對固定而導(dǎo)致人情稅、關(guān)系稅等方面的風險。該局這一做法得到了省局高度認可，省局借鑒其做法對綜合征管軟件業(yè)務(wù)流程進行了修訂完善。辦法施行前3個月，全局一般納稅人資格認定調(diào)查發(fā)起32戶，退回整改12戶，不符合條件未予以認定的2戶。納稅人申請發(fā)票增量56戶，經(jīng)核實不符合條件未予核準的16戶，干部職工的執(zhí)法責任意識和風險防范水平明顯提升。
（三）過程留痕監(jiān)權(quán)。把“痕跡化”管理作為規(guī)范和約束執(zhí)法行為，加強內(nèi)控預(yù)防的主要手段，明確每個業(yè)務(wù)流程應(yīng)具備痕跡證據(jù)的項目、格式、內(nèi)容、傳遞手續(xù)等要求，確保每一個步驟，每一個環(huán)節(jié)都留下痕跡，有據(jù)可查。利用稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)設(shè)定的自動監(jiān)控指標，對綜合征管軟件、稅收分析預(yù)警系統(tǒng)等軟件的操作業(yè)務(wù)，及時、準確的記錄，并實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)傳輸和集中共享。同時，系統(tǒng)自動提取每位稅務(wù)人員的執(zhí)法信息，高效、客觀、準確進行稅收執(zhí)法責任考核，實現(xiàn)了對稅收執(zhí)法活動全過程、全方位的監(jiān)控。對資料受理、調(diào)查核實、審核審批等手工操作業(yè)務(wù)，從最基本的“簽字”環(huán)節(jié)抓起，明確各執(zhí)法環(huán)節(jié)間的轉(zhuǎn)辦、傳遞手續(xù)，客觀的記錄保存“兩權(quán)”運行全過程中的文書、數(shù)據(jù)、檔案等關(guān)鍵資料，為崗位風險的識別、評價、控制、監(jiān)督、問責提供原始依據(jù)，從而促使每個稅務(wù)干部自覺地用工作規(guī)范和法律法規(guī)約束自己，最終達到控制崗位風險的目的。
三、集體定案，考核問責，強化事后行為監(jiān)督
以公開促公正，以問責促執(zhí)行，用現(xiàn)代科技手段，構(gòu)建起“用權(quán)受監(jiān)督，違權(quán)必追究”的內(nèi)控預(yù)防長效機制。
（一）集體定案，實現(xiàn)決策公開透明。在稅收執(zhí)法方面，對分局內(nèi)部查處的涉稅風險事項由分局長和相關(guān)人員組成集體審理小組研究定案；對于科室參與的日常檢查、納稅評估等權(quán)利性事項，由參與科室和分局共同討論決定；對立案查處的高風險涉稅事項由縣局重大案件審理委員會集體審理。在行政管理方面，依托“嵌入式內(nèi)控預(yù)防信息管理系統(tǒng)”，利用其行政管理監(jiān)控、內(nèi)審督查等模塊，對“兩權(quán)”運行情況適時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)問題。在財務(wù)管理方面，采取財務(wù)公開和簽批報銷兩條線的做法防止廉政風險，成立民主理財小組，按季對全局的經(jīng)費收支情況進行內(nèi)部評審。在人事管理方面，去年選拔任用15名干部的過程中，嚴格落實競爭上崗、集體決策、任前公示等制度，紀檢監(jiān)察部門全程參與監(jiān)督，得到了廣大干部職工的認可。
（二）復(fù)審復(fù)核，確保權(quán)力監(jiān)督有力。為有效監(jiān)控業(yè)務(wù)處理的全過程，紀檢監(jiān)察部門依托綜合征管軟件和分析預(yù)警系統(tǒng)，對業(yè)務(wù)受理情況、流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)、辦結(jié)時限、資料整理及評估案件發(fā)起、評估方案制定、執(zhí)行等情況按比例定期進行復(fù)審復(fù)核，并定期組織講評，對出現(xiàn)的問題，嚴格進行考核。對內(nèi)，追究相關(guān)人員責任；對外，將出現(xiàn)疑點的納稅人作為重點評估對象，深入剖析，查找問題根源，進行相應(yīng)的處理。今年4月份，在例行涉稅業(yè)務(wù)復(fù)審復(fù)核中，發(fā)現(xiàn)某企業(yè)利用虛假合同虛報銷售收入，申請發(fā)票增量，審核人員因工作疏忽未及時發(fā)現(xiàn)該問題。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，紀檢部門對責任人進行了教育批評，所屬分局又對該企業(yè)進行了重點檢查評估，評估入庫稅款7萬元。截至目前，通過復(fù)審復(fù)核，發(fā)現(xiàn)各類問題3起，有2名同志受到了不同程度的責任追究，同時針對發(fā)現(xiàn)的問題解剖企業(yè)3戶，通過重點評估，入庫稅款達20余萬元。
（三）考核問責，持續(xù)提升內(nèi)控水平。加強內(nèi)部考核，制定下發(fā)《質(zhì)效管理考核責任到人辦法》、《稅收質(zhì)效問責管理辦法》等相關(guān)制度，采取定期督查、綜合考核、適時點評等辦法，對內(nèi)控機制建設(shè)推進不力的部門，嚴格問責；對執(zhí)法過程中發(fā)現(xiàn)的問題，進行責任追究，并視情給予績效考核扣分、通報批評、責令待崗等處理。自內(nèi)控制度實施以來，先后對6起過錯事項下達整改意見，及時進行了糾錯，有效促進了執(zhí)法規(guī)范，提升了執(zhí)法水平。依托鄒平效能監(jiān)察連心網(wǎng)和縣局外部網(wǎng)站，通過設(shè)立局長信箱和局長熱線，及時受理網(wǎng)上舉報、電話舉報。依托科技手段，研發(fā)服務(wù)質(zhì)量動態(tài)評價器，納稅人辦理完涉稅事項后，背對背進行評價，動態(tài)反應(yīng)每個工作人員的服務(wù)質(zhì)量。開通了“稅信通”短信平臺、“金稅通”稅企qq群、“藍迅空間”網(wǎng)上訪談室，讓群眾打開“話匣子”，打破空間、時間限制，全方位、全時段接受納稅人監(jiān)督。拓寬監(jiān)督渠道，從社會各界聘請115名特邀監(jiān)察員，通過定期召開座談會、稅檢聯(lián)席會，開展行風問卷調(diào)查等形式，廣泛聽取社會各界對國稅部門的意見建議。今年以來，共召開各類座談會3次，接受社會各界建議20余條，在防范權(quán)力風險的同時，也樹立了良好的國稅部門形象。
四、初步成效
隨著嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制建設(shè)的不斷深化，形成了一系列科學、高效、務(wù)實的管理舉措，強化了對“兩權(quán)”的有效監(jiān)督和制約，引發(fā)了稅收工作的整體連鎖效應(yīng)。
（一）稅收經(jīng)濟和諧增長。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制的構(gòu)建，提升了執(zhí)法能力，化解了執(zhí)法風險，稅務(wù)人員輕裝上陣，事半功倍，納稅人辦稅便捷，環(huán)境優(yōu)化，國稅收入實現(xiàn)了高速增長。20xx年，組織入庫各類稅收42.03億元，同比增長38.48%，增收11.68億元。稅收收入的遞增，為全縣各項事業(yè)的快速展提供了強有力的財力保障。
（二）稅收執(zhí)法進一步規(guī)范。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制將每一項具體制度內(nèi)化成工作依據(jù)，將一般的原則變成鐵的規(guī)則，強化了稅收執(zhí)法權(quán)和行政管理權(quán)的流程控制，完善了事前、事中、事后監(jiān)督、制約和評價機制，使干部職工由原來的“隨意行為”向“強制守規(guī)行為”轉(zhuǎn)變。對基層單位的日常檢查和納稅評估實施多層防控，實現(xiàn)了由主管部門單向考核監(jiān)督向多部門相互監(jiān)督制約的轉(zhuǎn)變，減少了稅收執(zhí)法的盲目性和隨意性，稅務(wù)人員的執(zhí)法風險和廉政風險逐步降低，執(zhí)法正確率由原來的96.7%提高到100%。
（三）隊伍面貌煥然一新。通過對“兩權(quán)”實施有效監(jiān)督和制約，全體干部職工對風險防范控制的重視程度越來越高，依法行政意識、責任意識、風險防范意識不斷增強。大家充分認識到：不作為、亂作為就會發(fā)生涉稅風險；不學習、不熟練掌握技能，就要被內(nèi)部監(jiān)控、被問責、被追究。系統(tǒng)內(nèi)形成了“用心工作，用心學習”的濃厚氛圍，報考注冊稅務(wù)師、注冊會計師和參加各類學歷考試、技能考試的人數(shù)不斷增多。
（四）部門形象持續(xù)提升。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機制的構(gòu)建，理順了工作關(guān)系，保證了教育引導(dǎo)、制度約束、監(jiān)督查處“三到位”，“兩權(quán)”監(jiān)督工作落到了實處，征納關(guān)系更加和諧，社會滿意率進一步提高。近年來，系統(tǒng)內(nèi)沒有發(fā)生一起違法違紀案件，連續(xù)十三年在全縣行風評議中獲得第一名或免評，先后獲得國家級“巾幗文明示范崗”、省級文明單位、全省國稅系統(tǒng)文明建設(shè)先進局等榮譽稱號，并被市紀委確定為“市廉政教育基地”和“市廉政文化建設(shè)示范點”。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十八
近年來，隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展和企業(yè)規(guī)模的不斷擴大，內(nèi)控稽查工作的重要性日益凸顯。作為企業(yè)內(nèi)部的監(jiān)管和評估機構(gòu)，內(nèi)控稽查的職責不僅是發(fā)現(xiàn)和防范風險，還需要提供有效的建議和改善方案。在長期工作中，我積累了一些心得體會，分享給大家。
首先，稽查人員要具備豐富的專業(yè)知識和全面的視野。內(nèi)控稽查工作涉及到眾多領(lǐng)域，如財務(wù)與會計、法律合規(guī)、信息技術(shù)等。稽查人員需要不斷學習和更新知識，了解相關(guān)法律法規(guī)的變化，并能夠?qū)I(yè)知識與企業(yè)實際相結(jié)合，提供有針對性的稽查方案和改進意見。同時，稽查人員還應(yīng)具備較高的綜合素質(zhì)和廣闊的視野，能夠從宏觀、全局的角度審視企業(yè)的內(nèi)控狀況，并據(jù)此提出改進建議，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供支持。
其次，稽查人員要注重信息搜集與分析的能力。內(nèi)控稽查工作需要匯集、整理并分析大量的信息和數(shù)據(jù)，以發(fā)現(xiàn)潛在的風險和問題。因此，稽查人員應(yīng)具備專業(yè)的信息搜集和分析能力，能夠有效地收集、處理和分析大量數(shù)據(jù)，并從中抽取關(guān)鍵信息，找出企業(yè)內(nèi)部存在的風險和問題。同時，稽查人員還應(yīng)善于利用先進的信息技術(shù)手段，提高工作效率和準確度。只有擁有準確、全面的信息，才能夠作出科學、準確的判斷和評價。
再次，稽查人員要注重團隊合作和溝通能力。內(nèi)控稽查工作通常需要多個部門的協(xié)同合作，特別是在大型企業(yè)中，各個部門可能存在的風險和問題眾多且復(fù)雜。稽查人員需要與各個部門建立良好的合作關(guān)系，促進信息共享和業(yè)務(wù)對接，確?；楣ぷ鞯捻樌归_。同時，稽查人員還要具備良好的溝通能力，能夠準確傳達稽查意圖和要求，并與企業(yè)高層管理層進行有效溝通，為企業(yè)提供切實可行的改進建議。
此外，稽查人員還要秉持公正、客觀的原則。內(nèi)控稽查工作的目的是發(fā)現(xiàn)風險和問題，提供改進的方案，為企業(yè)的規(guī)范運作和可持續(xù)發(fā)展提供支持?；槿藛T要堅守公正、客觀的立場，不為個人私利或?qū)μ囟ú块T的偏好而做出主觀判斷。只有依法、依規(guī)開展工作，才能夠得出真實、準確的結(jié)論，并提出切實可行的改進建議。
最后，稽查人員要不斷提升自己的素質(zhì)和能力。內(nèi)控稽查是一個不斷學習和提升的過程，稽查人員要不斷更新專業(yè)知識，了解最新的法律法規(guī)和管理理念，掌握先進的信息技術(shù)手段，并將其運用到實際工作中，提高工作效率和質(zhì)量。同時，稽查人員還要注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)，如語言表達能力、團隊協(xié)作能力、問題分析和解決能力等。只有不斷提升自己，才能更好地適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展需求，為企業(yè)的穩(wěn)定運行和可持續(xù)發(fā)展提供有力支持。
綜上所述，內(nèi)控稽查工作是企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管和評估的重要環(huán)節(jié)，對于企業(yè)的風險防范和內(nèi)部控制非常關(guān)鍵?；槿藛T應(yīng)具備豐富的專業(yè)知識和全面的視野，注重信息搜集和分析能力，同時要善于團隊合作和溝通，秉持公正客觀的原則，并不斷提升自己的素質(zhì)和能力。只有在稽查人員的不懈努力下，才能夠更好地發(fā)現(xiàn)問題和風險，為企業(yè)的健康發(fā)展提供有力的支持。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇十九
一、企業(yè)內(nèi)部會計控制存在的問題及原因分析
第一，內(nèi)部會計控制的設(shè)計和運行受制于成本與效益原則。財務(wù)內(nèi)部控制制度。企業(yè)管理當局在綜合考慮成本效益的基礎(chǔ)上，建立能為企業(yè)會計報表的公允表達提供合理(但不是絕對的)保證的內(nèi)部會計控制，一些理想的內(nèi)部會計控制往往因成本過高而不為管理當局所采用。因此企業(yè)所執(zhí)行的內(nèi)部會計控制就不可能面面俱到，對某些環(huán)節(jié)的控制難免會有疏忽。
第二，內(nèi)部會計控制一般僅針對常規(guī)業(yè)務(wù)活動而設(shè)計。企業(yè)的內(nèi)部會計控制是為保證企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營活動按既定的計劃、要求、目標進行而實施的一系列控制政策和程序等，因而一般僅針對企業(yè)常規(guī)業(yè)務(wù)活動而設(shè)計。如果一旦發(fā)生特殊業(yè)務(wù)，企業(yè)現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制就難以適應(yīng)。
第三，即使設(shè)計完整的內(nèi)部會計控制，也可能因執(zhí)行人員的粗心大意、精力分散、判斷失誤以及對指令的誤解而失效。內(nèi)部會計控制受企業(yè)的董事會、管理階層及其他員工的影響，通過企業(yè)內(nèi)的人所做的行為及所說的話而完成，因此內(nèi)部會計控制無論怎樣設(shè)計，最終還得靠人去執(zhí)行，而任何認真負責的執(zhí)行人都不可能永遠不會出錯，不會失誤。因此，人們在執(zhí)行任何一項程序或工作時，都會因為粗心大意、精力分散、判斷失誤以及對指令的誤解等而導(dǎo)致設(shè)計完善的內(nèi)部會計控制失效。
第四，內(nèi)部會計控制可能因有關(guān)人員相互勾結(jié)、內(nèi)外患通、濫用職權(quán)或屈從于外部壓力而失效。即使設(shè)計較為完善的內(nèi)部會計控制，其有效性的發(fā)揮都會因為執(zhí)行人的素質(zhì)而異。企業(yè)管理層一旦道德缺失，任意踐踏內(nèi)部會計控制的嚴肅性，同樣會引起內(nèi)部會計控制整體失效。
第五，內(nèi)部會計控制因缺乏對高管人員的有效約束和長期激勵機制而失效。人往高處走，水向低處流，這是一種自然現(xiàn)象，也是一種經(jīng)濟現(xiàn)象，任何事物都會向有利于自己的方向發(fā)展，對于人，更是如此。由于企業(yè)內(nèi)部會計控制制度未建立起長期有效的約束和激勵機制，導(dǎo)致產(chǎn)生了企業(yè)高管人員的短期經(jīng)營行為、“59歲現(xiàn)象”等。
第六，內(nèi)部會計控制可能因經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)的改變而削弱或失效。企業(yè)現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制是針對其面臨的經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)而設(shè)計的，內(nèi)部會計控制的改變往往滯后于經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)的變化。當經(jīng)營環(huán)境和業(yè)務(wù)性質(zhì)發(fā)生重大變化后，現(xiàn)有的內(nèi)部會計控制可能不再適用，相關(guān)的內(nèi)部會計控制要么被削弱，要么已失效。
第七，內(nèi)部會計控制的自我評價缺位，難以衡量內(nèi)部會計控制的合理性、健全性和有效性。目前，從我國現(xiàn)有企業(yè)建立并實行的內(nèi)部會計控制制度來看，幾乎涵蓋了企業(yè)所有的生產(chǎn)經(jīng)營活動。但是企業(yè)每一項內(nèi)部會計控制系統(tǒng)是否確實符合企業(yè)實際，手續(xù)是否嚴密，環(huán)環(huán)相扣，設(shè)計的方法和措施實際執(zhí)行情況如何，能不能起到事先控制的作用，能不能預(yù)防錯誤和弊端的發(fā)生；即使錯誤和弊端發(fā)生了，能不能及時發(fā)現(xiàn)和糾正，在我國現(xiàn)有的企業(yè)中都缺乏自身對此的評價。
二、完善內(nèi)部會計控制，提高經(jīng)營管理效率的具體措施
(一)齊抓共管，強化內(nèi)控意識，突出內(nèi)部會計控制在企業(yè)經(jīng)營管理中的關(guān)鍵作用
企業(yè)管理者必須充分認識內(nèi)部會計控制對企業(yè)經(jīng)營管理的關(guān)鍵作用，帶頭嚴格執(zhí)行，否則就是管理者的失職。內(nèi)部會計控制既是對企業(yè)的人、財、物進行有效控制、管理和使用的關(guān)鍵，又是企業(yè)執(zhí)行有效經(jīng)濟活動責、權(quán)、利明確劃分的制度保障，涉及企業(yè)所有的經(jīng)營活動和每一個經(jīng)營環(huán)節(jié)，這就要求企業(yè)高層管理者思想上重視內(nèi)部會計控制，行動上帶頭嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，把自覺遵守、嚴格遵守企業(yè)內(nèi)控制度作為提高企業(yè)質(zhì)量的重要任務(wù)來抓，作為事關(guān)企業(yè)長遠發(fā)展的重要任務(wù)來抓，作為影響企業(yè)全局工作的重要任務(wù)來抓。讓全體員工了解他們的職責是什么，他們的績效是如何評價和考核的，以及評價過程中的績效標準是什么，才能從根本上使全體員工從思想上、行動上產(chǎn)生嚴格遵守內(nèi)部會計控制的自我控制意識，最大限度地發(fā)揮其在工作中的積極性和主動性，促使其更好地完成工作。
(二)設(shè)計切實可行的內(nèi)部會計控制體系，以適應(yīng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的需求
第一，從技術(shù)上對企業(yè)經(jīng)營活動行為及會計行為制定詳細的規(guī)定，包括設(shè)立獨立的內(nèi)部會計控制監(jiān)評機構(gòu)和會計監(jiān)督機構(gòu)，執(zhí)行更嚴厲的內(nèi)部會計控制，更及時的年報披露，強制的注冊會計師輪換，等等。一是企業(yè)應(yīng)明確內(nèi)部管理體制和管理目標，包括管理模式、內(nèi)部核算體系、機構(gòu)設(shè)置及職能劃分等，以明確內(nèi)部會計控制制度的設(shè)計與建設(shè)方向。但內(nèi)部管理體制一旦確定，應(yīng)保持相對的穩(wěn)定，避免朝令夕改。二是企業(yè)應(yīng)根據(jù)內(nèi)部管理體制，明確規(guī)定企業(yè)各級機構(gòu)的職責和具體崗位職責，并在此基礎(chǔ)上，設(shè)計起草內(nèi)部會計控制制度和流程體系，具體包括三個相對獨立的控制層次：第一層次，在企業(yè)的供、產(chǎn)、銷全過程中融入相互牽制、相互制約的制度，建立以“防”為主的事前控制體系。第二層次，在常規(guī)的會計核算基礎(chǔ)上，對企業(yè)的各個崗位、各項業(yè)務(wù)進行周期性的核查，建立以“堵”為主的事中控制。第三層次，以已有的稽核、內(nèi)部審計、紀律檢查部門為基礎(chǔ)，成立內(nèi)部控制監(jiān)督評價委員會。
第二，加大企業(yè)舞弊相關(guān)各方的法律風險、切斷其舞弊的利益激勵。其中對企業(yè)高層管理人員進行的控制約束規(guī)范和激勵機制尤為重要。一是企業(yè)應(yīng)與高管人員簽訂協(xié)議并公證。在協(xié)議中明確規(guī)定高管人員不健全、不執(zhí)行企業(yè)內(nèi)部控制制度的法律責任，并由其家人或親屬擔保，一旦因其個人原因致使企業(yè)遭受損失或破壞企業(yè)內(nèi)部管理，由其承擔全部賠償?shù)慕?jīng)濟責任及相關(guān)法律責任；其次企業(yè)應(yīng)建立有效的預(yù)算業(yè)績評價制度和薪酬制度，將預(yù)算管理與薪酬管理相結(jié)合。企業(yè)對高管人員采用年薪制，高管人員只有完成了年度預(yù)算的主要任務(wù)和目標，才能按規(guī)定兌現(xiàn)年薪，并可加薪進級；二是企業(yè)應(yīng)建立合理的員工晉升制度和薪酬制度，將員工的晉升和薪酬與遵循企業(yè)內(nèi)部控制制度結(jié)合起來。三是制定更科學、合理的執(zhí)行程序。如前所述，一些理想的內(nèi)部控制制度因其成本太高而無法采用。
(三)嚴格執(zhí)行內(nèi)部會計控制，以充分發(fā)揮內(nèi)部會計控制應(yīng)有的職能作用
首先，企業(yè)管理者必須切實加強對內(nèi)部會計控制制度執(zhí)行工作的領(lǐng)導(dǎo)，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行內(nèi)部會計控制制度，否則就是管理者的失職。因為企業(yè)全體員工能否形成自我控制的思想和意識，與企業(yè)管理者能否自我控制密切相關(guān)。一般來說，管理者如果自我控制方面做得十分突出，企業(yè)員工的自我控制意識也就比較容易樹立起來。如果管理者要求企業(yè)員工遵守計劃、標準、準則，而管理者本人卻不能自覺地遵守，企業(yè)員工的自我控制意識是不可能建立起來的。這就是通常所說的正人先要正自己的道理。
其次，督促企業(yè)員工嚴格遵守和執(zhí)行內(nèi)部會計控制制度。企業(yè)制定的各項內(nèi)控制度要真正發(fā)揮其應(yīng)有的效用，除了制度的完善性和科學合理性外，必須做到：一是懲戒措施必須嚴厲；二是執(zhí)行必須到位；三是責任必須明確，獎懲必須分明；第四、積極進行培訓、學校教育、倡導(dǎo)建設(shè)自動化會計系統(tǒng)等手段來保證和提高。
首先，必須明確自我評價什么。企業(yè)建立內(nèi)部會計控制的主要目的是防止、發(fā)現(xiàn)或糾正日常經(jīng)營管理過程中的錯誤和舞弊行為，以保證企業(yè)的安全運營，維護投資者的利益。因此內(nèi)部會計控制的自我評價應(yīng)該圍繞企業(yè)的內(nèi)部會計控制制度是否完善、健全，是否得到了積極的、嚴格的貫徹執(zhí)行，是否有效地防止、發(fā)現(xiàn)、糾正了企業(yè)經(jīng)營活動中的錯誤和舞弊行為來進行。即評價內(nèi)部會計控制的健全性、有效性。
其次，必須明確由誰來評價。要保證自我評價的客觀、公平、公正及權(quán)威性，必須由具有相對獨立權(quán)限的機構(gòu)來負責。該機構(gòu)應(yīng)直接向董事會報告工作，由董事全垂直領(lǐng)導(dǎo)。
第三，必須明確如何評價。一是必須明確評價標準。因此，企業(yè)有必要投入一定的人力、物力、財力，由權(quán)威部門建立一套完整的、公認的內(nèi)部會計控制標準，使內(nèi)部會計控制評價有章可循。二是必須明確評價方法。在實際工作中，常用的評價方法有：面對面的直接口頭匯報、正式的書面文字匯報、直接觀察、抽樣檢查、問卷調(diào)查、集中座談等。三是必須深入基層，踏踏實實地了解實際情況，并制度化，實事求是，切忌只憑下屬的匯報作判斷，也要防止檢查中走過場、搞形式，工作不踏實，走馬觀花，點到為止。
第四，必須明確評價結(jié)果如何獎懲。內(nèi)部會計控制的自我評價完成以后，評價部門應(yīng)形成書面的“內(nèi)部會計控制自評報告”，詳細說明本次評價涉及到的范圍、所用的方法、各環(huán)節(jié)的風險程度、存在的問題及缺陷、改進措施等。同時報經(jīng)董事會批準后，對相關(guān)當事人給予獎勵或懲罰：對嚴格遵守和執(zhí)行內(nèi)部會計控制的部門和人員，給予通報表揚，加薪進級，甚至升職；對于違反內(nèi)部會計控制的部門和人員，給予嚴肅的通報批評，減薪降級，甚至撤職或辭退。只有建立科學合理的約束與激勵機制，通過高管人員業(yè)績與工薪掛鉤等形式，才能使管理層及員工的利益與企業(yè)的長期發(fā)展相結(jié)合。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇二十
銀行內(nèi)控工作心得體會，銀行內(nèi)控工作心得體會(1)
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。
經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
銀行內(nèi)控工作心得體會(2)
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控工作心得體會(3)
**x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下：
一、***業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作心得體會(4)
20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作心得體會(5)
通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇二十一
同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量!
內(nèi)控工作心得體會及感悟篇二十二
第一段：引言 (200字)
內(nèi)控是企業(yè)運行的重要保障，而財務(wù)內(nèi)控則是企業(yè)內(nèi)控工作中的重要組成部分。作為財務(wù)人員，經(jīng)過長期的實踐和思考，我深感財務(wù)內(nèi)控工作的重要性和復(fù)雜性。在財務(wù)內(nèi)控工作中，我積累了一些心得體會，希望能與大家分享。
第二段：重視風險管理 (200字)
財務(wù)內(nèi)控的首要任務(wù)是管理風險。在我具體的工作實踐中，我深刻認識到風險管理的重要性。這包括了對資金流動、財務(wù)數(shù)據(jù)、審計等方面的風險進行全面的控制和監(jiān)測。我通過建立風險清單、制定控制措施、加強內(nèi)部審計等方式，將風險降到最低程度。同時，我也意識到，風險管理需要全員參與，需要建立有力的組織機構(gòu)和有效的溝通渠道。
第三段：細化流程和完善制度 (200字)
在財務(wù)內(nèi)控工作中，流程的細化和制度的完善對于保證內(nèi)控的有效運行至關(guān)重要。我發(fā)現(xiàn)，細化流程可以使工作流程更加清晰，減少操作風險。因此，我將財務(wù)流程劃分為多個環(huán)節(jié)，制定了詳細的工作規(guī)范和操作手冊，并進行了相關(guān)培訓，確保每個環(huán)節(jié)都嚴格按照規(guī)定操作。同時，我也不斷地修訂和完善制度，以適應(yīng)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化。
第四段：強化內(nèi)部溝通與培訓 (200字)
在財務(wù)內(nèi)控工作中，內(nèi)部溝通和培訓是至關(guān)重要的。在我的工作實踐中，我發(fā)現(xiàn)，良好的內(nèi)部溝通可以促進工作的高效進行，減少信息的不對稱，避免出現(xiàn)矛盾和誤解。因此，我積極參與內(nèi)部溝通，與各部門建立了良好的合作關(guān)系，確保每個環(huán)節(jié)的信息傳遞暢通無阻。同時，我也注重培訓，通過定期的財務(wù)培訓和知識分享，提升團隊成員的專業(yè)素質(zhì)和財務(wù)內(nèi)控意識。
第五段：持續(xù)改進和技術(shù)應(yīng)用 (200字)
財務(wù)內(nèi)控工作需要不斷改進和創(chuàng)新。在我參與的項目中，我積極研究新技術(shù)和新方法在財務(wù)內(nèi)控工作中的應(yīng)用。例如，我引入了自動化系統(tǒng)，提高了財務(wù)流程的效率和準確性；我也借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，實現(xiàn)對財務(wù)數(shù)據(jù)的實時監(jiān)測和分析。這些技術(shù)的應(yīng)用為我?guī)砹诵碌乃悸泛凸ぷ鞣绞?，提升了財?wù)內(nèi)控的水平。
結(jié)尾段：總結(jié)與展望 (100字)
通過財務(wù)內(nèi)控工作的實踐，我深刻認識到財務(wù)內(nèi)控的重要性，也體會到了內(nèi)控工作的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)性。未來，我將繼續(xù)努力學習和實踐，不斷提升自身的能力和素質(zhì)，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定作出更大的貢獻。同時，我也希望能與更多財務(wù)同行進行交流與合作，共同推動財務(wù)內(nèi)控工作的進步與發(fā)展。