實(shí)用聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告大全（18篇）

    報(bào)告還可以通過使用圖表、表格、圖片或演示文稿等可視化工具，使信息更加直觀和易懂。最后，及時(shí)進(jìn)行反饋和修訂，確保報(bào)告的質(zhì)量和完整性。總之，這些范文為我們提供了一個(gè)重要的參考和學(xué)習(xí)資源，對我們的報(bào)告寫作會(huì)有很大的幫助。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇一
    為貫徹落實(shí)《大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理引導(dǎo)(試行)》(國稅發(fā)(20xx)90號)和《大企業(yè)稅收服務(wù)和管理規(guī)范(試行)》(國稅發(fā)(20xx)71號)特制定我單位稅收自查自糾實(shí)施方案。
    總體目標(biāo)：通過開展稅收自查自糾工作，引導(dǎo)企業(yè)樹立稅收風(fēng)險(xiǎn)管理意識，建立健全稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，測評企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)和隱患，依法處理和化解稅收風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)企業(yè)提高稅收遵從度。
    為組織實(shí)施好自查自糾工作成立領(lǐng)導(dǎo)組
    組 長：(廠長)
    副組長：(書記兼副廠長)
    (副廠長)
    (副廠長)
    成 員：(財(cái)務(wù)部主任)
    (副總)
    (副總)
    (物資供應(yīng)部主任)
    (審計(jì)部主任)
    (稅務(wù)專責(zé))
    (成本、固定資產(chǎn))
    (材料管理)
    (審核)
    (發(fā)票管理、出納)
    辦公室設(shè)在財(cái)務(wù)部，辦公室主任由兼任。
    按照國稅局要求重點(diǎn)自查增值稅、所得稅及其他涉及稅種。
    20xx年6月1日前為自查準(zhǔn)備、部署階段;6月1日至6月25日為自查實(shí)施階段;6月26日至6月30日為自查結(jié)果上報(bào)階段。
    自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組按國稅局統(tǒng)一要求，負(fù)責(zé)制定自查工作方案。明確人員安排、職責(zé)分工、工作進(jìn)度、內(nèi)部監(jiān)督等任容，形成完善的自查工作實(shí)施意見并傳達(dá)相關(guān)人員，加強(qiáng)對自查工作培訓(xùn)和輔導(dǎo)，組織協(xié)調(diào)內(nèi)部各部門、各層級共同落實(shí)稅收風(fēng)險(xiǎn)自查，確保自查工作進(jìn)度和質(zhì)量。 根據(jù)國稅局大企業(yè)稅收管理處統(tǒng)一下發(fā)的《企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)自查提綱》，結(jié)合自身情況和特點(diǎn)，對照稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，自查2019至2019納稅年度涉及的全部國稅稅種涉稅事項(xiàng)的合規(guī)性。
    形成自查工作底稿，為全面真實(shí)、完整準(zhǔn)確的自查工作報(bào)告奠定基礎(chǔ)。
    本次自查工作中反應(yīng)出的稅收政策、征管方面有待商榷的問題，應(yīng)及時(shí)與風(fēng)險(xiǎn)評估督導(dǎo)小組聯(lián)系，申請最大化解決。
    要將整改工作貫穿于自查工作的全過程，堅(jiān)持邊自查，邊整改，邊建立長效機(jī)制。針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，明確整改重點(diǎn)，制定整改措施。要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，端正思想，完善內(nèi)部管理制度，為企業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇二
    由各類風(fēng)險(xiǎn)因素的將來不確定性所引起的可能的虧損，將導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值減少與負(fù)債價(jià)值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
    企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)三類。市場風(fēng)險(xiǎn)是指由市場風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負(fù)債價(jià)值的增加的風(fēng)險(xiǎn)。信用(違約)風(fēng)險(xiǎn)是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：是指除市場風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)外的其它風(fēng)險(xiǎn)，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
    由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取須要的措施對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來的'損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目的的實(shí)現(xiàn)。因此，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
    1.有利于企業(yè)在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟(jì)日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復(fù)雜，不確定因素越來越多，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，施行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，才能在變化多端的市場環(huán)境中做出正確的決策。
    2.有利于企業(yè)經(jīng)營目的的實(shí)現(xiàn)，增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的目的是追求股東價(jià)值最大化、利潤最大化，但在實(shí)現(xiàn)這一目的的過程中，難免會(huì)遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)目的的實(shí)現(xiàn)。因此，企業(yè)有須要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目的的實(shí)現(xiàn)。
    3.有利于促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的安康開展。企業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟(jì)的開展息息相關(guān)。因此通過施行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的安康開展促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的良性開展。
    1、明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目的，建立有效的監(jiān)視體系。
    企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)視框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的，其目的是使風(fēng)險(xiǎn)成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機(jī)組成部分。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目的和計(jì)劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目的結(jié)合起來，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。
    2、探素和建立風(fēng)險(xiǎn)評估體系。
    企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險(xiǎn)評估要素，進(jìn)一步細(xì)分為目的設(shè)定、事項(xiàng)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)對策等要素，通過風(fēng)險(xiǎn)評估將各要素嚴(yán)密聯(lián)絡(luò)起來。而風(fēng)險(xiǎn)評估包括三個(gè)基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人;二是一套風(fēng)險(xiǎn)管理的共同語言;三是識別、分析、度量風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇持續(xù)過程。要評估風(fēng)險(xiǎn)首先要識別風(fēng)險(xiǎn)，搜集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。建立風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與限制，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，評估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)，并最終選擇應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的措施。這種風(fēng)險(xiǎn)評估體系一旦開展起來并投入施行，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
    3、建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源。
    現(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活潑的因素，是企業(yè)最寶貴的財(cái)富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、構(gòu)造在很大程度上決定著企業(yè)的成沒趣衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相比照較缺乏，而且由于開展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源更有其須要性和緊迫性。通過激勵(lì)機(jī)制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，發(fā)掘員工的潛能，把員工個(gè)人的開展與企業(yè)的開展緊緊地聯(lián)絡(luò)在一起。
    4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識。
    文化是明天的經(jīng)濟(jì)，企業(yè)文化是企業(yè)開展的人文力量，是確立以人為本，以價(jià)值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導(dǎo)、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價(jià)值、自我實(shí)現(xiàn)和全面開展在企業(yè)管理中得到全面的開展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)開展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個(gè)體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的場面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)開展源源不決的動(dòng)力。同時(shí)在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機(jī)制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
    總之，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要董事會(huì)、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要人們長期持續(xù)探索其實(shí)不斷完善。雖然這項(xiàng)工作比較艱巨，但對于企業(yè)目的的實(shí)現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)匯報(bào)的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇三
    某某國稅局：
    我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的.全資子公司，屬于食品加工企業(yè)，經(jīng)營范圍為方便面、掛面、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售。注冊資金1000萬元。
    我公司于20xx年正式生產(chǎn)運(yùn)營，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn)、物流、營銷、財(cái)務(wù)等部門，遵循企業(yè)會(huì)計(jì)核算方法，設(shè)置總賬、明細(xì)賬等，目前使用金蝶軟件，我公司納稅申報(bào)按照要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào)，各年度國稅、地稅申報(bào)稅種有增值稅、城建稅、房產(chǎn)稅、教育費(fèi)附加、個(gè)人所得稅等稅種，均為自行申報(bào)，沒有聘請稅務(wù)等代理機(jī)構(gòu)。我公司每年都聘請某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對我司所得稅匯算清繳、年度審計(jì)工作進(jìn)行核實(shí)檢查并出具報(bào)告，現(xiàn)將我公司的自查情況匯報(bào)如下：
    我公司用于抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的增值稅專用發(fā)票是真實(shí)合法的，沒有開票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實(shí)際入庫貨物不一致的發(fā)票用于抵扣。
    用于抵扣進(jìn)項(xiàng)的運(yùn)費(fèi)發(fā)票是真實(shí)合法的，沒有與購進(jìn)和銷售貨物無關(guān)的運(yùn)費(fèi)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒有以購進(jìn)固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒有以國際貨物運(yùn)輸代理業(yè)發(fā)票和國際貨物運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以開票方與承運(yùn)方不一致的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以項(xiàng)目填寫不齊全的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額等情況。
    我公司取得的增值稅普通發(fā)票、通用機(jī)打發(fā)票、手工發(fā)票等，已經(jīng)國稅網(wǎng)站查詢，查詢信息與票面均一致。
    不存在購進(jìn)房屋建筑類固定資產(chǎn)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的情況。
    不存在購進(jìn)材料、電、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應(yīng)稅項(xiàng)目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進(jìn)項(xiàng)稅額的情況。
    發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出。
    用于非應(yīng)稅項(xiàng)目和免稅項(xiàng)目、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出。
    不存在開具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況：發(fā)生銷貨退回、銷售折扣或折讓，開具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定。
    營業(yè)收入完整及時(shí)入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開具發(fā)票，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬。按《營業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時(shí)間確認(rèn)收入，準(zhǔn)時(shí)完成納稅義務(wù)。
    不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項(xiàng)補(bǔ)貼、收到政府獎(jiǎng)勵(lì)，未按規(guī)定計(jì)入應(yīng)納稅所得額。
    不存在利用虛開發(fā)票或虛列人工費(fèi)等虛增成本、使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票及憑證，列支成本費(fèi)用、在成本費(fèi)用中一次性列支達(dá)到固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品未作納稅調(diào)整;達(dá)到無形資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的管理系統(tǒng)軟件，在營業(yè)費(fèi)用中一次性列支，未進(jìn)行納稅調(diào)整。
    不存在計(jì)提的職工福利費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)和職工教育經(jīng)費(fèi)超過計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整、計(jì)提的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)和職工住房公積金超過計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整、計(jì)提的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、年金等超過計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整。
    不存在擅自改變成本計(jì)價(jià)方法，調(diào)節(jié)利潤。
    不存在超標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷：計(jì)提折舊時(shí)固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進(jìn)行納稅調(diào)整;計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分，已進(jìn)行了納稅調(diào)整。
    不存在超標(biāo)準(zhǔn)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)和廣告費(fèi)、擅自擴(kuò)大技術(shù)開發(fā)費(fèi)用的列支范圍，享受稅收優(yōu)惠。
    企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個(gè)人所得稅。
    我公司將在稅收專項(xiàng)檢查納稅自查中，及時(shí)、準(zhǔn)確的完成我公司稅收自查工作。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇四
    為配合分行個(gè)人金融部開展201x年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)。現(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請審查：
    截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2x萬元，其他個(gè)人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1x萬元)。為強(qiáng)化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元?！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)(2019562號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
    根據(jù)pcrm、cfe相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。
    由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
    我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書。
    在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。
    通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇五
    如何書寫自查報(bào)告，對于大家來說一定是一個(gè)比較頭疼的問題。下面是小編為大家搜集整理出來的有關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告，希望可以幫助到大家！
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告【1】
    為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
    第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
    第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
    自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
    第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動(dòng)不走過場，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
    四。整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自
    己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
    加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
    加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
    積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識和防范能力。
    以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)
    格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
    銀行風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告【2】
    1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;
    2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;
    3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
    本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
    獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲?，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。
    股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。
    此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。
    董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
    目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)于xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?BR>    監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3 名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價(jià)。
    育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
    較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
    定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶
    本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。
    本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。
    本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目，認(rèn)真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個(gè)月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
    公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)，并已通過中國證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。
    三會(huì)議事規(guī)則
    根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。
    董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則。
    制定并完善了《行長工作細(xì)則》，完善高級管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。
    起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
    在實(shí)際運(yùn)作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。
    中信銀行股份有限公司成立于xx年12月31日，在短
    短的時(shí)間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中，正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認(rèn)識到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，取人所長，補(bǔ)己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
    進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議、修訂，但尚待董事會(huì)審議通過。此外，董、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。
    進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳，但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問題還不時(shí)地困擾著我們。
    因此，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進(jìn)一步加大對基層機(jī)構(gòu)的檢查力度，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。
    制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及
    薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議，擬于年內(nèi)實(shí)行。
    序號 整改措施 整改時(shí)間 責(zé)任人
    2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年年內(nèi) 合規(guī)審計(jì)部
    本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
    1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。
    制措施，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
    2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度。
    包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會(huì)計(jì)及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。
    3、完善內(nèi)控管理機(jī)制，提高決策的科學(xué)性。
    本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機(jī)制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會(huì)議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度，提高了決策的專業(yè)性。
    4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。
    一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì)，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。
    5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。
    我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會(huì)計(jì)大檢查、信貸大檢查及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇六
    某某國稅局：
    我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的全資子公司，屬于食品加工企業(yè)，經(jīng)營范圍為方便面、掛面、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售。注冊資金1000萬元。
    我公司于20xx年正式生產(chǎn)運(yùn)營，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn)、物流、營銷、財(cái)務(wù)等部門，遵循企業(yè)會(huì)計(jì)核算方法，設(shè)置總賬、明細(xì)賬等，目前使用金蝶軟件，我公司納稅申報(bào)按照要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào)，各年度國稅、地稅申報(bào)稅種有增值稅、城建稅、房產(chǎn)稅、教育費(fèi)附加、個(gè)人所得稅等稅種，均為自行申報(bào)，沒有聘請稅務(wù)等代理機(jī)構(gòu)。我公司每年都聘請某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對我司所得稅匯算清繳、年度審計(jì)工作進(jìn)行核實(shí)檢查并出具報(bào)告，現(xiàn)將我公司的自查情況匯報(bào)如下：
    我公司用于抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的增值稅專用發(fā)票是真實(shí)合法的，沒有開票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實(shí)際入庫貨物不一致的發(fā)票用于抵扣。
    用于抵扣進(jìn)項(xiàng)的運(yùn)費(fèi)發(fā)票是真實(shí)合法的，沒有與購進(jìn)和銷售貨物無關(guān)的運(yùn)費(fèi)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒有以購進(jìn)固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒有以國際貨物運(yùn)輸代理業(yè)發(fā)票和國際貨物運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以開票方與承運(yùn)方不一致的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以項(xiàng)目填寫不齊全的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額等情況。
    我公司取得的增值稅普通發(fā)票、通用機(jī)打發(fā)票、手工發(fā)票等，已經(jīng)國稅網(wǎng)站查詢，查詢信息與票面均一致。
    不存在購進(jìn)房屋建筑類固定資產(chǎn)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的情況。
    不存在購進(jìn)材料、電、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應(yīng)稅項(xiàng)目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進(jìn)項(xiàng)稅額的情況。
    發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出。
    用于非應(yīng)稅項(xiàng)目和免稅項(xiàng)目、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出。
    不存在開具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況：發(fā)生銷貨退回、銷售折扣或折讓，開具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定。
    營業(yè)收入完整及時(shí)入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開具發(fā)票，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬。按《營業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時(shí)間確認(rèn)收入，準(zhǔn)時(shí)完成納稅義務(wù)。
    不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項(xiàng)補(bǔ)貼、收到政府獎(jiǎng)勵(lì)，未按規(guī)定計(jì)入應(yīng)納稅所得額。
    不存在利用虛開發(fā)票或虛列人工費(fèi)等虛增成本、使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票及憑證，列支成本費(fèi)用、在成本費(fèi)用中一次性列支達(dá)到固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品未作納稅調(diào)整;達(dá)到無形資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的管理系統(tǒng)軟件，在營業(yè)費(fèi)用中一次性列支，未進(jìn)行納稅調(diào)整。
    的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、年金等超過計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整。
    不存在擅自改變成本計(jì)價(jià)方法，調(diào)節(jié)利潤。
    不存在超標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷：計(jì)提折舊時(shí)固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進(jìn)行納稅調(diào)整;計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分，已進(jìn)行了納稅調(diào)整。
    不存在超標(biāo)準(zhǔn)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)和廣告費(fèi)、擅自擴(kuò)大技術(shù)開發(fā)費(fèi)用的列支范圍，享受稅收優(yōu)惠。
    企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個(gè)人所得稅。
    我公司將在稅收專項(xiàng)檢查納稅自查中，及時(shí)、準(zhǔn)確的完成我公司稅收自查工作。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇七
    按照省聯(lián)行、銀監(jiān)局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治貸款信用領(lǐng)域案件問題，最大限度防止外部騙貸類案件發(fā)生，進(jìn)一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況，依據(jù)《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區(qū)內(nèi)貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將情況報(bào)告如下：
    成立信貸風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)信用行信貸風(fēng)險(xiǎn)自查組織、推進(jìn)和落實(shí)等工作。組成人員如下：
    組長：xx
    副組長：xx
    成員：xx
    （一）排查前期準(zhǔn)備工作：
    截止排查xx年x月xx日，我行各項(xiàng)貸款xx筆,余額xxxx萬元，五級分類全為正常類貸款，其中助學(xué)貸款共xx筆，金額共計(jì)xx萬元；抵押農(nóng)戶貸款xx筆，金額共計(jì)xxx萬元；抵押農(nóng)村工商業(yè)貸款x筆，金額共計(jì)xxx萬元。
    （二）排查內(nèi)容：
    領(lǐng)導(dǎo)小組以我行xx年x月xx日各項(xiàng)貸款余額為基數(shù)，應(yīng)核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆,金額xx萬元;核對率達(dá)100%。通過認(rèn)真排查，排查結(jié)果如下：
    （1）我行無編造虛假理由騙取貸款案件，貸款用途全部真實(shí)，我行貸款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的'發(fā)生。
    （3）我行無使用虛假證明文件騙取貸款案件，貸款發(fā)放時(shí)我行全部做到進(jìn)行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過認(rèn)真審核，不給犯罪分子可乘之機(jī)。
    （4）我行無利用擔(dān)保騙取貸款案件，我行發(fā)放貸款時(shí)，全部嚴(yán)格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔(dān)保人擔(dān)保條件，沒有使用虛假的產(chǎn)權(quán)憑證或存單、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取貸款或者通過超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保等情況的發(fā)生。
    （5）我行無通過空殼公司申請貸款案件。
    此次排查共調(diào)閱了xxxx年x月份到xxxx年x月份信貸檔案共xxx份，確認(rèn)我行并沒有騙貸類案件的發(fā)生。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇八
    接到市衛(wèi)計(jì)委通知，我院立即召集相關(guān)職能科室，召開緊急會(huì)議，傳達(dá)了市衛(wèi)計(jì)委會(huì)議精神，分析了醫(yī)療廢物處置存在問題，明確各職能科室、臨床科室及醫(yī)技科室在醫(yī)療廢物規(guī)范化管理的職責(zé)及責(zé)任，依照《醫(yī)療廢物管理?xiàng)l例》、《醫(yī)療廢物管理辦法》及《傳染病防治法》等法律法規(guī)，繼續(xù)做好我院醫(yī)療廢物規(guī)范化管理工作，并進(jìn)一步部署了我院醫(yī)療廢物規(guī)范化管理的工作重點(diǎn)。于4月11日召開全院醫(yī)療廢物規(guī)范化管理專題培訓(xùn)會(huì)議。全院臨床科室、醫(yī)技科室及保潔人員參加了會(huì)議及學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
    感染管理科起草修訂了《xxx醫(yī)院醫(yī)療廢物管理辦法20xx版》，完善了醫(yī)療廢物及特殊生活垃圾（玻璃瓶、輸液袋或瓶等）的處置流程?？倓?wù)科負(fù)責(zé)醫(yī)療廢物的日常管理，感染管理科負(fù)責(zé)醫(yī)療廢物管理的培訓(xùn)、指導(dǎo)和監(jiān)督檢查。護(hù)理部負(fù)責(zé)臨床科室和設(shè)有護(hù)士長的醫(yī)技、門診科室醫(yī)療廢物的管理，醫(yī)務(wù)科、門診部負(fù)責(zé)未設(shè)護(hù)士長的醫(yī)技及門診科室醫(yī)療廢物的'管理，其它職能科室參與協(xié)助做好醫(yī)療廢物的管理?？剖易o(hù)士長（未設(shè)護(hù)士長的科室科主任）為科室醫(yī)療廢物管理第一責(zé)任人，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任意識，強(qiáng)化職責(zé)，抓好落實(shí)，以高度的責(zé)任心做好醫(yī)療廢物的分類收集。
    （一）、自查是否正確分類收集。
    嚴(yán)格落實(shí)醫(yī)療廢物分類收集制度，按照《醫(yī)療廢物分類目錄》感染性廢物、損傷性廢物、病理性廢物及化學(xué)性廢物分類放置，嚴(yán)禁混放，嚴(yán)禁在醫(yī)療廢物中摻雜生活垃圾。
    （二）自查醫(yī)療廢物交接收集轉(zhuǎn)運(yùn)是否規(guī)范
    1.科內(nèi)醫(yī)療廢物由護(hù)士或醫(yī)務(wù)人員親自與總務(wù)科醫(yī)療廢物收集專人交接，并做好登記，登記內(nèi)容包括來源、種類、重量、數(shù)量、去向及經(jīng)辦人等。
    2.特殊管理的生活垃圾包括各種玻璃瓶、一次性塑料輸液袋或瓶等由護(hù)士或醫(yī)務(wù)人員親自與總務(wù)科收集專人交接，并做好登記，登記內(nèi)容包括來源、種類、重量、數(shù)量、去向及經(jīng)辦人等。
    4.運(yùn)送醫(yī)療廢物人員每天按規(guī)定的時(shí)間、路線運(yùn)送至?xí)捍娴?。收集轉(zhuǎn)運(yùn)醫(yī)療廢棄物時(shí)，必須按照指定的路線轉(zhuǎn)運(yùn)。
    5.運(yùn)送前應(yīng)檢查醫(yī)療廢物標(biāo)識、標(biāo)簽、封口，防止運(yùn)送途中流失、泄漏、擴(kuò)散。
    6.運(yùn)送結(jié)束，及時(shí)清潔消毒運(yùn)送工具。
    7.轉(zhuǎn)運(yùn)人員運(yùn)送時(shí)做好個(gè)人防護(hù)，佩戴手套、口罩等個(gè)人防護(hù)用品，工作結(jié)束及時(shí)做手衛(wèi)生。
    8.加強(qiáng)管理，細(xì)化責(zé)任，嚴(yán)禁醫(yī)療廢物在收集轉(zhuǎn)運(yùn)過程中流失。
    （一）、自查醫(yī)療廢物暫存間設(shè)施是否規(guī)范
    嚴(yán)格按照《醫(yī)療廢物管理?xiàng)l例》的要求設(shè)置醫(yī)療廢物暫存間，設(shè)置明顯的警示標(biāo)識，配備防滲漏、防鼠、防蚊蠅、防盜等措施。按規(guī)定定期對醫(yī)療廢物暫時(shí)貯存設(shè)施、設(shè)備進(jìn)行定期消毒和清潔，確保暫存場所符合要求。嚴(yán)禁私自變賣，切實(shí)保障公共衛(wèi)生，消除安全隱患。
    （二）、醫(yī)療廢物暫存間管理
    1.設(shè)立專人管理，采取嚴(yán)密的封閉措施。不得露天存放醫(yī)療廢物。
    2.設(shè)置明顯的警示標(biāo)識和及禁煙、禁飲食標(biāo)識。
    3.防滲漏、防鼠、防蚊蠅、防蟑螂、防盜以及預(yù)防兒童接觸等安全措施。
    4.嚴(yán)禁將醫(yī)療廢物存放在生活垃圾存放場所，或者將醫(yī)療廢物混入其他廢物和生活垃圾。
    5.醫(yī)療廢物日產(chǎn)日清，最多存放不超過2天。
    6.設(shè)置消毒和清潔設(shè)施，醫(yī)療廢物轉(zhuǎn)交出去后，立即對暫存間、存放工具進(jìn)行消毒和清潔處理。
    1.對全體工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高其對醫(yī)療廢物管理工作的認(rèn)識。
    2.從事醫(yī)療廢物收集、運(yùn)送、貯存、處置等工作的人員和管理人員，進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，并配備必要的防護(hù)用品，定期健康檢查。必要時(shí)，對有關(guān)人員進(jìn)行免疫接種，防止其健康受到損害。
    禁止任何科室和個(gè)人轉(zhuǎn)讓、買賣醫(yī)療廢物。一旦發(fā)生醫(yī)療廢物流失等意外事故時(shí)，采取以下應(yīng)急措施：
    1.先確定流失醫(yī)療廢物的實(shí)際情況及嚴(yán)重程度。
    2.組織人員進(jìn)行現(xiàn)場處理。
    3.對造成污染的區(qū)域進(jìn)行處理。
    4.工作人員應(yīng)當(dāng)做好衛(wèi)生安全防護(hù)后進(jìn)行工作。
    5.根據(jù)事故情況進(jìn)行上報(bào)。
    特此報(bào)告。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇九
    風(fēng)險(xiǎn)管理對于提升企業(yè)生存能力、增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用，因此有必要對我國企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究。下面小編為大家整理的是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告，歡迎閱讀！
    由各類風(fēng)險(xiǎn)因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值減少與負(fù)債價(jià)值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
    企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)三類。市場風(fēng)險(xiǎn)是指由市場風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負(fù)債價(jià)值的增加的風(fēng)險(xiǎn)。信用（違約）風(fēng)險(xiǎn)是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：是指除市場風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)外的其它風(fēng)險(xiǎn)，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
    由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取必要的措施對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
    1、有利于企業(yè)在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟(jì)日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復(fù)雜，不確定因素越來越多，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。
    2、有利于企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的目標(biāo)是追求股東價(jià)值最大化、利潤最大化，但在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中，難免會(huì)遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
    3、有利于促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進(jìn)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。
    1、明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的，其目標(biāo)是使風(fēng)險(xiǎn)成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機(jī)組成部分。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和計(jì)劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標(biāo)結(jié)合起來，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。
    2、探素和建立風(fēng)險(xiǎn)評估體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險(xiǎn)評估要素，進(jìn)一步細(xì)分為目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)對策等要素，通過風(fēng)險(xiǎn)評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風(fēng)險(xiǎn)評估包括三個(gè)基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人；二是一套風(fēng)險(xiǎn)管理的共同語言；三是識別、分析、度量風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇持續(xù)過程。要評估風(fēng)險(xiǎn)首先要識別風(fēng)險(xiǎn)，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。建立風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與限制，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，評估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)，并最終選擇應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的措施。這種風(fēng)險(xiǎn)評估體系一旦發(fā)展起來并投入實(shí)施，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
    3、建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財(cái)富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵(lì)機(jī)制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，挖掘員工的'潛能，把員工個(gè)人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
    4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識。文化是明天的經(jīng)濟(jì)，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本，以價(jià)值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導(dǎo)、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價(jià)值、自我實(shí)現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個(gè)體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動(dòng)力。同時(shí)在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機(jī)制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇十
    根據(jù)醫(yī)療質(zhì)量安全整頓工作整改要求，我科對醫(yī)療質(zhì)量進(jìn)行了全面的檢查?，F(xiàn)就自查結(jié)果及下一步整改措施匯報(bào)如下：
    （一）某些醫(yī)療核心管理制度還有落實(shí)不夠的地方。
    個(gè)別醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量安全意識不夠高，對首診醫(yī)師負(fù)責(zé)制、病例討論制度、交接班、會(huì)診等核心制度有時(shí)不能很好的落實(shí)，病例討論還有應(yīng)付的情況?；颊卟∏樵u估制度不健全，對手術(shù)病人的風(fēng)險(xiǎn)評估，僅限于術(shù)前討論或術(shù)前小結(jié)中，還沒建立起書面的風(fēng)險(xiǎn)評估制度。
    （二）抗菌藥物的應(yīng)用仍存在不合理的想象。
    個(gè)別醫(yī)務(wù)人員抗菌藥物使用不合理，普通感冒也使用抗生素；圍手術(shù)期預(yù)防用藥不合理，抗生素應(yīng)用檔次過高，時(shí)間過長。
    （三）住院病歷書寫中還存在不少問題。
    1、病程記錄中對修改的醫(yī)囑、陽性化驗(yàn)結(jié)果缺少分析，查房內(nèi)容分析少，有的象記流水帳，過于形式化。
    2、存在知情同意書告知、簽字不規(guī)范、藥品及一次性高低值耗材等自費(fèi)項(xiàng)目未簽知情同意書。
    3、病歷均為打印，復(fù)制粘貼后未及時(shí)查對，姓名、住院號不相符等情況依然存在，字跡潦草，有涂改現(xiàn)象。
    （四）個(gè)別醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)意識不強(qiáng)，工作中時(shí)有生冷硬現(xiàn)象，醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)意識差，法律意識淡薄，醫(yī)患溝通技巧不夠，對醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)不足，造成醫(yī)患溝通不夠到位。
    （五）專業(yè)技術(shù)水平有待進(jìn)一步提高，不能很好的滿足病人的需求，急救技能尚需要進(jìn)一步演練。
    （六）科室管理不夠，問題發(fā)現(xiàn)后不能經(jīng)常性督促整改和落實(shí)，造成問題長期存在。
    （一）進(jìn)一步加強(qiáng)質(zhì)量安全教育，提高醫(yī)務(wù)人員的.安全、質(zhì)量意識。
    醫(yī)務(wù)人員普遍存在重視專業(yè)知識而輕視質(zhì)量管理知識的學(xué)習(xí)，質(zhì)量管理知識缺乏，質(zhì)量意識不強(qiáng)，這樣就不能自覺地、主動(dòng)地將質(zhì)量要求應(yīng)用于日常醫(yī)療工作中，就難以保證質(zhì)量目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，培訓(xùn)全體醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量管理知識，增強(qiáng)質(zhì)量意識是提高醫(yī)療質(zhì)量的基礎(chǔ)工作之一。首先要加強(qiáng)醫(yī)療相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度。醫(yī)務(wù)人員務(wù)必掌握相關(guān)法律法規(guī)、醫(yī)療質(zhì)量核心制度，提高醫(yī)務(wù)人員的質(zhì)量意識、安全意識與防范意識。
    （二）進(jìn)一步加大科室管理及監(jiān)督檢查力度，保證核心制度的落實(shí)。
    1、進(jìn)一步加強(qiáng)醫(yī)療質(zhì)量三級醫(yī)師查房和病歷書寫檢查工作，注重實(shí)效，不能流于形式，對查到的問題除了當(dāng)面講解以外，一周一通報(bào)，對屢犯的一定要通過經(jīng)濟(jì)處罰，給予懲戒。
    2、要加強(qiáng)三基訓(xùn)練與考核，同時(shí)對專業(yè)知識按照年初學(xué)習(xí)計(jì)劃逐步學(xué)習(xí)到位，在科內(nèi)廣泛開展崗位練兵活動(dòng)，要不斷完善考核辦法，嚴(yán)肅考核紀(jì)律，注重培訓(xùn)的實(shí)效。
    3、加強(qiáng)病案質(zhì)量的管理。
    開展病歷書寫規(guī)范培訓(xùn)，進(jìn)一步健全相關(guān)制度及病歷檢查標(biāo)準(zhǔn)，保證病歷的規(guī)范書寫，及時(shí)將住院病歷歸檔管理。
    4、根據(jù)衛(wèi)生部《進(jìn)一步加強(qiáng)抗菌藥物臨床應(yīng)用的管理》通知精神，制定我科具體實(shí)施辦法及獎(jiǎng)懲制度，注重監(jiān)控圍手術(shù)期預(yù)防用藥情況，禁止濫用抗生素情況出現(xiàn)。
    （三）進(jìn)一步加強(qiáng)科內(nèi)職業(yè)道德教育，切實(shí)提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水平。
    根據(jù)衛(wèi)生部《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范及實(shí)施辦法》以及群教活動(dòng)的要求，對醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行醫(yī)德教育。培養(yǎng)謙虛謹(jǐn)慎，不驕不傲的工作作風(fēng)，立根在群眾，服務(wù)在一線，立志做一個(gè)醫(yī)德高尚，受老百姓尊敬的醫(yī)務(wù)工作者，真正樹立起以人為本，以病人為中心的理念，要真正做到將病人當(dāng)成自己的親人，不謀私利。
    （四）繼續(xù)加強(qiáng)醫(yī)患溝通技巧訓(xùn)練，針對病人入院時(shí)，醫(yī)學(xué)干預(yù)時(shí)，病人呼叫時(shí)，手術(shù)時(shí)，特殊檢查時(shí)，病情變化時(shí)等情況進(jìn)行醫(yī)患溝通技巧的訓(xùn)練，以增進(jìn)醫(yī)患理解，減少醫(yī)療糾紛的發(fā)生，同時(shí)保證落實(shí)知情同意書的簽署。
    醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)管理
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇十一
    （一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況
    1、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，完善管理制度。根據(jù)20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際需求，對內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行了調(diào)整，明確了各部門職責(zé)分工，在機(jī)關(guān)本級建立了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員制度，在所屬各子、分公司和直管項(xiàng)目部明確了風(fēng)險(xiǎn)管理主責(zé)部門，切實(shí)加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，完善了信息溝通機(jī)制。同時(shí)，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度，結(jié)合自身實(shí)際，制定了《xxx公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件分析報(bào)告制度》、《xxx公司風(fēng)險(xiǎn)信息收集管理辦法》、《xxx公司風(fēng)險(xiǎn)評估實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度，規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評估、重大風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的工作程序和方法。
    2、全面推進(jìn)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提高公司治理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，集團(tuán)公司全面啟動(dòng)了以全面風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系建設(shè)，制定了《實(shí)施方案》，聘請外部咨詢機(jī)構(gòu)專家進(jìn)行專業(yè)指導(dǎo)，組織機(jī)關(guān)各部門對集團(tuán)公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，對流程進(jìn)行了優(yōu)化，對制度進(jìn)行了完善，編制了《內(nèi)部控制管理手冊》和《制度手冊》。針對近150個(gè)業(yè)務(wù)流程開展了業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)評估，收集和分析相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息，制定了合理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理方案及內(nèi)部控制措施，保證了體系的完整性和有效性。
    3、深入開展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控宣貫工作。堅(jiān)持多渠道、多形式、多場合開展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)和宣傳教育工作，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓(xùn)班，對內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識和業(yè)務(wù)進(jìn)行了培訓(xùn)和宣貫。同時(shí)，將工作重心下移，集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)，組織人員深入各子公司和直管項(xiàng)目部，對內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行現(xiàn)場指導(dǎo)，通過上下聯(lián)動(dòng)共同推進(jìn)和完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作。通過培訓(xùn)和輔導(dǎo)，營造了風(fēng)險(xiǎn)管理的氛圍，提升了全員風(fēng)險(xiǎn)意識，也大大提高了各部門、各單位參與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作的主動(dòng)性和積極性，推動(dòng)了內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作的有序開展。
    4、加大對重大、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控力度。針對20xx年度集團(tuán)公司重大、重要風(fēng)險(xiǎn)組織制訂了具體管控方案和整改計(jì)劃，明確了整改責(zé)任部門、責(zé)任人員、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、整改方案和措施等，對企業(yè)發(fā)展運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)、問題和短板進(jìn)行整改和完善，切實(shí)加強(qiáng)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控。
    5、全面風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)提升取得顯著成效。集團(tuán)公司以開展管理提升活動(dòng)為契機(jī)，全力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)提升。在健全和完善內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、編制《內(nèi)部控制手冊》、抓好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓(xùn)及風(fēng)險(xiǎn)評估等工作的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，開展了重大、重要風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)流程的對接，明確了各部門應(yīng)完善的重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和管理制度，指導(dǎo)各部門梳理業(yè)務(wù)流程，編制權(quán)限指引表，確保了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作的實(shí)用性。同時(shí)，建立信息溝通平臺，持續(xù)收集風(fēng)險(xiǎn)信息，不斷完善內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告制度、預(yù)警體系、應(yīng)對處理機(jī)制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等，保證了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)效性和全面性。
    （二）20xx年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控情況
    通過對20xx年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)評估情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，集團(tuán)公司確定了本年度重點(diǎn)管控的8項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)分別為安全風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、競爭風(fēng)險(xiǎn)、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)，并制定了管控實(shí)施方案，明確了相關(guān)責(zé)任部門，對風(fēng)險(xiǎn)管控和整改情況進(jìn)行了全程監(jiān)控，確保了重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控工作在集團(tuán)上下得到有效落實(shí)。
    1、安全風(fēng)險(xiǎn)。20xx年國內(nèi)重大安全事故頻發(fā)，安全形勢嚴(yán)峻，集團(tuán)公司對安全風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)加強(qiáng)防控。一是全面深化安全教育，提升全員安全意識。于3月份召開了安全生產(chǎn)培訓(xùn)視頻會(huì)議，邀請了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場授課，明確了年度安全工作目標(biāo)，確定了重點(diǎn)監(jiān)管項(xiàng)目，提出通過抓三基（基本、基礎(chǔ)、基層），提升全員安全的行為能力、各級領(lǐng)導(dǎo)干部的履職能力和安全事故的防范能力，培育良好的企業(yè)安全文化，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航。二是強(qiáng)化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓(xùn)，打造專家型安全管理隊(duì)伍。6月份與xxx鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓(xùn)班，邀請專家教授講課，培訓(xùn)各級安全管理干部人員54人，提升了集團(tuán)安全管理隊(duì)伍的整體素質(zhì)。三是深入開展安全大檢查。為應(yīng)對嚴(yán)峻的安全生產(chǎn)形勢，集團(tuán)公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知，在全集團(tuán)部署為期3個(gè)月的安全大檢查工作，成立了11個(gè)檢查組，由集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，深入施工一線，查安全意識、查安全管理、查現(xiàn)場安全，全面排查各類安全隱患，做到了不留死角，不留盲區(qū)，確保了集團(tuán)公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定。
    2、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)從全面預(yù)算管理和資金管控兩個(gè)方面加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度。預(yù)算管理方面，一是堅(jiān)持開源節(jié)流、多收緩支的原則，嚴(yán)格做到預(yù)算與成本費(fèi)用控制相匹配，與資金收支相統(tǒng)一。二是采取自下而上、逐級審核，自上而下、細(xì)化分類的措施，統(tǒng)一編制規(guī)則，統(tǒng)一表單格式，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請占用預(yù)算、網(wǎng)上審批剛性控制等功能，強(qiáng)化事前預(yù)測、過程控制、動(dòng)態(tài)監(jiān)測、分析預(yù)警等。四是解決了預(yù)算編制數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、編報(bào)不及時(shí)、業(yè)務(wù)量大的問題，提高了預(yù)算編制質(zhì)量和效率。資金管控方面，一是強(qiáng)力推進(jìn)清欠清收，以工程款回收為源頭，緊盯四類款項(xiàng)（合同預(yù)付款及進(jìn)度款、尾工款及質(zhì)保金、其他應(yīng)收款、逾期債權(quán)），實(shí)施五定措施，狠抓催收，確保早收、多收、快收；于九月底召開了清欠收款專題會(huì)議，對當(dāng)前企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中存在的債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了深入分析，研究部署了四季度清欠清收工作，在全集團(tuán)發(fā)起大干90天、收款65億元的攻堅(jiān)戰(zhàn)。二是優(yōu)化資金運(yùn)作，推行個(gè)人信用卡先支付后報(bào)銷，實(shí)施報(bào)銷款強(qiáng)制歸還備用金等措施，加大備用金、周轉(zhuǎn)金、保證金、往來款等清理力度，壓減無效占用。三是優(yōu)化備用金、勞務(wù)款、材料款、經(jīng)費(fèi)、其他款項(xiàng)等五項(xiàng)資金支付流程，固化植入系統(tǒng)，降低了貨幣資金占用。四是上收大額資金支付審批權(quán)限，集團(tuán)公司上收直管項(xiàng)目單筆支付資金500萬元以上審批權(quán)限，工程公司上收項(xiàng)目單筆支付資金10萬元以上審批權(quán)限。
    3、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)防控因項(xiàng)目管理不科學(xué)、過程監(jiān)控不到位帶來的一系列風(fēng)險(xiǎn)，包括工程進(jìn)度延誤、安全和質(zhì)量事故、成本失控、大面積虧損等。集團(tuán)公司通過一項(xiàng)目一考核，一考核一兌現(xiàn)，對項(xiàng)目管理進(jìn)行全過程監(jiān)控，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)化管理，以科學(xué)的技術(shù)、管理、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)，以完善的制度體系為抓手，精心組織，精心施工，確保所有工程項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管理，有序可控。通過超前謀劃方案，合理調(diào)配資源，重點(diǎn)布控關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保完成節(jié)點(diǎn)工期等措施來防控工期延誤風(fēng)險(xiǎn)。通過加大培訓(xùn)力度，深入開展安全和質(zhì)量大檢查活動(dòng)，防控安全質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，確保項(xiàng)目平穩(wěn)有序運(yùn)行。通過加強(qiáng)成本管理，加大對工程違規(guī)外包、設(shè)備違規(guī)租賃、物資管理混亂等懲處力度，防控成本失控、大面積虧損的風(fēng)險(xiǎn)。通過加強(qiáng)信用評價(jià)工作，打造良好的企業(yè)品牌形象，防范企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)。
    4、人力資源風(fēng)險(xiǎn)。隨著集團(tuán)公司經(jīng)營規(guī)模不斷擴(kuò)張，經(jīng)營領(lǐng)域不斷延伸，對人才的需求更加多元，因此，公司更加注重優(yōu)化人才隊(duì)伍的結(jié)構(gòu)，預(yù)防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來的風(fēng)險(xiǎn)，不僅做好人才數(shù)量上的平衡，更從質(zhì)上從嚴(yán)要求。一是樹立正確的用人導(dǎo)向，突出業(yè)績和能力因素，提拔重用自我要求嚴(yán)格、管理才能突出、群眾評議良好的干部，對那些阿諛奉承、不說實(shí)話、不干實(shí)事的干部形成導(dǎo)向壓力，做到寧缺毋濫。二是著力加快人才培養(yǎng)，堅(jiān)持眼睛向內(nèi)，圍繞鐵路四電及相關(guān)專業(yè)，做好人才發(fā)展規(guī)劃，強(qiáng)化人才培養(yǎng)；注重培養(yǎng)那些能干事、干成事的全面管理人才，給他們壓成才成長的擔(dān)子、搭展現(xiàn)才華的舞臺，增強(qiáng)責(zé)任意識，提高管理能力；以一線作業(yè)班組建設(shè)為重點(diǎn)，強(qiáng)化各專業(yè)一線實(shí)作人員培養(yǎng)工作，發(fā)展壯大技能人才隊(duì)伍。三是積極營造良好的人才發(fā)展環(huán)境，突出德才兼?zhèn)?、以德為先的用人?biāo)準(zhǔn)和五湖四海、任人唯賢的用人原則，不斷完善和改進(jìn)以業(yè)績和能力為導(dǎo)向的考核評價(jià)機(jī)制、干部考評辦法和用人程序，探索建立符合企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的人才建設(shè)渠道。
    5、法律風(fēng)險(xiǎn)。主要通過創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，嚴(yán)格五項(xiàng)法律審核，提升企業(yè)防范法律風(fēng)險(xiǎn)能力。一是建立了重大合同法律風(fēng)險(xiǎn)告知制度，對重大合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問題，由法律事務(wù)部門以法律風(fēng)險(xiǎn)告知書的形式告知履約單位，通過溝通協(xié)商加以解決。二是建立了合同風(fēng)險(xiǎn)交底制度，對集團(tuán)公司新中標(biāo)項(xiàng)目合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行梳理分類，確定合同風(fēng)險(xiǎn)把控單位和把控部門，面對面與項(xiàng)目進(jìn)行交底，共同商討應(yīng)對措施。三是建立了知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)和研發(fā)配套管理機(jī)制，成立了知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，對知識產(chǎn)權(quán)加強(qiáng)保護(hù)，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用，如在處理西門子xxx公司與集團(tuán)公司共同擁有的高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器專利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項(xiàng)談判過程中，有效規(guī)避了西門子xxx公司企圖將專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門子公司背后的陷阱，維護(hù)了企業(yè)利益。四是健全了涉外合同評審機(jī)制，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語培訓(xùn)，充實(shí)了涉外法律人才隊(duì)伍，并在烏茲別克斯坦鐵路、坦桑尼亞電力成套項(xiàng)目、烏干達(dá)輸電線路、智利圣地亞哥地鐵3號線和6號線、尼日利亞等海外項(xiàng)目施組和合同評審中發(fā)揮了作用。五是認(rèn)真做好規(guī)章制度、經(jīng)濟(jì)合同、重要決策、授權(quán)委托、合同專用章使用等法律審核工作，做到嚴(yán)謹(jǐn)化、程序化和規(guī)范化，20xx年集團(tuán)全面五項(xiàng)法律審核率達(dá)到100%，審核規(guī)章制度76個(gè)、審核合同文本1786份、審核合同用印34826個(gè)、辦理法人授權(quán)委托書157份，均無一差錯(cuò)，全年沒有發(fā)生法律審核不嚴(yán)而產(chǎn)生的訴訟案件。
    6、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。主要從項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)及物資集中采購兩方面預(yù)防價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。首先是項(xiàng)目定價(jià)方面，堅(jiān)持以效益為核心，對投標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，針對項(xiàng)目定價(jià)，制定了嚴(yán)格的評審程序和辦法，投標(biāo)前充分評估項(xiàng)目報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)控因定價(jià)不合理造成的效益不佳、賠本賺吆喝的風(fēng)險(xiǎn)，甚至給企業(yè)帶來聲譽(yù)上的損失。其次，在物資采購方面，一是堅(jiān)決落實(shí)集中采購各項(xiàng)規(guī)章制度，全面運(yùn)用內(nèi)部商務(wù)平臺，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)，形成批量價(jià)格優(yōu)勢，并不斷強(qiáng)化監(jiān)督考核力度，確保項(xiàng)目的預(yù)期效益。二是推行法人一套帳管理模式，確立集團(tuán)公司、工程公司法人（承包人）的采購責(zé)任主體地位，搭建由工程公司、指揮部、項(xiàng)目部共同參與的兩級物資設(shè)備集中采購平臺，固化采購流程，落實(shí)集采責(zé)任，明確采購權(quán)限、采購范圍，提升集采效能，把生產(chǎn)要素集中管控落到實(shí)處，實(shí)現(xiàn)降本增效的目標(biāo)。三是發(fā)揮物資分公司招投標(biāo)代理、采購服務(wù)、統(tǒng)購統(tǒng)銷、剩余物資回收利用、設(shè)備維修職能和采購平臺的作用，實(shí)現(xiàn)物資集中采購工作的制度化、規(guī)范化、常態(tài)化。
    7、競爭風(fēng)險(xiǎn)。面對競爭激烈的市場環(huán)境，通過積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快轉(zhuǎn)型升級，不斷增強(qiáng)企業(yè)競爭能力。一是鞏固優(yōu)勢市場，不斷提高公司在鐵路、公路兩大市場的占有率，堅(jiān)持把鐵路經(jīng)營作為集團(tuán)公司經(jīng)營承攬的重中之重，保持鐵路市場的優(yōu)勢競爭地位。二是注重細(xì)分市場，強(qiáng)化公司在城市軌道交通、市政、房建、機(jī)場碼頭、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營力度。三是不斷提高設(shè)計(jì)咨詢、物流、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營銷能力，推動(dòng)企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。四是著力經(jīng)營創(chuàng)新，積極促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級、產(chǎn)品升級。四是堅(jiān)持不懈地抓好基礎(chǔ)管理，推動(dòng)隊(duì)伍建設(shè)上臺階、上水平，提升綜合競爭能力。
    8、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。一是將成本費(fèi)用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口，強(qiáng)化了以資金預(yù)算控制成本費(fèi)用支出，解決了借款費(fèi)用處理不及時(shí)、資金支付與經(jīng)費(fèi)管控脫節(jié)等問題。二是在財(cái)務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費(fèi)用還原功能，統(tǒng)一核算口徑，真實(shí)反映成本費(fèi)用，加強(qiáng)了分析、評價(jià)的可比性。三是以責(zé)任主體和業(yè)務(wù)單元為對象，細(xì)化核算項(xiàng)目，強(qiáng)化成本精細(xì)分析。四是落實(shí)八項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)控非生產(chǎn)性開支，全年兩級機(jī)關(guān)和項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)同比下降超過10%。五是以法人一套賬為手段，上收重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)審批權(quán)限，集中配置項(xiàng)目人、財(cái)、物等資源，強(qiáng)化人員、賬戶、合同、預(yù)算、結(jié)算、支付、核算、勞務(wù)、物資、薪酬、成本、經(jīng)費(fèi)、稅務(wù)、二次經(jīng)營策劃等集中管控，促進(jìn)了成本費(fèi)用降低。
    （一）風(fēng)險(xiǎn)評估工作開展情況
    為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控，集團(tuán)公司于20xx年12月份組織開展了20xx年度企業(yè)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)評估工作。風(fēng)險(xiǎn)評估采取調(diào)查問卷的方式，圍繞戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等五大類一級風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域中的45個(gè)二級風(fēng)險(xiǎn)類別分別進(jìn)行了調(diào)查評估，共發(fā)出調(diào)查問卷50份，收回44份，調(diào)查評估范圍覆蓋集團(tuán)公司機(jī)關(guān)部門負(fù)責(zé)人以上人員、各部門內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員。
    （二）風(fēng)險(xiǎn)變化情況及原因分析
    從調(diào)查問卷統(tǒng)計(jì)結(jié)果來看，集團(tuán)公司20xx年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)共計(jì)25項(xiàng)，較20xx年明顯增多。之所以出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)偏好激增的現(xiàn)象，有多方面的原因，首先，未來一年宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境仍存在諸多不確定因素，矛盾和隱患較多，困難和問題沒有明顯緩解，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營將面臨更多挑戰(zhàn)，具體到集團(tuán)公司，主要表現(xiàn)在五個(gè)方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營承攬能力不足，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問題亟待解決。二是競爭能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營規(guī)模上不去，必須在保持利潤優(yōu)勢的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對之策。三是盈利能力的考驗(yàn)，最大的壓力是挖潛增效，必須在目前人工成本持續(xù)增長、經(jīng)營規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤每年10%的增長目標(biāo)。四是化解風(fēng)險(xiǎn)能力的挑戰(zhàn)，社會(huì)的不和諧因素逐漸增多，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求質(zhì)，這給我們提出了更高的要求。五是各級領(lǐng)導(dǎo)干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn)，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn)，需要我們不斷提升把控能力。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風(fēng)險(xiǎn)因素在本次風(fēng)險(xiǎn)評估中表現(xiàn)明顯。但另一方面，隨著集團(tuán)公司內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的深入推進(jìn)及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺，企業(yè)應(yīng)對重大、重要風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平將持續(xù)提升，對風(fēng)險(xiǎn)的管控將更加科學(xué)、得力。
    （三）20xx年重點(diǎn)管控的重大、重要風(fēng)險(xiǎn)
    通過對調(diào)查結(jié)果的進(jìn)一步識別和分析，集團(tuán)公司確定了以下10項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)為20xx年度重點(diǎn)管控風(fēng)險(xiǎn)：
    1、市場環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。主要是外部宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的變化給企業(yè)帶來的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。20xx年我國經(jīng)濟(jì)基本面總體向好，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素，勞動(dòng)力成本上升、稅負(fù)水平高、市場競爭激烈、企業(yè)負(fù)擔(dān)重等問題依然存在。
    2、工程安全風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善、措施落實(shí)與檢查、事故處理等方面缺乏有效管理，導(dǎo)致施工生產(chǎn)存在安全隱患；施工人員責(zé)任心不強(qiáng)，違規(guī)違章操作，忽視勞動(dòng)保護(hù)要求，導(dǎo)致發(fā)生安全、質(zhì)量事故等。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇十二
    為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
    根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：
    計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的銷售數(shù)據(jù)、活動(dòng)方案、財(cái)務(wù)報(bào)表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。
    一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
    三、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。
    四、對個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。
    五、加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級更新各系統(tǒng)。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇十三
    xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：
    1、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作
    一是及時(shí)做好xx工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報(bào)表；四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。
    2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作
    一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末，我部均能及時(shí)監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
    3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作
    根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。
    4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和清收工作
    根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。
    5、做好貸記卡復(fù)核工作
    根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。
    6、積極協(xié)助基層清收不良貸款
    7、做好貸款的審查工作
    根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。
    我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
    為進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對xxxx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在xxxx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：
    1、繼續(xù)加強(qiáng)管理，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
    2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。。
    3、加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
    4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
    俗話說：沒有規(guī)矩不成方圓。這句話對我們剛剛成立的郵儲(chǔ)銀行來說，顯得尤為重要。一個(gè)企業(yè)，如果沒有規(guī)章制度來約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展，單單依靠家族式管理和領(lǐng)導(dǎo)獨(dú)裁式管理，那么這樣的企業(yè)是走不遠(yuǎn)的，遲早會(huì)淹沒在市場經(jīng)濟(jì)的大潮里。銀行不經(jīng)營商品，卻是經(jīng)營著可以購買任何商品的貨幣，銀行是國家的經(jīng)濟(jì)命脈，因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關(guān)系重大，從小的方面來說：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展，穩(wěn)定國家經(jīng)濟(jì)，使人民安居樂業(yè)。合規(guī)有很多解釋，但在銀行來講，我認(rèn)為應(yīng)是這樣的：合法，合理，合情的規(guī)章制度，操作規(guī)程。有人說，銀行經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)，但我認(rèn)為，銀行更應(yīng)經(jīng)營的是技術(shù)。任何行業(yè)都有風(fēng)險(xiǎn)，只不過有人認(rèn)為銀行的風(fēng)險(xiǎn)尤為大些。但在中國，你看其它企業(yè)，不管從事何行業(yè)的，每年都有很多倒閉的，而鮮有聽說任何國有股份制銀行，私有銀行倒閉的，這說明了一個(gè)什么情況呢，說明其它企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)不比銀行小，只不過銀行的風(fēng)險(xiǎn)顯得非常之重，一旦如果是一家國有大型銀行倒閉的話，那將對國民信心是一個(gè)非常大的打擊，也是對國家經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重大損害。所以說現(xiàn)在的銀行經(jīng)營有點(diǎn)只許成功，不許失敗的原則。既然銀行的經(jīng)營好壞如此至關(guān)重要，那么這些銀行的經(jīng)營者們更是肩負(fù)重?fù)?dān)，如履薄冰，不敢絲毫大意。但是一個(gè)銀行的經(jīng)營不能依靠少數(shù)的聰明才智，而要依靠全體銀行從業(yè)人員的不懈努力，而這個(gè)努力不能毫無方向的努力，也不能看領(lǐng)導(dǎo)眼色的努力，而是要依靠合規(guī)來引導(dǎo)大家努力的方向，勁往一處使，心往一處想，那么銀行這條大船才能行的更遠(yuǎn)。
    目前我郵儲(chǔ)銀行在合規(guī)方面存在的一些問題和薄弱環(huán)節(jié)：
    1，銀行的治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位
    20xx年，我國中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。目前，國內(nèi)股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定建立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則，但其內(nèi)涵和經(jīng)營機(jī)制距離有效的法人治理結(jié)構(gòu)要求還有較大距離，而我郵儲(chǔ)銀行剛成立不久，還未上市，其實(shí)力與治理經(jīng)驗(yàn)比起其它上市國有銀行又有很大差距。首先是總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報(bào)告機(jī)制有待進(jìn)一步完善。目前我郵儲(chǔ)銀行采用的是行長負(fù)責(zé)制，各級行的職能部門只對本級行長負(fù)責(zé)，內(nèi)部機(jī)構(gòu)流程再造后，垂直的監(jiān)管和報(bào)告機(jī)制有待進(jìn)一步完善。其次是內(nèi)部機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)尚不到位。郵儲(chǔ)銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)長期以來所形成的行政管理色彩仍影響著日常管理，部門間暢通的溝通渠道還沒有建立；合規(guī)部門的具體職能定位還不清晰，合規(guī)部門與審計(jì)部門、法律事務(wù)部門在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒有明確的界限，這種內(nèi)部體制在我郵儲(chǔ)銀行中還大量存在，進(jìn)而無法有效地推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的完善。
    2、流程銀行尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差
    （1）流程銀行未建立體現(xiàn)在部門銀行、部門制度現(xiàn)象突出。國有控股商業(yè)銀行自建立以來，均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度，但是各項(xiàng)制度的建立大多是以銀行內(nèi)部各職能部門為依托分權(quán)設(shè)置的，導(dǎo)致了內(nèi)控制度的部門性特征十分突出，且國有控股商業(yè)銀行的部門職責(zé)更新完善的手段和方法都較滯后，職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存，部門間溝通協(xié)調(diào)不到位。隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出，在需要多個(gè)部門共同管理的情況下，制度邊緣化問題顯得尤為突出。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個(gè)部門，出現(xiàn)諸多管理不到位問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患。
    （2）制度缺乏流程控制。郵儲(chǔ)銀行還是沿襲了過去行政機(jī)關(guān)的制度范式，制度的制定、傳達(dá)沒有結(jié)合銀行運(yùn)作實(shí)踐予以細(xì)化，更缺乏及時(shí)地修訂和系統(tǒng)化梳理，由此形成的制度沒有做到具體化和體系化，制度可執(zhí)行性較差。一方面，導(dǎo)致有效傳承銀行風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的機(jī)制缺失，銀行長期運(yùn)作中積累的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，以及付出昂貴學(xué)費(fèi)得來的風(fēng)險(xiǎn)教訓(xùn)沒能傳承和轉(zhuǎn)化為具有執(zhí)行力的政策和程序。另一方面，在具體風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的積累和延續(xù)上沒有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風(fēng)險(xiǎn)管理做法缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，且無法作為員工考核評價(jià)和責(zé)任追究的依據(jù)，導(dǎo)致激勵(lì)和約束機(jī)制無法有效落實(shí)。這是導(dǎo)致銀行簡單、低層次風(fēng)險(xiǎn)案件不斷被復(fù)制，不斷重復(fù)發(fā)生的關(guān)鍵所在。
    3、合規(guī)文化缺失，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未確立
    銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強(qiáng)，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機(jī)制；銀行上下級機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在相互博弈的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力；銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化；合規(guī)的激勵(lì)約束機(jī)制扭曲，對做的好沒有獎(jiǎng)勵(lì)，對做的不好的沒有懲罰，問責(zé)制難以有效落實(shí)；受以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律等不良文化的影響較深。
    4，在郵儲(chǔ)銀行剛開辦的新業(yè)務(wù)中，合規(guī)顯得更尤為重要與急迫。
    以前郵儲(chǔ)銀行只存不貸，現(xiàn)今成立郵儲(chǔ)銀行后，開通貸款，很多東西都是摸著石頭過河，深一腳淺一腳，很難把握尺度與分寸。而貸款業(yè)務(wù)卻是各大銀行利潤最大的一塊業(yè)務(wù)，如果貸款的規(guī)模與質(zhì)量上不去，那么這個(gè)銀行的效益是很難保證的。
    合規(guī)應(yīng)該注意的幾個(gè)方面
    1，合規(guī)不能規(guī)的太緊，也不能規(guī)的太松。太死容易束縛手腳，停滯不前。太松容易產(chǎn)生漏洞，讓人鉆空子。太死容易打消人的積極性，太松又容易使人膽大妄為。要處理好太緊與太松的問題。
    2，從實(shí)踐中總結(jié)理論，理論服務(wù)實(shí)踐，不斷修正與完善。如信貸業(yè)務(wù)，面臨著理論經(jīng)驗(yàn)不足或不適合現(xiàn)今的發(fā)展情勢，還有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)毫無的情況。那么只有靠一步一步的摸索總結(jié)，從實(shí)踐中得出最適合當(dāng)前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗(yàn)，來指導(dǎo)下一步的工作，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正。
    3，把握好質(zhì)與量的關(guān)系。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變，也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì)，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度，哪項(xiàng)制度針對哪個(gè)方面，防范哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，量是指小方面，小方面可以靈活些，但不能太靈活，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變，那么就會(huì)失去合規(guī)的效力。質(zhì)與量的關(guān)系很重要，既是一個(gè)古老的哲學(xué)辨證關(guān)系，也是任何一個(gè)企業(yè)經(jīng)營不能不認(rèn)真思考與對待的問題。
    4，合規(guī)是為收益服務(wù)。一個(gè)銀行經(jīng)營，以利益為重。天下熙熙皆為利來，天下攘攘皆為利往。銀行的風(fēng)險(xiǎn)有事前防范，事中控制，事后處理。而合規(guī)就是讓風(fēng)險(xiǎn)大部分在事前防范和及時(shí)處理，以免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。
    1、通過完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
    （1）強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起，設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào)。銀行的董事會(huì)和高級管理層應(yīng)制定和核準(zhǔn)符合自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化；董事會(huì)和高級管理層的合規(guī)責(zé)任；銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架；合規(guī)部門的地位和職責(zé)；全行上下用以識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序等。合規(guī)政策應(yīng)明確指出業(yè)務(wù)部門對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任，董事會(huì)、高級管理層對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇十四
    各位領(lǐng)導(dǎo)：
    大家好！
    我代表風(fēng)險(xiǎn)管理部匯報(bào)述職報(bào)告。
    報(bào)告分為四個(gè)部分，第一部分明確部門職責(zé)與目標(biāo)，第二部分匯報(bào)第二季度工作總結(jié)，第三部分分享經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，第四部分提出下年工作計(jì)劃。
    主要職責(zé)是推行制度、提供法務(wù)支持、開展內(nèi)部審計(jì)審查。目標(biāo)是及時(shí)完成重點(diǎn)工作計(jì)劃和日常合同審核任務(wù)，保證公司順利通過質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核，盡量為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減少損失等。
    二、3季度，風(fēng)險(xiǎn)管理部重點(diǎn)工作和日常合同審核均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)x完成。
    1、質(zhì)量管理體系推行方面：風(fēng)險(xiǎn)管理部對a分公司開展了合同管理培訓(xùn)，對b分公司開展了制度管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓(xùn)，對總部檔案管理培訓(xùn)。對a分公司進(jìn)行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項(xiàng)目部進(jìn)行了檔案管理檢查。
    2、合同審核方面：風(fēng)險(xiǎn)管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，a子公司89份，b子公司25份，c分公司14份，物業(yè)公司共25份。
    3、法律咨詢和風(fēng)險(xiǎn)防范方面：
    1）風(fēng)險(xiǎn)管理部擬制并發(fā)布了《對經(jīng)濟(jì)類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經(jīng)濟(jì)合同時(shí)，應(yīng)同時(shí)向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對外簽署經(jīng)濟(jì)文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟(jì)文件對本公司不產(chǎn)生任何法律效力。
    2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風(fēng)險(xiǎn)管理部建議公司設(shè)立運(yùn)營公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規(guī)定，在托管合同中設(shè)計(jì)對租回商鋪經(jīng)營管理的基本思路，界定管理內(nèi)容與責(zé)權(quán)利等，并協(xié)調(diào)解決運(yùn)營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題。
    3）商務(wù)宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預(yù)售證時(shí)，因房管局限價(jià)，只能由一層改為兩層賣。風(fēng)險(xiǎn)管理出具法律意見書和相關(guān)文書，指導(dǎo)營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容，并進(jìn)行公證。請認(rèn)購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認(rèn)書，并出具不修二層樓板的申請。
    4）風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)c公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例，指導(dǎo)其完成賠償并防范負(fù)面影響。
    4、訴訟仲裁方面：
    第3季度風(fēng)險(xiǎn)管理部順利推進(jìn)奧的斯電梯仲裁案，x完成xx園林仲裁案，受理并有序推進(jìn)商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。
    對a子公司與總包單位的經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行了全面、深入地調(diào)查，秉承尊重客觀事實(shí)、誠實(shí)守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報(bào)告，并強(qiáng)烈建議a子公司與對方協(xié)商解決，避免給公司經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)聲譽(yù)造成不必要的損失。
    5、專項(xiàng)調(diào)查和危機(jī)應(yīng)對方面：
    針對物業(yè)公司匿名舉報(bào)的信件進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報(bào)內(nèi)容均與被舉報(bào)人無直接關(guān)系，但同時(shí)發(fā)現(xiàn)被舉報(bào)人存在其他不當(dāng)行為。公司其后對被舉報(bào)人換崗處理。參與廣告公司舉報(bào)事宜調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報(bào)事宜的.確存在，但當(dāng)事人之間存在較大誤解。協(xié)助公司處理總部總包單位工人x危機(jī)事件，并準(zhǔn)備相關(guān)往來函件和公關(guān)報(bào)告。
    6、員工培訓(xùn)方面：
    根據(jù)師徒協(xié)議，指導(dǎo)新員工學(xué)習(xí)公司制度和文化、風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)和法律專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計(jì)審查等，在日常工作實(shí)踐中開展培訓(xùn)。帶領(lǐng)新入職風(fēng)險(xiǎn)管理部的資深專家學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)和內(nèi)審專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓(xùn)和檢查，在工作中學(xué)習(xí)審核技能技巧。
    xx園林仲裁案于7月結(jié)案，關(guān)于此案，風(fēng)險(xiǎn)管理部于xx月9日收到a子公司的法律協(xié)助申請，由于距仲裁委要求提交的證據(jù)期限（收到仲裁申請后15日內(nèi)）僅剩1日，我方舉證面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)與仲裁委取得聯(lián)系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調(diào)取證據(jù)申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機(jī)會(huì)，以爭取寬限期限。
    之后風(fēng)險(xiǎn)管理部與a子公司及總部成本部密切配合，積極準(zhǔn)備開庭資料，反復(fù)審查結(jié)算資料，共同參加開庭、調(diào)解、質(zhì)證共計(jì)5次，到司法鑒定中心現(xiàn)場核對工程造價(jià)1次，提交我方異議或質(zhì)證說明共計(jì)5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經(jīng)濟(jì)損失1，034，137.75元。
    此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會(huì)弘揚(yáng)正氣，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范、陽光、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例。
    第4季度，風(fēng)險(xiǎn)管理部將繼續(xù)認(rèn)真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作；推進(jìn)xx仲裁案、xxx總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟(jì)簽證檢查；收集各部門質(zhì)量目標(biāo)達(dá)成情況，并組織改進(jìn)；開展分/子公司例行財(cái)務(wù)審計(jì)。
    謝謝大家！
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇十五
    街道黨總支(支部)、各單位把學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)中央紀(jì)委《關(guān)于加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見》作為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的重要任務(wù)。把學(xué)習(xí)宣傳《意見》與貫徹落實(shí)中央和省、昆明市委和安寧市委重要文件及會(huì)議精神緊密結(jié)合起來，強(qiáng)化正面宣傳引導(dǎo)，認(rèn)真抓好有針對性的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育，結(jié)合廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)際，糾正和防止上一階段工作中，部分干部思想認(rèn)識上存在的走形式、走過場，不重視、不作為等問題，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的各項(xiàng)舉措得到有效貫徹落實(shí)。
    20xx年上半年街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，要在去年工作取得的成效和基礎(chǔ)上，深入推進(jìn)，重點(diǎn)抓好了以下九個(gè)方面的工作：
    1.優(yōu)化職權(quán)運(yùn)行流程。繪制完善權(quán)力運(yùn)行流程圖，進(jìn)一步明確辦理主體、條件、程序、期限和監(jiān)督方式等；同時(shí)，對單位內(nèi)部的人、財(cái)、物管理等職權(quán)進(jìn)行清理、規(guī)范，明確內(nèi)部職權(quán)行使的崗位、權(quán)限、程序和時(shí)限等。全街道共設(shè)定職權(quán)數(shù)174個(gè)，編制職權(quán)目錄174個(gè)，繪制完善權(quán)力運(yùn)行流程圖174幅。
    2.完善公開平臺。通過政府網(wǎng)頁、公開欄、辦事指南和新聞媒體等途徑，建立完善公開透明、運(yùn)行高效的公開平臺，依法向社會(huì)公開職權(quán)目錄、權(quán)力運(yùn)行流程圖和裁量權(quán)基準(zhǔn)，接受社會(huì)監(jiān)督。通過單位內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部公開欄等途徑，公開內(nèi)部職權(quán)行使情況、廉政風(fēng)險(xiǎn)及防控措施，特別是對干部任用、行政運(yùn)行機(jī)制預(yù)決算、財(cái)務(wù)報(bào)銷、政府采購、工程建設(shè)、資產(chǎn)管理等，加大公開力度。
    3.修定完善防控措施。探索完善分權(quán)、控權(quán)的有效辦法，制定合理限權(quán)、規(guī)范用權(quán)的具體措施，凡涉及行政審批、行政處罰、司法、政府投資項(xiàng)目、公共資源交易、財(cái)政專項(xiàng)資金管理等領(lǐng)域的單位和中心，重點(diǎn)加強(qiáng)分權(quán)制約機(jī)制建設(shè)，規(guī)范權(quán)力行使；各單位各部門結(jié)合懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)要求，建立健全相關(guān)配套制度并抓好落實(shí)，大力開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育，不斷增強(qiáng)黨員干部風(fēng)險(xiǎn)防范意識，提高廉潔從政的自覺性。全街道修訂完善防控措施個(gè)人504條、部門76條。其中健全三重一大決策事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施22個(gè)。
    4.優(yōu)化權(quán)力結(jié)構(gòu)。堅(jiān)持市場優(yōu)先和社會(huì)自治原則，對權(quán)力進(jìn)行科學(xué)分解和配置，重點(diǎn)在行政審批、行政處罰、行政給付、政府投資項(xiàng)目、公共資源交易、財(cái)政專項(xiàng)資金管理使用等領(lǐng)域，建立健全決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制。堅(jiān)持民主集中制原則，圍繞重大決策、重要干部任免、重大項(xiàng)目安排和大額度資金的使用，健全議事規(guī)則和工作規(guī)則，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)班子及其主要負(fù)責(zé)人的決策權(quán)限、決策內(nèi)容及決策程序，完善三重一大決策事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。
    5.規(guī)范行政裁量權(quán)。建立健全行政處罰、行政許可、非行政許可審批、行政強(qiáng)制、行政征收等領(lǐng)域的`裁量權(quán)基準(zhǔn)制度，綜合考評法定裁量和酌定裁量因素，科學(xué)合理劃分裁量階次，完善適用規(guī)則，避免執(zhí)法的隨意性。重點(diǎn)抓好行政處罰裁量權(quán)的規(guī)范，對行政處罰權(quán)進(jìn)行全面梳理，逐項(xiàng)提出行使條件，對處罰種類、處罰幅度、處罰實(shí)施等，制定具體裁量標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施細(xì)則。
    6.運(yùn)用科技防控。把人防和技防結(jié)合起來，充分利用電子政務(wù)設(shè)施，依托科技手段防控廉政風(fēng)險(xiǎn)。把建立完善權(quán)力網(wǎng)上公開運(yùn)行和在線電子監(jiān)察系統(tǒng)，作為建立完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理長效機(jī)制的一項(xiàng)重要任務(wù)抓緊抓實(shí)，依托現(xiàn)有的電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)，開展風(fēng)險(xiǎn)防控的信息化基礎(chǔ)建設(shè)。依據(jù)權(quán)力運(yùn)行流程圖，將風(fēng)險(xiǎn)防控的要求定制在電子辦公、行政審批、業(yè)務(wù)管理等信息系統(tǒng)的程序中，通過系統(tǒng)程序規(guī)范相關(guān)制度機(jī)制的運(yùn)行，使權(quán)力結(jié)構(gòu)科學(xué)化配置體系、權(quán)力運(yùn)行規(guī)范化監(jiān)督體系固化在電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)中，強(qiáng)化對權(quán)力運(yùn)行的程序控制和痕跡管理，不斷完善網(wǎng)上權(quán)力運(yùn)行機(jī)制。探索運(yùn)用信息化手段，加強(qiáng)單位內(nèi)部人、財(cái)、物管理等方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控。
    7.實(shí)施預(yù)警處置。針對腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過巡查、審計(jì)、干部考察、述職述廉、輿論監(jiān)督、電子監(jiān)察、效能監(jiān)察、執(zhí)法監(jiān)察、糾風(fēng)治理、信訪舉報(bào)和案件分析等，對可能引發(fā)腐敗的苗頭性、傾向性問題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)提示、誡勉談話、責(zé)令糾錯(cuò)等處置措施，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早糾正，及時(shí)化解廉政風(fēng)險(xiǎn)。
    8.堅(jiān)持動(dòng)態(tài)管理。結(jié)合本部門、本單位經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗新要求，根據(jù)法律法規(guī)和規(guī)章制度的調(diào)整、上級機(jī)關(guān)和主管部門有關(guān)職責(zé)權(quán)限的變更、防控措施落實(shí)的效果以及反腐倡廉建設(shè)的實(shí)際需要，及時(shí)調(diào)整、完善廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容、等級和防控措施，加大對廉政風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇十六
    各位領(lǐng)導(dǎo)：
    大家好！
    我代表風(fēng)險(xiǎn)管理部匯報(bào)20xx年述職報(bào)告。
    報(bào)告分為四個(gè)部分，第一部分明確部門職責(zé)與目標(biāo)，第二部分匯報(bào)第二季度工作總結(jié)，第三部分分享經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，第四部分提出下年工作計(jì)劃。
    一、風(fēng)險(xiǎn)管理部
    主要職責(zé)是推行制度、提供法務(wù)支持、開展內(nèi)部審計(jì)審查。目標(biāo)是及時(shí)完成重點(diǎn)工作計(jì)劃和日常合同審核任務(wù)，保證公司順利通過質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核，盡量為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減少損失等。
    二、20xx年3季度，風(fēng)險(xiǎn)管理部重點(diǎn)工作和日常合同審核均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)x完成。
    三、工作總結(jié)
    1、質(zhì)量管理體系推行方面：風(fēng)險(xiǎn)管理部對a分公司開展了合同管理培訓(xùn)，對b分公司開展了制度管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓(xùn)，對總部檔案管理培訓(xùn)。對a分公司進(jìn)行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項(xiàng)目部進(jìn)行了檔案管理檢查。
    2、合同審核方面：風(fēng)險(xiǎn)管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，a子公司89份，b子公司25份，c分公司14份，物業(yè)公司共25份。
    3、法律咨詢和風(fēng)險(xiǎn)防范方面：
    1）風(fēng)險(xiǎn)管理部擬制并發(fā)布了《對經(jīng)濟(jì)類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經(jīng)濟(jì)合同時(shí)，應(yīng)同時(shí)向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對外簽署經(jīng)濟(jì)文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟(jì)文件對本公司不產(chǎn)生任何法律效力。
    2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風(fēng)險(xiǎn)管理部建議公司設(shè)立運(yùn)營公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規(guī)定，在托管合同中設(shè)計(jì)對租回商鋪經(jīng)營管理的基本思路，界定管理內(nèi)容與責(zé)權(quán)利等，并協(xié)調(diào)解決運(yùn)營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題。
    3）商務(wù)宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預(yù)售證時(shí)，因房管局限價(jià)，只能由一層改為兩層賣。風(fēng)險(xiǎn)管理出具法律意見書和相關(guān)文書，指導(dǎo)營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容，并進(jìn)行公證。請認(rèn)購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認(rèn)書，并出具不修二層樓板的申請。
    4）風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)c公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例，指導(dǎo)其完成賠償并防范負(fù)面影響。
    4、訴訟仲裁方面：
    20xx年第3季度風(fēng)險(xiǎn)管理部順利推進(jìn)奧的斯電梯仲裁案，x完成xx園林仲裁案，受理并有序推進(jìn)商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。
    對a子公司與總包單位的經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行了全面、深入地調(diào)查，秉承尊重客觀事實(shí)、誠實(shí)守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報(bào)告，并強(qiáng)烈建議a子公司與對方協(xié)商解決，避免給公司經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)聲譽(yù)造成不必要的損失。
    5、專項(xiàng)調(diào)查和危機(jī)應(yīng)對方面：
    針對物業(yè)公司匿名舉報(bào)的信件進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報(bào)內(nèi)容均與被舉報(bào)人無直接關(guān)系，但同時(shí)發(fā)現(xiàn)被舉報(bào)人存在其他不當(dāng)行為。公司其后對被舉報(bào)人換崗處理。參與廣告公司舉報(bào)事宜調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報(bào)事宜的確存在，但當(dāng)事人之間存在較大誤解。協(xié)助公司處理總部總包單位工人x危機(jī)事件，并準(zhǔn)備相關(guān)往來函件和公關(guān)報(bào)告。
    6、員工培訓(xùn)方面：
    根據(jù)師徒協(xié)議，指導(dǎo)新員工學(xué)習(xí)公司制度和文化、風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)和法律專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計(jì)審查等，在日常工作實(shí)踐中開展培訓(xùn)。帶領(lǐng)新入職風(fēng)險(xiǎn)管理部的資深專家學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)和內(nèi)審專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓(xùn)和檢查，在工作中學(xué)習(xí)審核技能技巧。
    四、分享經(jīng)驗(yàn)
    xx園林仲裁案于20xx年7月結(jié)案，關(guān)于此案，風(fēng)險(xiǎn)管理部于20xx年xx月9日收到a子公司的法律協(xié)助申請，由于距仲裁委要求提交的證據(jù)期限（收到仲裁申請后15日內(nèi)）僅剩1日，我方舉證面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)與仲裁委取得聯(lián)系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調(diào)取證據(jù)申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機(jī)會(huì)，以爭取寬限期限。
    之后風(fēng)險(xiǎn)管理部與a子公司及總部成本部密切配合，積極準(zhǔn)備開庭資料，反復(fù)審查結(jié)算資料，共同參加開庭、調(diào)解、質(zhì)證共計(jì)5次，到司法鑒定中心現(xiàn)場核對工程造價(jià)1次，提交我方異議或質(zhì)證說明共計(jì)5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經(jīng)濟(jì)損失1，034，137.75元。
    此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會(huì)弘揚(yáng)正氣，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范、陽光、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例。
    20xx年第4季度，風(fēng)險(xiǎn)管理部將繼續(xù)認(rèn)真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作；推進(jìn)xx仲裁案、xxx總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟(jì)簽證檢查；收集各部門質(zhì)量目標(biāo)達(dá)成情況，并組織改進(jìn)；開展分/子公司例行財(cái)務(wù)審計(jì)。
    謝謝大家！
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇十七
    廉潔自律是每位銀行從業(yè)人員必須恪守的`職業(yè)操守，也是樹立精彩的社會(huì)形象，有著積極的促進(jìn)作用。
    我認(rèn)為廉政自律，是規(guī)范員工從業(yè)行為、教育和指導(dǎo)員工自我約束、自我激勵(lì)、提高員工從業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德水平的需要。積極貫徹廉潔職業(yè)操守，不僅有利于提高全行員工的整體素質(zhì)，增強(qiáng)員工隊(duì)伍培植，而且對構(gòu)建地方道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制。夯實(shí)道德基礎(chǔ)，培育清正廉明的企業(yè)文化，樹立和廉潔銀行的形象，有著深遠(yuǎn)的意義。廉潔明晰了員工職業(yè)行為的底線和鴻溝，是我們銀行從業(yè)履職的根基準(zhǔn)則和根基要求。增強(qiáng)廉潔自律，必須做好四大方面工作。
    一、是把增強(qiáng)職業(yè)操守教育與法律法規(guī)教育、廉潔從業(yè)教育、典型案例教育相結(jié)合，并從自身做起，不斷增強(qiáng)職業(yè)道德意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、法律意識和自我提防意識。
    二、依法合規(guī)遵章守紀(jì)。依法合規(guī)、遵章守紀(jì)首先要培養(yǎng)自己良好的職業(yè)道德觀念和過硬的政治思想素質(zhì)，確保自己樹立正確的職業(yè)道德操守。筑牢制度紀(jì)律防線，提高遵章守紀(jì)能力，增強(qiáng)規(guī)章制度對自身行為的約束力。由于銀行經(jīng)營對象的特殊性，員工在日常工作中要接觸大量的金錢。并且在生活中經(jīng)常面對外界的唔知誘惑。我必須牢固樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，提高服務(wù)的責(zé)任感、使命感，提高自身的道德水平，從思想和道德上增強(qiáng)防腐拒變的能力。
    三、廉潔從業(yè)親友回避。由于市場經(jīng)濟(jì)以利益為導(dǎo)向，在利益調(diào)控機(jī)制不健全的情況下，容易誘發(fā)“一切向錢看”的思想;由于市場經(jīng)濟(jì)以競爭為手段，在市場規(guī)則不健全的情況下，容易引發(fā)不正當(dāng)競爭，催生利己主義思想;市場經(jīng)濟(jì)實(shí)行等價(jià)交換原則，但資本主義腐朽的拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義等腐朽思想也會(huì)乘虛而入。中國有句古訓(xùn)：“物必自腐而后蟲生”，所以廉潔從業(yè)對于銀行的發(fā)展也尤為重要。由于銀行工作每天都與錢打交道的特殊情況，還要求我們堅(jiān)持“親友回避”原則，同時(shí)這也與“廉潔合規(guī)從業(yè)”原則相輔相成，共同約束我的操作行為，使其行之有效。
    通過學(xué)習(xí)增強(qiáng)責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識;促進(jìn)自身提高廉潔合規(guī)從業(yè)、遵章守紀(jì)、盡職履責(zé)的自覺性;提高自己案件風(fēng)險(xiǎn)防范能力，從根源上防范案件和操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇十八
    （一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃完成情況
    按照公司的要求，結(jié)合工程處的實(shí)際情況，在全工程處范圍內(nèi)積極開展了全面風(fēng)險(xiǎn)管理相應(yīng)工作，全面梳理查找自身存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并對其加以識別，組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對其進(jìn)行識別、評估，經(jīng)過對風(fēng)險(xiǎn)成因分析，找出策略和解決方案，并將各類風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)人員，把工程處所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)納入到管理體系中。從全年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃執(zhí)行情況來看都較好的完成了目標(biāo)任務(wù)，沒有出現(xiàn)一般以上的風(fēng)險(xiǎn)因素，基本完成了工程處經(jīng)濟(jì)效益和預(yù)算目標(biāo)任務(wù)。
    （二）重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況
    20xx年工程處全年整體運(yùn)行良好，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下，對“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，安全事故應(yīng)急預(yù)案，安全操作規(guī)程，工作制度，員工績效考核實(shí)施細(xì)則”等進(jìn)行修訂，并嚴(yán)格遵照執(zhí)行，有針對性的解決，把問題消滅在萌芽狀態(tài)，對防止風(fēng)險(xiǎn)、提高效率、減少損失促進(jìn)工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用，全年沒有發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事故。
    （三）風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行情況
    工程處根據(jù)實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)種類根據(jù)類別、輕重來重新劃分等級，有針對性的加以重點(diǎn)控制和管理，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低并化解，為加強(qiáng)對內(nèi)控工作的領(lǐng)導(dǎo)，工程處新成立以處長為組長的內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對工程處內(nèi)部所有項(xiàng)目工程的內(nèi)控制度建設(shè)檢查，分析工程處內(nèi)控制度漏點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，查找問題，建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度，有效保證了工程處健康、穩(wěn)定發(fā)展。
    （四）風(fēng)險(xiǎn)管理信息化有關(guān)情況
    通過加入公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺，了解公司對風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)要求，單位內(nèi)部通過電子郵件，qq等及時(shí)傳達(dá)公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理信息，全面落實(shí)工程處內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)要求。
    （一）20xx年面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的變化，并對經(jīng)營目標(biāo)的影響進(jìn)行總體研判和分析。
    20xx年隨著交城、侯馬、國外工程的陸續(xù)開工，喀什、烏海、濱州工程的全面展開，在一段時(shí)期內(nèi)將會(huì)面臨非常艱巨的施工壓力，施工現(xiàn)場安全、質(zhì)量、材料及各類人員（焊工、技術(shù)人員）能否的保障將會(huì)給施工生產(chǎn)帶來較大影響。因此工程處必須認(rèn)真分析內(nèi)外部環(huán)境因素變化，采取多種措施，比如在內(nèi)挖潛力抓管理，外聯(lián)協(xié)作促合作方面，加強(qiáng)工程分包管理，引入外部隊(duì)伍，才能確保在20xx年度經(jīng)營目標(biāo)順利完成。
    （二）20xx年度開展風(fēng)險(xiǎn)評估的范圍、方式及參與人員等有關(guān)情況。工程處開展20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評估工作，是在工程處處長直接領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行的。各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人作為風(fēng)險(xiǎn)管理參與者先對項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別與評估，并向工程處風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人上報(bào)項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)，由工程處風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人匯總各項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)并對其進(jìn)行識別、評估。
    參與人員主要涉及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，項(xiàng)目安全員，項(xiàng)目技術(shù)、質(zhì)量員，工程處計(jì)劃員，人資員。
    （三）20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評估的結(jié)果按照工程處的實(shí)際情況，通過對工程處20xx年度全部風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、發(fā)生后對工程處目標(biāo)的影響程度等評估標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析后，認(rèn)為相對重大、重要的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果主要是公共安全風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營管理風(fēng)險(xiǎn)、人才保障風(fēng)險(xiǎn)三類。
    20xx年度工程處主要風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果見下表：
    1、我工程處屬施工型二級單位，施工作業(yè)過程中無論焊工施焊，還是熱處理作業(yè)都會(huì)產(chǎn)生明火，對作業(yè)面防火安全帶來一定難度。如果不嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，極易造成設(shè)備損壞，也會(huì)造成員工人身傷害，因此加強(qiáng)對生產(chǎn)現(xiàn)場管理，加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和監(jiān)管，遵守規(guī)章制度是防止各類事故發(fā)生的主要措施。
    2、我工程處主要承擔(dān)鍋爐、壓力容器、壓力管道的焊接工作，焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設(shè)備的安全運(yùn)行，焊工施焊工程中如果不嚴(yán)格執(zhí)行焊接作業(yè)指導(dǎo)書要求，將會(huì)造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯(cuò)用焊材的情形，因此，必須嚴(yán)格執(zhí)行焊前練習(xí)代樣考核，技術(shù)交底全員簽字，焊中監(jiān)督檢查，焊后質(zhì)檢不達(dá)標(biāo)待崗及重新考核上崗制度，必要時(shí)還要加大對技術(shù)人員的考核力度，與個(gè)人業(yè)績獎(jiǎng)罰掛鉤，加強(qiáng)對焊工的責(zé)任心教育，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)采取措施應(yīng)對。
    3、由于施工現(xiàn)場遠(yuǎn)離公司機(jī)關(guān)，工程處對本部門各施工現(xiàn)場材料預(yù)算，使用情況不能及時(shí)掌握，而施工現(xiàn)場材料采購均由項(xiàng)目部代為購置，預(yù)算也由項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)代為審批，預(yù)算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后，再由項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)審批，并嚴(yán)格按照此操作流程執(zhí)行，加強(qiáng)對工程處項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的監(jiān)督力度，建立內(nèi)控批準(zhǔn)制度，對內(nèi)控所涉及的重要事項(xiàng)，明確規(guī)定批準(zhǔn)的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權(quán)批準(zhǔn)的人員及其相應(yīng)責(zé)任，就能最大限度的減少此類問題的發(fā)生。
    4、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀，很多時(shí)候工資不能及時(shí)發(fā)放，很多員工難以承受，特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實(shí)，一年來工程技術(shù)人員已有多人離崗，各類焊工也有部分人員不能正常上班，由此可見，這種情形容易造成人員流失，需要工程處采取多種措施加以解決。
    （一）需要公司協(xié)調(diào)解決的有關(guān)重大風(fēng)險(xiǎn)問題
    無
    （二）對公司推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見和建議
    無