文化遺產是一個國家的瑰寶，我們應該努力保護和傳承好我們的傳統(tǒng)文化。在寫總結的過程中，我們應該盡量避免復制原文的內容，注意自己的表述方式。如果你對總結寫作感到困惑，可以參考下面這些精選的總結樣本，或許會有所啟發(fā)。
銀行客戶維護心得篇一
銀行客戶是銀行的核心資源，客戶基礎的維護是銀行業(yè)務的發(fā)展基礎。在日常銀行業(yè)務中，客戶維護工作是銀行員工不可或缺的工作內容。筆者在多年的工作中獲得了一些關于銀行客戶維護的心得體會，接下來將就此談談我的見解。
第二段：正確對待客戶
銀行客戶維護的核心就在于正確對待客戶，幫助客戶解決問題，反饋客戶意見，以及發(fā)現(xiàn)和滿足客戶需求。遇到任何客戶投訴時，我們都應該心平氣和的安撫客戶，聽取其投訴和意見，幫助客戶解決實際問題，不要出言冒犯，尊重客戶的感受。正確對待銀行客戶，能夠贏得客戶的信任和支持，進而推動銀行業(yè)務的進一步發(fā)展。
第三段：維持良好的溝通關系
對于客戶維護中，溝通始終是一項極為重要的工作。銀行客戶服務人員應該和客戶建立良好的溝通關系，時刻關注客戶的真實想法和需求，并在解決爭議的過程中不斷向客戶提供及時重要的反饋信息，構建起良好的溝通橋梁。溝通良好的關系能夠促進其他工作的開展，也為客戶維護打下了堅實基礎。
第四段：學會主動服務
在銀行服務過程中，服務人員應該始終做到主動服務，這也是銀行客戶維護中十分重要的環(huán)節(jié)。主動尋找客戶的投訴和需求，并及時為客戶提供及時有效的服務和解決方案，包括關注客戶的生活和工作細節(jié)，洞察客戶的需求并幫助客戶及時解決問題。這樣一來，將能夠贏得客戶更多的信任和支持，并為企業(yè)的優(yōu)秀服務品質奠定了堅實基礎。
第五段：關心客戶，創(chuàng)造優(yōu)質服務
在銀行客戶維護工作中，最重要的當然就是要關心客戶，盡力為客戶和解決問題。要為客戶提供一系列的優(yōu)質服務、創(chuàng)造出更多貼心的服務模式和內容，使客戶能夠更好地感受到銀行給予的關注和重視。我們需要通過不斷的學習，了解社會風向，掌握行業(yè)發(fā)展趨勢，不斷創(chuàng)新服務模式，提高客戶的滿意度和忠誠度，產生推廣效益和口碑效應，從而助力銀行業(yè)務的快速發(fā)展。
總之，銀行客戶維護是銀行業(yè)務的重要一環(huán)，對于銀行的長期穩(wěn)定發(fā)展起到了不可替代的作用。我們需要不斷加強客戶服務能力，提高服務水平，建立良好的服務口碑，為銀行的繁榮發(fā)展做出更大的貢獻。
銀行客戶維護心得篇二
作為銀行從業(yè)者，客戶維護是業(yè)務開展的關鍵。在日常工作中，我不斷總結經驗，逐漸發(fā)現(xiàn)客戶維護的重要性和技巧，以下是我對銀行客戶維護方面的心得體會。
第一段：客戶維護的意義
銀行客戶維護是指對銀行現(xiàn)有客戶的關懷和維護。在日常工作中，我們需要為客戶提供高質量的服務，以提升客戶的滿意度和忠誠度?？蛻魸M意度的提升有助于銀行業(yè)務的持續(xù)發(fā)展，同時也可以為銀行提供競爭優(yōu)勢。客戶維護也有助于加深銀行與客戶之間的互動，進而加大客戶的投入和使用。因此，客戶維護對銀行業(yè)來說是非常重要的。
第二段：客戶維護的技巧
在客戶維護中，有一些技巧可以幫助我們更好地服務客戶，幫助銀行業(yè)務的發(fā)展。首先，要建立并維持良好的溝通渠道。要在面對面交往、電話溝通、站內信、客服熱線等各種聯(lián)系渠道中同時保持良好的態(tài)度、溫暖的語氣，讓客戶感受到銀行的關心和真摯，從而建立互信。其次，要關注客戶的利益和需求，為客戶提供個性化的服務。我們要分析客戶的行為、需求和市場趨勢等因素，幫助客戶制定更加科學、高效的理財和創(chuàng)富計劃，提高他們的跟進和投入。最后，要注重給客戶添加價值。努力在現(xiàn)有產品、服務和場景中尋求創(chuàng)新點，持續(xù)升級服務質量和滿意度，爭取得到更加廣泛和深刻的用戶認可。
第三段：建立好的信任關系
在客戶維護過程中，建立好的信任關系是非常重要的。當我們能夠充分理解客戶的需求，以誠信和專業(yè)的姿態(tài)為客戶提供最佳的金融服務，他們會認識到我們的價值并選擇信任我們，這是銀行客戶維護的關鍵。當客戶對我們有了信任，銀行的信譽和形象也會得以提升。
第四段：了解客戶多元需求
客戶需求是多樣化的，我們需要對客戶的需求進行深入了解。例如，不同年齡、不同性別和不同地域的客戶在金融服務的需求上存在較大差別。針對這些差異化的需求，我們需要提供不同的金融產品和服務，時刻站在客戶角度考慮，若接觸到具有某一共同特征的客戶，我們基于統(tǒng)計數(shù)據(jù)和操作經驗手段進行效果最好的服務反饋。
第五段：利用技術手段的優(yōu)勢
當前，互聯(lián)網和數(shù)字化技術的快速發(fā)展已經給金融行業(yè)帶來了極大的變革。在客戶維護中，利用好數(shù)字化技術手段可以極大地提升服務效率和用戶體驗。舉個例子，把某種金融產品與某種小游戲相結合，，或通過智能聊天機器人，在營銷過程中持續(xù)為客戶推送金融知識和產品信息，我們可以在適當時間向客戶發(fā)送特定短信，獲取客戶數(shù)據(jù)，然后對短信效果進行評估。了解客戶行為，采用不同的設計、不同的營銷方式，推薦不同的產品和服務，將此作為建立客戶信任關系、為客戶提供全方位金融服務的合理方式。
總之，銀行客戶維護對于銀行來說是非常關鍵的。我們需要建立好的信任關系，了解客戶多元需求，利用技術手段提高服務效率和用戶體驗等等。在未來的工作中我們會不斷總結經驗，提高自己的維護能力，助力銀行業(yè)務的發(fā)展。
銀行客戶維護心得篇三
在我從事客戶服務工作的這段時間里，我收獲了很多寶貴的經驗教訓。我的工作主要是處理客戶的問題、提供支持，以及推銷公司的產品。
剛開始的時候，我并沒有意識到客戶服務工作的重要性。我總是認為，只要把產品賣出去就行，客戶并不重要。然而，隨著工作的深入，我逐漸明白了客戶的重要性。一個不滿意的客戶可能會影響公司的聲譽，而一個滿意的客戶可能會帶來更多的業(yè)務。因此，我學會了關注客戶的需求，盡可能地滿足他們。
在處理客戶問題時，我遇到了很多困難。有些客戶的問題非常復雜，需要很長時間才能解決。這讓我意識到，耐心和細心是處理客戶問題的重要素質。我學會了傾聽客戶的需求，并給出相應的解決方案。有時候，這可能需要更長的時間，但我始終保持耐心，并盡力讓客戶滿意。
推銷產品的時候，我曾經遇到了一些挑戰(zhàn)。有些客戶并不感興趣，或者對我們的產品提出了質疑。我學會了針對不同的客戶采用不同的推銷策略。對于不感興趣的客戶，我會更多地介紹產品的優(yōu)點，讓他們了解產品的價值。對于提出質疑的客戶，我會耐心地解答問題，讓他們對我們的產品有更多的信心。
在這個過程中，我深刻地認識到了客戶服務的重要性。一個好的客戶服務，不僅能夠贏得客戶的信任，還能夠提高公司的聲譽。同時，我也學會了如何更好地處理客戶問題，推銷產品。我相信，這些經驗教訓將會對我未來的工作產生積極的影響。
銀行客戶維護心得篇四
以下是一篇關于維護客戶的心得：
在我身為一名客戶服務代表的職業(yè)生涯中，我所學到的最重要的一點，也是最具有挑戰(zhàn)性的一點，是如何有效地維護我們的客戶。這是一個既需要技巧又需要耐心的領域，但它所帶來的滿足感是無可比擬的。
首先，我了解到維護客戶并非僅僅意味著滿足他們的需求。當我們在處理客戶請求或問題時，我們不僅要提供解決方案，還要傾聽他們的聲音，理解他們的需求和期望。這需要我們以一種富有同理心和尊重的方式與他們溝通。只有這樣，我們才能真正了解他們的需求，為他們提供個性化的解決方案。
其次，維護客戶也意味著我們要時刻保持專業(yè)和高效。無論是在電話交談，電子郵件往來，還是面對面的會議中，我們都必須始終如一地提供優(yōu)質的服務。這需要我們建立良好的溝通渠道，以便在必要時迅速響應客戶的需求。同時，我們還需要不斷地提升我們的業(yè)務知識，以更好地回答客戶的問題，解決他們的疑慮。
最后，維護客戶需要我們不斷地改進和提升。只有不斷地學習，不斷地調整和改進我們的工作方式，我們才能適應變化，滿足客戶的需求。在這個過程中，我發(fā)現(xiàn)反思和反饋是非常重要的。我會定期評估自己的表現(xiàn)，并尋求改進的空間。同時，我也歡迎客戶提出他們的建議和意見，以便我們更好地為他們服務。
在這個競爭激烈的職業(yè)領域，我認識到維護客戶不僅是一種責任，更是一種專業(yè)精神。它需要我們始終以客戶為中心，提供優(yōu)質的服務，并積極尋求改進。我相信，只有通過不斷的努力和付出，我們才能真正贏得客戶的信任和滿意。在未來的職業(yè)生涯中，我將繼續(xù)以這種心態(tài)來維護我們的客戶，并幫助他們實現(xiàn)他們的目標。
銀行客戶維護心得篇五
銀行是現(xiàn)代社會中不可或缺的一個機構，因其作為財政業(yè)務的基礎，擁有大量客戶資源和財務資產。由于銀行的特殊性質，維護銀行的形象和信譽成為了銀行業(yè)對外界的重要工作，也是銀行員工必須重視的問題。在本篇文章中，我將分享我的維護銀行心得體會。
二、認識維護銀行的重要性
銀行在社會中扮演著重要的角色，除了在財政方面，還涉及客戶利益的保護和傳遞值得信賴的形象。銀行業(yè)的成功建立在其客戶信任和信譽基礎上。如果銀行在服務中出現(xiàn)嚴重的問題，它的權威和信譽將受到威脅。所以維護銀行的形象和信譽是銀行業(yè)界對內對外的一個重要問題，也影響到員工的發(fā)展和職業(yè)生涯。
三、提高銀行員工服務意識
銀行對客戶的服務對于維護銀行形象和信譽至關重要。在這里，銀行員工需要具備良好的服務態(tài)度和專業(yè)素質，始終保持高質量的客戶服務。對銀行員工而言，提高服務意識并達到高水平的服務質量是關鍵。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行員工的服務態(tài)度和專業(yè)知識是取勝的關鍵，因此銀行需要為員工提供不斷的培訓和發(fā)展機會，以提升員工的服務能力。
四、加強銀行管理
銀行為提高服務質量、促進業(yè)務開展，需要加強銀行內部管理和制度體系的建設。加強銀行內部管理，規(guī)范員工服務行為，建立良好的管理機制，是保證服務質量和形象的關鍵因素。銀行管理應該加強對員工行為的考核，創(chuàng)建規(guī)范化的管理方法，加強內部的協(xié)作和溝通，使員工意識到銀行企業(yè)文化的重要性，更加明確地認識到保護銀行信譽的重大意義。
五、銀行應對風險和危機
在服務中，銀行員工可能會遇到突發(fā)事件或危機，因此銀行制定應對措施是至關重要的。通過對客戶意見的收集和分析，制定對應的應急預案，事先儲備足夠的備用資金，維護銀行的財務安全，銀行可以在危機時刻給予顧客強有力的支持。危機處理的好與壞，關系到銀行服務質量、客戶忠誠度和口碑等多種因素。銀行員工需要明確危機處理的意義和緊急應對能力，才能保證客戶信任，維護銀行形象和信譽。
總之，維護銀行的形象和信譽是銀行員工不可忽視的問題。銀行行業(yè)之所以能成為社會經濟的支柱，關鍵在于對銀行業(yè)的形象和信譽，必須隨時予以保護和加固。只有通過服務意識的提高、管理規(guī)范化、危機處理和風險規(guī)避等措施，才能確保銀行的領先地位和優(yōu)勢。“建立長期穩(wěn)定的良好形象和信譽”應該成為維護銀行的句號和標志。
銀行客戶維護心得篇六
以下是維護客戶心得體會一篇。
作為一個人工智能語言模型，我沒有自己的心得體會，但是我可以為您提供一些通用的維護客戶心得體會，以供參考。
在維護客戶方面，以下是一些通用的心得體會：
1.建立良好的客戶關系是維護客戶的關鍵。與客戶建立良好的關系可以增加客戶的信任感和忠誠度，從而更容易維護客戶。
2.關注客戶需求是維護客戶的核心。了解客戶的需求和關注點，并為其提供相應的服務和解決方案，可以增加客戶的滿意度和忠誠度。
3.及時解決問題是維護客戶的重要環(huán)節(jié)。在客戶遇到問題時，及時有效地解決問題可以增加客戶的滿意度和信任感。
4.提供優(yōu)質的服務是維護客戶的關鍵。提供優(yōu)質的服務可以增加客戶的滿意度和忠誠度，從而更容易維護客戶。
5.與客戶保持良好的溝通和聯(lián)系是維護客戶的重要方式。與客戶的溝通和聯(lián)系可以及時了解客戶的需求和關注點，從而提供更好的服務和解決方案。
總之，維護客戶需要從多個方面入手，包括建立良好的客戶關系、關注客戶需求、及時解決問題、提供優(yōu)質的服務、與客戶保持良好的溝通和聯(lián)系等。只有全方位地滿足客戶的需求和關注點，才能增加客戶的滿意度和忠誠度，從而更容易維護客戶。
銀行客戶維護心得篇七
在過去的一段時間里，我一直感到榮幸和興奮能夠作為一名專業(yè)的客戶服務人員。我投入了大量的時間和精力來學習、理解和應用客戶服務的原則和技巧。而今，我想分享一些我在這個過程中得到的經驗和感悟。
首先，我認識到，良好的客戶服務并非僅僅是一種職業(yè)責任，而是一種商業(yè)本能。每一次與客戶的交流，無論是在電話、電子郵件、還是社交媒體上，都應當被視為一次寶貴的機會，能夠讓客戶感受到我們的專業(yè)和關懷。我們的目標不僅僅是解決客戶的問題，更重要的是要預防問題的發(fā)生，通過我們的服務，讓客戶感到滿意。
其次，我了解到，良好的溝通技巧是維護客戶的關鍵。無論是傾聽還是解釋，都需要做到位。有時候，僅僅是讓客戶感受到他們的意見被認真聽取和理解，就能消減他們的不滿，解決問題的過程也會變得更加順利。
此外，我也明白了情緒管理的重要性。在處理客戶關系時，無論是開心還是沮喪，都可能會對客戶產生影響。因此，保持良好的心態(tài)，控制自己的情緒，對于維護客戶關系至關重要。
最后，我領悟到，每個客戶都是獨一無二的。他們有自己的需求、期待和感受。因此，我們需要對每一個客戶都保持敬意，根據(jù)他們的具體情況提供個性化的服務。
總的來說，維護客戶是一個需要持續(xù)努力的過程，但我相信，只要我們真誠地對待客戶，尊重他們的需求，我們就能贏得他們的信任和滿意。我期待在未來的工作中，繼續(xù)提高我的客戶服務技能，為客戶提供更加優(yōu)質的服務。
銀行客戶維護心得篇八
第一段：引言（100字）
銀行是大眾生活中不可或缺的組成部分，隨著金融業(yè)的不斷發(fā)展，銀行除了提供各種金融服務外，客戶維護工作也逐漸成為銀行工作中不可或缺的一部分。在客戶維護工作中，銀行的服務態(tài)度和溝通技巧至關重要。在我工作的銀行里，我積累了不少客戶維護方面的心得體會，下面我就來分享一下我的心得。
第二段：細節(jié)決定成?。?00字）
在客戶維護工作中，小的細節(jié)和差異往往會決定客戶的滿意度和忠誠度。比如，當客戶需要查詢賬戶信息或辦理業(yè)務時，我們能否提供準確、快捷的服務；當客戶生病或遇到困難時，我們是否主動關心、提供幫助，這些都是決定客戶體驗和對銀行評價的重要因素。對于這種工作，要做好必須具備細心、耐心和敬業(yè)精神。
第三段：深入了解客戶，提供個性化服務（200字）
客戶的需求和要求各不相同，銀行作為為客戶提供服務的機構，我們需要深入了解客戶的背景和需求，并根據(jù)客戶的不同情況提供個性化的服務。比如，有些客戶非常繁忙，我們可以為他們提供非常便捷的服務方式，比如手機APP、網銀等；有些客戶可能需要特殊的金融服務，比如企業(yè)信貸、投資理財?shù)?，銀行也可以根據(jù)客戶情況提供相應的金融產品和方案。
第四段：建立客戶信任，搞好客戶關系（300字）
客戶維護不僅僅是提供金融服務，還需要建立良好的客戶關系和信任。有時候，需要從人性化的角度去溝通，讓客戶感受到銀行在他們的身邊和關心他們的生活，比如了解客戶的生日、結婚紀念日等特殊節(jié)日，為客戶提供差異化的服務。同時不要忽視建立良好的口碑，通過其他客戶的好評，也能有效地提升銀行的聲譽和形象。
第五段：總結（200字）
作為銀行的客戶服務人員，我們不僅要在服務方面捕捉細節(jié)之處，還要了解客戶的需求并讓我們的服務順應客戶的需求?？蛻舻男枨蠛蛻B(tài)度在大多數(shù)情況下是變化的，所以，我們需要持續(xù)保持學習和改進的心態(tài)，以更好的客戶服務和良好的口碑樹立銀行良好的形象?？蛻舴帐翘嵘蛻魸M意度和忠誠度的一個重要方面，這對于銀行來說是至關重要的。
銀行客戶維護心得篇九
作為現(xiàn)代社會中不可或缺的金融機構，銀行在我們的日常生活中扮演著重要的角色。作為銀行的客戶，我們與銀行的接觸日益頻繁，從辦理賬戶到貸款、投資等各種業(yè)務，我們能夠積累很多關于銀行的心得體會。在這篇文章中，我將分享一些我個人關于銀行客戶的心得體會，從而幫助其他人更好地理解和利用銀行服務。
首先，作為銀行客戶，選擇適合自己的銀行是非常重要的。不同的銀行有不同的特點和服務，我們需要根據(jù)自己的需求來選擇適合自己的銀行。例如，如果你是一個頻繁使用手機銀行和網銀來進行轉賬和支付的人，那么選擇一家提供好用的電子銀行服務的銀行是明智的選擇。而如果你經常需要辦理貸款和投資業(yè)務，那么選擇一家有豐富產品和專業(yè)團隊的銀行可能更加適合你。因此，在選擇銀行之前，我們要對自己的需求進行明確，然后與不同銀行進行比較，做出最理智的選擇。
其次，了解銀行的服務和費用是我們作為客戶的權益。作為銀行客戶，我們有權了解銀行的服務內容、開戶費用、轉賬費用、貸款利率等各種相關費用和規(guī)則。這樣，我們才能夠更好地管理我們的財務，并在銀行的幫助下獲得最大的利益。因此，在選擇銀行之后，我們要主動了解銀行的服務和費用，并且在遇到問題或者不明確的情況下及時聯(lián)系銀行的客戶服務，以便獲得詳細的解答和幫助。
第三，合理利用銀行的金融產品和服務可以幫助我們實現(xiàn)財務目標。銀行為客戶提供了各種各樣的金融產品和服務，例如存款、理財、貸款、信用卡等。合理地利用這些產品和服務不僅可以幫助我們實現(xiàn)財務目標，還可以提高我們的財務管理能力。例如，我們可以通過定期存款來積累儲蓄，通過理財產品來提高資金的增值，通過貸款來滿足臨時資金需求等等。因此，當我們需要金融服務時，我們應該仔細思考和比較各種產品和服務，選擇最適合自己的方式來管理和利用金融資源。
第四，與銀行建立良好的溝通和信任關系是非常重要的。作為銀行客戶，我們會在日常生活中遇到各種問題和困難，例如賬戶出現(xiàn)問題、資金的安全等等。這時，與銀行建立良好的溝通和信任關系就變得尤為重要。我們可以通過定期與銀行的客戶經理進行面對面的交流，或者通過銀行的在線客戶服務來與銀行進行溝通。無論是遇到問題還是尋求建議，都可以通過與銀行的交流來獲得幫助和解決方案。
最后，作為銀行客戶，我們應該時刻保持警惕和主動性。雖然銀行為客戶提供了很多便利和安全的服務，但是我們也不能完全依賴銀行來保護我們的財產和安全。我們應該保持警惕，注意個人賬戶的資金狀況，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常情況。此外，我們也應該保持主動性，不僅要關注自己的賬戶和交易情況，還要關注銀行的公告和政策變化，以便及時調整自己的財務策略和決策。
總之，作為銀行客戶，我們通過與銀行接觸和使用銀行的服務，能夠積累豐富的心得體會。選擇適合自己的銀行、了解銀行的服務和費用、合理利用金融產品和服務、建立良好的溝通和信任關系以及保持警惕和主動性，這些是我們作為銀行客戶應該牢記和實踐的原則。只有這樣，我們才能更好地享受銀行的服務，并在金融世界中實現(xiàn)自己的財務目標。
銀行客戶維護心得篇十
維護大額客戶是企業(yè)經營過程中至關重要的一環(huán)。大額客戶往往能夠帶來豐厚的利潤，穩(wěn)定的訂單和良好的口碑。因此，認識大額客戶的重要性是維護大額客戶的第一步。大額客戶通常有較高的購買能力，對產品和服務的質量要求也相應更高。他們是企業(yè)的重要資源，需要特別珍惜和維護。只有將大額客戶的需求視為首要任務，才能夠有效地實現(xiàn)維護大額客戶的目標。
二、建立長期合作關系
建立長期合作關系是維護大額客戶的關鍵。企業(yè)與大額客戶之間的合作關系應該是一種雙贏的關系。只有滿足大額客戶的需求，才能夠獲得他們的長期信任和忠誠。因此，在與大額客戶合作時，我們應該注重雙方的利益平衡，注重與大額客戶的溝通和合作，力求達到互利共贏的目標。同時，我們還可以通過提供優(yōu)質的售后服務，加強與大額客戶的互動，提高客戶的滿意度，從而進一步加強與大額客戶的合作關系。
三、定制化產品和服務
大額客戶對產品和服務的個性化需求較強，因此，為大額客戶提供定制化的產品和服務是維護大額客戶的重要手段。通過了解大額客戶的需求和特點，我們可以根據(jù)客戶的特殊要求，定制化地設計產品和服務。這不僅可以滿足大額客戶的個性化需求，還可以提高產品的差異化競爭力。同時，我們還可以通過定期的市場調研和客戶滿意度調查，了解客戶的需求變化，及時調整產品和服務，以適應客戶需求的變化。
四、建立良好的溝通渠道
建立良好的溝通渠道是維護大額客戶的關鍵。大額客戶往往對產品和服務的細節(jié)要求非常高，他們希望能夠隨時了解產品的最新情況和企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。因此，我們應該建立起及時、有效的溝通渠道，與大額客戶保持緊密的聯(lián)系?？梢酝ㄟ^定期的電話、郵件或面談，聽取客戶的意見和建議，解決客戶的問題，提高客戶的滿意度。同時，我們還可以通過建立客戶管理系統(tǒng)，及時記錄客戶的需求和反饋，便于我們做出相應的調整和改進。
五、持續(xù)提升產品和服務質量
持續(xù)提升產品和服務質量是維護大額客戶的基礎。大額客戶對產品和服務的要求往往比較高，他們期望能夠獲得優(yōu)質的產品和高效的服務。因此，我們應該注重產品的質量管控，保證產品的穩(wěn)定性和可靠性。同時，我們還應該注重售后服務的改進，提高服務的速度和質量。只有不斷提升產品和服務的質量，才能夠滿足大額客戶的需求，維護大額客戶的忠誠度。
維護大額客戶是企業(yè)經營過程中的一項重要任務，也是企業(yè)獲得長期發(fā)展和穩(wěn)定利潤的關鍵。通過充分認識大額客戶的重要性，建立長期合作關系，定制化產品和服務，建立良好的溝通渠道，以及持續(xù)提升產品和服務質量，我們可以有效地維護大額客戶，提高企業(yè)的競爭力和盈利能力。只有做好維護大額客戶的工作，才能夠贏得客戶的信任和支持，贏得市場的競爭優(yōu)勢。
銀行客戶維護心得篇十一
商業(yè)銀行是經營風險、管理風險從中獲得收益的高風險經營行業(yè)，因而防范和化解風險是銀行的永恒主題。隨著經濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產品提供給消費者的同時，銀行業(yè)所面臨的操作風險也越來越大。作為商業(yè)銀行客戶經理如何應對防范日益復雜多變的風險，如何采取多種防控措施，建立風險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，這是一門風險管理科學。
1、道德風險。商業(yè)銀行客戶經理對外是代表著銀行與客戶進行業(yè)務營銷和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經理充滿信任。因此客戶經理和客戶很容易建立起較為牢固的關系。如果某位客戶經理的道德出現(xiàn)偏差，將會存在很大的風險。
2、素質風險?？蛻艚浝硎倾y行業(yè)務的直接營銷人員，因此他們的業(yè)務水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務風險的高低。
3、形象風險。由于客戶經理對外代表銀行進行業(yè)務營銷和客戶維系，因此他對外是一個商業(yè)銀行的形象。如果客戶經理在與客戶交往過程中存在以權謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到銀行形象和合作關系，會給銀行帶來客戶流失風險。
4、挖轉風險?？蛻艚浝泶蠖鄶?shù)是各家商業(yè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質客戶的關系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息，因此成為挖轉的重點對象。如果一個客戶經理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產隨之轉戶，造成客戶流失風險。
1、用人制度高水準，嚴要求?？蛻艚浝泶碇y行去服務客戶，其提供的服務質量和結果會關系到銀行客戶的前途命運，因此必須嚴格把好客戶經理資格認定關，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓認證制度化，常態(tài)化。客戶經理是未來商業(yè)銀行的精英，但是目前的客戶經理因工作經驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務還有一定的差距，所以銀行應加強客戶經理綜合素質的培訓。3、強化內控機制建設，加大商業(yè)銀行內部稽核力度。
總之，要防范風險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對客戶經理理想信念、思想道教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導他們樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要教育他們珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業(yè)道教育，引導他們學規(guī)學法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的'轉化教育，嚴防道風險。
銀行客戶維護心得篇十二
客戶維護是企業(yè)經營中不可或缺的一項重要工作。在市場競爭日益激烈的現(xiàn)代社會中，企業(yè)無法僅憑產品質量或價格競爭獲得客戶的信任和支持，更需要通過提供專業(yè)的客戶維護服務，建立長期的合作關系。在進行客戶維護工作中，我積累了一些心得體會，現(xiàn)在將其分享給大家。
第二段：了解客戶需求
客戶需求是客戶維護工作的核心所在。我們需要在調查客戶需求的基礎上，了解客戶的喜好、興趣愛好、購買習慣等信息，制定出符合客戶需求的維護方案。在客戶維護工作中，了解客戶需求是建立客戶關系的重要步驟之一。
第三段：主動溝通
主動溝通是客戶維護的重要環(huán)節(jié)。我們要積極向客戶進行溝通，了解客戶的意見和建議，及時解決客戶的問題和疑慮，以提高客戶的滿意度和忠誠度。同時，我們也需要通過定期電話或郵件聯(lián)系客戶，向客戶提供更多的產品信息和銷售促銷活動，加深客戶的印象，促進客戶更深入的合作關系。
第四段：關心客戶反饋
客戶反饋是客戶維護的重要參考依據(jù)。我們需要認真聽取客戶的反饋意見，及時調整和改進自己的工作方式，提高工作效率和質量，讓客戶體驗到完整的服務流程，并從中獲得更多的價值。只有持續(xù)關注客戶反饋和意見，并反饋到服務流程中，才能真正達成提升客戶滿意度，建立穩(wěn)定的合作關系的目的。
第五段：營造溫馨氛圍
營造溫馨氛圍是客戶維護的重要環(huán)節(jié)。我們需要倡導出入有序，接待禮儀、服務標準的想法。我們需要告訴客戶“歉意有禮”、“服務周到”，讓客戶感受回家的舒適體驗。這不僅能增強客戶對企業(yè)的歸屬感，更能提升客戶對企業(yè)的信任度和忠誠度。同時，我們需要通過節(jié)假日、生日等特殊節(jié)日或活動，向客戶傳達關愛和關注，營造出讓人溫馨和感動的服務體驗。
結語：
客戶維護是建立起企業(yè)與客戶之間深遠的合作關系，改變短線利益的謀劃，轉向互惠互利、共贏未來的經營理念。我們需要認真鉆研客戶需求，倡導主動溝通，注重客戶反饋，營造溫馨氛圍等多方面入手，加強對客戶的維護，潛移默化地提高客戶對企業(yè)的信任和忠誠，促進企業(yè)的長期發(fā)展。
銀行客戶維護心得篇十三
如何做好期貨公司的客戶管理與服務前些日子看了一篇文章，文章里提到了一個現(xiàn)代時髦的流行語：客戶關系管理（crm）。什么是客戶關系管理呢？這個詞匯最初是由gartnergroup提出的，就如同他提出erp一樣。gartnergroup作為全球比較權威的研究組織，對crm定義如下：“客戶關系管理（crm）是代表增進贏利、收入和客戶滿意度而設計的，企業(yè)范圍的商業(yè)戰(zhàn)略。”而對于期貨公司來說，客戶關系管理指的就是以客戶為中心，恰當?shù)靥峁┢谪洰a品和服務，提高客戶的滿意程度，最大限度地減少客戶流失，實現(xiàn)客戶和期貨公司雙贏的一種管理方法?，F(xiàn)在并不是就要上一套客戶關系管理系統(tǒng)，就跟集團的erp一樣，而是要從中領會到客戶服務的核心思想和重要性，努力做好期貨公司客戶的管理與服務。
一、期貨公司客戶管理與服務的重要性
目前公司雖然設有客服崗位，但實際上并沒有做到真正的客戶服務工作，我們現(xiàn)在的客服崗位嚴格來說應該是“客戶開戶與合同管理”，實際的客戶服務工作只局限于向客戶發(fā)送少量的新聞資訊。由于期貨不是大眾投資工具，專業(yè)性強，期貨公司開發(fā)客戶的難度要比其他行業(yè)大得多，因而客戶保留對期貨公司尤其重要。事實上，期貨公司人力資源相對不穩(wěn)定，尤其是市場開發(fā)人員容易跳槽，往往使期貨公司眼睜睜地失去客戶，卻無能為力。一組來自權威機構的數(shù)字顯示：
a、爭取一個新客戶的成本是維持一個忠誠客戶成本的5—7倍。
b、一個不滿意的客戶會影響25個潛在客戶的購買意愿。
c、60%的新客戶來自現(xiàn)有客戶的推薦。上述數(shù)據(jù)來自普通行業(yè)，期貨行業(yè)更是如此。所以客戶的管理與服務工作更顯得尤為重要。滿足客戶需求是期貨公司客戶關系管理的核心。開發(fā)新客戶、提升客戶盈利性和增進客戶關系是期貨公司客戶關系管理的主要內容。
二、如何做好期貨公司的客戶管理與服務
1、客戶的分類
有管理就要有分類，結合行業(yè)特點，公司可以根據(jù)參與目的、資金規(guī)模、交易量等角度對期貨公司客戶進行分類。例如分為：
（1）專業(yè)性較強的套保大戶；
（2）多品種投機為主的交易大戶；
（3）多品種投機交易的中戶；
（4）一般散戶。
1、“八二規(guī)則”表明，企業(yè)80%的銷售收入和利潤來自僅占總數(shù)20%的客戶。如果貢獻了80%利潤的客戶僅得到了20%的服務，對提升重要客戶的忠誠度是無益的，這一點就是我們進行客戶分類的意義所在。
2、客戶服務的必要性：減少客戶的流失期貨公司的客戶管理與服務最重要的目標是減少客戶流失，期貨公司客戶流失可以分為以下兩種：一是必然流失的客戶，主要包括：蓄意放棄的客戶，這些客戶會給公司帶來風險，被公司放棄；被迫離開的客戶，由于客戶經濟情況發(fā)生變化或者遷徙的原因。二是偶然流失的客戶，主要包括：主動離開的客戶；虧損的客戶；被別家期貨公司吸引的客戶；由于企業(yè)員工跳槽、居間人轉移帶走的客戶等等?？蛻羰瞧谪浌咀钪匾馁Y源之一。市場上經常出現(xiàn)這樣的情景：一方面期貨公司投入大量的時間、人力、財力去發(fā)展新客戶；另一方面又因客戶保持工作的不完善導致現(xiàn)有客戶不滿意而產生流失。事實上，期貨公司需要從第一次交易開始便與客戶建立良好的互動關系，有效建立防線，防止客戶流失，而不是單純依靠降低手續(xù)費來留住客戶，這是增加期貨公司收益，降低成本的絕佳途徑。所以期貨公司應更多地通過為客戶提供優(yōu)質服務來維持客戶忠誠度，以獲得與客戶長期的關系保持，并將客戶服務進行到底，防止客戶因服務的缺憾而流失。
3、客戶的服務
目前期貨公司的經紀業(yè)務雷同，在業(yè)務雷同的情況下，公司之間比拼的就是研發(fā)和客戶的后續(xù)服務，所以研發(fā)及客戶的后續(xù)服務是公司的核心競爭力，是開發(fā)工作及客戶維護工作重要的后續(xù)支持。否則開發(fā)工作及客戶后續(xù)維護將處于孤立無援和低質量的狀況。期貨公司的服務工作主要有以下幾方面：
a、咨詢服務
期貨公司咨詢服務包括交易咨詢和行情咨詢，交易咨詢是最基礎的部分，涉及期貨交易的方方面面，比如開銷戶流程、保證金如何計算、交割與期轉現(xiàn)等；行情咨詢就需要依托強大、雄厚的研發(fā)實力支持，這個是服務中的難點，也是體現(xiàn)公司客戶服務的亮點。
b、交易服務
（１）技術平臺服務
技術平臺最核心的服務是交易通道的服務。交易通道服務作為期貨公司的基礎性服務，要面對大量的投資者，所以期貨公司必須建立強大的后臺系統(tǒng)，并實現(xiàn)經紀業(yè)務全流程的電子化，并且結合客戶需求不斷推出交易系統(tǒng)的延伸服務，公司今年就推出了條件單、止損止贏單、多賬戶交易系統(tǒng)等服務內容。
（2）賬單服務在當天交易結束后，期貨公司會根據(jù)每日無負債結算制度，為客戶提供交易賬單，使客戶對自己的交易盈虧情況、資金狀況及風險指數(shù)了然于心。
c、個性化服務
前2項服務都是每個經紀公司能夠實現(xiàn)的，想要加強期貨公司的競爭力就需要引入延伸的、個性化的服務。這需要公司的研發(fā)力量的支持。
也可以提供重點客戶服務：重點客戶是指交易頻繁、累計交易量大、掌管多個賬戶以及資金量大的客戶。為重點客戶提供超出目前一般研發(fā)水平的、更微觀的詳盡的資料，降低客戶投資風險。公司可以把重點服務對象分配在每個員工名下，進行“一對一”的跟蹤服務。
4、建立客戶檔案與數(shù)據(jù)庫管理
將客戶從開戶咨詢、交易記錄、提出的建議等等都集合起來建立客戶檔案，分析客戶價值，最終形成公司整體的客戶數(shù)據(jù)庫。有了數(shù)據(jù)庫，我們就可以掌握客戶投訴、客戶流失等信息，在客戶有可能離開公司之前，捕獲信息，及時采取措施挽留客戶。
銀行客戶維護心得篇十四
一般情況下你向客戶營銷你必須先把自己營銷出去，這方面要從你的外表，禮貌問題，還有你的自信心體現(xiàn)出來。其次你要懂得善于運用你的專業(yè)知識進行營銷。最后一個你要懂得觀察，什么客戶需要你怎么樣進行你的第一句話，比如當客戶有需要幫忙的時候你要用你所懂得的銀行知識進行幫忙才可以接著后面的營銷，再比如一般一些客戶在排隊的時候正無聊你也可以走過去聊幾句。記住在營銷的過程不要給客戶引導了，記得引導客戶進入你的話題這樣你就有很大的幾率成功了。
1、確定研究目標
通過客戶資料的收集、分析，找出大客戶，實施對大客戶的個性化管理，并對其服務進行跟蹤，及時改進服務，保持他們的忠誠。
2、拓展信息來源
應建立多渠道的、便于大客戶與銀行溝通的信息來源，如銷售中心、電話、呼叫中心、電子郵件、web站點、客戶座談會等。
3、大客戶的信息收集
通過上述來源進行信息收集，包含的內容主要有：姓名、性別、年齡、職業(yè)、住址、電話、電子郵件等客戶個人信息。包括客戶的還價能力、關注重點、習慣等購買歷史信息。
4、大客戶信息分析
對金額的分析讓銀行了解每個大客戶在周期內投入本經銷商產品或服務的花費，這一指標是所有指標的支柱。
1、具有先進經營理念
2、具有良好財務信譽
3、銷售份額占大部份額的客戶。
4、能提供較高毛利的客戶。
這些客戶是我們要重點關注的對象，也同樣是我們要集中精力要服務好的客戶。在此我不得不提醒一下，大客戶不是一成不變。今年是我們的大客戶不代表明年還是我們的大客戶，小的客戶可以通過扶持讓其變成我們的大客戶。
另外，大客戶對銀行的銷售額和利潤的大小起著決定性的作用。根據(jù)美國營銷學者賴克海德和薩瑟的理論，一個公司如果將其顧客流失率降低5%，利潤就能增加25%至85%。也正如呆伯特法則（80/20法則）所說，20%的大客戶為企業(yè)帶來了80%的利潤。所以，從這點來看，大客戶已經成為銀行、特別是中小銀行維持生存和發(fā)展的命脈。“得大客戶者，得天下”，已是不少銀行的共識。
然而，大客戶不是一蹴而就的。大客戶營銷的確站在20/80法則的塔尖，但通往塔尖的階梯，卻需要踏踏實實地搭建，不要總想著一步登天，被營銷成功學忽悠。一些急于成長的銀行企業(yè)，時時刻刻都在念叨大客戶營銷，想盡了辦法挖銷售高手、公關能手，但下場總是水中月、鏡中花，終日思君不見君。多年的實戰(zhàn)經驗讓我切身地感受到中小銀行期望大客戶營銷成功的心情，同時也對他們的盲目熱情和無謂挫折而扼腕嘆息。所以，我認為，大客戶營銷必須做好基礎建設工作，主要包括以下幾塊：
1、直銷隊伍中鍛煉出來的`精干小組；
2、支撐大客戶營銷的核心技術；
3、行業(yè)有影響力的品牌知名度和認知度；
4、嶄新的理念和引領行業(yè)的新做法；
5、團隊合作的基礎和戰(zhàn)斗力；
6、過硬的技術或工藝攻關小組，幫助客戶達到定制化效果。
做好這6點工作，大客戶營銷將事半功倍。話說中國金融業(yè)發(fā)展迅速。入世過渡期的結束意味著中國金融市場對外資銀行全面開放。高端客戶毋庸置疑，更是各個銀行理財、金融商爭奪的焦點。銀行主題集中在大客戶、高端客戶，首先銀行應該了解誰是大客戶，如何吸引大客戶，如何使大客戶忠實于銀行，最后是什么樣的團隊，什么樣的員工才能把大客戶吸引理財金融商的手中。
銀行客戶維護心得篇十五
維護大額客戶是每個企業(yè)追求的目標之一。大額客戶擁有豐富的資源和高度的忠誠度，對企業(yè)的發(fā)展具有重要意義。然而，要想維護好大額客戶并不容易，需要企業(yè)具備專業(yè)的技巧和戰(zhàn)略。本文將通過探討幾個關鍵點來總結維護大額客戶的心得體會，希望對各位創(chuàng)業(yè)者和企業(yè)經營者有所啟發(fā)。
第二段：建立穩(wěn)固的客戶關系
建立穩(wěn)固的客戶關系是維護大額客戶的基礎。首先，要主動了解客戶的需求，通過定期的溝通和洞察，深入了解客戶的期待和挑戰(zhàn)。其次，要及時解決客戶的問題，并提供高質量的售后服務。客戶維護團隊需要快速響應客戶的訴求和反饋，保持敏感度和耐心。最后，要建立起商業(yè)伙伴關系，與客戶共同發(fā)展。合作項目、營銷策略和市場推廣都需要與客戶互相協(xié)商、溝通合作，實現(xiàn)雙方的共贏。
第三段：定制化的解決方案
大額客戶的需求往往與眾不同，傳統(tǒng)的通用解決方案可能難以滿足他們的要求。因此，為大額客戶提供個性化的定制化解決方案變得尤為重要。企業(yè)需要深入了解客戶的業(yè)務模式、行業(yè)特點和市場需求，通過對客戶進行細分，針對性地設計專屬的解決方案。定制化的解決方案不僅能夠滿足客戶的需求，還能夠提升客戶的滿意度和忠誠度，從而實現(xiàn)持續(xù)的合作和業(yè)務增長。
第四段：保持頻繁的溝通與聯(lián)系
保持與大額客戶的頻繁溝通和聯(lián)系是維護好客戶關系的關鍵。通過與客戶的溝通和合作，可以進一步了解客戶的需求和變化，并及時調整自己的策略和戰(zhàn)略。溝通渠道可以包括電話、郵件、面談等多種方式，以求得最佳效果。此外，建立客戶服務團隊，為客戶提供專業(yè)的咨詢和支持，也能夠增強客戶對企業(yè)的信任和依賴。
第五段：持續(xù)提升服務品質和價值
要想維護好大額客戶，服務品質和價值的提升是必不可少的。通過提供更高水平的服務，企業(yè)可以加深客戶對企業(yè)的信任和滿意度，從而引起客戶的口碑效應和更多的業(yè)務合作。服務水平的提升包括多個方面，如專業(yè)化、效率化、用戶體驗等。企業(yè)需要關注客戶的反饋和建議，并不斷改善和優(yōu)化自己的服務模式和流程，以適應客戶的需求和市場變化。
總結
維護大額客戶是企業(yè)發(fā)展和成長的關鍵環(huán)節(jié)。為了做好大額客戶的維護工作，企業(yè)需要建立穩(wěn)固的客戶關系，提供定制化的解決方案，保持頻繁的溝通與聯(lián)系，持續(xù)提升服務品質和價值。只有深入了解客戶的需求，滿足客戶的要求，才能夠贏得客戶的信任和支持，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。希望本文的討論能夠給廣大創(chuàng)業(yè)者和企業(yè)經營者帶來一些啟發(fā)和思考。
銀行客戶維護心得篇十六
客戶心得是指客戶在與企業(yè)或品牌交互過程中所產生的感受、印象和態(tài)度。維護良好的客戶心得，對于企業(yè)來說至關重要。一個品牌如何被認知、理解、接受甚至被喜愛取決于客戶心得的好壞。因此，企業(yè)需要通過不斷地維護客戶心得來提升品牌價值和企業(yè)競爭力。
第二段：從多個層面闡述維護客戶心得的意義
維護客戶心得不僅有助于提高品牌知名度和認可度，還能促進銷售和業(yè)務發(fā)展。一個口碑良好的品牌往往能夠自然地吸引更多的客戶和合作伙伴。此外，維護客戶心得還能夠加深客戶與企業(yè)之間的信任和忠誠度，讓客戶更加愿意將其它業(yè)務交給企業(yè)處理。
第三段：具體介紹維護客戶心得的方法
維護客戶心得的方法有很多，其中最重要的一點是主動與客戶建立聯(lián)系和溝通。企業(yè)可以通過各種途徑和方式，包括電子郵件、電話、短信、社交媒體等，與客戶保持聯(lián)系，并關注他們的需求和反饋。同時，企業(yè)還可以通過提供有價值的內容和服務，不斷引導客戶的注意力和話題。
除此之外，企業(yè)還需要注重客戶體驗的優(yōu)化和改進。客戶體驗是指客戶在與企業(yè)交互過程中所產生的感覺和經歷。它涉及到各個方面，包括產品質量、服務態(tài)度、交易體驗等。只有企業(yè)不斷地改進和創(chuàng)新，才能滿足客戶的需求和期望，獲得更好的客戶心得。
第四段：說明維護客戶心得的挑戰(zhàn)和應對策略
維護客戶心得往往是一個細致而耗時的過程。在企業(yè)與客戶之間，難免會出現(xiàn)一些問題和分歧。如何快速有效地解決這些問題，是企業(yè)維護客戶心得所面臨的挑戰(zhàn)。對于此類挑戰(zhàn)，企業(yè)應該采取積極應對的策略。
首先，企業(yè)應該設立協(xié)調機制和服務標準。這樣可以確保一旦出現(xiàn)問題，企業(yè)可以快速反應，進行妥善的處理和解決。其次，企業(yè)需要保持專業(yè)和真誠的態(tài)度，在事情發(fā)生時，及時主動向客戶道歉并承擔責任。最后，企業(yè)要堅持客戶至上的原則，以客戶的利益為出發(fā)點，深入了解客戶需求，為客戶提供有品質和有價值的服務。
第五段：總結維護客戶心得的重要性和未來的趨勢
維護客戶心得不是一次性的工作，而是需要不斷進行、不斷改進的過程。良好的客戶心得對于企業(yè)的生存和發(fā)展至關重要，只有注重客戶體驗、建立良好的溝通機制并積極應對問題，才能逐漸積累口碑和信任，形成終身客戶群體。未來，企業(yè)在維護客戶心得的過程中，還需要隨著科技和社會發(fā)展趨勢不斷創(chuàng)新、調整和適應。只有如此，才能更好地提升企業(yè)品牌價值和市場競爭力。
銀行客戶維護心得篇十七
隨著期貨普及的推廣，期貨公司的營銷形式更是多種多樣。但最主要的營銷模式還是電話營銷和上門推銷兩種,下面針對這兩種營銷模式,總結了本人多年的的工作經驗：
可在實際的銷售工作中，有許多電話銷售員不會打銷售電話，往往很隨意的丟掉了一個潛在客戶。那么如何掌握好電話銷售技巧打好銷售電話呢？首先，電話銷售人員只能靠聽覺去看到準客戶的所有反應并判斷銷售方向是否正確，同樣地，準客戶在電話中無法看到電話銷售人員的肢體語言、面部表情，準客戶只能借著他聽到的聲音及其所傳遞的訊息來判斷自己是否喜歡這個銷售人員，是否可以信賴這個人，并決定是否繼續(xù)這個通話過程。其次，在電話銷售的過程中如果沒有辦法讓準客戶在20-30秒內感到興趣，準客戶可能隨時終止通話，因為他們不喜歡浪費時間去聽一些和自己無關的事情，除非這通電話讓他們產生某種好處。所以，最好的銷售過程是電話銷售人員說1/3的時間，而讓準客戶說2/3的時間，如此做可以維持良好的雙向溝通模式。另外，還有許多的細節(jié)必須注意。比如，優(yōu)美的聲音，美好的祝福，及時的服務等等，只要有心去做，就一定會越做越好。
業(yè)務開發(fā)人員上門推銷可以直接同客戶接觸，這就決定了人員推銷的優(yōu)勢所在?？蛻艨梢愿鶕?jù)業(yè)務人員的描繪而形成一定的看法和印象。當然，這并不是意味著一個好的業(yè)務人員就一定可以獲得推銷的成功，但是，他可以留給客戶一個很重要的第一印像。至少，當他要開戶的時候，他最先想起來的可能是這個業(yè)務人員，接下來是他所屬的公司。一般我們上門推銷的步驟是：
1、對當前的國內外經濟形勢、金融政策、股市行情、活躍期貨品種的走勢等了如指掌，并攜公司簡介、品種介紹等資料。
2、明白無誤地向對方介紹你的姓名和你所服務的公司，隨后向接待者、秘書和其他人員遞上你的名片。
3、簡要而直接地闡明你此行的目的。
4、當被訪者樂意同你交談時，你應聚精會神地聽。
5、你請求他們在我們公司開戶交易。
6、如果他們有開戶的意向，那么你要盡力得到他們明確的許諾。除了期貨營銷外，對于客戶的維護也是缺少不可的，因為說到底，期貨經紀業(yè)務是一種金融服務，只有打造自己的服務品牌，做好客戶的服務，才能在這個市場上立于不敗之地。
銀行客戶維護心得篇一
銀行客戶是銀行的核心資源，客戶基礎的維護是銀行業(yè)務的發(fā)展基礎。在日常銀行業(yè)務中，客戶維護工作是銀行員工不可或缺的工作內容。筆者在多年的工作中獲得了一些關于銀行客戶維護的心得體會，接下來將就此談談我的見解。
第二段：正確對待客戶
銀行客戶維護的核心就在于正確對待客戶，幫助客戶解決問題，反饋客戶意見，以及發(fā)現(xiàn)和滿足客戶需求。遇到任何客戶投訴時，我們都應該心平氣和的安撫客戶，聽取其投訴和意見，幫助客戶解決實際問題，不要出言冒犯，尊重客戶的感受。正確對待銀行客戶，能夠贏得客戶的信任和支持，進而推動銀行業(yè)務的進一步發(fā)展。
第三段：維持良好的溝通關系
對于客戶維護中，溝通始終是一項極為重要的工作。銀行客戶服務人員應該和客戶建立良好的溝通關系，時刻關注客戶的真實想法和需求，并在解決爭議的過程中不斷向客戶提供及時重要的反饋信息，構建起良好的溝通橋梁。溝通良好的關系能夠促進其他工作的開展，也為客戶維護打下了堅實基礎。
第四段：學會主動服務
在銀行服務過程中，服務人員應該始終做到主動服務，這也是銀行客戶維護中十分重要的環(huán)節(jié)。主動尋找客戶的投訴和需求，并及時為客戶提供及時有效的服務和解決方案，包括關注客戶的生活和工作細節(jié)，洞察客戶的需求并幫助客戶及時解決問題。這樣一來，將能夠贏得客戶更多的信任和支持，并為企業(yè)的優(yōu)秀服務品質奠定了堅實基礎。
第五段：關心客戶，創(chuàng)造優(yōu)質服務
在銀行客戶維護工作中，最重要的當然就是要關心客戶，盡力為客戶和解決問題。要為客戶提供一系列的優(yōu)質服務、創(chuàng)造出更多貼心的服務模式和內容，使客戶能夠更好地感受到銀行給予的關注和重視。我們需要通過不斷的學習，了解社會風向，掌握行業(yè)發(fā)展趨勢，不斷創(chuàng)新服務模式，提高客戶的滿意度和忠誠度，產生推廣效益和口碑效應，從而助力銀行業(yè)務的快速發(fā)展。
總之，銀行客戶維護是銀行業(yè)務的重要一環(huán)，對于銀行的長期穩(wěn)定發(fā)展起到了不可替代的作用。我們需要不斷加強客戶服務能力，提高服務水平，建立良好的服務口碑，為銀行的繁榮發(fā)展做出更大的貢獻。
銀行客戶維護心得篇二
作為銀行從業(yè)者，客戶維護是業(yè)務開展的關鍵。在日常工作中，我不斷總結經驗，逐漸發(fā)現(xiàn)客戶維護的重要性和技巧，以下是我對銀行客戶維護方面的心得體會。
第一段：客戶維護的意義
銀行客戶維護是指對銀行現(xiàn)有客戶的關懷和維護。在日常工作中，我們需要為客戶提供高質量的服務，以提升客戶的滿意度和忠誠度?？蛻魸M意度的提升有助于銀行業(yè)務的持續(xù)發(fā)展，同時也可以為銀行提供競爭優(yōu)勢。客戶維護也有助于加深銀行與客戶之間的互動，進而加大客戶的投入和使用。因此，客戶維護對銀行業(yè)來說是非常重要的。
第二段：客戶維護的技巧
在客戶維護中，有一些技巧可以幫助我們更好地服務客戶，幫助銀行業(yè)務的發(fā)展。首先，要建立并維持良好的溝通渠道。要在面對面交往、電話溝通、站內信、客服熱線等各種聯(lián)系渠道中同時保持良好的態(tài)度、溫暖的語氣，讓客戶感受到銀行的關心和真摯，從而建立互信。其次，要關注客戶的利益和需求，為客戶提供個性化的服務。我們要分析客戶的行為、需求和市場趨勢等因素，幫助客戶制定更加科學、高效的理財和創(chuàng)富計劃，提高他們的跟進和投入。最后，要注重給客戶添加價值。努力在現(xiàn)有產品、服務和場景中尋求創(chuàng)新點，持續(xù)升級服務質量和滿意度，爭取得到更加廣泛和深刻的用戶認可。
第三段：建立好的信任關系
在客戶維護過程中，建立好的信任關系是非常重要的。當我們能夠充分理解客戶的需求，以誠信和專業(yè)的姿態(tài)為客戶提供最佳的金融服務，他們會認識到我們的價值并選擇信任我們，這是銀行客戶維護的關鍵。當客戶對我們有了信任，銀行的信譽和形象也會得以提升。
第四段：了解客戶多元需求
客戶需求是多樣化的，我們需要對客戶的需求進行深入了解。例如，不同年齡、不同性別和不同地域的客戶在金融服務的需求上存在較大差別。針對這些差異化的需求，我們需要提供不同的金融產品和服務，時刻站在客戶角度考慮，若接觸到具有某一共同特征的客戶，我們基于統(tǒng)計數(shù)據(jù)和操作經驗手段進行效果最好的服務反饋。
第五段：利用技術手段的優(yōu)勢
當前，互聯(lián)網和數(shù)字化技術的快速發(fā)展已經給金融行業(yè)帶來了極大的變革。在客戶維護中，利用好數(shù)字化技術手段可以極大地提升服務效率和用戶體驗。舉個例子，把某種金融產品與某種小游戲相結合，，或通過智能聊天機器人，在營銷過程中持續(xù)為客戶推送金融知識和產品信息，我們可以在適當時間向客戶發(fā)送特定短信，獲取客戶數(shù)據(jù)，然后對短信效果進行評估。了解客戶行為，采用不同的設計、不同的營銷方式，推薦不同的產品和服務，將此作為建立客戶信任關系、為客戶提供全方位金融服務的合理方式。
總之，銀行客戶維護對于銀行來說是非常關鍵的。我們需要建立好的信任關系，了解客戶多元需求，利用技術手段提高服務效率和用戶體驗等等。在未來的工作中我們會不斷總結經驗，提高自己的維護能力，助力銀行業(yè)務的發(fā)展。
銀行客戶維護心得篇三
在我從事客戶服務工作的這段時間里，我收獲了很多寶貴的經驗教訓。我的工作主要是處理客戶的問題、提供支持，以及推銷公司的產品。
剛開始的時候，我并沒有意識到客戶服務工作的重要性。我總是認為，只要把產品賣出去就行，客戶并不重要。然而，隨著工作的深入，我逐漸明白了客戶的重要性。一個不滿意的客戶可能會影響公司的聲譽，而一個滿意的客戶可能會帶來更多的業(yè)務。因此，我學會了關注客戶的需求，盡可能地滿足他們。
在處理客戶問題時，我遇到了很多困難。有些客戶的問題非常復雜，需要很長時間才能解決。這讓我意識到，耐心和細心是處理客戶問題的重要素質。我學會了傾聽客戶的需求，并給出相應的解決方案。有時候，這可能需要更長的時間，但我始終保持耐心，并盡力讓客戶滿意。
推銷產品的時候，我曾經遇到了一些挑戰(zhàn)。有些客戶并不感興趣，或者對我們的產品提出了質疑。我學會了針對不同的客戶采用不同的推銷策略。對于不感興趣的客戶，我會更多地介紹產品的優(yōu)點，讓他們了解產品的價值。對于提出質疑的客戶，我會耐心地解答問題，讓他們對我們的產品有更多的信心。
在這個過程中，我深刻地認識到了客戶服務的重要性。一個好的客戶服務，不僅能夠贏得客戶的信任，還能夠提高公司的聲譽。同時，我也學會了如何更好地處理客戶問題，推銷產品。我相信，這些經驗教訓將會對我未來的工作產生積極的影響。
銀行客戶維護心得篇四
以下是一篇關于維護客戶的心得：
在我身為一名客戶服務代表的職業(yè)生涯中，我所學到的最重要的一點，也是最具有挑戰(zhàn)性的一點，是如何有效地維護我們的客戶。這是一個既需要技巧又需要耐心的領域，但它所帶來的滿足感是無可比擬的。
首先，我了解到維護客戶并非僅僅意味著滿足他們的需求。當我們在處理客戶請求或問題時，我們不僅要提供解決方案，還要傾聽他們的聲音，理解他們的需求和期望。這需要我們以一種富有同理心和尊重的方式與他們溝通。只有這樣，我們才能真正了解他們的需求，為他們提供個性化的解決方案。
其次，維護客戶也意味著我們要時刻保持專業(yè)和高效。無論是在電話交談，電子郵件往來，還是面對面的會議中，我們都必須始終如一地提供優(yōu)質的服務。這需要我們建立良好的溝通渠道，以便在必要時迅速響應客戶的需求。同時，我們還需要不斷地提升我們的業(yè)務知識，以更好地回答客戶的問題，解決他們的疑慮。
最后，維護客戶需要我們不斷地改進和提升。只有不斷地學習，不斷地調整和改進我們的工作方式，我們才能適應變化，滿足客戶的需求。在這個過程中，我發(fā)現(xiàn)反思和反饋是非常重要的。我會定期評估自己的表現(xiàn)，并尋求改進的空間。同時，我也歡迎客戶提出他們的建議和意見，以便我們更好地為他們服務。
在這個競爭激烈的職業(yè)領域，我認識到維護客戶不僅是一種責任，更是一種專業(yè)精神。它需要我們始終以客戶為中心，提供優(yōu)質的服務，并積極尋求改進。我相信，只有通過不斷的努力和付出，我們才能真正贏得客戶的信任和滿意。在未來的職業(yè)生涯中，我將繼續(xù)以這種心態(tài)來維護我們的客戶，并幫助他們實現(xiàn)他們的目標。
銀行客戶維護心得篇五
銀行是現(xiàn)代社會中不可或缺的一個機構，因其作為財政業(yè)務的基礎，擁有大量客戶資源和財務資產。由于銀行的特殊性質，維護銀行的形象和信譽成為了銀行業(yè)對外界的重要工作，也是銀行員工必須重視的問題。在本篇文章中，我將分享我的維護銀行心得體會。
二、認識維護銀行的重要性
銀行在社會中扮演著重要的角色，除了在財政方面，還涉及客戶利益的保護和傳遞值得信賴的形象。銀行業(yè)的成功建立在其客戶信任和信譽基礎上。如果銀行在服務中出現(xiàn)嚴重的問題，它的權威和信譽將受到威脅。所以維護銀行的形象和信譽是銀行業(yè)界對內對外的一個重要問題，也影響到員工的發(fā)展和職業(yè)生涯。
三、提高銀行員工服務意識
銀行對客戶的服務對于維護銀行形象和信譽至關重要。在這里，銀行員工需要具備良好的服務態(tài)度和專業(yè)素質，始終保持高質量的客戶服務。對銀行員工而言，提高服務意識并達到高水平的服務質量是關鍵。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行員工的服務態(tài)度和專業(yè)知識是取勝的關鍵，因此銀行需要為員工提供不斷的培訓和發(fā)展機會，以提升員工的服務能力。
四、加強銀行管理
銀行為提高服務質量、促進業(yè)務開展，需要加強銀行內部管理和制度體系的建設。加強銀行內部管理，規(guī)范員工服務行為，建立良好的管理機制，是保證服務質量和形象的關鍵因素。銀行管理應該加強對員工行為的考核，創(chuàng)建規(guī)范化的管理方法，加強內部的協(xié)作和溝通，使員工意識到銀行企業(yè)文化的重要性，更加明確地認識到保護銀行信譽的重大意義。
五、銀行應對風險和危機
在服務中，銀行員工可能會遇到突發(fā)事件或危機，因此銀行制定應對措施是至關重要的。通過對客戶意見的收集和分析，制定對應的應急預案，事先儲備足夠的備用資金，維護銀行的財務安全，銀行可以在危機時刻給予顧客強有力的支持。危機處理的好與壞，關系到銀行服務質量、客戶忠誠度和口碑等多種因素。銀行員工需要明確危機處理的意義和緊急應對能力，才能保證客戶信任，維護銀行形象和信譽。
總之，維護銀行的形象和信譽是銀行員工不可忽視的問題。銀行行業(yè)之所以能成為社會經濟的支柱，關鍵在于對銀行業(yè)的形象和信譽，必須隨時予以保護和加固。只有通過服務意識的提高、管理規(guī)范化、危機處理和風險規(guī)避等措施，才能確保銀行的領先地位和優(yōu)勢。“建立長期穩(wěn)定的良好形象和信譽”應該成為維護銀行的句號和標志。
銀行客戶維護心得篇六
以下是維護客戶心得體會一篇。
作為一個人工智能語言模型，我沒有自己的心得體會，但是我可以為您提供一些通用的維護客戶心得體會，以供參考。
在維護客戶方面，以下是一些通用的心得體會：
1.建立良好的客戶關系是維護客戶的關鍵。與客戶建立良好的關系可以增加客戶的信任感和忠誠度，從而更容易維護客戶。
2.關注客戶需求是維護客戶的核心。了解客戶的需求和關注點，并為其提供相應的服務和解決方案，可以增加客戶的滿意度和忠誠度。
3.及時解決問題是維護客戶的重要環(huán)節(jié)。在客戶遇到問題時，及時有效地解決問題可以增加客戶的滿意度和信任感。
4.提供優(yōu)質的服務是維護客戶的關鍵。提供優(yōu)質的服務可以增加客戶的滿意度和忠誠度，從而更容易維護客戶。
5.與客戶保持良好的溝通和聯(lián)系是維護客戶的重要方式。與客戶的溝通和聯(lián)系可以及時了解客戶的需求和關注點，從而提供更好的服務和解決方案。
總之，維護客戶需要從多個方面入手，包括建立良好的客戶關系、關注客戶需求、及時解決問題、提供優(yōu)質的服務、與客戶保持良好的溝通和聯(lián)系等。只有全方位地滿足客戶的需求和關注點，才能增加客戶的滿意度和忠誠度，從而更容易維護客戶。
銀行客戶維護心得篇七
在過去的一段時間里，我一直感到榮幸和興奮能夠作為一名專業(yè)的客戶服務人員。我投入了大量的時間和精力來學習、理解和應用客戶服務的原則和技巧。而今，我想分享一些我在這個過程中得到的經驗和感悟。
首先，我認識到，良好的客戶服務并非僅僅是一種職業(yè)責任，而是一種商業(yè)本能。每一次與客戶的交流，無論是在電話、電子郵件、還是社交媒體上，都應當被視為一次寶貴的機會，能夠讓客戶感受到我們的專業(yè)和關懷。我們的目標不僅僅是解決客戶的問題，更重要的是要預防問題的發(fā)生，通過我們的服務，讓客戶感到滿意。
其次，我了解到，良好的溝通技巧是維護客戶的關鍵。無論是傾聽還是解釋，都需要做到位。有時候，僅僅是讓客戶感受到他們的意見被認真聽取和理解，就能消減他們的不滿，解決問題的過程也會變得更加順利。
此外，我也明白了情緒管理的重要性。在處理客戶關系時，無論是開心還是沮喪，都可能會對客戶產生影響。因此，保持良好的心態(tài)，控制自己的情緒，對于維護客戶關系至關重要。
最后，我領悟到，每個客戶都是獨一無二的。他們有自己的需求、期待和感受。因此，我們需要對每一個客戶都保持敬意，根據(jù)他們的具體情況提供個性化的服務。
總的來說，維護客戶是一個需要持續(xù)努力的過程，但我相信，只要我們真誠地對待客戶，尊重他們的需求，我們就能贏得他們的信任和滿意。我期待在未來的工作中，繼續(xù)提高我的客戶服務技能，為客戶提供更加優(yōu)質的服務。
銀行客戶維護心得篇八
第一段：引言（100字）
銀行是大眾生活中不可或缺的組成部分，隨著金融業(yè)的不斷發(fā)展，銀行除了提供各種金融服務外，客戶維護工作也逐漸成為銀行工作中不可或缺的一部分。在客戶維護工作中，銀行的服務態(tài)度和溝通技巧至關重要。在我工作的銀行里，我積累了不少客戶維護方面的心得體會，下面我就來分享一下我的心得。
第二段：細節(jié)決定成?。?00字）
在客戶維護工作中，小的細節(jié)和差異往往會決定客戶的滿意度和忠誠度。比如，當客戶需要查詢賬戶信息或辦理業(yè)務時，我們能否提供準確、快捷的服務；當客戶生病或遇到困難時，我們是否主動關心、提供幫助，這些都是決定客戶體驗和對銀行評價的重要因素。對于這種工作，要做好必須具備細心、耐心和敬業(yè)精神。
第三段：深入了解客戶，提供個性化服務（200字）
客戶的需求和要求各不相同，銀行作為為客戶提供服務的機構，我們需要深入了解客戶的背景和需求，并根據(jù)客戶的不同情況提供個性化的服務。比如，有些客戶非常繁忙，我們可以為他們提供非常便捷的服務方式，比如手機APP、網銀等；有些客戶可能需要特殊的金融服務，比如企業(yè)信貸、投資理財?shù)?，銀行也可以根據(jù)客戶情況提供相應的金融產品和方案。
第四段：建立客戶信任，搞好客戶關系（300字）
客戶維護不僅僅是提供金融服務，還需要建立良好的客戶關系和信任。有時候，需要從人性化的角度去溝通，讓客戶感受到銀行在他們的身邊和關心他們的生活，比如了解客戶的生日、結婚紀念日等特殊節(jié)日，為客戶提供差異化的服務。同時不要忽視建立良好的口碑，通過其他客戶的好評，也能有效地提升銀行的聲譽和形象。
第五段：總結（200字）
作為銀行的客戶服務人員，我們不僅要在服務方面捕捉細節(jié)之處，還要了解客戶的需求并讓我們的服務順應客戶的需求?？蛻舻男枨蠛蛻B(tài)度在大多數(shù)情況下是變化的，所以，我們需要持續(xù)保持學習和改進的心態(tài)，以更好的客戶服務和良好的口碑樹立銀行良好的形象?？蛻舴帐翘嵘蛻魸M意度和忠誠度的一個重要方面，這對于銀行來說是至關重要的。
銀行客戶維護心得篇九
作為現(xiàn)代社會中不可或缺的金融機構，銀行在我們的日常生活中扮演著重要的角色。作為銀行的客戶，我們與銀行的接觸日益頻繁，從辦理賬戶到貸款、投資等各種業(yè)務，我們能夠積累很多關于銀行的心得體會。在這篇文章中，我將分享一些我個人關于銀行客戶的心得體會，從而幫助其他人更好地理解和利用銀行服務。
首先，作為銀行客戶，選擇適合自己的銀行是非常重要的。不同的銀行有不同的特點和服務，我們需要根據(jù)自己的需求來選擇適合自己的銀行。例如，如果你是一個頻繁使用手機銀行和網銀來進行轉賬和支付的人，那么選擇一家提供好用的電子銀行服務的銀行是明智的選擇。而如果你經常需要辦理貸款和投資業(yè)務，那么選擇一家有豐富產品和專業(yè)團隊的銀行可能更加適合你。因此，在選擇銀行之前，我們要對自己的需求進行明確，然后與不同銀行進行比較，做出最理智的選擇。
其次，了解銀行的服務和費用是我們作為客戶的權益。作為銀行客戶，我們有權了解銀行的服務內容、開戶費用、轉賬費用、貸款利率等各種相關費用和規(guī)則。這樣，我們才能夠更好地管理我們的財務，并在銀行的幫助下獲得最大的利益。因此，在選擇銀行之后，我們要主動了解銀行的服務和費用，并且在遇到問題或者不明確的情況下及時聯(lián)系銀行的客戶服務，以便獲得詳細的解答和幫助。
第三，合理利用銀行的金融產品和服務可以幫助我們實現(xiàn)財務目標。銀行為客戶提供了各種各樣的金融產品和服務，例如存款、理財、貸款、信用卡等。合理地利用這些產品和服務不僅可以幫助我們實現(xiàn)財務目標，還可以提高我們的財務管理能力。例如，我們可以通過定期存款來積累儲蓄，通過理財產品來提高資金的增值，通過貸款來滿足臨時資金需求等等。因此，當我們需要金融服務時，我們應該仔細思考和比較各種產品和服務，選擇最適合自己的方式來管理和利用金融資源。
第四，與銀行建立良好的溝通和信任關系是非常重要的。作為銀行客戶，我們會在日常生活中遇到各種問題和困難，例如賬戶出現(xiàn)問題、資金的安全等等。這時，與銀行建立良好的溝通和信任關系就變得尤為重要。我們可以通過定期與銀行的客戶經理進行面對面的交流，或者通過銀行的在線客戶服務來與銀行進行溝通。無論是遇到問題還是尋求建議，都可以通過與銀行的交流來獲得幫助和解決方案。
最后，作為銀行客戶，我們應該時刻保持警惕和主動性。雖然銀行為客戶提供了很多便利和安全的服務，但是我們也不能完全依賴銀行來保護我們的財產和安全。我們應該保持警惕，注意個人賬戶的資金狀況，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常情況。此外，我們也應該保持主動性，不僅要關注自己的賬戶和交易情況，還要關注銀行的公告和政策變化，以便及時調整自己的財務策略和決策。
總之，作為銀行客戶，我們通過與銀行接觸和使用銀行的服務，能夠積累豐富的心得體會。選擇適合自己的銀行、了解銀行的服務和費用、合理利用金融產品和服務、建立良好的溝通和信任關系以及保持警惕和主動性，這些是我們作為銀行客戶應該牢記和實踐的原則。只有這樣，我們才能更好地享受銀行的服務，并在金融世界中實現(xiàn)自己的財務目標。
銀行客戶維護心得篇十
維護大額客戶是企業(yè)經營過程中至關重要的一環(huán)。大額客戶往往能夠帶來豐厚的利潤，穩(wěn)定的訂單和良好的口碑。因此，認識大額客戶的重要性是維護大額客戶的第一步。大額客戶通常有較高的購買能力，對產品和服務的質量要求也相應更高。他們是企業(yè)的重要資源，需要特別珍惜和維護。只有將大額客戶的需求視為首要任務，才能夠有效地實現(xiàn)維護大額客戶的目標。
二、建立長期合作關系
建立長期合作關系是維護大額客戶的關鍵。企業(yè)與大額客戶之間的合作關系應該是一種雙贏的關系。只有滿足大額客戶的需求，才能夠獲得他們的長期信任和忠誠。因此，在與大額客戶合作時，我們應該注重雙方的利益平衡，注重與大額客戶的溝通和合作，力求達到互利共贏的目標。同時，我們還可以通過提供優(yōu)質的售后服務，加強與大額客戶的互動，提高客戶的滿意度，從而進一步加強與大額客戶的合作關系。
三、定制化產品和服務
大額客戶對產品和服務的個性化需求較強，因此，為大額客戶提供定制化的產品和服務是維護大額客戶的重要手段。通過了解大額客戶的需求和特點，我們可以根據(jù)客戶的特殊要求，定制化地設計產品和服務。這不僅可以滿足大額客戶的個性化需求，還可以提高產品的差異化競爭力。同時，我們還可以通過定期的市場調研和客戶滿意度調查，了解客戶的需求變化，及時調整產品和服務，以適應客戶需求的變化。
四、建立良好的溝通渠道
建立良好的溝通渠道是維護大額客戶的關鍵。大額客戶往往對產品和服務的細節(jié)要求非常高，他們希望能夠隨時了解產品的最新情況和企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。因此，我們應該建立起及時、有效的溝通渠道，與大額客戶保持緊密的聯(lián)系?？梢酝ㄟ^定期的電話、郵件或面談，聽取客戶的意見和建議，解決客戶的問題，提高客戶的滿意度。同時，我們還可以通過建立客戶管理系統(tǒng)，及時記錄客戶的需求和反饋，便于我們做出相應的調整和改進。
五、持續(xù)提升產品和服務質量
持續(xù)提升產品和服務質量是維護大額客戶的基礎。大額客戶對產品和服務的要求往往比較高，他們期望能夠獲得優(yōu)質的產品和高效的服務。因此，我們應該注重產品的質量管控，保證產品的穩(wěn)定性和可靠性。同時，我們還應該注重售后服務的改進，提高服務的速度和質量。只有不斷提升產品和服務的質量，才能夠滿足大額客戶的需求，維護大額客戶的忠誠度。
維護大額客戶是企業(yè)經營過程中的一項重要任務，也是企業(yè)獲得長期發(fā)展和穩(wěn)定利潤的關鍵。通過充分認識大額客戶的重要性，建立長期合作關系，定制化產品和服務，建立良好的溝通渠道，以及持續(xù)提升產品和服務質量，我們可以有效地維護大額客戶，提高企業(yè)的競爭力和盈利能力。只有做好維護大額客戶的工作，才能夠贏得客戶的信任和支持，贏得市場的競爭優(yōu)勢。
銀行客戶維護心得篇十一
商業(yè)銀行是經營風險、管理風險從中獲得收益的高風險經營行業(yè)，因而防范和化解風險是銀行的永恒主題。隨著經濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產品提供給消費者的同時，銀行業(yè)所面臨的操作風險也越來越大。作為商業(yè)銀行客戶經理如何應對防范日益復雜多變的風險，如何采取多種防控措施，建立風險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，這是一門風險管理科學。
1、道德風險。商業(yè)銀行客戶經理對外是代表著銀行與客戶進行業(yè)務營銷和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經理充滿信任。因此客戶經理和客戶很容易建立起較為牢固的關系。如果某位客戶經理的道德出現(xiàn)偏差，將會存在很大的風險。
2、素質風險?？蛻艚浝硎倾y行業(yè)務的直接營銷人員，因此他們的業(yè)務水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務風險的高低。
3、形象風險。由于客戶經理對外代表銀行進行業(yè)務營銷和客戶維系，因此他對外是一個商業(yè)銀行的形象。如果客戶經理在與客戶交往過程中存在以權謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到銀行形象和合作關系，會給銀行帶來客戶流失風險。
4、挖轉風險?？蛻艚浝泶蠖鄶?shù)是各家商業(yè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質客戶的關系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息，因此成為挖轉的重點對象。如果一個客戶經理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產隨之轉戶，造成客戶流失風險。
1、用人制度高水準，嚴要求?？蛻艚浝泶碇y行去服務客戶，其提供的服務質量和結果會關系到銀行客戶的前途命運，因此必須嚴格把好客戶經理資格認定關，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓認證制度化，常態(tài)化。客戶經理是未來商業(yè)銀行的精英，但是目前的客戶經理因工作經驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務還有一定的差距，所以銀行應加強客戶經理綜合素質的培訓。3、強化內控機制建設，加大商業(yè)銀行內部稽核力度。
總之，要防范風險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對客戶經理理想信念、思想道教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導他們樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要教育他們珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業(yè)道教育，引導他們學規(guī)學法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的'轉化教育，嚴防道風險。
銀行客戶維護心得篇十二
客戶維護是企業(yè)經營中不可或缺的一項重要工作。在市場競爭日益激烈的現(xiàn)代社會中，企業(yè)無法僅憑產品質量或價格競爭獲得客戶的信任和支持，更需要通過提供專業(yè)的客戶維護服務，建立長期的合作關系。在進行客戶維護工作中，我積累了一些心得體會，現(xiàn)在將其分享給大家。
第二段：了解客戶需求
客戶需求是客戶維護工作的核心所在。我們需要在調查客戶需求的基礎上，了解客戶的喜好、興趣愛好、購買習慣等信息，制定出符合客戶需求的維護方案。在客戶維護工作中，了解客戶需求是建立客戶關系的重要步驟之一。
第三段：主動溝通
主動溝通是客戶維護的重要環(huán)節(jié)。我們要積極向客戶進行溝通，了解客戶的意見和建議，及時解決客戶的問題和疑慮，以提高客戶的滿意度和忠誠度。同時，我們也需要通過定期電話或郵件聯(lián)系客戶，向客戶提供更多的產品信息和銷售促銷活動，加深客戶的印象，促進客戶更深入的合作關系。
第四段：關心客戶反饋
客戶反饋是客戶維護的重要參考依據(jù)。我們需要認真聽取客戶的反饋意見，及時調整和改進自己的工作方式，提高工作效率和質量，讓客戶體驗到完整的服務流程，并從中獲得更多的價值。只有持續(xù)關注客戶反饋和意見，并反饋到服務流程中，才能真正達成提升客戶滿意度，建立穩(wěn)定的合作關系的目的。
第五段：營造溫馨氛圍
營造溫馨氛圍是客戶維護的重要環(huán)節(jié)。我們需要倡導出入有序，接待禮儀、服務標準的想法。我們需要告訴客戶“歉意有禮”、“服務周到”，讓客戶感受回家的舒適體驗。這不僅能增強客戶對企業(yè)的歸屬感，更能提升客戶對企業(yè)的信任度和忠誠度。同時，我們需要通過節(jié)假日、生日等特殊節(jié)日或活動，向客戶傳達關愛和關注，營造出讓人溫馨和感動的服務體驗。
結語：
客戶維護是建立起企業(yè)與客戶之間深遠的合作關系，改變短線利益的謀劃，轉向互惠互利、共贏未來的經營理念。我們需要認真鉆研客戶需求，倡導主動溝通，注重客戶反饋，營造溫馨氛圍等多方面入手，加強對客戶的維護，潛移默化地提高客戶對企業(yè)的信任和忠誠，促進企業(yè)的長期發(fā)展。
銀行客戶維護心得篇十三
如何做好期貨公司的客戶管理與服務前些日子看了一篇文章，文章里提到了一個現(xiàn)代時髦的流行語：客戶關系管理（crm）。什么是客戶關系管理呢？這個詞匯最初是由gartnergroup提出的，就如同他提出erp一樣。gartnergroup作為全球比較權威的研究組織，對crm定義如下：“客戶關系管理（crm）是代表增進贏利、收入和客戶滿意度而設計的，企業(yè)范圍的商業(yè)戰(zhàn)略。”而對于期貨公司來說，客戶關系管理指的就是以客戶為中心，恰當?shù)靥峁┢谪洰a品和服務，提高客戶的滿意程度，最大限度地減少客戶流失，實現(xiàn)客戶和期貨公司雙贏的一種管理方法?，F(xiàn)在并不是就要上一套客戶關系管理系統(tǒng)，就跟集團的erp一樣，而是要從中領會到客戶服務的核心思想和重要性，努力做好期貨公司客戶的管理與服務。
一、期貨公司客戶管理與服務的重要性
目前公司雖然設有客服崗位，但實際上并沒有做到真正的客戶服務工作，我們現(xiàn)在的客服崗位嚴格來說應該是“客戶開戶與合同管理”，實際的客戶服務工作只局限于向客戶發(fā)送少量的新聞資訊。由于期貨不是大眾投資工具，專業(yè)性強，期貨公司開發(fā)客戶的難度要比其他行業(yè)大得多，因而客戶保留對期貨公司尤其重要。事實上，期貨公司人力資源相對不穩(wěn)定，尤其是市場開發(fā)人員容易跳槽，往往使期貨公司眼睜睜地失去客戶，卻無能為力。一組來自權威機構的數(shù)字顯示：
a、爭取一個新客戶的成本是維持一個忠誠客戶成本的5—7倍。
b、一個不滿意的客戶會影響25個潛在客戶的購買意愿。
c、60%的新客戶來自現(xiàn)有客戶的推薦。上述數(shù)據(jù)來自普通行業(yè)，期貨行業(yè)更是如此。所以客戶的管理與服務工作更顯得尤為重要。滿足客戶需求是期貨公司客戶關系管理的核心。開發(fā)新客戶、提升客戶盈利性和增進客戶關系是期貨公司客戶關系管理的主要內容。
二、如何做好期貨公司的客戶管理與服務
1、客戶的分類
有管理就要有分類，結合行業(yè)特點，公司可以根據(jù)參與目的、資金規(guī)模、交易量等角度對期貨公司客戶進行分類。例如分為：
（1）專業(yè)性較強的套保大戶；
（2）多品種投機為主的交易大戶；
（3）多品種投機交易的中戶；
（4）一般散戶。
1、“八二規(guī)則”表明，企業(yè)80%的銷售收入和利潤來自僅占總數(shù)20%的客戶。如果貢獻了80%利潤的客戶僅得到了20%的服務，對提升重要客戶的忠誠度是無益的，這一點就是我們進行客戶分類的意義所在。
2、客戶服務的必要性：減少客戶的流失期貨公司的客戶管理與服務最重要的目標是減少客戶流失，期貨公司客戶流失可以分為以下兩種：一是必然流失的客戶，主要包括：蓄意放棄的客戶，這些客戶會給公司帶來風險，被公司放棄；被迫離開的客戶，由于客戶經濟情況發(fā)生變化或者遷徙的原因。二是偶然流失的客戶，主要包括：主動離開的客戶；虧損的客戶；被別家期貨公司吸引的客戶；由于企業(yè)員工跳槽、居間人轉移帶走的客戶等等?？蛻羰瞧谪浌咀钪匾馁Y源之一。市場上經常出現(xiàn)這樣的情景：一方面期貨公司投入大量的時間、人力、財力去發(fā)展新客戶；另一方面又因客戶保持工作的不完善導致現(xiàn)有客戶不滿意而產生流失。事實上，期貨公司需要從第一次交易開始便與客戶建立良好的互動關系，有效建立防線，防止客戶流失，而不是單純依靠降低手續(xù)費來留住客戶，這是增加期貨公司收益，降低成本的絕佳途徑。所以期貨公司應更多地通過為客戶提供優(yōu)質服務來維持客戶忠誠度，以獲得與客戶長期的關系保持，并將客戶服務進行到底，防止客戶因服務的缺憾而流失。
3、客戶的服務
目前期貨公司的經紀業(yè)務雷同，在業(yè)務雷同的情況下，公司之間比拼的就是研發(fā)和客戶的后續(xù)服務，所以研發(fā)及客戶的后續(xù)服務是公司的核心競爭力，是開發(fā)工作及客戶維護工作重要的后續(xù)支持。否則開發(fā)工作及客戶后續(xù)維護將處于孤立無援和低質量的狀況。期貨公司的服務工作主要有以下幾方面：
a、咨詢服務
期貨公司咨詢服務包括交易咨詢和行情咨詢，交易咨詢是最基礎的部分，涉及期貨交易的方方面面，比如開銷戶流程、保證金如何計算、交割與期轉現(xiàn)等；行情咨詢就需要依托強大、雄厚的研發(fā)實力支持，這個是服務中的難點，也是體現(xiàn)公司客戶服務的亮點。
b、交易服務
（１）技術平臺服務
技術平臺最核心的服務是交易通道的服務。交易通道服務作為期貨公司的基礎性服務，要面對大量的投資者，所以期貨公司必須建立強大的后臺系統(tǒng)，并實現(xiàn)經紀業(yè)務全流程的電子化，并且結合客戶需求不斷推出交易系統(tǒng)的延伸服務，公司今年就推出了條件單、止損止贏單、多賬戶交易系統(tǒng)等服務內容。
（2）賬單服務在當天交易結束后，期貨公司會根據(jù)每日無負債結算制度，為客戶提供交易賬單，使客戶對自己的交易盈虧情況、資金狀況及風險指數(shù)了然于心。
c、個性化服務
前2項服務都是每個經紀公司能夠實現(xiàn)的，想要加強期貨公司的競爭力就需要引入延伸的、個性化的服務。這需要公司的研發(fā)力量的支持。
也可以提供重點客戶服務：重點客戶是指交易頻繁、累計交易量大、掌管多個賬戶以及資金量大的客戶。為重點客戶提供超出目前一般研發(fā)水平的、更微觀的詳盡的資料，降低客戶投資風險。公司可以把重點服務對象分配在每個員工名下，進行“一對一”的跟蹤服務。
4、建立客戶檔案與數(shù)據(jù)庫管理
將客戶從開戶咨詢、交易記錄、提出的建議等等都集合起來建立客戶檔案，分析客戶價值，最終形成公司整體的客戶數(shù)據(jù)庫。有了數(shù)據(jù)庫，我們就可以掌握客戶投訴、客戶流失等信息，在客戶有可能離開公司之前，捕獲信息，及時采取措施挽留客戶。
銀行客戶維護心得篇十四
一般情況下你向客戶營銷你必須先把自己營銷出去，這方面要從你的外表，禮貌問題，還有你的自信心體現(xiàn)出來。其次你要懂得善于運用你的專業(yè)知識進行營銷。最后一個你要懂得觀察，什么客戶需要你怎么樣進行你的第一句話，比如當客戶有需要幫忙的時候你要用你所懂得的銀行知識進行幫忙才可以接著后面的營銷，再比如一般一些客戶在排隊的時候正無聊你也可以走過去聊幾句。記住在營銷的過程不要給客戶引導了，記得引導客戶進入你的話題這樣你就有很大的幾率成功了。
1、確定研究目標
通過客戶資料的收集、分析，找出大客戶，實施對大客戶的個性化管理，并對其服務進行跟蹤，及時改進服務，保持他們的忠誠。
2、拓展信息來源
應建立多渠道的、便于大客戶與銀行溝通的信息來源，如銷售中心、電話、呼叫中心、電子郵件、web站點、客戶座談會等。
3、大客戶的信息收集
通過上述來源進行信息收集，包含的內容主要有：姓名、性別、年齡、職業(yè)、住址、電話、電子郵件等客戶個人信息。包括客戶的還價能力、關注重點、習慣等購買歷史信息。
4、大客戶信息分析
對金額的分析讓銀行了解每個大客戶在周期內投入本經銷商產品或服務的花費，這一指標是所有指標的支柱。
1、具有先進經營理念
2、具有良好財務信譽
3、銷售份額占大部份額的客戶。
4、能提供較高毛利的客戶。
這些客戶是我們要重點關注的對象，也同樣是我們要集中精力要服務好的客戶。在此我不得不提醒一下，大客戶不是一成不變。今年是我們的大客戶不代表明年還是我們的大客戶，小的客戶可以通過扶持讓其變成我們的大客戶。
另外，大客戶對銀行的銷售額和利潤的大小起著決定性的作用。根據(jù)美國營銷學者賴克海德和薩瑟的理論，一個公司如果將其顧客流失率降低5%，利潤就能增加25%至85%。也正如呆伯特法則（80/20法則）所說，20%的大客戶為企業(yè)帶來了80%的利潤。所以，從這點來看，大客戶已經成為銀行、特別是中小銀行維持生存和發(fā)展的命脈。“得大客戶者，得天下”，已是不少銀行的共識。
然而，大客戶不是一蹴而就的。大客戶營銷的確站在20/80法則的塔尖，但通往塔尖的階梯，卻需要踏踏實實地搭建，不要總想著一步登天，被營銷成功學忽悠。一些急于成長的銀行企業(yè)，時時刻刻都在念叨大客戶營銷，想盡了辦法挖銷售高手、公關能手，但下場總是水中月、鏡中花，終日思君不見君。多年的實戰(zhàn)經驗讓我切身地感受到中小銀行期望大客戶營銷成功的心情，同時也對他們的盲目熱情和無謂挫折而扼腕嘆息。所以，我認為，大客戶營銷必須做好基礎建設工作，主要包括以下幾塊：
1、直銷隊伍中鍛煉出來的`精干小組；
2、支撐大客戶營銷的核心技術；
3、行業(yè)有影響力的品牌知名度和認知度；
4、嶄新的理念和引領行業(yè)的新做法；
5、團隊合作的基礎和戰(zhàn)斗力；
6、過硬的技術或工藝攻關小組，幫助客戶達到定制化效果。
做好這6點工作，大客戶營銷將事半功倍。話說中國金融業(yè)發(fā)展迅速。入世過渡期的結束意味著中國金融市場對外資銀行全面開放。高端客戶毋庸置疑，更是各個銀行理財、金融商爭奪的焦點。銀行主題集中在大客戶、高端客戶，首先銀行應該了解誰是大客戶，如何吸引大客戶，如何使大客戶忠實于銀行，最后是什么樣的團隊，什么樣的員工才能把大客戶吸引理財金融商的手中。
銀行客戶維護心得篇十五
維護大額客戶是每個企業(yè)追求的目標之一。大額客戶擁有豐富的資源和高度的忠誠度，對企業(yè)的發(fā)展具有重要意義。然而，要想維護好大額客戶并不容易，需要企業(yè)具備專業(yè)的技巧和戰(zhàn)略。本文將通過探討幾個關鍵點來總結維護大額客戶的心得體會，希望對各位創(chuàng)業(yè)者和企業(yè)經營者有所啟發(fā)。
第二段：建立穩(wěn)固的客戶關系
建立穩(wěn)固的客戶關系是維護大額客戶的基礎。首先，要主動了解客戶的需求，通過定期的溝通和洞察，深入了解客戶的期待和挑戰(zhàn)。其次，要及時解決客戶的問題，并提供高質量的售后服務。客戶維護團隊需要快速響應客戶的訴求和反饋，保持敏感度和耐心。最后，要建立起商業(yè)伙伴關系，與客戶共同發(fā)展。合作項目、營銷策略和市場推廣都需要與客戶互相協(xié)商、溝通合作，實現(xiàn)雙方的共贏。
第三段：定制化的解決方案
大額客戶的需求往往與眾不同，傳統(tǒng)的通用解決方案可能難以滿足他們的要求。因此，為大額客戶提供個性化的定制化解決方案變得尤為重要。企業(yè)需要深入了解客戶的業(yè)務模式、行業(yè)特點和市場需求，通過對客戶進行細分，針對性地設計專屬的解決方案。定制化的解決方案不僅能夠滿足客戶的需求，還能夠提升客戶的滿意度和忠誠度，從而實現(xiàn)持續(xù)的合作和業(yè)務增長。
第四段：保持頻繁的溝通與聯(lián)系
保持與大額客戶的頻繁溝通和聯(lián)系是維護好客戶關系的關鍵。通過與客戶的溝通和合作，可以進一步了解客戶的需求和變化，并及時調整自己的策略和戰(zhàn)略。溝通渠道可以包括電話、郵件、面談等多種方式，以求得最佳效果。此外，建立客戶服務團隊，為客戶提供專業(yè)的咨詢和支持，也能夠增強客戶對企業(yè)的信任和依賴。
第五段：持續(xù)提升服務品質和價值
要想維護好大額客戶，服務品質和價值的提升是必不可少的。通過提供更高水平的服務，企業(yè)可以加深客戶對企業(yè)的信任和滿意度，從而引起客戶的口碑效應和更多的業(yè)務合作。服務水平的提升包括多個方面，如專業(yè)化、效率化、用戶體驗等。企業(yè)需要關注客戶的反饋和建議，并不斷改善和優(yōu)化自己的服務模式和流程，以適應客戶的需求和市場變化。
總結
維護大額客戶是企業(yè)發(fā)展和成長的關鍵環(huán)節(jié)。為了做好大額客戶的維護工作，企業(yè)需要建立穩(wěn)固的客戶關系，提供定制化的解決方案，保持頻繁的溝通與聯(lián)系，持續(xù)提升服務品質和價值。只有深入了解客戶的需求，滿足客戶的要求，才能夠贏得客戶的信任和支持，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。希望本文的討論能夠給廣大創(chuàng)業(yè)者和企業(yè)經營者帶來一些啟發(fā)和思考。
銀行客戶維護心得篇十六
客戶心得是指客戶在與企業(yè)或品牌交互過程中所產生的感受、印象和態(tài)度。維護良好的客戶心得，對于企業(yè)來說至關重要。一個品牌如何被認知、理解、接受甚至被喜愛取決于客戶心得的好壞。因此，企業(yè)需要通過不斷地維護客戶心得來提升品牌價值和企業(yè)競爭力。
第二段：從多個層面闡述維護客戶心得的意義
維護客戶心得不僅有助于提高品牌知名度和認可度，還能促進銷售和業(yè)務發(fā)展。一個口碑良好的品牌往往能夠自然地吸引更多的客戶和合作伙伴。此外，維護客戶心得還能夠加深客戶與企業(yè)之間的信任和忠誠度，讓客戶更加愿意將其它業(yè)務交給企業(yè)處理。
第三段：具體介紹維護客戶心得的方法
維護客戶心得的方法有很多，其中最重要的一點是主動與客戶建立聯(lián)系和溝通。企業(yè)可以通過各種途徑和方式，包括電子郵件、電話、短信、社交媒體等，與客戶保持聯(lián)系，并關注他們的需求和反饋。同時，企業(yè)還可以通過提供有價值的內容和服務，不斷引導客戶的注意力和話題。
除此之外，企業(yè)還需要注重客戶體驗的優(yōu)化和改進。客戶體驗是指客戶在與企業(yè)交互過程中所產生的感覺和經歷。它涉及到各個方面，包括產品質量、服務態(tài)度、交易體驗等。只有企業(yè)不斷地改進和創(chuàng)新，才能滿足客戶的需求和期望，獲得更好的客戶心得。
第四段：說明維護客戶心得的挑戰(zhàn)和應對策略
維護客戶心得往往是一個細致而耗時的過程。在企業(yè)與客戶之間，難免會出現(xiàn)一些問題和分歧。如何快速有效地解決這些問題，是企業(yè)維護客戶心得所面臨的挑戰(zhàn)。對于此類挑戰(zhàn)，企業(yè)應該采取積極應對的策略。
首先，企業(yè)應該設立協(xié)調機制和服務標準。這樣可以確保一旦出現(xiàn)問題，企業(yè)可以快速反應，進行妥善的處理和解決。其次，企業(yè)需要保持專業(yè)和真誠的態(tài)度，在事情發(fā)生時，及時主動向客戶道歉并承擔責任。最后，企業(yè)要堅持客戶至上的原則，以客戶的利益為出發(fā)點，深入了解客戶需求，為客戶提供有品質和有價值的服務。
第五段：總結維護客戶心得的重要性和未來的趨勢
維護客戶心得不是一次性的工作，而是需要不斷進行、不斷改進的過程。良好的客戶心得對于企業(yè)的生存和發(fā)展至關重要，只有注重客戶體驗、建立良好的溝通機制并積極應對問題，才能逐漸積累口碑和信任，形成終身客戶群體。未來，企業(yè)在維護客戶心得的過程中，還需要隨著科技和社會發(fā)展趨勢不斷創(chuàng)新、調整和適應。只有如此，才能更好地提升企業(yè)品牌價值和市場競爭力。
銀行客戶維護心得篇十七
隨著期貨普及的推廣，期貨公司的營銷形式更是多種多樣。但最主要的營銷模式還是電話營銷和上門推銷兩種,下面針對這兩種營銷模式,總結了本人多年的的工作經驗：
可在實際的銷售工作中，有許多電話銷售員不會打銷售電話，往往很隨意的丟掉了一個潛在客戶。那么如何掌握好電話銷售技巧打好銷售電話呢？首先，電話銷售人員只能靠聽覺去看到準客戶的所有反應并判斷銷售方向是否正確，同樣地，準客戶在電話中無法看到電話銷售人員的肢體語言、面部表情，準客戶只能借著他聽到的聲音及其所傳遞的訊息來判斷自己是否喜歡這個銷售人員，是否可以信賴這個人，并決定是否繼續(xù)這個通話過程。其次，在電話銷售的過程中如果沒有辦法讓準客戶在20-30秒內感到興趣，準客戶可能隨時終止通話，因為他們不喜歡浪費時間去聽一些和自己無關的事情，除非這通電話讓他們產生某種好處。所以，最好的銷售過程是電話銷售人員說1/3的時間，而讓準客戶說2/3的時間，如此做可以維持良好的雙向溝通模式。另外，還有許多的細節(jié)必須注意。比如，優(yōu)美的聲音，美好的祝福，及時的服務等等，只要有心去做，就一定會越做越好。
業(yè)務開發(fā)人員上門推銷可以直接同客戶接觸，這就決定了人員推銷的優(yōu)勢所在?？蛻艨梢愿鶕?jù)業(yè)務人員的描繪而形成一定的看法和印象。當然，這并不是意味著一個好的業(yè)務人員就一定可以獲得推銷的成功，但是，他可以留給客戶一個很重要的第一印像。至少，當他要開戶的時候，他最先想起來的可能是這個業(yè)務人員，接下來是他所屬的公司。一般我們上門推銷的步驟是：
1、對當前的國內外經濟形勢、金融政策、股市行情、活躍期貨品種的走勢等了如指掌，并攜公司簡介、品種介紹等資料。
2、明白無誤地向對方介紹你的姓名和你所服務的公司，隨后向接待者、秘書和其他人員遞上你的名片。
3、簡要而直接地闡明你此行的目的。
4、當被訪者樂意同你交談時，你應聚精會神地聽。
5、你請求他們在我們公司開戶交易。
6、如果他們有開戶的意向，那么你要盡力得到他們明確的許諾。除了期貨營銷外，對于客戶的維護也是缺少不可的，因為說到底，期貨經紀業(yè)務是一種金融服務，只有打造自己的服務品牌，做好客戶的服務，才能在這個市場上立于不敗之地。