心得體會的寫作可以幫助我們提高自己的反思和自省能力，從而更好地成長和進步。我們可以通過列舉具體例子來說明總結(jié)的觀點。完美的心得體會不僅要有條理地表達自己的觀點，還要具備一定的文采和語境的把握，以下范文或許能給你一些建議。
員工合規(guī)管理心得體會篇一
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（ 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、熱衷高消費的人員）進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。構(gòu)建郵政銀行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。
1、加強從業(yè)人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓(xùn)制度和短、中、長期的教育培訓(xùn)計劃；二是要定期組織員工進行學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)，請專家、教授講課，主要內(nèi)容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識、業(yè)務(wù)操作知識、新業(yè)務(wù)知識()、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等；三是定期組織崗位培訓(xùn)和崗位練兵活動，組織各種考試、測試，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓(xùn)獎懲機制。
2、加強企業(yè)文化多元化建設(shè)。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內(nèi)控體系、授權(quán)授信體系、風(fēng)險識別監(jiān)測體系、業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系，對各種風(fēng)險進行動態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強稽查檢查，提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強溝通聯(lián)系，與郵政企業(yè)形成管控合力，切實抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。
3、打造郵儲銀行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化，強調(diào)的是人人合規(guī)。合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起，合規(guī)人人有責(zé)，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務(wù)的尖兵，發(fā)展的高手，營銷的能手。
4、提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交差互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差；第三，從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。
5、培育合規(guī) “四種意識”、“兩個加強”。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，努力消除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識，對事業(yè)負責(zé)、對同志負責(zé)、對自己負責(zé)；三是監(jiān)督意識，形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣；四是保密意識，既要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。兩個加強：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度；二是加強工作作風(fēng)建設(shè)。
6，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標(biāo)準(zhǔn)、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
7，要著實提高風(fēng)險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模，不計成本造成了相當(dāng)程度的浪費。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調(diào)的“風(fēng)險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內(nèi)部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
8，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們郵儲銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
員工合規(guī)管理心得體會篇二
相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產(chǎn)生了，銀行該做些什么呢？實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險！我行組織開展“合規(guī)管理年”活動，就充分體現(xiàn)出分行領(lǐng)導(dǎo)“亡羊補牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應(yīng)當(dāng)做些什么呢？下面，我談?wù)勛约旱囊恍┫敕ā?BR> 信貸風(fēng)險是銀行面臨的主要風(fēng)險之一，風(fēng)險發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責(zé)，不及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，就會導(dǎo)致信貸風(fēng)險的發(fā)生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責(zé)。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關(guān)責(zé)任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規(guī)責(zé)任，真正做到合規(guī)管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效防范信貸風(fēng)險、健康發(fā)展信貸業(yè)務(wù)、穩(wěn)步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現(xiàn)人生職業(yè)目標(biāo)、構(gòu)建個人幸福家庭、建立和諧人際關(guān)系。
首先，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識。
與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識，切實履行合規(guī)管理責(zé)任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理要正確認識和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的辯證關(guān)系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念，提高合規(guī)管理責(zé)任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識，才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責(zé)，落實貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)履行貸后管理職責(zé)。
目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責(zé)提出了明確要求。貸后管理人員應(yīng)當(dāng)有效落實相關(guān)制度要求，切實履行貸后管理職責(zé)，做好貸后管理工作。
貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎(chǔ)信息的采集者，應(yīng)當(dāng)切實履行貸后管理職責(zé)?？蛻艚?jīng)理應(yīng)當(dāng)按規(guī)定上交信貸檔案，做好cms系統(tǒng)的維護工作，按月錄入財務(wù)數(shù)據(jù)，每半年進行貸款風(fēng)險分類的認定，并對信用等級進行復(fù)測?？蛻舭l(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應(yīng)在規(guī)定日期內(nèi)進行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對客戶進行貸后定期檢查?？蛻艚?jīng)理還應(yīng)當(dāng)關(guān)注擔(dān)保情況，定期對抵、質(zhì)押物價值進行復(fù)測，對保證人的基本情況、生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)管理狀況進行調(diào)查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)積極主動與客戶聯(lián)系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結(jié)。
在貸后管理過程中，風(fēng)險經(jīng)理負有指導(dǎo)和監(jiān)督客戶經(jīng)理進行貸后檢查、風(fēng)險預(yù)警等責(zé)任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術(shù)性問題，風(fēng)險經(jīng)理要及時給予指導(dǎo)；對于客戶經(jīng)理貸后管理不及時、未按規(guī)定處理的，風(fēng)險經(jīng)理要及時向部門經(jīng)理匯報，并按照領(lǐng)導(dǎo)的指示要求客戶經(jīng)理進行整改。風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)對客戶部門貸后管理情況進行監(jiān)督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風(fēng)險經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)做好風(fēng)險預(yù)警、貸款風(fēng)險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責(zé)、落實貸后管理制度的保障?？蛻艚?jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)熟知并準(zhǔn)確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關(guān)表格?？蛻艚?jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內(nèi)部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)、人事、信用等信息。與貸前調(diào)查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關(guān)人員具備一定的產(chǎn)業(yè)知識、行業(yè)知識、財務(wù)知識和文字功底?？蛻艚?jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)能夠準(zhǔn)確分析企業(yè)的財務(wù)報表和生產(chǎn)經(jīng)營情況，在對企業(yè)和貸款進行詳細調(diào)查的基礎(chǔ)上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業(yè)和貸款的真實情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關(guān)制度，才能夠真正實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強責(zé)任心和責(zé)任意識，做到對崗位、對自己負責(zé)，強化對信貸風(fēng)險的認識，履行貸后管理職責(zé)，在發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時有效防范和化解風(fēng)險。
貸后合規(guī)管理，是我的責(zé)任，是你的責(zé)任，是每一個銀行員工的責(zé)任！對“我”負責(zé)，對“大家”負責(zé)，就是對我行負責(zé)、對事業(yè)負責(zé)、對家庭負責(zé)、對親人負責(zé)、對朋友負責(zé)！
員工合規(guī)管理心得體會篇三
第一段：引言（大約200字）
員工行為合規(guī)管理是現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的重要組成部分，它涉及到企業(yè)的道德標(biāo)準(zhǔn)、法律法規(guī)的遵守以及良好的職業(yè)道德。隨著社會的進步和市場經(jīng)濟的發(fā)展，企業(yè)要想持續(xù)發(fā)展，就必須重視員工行為合規(guī)管理。在長期的實踐中，我深刻體會到員工行為合規(guī)管理不僅是企業(yè)的需要，也是個人職業(yè)發(fā)展的必備素質(zhì)。在本文中，我將分享我在員工行為合規(guī)管理方面的心得體會。
第二段：重視合規(guī)培訓(xùn)與教育（大約200字）
作為企業(yè)的管理者，我發(fā)現(xiàn)要使員工行為合規(guī)管理得到有效的實施，首先要重視合規(guī)培訓(xùn)與教育。通過定期組織培訓(xùn)，讓員工了解公司的合規(guī)政策和法規(guī)，提高員工的合規(guī)意識和能力，是非常重要的。同時，還需通過教育和案例分析的方式，引導(dǎo)員工樹立正確的價值觀和行為準(zhǔn)則，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德。
第三段：建立合規(guī)文化氛圍（大約300字）
除了重視培訓(xùn)與教育外，建立合規(guī)文化氛圍也是保障員工行為合規(guī)的重要手段。企業(yè)要形成“合規(guī)氛圍”，必須樹立“守法合規(guī)”的信念，在組織的各個層面上貫徹執(zhí)行。此外，通過開展宣傳活動、建立合規(guī)制度和獎懲機制，以及組織相關(guān)的交流互動等方式，營造積極健康的合規(guī)文化氛圍，進而激發(fā)員工的合規(guī)熱情，提高員工的合規(guī)意識。
第四段：加強合規(guī)監(jiān)督與管理（大約300字）
在實踐中，我發(fā)現(xiàn)要做好員工行為合規(guī)管理，還需要加強合規(guī)監(jiān)督與管理。首先，企業(yè)要建立健全的監(jiān)督機制，確保合規(guī)政策得到嚴格執(zhí)行。其次，要加強對特定崗位的監(jiān)管，特別是對風(fēng)險較高的崗位要進行更加嚴格的監(jiān)督。此外，還要通過定期的合規(guī)檢查與內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)問題并及時糾正，保障企業(yè)的合規(guī)運作。
第五段：激勵與獎懲并重（大約200字）
最后，對于員工行為合規(guī)管理，激勵與獎懲是不能忽視的方面。企業(yè)應(yīng)該根據(jù)員工的合規(guī)表現(xiàn)，建立獎勵制度，給予優(yōu)秀員工相應(yīng)的獎勵和榮譽。同時，對于違反合規(guī)規(guī)定的員工，也應(yīng)該采取相應(yīng)的懲罰措施，以保護企業(yè)利益和維護良好的組織秩序。激勵與獎懲相結(jié)合，能夠有效地推動員工行為合規(guī)的落實。
總結(jié)（大約100字）：
員工行為合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展必備的重要素質(zhì)，通過重視培訓(xùn)與教育、建立合規(guī)文化、加強監(jiān)督與管理以及激勵與獎懲的手段，能夠有效地推動員工行為合規(guī)的實施。企業(yè)應(yīng)將員工行為合規(guī)納入到日常管理中，建立健全的制度體系和管理機制，激勵員工樹立正確的合規(guī)意識，共同維護企業(yè)的長治久安。
員工合規(guī)管理心得體會篇四
合規(guī)是指遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)，管理人員在企業(yè)中扮演著關(guān)鍵角色。合規(guī)管理人員不僅需要了解和遵守法律法規(guī)，還需要制定和推行合規(guī)政策和流程，以確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。在這篇文章中，將探討合規(guī)心得和體會對管理人員的重要性以及如何有效實施合規(guī)措施。
第二段：合規(guī)心得的重要性
合規(guī)心得在管理人員中的重要性不可忽視。首先，了解和遵守法律法規(guī)是企業(yè)運營的基礎(chǔ)。管理人員應(yīng)學(xué)習(xí)并熟悉相關(guān)法律法規(guī)，以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)活動符合法規(guī)要求，避免潛在的法律風(fēng)險。其次，合規(guī)心得激勵管理人員以誠信和透明的方式開展業(yè)務(wù)。誠信經(jīng)營和合規(guī)遵循可以建立企業(yè)在客戶和合作伙伴中的良好聲譽和信任。最后，合規(guī)心得可以幫助管理人員建立自己的職業(yè)道德和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。管理人員的榜樣作用將對員工產(chǎn)生積極的影響，激勵員工遵循合規(guī)規(guī)定。
第三段：如何培養(yǎng)合規(guī)心得
培養(yǎng)合規(guī)心得需要有效的培訓(xùn)和教育。管理人員應(yīng)接受定期的合規(guī)培訓(xùn)，以了解最新的法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)可以包括案例研究和實例分析，幫助管理人員理解合規(guī)問題的現(xiàn)實影響。另外，公司還可以建立合規(guī)部門或雇傭?qū)I(yè)的合規(guī)顧問，為管理人員提供咨詢和支持。此外，公司內(nèi)部也可以設(shè)立合規(guī)委員會，定期審查合規(guī)政策和流程，及時解決合規(guī)風(fēng)險。
第四段：如何有效實施合規(guī)措施
實施合規(guī)措施需要管理人員具備相關(guān)的技能和知識。首先，管理人員需要具備良好的交流和溝通能力，以確保合規(guī)政策和流程能夠有效傳達給各部門和員工。其次，管理人員需要引入合規(guī)風(fēng)險評估和監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的合規(guī)問題。最后，管理人員需要加強內(nèi)部合規(guī)文化的建設(shè)，通過獎勵和精神激勵手段，鼓勵員工遵守合規(guī)規(guī)定。
第五段：總結(jié)
合規(guī)心得對管理人員的重要性不可低估。通過培養(yǎng)合規(guī)心得，管理人員能夠不斷提升自己的法律法規(guī)意識和道德標(biāo)準(zhǔn)，確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。為了有效實施合規(guī)措施，管理人員需要具備相關(guān)的技能和知識，并積極推動合規(guī)文化的建設(shè)。只有在合規(guī)的指導(dǎo)下，企業(yè)才能實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并贏得市場的信任和支持。
員工合規(guī)管理心得體會篇五
員工行為合規(guī)管理是指在企業(yè)中通過制定相應(yīng)的規(guī)章制度和行為規(guī)范，引導(dǎo)員工在工作和業(yè)務(wù)活動中遵守合法、誠信和道德的行為準(zhǔn)則的一種管理模式。在現(xiàn)代商業(yè)環(huán)境下，員工行為合規(guī)越來越受到企業(yè)和社會的關(guān)注。然而，目前仍存在著一些企業(yè)員工在工作中違反合規(guī)規(guī)定的現(xiàn)象。因此，加強對員工行為合規(guī)的管理變得尤為重要。
第二段：員工行為合規(guī)管理的必要性和意義
員工行為合規(guī)管理的必要性體現(xiàn)在以下幾個方面。首先，良好的行為合規(guī)能樹立企業(yè)形象，增強企業(yè)的社會責(zé)任感。企業(yè)作為社會一員，有責(zé)任遵守法律法規(guī)、誠實守信，從而樹立起合規(guī)的良好形象。其次，員工行為合規(guī)有利于維護企業(yè)內(nèi)部秩序，促進工作效率的提升。當(dāng)員工遵守合規(guī)規(guī)定，遵循規(guī)章制度，可以減少內(nèi)部糾紛和不當(dāng)競爭，提高工作效率。最后，員工行為合規(guī)對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。只有在合規(guī)的基礎(chǔ)上，企業(yè)才能長期穩(wěn)定發(fā)展，獲得更多的社會資源和支持。
第三段：提高員工行為合規(guī)管理的措施
為了提高員工行為合規(guī)管理的水平，企業(yè)應(yīng)采取以下措施。首先，建立健全的行為合規(guī)制度和規(guī)章制度。企業(yè)需要明確員工在工作中應(yīng)遵守的行為準(zhǔn)則，明確違規(guī)行為的處理措施。其次，加強員工行為合規(guī)的培訓(xùn)和教育。通過開展定期的合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的法律法規(guī)意識和合規(guī)意識，使員工清楚知道違規(guī)行為的后果。再次，建立有效的監(jiān)察機制和內(nèi)部舉報渠道。企業(yè)應(yīng)設(shè)立相應(yīng)的部門或崗位，負責(zé)監(jiān)督員工的行為合規(guī)情況，并允許員工匿名舉報違規(guī)行為。最后，加強對違規(guī)行為的處罰力度。當(dāng)員工違反規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則時，企業(yè)應(yīng)依法依規(guī)進行相應(yīng)的懲罰，以起到警示作用。
第四段：提高員工行為合規(guī)管理的成效和影響
提高員工行為合規(guī)管理的水平將帶來以下幾個方面的成效和影響。首先，明確的合規(guī)制度和準(zhǔn)則將使員工行為更加規(guī)范，減少違規(guī)行為的發(fā)生。其次，員工行為合規(guī)的提高將增強企業(yè)的信譽度和聲譽，為企業(yè)贏得更多的客戶和市場份額。最后，員工行為合規(guī)管理的有效實施將提升企業(yè)內(nèi)部的團隊凝聚力和積極性，增強員工的責(zé)任感和自律意識。
第五段：員工行為合規(guī)管理的持續(xù)改進
員工行為合規(guī)管理需要不斷進行持續(xù)改進，在實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)。首先，企業(yè)需要建立長效機制，不僅僅是在制度、培訓(xùn)等方面下功夫，還需要加強對員工的日常管理與監(jiān)督。其次，企業(yè)需要注重行為合規(guī)的價值觀培養(yǎng)，通過信任與公平待遇，樹立正確的價值取向，培養(yǎng)員工自覺遵守合規(guī)準(zhǔn)則的信念。最后，企業(yè)應(yīng)與法律、監(jiān)管機構(gòu)和行業(yè)協(xié)會等合作，共同推動員工行為合規(guī)的進步，共同營造公平、誠信的商業(yè)環(huán)境。
總結(jié)：員工行為合規(guī)管理是現(xiàn)代企業(yè)必須重視和加強的一項工作。通過建立健全的行為合規(guī)制度，加強員工培訓(xùn)和教育，建立有效的監(jiān)察機制和內(nèi)部舉報渠道，提高對違規(guī)行為的處罰力度，企業(yè)可以提高員工行為合規(guī)的水平，從而獲得更多的社會支持和可持續(xù)發(fā)展的機會。同時，員工行為合規(guī)管理需要不斷改進和完善，通過持之以恒的努力，營造出良好的商業(yè)環(huán)境和企業(yè)形象。
員工合規(guī)管理心得體會篇六
《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行湖口縣支行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動。開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
我行此次教育學(xué)習(xí)活動分為自學(xué)和驗收兩個階段進行。自學(xué)階段的活動內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務(wù)書為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規(guī)操作"為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合自學(xué)和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點，以實際案例，進行風(fēng)險分析和警示。驗收階段活動內(nèi)容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查、抽查學(xué)習(xí)筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。
"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖"風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標(biāo)準(zhǔn)、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。
員工合規(guī)管理心得體會篇七
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)土壤環(huán)境。
員工合規(guī)管理心得體會篇八
今年，總行開展了“合規(guī)管理年”活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識價和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次合規(guī)管理活動結(jié)合日常工作作個總結(jié)，也是我對合規(guī)管理年的一個理性認識。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)發(fā)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展，要在這個競爭日益激烈的金融業(yè)中不斷強大，如何樹立好政策性銀行這個旗幟，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人，為了農(nóng)發(fā)行的前途，為了農(nóng)發(fā)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位和事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員，從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來，一直熱愛這份工作，對農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過合規(guī)管理的不斷學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己進步。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強信貸調(diào)查真實性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理，我深知客戶經(jīng)理工作的重要性，因為它是顧客直接接觸我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。在信貸工作中，我時刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請書和受理表格理，并上報行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中，要從實際出發(fā)，深入調(diào)查借款人的實際狀況，通過分析借款人財務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實還款來源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險等形成評估報告，報支行領(lǐng)導(dǎo)和上級行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求，對客戶進行跟蹤檢查，真實反應(yīng)客戶用款請款，客戶貸款工程的進展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進度是否合理性，及時反應(yīng)，并及時督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預(yù)警信息，并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報工作。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如“柳州不良貸款”的發(fā)生，就是客戶經(jīng)理沒有及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化，沒有按客戶經(jīng)理盡職手冊要求，不能及時預(yù)警和處理，導(dǎo)致產(chǎn)生不良貸款，給我行帶來損失。所謂“管中窺豹，時見一斑”，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就具體而言，從內(nèi)部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，每個人都做到格盡職守，認真做到自己的工作盡職，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，抵制各種違規(guī)行為等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，才能加強對風(fēng)險的防范。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心，是很有必要的。
通過此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心，增強維護農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
員工合規(guī)管理心得體會篇九
根據(jù)省行開展〝人人遵章。全行整改〞的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳。組織和動員下，我認真。深入地參加了這次全行開展的〝遵章。整改〞學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海〝光華〞案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)。規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)。違規(guī)。違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，〝十個案件九違章〞有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件。事故。教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的`漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
員工合規(guī)管理心得體會篇十
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、
規(guī)章制度
學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習(xí)，就能認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責(zé)，對責(zé)任人要問責(zé)。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責(zé)等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責(zé)不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應(yīng)該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé);四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學(xué)習(xí)總動員會。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控。二樹立責(zé)任意識，信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負責(zé)任、對領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)任、對自己負責(zé)任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)的處罰;二要加強工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
員工合規(guī)管理心得體會篇十一
合規(guī)管理，作為企業(yè)運營過程中不可或缺的一環(huán)，對于企業(yè)的長遠發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗讓我深深認識到，做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運營的基礎(chǔ)，更是打造企業(yè)良好信譽和增強競爭力的重要手段。在這個過程中，我體會到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應(yīng)用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn)，下面就為大家詳細介紹一下我的心得體會。
首先，合規(guī)管理的必要性顯而易見。在現(xiàn)代競爭激烈的商業(yè)世界中，任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。只有通過規(guī)范的合規(guī)管理，企業(yè)才能更好地應(yīng)對和控制這些風(fēng)險，保障自身權(quán)益。同時，合規(guī)管理也是企業(yè)樹立良好企業(yè)形象、增強社會責(zé)任感的重要方式之一。在全球范圍內(nèi)，消費者對于商業(yè)行為的誠信和道德要求越來越高，而合規(guī)管理正是實現(xiàn)這一點的關(guān)鍵。
其次，合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關(guān)重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營特點、業(yè)務(wù)環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時，我認為重點應(yīng)放在風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面。合規(guī)風(fēng)險的評估和監(jiān)測，可以幫助企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為，采取相應(yīng)的防范措施。內(nèi)部控制的建設(shè)，可以有效控制企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，保證合法合規(guī)的運營。當(dāng)然，一個好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行，只有加強內(nèi)外部合作，推動全員參與合規(guī)管理，才能真正取得成果。
第三，培育和弘揚合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內(nèi)部的價值觀和行為準(zhǔn)則，它源自于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的擔(dān)當(dāng)和踐行，也需要通過培訓(xùn)、教育等形式來弘揚。首先，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者要樹立合規(guī)意識，樹立誠信經(jīng)營和法律合規(guī)的典范形象。同時，企業(yè)需要加強員工培訓(xùn)，讓員工了解公司合規(guī)政策和相關(guān)法律法規(guī)，增強他們的合規(guī)意識和責(zé)任感。此外，企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機制，讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個層面，形成良好的管理環(huán)境。
第四，合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實際操作中，我發(fā)現(xiàn)，合規(guī)審計和內(nèi)部控制評價是非常有效的管理工具。合規(guī)審計可以全面評估企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，提供相應(yīng)的改進建議。內(nèi)部控制評價能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的漏洞和失誤，保證規(guī)范和有序的經(jīng)營過程。此外，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng)，實現(xiàn)對合規(guī)執(zhí)行過程的監(jiān)控和管理。
最后，合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化，企業(yè)需要及時調(diào)整和更新合規(guī)管理策略。此外，企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質(zhì)，加強與監(jiān)管機構(gòu)和外部專業(yè)機構(gòu)的溝通與合作。在全球化的背景下，國際合規(guī)要求也不容忽視，企業(yè)需要加強對國際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的了解和遵守。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，有效的合規(guī)管理能夠保護企業(yè)權(quán)益、提升企業(yè)形象、增強競爭力。為了做好合規(guī)管理，企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具，并勇于應(yīng)對合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過持之以恒的努力和不斷的實踐，企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。
員工合規(guī)管理心得體會篇十二
第一段：引言（200字）
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展中不可或缺的一部分，它有助于建立透明、公正、合法的經(jīng)營環(huán)境。作為合規(guī)心得體會管理人員，我們負責(zé)確保企業(yè)各個方面的操作符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在這個過程中，我們不僅要注重合規(guī)政策的制定和執(zhí)行，還要深入了解相關(guān)法律法規(guī)的變化和行業(yè)發(fā)展動態(tài)。在過去的工作中，我積累了一些關(guān)于合規(guī)管理的心得體會，我們應(yīng)該始終把合規(guī)放在首位，并不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。
第二段：合規(guī)政策制定與執(zhí)行（200字）
合規(guī)的基礎(chǔ)是制定和執(zhí)行合規(guī)政策。首先，我們需要了解并遵守相關(guān)的法律法規(guī)，確定企業(yè)的合規(guī)目標(biāo)和原則。其次，針對企業(yè)的具體業(yè)務(wù)特點，制定相應(yīng)的合規(guī)政策，并確保政策的有效實施。同時，在政策執(zhí)行過程中，我們要加強對員工的培訓(xùn)和溝通，確保他們理解和遵守相關(guān)規(guī)定，同時也要積極收集員工的反饋和建議，不斷完善合規(guī)制度和流程。
第三段：監(jiān)測與風(fēng)險防控（200字）
合規(guī)管理需要持續(xù)關(guān)注和監(jiān)測企業(yè)的運營情況，及時發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的合規(guī)風(fēng)險。我們要通過制定有效的監(jiān)測機制，及時收集和分析相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，及早發(fā)現(xiàn)異常情況。在風(fēng)險防控方面，我們要建立健全的內(nèi)部控制體系，制定嚴格的審核和審批流程，確保企業(yè)各個環(huán)節(jié)的合規(guī)操作。另外，我們還要與外部合作伙伴保持良好的溝通，共同防范和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險。
第四段：合規(guī)意識與能力的提升（200字）
合規(guī)管理需要我們保持持續(xù)學(xué)習(xí)和不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。在這個快速變化的時代，法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)都在不斷更新和調(diào)整，我們要密切關(guān)注相關(guān)的政策和動態(tài)，并進行合規(guī)知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。此外，我們要廣泛了解行業(yè)發(fā)展動態(tài)，積極參加相關(guān)的會議和研討，與同行交流經(jīng)驗，從中汲取合規(guī)管理的新思路和實踐。
第五段：總結(jié)和展望（200字）
作為合規(guī)心得體會管理人員，我們應(yīng)該始終堅持誠信守法、合規(guī)經(jīng)營的原則，將合規(guī)納入企業(yè)的DNA中。通過有效的合規(guī)管理，我們可以為企業(yè)創(chuàng)造良好的商業(yè)環(huán)境，提升企業(yè)的品牌形象和競爭力。未來，隨著行業(yè)的不斷發(fā)展和法律法規(guī)的進一步完善，合規(guī)管理將扮演更加重要的角色。我們應(yīng)該保持開放思維，持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出更大貢獻。
總結(jié)：以上就是我作為合規(guī)心得體會管理人員對于合規(guī)管理的一些心得體會。通過對合規(guī)政策制定與執(zhí)行、監(jiān)測與風(fēng)險防控、合規(guī)意識與能力的提升等方面的探討，我們應(yīng)該認識到合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展的重要保障，我們應(yīng)該始終將合規(guī)放在首位，持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的健康發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營作出貢獻。
員工合規(guī)管理心得體會篇十三
通過對總行視頻會議和建總函x號、建總函xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風(fēng)險，嚴重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學(xué)習(xí)，我對自己在“x年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當(dāng)時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制（當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認識，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
員工合規(guī)管理心得體會篇十四
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：
一、認真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習(xí)，就能認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)管理融入長效機制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責(zé)，對責(zé)任人要問責(zé)。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責(zé)等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責(zé)不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應(yīng)該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé);四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
員工合規(guī)管理心得體會篇十五
首先，強合規(guī)嚴管理是一種管理方式，它是在企業(yè)、機構(gòu)或組織內(nèi)實施嚴格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業(yè)更好地規(guī)范管理、加強監(jiān)管和完善流程，從而提高企業(yè)效率，提高企業(yè)競爭力。
其次，強合規(guī)嚴管理需要從領(lǐng)導(dǎo)層開始落實。領(lǐng)導(dǎo)要以身作則，率先垂范，尤其是在違規(guī)、違紀(jì)行為面前不能有特例，要嚴格執(zhí)行管理制度。領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該努力把合規(guī)要求樹立起來，使其成為大家共同遵守的共識，才能形成公司范圍內(nèi)的規(guī)則，不容違反。
第三，強合規(guī)嚴管理需要執(zhí)行嚴格的外部監(jiān)管。 它可以通過落實更高的標(biāo)準(zhǔn)，并展示它們獲得的認證和審計的結(jié)果，進一步增強公司的形象。通過嚴格執(zhí)行外部規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，可以提高公司的聲譽，在公司內(nèi)部和外部贏得尊重。同時，這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場機會。
第四，強合規(guī)嚴管理需要強化內(nèi)部合規(guī)文化。通過不斷地強調(diào)公司合規(guī)方針和規(guī)定，增強公司員工的合規(guī)意識和責(zé)任感，形成一個注重合規(guī)、自我約束的文化氛圍。同時，應(yīng)該不斷加強對員工的教育和培訓(xùn)，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識，形成自我監(jiān)督和監(jiān)督他人的意識。
最后，強合規(guī)嚴管理是一項全員參與的工作。每個員工都應(yīng)該積極參與到合規(guī)管理中去，切實執(zhí)行合規(guī)文化，強化法規(guī)意識，遵守公司制度，自覺接受監(jiān)管，規(guī)范公司內(nèi)部管理，確保公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動符合法律法規(guī)。大家應(yīng)該形成良好的合規(guī)環(huán)境，從而促進公司安定發(fā)展。
總之，強合規(guī)嚴管理是一個綜合性、系統(tǒng)性和全面性強的管理體系，能夠使公司管理更加簡單明了，內(nèi)部制度更加清晰。上面提到的如何落實、執(zhí)行、強化、參與，都是基于公司具體情況、實際情況和在員工的教育及培訓(xùn)上投入的時間和精力等方面進行具體操作的。企業(yè)在實踐中要注重靈活性和實效性，加強與社會的溝通，完善合規(guī)制度，不斷提高管理層的管理水平和對員工的約束力。通過這種過程，才能把企業(yè)建設(shè)成成熟穩(wěn)定、和諧有序的企業(yè)，并一步一步增強企業(yè)在市場中的競爭優(yōu)勢。
員工合規(guī)管理心得體會篇十六
合規(guī)是財務(wù)管理的核心要素之一，它確保企業(yè)在符合法律和道德標(biāo)準(zhǔn)的情況下進行財務(wù)活動。在我的工作經(jīng)驗中，我深刻體會到合規(guī)財務(wù)管理對企業(yè)和個人的重要性。以下是我對合規(guī)財務(wù)管理的心得和體會。
第一段：合規(guī)財務(wù)管理的意義和特點
合規(guī)財務(wù)管理是指企業(yè)在財務(wù)活動中遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)的一系列行為，以及建立和保持合適的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系。合規(guī)財務(wù)管理的目的是保護企業(yè)和個人的利益，維護財務(wù)市場的正常秩序，確保財務(wù)信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性。合規(guī)財務(wù)管理的特點是持續(xù)性、多維度性和綜合性。
第二段：合規(guī)財務(wù)管理的好處和優(yōu)勢
合規(guī)財務(wù)管理帶來了許多好處和優(yōu)勢。首先，它有助于提高企業(yè)的經(jīng)營效率和競爭力。通過合規(guī)財務(wù)管理，企業(yè)能夠及時獲取準(zhǔn)確的財務(wù)信息，更好地制定決策和規(guī)劃未來發(fā)展。其次，合規(guī)財務(wù)管理有助于提高企業(yè)的信譽和聲譽。遵守法律法規(guī)和道德標(biāo)準(zhǔn)可以保護企業(yè)的聲譽，樹立企業(yè)形象，增強合作伙伴和投資者的信心。
第三段：實踐中的合規(guī)財務(wù)管理
在實踐中，合規(guī)財務(wù)管理需要建立和完善一系列制度、流程和制度。首先，建立健全的內(nèi)部控制制度是合規(guī)財務(wù)管理的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制制度包括財務(wù)報告、風(fēng)險控制、合規(guī)檢查等方面，確保企業(yè)的財務(wù)活動合規(guī)、規(guī)范、安全。其次，合規(guī)財務(wù)管理需要制定合適的政策和程序，明確各項財務(wù)活動的責(zé)任和權(quán)限，規(guī)范員工的行為和決策。
第四段：合規(guī)財務(wù)管理的挑戰(zhàn)和應(yīng)對策略
在實踐中，合規(guī)財務(wù)管理面臨著許多挑戰(zhàn)。首先，法律法規(guī)的頻繁變化和差異性給合規(guī)財務(wù)管理帶來困擾。面對這種挑戰(zhàn)，企業(yè)需要及時調(diào)整內(nèi)部制度和程序，確保符合最新的法律法規(guī)要求。其次，人為因素是合規(guī)財務(wù)管理中的另一個挑戰(zhàn)。員工的理解和執(zhí)行與合規(guī)要求相關(guān)的規(guī)定可能存在偏差，因此，企業(yè)需要加強培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識。
第五段：總結(jié)和展望
合規(guī)財務(wù)管理是財務(wù)管理不可或缺的一部分，對企業(yè)和個人都有重要意義。通過合規(guī)財務(wù)管理，企業(yè)可以提高經(jīng)營效率和競爭力，樹立良好的企業(yè)形象。然而，合規(guī)財務(wù)管理面臨著挑戰(zhàn)，需要企業(yè)不斷改進和完善內(nèi)部制度和流程。在未來，隨著法律法規(guī)的不斷完善和市場環(huán)境的變化，合規(guī)財務(wù)管理還將面臨更大的挑戰(zhàn)和機遇。因此，企業(yè)需要不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng)，不斷提高合規(guī)財務(wù)管理的水平。只有這樣，企業(yè)才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地。
員工合規(guī)管理心得體會篇一
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（ 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、熱衷高消費的人員）進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。構(gòu)建郵政銀行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。
1、加強從業(yè)人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓(xùn)制度和短、中、長期的教育培訓(xùn)計劃；二是要定期組織員工進行學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)，請專家、教授講課，主要內(nèi)容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識、業(yè)務(wù)操作知識、新業(yè)務(wù)知識()、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等；三是定期組織崗位培訓(xùn)和崗位練兵活動，組織各種考試、測試，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓(xùn)獎懲機制。
2、加強企業(yè)文化多元化建設(shè)。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內(nèi)控體系、授權(quán)授信體系、風(fēng)險識別監(jiān)測體系、業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系，對各種風(fēng)險進行動態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強稽查檢查，提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強溝通聯(lián)系，與郵政企業(yè)形成管控合力，切實抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。
3、打造郵儲銀行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化，強調(diào)的是人人合規(guī)。合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起，合規(guī)人人有責(zé)，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務(wù)的尖兵，發(fā)展的高手，營銷的能手。
4、提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交差互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差；第三，從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。
5、培育合規(guī) “四種意識”、“兩個加強”。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，努力消除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識，對事業(yè)負責(zé)、對同志負責(zé)、對自己負責(zé)；三是監(jiān)督意識，形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣；四是保密意識，既要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。兩個加強：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度；二是加強工作作風(fēng)建設(shè)。
6，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標(biāo)準(zhǔn)、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
7，要著實提高風(fēng)險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模，不計成本造成了相當(dāng)程度的浪費。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調(diào)的“風(fēng)險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內(nèi)部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
8，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們郵儲銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
員工合規(guī)管理心得體會篇二
相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產(chǎn)生了，銀行該做些什么呢？實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險！我行組織開展“合規(guī)管理年”活動，就充分體現(xiàn)出分行領(lǐng)導(dǎo)“亡羊補牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應(yīng)當(dāng)做些什么呢？下面，我談?wù)勛约旱囊恍┫敕ā?BR> 信貸風(fēng)險是銀行面臨的主要風(fēng)險之一，風(fēng)險發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責(zé)，不及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，就會導(dǎo)致信貸風(fēng)險的發(fā)生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責(zé)。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關(guān)責(zé)任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規(guī)責(zé)任，真正做到合規(guī)管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效防范信貸風(fēng)險、健康發(fā)展信貸業(yè)務(wù)、穩(wěn)步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現(xiàn)人生職業(yè)目標(biāo)、構(gòu)建個人幸福家庭、建立和諧人際關(guān)系。
首先，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識。
與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識，切實履行合規(guī)管理責(zé)任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理要正確認識和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的辯證關(guān)系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念，提高合規(guī)管理責(zé)任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識，才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責(zé)，落實貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)履行貸后管理職責(zé)。
目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責(zé)提出了明確要求。貸后管理人員應(yīng)當(dāng)有效落實相關(guān)制度要求，切實履行貸后管理職責(zé)，做好貸后管理工作。
貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎(chǔ)信息的采集者，應(yīng)當(dāng)切實履行貸后管理職責(zé)?？蛻艚?jīng)理應(yīng)當(dāng)按規(guī)定上交信貸檔案，做好cms系統(tǒng)的維護工作，按月錄入財務(wù)數(shù)據(jù)，每半年進行貸款風(fēng)險分類的認定，并對信用等級進行復(fù)測?？蛻舭l(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應(yīng)在規(guī)定日期內(nèi)進行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對客戶進行貸后定期檢查?？蛻艚?jīng)理還應(yīng)當(dāng)關(guān)注擔(dān)保情況，定期對抵、質(zhì)押物價值進行復(fù)測，對保證人的基本情況、生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)管理狀況進行調(diào)查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)積極主動與客戶聯(lián)系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結(jié)。
在貸后管理過程中，風(fēng)險經(jīng)理負有指導(dǎo)和監(jiān)督客戶經(jīng)理進行貸后檢查、風(fēng)險預(yù)警等責(zé)任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術(shù)性問題，風(fēng)險經(jīng)理要及時給予指導(dǎo)；對于客戶經(jīng)理貸后管理不及時、未按規(guī)定處理的，風(fēng)險經(jīng)理要及時向部門經(jīng)理匯報，并按照領(lǐng)導(dǎo)的指示要求客戶經(jīng)理進行整改。風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)對客戶部門貸后管理情況進行監(jiān)督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風(fēng)險經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)做好風(fēng)險預(yù)警、貸款風(fēng)險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責(zé)、落實貸后管理制度的保障?？蛻艚?jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)熟知并準(zhǔn)確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關(guān)表格?？蛻艚?jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內(nèi)部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)、人事、信用等信息。與貸前調(diào)查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關(guān)人員具備一定的產(chǎn)業(yè)知識、行業(yè)知識、財務(wù)知識和文字功底?？蛻艚?jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)能夠準(zhǔn)確分析企業(yè)的財務(wù)報表和生產(chǎn)經(jīng)營情況，在對企業(yè)和貸款進行詳細調(diào)查的基礎(chǔ)上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業(yè)和貸款的真實情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關(guān)制度，才能夠真正實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強責(zé)任心和責(zé)任意識，做到對崗位、對自己負責(zé)，強化對信貸風(fēng)險的認識，履行貸后管理職責(zé)，在發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時有效防范和化解風(fēng)險。
貸后合規(guī)管理，是我的責(zé)任，是你的責(zé)任，是每一個銀行員工的責(zé)任！對“我”負責(zé)，對“大家”負責(zé)，就是對我行負責(zé)、對事業(yè)負責(zé)、對家庭負責(zé)、對親人負責(zé)、對朋友負責(zé)！
員工合規(guī)管理心得體會篇三
第一段：引言（大約200字）
員工行為合規(guī)管理是現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的重要組成部分，它涉及到企業(yè)的道德標(biāo)準(zhǔn)、法律法規(guī)的遵守以及良好的職業(yè)道德。隨著社會的進步和市場經(jīng)濟的發(fā)展，企業(yè)要想持續(xù)發(fā)展，就必須重視員工行為合規(guī)管理。在長期的實踐中，我深刻體會到員工行為合規(guī)管理不僅是企業(yè)的需要，也是個人職業(yè)發(fā)展的必備素質(zhì)。在本文中，我將分享我在員工行為合規(guī)管理方面的心得體會。
第二段：重視合規(guī)培訓(xùn)與教育（大約200字）
作為企業(yè)的管理者，我發(fā)現(xiàn)要使員工行為合規(guī)管理得到有效的實施，首先要重視合規(guī)培訓(xùn)與教育。通過定期組織培訓(xùn)，讓員工了解公司的合規(guī)政策和法規(guī)，提高員工的合規(guī)意識和能力，是非常重要的。同時，還需通過教育和案例分析的方式，引導(dǎo)員工樹立正確的價值觀和行為準(zhǔn)則，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德。
第三段：建立合規(guī)文化氛圍（大約300字）
除了重視培訓(xùn)與教育外，建立合規(guī)文化氛圍也是保障員工行為合規(guī)的重要手段。企業(yè)要形成“合規(guī)氛圍”，必須樹立“守法合規(guī)”的信念，在組織的各個層面上貫徹執(zhí)行。此外，通過開展宣傳活動、建立合規(guī)制度和獎懲機制，以及組織相關(guān)的交流互動等方式，營造積極健康的合規(guī)文化氛圍，進而激發(fā)員工的合規(guī)熱情，提高員工的合規(guī)意識。
第四段：加強合規(guī)監(jiān)督與管理（大約300字）
在實踐中，我發(fā)現(xiàn)要做好員工行為合規(guī)管理，還需要加強合規(guī)監(jiān)督與管理。首先，企業(yè)要建立健全的監(jiān)督機制，確保合規(guī)政策得到嚴格執(zhí)行。其次，要加強對特定崗位的監(jiān)管，特別是對風(fēng)險較高的崗位要進行更加嚴格的監(jiān)督。此外，還要通過定期的合規(guī)檢查與內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)問題并及時糾正，保障企業(yè)的合規(guī)運作。
第五段：激勵與獎懲并重（大約200字）
最后，對于員工行為合規(guī)管理，激勵與獎懲是不能忽視的方面。企業(yè)應(yīng)該根據(jù)員工的合規(guī)表現(xiàn)，建立獎勵制度，給予優(yōu)秀員工相應(yīng)的獎勵和榮譽。同時，對于違反合規(guī)規(guī)定的員工，也應(yīng)該采取相應(yīng)的懲罰措施，以保護企業(yè)利益和維護良好的組織秩序。激勵與獎懲相結(jié)合，能夠有效地推動員工行為合規(guī)的落實。
總結(jié)（大約100字）：
員工行為合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展必備的重要素質(zhì)，通過重視培訓(xùn)與教育、建立合規(guī)文化、加強監(jiān)督與管理以及激勵與獎懲的手段，能夠有效地推動員工行為合規(guī)的實施。企業(yè)應(yīng)將員工行為合規(guī)納入到日常管理中，建立健全的制度體系和管理機制，激勵員工樹立正確的合規(guī)意識，共同維護企業(yè)的長治久安。
員工合規(guī)管理心得體會篇四
合規(guī)是指遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)，管理人員在企業(yè)中扮演著關(guān)鍵角色。合規(guī)管理人員不僅需要了解和遵守法律法規(guī)，還需要制定和推行合規(guī)政策和流程，以確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。在這篇文章中，將探討合規(guī)心得和體會對管理人員的重要性以及如何有效實施合規(guī)措施。
第二段：合規(guī)心得的重要性
合規(guī)心得在管理人員中的重要性不可忽視。首先，了解和遵守法律法規(guī)是企業(yè)運營的基礎(chǔ)。管理人員應(yīng)學(xué)習(xí)并熟悉相關(guān)法律法規(guī)，以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)活動符合法規(guī)要求，避免潛在的法律風(fēng)險。其次，合規(guī)心得激勵管理人員以誠信和透明的方式開展業(yè)務(wù)。誠信經(jīng)營和合規(guī)遵循可以建立企業(yè)在客戶和合作伙伴中的良好聲譽和信任。最后，合規(guī)心得可以幫助管理人員建立自己的職業(yè)道德和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。管理人員的榜樣作用將對員工產(chǎn)生積極的影響，激勵員工遵循合規(guī)規(guī)定。
第三段：如何培養(yǎng)合規(guī)心得
培養(yǎng)合規(guī)心得需要有效的培訓(xùn)和教育。管理人員應(yīng)接受定期的合規(guī)培訓(xùn)，以了解最新的法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)可以包括案例研究和實例分析，幫助管理人員理解合規(guī)問題的現(xiàn)實影響。另外，公司還可以建立合規(guī)部門或雇傭?qū)I(yè)的合規(guī)顧問，為管理人員提供咨詢和支持。此外，公司內(nèi)部也可以設(shè)立合規(guī)委員會，定期審查合規(guī)政策和流程，及時解決合規(guī)風(fēng)險。
第四段：如何有效實施合規(guī)措施
實施合規(guī)措施需要管理人員具備相關(guān)的技能和知識。首先，管理人員需要具備良好的交流和溝通能力，以確保合規(guī)政策和流程能夠有效傳達給各部門和員工。其次，管理人員需要引入合規(guī)風(fēng)險評估和監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的合規(guī)問題。最后，管理人員需要加強內(nèi)部合規(guī)文化的建設(shè)，通過獎勵和精神激勵手段，鼓勵員工遵守合規(guī)規(guī)定。
第五段：總結(jié)
合規(guī)心得對管理人員的重要性不可低估。通過培養(yǎng)合規(guī)心得，管理人員能夠不斷提升自己的法律法規(guī)意識和道德標(biāo)準(zhǔn)，確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。為了有效實施合規(guī)措施，管理人員需要具備相關(guān)的技能和知識，并積極推動合規(guī)文化的建設(shè)。只有在合規(guī)的指導(dǎo)下，企業(yè)才能實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并贏得市場的信任和支持。
員工合規(guī)管理心得體會篇五
員工行為合規(guī)管理是指在企業(yè)中通過制定相應(yīng)的規(guī)章制度和行為規(guī)范，引導(dǎo)員工在工作和業(yè)務(wù)活動中遵守合法、誠信和道德的行為準(zhǔn)則的一種管理模式。在現(xiàn)代商業(yè)環(huán)境下，員工行為合規(guī)越來越受到企業(yè)和社會的關(guān)注。然而，目前仍存在著一些企業(yè)員工在工作中違反合規(guī)規(guī)定的現(xiàn)象。因此，加強對員工行為合規(guī)的管理變得尤為重要。
第二段：員工行為合規(guī)管理的必要性和意義
員工行為合規(guī)管理的必要性體現(xiàn)在以下幾個方面。首先，良好的行為合規(guī)能樹立企業(yè)形象，增強企業(yè)的社會責(zé)任感。企業(yè)作為社會一員，有責(zé)任遵守法律法規(guī)、誠實守信，從而樹立起合規(guī)的良好形象。其次，員工行為合規(guī)有利于維護企業(yè)內(nèi)部秩序，促進工作效率的提升。當(dāng)員工遵守合規(guī)規(guī)定，遵循規(guī)章制度，可以減少內(nèi)部糾紛和不當(dāng)競爭，提高工作效率。最后，員工行為合規(guī)對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。只有在合規(guī)的基礎(chǔ)上，企業(yè)才能長期穩(wěn)定發(fā)展，獲得更多的社會資源和支持。
第三段：提高員工行為合規(guī)管理的措施
為了提高員工行為合規(guī)管理的水平，企業(yè)應(yīng)采取以下措施。首先，建立健全的行為合規(guī)制度和規(guī)章制度。企業(yè)需要明確員工在工作中應(yīng)遵守的行為準(zhǔn)則，明確違規(guī)行為的處理措施。其次，加強員工行為合規(guī)的培訓(xùn)和教育。通過開展定期的合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的法律法規(guī)意識和合規(guī)意識，使員工清楚知道違規(guī)行為的后果。再次，建立有效的監(jiān)察機制和內(nèi)部舉報渠道。企業(yè)應(yīng)設(shè)立相應(yīng)的部門或崗位，負責(zé)監(jiān)督員工的行為合規(guī)情況，并允許員工匿名舉報違規(guī)行為。最后，加強對違規(guī)行為的處罰力度。當(dāng)員工違反規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則時，企業(yè)應(yīng)依法依規(guī)進行相應(yīng)的懲罰，以起到警示作用。
第四段：提高員工行為合規(guī)管理的成效和影響
提高員工行為合規(guī)管理的水平將帶來以下幾個方面的成效和影響。首先，明確的合規(guī)制度和準(zhǔn)則將使員工行為更加規(guī)范，減少違規(guī)行為的發(fā)生。其次，員工行為合規(guī)的提高將增強企業(yè)的信譽度和聲譽，為企業(yè)贏得更多的客戶和市場份額。最后，員工行為合規(guī)管理的有效實施將提升企業(yè)內(nèi)部的團隊凝聚力和積極性，增強員工的責(zé)任感和自律意識。
第五段：員工行為合規(guī)管理的持續(xù)改進
員工行為合規(guī)管理需要不斷進行持續(xù)改進，在實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)。首先，企業(yè)需要建立長效機制，不僅僅是在制度、培訓(xùn)等方面下功夫，還需要加強對員工的日常管理與監(jiān)督。其次，企業(yè)需要注重行為合規(guī)的價值觀培養(yǎng)，通過信任與公平待遇，樹立正確的價值取向，培養(yǎng)員工自覺遵守合規(guī)準(zhǔn)則的信念。最后，企業(yè)應(yīng)與法律、監(jiān)管機構(gòu)和行業(yè)協(xié)會等合作，共同推動員工行為合規(guī)的進步，共同營造公平、誠信的商業(yè)環(huán)境。
總結(jié)：員工行為合規(guī)管理是現(xiàn)代企業(yè)必須重視和加強的一項工作。通過建立健全的行為合規(guī)制度，加強員工培訓(xùn)和教育，建立有效的監(jiān)察機制和內(nèi)部舉報渠道，提高對違規(guī)行為的處罰力度，企業(yè)可以提高員工行為合規(guī)的水平，從而獲得更多的社會支持和可持續(xù)發(fā)展的機會。同時，員工行為合規(guī)管理需要不斷改進和完善，通過持之以恒的努力，營造出良好的商業(yè)環(huán)境和企業(yè)形象。
員工合規(guī)管理心得體會篇六
《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行湖口縣支行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動。開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
我行此次教育學(xué)習(xí)活動分為自學(xué)和驗收兩個階段進行。自學(xué)階段的活動內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務(wù)書為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規(guī)操作"為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合自學(xué)和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點，以實際案例，進行風(fēng)險分析和警示。驗收階段活動內(nèi)容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查、抽查學(xué)習(xí)筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。
"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖"風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標(biāo)準(zhǔn)、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。
員工合規(guī)管理心得體會篇七
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)土壤環(huán)境。
員工合規(guī)管理心得體會篇八
今年，總行開展了“合規(guī)管理年”活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識價和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次合規(guī)管理活動結(jié)合日常工作作個總結(jié)，也是我對合規(guī)管理年的一個理性認識。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)發(fā)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展，要在這個競爭日益激烈的金融業(yè)中不斷強大，如何樹立好政策性銀行這個旗幟，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人，為了農(nóng)發(fā)行的前途，為了農(nóng)發(fā)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位和事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員，從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來，一直熱愛這份工作，對農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過合規(guī)管理的不斷學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己進步。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強信貸調(diào)查真實性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理，我深知客戶經(jīng)理工作的重要性，因為它是顧客直接接觸我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。在信貸工作中，我時刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請書和受理表格理，并上報行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中，要從實際出發(fā)，深入調(diào)查借款人的實際狀況，通過分析借款人財務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實還款來源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險等形成評估報告，報支行領(lǐng)導(dǎo)和上級行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求，對客戶進行跟蹤檢查，真實反應(yīng)客戶用款請款，客戶貸款工程的進展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進度是否合理性，及時反應(yīng)，并及時督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預(yù)警信息，并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報工作。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如“柳州不良貸款”的發(fā)生，就是客戶經(jīng)理沒有及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化，沒有按客戶經(jīng)理盡職手冊要求，不能及時預(yù)警和處理，導(dǎo)致產(chǎn)生不良貸款，給我行帶來損失。所謂“管中窺豹，時見一斑”，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就具體而言，從內(nèi)部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，每個人都做到格盡職守，認真做到自己的工作盡職，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，抵制各種違規(guī)行為等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，才能加強對風(fēng)險的防范。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心，是很有必要的。
通過此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心，增強維護農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
員工合規(guī)管理心得體會篇九
根據(jù)省行開展〝人人遵章。全行整改〞的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳。組織和動員下，我認真。深入地參加了這次全行開展的〝遵章。整改〞學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海〝光華〞案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)。規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)。違規(guī)。違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，〝十個案件九違章〞有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件。事故。教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的`漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
員工合規(guī)管理心得體會篇十
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、
規(guī)章制度
學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習(xí)，就能認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責(zé)，對責(zé)任人要問責(zé)。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責(zé)等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責(zé)不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應(yīng)該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé);四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學(xué)習(xí)總動員會。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控。二樹立責(zé)任意識，信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負責(zé)任、對領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)任、對自己負責(zé)任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)的處罰;二要加強工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
員工合規(guī)管理心得體會篇十一
合規(guī)管理，作為企業(yè)運營過程中不可或缺的一環(huán)，對于企業(yè)的長遠發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗讓我深深認識到，做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運營的基礎(chǔ)，更是打造企業(yè)良好信譽和增強競爭力的重要手段。在這個過程中，我體會到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應(yīng)用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn)，下面就為大家詳細介紹一下我的心得體會。
首先，合規(guī)管理的必要性顯而易見。在現(xiàn)代競爭激烈的商業(yè)世界中，任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。只有通過規(guī)范的合規(guī)管理，企業(yè)才能更好地應(yīng)對和控制這些風(fēng)險，保障自身權(quán)益。同時，合規(guī)管理也是企業(yè)樹立良好企業(yè)形象、增強社會責(zé)任感的重要方式之一。在全球范圍內(nèi)，消費者對于商業(yè)行為的誠信和道德要求越來越高，而合規(guī)管理正是實現(xiàn)這一點的關(guān)鍵。
其次，合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關(guān)重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營特點、業(yè)務(wù)環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時，我認為重點應(yīng)放在風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面。合規(guī)風(fēng)險的評估和監(jiān)測，可以幫助企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為，采取相應(yīng)的防范措施。內(nèi)部控制的建設(shè)，可以有效控制企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，保證合法合規(guī)的運營。當(dāng)然，一個好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行，只有加強內(nèi)外部合作，推動全員參與合規(guī)管理，才能真正取得成果。
第三，培育和弘揚合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內(nèi)部的價值觀和行為準(zhǔn)則，它源自于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的擔(dān)當(dāng)和踐行，也需要通過培訓(xùn)、教育等形式來弘揚。首先，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者要樹立合規(guī)意識，樹立誠信經(jīng)營和法律合規(guī)的典范形象。同時，企業(yè)需要加強員工培訓(xùn)，讓員工了解公司合規(guī)政策和相關(guān)法律法規(guī)，增強他們的合規(guī)意識和責(zé)任感。此外，企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機制，讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個層面，形成良好的管理環(huán)境。
第四，合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實際操作中，我發(fā)現(xiàn)，合規(guī)審計和內(nèi)部控制評價是非常有效的管理工具。合規(guī)審計可以全面評估企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，提供相應(yīng)的改進建議。內(nèi)部控制評價能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的漏洞和失誤，保證規(guī)范和有序的經(jīng)營過程。此外，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng)，實現(xiàn)對合規(guī)執(zhí)行過程的監(jiān)控和管理。
最后，合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化，企業(yè)需要及時調(diào)整和更新合規(guī)管理策略。此外，企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質(zhì)，加強與監(jiān)管機構(gòu)和外部專業(yè)機構(gòu)的溝通與合作。在全球化的背景下，國際合規(guī)要求也不容忽視，企業(yè)需要加強對國際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的了解和遵守。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，有效的合規(guī)管理能夠保護企業(yè)權(quán)益、提升企業(yè)形象、增強競爭力。為了做好合規(guī)管理，企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具，并勇于應(yīng)對合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過持之以恒的努力和不斷的實踐，企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。
員工合規(guī)管理心得體會篇十二
第一段：引言（200字）
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展中不可或缺的一部分，它有助于建立透明、公正、合法的經(jīng)營環(huán)境。作為合規(guī)心得體會管理人員，我們負責(zé)確保企業(yè)各個方面的操作符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在這個過程中，我們不僅要注重合規(guī)政策的制定和執(zhí)行，還要深入了解相關(guān)法律法規(guī)的變化和行業(yè)發(fā)展動態(tài)。在過去的工作中，我積累了一些關(guān)于合規(guī)管理的心得體會，我們應(yīng)該始終把合規(guī)放在首位，并不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。
第二段：合規(guī)政策制定與執(zhí)行（200字）
合規(guī)的基礎(chǔ)是制定和執(zhí)行合規(guī)政策。首先，我們需要了解并遵守相關(guān)的法律法規(guī)，確定企業(yè)的合規(guī)目標(biāo)和原則。其次，針對企業(yè)的具體業(yè)務(wù)特點，制定相應(yīng)的合規(guī)政策，并確保政策的有效實施。同時，在政策執(zhí)行過程中，我們要加強對員工的培訓(xùn)和溝通，確保他們理解和遵守相關(guān)規(guī)定，同時也要積極收集員工的反饋和建議，不斷完善合規(guī)制度和流程。
第三段：監(jiān)測與風(fēng)險防控（200字）
合規(guī)管理需要持續(xù)關(guān)注和監(jiān)測企業(yè)的運營情況，及時發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的合規(guī)風(fēng)險。我們要通過制定有效的監(jiān)測機制，及時收集和分析相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，及早發(fā)現(xiàn)異常情況。在風(fēng)險防控方面，我們要建立健全的內(nèi)部控制體系，制定嚴格的審核和審批流程，確保企業(yè)各個環(huán)節(jié)的合規(guī)操作。另外，我們還要與外部合作伙伴保持良好的溝通，共同防范和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險。
第四段：合規(guī)意識與能力的提升（200字）
合規(guī)管理需要我們保持持續(xù)學(xué)習(xí)和不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。在這個快速變化的時代，法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)都在不斷更新和調(diào)整，我們要密切關(guān)注相關(guān)的政策和動態(tài)，并進行合規(guī)知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。此外，我們要廣泛了解行業(yè)發(fā)展動態(tài)，積極參加相關(guān)的會議和研討，與同行交流經(jīng)驗，從中汲取合規(guī)管理的新思路和實踐。
第五段：總結(jié)和展望（200字）
作為合規(guī)心得體會管理人員，我們應(yīng)該始終堅持誠信守法、合規(guī)經(jīng)營的原則，將合規(guī)納入企業(yè)的DNA中。通過有效的合規(guī)管理，我們可以為企業(yè)創(chuàng)造良好的商業(yè)環(huán)境，提升企業(yè)的品牌形象和競爭力。未來，隨著行業(yè)的不斷發(fā)展和法律法規(guī)的進一步完善，合規(guī)管理將扮演更加重要的角色。我們應(yīng)該保持開放思維，持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出更大貢獻。
總結(jié)：以上就是我作為合規(guī)心得體會管理人員對于合規(guī)管理的一些心得體會。通過對合規(guī)政策制定與執(zhí)行、監(jiān)測與風(fēng)險防控、合規(guī)意識與能力的提升等方面的探討，我們應(yīng)該認識到合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展的重要保障，我們應(yīng)該始終將合規(guī)放在首位，持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的健康發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營作出貢獻。
員工合規(guī)管理心得體會篇十三
通過對總行視頻會議和建總函x號、建總函xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風(fēng)險，嚴重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學(xué)習(xí)，我對自己在“x年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當(dāng)時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制（當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認識，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
員工合規(guī)管理心得體會篇十四
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：
一、認真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習(xí)，就能認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)管理融入長效機制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責(zé)，對責(zé)任人要問責(zé)。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責(zé)等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責(zé)不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應(yīng)該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé);四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
員工合規(guī)管理心得體會篇十五
首先，強合規(guī)嚴管理是一種管理方式，它是在企業(yè)、機構(gòu)或組織內(nèi)實施嚴格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業(yè)更好地規(guī)范管理、加強監(jiān)管和完善流程，從而提高企業(yè)效率，提高企業(yè)競爭力。
其次，強合規(guī)嚴管理需要從領(lǐng)導(dǎo)層開始落實。領(lǐng)導(dǎo)要以身作則，率先垂范，尤其是在違規(guī)、違紀(jì)行為面前不能有特例，要嚴格執(zhí)行管理制度。領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該努力把合規(guī)要求樹立起來，使其成為大家共同遵守的共識，才能形成公司范圍內(nèi)的規(guī)則，不容違反。
第三，強合規(guī)嚴管理需要執(zhí)行嚴格的外部監(jiān)管。 它可以通過落實更高的標(biāo)準(zhǔn)，并展示它們獲得的認證和審計的結(jié)果，進一步增強公司的形象。通過嚴格執(zhí)行外部規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，可以提高公司的聲譽，在公司內(nèi)部和外部贏得尊重。同時，這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場機會。
第四，強合規(guī)嚴管理需要強化內(nèi)部合規(guī)文化。通過不斷地強調(diào)公司合規(guī)方針和規(guī)定，增強公司員工的合規(guī)意識和責(zé)任感，形成一個注重合規(guī)、自我約束的文化氛圍。同時，應(yīng)該不斷加強對員工的教育和培訓(xùn)，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識，形成自我監(jiān)督和監(jiān)督他人的意識。
最后，強合規(guī)嚴管理是一項全員參與的工作。每個員工都應(yīng)該積極參與到合規(guī)管理中去，切實執(zhí)行合規(guī)文化，強化法規(guī)意識，遵守公司制度，自覺接受監(jiān)管，規(guī)范公司內(nèi)部管理，確保公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動符合法律法規(guī)。大家應(yīng)該形成良好的合規(guī)環(huán)境，從而促進公司安定發(fā)展。
總之，強合規(guī)嚴管理是一個綜合性、系統(tǒng)性和全面性強的管理體系，能夠使公司管理更加簡單明了，內(nèi)部制度更加清晰。上面提到的如何落實、執(zhí)行、強化、參與，都是基于公司具體情況、實際情況和在員工的教育及培訓(xùn)上投入的時間和精力等方面進行具體操作的。企業(yè)在實踐中要注重靈活性和實效性，加強與社會的溝通，完善合規(guī)制度，不斷提高管理層的管理水平和對員工的約束力。通過這種過程，才能把企業(yè)建設(shè)成成熟穩(wěn)定、和諧有序的企業(yè)，并一步一步增強企業(yè)在市場中的競爭優(yōu)勢。
員工合規(guī)管理心得體會篇十六
合規(guī)是財務(wù)管理的核心要素之一，它確保企業(yè)在符合法律和道德標(biāo)準(zhǔn)的情況下進行財務(wù)活動。在我的工作經(jīng)驗中，我深刻體會到合規(guī)財務(wù)管理對企業(yè)和個人的重要性。以下是我對合規(guī)財務(wù)管理的心得和體會。
第一段：合規(guī)財務(wù)管理的意義和特點
合規(guī)財務(wù)管理是指企業(yè)在財務(wù)活動中遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)的一系列行為，以及建立和保持合適的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系。合規(guī)財務(wù)管理的目的是保護企業(yè)和個人的利益，維護財務(wù)市場的正常秩序，確保財務(wù)信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性。合規(guī)財務(wù)管理的特點是持續(xù)性、多維度性和綜合性。
第二段：合規(guī)財務(wù)管理的好處和優(yōu)勢
合規(guī)財務(wù)管理帶來了許多好處和優(yōu)勢。首先，它有助于提高企業(yè)的經(jīng)營效率和競爭力。通過合規(guī)財務(wù)管理，企業(yè)能夠及時獲取準(zhǔn)確的財務(wù)信息，更好地制定決策和規(guī)劃未來發(fā)展。其次，合規(guī)財務(wù)管理有助于提高企業(yè)的信譽和聲譽。遵守法律法規(guī)和道德標(biāo)準(zhǔn)可以保護企業(yè)的聲譽，樹立企業(yè)形象，增強合作伙伴和投資者的信心。
第三段：實踐中的合規(guī)財務(wù)管理
在實踐中，合規(guī)財務(wù)管理需要建立和完善一系列制度、流程和制度。首先，建立健全的內(nèi)部控制制度是合規(guī)財務(wù)管理的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制制度包括財務(wù)報告、風(fēng)險控制、合規(guī)檢查等方面，確保企業(yè)的財務(wù)活動合規(guī)、規(guī)范、安全。其次，合規(guī)財務(wù)管理需要制定合適的政策和程序，明確各項財務(wù)活動的責(zé)任和權(quán)限，規(guī)范員工的行為和決策。
第四段：合規(guī)財務(wù)管理的挑戰(zhàn)和應(yīng)對策略
在實踐中，合規(guī)財務(wù)管理面臨著許多挑戰(zhàn)。首先，法律法規(guī)的頻繁變化和差異性給合規(guī)財務(wù)管理帶來困擾。面對這種挑戰(zhàn)，企業(yè)需要及時調(diào)整內(nèi)部制度和程序，確保符合最新的法律法規(guī)要求。其次，人為因素是合規(guī)財務(wù)管理中的另一個挑戰(zhàn)。員工的理解和執(zhí)行與合規(guī)要求相關(guān)的規(guī)定可能存在偏差，因此，企業(yè)需要加強培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識。
第五段：總結(jié)和展望
合規(guī)財務(wù)管理是財務(wù)管理不可或缺的一部分，對企業(yè)和個人都有重要意義。通過合規(guī)財務(wù)管理，企業(yè)可以提高經(jīng)營效率和競爭力，樹立良好的企業(yè)形象。然而，合規(guī)財務(wù)管理面臨著挑戰(zhàn)，需要企業(yè)不斷改進和完善內(nèi)部制度和流程。在未來，隨著法律法規(guī)的不斷完善和市場環(huán)境的變化，合規(guī)財務(wù)管理還將面臨更大的挑戰(zhàn)和機遇。因此，企業(yè)需要不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng)，不斷提高合規(guī)財務(wù)管理的水平。只有這樣，企業(yè)才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地。