我們常常需要進行總結，以便更好地了解自己的學習和工作生活等方面的表現(xiàn)。寫總結時，要注重語言的準確性和簡潔性，言之有物，言必有據。這些總結范文僅供參考，大家可以借鑒其中的寫作思路和表達方式。
建行對公客戶經理工作總結篇一
因為工作需要，xx年1月底至10月初，我在支行個人業(yè)務部擔任部門經理。根據行黨委的工作思路和支行個人業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了“注重傳統(tǒng)業(yè)務，狠抓新業(yè)務，圍繞新的經濟增長點，促進個人業(yè)務收入的穩(wěn)定快速地增長”的努力方向。具體工作匯報如下：
在行黨委的正確領導下，通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增、萬元，完成分行下達計劃的64、1%，各項貸款比年初凈增、萬元，使近年來較好的“江臨天下”和“山水江岸”兩個樓盤落戶農行。
結合長江航道的優(yōu)質運力，配合市分行三農個人金融業(yè)務部的調研，出臺了《中國農業(yè)銀行、市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個新利潤的經濟增長點。
以“農商通”、“惠農卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續(xù)推動三農工作。收集農商通資料12019戶，4月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通60臺，開通小額取現(xiàn)農商通2019，拓寬惠農卡的用卡環(huán)境。
與分管行長到三個三農網點實地摸底調研，針對“小額農貸不良貸款的增長”的現(xiàn)狀和農戶的實際情況，制定并落實“起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分”的方案，對于小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。
針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發(fā)，推動理財產品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產品250萬元，其次制定了理財產品的獎勵辦法，再把理財產品的精神對主任、大堂經理和客戶經理講透徹。剛開始每有新的理財產品就將資料和重點打印交給大堂經理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產品39416萬元。
針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風，在行領導的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內部各部門的協(xié)調，使5月份支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農行營業(yè)網點貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。
嚴格控制信用卡增量的優(yōu)質性，避免貨幣學中“劣幣驅逐良幣”的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對于存量白金信用卡客戶，改變“重發(fā)放、輕管理、缺教導”的現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清理，恩威并舉，引導客戶正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意套現(xiàn)、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當升額，低積分和無分期，一味套現(xiàn)客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。
在分行卡部和行領導的正確領導下，我?guī)ьI個金部和網點客戶經理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業(yè)務。xx年5月三農行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺數12臺，位居第二名;6月支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺數15臺，位居第二名;7月支行月新增分期額 868萬元，月新增汽車臺數26臺，位居第二名，獲分行對農行獎勵費用6萬元。在今年信用卡業(yè)務收入比去年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業(yè)務收入中做出了較大貢獻。
2019年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在2019年的工作中，盡管由于行內的不正當不公平的競爭，結果不盡如人意，但我盡了我的所能!明年爭取更大突破!
建行對公客戶經理工作總結篇二
2021年的工作已經過去，回想過去一年的工作，在總行領導的正確領導下，在支行行長的指導關心下，在柜員、大堂經理和其他客戶經理等單位同事的支持幫助下，我在各個方面均有了不同程度的提高，綜合素質、業(yè)務技能、營銷能力、風險防范、優(yōu)質服務等有了長足的進步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領導、同事和關心支持我的朋友、客戶總結匯報如下：
學習是客戶經理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強對國家宏觀經濟形勢和金融形勢的掌握，特別是對涉及農村金融有關的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點學，認真學，不斷提升自身的整體綜合素質。
作為農商銀行的一名普通客戶經理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊子，條條背，條條加以解讀，并與實際進行結合，做到在實踐中學習，在學習中改進，使自己的理論水平有了很大的提升，對于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時全面有效的解答。
同時，在總行的安排下，我抓住每次外出學習和培訓的機會，注重向其他兄弟行社學習，向其他客戶經理學習，不斷改進自己工作中的不足。
立足崗位需要，在積極學習的同時，踏踏實實做好本職工作。
一是積極營銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出辦公室，走進農戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸收存款也是客戶經理的重要工作。存款需要全員營銷，作為客戶經理也不例外，在營銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲這根弦，利用一切機會吸收存款，有時甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務指標。
三是努力做好風險防控。20xx年，日益嚴峻的經濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導，對市場定位為地方的農商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢異常嚴峻，如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續(xù)，成為全年的重點工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時，對上級交代和安排的其他工作，我都會盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報表報告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農金通及自助設備等。
眾人拾柴火焰高，一個單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標，才能把業(yè)績做好、才能把目標完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對同事，與同事小事不計較、大事互相禮讓，確實做到“先別人一步想到”，與同事營造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
在過去的一年中，成績是可喜的，但我也清醒的認識到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領導和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一是主動營銷客戶的意識還有待進一步增強。在工作中，主動營銷意識還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全改變。
二是新產品的推廣力度還有待進一步加大。每一種新產品推廣時，由于對新產品的市場定位、操作流程、風控措施了解不充分，造成對新產品的推廣產生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績很難有大的突破。
三是主動求變和創(chuàng)新的意識還有待進一步提升。在實際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習慣輕求變，難以對工作中的難題加以提煉總結，并進而提出改進措施和方法。
新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結工作中的經驗，查找工作中的不足，結合總行和我支行的發(fā)展實際，努力做好以下幾個方面的工作：
一是積極投身前三個月旺季營銷活動中。總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業(yè)務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動中去，為總行和支行的業(yè)績貢獻自己的力量。
二是繼續(xù)不斷加強學習，不斷提高綜合素質和業(yè)務技能。針對各項制度辦法和政策形勢，我將制定出一年的學習計劃，有步驟、有重點地進行學習。
三是進一步提高主動營銷的意識。離開辦公室，走進企業(yè)農戶，一星期至少保證有4天的時間進行主動營銷，對存量客戶定期進行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務。
下步工作中，我將牢記領導和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質，積極發(fā)揮工作效能，與領導、與同事一起，為全行的業(yè)務發(fā)展做出自己最大的努力，為了xx銀行更輝煌的明天。
建行對公客戶經理工作總結篇三
銀行客戶經理工作總結201x年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來 高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。201x年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。
對六年級畢業(yè)生的寄語
1、孩子，愿你快快脫去幼稚的嬌嫩，揚起創(chuàng)造的風帆，駛向成熟，駛向金色的海岸。
2、希望是堅韌的拐杖，忍耐是旅行袋，帶上他們，你可以登上永恒之旅，走遍全世界。
3、不要學花兒只把春天等待，要學燕子把春天銜來。
4、廢鐵之所以能成為有用的鋼材，是因為它經得起痛苦的磨練。 5、愿你是永遠奔騰的千里馬。
6、你聰穎，你善良，你活潑。有時你也幻想，有時你也默然，在默然中沉思，在幻想中尋覓。小小的你會長大，小小的你會成熟，愿你更堅強!愿你更自信!7、你用才智和學識取得今天的收獲，又將以明智和果敢接受明天的挑戰(zhàn)。愿你永葆一往無前精神。
8、你的天賦好比一朵火花，假如你用勤勉辛勞去助燃，它一定會變成熊熊烈火，放出無比的光和熱來。
9、你有涌泉一樣的智慧和一雙辛勤的手，不管你身在何處，幸運與快樂時刻陪伴著你!10、以你的自信，以你的開朗，以你的毅力，還有我的祝福，你一定能夠駛向理想的彼岸。
1 1、你是花季的蓓蕾，你是展翅的雄鷹，明天是你們的世界，一切因你們而光輝
2、高尚的理想是人生的指路明燈。有了它，生活就有了方向;有了它，內心就感到充實。邁開堅定的步伐，走向既定的目標吧!1 3、朝霞般美好的理想，在向你們召喚。你們是一滴一滴的水，全將活躍在祖國的大海里!1 4、愿云彩、艷陽一直陪伴你走到海角天涯;鮮花、綠草相隨你鋪展遠大的前程。
1 6、有人說：
“人人都可以成為自己的幸運的建筑師?！痹改銈冊谇靶械牡缆飞?，用自己的雙手建造幸運的大廈。
1 9、愿我的臨別贈言是一把傘，能為你遮擋征途上的烈日與風雨。
1、生活是一本精深的書，別人的注釋代替不了自己的理解，愿你有所發(fā)現(xiàn)，有所創(chuàng)造。3 2、你是泊于青春的港口的一葉小舟，愿你揚起信念的帆，載著希望的夢幻，駛向遼闊的海洋。3 3、愿你是一棵樹：
春天，吐一山淡淡的香味;夏天，灑一抹如泉的涼蔭;秋天，舉一樹甜甜的青果;冬天，做一個養(yǎng)精蓄銳的好夢!
建行對公客戶經理工作總結篇四
在支行領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行工作部署，堅持“增存就是增效”經營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務。以下是我的總結：
思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我的思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們xx銀行改革的前景更加充滿了信心。學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業(yè)務知識的學習，努力提高業(yè)務水平和操作能力。自入行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務水平，擴大知識面。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的提高。
作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未出現(xiàn)越權行事的情況；針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經常性的制度學習，平時注意加強部門管理，加強內控管理和信貸檔案管理。能夠嚴格執(zhí)行客戶經理制度，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況。
在職業(yè)活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這種心境，與網點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業(yè)網點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經營，上對省行所有的業(yè)務部門，下對所有網點，外對重點客戶，對于客戶部門來說，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。
我們以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作，創(chuàng)歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長，年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經營理念，認真做好年度工作計劃和考核方案，認真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產的管理，不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產居高不下的'現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進行分類排隊。以網上銀行為突破口，以代理業(yè)務為重點，積極推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。
本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在不足：工作經驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強；今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業(yè)網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協(xié)助主管行長抓好工作，當好助手，按照“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務，發(fā)展業(yè)務。
建行對公客戶經理工作總結篇五
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的構成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。
要應對激烈的競爭，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就務必建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍——客戶經理隊伍。
但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業(yè)務潛力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在那里我僅從自我在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表，不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業(yè)務，還要協(xié)調和組織全行各有關部門及機構為客戶帶給全方位的金融服務，這就要求務必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的職責感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的職責心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業(yè)務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業(yè)務素質，以適應業(yè)務發(fā)展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有必須的營銷技能與分析、籌劃潛力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協(xié)調潛力。善于表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層持續(xù)良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。
要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業(yè)、行業(yè)、產品政策、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。
及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來狀況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務數量、質量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應用心主動并經常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶帶給“一站式”服務。
對現(xiàn)有的客戶，客戶經理要與之持續(xù)經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要用心地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自我的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。
首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最適宜的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，客戶經理要用心推銷銀行產品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，用心探索為其開發(fā)專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產安全聯(lián)系起來思考，及時采取措施。
按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用狀況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時用心參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
思維決定行動，行動決定結果?？蛻艚浝韯毡鼐哂休^強的開拓創(chuàng)新意識，主要體此刻客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優(yōu)質服務體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現(xiàn)代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。
客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質服務去發(fā)展客戶。
針對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的信息趣言，也必須會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但必須會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。
建行對公客戶經理工作總結篇六
20**年我被調任新城路分理處擔任客戶經理工作，在行領導的培養(yǎng)、和同志們的關心支持下，各項工作都取得了一定的進步。一年來，作為一名客戶經理，我都始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，服務于客戶?，F(xiàn)將我這一年來的學習工作情況總結如下：
首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項學習活動，認真學習了**以來黨的會議精神，進一步提高了自己的理論水平與政治素質，保證了自己在思想上和黨保持一致性。認真學習我行新出臺的各項政策，學習支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。
其次，在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務知識。**年通過了基金從業(yè)資格考試，代理保險資格考試。此外，根據行里安排我參加了個人金融理財師的培訓。在培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理角色，11月份順利通過金融理財師資格考試，為適應工作需要打下好的基礎。
一年來，通過領導和同事們的支持和幫助，我完成了從會計主管到個人客戶經理的轉變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:
第一，作好vip客戶的發(fā)掘和維護工作，年初我們設立了vip窗口，通過理財中心和vip窗口，為vip客戶提供差別化的優(yōu)質服務。并利用ocrm系統(tǒng)做好vip客戶的維護工作，比如客戶生日短信通知，客戶存款到期提醒，信用卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，但它加強了于客戶的聯(lián)系，這些工作的落實受到廣大vip客戶的好評。
第二，結合上級行開展的旺季營銷活動，351電子銀行營銷活動，信用卡彈屏營銷活動中，和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作，各項工作都取得了一定的成績，分別取得了省行351電子營銷優(yōu)勝獎，和信用卡彈屏營銷先進單位榮譽稱號。
第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚浝硎菍ν夥盏拇翱?，是建設銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映建行的服務水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供最優(yōu)質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。
一年來，我在學習和工作中逐步成長，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生為難情緒，對個人銀行業(yè)務知識水平不夠高，綜合協(xié)調能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監(jiān)督指導：
第一，自覺加強學習，向理論學習，向專業(yè)知識學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務能力，全面提高綜合業(yè)務知識水平。
第二、做到腳踏實地，提高工作主動性和自覺性，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。
第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經理。
建行對公客戶經理工作總結篇七
尊敬的各位領導：
大家好！大學畢業(yè)于xxxxx，所學專業(yè)是統(tǒng)計學，統(tǒng)計學的學習使得我的思維更加縝密，在大學期間除了完成基本學業(yè)以外，我考取了大學英語四六級證書、基金從業(yè)資格證、證券從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證以及初級會計職稱證書。
今天我要競聘的崗位是對公客戶經理。對于為什么競聘對公客戶經理，我認為自己具備以下特質：
一是性格開朗外向，喜愛結識朋友。自入行以來，我積極參與支行工會、黨委及團委組織的各項活動，包括戶外郊游、分行運動會、三八節(jié)園藝插花、微黨課大賽、還有2018年春晚的主持等等。通過參加各項活動不僅結識了好友，同時也提高了自己的綜合素質水平。
二是責任心較強，對待工作盡職盡責。作為黨支部的組織委員，我主要負責黨支部會議記錄書寫和黨費收繳等工作，并協(xié)助支部書記發(fā)展新生力量。
四是具有一定的營銷能力和團隊協(xié)作能力。每次去大堂支援的時候，都與大堂同事高效配合，全力營銷e生活，融e聯(lián)、速通卡等小指標，可以保證每天一定的營銷量。除此外，在一季度開門紅，我與客戶經理共同營銷保險，出單總額達100萬。
以上就是我的自我介紹和工作陳述，謝謝領導的聆聽！
建行對公客戶經理工作總結篇八
大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端?，F(xiàn)將一年工作總結如下：
在營銷工作方面，截止20xx年x月x日，營銷pos機x臺，辦理三方存管x戶，上交信用卡x張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。
再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄xx多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態(tài)度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經理學習對公業(yè)務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年x月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。
在社區(qū)營銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款x多萬。x月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增x多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲！
作為一名助銷經理，主要的'工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜儯x謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績更出色，支行更上一層樓！
建行對公客戶經理工作總結篇九
20xx年的工作已經過去，回想過去一年的工作，在總行領導的正確領導下，在支行行長的指導關心下，在柜員、大堂經理和其他客戶經理等單位同事的支持幫助下，我在各個方面均有了不同程度的提高，綜合素質、業(yè)務技能、營銷能力、風險防范、優(yōu)質服務等有了長足的進步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領導、同事和關心支持我的朋友、客戶總結匯報如下：
學習是客戶經理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強對國家宏觀經濟形勢和金融形勢的掌握，特別是對涉及農村金融有關的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點學，認真學，不斷提升自身的整體綜合素質。
作為農商銀行的一名普通客戶經理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊子，條條背，條條加以解讀，并與實際進行結合，做到在實踐中學習，在學習中改進，使自己的理論水平有了很大的提升，對于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時全面有效的解答。
同時，在總行的安排下，我抓住每次外出學習和培訓的機會，注重向其他兄弟行社學習，向其他客戶經理學習，不斷改進自己工作中的不足。
立足崗位需要，在積極學習的同時，踏踏實實做好本職工作。
一是積極營銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出辦公室，走進農戶的`家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸收存款也是客戶經理的重要工作。存款需要全員營銷，作為客戶經理也不例外，在營銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲這根弦，利用一切機會吸收存款，有時甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務指標。
三是努力做好風險防控。20xx年，日益嚴峻的經濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導，對市場定位為地方的農商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢異常嚴峻，如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續(xù)，成為全年的重點工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時，對上級交代和安排的其他工作，我都會盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報表報告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農金通及自助設備等。
眾人拾柴火焰高，一個單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標，才能把業(yè)績做好、才能把目標完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對同事，與同事小事不計較、大事互相禮讓，確實做到“先別人一步想到”，與同事營造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
在過去的一年中，成績是可喜的，但我也清醒的認識到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領導和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一是主動營銷客戶的意識還有待進一步增強。在工作中，主動營銷意識還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全改變。
二是新產品的推廣力度還有待進一步加大。每一種新產品推廣時，由于對新產品的市場定位、操作流程、風控措施了解不充分，造成對新產品的推廣產生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績很難有大的突破。
三是主動求變和創(chuàng)新的意識還有待進一步提升。在實際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習慣輕求變，難以對工作中的難題加以提煉總結，并進而提出改進措施和方法。
新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結工作中的經驗，查找工作中的不足，結合總行和我支行的發(fā)展實際，努力做好以下幾個方面的工作：
一是積極投身前三個月旺季營銷活動中?？傂幸呀涢_展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業(yè)務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動中去，為總行和支行的業(yè)績貢獻自己的力量。
二是繼續(xù)不斷加強學習，不斷提高綜合素質和業(yè)務技能。針對各項制度辦法和政策形勢，我將制定出一年的學習計劃，有步驟、有重點地進行學習。
三是進一步提高主動營銷的意識。離開辦公室，走進企業(yè)農戶，一星期至少保證有4天的時間進行主動營銷，對存量客戶定期進行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務。
下步工作中，我將牢記領導和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質，積極發(fā)揮工作效能，與領導、與同事一起，為全行的業(yè)務發(fā)展做出自己最大的努力，為了xx銀行更輝煌的明天。
建行對公客戶經理工作總結篇十
20xx年過去了回首這一年里的工作、生活，有很多需要記錄的東西。進入公司到現(xiàn)在已經兩年半多的時間，過去的一年多里，通過各位領導及同事的關懷和指導下，不僅監(jiān)理業(yè)務能力有了長足的發(fā)展，個人的綜合本質也潛移默化的有了很大的提高。嚴格執(zhí)行各種規(guī)章制度和考勤制度，落實現(xiàn)場監(jiān)理檢查工作制度和監(jiān)理日志填寫。同時兼鄭州移動無線專業(yè)偉德國際接口人。經常保持與建設方，施工方偉德國際與溝通，征求意見密切配合、服務于移動。根據建設工程委托監(jiān)理具體執(zhí)行文件及甲方具體要求，依據監(jiān)理規(guī)范、技術驗收規(guī)范尺度設計文件，完成了無線專業(yè)17年全年工程偉德國際治理的監(jiān)理工作。
1、認真負責，嚴謹上進在15年的工作中我繼續(xù)負責本年度無線工建工程項目的偉德國際治理監(jiān)理工作，最主要的是天天對工程偉德國際進行通報公示工作，作為偉德國際接口人，負責鄭州移動市區(qū)及郊縣工程的偉德國際匯總。雖然有時候會感覺枯燥無味，但是我深刻熟悉到偉德國際治理是監(jiān)理工作的主要環(huán)節(jié)之一，每當有懈怠情緒時，我就及時的跟項目部的領導交流，做一次階段性的總結，把近期碰到的問題，解決的措施，進行梳理一下，并消除自己消極的情緒，繼續(xù)以認真嚴謹積極的態(tài)度投入到每日的工作學習中。
2、加強內部治理工作以及人員培養(yǎng)，努力為公司培養(yǎng)相關的偉德國際治理人才，加強團隊合作力度以及執(zhí)行相關計劃。
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，并且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至x月x日，我完成新增存款任務xxxx萬元，完成計劃的xx%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)x筆，金額xxx萬元，完成中間業(yè)務收入x萬元，完成個人攬儲xx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近xxx萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的'觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影，雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作本事，隨著銀行改革的需要，我的工作本事和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶供給質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經構成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，經過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，經過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情景下，他進取的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經理年度總結又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他進取的工作，使其拍賣款xxx萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和職責感，任勞任怨、進取工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我經過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
建行對公客戶經理工作總結篇十一
1.短期信貸業(yè)務期限為（a）
1年（含1年）
2年（含2年）
3年（含3年）
4年（含4年）
2.長期信貸業(yè)務期限為（c）
1年以上
3年以上
5年以上
10年以上
3.以下不屬于表外信貸業(yè)務的是（d）
商業(yè)承兌匯票
保證
信用
商業(yè)匯票貼現(xiàn)
承擔相應債務
最終承擔債務
承擔相應義務
最終承擔義務
5.信貸業(yè)務一般包括以下六個基本要素：對象、金額、期限、價格、（c）
用途、方式
用途、條件
用途、擔保
方式、擔保
7.
1年到5年之間
1（含1年）年到5年之間 1年到5年之間（含5年）
1年（含1年）到5年之間（含5年）
按組織形式劃分，信貸業(yè)務可以分為普通貸款、聯(lián)合貸款和（b）三種形式
委托貸款 銀團貸款
境外籌資轉貸款 固定資產貸款
9.環(huán)境和社會風險 金融和社會風險 金融和環(huán)境風險 環(huán)境和經濟風險
銀行信貸經營的首要理念是（c）
審慎經營理念
以客戶為中心理念
誠實守信理念
綠色信貸理念
10.銀行在經營信貸業(yè)務過程中，要保證信貸資金“保值“，避免承受過高風險和造成損失，體現(xiàn)了辦理信貸業(yè)務必須遵循的原則是（b）
流動性
安全性
效益性
合法性
11.銀行在經營信貸業(yè)務過程中能按預定期限回收信貸資金，或能在沒有損失的狀態(tài)下迅速變現(xiàn)資金的能力，體現(xiàn)了辦理信貸業(yè)務必須遵循的原則是（a）
12.
流動性 安全性 效益性 合法性
銀行在經營活動中應追求最大效益，這體現(xiàn)在辦理信貸業(yè)務時必須遵循的原則是（c）
流動性 安全性 效益性 合法性
信貸基礎測試1.1:信貸業(yè)務概述
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.按期限劃分，信貸業(yè)務可以分為（abc）
短期信貸業(yè)務
中期信貸業(yè)務
長期信貸業(yè)務
超長期信貸業(yè)務 2.表內信貸業(yè)務是指在資產負債表中資產欄可以揭示的業(yè)務。以下屬于表內信貸業(yè)務的有（cd）
保證
商業(yè)匯票承兌
商業(yè)匯票貼現(xiàn)
貸款
3.表外信貸業(yè)務是指在資產負債表附注中反映的業(yè)務。以下屬于表外信貸業(yè)務的有（acd）
4.
5.
6.商業(yè)匯票承兌 商業(yè)匯票貼現(xiàn) 保證 信用證
按資金來劃分，信貸業(yè)務可以分為（abd）
信貸資金貸款 委托貸款 聯(lián)合貸款 境外籌資貸款
建設銀行的信貸業(yè)務的服務渠道包括（abc）
客戶經理 電子銀行渠道 網點渠道 柜員
辦理信貸業(yè)務必須遵循“三性”原則，“三性”原則包括（bcd）
時效性
安全性
流動性
效益性
信貸理念
價值取向
信貸原則
管理制度
8.我行信貸文化核心理念除了誠實守信理念、審慎經營理念、資本經營理念、風險管理理念以外，還包括（bcd）
以市場為導向理念
以客戶為中心理念
金融創(chuàng)新理念 9.10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.綠色信貸理
信貸文化建設的主要內容除了建設信貸經營文化、信貸服務文化以外，還包括（abcd）
信貸合規(guī)文化 信貸風險管控文化 信貸廉政文化
打造符合建設銀行發(fā)展要求的信貸隊伍
信貸業(yè)務的金額是指銀行向客戶提供的（abd）
綜合授信額度 信用額度 貸款利率
單筆信貸業(yè)務數額
信貸業(yè)務對公客戶可以分為（abc）
機構客戶 小企業(yè)客戶 大中型公司客戶 個人客戶
信貸業(yè)務服務渠道中電子渠道包括（abcd）
網上銀行 電話銀行 手機銀行 其他電子終端
下列選項中屬于固定資產貸款的有（bcd）
工商業(yè)流動資金貸款 基本建設貸款 技術改造貸款 房地產開發(fā)貸款
對公大中型公司機構類客戶包括（abcd）
企事業(yè)法人
兼具經營和管理職能的政府機構 金融同業(yè) 其他經濟組織
信貸業(yè)務服務渠道中網點渠道包括（abcd）
綜合性支行及以上機構的本部營業(yè)部 單點型支行 網點型支行 分理處和儲蓄所
綠色經濟
低碳經濟
循環(huán)經濟
高效經濟
信貸基礎測試1.1:信貸業(yè)務概述
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.信貸是銀行利用自身實力和信譽為客戶提供資金融通或代客戶承擔債務,并以客戶支付利息、費用和償還本金或最終承擔債務為條件的一種經營行為（a）
2.
3.真 假
按會計核算的歸屬劃分，信貸業(yè)務可以分為表內信貸業(yè)務和表外信貸業(yè)務（a）
真 假
短期信貸業(yè)務期限在3年以內（含3年）（b）
真
假
4.擔保是指保證借款人還款或履行責任的第二來源（a）
真
假
5.按授信對象劃分，信貸業(yè)務可以分為機構類信貸業(yè)務、公司類信貸業(yè)務和個人信貸業(yè)務（b）
真
假
6.信貸業(yè)務要素中，金額是指銀行向客戶提供的綜合授信額度、信用額度或單筆信貸業(yè)務數額（a）
真
假
7.按幣種劃分，信貸業(yè)務可分為本幣信貸業(yè)務和外幣信貸業(yè)務（a）
真
假 8.9.
10.
11.按組織形式劃分，信貸業(yè)務可分為普通貸款和銀團貸款（b）
真 假
信貸業(yè)務一般包括對象、金額、期限、價格、用途、擔保六個基本要素（a）
真 假
對公信貸客戶分為大中型公司機構類客戶、小企業(yè)客戶和個人客戶三類（b）
真 假
按償還方式劃分，信貸業(yè)務可分為一次性償還信貸業(yè)務和分期償還信貸業(yè)務（a）
真
假
12.中期信貸業(yè)務期限在1年到10年之間（含10年）（b）
真
假
13.合規(guī)經營是保證銀行實現(xiàn)有效發(fā)展的基石，是防范信貸風險的重要防線。因此，要加強信貸合規(guī)文化建設（a）
真
假
14.長期信貸業(yè)務期限在10年以上（b）
15.
16.真 假
信貸業(yè)務要素中，期限是指信貸業(yè)務的期限或銀行承擔債務的期限（a）
真 假
信貸業(yè)務中，價格是指貸款利率（b）
真
假
17.信貸業(yè)務要素中，用途是指借款人辦理業(yè)務后信貸資金的具體去向（a）
真
假
18.綠色信貸應包括對綠色經濟、低碳經濟、循環(huán)經濟的支持，防范環(huán)境及社會風險，提升自身的環(huán)境和社會表現(xiàn)等基本內容（a）
真
假
19.辦理信貸業(yè)務必須遵循的安全性原則，指的是銀行在經營信貸業(yè)務過程中，要保證信貸資金的“保值”，避免承受過高風險和造成損失（a）
20.真 假
信貸業(yè)務效益性指銀行在經營活動中只追求最大經濟效益（b）
真
假
21.客戶是銀行一切價值創(chuàng)造的來源，優(yōu)質服務是銀行贏得客戶的關鍵。因此，要加強信貸服務文化建設（a）
真
假
22.大中型公司類機構客戶，包括企事業(yè)法人、兼具經營和管理職能的政府機構、金融同業(yè)、小企業(yè)客戶、其他經濟組織等（b）
真
假
信貸基礎測試1.2:授權管理
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.全行授權工作的歸口管理部門是（a）
總行法律事務部
總行人力資源部
總行公司業(yè)務部
總行內控合規(guī)部
2.行長授權分為基本授權和（b）
一般授權
特別授權
普通授權
專屬授權
3.特別授權的有效期自授權人簽章之日起生效，至授權事項辦理完結后終止，最長期限不得超過（b）
六個月
一年
兩年
三年 4.5.
6.行長授權中授權人特指（a）
建設銀行行長
建設銀行一級分行行長 建設銀行二級分行行長 建設銀行支行行長
基本授權的有效期原則上為（b），根據工作需要可延期至新的授權生效時止
一年 兩年 三年 四年
以下關于基本授權的說法，錯誤的是（d）
基本授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項所進行的授權（轉授權）
基本授權的有效期原則上是兩年
轉授權和授權變更的有效期應當與基本授權的有效期一致
授權變更無需通過“授權變更通知”的形式 7.以下關于特殊授權的說法，錯誤的是（d）
除授權人特別授權外，其他任何被授權人不得進行特別授權
8.授權分為公司治理層面授權和（d）
行長授權
基本授權
特別授權
經營管理層面授權
9.授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項進行的授權（轉授權）指的是（a）
基本授權
特別授權
行長授權
一般授權
10.授權人在董事會授權和法定經營范圍內對基本授權以外某一特定事項向被授權人所進行的授權指的是（c）
行長授權
轉授權
特別授權
一般授權
11.關于授權書的保密和公開，以下說法錯誤的是（d）
應監(jiān)管機構、行政主管部門、外部審計等要求，可視情況提供全部或部分基本授權書內容
特別授權書不能直接用于對外出具
信貸基礎測試1.2:授權管理
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.董事會的權限主要來自（abc）等相關法律和法規(guī)和公司治理文件
2.
3.
4.
《中國建設銀行股份有限公司董事會授權管理辦法》 授權要素主要包括（abcd）
授權事項 授權權限
生效日期和有效期 其他要素
以下關于基本授權的說法，正確的有（abc）
基本授權的有效期原則上為二年 發(fā)生規(guī)定情形時，基本授權可承繼
授權變更必須采用《授權變更通知》的形式 基本授權書可直接用于對外出具
以下關于特別授權的說法，正確的有（bc）
各級分支機構需要特別授權的，應當向總行提出特別授權申請 差別化信貸授權理念主要表現(xiàn)在（abcd）
6.
7.區(qū)分客戶類型授權 區(qū)分業(yè)務類型授權
區(qū)分存量業(yè)務、新增業(yè)務授權 區(qū)分區(qū)域差別化授權
授權范圍指涉及建設銀行重要經營管理事項的（abd）
審批權 簽字權 否決權 審批簽字權
以下關于基本授權的說法，zhengque的有（acd）
基本授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項所進行的授權（轉授權）
基本授權的有效期原則上是三年
轉授權和授權變更的有效期應當與基本授權的有效期一致
授權變更必須通過“授權變更通知”的形式
8.以大中型對公授信業(yè)務審批授權方案為例，以下選項表現(xiàn)了差別化授權理念的有（abcd）
9.大中型對公授信業(yè)務審批授權方案中，業(yè)務類型包括（abd）
綜合授信
信用額度
多筆信用業(yè)務
單筆信用業(yè)務
10.大中型對公授信業(yè)務審批授權方案中，客戶類型包括（abc）
重點授權客戶
其他授權客戶
差別化授權客戶
一般客戶
11.對各一級分行的審批授權方案包括對公大中型客戶授信業(yè)務審批授權方案、小企業(yè)客戶授信業(yè)務審批授權方案，此外，還包括（abcd）
信用卡業(yè)務審批授權方案
12.個人信貸業(yè)務審批授權方案 風險業(yè)務審批授權方案 海外機構審批授權方案
有關授權書的保密和公開的說法，正確的有（abc）
原則上不得將基本授權書對外公開
應監(jiān)管機構、行政主管部門、外部審計等要求，可視情況提供全部或部分基本授權書內容
特別授權書不能直接用于對外出具
13.有關授權管理，以下說法正確的有（acd）
授權管理制度是建設銀行重要和基本的管理制度之一
授權效力低于規(guī)章等其他管理規(guī)定
不得用規(guī)章等其他管理規(guī)定修改授權
規(guī)章等其他管理規(guī)定中有關授權內容與授權書不一致的，應以授權書為準 14.發(fā)生下列哪些情形時，基本授權可承繼（abcd）
在授權的有效期內，被授權的分支機構或相關部門如發(fā)生撤并或職責調整等，可根據相關文件，直接由承繼機構（部門）行使原授權權限 15.以下關于特殊授權的說法，正確的有（abc）
除授權人特別授權外，其他任何被授權人不得進行特別授權
16.以下有關信貸審批授權體系的說法，正確的有（abc）
一級分行行長可根據二級分支機構風險把控能力、資產質量水平等情況對二級分行轉授權
17.下列說法正確的有（abcd）
各級機構授權工作的歸口管理部門可在職責范圍內組織授權制度執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查
被授權人應在授權范圍內進行經營管理活動，嚴禁越權
信貸基礎測試1.2:授權管理
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.授權分為三個層面：公司治理層面授權、經營管理層面授權和轉型規(guī)劃層面（b）
真
假
2.公司治理層面授權是指股東大會對董事會的授權和董事會對行長的授權（a）
真
假
3.經營管理層面授權是指行長在董事會授權范圍內,就重要經營管理事項對總行本部高級管理人員、相關部門、境內外分行的授權（a）
真
假
4.行長授權分為業(yè)務管理授權和人事管理授權（b）
真
假
5.特別授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項所進行的授權（轉授權）（b）
真
假
6.基本授權變更是指授權人（轉授權人）根據經營管理需要對被授權人的權限做出調整（a）
真
假 7.基本授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內對基本授權以外某一特定事項向被授權人所進行的授權（b）
真
假
8.授權變更無需采用“授權變更通知”的形式（b）
真
假
9.特別授權書不能直接用于對外出具（b）
真
假
10.特別授權書涉及建設銀行商業(yè)秘密，各級機構應做好保密工作，原則上不得將基本授權書對外公開（b）
11.真 假
被授權人應在授權范圍內進行經營管理活動，嚴禁越權（a）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎測試1.3:信貸業(yè)務相關法律法規(guī)
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.債務人或者第三人不轉移對特定財產的占有而將該財產作為債權的擔保，債務人不履行債務時，債權人有權就該財產的變價價值優(yōu)先受償的擔保方式是（b）
保證
抵押
質押
留置
2.債務人或者第三人將其特定的財產移交給債權人占有而作為債權的擔保，債務人不履行債務時，債權人有權就該財產的變價價值優(yōu)先受償的擔保方式是（c）
保證
定金
質押
抵押
3.以下關于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務中運用的說法中，錯誤的是（d）
建設銀行無權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃 4.債的當事人以外的第三人和債權人約定，當債務人不履行債務時，由該第三人按照約定履行債務或者承擔責任的擔保方式是（a）
保證
定金
質押
抵押
5.當事人約定一方向對方給付一定數額的金錢，并以該金錢的法定得喪規(guī)則保障合同的訂立、履行的擔保方式是（b）
保證
定金
質押
抵押
6.債權人按照合同約定和法律規(guī)定占有債務人的特定動產,債務人不依約或依法履行債務時,債權人有權留置該動產并有權于催告期滿后就其變價價值優(yōu)先受償的擔保方式是（c）
保證
定金
留置
抵押
7.有關《物權法》和《擔保法》的說法，錯誤的是（d）
《物權法》的法律適用效力優(yōu)先于《擔保法》
擔保物權是銀行保障信貸安全的重要手段
《擔保法》與《物權法》的規(guī)定不一致的，適用《擔保法》 8.以下關于票據的說法，錯誤的是（c）
票據屬于無因證券
票據關系成立后，即與其原因關系相分離
持票人在行使票據權利時，需要證明其取得票據的原因
信貸基礎測試1.3:信貸業(yè)務相關法律法規(guī)
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.客戶提供的擔保方式包括（abc）
第三方保證
抵押
質押
借條
2.《商業(yè)銀行法》的立法宗旨包括（abcd）
保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權益
規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產質量
加強監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行
維護金融秩序，促進社會主義市場經濟的發(fā)展
3.關于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務中的運用，以下說法正確的有（abc）
信貸人員在辦理各項信貸業(yè)務時均應嚴格遵守《商業(yè)銀行法》的有關規(guī)定
建設銀行開辦的信貸業(yè)務不應突破《商業(yè)銀行法》規(guī)定的業(yè)務范圍
建設銀行無權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外 4.以下關于票據權利和票據義務說法，正確的有（abc）
付款人負有無條件支付票據的義務
出票人、背書人等債務人有擔保承兌和擔保付款的義務
當付款人不履行付款義務時，票據的所有債務人不負連帶付款責任
5.保障存款人的合法權益在《商業(yè)銀行法》中主要體現(xiàn)在以下哪些方面（abcd）
保障存款人的合法權益得到實現(xiàn)
商業(yè)銀行應當制止任何單位或個人侵犯存款人合法權益
商業(yè)銀行破產清算時，應給予存款人特別保護，即在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應當優(yōu)先支付個人儲蓄存款的本金和利息 6.以下關于信貸業(yè)務合同簽訂的說法，正確的有（abc）
建設銀行各項信貸業(yè)務一般需要與客戶簽訂合同
信貸合同的訂立、履行、違約責任等都應遵守《合同法》總則的規(guī)定
建設銀行簽訂的貸款合同還需要遵守《合同法》分則關于借款合同的規(guī)定
給關系人辦理信貸業(yè)務時可以不用簽訂合同 7.質押包括（ab）
動產質押
8.權利質押 不動產質押 證件質押
以下關于《票據法》的說法中，正確的有（abcd）
《票據法》適用于在中華人民共和國境內的票據活動
票據屬于無因證券
票據行為是指以發(fā)生票據上的債務為目的的法律行為
9.《票據法》規(guī)定的票據行為包括（abcde）
出票
背書
承兌
保證
付款 ? 退出 ? 下一步
信貸基礎測試1.3:信貸業(yè)務相關法律法規(guī)
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.在信貸業(yè)務中，客戶提供的擔保方式包括第三方保證、抵押、質押等（a）
真
假
2.信貸業(yè)務人員可以向關系人發(fā)放信用貸款，向關系人發(fā)放擔保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件（b）
真
假
3.對單位存款，建設銀行不能拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外（b）
真
假
4.建設銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外（a）
真
假
5.建設銀行各項信貸業(yè)務一般需要與客戶簽訂合同。信貸合同的訂立、履行、違約責任等都應遵守《合同法》總則的規(guī)定（a）
真 假
6.建設銀行在開辦對公信貸業(yè)務時，無需關注對公客戶的行為是否符合《公司法》及其章程等組織文件的規(guī)定（b）
7.真 假
信貸人員在辦理票據業(yè)務時，應嚴格遵守《票據法》及配套法規(guī)的各項規(guī)定（a）
真
假
8.根據國家法律規(guī)定，財政部、中國人民銀行、審計署、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等部門負責對商業(yè)銀行經營管理實施監(jiān)管和監(jiān)督（a）
真
假
9.與《物權法》相比，《擔保法》擴大了可用于抵押的財產范圍，明確法律及行政法規(guī)未禁止抵押的財產均可抵押（b）
真
假
10.信貸合同的訂立、履行、違約責任等不僅應遵守《合同法》總則的規(guī)定，而且要遵守《合同法》分則關于借款合同的規(guī)定（a）
真
假
11.不動產可以用來質押（b）
真
假
12.保證是基于保證人的信用的擔保，其制度內容涉及保證成立的認定、保證人的責任、無效保證合同的認定以及訴訟時效等問題（a）
真
假
13.《擔保法》的法律適用效力優(yōu)于《中華人民共和國物權法》（b）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎測試1.4:信貸業(yè)務主要監(jiān)管要求
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.商業(yè)銀行資本充足率不得低于（c）
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.6% 7% 8% 9% 商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（b）
3% 4% 5% 6% 商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（b）
2% 4% 6% 8% 單一集團客戶授信集中度不應高于（b）
10% 15% 20% 25% 商業(yè)銀行流動性覆蓋率應當不低于（d）
70% 80% 90% 100% 以下關于不良貸款率的說法中，不正確的是（d）
不良貸款率是信貸業(yè)務主要監(jiān)管指標之一
按貸款五級分類標準，次級、可疑和損失三類合稱為不良貸款 不良貸款率高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大 不良貸款率=年度不良貸款總額/年度貸款總額*100% 貸款撥備率原則上應不低于（a）
2.5% 3.5% 4.5% 5.5% 以下關于撥備覆蓋率說法錯誤的是（b）
信貸基礎測試1.4:信貸業(yè)務主要監(jiān)管要求
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.有關貸后管理的說法，正確的有（bcd）
無需監(jiān)督貸款資金是否按用途使用
對借款人賬戶進行監(jiān)控
強調借款合同相關約定對貸后管理工作的指導性和約束性
明確貸款人按照監(jiān)管要求進行貸后管理的法律責任 2.銀監(jiān)會“三個辦法、一個指引”的核心要義主要體現(xiàn)在以下幾個方面：全流程管理原則、誠信申貸原則、罰則約束原則，此外還有（abcd）
協(xié)議承諾原則
貸放分控原則
實貸實付原則
貸后管理原則
3.以下關于貸款撥備率的說法中，正確的有（acd）
不良貸款率是信貸業(yè)務主要監(jiān)管指標之一
貸款撥備率原則上應不低于4.5% 貸款撥備率具有逆周期性
貸款撥備率=（貸款損失準備金余額/各項貸款余額）*100% 4.信貸業(yè)務主要監(jiān)管指標有資本充足率、杠桿率、單一集團客戶授信集中度、流動性覆蓋率、撥備覆蓋率，此外還包括以下哪些指標（abcd）
不良貸款率
不良貸款偏離度
貸款撥備率
案件風險率
5.以下關于流動性覆蓋率的說法，正確的有（bc）
信貸基礎測試1.4:信貸業(yè)務主要監(jiān)管要求
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.不良貸款率指商業(yè)銀行的不良貸款占總貸款余額的比重（a）
真
假
2.不良貸款率是評價商業(yè)銀行信貸資產安全狀況的重要指標之一，不良貸款率越高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大（a）
真
假
3.資本充足率指商業(yè)銀行持有的、符合有關規(guī)定的資本與商業(yè)銀行風險加權資產之間的比率（a）
4.
5.真 假
商業(yè)銀行資本充足率不得低于10%（b）
真 假
商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于5%（b）
真
假
6.商業(yè)銀行資本應抵御信用風險和市場風險，資本充足率的計算應建立在充分計提貸款損失準備等各項損失準備的基礎之上（a）
真
假
7.資本充足率=（總資本—對應資本扣減項）/風險加權資產×100%（a）
真
假
8.杠桿率指商業(yè)銀行持有的、符合有關規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調整后的表內外資產余額的比率（a）
真
假
9.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于6%（b）
真
假
10.杠桿率=（一級資本—對應資本扣減項）/調整后的表內外資產余額×100%（a）
11.
12.
13.真 假
不良貸款率=不良貸款余額/總貸款余額×100%（a）
真 假
按貸款五級分類標準，貸款可分為正常、關注、次級、可疑和損失五類（a）
真 假
在貸款五級分類標準中,關注、次級、可疑和損失的貸款,合稱為不良貸款（b）
真
假
14.不良貸款偏離度是指商業(yè)銀行不良貸款的賬面分類和真實分類的偏差程度，用來衡量不良貸款分類準確性（a）
15.
16.真 假
不良貸款偏離度指標值越大，分類準確性越高（b）
真 假
不良貸款偏離度=實際不良貸款率—賬面不良率（a）
真
假
17.貸款撥備率原則上應不低于4.5%（b）
真
假
18.貸款撥備率具有逆周期性：當經濟上行時，貸款質量好，不良貸款也少，貸款總量增加，貸款損失準備金余額隨著貸款總量增加也增加；當經濟下行時，就可以釋放經濟上行時積累的貸款損失準備金余額（a）
19.
20.真 假
貸款撥備率=貸款損失準備金余額/各項貸款余額×100%（a）
真 假
流動性覆蓋率指商業(yè)銀行合格優(yōu)質流動性資產與未來一個月現(xiàn)金凈流出量之比（b）
真 假
21.撥備覆蓋率原則上應不低于100%（b）
真
假
22.流動性覆蓋率=合格優(yōu)質流動性資產/未來30天現(xiàn)金凈流出量×100%（a）
真
假
23.撥備覆蓋率=貸款損失準備金余額/不良貸款余額×100%（a）
真
假
24.單一集團客戶授信集中度指商業(yè)銀行最小一家集團客戶授信總額與銀行集團資本凈額之比（b）
25.真 假
單一集團客戶授信集中度不應高于25%（b）
真
假
26.單一集團客戶授信集中度=扣除保證金、銀行存單和國債后的單一集團客戶授信余額/銀行集團資本凈額×100%（a）
真
假
27.流動性覆蓋率指商業(yè)銀行合格優(yōu)質流8動性資產與未來30天現(xiàn)金凈流出量之比（a）
真
假
28.商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應當不低于80%（b）
真
假
29.合格優(yōu)質流動性資產是指滿足有關規(guī)定的現(xiàn)金類資產，以及能夠在無損失或極小損失的情況下在金融市場快速變現(xiàn)的各類資產（a）
真
假
30.撥備覆蓋率具有順周期性：當經濟上行時，貸款質量好，不良貸款少，提取的貸款損失準備金余額也多；當經濟下行時，貸款總量減少，不良貸款余額增加，貸款損失準備金余額要減少（b）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎測試2.1:信貸業(yè)務流程概述
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
“成長之路”業(yè)務
“速貸通”業(yè)務
評分卡信貸業(yè)務
低風險業(yè)務
“成長之路”業(yè)務
“速貸通”業(yè)務
評分卡信貸業(yè)務
低風險業(yè)務
3.信貸風險緩釋、檔案管理等事項涉及的流程是（c）
貸前、貸中
貸中、貸后
貸前、貸中、貸后
貸前、貸后
合并申報
追加申報
變更申報
預授信
項目評估組長
客戶經理
項目評估綜合管理崗人員 項目評估小組成員
半年
一年
一年半
兩年
風險偏好統(tǒng)一原則
誰認定誰負責
全面覆蓋原則
前瞻性原則
8.自審定批復文件發(fā)布之日起計算，客戶信用等級有效期不得超過（a）
一年
二年
三年
四年
9.申報評級采用的年度財務數據與信用等級審定申報日期相差9個月以上，或者客戶有審計報表但尚未發(fā)布，以及評級采用的財務報表為未經審計的年報，客戶的信用等級有效期不得超過（b）
3個月
6個月
9個月
12個月
10.（c）是整個授信流程的中心內容
客戶選擇
調查分析
授信方案設計與制定
方案審查與評審
11.違約概率是指客戶未來一定時期內，通常是（b），發(fā)生違約的可能性
半年
一年
一年半
兩年
12.綜合授信中的客戶選擇著重從境內外客戶的行業(yè)趨勢、市場地位、集團整體、商業(yè)模式和綜合實力方面作出判斷，對客戶進行識別和遴選，從而確定授信對象、制定授信策略、配置金融產品和提供差別化金融服務，達到（a）的目的“定準入”
“定總量”
“避風險”
“提策略”
14.
15.500萬元
500萬元（含）以下 1000萬元
1000萬元（含）以下
信用額度有效期一般是（c），最長不超過（），自審批批復日起計算
1年2年 2年2年 2年3年 3年3年
貸后管理方案在年度檢查結束后應至少重檢（a）次
一
二
三
四
5億元
10億元
15億元
20億元
一
二
三
四
每半年
每季度
業(yè)務存續(xù)期間 每年度
20.
21.
兩次6個月 三次6個月 兩次3個月 三次3個月
現(xiàn)場檢查中，小企業(yè)評分卡業(yè)務遵循（d）的原則
“雙人檢查” “一手清”
紅色、橙色、黃色；
1、2、3 紅色、橙色、黃色；
1、2、3、4 紅色、橙色、藍色；
1、2、3、4 紅色、橙色、藍色；
5000萬元（含）
5000萬元
3000萬元（含）
3000萬元
2-31 2-3半
1-31 1-3半
每半個月
每月
每兩個月
每季度
7戶或項以上
10戶或項以上
12戶或項以上
風險經理
客戶經理
貸后管理人員
信貸經營部門負責人
36.預警客戶交由（d）管理的，自動退出預警狀態(tài)
37.
風險管理部門 信貸經營部門 授信審批部門 資產保全部門
（c）應對貸后管理方案的可操作性及有效性進行審核并負責
牽頭審批人 風險經理
經營主責任人、信貸經營部門 客戶經理
38.以下哪項不是貸前盡職調查實地調查的方式（b）
實地走訪
第三方機構獲取信息
賬務核實
面談
39.客戶信用等級特征描述：客戶償還債務能力很強，風險很小，在國家范圍內處于某行業(yè)大類的領先地位，對應的核心定義是（b）
卓越
優(yōu)秀
優(yōu)良
良好
40.客戶信用等級特征描述：客戶償還債務能力極強，風險極小，在全球或者大國家范圍內處于領先地位，對應的核心定義是（a）
卓越
優(yōu)秀
優(yōu)良
良好
41.客戶目前仍有償債能力，但惡劣的商業(yè)、金融或經濟條件可能削弱客戶償還債務的能力和意愿，具有較大的不確定性，對應的核心定義是（c）
42.
43.（
44.較好 一般 可接受 關注
客戶不能償還債務的可能性非常大,風險水平很高，對應的核心定義是（c）
可接受 關注 較差 違約
客戶已經處于違約狀態(tài)，出現(xiàn)我行違約相關規(guī)定的違約事件，對應的核心定義是d）
可接受 關注 較差 違約
客戶信用等級重檢，評價人員應堅持的原則是（b）
盡職調查 審慎性
科學計量
專家審定
二年；二年
三年；二年
二年；三年
三年；三年
46.（c）側重從審核、決策層面推進并負責貸后管理方案的落實執(zhí)行
牽頭審批人
風險經理
經營主責任人
客戶經理
風險管理部門
信貸經營部門
授信審批部門
資產保全部門
風險管理部門
評估部門
授信審批部門
資產保全部門
49.信用評級工作中的不屬于我行商業(yè)機密的是（b）
評級資料
評級流程
評級報告
評級結果
集團客戶
機構客戶
大型客戶
全球客戶
53.
牽頭行 管轄行
調查小組組長 經營主責任人
各級行原則上應在每年（c）月末前完成全部存量客戶的信用評級工作
總行
一級分行
二級分行
基層機構
客戶經理
風險經理
客戶經理和風險經
信貸管理人員
56.貸后檢查類別的差異化安排是指（b）可根據客戶情況選擇進行
首次檢查
月度檢查
季度檢查
年度檢查
clpmccbs crmsclrms clpmclrms clrmsclpm 60.重大信用風險事件應持續(xù)跟蹤風險事項變化情況，將相關進展情況錄入（b）
總行
一級分行
二級分行
基層機構
風險經理
審批人
貸后管理人員
信貸經營管理人員
風險管理部門
信貸經營部門
授信審批部門
會計核算部門
64.經辦行（機構）放款的，則由經辦行（機構）（d）自行負責審核，并做好驗印工作
評估部門
信貸經營部門
授信審批部門
會計核算部門
風險經理
客戶經理
貸后管理人員
信貸經營管理人員
66.貸后檢查環(huán)節(jié)的操作，至少應由一名客戶經理和一名（d），或兩名客戶經理共同執(zhí)行，避免“一手清”
風險經理
審批人
貸后管理人員
信貸經營管理人員 ? 退出 ? 下一步
信貸基礎測試2.1:信貸業(yè)務流程概述
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.大中型公司機構類客戶信貸業(yè)務貸中階段主要包括（abcd）等流程環(huán)節(jié)
綜合授信
信用額度審批
單筆信用業(yè)務審批
貸款發(fā)放
2.大中型公司機構類客戶信貸業(yè)務貸前階段主要包括（abcd）等流程環(huán)節(jié)
客戶準入
客戶信用評級
貸前盡職調查
項目評估（專業(yè)貸款評估評級）
客戶違約概率
客戶償債能力
客戶風險分值
客戶信用分值
4.客戶存在下列哪些情況時，不得接受其申請，總行另有規(guī)定的除外（abcd）
違反國家外匯管理規(guī)定使用外幣貸款的在進行承包、租賃、聯(lián)營、合并（兼并）、合作、分立、產權有償轉讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償、落實原有債務或未對其清償債務提供足額擔保的 5.貸前盡職調查應遵循的原則包括（abcd）
6.雙人調查 客觀審慎 勤勉盡責 結論明確
貸前盡職調查內容包括（abcd）
客戶基本情況、客戶生產經營狀況、客戶財務狀況
銀企合作情況
項目基本信息、交易背景
融資用途和還款來源、風險緩釋措施
7.以下關于貸前盡職調查內容說法正確的有（abcde）
客戶財務狀況具體內容為財務審計報告形式審查、財務報表真實合理性審查、主要科目調查、財務狀況分析（償債能力分析、盈利能力分析、營運能力分析、現(xiàn)金流量分析）
交易背景具體內容為交易合同信息、交易證明文件
融資用途和還款來源具體內容為融資用途、還款資金來源 8.以下關于貸前盡職調查管理要求說法正確的有（bd）
調查團隊應以實地調查和間接調查相結合的方式開展貸前盡職調查工作，并將實地調查結論與間接調查結論進行相互驗證，結論不匹配的應進一步調查核實 9.10.在貸前盡職調查中，調查前應做好哪些準備工作（bcd）
對客戶申請?zhí)岢鍪芾硪庖?確定經營主責任人 組建調查團隊 明確調查工作內容
以下關于客戶信用等級的描述正確的有（ad）
客戶信用等級通過數字符號給予區(qū)分，分為十九個等級，風險逐級遞增
等級
等級
等級
15、16的核心定義為關注，具體是指客戶須依賴良好的商業(yè)、金融或經濟條件才有能力償還債務。如果商業(yè)、金融或經濟條件惡化，則無法償還債務 11.以下屬于大中型客戶評級工作流程的有（ad）
12.
13.
14.初始評級 客戶評價 系統(tǒng)評分 等級建議
以下屬于小企業(yè)客戶評級工作流程的有（ab）
發(fā)起評級 客戶評價 系統(tǒng)評分 等級建議
以下屬于專業(yè)貸款評估評級工作流程的有（bd）
初始評價 項目評估 系統(tǒng)評分 專業(yè)貸款評級
客戶信用評級應堅持以下原則包括（acd）
盡職調查
客觀分析
科學計量
專家審定
15.客戶需要我行提供信用評級的，應正式提交書面申請，且必須屬于下列哪些情況的，才可按照行內有關規(guī)定對外披露（abd）
企業(yè)招投標行為
其他經總行信貸經營部門批準的情況
以下關于項目評估說法正確的有（abc）
項目評估是對貸款決策提供意見和建議的工作過程
對于以中長期融資為目的的并購、理財、融資租賃等其他融資業(yè)務，不可比照開展項目評估
18.房地產開發(fā)貸款項目 境外籌資轉貸款項目
我行作為債權人的項目融資
利用我行開出的融資類保函等所興建的項目 項目評估應遵循以下哪些原則（abcd）
統(tǒng)一規(guī)則
集約管理
專業(yè)評估
分級作業(yè)
19.以下關于項目評估中分級作業(yè)說法錯誤的有（ac）
分級作業(yè)權限劃分的總原則是：審批與評估嚴格分開
總行主要承擔重大疑難、跨區(qū)域、行業(yè)風險較高的項目
一級分行主要承擔民營集團企業(yè)跨區(qū)域跨行業(yè)發(fā)展的項目
總行依據分行評估人員配備、總行項目評估委員工作情況，機構風險管理等級，評估質量考核結果等因素，差別化的劃分各一級分行項目評估作業(yè)權限 20.以下關于客戶分類說法正確的有（cd）
根據客戶性質，可以分為公司客戶和集團客戶
根據客戶規(guī)模，按照四部委口徑，可以分為大、中、小三類
授信品種組合市場策略
22.
23.定價和收益策略 風險控制策略
以下關于綜合授信的說法正確的有（abcd）
綜合授信是客戶信用風險總量控制的核心
綜合授信包含信貸類綜合授信和非信貸類綜合授信 綜合授信額度是以風險分析為主
綜合授信是客戶各類信用風險敞口的最高限額(綜合授信額度)和授信策略 以下關于綜合授信評審的說法錯誤的有（ad）
綜合授信評審工作不承擔控制過度授信、全面授信的評審責任
綜合授信評審工作定位是“定準入、定總量、提策略”
綜合授信評審工作承擔實質性信用風險的控制責任
24.綜合授信方案審查與評審應遵循的原則包括（acd）
風險偏好統(tǒng)一原則
穩(wěn)健原則
全面覆蓋原則
前瞻性原則
25.綜合授信方案“定總量”需遵循的基本原則包括（cd）
按照承債限額確定上限
按照信用需求總量確定上限
集團客戶綜合授信總量按照信用需求總量和承債限額兩者孰低的原則確定上限
防止多頭授信和過度授信原則
27.
28.
調查分析
方案設計與制定 方案申報與審查 方案審查與評審
信用額度可分為“經營周轉類額度”、（abcd）以及“其它產品額度”等分項額度
“專項貸款額度” “非融資性保證額度” “債券承銷額度” “債券投資額度”
信用額度申報業(yè)務類型分為新申報、（abd）、批復延期
續(xù)議 復議
29.
30.
31.
32.追加 變更方案
信用額度申報審批基本流程包括（abcd）
發(fā)起申報
信用額度申報業(yè)務的受理與合規(guī)性審查 審批決策 審批結論
綜合授信評審以評審會的形式，實行評審委員集體決策機制，包括（ad）兩種方式
會議評審 分級評審 牽頭評審 會簽評審
風險分類審批方式包括（ad）
專家審批 專項審批 會簽審批 會議審批
以下屬于小企業(yè)客戶評分卡評價工作流程的是（ac）
發(fā)起評分
客戶評價
系統(tǒng)評分
等級建議
33.條件落實審核是指對以下哪些方面進行審核（abcd）
授信申報書及審批批復中要求的各項審批條件落實情況
信貸業(yè)務辦理要件的完整性與合規(guī)性
支付方式是否滿足受托支付或自主支付的標準
35.
內控名單 征信報告 押品有效性 行業(yè)限額 系統(tǒng)預警信息
制定貸后管理方案的流程包括（abcd）
方案設計
方案審核與審定
36.
37.
38.
39.方案落實 方案重檢
制定貸后管理方案的管理要求說法正確的有（bd）
對于新客戶，要在首筆信貸業(yè)務發(fā)放后立即制定貸后管理方案
對大中型客戶信貸業(yè)務來說，貸后檢查類別包括（acd）
日常檢查 現(xiàn)場檢查 專項檢查
新發(fā)放貸款重檢
小企業(yè)客戶信貸業(yè)務貸后檢查類別包括（bcd）
專項檢查 首次檢查 現(xiàn)場檢查 日常監(jiān)控
項目評估準備的內容包括但不限于（abd）
審核項目審批要件的合法合規(guī)性
閱讀客戶基本資料及財務報表
組建評估小組
制定項目評估工作計劃
40.對客戶生產經營狀況進行貸前盡職調查，其內容包括但不限于（bcd）
發(fā)展規(guī)劃
主營業(yè)務
行業(yè)風險
市場營銷情況
41.以下關于貸后檢查說法正確的有（abcd）
檢查前準備：經辦行信貸經營部門應逐戶落實檢查人員開展貸后檢查工作
檢查審核：日常檢查形成的報告由信貸經營部門審核，并報告經營主責任人。專項檢查報告按要求由相應人員審核簽字，并按要求路徑報告 42.客戶風險分級監(jiān)控流程包括（abcd）
確定監(jiān)控名單
43.實施監(jiān)控 監(jiān)控報告 監(jiān)控跟蹤
對大中型客戶信貸業(yè)務來說，貸后檢查應遵循以下哪些原則（abcd）
風險與收益并重原則
差別對待原則
“雙人檢查”和“四眼”原則
層級負責與條線指導相結合原則
真實性
定量與定性分析相結合重要性
及時性
45.以下關于我行資產風險分類說法正確的有（abcd）
我行信貸資產風險分類采取十二級分類
按照分類對象，信貸資產風險分類可分為公司類和零售類
分類方法包括直接分類和非直接分類
非直接分類是指不符合直接分類條件的信貸資產，由分類人員確定初始分類級別，經過風險因子判斷和加權調整、風險緩釋措施分析調整、綜合調整實施風險分類 46.預警跟蹤管理工作流程包括（abcde）
發(fā)現(xiàn)預警信號
報告錄入預警信號
反饋意見
集中診斷
跟蹤和退出
47.商機管理工作流程包括（abc）
商機挖掘與維護
商機選擇
形成金融服務方案
跟蹤反饋
48.大
建行對公客戶經理工作總結篇十二
大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端?，F(xiàn)將一年工作總結如下：
在營銷工作方面，截止20xx年xx月xx日，營銷pos機xx臺，辦理三方存管xx戶，上交信用卡xx張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。
再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄xx多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態(tài)度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的`應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經理學習對公業(yè)務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年xx月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年xx月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。
在社區(qū)營銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款x多萬。x月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增xx多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲！
作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績更出色，支行更上一層樓！
建行對公客戶經理工作總結篇十三
20xx年是我人生旅途中的一個重要轉折點，是不平凡的一年，是豐收的一年，我走出了校門，步入了社會，來到了建設銀行。
從剛開始的青澀，對銀行業(yè)務的一無所知，漸漸地我變的成熟起來，對人，對事，對工作都有了自己的見解。在剛剛過去的幾個月里，我學到了很多，從簡單的存取款，到稍微復雜些的開銷戶，再到基金，保險，理財產品的營銷，每一天我都在進步。
銀行工作嚴謹而又細致，因為賬務性工作容不得半點馬虎，細微的疏忽有可能造成很嚴重的后果，因此工作中我努力培養(yǎng)自己認真細致，一絲不茍的工作態(tài)度。作為一個新人，一開始我做事總缺乏計劃性，不能很好的分清工作的主次關系，由于自己的粗心，也出現(xiàn)過幾次錯誤。但經過這幾個月時間的鍛煉，和在同事主管的幫助下，我清楚的認識到自己所存在的問題，堅持在開展工作之前做好個人工作計劃，分清工作的主次順序，一項項及時完成，以達到預期的效果，保質保量的完成工作，提高工作效率，同時在工作中學習了很多東西，也鍛煉了自己。在接下來的日子，我要保持良好的工作態(tài)勢，加緊學習，更好地充實自己，以便能夠更好地去用勝任這份工作。
進入建行的這段時間里，我在學習和工作中逐步成長起來，但我還有很多不足的地方。新的一年，給自己定下新的目標：
1、自覺加強學習，向理論學習，向專業(yè)知識學習，向身邊的同事學習，逐步提高自己的理論水平和業(yè)務能力。
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。
3、繼續(xù)提高自身文化的修養(yǎng)，努力使自己成為一名優(yōu)秀的工作人員，爭取在更短的時間里勝任自己的崗位。
新的一年，愿自己能更進一步，工作更上一層樓。
建行對公客戶經理工作總結篇十四
迎來玉兔喜悅之時，回首__年工總行制定的“__服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為__年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
__年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
__年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力__年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
__年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。__年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
祝你新年快樂！
建行對公客戶經理工作總結篇十五
我叫__，是一名普通的__銀行儲蓄柜員，一年來，在領導的帶領與同事的支持的，我有了不錯的成長，有今天的成績，關鍵要感謝我的上級領導，是他在我剛開始工作時候，教會我工作要細心，其次今日事今日畢，最后要微笑著面對每一個人包括你自己。以下是我個人的工作總結。
一、思想建設方面
我時刻提醒自己，嚴格要求自己，以身作則。不斷加強自己政治思想學習工作，積極向上，銳意進取。
二、工作態(tài)度方面
人們說：愛崗敬業(yè)、熱誠服務是一條維系人民與我們柜臺工作人員的連接線。工作以來，我處理工作難題無數次，加班加點，處理緊急情況，為x行客戶的利益護航，這就是我們x行柜臺工作人員的優(yōu)良作風。從我參加工作到如今，我一直以成為__行客戶大眾貼心人為我人生奮斗的第一個目標。一年來工作的熱血沸騰，做事的大膽心細，以大局為重的工作經驗使得我成長的更快。
我不曾忘記目標的設立是激勵我發(fā)奮工作的動力。作為__銀行的一分子，我始終立足崗位，始終堅持為民服務、體恤百姓，用自己火熱的青春，奉獻了一名普通柜員對于客戶業(yè)務服務工作的無限忠誠與熱愛，贏得了x行領導的高度贊譽。
我的日常工作內容主要是負責為個人客戶存取錢，開戶，簽約，劃款轉賬，兌換外幣等等。大膽實踐，勇于開拓，廉潔自律，扎實苦干，熱情服務。在對一些遇到困難的客戶上，本著熱情服務的理念，幫助客戶解決實際困難。在對待工作上，勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)，對不配合不理解工作的鄉(xiāng)親做到耐心細致的講解。在工作中，遇到突發(fā)事件，總是及時、迅速的出現(xiàn)在現(xiàn)場，給客戶強有力的工作支持。充分發(fā)揮自己的年青優(yōu)勢和技術專長，積極配合我行柜臺工作要求，有時為了工作進度加班，在辦公室一干就是好幾個小時，累了就在辦公室休息一下，雖然加班多但休假卻很少，一心撲在工作中。
記得有一次，我正趕上親人傳染出疹子，高燒40度，可是我前兩天手頭的柜臺工作出現(xiàn)了點失誤，必須馬上返回解決。作為一名光榮的x行人一想起x行不怕苦，認真負責，一切為了客戶的精神，就會覺得全身充滿強大的動力。我堅信世上無難事只要肯攀登，我堅持帶病返回工作崗位繼續(xù)自己未完成的工作。終于功夫不負有心人，我逐漸成長為銀行優(yōu)秀人才。未來的日子里，我正以高標準和實際行動按照自己的人生信念，在人生的坐標上追尋著更好的成績。
__銀行是我成長的地方，這片沃土培育了我養(yǎng)育了我，我感謝這里給予我的一切。今后，我將一如既往，一步一個腳印向前邁進，為x行的發(fā)展和騰飛做出自己新的貢獻。
建行對公客戶經理工作總結篇十六
2、按照卡中心相關規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。
4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項
讀書破萬卷下筆如有神，以上就是為大家?guī)淼?篇《銀行對公客戶經理工作總結》，希望可以對您的寫作有一定的參考作用，更多精彩的范文樣本、模板格式盡在。
建行對公客戶經理工作總結篇十七
工作內容：來行的第一個月主要是從事大堂的工作，做好客戶分流，耐心解答客戶的問題，這段時間為以后工作打下了良好的基礎。從第二個月我開始從事柜面工作。剛開始總是手忙腳亂的，憑條什么的總是弄亂，不知道哪筆業(yè)務該打印哪種憑條，有些特殊業(yè)務不會，就喊同事幫忙，營業(yè)室里總是聽到我求助的聲音，那段時間真感謝我的領導和同事的幫助。
為了做好工作，我不怕麻煩，向領導請教、向同事學習、自己摸索實踐，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個清晰的工作思路，有主次的先后及時的完成各項工作，達到預期的效果，保質保量的完成工作，工作效率高，同時在工作中學習了很多東西，也鍛煉了自己，經過不懈的努力，使工作水平有了很大的進步。
總結這一段時間的工作，盡管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。在以后的工作時間里，我將認真學習各項政策規(guī)章制度，虛心向領導及同事學習，增長業(yè)務知識，努力使思想覺悟和工作效率全面進入一個新水平，為建行的發(fā)展盡一份自己的`力量。
建行對公客戶經理工作總結篇十八
爆竹聲聲辭舊歲，20__年已悄然過去，在舉國歡慶的同時，回想過去的一年，心中有說不盡的酸甜苦辣，為了不斷豐富自己，完善自己，對自己過去一年的工作做簡單的總結和匯報。
儲蓄崗位是銀行最重要的一個崗位，是基礎，我作為一名一線員工，深深體會到此崗位的重要性和責任性。
一：在__儲蓄所，我作為一名老員工，在工作中能夠以身作則，嚴格要求自己，時刻提醒自己按《儲蓄管理條例》的規(guī)定辦理業(yè)務，耐心仔細的回答儲戶的問題，對年輕一代的新員工，能夠做到耐心幫，細致帶，是他們能夠盡快的上崗，臨柜，同事之間能夠做到關系融洽。
二：在工作中我能身先士卒，努力營銷。再一次身兼大堂經理時，與客戶聊天得知客戶有辦理pos機的需求我就犧牲自己的休息時間為客戶聯(lián)系辦理，最后為客戶辦理了pos機，后又因客戶營業(yè)額較大，又為客戶辦理了轉賬電話，客戶十分滿意對我也十分感激，在以后的工作中我對客戶也是熱情接待，耐心詢問。恰逢我行有開立基本戶和一般戶的任務時得知該客戶有開立基本戶的需求，有順理成章的為該客戶開立了基本戶。直到現(xiàn)在該客戶有什么事都要來找我辦理對我非常信任。通過這件事情使我明白了營銷客戶并不難，關鍵是你要提高自己的業(yè)務知識，耐心留心客戶的需求，客戶的層次，在他需要時把產品推薦給他，就會產生事半功倍的效果。pos機，轉賬電話，開立基本賬戶，同事們都說我是一箭三雕。
在過去的一年中，最令我郁悶的事是，上崗考試沒有通過需要補考，我恨我自己，罵過自己，這么笨，這么不爭氣，雖然最后考試合格，但是給我的精神壓力是我這輩子也忘不了的，也是我明白了在今后重視每一次考試，不放棄每一次機會的重要。
經過這一年在工作中的鍛煉，人生的洗禮，在今后的工作中，我要更加嚴格要求自己，鍛煉自己，是自己的業(yè)務水平不斷提高，龍年行大運，好年好兆頭，但愿自己有一個好的經濟收入，有一個幸福美滿的家庭，工作家庭雙豐收。
建行對公客戶經理工作總結篇十九
2013年年度工作總結 2013年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐, 緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍, 基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力。
其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為 一名準客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么?？蛻艚浝碜鳛槿珯啻磴y行與客戶聯(lián)系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現(xiàn)有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
最后，在過去半年里，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業(yè)、行業(yè)、產品政策、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。2014年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內難以實現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的發(fā)展機會，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會政策要托底的思路，扎實做好各方面工作，經濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求好，實現(xiàn)了良好開局。并提出明年經濟六大任務：
一、切實保障國家糧食安全。
二、大力調整產業(yè)結構。
三、著力防控債務風險。
四、積極促進區(qū)域協(xié)調發(fā)展。
五、著力做好保障和改善民生工作。
六、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調，也為我們企金部門轉變工作作風，增強自身抗風險能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網金融”已成為了一個新的討論熱點。應該承認，互聯(lián)(轉載于:銀行對公客戶經理工作總結)網金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網金融，是使用互聯(lián)網的技術來實現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網技術高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現(xiàn)方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網絡借貸為例，它的改變在于規(guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控能力、降低貸款成本。
公司客戶經理工作總結 x月x日這一天我成為了xx銀行的一名工作人員，xxxx年畢業(yè)，至今參加工作x年有余，和大多數有志青年一樣，帶著對未來的美好憧憬步入社會。也和大多數有志青年一樣，發(fā)現(xiàn)社會不像我們在校園想象的那么可愛，那么值得期待，那樣可以讓我們大展拳腳實現(xiàn)抱負理想。公司客戶經理這個工作對我來說并不算陌生，家里人就有從事這行工作的，對于這行的辛苦也非常了解。銀行工作看似體面，其中的辛苦只有自己知道吧。對于這個我已經做好了充足的準備，去迎接它，去挑戰(zhàn)它。
來到xx銀行已經x年x月了，在此期間經過努力，完成了行里交給的任務，正式進入了xx銀行這個大家庭，通過接觸和學習，真正的了解這作為一名客戶經理肩上的重擔。希望自己盡快了解行里的各項政策，讓自己盡快的適應客戶經理里的這個角色。在不斷的學習中，慢慢的懂得了自己的不足和差距。時光飛速，轉眼間半年已經過去了，雖然我在行里的業(yè)務沒有很大的進步，可以說是停滯不前。我堅信在后半年里我決心做到：
案和具體業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習xx銀行信貸風險控制措施，讓我手里的客戶的授信風險降到最低。
其次，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
銀行客戶經理年度工作總結 上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將半年來的工作情況總結如下： 一：作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習好的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經理應盡的職責。
作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
轉眼間我到紫金銀行工作已經六年了，在領導的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業(yè)出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務的銀行員工。2013年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業(yè)務接觸比較少，并且各項業(yè)務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業(yè)務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業(yè)務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業(yè)務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，并積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作 作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業(yè)務，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。
銀行客戶經理半年工作總結 2011年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將半年來的工作情況總結如下： 一：擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功帶動對公存款4000多萬元，1、努力提升業(yè)務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。2﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于08年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。
際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。三：存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在： 1 業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務方案。2 現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。3 有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調不是十分到位。下半年已經步入。針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。
建行對公客戶經理工作總結篇二十
20__年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公理財，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20__年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)__成功申報為總行級重點理財，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家__企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公理財經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司理財經理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟理財交流，根據理財財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為理財設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名理財經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名理財經理，其職責是服務好理財，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給理財帶來什么，另一方面，要明白理財要什么，尤其是后一方面重要，明白了理財的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財、滿足理財。因此，在與理財交流的過程中，我不斷發(fā)掘理財的愛好，興趣，特長，力爭講理財感興趣的話題，解決理財急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量理財，挖掘理財資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20__年在工作上的計劃：
首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信理財，用好資源，做好理財營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。
第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私理財經理一起，全方位服務理財。
建行對公客戶經理工作總結篇二十一
20__年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫忙中，通過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20__年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業(yè)務收入29.55萬元。
個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家__企業(yè)，利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。
此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務產品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。
個人營銷潛力的.提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
建行對公客戶經理工作總結篇二十二
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20__年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一齊，全方位服務客戶。
20__年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。
一、加強學習，提高自身素質。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的'教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務方面?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
建行對公客戶經理工作總結篇二十三
時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20__年已經成為歷史，回首這不平凡的.一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20__年奮勇爭先。
20__年注定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內外部管理持續(xù)深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現(xiàn)行金融指導策略、政策和有關規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。
四季度能有幸轉入公司部學習對公業(yè)務的相關知識，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務是一項更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業(yè)務操作更規(guī)范且全面。
二、堅持客戶為中心，做好服務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā)，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業(yè)務發(fā)展當中去;以優(yōu)質、高效的服務，面對客戶;以誠懇的工作來回報領導對我的信任。
1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產品特點、行業(yè)的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優(yōu)質地工作。
2、建立與企業(yè)的良好個人關系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經?？匆娔?，會對你產生信任，很多業(yè)務也就愿意向你咨詢或者辦理。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風險的同時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關系。
3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質服務的優(yōu)越性，那么在關鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。
4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。
三、嚴于律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融
在金融行業(yè)從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經濟x有些客戶為了能夠將貸款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經理的本色，樹立良好正直的形象，不被經濟x動;另一方面，我們應該從我行實際政策出發(fā)，把控風險，耐心跟客戶解釋，如果風險超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。
四、下步工作思路
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協(xié)調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導。
1、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。
2、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質量。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
3、加大營銷力度，做好貸款工作。
建行對公客戶經理工作總結篇一
因為工作需要，xx年1月底至10月初，我在支行個人業(yè)務部擔任部門經理。根據行黨委的工作思路和支行個人業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了“注重傳統(tǒng)業(yè)務，狠抓新業(yè)務，圍繞新的經濟增長點，促進個人業(yè)務收入的穩(wěn)定快速地增長”的努力方向。具體工作匯報如下：
在行黨委的正確領導下，通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增、萬元，完成分行下達計劃的64、1%，各項貸款比年初凈增、萬元，使近年來較好的“江臨天下”和“山水江岸”兩個樓盤落戶農行。
結合長江航道的優(yōu)質運力，配合市分行三農個人金融業(yè)務部的調研，出臺了《中國農業(yè)銀行、市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個新利潤的經濟增長點。
以“農商通”、“惠農卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續(xù)推動三農工作。收集農商通資料12019戶，4月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通60臺，開通小額取現(xiàn)農商通2019，拓寬惠農卡的用卡環(huán)境。
與分管行長到三個三農網點實地摸底調研，針對“小額農貸不良貸款的增長”的現(xiàn)狀和農戶的實際情況，制定并落實“起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分”的方案，對于小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。
針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發(fā)，推動理財產品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產品250萬元，其次制定了理財產品的獎勵辦法，再把理財產品的精神對主任、大堂經理和客戶經理講透徹。剛開始每有新的理財產品就將資料和重點打印交給大堂經理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產品39416萬元。
針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風，在行領導的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內部各部門的協(xié)調，使5月份支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農行營業(yè)網點貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。
嚴格控制信用卡增量的優(yōu)質性，避免貨幣學中“劣幣驅逐良幣”的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對于存量白金信用卡客戶，改變“重發(fā)放、輕管理、缺教導”的現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清理，恩威并舉，引導客戶正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意套現(xiàn)、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當升額，低積分和無分期，一味套現(xiàn)客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。
在分行卡部和行領導的正確領導下，我?guī)ьI個金部和網點客戶經理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業(yè)務。xx年5月三農行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺數12臺，位居第二名;6月支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺數15臺，位居第二名;7月支行月新增分期額 868萬元，月新增汽車臺數26臺，位居第二名，獲分行對農行獎勵費用6萬元。在今年信用卡業(yè)務收入比去年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業(yè)務收入中做出了較大貢獻。
2019年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在2019年的工作中，盡管由于行內的不正當不公平的競爭，結果不盡如人意，但我盡了我的所能!明年爭取更大突破!
建行對公客戶經理工作總結篇二
2021年的工作已經過去，回想過去一年的工作，在總行領導的正確領導下，在支行行長的指導關心下，在柜員、大堂經理和其他客戶經理等單位同事的支持幫助下，我在各個方面均有了不同程度的提高，綜合素質、業(yè)務技能、營銷能力、風險防范、優(yōu)質服務等有了長足的進步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領導、同事和關心支持我的朋友、客戶總結匯報如下：
學習是客戶經理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強對國家宏觀經濟形勢和金融形勢的掌握，特別是對涉及農村金融有關的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點學，認真學，不斷提升自身的整體綜合素質。
作為農商銀行的一名普通客戶經理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊子，條條背，條條加以解讀，并與實際進行結合，做到在實踐中學習，在學習中改進，使自己的理論水平有了很大的提升，對于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時全面有效的解答。
同時，在總行的安排下，我抓住每次外出學習和培訓的機會，注重向其他兄弟行社學習，向其他客戶經理學習，不斷改進自己工作中的不足。
立足崗位需要，在積極學習的同時，踏踏實實做好本職工作。
一是積極營銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出辦公室，走進農戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸收存款也是客戶經理的重要工作。存款需要全員營銷，作為客戶經理也不例外，在營銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲這根弦，利用一切機會吸收存款，有時甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務指標。
三是努力做好風險防控。20xx年，日益嚴峻的經濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導，對市場定位為地方的農商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢異常嚴峻，如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續(xù)，成為全年的重點工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時，對上級交代和安排的其他工作，我都會盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報表報告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農金通及自助設備等。
眾人拾柴火焰高，一個單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標，才能把業(yè)績做好、才能把目標完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對同事，與同事小事不計較、大事互相禮讓，確實做到“先別人一步想到”，與同事營造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
在過去的一年中，成績是可喜的，但我也清醒的認識到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領導和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一是主動營銷客戶的意識還有待進一步增強。在工作中，主動營銷意識還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全改變。
二是新產品的推廣力度還有待進一步加大。每一種新產品推廣時，由于對新產品的市場定位、操作流程、風控措施了解不充分，造成對新產品的推廣產生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績很難有大的突破。
三是主動求變和創(chuàng)新的意識還有待進一步提升。在實際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習慣輕求變，難以對工作中的難題加以提煉總結，并進而提出改進措施和方法。
新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結工作中的經驗，查找工作中的不足，結合總行和我支行的發(fā)展實際，努力做好以下幾個方面的工作：
一是積極投身前三個月旺季營銷活動中。總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業(yè)務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動中去，為總行和支行的業(yè)績貢獻自己的力量。
二是繼續(xù)不斷加強學習，不斷提高綜合素質和業(yè)務技能。針對各項制度辦法和政策形勢，我將制定出一年的學習計劃，有步驟、有重點地進行學習。
三是進一步提高主動營銷的意識。離開辦公室，走進企業(yè)農戶，一星期至少保證有4天的時間進行主動營銷，對存量客戶定期進行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務。
下步工作中，我將牢記領導和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質，積極發(fā)揮工作效能，與領導、與同事一起，為全行的業(yè)務發(fā)展做出自己最大的努力，為了xx銀行更輝煌的明天。
建行對公客戶經理工作總結篇三
銀行客戶經理工作總結201x年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來 高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。201x年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。
對六年級畢業(yè)生的寄語
1、孩子，愿你快快脫去幼稚的嬌嫩，揚起創(chuàng)造的風帆，駛向成熟，駛向金色的海岸。
2、希望是堅韌的拐杖，忍耐是旅行袋，帶上他們，你可以登上永恒之旅，走遍全世界。
3、不要學花兒只把春天等待，要學燕子把春天銜來。
4、廢鐵之所以能成為有用的鋼材，是因為它經得起痛苦的磨練。 5、愿你是永遠奔騰的千里馬。
6、你聰穎，你善良，你活潑。有時你也幻想，有時你也默然，在默然中沉思，在幻想中尋覓。小小的你會長大，小小的你會成熟，愿你更堅強!愿你更自信!7、你用才智和學識取得今天的收獲，又將以明智和果敢接受明天的挑戰(zhàn)。愿你永葆一往無前精神。
8、你的天賦好比一朵火花，假如你用勤勉辛勞去助燃，它一定會變成熊熊烈火，放出無比的光和熱來。
9、你有涌泉一樣的智慧和一雙辛勤的手，不管你身在何處，幸運與快樂時刻陪伴著你!10、以你的自信，以你的開朗，以你的毅力，還有我的祝福，你一定能夠駛向理想的彼岸。
1 1、你是花季的蓓蕾，你是展翅的雄鷹，明天是你們的世界，一切因你們而光輝
2、高尚的理想是人生的指路明燈。有了它，生活就有了方向;有了它，內心就感到充實。邁開堅定的步伐，走向既定的目標吧!1 3、朝霞般美好的理想，在向你們召喚。你們是一滴一滴的水，全將活躍在祖國的大海里!1 4、愿云彩、艷陽一直陪伴你走到海角天涯;鮮花、綠草相隨你鋪展遠大的前程。
1 6、有人說：
“人人都可以成為自己的幸運的建筑師?！痹改銈冊谇靶械牡缆飞?，用自己的雙手建造幸運的大廈。
1 9、愿我的臨別贈言是一把傘，能為你遮擋征途上的烈日與風雨。
1、生活是一本精深的書，別人的注釋代替不了自己的理解，愿你有所發(fā)現(xiàn)，有所創(chuàng)造。3 2、你是泊于青春的港口的一葉小舟，愿你揚起信念的帆，載著希望的夢幻，駛向遼闊的海洋。3 3、愿你是一棵樹：
春天，吐一山淡淡的香味;夏天，灑一抹如泉的涼蔭;秋天，舉一樹甜甜的青果;冬天，做一個養(yǎng)精蓄銳的好夢!
建行對公客戶經理工作總結篇四
在支行領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行工作部署，堅持“增存就是增效”經營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務。以下是我的總結：
思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我的思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們xx銀行改革的前景更加充滿了信心。學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業(yè)務知識的學習，努力提高業(yè)務水平和操作能力。自入行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務水平，擴大知識面。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的提高。
作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未出現(xiàn)越權行事的情況；針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經常性的制度學習，平時注意加強部門管理，加強內控管理和信貸檔案管理。能夠嚴格執(zhí)行客戶經理制度，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況。
在職業(yè)活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這種心境，與網點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業(yè)網點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經營，上對省行所有的業(yè)務部門，下對所有網點，外對重點客戶，對于客戶部門來說，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。
我們以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作，創(chuàng)歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長，年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經營理念，認真做好年度工作計劃和考核方案，認真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產的管理，不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產居高不下的'現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進行分類排隊。以網上銀行為突破口，以代理業(yè)務為重點，積極推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。
本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在不足：工作經驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強；今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業(yè)網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協(xié)助主管行長抓好工作，當好助手，按照“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務，發(fā)展業(yè)務。
建行對公客戶經理工作總結篇五
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的構成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。
要應對激烈的競爭，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就務必建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍——客戶經理隊伍。
但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業(yè)務潛力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在那里我僅從自我在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表，不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業(yè)務，還要協(xié)調和組織全行各有關部門及機構為客戶帶給全方位的金融服務，這就要求務必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的職責感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的職責心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業(yè)務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業(yè)務素質，以適應業(yè)務發(fā)展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有必須的營銷技能與分析、籌劃潛力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協(xié)調潛力。善于表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層持續(xù)良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。
要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業(yè)、行業(yè)、產品政策、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。
及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來狀況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務數量、質量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應用心主動并經常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶帶給“一站式”服務。
對現(xiàn)有的客戶，客戶經理要與之持續(xù)經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要用心地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自我的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。
首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最適宜的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，客戶經理要用心推銷銀行產品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，用心探索為其開發(fā)專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產安全聯(lián)系起來思考，及時采取措施。
按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用狀況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時用心參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
思維決定行動，行動決定結果?？蛻艚浝韯毡鼐哂休^強的開拓創(chuàng)新意識，主要體此刻客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優(yōu)質服務體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現(xiàn)代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。
客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質服務去發(fā)展客戶。
針對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的信息趣言，也必須會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但必須會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。
建行對公客戶經理工作總結篇六
20**年我被調任新城路分理處擔任客戶經理工作，在行領導的培養(yǎng)、和同志們的關心支持下，各項工作都取得了一定的進步。一年來，作為一名客戶經理，我都始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，服務于客戶?，F(xiàn)將我這一年來的學習工作情況總結如下：
首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項學習活動，認真學習了**以來黨的會議精神，進一步提高了自己的理論水平與政治素質，保證了自己在思想上和黨保持一致性。認真學習我行新出臺的各項政策，學習支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。
其次，在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務知識。**年通過了基金從業(yè)資格考試，代理保險資格考試。此外，根據行里安排我參加了個人金融理財師的培訓。在培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理角色，11月份順利通過金融理財師資格考試，為適應工作需要打下好的基礎。
一年來，通過領導和同事們的支持和幫助，我完成了從會計主管到個人客戶經理的轉變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:
第一，作好vip客戶的發(fā)掘和維護工作，年初我們設立了vip窗口，通過理財中心和vip窗口，為vip客戶提供差別化的優(yōu)質服務。并利用ocrm系統(tǒng)做好vip客戶的維護工作，比如客戶生日短信通知，客戶存款到期提醒，信用卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，但它加強了于客戶的聯(lián)系，這些工作的落實受到廣大vip客戶的好評。
第二，結合上級行開展的旺季營銷活動，351電子銀行營銷活動，信用卡彈屏營銷活動中，和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作，各項工作都取得了一定的成績，分別取得了省行351電子營銷優(yōu)勝獎，和信用卡彈屏營銷先進單位榮譽稱號。
第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚浝硎菍ν夥盏拇翱?，是建設銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映建行的服務水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供最優(yōu)質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。
一年來，我在學習和工作中逐步成長，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生為難情緒，對個人銀行業(yè)務知識水平不夠高，綜合協(xié)調能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監(jiān)督指導：
第一，自覺加強學習，向理論學習，向專業(yè)知識學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務能力，全面提高綜合業(yè)務知識水平。
第二、做到腳踏實地，提高工作主動性和自覺性，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。
第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經理。
建行對公客戶經理工作總結篇七
尊敬的各位領導：
大家好！大學畢業(yè)于xxxxx，所學專業(yè)是統(tǒng)計學，統(tǒng)計學的學習使得我的思維更加縝密，在大學期間除了完成基本學業(yè)以外，我考取了大學英語四六級證書、基金從業(yè)資格證、證券從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證以及初級會計職稱證書。
今天我要競聘的崗位是對公客戶經理。對于為什么競聘對公客戶經理，我認為自己具備以下特質：
一是性格開朗外向，喜愛結識朋友。自入行以來，我積極參與支行工會、黨委及團委組織的各項活動，包括戶外郊游、分行運動會、三八節(jié)園藝插花、微黨課大賽、還有2018年春晚的主持等等。通過參加各項活動不僅結識了好友，同時也提高了自己的綜合素質水平。
二是責任心較強，對待工作盡職盡責。作為黨支部的組織委員，我主要負責黨支部會議記錄書寫和黨費收繳等工作，并協(xié)助支部書記發(fā)展新生力量。
四是具有一定的營銷能力和團隊協(xié)作能力。每次去大堂支援的時候，都與大堂同事高效配合，全力營銷e生活，融e聯(lián)、速通卡等小指標，可以保證每天一定的營銷量。除此外，在一季度開門紅，我與客戶經理共同營銷保險，出單總額達100萬。
以上就是我的自我介紹和工作陳述，謝謝領導的聆聽！
建行對公客戶經理工作總結篇八
大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端?，F(xiàn)將一年工作總結如下：
在營銷工作方面，截止20xx年x月x日，營銷pos機x臺，辦理三方存管x戶，上交信用卡x張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。
再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄xx多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態(tài)度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經理學習對公業(yè)務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年x月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。
在社區(qū)營銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款x多萬。x月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增x多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲！
作為一名助銷經理，主要的'工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜儯x謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績更出色，支行更上一層樓！
建行對公客戶經理工作總結篇九
20xx年的工作已經過去，回想過去一年的工作，在總行領導的正確領導下，在支行行長的指導關心下，在柜員、大堂經理和其他客戶經理等單位同事的支持幫助下，我在各個方面均有了不同程度的提高，綜合素質、業(yè)務技能、營銷能力、風險防范、優(yōu)質服務等有了長足的進步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領導、同事和關心支持我的朋友、客戶總結匯報如下：
學習是客戶經理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強對國家宏觀經濟形勢和金融形勢的掌握，特別是對涉及農村金融有關的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點學，認真學，不斷提升自身的整體綜合素質。
作為農商銀行的一名普通客戶經理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊子，條條背，條條加以解讀，并與實際進行結合，做到在實踐中學習，在學習中改進，使自己的理論水平有了很大的提升，對于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時全面有效的解答。
同時，在總行的安排下，我抓住每次外出學習和培訓的機會，注重向其他兄弟行社學習，向其他客戶經理學習，不斷改進自己工作中的不足。
立足崗位需要，在積極學習的同時，踏踏實實做好本職工作。
一是積極營銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出辦公室，走進農戶的`家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸收存款也是客戶經理的重要工作。存款需要全員營銷，作為客戶經理也不例外，在營銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲這根弦，利用一切機會吸收存款，有時甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務指標。
三是努力做好風險防控。20xx年，日益嚴峻的經濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導，對市場定位為地方的農商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢異常嚴峻，如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續(xù)，成為全年的重點工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時，對上級交代和安排的其他工作，我都會盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報表報告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農金通及自助設備等。
眾人拾柴火焰高，一個單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標，才能把業(yè)績做好、才能把目標完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對同事，與同事小事不計較、大事互相禮讓，確實做到“先別人一步想到”，與同事營造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
在過去的一年中，成績是可喜的，但我也清醒的認識到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領導和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一是主動營銷客戶的意識還有待進一步增強。在工作中，主動營銷意識還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全改變。
二是新產品的推廣力度還有待進一步加大。每一種新產品推廣時，由于對新產品的市場定位、操作流程、風控措施了解不充分，造成對新產品的推廣產生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績很難有大的突破。
三是主動求變和創(chuàng)新的意識還有待進一步提升。在實際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習慣輕求變，難以對工作中的難題加以提煉總結，并進而提出改進措施和方法。
新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結工作中的經驗，查找工作中的不足，結合總行和我支行的發(fā)展實際，努力做好以下幾個方面的工作：
一是積極投身前三個月旺季營銷活動中?？傂幸呀涢_展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業(yè)務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動中去，為總行和支行的業(yè)績貢獻自己的力量。
二是繼續(xù)不斷加強學習，不斷提高綜合素質和業(yè)務技能。針對各項制度辦法和政策形勢，我將制定出一年的學習計劃，有步驟、有重點地進行學習。
三是進一步提高主動營銷的意識。離開辦公室，走進企業(yè)農戶，一星期至少保證有4天的時間進行主動營銷，對存量客戶定期進行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務。
下步工作中，我將牢記領導和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質，積極發(fā)揮工作效能，與領導、與同事一起，為全行的業(yè)務發(fā)展做出自己最大的努力，為了xx銀行更輝煌的明天。
建行對公客戶經理工作總結篇十
20xx年過去了回首這一年里的工作、生活，有很多需要記錄的東西。進入公司到現(xiàn)在已經兩年半多的時間，過去的一年多里，通過各位領導及同事的關懷和指導下，不僅監(jiān)理業(yè)務能力有了長足的發(fā)展，個人的綜合本質也潛移默化的有了很大的提高。嚴格執(zhí)行各種規(guī)章制度和考勤制度，落實現(xiàn)場監(jiān)理檢查工作制度和監(jiān)理日志填寫。同時兼鄭州移動無線專業(yè)偉德國際接口人。經常保持與建設方，施工方偉德國際與溝通，征求意見密切配合、服務于移動。根據建設工程委托監(jiān)理具體執(zhí)行文件及甲方具體要求，依據監(jiān)理規(guī)范、技術驗收規(guī)范尺度設計文件，完成了無線專業(yè)17年全年工程偉德國際治理的監(jiān)理工作。
1、認真負責，嚴謹上進在15年的工作中我繼續(xù)負責本年度無線工建工程項目的偉德國際治理監(jiān)理工作，最主要的是天天對工程偉德國際進行通報公示工作，作為偉德國際接口人，負責鄭州移動市區(qū)及郊縣工程的偉德國際匯總。雖然有時候會感覺枯燥無味，但是我深刻熟悉到偉德國際治理是監(jiān)理工作的主要環(huán)節(jié)之一，每當有懈怠情緒時，我就及時的跟項目部的領導交流，做一次階段性的總結，把近期碰到的問題，解決的措施，進行梳理一下，并消除自己消極的情緒，繼續(xù)以認真嚴謹積極的態(tài)度投入到每日的工作學習中。
2、加強內部治理工作以及人員培養(yǎng)，努力為公司培養(yǎng)相關的偉德國際治理人才，加強團隊合作力度以及執(zhí)行相關計劃。
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，并且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至x月x日，我完成新增存款任務xxxx萬元，完成計劃的xx%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)x筆，金額xxx萬元，完成中間業(yè)務收入x萬元，完成個人攬儲xx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近xxx萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的'觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影，雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作本事，隨著銀行改革的需要，我的工作本事和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶供給質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經構成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，經過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，經過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情景下，他進取的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經理年度總結又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他進取的工作，使其拍賣款xxx萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和職責感，任勞任怨、進取工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我經過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
建行對公客戶經理工作總結篇十一
1.短期信貸業(yè)務期限為（a）
1年（含1年）
2年（含2年）
3年（含3年）
4年（含4年）
2.長期信貸業(yè)務期限為（c）
1年以上
3年以上
5年以上
10年以上
3.以下不屬于表外信貸業(yè)務的是（d）
商業(yè)承兌匯票
保證
信用
商業(yè)匯票貼現(xiàn)
承擔相應債務
最終承擔債務
承擔相應義務
最終承擔義務
5.信貸業(yè)務一般包括以下六個基本要素：對象、金額、期限、價格、（c）
用途、方式
用途、條件
用途、擔保
方式、擔保
7.
1年到5年之間
1（含1年）年到5年之間 1年到5年之間（含5年）
1年（含1年）到5年之間（含5年）
按組織形式劃分，信貸業(yè)務可以分為普通貸款、聯(lián)合貸款和（b）三種形式
委托貸款 銀團貸款
境外籌資轉貸款 固定資產貸款
9.環(huán)境和社會風險 金融和社會風險 金融和環(huán)境風險 環(huán)境和經濟風險
銀行信貸經營的首要理念是（c）
審慎經營理念
以客戶為中心理念
誠實守信理念
綠色信貸理念
10.銀行在經營信貸業(yè)務過程中，要保證信貸資金“保值“，避免承受過高風險和造成損失，體現(xiàn)了辦理信貸業(yè)務必須遵循的原則是（b）
流動性
安全性
效益性
合法性
11.銀行在經營信貸業(yè)務過程中能按預定期限回收信貸資金，或能在沒有損失的狀態(tài)下迅速變現(xiàn)資金的能力，體現(xiàn)了辦理信貸業(yè)務必須遵循的原則是（a）
12.
流動性 安全性 效益性 合法性
銀行在經營活動中應追求最大效益，這體現(xiàn)在辦理信貸業(yè)務時必須遵循的原則是（c）
流動性 安全性 效益性 合法性
信貸基礎測試1.1:信貸業(yè)務概述
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.按期限劃分，信貸業(yè)務可以分為（abc）
短期信貸業(yè)務
中期信貸業(yè)務
長期信貸業(yè)務
超長期信貸業(yè)務 2.表內信貸業(yè)務是指在資產負債表中資產欄可以揭示的業(yè)務。以下屬于表內信貸業(yè)務的有（cd）
保證
商業(yè)匯票承兌
商業(yè)匯票貼現(xiàn)
貸款
3.表外信貸業(yè)務是指在資產負債表附注中反映的業(yè)務。以下屬于表外信貸業(yè)務的有（acd）
4.
5.
6.商業(yè)匯票承兌 商業(yè)匯票貼現(xiàn) 保證 信用證
按資金來劃分，信貸業(yè)務可以分為（abd）
信貸資金貸款 委托貸款 聯(lián)合貸款 境外籌資貸款
建設銀行的信貸業(yè)務的服務渠道包括（abc）
客戶經理 電子銀行渠道 網點渠道 柜員
辦理信貸業(yè)務必須遵循“三性”原則，“三性”原則包括（bcd）
時效性
安全性
流動性
效益性
信貸理念
價值取向
信貸原則
管理制度
8.我行信貸文化核心理念除了誠實守信理念、審慎經營理念、資本經營理念、風險管理理念以外，還包括（bcd）
以市場為導向理念
以客戶為中心理念
金融創(chuàng)新理念 9.10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.綠色信貸理
信貸文化建設的主要內容除了建設信貸經營文化、信貸服務文化以外，還包括（abcd）
信貸合規(guī)文化 信貸風險管控文化 信貸廉政文化
打造符合建設銀行發(fā)展要求的信貸隊伍
信貸業(yè)務的金額是指銀行向客戶提供的（abd）
綜合授信額度 信用額度 貸款利率
單筆信貸業(yè)務數額
信貸業(yè)務對公客戶可以分為（abc）
機構客戶 小企業(yè)客戶 大中型公司客戶 個人客戶
信貸業(yè)務服務渠道中電子渠道包括（abcd）
網上銀行 電話銀行 手機銀行 其他電子終端
下列選項中屬于固定資產貸款的有（bcd）
工商業(yè)流動資金貸款 基本建設貸款 技術改造貸款 房地產開發(fā)貸款
對公大中型公司機構類客戶包括（abcd）
企事業(yè)法人
兼具經營和管理職能的政府機構 金融同業(yè) 其他經濟組織
信貸業(yè)務服務渠道中網點渠道包括（abcd）
綜合性支行及以上機構的本部營業(yè)部 單點型支行 網點型支行 分理處和儲蓄所
綠色經濟
低碳經濟
循環(huán)經濟
高效經濟
信貸基礎測試1.1:信貸業(yè)務概述
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.信貸是銀行利用自身實力和信譽為客戶提供資金融通或代客戶承擔債務,并以客戶支付利息、費用和償還本金或最終承擔債務為條件的一種經營行為（a）
2.
3.真 假
按會計核算的歸屬劃分，信貸業(yè)務可以分為表內信貸業(yè)務和表外信貸業(yè)務（a）
真 假
短期信貸業(yè)務期限在3年以內（含3年）（b）
真
假
4.擔保是指保證借款人還款或履行責任的第二來源（a）
真
假
5.按授信對象劃分，信貸業(yè)務可以分為機構類信貸業(yè)務、公司類信貸業(yè)務和個人信貸業(yè)務（b）
真
假
6.信貸業(yè)務要素中，金額是指銀行向客戶提供的綜合授信額度、信用額度或單筆信貸業(yè)務數額（a）
真
假
7.按幣種劃分，信貸業(yè)務可分為本幣信貸業(yè)務和外幣信貸業(yè)務（a）
真
假 8.9.
10.
11.按組織形式劃分，信貸業(yè)務可分為普通貸款和銀團貸款（b）
真 假
信貸業(yè)務一般包括對象、金額、期限、價格、用途、擔保六個基本要素（a）
真 假
對公信貸客戶分為大中型公司機構類客戶、小企業(yè)客戶和個人客戶三類（b）
真 假
按償還方式劃分，信貸業(yè)務可分為一次性償還信貸業(yè)務和分期償還信貸業(yè)務（a）
真
假
12.中期信貸業(yè)務期限在1年到10年之間（含10年）（b）
真
假
13.合規(guī)經營是保證銀行實現(xiàn)有效發(fā)展的基石，是防范信貸風險的重要防線。因此，要加強信貸合規(guī)文化建設（a）
真
假
14.長期信貸業(yè)務期限在10年以上（b）
15.
16.真 假
信貸業(yè)務要素中，期限是指信貸業(yè)務的期限或銀行承擔債務的期限（a）
真 假
信貸業(yè)務中，價格是指貸款利率（b）
真
假
17.信貸業(yè)務要素中，用途是指借款人辦理業(yè)務后信貸資金的具體去向（a）
真
假
18.綠色信貸應包括對綠色經濟、低碳經濟、循環(huán)經濟的支持，防范環(huán)境及社會風險，提升自身的環(huán)境和社會表現(xiàn)等基本內容（a）
真
假
19.辦理信貸業(yè)務必須遵循的安全性原則，指的是銀行在經營信貸業(yè)務過程中，要保證信貸資金的“保值”，避免承受過高風險和造成損失（a）
20.真 假
信貸業(yè)務效益性指銀行在經營活動中只追求最大經濟效益（b）
真
假
21.客戶是銀行一切價值創(chuàng)造的來源，優(yōu)質服務是銀行贏得客戶的關鍵。因此，要加強信貸服務文化建設（a）
真
假
22.大中型公司類機構客戶，包括企事業(yè)法人、兼具經營和管理職能的政府機構、金融同業(yè)、小企業(yè)客戶、其他經濟組織等（b）
真
假
信貸基礎測試1.2:授權管理
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.全行授權工作的歸口管理部門是（a）
總行法律事務部
總行人力資源部
總行公司業(yè)務部
總行內控合規(guī)部
2.行長授權分為基本授權和（b）
一般授權
特別授權
普通授權
專屬授權
3.特別授權的有效期自授權人簽章之日起生效，至授權事項辦理完結后終止，最長期限不得超過（b）
六個月
一年
兩年
三年 4.5.
6.行長授權中授權人特指（a）
建設銀行行長
建設銀行一級分行行長 建設銀行二級分行行長 建設銀行支行行長
基本授權的有效期原則上為（b），根據工作需要可延期至新的授權生效時止
一年 兩年 三年 四年
以下關于基本授權的說法，錯誤的是（d）
基本授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項所進行的授權（轉授權）
基本授權的有效期原則上是兩年
轉授權和授權變更的有效期應當與基本授權的有效期一致
授權變更無需通過“授權變更通知”的形式 7.以下關于特殊授權的說法，錯誤的是（d）
除授權人特別授權外，其他任何被授權人不得進行特別授權
8.授權分為公司治理層面授權和（d）
行長授權
基本授權
特別授權
經營管理層面授權
9.授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項進行的授權（轉授權）指的是（a）
基本授權
特別授權
行長授權
一般授權
10.授權人在董事會授權和法定經營范圍內對基本授權以外某一特定事項向被授權人所進行的授權指的是（c）
行長授權
轉授權
特別授權
一般授權
11.關于授權書的保密和公開，以下說法錯誤的是（d）
應監(jiān)管機構、行政主管部門、外部審計等要求，可視情況提供全部或部分基本授權書內容
特別授權書不能直接用于對外出具
信貸基礎測試1.2:授權管理
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.董事會的權限主要來自（abc）等相關法律和法規(guī)和公司治理文件
2.
3.
4.
《中國建設銀行股份有限公司董事會授權管理辦法》 授權要素主要包括（abcd）
授權事項 授權權限
生效日期和有效期 其他要素
以下關于基本授權的說法，正確的有（abc）
基本授權的有效期原則上為二年 發(fā)生規(guī)定情形時，基本授權可承繼
授權變更必須采用《授權變更通知》的形式 基本授權書可直接用于對外出具
以下關于特別授權的說法，正確的有（bc）
各級分支機構需要特別授權的，應當向總行提出特別授權申請 差別化信貸授權理念主要表現(xiàn)在（abcd）
6.
7.區(qū)分客戶類型授權 區(qū)分業(yè)務類型授權
區(qū)分存量業(yè)務、新增業(yè)務授權 區(qū)分區(qū)域差別化授權
授權范圍指涉及建設銀行重要經營管理事項的（abd）
審批權 簽字權 否決權 審批簽字權
以下關于基本授權的說法，zhengque的有（acd）
基本授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項所進行的授權（轉授權）
基本授權的有效期原則上是三年
轉授權和授權變更的有效期應當與基本授權的有效期一致
授權變更必須通過“授權變更通知”的形式
8.以大中型對公授信業(yè)務審批授權方案為例，以下選項表現(xiàn)了差別化授權理念的有（abcd）
9.大中型對公授信業(yè)務審批授權方案中，業(yè)務類型包括（abd）
綜合授信
信用額度
多筆信用業(yè)務
單筆信用業(yè)務
10.大中型對公授信業(yè)務審批授權方案中，客戶類型包括（abc）
重點授權客戶
其他授權客戶
差別化授權客戶
一般客戶
11.對各一級分行的審批授權方案包括對公大中型客戶授信業(yè)務審批授權方案、小企業(yè)客戶授信業(yè)務審批授權方案，此外，還包括（abcd）
信用卡業(yè)務審批授權方案
12.個人信貸業(yè)務審批授權方案 風險業(yè)務審批授權方案 海外機構審批授權方案
有關授權書的保密和公開的說法，正確的有（abc）
原則上不得將基本授權書對外公開
應監(jiān)管機構、行政主管部門、外部審計等要求，可視情況提供全部或部分基本授權書內容
特別授權書不能直接用于對外出具
13.有關授權管理，以下說法正確的有（acd）
授權管理制度是建設銀行重要和基本的管理制度之一
授權效力低于規(guī)章等其他管理規(guī)定
不得用規(guī)章等其他管理規(guī)定修改授權
規(guī)章等其他管理規(guī)定中有關授權內容與授權書不一致的，應以授權書為準 14.發(fā)生下列哪些情形時，基本授權可承繼（abcd）
在授權的有效期內，被授權的分支機構或相關部門如發(fā)生撤并或職責調整等，可根據相關文件，直接由承繼機構（部門）行使原授權權限 15.以下關于特殊授權的說法，正確的有（abc）
除授權人特別授權外，其他任何被授權人不得進行特別授權
16.以下有關信貸審批授權體系的說法，正確的有（abc）
一級分行行長可根據二級分支機構風險把控能力、資產質量水平等情況對二級分行轉授權
17.下列說法正確的有（abcd）
各級機構授權工作的歸口管理部門可在職責范圍內組織授權制度執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查
被授權人應在授權范圍內進行經營管理活動，嚴禁越權
信貸基礎測試1.2:授權管理
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.授權分為三個層面：公司治理層面授權、經營管理層面授權和轉型規(guī)劃層面（b）
真
假
2.公司治理層面授權是指股東大會對董事會的授權和董事會對行長的授權（a）
真
假
3.經營管理層面授權是指行長在董事會授權范圍內,就重要經營管理事項對總行本部高級管理人員、相關部門、境內外分行的授權（a）
真
假
4.行長授權分為業(yè)務管理授權和人事管理授權（b）
真
假
5.特別授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項所進行的授權（轉授權）（b）
真
假
6.基本授權變更是指授權人（轉授權人）根據經營管理需要對被授權人的權限做出調整（a）
真
假 7.基本授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內對基本授權以外某一特定事項向被授權人所進行的授權（b）
真
假
8.授權變更無需采用“授權變更通知”的形式（b）
真
假
9.特別授權書不能直接用于對外出具（b）
真
假
10.特別授權書涉及建設銀行商業(yè)秘密，各級機構應做好保密工作，原則上不得將基本授權書對外公開（b）
11.真 假
被授權人應在授權范圍內進行經營管理活動，嚴禁越權（a）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎測試1.3:信貸業(yè)務相關法律法規(guī)
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.債務人或者第三人不轉移對特定財產的占有而將該財產作為債權的擔保，債務人不履行債務時，債權人有權就該財產的變價價值優(yōu)先受償的擔保方式是（b）
保證
抵押
質押
留置
2.債務人或者第三人將其特定的財產移交給債權人占有而作為債權的擔保，債務人不履行債務時，債權人有權就該財產的變價價值優(yōu)先受償的擔保方式是（c）
保證
定金
質押
抵押
3.以下關于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務中運用的說法中，錯誤的是（d）
建設銀行無權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃 4.債的當事人以外的第三人和債權人約定，當債務人不履行債務時，由該第三人按照約定履行債務或者承擔責任的擔保方式是（a）
保證
定金
質押
抵押
5.當事人約定一方向對方給付一定數額的金錢，并以該金錢的法定得喪規(guī)則保障合同的訂立、履行的擔保方式是（b）
保證
定金
質押
抵押
6.債權人按照合同約定和法律規(guī)定占有債務人的特定動產,債務人不依約或依法履行債務時,債權人有權留置該動產并有權于催告期滿后就其變價價值優(yōu)先受償的擔保方式是（c）
保證
定金
留置
抵押
7.有關《物權法》和《擔保法》的說法，錯誤的是（d）
《物權法》的法律適用效力優(yōu)先于《擔保法》
擔保物權是銀行保障信貸安全的重要手段
《擔保法》與《物權法》的規(guī)定不一致的，適用《擔保法》 8.以下關于票據的說法，錯誤的是（c）
票據屬于無因證券
票據關系成立后，即與其原因關系相分離
持票人在行使票據權利時，需要證明其取得票據的原因
信貸基礎測試1.3:信貸業(yè)務相關法律法規(guī)
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.客戶提供的擔保方式包括（abc）
第三方保證
抵押
質押
借條
2.《商業(yè)銀行法》的立法宗旨包括（abcd）
保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權益
規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產質量
加強監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行
維護金融秩序，促進社會主義市場經濟的發(fā)展
3.關于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務中的運用，以下說法正確的有（abc）
信貸人員在辦理各項信貸業(yè)務時均應嚴格遵守《商業(yè)銀行法》的有關規(guī)定
建設銀行開辦的信貸業(yè)務不應突破《商業(yè)銀行法》規(guī)定的業(yè)務范圍
建設銀行無權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外 4.以下關于票據權利和票據義務說法，正確的有（abc）
付款人負有無條件支付票據的義務
出票人、背書人等債務人有擔保承兌和擔保付款的義務
當付款人不履行付款義務時，票據的所有債務人不負連帶付款責任
5.保障存款人的合法權益在《商業(yè)銀行法》中主要體現(xiàn)在以下哪些方面（abcd）
保障存款人的合法權益得到實現(xiàn)
商業(yè)銀行應當制止任何單位或個人侵犯存款人合法權益
商業(yè)銀行破產清算時，應給予存款人特別保護，即在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應當優(yōu)先支付個人儲蓄存款的本金和利息 6.以下關于信貸業(yè)務合同簽訂的說法，正確的有（abc）
建設銀行各項信貸業(yè)務一般需要與客戶簽訂合同
信貸合同的訂立、履行、違約責任等都應遵守《合同法》總則的規(guī)定
建設銀行簽訂的貸款合同還需要遵守《合同法》分則關于借款合同的規(guī)定
給關系人辦理信貸業(yè)務時可以不用簽訂合同 7.質押包括（ab）
動產質押
8.權利質押 不動產質押 證件質押
以下關于《票據法》的說法中，正確的有（abcd）
《票據法》適用于在中華人民共和國境內的票據活動
票據屬于無因證券
票據行為是指以發(fā)生票據上的債務為目的的法律行為
9.《票據法》規(guī)定的票據行為包括（abcde）
出票
背書
承兌
保證
付款 ? 退出 ? 下一步
信貸基礎測試1.3:信貸業(yè)務相關法律法規(guī)
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.在信貸業(yè)務中，客戶提供的擔保方式包括第三方保證、抵押、質押等（a）
真
假
2.信貸業(yè)務人員可以向關系人發(fā)放信用貸款，向關系人發(fā)放擔保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件（b）
真
假
3.對單位存款，建設銀行不能拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外（b）
真
假
4.建設銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外（a）
真
假
5.建設銀行各項信貸業(yè)務一般需要與客戶簽訂合同。信貸合同的訂立、履行、違約責任等都應遵守《合同法》總則的規(guī)定（a）
真 假
6.建設銀行在開辦對公信貸業(yè)務時，無需關注對公客戶的行為是否符合《公司法》及其章程等組織文件的規(guī)定（b）
7.真 假
信貸人員在辦理票據業(yè)務時，應嚴格遵守《票據法》及配套法規(guī)的各項規(guī)定（a）
真
假
8.根據國家法律規(guī)定，財政部、中國人民銀行、審計署、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等部門負責對商業(yè)銀行經營管理實施監(jiān)管和監(jiān)督（a）
真
假
9.與《物權法》相比，《擔保法》擴大了可用于抵押的財產范圍，明確法律及行政法規(guī)未禁止抵押的財產均可抵押（b）
真
假
10.信貸合同的訂立、履行、違約責任等不僅應遵守《合同法》總則的規(guī)定，而且要遵守《合同法》分則關于借款合同的規(guī)定（a）
真
假
11.不動產可以用來質押（b）
真
假
12.保證是基于保證人的信用的擔保，其制度內容涉及保證成立的認定、保證人的責任、無效保證合同的認定以及訴訟時效等問題（a）
真
假
13.《擔保法》的法律適用效力優(yōu)于《中華人民共和國物權法》（b）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎測試1.4:信貸業(yè)務主要監(jiān)管要求
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
1.商業(yè)銀行資本充足率不得低于（c）
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.6% 7% 8% 9% 商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（b）
3% 4% 5% 6% 商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（b）
2% 4% 6% 8% 單一集團客戶授信集中度不應高于（b）
10% 15% 20% 25% 商業(yè)銀行流動性覆蓋率應當不低于（d）
70% 80% 90% 100% 以下關于不良貸款率的說法中，不正確的是（d）
不良貸款率是信貸業(yè)務主要監(jiān)管指標之一
按貸款五級分類標準，次級、可疑和損失三類合稱為不良貸款 不良貸款率高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大 不良貸款率=年度不良貸款總額/年度貸款總額*100% 貸款撥備率原則上應不低于（a）
2.5% 3.5% 4.5% 5.5% 以下關于撥備覆蓋率說法錯誤的是（b）
信貸基礎測試1.4:信貸業(yè)務主要監(jiān)管要求
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.有關貸后管理的說法，正確的有（bcd）
無需監(jiān)督貸款資金是否按用途使用
對借款人賬戶進行監(jiān)控
強調借款合同相關約定對貸后管理工作的指導性和約束性
明確貸款人按照監(jiān)管要求進行貸后管理的法律責任 2.銀監(jiān)會“三個辦法、一個指引”的核心要義主要體現(xiàn)在以下幾個方面：全流程管理原則、誠信申貸原則、罰則約束原則，此外還有（abcd）
協(xié)議承諾原則
貸放分控原則
實貸實付原則
貸后管理原則
3.以下關于貸款撥備率的說法中，正確的有（acd）
不良貸款率是信貸業(yè)務主要監(jiān)管指標之一
貸款撥備率原則上應不低于4.5% 貸款撥備率具有逆周期性
貸款撥備率=（貸款損失準備金余額/各項貸款余額）*100% 4.信貸業(yè)務主要監(jiān)管指標有資本充足率、杠桿率、單一集團客戶授信集中度、流動性覆蓋率、撥備覆蓋率，此外還包括以下哪些指標（abcd）
不良貸款率
不良貸款偏離度
貸款撥備率
案件風險率
5.以下關于流動性覆蓋率的說法，正確的有（bc）
信貸基礎測試1.4:信貸業(yè)務主要監(jiān)管要求
三、判斷題 第3節(jié)，共3節(jié)
1.不良貸款率指商業(yè)銀行的不良貸款占總貸款余額的比重（a）
真
假
2.不良貸款率是評價商業(yè)銀行信貸資產安全狀況的重要指標之一，不良貸款率越高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大（a）
真
假
3.資本充足率指商業(yè)銀行持有的、符合有關規(guī)定的資本與商業(yè)銀行風險加權資產之間的比率（a）
4.
5.真 假
商業(yè)銀行資本充足率不得低于10%（b）
真 假
商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于5%（b）
真
假
6.商業(yè)銀行資本應抵御信用風險和市場風險，資本充足率的計算應建立在充分計提貸款損失準備等各項損失準備的基礎之上（a）
真
假
7.資本充足率=（總資本—對應資本扣減項）/風險加權資產×100%（a）
真
假
8.杠桿率指商業(yè)銀行持有的、符合有關規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調整后的表內外資產余額的比率（a）
真
假
9.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于6%（b）
真
假
10.杠桿率=（一級資本—對應資本扣減項）/調整后的表內外資產余額×100%（a）
11.
12.
13.真 假
不良貸款率=不良貸款余額/總貸款余額×100%（a）
真 假
按貸款五級分類標準，貸款可分為正常、關注、次級、可疑和損失五類（a）
真 假
在貸款五級分類標準中,關注、次級、可疑和損失的貸款,合稱為不良貸款（b）
真
假
14.不良貸款偏離度是指商業(yè)銀行不良貸款的賬面分類和真實分類的偏差程度，用來衡量不良貸款分類準確性（a）
15.
16.真 假
不良貸款偏離度指標值越大，分類準確性越高（b）
真 假
不良貸款偏離度=實際不良貸款率—賬面不良率（a）
真
假
17.貸款撥備率原則上應不低于4.5%（b）
真
假
18.貸款撥備率具有逆周期性：當經濟上行時，貸款質量好，不良貸款也少，貸款總量增加，貸款損失準備金余額隨著貸款總量增加也增加；當經濟下行時，就可以釋放經濟上行時積累的貸款損失準備金余額（a）
19.
20.真 假
貸款撥備率=貸款損失準備金余額/各項貸款余額×100%（a）
真 假
流動性覆蓋率指商業(yè)銀行合格優(yōu)質流動性資產與未來一個月現(xiàn)金凈流出量之比（b）
真 假
21.撥備覆蓋率原則上應不低于100%（b）
真
假
22.流動性覆蓋率=合格優(yōu)質流動性資產/未來30天現(xiàn)金凈流出量×100%（a）
真
假
23.撥備覆蓋率=貸款損失準備金余額/不良貸款余額×100%（a）
真
假
24.單一集團客戶授信集中度指商業(yè)銀行最小一家集團客戶授信總額與銀行集團資本凈額之比（b）
25.真 假
單一集團客戶授信集中度不應高于25%（b）
真
假
26.單一集團客戶授信集中度=扣除保證金、銀行存單和國債后的單一集團客戶授信余額/銀行集團資本凈額×100%（a）
真
假
27.流動性覆蓋率指商業(yè)銀行合格優(yōu)質流8動性資產與未來30天現(xiàn)金凈流出量之比（a）
真
假
28.商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應當不低于80%（b）
真
假
29.合格優(yōu)質流動性資產是指滿足有關規(guī)定的現(xiàn)金類資產，以及能夠在無損失或極小損失的情況下在金融市場快速變現(xiàn)的各類資產（a）
真
假
30.撥備覆蓋率具有順周期性：當經濟上行時，貸款質量好，不良貸款少，提取的貸款損失準備金余額也多；當經濟下行時，貸款總量減少，不良貸款余額增加，貸款損失準備金余額要減少（b）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎測試2.1:信貸業(yè)務流程概述
一、單選題 第1節(jié)，共3節(jié)
“成長之路”業(yè)務
“速貸通”業(yè)務
評分卡信貸業(yè)務
低風險業(yè)務
“成長之路”業(yè)務
“速貸通”業(yè)務
評分卡信貸業(yè)務
低風險業(yè)務
3.信貸風險緩釋、檔案管理等事項涉及的流程是（c）
貸前、貸中
貸中、貸后
貸前、貸中、貸后
貸前、貸后
合并申報
追加申報
變更申報
預授信
項目評估組長
客戶經理
項目評估綜合管理崗人員 項目評估小組成員
半年
一年
一年半
兩年
風險偏好統(tǒng)一原則
誰認定誰負責
全面覆蓋原則
前瞻性原則
8.自審定批復文件發(fā)布之日起計算，客戶信用等級有效期不得超過（a）
一年
二年
三年
四年
9.申報評級采用的年度財務數據與信用等級審定申報日期相差9個月以上，或者客戶有審計報表但尚未發(fā)布，以及評級采用的財務報表為未經審計的年報，客戶的信用等級有效期不得超過（b）
3個月
6個月
9個月
12個月
10.（c）是整個授信流程的中心內容
客戶選擇
調查分析
授信方案設計與制定
方案審查與評審
11.違約概率是指客戶未來一定時期內，通常是（b），發(fā)生違約的可能性
半年
一年
一年半
兩年
12.綜合授信中的客戶選擇著重從境內外客戶的行業(yè)趨勢、市場地位、集團整體、商業(yè)模式和綜合實力方面作出判斷，對客戶進行識別和遴選，從而確定授信對象、制定授信策略、配置金融產品和提供差別化金融服務，達到（a）的目的“定準入”
“定總量”
“避風險”
“提策略”
14.
15.500萬元
500萬元（含）以下 1000萬元
1000萬元（含）以下
信用額度有效期一般是（c），最長不超過（），自審批批復日起計算
1年2年 2年2年 2年3年 3年3年
貸后管理方案在年度檢查結束后應至少重檢（a）次
一
二
三
四
5億元
10億元
15億元
20億元
一
二
三
四
每半年
每季度
業(yè)務存續(xù)期間 每年度
20.
21.
兩次6個月 三次6個月 兩次3個月 三次3個月
現(xiàn)場檢查中，小企業(yè)評分卡業(yè)務遵循（d）的原則
“雙人檢查” “一手清”
紅色、橙色、黃色；
1、2、3 紅色、橙色、黃色；
1、2、3、4 紅色、橙色、藍色；
1、2、3、4 紅色、橙色、藍色；
5000萬元（含）
5000萬元
3000萬元（含）
3000萬元
2-31 2-3半
1-31 1-3半
每半個月
每月
每兩個月
每季度
7戶或項以上
10戶或項以上
12戶或項以上
風險經理
客戶經理
貸后管理人員
信貸經營部門負責人
36.預警客戶交由（d）管理的，自動退出預警狀態(tài)
37.
風險管理部門 信貸經營部門 授信審批部門 資產保全部門
（c）應對貸后管理方案的可操作性及有效性進行審核并負責
牽頭審批人 風險經理
經營主責任人、信貸經營部門 客戶經理
38.以下哪項不是貸前盡職調查實地調查的方式（b）
實地走訪
第三方機構獲取信息
賬務核實
面談
39.客戶信用等級特征描述：客戶償還債務能力很強，風險很小，在國家范圍內處于某行業(yè)大類的領先地位，對應的核心定義是（b）
卓越
優(yōu)秀
優(yōu)良
良好
40.客戶信用等級特征描述：客戶償還債務能力極強，風險極小，在全球或者大國家范圍內處于領先地位，對應的核心定義是（a）
卓越
優(yōu)秀
優(yōu)良
良好
41.客戶目前仍有償債能力，但惡劣的商業(yè)、金融或經濟條件可能削弱客戶償還債務的能力和意愿，具有較大的不確定性，對應的核心定義是（c）
42.
43.（
44.較好 一般 可接受 關注
客戶不能償還債務的可能性非常大,風險水平很高，對應的核心定義是（c）
可接受 關注 較差 違約
客戶已經處于違約狀態(tài)，出現(xiàn)我行違約相關規(guī)定的違約事件，對應的核心定義是d）
可接受 關注 較差 違約
客戶信用等級重檢，評價人員應堅持的原則是（b）
盡職調查 審慎性
科學計量
專家審定
二年；二年
三年；二年
二年；三年
三年；三年
46.（c）側重從審核、決策層面推進并負責貸后管理方案的落實執(zhí)行
牽頭審批人
風險經理
經營主責任人
客戶經理
風險管理部門
信貸經營部門
授信審批部門
資產保全部門
風險管理部門
評估部門
授信審批部門
資產保全部門
49.信用評級工作中的不屬于我行商業(yè)機密的是（b）
評級資料
評級流程
評級報告
評級結果
集團客戶
機構客戶
大型客戶
全球客戶
53.
牽頭行 管轄行
調查小組組長 經營主責任人
各級行原則上應在每年（c）月末前完成全部存量客戶的信用評級工作
總行
一級分行
二級分行
基層機構
客戶經理
風險經理
客戶經理和風險經
信貸管理人員
56.貸后檢查類別的差異化安排是指（b）可根據客戶情況選擇進行
首次檢查
月度檢查
季度檢查
年度檢查
clpmccbs crmsclrms clpmclrms clrmsclpm 60.重大信用風險事件應持續(xù)跟蹤風險事項變化情況，將相關進展情況錄入（b）
總行
一級分行
二級分行
基層機構
風險經理
審批人
貸后管理人員
信貸經營管理人員
風險管理部門
信貸經營部門
授信審批部門
會計核算部門
64.經辦行（機構）放款的，則由經辦行（機構）（d）自行負責審核，并做好驗印工作
評估部門
信貸經營部門
授信審批部門
會計核算部門
風險經理
客戶經理
貸后管理人員
信貸經營管理人員
66.貸后檢查環(huán)節(jié)的操作，至少應由一名客戶經理和一名（d），或兩名客戶經理共同執(zhí)行，避免“一手清”
風險經理
審批人
貸后管理人員
信貸經營管理人員 ? 退出 ? 下一步
信貸基礎測試2.1:信貸業(yè)務流程概述
二、多選題 第2節(jié)，共3節(jié)
1.大中型公司機構類客戶信貸業(yè)務貸中階段主要包括（abcd）等流程環(huán)節(jié)
綜合授信
信用額度審批
單筆信用業(yè)務審批
貸款發(fā)放
2.大中型公司機構類客戶信貸業(yè)務貸前階段主要包括（abcd）等流程環(huán)節(jié)
客戶準入
客戶信用評級
貸前盡職調查
項目評估（專業(yè)貸款評估評級）
客戶違約概率
客戶償債能力
客戶風險分值
客戶信用分值
4.客戶存在下列哪些情況時，不得接受其申請，總行另有規(guī)定的除外（abcd）
違反國家外匯管理規(guī)定使用外幣貸款的在進行承包、租賃、聯(lián)營、合并（兼并）、合作、分立、產權有償轉讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償、落實原有債務或未對其清償債務提供足額擔保的 5.貸前盡職調查應遵循的原則包括（abcd）
6.雙人調查 客觀審慎 勤勉盡責 結論明確
貸前盡職調查內容包括（abcd）
客戶基本情況、客戶生產經營狀況、客戶財務狀況
銀企合作情況
項目基本信息、交易背景
融資用途和還款來源、風險緩釋措施
7.以下關于貸前盡職調查內容說法正確的有（abcde）
客戶財務狀況具體內容為財務審計報告形式審查、財務報表真實合理性審查、主要科目調查、財務狀況分析（償債能力分析、盈利能力分析、營運能力分析、現(xiàn)金流量分析）
交易背景具體內容為交易合同信息、交易證明文件
融資用途和還款來源具體內容為融資用途、還款資金來源 8.以下關于貸前盡職調查管理要求說法正確的有（bd）
調查團隊應以實地調查和間接調查相結合的方式開展貸前盡職調查工作，并將實地調查結論與間接調查結論進行相互驗證，結論不匹配的應進一步調查核實 9.10.在貸前盡職調查中，調查前應做好哪些準備工作（bcd）
對客戶申請?zhí)岢鍪芾硪庖?確定經營主責任人 組建調查團隊 明確調查工作內容
以下關于客戶信用等級的描述正確的有（ad）
客戶信用等級通過數字符號給予區(qū)分，分為十九個等級，風險逐級遞增
等級
等級
等級
15、16的核心定義為關注，具體是指客戶須依賴良好的商業(yè)、金融或經濟條件才有能力償還債務。如果商業(yè)、金融或經濟條件惡化，則無法償還債務 11.以下屬于大中型客戶評級工作流程的有（ad）
12.
13.
14.初始評級 客戶評價 系統(tǒng)評分 等級建議
以下屬于小企業(yè)客戶評級工作流程的有（ab）
發(fā)起評級 客戶評價 系統(tǒng)評分 等級建議
以下屬于專業(yè)貸款評估評級工作流程的有（bd）
初始評價 項目評估 系統(tǒng)評分 專業(yè)貸款評級
客戶信用評級應堅持以下原則包括（acd）
盡職調查
客觀分析
科學計量
專家審定
15.客戶需要我行提供信用評級的，應正式提交書面申請，且必須屬于下列哪些情況的，才可按照行內有關規(guī)定對外披露（abd）
企業(yè)招投標行為
其他經總行信貸經營部門批準的情況
以下關于項目評估說法正確的有（abc）
項目評估是對貸款決策提供意見和建議的工作過程
對于以中長期融資為目的的并購、理財、融資租賃等其他融資業(yè)務，不可比照開展項目評估
18.房地產開發(fā)貸款項目 境外籌資轉貸款項目
我行作為債權人的項目融資
利用我行開出的融資類保函等所興建的項目 項目評估應遵循以下哪些原則（abcd）
統(tǒng)一規(guī)則
集約管理
專業(yè)評估
分級作業(yè)
19.以下關于項目評估中分級作業(yè)說法錯誤的有（ac）
分級作業(yè)權限劃分的總原則是：審批與評估嚴格分開
總行主要承擔重大疑難、跨區(qū)域、行業(yè)風險較高的項目
一級分行主要承擔民營集團企業(yè)跨區(qū)域跨行業(yè)發(fā)展的項目
總行依據分行評估人員配備、總行項目評估委員工作情況，機構風險管理等級，評估質量考核結果等因素，差別化的劃分各一級分行項目評估作業(yè)權限 20.以下關于客戶分類說法正確的有（cd）
根據客戶性質，可以分為公司客戶和集團客戶
根據客戶規(guī)模，按照四部委口徑，可以分為大、中、小三類
授信品種組合市場策略
22.
23.定價和收益策略 風險控制策略
以下關于綜合授信的說法正確的有（abcd）
綜合授信是客戶信用風險總量控制的核心
綜合授信包含信貸類綜合授信和非信貸類綜合授信 綜合授信額度是以風險分析為主
綜合授信是客戶各類信用風險敞口的最高限額(綜合授信額度)和授信策略 以下關于綜合授信評審的說法錯誤的有（ad）
綜合授信評審工作不承擔控制過度授信、全面授信的評審責任
綜合授信評審工作定位是“定準入、定總量、提策略”
綜合授信評審工作承擔實質性信用風險的控制責任
24.綜合授信方案審查與評審應遵循的原則包括（acd）
風險偏好統(tǒng)一原則
穩(wěn)健原則
全面覆蓋原則
前瞻性原則
25.綜合授信方案“定總量”需遵循的基本原則包括（cd）
按照承債限額確定上限
按照信用需求總量確定上限
集團客戶綜合授信總量按照信用需求總量和承債限額兩者孰低的原則確定上限
防止多頭授信和過度授信原則
27.
28.
調查分析
方案設計與制定 方案申報與審查 方案審查與評審
信用額度可分為“經營周轉類額度”、（abcd）以及“其它產品額度”等分項額度
“專項貸款額度” “非融資性保證額度” “債券承銷額度” “債券投資額度”
信用額度申報業(yè)務類型分為新申報、（abd）、批復延期
續(xù)議 復議
29.
30.
31.
32.追加 變更方案
信用額度申報審批基本流程包括（abcd）
發(fā)起申報
信用額度申報業(yè)務的受理與合規(guī)性審查 審批決策 審批結論
綜合授信評審以評審會的形式，實行評審委員集體決策機制，包括（ad）兩種方式
會議評審 分級評審 牽頭評審 會簽評審
風險分類審批方式包括（ad）
專家審批 專項審批 會簽審批 會議審批
以下屬于小企業(yè)客戶評分卡評價工作流程的是（ac）
發(fā)起評分
客戶評價
系統(tǒng)評分
等級建議
33.條件落實審核是指對以下哪些方面進行審核（abcd）
授信申報書及審批批復中要求的各項審批條件落實情況
信貸業(yè)務辦理要件的完整性與合規(guī)性
支付方式是否滿足受托支付或自主支付的標準
35.
內控名單 征信報告 押品有效性 行業(yè)限額 系統(tǒng)預警信息
制定貸后管理方案的流程包括（abcd）
方案設計
方案審核與審定
36.
37.
38.
39.方案落實 方案重檢
制定貸后管理方案的管理要求說法正確的有（bd）
對于新客戶，要在首筆信貸業(yè)務發(fā)放后立即制定貸后管理方案
對大中型客戶信貸業(yè)務來說，貸后檢查類別包括（acd）
日常檢查 現(xiàn)場檢查 專項檢查
新發(fā)放貸款重檢
小企業(yè)客戶信貸業(yè)務貸后檢查類別包括（bcd）
專項檢查 首次檢查 現(xiàn)場檢查 日常監(jiān)控
項目評估準備的內容包括但不限于（abd）
審核項目審批要件的合法合規(guī)性
閱讀客戶基本資料及財務報表
組建評估小組
制定項目評估工作計劃
40.對客戶生產經營狀況進行貸前盡職調查，其內容包括但不限于（bcd）
發(fā)展規(guī)劃
主營業(yè)務
行業(yè)風險
市場營銷情況
41.以下關于貸后檢查說法正確的有（abcd）
檢查前準備：經辦行信貸經營部門應逐戶落實檢查人員開展貸后檢查工作
檢查審核：日常檢查形成的報告由信貸經營部門審核，并報告經營主責任人。專項檢查報告按要求由相應人員審核簽字，并按要求路徑報告 42.客戶風險分級監(jiān)控流程包括（abcd）
確定監(jiān)控名單
43.實施監(jiān)控 監(jiān)控報告 監(jiān)控跟蹤
對大中型客戶信貸業(yè)務來說，貸后檢查應遵循以下哪些原則（abcd）
風險與收益并重原則
差別對待原則
“雙人檢查”和“四眼”原則
層級負責與條線指導相結合原則
真實性
定量與定性分析相結合重要性
及時性
45.以下關于我行資產風險分類說法正確的有（abcd）
我行信貸資產風險分類采取十二級分類
按照分類對象，信貸資產風險分類可分為公司類和零售類
分類方法包括直接分類和非直接分類
非直接分類是指不符合直接分類條件的信貸資產，由分類人員確定初始分類級別，經過風險因子判斷和加權調整、風險緩釋措施分析調整、綜合調整實施風險分類 46.預警跟蹤管理工作流程包括（abcde）
發(fā)現(xiàn)預警信號
報告錄入預警信號
反饋意見
集中診斷
跟蹤和退出
47.商機管理工作流程包括（abc）
商機挖掘與維護
商機選擇
形成金融服務方案
跟蹤反饋
48.大
建行對公客戶經理工作總結篇十二
大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端?，F(xiàn)將一年工作總結如下：
在營銷工作方面，截止20xx年xx月xx日，營銷pos機xx臺，辦理三方存管xx戶，上交信用卡xx張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。
再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄xx多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態(tài)度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的`應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經理學習對公業(yè)務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年xx月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年xx月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。
在社區(qū)營銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款x多萬。x月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增xx多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲！
作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績更出色，支行更上一層樓！
建行對公客戶經理工作總結篇十三
20xx年是我人生旅途中的一個重要轉折點，是不平凡的一年，是豐收的一年，我走出了校門，步入了社會，來到了建設銀行。
從剛開始的青澀，對銀行業(yè)務的一無所知，漸漸地我變的成熟起來，對人，對事，對工作都有了自己的見解。在剛剛過去的幾個月里，我學到了很多，從簡單的存取款，到稍微復雜些的開銷戶，再到基金，保險，理財產品的營銷，每一天我都在進步。
銀行工作嚴謹而又細致，因為賬務性工作容不得半點馬虎，細微的疏忽有可能造成很嚴重的后果，因此工作中我努力培養(yǎng)自己認真細致，一絲不茍的工作態(tài)度。作為一個新人，一開始我做事總缺乏計劃性，不能很好的分清工作的主次關系，由于自己的粗心，也出現(xiàn)過幾次錯誤。但經過這幾個月時間的鍛煉，和在同事主管的幫助下，我清楚的認識到自己所存在的問題，堅持在開展工作之前做好個人工作計劃，分清工作的主次順序，一項項及時完成，以達到預期的效果，保質保量的完成工作，提高工作效率，同時在工作中學習了很多東西，也鍛煉了自己。在接下來的日子，我要保持良好的工作態(tài)勢，加緊學習，更好地充實自己，以便能夠更好地去用勝任這份工作。
進入建行的這段時間里，我在學習和工作中逐步成長起來，但我還有很多不足的地方。新的一年，給自己定下新的目標：
1、自覺加強學習，向理論學習，向專業(yè)知識學習，向身邊的同事學習，逐步提高自己的理論水平和業(yè)務能力。
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。
3、繼續(xù)提高自身文化的修養(yǎng)，努力使自己成為一名優(yōu)秀的工作人員，爭取在更短的時間里勝任自己的崗位。
新的一年，愿自己能更進一步，工作更上一層樓。
建行對公客戶經理工作總結篇十四
迎來玉兔喜悅之時，回首__年工總行制定的“__服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為__年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
__年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
__年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力__年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
__年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。__年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
祝你新年快樂！
建行對公客戶經理工作總結篇十五
我叫__，是一名普通的__銀行儲蓄柜員，一年來，在領導的帶領與同事的支持的，我有了不錯的成長，有今天的成績，關鍵要感謝我的上級領導，是他在我剛開始工作時候，教會我工作要細心，其次今日事今日畢，最后要微笑著面對每一個人包括你自己。以下是我個人的工作總結。
一、思想建設方面
我時刻提醒自己，嚴格要求自己，以身作則。不斷加強自己政治思想學習工作，積極向上，銳意進取。
二、工作態(tài)度方面
人們說：愛崗敬業(yè)、熱誠服務是一條維系人民與我們柜臺工作人員的連接線。工作以來，我處理工作難題無數次，加班加點，處理緊急情況，為x行客戶的利益護航，這就是我們x行柜臺工作人員的優(yōu)良作風。從我參加工作到如今，我一直以成為__行客戶大眾貼心人為我人生奮斗的第一個目標。一年來工作的熱血沸騰，做事的大膽心細，以大局為重的工作經驗使得我成長的更快。
我不曾忘記目標的設立是激勵我發(fā)奮工作的動力。作為__銀行的一分子，我始終立足崗位，始終堅持為民服務、體恤百姓，用自己火熱的青春，奉獻了一名普通柜員對于客戶業(yè)務服務工作的無限忠誠與熱愛，贏得了x行領導的高度贊譽。
我的日常工作內容主要是負責為個人客戶存取錢，開戶，簽約，劃款轉賬，兌換外幣等等。大膽實踐，勇于開拓，廉潔自律，扎實苦干，熱情服務。在對一些遇到困難的客戶上，本著熱情服務的理念，幫助客戶解決實際困難。在對待工作上，勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)，對不配合不理解工作的鄉(xiāng)親做到耐心細致的講解。在工作中，遇到突發(fā)事件，總是及時、迅速的出現(xiàn)在現(xiàn)場，給客戶強有力的工作支持。充分發(fā)揮自己的年青優(yōu)勢和技術專長，積極配合我行柜臺工作要求，有時為了工作進度加班，在辦公室一干就是好幾個小時，累了就在辦公室休息一下，雖然加班多但休假卻很少，一心撲在工作中。
記得有一次，我正趕上親人傳染出疹子，高燒40度，可是我前兩天手頭的柜臺工作出現(xiàn)了點失誤，必須馬上返回解決。作為一名光榮的x行人一想起x行不怕苦，認真負責，一切為了客戶的精神，就會覺得全身充滿強大的動力。我堅信世上無難事只要肯攀登，我堅持帶病返回工作崗位繼續(xù)自己未完成的工作。終于功夫不負有心人，我逐漸成長為銀行優(yōu)秀人才。未來的日子里，我正以高標準和實際行動按照自己的人生信念，在人生的坐標上追尋著更好的成績。
__銀行是我成長的地方，這片沃土培育了我養(yǎng)育了我，我感謝這里給予我的一切。今后，我將一如既往，一步一個腳印向前邁進，為x行的發(fā)展和騰飛做出自己新的貢獻。
建行對公客戶經理工作總結篇十六
2、按照卡中心相關規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。
4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項
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建行對公客戶經理工作總結篇十七
工作內容：來行的第一個月主要是從事大堂的工作，做好客戶分流，耐心解答客戶的問題，這段時間為以后工作打下了良好的基礎。從第二個月我開始從事柜面工作。剛開始總是手忙腳亂的，憑條什么的總是弄亂，不知道哪筆業(yè)務該打印哪種憑條，有些特殊業(yè)務不會，就喊同事幫忙，營業(yè)室里總是聽到我求助的聲音，那段時間真感謝我的領導和同事的幫助。
為了做好工作，我不怕麻煩，向領導請教、向同事學習、自己摸索實踐，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個清晰的工作思路，有主次的先后及時的完成各項工作，達到預期的效果，保質保量的完成工作，工作效率高，同時在工作中學習了很多東西，也鍛煉了自己，經過不懈的努力，使工作水平有了很大的進步。
總結這一段時間的工作，盡管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。在以后的工作時間里，我將認真學習各項政策規(guī)章制度，虛心向領導及同事學習，增長業(yè)務知識，努力使思想覺悟和工作效率全面進入一個新水平，為建行的發(fā)展盡一份自己的`力量。
建行對公客戶經理工作總結篇十八
爆竹聲聲辭舊歲，20__年已悄然過去，在舉國歡慶的同時，回想過去的一年，心中有說不盡的酸甜苦辣，為了不斷豐富自己，完善自己，對自己過去一年的工作做簡單的總結和匯報。
儲蓄崗位是銀行最重要的一個崗位，是基礎，我作為一名一線員工，深深體會到此崗位的重要性和責任性。
一：在__儲蓄所，我作為一名老員工，在工作中能夠以身作則，嚴格要求自己，時刻提醒自己按《儲蓄管理條例》的規(guī)定辦理業(yè)務，耐心仔細的回答儲戶的問題，對年輕一代的新員工，能夠做到耐心幫，細致帶，是他們能夠盡快的上崗，臨柜，同事之間能夠做到關系融洽。
二：在工作中我能身先士卒，努力營銷。再一次身兼大堂經理時，與客戶聊天得知客戶有辦理pos機的需求我就犧牲自己的休息時間為客戶聯(lián)系辦理，最后為客戶辦理了pos機，后又因客戶營業(yè)額較大，又為客戶辦理了轉賬電話，客戶十分滿意對我也十分感激，在以后的工作中我對客戶也是熱情接待，耐心詢問。恰逢我行有開立基本戶和一般戶的任務時得知該客戶有開立基本戶的需求，有順理成章的為該客戶開立了基本戶。直到現(xiàn)在該客戶有什么事都要來找我辦理對我非常信任。通過這件事情使我明白了營銷客戶并不難，關鍵是你要提高自己的業(yè)務知識，耐心留心客戶的需求，客戶的層次，在他需要時把產品推薦給他，就會產生事半功倍的效果。pos機，轉賬電話，開立基本賬戶，同事們都說我是一箭三雕。
在過去的一年中，最令我郁悶的事是，上崗考試沒有通過需要補考，我恨我自己，罵過自己，這么笨，這么不爭氣，雖然最后考試合格，但是給我的精神壓力是我這輩子也忘不了的，也是我明白了在今后重視每一次考試，不放棄每一次機會的重要。
經過這一年在工作中的鍛煉，人生的洗禮，在今后的工作中，我要更加嚴格要求自己，鍛煉自己，是自己的業(yè)務水平不斷提高，龍年行大運，好年好兆頭，但愿自己有一個好的經濟收入，有一個幸福美滿的家庭，工作家庭雙豐收。
建行對公客戶經理工作總結篇十九
2013年年度工作總結 2013年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐, 緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍, 基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力。
其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為 一名準客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么?？蛻艚浝碜鳛槿珯啻磴y行與客戶聯(lián)系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現(xiàn)有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
最后，在過去半年里，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業(yè)、行業(yè)、產品政策、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。2014年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內難以實現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的發(fā)展機會，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會政策要托底的思路，扎實做好各方面工作，經濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求好，實現(xiàn)了良好開局。并提出明年經濟六大任務：
一、切實保障國家糧食安全。
二、大力調整產業(yè)結構。
三、著力防控債務風險。
四、積極促進區(qū)域協(xié)調發(fā)展。
五、著力做好保障和改善民生工作。
六、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調，也為我們企金部門轉變工作作風，增強自身抗風險能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網金融”已成為了一個新的討論熱點。應該承認，互聯(lián)(轉載于:銀行對公客戶經理工作總結)網金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網金融，是使用互聯(lián)網的技術來實現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網技術高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現(xiàn)方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網絡借貸為例，它的改變在于規(guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控能力、降低貸款成本。
公司客戶經理工作總結 x月x日這一天我成為了xx銀行的一名工作人員，xxxx年畢業(yè)，至今參加工作x年有余，和大多數有志青年一樣，帶著對未來的美好憧憬步入社會。也和大多數有志青年一樣，發(fā)現(xiàn)社會不像我們在校園想象的那么可愛，那么值得期待，那樣可以讓我們大展拳腳實現(xiàn)抱負理想。公司客戶經理這個工作對我來說并不算陌生，家里人就有從事這行工作的，對于這行的辛苦也非常了解。銀行工作看似體面，其中的辛苦只有自己知道吧。對于這個我已經做好了充足的準備，去迎接它，去挑戰(zhàn)它。
來到xx銀行已經x年x月了，在此期間經過努力，完成了行里交給的任務，正式進入了xx銀行這個大家庭，通過接觸和學習，真正的了解這作為一名客戶經理肩上的重擔。希望自己盡快了解行里的各項政策，讓自己盡快的適應客戶經理里的這個角色。在不斷的學習中，慢慢的懂得了自己的不足和差距。時光飛速，轉眼間半年已經過去了，雖然我在行里的業(yè)務沒有很大的進步，可以說是停滯不前。我堅信在后半年里我決心做到：
案和具體業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習xx銀行信貸風險控制措施，讓我手里的客戶的授信風險降到最低。
其次，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
銀行客戶經理年度工作總結 上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將半年來的工作情況總結如下： 一：作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習好的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經理應盡的職責。
作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
轉眼間我到紫金銀行工作已經六年了，在領導的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業(yè)出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務的銀行員工。2013年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業(yè)務接觸比較少，并且各項業(yè)務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業(yè)務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業(yè)務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業(yè)務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，并積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作 作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業(yè)務，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。
銀行客戶經理半年工作總結 2011年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將半年來的工作情況總結如下： 一：擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功帶動對公存款4000多萬元，1、努力提升業(yè)務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。2﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于08年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。
際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。三：存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在： 1 業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務方案。2 現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。3 有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調不是十分到位。下半年已經步入。針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。
建行對公客戶經理工作總結篇二十
20__年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公理財，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20__年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)__成功申報為總行級重點理財，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家__企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公理財經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司理財經理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟理財交流，根據理財財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為理財設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名理財經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名理財經理，其職責是服務好理財，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給理財帶來什么，另一方面，要明白理財要什么，尤其是后一方面重要，明白了理財的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財、滿足理財。因此，在與理財交流的過程中，我不斷發(fā)掘理財的愛好，興趣，特長，力爭講理財感興趣的話題，解決理財急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量理財，挖掘理財資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20__年在工作上的計劃：
首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信理財，用好資源，做好理財營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。
第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私理財經理一起，全方位服務理財。
建行對公客戶經理工作總結篇二十一
20__年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫忙中，通過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20__年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業(yè)務收入29.55萬元。
個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家__企業(yè)，利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。
此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務產品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。
個人營銷潛力的.提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
建行對公客戶經理工作總結篇二十二
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20__年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一齊，全方位服務客戶。
20__年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。
一、加強學習，提高自身素質。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的'教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務方面?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
建行對公客戶經理工作總結篇二十三
時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20__年已經成為歷史，回首這不平凡的.一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20__年奮勇爭先。
20__年注定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內外部管理持續(xù)深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現(xiàn)行金融指導策略、政策和有關規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。
四季度能有幸轉入公司部學習對公業(yè)務的相關知識，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務是一項更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業(yè)務操作更規(guī)范且全面。
二、堅持客戶為中心，做好服務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā)，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業(yè)務發(fā)展當中去;以優(yōu)質、高效的服務，面對客戶;以誠懇的工作來回報領導對我的信任。
1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產品特點、行業(yè)的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優(yōu)質地工作。
2、建立與企業(yè)的良好個人關系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經?？匆娔?，會對你產生信任，很多業(yè)務也就愿意向你咨詢或者辦理。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風險的同時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關系。
3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質服務的優(yōu)越性，那么在關鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。
4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。
三、嚴于律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融
在金融行業(yè)從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經濟x有些客戶為了能夠將貸款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經理的本色，樹立良好正直的形象，不被經濟x動;另一方面，我們應該從我行實際政策出發(fā)，把控風險，耐心跟客戶解釋，如果風險超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。
四、下步工作思路
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協(xié)調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導。
1、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。
2、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質量。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
3、加大營銷力度，做好貸款工作。