美國(guó)投資移民熱持續(xù)升溫，隨著各國(guó)投資者大舉進(jìn)軍美國(guó)，美國(guó)一度出現(xiàn)移民簽證EB-5排期現(xiàn)象。回顧美國(guó)投資移民的發(fā)展與變遷，表示，美國(guó)EB-5投資移民需要證明資產(chǎn)來(lái)源，投資者在選擇時(shí)需慎重仔細(xì)。
1.美國(guó)EB-5投資移民如何證明資產(chǎn)來(lái)源
【證明一】移民申請(qǐng)人的身份證明
移民朋友在提交申請(qǐng)書(shū)時(shí)，必須同時(shí)交付每一位家庭成員的護(hù)照副本，如果沒(méi)有護(hù)照的，可以提交本國(guó)身份證件。
【證明二】移民申請(qǐng)人的家庭證明
包括戶口本、出生證明書(shū)及其他證明婚姻關(guān)系和親子關(guān)系的相關(guān)證件。
【證明三】移民申請(qǐng)人的個(gè)人簡(jiǎn)歷
在簡(jiǎn)歷中申請(qǐng)人一定要詳細(xì)介紹自己的教育背景、工作經(jīng)歷以及經(jīng)營(yíng)或投資方面的經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，要交付申請(qǐng)人的教育文憑復(fù)印件。如果申請(qǐng)人能提供自己公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司介紹冊(cè)等文件，對(duì)其通過(guò)申請(qǐng)是很有幫助的。
【證明四】移民申請(qǐng)人資金來(lái)源的證明
資金必須來(lái)源于合法途徑而不是走私或經(jīng)營(yíng)非法生意賺取的，為此，申請(qǐng)人要提交相關(guān)的證明，比如說(shuō)遺囑、房地產(chǎn)銷售的發(fā)票、銀行存款賬戶復(fù)印件、股票、公司的所有權(quán)證明書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)告等文件。
【證明五】移民申請(qǐng)人資金轉(zhuǎn)移的證明
事實(shí)上，就是要申請(qǐng)人提供已將資金轉(zhuǎn)入監(jiān)管賬戶的證明材料，比如銀行提供的轉(zhuǎn)賬證明等。
【證明六】移民申請(qǐng)人的身體檢查結(jié)果
每一位申請(qǐng)人都要進(jìn)行例行的體檢，由醫(yī)生填寫表格之后，由申請(qǐng)人遞交到相關(guān)部門。健康問(wèn)題通常不會(huì)是申請(qǐng)被拒的理由，但必須如實(shí)反映，使得律師可以評(píng)估申請(qǐng)人是否符合申請(qǐng)資格。
【證明七】移民申請(qǐng)人的無(wú)犯罪記錄證明
申請(qǐng)獲準(zhǔn)之后，申請(qǐng)人需要從中國(guó)的公安部門取得無(wú)犯罪記錄證明。
紐約市食品加工及配送中心建設(shè)項(xiàng)目耗資2.08億美元，包括 EB-5資金8500萬(wàn)美元，該資金將幫助修建一個(gè)現(xiàn)代化全新的食品加工及配送中心，占地424,000平方英尺(約4萬(wàn)平方米)，是紐約市的同類設(shè)施之一。新建綜合樓將包括食品加工、倉(cāng)儲(chǔ)、配送以及Fresh Direct控股公司(下稱“Fresh Direct”)的辦公場(chǎng)所等空間。該公司是美國(guó)的綜合性獨(dú)立在線食品雜貨商。項(xiàng)目位于紐約州政府所擁有的土地上，并被紐約市政府指定為一個(gè)專門的“工業(yè)商務(wù)區(qū)”。EB-5投資人獲得充足的抵押品，形式為第一租賃抵押權(quán)和保證項(xiàng)目會(huì)完工的竣工保證書(shū)。
2.美國(guó)EB5投資移民方案的具體介紹
一、美國(guó)投資移民介紹
1.最便捷的綠卡通道
美國(guó)EB5投資移民方案是美國(guó)移民法中針對(duì)海外投資移民者所設(shè)立的移民簽證類別，簡(jiǎn)稱“EB-5”(Employment Based Fifth Preference)。此類簽證從 1991 年起實(shí)行，美國(guó)政府并于 1993 年在 EB-5 移民法規(guī)中特別增設(shè)了一種“地區(qū)中心移民方案” (Regional Center Pilot Program), 將移民申請(qǐng)條件中對(duì)“須直接創(chuàng)造十個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”的規(guī)定放寬為“直接或間接創(chuàng)造十個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”。使EB-5 成為美國(guó)所有移民類別中，申請(qǐng)核準(zhǔn)時(shí)間最短、資格條件限制最少的一條便捷通道。
2.EB-5獲得資格(申請(qǐng)條件)
根據(jù)EB-5簽證規(guī)則，人們可以依據(jù)以下任一項(xiàng)而取得EB-5資格：
1)在美國(guó)任何地方投資一百萬(wàn)美元并至少雇請(qǐng)十位雇員;
2)在國(guó)家認(rèn)可的低就業(yè)地區(qū)投資五十萬(wàn)美元并至少雇請(qǐng)十位雇員;
3)在經(jīng)政府批準(zhǔn)的“地區(qū)中心”投資五十萬(wàn)美元。
二、美國(guó)投資移民具有以下優(yōu)勢(shì)：
1、申請(qǐng)人僅需要證明個(gè)人資金的合法來(lái)源，不受語(yǔ)言、學(xué)歷、年齡、商業(yè)背景的限制;
2、能在較短時(shí)間內(nèi)取得美國(guó)綠卡，可自由進(jìn)出美國(guó)，不受移民監(jiān)限制，不影響在中國(guó)的正常生意和生活無(wú)需坐移民監(jiān);
3、不需自己創(chuàng)業(yè)，不必親自參與經(jīng)營(yíng)及管理，不需直接雇用10名員工;
4、配偶與21歲以下的子女均可同時(shí)獲得美國(guó)綠卡，并享受與美國(guó)公民同等的福利;
5、對(duì)于申請(qǐng)者而言，無(wú)定居地點(diǎn)要求，可以自由出入美國(guó)和加拿大等世界大多數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家，有助于申請(qǐng)人把生意拓展到美國(guó)以及全世界;
6、對(duì)于申請(qǐng)者的子女而言，可以享受美國(guó)免費(fèi)基礎(chǔ)教育，能優(yōu)先進(jìn)入美國(guó)眾多優(yōu)秀學(xué)府。入讀哈佛、耶魯?shù)鹊母怕蕪?%-5%上升到95%- 97%，同時(shí)可選擇在美國(guó)或世界其他國(guó)家工作;
7、美國(guó)的社會(huì)安全福利制度也較為全面完善，包括醫(yī)療服務(wù)、退休人子女教育補(bǔ)助金、社會(huì)安全福利金、失業(yè)救濟(jì)金以及對(duì)低收入家庭子女的津貼、對(duì)失業(yè)者的工作訓(xùn)練補(bǔ)助及學(xué)童營(yíng)養(yǎng)等。
三、美國(guó)投資移民項(xiàng)目背景
● 1993年冷戰(zhàn)結(jié)束后，美國(guó)的軍事基地重組與關(guān)閉委員會(huì)共關(guān)閉和精簡(jiǎn)了29個(gè)加州軍事基地，造成當(dāng)時(shí)加州失業(yè)人數(shù)超過(guò)187,000人。為了吸引投資，重振地區(qū)經(jīng)濟(jì)，創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)，美國(guó)政府批準(zhǔn)了這一投資項(xiàng)目，大力改造橋梁、公路、能源設(shè)施、電廠、廢水處理設(shè)施等基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)。
● 1997年，美國(guó)移民歸化局即USCIS美國(guó)公民及移民服務(wù)局的前身，批準(zhǔn)這些基地成為地區(qū)中心。
● 2007年，USCIS又批準(zhǔn)了地區(qū)中心的六大基地開(kāi)發(fā)地區(qū)及其投資方案：GEORGE空軍基地，NORTON空軍基地，MARCH空軍基地，MCCLELLAN空軍基地，SACRAMENT軍事基地，MATHER空軍基地。
四、美國(guó)投資移民資金使用介紹
◆ 大多數(shù)情況下，EB5投資者資金多為營(yíng)利性私人企業(yè)所使用，但是投資集團(tuán)的資金是通過(guò)貸款方式借給政府半官方機(jī)構(gòu)(大部份成員本身都是州政府的重要官員)用于開(kāi)發(fā)已被關(guān)閉的軍事基地;
◆ 投資集團(tuán)資金以及基他多種渠道的資金用來(lái)建造或者改造基礎(chǔ)設(shè)施(公路、鐵路、橋梁、航空設(shè)施、電廠、停車場(chǎng)、廢水處理設(shè)施等)。用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了美國(guó)政府成立EB5地區(qū)中心的初衷和要求，在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的同時(shí)創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì);
◆投資集團(tuán)資金僅占整體項(xiàng)目投資不到10%，其他資金來(lái)源于聯(lián)邦政府、州政府、當(dāng)?shù)卣慰?、政府發(fā)行的債券，以及具有固定貸款期限的私人資本等;
◆投資集團(tuán)是通過(guò)貸款方式將投資者的款項(xiàng)貸給開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)，并有六年期限的貸款合約書(shū)，到期還款。
五、與其他投資移民的區(qū)別
1、有監(jiān)管帳戶，在I526移民局批文未下達(dá)之前可以確保資金安全;
2、投資市政工程，不是純商業(yè)投資，風(fēng)險(xiǎn)比較小;
3、與半官方機(jī)構(gòu)簽署六年的還款協(xié)議，是以貸款方式投資，而不是直接投資與項(xiàng)目;
4、投資移民基金僅占項(xiàng)目總投資的不到10%，其他資金來(lái)源于市、州、聯(lián)邦拔款，確保項(xiàng)目可以正常營(yíng)運(yùn);
5、用工的計(jì)算方式，全部采用間接方式，被移民局接受，并遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于移民局的要求;
6、是真正為美國(guó)經(jīng)濟(jì)和建設(shè)帶來(lái)直接效應(yīng)的投資移民項(xiàng)目，審批迅速，最快六天獲批。
1.美國(guó)EB-5投資移民如何證明資產(chǎn)來(lái)源
【證明一】移民申請(qǐng)人的身份證明
移民朋友在提交申請(qǐng)書(shū)時(shí)，必須同時(shí)交付每一位家庭成員的護(hù)照副本，如果沒(méi)有護(hù)照的，可以提交本國(guó)身份證件。
【證明二】移民申請(qǐng)人的家庭證明
包括戶口本、出生證明書(shū)及其他證明婚姻關(guān)系和親子關(guān)系的相關(guān)證件。
【證明三】移民申請(qǐng)人的個(gè)人簡(jiǎn)歷
在簡(jiǎn)歷中申請(qǐng)人一定要詳細(xì)介紹自己的教育背景、工作經(jīng)歷以及經(jīng)營(yíng)或投資方面的經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，要交付申請(qǐng)人的教育文憑復(fù)印件。如果申請(qǐng)人能提供自己公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司介紹冊(cè)等文件，對(duì)其通過(guò)申請(qǐng)是很有幫助的。
【證明四】移民申請(qǐng)人資金來(lái)源的證明
資金必須來(lái)源于合法途徑而不是走私或經(jīng)營(yíng)非法生意賺取的，為此，申請(qǐng)人要提交相關(guān)的證明，比如說(shuō)遺囑、房地產(chǎn)銷售的發(fā)票、銀行存款賬戶復(fù)印件、股票、公司的所有權(quán)證明書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)告等文件。
【證明五】移民申請(qǐng)人資金轉(zhuǎn)移的證明
事實(shí)上，就是要申請(qǐng)人提供已將資金轉(zhuǎn)入監(jiān)管賬戶的證明材料，比如銀行提供的轉(zhuǎn)賬證明等。
【證明六】移民申請(qǐng)人的身體檢查結(jié)果
每一位申請(qǐng)人都要進(jìn)行例行的體檢，由醫(yī)生填寫表格之后，由申請(qǐng)人遞交到相關(guān)部門。健康問(wèn)題通常不會(huì)是申請(qǐng)被拒的理由，但必須如實(shí)反映，使得律師可以評(píng)估申請(qǐng)人是否符合申請(qǐng)資格。
【證明七】移民申請(qǐng)人的無(wú)犯罪記錄證明
申請(qǐng)獲準(zhǔn)之后，申請(qǐng)人需要從中國(guó)的公安部門取得無(wú)犯罪記錄證明。
紐約市食品加工及配送中心建設(shè)項(xiàng)目耗資2.08億美元，包括 EB-5資金8500萬(wàn)美元，該資金將幫助修建一個(gè)現(xiàn)代化全新的食品加工及配送中心，占地424,000平方英尺(約4萬(wàn)平方米)，是紐約市的同類設(shè)施之一。新建綜合樓將包括食品加工、倉(cāng)儲(chǔ)、配送以及Fresh Direct控股公司(下稱“Fresh Direct”)的辦公場(chǎng)所等空間。該公司是美國(guó)的綜合性獨(dú)立在線食品雜貨商。項(xiàng)目位于紐約州政府所擁有的土地上，并被紐約市政府指定為一個(gè)專門的“工業(yè)商務(wù)區(qū)”。EB-5投資人獲得充足的抵押品，形式為第一租賃抵押權(quán)和保證項(xiàng)目會(huì)完工的竣工保證書(shū)。
2.美國(guó)EB5投資移民方案的具體介紹
一、美國(guó)投資移民介紹
1.最便捷的綠卡通道
美國(guó)EB5投資移民方案是美國(guó)移民法中針對(duì)海外投資移民者所設(shè)立的移民簽證類別，簡(jiǎn)稱“EB-5”(Employment Based Fifth Preference)。此類簽證從 1991 年起實(shí)行，美國(guó)政府并于 1993 年在 EB-5 移民法規(guī)中特別增設(shè)了一種“地區(qū)中心移民方案” (Regional Center Pilot Program), 將移民申請(qǐng)條件中對(duì)“須直接創(chuàng)造十個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”的規(guī)定放寬為“直接或間接創(chuàng)造十個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”。使EB-5 成為美國(guó)所有移民類別中，申請(qǐng)核準(zhǔn)時(shí)間最短、資格條件限制最少的一條便捷通道。
2.EB-5獲得資格(申請(qǐng)條件)
根據(jù)EB-5簽證規(guī)則，人們可以依據(jù)以下任一項(xiàng)而取得EB-5資格：
1)在美國(guó)任何地方投資一百萬(wàn)美元并至少雇請(qǐng)十位雇員;
2)在國(guó)家認(rèn)可的低就業(yè)地區(qū)投資五十萬(wàn)美元并至少雇請(qǐng)十位雇員;
3)在經(jīng)政府批準(zhǔn)的“地區(qū)中心”投資五十萬(wàn)美元。
二、美國(guó)投資移民具有以下優(yōu)勢(shì)：
1、申請(qǐng)人僅需要證明個(gè)人資金的合法來(lái)源，不受語(yǔ)言、學(xué)歷、年齡、商業(yè)背景的限制;
2、能在較短時(shí)間內(nèi)取得美國(guó)綠卡，可自由進(jìn)出美國(guó)，不受移民監(jiān)限制，不影響在中國(guó)的正常生意和生活無(wú)需坐移民監(jiān);
3、不需自己創(chuàng)業(yè)，不必親自參與經(jīng)營(yíng)及管理，不需直接雇用10名員工;
4、配偶與21歲以下的子女均可同時(shí)獲得美國(guó)綠卡，并享受與美國(guó)公民同等的福利;
5、對(duì)于申請(qǐng)者而言，無(wú)定居地點(diǎn)要求，可以自由出入美國(guó)和加拿大等世界大多數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家，有助于申請(qǐng)人把生意拓展到美國(guó)以及全世界;
6、對(duì)于申請(qǐng)者的子女而言，可以享受美國(guó)免費(fèi)基礎(chǔ)教育，能優(yōu)先進(jìn)入美國(guó)眾多優(yōu)秀學(xué)府。入讀哈佛、耶魯?shù)鹊母怕蕪?%-5%上升到95%- 97%，同時(shí)可選擇在美國(guó)或世界其他國(guó)家工作;
7、美國(guó)的社會(huì)安全福利制度也較為全面完善，包括醫(yī)療服務(wù)、退休人子女教育補(bǔ)助金、社會(huì)安全福利金、失業(yè)救濟(jì)金以及對(duì)低收入家庭子女的津貼、對(duì)失業(yè)者的工作訓(xùn)練補(bǔ)助及學(xué)童營(yíng)養(yǎng)等。
三、美國(guó)投資移民項(xiàng)目背景
● 1993年冷戰(zhàn)結(jié)束后，美國(guó)的軍事基地重組與關(guān)閉委員會(huì)共關(guān)閉和精簡(jiǎn)了29個(gè)加州軍事基地，造成當(dāng)時(shí)加州失業(yè)人數(shù)超過(guò)187,000人。為了吸引投資，重振地區(qū)經(jīng)濟(jì)，創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)，美國(guó)政府批準(zhǔn)了這一投資項(xiàng)目，大力改造橋梁、公路、能源設(shè)施、電廠、廢水處理設(shè)施等基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)。
● 1997年，美國(guó)移民歸化局即USCIS美國(guó)公民及移民服務(wù)局的前身，批準(zhǔn)這些基地成為地區(qū)中心。
● 2007年，USCIS又批準(zhǔn)了地區(qū)中心的六大基地開(kāi)發(fā)地區(qū)及其投資方案：GEORGE空軍基地，NORTON空軍基地，MARCH空軍基地，MCCLELLAN空軍基地，SACRAMENT軍事基地，MATHER空軍基地。
四、美國(guó)投資移民資金使用介紹
◆ 大多數(shù)情況下，EB5投資者資金多為營(yíng)利性私人企業(yè)所使用，但是投資集團(tuán)的資金是通過(guò)貸款方式借給政府半官方機(jī)構(gòu)(大部份成員本身都是州政府的重要官員)用于開(kāi)發(fā)已被關(guān)閉的軍事基地;
◆ 投資集團(tuán)資金以及基他多種渠道的資金用來(lái)建造或者改造基礎(chǔ)設(shè)施(公路、鐵路、橋梁、航空設(shè)施、電廠、停車場(chǎng)、廢水處理設(shè)施等)。用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了美國(guó)政府成立EB5地區(qū)中心的初衷和要求，在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的同時(shí)創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì);
◆投資集團(tuán)資金僅占整體項(xiàng)目投資不到10%，其他資金來(lái)源于聯(lián)邦政府、州政府、當(dāng)?shù)卣慰?、政府發(fā)行的債券，以及具有固定貸款期限的私人資本等;
◆投資集團(tuán)是通過(guò)貸款方式將投資者的款項(xiàng)貸給開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)，并有六年期限的貸款合約書(shū)，到期還款。
五、與其他投資移民的區(qū)別
1、有監(jiān)管帳戶，在I526移民局批文未下達(dá)之前可以確保資金安全;
2、投資市政工程，不是純商業(yè)投資，風(fēng)險(xiǎn)比較小;
3、與半官方機(jī)構(gòu)簽署六年的還款協(xié)議，是以貸款方式投資，而不是直接投資與項(xiàng)目;
4、投資移民基金僅占項(xiàng)目總投資的不到10%，其他資金來(lái)源于市、州、聯(lián)邦拔款，確保項(xiàng)目可以正常營(yíng)運(yùn);
5、用工的計(jì)算方式，全部采用間接方式，被移民局接受，并遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于移民局的要求;
6、是真正為美國(guó)經(jīng)濟(jì)和建設(shè)帶來(lái)直接效應(yīng)的投資移民項(xiàng)目，審批迅速，最快六天獲批。