自2008年以來(lái)，EB-5投資移民項(xiàng)目為美國(guó)吸納了近146億美元的投資額，也讓成千上萬(wàn)的海外投資者以及他們的家人獲得了美國(guó)公民身份，享受優(yōu)越的公民福利和免簽證出行便利。以下是由整理的有關(guān)選擇美國(guó)EB-5投資移民項(xiàng)目需要考慮的相關(guān)問(wèn)題，歡迎閱讀！
1.選擇美國(guó)EB-5投資移民項(xiàng)目需要考慮的相關(guān)問(wèn)題
然而，選擇EB-5投資移民項(xiàng)目需要非常周全的考慮。投資者要考慮管理EB-5項(xiàng)目的區(qū)域中心水平，國(guó)外中介服務(wù)機(jī)構(gòu)資質(zhì)以及他們過(guò)往的成功案例、追蹤記錄、在項(xiàng)目領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)，合規(guī)性等法律要求。
尤其回到項(xiàng)目本身，投資者有權(quán)審讀盡職調(diào)查中的所有文件，包括商業(yè)計(jì)劃書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)告、項(xiàng)目進(jìn)度時(shí)間表以及市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃，資金來(lái)源比例數(shù)據(jù)、工作機(jī)會(huì)創(chuàng)造模式、預(yù)期的資金退出模式等其他投資項(xiàng)目中的指標(biāo)。
當(dāng)中，募股說(shuō)明書(shū)(PPM)是一份十分重要的文件，它包含了經(jīng)營(yíng)與認(rèn)購(gòu)協(xié)議，也是陳列項(xiàng)目所有風(fēng)險(xiǎn)的文件。盡管募股說(shuō)明書(shū)經(jīng)常長(zhǎng)達(dá)100頁(yè)，且包含專業(yè)的法律術(shù)語(yǔ)，但有意投資EB-5項(xiàng)目的投資者都必須對(duì)這份重要文件有所了解，并且有權(quán)提出質(zhì)疑。投資者可以從以下問(wèn)題，對(duì)感興趣項(xiàng)目有更多的了解：
1.項(xiàng)目區(qū)域中心何時(shí)獲得USCIS(美國(guó)公民及移民服務(wù)局)批準(zhǔn)?獲批后是否有更新或者修正過(guò)主要信息?
2.區(qū)域中心是否曾收到I-924(投資移民試點(diǎn)計(jì)劃的區(qū)域中心申請(qǐng))的拒絕?
3.區(qū)域中心是否曾收到終止意向通知?如果有，目前處于該流程中的哪一步狀態(tài)?
4.區(qū)域中心是否每年按時(shí)向USCIS提交I-924A申請(qǐng)?(I-924A為區(qū)域中心為了維持有效合法性，需每財(cái)年遞交申請(qǐng)，以證明區(qū)域中心符合EB-5計(jì)劃并有資格得到移民局對(duì)區(qū)域中心的認(rèn)定)
5.區(qū)域中心是否曾作為美國(guó)證券交易委員為調(diào)查的對(duì)象?
6.區(qū)域中心是否有固定的移民中介合作方?
7.區(qū)域中心在類似的項(xiàng)目領(lǐng)域中是否有過(guò)成功個(gè)案?
8.區(qū)域中心在I-526(即有條件綠卡、臨時(shí)性綠卡)申請(qǐng)和I-829(即無(wú)條件綠卡、永久性綠卡)申請(qǐng)的成功率是多少?
9.項(xiàng)目的I-526預(yù)期成功率是多少?
10.項(xiàng)目是有參考USCIS已批準(zhǔn)的模范項(xiàng)目?
11.投資項(xiàng)目是否有第三方監(jiān)管賬戶?如果有，資金發(fā)放流程是怎樣的?
12.如果I-526申請(qǐng)被拒，投資額是否返還?
13.如果I-526申請(qǐng)被拒，項(xiàng)目管理費(fèi)或其他費(fèi)用是否返還?
14.項(xiàng)目是否曾有過(guò)違反安全操作或者卷入欺詐行為?
15.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人是否有過(guò)犯罪記錄，尤其是商業(yè)犯罪記錄?
后，投資者在項(xiàng)目咨詢時(shí)需要對(duì)稅收、法律、會(huì)計(jì)、規(guī)章制度和其他項(xiàng)目有關(guān)方面有一定的了解，只有做足了充分的前期功課，才能保證作出合理可靠的EB-5項(xiàng)目選擇。單槍匹馬衡量EB-5項(xiàng)目難度非常高，在選擇過(guò)程中，不妨聽(tīng)聽(tīng)權(quán)威移民服務(wù)機(jī)構(gòu)的專業(yè)意見(jiàn)，澳德華集團(tuán)擁有23年專業(yè)的移民服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在挑選EB-5項(xiàng)目上見(jiàn)解獨(dú)到，勢(shì)必令投資者事半功倍，移民路上不走彎路。
2.美國(guó)投資移民申請(qǐng)手續(xù)
1、USCIS(美國(guó)移民局)階段：選項(xiàng)目+簽協(xié)議+填表格+準(zhǔn)備I-526材料+匯款
在該階段，確定好EB-5項(xiàng)目的投資人需要分別簽署認(rèn)購(gòu)協(xié)議、托管協(xié)議(有托管賬戶才簽)、基金發(fā)行備忘錄，并遞交I-526外國(guó)企業(yè)家移民申請(qǐng)表格和G-28授權(quán)律師表格。
然后，就有一系列材料、表格需要申請(qǐng)人著手開(kāi)始準(zhǔn)備，包括個(gè)人信息材料包、資金來(lái)源證明、申請(qǐng)費(fèi)材料等。
提醒投資人注意，資金來(lái)源證明報(bào)告是整個(gè)申請(qǐng)流程里面重要和工作量大的環(huán)節(jié)，報(bào)告質(zhì)量直接影響投資人申請(qǐng)的成功率和審批時(shí)間。所以投資人一定要挑選可靠的專業(yè)律師或會(huì)計(jì)師制作該報(bào)告。
材料準(zhǔn)備階段完成后，律師會(huì)將準(zhǔn)備好的材料遞交給移民局，收到移民局的收據(jù)即可獲得檔案號(hào)。接下來(lái)就是等待I-526申請(qǐng)的處理結(jié)果，如果需要補(bǔ)件，就請(qǐng)律師遞交補(bǔ)件材料;材料審批完成后會(huì)收到I-526批準(zhǔn)信，等待過(guò)程中可以通過(guò)檔案號(hào)在網(wǎng)上查詢進(jìn)度。
2、NVC(國(guó)家簽證中心)階段
I-526獲批之后等待簽證配額。有了配額，就可以向NVC國(guó)家簽證中心遞交申請(qǐng)。如果申請(qǐng)人在美國(guó)之外，比如中國(guó)大陸，就需要經(jīng)過(guò)“領(lǐng)事調(diào)整程序”向NVC遞交DS-260表格，經(jīng)廣州美國(guó)領(lǐng)事館面簽，通過(guò)后獲得登陸美國(guó)的移民簽證;如果主申請(qǐng)人在美國(guó)以合法的身份居留，比如F1/H1/L1，就可以向NVC遞交I-485表格，申請(qǐng)“調(diào)整身份”。
3、體檢面簽階段
在面簽之前投資人可要求中介或移民律師做一個(gè)面談培訓(xùn)，面談時(shí)需要攜帶的材料包括：提交給NVC的但已經(jīng)過(guò)期的材料、有更新的材料、體檢報(bào)告(體檢結(jié)果不能自行打開(kāi))、約見(jiàn)信。面談通過(guò)后，面試官會(huì)留下你的護(hù)照，貼上美國(guó)移民簽證后寄到你指定的銀行。
4、入境換取綠卡階段
申請(qǐng)人在拿到移民簽證的六個(gè)月時(shí)間內(nèi)要登陸美國(guó)，前往美國(guó)移民局報(bào)到，繳納綠卡處理費(fèi)之后，移民局將綠卡寄往你的指定地址。
5、去除條件階段
有條件綠卡到期前三個(gè)月，申請(qǐng)人需要開(kāi)始準(zhǔn)備填寫(xiě)I-829表格、G-28表格，以及支付律師費(fèi)和永久綠卡申請(qǐng)費(fèi)。在該過(guò)程需要提供的材料有：申請(qǐng)費(fèi)繳納證明(匯票)、護(hù)照復(fù)印件、有條件綠卡復(fù)印件、社會(huì)安全卡卡號(hào)、美國(guó)的住址和電話信息、法院判決書(shū)或犯罪記錄文件等，由律師連同就業(yè)證明文件遞交到移民局。
收到移民局的收據(jù)，大約一個(gè)月之后，收到移民局的采指紋的信函，在指定時(shí)間指定地點(diǎn)去錄指紋。提醒注意，收到I-829收據(jù)之后，有條件綠卡身份自動(dòng)延期一年，在延期的一年里，I-829申請(qǐng)一般都會(huì)有處理結(jié)果;如果I-829未通過(guò)，可以在延期一年時(shí)間到期前的30天再次向移民局申請(qǐng)。
3.美國(guó)投資移民問(wèn)題解答
答：美國(guó)投資移民項(xiàng)目開(kāi)始于1992年，它的發(fā)展經(jīng)歷了兩個(gè)階段，第一個(gè)階段是從1992年到1998年，1998年到2003年處于關(guān)閉階段，(2003年美國(guó)政府宣布重新開(kāi)始EB5投資移民)，第二個(gè)階段是從2003年底開(kāi)始至今。
申請(qǐng)美國(guó)投資移民必須要提交個(gè)人所得稅嗎?
答：不一定，要看申請(qǐng)人的具體經(jīng)商背景，如從事股票交易的無(wú)需提供個(gè)人所得稅。
非婚生子女可以隨父母投資移民美國(guó)嗎?
答：可以，但要提交出生證和父母對(duì)非婚生子女的撫養(yǎng)憑證等。
如果我辦理美國(guó)投資移民項(xiàng)目，那么在美國(guó)讀書(shū)的小孩是在美國(guó)面試還是回國(guó)面試?
答：從政策上講兩地面試都可以，從速度上講，建議在美國(guó)讀書(shū)的子女回國(guó)與父母一起面試能夠更快獲得綠卡。
如果申請(qǐng)人的資金套牢暫時(shí)拿不出現(xiàn)金辦理移民，那么是否可以通過(guò)房產(chǎn)抵押或其他資產(chǎn)抵押換取現(xiàn)金辦理移民，有沒(méi)有具體的流程或方式?
答：可以通過(guò)房產(chǎn)抵押或其他資產(chǎn)抵押獲得資金來(lái)源，美國(guó)移民局是認(rèn)可的。但目前移民局對(duì)中國(guó)申請(qǐng)人的資金來(lái)源審查嚴(yán)格，建議申請(qǐng)人找經(jīng)驗(yàn)豐富的機(jī)構(gòu)來(lái)辦理，因?yàn)樗麄儠?huì)提醒投資者如何準(zhǔn)備相關(guān)文件，可以在節(jié)省時(shí)間的同時(shí)保證申請(qǐng)成功率。
1.選擇美國(guó)EB-5投資移民項(xiàng)目需要考慮的相關(guān)問(wèn)題
然而，選擇EB-5投資移民項(xiàng)目需要非常周全的考慮。投資者要考慮管理EB-5項(xiàng)目的區(qū)域中心水平，國(guó)外中介服務(wù)機(jī)構(gòu)資質(zhì)以及他們過(guò)往的成功案例、追蹤記錄、在項(xiàng)目領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)，合規(guī)性等法律要求。
尤其回到項(xiàng)目本身，投資者有權(quán)審讀盡職調(diào)查中的所有文件，包括商業(yè)計(jì)劃書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)告、項(xiàng)目進(jìn)度時(shí)間表以及市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃，資金來(lái)源比例數(shù)據(jù)、工作機(jī)會(huì)創(chuàng)造模式、預(yù)期的資金退出模式等其他投資項(xiàng)目中的指標(biāo)。
當(dāng)中，募股說(shuō)明書(shū)(PPM)是一份十分重要的文件，它包含了經(jīng)營(yíng)與認(rèn)購(gòu)協(xié)議，也是陳列項(xiàng)目所有風(fēng)險(xiǎn)的文件。盡管募股說(shuō)明書(shū)經(jīng)常長(zhǎng)達(dá)100頁(yè)，且包含專業(yè)的法律術(shù)語(yǔ)，但有意投資EB-5項(xiàng)目的投資者都必須對(duì)這份重要文件有所了解，并且有權(quán)提出質(zhì)疑。投資者可以從以下問(wèn)題，對(duì)感興趣項(xiàng)目有更多的了解：
1.項(xiàng)目區(qū)域中心何時(shí)獲得USCIS(美國(guó)公民及移民服務(wù)局)批準(zhǔn)?獲批后是否有更新或者修正過(guò)主要信息?
2.區(qū)域中心是否曾收到I-924(投資移民試點(diǎn)計(jì)劃的區(qū)域中心申請(qǐng))的拒絕?
3.區(qū)域中心是否曾收到終止意向通知?如果有，目前處于該流程中的哪一步狀態(tài)?
4.區(qū)域中心是否每年按時(shí)向USCIS提交I-924A申請(qǐng)?(I-924A為區(qū)域中心為了維持有效合法性，需每財(cái)年遞交申請(qǐng)，以證明區(qū)域中心符合EB-5計(jì)劃并有資格得到移民局對(duì)區(qū)域中心的認(rèn)定)
5.區(qū)域中心是否曾作為美國(guó)證券交易委員為調(diào)查的對(duì)象?
6.區(qū)域中心是否有固定的移民中介合作方?
7.區(qū)域中心在類似的項(xiàng)目領(lǐng)域中是否有過(guò)成功個(gè)案?
8.區(qū)域中心在I-526(即有條件綠卡、臨時(shí)性綠卡)申請(qǐng)和I-829(即無(wú)條件綠卡、永久性綠卡)申請(qǐng)的成功率是多少?
9.項(xiàng)目的I-526預(yù)期成功率是多少?
10.項(xiàng)目是有參考USCIS已批準(zhǔn)的模范項(xiàng)目?
11.投資項(xiàng)目是否有第三方監(jiān)管賬戶?如果有，資金發(fā)放流程是怎樣的?
12.如果I-526申請(qǐng)被拒，投資額是否返還?
13.如果I-526申請(qǐng)被拒，項(xiàng)目管理費(fèi)或其他費(fèi)用是否返還?
14.項(xiàng)目是否曾有過(guò)違反安全操作或者卷入欺詐行為?
15.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人是否有過(guò)犯罪記錄，尤其是商業(yè)犯罪記錄?
后，投資者在項(xiàng)目咨詢時(shí)需要對(duì)稅收、法律、會(huì)計(jì)、規(guī)章制度和其他項(xiàng)目有關(guān)方面有一定的了解，只有做足了充分的前期功課，才能保證作出合理可靠的EB-5項(xiàng)目選擇。單槍匹馬衡量EB-5項(xiàng)目難度非常高，在選擇過(guò)程中，不妨聽(tīng)聽(tīng)權(quán)威移民服務(wù)機(jī)構(gòu)的專業(yè)意見(jiàn)，澳德華集團(tuán)擁有23年專業(yè)的移民服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在挑選EB-5項(xiàng)目上見(jiàn)解獨(dú)到，勢(shì)必令投資者事半功倍，移民路上不走彎路。
2.美國(guó)投資移民申請(qǐng)手續(xù)
1、USCIS(美國(guó)移民局)階段：選項(xiàng)目+簽協(xié)議+填表格+準(zhǔn)備I-526材料+匯款
在該階段，確定好EB-5項(xiàng)目的投資人需要分別簽署認(rèn)購(gòu)協(xié)議、托管協(xié)議(有托管賬戶才簽)、基金發(fā)行備忘錄，并遞交I-526外國(guó)企業(yè)家移民申請(qǐng)表格和G-28授權(quán)律師表格。
然后，就有一系列材料、表格需要申請(qǐng)人著手開(kāi)始準(zhǔn)備，包括個(gè)人信息材料包、資金來(lái)源證明、申請(qǐng)費(fèi)材料等。
提醒投資人注意，資金來(lái)源證明報(bào)告是整個(gè)申請(qǐng)流程里面重要和工作量大的環(huán)節(jié)，報(bào)告質(zhì)量直接影響投資人申請(qǐng)的成功率和審批時(shí)間。所以投資人一定要挑選可靠的專業(yè)律師或會(huì)計(jì)師制作該報(bào)告。
材料準(zhǔn)備階段完成后，律師會(huì)將準(zhǔn)備好的材料遞交給移民局，收到移民局的收據(jù)即可獲得檔案號(hào)。接下來(lái)就是等待I-526申請(qǐng)的處理結(jié)果，如果需要補(bǔ)件，就請(qǐng)律師遞交補(bǔ)件材料;材料審批完成后會(huì)收到I-526批準(zhǔn)信，等待過(guò)程中可以通過(guò)檔案號(hào)在網(wǎng)上查詢進(jìn)度。
2、NVC(國(guó)家簽證中心)階段
I-526獲批之后等待簽證配額。有了配額，就可以向NVC國(guó)家簽證中心遞交申請(qǐng)。如果申請(qǐng)人在美國(guó)之外，比如中國(guó)大陸，就需要經(jīng)過(guò)“領(lǐng)事調(diào)整程序”向NVC遞交DS-260表格，經(jīng)廣州美國(guó)領(lǐng)事館面簽，通過(guò)后獲得登陸美國(guó)的移民簽證;如果主申請(qǐng)人在美國(guó)以合法的身份居留，比如F1/H1/L1，就可以向NVC遞交I-485表格，申請(qǐng)“調(diào)整身份”。
3、體檢面簽階段
在面簽之前投資人可要求中介或移民律師做一個(gè)面談培訓(xùn)，面談時(shí)需要攜帶的材料包括：提交給NVC的但已經(jīng)過(guò)期的材料、有更新的材料、體檢報(bào)告(體檢結(jié)果不能自行打開(kāi))、約見(jiàn)信。面談通過(guò)后，面試官會(huì)留下你的護(hù)照，貼上美國(guó)移民簽證后寄到你指定的銀行。
4、入境換取綠卡階段
申請(qǐng)人在拿到移民簽證的六個(gè)月時(shí)間內(nèi)要登陸美國(guó)，前往美國(guó)移民局報(bào)到，繳納綠卡處理費(fèi)之后，移民局將綠卡寄往你的指定地址。
5、去除條件階段
有條件綠卡到期前三個(gè)月，申請(qǐng)人需要開(kāi)始準(zhǔn)備填寫(xiě)I-829表格、G-28表格，以及支付律師費(fèi)和永久綠卡申請(qǐng)費(fèi)。在該過(guò)程需要提供的材料有：申請(qǐng)費(fèi)繳納證明(匯票)、護(hù)照復(fù)印件、有條件綠卡復(fù)印件、社會(huì)安全卡卡號(hào)、美國(guó)的住址和電話信息、法院判決書(shū)或犯罪記錄文件等，由律師連同就業(yè)證明文件遞交到移民局。
收到移民局的收據(jù)，大約一個(gè)月之后，收到移民局的采指紋的信函，在指定時(shí)間指定地點(diǎn)去錄指紋。提醒注意，收到I-829收據(jù)之后，有條件綠卡身份自動(dòng)延期一年，在延期的一年里，I-829申請(qǐng)一般都會(huì)有處理結(jié)果;如果I-829未通過(guò)，可以在延期一年時(shí)間到期前的30天再次向移民局申請(qǐng)。
3.美國(guó)投資移民問(wèn)題解答
答：美國(guó)投資移民項(xiàng)目開(kāi)始于1992年，它的發(fā)展經(jīng)歷了兩個(gè)階段，第一個(gè)階段是從1992年到1998年，1998年到2003年處于關(guān)閉階段，(2003年美國(guó)政府宣布重新開(kāi)始EB5投資移民)，第二個(gè)階段是從2003年底開(kāi)始至今。
申請(qǐng)美國(guó)投資移民必須要提交個(gè)人所得稅嗎?
答：不一定，要看申請(qǐng)人的具體經(jīng)商背景，如從事股票交易的無(wú)需提供個(gè)人所得稅。
非婚生子女可以隨父母投資移民美國(guó)嗎?
答：可以，但要提交出生證和父母對(duì)非婚生子女的撫養(yǎng)憑證等。
如果我辦理美國(guó)投資移民項(xiàng)目，那么在美國(guó)讀書(shū)的小孩是在美國(guó)面試還是回國(guó)面試?
答：從政策上講兩地面試都可以，從速度上講，建議在美國(guó)讀書(shū)的子女回國(guó)與父母一起面試能夠更快獲得綠卡。
如果申請(qǐng)人的資金套牢暫時(shí)拿不出現(xiàn)金辦理移民，那么是否可以通過(guò)房產(chǎn)抵押或其他資產(chǎn)抵押換取現(xiàn)金辦理移民，有沒(méi)有具體的流程或方式?
答：可以通過(guò)房產(chǎn)抵押或其他資產(chǎn)抵押獲得資金來(lái)源，美國(guó)移民局是認(rèn)可的。但目前移民局對(duì)中國(guó)申請(qǐng)人的資金來(lái)源審查嚴(yán)格，建議申請(qǐng)人找經(jīng)驗(yàn)豐富的機(jī)構(gòu)來(lái)辦理，因?yàn)樗麄儠?huì)提醒投資者如何準(zhǔn)備相關(guān)文件，可以在節(jié)省時(shí)間的同時(shí)保證申請(qǐng)成功率。