許多申請(qǐng)卡在了證明投資款來(lái)源的合法性上。根據(jù)移民法的規(guī)定，只要是合法的收入都可以作為出資來(lái)源，這樣經(jīng)營(yíng)公司的利潤(rùn)，工資，投資收益，他人贈(zèng)與，繼承甚至是借款等多種渠道，都可以作為投資出資來(lái)源證明。簡(jiǎn)單說(shuō)就是，能拿出錢(qián)辦投資移民，但是不能拿出材料證明錢(qián)的來(lái)源；還有一種情況，許多富有家庭的子女由于已經(jīng)年滿(mǎn)21歲，無(wú)法跟隨父母一道辦理投資移民，只能獨(dú)立作為投資移民申請(qǐng)人，可是個(gè)人自己沒(méi)有足夠的工作閱歷來(lái)證明自己有足夠的收入和財(cái)產(chǎn)等等。以下是由整理的有關(guān)美國(guó)投資移民資金來(lái)源的幾個(gè)問(wèn)題解析，歡迎閱讀！
1.美國(guó)投資移民資金來(lái)源的幾個(gè)問(wèn)題解析
1、哪些人適合用贈(zèng)與作為資金來(lái)源?
►雖然申請(qǐng)人有足夠的合法財(cái)產(chǎn)，但是由于客觀原因很難舉證說(shuō)明的。
例如，很多中國(guó)的企業(yè)家通過(guò)自己歷年的經(jīng)營(yíng)已經(jīng)累積了大量的財(cái)富。但是由于中國(guó)的國(guó)情不同，對(duì)于從企業(yè)獲得的分紅或者利潤(rùn)往往無(wú)法提供美國(guó)移民局需要的納稅記錄，這時(shí)贈(zèng)與就成了一個(gè)可行的替代方式?；蛘哂行└咝降膫€(gè)人，通過(guò)歷年的工資加獎(jiǎng)金累計(jì)了不少的財(cái)富，但是由于公司為避稅上的考慮，并沒(méi)有對(duì)所有的收入都納入所得稅計(jì)算的范圍，因此這些人的個(gè)人所得稅繳納記錄與實(shí)際收入不符，不能通過(guò)移民局的審查。這時(shí)贈(zèng)與也成了可行的選擇之一。
►申請(qǐng)人個(gè)人缺乏足夠的財(cái)產(chǎn)，但是有親戚朋友愿意資助的。
如前文所說(shuō)，有些年輕的移民申請(qǐng)人由于已經(jīng)年滿(mǎn)21周歲無(wú)法跟隨父母投資移民，但是自己又缺少足夠的個(gè)人財(cái)產(chǎn)和收入。這時(shí)只要父母或者其他親戚長(zhǎng)輩原因出資贈(zèng)與移民投資資金的，那么同樣可以辦理投資移民。再比如，申請(qǐng)人從事公務(wù)員工作，個(gè)人收入不夠但又需要辦理投資移民的，那么如果有親朋好友愿意出資幫助，也一樣可以以贈(zèng)與的方式辦理投資移民。
2、贈(zèng)與作為資金合法來(lái)源的證明要求
►對(duì)于贈(zèng)與資金的合法來(lái)源的要求。
雖然美國(guó)移民法并沒(méi)有贈(zèng)與作為投資資金來(lái)源的具體規(guī)定，但是移民局在其內(nèi)部的培訓(xùn)資料中指出，在贈(zèng)與作為出資來(lái)源的的情況下，贈(zèng)與人同樣需要證明贈(zèng)與資金的合法來(lái)源，要求和申請(qǐng)人證明自己的投資資金額合法來(lái)源一樣。也就是說(shuō)，贈(zèng)與人必須提供具體材料證明贈(zèng)與投資款的來(lái)源。
►贈(zèng)與人與受贈(zèng)人的關(guān)系以及贈(zèng)與的理由。
移民法在資金來(lái)源證明這一塊缺乏明確的規(guī)定，在實(shí)際操作中究竟誰(shuí)可以成為贈(zèng)與人，或者說(shuō)贈(zèng)與人與受贈(zèng)人之間是否需要有一定的關(guān)系，就成了一個(gè)問(wèn)題。換句話(huà)說(shuō)，父母贈(zèng)送50萬(wàn)美元給孩子辦理投資移民，應(yīng)該不是問(wèn)題;兄弟姐妹之間相互贈(zèng)送也不應(yīng)該是個(gè)問(wèn)題。但是，說(shuō)50萬(wàn)美元投資款是朋友贈(zèng)送的，美國(guó)人(包括移民官)可能首先想知道那是一種什么朋友關(guān)系?!
在實(shí)踐中，通常認(rèn)為近親屬之間的互相贈(zèng)與是可行的或者說(shuō)比較容易說(shuō)明其內(nèi)在的合理性，尤其是常見(jiàn)的父母對(duì)子女的贈(zèng)與。 而如果親屬關(guān)系較遠(yuǎn)的，那么說(shuō)明贈(zèng)與合理性的難度和證據(jù)要求就相應(yīng)的提高了。
對(duì)根本沒(méi)有親屬關(guān)系的贈(zèng)與這種情況，在贈(zèng)與作為資金來(lái)源的情況下，除了需要證明贈(zèng)與資金的合法來(lái)源外，還需要對(duì)贈(zèng)與人贈(zèng)與的原因有一個(gè)合呼情理的解釋。
在朋友之間的互相贈(zèng)與，我們認(rèn)為證明合理性的難度就更大了 。除非能舉證說(shuō)明一個(gè)令人信服的理由，否則很難讓移民局理解為什么一個(gè)人要無(wú)償贈(zèng)與他的朋友五十萬(wàn)美元的巨款。
因此我們認(rèn)為在一般情況下，在朋友之間，以個(gè)人借貸(并以借款人的個(gè)人資產(chǎn)作為抵押)作為資金來(lái)源的方式比贈(zèng)與方式更具有可行性，也更容易證明。
個(gè)人之間的借款屬于“民間借貸”的范疇，除了非法集資或其他非法理由又或者是高利貸(超過(guò)銀行同期貸款利率4倍)，都是合法的，也受到法律保護(hù)。
3、如何辦理投資移民投資款的贈(zèng)與
贈(zèng)與是一種單方面的法律行為。贈(zèng)與行為沒(méi)有一定之規(guī)或固定的形式。贈(zèng)與人與受贈(zèng)人之間可以有合同，也可以沒(méi)有任何協(xié)議。但是，如果贈(zèng)與款是用來(lái)辦理美國(guó)投資移民用的，贈(zèng)與人與受贈(zèng)人之間好請(qǐng)專(zhuān)業(yè)人士幫忙，簽署一份贈(zèng)與的法律文書(shū)。美國(guó)移民局認(rèn)可這種贈(zèng)與法律文書(shū)的有效性。而且這份簽字的贈(zèng)與法律文書(shū)應(yīng)該是投資款來(lái)源證明報(bào)告的一部分。
2.美國(guó)投資移民的三個(gè)辦理步驟
第一步：提交投資移民申請(qǐng)
申請(qǐng)人需要向移民局遞交“外國(guó)企業(yè)家投資移民”I-526申請(qǐng)(有條件綠卡)，同時(shí)附上證明文件，包括：所需投資資金合法證明以及美國(guó)投資項(xiàng)目文件等證明文件，交納一定申請(qǐng)費(fèi)。通常，移民局會(huì)在半年到一年時(shí)間內(nèi)對(duì)此申請(qǐng)進(jìn)行審理。
第二步：廣領(lǐng)館簽證受理或申請(qǐng)身份調(diào)整(條件綠卡)
在I-526獲得批準(zhǔn)后，與其他移民簽證類(lèi)似，投資移民申請(qǐng)人可以開(kāi)始申請(qǐng)“有條件綠卡”(ConditionalGreenCard，又稱(chēng)“臨時(shí)綠卡”)，到廣州領(lǐng)事館排隊(duì)參加面試，通過(guò)后取得簽證，全家登陸美國(guó)獲取有條件綠卡。
如果申請(qǐng)人不在美國(guó)境內(nèi)，申請(qǐng)人必須通過(guò)移民簽證受理程序，并且在美國(guó)領(lǐng)事館參加移民簽證的面試以終獲得條件綠卡;如果申請(qǐng)人在美國(guó)境內(nèi)，申請(qǐng)人可以向美國(guó)移民局直接遞交調(diào)整身份的申請(qǐng)表(I-485)。通常，審理過(guò)程大概需要6到12個(gè)月，一旦身份調(diào)整獲得批準(zhǔn)，申請(qǐng)人即會(huì)獲得有效期為兩年的“臨時(shí)綠卡”，臨時(shí)綠卡持有者和永久綠卡持有者享有同等待遇。申請(qǐng)人的直接親屬(即配偶和21歲以下的未婚子女)可以作為受益人同時(shí)申請(qǐng)調(diào)整身份，調(diào)整身份的審理時(shí)間同上。
第三步：申請(qǐng)永久綠卡
在臨時(shí)綠卡屆滿(mǎn)兩年之前的90天內(nèi)，申請(qǐng)人必須向美國(guó)移民局遞交“外國(guó)企業(yè)家要求解除有條件身份申請(qǐng)”I-829申請(qǐng)。如果超過(guò)時(shí)間時(shí)限而沒(méi)有提出申請(qǐng)，申請(qǐng)人將會(huì)被納入驅(qū)逐程序的名單。如果申請(qǐng)人滿(mǎn)足移民局對(duì)于EB-5的所有關(guān)于投資資金到位和就業(yè)創(chuàng)造的要求，I-829會(huì)得到批準(zhǔn)，獲得永久綠卡，成為合法永久居民。一般來(lái)說(shuō)，I-829的審理時(shí)間約為半年到一年。
1.美國(guó)投資移民資金來(lái)源的幾個(gè)問(wèn)題解析
1、哪些人適合用贈(zèng)與作為資金來(lái)源?
►雖然申請(qǐng)人有足夠的合法財(cái)產(chǎn)，但是由于客觀原因很難舉證說(shuō)明的。
例如，很多中國(guó)的企業(yè)家通過(guò)自己歷年的經(jīng)營(yíng)已經(jīng)累積了大量的財(cái)富。但是由于中國(guó)的國(guó)情不同，對(duì)于從企業(yè)獲得的分紅或者利潤(rùn)往往無(wú)法提供美國(guó)移民局需要的納稅記錄，這時(shí)贈(zèng)與就成了一個(gè)可行的替代方式?；蛘哂行└咝降膫€(gè)人，通過(guò)歷年的工資加獎(jiǎng)金累計(jì)了不少的財(cái)富，但是由于公司為避稅上的考慮，并沒(méi)有對(duì)所有的收入都納入所得稅計(jì)算的范圍，因此這些人的個(gè)人所得稅繳納記錄與實(shí)際收入不符，不能通過(guò)移民局的審查。這時(shí)贈(zèng)與也成了可行的選擇之一。
►申請(qǐng)人個(gè)人缺乏足夠的財(cái)產(chǎn)，但是有親戚朋友愿意資助的。
如前文所說(shuō)，有些年輕的移民申請(qǐng)人由于已經(jīng)年滿(mǎn)21周歲無(wú)法跟隨父母投資移民，但是自己又缺少足夠的個(gè)人財(cái)產(chǎn)和收入。這時(shí)只要父母或者其他親戚長(zhǎng)輩原因出資贈(zèng)與移民投資資金的，那么同樣可以辦理投資移民。再比如，申請(qǐng)人從事公務(wù)員工作，個(gè)人收入不夠但又需要辦理投資移民的，那么如果有親朋好友愿意出資幫助，也一樣可以以贈(zèng)與的方式辦理投資移民。
2、贈(zèng)與作為資金合法來(lái)源的證明要求
►對(duì)于贈(zèng)與資金的合法來(lái)源的要求。
雖然美國(guó)移民法并沒(méi)有贈(zèng)與作為投資資金來(lái)源的具體規(guī)定，但是移民局在其內(nèi)部的培訓(xùn)資料中指出，在贈(zèng)與作為出資來(lái)源的的情況下，贈(zèng)與人同樣需要證明贈(zèng)與資金的合法來(lái)源，要求和申請(qǐng)人證明自己的投資資金額合法來(lái)源一樣。也就是說(shuō)，贈(zèng)與人必須提供具體材料證明贈(zèng)與投資款的來(lái)源。
►贈(zèng)與人與受贈(zèng)人的關(guān)系以及贈(zèng)與的理由。
移民法在資金來(lái)源證明這一塊缺乏明確的規(guī)定，在實(shí)際操作中究竟誰(shuí)可以成為贈(zèng)與人，或者說(shuō)贈(zèng)與人與受贈(zèng)人之間是否需要有一定的關(guān)系，就成了一個(gè)問(wèn)題。換句話(huà)說(shuō)，父母贈(zèng)送50萬(wàn)美元給孩子辦理投資移民，應(yīng)該不是問(wèn)題;兄弟姐妹之間相互贈(zèng)送也不應(yīng)該是個(gè)問(wèn)題。但是，說(shuō)50萬(wàn)美元投資款是朋友贈(zèng)送的，美國(guó)人(包括移民官)可能首先想知道那是一種什么朋友關(guān)系?!
在實(shí)踐中，通常認(rèn)為近親屬之間的互相贈(zèng)與是可行的或者說(shuō)比較容易說(shuō)明其內(nèi)在的合理性，尤其是常見(jiàn)的父母對(duì)子女的贈(zèng)與。 而如果親屬關(guān)系較遠(yuǎn)的，那么說(shuō)明贈(zèng)與合理性的難度和證據(jù)要求就相應(yīng)的提高了。
對(duì)根本沒(méi)有親屬關(guān)系的贈(zèng)與這種情況，在贈(zèng)與作為資金來(lái)源的情況下，除了需要證明贈(zèng)與資金的合法來(lái)源外，還需要對(duì)贈(zèng)與人贈(zèng)與的原因有一個(gè)合呼情理的解釋。
在朋友之間的互相贈(zèng)與，我們認(rèn)為證明合理性的難度就更大了 。除非能舉證說(shuō)明一個(gè)令人信服的理由，否則很難讓移民局理解為什么一個(gè)人要無(wú)償贈(zèng)與他的朋友五十萬(wàn)美元的巨款。
因此我們認(rèn)為在一般情況下，在朋友之間，以個(gè)人借貸(并以借款人的個(gè)人資產(chǎn)作為抵押)作為資金來(lái)源的方式比贈(zèng)與方式更具有可行性，也更容易證明。
個(gè)人之間的借款屬于“民間借貸”的范疇，除了非法集資或其他非法理由又或者是高利貸(超過(guò)銀行同期貸款利率4倍)，都是合法的，也受到法律保護(hù)。
3、如何辦理投資移民投資款的贈(zèng)與
贈(zèng)與是一種單方面的法律行為。贈(zèng)與行為沒(méi)有一定之規(guī)或固定的形式。贈(zèng)與人與受贈(zèng)人之間可以有合同，也可以沒(méi)有任何協(xié)議。但是，如果贈(zèng)與款是用來(lái)辦理美國(guó)投資移民用的，贈(zèng)與人與受贈(zèng)人之間好請(qǐng)專(zhuān)業(yè)人士幫忙，簽署一份贈(zèng)與的法律文書(shū)。美國(guó)移民局認(rèn)可這種贈(zèng)與法律文書(shū)的有效性。而且這份簽字的贈(zèng)與法律文書(shū)應(yīng)該是投資款來(lái)源證明報(bào)告的一部分。
2.美國(guó)投資移民的三個(gè)辦理步驟
第一步：提交投資移民申請(qǐng)
申請(qǐng)人需要向移民局遞交“外國(guó)企業(yè)家投資移民”I-526申請(qǐng)(有條件綠卡)，同時(shí)附上證明文件，包括：所需投資資金合法證明以及美國(guó)投資項(xiàng)目文件等證明文件，交納一定申請(qǐng)費(fèi)。通常，移民局會(huì)在半年到一年時(shí)間內(nèi)對(duì)此申請(qǐng)進(jìn)行審理。
第二步：廣領(lǐng)館簽證受理或申請(qǐng)身份調(diào)整(條件綠卡)
在I-526獲得批準(zhǔn)后，與其他移民簽證類(lèi)似，投資移民申請(qǐng)人可以開(kāi)始申請(qǐng)“有條件綠卡”(ConditionalGreenCard，又稱(chēng)“臨時(shí)綠卡”)，到廣州領(lǐng)事館排隊(duì)參加面試，通過(guò)后取得簽證，全家登陸美國(guó)獲取有條件綠卡。
如果申請(qǐng)人不在美國(guó)境內(nèi)，申請(qǐng)人必須通過(guò)移民簽證受理程序，并且在美國(guó)領(lǐng)事館參加移民簽證的面試以終獲得條件綠卡;如果申請(qǐng)人在美國(guó)境內(nèi)，申請(qǐng)人可以向美國(guó)移民局直接遞交調(diào)整身份的申請(qǐng)表(I-485)。通常，審理過(guò)程大概需要6到12個(gè)月，一旦身份調(diào)整獲得批準(zhǔn)，申請(qǐng)人即會(huì)獲得有效期為兩年的“臨時(shí)綠卡”，臨時(shí)綠卡持有者和永久綠卡持有者享有同等待遇。申請(qǐng)人的直接親屬(即配偶和21歲以下的未婚子女)可以作為受益人同時(shí)申請(qǐng)調(diào)整身份，調(diào)整身份的審理時(shí)間同上。
第三步：申請(qǐng)永久綠卡
在臨時(shí)綠卡屆滿(mǎn)兩年之前的90天內(nèi)，申請(qǐng)人必須向美國(guó)移民局遞交“外國(guó)企業(yè)家要求解除有條件身份申請(qǐng)”I-829申請(qǐng)。如果超過(guò)時(shí)間時(shí)限而沒(méi)有提出申請(qǐng)，申請(qǐng)人將會(huì)被納入驅(qū)逐程序的名單。如果申請(qǐng)人滿(mǎn)足移民局對(duì)于EB-5的所有關(guān)于投資資金到位和就業(yè)創(chuàng)造的要求，I-829會(huì)得到批準(zhǔn)，獲得永久綠卡，成為合法永久居民。一般來(lái)說(shuō)，I-829的審理時(shí)間約為半年到一年。