報告的目的通常是向讀者傳遞知識、觀點或建議，并引起他們的興趣和思考。在撰寫報告之前，需要明確目標和受眾，以確定適當?shù)膬热莺惋L格。無論何時何地，寫一份好的報告都需要一定的時間和精力，希望大家能夠通過這些范文找到寫報告的靈感和方法。
案件風險報告篇一
根據(jù)包新農金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗黑錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。
二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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案件風險報告篇二
銀行案件防控工作總結 xx銀監(jiān)分局：
我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險。現(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
一、主要工作
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
抓落實 控風險 全面提升風險管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。在內網上
專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀
監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制 從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃 我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
（二）建立責任體系，明確責任目標
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度
2011年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內部問責。
住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
效或權利障礙票據(jù)而產生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。
卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
2013 年上半年，在總行及分行(轉載于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實
在行務會上通報內控制度執(zhí)行情況及風險事件；并經常帶領安保工
作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。二、抓隊伍建設,提高安全防范技能 在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
xx農村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網點。在職職工xxx人。聯(lián)社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。
不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產473.48萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網點管理能力、內控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：
一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。
五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。
二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
案件風險報告篇三
201x年，xx市支行行領導高度重視案件防范以及合規(guī)工作，通過梳理各部門及各條線的業(yè)務重點，發(fā)現(xiàn)業(yè)務環(huán)節(jié)中的風險點，來對防范合規(guī)風險、案件防控工作進行深入的研究、學習。通過完善相關制度建設，加強全流程管理，提升員工風險意識，從各項工作細節(jié)處入手，深入開展合規(guī)風險排查，防范案件風險，現(xiàn)將2018年案件防控、合規(guī)風險排查的主要工作匯報如下：
一、201x年主要工作
（一）定期開展案件防控工作領導小組會議
認真落實案件風險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領導小組會議，并且根據(jù)會議要求，切實完成各項工作，包括規(guī)范旺季網點經營工作、通報郵政金融網點合規(guī)情況、通報人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報人行會計營運檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動業(yè)務“質量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規(guī)排查工作
2018年來，xx市支行對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)的員工進行合規(guī)教育，嚴格按xx規(guī)定對員工進行家訪、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監(jiān)測員工八小時內外的動態(tài)。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓工作
通過這些學習、培訓讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩，在全行營造良好的合規(guī)文化氛圍。
內容豐富多角度。
銀行保險業(yè)案件防控和內控合規(guī)領域專項排查情況匯報
銀行案件風險排查工作總結
銀行案件防控排查季度工作總結
銀行合規(guī)風險自查報告
銀行合規(guī)風險心得體會
案件風險報告篇四
根據(jù)包新農金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反對洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。
二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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案件風險報告篇五
xxxx銀監(jiān)分局：
根據(jù)本次檢查要求，我行對照方案內容，迅速對我行內控和案防工作執(zhí)行情況進行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
一、 內控和案防工作組織實施情況
（一）加強領導，認真落實
為了確保內控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負責人為成員的案件防控領導小組。及時召開全員動員大會，傳達省銀監(jiān)局內控和案防“執(zhí)行年”活動有關文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關要求，制訂了2017年內控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關部門和人員切實開展內控和案防各項工作。
（二）加強教育，增強全員案防意識
和服務用語等方面的的培訓學習。強化了干部職工合規(guī)經營和遵章守紀意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經營文化氛圍。為了加強學習效果，要求各分支機構及各部門每月集中學習不能少于兩次，并作好學習筆記。每季度還對學習情況進行抽查，切實增強教育培訓效果。2017年5月底，我行針對中層以上領導干部組織了一次金融法規(guī)與內控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學習考試;7月中旬組織客戶經理前往硤石監(jiān)獄進行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。
（三）加強監(jiān)督，明確責任
我行根據(jù)實際情況，在2017年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2017年案件防控管理辦法》，根據(jù)權責實行責任劃分，明確責任目標，簽訂層級目標責任書，同時，把內控和案防工作納入年度考核目標，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：
一是與各分支機構和機關各部門負責人簽訂了案件防
接違規(guī)、誰就是直接責任人”的原則，進一步明確責任，把案件防控工作與其他業(yè)務工作一樣同檢查、同考核。
二是加強對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經商辦企業(yè)、從事股票買賣、不正常交友等問題的員工進行了排查，對重點人員實施重點監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。
三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴格執(zhí)行“三公開，六不準”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標準、公開辦事程序，不準接受有價證券和禮金、不準接受客戶宴請、不準賭博、不準接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準借用客戶的通訊交通工具、不準讓客戶報銷應由自己支付的費用。）
進行了重點排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進了我行員工遵規(guī)守章和防范風險的意識，促進了各項業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標任務的順利實現(xiàn)提供了有力保障。
（四）加強制度建設，狠抓制度落實
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案件風險報告篇六
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
atm維護服務時已經做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。
四、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。
班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
案件風險報告篇七
隨著“三化”（工業(yè)化、國際化、市場化）進程的加快和地方各級政府“工業(yè)突破”戰(zhàn)略的實施，小企業(yè)在新的經濟環(huán)境下得以迅猛發(fā)展，而融資難、貸款難成為制約小企業(yè)發(fā)展主要瓶頸，曾一度成為社會多方關注的焦點，近年來，銀監(jiān)會相繼出臺了銀行開展小企業(yè)貸款指導意見和小企業(yè)貸款的“六項機制”，在機制的推動下，農村信用社不斷調整市場定位，轉變經營思路，積極開辟小企業(yè)信貸市場，主動加強小企業(yè)貸款的營銷與服務，而小企業(yè)自身特點以及復雜多變的市場環(huán)境等都可能成為影響小企業(yè)發(fā)展的諸多因素，農村信用社如何加強對小企業(yè)的財務風險防范，有效規(guī)避小企業(yè)的信貸風險，是值得研究的重要課題，本文試從規(guī)避農村信用社小企業(yè)信貸風險的角度，對小企業(yè)的財務風險的防范與對策作幾點粗淺的探討。
在任何形態(tài)的國家經濟中，小企業(yè)都占據(jù)著非常重要的地位，在西方國家小企業(yè)被稱為“沉默的巨人”，小企業(yè)不僅在數(shù)量上遠遠超過大企業(yè)，對整體經濟的影響也日顯突出。小企業(yè)在促進市場競爭、增加就業(yè)機會、方便群眾生活、推進技術創(chuàng)新、推動國民經濟發(fā)展和保持社會穩(wěn)定等方面發(fā)揮著重要作用，但小企業(yè)也存在長不大、壽命短等問題。小企業(yè)普遍具有如下自身特點：
一是經營規(guī)模小，經營方式靈活，具有較強的市場應變能力。與大中型企業(yè)相比，小企業(yè)普遍經營規(guī)模較小，職工人數(shù)少，資產總額不大，依靠其靈活的經營機制和創(chuàng)新能力可選擇適合自己的戰(zhàn)略，具有較強的市場應變能力。
二是起步較晚，總體實力不強，抵御風險能力相對較弱。我國小企業(yè)大多起步較晚，資本實力不強，小企業(yè)往往產品或業(yè)務較為單一，在市場上占有份額相對較小，不占統(tǒng)治地位，其業(yè)務流程相對簡單，在發(fā)展中面臨著管理、技術和市場的種種不確定風險較大，競爭力較弱，抵御風險能力相對較弱，經營失敗的可能性較大。
三是經營管理不規(guī)范，財務制度不健全，管理水平不高。小企業(yè)的業(yè)主和管理人員普遍素質不高，沒有經過科學化管理培訓，管理不夠規(guī)范，缺乏制度化、規(guī)范化和程序化，缺乏健全的財務核算制度，無專職會計人員，為節(jié)約成本，所聘用的代賬會計往往一兼多家，報表信息數(shù)據(jù)失真現(xiàn)象較為嚴重，給金融機構的信貸決策帶來障礙。
四是組織結構簡單，組織制度缺失，人才匱乏。大部分小企業(yè)組織形式停留在比較原始的非公司制形式，表面上是公司而實質上屬夫妻、家族作坊式的經營，小企業(yè)的機構設置和管理模式較簡單，決策的民主化程度較低，受個人影響較大，重經營成本核算，因人設崗，體制不全，忽視人才隊伍建設，沒有從人力“資源”的角度，吸引和管理人才。
五是只顧眼前，忽視未來，缺少對企業(yè)發(fā)展的長遠戰(zhàn)略構想。目前，國內很多小企業(yè)都重短期利益，大多只是考慮眼前賺不賺錢，很多創(chuàng)始人在創(chuàng)立企業(yè)的時候，并沒有認真思考過企業(yè)的未來，缺少對企業(yè)長遠發(fā)展的戰(zhàn)略構想。多數(shù)小企業(yè)在完成了原始積累，迅速地崛起之時，卻停了下來，不斷地上演著“創(chuàng)立、崛起、衰敗”的三步曲。據(jù)相關報道，目前全國私營企業(yè)的平均壽命只有7.02歲，其中，約有70%的企業(yè)在第一個5年內倒閉，在剩余的企業(yè)中，又有70%的企業(yè)在第二個5年內倒閉。
當前，農村信用社對小企業(yè)貸款的狀況：
一是小企業(yè)融資難、貸款難的問題有所緩解。為解決小企業(yè)融資難、貸款難問題，在銀監(jiān)會指導意見和多項機制的推動下，金融機構對扶持小企業(yè)發(fā)展都相應作出了戰(zhàn)略性調整，通過多方努力，當前小企業(yè)貸款難的問題初步得到緩解，資料表明，目前，農村信用社的小企業(yè)貸款規(guī)模增速達1.02倍，部分發(fā)達地區(qū)小企業(yè)已成為當?shù)剞r村信用社的主要信貸服務對象。
二是信息不對稱導致“逆向選擇”。由于對小企業(yè)借款的真實情況難以全面掌握，小企業(yè)提供的財務報表數(shù)據(jù)資料、資產負債等相關信息失真，造成小企業(yè)和信用社之間的信息不夠對稱，這種信息不對稱和企業(yè)道德風險的存在，往往給信用社的貸款決策造成“逆向選擇”，形成事實上好的企業(yè)而得不到最優(yōu)的貸款扶持，影響其快速成長壯大，相反差的企業(yè)能得到信貸扶持，造成金融機構對小企業(yè)“慎貸”、“懼貸”， 最終將會導致信貸市場不同程度地萎縮。
三是小企業(yè)違約成本較低，逃廢債現(xiàn)象仍然存在。少數(shù)地區(qū)沒有建立起良好的金融生態(tài)環(huán)境，相應的小企業(yè)違約長效制約機制尚未建立，部分小企業(yè)信用觀念和法制觀念淡薄，惡意逃廢銀行債務，而目前的征信體系還不完備，失信行為沒有得到應有懲戒，金融機構勝訴后案件執(zhí)行難的問題未得到根本解決，在一定程度上打擊了金融機構對小企業(yè)放貸的積極性。
四是小企業(yè)融資擔保難的問題突出，影響信用社對小企業(yè)的貸款支持。小企業(yè)擔保難主要體現(xiàn)在兩方面：一是抵押難。部分企業(yè)規(guī)模小，經營場所多為租賃，無資產抵押，有的企業(yè)可供抵押的資產變現(xiàn)能力弱。二是保證擔保難。大企業(yè)一般不愿為小企業(yè)提供擔保，小企業(yè)自身擔保能都相對較弱，另一方面目前的擔保機構，大多規(guī)模較小，運作不夠規(guī)范。保證措施的不完善，直接制約小企業(yè)的貸款投放。
財務風險是企業(yè)經營的財務成果與其財務目標相偏離的狀況。企業(yè)的財務風險是由于多種因素的作用，使企業(yè)不能實現(xiàn)預期財務收益，從而產生損失的可能性。包括企業(yè)在進行財務活動過程中的融資風險、投資風險、資金收回風險和收益分配風險等，從而使企業(yè)負債經營時面臨的到期無法還本付息的財務危機及資不抵債的破產危機。
就財務風險而言，具體說來，表現(xiàn)為以下幾個方面：
（一）高負債的融資風險。小企業(yè)的起步資金大多較少，固定資產投入后，流動資金往往靠向親朋好友東借西挪、民間借貸或向金融機構貸款，形成事實上的高負債經營，企業(yè)一旦因市場變化或經營不良，極易形成對負債的本息難以償還，而農村信用社在對小企業(yè)的調查中很難弄清其真實的融資狀況，造成融資風險。
（二）資產的流動性風險。小企業(yè)的特性決定著其經營管理的局限性，資產結構不夠合理，易形成資產流動性風險。由于資金量少，大部份投資都用于固定資產，一般來說，小企業(yè)資產的公允價值不高，可變現(xiàn)的能力就不強，因剛進入市場易形成較多的應收帳款，如果銷售不暢或雖然銷售狀況良好但貨款回收不力，依然會導致企業(yè)現(xiàn)金流的不暢或中斷，造成還款困難。
（三）財務成果的不確定風險。企業(yè)的經營目標，無
論是股東價值最大化，還是企業(yè)價值最大化，盈利是企業(yè)的硬道理，而企業(yè)通過實現(xiàn)利潤完成原始積累需要一個過程，而企業(yè)最初的財務成果由于受多種因素的影響，往往難以真正實現(xiàn)，只有擴大再生產，并實現(xiàn)企業(yè)價值的不斷增值，才能提高企業(yè)債務償還能力，部分企業(yè)在這一過程未完成之前就已經倒下了。
（四）信息不對稱風險。企業(yè)財務制度不健全，財務管理不規(guī)范，會計信息不真實，提供給信用社的財務數(shù)據(jù)資料難以反映企業(yè)真實的資產負債及經營狀況，是小企業(yè)財務風險大的集中表現(xiàn)。
（五）資信度不高的風險。企業(yè)規(guī)模小，經營能力和獲利能力不大，各種風險抵御能力較差，少數(shù)企業(yè)信用觀念差，還款意愿不強，甚至惡意逃廢債。
1、企業(yè)主的經營理念、風險管理意識是小企業(yè)形成財務風險的根本原因。觀念決定行動，經營思想主要體現(xiàn)為企業(yè)領導者的風險意識和管理態(tài)度，大部分企業(yè)領導者都傾向于高負債、快發(fā)展管理方式，在內外部環(huán)境較好的情況下，它能給企業(yè)帶來高收益，一旦內外部環(huán)境惡化，則很容易使企業(yè)陷入困境，形成高風險。
2、舉債規(guī)模過大或負債結構不合理是形成企業(yè)財務風險的重要原因。企業(yè)的債務比例過高、舉債規(guī)模過大易導致企業(yè)背上沉重的本息費用負擔，給企業(yè)的經營業(yè)績帶來壓力，導致小企業(yè)處于頻繁的債務借還困境中。負債結構不合理給企業(yè)造成資金上的困難，大多用短期借款來滿足長期的資金需求，無法償還到期債務，從而使企業(yè)陷入財務困境之中。在企業(yè)經營狀況較差的情況下還會導致企業(yè)資不抵債，面臨破產清算的危險。
3、資產流動性弱，現(xiàn)多流量不足是形成企業(yè)財務風險的動態(tài)原因。企業(yè)在經營活動過程中必須保證有足夠的現(xiàn)金流以維持正常經營和償還到期的債務及利息，如果企業(yè)的資金流動狀況較差或變現(xiàn)能力不強而無法保證支付需求，甚至出現(xiàn)資金中斷，就會導致企業(yè)財務風險由潛在的變成現(xiàn)實的，從而使企業(yè)陷入財務危機，最終導致企業(yè)經營的失敗。
4、財務決策失誤，企業(yè)經營管理不善是企業(yè)財務風險產生的最直接原因。由于企業(yè)財務決策缺乏科學性，財務決策失誤導致企業(yè)投資收益低于企業(yè)的成本，企業(yè)經營管理不善，業(yè)績不明顯，甚至出現(xiàn)虧損，使得企業(yè)的財務狀況惡化，直接威脅到企業(yè)到期債務的償還。
5、財務制度不健全，財務信息失真，財務專職人才匱乏，素質偏低，是給小企業(yè)貸款帶來風險的又一財務風險。
（一）提高認識，增強業(yè)主或管理者的財務風險管理意識。隨著經濟市場化進程的加快，社會經濟環(huán)境的變化，企業(yè)間的競爭越來越激烈，企業(yè)財務風險、經營風險發(fā)生的可能性加大，也給農村信用社的小企業(yè)貸款的償還帶來風險，小企業(yè)業(yè)主或管理者應充分認識到，企業(yè)要想在日益激烈的市場上中立于不敗之地，必須增強財務人員的風險管理意識，注重財務風險的分析與防范，充分發(fā)揮財務人員的積極性，讓他們參與到企業(yè)的經營管理中去，并享有充分的發(fā)言權，對他們提出的關于改善經營管理的意見應給予充分的重視，提高財務人員對財務風險的敏感性、判斷力、綜合分析能力和風險管控能力，農村信用社在向小企業(yè)貸款的過程中要主動幫助企業(yè)主樹立風險管理意識，積極為企業(yè)提供信息服務和管理上的建議，提高企業(yè)風險決策和經營管理水平。
（二）健全和完善組織結構控制。小企業(yè)要發(fā)展狀大，想走的遠，就必須按現(xiàn)代企業(yè)制度要求，健全組織管理體系，做到有所為，有所不為。推行產權多元化，增加企業(yè)融資渠道，吸收更多股東參與決策，使董事會成員能力互補，決策科學，減少失誤，從根本上改變由投資者個人或家族組成。要改變既當業(yè)主，又當總經理，還負責監(jiān)督工作的傳統(tǒng)管理模式。健全合理的組織結構，一是由主要投資者組成董事會，決策企業(yè)重大經濟事項；二是全部投資者組成股東大會，設立監(jiān)事會，監(jiān)督審議企業(yè)重大決策；三是企業(yè)部門經理實行公開招聘，錄用具有管理技術和管理經驗的優(yōu)秀人員對本企業(yè)實施全面管理。按照權職分工明確、相互制衡、協(xié)調運作的公司治理架進行運作。
（三）強化資金流量管理，保持良好的財務狀況。資金是企業(yè)的血液，保持穩(wěn)定的現(xiàn)金流是企業(yè)賴以生存和健康發(fā)展的基礎。在融資管理方面：企業(yè)要加強與金融機構之間的合作，充分利用資本市場及金融工具等多條途徑籌集企業(yè)經營所需的資金，同時努力降低資產負債比率，增加經營中自有資金的比重。在流動資金管理方面：一是加大應收款催收力度，縮短應收賬款的回收期，落實回款責任，減少壞賬損失；二是合理降低存貨，加快存貨的周轉；三是加強流動資金貸款管理，實行流動資金貸款指標考核；四是加強信用管理，合理確定客戶的信用等級標準，增強企業(yè)的信用意識；五是建立合理的收益分配制度；五是增加透明度，主動接受信用社等金融機構的檢查監(jiān)督。
（四）加強企業(yè)財務制度建設，提升財務管理水平，提高農村信用社對小企業(yè)貸款的信心。由于受規(guī)模、財力、人力等限制，小企業(yè)內部控制機構的設置和職責劃分容易產生交叉重疊現(xiàn)象，應根據(jù)企業(yè)自身的特點和經營管理的需要，從經濟性、實用性、規(guī)范性出發(fā)，強化小企業(yè)財務制度建設，增強財務核算和財務分析決策的科學性，提高會計信息質量，降低財務風險，提高企業(yè)經濟效益，通過對企業(yè)的真實財務狀況分析，實現(xiàn)信息對稱，進一步增強農村信用社對小企業(yè)的貸款信心。促進企業(yè)規(guī)范管理，加快企業(yè)發(fā)展。對運行不規(guī)范的家族制企業(yè)，引導其建立規(guī)范的內部管理制度和財務制度，使之成為先進的現(xiàn)代企業(yè)，通過加大自主創(chuàng)新等措施，提高市場競爭能力、可持續(xù)發(fā)展能力和盈利能力，降低銀行貸款風險。
（五）創(chuàng)新小企業(yè)融資方式，協(xié)調地方政府和企業(yè)自身做好配套工作，從保證措施上降低小企業(yè)的信貸風險。一是采取有效措施，解決小企業(yè)擔保難。主要通過四方面：第一，做好與政府的溝通，使其對小企業(yè)進行正確引導，促使他們進一步轉變經營理念，辦齊土地證、房產證，并對小企業(yè)抵押收費予以減繳的優(yōu)惠，解決抵押難的問題。第二，建議由政府及有關部門牽頭，金融部門配合，建立起政府引導型、企業(yè)互助型和商業(yè)盈利型等多種形式的信用擔保機構，拓寬小企業(yè)的融資渠道。第三，建立企業(yè)信用評級體系，規(guī)范企業(yè)行為，提升金融服務檔次。第四，農村信用社可利用點多、面廣、機制靈活的優(yōu)勢，創(chuàng)新小企業(yè)貸款服務品種和擔保方式，從服務方式上解決小企業(yè)貸款難問題，可適當開辦存貨質押、應收帳款質押、整貸零還、零貸整還等信貸品種，在抵質量手續(xù)難以辦理的情況下，在企業(yè)自愿的前提下，可選擇小企業(yè)之間相互聯(lián)保。第五，加強金融生態(tài)環(huán)境建設，建設誠信網絡。打造一個由個人信用，企業(yè)信用和政府信用三位一體的信用體系。同時，建立小企業(yè)失信長效制約機制，加大違約成本，與執(zhí)法部門搞好對接，加強執(zhí)法環(huán)境建設，打擊惡意逃廢金融債務行為，解決逃廢債案件執(zhí)行難的問題。
（六）強化小企業(yè)貸款“三查”制度執(zhí)行，提高小企業(yè)財務風險分析水平，增強小企業(yè)貸款信貸風險的管理能力。農村信用社要認真貫徹落實銀監(jiān)會小企業(yè)貸款指導意見和六項機制，成立小企業(yè)貸款專職隊伍和獨立運行機構，實行分別核算，建立小企業(yè)信用評級體系，做好小企業(yè)的信用等級評定工作，幫助小企業(yè)規(guī)范財務管理，建立小企業(yè)財務報表識別系統(tǒng)，提高企業(yè)財務報表分析水平，強化小企業(yè)貸款貸前調查、貸時審查、貸后檢查，做到事前防范、事中控制、事后監(jiān)督，從信貸流程上控制小企業(yè)信貸風險。
案件風險報告篇八
本文主要針對軟件開發(fā)涉及到的風險，包括在軟件開發(fā)周期過程中可能出現(xiàn)的風險以及軟件實施過程中外部環(huán)境的變化可能引起的風險等進行評估。在文中對所提到的風險都一一做了詳細的分析，并提出了相應的風險回避措施。
由于風險是在項目開始之后才開始對項目的開發(fā)起負面的影響，所以風險分析的不足，或是風險回避措施不得力，都很有可能造成軟件開發(fā)的失敗。風險分析是在事前的一種估計，憑借一定的技術手段和豐富的經驗，基本能夠對項目的風險做出比較準確的估計，經過慎重的考慮提出可行的風險回避措施，是避免損失的重要環(huán)節(jié)。
主要風險綜述
任何軟件的開發(fā)，其主要風險均來自于兩個方面，一是軟件管理，二是軟件體系結構。軟件產品的開發(fā)是工程技術與個人創(chuàng)作的有機結合。軟件開發(fā)是人的集體智慧按照工程化的思想進行發(fā)揮的過程。軟件管理是保證軟件開發(fā)工程化的手段。軟件體系結構的合理程度是取決于集體智慧發(fā)揮的程度和經驗的運用。
軟件管理將影響到軟件的下列因素：
軟件是否能夠按工期的要求完成：軟件的工期常常是制約軟件質量的主要因素。很多情況下，軟件開發(fā)商在工期的壓力下，放棄文檔的書寫，組織，結果在工程的晚期，大量需要文檔進行協(xié)調的工作時，致使軟件進度越來越慢。軟件的開發(fā)不同于其他的工程，在不同的工程階段，需要的人員不同，需要配合的方面也不同，所有這些都需要行之有效的軟件管理的保證。
軟件需求的調研是否深入透徹：軟件的需求是確保軟件正確反映用戶的對軟件使用的重要的文檔，探討軟件需求是軟件開發(fā)的起始點，但軟件的需求卻會貫穿整個軟件的開發(fā)過程，軟件管理需要對軟件需求的變化進行控制和管理，一方面保證軟件需求的變化不至于造成軟件工程的一改再改而無法按期完成；同時又要保證開發(fā)的軟件能夠為用戶所接受。軟件管理需要控制軟件的每個階段進行的成度，不能過細造成時間的浪費，也不能過粗，造成軟件缺陷。
軟件的生產構成巨大的風險。而制定卓有成效的軟件質量監(jiān)督體系，是任何軟件開發(fā)組織必不可少的。軟件質量保證體系是軟件開發(fā)成為可控制過程的基礎，也是開發(fā)商和用戶進行交流的基礎和依據(jù)。
軟件體系結構影響到軟件的如下質量因素：
軟件的可伸縮性：是指軟件在不進行修改的情況下適應不同的工作環(huán)境的能力。由于硬件的飛速發(fā)展和軟件開發(fā)周期較長的矛盾，軟件升級的需要顯得非常迫切。如果軟件的升級和移植非常困難，軟件的生命期必定很短，使得化費巨大人力物力開發(fā)出的軟件系統(tǒng)只能在低性能的硬件或網絡上運行，甚至被廢棄不用，造成巨大的浪費。
軟件的可維護性：軟件的維護也是必然的事情，為了保證軟件的較長使用壽命，軟件就必須適應不斷的業(yè)務需求變化，根據(jù)業(yè)務需求的變化對軟件進行修改。修改的成本和周期都直接和軟件的體系結構相關。一個好的軟件體系結構可以盡可能地將系統(tǒng)的變化放在系統(tǒng)的配置上，即軟件代碼無需修改，僅僅是在系統(tǒng)提供的配置文件中進行適當?shù)男薷模缓筌浖匦录虞d進入運行狀態(tài)，就完成了系統(tǒng)部分功能和性能要求的變化。對于重大改動，需要打開源代碼進行修改的，也僅僅是先繼承原先的代碼，然后用新的功能接替原先的調用接口，這樣將把軟件改動量減小到最低。
軟件易用性：軟件的易用性是影響軟件是否被用戶接受的關鍵之關鍵因素。在軟件產品中，設計復雜，功能強大而完備，但因為操作繁復而被擱置者屢見不鮮。造成的主要原因在于缺乏軟件開發(fā)中軟件體系結構的宏觀把握能力。另一方面，缺乏有效的手段進行軟件需求的確定和對潛在需求的挖掘。
項目管理的風險
軟件項目管理的風險來自于軟件項目自身的特點：
軟件產品不可見：開發(fā)的進展以及軟件的質量是否符合要求難于度量，從而使軟件的管理難于把握。
軟件的生產過程不存在絕對正確的過程形式：可以肯定的是不同的軟件開發(fā)項目應當采用不同的或者說是有針對性的軟件開發(fā)過程，而真正合適的軟件開發(fā)過程是在軟件項目的開發(fā)完成才能明了的。因此項目開發(fā)之初只能根據(jù)項目的特點和開發(fā)經驗進行選擇，并在開發(fā)過程中不斷的調整。
項目經理1人
主要職責：進行全局把握，側重于項目的商務方面，充當項目組同客戶正式交流的接口環(huán)節(jié)。
項目負責人1人
主要職責：制定項目開發(fā)計劃和開發(fā)策略，參與項目核心系統(tǒng)的分析設計，同時努力保證開發(fā)計劃的按時完成和開發(fā)策略的真正貫徹落實。
領域專家1或2人
主要職責：在軟件分析階段幫助分析人員界定系統(tǒng)實現(xiàn)邊界和實現(xiàn)的功能，對特定檢測點進行算法審核，同時對測試策略和軟件操作界面提出參考意見。
質量監(jiān)督組1或2人
主要職責：編制軟件質量控制計劃，并負責落實；控制必要文檔的生產，通過文檔，監(jiān)督項目實施過程中軟件的質量，并產生軟件質量報告，提請項目經理和項目負責人審閱；對于項目中出現(xiàn)的質量問題，主持召開質量復審會議。
系統(tǒng)分析員1或2人
主要職責：協(xié)同項目負責人進行軟件系統(tǒng)的分析和設計工作，書寫軟件需求分析和系統(tǒng)設計相關文檔。在軟件實現(xiàn)階段進行測試策略的編制和對性能測試的指導。
程序員2或3人
主要職責：協(xié)助分析人員進行詳細設計，和軟件系統(tǒng)的代碼實現(xiàn)，并進行適當?shù)陌缀袦y試。
測試員2或3人
主要職責：已經實現(xiàn)的軟件組件、構件或系統(tǒng)進行正確性驗證測試，整合后的系統(tǒng)的性能測試等。書寫測試報告和測試統(tǒng)計報告提請質量監(jiān)督組復審。
技術支持2或3人
主要職責：協(xié)同系統(tǒng)分析人員聽取用戶需求，對需求分析進行參考性復審。協(xié)同測試人員進行測試，書寫操作手冊和在線幫助，在項目交付用戶之后進行跟蹤服務。
文檔組1或2人
主要職責：對各部門產生的文檔進行格式規(guī)范、版本編號和控制、存檔文件的檢索；協(xié)助質量監(jiān)督組進行軟件質量監(jiān)督。 通過適當?shù)娜藛T配備和職責劃分，能有效的降低軟件開發(fā)在后期的失控的可能性，和軟件對關鍵人員的依賴性。
軟件技術風險
熟度上說不存在風險，但為了實現(xiàn)良好的軟件構架和穩(wěn)定的組件，與傳統(tǒng)開發(fā)方法比較，有相當?shù)亩嗟念~外工作需要做，這會給項目工期帶來較大的風險。
回避和控制這部分風險的辦法是在項目進行的過程不斷的對該階段進行風險估計和指定有效的里程碑。同時采用"范例"方式提高開發(fā)人員的構件組件的分析識別能力，適時調整構件組件的數(shù)量和粒度。
軟件過程風險
軟件需求階段的風險
軟件的開發(fā)是以用戶的需求開始，在大多數(shù)情況下，用戶需求要靠軟件開發(fā)方誘導才能保證需求的完整，再以書面的形式形成《用戶需求》這一重要的文檔。需求分析更多的是開發(fā)方確認需求的可行性和一致性的過程，在此階段需要和用戶進行廣泛的交流和確認。需求和需求分析的`任何疏漏造成的損失會在軟件系統(tǒng)的后續(xù)階段被一級一級地放大，因此本階段的風險最大。
設計階段的風險
設計的主要目的在于軟件的功能正確的反映了需求?？梢娦枨蟮牟煌暾蛯π枨蠓治龅牟煌暾湾e誤，在設計階段被成倍地放大。設計階段的主要任務是完成系統(tǒng)體系結構的定義，使之能夠完 成需求階段的即定目標；另一方面也是檢驗需求的一致性和需求分析的完整性和正確性。
設計本身的風險主要來自于系統(tǒng)分析人員。分析人員在設計系統(tǒng)結構時過于定制，系統(tǒng)的可擴展性較弱，會給后期維護帶來巨大的負擔，和維護成本的激增。對用戶來說系統(tǒng)的使用比例會有明顯的折扣，甚至造成軟件壽命過短。反之，軟件結構的過于靈活和通用，必然引起軟件實現(xiàn)的難度增加，系統(tǒng)的復雜度會上升，這又會在實現(xiàn)和測試階段帶來風險，系統(tǒng)的穩(wěn)定性也會受到影響。從另一個角度上看，業(yè)務規(guī)則的變化，或說用戶需求和將來軟件運行環(huán)境的變化都是必然的情況，目前軟件設計的所謂"通用性"是否就能很好的適應將來需求和運行環(huán)境的的變化，是需要認真折衷的。這種折中也蘊涵著很大的風險。
設計階段蘊涵的另一種風險來自于設計文檔。文檔的不健全不僅會造成實現(xiàn)階段的困難，更會在后期的測試和維護造成災難性的后果，例如根本無法對軟件系統(tǒng)進行版本升級，甚至是發(fā)現(xiàn)的簡單錯誤都無從更正。
實現(xiàn)階段引入的風險
軟件的實現(xiàn)從某種意義上講是軟件代碼的生產。原代碼本身也是文檔的一部分，同時它又是將來運行于計算機系統(tǒng)之上的實體。源代碼書寫的規(guī)范性，可讀性是該階段的主要風險來源。規(guī)范的代碼生產會把屬于程序員自身個性風格的成分引入代碼的比例降到最低限度，從而減小了系統(tǒng)整合的風險。
維護階段的風險
軟件維護包含兩個主要的維護階段，一個是軟件生產完畢到軟件試運行階段的維護，這個階段是一種實環(huán)境的測試性維護，其主要目的是發(fā)現(xiàn)在測試環(huán)境中不能或未發(fā)現(xiàn)的問題；另一個階段是當軟件的運行不再能適應用戶業(yè)務需求或是用戶的運行環(huán)境（包括硬件平臺，軟件環(huán)境等）時進行的軟件維護，具體可能是軟件的版本升級或軟件移植等。
從軟件工程的角度看，軟件維護費用約占總費用的55%~70%，系統(tǒng)越大，該費用越高。對系統(tǒng)可維護性的輕視是大型軟件系統(tǒng)的最大風險。在軟件漫長的運營期內，業(yè)務規(guī)則肯定會不斷發(fā)展， 科學的解決此問題的做法是不斷對軟件系統(tǒng)進行版本升級，在確?？删S護性的前提下逐步擴展系統(tǒng)。
在軟件系統(tǒng)運營期間，主要的風險源自于技術支持體系的無效運轉?？茖W的方法是有一支客戶支持隊伍不斷收集運行中發(fā)現(xiàn)的問題，并將解決問題的方法傳授給軟件系統(tǒng)的所有使用者。
項目風險表
風險評估表中所提到的風險是一般項目在開發(fā)過程中都客觀存在的，表中所列出的風險系數(shù)是指在不對風險進行深入的分析和有效的規(guī)避的情況下，該風險項發(fā)生的概率。比如軟件產品的設計目標是運行十年，體系結構不合理的風險是40%的含義是，如果不對系統(tǒng)進行深入的分析，未采用最合理的軟件技術進行設計，則生產出一個不具備可擴展性的軟件系統(tǒng)的概率是40%。由于客戶公司是仍將不斷發(fā)展的，在十年內，該軟件系統(tǒng)都能滿足公司運營要求的可能性極低。由此而可能產生的災難性后果是公司在業(yè)務發(fā)展的時候，必須重新開發(fā)新系統(tǒng)。
向客戶提供風險評估，是按照國際慣例進行的例行操作，一方面讓客戶對潛在的風險有更充分的了解，表明公司誠信 為本的態(tài)度，另一方面也用以鞭策和激勵全體開發(fā)人員嚴格執(zhí)行開發(fā)標準，共同監(jiān)督項目開發(fā)過程，努力避免風險的發(fā)生。
附件二：
* * * * 重大決策（項目）
社會穩(wěn)定風險評估報告通用文本格式
單位名稱：
時 間：
一、重大決策基本情況
包括重大決策名稱、重大決策類別（指重大政策、重大改革、重大項目、重大活動和其他重大事項），主管部門、承辦單位等。重大決策背景、重大決策基本情況和主要內容。
二、組織開展情況
包括評估小組組成人員、評估過程及主要開展的工作情況。
三、社會穩(wěn)定風險評估情況
（一）重大決策的合法性分析
圍繞重大決策內容是否符合現(xiàn)行相關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關政策規(guī)定；實施重大決策的責任主體資格是否符合相關法律、規(guī)章和國家有關規(guī)定；所涉及政策調整、利益調節(jié)的對象和范圍是否界定準確；調整、調節(jié)的依據(jù)是否合法；涉及的立項、審批等程序是否符合相關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關規(guī)定。
（二）重大決策的合理性分析
訴求，相關補償標準和其他救助標準依據(jù)是否充分，是否合理、公平、公正；是否保持了政策、措施的連續(xù)性、相對穩(wěn)定性、嚴密性以及與相關政策、措施的協(xié)調性，是否會導致地區(qū)、行業(yè)、群體間的相互攀比；擬采取的措施和手段是否必要、充分、適當，所選擇的措施和手段對所涉及利益群體權益的損害是否最小。
（三）重大決策的可行性分析
決策或項目出臺的時機是否成熟，相應的主、客觀條件是否具備；能否為重大事項責任主體或實施主體財力所承受；是否超越大多數(shù)群眾的承受能力，是否得到大多數(shù)群眾的支持、認可、理解。
（四）重大決策的可控性分析
是否可能引發(fā)較大規(guī)模現(xiàn)實社會和虛擬社會群體性事件、較大規(guī)模集體上訪、重大社會治安問題和其他社會穩(wěn)定問題；可能引發(fā)的社會穩(wěn)定風險是否可控，能否得到有效預防和化解，是否制定了相應的防范化解措施和應急處置工作預案。
四、預防化解穩(wěn)定風險的對策建議（或應急處突預案）
五、穩(wěn)定風險綜合評價
對重大決策可能產生的社會穩(wěn)定風險，進行全面分析、系統(tǒng)論證，作出客觀觀測，作出無風險、有較小風險、有較大風險和有重大風險四個等級的風險評估結論，并據(jù)此提出可實施、暫緩實施、不實施的建議。
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案件風險報告篇九
根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會福建監(jiān)管局《關于開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動的通知》（閩證監(jiān)公司字[20xx年3月28日]，公司制訂了《關于開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動的工作方案》 (以下簡稱“《工作方案》”)，并成立專項活動領導小組。根據(jù)上述文件規(guī)定和工作方案的安排，本次專項活動時間為20xx年4月至11月，分為三個階段，4月至6月為公司自查自糾階段、7月至9月為實施專項檢查階段、10月至11月為匯總分析和督導提高階段。
截至本自查報告日，公司完成了自查自糾的階段性工作，形成了《梅花傘業(yè)股份有限公司關于開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動自查報告》(以下簡稱“《自查報告》”)，并經公司董事會審計委員會和第二屆董事會第二十六次會議審議通過?，F(xiàn)將本次專項活動的組織開展情況、自查內容和發(fā)現(xiàn)問題以及擬訂的整改措施(包括整改期限、整改責任人)等報告如下：
(一)根據(jù)《工作方案》，公司對本次專項活動作出如下組織部署：
1、公司總經理組織召開專項活動領導小組和工作小組動員會并作出具體部署，要求工作小組高度重視本次專項活動，切實查找存在問題與不足，制訂整改措施并逐項落實到位，使公司財務會計基礎工作得到進一步提高。
2、公司財務負責人組織相關人員認真學習福建監(jiān)管局《通知》、《福建轄區(qū)上市公司財務會計基礎工作調查問卷》和公司現(xiàn)有的各種財務制度與文件。
3、公司財務負責人布置專項活動工作安排，就自查階段的分工、要求與時間安排等作出部署，要求相關人員按規(guī)定時間認真完成自查內容，形成工作底稿和初步自查情況提交財務負責人審核。
4、公司審計部按照董事會審計委員會及工作方案的要求，制訂審計計劃并及時開展審計。
(二)根據(jù)《工作方案》，本次專項活動開展情況如下：
1、公司財務人員根據(jù)《調查問卷》分類整理、匯總自查內容，開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動自查報告，逐條檢查，詳細說明情況，并形成自查工作底稿。
2、財務部經理對財務人員的自查工作底稿與自查結果詳細復核，對自查發(fā)現(xiàn)存在的問題進行重點核查，并提出相應的自查核查結果，提交財務負責人審核。
3、財務負責人對財務部經理的自查結果進行了審核，對自查底稿的內容完善提出指導意見，要求財務部按時提交專項活動自查報告。
4、按《工作方案》要求，財務部將自查底稿與自查報告提交公司審計部。
5、審計部按照制定的審計計劃，依據(jù)福建監(jiān)管局相關文件要求對自查報告內容逐項稽核，審查自查底稿并就與財務控制相關內容進行審核，同時向審計委員會報告專項活動開展情況，聽取審計委員會對自查工作的指導。
6、財務負責人就自查階段工作開展情況、自查內容、發(fā)現(xiàn)問題或存在的不足、整改措施、整改期限和責任人等情況向總經理作出全面匯報。審計部就專項活動的稽核結果與建議形成內部審計報告提交董事會審計委員會審議，并向總經理作出通報。
7、根據(jù)自查情況與內部審計情況，形成了專項活動的自查報告提交董事會審議。
依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》、《會計基礎工作規(guī)范》、《會計電算化管理辦法》、《會計檔案管理辦法》等相關規(guī)定，公司逐項對照《調查問卷》進行了認真、全面的自查。公司在財務管理組織架構和人員配置、會計核算基礎工作規(guī)范性、資金管理和控制、財務管理和會計核算制度建設和執(zhí)行、財務信息系統(tǒng)使用和控制、母公司對子公司財務管理和控制等方面的財務會計基礎工作較為規(guī)范，同時按相關文件的要求也存在一定不足之處需進一步加以完善，公司為此提出整改措施、整改期限和整改責任人，認真加以落實。
（一）財務人員和機構設置基本情況
1、公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》的規(guī)定，設置會計機構及財務人員。
2、公司按照國家《會計基礎工作規(guī)范》要求和公司章程、公司《財務會計管理制度》的規(guī)定，選聘主管會計工作負責人和會計機構負責人。公司主管會計工作負責人和會計機構負責人在財務管理方面具有良好的管理經驗，有較強的溝通協(xié)調能力。
3、公司對主管會計工作負責人和會計機構負責人有明確的崗位職責和考核制度。主管會計工作負責人、會計機構負責人為公司經營班子成員。
4、主管會計工作負責人和會計機構負責人人事關系均在本公司，未在本公司以外的其他單位領取薪酬。主管會計工作負責人系董事長之妻弟，會計機構負責人與控股股東、實際控制人和上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不存在親屬關系，未在其他單位(上市公司母公司、子公司以及參股公司以外的主體)兼職。
5、公司依據(jù)《會計基礎工作規(guī)范》要求，根據(jù)會計業(yè)務需要設置會計工作崗位，配備會計人員。崗位職責和考核制度明確，崗位設置符合內部牽制要求?，F(xiàn)有財務會計人員均具備相關專業(yè)知識和專業(yè)技能，具備會計從業(yè)資格。
6、公司《財務會計管理制度》依據(jù)《會計基礎工作規(guī)范》要求，對會計人員的離職交接做了規(guī)定，會計人員離職交接嚴格按制度中的規(guī)定辦理。
7、會計人員的工作崗位嚴格實行定期輪換，會計人員任用實際采取了回避，但尚未形成書面制度。
整改措施：修訂公司《財務會計管理制度》，對會計人員的工作崗位實行定期輪換及會計人員任用回避原則作出明確規(guī)定。
整改期限：20xx年9月30日前
整改責任人：財務總監(jiān)、主管會計工作負責人
8、公司重視會計人員的專業(yè)培訓，鼓勵會計人員自行參加各類會計職稱及執(zhí)業(yè)資格考試，《財務會計管理制度》中明確要求公司財會工作人員須參加繼續(xù)教育培訓。
9、公司財務人員的聘任都是通過參加
案件風險報告篇十
按照學校的統(tǒng)一部署，動畫學院把風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進風險預警防控工作。
根據(jù)要求，我們認真組織學習了學校關于推進風險預警防控工作的有關文件精神，把建立風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學生黨員要統(tǒng)一思想，提高對風險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識20xx干部作風整頓自查報告20xx干部作風整頓自查報告。
為加強動畫學院風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院風險預警防控體系建設領導小組，黨為第一責任人，負責風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養(yǎng)學生黨員的廉潔自律意識20xx干部作風整頓自查報告文章20xx干部作風整頓。
為了進一步推進動畫學院風險預警防控工作，組織全體黨員干部學習有關文件精神，認真研究分析當前反斗爭的嚴峻形勢，從工作實際出發(fā)，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督，增強黨員干部的風險防范意識，制定有效防范措施，積極化解風險。
在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現(xiàn)問題進行查找，抓住重點部位和環(huán)節(jié)，從思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的風險，確保查找風險點無遺漏。
總之，動畫學院在開展風險預警防控工作中，從實際出發(fā)，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把風險預警防控工作抓緊抓好、落實20xx干部作風整頓自查報告工作報告。
案件風險報告篇十一
省聯(lián)社xxx辦事處：根據(jù)省聯(lián)社轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳《關于排查案件風險的緊急通知》(陜信通[]12號)及省聯(lián)社漢中辦事處年4月3日晚的通知要求，聯(lián)社領導高度重視，立即成立了排查案件風險領導小組，按照通知要求進行了自查，現(xiàn)將自查總結報告如下：
一、成立了領導排查案件風險領導機構
聯(lián)社接到省聯(lián)社漢中辦事處的通知后，于4月4日中午成立了排查案件領導小組：組長：xxx副組長：xxx、xxx、xxx、xxxx。成員：xxx、xxx、xxx、xxxx、xxx、xxx、xxx、xxxx、xxx、xxx、xxx、xxxx，領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核審計部，公布了聯(lián)系人和聯(lián)系方式。
二、開展排查案件風險的具體方法和措施
聯(lián)社接到通知后，首先以x信聯(lián)社發(fā)[20xx]45號文件成立了排查案件領導小組，其次是立即下發(fā)了通知，要求各信用社(營業(yè)部)從x月x日中午開始對本轄內案件風險認真開展自查。并將通知精神于當天晚上迅速傳達到各分社，自查期間，如有重大涉案嫌疑的，要一日一報，于每日12中午時前報聞社稽核審計部。自查的重要主要內容把大額存款的進出情況及稅、匯票業(yè)務要作為重點進行檢查，其次是結合本次聯(lián)社部門中層領導、信用社主任、28個網點重要崗位人員輪換為契機，聯(lián)社并派出4名稽核人員28深入個網點進行離任審計，并進行嘗試排查，要求各機構在集中自查結束后，仍要長期加強對案件風險的排查，若有重大涉案嫌疑要第一時間上報聯(lián)社稽核審計部，并將自查報于4月12日上報稽核審計部。
三、本次檢查，各信用社、分社要加強輿論控制，不得對媒體露信息。
通過以上方法自查，xx聯(lián)社轄內未發(fā)現(xiàn)案件風險，但我們在今后的工作中認真開展此項工作，確保實現(xiàn)零案件的目標。
案件風險報告篇十二
根據(jù)省聯(lián)社辦公室《轉發(fā)湖南銀監(jiān)會辦公室關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構風險排查管理辦法的通知》(湘信聯(lián)辦【20xx】218號)文件精神和工作要求。為確保我縣農商行又好又快發(fā)展，總行結合工作實際，在年初就制定了案防工作計劃，明確了案件風險排查重點?，F(xiàn)將20xx年上半年案件風險排查情況報告如下：
一、組織領導
為切實做好案件防控工作，xx農商銀行成立了案件防控治理工作領導小組，由董事長任組長，其他班子成員任副組長，成員由總行各部門經理及支行行長組成，監(jiān)事長具體分管此項工作。
二、案件防控工作目標
1、確保不發(fā)生金融經濟類案件，不發(fā)生黃、賭、毒、黑等涉及治安及刑事類案件，不發(fā)生“盜”、“搶”、“火”、“交”及人員傷亡等責任事故，不發(fā)生有重大社會影響的維穩(wěn)事件，不發(fā)生違規(guī)參加民間借貸融資、經商辦企業(yè)等“九種人”事件，不發(fā)生違背中央“八項規(guī)定”、“六項禁令”及“四風建設”事件。
2、抓好員工職業(yè)道德建設。組織開展對員工的職業(yè)道德教育，在農商行系統(tǒng)內營造良好的學法、懂法、守法、依法合規(guī)經營的良好氛圍。
3、加強制度執(zhí)行力建設。繼續(xù)突出抓好“四項制度”的落實到位，繼續(xù)抓好案防制度執(zhí)行力突查工作。
三、案件排查工作規(guī)劃
在年初，各業(yè)務部門、稽核監(jiān)察部門就按照業(yè)務條線、崗位職責制定了各自的案件風險排查項目，明確案防工作計劃，并且根據(jù)監(jiān)管部門、省聯(lián)社的工作部署，積極開展案件風險排查工作。具體已立項項目如下：
(一)信貸類業(yè)務
1、對“三個辦法、一個指引”的貸款新規(guī)落實情況專項檢查;
2、500萬元以上(含)大額貸款專項檢查;
3、到期貸款收回率專項檢查;
4、不良貸款問責追責專項檢查;
5、對核銷(置換)貸款專項檢查;
6、福祥便民卡業(yè)務檢查;
7、跨區(qū)域貸款情況風險排查;
8、整治信貸領域不正之風專項排查。
(二)票據(jù)類業(yè)務
開展支票業(yè)務檢查，重點檢查受理的支票印鑒與預留印鑒是否相符;存款人領購支票是否按規(guī)定收回剩余的空白支票并剪角作廢等。
(三)跨業(yè)合作類業(yè)務
開展保險代理業(yè)務專項檢查，重點檢查柜臺保險代理人員的代理資格;辦理代理保險業(yè)務是否存在合規(guī)等。
案件風險報告篇十三
為有效防范非法集資風險，依法從嚴打擊非法集資活動，維護景區(qū)經濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領導小組《關于開展20xx年第一次非法集資案件風險排查工作的通知》(鷹處非字[20xx]2號)的要求，經研究，結合景區(qū)實際，就開展非法集資案件風險排查工作制定本實施方案如下。
一、組織領導
成立景區(qū)20xx年第一次非法集資案件風險排查工作領導小組，由管委會分管副主任為組長，財政局、龍虎山公安分局主要領導為副組長，黨委宣傳部、兩鎮(zhèn)人民政府、上清林場、經貿局、建設局、林業(yè)局、農業(yè)局、工商局等部門負責人為成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在財政局，由財政局分管領導任辦公室主任，辦公室成員從財政局抽調，負責此次非法集資案件風險排查的組織、協(xié)調和信息匯總上報等工作。各相關單位要高度重視此次排查工作，要制定切實可行的工作方案，全面摸清非法集資案件的客觀情況，要明確一位信息聯(lián)絡員，及時與領導小組辦公室溝通，報送相關信息。
二、工作目標
通過開展非法集資案件風險排查工作，及時摸清景區(qū)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風險隱患。同時，進一步完善景區(qū)防范和打擊非法集資長效工作機制，提高景區(qū)群眾自覺抵制非法集資的意識和能力，營造景區(qū)防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護景區(qū)經濟金融秩序穩(wěn)定。
三、排查內容
在景區(qū)范圍內各相關行業(yè)尤其是建筑業(yè)、房地產業(yè)、林業(yè)、農業(yè)、信貸中介、典當、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔保機構、商業(yè)、貿易、服務業(yè)、廣告業(yè)、民間融資等重點行業(yè)和領域涉嫌非法集資活動進行排查。對已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調查核實。要通過全面和重點排查，摸清本地區(qū)、本行業(yè)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要形式、風險狀況、危害后果等，及時提出處置預案，將非法集資案件風險及早消除在萌芽狀態(tài)。
四、排查方式和職責分工
此次非法集資風險排查工作由景區(qū)非法集資案件風險排查工作領導小組組織領導，采取先排查后督查的方式進行，先由景區(qū)各相關行業(yè)主管部門組織本行業(yè)范圍內的全面排查，后由景區(qū)非法集資案件風險排查工作領導小組成立專門的督查組，對各部門的自查和排查工作情況進行督導和抽查，迎接市督查組的檢查。具體的職責分工為：
景區(qū)非法集資案件風險排查工作領導小組負責此次非法集資案件風險排查的組織、協(xié)調和信息匯總上報等工作。
黨委宣傳部負責做好非法集資案件風險排查工作開展期間相關宣傳教育和輿論引導等工作。
經貿局負責組織開展對中小企業(yè)領域、貿易和商品流通等領域(含拍賣、典當、舊貨流通等)非法集資案件風險排查。
公安分局負責對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進行排查。
建設局負責組織開展建筑、房地產開發(fā)等領域非法集資案件風險排查。
農業(yè)局負責組織開展農業(yè)領域(含農業(yè)種植、養(yǎng)殖和農產品開發(fā)等)非法集資案件風險排查。
林業(yè)局負責組織開展林業(yè)領域(含林業(yè)林權投資、造林項目和林業(yè)產品投資等)非法集資案件風險排查。
工商局負責組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領域的非法集資案件風險排查。
財政負責組織開展小額貸款、融資性擔保等領域的相關非法集資案件風險排查;聯(lián)絡人行鷹潭市中心支行、鷹潭銀監(jiān)分局共同開展對景區(qū)民間借貸和民間事資活動轉化為非法集資、銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與非法集資相關案件等風險排查。
四、具體階段和步驟
此次非法集資風險排查分三個階段進行：
1.自查階段(7月20至8月10日)
各有關部門根據(jù)職責分工制定本部門本行業(yè)內非法集資風險排查工作方案，認真部署和組織開展本行業(yè)范圍內的風險排查，收集匯總和分析各有關單位提交的自查工作報告，及時發(fā)現(xiàn)案件風險隱患。
2.督查階段(8月11日至8月15日)
非法集資案件風險排查工作領導小組組成專門督查組，對景區(qū)各部門前期開展自查和排查工作進行督導和檢查，對重點行業(yè)、重點區(qū)域的非法集資風險排查情況進行抽查，并及時提出相關工作建議。
3.總結階段(8月16日至8月20日)
對前期開展非法集資案件風險排查和督察情況及時進行總結，匯總相關工作情況和案件處置情況，并形成總結材料，于20xx年8月21日前，將相關材料報送市打擊和處置非法集資案件風險排查工作領導小組辦公室，并抄報市政府金融辦。
五、工作要求
1.加強組織領導。各有關部門要高度重視此次非法集資案件風險排查工作，把非法集資案件風險排查工作納入全年工作的重要議程，切實加強組織領導，制定詳細的、可操作的排查工作方案，深入調查研究，從維護社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，突出重點，寬嚴相濟，防止出現(xiàn)負面影響，確保風險排查工作的順利開展。
2.講究工作方法。針對本次風險排查工作涉及面廣、時間短、任務重、政策性強、工作難度大的特點，各有關部門要加強溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質、高效完成工作任務。要把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點、有的放矢，增強工作的主動性和針對性。要主動與上級主管部門、其他兄弟縣區(qū)進行溝通，熟通政策，靈活運用多種方法。對已發(fā)案件要逐案摸清風險狀況，對群眾舉報和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調查核實。同時，要密切注意社會穩(wěn)定，避免因排查方式不當而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
3.做好輿論引導。要廣泛利用多種宣傳手段，加大對處置非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策，引導理性投資。要加大對非法集資危害性的宣傳，經常開展對社會公眾的風險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導社會公眾遠離非法集資活動。
4.加強信息報送。非法集資案件風險排查工作領導小組辦公室要指定一名聯(lián)絡員，保持與市政府、市金融辦及市處非辦的日常聯(lián)系，加強信息溝通，進一步健全非法集資風險排查和案件信息上報機制。
5.依法及時進行處置。對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴重危害經濟社會發(fā)展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經允許不得泄露排查工作的相關情況，一經發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。
案件風險報告篇十四
風險案件是企業(yè)經營中不可避免的一種現(xiàn)象，正確處理風險案件事關企業(yè)的生存與發(fā)展。我最近參與了一起風險案件的處理，通過這次經歷，我深刻體會到了處理風險案件的重要性。在本文中，我將分享我對于風險案件處理的心得體會。
第二段：識別風險
處理風險案件的第一步就是識別風險。我在實踐中發(fā)現(xiàn)，在識別風險的時候，要多方面考慮，不僅要看到表面上的問題，更要深入到問題根源。在識別風險時還要分析風險的性質，分清哪些是可控的風險，哪些是不可控的風險，以便有針對性地制定解決方案。
第三段：分析原因
識別風險后，下一步就是分析原因。在處理風險案件時，我們不能僅僅看到表面問題，更要深入到問題的根源，徹底找到導致問題出現(xiàn)的根本原因。在找到原因后，我們還要做到客觀公正，不偏不倚地對待問題，并最大限度地采取必要的措施來避免風險的出現(xiàn)。
第四段：預防風險
預防風險是處理風險案件的重要環(huán)節(jié)。通過預防風險，可以避免風險的出現(xiàn)，從而減少可能的損失。在預防風險的過程中，我們需要注意以下幾點。首先，要建立完備的風險預警機制，及時掌握風險動態(tài)，及時采取措施。其次，在企業(yè)內部，要建立健全的制度和流程，規(guī)范企業(yè)運營，提高管理效率。最后，要加強對員工的教育培訓，提高員工的業(yè)務素質和風險意識，從而提高企業(yè)整體的經營水平。
第五段：總結
通過這次處理風險案件的實踐經歷，我深刻體會到了處理風險案件的重要性，并且也有了更深刻的認識。我們需要在識別風險、分析原因、預防風險等方面多加注意，在企業(yè)管理中始終保持清醒的頭腦，始終謹慎處理可能出現(xiàn)的風險。只有在高度重視風險問題、精細管理的基礎上，才能實現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)提供堅實的保障。
案件風險報告篇一
根據(jù)包新農金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗黑錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。
二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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案件風險報告篇二
銀行案件防控工作總結 xx銀監(jiān)分局：
我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險。現(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
一、主要工作
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
抓落實 控風險 全面提升風險管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。在內網上
專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀
監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制 從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃 我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
（二）建立責任體系，明確責任目標
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度
2011年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內部問責。
住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
效或權利障礙票據(jù)而產生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。
卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
2013 年上半年，在總行及分行(轉載于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實
在行務會上通報內控制度執(zhí)行情況及風險事件；并經常帶領安保工
作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。二、抓隊伍建設,提高安全防范技能 在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
xx農村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網點。在職職工xxx人。聯(lián)社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。
不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產473.48萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網點管理能力、內控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：
一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。
五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。
二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
案件風險報告篇三
201x年，xx市支行行領導高度重視案件防范以及合規(guī)工作，通過梳理各部門及各條線的業(yè)務重點，發(fā)現(xiàn)業(yè)務環(huán)節(jié)中的風險點，來對防范合規(guī)風險、案件防控工作進行深入的研究、學習。通過完善相關制度建設，加強全流程管理，提升員工風險意識，從各項工作細節(jié)處入手，深入開展合規(guī)風險排查，防范案件風險，現(xiàn)將2018年案件防控、合規(guī)風險排查的主要工作匯報如下：
一、201x年主要工作
（一）定期開展案件防控工作領導小組會議
認真落實案件風險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領導小組會議，并且根據(jù)會議要求，切實完成各項工作，包括規(guī)范旺季網點經營工作、通報郵政金融網點合規(guī)情況、通報人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報人行會計營運檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動業(yè)務“質量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規(guī)排查工作
2018年來，xx市支行對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)的員工進行合規(guī)教育，嚴格按xx規(guī)定對員工進行家訪、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監(jiān)測員工八小時內外的動態(tài)。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓工作
通過這些學習、培訓讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩，在全行營造良好的合規(guī)文化氛圍。
內容豐富多角度。
銀行保險業(yè)案件防控和內控合規(guī)領域專項排查情況匯報
銀行案件風險排查工作總結
銀行案件防控排查季度工作總結
銀行合規(guī)風險自查報告
銀行合規(guī)風險心得體會
案件風險報告篇四
根據(jù)包新農金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反對洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。
二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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案件風險報告篇五
xxxx銀監(jiān)分局：
根據(jù)本次檢查要求，我行對照方案內容，迅速對我行內控和案防工作執(zhí)行情況進行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
一、 內控和案防工作組織實施情況
（一）加強領導，認真落實
為了確保內控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負責人為成員的案件防控領導小組。及時召開全員動員大會，傳達省銀監(jiān)局內控和案防“執(zhí)行年”活動有關文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關要求，制訂了2017年內控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關部門和人員切實開展內控和案防各項工作。
（二）加強教育，增強全員案防意識
和服務用語等方面的的培訓學習。強化了干部職工合規(guī)經營和遵章守紀意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經營文化氛圍。為了加強學習效果，要求各分支機構及各部門每月集中學習不能少于兩次，并作好學習筆記。每季度還對學習情況進行抽查，切實增強教育培訓效果。2017年5月底，我行針對中層以上領導干部組織了一次金融法規(guī)與內控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學習考試;7月中旬組織客戶經理前往硤石監(jiān)獄進行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。
（三）加強監(jiān)督，明確責任
我行根據(jù)實際情況，在2017年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2017年案件防控管理辦法》，根據(jù)權責實行責任劃分，明確責任目標，簽訂層級目標責任書，同時，把內控和案防工作納入年度考核目標，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：
一是與各分支機構和機關各部門負責人簽訂了案件防
接違規(guī)、誰就是直接責任人”的原則，進一步明確責任，把案件防控工作與其他業(yè)務工作一樣同檢查、同考核。
二是加強對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經商辦企業(yè)、從事股票買賣、不正常交友等問題的員工進行了排查，對重點人員實施重點監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。
三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴格執(zhí)行“三公開，六不準”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標準、公開辦事程序，不準接受有價證券和禮金、不準接受客戶宴請、不準賭博、不準接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準借用客戶的通訊交通工具、不準讓客戶報銷應由自己支付的費用。）
進行了重點排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進了我行員工遵規(guī)守章和防范風險的意識，促進了各項業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標任務的順利實現(xiàn)提供了有力保障。
（四）加強制度建設，狠抓制度落實
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案件風險報告篇六
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
atm維護服務時已經做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。
四、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。
班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
案件風險報告篇七
隨著“三化”（工業(yè)化、國際化、市場化）進程的加快和地方各級政府“工業(yè)突破”戰(zhàn)略的實施，小企業(yè)在新的經濟環(huán)境下得以迅猛發(fā)展，而融資難、貸款難成為制約小企業(yè)發(fā)展主要瓶頸，曾一度成為社會多方關注的焦點，近年來，銀監(jiān)會相繼出臺了銀行開展小企業(yè)貸款指導意見和小企業(yè)貸款的“六項機制”，在機制的推動下，農村信用社不斷調整市場定位，轉變經營思路，積極開辟小企業(yè)信貸市場，主動加強小企業(yè)貸款的營銷與服務，而小企業(yè)自身特點以及復雜多變的市場環(huán)境等都可能成為影響小企業(yè)發(fā)展的諸多因素，農村信用社如何加強對小企業(yè)的財務風險防范，有效規(guī)避小企業(yè)的信貸風險，是值得研究的重要課題，本文試從規(guī)避農村信用社小企業(yè)信貸風險的角度，對小企業(yè)的財務風險的防范與對策作幾點粗淺的探討。
在任何形態(tài)的國家經濟中，小企業(yè)都占據(jù)著非常重要的地位，在西方國家小企業(yè)被稱為“沉默的巨人”，小企業(yè)不僅在數(shù)量上遠遠超過大企業(yè)，對整體經濟的影響也日顯突出。小企業(yè)在促進市場競爭、增加就業(yè)機會、方便群眾生活、推進技術創(chuàng)新、推動國民經濟發(fā)展和保持社會穩(wěn)定等方面發(fā)揮著重要作用，但小企業(yè)也存在長不大、壽命短等問題。小企業(yè)普遍具有如下自身特點：
一是經營規(guī)模小，經營方式靈活，具有較強的市場應變能力。與大中型企業(yè)相比，小企業(yè)普遍經營規(guī)模較小，職工人數(shù)少，資產總額不大，依靠其靈活的經營機制和創(chuàng)新能力可選擇適合自己的戰(zhàn)略，具有較強的市場應變能力。
二是起步較晚，總體實力不強，抵御風險能力相對較弱。我國小企業(yè)大多起步較晚，資本實力不強，小企業(yè)往往產品或業(yè)務較為單一，在市場上占有份額相對較小，不占統(tǒng)治地位，其業(yè)務流程相對簡單，在發(fā)展中面臨著管理、技術和市場的種種不確定風險較大，競爭力較弱，抵御風險能力相對較弱，經營失敗的可能性較大。
三是經營管理不規(guī)范，財務制度不健全，管理水平不高。小企業(yè)的業(yè)主和管理人員普遍素質不高，沒有經過科學化管理培訓，管理不夠規(guī)范，缺乏制度化、規(guī)范化和程序化，缺乏健全的財務核算制度，無專職會計人員，為節(jié)約成本，所聘用的代賬會計往往一兼多家，報表信息數(shù)據(jù)失真現(xiàn)象較為嚴重，給金融機構的信貸決策帶來障礙。
四是組織結構簡單，組織制度缺失，人才匱乏。大部分小企業(yè)組織形式停留在比較原始的非公司制形式，表面上是公司而實質上屬夫妻、家族作坊式的經營，小企業(yè)的機構設置和管理模式較簡單，決策的民主化程度較低，受個人影響較大，重經營成本核算，因人設崗，體制不全，忽視人才隊伍建設，沒有從人力“資源”的角度，吸引和管理人才。
五是只顧眼前，忽視未來，缺少對企業(yè)發(fā)展的長遠戰(zhàn)略構想。目前，國內很多小企業(yè)都重短期利益，大多只是考慮眼前賺不賺錢，很多創(chuàng)始人在創(chuàng)立企業(yè)的時候，并沒有認真思考過企業(yè)的未來，缺少對企業(yè)長遠發(fā)展的戰(zhàn)略構想。多數(shù)小企業(yè)在完成了原始積累，迅速地崛起之時，卻停了下來，不斷地上演著“創(chuàng)立、崛起、衰敗”的三步曲。據(jù)相關報道，目前全國私營企業(yè)的平均壽命只有7.02歲，其中，約有70%的企業(yè)在第一個5年內倒閉，在剩余的企業(yè)中，又有70%的企業(yè)在第二個5年內倒閉。
當前，農村信用社對小企業(yè)貸款的狀況：
一是小企業(yè)融資難、貸款難的問題有所緩解。為解決小企業(yè)融資難、貸款難問題，在銀監(jiān)會指導意見和多項機制的推動下，金融機構對扶持小企業(yè)發(fā)展都相應作出了戰(zhàn)略性調整，通過多方努力，當前小企業(yè)貸款難的問題初步得到緩解，資料表明，目前，農村信用社的小企業(yè)貸款規(guī)模增速達1.02倍，部分發(fā)達地區(qū)小企業(yè)已成為當?shù)剞r村信用社的主要信貸服務對象。
二是信息不對稱導致“逆向選擇”。由于對小企業(yè)借款的真實情況難以全面掌握，小企業(yè)提供的財務報表數(shù)據(jù)資料、資產負債等相關信息失真，造成小企業(yè)和信用社之間的信息不夠對稱，這種信息不對稱和企業(yè)道德風險的存在，往往給信用社的貸款決策造成“逆向選擇”，形成事實上好的企業(yè)而得不到最優(yōu)的貸款扶持，影響其快速成長壯大，相反差的企業(yè)能得到信貸扶持，造成金融機構對小企業(yè)“慎貸”、“懼貸”， 最終將會導致信貸市場不同程度地萎縮。
三是小企業(yè)違約成本較低，逃廢債現(xiàn)象仍然存在。少數(shù)地區(qū)沒有建立起良好的金融生態(tài)環(huán)境，相應的小企業(yè)違約長效制約機制尚未建立，部分小企業(yè)信用觀念和法制觀念淡薄，惡意逃廢銀行債務，而目前的征信體系還不完備，失信行為沒有得到應有懲戒，金融機構勝訴后案件執(zhí)行難的問題未得到根本解決，在一定程度上打擊了金融機構對小企業(yè)放貸的積極性。
四是小企業(yè)融資擔保難的問題突出，影響信用社對小企業(yè)的貸款支持。小企業(yè)擔保難主要體現(xiàn)在兩方面：一是抵押難。部分企業(yè)規(guī)模小，經營場所多為租賃，無資產抵押，有的企業(yè)可供抵押的資產變現(xiàn)能力弱。二是保證擔保難。大企業(yè)一般不愿為小企業(yè)提供擔保，小企業(yè)自身擔保能都相對較弱，另一方面目前的擔保機構，大多規(guī)模較小，運作不夠規(guī)范。保證措施的不完善，直接制約小企業(yè)的貸款投放。
財務風險是企業(yè)經營的財務成果與其財務目標相偏離的狀況。企業(yè)的財務風險是由于多種因素的作用，使企業(yè)不能實現(xiàn)預期財務收益，從而產生損失的可能性。包括企業(yè)在進行財務活動過程中的融資風險、投資風險、資金收回風險和收益分配風險等，從而使企業(yè)負債經營時面臨的到期無法還本付息的財務危機及資不抵債的破產危機。
就財務風險而言，具體說來，表現(xiàn)為以下幾個方面：
（一）高負債的融資風險。小企業(yè)的起步資金大多較少，固定資產投入后，流動資金往往靠向親朋好友東借西挪、民間借貸或向金融機構貸款，形成事實上的高負債經營，企業(yè)一旦因市場變化或經營不良，極易形成對負債的本息難以償還，而農村信用社在對小企業(yè)的調查中很難弄清其真實的融資狀況，造成融資風險。
（二）資產的流動性風險。小企業(yè)的特性決定著其經營管理的局限性，資產結構不夠合理，易形成資產流動性風險。由于資金量少，大部份投資都用于固定資產，一般來說，小企業(yè)資產的公允價值不高，可變現(xiàn)的能力就不強，因剛進入市場易形成較多的應收帳款，如果銷售不暢或雖然銷售狀況良好但貨款回收不力，依然會導致企業(yè)現(xiàn)金流的不暢或中斷，造成還款困難。
（三）財務成果的不確定風險。企業(yè)的經營目標，無
論是股東價值最大化，還是企業(yè)價值最大化，盈利是企業(yè)的硬道理，而企業(yè)通過實現(xiàn)利潤完成原始積累需要一個過程，而企業(yè)最初的財務成果由于受多種因素的影響，往往難以真正實現(xiàn)，只有擴大再生產，并實現(xiàn)企業(yè)價值的不斷增值，才能提高企業(yè)債務償還能力，部分企業(yè)在這一過程未完成之前就已經倒下了。
（四）信息不對稱風險。企業(yè)財務制度不健全，財務管理不規(guī)范，會計信息不真實，提供給信用社的財務數(shù)據(jù)資料難以反映企業(yè)真實的資產負債及經營狀況，是小企業(yè)財務風險大的集中表現(xiàn)。
（五）資信度不高的風險。企業(yè)規(guī)模小，經營能力和獲利能力不大，各種風險抵御能力較差，少數(shù)企業(yè)信用觀念差，還款意愿不強，甚至惡意逃廢債。
1、企業(yè)主的經營理念、風險管理意識是小企業(yè)形成財務風險的根本原因。觀念決定行動，經營思想主要體現(xiàn)為企業(yè)領導者的風險意識和管理態(tài)度，大部分企業(yè)領導者都傾向于高負債、快發(fā)展管理方式，在內外部環(huán)境較好的情況下，它能給企業(yè)帶來高收益，一旦內外部環(huán)境惡化，則很容易使企業(yè)陷入困境，形成高風險。
2、舉債規(guī)模過大或負債結構不合理是形成企業(yè)財務風險的重要原因。企業(yè)的債務比例過高、舉債規(guī)模過大易導致企業(yè)背上沉重的本息費用負擔，給企業(yè)的經營業(yè)績帶來壓力，導致小企業(yè)處于頻繁的債務借還困境中。負債結構不合理給企業(yè)造成資金上的困難，大多用短期借款來滿足長期的資金需求，無法償還到期債務，從而使企業(yè)陷入財務困境之中。在企業(yè)經營狀況較差的情況下還會導致企業(yè)資不抵債，面臨破產清算的危險。
3、資產流動性弱，現(xiàn)多流量不足是形成企業(yè)財務風險的動態(tài)原因。企業(yè)在經營活動過程中必須保證有足夠的現(xiàn)金流以維持正常經營和償還到期的債務及利息，如果企業(yè)的資金流動狀況較差或變現(xiàn)能力不強而無法保證支付需求，甚至出現(xiàn)資金中斷，就會導致企業(yè)財務風險由潛在的變成現(xiàn)實的，從而使企業(yè)陷入財務危機，最終導致企業(yè)經營的失敗。
4、財務決策失誤，企業(yè)經營管理不善是企業(yè)財務風險產生的最直接原因。由于企業(yè)財務決策缺乏科學性，財務決策失誤導致企業(yè)投資收益低于企業(yè)的成本，企業(yè)經營管理不善，業(yè)績不明顯，甚至出現(xiàn)虧損，使得企業(yè)的財務狀況惡化，直接威脅到企業(yè)到期債務的償還。
5、財務制度不健全，財務信息失真，財務專職人才匱乏，素質偏低，是給小企業(yè)貸款帶來風險的又一財務風險。
（一）提高認識，增強業(yè)主或管理者的財務風險管理意識。隨著經濟市場化進程的加快，社會經濟環(huán)境的變化，企業(yè)間的競爭越來越激烈，企業(yè)財務風險、經營風險發(fā)生的可能性加大，也給農村信用社的小企業(yè)貸款的償還帶來風險，小企業(yè)業(yè)主或管理者應充分認識到，企業(yè)要想在日益激烈的市場上中立于不敗之地，必須增強財務人員的風險管理意識，注重財務風險的分析與防范，充分發(fā)揮財務人員的積極性，讓他們參與到企業(yè)的經營管理中去，并享有充分的發(fā)言權，對他們提出的關于改善經營管理的意見應給予充分的重視，提高財務人員對財務風險的敏感性、判斷力、綜合分析能力和風險管控能力，農村信用社在向小企業(yè)貸款的過程中要主動幫助企業(yè)主樹立風險管理意識，積極為企業(yè)提供信息服務和管理上的建議，提高企業(yè)風險決策和經營管理水平。
（二）健全和完善組織結構控制。小企業(yè)要發(fā)展狀大，想走的遠，就必須按現(xiàn)代企業(yè)制度要求，健全組織管理體系，做到有所為，有所不為。推行產權多元化，增加企業(yè)融資渠道，吸收更多股東參與決策，使董事會成員能力互補，決策科學，減少失誤，從根本上改變由投資者個人或家族組成。要改變既當業(yè)主，又當總經理，還負責監(jiān)督工作的傳統(tǒng)管理模式。健全合理的組織結構，一是由主要投資者組成董事會，決策企業(yè)重大經濟事項；二是全部投資者組成股東大會，設立監(jiān)事會，監(jiān)督審議企業(yè)重大決策；三是企業(yè)部門經理實行公開招聘，錄用具有管理技術和管理經驗的優(yōu)秀人員對本企業(yè)實施全面管理。按照權職分工明確、相互制衡、協(xié)調運作的公司治理架進行運作。
（三）強化資金流量管理，保持良好的財務狀況。資金是企業(yè)的血液，保持穩(wěn)定的現(xiàn)金流是企業(yè)賴以生存和健康發(fā)展的基礎。在融資管理方面：企業(yè)要加強與金融機構之間的合作，充分利用資本市場及金融工具等多條途徑籌集企業(yè)經營所需的資金，同時努力降低資產負債比率，增加經營中自有資金的比重。在流動資金管理方面：一是加大應收款催收力度，縮短應收賬款的回收期，落實回款責任，減少壞賬損失；二是合理降低存貨，加快存貨的周轉；三是加強流動資金貸款管理，實行流動資金貸款指標考核；四是加強信用管理，合理確定客戶的信用等級標準，增強企業(yè)的信用意識；五是建立合理的收益分配制度；五是增加透明度，主動接受信用社等金融機構的檢查監(jiān)督。
（四）加強企業(yè)財務制度建設，提升財務管理水平，提高農村信用社對小企業(yè)貸款的信心。由于受規(guī)模、財力、人力等限制，小企業(yè)內部控制機構的設置和職責劃分容易產生交叉重疊現(xiàn)象，應根據(jù)企業(yè)自身的特點和經營管理的需要，從經濟性、實用性、規(guī)范性出發(fā)，強化小企業(yè)財務制度建設，增強財務核算和財務分析決策的科學性，提高會計信息質量，降低財務風險，提高企業(yè)經濟效益，通過對企業(yè)的真實財務狀況分析，實現(xiàn)信息對稱，進一步增強農村信用社對小企業(yè)的貸款信心。促進企業(yè)規(guī)范管理，加快企業(yè)發(fā)展。對運行不規(guī)范的家族制企業(yè)，引導其建立規(guī)范的內部管理制度和財務制度，使之成為先進的現(xiàn)代企業(yè)，通過加大自主創(chuàng)新等措施，提高市場競爭能力、可持續(xù)發(fā)展能力和盈利能力，降低銀行貸款風險。
（五）創(chuàng)新小企業(yè)融資方式，協(xié)調地方政府和企業(yè)自身做好配套工作，從保證措施上降低小企業(yè)的信貸風險。一是采取有效措施，解決小企業(yè)擔保難。主要通過四方面：第一，做好與政府的溝通，使其對小企業(yè)進行正確引導，促使他們進一步轉變經營理念，辦齊土地證、房產證，并對小企業(yè)抵押收費予以減繳的優(yōu)惠，解決抵押難的問題。第二，建議由政府及有關部門牽頭，金融部門配合，建立起政府引導型、企業(yè)互助型和商業(yè)盈利型等多種形式的信用擔保機構，拓寬小企業(yè)的融資渠道。第三，建立企業(yè)信用評級體系，規(guī)范企業(yè)行為，提升金融服務檔次。第四，農村信用社可利用點多、面廣、機制靈活的優(yōu)勢，創(chuàng)新小企業(yè)貸款服務品種和擔保方式，從服務方式上解決小企業(yè)貸款難問題，可適當開辦存貨質押、應收帳款質押、整貸零還、零貸整還等信貸品種，在抵質量手續(xù)難以辦理的情況下，在企業(yè)自愿的前提下，可選擇小企業(yè)之間相互聯(lián)保。第五，加強金融生態(tài)環(huán)境建設，建設誠信網絡。打造一個由個人信用，企業(yè)信用和政府信用三位一體的信用體系。同時，建立小企業(yè)失信長效制約機制，加大違約成本，與執(zhí)法部門搞好對接，加強執(zhí)法環(huán)境建設，打擊惡意逃廢金融債務行為，解決逃廢債案件執(zhí)行難的問題。
（六）強化小企業(yè)貸款“三查”制度執(zhí)行，提高小企業(yè)財務風險分析水平，增強小企業(yè)貸款信貸風險的管理能力。農村信用社要認真貫徹落實銀監(jiān)會小企業(yè)貸款指導意見和六項機制，成立小企業(yè)貸款專職隊伍和獨立運行機構，實行分別核算，建立小企業(yè)信用評級體系，做好小企業(yè)的信用等級評定工作，幫助小企業(yè)規(guī)范財務管理，建立小企業(yè)財務報表識別系統(tǒng)，提高企業(yè)財務報表分析水平，強化小企業(yè)貸款貸前調查、貸時審查、貸后檢查，做到事前防范、事中控制、事后監(jiān)督，從信貸流程上控制小企業(yè)信貸風險。
案件風險報告篇八
本文主要針對軟件開發(fā)涉及到的風險，包括在軟件開發(fā)周期過程中可能出現(xiàn)的風險以及軟件實施過程中外部環(huán)境的變化可能引起的風險等進行評估。在文中對所提到的風險都一一做了詳細的分析，并提出了相應的風險回避措施。
由于風險是在項目開始之后才開始對項目的開發(fā)起負面的影響，所以風險分析的不足，或是風險回避措施不得力，都很有可能造成軟件開發(fā)的失敗。風險分析是在事前的一種估計，憑借一定的技術手段和豐富的經驗，基本能夠對項目的風險做出比較準確的估計，經過慎重的考慮提出可行的風險回避措施，是避免損失的重要環(huán)節(jié)。
主要風險綜述
任何軟件的開發(fā)，其主要風險均來自于兩個方面，一是軟件管理，二是軟件體系結構。軟件產品的開發(fā)是工程技術與個人創(chuàng)作的有機結合。軟件開發(fā)是人的集體智慧按照工程化的思想進行發(fā)揮的過程。軟件管理是保證軟件開發(fā)工程化的手段。軟件體系結構的合理程度是取決于集體智慧發(fā)揮的程度和經驗的運用。
軟件管理將影響到軟件的下列因素：
軟件是否能夠按工期的要求完成：軟件的工期常常是制約軟件質量的主要因素。很多情況下，軟件開發(fā)商在工期的壓力下，放棄文檔的書寫，組織，結果在工程的晚期，大量需要文檔進行協(xié)調的工作時，致使軟件進度越來越慢。軟件的開發(fā)不同于其他的工程，在不同的工程階段，需要的人員不同，需要配合的方面也不同，所有這些都需要行之有效的軟件管理的保證。
軟件需求的調研是否深入透徹：軟件的需求是確保軟件正確反映用戶的對軟件使用的重要的文檔，探討軟件需求是軟件開發(fā)的起始點，但軟件的需求卻會貫穿整個軟件的開發(fā)過程，軟件管理需要對軟件需求的變化進行控制和管理，一方面保證軟件需求的變化不至于造成軟件工程的一改再改而無法按期完成；同時又要保證開發(fā)的軟件能夠為用戶所接受。軟件管理需要控制軟件的每個階段進行的成度，不能過細造成時間的浪費，也不能過粗，造成軟件缺陷。
軟件的生產構成巨大的風險。而制定卓有成效的軟件質量監(jiān)督體系，是任何軟件開發(fā)組織必不可少的。軟件質量保證體系是軟件開發(fā)成為可控制過程的基礎，也是開發(fā)商和用戶進行交流的基礎和依據(jù)。
軟件體系結構影響到軟件的如下質量因素：
軟件的可伸縮性：是指軟件在不進行修改的情況下適應不同的工作環(huán)境的能力。由于硬件的飛速發(fā)展和軟件開發(fā)周期較長的矛盾，軟件升級的需要顯得非常迫切。如果軟件的升級和移植非常困難，軟件的生命期必定很短，使得化費巨大人力物力開發(fā)出的軟件系統(tǒng)只能在低性能的硬件或網絡上運行，甚至被廢棄不用，造成巨大的浪費。
軟件的可維護性：軟件的維護也是必然的事情，為了保證軟件的較長使用壽命，軟件就必須適應不斷的業(yè)務需求變化，根據(jù)業(yè)務需求的變化對軟件進行修改。修改的成本和周期都直接和軟件的體系結構相關。一個好的軟件體系結構可以盡可能地將系統(tǒng)的變化放在系統(tǒng)的配置上，即軟件代碼無需修改，僅僅是在系統(tǒng)提供的配置文件中進行適當?shù)男薷模缓筌浖匦录虞d進入運行狀態(tài)，就完成了系統(tǒng)部分功能和性能要求的變化。對于重大改動，需要打開源代碼進行修改的，也僅僅是先繼承原先的代碼，然后用新的功能接替原先的調用接口，這樣將把軟件改動量減小到最低。
軟件易用性：軟件的易用性是影響軟件是否被用戶接受的關鍵之關鍵因素。在軟件產品中，設計復雜，功能強大而完備，但因為操作繁復而被擱置者屢見不鮮。造成的主要原因在于缺乏軟件開發(fā)中軟件體系結構的宏觀把握能力。另一方面，缺乏有效的手段進行軟件需求的確定和對潛在需求的挖掘。
項目管理的風險
軟件項目管理的風險來自于軟件項目自身的特點：
軟件產品不可見：開發(fā)的進展以及軟件的質量是否符合要求難于度量，從而使軟件的管理難于把握。
軟件的生產過程不存在絕對正確的過程形式：可以肯定的是不同的軟件開發(fā)項目應當采用不同的或者說是有針對性的軟件開發(fā)過程，而真正合適的軟件開發(fā)過程是在軟件項目的開發(fā)完成才能明了的。因此項目開發(fā)之初只能根據(jù)項目的特點和開發(fā)經驗進行選擇，并在開發(fā)過程中不斷的調整。
項目經理1人
主要職責：進行全局把握，側重于項目的商務方面，充當項目組同客戶正式交流的接口環(huán)節(jié)。
項目負責人1人
主要職責：制定項目開發(fā)計劃和開發(fā)策略，參與項目核心系統(tǒng)的分析設計，同時努力保證開發(fā)計劃的按時完成和開發(fā)策略的真正貫徹落實。
領域專家1或2人
主要職責：在軟件分析階段幫助分析人員界定系統(tǒng)實現(xiàn)邊界和實現(xiàn)的功能，對特定檢測點進行算法審核，同時對測試策略和軟件操作界面提出參考意見。
質量監(jiān)督組1或2人
主要職責：編制軟件質量控制計劃，并負責落實；控制必要文檔的生產，通過文檔，監(jiān)督項目實施過程中軟件的質量，并產生軟件質量報告，提請項目經理和項目負責人審閱；對于項目中出現(xiàn)的質量問題，主持召開質量復審會議。
系統(tǒng)分析員1或2人
主要職責：協(xié)同項目負責人進行軟件系統(tǒng)的分析和設計工作，書寫軟件需求分析和系統(tǒng)設計相關文檔。在軟件實現(xiàn)階段進行測試策略的編制和對性能測試的指導。
程序員2或3人
主要職責：協(xié)助分析人員進行詳細設計，和軟件系統(tǒng)的代碼實現(xiàn)，并進行適當?shù)陌缀袦y試。
測試員2或3人
主要職責：已經實現(xiàn)的軟件組件、構件或系統(tǒng)進行正確性驗證測試，整合后的系統(tǒng)的性能測試等。書寫測試報告和測試統(tǒng)計報告提請質量監(jiān)督組復審。
技術支持2或3人
主要職責：協(xié)同系統(tǒng)分析人員聽取用戶需求，對需求分析進行參考性復審。協(xié)同測試人員進行測試，書寫操作手冊和在線幫助，在項目交付用戶之后進行跟蹤服務。
文檔組1或2人
主要職責：對各部門產生的文檔進行格式規(guī)范、版本編號和控制、存檔文件的檢索；協(xié)助質量監(jiān)督組進行軟件質量監(jiān)督。 通過適當?shù)娜藛T配備和職責劃分，能有效的降低軟件開發(fā)在后期的失控的可能性，和軟件對關鍵人員的依賴性。
軟件技術風險
熟度上說不存在風險，但為了實現(xiàn)良好的軟件構架和穩(wěn)定的組件，與傳統(tǒng)開發(fā)方法比較，有相當?shù)亩嗟念~外工作需要做，這會給項目工期帶來較大的風險。
回避和控制這部分風險的辦法是在項目進行的過程不斷的對該階段進行風險估計和指定有效的里程碑。同時采用"范例"方式提高開發(fā)人員的構件組件的分析識別能力，適時調整構件組件的數(shù)量和粒度。
軟件過程風險
軟件需求階段的風險
軟件的開發(fā)是以用戶的需求開始，在大多數(shù)情況下，用戶需求要靠軟件開發(fā)方誘導才能保證需求的完整，再以書面的形式形成《用戶需求》這一重要的文檔。需求分析更多的是開發(fā)方確認需求的可行性和一致性的過程，在此階段需要和用戶進行廣泛的交流和確認。需求和需求分析的`任何疏漏造成的損失會在軟件系統(tǒng)的后續(xù)階段被一級一級地放大，因此本階段的風險最大。
設計階段的風險
設計的主要目的在于軟件的功能正確的反映了需求?？梢娦枨蟮牟煌暾蛯π枨蠓治龅牟煌暾湾e誤，在設計階段被成倍地放大。設計階段的主要任務是完成系統(tǒng)體系結構的定義，使之能夠完 成需求階段的即定目標；另一方面也是檢驗需求的一致性和需求分析的完整性和正確性。
設計本身的風險主要來自于系統(tǒng)分析人員。分析人員在設計系統(tǒng)結構時過于定制，系統(tǒng)的可擴展性較弱，會給后期維護帶來巨大的負擔，和維護成本的激增。對用戶來說系統(tǒng)的使用比例會有明顯的折扣，甚至造成軟件壽命過短。反之，軟件結構的過于靈活和通用，必然引起軟件實現(xiàn)的難度增加，系統(tǒng)的復雜度會上升，這又會在實現(xiàn)和測試階段帶來風險，系統(tǒng)的穩(wěn)定性也會受到影響。從另一個角度上看，業(yè)務規(guī)則的變化，或說用戶需求和將來軟件運行環(huán)境的變化都是必然的情況，目前軟件設計的所謂"通用性"是否就能很好的適應將來需求和運行環(huán)境的的變化，是需要認真折衷的。這種折中也蘊涵著很大的風險。
設計階段蘊涵的另一種風險來自于設計文檔。文檔的不健全不僅會造成實現(xiàn)階段的困難，更會在后期的測試和維護造成災難性的后果，例如根本無法對軟件系統(tǒng)進行版本升級，甚至是發(fā)現(xiàn)的簡單錯誤都無從更正。
實現(xiàn)階段引入的風險
軟件的實現(xiàn)從某種意義上講是軟件代碼的生產。原代碼本身也是文檔的一部分，同時它又是將來運行于計算機系統(tǒng)之上的實體。源代碼書寫的規(guī)范性，可讀性是該階段的主要風險來源。規(guī)范的代碼生產會把屬于程序員自身個性風格的成分引入代碼的比例降到最低限度，從而減小了系統(tǒng)整合的風險。
維護階段的風險
軟件維護包含兩個主要的維護階段，一個是軟件生產完畢到軟件試運行階段的維護，這個階段是一種實環(huán)境的測試性維護，其主要目的是發(fā)現(xiàn)在測試環(huán)境中不能或未發(fā)現(xiàn)的問題；另一個階段是當軟件的運行不再能適應用戶業(yè)務需求或是用戶的運行環(huán)境（包括硬件平臺，軟件環(huán)境等）時進行的軟件維護，具體可能是軟件的版本升級或軟件移植等。
從軟件工程的角度看，軟件維護費用約占總費用的55%~70%，系統(tǒng)越大，該費用越高。對系統(tǒng)可維護性的輕視是大型軟件系統(tǒng)的最大風險。在軟件漫長的運營期內，業(yè)務規(guī)則肯定會不斷發(fā)展， 科學的解決此問題的做法是不斷對軟件系統(tǒng)進行版本升級，在確?？删S護性的前提下逐步擴展系統(tǒng)。
在軟件系統(tǒng)運營期間，主要的風險源自于技術支持體系的無效運轉?？茖W的方法是有一支客戶支持隊伍不斷收集運行中發(fā)現(xiàn)的問題，并將解決問題的方法傳授給軟件系統(tǒng)的所有使用者。
項目風險表
風險評估表中所提到的風險是一般項目在開發(fā)過程中都客觀存在的，表中所列出的風險系數(shù)是指在不對風險進行深入的分析和有效的規(guī)避的情況下，該風險項發(fā)生的概率。比如軟件產品的設計目標是運行十年，體系結構不合理的風險是40%的含義是，如果不對系統(tǒng)進行深入的分析，未采用最合理的軟件技術進行設計，則生產出一個不具備可擴展性的軟件系統(tǒng)的概率是40%。由于客戶公司是仍將不斷發(fā)展的，在十年內，該軟件系統(tǒng)都能滿足公司運營要求的可能性極低。由此而可能產生的災難性后果是公司在業(yè)務發(fā)展的時候，必須重新開發(fā)新系統(tǒng)。
向客戶提供風險評估，是按照國際慣例進行的例行操作，一方面讓客戶對潛在的風險有更充分的了解，表明公司誠信 為本的態(tài)度，另一方面也用以鞭策和激勵全體開發(fā)人員嚴格執(zhí)行開發(fā)標準，共同監(jiān)督項目開發(fā)過程，努力避免風險的發(fā)生。
附件二：
* * * * 重大決策（項目）
社會穩(wěn)定風險評估報告通用文本格式
單位名稱：
時 間：
一、重大決策基本情況
包括重大決策名稱、重大決策類別（指重大政策、重大改革、重大項目、重大活動和其他重大事項），主管部門、承辦單位等。重大決策背景、重大決策基本情況和主要內容。
二、組織開展情況
包括評估小組組成人員、評估過程及主要開展的工作情況。
三、社會穩(wěn)定風險評估情況
（一）重大決策的合法性分析
圍繞重大決策內容是否符合現(xiàn)行相關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關政策規(guī)定；實施重大決策的責任主體資格是否符合相關法律、規(guī)章和國家有關規(guī)定；所涉及政策調整、利益調節(jié)的對象和范圍是否界定準確；調整、調節(jié)的依據(jù)是否合法；涉及的立項、審批等程序是否符合相關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關規(guī)定。
（二）重大決策的合理性分析
訴求，相關補償標準和其他救助標準依據(jù)是否充分，是否合理、公平、公正；是否保持了政策、措施的連續(xù)性、相對穩(wěn)定性、嚴密性以及與相關政策、措施的協(xié)調性，是否會導致地區(qū)、行業(yè)、群體間的相互攀比；擬采取的措施和手段是否必要、充分、適當，所選擇的措施和手段對所涉及利益群體權益的損害是否最小。
（三）重大決策的可行性分析
決策或項目出臺的時機是否成熟，相應的主、客觀條件是否具備；能否為重大事項責任主體或實施主體財力所承受；是否超越大多數(shù)群眾的承受能力，是否得到大多數(shù)群眾的支持、認可、理解。
（四）重大決策的可控性分析
是否可能引發(fā)較大規(guī)模現(xiàn)實社會和虛擬社會群體性事件、較大規(guī)模集體上訪、重大社會治安問題和其他社會穩(wěn)定問題；可能引發(fā)的社會穩(wěn)定風險是否可控，能否得到有效預防和化解，是否制定了相應的防范化解措施和應急處置工作預案。
四、預防化解穩(wěn)定風險的對策建議（或應急處突預案）
五、穩(wěn)定風險綜合評價
對重大決策可能產生的社會穩(wěn)定風險，進行全面分析、系統(tǒng)論證，作出客觀觀測，作出無風險、有較小風險、有較大風險和有重大風險四個等級的風險評估結論，并據(jù)此提出可實施、暫緩實施、不實施的建議。
2
案件風險報告篇九
根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會福建監(jiān)管局《關于開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動的通知》（閩證監(jiān)公司字[20xx年3月28日]，公司制訂了《關于開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動的工作方案》 (以下簡稱“《工作方案》”)，并成立專項活動領導小組。根據(jù)上述文件規(guī)定和工作方案的安排，本次專項活動時間為20xx年4月至11月，分為三個階段，4月至6月為公司自查自糾階段、7月至9月為實施專項檢查階段、10月至11月為匯總分析和督導提高階段。
截至本自查報告日，公司完成了自查自糾的階段性工作，形成了《梅花傘業(yè)股份有限公司關于開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動自查報告》(以下簡稱“《自查報告》”)，并經公司董事會審計委員會和第二屆董事會第二十六次會議審議通過?，F(xiàn)將本次專項活動的組織開展情況、自查內容和發(fā)現(xiàn)問題以及擬訂的整改措施(包括整改期限、整改責任人)等報告如下：
(一)根據(jù)《工作方案》，公司對本次專項活動作出如下組織部署：
1、公司總經理組織召開專項活動領導小組和工作小組動員會并作出具體部署，要求工作小組高度重視本次專項活動，切實查找存在問題與不足，制訂整改措施并逐項落實到位，使公司財務會計基礎工作得到進一步提高。
2、公司財務負責人組織相關人員認真學習福建監(jiān)管局《通知》、《福建轄區(qū)上市公司財務會計基礎工作調查問卷》和公司現(xiàn)有的各種財務制度與文件。
3、公司財務負責人布置專項活動工作安排，就自查階段的分工、要求與時間安排等作出部署，要求相關人員按規(guī)定時間認真完成自查內容，形成工作底稿和初步自查情況提交財務負責人審核。
4、公司審計部按照董事會審計委員會及工作方案的要求，制訂審計計劃并及時開展審計。
(二)根據(jù)《工作方案》，本次專項活動開展情況如下：
1、公司財務人員根據(jù)《調查問卷》分類整理、匯總自查內容，開展規(guī)范財務會計基礎工作專項活動自查報告，逐條檢查，詳細說明情況，并形成自查工作底稿。
2、財務部經理對財務人員的自查工作底稿與自查結果詳細復核，對自查發(fā)現(xiàn)存在的問題進行重點核查，并提出相應的自查核查結果，提交財務負責人審核。
3、財務負責人對財務部經理的自查結果進行了審核，對自查底稿的內容完善提出指導意見，要求財務部按時提交專項活動自查報告。
4、按《工作方案》要求，財務部將自查底稿與自查報告提交公司審計部。
5、審計部按照制定的審計計劃，依據(jù)福建監(jiān)管局相關文件要求對自查報告內容逐項稽核，審查自查底稿并就與財務控制相關內容進行審核，同時向審計委員會報告專項活動開展情況，聽取審計委員會對自查工作的指導。
6、財務負責人就自查階段工作開展情況、自查內容、發(fā)現(xiàn)問題或存在的不足、整改措施、整改期限和責任人等情況向總經理作出全面匯報。審計部就專項活動的稽核結果與建議形成內部審計報告提交董事會審計委員會審議，并向總經理作出通報。
7、根據(jù)自查情況與內部審計情況，形成了專項活動的自查報告提交董事會審議。
依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》、《會計基礎工作規(guī)范》、《會計電算化管理辦法》、《會計檔案管理辦法》等相關規(guī)定，公司逐項對照《調查問卷》進行了認真、全面的自查。公司在財務管理組織架構和人員配置、會計核算基礎工作規(guī)范性、資金管理和控制、財務管理和會計核算制度建設和執(zhí)行、財務信息系統(tǒng)使用和控制、母公司對子公司財務管理和控制等方面的財務會計基礎工作較為規(guī)范，同時按相關文件的要求也存在一定不足之處需進一步加以完善，公司為此提出整改措施、整改期限和整改責任人，認真加以落實。
（一）財務人員和機構設置基本情況
1、公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》的規(guī)定，設置會計機構及財務人員。
2、公司按照國家《會計基礎工作規(guī)范》要求和公司章程、公司《財務會計管理制度》的規(guī)定，選聘主管會計工作負責人和會計機構負責人。公司主管會計工作負責人和會計機構負責人在財務管理方面具有良好的管理經驗，有較強的溝通協(xié)調能力。
3、公司對主管會計工作負責人和會計機構負責人有明確的崗位職責和考核制度。主管會計工作負責人、會計機構負責人為公司經營班子成員。
4、主管會計工作負責人和會計機構負責人人事關系均在本公司，未在本公司以外的其他單位領取薪酬。主管會計工作負責人系董事長之妻弟，會計機構負責人與控股股東、實際控制人和上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不存在親屬關系，未在其他單位(上市公司母公司、子公司以及參股公司以外的主體)兼職。
5、公司依據(jù)《會計基礎工作規(guī)范》要求，根據(jù)會計業(yè)務需要設置會計工作崗位，配備會計人員。崗位職責和考核制度明確，崗位設置符合內部牽制要求?，F(xiàn)有財務會計人員均具備相關專業(yè)知識和專業(yè)技能，具備會計從業(yè)資格。
6、公司《財務會計管理制度》依據(jù)《會計基礎工作規(guī)范》要求，對會計人員的離職交接做了規(guī)定，會計人員離職交接嚴格按制度中的規(guī)定辦理。
7、會計人員的工作崗位嚴格實行定期輪換，會計人員任用實際采取了回避，但尚未形成書面制度。
整改措施：修訂公司《財務會計管理制度》，對會計人員的工作崗位實行定期輪換及會計人員任用回避原則作出明確規(guī)定。
整改期限：20xx年9月30日前
整改責任人：財務總監(jiān)、主管會計工作負責人
8、公司重視會計人員的專業(yè)培訓，鼓勵會計人員自行參加各類會計職稱及執(zhí)業(yè)資格考試，《財務會計管理制度》中明確要求公司財會工作人員須參加繼續(xù)教育培訓。
9、公司財務人員的聘任都是通過參加
案件風險報告篇十
按照學校的統(tǒng)一部署，動畫學院把風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進風險預警防控工作。
根據(jù)要求，我們認真組織學習了學校關于推進風險預警防控工作的有關文件精神，把建立風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學生黨員要統(tǒng)一思想，提高對風險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識20xx干部作風整頓自查報告20xx干部作風整頓自查報告。
為加強動畫學院風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院風險預警防控體系建設領導小組，黨為第一責任人，負責風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養(yǎng)學生黨員的廉潔自律意識20xx干部作風整頓自查報告文章20xx干部作風整頓。
為了進一步推進動畫學院風險預警防控工作，組織全體黨員干部學習有關文件精神，認真研究分析當前反斗爭的嚴峻形勢，從工作實際出發(fā)，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督，增強黨員干部的風險防范意識，制定有效防范措施，積極化解風險。
在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現(xiàn)問題進行查找，抓住重點部位和環(huán)節(jié)，從思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的風險，確保查找風險點無遺漏。
總之，動畫學院在開展風險預警防控工作中，從實際出發(fā)，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把風險預警防控工作抓緊抓好、落實20xx干部作風整頓自查報告工作報告。
案件風險報告篇十一
省聯(lián)社xxx辦事處：根據(jù)省聯(lián)社轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳《關于排查案件風險的緊急通知》(陜信通[]12號)及省聯(lián)社漢中辦事處年4月3日晚的通知要求，聯(lián)社領導高度重視，立即成立了排查案件風險領導小組，按照通知要求進行了自查，現(xiàn)將自查總結報告如下：
一、成立了領導排查案件風險領導機構
聯(lián)社接到省聯(lián)社漢中辦事處的通知后，于4月4日中午成立了排查案件領導小組：組長：xxx副組長：xxx、xxx、xxx、xxxx。成員：xxx、xxx、xxx、xxxx、xxx、xxx、xxx、xxxx、xxx、xxx、xxx、xxxx，領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核審計部，公布了聯(lián)系人和聯(lián)系方式。
二、開展排查案件風險的具體方法和措施
聯(lián)社接到通知后，首先以x信聯(lián)社發(fā)[20xx]45號文件成立了排查案件領導小組，其次是立即下發(fā)了通知，要求各信用社(營業(yè)部)從x月x日中午開始對本轄內案件風險認真開展自查。并將通知精神于當天晚上迅速傳達到各分社，自查期間，如有重大涉案嫌疑的，要一日一報，于每日12中午時前報聞社稽核審計部。自查的重要主要內容把大額存款的進出情況及稅、匯票業(yè)務要作為重點進行檢查，其次是結合本次聯(lián)社部門中層領導、信用社主任、28個網點重要崗位人員輪換為契機，聯(lián)社并派出4名稽核人員28深入個網點進行離任審計，并進行嘗試排查，要求各機構在集中自查結束后，仍要長期加強對案件風險的排查，若有重大涉案嫌疑要第一時間上報聯(lián)社稽核審計部，并將自查報于4月12日上報稽核審計部。
三、本次檢查，各信用社、分社要加強輿論控制，不得對媒體露信息。
通過以上方法自查，xx聯(lián)社轄內未發(fā)現(xiàn)案件風險，但我們在今后的工作中認真開展此項工作，確保實現(xiàn)零案件的目標。
案件風險報告篇十二
根據(jù)省聯(lián)社辦公室《轉發(fā)湖南銀監(jiān)會辦公室關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構風險排查管理辦法的通知》(湘信聯(lián)辦【20xx】218號)文件精神和工作要求。為確保我縣農商行又好又快發(fā)展，總行結合工作實際，在年初就制定了案防工作計劃，明確了案件風險排查重點?，F(xiàn)將20xx年上半年案件風險排查情況報告如下：
一、組織領導
為切實做好案件防控工作，xx農商銀行成立了案件防控治理工作領導小組，由董事長任組長，其他班子成員任副組長，成員由總行各部門經理及支行行長組成，監(jiān)事長具體分管此項工作。
二、案件防控工作目標
1、確保不發(fā)生金融經濟類案件，不發(fā)生黃、賭、毒、黑等涉及治安及刑事類案件，不發(fā)生“盜”、“搶”、“火”、“交”及人員傷亡等責任事故，不發(fā)生有重大社會影響的維穩(wěn)事件，不發(fā)生違規(guī)參加民間借貸融資、經商辦企業(yè)等“九種人”事件，不發(fā)生違背中央“八項規(guī)定”、“六項禁令”及“四風建設”事件。
2、抓好員工職業(yè)道德建設。組織開展對員工的職業(yè)道德教育，在農商行系統(tǒng)內營造良好的學法、懂法、守法、依法合規(guī)經營的良好氛圍。
3、加強制度執(zhí)行力建設。繼續(xù)突出抓好“四項制度”的落實到位，繼續(xù)抓好案防制度執(zhí)行力突查工作。
三、案件排查工作規(guī)劃
在年初，各業(yè)務部門、稽核監(jiān)察部門就按照業(yè)務條線、崗位職責制定了各自的案件風險排查項目，明確案防工作計劃，并且根據(jù)監(jiān)管部門、省聯(lián)社的工作部署，積極開展案件風險排查工作。具體已立項項目如下：
(一)信貸類業(yè)務
1、對“三個辦法、一個指引”的貸款新規(guī)落實情況專項檢查;
2、500萬元以上(含)大額貸款專項檢查;
3、到期貸款收回率專項檢查;
4、不良貸款問責追責專項檢查;
5、對核銷(置換)貸款專項檢查;
6、福祥便民卡業(yè)務檢查;
7、跨區(qū)域貸款情況風險排查;
8、整治信貸領域不正之風專項排查。
(二)票據(jù)類業(yè)務
開展支票業(yè)務檢查，重點檢查受理的支票印鑒與預留印鑒是否相符;存款人領購支票是否按規(guī)定收回剩余的空白支票并剪角作廢等。
(三)跨業(yè)合作類業(yè)務
開展保險代理業(yè)務專項檢查，重點檢查柜臺保險代理人員的代理資格;辦理代理保險業(yè)務是否存在合規(guī)等。
案件風險報告篇十三
為有效防范非法集資風險，依法從嚴打擊非法集資活動，維護景區(qū)經濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領導小組《關于開展20xx年第一次非法集資案件風險排查工作的通知》(鷹處非字[20xx]2號)的要求，經研究，結合景區(qū)實際，就開展非法集資案件風險排查工作制定本實施方案如下。
一、組織領導
成立景區(qū)20xx年第一次非法集資案件風險排查工作領導小組，由管委會分管副主任為組長，財政局、龍虎山公安分局主要領導為副組長，黨委宣傳部、兩鎮(zhèn)人民政府、上清林場、經貿局、建設局、林業(yè)局、農業(yè)局、工商局等部門負責人為成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在財政局，由財政局分管領導任辦公室主任，辦公室成員從財政局抽調，負責此次非法集資案件風險排查的組織、協(xié)調和信息匯總上報等工作。各相關單位要高度重視此次排查工作，要制定切實可行的工作方案，全面摸清非法集資案件的客觀情況，要明確一位信息聯(lián)絡員，及時與領導小組辦公室溝通，報送相關信息。
二、工作目標
通過開展非法集資案件風險排查工作，及時摸清景區(qū)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風險隱患。同時，進一步完善景區(qū)防范和打擊非法集資長效工作機制，提高景區(qū)群眾自覺抵制非法集資的意識和能力，營造景區(qū)防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護景區(qū)經濟金融秩序穩(wěn)定。
三、排查內容
在景區(qū)范圍內各相關行業(yè)尤其是建筑業(yè)、房地產業(yè)、林業(yè)、農業(yè)、信貸中介、典當、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔保機構、商業(yè)、貿易、服務業(yè)、廣告業(yè)、民間融資等重點行業(yè)和領域涉嫌非法集資活動進行排查。對已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調查核實。要通過全面和重點排查，摸清本地區(qū)、本行業(yè)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要形式、風險狀況、危害后果等，及時提出處置預案，將非法集資案件風險及早消除在萌芽狀態(tài)。
四、排查方式和職責分工
此次非法集資風險排查工作由景區(qū)非法集資案件風險排查工作領導小組組織領導，采取先排查后督查的方式進行，先由景區(qū)各相關行業(yè)主管部門組織本行業(yè)范圍內的全面排查，后由景區(qū)非法集資案件風險排查工作領導小組成立專門的督查組，對各部門的自查和排查工作情況進行督導和抽查，迎接市督查組的檢查。具體的職責分工為：
景區(qū)非法集資案件風險排查工作領導小組負責此次非法集資案件風險排查的組織、協(xié)調和信息匯總上報等工作。
黨委宣傳部負責做好非法集資案件風險排查工作開展期間相關宣傳教育和輿論引導等工作。
經貿局負責組織開展對中小企業(yè)領域、貿易和商品流通等領域(含拍賣、典當、舊貨流通等)非法集資案件風險排查。
公安分局負責對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進行排查。
建設局負責組織開展建筑、房地產開發(fā)等領域非法集資案件風險排查。
農業(yè)局負責組織開展農業(yè)領域(含農業(yè)種植、養(yǎng)殖和農產品開發(fā)等)非法集資案件風險排查。
林業(yè)局負責組織開展林業(yè)領域(含林業(yè)林權投資、造林項目和林業(yè)產品投資等)非法集資案件風險排查。
工商局負責組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領域的非法集資案件風險排查。
財政負責組織開展小額貸款、融資性擔保等領域的相關非法集資案件風險排查;聯(lián)絡人行鷹潭市中心支行、鷹潭銀監(jiān)分局共同開展對景區(qū)民間借貸和民間事資活動轉化為非法集資、銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與非法集資相關案件等風險排查。
四、具體階段和步驟
此次非法集資風險排查分三個階段進行：
1.自查階段(7月20至8月10日)
各有關部門根據(jù)職責分工制定本部門本行業(yè)內非法集資風險排查工作方案，認真部署和組織開展本行業(yè)范圍內的風險排查，收集匯總和分析各有關單位提交的自查工作報告，及時發(fā)現(xiàn)案件風險隱患。
2.督查階段(8月11日至8月15日)
非法集資案件風險排查工作領導小組組成專門督查組，對景區(qū)各部門前期開展自查和排查工作進行督導和檢查，對重點行業(yè)、重點區(qū)域的非法集資風險排查情況進行抽查，并及時提出相關工作建議。
3.總結階段(8月16日至8月20日)
對前期開展非法集資案件風險排查和督察情況及時進行總結，匯總相關工作情況和案件處置情況，并形成總結材料，于20xx年8月21日前，將相關材料報送市打擊和處置非法集資案件風險排查工作領導小組辦公室，并抄報市政府金融辦。
五、工作要求
1.加強組織領導。各有關部門要高度重視此次非法集資案件風險排查工作，把非法集資案件風險排查工作納入全年工作的重要議程，切實加強組織領導，制定詳細的、可操作的排查工作方案，深入調查研究，從維護社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，突出重點，寬嚴相濟，防止出現(xiàn)負面影響，確保風險排查工作的順利開展。
2.講究工作方法。針對本次風險排查工作涉及面廣、時間短、任務重、政策性強、工作難度大的特點，各有關部門要加強溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質、高效完成工作任務。要把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點、有的放矢，增強工作的主動性和針對性。要主動與上級主管部門、其他兄弟縣區(qū)進行溝通，熟通政策，靈活運用多種方法。對已發(fā)案件要逐案摸清風險狀況，對群眾舉報和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調查核實。同時，要密切注意社會穩(wěn)定，避免因排查方式不當而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
3.做好輿論引導。要廣泛利用多種宣傳手段，加大對處置非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策，引導理性投資。要加大對非法集資危害性的宣傳，經常開展對社會公眾的風險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導社會公眾遠離非法集資活動。
4.加強信息報送。非法集資案件風險排查工作領導小組辦公室要指定一名聯(lián)絡員，保持與市政府、市金融辦及市處非辦的日常聯(lián)系，加強信息溝通，進一步健全非法集資風險排查和案件信息上報機制。
5.依法及時進行處置。對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴重危害經濟社會發(fā)展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經允許不得泄露排查工作的相關情況，一經發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。
案件風險報告篇十四
風險案件是企業(yè)經營中不可避免的一種現(xiàn)象，正確處理風險案件事關企業(yè)的生存與發(fā)展。我最近參與了一起風險案件的處理，通過這次經歷，我深刻體會到了處理風險案件的重要性。在本文中，我將分享我對于風險案件處理的心得體會。
第二段：識別風險
處理風險案件的第一步就是識別風險。我在實踐中發(fā)現(xiàn)，在識別風險的時候，要多方面考慮，不僅要看到表面上的問題，更要深入到問題根源。在識別風險時還要分析風險的性質，分清哪些是可控的風險，哪些是不可控的風險，以便有針對性地制定解決方案。
第三段：分析原因
識別風險后，下一步就是分析原因。在處理風險案件時，我們不能僅僅看到表面問題，更要深入到問題的根源，徹底找到導致問題出現(xiàn)的根本原因。在找到原因后，我們還要做到客觀公正，不偏不倚地對待問題，并最大限度地采取必要的措施來避免風險的出現(xiàn)。
第四段：預防風險
預防風險是處理風險案件的重要環(huán)節(jié)。通過預防風險，可以避免風險的出現(xiàn)，從而減少可能的損失。在預防風險的過程中，我們需要注意以下幾點。首先，要建立完備的風險預警機制，及時掌握風險動態(tài)，及時采取措施。其次，在企業(yè)內部，要建立健全的制度和流程，規(guī)范企業(yè)運營，提高管理效率。最后，要加強對員工的教育培訓，提高員工的業(yè)務素質和風險意識，從而提高企業(yè)整體的經營水平。
第五段：總結
通過這次處理風險案件的實踐經歷，我深刻體會到了處理風險案件的重要性，并且也有了更深刻的認識。我們需要在識別風險、分析原因、預防風險等方面多加注意，在企業(yè)管理中始終保持清醒的頭腦，始終謹慎處理可能出現(xiàn)的風險。只有在高度重視風險問題、精細管理的基礎上，才能實現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)提供堅實的保障。