為了確保事情或工作有序有效開展，通常需要提前準(zhǔn)備好一份方案，方案屬于計(jì)劃類文書的一種。寫方案的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？接下來(lái)小編就給大家介紹一下方案應(yīng)該怎么去寫，我們一起來(lái)了解一下吧。
兩國(guó)協(xié)商監(jiān)管方案篇一
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。全縣扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)后續(xù)管理和監(jiān)督工作在縣政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下實(shí)施，成立縣扶貧資產(chǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組定期研究決定涉及扶貧資產(chǎn)管理的重大事項(xiàng)。縣發(fā)改、財(cái)政、人社、住建、交通、水務(wù)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、教育、衛(wèi)健、商務(wù)、民政、自然資源、工信、科技、市生態(tài)環(huán)境局分局、文旅、供銷社、婦聯(lián)、殘聯(lián)等相關(guān)行業(yè)部門主要負(fù)責(zé)同志要親自研究、親自安排，組建專班，落實(shí)專責(zé)，加強(qiáng)本行業(yè)業(yè)務(wù)培訓(xùn)指導(dǎo)、督促監(jiān)督，認(rèn)真落實(shí)扶貧資產(chǎn)管理工作，適時(shí)開展績(jī)效和運(yùn)行評(píng)估。各行業(yè)主管部門要按照分工明確管理職責(zé)，密切配合，共同將扶貧資產(chǎn)后續(xù)管理各項(xiàng)工作落實(shí)到位，鄉(xiāng)村振興局要發(fā)揮統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。
（二）明確管理主體?？h級(jí)層面：扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)管理工作在縣級(jí)扶貧資產(chǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開展，縣鄉(xiāng)村振興局統(tǒng)籌協(xié)調(diào)指導(dǎo)；縣農(nóng)業(yè)農(nóng)村局負(fù)責(zé)農(nóng)村集體扶貧資產(chǎn)形成后的監(jiān)督管理和指導(dǎo)工作；縣財(cái)政局監(jiān)督指導(dǎo)扶貧資產(chǎn)登記入賬工作；縣自然資源局負(fù)責(zé)符合條件的扶貧資產(chǎn)發(fā)放不動(dòng)產(chǎn)登記證；縣審計(jì)局負(fù)責(zé)扶貧資產(chǎn)審計(jì)監(jiān)督工作；縣發(fā)改局、縣水務(wù)局、縣交運(yùn)局、縣人社局、縣文廣局、縣教育局、縣衛(wèi)健局、縣民政局等部門積極對(duì)接省市行業(yè)部門認(rèn)真做好本行業(yè)扶貧資產(chǎn)管理的監(jiān)督指導(dǎo)工作。鄉(xiāng)鎮(zhèn)層面：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府是其區(qū)域內(nèi)扶貧資金投入形成資產(chǎn)管理的責(zé)任主體，具體負(fù)責(zé)扶貧資產(chǎn)后續(xù)管理、效益發(fā)揮、收益分配、登記入賬、資產(chǎn)流失防范等方面的管理工作。村級(jí)層面：各村兩委和駐村幫扶工作隊(duì)負(fù)責(zé)本村扶貧資產(chǎn)的管理工作，指定專人管理，逐一登記造冊(cè)入賬。非經(jīng)營(yíng)性固定資產(chǎn)要定期保養(yǎng)維護(hù)，確保正常運(yùn)行；經(jīng)營(yíng)性固定資產(chǎn)，通過(guò)承包、租賃、入股等形式經(jīng)營(yíng)的，要規(guī)范交易運(yùn)營(yíng)模式，明確收益方式，確保扶貧資產(chǎn)保值增值，要與經(jīng)營(yíng)主體簽訂協(xié)議，建立管護(hù)制度，明確日常管護(hù)責(zé)任。通過(guò)村集體自身經(jīng)營(yíng)的，建立管護(hù)制度，明確村集體負(fù)責(zé)日常管護(hù)責(zé)任。
（三）建立長(zhǎng)效機(jī)制。建立健全扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)報(bào)告制度，縣級(jí)資產(chǎn)管理部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府要定期向縣級(jí)扶貧資產(chǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告項(xiàng)目資產(chǎn)后續(xù)管理情況。各行業(yè)部門要按照職能職責(zé)，有效銜接鄉(xiāng)村振興，進(jìn)一步制定完善本行業(yè)扶貧資產(chǎn)管理辦法，加強(qiáng)監(jiān)管指導(dǎo)，不斷提高扶貧資產(chǎn)管理實(shí)效。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要細(xì)化扶貧資產(chǎn)清理、登記、確權(quán)、管護(hù)、運(yùn)營(yíng)、收益、處置等相關(guān)管理制度，建立健全扶貧資產(chǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，確保扶貧資產(chǎn)安全運(yùn)行。村“兩委”嚴(yán)格將扶貧資產(chǎn)各項(xiàng)管理規(guī)定落細(xì)落實(shí)，全過(guò)程參與管護(hù)運(yùn)營(yíng)，切實(shí)解決“重建輕管”問(wèn)題，確保扶貧資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)清晰、管理規(guī)范、持續(xù)穩(wěn)定發(fā)揮效益。
兩國(guó)協(xié)商監(jiān)管方案篇二
在鄉(xiāng)黨委、政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“嚴(yán)守禁放規(guī)定，維護(hù)城鄉(xiāng)環(huán)境，為了美好生活”的宣傳主題，樹立“全民共治、治安共享”的工作理念，充分利用各種宣傳資源，廣泛動(dòng)員各方社會(huì)力量，開展全方位、立體化和針對(duì)性的社會(huì)宣傳引導(dǎo)工作，全力實(shí)現(xiàn)南窖鄉(xiāng)行政區(qū)域內(nèi)禁止燃放煙花爆竹的效果目標(biāo)。
20xx年煙花爆竹安全管理宣傳工作，在鄉(xiāng)煙花爆竹安全管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌下，健全完善“黨委宣傳部統(tǒng)籌指導(dǎo)、鄉(xiāng)煙花辦統(tǒng)一組織、職能科室系統(tǒng)牽動(dòng)、屬地單位、村委會(huì)組織實(shí)施、廣大職工群眾積極參與”的宣傳工作格局。
按照鄉(xiāng)煙花辦總體部署，各企事業(yè)單位、各村委會(huì)要制定宣傳工作方案，并組織開展本單位職工、廣大群眾、商超市、飯店、民俗旅游戶等從業(yè)人員的宣傳引導(dǎo)工作。
（一）普法宣傳階段（20xx年12月中旬至20xx年1月上旬）。
圍繞《北京市煙花爆竹安全管理規(guī)定》和《xx區(qū)人民政府關(guān)于行政區(qū)域內(nèi)禁止燃放煙花爆竹的通告》相關(guān)規(guī)定，通過(guò)村村通廣播、電子屏、微信群、宣傳材料等宣傳方式，全面開展普法宣傳，確保廣大人民群眾人人皆知“禁放”新規(guī)。
（二）集中宣傳階段（20xx年1月中旬至2月中旬）。
春節(jié)前，要圍繞“杜絕非法煙花爆竹”“禁止違規(guī)燃放”等內(nèi)容開展重點(diǎn)宣傳發(fā)動(dòng)；除夕（1月31日）、初五（2月5日）、正月十五（2月15日）等重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)，要廣泛宣傳全域禁放，正面報(bào)道人民群眾自覺(jué)遵守法規(guī)的情況并及時(shí)曝光違法處罰典型案例。
（三）固化宣傳階段（20xx年2月下旬至年底）。
20xx年春節(jié)過(guò)后，要針對(duì)有燃放煙花爆竹習(xí)俗的開工、開業(yè)、喬遷、奠基、婚喪嫁娶、宴席服務(wù)等，開展針對(duì)性的禁放宣傳和日常重點(diǎn)宣傳，鞏固前期宣傳效果。
各單位要按照“十進(jìn)”、“十有”的工作要求，將宣傳發(fā)動(dòng)貫穿煙花爆竹安全管理工作始終，切實(shí)形成嚴(yán)管、嚴(yán)治、嚴(yán)控、嚴(yán)查的輿論導(dǎo)向。
“十進(jìn)”即“進(jìn)機(jī)關(guān)大院、進(jìn)村委會(huì)、進(jìn)公交換乘站、進(jìn)民俗院、進(jìn)工地、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)商超市、進(jìn)重點(diǎn)地區(qū)、進(jìn)網(wǎng)絡(luò)”；“十有”即“電子屏有影、廣播有聲、宣傳材料有字、網(wǎng)上有點(diǎn)擊、道路有橫幅、路口有展板、手機(jī)有提示、面上有標(biāo)識(shí)、單位有活動(dòng)、群眾有共識(shí)”。
（一）認(rèn)真組織開展內(nèi)部宣傳。
鄉(xiāng)煙花辦和各職能科室，以及十六類禁放點(diǎn)的主管部門，要結(jié)合各自職能開展好內(nèi)部宣傳。
倡導(dǎo)廣大黨員干部帶頭遵守規(guī)定；協(xié)調(diào)各企事業(yè)單位、各村委會(huì)深入教育動(dòng)員本單位、本轄區(qū)人員自覺(jué)遵守?zé)熁ū窠乓?guī)定，從自身和身邊親屬做起，不放煙花爆竹；推動(dòng)嚴(yán)格遵守?zé)熁ū窠乓?guī)定；指導(dǎo)衛(wèi)生院、農(nóng)村商業(yè)銀行、燃?xì)鈸Q瓶站等單位開展集中宣傳，教育引導(dǎo)企業(yè)員工自覺(jué)遵守規(guī)定。
各職能科室針對(duì)本系統(tǒng)開展宣傳教育工作，要制定針對(duì)性的宣傳方案，督促列管行業(yè)遵守禁放規(guī)定。
其中，環(huán)境辦圍繞燃放煙花爆竹對(duì)大氣污染的影響，配合黨委宣傳部在臨近春節(jié)和春節(jié)期間等時(shí)間節(jié)點(diǎn)，開展宣傳引導(dǎo)工作；鄉(xiāng)教委在放假前對(duì)中心校、幼兒園開展宣傳引導(dǎo)工作；村建項(xiàng)目組指導(dǎo)各村委會(huì)對(duì)建設(shè)工程施工現(xiàn)場(chǎng)開展宣傳引導(dǎo)工作；綜合行政執(zhí)法隊(duì)對(duì)各商戶開展宣傳引導(dǎo)工作；鄉(xiāng)文體中心和旅游辦對(duì)文保單位和民俗旅游戶開展宣傳引導(dǎo)工作。
（二）深入組織開展媒體宣傳。
鄉(xiāng)宣傳部要立足“網(wǎng)上網(wǎng)下”兩大宣傳陣地。
一是要通過(guò)新聞媒體，對(duì)人民群眾關(guān)注的.熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行集中宣傳報(bào)道，階段性掀起媒體宣傳高潮，形成新聞?shì)浾搶?dǎo)向；對(duì)查繳非法燃放、儲(chǔ)存、銷售煙花爆竹的案例等，進(jìn)行專題曝光宣傳報(bào)道；二是要在春節(jié)前，通過(guò)南窖時(shí)訊、微信滾動(dòng)播出提示語(yǔ)，并通過(guò)致全鄉(xiāng)人民一封信，引導(dǎo)廣大人民群眾自覺(jué)遵守禁放規(guī)定；三是要加大在人員密集場(chǎng)所、村委會(huì)宣傳欄、商超市等人員流動(dòng)大地區(qū)的宣傳力度，利用這些地區(qū)投放、張貼煙花爆竹安全管理宣傳材料；四是要加強(qiáng)對(duì)民俗旅游戶、飯店、燃?xì)鈸Q瓶站等單位的禁放政策宣傳，形成共同抵制違法燃放煙花爆竹的良好氛圍。
（三）全面組織開展基層宣傳。
各村委會(huì)、各企事業(yè)單位結(jié)合轄區(qū)單位特點(diǎn)，分波次、有重點(diǎn)的開展宣傳。
一是各單位要印制一封信、承諾書等宣傳材料，深入群眾家中、企事業(yè)單位職工、商超市場(chǎng)等，發(fā)放宣傳材料；張貼禁放通告和宣傳海報(bào)等宣傳品，營(yíng)造良好社會(huì)氛圍，爭(zhēng)取廣大人民群眾對(duì)禁放工作的理解支持。
二是各單位要深入宣傳非法存放、運(yùn)輸煙花爆竹的危害性，公布非法儲(chǔ)存、運(yùn)輸、銷售煙花爆竹的舉報(bào)電話，引導(dǎo)并鼓勵(lì)廣大人民群眾積極舉報(bào)煙花爆竹違法線索。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，提高思想認(rèn)識(shí)。
各單位要充分認(rèn)識(shí)煙花爆竹安全管理宣傳工作的重要性和緊迫性，積極協(xié)調(diào)各方力量，確保宣傳工作落到實(shí)處；要加強(qiáng)監(jiān)督檢查，對(duì)宣傳工作開展不力、組織不落實(shí)、工作不到位的，要追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
（二）加大曝光力度，震懾違法犯罪。
各單位在正面引導(dǎo)的同時(shí)，要加大對(duì)違法行為和典型案例的曝光力度，切實(shí)維護(hù)法規(guī)的嚴(yán)肅性，進(jìn)一步震懾不法分子、教育廣大人民群眾，推動(dòng)全社會(huì)自覺(jué)遵守?zé)熁ū癜踩芾矸ㄒ?guī)。
（三）統(tǒng)一宣傳口徑，遵守宣傳紀(jì)律。
有關(guān)煙花爆竹安全管理工作的相關(guān)報(bào)道，要通過(guò)鄉(xiāng)煙花辦統(tǒng)一發(fā)布，各單位嚴(yán)禁擅自向新聞媒體發(fā)布相關(guān)信息。
對(duì)未經(jīng)鄉(xiāng)煙花辦同意，擅自發(fā)布消息并影響工作進(jìn)度或造成嚴(yán)重后果的，將追究相關(guān)部門人員責(zé)任。
兩國(guó)協(xié)商監(jiān)管方案篇三
摘要：金融市場(chǎng)對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展而言是一柄“雙刃劍”，金融市場(chǎng)健康發(fā)展可以極大的推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，但是如果不能有力的控制住金融風(fēng)險(xiǎn)則會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退甚至出現(xiàn)金融危機(jī)，東南亞的金融危機(jī)便是最好的例證。隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展和壯大，金融產(chǎn)品創(chuàng)新層出不窮，我們面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)也逐漸增大，如何從制度方面優(yōu)化金融監(jiān)管架構(gòu)，便成為一個(gè)具有重要意義的課題。
關(guān)鍵詞：金融市場(chǎng)監(jiān)管貨幣政策中央銀行
金融市場(chǎng)從廣義上理解包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)已經(jīng)進(jìn)入金融經(jīng)濟(jì)時(shí)代，金融已成為經(jīng)濟(jì)的核心，金融市場(chǎng)便理所當(dāng)然的成為了所有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的中心舞臺(tái)，無(wú)論是理論界還是實(shí)業(yè)界都已經(jīng)承認(rèn)這一觀點(diǎn)，同時(shí)也認(rèn)為金融市場(chǎng)是柄“雙刃劍”。1929-1933年的經(jīng)濟(jì)危機(jī)、1997年的東南亞金融危機(jī)及日本近年來(lái)的經(jīng)濟(jì)大衰退都在一個(gè)側(cè)面反映了金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)失控時(shí)對(duì)經(jīng)濟(jì)的巨大破壞性。
我國(guó)的金融市場(chǎng)隨著改革開放步伐的邁開而發(fā)展壯大并不斷規(guī)范著，其對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了無(wú)可爭(zhēng)辯的重大推動(dòng)作用，但在當(dāng)前wto框架下開放金融市場(chǎng)的承諾逐步兌現(xiàn)和不斷顯現(xiàn)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)的大環(huán)境下，各自為政或者說(shuō)分業(yè)監(jiān)管、多頭監(jiān)管的監(jiān)管架構(gòu)制度安排將很難滿足市場(chǎng)監(jiān)管需要，金融風(fēng)險(xiǎn)難以得到有效監(jiān)控，金融市場(chǎng)的運(yùn)行效率也將受到相當(dāng)大的限制。
一、我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展及監(jiān)管現(xiàn)狀
經(jīng)過(guò)20多年的建設(shè)和改革，我國(guó)金融市場(chǎng)的規(guī)模日益壯大，金融市場(chǎng)運(yùn)作、監(jiān)管等方面的理論研究水平和實(shí)踐能力不斷加強(qiáng)。據(jù)相關(guān)資料顯示，截止到2003年底，我國(guó)銀行各項(xiàng)存款余額達(dá)萬(wàn)億元，比上年末增長(zhǎng)，各項(xiàng)貸款余額萬(wàn)億元，比上年末增長(zhǎng)；證券市場(chǎng)融資規(guī)模不斷擴(kuò)大，上市公司達(dá)1313家，全年股票市場(chǎng)融資額達(dá)億元，財(cái)政部全年累計(jì)發(fā)行國(guó)債6355億元；基金市場(chǎng)從無(wú)到有，各類基金有80余只，全年累計(jì)發(fā)行各類基金總份數(shù)達(dá)到億份；保險(xiǎn)市場(chǎng)也空前壯大，全年各類保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入億元，較上年增長(zhǎng)；外匯市場(chǎng)由封閉到開放，產(chǎn)品由單一逐漸多樣，全年銀行間外匯交易額達(dá)億元，國(guó)家外匯儲(chǔ)備余額截止2004年9月達(dá)4700億美元，如此規(guī)模的外匯儲(chǔ)備為將來(lái)我國(guó)外匯市場(chǎng)的進(jìn)一步繁榮將起到根本的保障和推動(dòng)作用；黃金市場(chǎng)全年總成交量噸，總成交金額億元，黃金日均交易量公斤，日均成交金額萬(wàn)元，交易品種、交易方式、交易主體和成交量不斷拓展或放大，進(jìn)一步繁榮了我國(guó)金融市場(chǎng)。
金融市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展，有力的推動(dòng)了國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展，但是金融市場(chǎng)和其他產(chǎn)品市場(chǎng)一樣是建立在委托——關(guān)系的基礎(chǔ)之上的，如銀行系統(tǒng)是接受客戶的存款委托從而運(yùn)營(yíng)資金而存在的，證券市場(chǎng)是建立在客戶買賣股票、債券進(jìn)行股權(quán)、債權(quán)投資的資金委托運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)上的。整個(gè)金融市場(chǎng)由于依托這種委托——關(guān)系，便導(dǎo)致兩種風(fēng)險(xiǎn)不斷發(fā)生，其一是道德風(fēng)險(xiǎn)，其二是逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)，兩種風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生均是因?yàn)樾畔⒉煌耆蛐畔⒉粚?duì)稱發(fā)生且難以消除的。同時(shí)由于金融市場(chǎng)在整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系中主要擔(dān)當(dāng)?shù)氖琴Y金融通的作用，其風(fēng)險(xiǎn)的危害程度是依乘數(shù)而擴(kuò)張的，如此金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展成經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本障礙便具有了極大的可能性。因此，各國(guó)政府都力圖通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)管、信息公開等的方式來(lái)解決或者弱化風(fēng)險(xiǎn)的危害問(wèn)題或程度。我國(guó)政府在國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)逐步發(fā)展的同時(shí)也營(yíng)造了一個(gè)比較穩(wěn)定、相對(duì)有效的金融監(jiān)管架構(gòu)。
1、由于金融市場(chǎng)各類別市場(chǎng)間關(guān)系密切，因而分業(yè)監(jiān)管形式會(huì)人為的割斷信息交流，不僅不能解決信息不完全的問(wèn)題反而會(huì)進(jìn)一步加劇這種信息不完全，從而不利于監(jiān)管應(yīng)有效能的發(fā)揮，同時(shí)也不利于金融市場(chǎng)的高效運(yùn)行。如貨幣市場(chǎng)（主要以銀行為例）和資本市場(chǎng)（以股票市場(chǎng)為例）之間存在著非常復(fù)雜的業(yè)務(wù)和交易上的關(guān)聯(lián)性，股票市場(chǎng)資金存放、資金匯劃、結(jié)算無(wú)不與銀行有關(guān)；另外由于貨幣市場(chǎng)資金與資本市場(chǎng)資金在數(shù)量上存在此消彼長(zhǎng)的關(guān)系，因而有存在相當(dāng)?shù)臎_突可能。然而監(jiān)管方卻人為的對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行了劃分，致使銀監(jiān)會(huì)與證監(jiān)會(huì)權(quán)力交合，界限不明朗，同時(shí)容易出現(xiàn)推諉而致使監(jiān)管真空，監(jiān)管部門為了控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，便嚴(yán)格限制兩市場(chǎng)邊緣產(chǎn)品創(chuàng)新行為，這樣對(duì)整個(gè)貨幣和資本市場(chǎng)都將造成極大的危害，市場(chǎng)的運(yùn)行效能受到極大影響；或者監(jiān)管部門對(duì)此種邊緣產(chǎn)品創(chuàng)新行為不聞不問(wèn)，這樣又必定導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)失控的可能，畢竟邊緣性的金融產(chǎn)品引致金融風(fēng)險(xiǎn)的概率是很高的。
此外，由于分業(yè)監(jiān)管，原本各市場(chǎng)的信息不完全和不對(duì)稱造成的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控漏洞由于監(jiān)管部門的平級(jí)運(yùn)作和直接協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)缺位而導(dǎo)致信息不完全和不對(duì)稱的問(wèn)題加劇，進(jìn)而出現(xiàn)更大的監(jiān)控漏洞，這樣的監(jiān)管架構(gòu)制度安排必將歸于低效甚至無(wú)效。
2、多頭監(jiān)管模式難以有效支持金融政策的實(shí)施。金融政策的制定是為國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為目的的，而這與金融監(jiān)管的根本目標(biāo)即保障金融市場(chǎng)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展是一致的。財(cái)政政策和貨幣政策的有效運(yùn)行是以穩(wěn)定的金融市場(chǎng)為基礎(chǔ)的，尤其后者對(duì)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性要求更高，否則就會(huì)出現(xiàn)政策與市場(chǎng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)同向乘數(shù)擴(kuò)大的可能。以中央銀行的貨幣政策做具體分析，其為達(dá)到政策目標(biāo)通?？梢赃\(yùn)用三個(gè)手段：法定存款準(zhǔn)備金、公開市場(chǎng)操作和再貼現(xiàn)率。很明顯這一政策涉及的不僅是政策本身制定這個(gè)層面，還要涉及到實(shí)際運(yùn)行中的貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，然而當(dāng)前的監(jiān)管架構(gòu)制度下的中央銀行卻對(duì)這兩個(gè)市場(chǎng)沒(méi)有直接的監(jiān)管權(quán)，這樣必定導(dǎo)致貨幣政策的制定和執(zhí)行脫節(jié)，進(jìn)而政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度必將受到影響。
3、各行業(yè)自律組織名義上是各市場(chǎng)主體的自愿組織，但事實(shí)上卻帶有很濃厚的官方性質(zhì)，這樣的自律組織建設(shè)明顯有違設(shè)立的初衷。政府對(duì)這部分自控機(jī)構(gòu)的介入必將給很多原本只需市場(chǎng)主體間協(xié)商解決的問(wèn)題復(fù)雜化、扭曲化，不僅政府監(jiān)管的成本加大，同時(shí)市場(chǎng)效率的流失也必將是嚴(yán)重的（市場(chǎng)主體缺乏主動(dòng)權(quán)而致使其市場(chǎng)行為缺乏主動(dòng)性和靈活性）。
綜上，目前存于我國(guó)的監(jiān)管架構(gòu)制度在對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的控制效能上較低，對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)作上具有較大的負(fù)面作用，當(dāng)然總體的組織要素還是合理的，因而這種制度安排需要優(yōu)化。
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二、優(yōu)化的金融監(jiān)管架構(gòu)設(shè)想
西方國(guó)家的金融市場(chǎng)發(fā)展得比較成熟，其監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置和具體制度安排相對(duì)而言也是比較成熟的、科學(xué)的，因而在這方面我們應(yīng)該借鑒。
（一）、西方主要發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管架構(gòu)及運(yùn)作簡(jiǎn)介
1、英國(guó)和其他歐洲國(guó)家的混業(yè)監(jiān)管模式。英國(guó)1986年建立了由財(cái)政部領(lǐng)導(dǎo)的三級(jí)混業(yè)監(jiān)管架構(gòu)。第一級(jí)是財(cái)政部，其負(fù)責(zé)督察國(guó)內(nèi)的所有銀行、證券等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)和對(duì)市場(chǎng)主體的資格進(jìn)行認(rèn)定；第二級(jí)是證券與投資管理委員會(huì)（sib），該機(jī)構(gòu)是一個(gè)非政府組織，負(fù)責(zé)全面監(jiān)管金融市場(chǎng)；第三級(jí)是自律性的各類民間協(xié)會(huì)組織，負(fù)責(zé)一些行業(yè)內(nèi)的自律性監(jiān)督職責(zé)。1997年英國(guó)成立了金融管理局（fsa，financialservicesauthority），由其負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行系統(tǒng)全面的監(jiān)管。此外，德國(guó)也計(jì)劃把德意志聯(lián)邦銀行和保險(xiǎn)監(jiān)管、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)等監(jiān)管主體進(jìn)行合并，成立類似于英國(guó)fsa的監(jiān)管組織。在歐洲歷史上的和新近出現(xiàn)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)傾向是促成這種監(jiān)管體制轉(zhuǎn)變的根本動(dòng)力，如德國(guó)歷史上就是以混業(yè)經(jīng)營(yíng)為金融市場(chǎng)運(yùn)作為基本模式的，另外法國(guó)也取消了商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行和中長(zhǎng)期信貸銀行的區(qū)別，逐步放松了其他主體間業(yè)務(wù)范圍的限制。
2、日本的大一統(tǒng)監(jiān)管模式。在1998年日本金融監(jiān)管體制改革前，金融監(jiān)管主體是大藏省和日本銀行，而且日本銀行在行政上接受大藏省監(jiān)管，所以大藏省成為真正意義上的唯一監(jiān)管者，這種過(guò)于大一統(tǒng)的金融監(jiān)管模式由于大藏省監(jiān)管力量和協(xié)調(diào)能力的限制沒(méi)能發(fā)揮很好的金融監(jiān)管作用。1997年日本提出“金融監(jiān)督廳設(shè)置法案”，1998年6月金融監(jiān)督廳開始在總理府直接管轄下運(yùn)作，證券委也從大藏省劃歸金融監(jiān)督廳管轄。1998年12月金融再生委員會(huì)成立，該委員會(huì)由國(guó)務(wù)大臣任委員長(zhǎng)，是與大藏省平級(jí)的行政機(jī)構(gòu)，并且在金融危機(jī)時(shí)，有首相處理危機(jī)的權(quán)力，金融監(jiān)督廳直屬于金融再生委。從2000年起，金融廳開始承擔(dān)原大藏省檢查、監(jiān)督和審批備案的全部職權(quán)，大藏?。ìF(xiàn)財(cái)務(wù)?。┲槐Ａ襞c金融廳對(duì)證券市場(chǎng)的合作監(jiān)管權(quán)。
3、美國(guó)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和分業(yè)監(jiān)管模式。在1998年以前美國(guó)實(shí)行的是嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，這是由其政治組織形式和各州的權(quán)限及立法的限制導(dǎo)致的，此種經(jīng)營(yíng)模式導(dǎo)致了美國(guó)的分業(yè)監(jiān)管，各類市場(chǎng)和各州間的市場(chǎng)被人為的割斷。但是隨著金融業(yè)的迅速發(fā)展和金融創(chuàng)新能力的不斷增強(qiáng)，金融市場(chǎng)上的分業(yè)經(jīng)營(yíng)的限制被不斷打破，終于導(dǎo)致了《格拉斯－斯蒂格爾法》的破產(chǎn)，新的金融法規(guī)對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)沒(méi)有嚴(yán)格的限制，與此種金融市場(chǎng)運(yùn)作模式相對(duì)應(yīng)的應(yīng)該是混業(yè)一統(tǒng)的監(jiān)管，但是由于美國(guó)聯(lián)邦制度的存在，致使其監(jiān)管架構(gòu)上的制度創(chuàng)新難度較大，但是這只是暫時(shí)的，其發(fā)展方向必定是大一統(tǒng)的。
（二）、優(yōu)化后的我國(guó)金融監(jiān)管架構(gòu)和制度安排
針對(duì)前面分析的結(jié)果，我國(guó)分業(yè)監(jiān)管、多頭監(jiān)管的監(jiān)管架構(gòu)是不能滿足金融監(jiān)管的需要的，在借鑒國(guó)外金融監(jiān)管制度安排的基礎(chǔ)上，筆者提出了優(yōu)化后的監(jiān)管架構(gòu)和制度安排，如圖2。
具體運(yùn)作安排如下：
第一層次：財(cái)政部和中央銀行。財(cái)政部主要負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)各機(jī)構(gòu)主體的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、審計(jì)、稅收等進(jìn)行監(jiān)督；中央銀行則主要負(fù)責(zé)對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)具體的交易行為的合法性、效率性及行為與貨幣政策一致性等的宏觀監(jiān)督，具體權(quán)力行使包括：（1）對(duì)第二層次的各具體監(jiān)管機(jī)構(gòu)的督察，主要指的是對(duì)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等執(zhí)行監(jiān)察市場(chǎng)的行為進(jìn)行監(jiān)督，以確保市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)能得到有效控制；（2）對(duì)第二層次的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行協(xié)調(diào)，促進(jìn)信息的及時(shí)、有效的溝通。這主要指的是對(duì)各類具體市場(chǎng)監(jiān)管者監(jiān)管過(guò)程中需要全面信息及職責(zé)明確劃分等的問(wèn)題提出的，中央銀行應(yīng)該負(fù)起這方面的職責(zé)；（3）全面協(xié)調(diào)各監(jiān)管主體的具體監(jiān)管行為，保持貨幣政策穩(wěn)定、統(tǒng)一、高效。中央銀行的主要職責(zé)是制定和執(zhí)行貨幣政策，通過(guò)對(duì)第二層次的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管的實(shí)時(shí)監(jiān)控，可以確保金融監(jiān)管主體的行為朝著有效執(zhí)行貨幣政策的方向發(fā)展。
第二層次：各類具體的金融市場(chǎng)監(jiān)管者。（1）銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行及其他以信貸業(yè)務(wù)為主的金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，涉及到的主要是貨幣市場(chǎng)，監(jiān)管的重點(diǎn)是此類機(jī)構(gòu)的自身運(yùn)作行為的規(guī)范性、合法性、對(duì)貨幣政策的執(zhí)行情況等；（2）證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)資本市場(chǎng)的全面監(jiān)管，以保障資本所有者的利益為監(jiān)管的根本出發(fā)點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)上市公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的考核，確保證券市場(chǎng)能朝著更加健康和更具吸引力的方向發(fā)展，同時(shí)注重對(duì)市場(chǎng)行為主體配合貨幣政策執(zhí)行方面的引導(dǎo)；（3）xxx針對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的運(yùn)作進(jìn)行全面監(jiān)督，以確保保險(xiǎn)市場(chǎng)資金的安全性為重點(diǎn)；（4）國(guó)家外匯管理局依舊負(fù)責(zé)整個(gè)外匯運(yùn)營(yíng)及操作方面的監(jiān)管；（5）金融創(chuàng)新xxx主要負(fù)責(zé)黃金市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)及其他邊緣性創(chuàng)新產(chǎn)品市場(chǎng)的監(jiān)管。目前這幾個(gè)市場(chǎng)的規(guī)模還不大，但是他們可能引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)的危害程度卻并不亞于其他市場(chǎng)，尤其創(chuàng)新產(chǎn)品形成的市場(chǎng)更是如此，因而要加強(qiáng)這方面的監(jiān)管，同時(shí)該部門還要負(fù)擔(dān)起鼓勵(lì)和支持金融產(chǎn)品創(chuàng)新的責(zé)任，確保其活力不斷增強(qiáng)并對(duì)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制。
前面已經(jīng)明確提出了優(yōu)化的金融監(jiān)管架構(gòu)，并且對(duì)其具體的運(yùn)作亦已作了安排，筆者認(rèn)為這種優(yōu)化相對(duì)于目前我國(guó)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀和發(fā)展趨向，在促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面具有重大意義。
1、有利于財(cái)政政策和貨幣政策的統(tǒng)一協(xié)調(diào)。財(cái)政政策主要是政府利用財(cái)政的手段如稅收、轉(zhuǎn)移支付、財(cái)政投資等對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)節(jié)；貨幣政策則是中央銀行利用貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)來(lái)影響經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行，具體有三種方式：法定存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)率和公開市場(chǎng)操作。從優(yōu)化的架構(gòu)之第一層次看，財(cái)政部和中央銀行直屬于xxx，在行政上統(tǒng)屬一個(gè)層次，而且無(wú)其他政策制定者（指具體市場(chǎng)監(jiān)管者）干擾，因而可以確保政策制定上和執(zhí)行上的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一。（1）財(cái)政部和中央銀行歸于xxx直接領(lǐng)導(dǎo)，有利于意見(jiàn)的統(tǒng)一，在具體政策的制定上容易協(xié)調(diào)。通常財(cái)政政策的效果比較快，運(yùn)用比較方便，對(duì)經(jīng)濟(jì)全局的影響可控程度高，因而一般用于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“助推器”；貨幣政策直接通過(guò)控制市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量的方法來(lái)影響經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，而且控制的通常是基礎(chǔ)貨幣，因而其乘數(shù)作用明顯，容易引起經(jīng)濟(jì)大幅波動(dòng)，一般用于控制通貨膨脹。如果這兩種政策的制定者不能很好的協(xié)調(diào)，將極大可能的導(dǎo)致財(cái)政政策的運(yùn)行無(wú)效，甚至于導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)大幅波動(dòng)、出現(xiàn)嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)衰退；（2）財(cái)政部和中央銀行負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行金融政策，其他市場(chǎng)運(yùn)行方面的監(jiān)管者全部納入中央銀行統(tǒng)一協(xié)調(diào)監(jiān)管，在沒(méi)有其他強(qiáng)權(quán)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的干擾下，更有利于保證金融政策的穩(wěn)定和高效。
2、有利于保障貨幣政策得到統(tǒng)一、完整的執(zhí)行。由于各具體市場(chǎng)行為監(jiān)管者統(tǒng)屬于中央銀行管理，中央銀行便有權(quán)監(jiān)督其行為，確保政策的傳導(dǎo)機(jī)制高效運(yùn)作，從而保障貨幣政策能得到統(tǒng)一、完整的執(zhí)行。第一，法定存款準(zhǔn)備金。在現(xiàn)行的監(jiān)管模式中，調(diào)整權(quán)掌握在中央銀行手中，而具有真正監(jiān)管銀行經(jīng)營(yíng)行為的銀監(jiān)會(huì)卻無(wú)權(quán)調(diào)整，而中央銀行又沒(méi)有市場(chǎng)直接監(jiān)管權(quán)，這種制度安排導(dǎo)致了監(jiān)管權(quán)和調(diào)控權(quán)的人為分割，不利于市場(chǎng)信息的及時(shí)反饋和市場(chǎng)行為的及時(shí)調(diào)整，一方面是中央銀行無(wú)權(quán)得到第一手資料，及時(shí)修正貨幣政策，另一方面監(jiān)管部門無(wú)權(quán)對(duì)市場(chǎng)的健康發(fā)展提供制度保障，這樣一來(lái)，貨幣政策的制定執(zhí)行效果和監(jiān)管的效率都受到了影響。而優(yōu)化后的架構(gòu)安排有效的避免了這一點(diǎn)，所有市場(chǎng)調(diào)節(jié)工具運(yùn)用權(quán)統(tǒng)歸具體監(jiān)管部門具體運(yùn)用，但是又必須在中央銀行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下運(yùn)用，這樣上面出現(xiàn)的尷尬問(wèn)題便得到了有效的解決；第二，再貼現(xiàn)率。這一貨幣政策運(yùn)用手段是通過(guò)對(duì)信貸市場(chǎng)的直接調(diào)控從而調(diào)節(jié)社會(huì)資金流量的，其作用的有效發(fā)揮基本類似于第一點(diǎn)的分析；第三，公開市場(chǎng)操作。它是中央銀行為達(dá)到貨幣政策目標(biāo)而與證券市場(chǎng)相聯(lián)系的一種政策手段，依照當(dāng)前的金融監(jiān)管架構(gòu)，證監(jiān)會(huì)除非在xxx直接授意的情形下才有可能主動(dòng)支持中央銀行貨幣政策的實(shí)施，否則資本市場(chǎng)將不會(huì)主動(dòng)協(xié)助貨幣政策的運(yùn)行，如此貨幣政策的及時(shí)性和效率必定會(huì)大打折扣。而優(yōu)化后的架構(gòu)安排中，中央銀行直接監(jiān)督證監(jiān)會(huì)的行為，市場(chǎng)信息傳遞、反饋準(zhǔn)確和及時(shí)，故而可以確保證券市場(chǎng)能為貨幣政策的實(shí)施提供有效的保障，突顯公開市場(chǎng)操作手段的迅捷和可控性強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)。
3、優(yōu)化后的監(jiān)管架構(gòu)職責(zé)安排清晰，通過(guò)xxx和中央銀行的協(xié)調(diào)可以確保金融市場(chǎng)監(jiān)管的完整。各層次、各類市場(chǎng)監(jiān)管者的職責(zé)分工明確，且監(jiān)管邊緣部位由于存在有權(quán)機(jī)構(gòu)（金融創(chuàng)新xxx）的協(xié)調(diào)，可以減少監(jiān)管效能的漏損，提高監(jiān)管效率，降低金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
4、設(shè)立金融創(chuàng)新xxx，為有效填補(bǔ)因市場(chǎng)發(fā)展而帶來(lái)的監(jiān)管漏洞及推動(dòng)金融創(chuàng)新提供了保障。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和金融市場(chǎng)的開放，各種創(chuàng)新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新產(chǎn)品將越來(lái)越多，越來(lái)越復(fù)雜，越來(lái)越朝著高杠桿方向發(fā)展，而且這些創(chuàng)新?tīng)可娴降膶⑹嵌鄠€(gè)市場(chǎng)，如目前國(guó)家已經(jīng)允許保險(xiǎn)、銀行資金通過(guò)適當(dāng)?shù)耐緩竭M(jìn)入資本市場(chǎng)，這種情況的出現(xiàn)給現(xiàn)存的監(jiān)管架構(gòu)帶來(lái)了挑戰(zhàn)，是多頭分業(yè)監(jiān)管還是限制這種創(chuàng)新，依現(xiàn)實(shí)情況，已經(jīng)選擇了前者，但是這種多頭監(jiān)管會(huì)給監(jiān)管效率帶來(lái)極大的影響，同時(shí)也在一定程度上影響了創(chuàng)新的效率。而優(yōu)化后的監(jiān)管架構(gòu)和職責(zé)安排不僅讓這種源于多個(gè)市場(chǎng)邊緣的產(chǎn)品創(chuàng)新行為得到完整的監(jiān)管，同時(shí)還采用積極有效的激勵(lì)機(jī)制促進(jìn)金融市場(chǎng)的創(chuàng)新，一方面金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和擴(kuò)散得到了有效控制，另外也有力的促進(jìn)了金融市場(chǎng)的繁榮和進(jìn)步。
5、自律性行業(yè)監(jiān)管組織由官方色彩轉(zhuǎn)向純民間性質(zhì)，不僅有利于充分發(fā)揮金融市場(chǎng)各主體的自律主動(dòng)性，同時(shí)也有利于節(jié)約政府監(jiān)管的成本，降低市場(chǎng)運(yùn)作過(guò)程中濃厚的政府干預(yù)色彩。
對(duì)一個(gè)現(xiàn)存制度進(jìn)行優(yōu)化甚至變遷，需要付出相當(dāng)?shù)某杀荆钱?dāng)這種成本能夠被這種優(yōu)化或變遷所帶來(lái)的收益所超越時(shí)，這種制度的優(yōu)化或變遷就是必要和可行的了。
兩國(guó)協(xié)商監(jiān)管方案篇四
2011年關(guān)將近，2012即將到來(lái)在此送上祝福：
祝公司同仁及各位領(lǐng)導(dǎo)事業(yè)順利心想事成！
這是在中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司（上海分）的第三個(gè)年頭，對(duì)于我來(lái)講也是碩果累累的一年，在2011年里我受到公司領(lǐng)導(dǎo)的信任及身邊同事的推崇，于5月份榮幸的成為我司金融物流部煤炭項(xiàng)目區(qū)域操作主管。
期初感覺(jué)身上的擔(dān)子瞬間重了好多，做什么事都不可以只想著自己。要學(xué)會(huì)如何領(lǐng)導(dǎo)、如何與手底下的人盡量減少摩擦。同事在工作上有做的不對(duì)的地方，要怎么樣說(shuō)能有效的讓他改正，并且言語(yǔ)聽(tīng)起來(lái)不會(huì)太刺耳。這些對(duì)我來(lái)講都是考驗(yàn)，也是對(duì)我的一種磨練。我很高興公司給了我一個(gè)這么好的機(jī)會(huì)，我會(huì)珍惜并且會(huì)做的更好。
積極參加公司里組織的各項(xiàng)活動(dòng)，服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排；按時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)工作任務(wù)，不搞情緒化，自覺(jué)履行工作職責(zé)，認(rèn)真完成本職工作任務(wù)。營(yíng)造一個(gè)更好的工作團(tuán)隊(duì)。為公司培養(yǎng)更多的人才，把工作重點(diǎn)放在人員的動(dòng)態(tài)問(wèn)題做到以人為本不斷的發(fā)現(xiàn)并且解決問(wèn)題。
在職期間我會(huì)認(rèn)真本分的工作，如果迎春花要等到陽(yáng)光明媚才開放，就會(huì)誤了占盡春天的天時(shí)；如果我們?nèi)?chuàng)業(yè)要等到萬(wàn)事俱備才動(dòng)身，就會(huì)失去良好的機(jī)會(huì)；雖然你得到了豐富的經(jīng)驗(yàn)，但你卻失去了年輕時(shí)的創(chuàng)業(yè)激情，不必等到風(fēng)平浪靜，我們可以乘風(fēng)破浪去趕海；不必等到陽(yáng)光明媚，春寒料峭時(shí)就播種。人生總是充滿著冒險(xiǎn)，我不甘愿平凡，所以我要努力干出一番成績(jī)。
最后再次送上誠(chéng)摯的祝福：
愿新的一年里，你位高權(quán)重責(zé)任輕，錢
多事少離家近，每日睡到大天亮，工資領(lǐng)到手抽筋，手下花錢你收禮，別人加班你加薪！
2011年12月25日
兩國(guó)協(xié)商監(jiān)管方案篇五
為進(jìn)一步加強(qiáng)債務(wù)管理，完善政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，切實(shí)防范化解財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)新《預(yù)算法》、xxx《關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2014〕43號(hào)）、財(cái)政部《關(guān)于對(duì)地方政府性債務(wù)實(shí)行限額管理的實(shí)施意見(jiàn)》（財(cái)預(yù)〔2015〕225號(hào)）有關(guān)規(guī)定，制定本方案。
全面貫徹黨的十九大和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，按照xxx、xxx關(guān)于打好三大攻堅(jiān)戰(zhàn)的有關(guān)要求，在xxx、財(cái)政部和省委、省政府關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理等系列政策文件的指導(dǎo)下，樹立正確的政績(jī)觀，正確認(rèn)識(shí)、正確對(duì)待、積極化解債務(wù)問(wèn)題，健全政府性債務(wù)管理機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，找準(zhǔn)穩(wěn)增長(zhǎng)和控風(fēng)險(xiǎn)的平衡點(diǎn)，在發(fā)展中化解債務(wù)，在置換中緩解債務(wù)，全力籌措資金償債，加快推進(jìn)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范各項(xiàng)工作。
2018年，我縣年度化債合計(jì)為萬(wàn)元，認(rèn)定后隱性債務(wù)余額合計(jì)為萬(wàn)元，其中：舉借債務(wù)余額530萬(wàn)元，支出事項(xiàng)余額萬(wàn)元，其中ppp項(xiàng)目余額為121606萬(wàn)元。
我縣年度化債合計(jì)為萬(wàn)元，均采用擬安排年度預(yù)算資金、超收收入、盤活財(cái)政存量資金等償還，償還計(jì)劃安排為：2018年9月-12月，償還20萬(wàn)元，2019年償還萬(wàn)元，2020年償還1959萬(wàn)元，2021年償還萬(wàn)元，2022年償還萬(wàn)元，2023年償還萬(wàn)元，2024年償還萬(wàn)元，2025年償還萬(wàn)元，2026年償還萬(wàn)元，2027年償還萬(wàn)元，2028年償還萬(wàn)元。
（一）預(yù)期目標(biāo)
正確認(rèn)識(shí)政府債務(wù)在城市建設(shè)、保障民生、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方面的積極作用和由此帶來(lái)的財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范舉債程序，控制債務(wù)規(guī)模，壓減一般性支出預(yù)算，保障償債資金來(lái)源。
（二）主要方式
1、全力狠抓財(cái)政收入，保障償債資金來(lái)源。按照“穩(wěn)固壯大基礎(chǔ)財(cái)源、培育做強(qiáng)新興財(cái)源、強(qiáng)化收入征收管理”的思路，采取主動(dòng)協(xié)調(diào)解決稅收部門困難、主動(dòng)加強(qiáng)重點(diǎn)財(cái)源企業(yè)服務(wù)、主動(dòng)向上匯報(bào)爭(zhēng)取的方法措施，不斷增加財(cái)政收入，確保償債資金有穩(wěn)定的財(cái)力保證。
2、大力壓減一般性支出和新增項(xiàng)目預(yù)算，嚴(yán)格控制新增債務(wù)規(guī)模。大力壓縮“三公”經(jīng)費(fèi)支出預(yù)算，從嚴(yán)控制公務(wù)運(yùn)行等一般性支出。保障續(xù)建和民生項(xiàng)目資金需求，壓減城市建設(shè)類項(xiàng)目支出預(yù)算，杜絕樓堂管所等一般項(xiàng)目支出預(yù)算安排。新增財(cái)力優(yōu)先保障清償?shù)狡趥鶆?wù)，減少新增債務(wù)融資規(guī)模，逐步消化存量債務(wù)。
3、加大債券置換力度，優(yōu)化存量債務(wù)結(jié)構(gòu)。對(duì)清理甄別后納入預(yù)算管理的非政府債券形式的存量債務(wù)，通過(guò)爭(zhēng)取省政府發(fā)行的地方政府債券逐步進(jìn)行置換，以達(dá)到減輕利息負(fù)擔(dān)、實(shí)現(xiàn)期限延展、優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)的目的。根據(jù)債務(wù)到期年限逐筆列出置換計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)當(dāng)年到期債務(wù)債券置換全覆蓋，并積極與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)洽談溝通，力爭(zhēng)2018年底將非政府債券形式的政府存量債務(wù)全部置換為政府債券。
4、切實(shí)履行償債責(zé)任，逐步消化政府存量債務(wù)。編制年度預(yù)算時(shí)，優(yōu)先考慮到期債務(wù)本息資金需求，統(tǒng)籌包括債券資金在內(nèi)的財(cái)政預(yù)算資金，及時(shí)償還政府存量債務(wù)，切實(shí)履行償債責(zé)任。
5、探索創(chuàng)新發(fā)展，推廣政府與社會(huì)資本合作（ppp）模式。設(shè)立各類政府性投資基金，充分發(fā)揮財(cái)政資金的放大效應(yīng)，引導(dǎo)金融資本、社會(huì)資本等民間資金支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展，有力控制政府債務(wù)增長(zhǎng)。
（一）將政府債務(wù)分類納入預(yù)算管理
把全面納入預(yù)算管理作為規(guī)范我縣政府債務(wù)管理的核心舉措，在政府債券還本付息納入預(yù)算管理的基礎(chǔ)上，逐步將政府負(fù)有直接償還責(zé)任、擔(dān)保責(zé)任和一定范圍救助責(zé)任的所有政府債務(wù)（含或有債務(wù)）分類納入預(yù)算管理，進(jìn)一步增強(qiáng)預(yù)算的科學(xué)性和完整性。根據(jù)財(cái)政部印發(fā)的地方政府一般債券和專項(xiàng)債券預(yù)算管理、會(huì)計(jì)核算等辦法，規(guī)范債務(wù)資金管理和會(huì)計(jì)核算，舉借債務(wù)和資金使用情況主動(dòng)向縣人大或常委會(huì)進(jìn)行報(bào)告，自覺(jué)接受人大監(jiān)督。
（二）加強(qiáng)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控和應(yīng)急處置機(jī)制建設(shè)
嚴(yán)格落實(shí)限額管理的規(guī)定，嚴(yán)格控制債務(wù)增長(zhǎng)。以制定此次債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解方案為起點(diǎn)，進(jìn)一步健全我縣政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)急處置機(jī)制，綜合運(yùn)用債務(wù)率、新增債務(wù)率、償債率、逾期債務(wù)率等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，認(rèn)真評(píng)估我縣政府整體償債能力、債務(wù)增長(zhǎng)速度、當(dāng)期償債壓力、政府履約能力。完善應(yīng)急處置配套措施，一旦發(fā)現(xiàn)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)或逼近警戒線，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，通過(guò)控制項(xiàng)目規(guī)模、壓縮公用經(jīng)費(fèi)、處置存量資產(chǎn)、引入社會(huì)資本等方式，多渠道籌集資金消化存量債務(wù)，將債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)控制到警戒線以內(nèi)。
（三）強(qiáng)化債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作組織保障
樹立正確的政績(jī)觀，將政府債務(wù)納入黨政領(lǐng)導(dǎo)干部政績(jī)考核范圍，建立人大監(jiān)督、政府負(fù)責(zé)、財(cái)政部門會(huì)同有關(guān)單位具體落實(shí)的組織保障體系，加強(qiáng)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作合力。加大對(duì)違法舉債擔(dān)保行為的懲處力度，凡政府公益性項(xiàng)目建設(shè)確需舉借政府債務(wù)的，嚴(yán)格依法在限額內(nèi)通過(guò)申請(qǐng)省政府發(fā)行的政府債券解決，通過(guò)企業(yè)融資的，堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作，不得變相舉借政府債務(wù)。對(duì)違法舉借債務(wù)、違反規(guī)定替企業(yè)償債以及在xxx批準(zhǔn)的外債轉(zhuǎn)貸以外為其他債務(wù)提供擔(dān)保的部門單位，依據(jù)預(yù)算法和擔(dān)保法有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，并向社會(huì)公開。
兩國(guó)協(xié)商監(jiān)管方案篇一
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。全縣扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)后續(xù)管理和監(jiān)督工作在縣政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下實(shí)施，成立縣扶貧資產(chǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組定期研究決定涉及扶貧資產(chǎn)管理的重大事項(xiàng)。縣發(fā)改、財(cái)政、人社、住建、交通、水務(wù)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、教育、衛(wèi)健、商務(wù)、民政、自然資源、工信、科技、市生態(tài)環(huán)境局分局、文旅、供銷社、婦聯(lián)、殘聯(lián)等相關(guān)行業(yè)部門主要負(fù)責(zé)同志要親自研究、親自安排，組建專班，落實(shí)專責(zé)，加強(qiáng)本行業(yè)業(yè)務(wù)培訓(xùn)指導(dǎo)、督促監(jiān)督，認(rèn)真落實(shí)扶貧資產(chǎn)管理工作，適時(shí)開展績(jī)效和運(yùn)行評(píng)估。各行業(yè)主管部門要按照分工明確管理職責(zé)，密切配合，共同將扶貧資產(chǎn)后續(xù)管理各項(xiàng)工作落實(shí)到位，鄉(xiāng)村振興局要發(fā)揮統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。
（二）明確管理主體?？h級(jí)層面：扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)管理工作在縣級(jí)扶貧資產(chǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開展，縣鄉(xiāng)村振興局統(tǒng)籌協(xié)調(diào)指導(dǎo)；縣農(nóng)業(yè)農(nóng)村局負(fù)責(zé)農(nóng)村集體扶貧資產(chǎn)形成后的監(jiān)督管理和指導(dǎo)工作；縣財(cái)政局監(jiān)督指導(dǎo)扶貧資產(chǎn)登記入賬工作；縣自然資源局負(fù)責(zé)符合條件的扶貧資產(chǎn)發(fā)放不動(dòng)產(chǎn)登記證；縣審計(jì)局負(fù)責(zé)扶貧資產(chǎn)審計(jì)監(jiān)督工作；縣發(fā)改局、縣水務(wù)局、縣交運(yùn)局、縣人社局、縣文廣局、縣教育局、縣衛(wèi)健局、縣民政局等部門積極對(duì)接省市行業(yè)部門認(rèn)真做好本行業(yè)扶貧資產(chǎn)管理的監(jiān)督指導(dǎo)工作。鄉(xiāng)鎮(zhèn)層面：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府是其區(qū)域內(nèi)扶貧資金投入形成資產(chǎn)管理的責(zé)任主體，具體負(fù)責(zé)扶貧資產(chǎn)后續(xù)管理、效益發(fā)揮、收益分配、登記入賬、資產(chǎn)流失防范等方面的管理工作。村級(jí)層面：各村兩委和駐村幫扶工作隊(duì)負(fù)責(zé)本村扶貧資產(chǎn)的管理工作，指定專人管理，逐一登記造冊(cè)入賬。非經(jīng)營(yíng)性固定資產(chǎn)要定期保養(yǎng)維護(hù)，確保正常運(yùn)行；經(jīng)營(yíng)性固定資產(chǎn)，通過(guò)承包、租賃、入股等形式經(jīng)營(yíng)的，要規(guī)范交易運(yùn)營(yíng)模式，明確收益方式，確保扶貧資產(chǎn)保值增值，要與經(jīng)營(yíng)主體簽訂協(xié)議，建立管護(hù)制度，明確日常管護(hù)責(zé)任。通過(guò)村集體自身經(jīng)營(yíng)的，建立管護(hù)制度，明確村集體負(fù)責(zé)日常管護(hù)責(zé)任。
（三）建立長(zhǎng)效機(jī)制。建立健全扶貧項(xiàng)目資產(chǎn)報(bào)告制度，縣級(jí)資產(chǎn)管理部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府要定期向縣級(jí)扶貧資產(chǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告項(xiàng)目資產(chǎn)后續(xù)管理情況。各行業(yè)部門要按照職能職責(zé)，有效銜接鄉(xiāng)村振興，進(jìn)一步制定完善本行業(yè)扶貧資產(chǎn)管理辦法，加強(qiáng)監(jiān)管指導(dǎo)，不斷提高扶貧資產(chǎn)管理實(shí)效。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要細(xì)化扶貧資產(chǎn)清理、登記、確權(quán)、管護(hù)、運(yùn)營(yíng)、收益、處置等相關(guān)管理制度，建立健全扶貧資產(chǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，確保扶貧資產(chǎn)安全運(yùn)行。村“兩委”嚴(yán)格將扶貧資產(chǎn)各項(xiàng)管理規(guī)定落細(xì)落實(shí)，全過(guò)程參與管護(hù)運(yùn)營(yíng)，切實(shí)解決“重建輕管”問(wèn)題，確保扶貧資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)清晰、管理規(guī)范、持續(xù)穩(wěn)定發(fā)揮效益。
兩國(guó)協(xié)商監(jiān)管方案篇二
在鄉(xiāng)黨委、政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“嚴(yán)守禁放規(guī)定，維護(hù)城鄉(xiāng)環(huán)境，為了美好生活”的宣傳主題，樹立“全民共治、治安共享”的工作理念，充分利用各種宣傳資源，廣泛動(dòng)員各方社會(huì)力量，開展全方位、立體化和針對(duì)性的社會(huì)宣傳引導(dǎo)工作，全力實(shí)現(xiàn)南窖鄉(xiāng)行政區(qū)域內(nèi)禁止燃放煙花爆竹的效果目標(biāo)。
20xx年煙花爆竹安全管理宣傳工作，在鄉(xiāng)煙花爆竹安全管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌下，健全完善“黨委宣傳部統(tǒng)籌指導(dǎo)、鄉(xiāng)煙花辦統(tǒng)一組織、職能科室系統(tǒng)牽動(dòng)、屬地單位、村委會(huì)組織實(shí)施、廣大職工群眾積極參與”的宣傳工作格局。
按照鄉(xiāng)煙花辦總體部署，各企事業(yè)單位、各村委會(huì)要制定宣傳工作方案，并組織開展本單位職工、廣大群眾、商超市、飯店、民俗旅游戶等從業(yè)人員的宣傳引導(dǎo)工作。
（一）普法宣傳階段（20xx年12月中旬至20xx年1月上旬）。
圍繞《北京市煙花爆竹安全管理規(guī)定》和《xx區(qū)人民政府關(guān)于行政區(qū)域內(nèi)禁止燃放煙花爆竹的通告》相關(guān)規(guī)定，通過(guò)村村通廣播、電子屏、微信群、宣傳材料等宣傳方式，全面開展普法宣傳，確保廣大人民群眾人人皆知“禁放”新規(guī)。
（二）集中宣傳階段（20xx年1月中旬至2月中旬）。
春節(jié)前，要圍繞“杜絕非法煙花爆竹”“禁止違規(guī)燃放”等內(nèi)容開展重點(diǎn)宣傳發(fā)動(dòng)；除夕（1月31日）、初五（2月5日）、正月十五（2月15日）等重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)，要廣泛宣傳全域禁放，正面報(bào)道人民群眾自覺(jué)遵守法規(guī)的情況并及時(shí)曝光違法處罰典型案例。
（三）固化宣傳階段（20xx年2月下旬至年底）。
20xx年春節(jié)過(guò)后，要針對(duì)有燃放煙花爆竹習(xí)俗的開工、開業(yè)、喬遷、奠基、婚喪嫁娶、宴席服務(wù)等，開展針對(duì)性的禁放宣傳和日常重點(diǎn)宣傳，鞏固前期宣傳效果。
各單位要按照“十進(jìn)”、“十有”的工作要求，將宣傳發(fā)動(dòng)貫穿煙花爆竹安全管理工作始終，切實(shí)形成嚴(yán)管、嚴(yán)治、嚴(yán)控、嚴(yán)查的輿論導(dǎo)向。
“十進(jìn)”即“進(jìn)機(jī)關(guān)大院、進(jìn)村委會(huì)、進(jìn)公交換乘站、進(jìn)民俗院、進(jìn)工地、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)商超市、進(jìn)重點(diǎn)地區(qū)、進(jìn)網(wǎng)絡(luò)”；“十有”即“電子屏有影、廣播有聲、宣傳材料有字、網(wǎng)上有點(diǎn)擊、道路有橫幅、路口有展板、手機(jī)有提示、面上有標(biāo)識(shí)、單位有活動(dòng)、群眾有共識(shí)”。
（一）認(rèn)真組織開展內(nèi)部宣傳。
鄉(xiāng)煙花辦和各職能科室，以及十六類禁放點(diǎn)的主管部門，要結(jié)合各自職能開展好內(nèi)部宣傳。
倡導(dǎo)廣大黨員干部帶頭遵守規(guī)定；協(xié)調(diào)各企事業(yè)單位、各村委會(huì)深入教育動(dòng)員本單位、本轄區(qū)人員自覺(jué)遵守?zé)熁ū窠乓?guī)定，從自身和身邊親屬做起，不放煙花爆竹；推動(dòng)嚴(yán)格遵守?zé)熁ū窠乓?guī)定；指導(dǎo)衛(wèi)生院、農(nóng)村商業(yè)銀行、燃?xì)鈸Q瓶站等單位開展集中宣傳，教育引導(dǎo)企業(yè)員工自覺(jué)遵守規(guī)定。
各職能科室針對(duì)本系統(tǒng)開展宣傳教育工作，要制定針對(duì)性的宣傳方案，督促列管行業(yè)遵守禁放規(guī)定。
其中，環(huán)境辦圍繞燃放煙花爆竹對(duì)大氣污染的影響，配合黨委宣傳部在臨近春節(jié)和春節(jié)期間等時(shí)間節(jié)點(diǎn)，開展宣傳引導(dǎo)工作；鄉(xiāng)教委在放假前對(duì)中心校、幼兒園開展宣傳引導(dǎo)工作；村建項(xiàng)目組指導(dǎo)各村委會(huì)對(duì)建設(shè)工程施工現(xiàn)場(chǎng)開展宣傳引導(dǎo)工作；綜合行政執(zhí)法隊(duì)對(duì)各商戶開展宣傳引導(dǎo)工作；鄉(xiāng)文體中心和旅游辦對(duì)文保單位和民俗旅游戶開展宣傳引導(dǎo)工作。
（二）深入組織開展媒體宣傳。
鄉(xiāng)宣傳部要立足“網(wǎng)上網(wǎng)下”兩大宣傳陣地。
一是要通過(guò)新聞媒體，對(duì)人民群眾關(guān)注的.熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行集中宣傳報(bào)道，階段性掀起媒體宣傳高潮，形成新聞?shì)浾搶?dǎo)向；對(duì)查繳非法燃放、儲(chǔ)存、銷售煙花爆竹的案例等，進(jìn)行專題曝光宣傳報(bào)道；二是要在春節(jié)前，通過(guò)南窖時(shí)訊、微信滾動(dòng)播出提示語(yǔ)，并通過(guò)致全鄉(xiāng)人民一封信，引導(dǎo)廣大人民群眾自覺(jué)遵守禁放規(guī)定；三是要加大在人員密集場(chǎng)所、村委會(huì)宣傳欄、商超市等人員流動(dòng)大地區(qū)的宣傳力度，利用這些地區(qū)投放、張貼煙花爆竹安全管理宣傳材料；四是要加強(qiáng)對(duì)民俗旅游戶、飯店、燃?xì)鈸Q瓶站等單位的禁放政策宣傳，形成共同抵制違法燃放煙花爆竹的良好氛圍。
（三）全面組織開展基層宣傳。
各村委會(huì)、各企事業(yè)單位結(jié)合轄區(qū)單位特點(diǎn)，分波次、有重點(diǎn)的開展宣傳。
一是各單位要印制一封信、承諾書等宣傳材料，深入群眾家中、企事業(yè)單位職工、商超市場(chǎng)等，發(fā)放宣傳材料；張貼禁放通告和宣傳海報(bào)等宣傳品，營(yíng)造良好社會(huì)氛圍，爭(zhēng)取廣大人民群眾對(duì)禁放工作的理解支持。
二是各單位要深入宣傳非法存放、運(yùn)輸煙花爆竹的危害性，公布非法儲(chǔ)存、運(yùn)輸、銷售煙花爆竹的舉報(bào)電話，引導(dǎo)并鼓勵(lì)廣大人民群眾積極舉報(bào)煙花爆竹違法線索。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，提高思想認(rèn)識(shí)。
各單位要充分認(rèn)識(shí)煙花爆竹安全管理宣傳工作的重要性和緊迫性，積極協(xié)調(diào)各方力量，確保宣傳工作落到實(shí)處；要加強(qiáng)監(jiān)督檢查，對(duì)宣傳工作開展不力、組織不落實(shí)、工作不到位的，要追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
（二）加大曝光力度，震懾違法犯罪。
各單位在正面引導(dǎo)的同時(shí)，要加大對(duì)違法行為和典型案例的曝光力度，切實(shí)維護(hù)法規(guī)的嚴(yán)肅性，進(jìn)一步震懾不法分子、教育廣大人民群眾，推動(dòng)全社會(huì)自覺(jué)遵守?zé)熁ū癜踩芾矸ㄒ?guī)。
（三）統(tǒng)一宣傳口徑，遵守宣傳紀(jì)律。
有關(guān)煙花爆竹安全管理工作的相關(guān)報(bào)道，要通過(guò)鄉(xiāng)煙花辦統(tǒng)一發(fā)布，各單位嚴(yán)禁擅自向新聞媒體發(fā)布相關(guān)信息。
對(duì)未經(jīng)鄉(xiāng)煙花辦同意，擅自發(fā)布消息并影響工作進(jìn)度或造成嚴(yán)重后果的，將追究相關(guān)部門人員責(zé)任。
兩國(guó)協(xié)商監(jiān)管方案篇三
摘要：金融市場(chǎng)對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展而言是一柄“雙刃劍”，金融市場(chǎng)健康發(fā)展可以極大的推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，但是如果不能有力的控制住金融風(fēng)險(xiǎn)則會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退甚至出現(xiàn)金融危機(jī)，東南亞的金融危機(jī)便是最好的例證。隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展和壯大，金融產(chǎn)品創(chuàng)新層出不窮，我們面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)也逐漸增大，如何從制度方面優(yōu)化金融監(jiān)管架構(gòu)，便成為一個(gè)具有重要意義的課題。
關(guān)鍵詞：金融市場(chǎng)監(jiān)管貨幣政策中央銀行
金融市場(chǎng)從廣義上理解包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)已經(jīng)進(jìn)入金融經(jīng)濟(jì)時(shí)代，金融已成為經(jīng)濟(jì)的核心，金融市場(chǎng)便理所當(dāng)然的成為了所有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的中心舞臺(tái)，無(wú)論是理論界還是實(shí)業(yè)界都已經(jīng)承認(rèn)這一觀點(diǎn)，同時(shí)也認(rèn)為金融市場(chǎng)是柄“雙刃劍”。1929-1933年的經(jīng)濟(jì)危機(jī)、1997年的東南亞金融危機(jī)及日本近年來(lái)的經(jīng)濟(jì)大衰退都在一個(gè)側(cè)面反映了金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)失控時(shí)對(duì)經(jīng)濟(jì)的巨大破壞性。
我國(guó)的金融市場(chǎng)隨著改革開放步伐的邁開而發(fā)展壯大并不斷規(guī)范著，其對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了無(wú)可爭(zhēng)辯的重大推動(dòng)作用，但在當(dāng)前wto框架下開放金融市場(chǎng)的承諾逐步兌現(xiàn)和不斷顯現(xiàn)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)的大環(huán)境下，各自為政或者說(shuō)分業(yè)監(jiān)管、多頭監(jiān)管的監(jiān)管架構(gòu)制度安排將很難滿足市場(chǎng)監(jiān)管需要，金融風(fēng)險(xiǎn)難以得到有效監(jiān)控，金融市場(chǎng)的運(yùn)行效率也將受到相當(dāng)大的限制。
一、我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展及監(jiān)管現(xiàn)狀
經(jīng)過(guò)20多年的建設(shè)和改革，我國(guó)金融市場(chǎng)的規(guī)模日益壯大，金融市場(chǎng)運(yùn)作、監(jiān)管等方面的理論研究水平和實(shí)踐能力不斷加強(qiáng)。據(jù)相關(guān)資料顯示，截止到2003年底，我國(guó)銀行各項(xiàng)存款余額達(dá)萬(wàn)億元，比上年末增長(zhǎng)，各項(xiàng)貸款余額萬(wàn)億元，比上年末增長(zhǎng)；證券市場(chǎng)融資規(guī)模不斷擴(kuò)大，上市公司達(dá)1313家，全年股票市場(chǎng)融資額達(dá)億元，財(cái)政部全年累計(jì)發(fā)行國(guó)債6355億元；基金市場(chǎng)從無(wú)到有，各類基金有80余只，全年累計(jì)發(fā)行各類基金總份數(shù)達(dá)到億份；保險(xiǎn)市場(chǎng)也空前壯大，全年各類保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入億元，較上年增長(zhǎng)；外匯市場(chǎng)由封閉到開放，產(chǎn)品由單一逐漸多樣，全年銀行間外匯交易額達(dá)億元，國(guó)家外匯儲(chǔ)備余額截止2004年9月達(dá)4700億美元，如此規(guī)模的外匯儲(chǔ)備為將來(lái)我國(guó)外匯市場(chǎng)的進(jìn)一步繁榮將起到根本的保障和推動(dòng)作用；黃金市場(chǎng)全年總成交量噸，總成交金額億元，黃金日均交易量公斤，日均成交金額萬(wàn)元，交易品種、交易方式、交易主體和成交量不斷拓展或放大，進(jìn)一步繁榮了我國(guó)金融市場(chǎng)。
金融市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展，有力的推動(dòng)了國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展，但是金融市場(chǎng)和其他產(chǎn)品市場(chǎng)一樣是建立在委托——關(guān)系的基礎(chǔ)之上的，如銀行系統(tǒng)是接受客戶的存款委托從而運(yùn)營(yíng)資金而存在的，證券市場(chǎng)是建立在客戶買賣股票、債券進(jìn)行股權(quán)、債權(quán)投資的資金委托運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)上的。整個(gè)金融市場(chǎng)由于依托這種委托——關(guān)系，便導(dǎo)致兩種風(fēng)險(xiǎn)不斷發(fā)生，其一是道德風(fēng)險(xiǎn)，其二是逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)，兩種風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生均是因?yàn)樾畔⒉煌耆蛐畔⒉粚?duì)稱發(fā)生且難以消除的。同時(shí)由于金融市場(chǎng)在整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系中主要擔(dān)當(dāng)?shù)氖琴Y金融通的作用，其風(fēng)險(xiǎn)的危害程度是依乘數(shù)而擴(kuò)張的，如此金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展成經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本障礙便具有了極大的可能性。因此，各國(guó)政府都力圖通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)管、信息公開等的方式來(lái)解決或者弱化風(fēng)險(xiǎn)的危害問(wèn)題或程度。我國(guó)政府在國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)逐步發(fā)展的同時(shí)也營(yíng)造了一個(gè)比較穩(wěn)定、相對(duì)有效的金融監(jiān)管架構(gòu)。
1、由于金融市場(chǎng)各類別市場(chǎng)間關(guān)系密切，因而分業(yè)監(jiān)管形式會(huì)人為的割斷信息交流，不僅不能解決信息不完全的問(wèn)題反而會(huì)進(jìn)一步加劇這種信息不完全，從而不利于監(jiān)管應(yīng)有效能的發(fā)揮，同時(shí)也不利于金融市場(chǎng)的高效運(yùn)行。如貨幣市場(chǎng)（主要以銀行為例）和資本市場(chǎng)（以股票市場(chǎng)為例）之間存在著非常復(fù)雜的業(yè)務(wù)和交易上的關(guān)聯(lián)性，股票市場(chǎng)資金存放、資金匯劃、結(jié)算無(wú)不與銀行有關(guān)；另外由于貨幣市場(chǎng)資金與資本市場(chǎng)資金在數(shù)量上存在此消彼長(zhǎng)的關(guān)系，因而有存在相當(dāng)?shù)臎_突可能。然而監(jiān)管方卻人為的對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行了劃分，致使銀監(jiān)會(huì)與證監(jiān)會(huì)權(quán)力交合，界限不明朗，同時(shí)容易出現(xiàn)推諉而致使監(jiān)管真空，監(jiān)管部門為了控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，便嚴(yán)格限制兩市場(chǎng)邊緣產(chǎn)品創(chuàng)新行為，這樣對(duì)整個(gè)貨幣和資本市場(chǎng)都將造成極大的危害，市場(chǎng)的運(yùn)行效能受到極大影響；或者監(jiān)管部門對(duì)此種邊緣產(chǎn)品創(chuàng)新行為不聞不問(wèn)，這樣又必定導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)失控的可能，畢竟邊緣性的金融產(chǎn)品引致金融風(fēng)險(xiǎn)的概率是很高的。
此外，由于分業(yè)監(jiān)管，原本各市場(chǎng)的信息不完全和不對(duì)稱造成的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控漏洞由于監(jiān)管部門的平級(jí)運(yùn)作和直接協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)缺位而導(dǎo)致信息不完全和不對(duì)稱的問(wèn)題加劇，進(jìn)而出現(xiàn)更大的監(jiān)控漏洞，這樣的監(jiān)管架構(gòu)制度安排必將歸于低效甚至無(wú)效。
2、多頭監(jiān)管模式難以有效支持金融政策的實(shí)施。金融政策的制定是為國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為目的的，而這與金融監(jiān)管的根本目標(biāo)即保障金融市場(chǎng)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展是一致的。財(cái)政政策和貨幣政策的有效運(yùn)行是以穩(wěn)定的金融市場(chǎng)為基礎(chǔ)的，尤其后者對(duì)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性要求更高，否則就會(huì)出現(xiàn)政策與市場(chǎng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)同向乘數(shù)擴(kuò)大的可能。以中央銀行的貨幣政策做具體分析，其為達(dá)到政策目標(biāo)通?？梢赃\(yùn)用三個(gè)手段：法定存款準(zhǔn)備金、公開市場(chǎng)操作和再貼現(xiàn)率。很明顯這一政策涉及的不僅是政策本身制定這個(gè)層面，還要涉及到實(shí)際運(yùn)行中的貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，然而當(dāng)前的監(jiān)管架構(gòu)制度下的中央銀行卻對(duì)這兩個(gè)市場(chǎng)沒(méi)有直接的監(jiān)管權(quán)，這樣必定導(dǎo)致貨幣政策的制定和執(zhí)行脫節(jié)，進(jìn)而政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度必將受到影響。
3、各行業(yè)自律組織名義上是各市場(chǎng)主體的自愿組織，但事實(shí)上卻帶有很濃厚的官方性質(zhì)，這樣的自律組織建設(shè)明顯有違設(shè)立的初衷。政府對(duì)這部分自控機(jī)構(gòu)的介入必將給很多原本只需市場(chǎng)主體間協(xié)商解決的問(wèn)題復(fù)雜化、扭曲化，不僅政府監(jiān)管的成本加大，同時(shí)市場(chǎng)效率的流失也必將是嚴(yán)重的（市場(chǎng)主體缺乏主動(dòng)權(quán)而致使其市場(chǎng)行為缺乏主動(dòng)性和靈活性）。
綜上，目前存于我國(guó)的監(jiān)管架構(gòu)制度在對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的控制效能上較低，對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)作上具有較大的負(fù)面作用，當(dāng)然總體的組織要素還是合理的，因而這種制度安排需要優(yōu)化。
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二、優(yōu)化的金融監(jiān)管架構(gòu)設(shè)想
西方國(guó)家的金融市場(chǎng)發(fā)展得比較成熟，其監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置和具體制度安排相對(duì)而言也是比較成熟的、科學(xué)的，因而在這方面我們應(yīng)該借鑒。
（一）、西方主要發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管架構(gòu)及運(yùn)作簡(jiǎn)介
1、英國(guó)和其他歐洲國(guó)家的混業(yè)監(jiān)管模式。英國(guó)1986年建立了由財(cái)政部領(lǐng)導(dǎo)的三級(jí)混業(yè)監(jiān)管架構(gòu)。第一級(jí)是財(cái)政部，其負(fù)責(zé)督察國(guó)內(nèi)的所有銀行、證券等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)和對(duì)市場(chǎng)主體的資格進(jìn)行認(rèn)定；第二級(jí)是證券與投資管理委員會(huì)（sib），該機(jī)構(gòu)是一個(gè)非政府組織，負(fù)責(zé)全面監(jiān)管金融市場(chǎng)；第三級(jí)是自律性的各類民間協(xié)會(huì)組織，負(fù)責(zé)一些行業(yè)內(nèi)的自律性監(jiān)督職責(zé)。1997年英國(guó)成立了金融管理局（fsa，financialservicesauthority），由其負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行系統(tǒng)全面的監(jiān)管。此外，德國(guó)也計(jì)劃把德意志聯(lián)邦銀行和保險(xiǎn)監(jiān)管、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)等監(jiān)管主體進(jìn)行合并，成立類似于英國(guó)fsa的監(jiān)管組織。在歐洲歷史上的和新近出現(xiàn)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)傾向是促成這種監(jiān)管體制轉(zhuǎn)變的根本動(dòng)力，如德國(guó)歷史上就是以混業(yè)經(jīng)營(yíng)為金融市場(chǎng)運(yùn)作為基本模式的，另外法國(guó)也取消了商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行和中長(zhǎng)期信貸銀行的區(qū)別，逐步放松了其他主體間業(yè)務(wù)范圍的限制。
2、日本的大一統(tǒng)監(jiān)管模式。在1998年日本金融監(jiān)管體制改革前，金融監(jiān)管主體是大藏省和日本銀行，而且日本銀行在行政上接受大藏省監(jiān)管，所以大藏省成為真正意義上的唯一監(jiān)管者，這種過(guò)于大一統(tǒng)的金融監(jiān)管模式由于大藏省監(jiān)管力量和協(xié)調(diào)能力的限制沒(méi)能發(fā)揮很好的金融監(jiān)管作用。1997年日本提出“金融監(jiān)督廳設(shè)置法案”，1998年6月金融監(jiān)督廳開始在總理府直接管轄下運(yùn)作，證券委也從大藏省劃歸金融監(jiān)督廳管轄。1998年12月金融再生委員會(huì)成立，該委員會(huì)由國(guó)務(wù)大臣任委員長(zhǎng)，是與大藏省平級(jí)的行政機(jī)構(gòu)，并且在金融危機(jī)時(shí)，有首相處理危機(jī)的權(quán)力，金融監(jiān)督廳直屬于金融再生委。從2000年起，金融廳開始承擔(dān)原大藏省檢查、監(jiān)督和審批備案的全部職權(quán)，大藏?。ìF(xiàn)財(cái)務(wù)?。┲槐Ａ襞c金融廳對(duì)證券市場(chǎng)的合作監(jiān)管權(quán)。
3、美國(guó)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和分業(yè)監(jiān)管模式。在1998年以前美國(guó)實(shí)行的是嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，這是由其政治組織形式和各州的權(quán)限及立法的限制導(dǎo)致的，此種經(jīng)營(yíng)模式導(dǎo)致了美國(guó)的分業(yè)監(jiān)管，各類市場(chǎng)和各州間的市場(chǎng)被人為的割斷。但是隨著金融業(yè)的迅速發(fā)展和金融創(chuàng)新能力的不斷增強(qiáng)，金融市場(chǎng)上的分業(yè)經(jīng)營(yíng)的限制被不斷打破，終于導(dǎo)致了《格拉斯－斯蒂格爾法》的破產(chǎn)，新的金融法規(guī)對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)沒(méi)有嚴(yán)格的限制，與此種金融市場(chǎng)運(yùn)作模式相對(duì)應(yīng)的應(yīng)該是混業(yè)一統(tǒng)的監(jiān)管，但是由于美國(guó)聯(lián)邦制度的存在，致使其監(jiān)管架構(gòu)上的制度創(chuàng)新難度較大，但是這只是暫時(shí)的，其發(fā)展方向必定是大一統(tǒng)的。
（二）、優(yōu)化后的我國(guó)金融監(jiān)管架構(gòu)和制度安排
針對(duì)前面分析的結(jié)果，我國(guó)分業(yè)監(jiān)管、多頭監(jiān)管的監(jiān)管架構(gòu)是不能滿足金融監(jiān)管的需要的，在借鑒國(guó)外金融監(jiān)管制度安排的基礎(chǔ)上，筆者提出了優(yōu)化后的監(jiān)管架構(gòu)和制度安排，如圖2。
具體運(yùn)作安排如下：
第一層次：財(cái)政部和中央銀行。財(cái)政部主要負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)各機(jī)構(gòu)主體的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、審計(jì)、稅收等進(jìn)行監(jiān)督；中央銀行則主要負(fù)責(zé)對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)具體的交易行為的合法性、效率性及行為與貨幣政策一致性等的宏觀監(jiān)督，具體權(quán)力行使包括：（1）對(duì)第二層次的各具體監(jiān)管機(jī)構(gòu)的督察，主要指的是對(duì)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等執(zhí)行監(jiān)察市場(chǎng)的行為進(jìn)行監(jiān)督，以確保市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)能得到有效控制；（2）對(duì)第二層次的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行協(xié)調(diào)，促進(jìn)信息的及時(shí)、有效的溝通。這主要指的是對(duì)各類具體市場(chǎng)監(jiān)管者監(jiān)管過(guò)程中需要全面信息及職責(zé)明確劃分等的問(wèn)題提出的，中央銀行應(yīng)該負(fù)起這方面的職責(zé)；（3）全面協(xié)調(diào)各監(jiān)管主體的具體監(jiān)管行為，保持貨幣政策穩(wěn)定、統(tǒng)一、高效。中央銀行的主要職責(zé)是制定和執(zhí)行貨幣政策，通過(guò)對(duì)第二層次的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管的實(shí)時(shí)監(jiān)控，可以確保金融監(jiān)管主體的行為朝著有效執(zhí)行貨幣政策的方向發(fā)展。
第二層次：各類具體的金融市場(chǎng)監(jiān)管者。（1）銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行及其他以信貸業(yè)務(wù)為主的金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，涉及到的主要是貨幣市場(chǎng)，監(jiān)管的重點(diǎn)是此類機(jī)構(gòu)的自身運(yùn)作行為的規(guī)范性、合法性、對(duì)貨幣政策的執(zhí)行情況等；（2）證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)資本市場(chǎng)的全面監(jiān)管，以保障資本所有者的利益為監(jiān)管的根本出發(fā)點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)上市公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的考核，確保證券市場(chǎng)能朝著更加健康和更具吸引力的方向發(fā)展，同時(shí)注重對(duì)市場(chǎng)行為主體配合貨幣政策執(zhí)行方面的引導(dǎo)；（3）xxx針對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的運(yùn)作進(jìn)行全面監(jiān)督，以確保保險(xiǎn)市場(chǎng)資金的安全性為重點(diǎn)；（4）國(guó)家外匯管理局依舊負(fù)責(zé)整個(gè)外匯運(yùn)營(yíng)及操作方面的監(jiān)管；（5）金融創(chuàng)新xxx主要負(fù)責(zé)黃金市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)及其他邊緣性創(chuàng)新產(chǎn)品市場(chǎng)的監(jiān)管。目前這幾個(gè)市場(chǎng)的規(guī)模還不大，但是他們可能引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)的危害程度卻并不亞于其他市場(chǎng)，尤其創(chuàng)新產(chǎn)品形成的市場(chǎng)更是如此，因而要加強(qiáng)這方面的監(jiān)管，同時(shí)該部門還要負(fù)擔(dān)起鼓勵(lì)和支持金融產(chǎn)品創(chuàng)新的責(zé)任，確保其活力不斷增強(qiáng)并對(duì)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制。
前面已經(jīng)明確提出了優(yōu)化的金融監(jiān)管架構(gòu)，并且對(duì)其具體的運(yùn)作亦已作了安排，筆者認(rèn)為這種優(yōu)化相對(duì)于目前我國(guó)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀和發(fā)展趨向，在促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面具有重大意義。
1、有利于財(cái)政政策和貨幣政策的統(tǒng)一協(xié)調(diào)。財(cái)政政策主要是政府利用財(cái)政的手段如稅收、轉(zhuǎn)移支付、財(cái)政投資等對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)節(jié)；貨幣政策則是中央銀行利用貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)來(lái)影響經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行，具體有三種方式：法定存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)率和公開市場(chǎng)操作。從優(yōu)化的架構(gòu)之第一層次看，財(cái)政部和中央銀行直屬于xxx，在行政上統(tǒng)屬一個(gè)層次，而且無(wú)其他政策制定者（指具體市場(chǎng)監(jiān)管者）干擾，因而可以確保政策制定上和執(zhí)行上的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一。（1）財(cái)政部和中央銀行歸于xxx直接領(lǐng)導(dǎo)，有利于意見(jiàn)的統(tǒng)一，在具體政策的制定上容易協(xié)調(diào)。通常財(cái)政政策的效果比較快，運(yùn)用比較方便，對(duì)經(jīng)濟(jì)全局的影響可控程度高，因而一般用于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“助推器”；貨幣政策直接通過(guò)控制市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量的方法來(lái)影響經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，而且控制的通常是基礎(chǔ)貨幣，因而其乘數(shù)作用明顯，容易引起經(jīng)濟(jì)大幅波動(dòng)，一般用于控制通貨膨脹。如果這兩種政策的制定者不能很好的協(xié)調(diào)，將極大可能的導(dǎo)致財(cái)政政策的運(yùn)行無(wú)效，甚至于導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)大幅波動(dòng)、出現(xiàn)嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)衰退；（2）財(cái)政部和中央銀行負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行金融政策，其他市場(chǎng)運(yùn)行方面的監(jiān)管者全部納入中央銀行統(tǒng)一協(xié)調(diào)監(jiān)管，在沒(méi)有其他強(qiáng)權(quán)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的干擾下，更有利于保證金融政策的穩(wěn)定和高效。
2、有利于保障貨幣政策得到統(tǒng)一、完整的執(zhí)行。由于各具體市場(chǎng)行為監(jiān)管者統(tǒng)屬于中央銀行管理，中央銀行便有權(quán)監(jiān)督其行為，確保政策的傳導(dǎo)機(jī)制高效運(yùn)作，從而保障貨幣政策能得到統(tǒng)一、完整的執(zhí)行。第一，法定存款準(zhǔn)備金。在現(xiàn)行的監(jiān)管模式中，調(diào)整權(quán)掌握在中央銀行手中，而具有真正監(jiān)管銀行經(jīng)營(yíng)行為的銀監(jiān)會(huì)卻無(wú)權(quán)調(diào)整，而中央銀行又沒(méi)有市場(chǎng)直接監(jiān)管權(quán)，這種制度安排導(dǎo)致了監(jiān)管權(quán)和調(diào)控權(quán)的人為分割，不利于市場(chǎng)信息的及時(shí)反饋和市場(chǎng)行為的及時(shí)調(diào)整，一方面是中央銀行無(wú)權(quán)得到第一手資料，及時(shí)修正貨幣政策，另一方面監(jiān)管部門無(wú)權(quán)對(duì)市場(chǎng)的健康發(fā)展提供制度保障，這樣一來(lái)，貨幣政策的制定執(zhí)行效果和監(jiān)管的效率都受到了影響。而優(yōu)化后的架構(gòu)安排有效的避免了這一點(diǎn)，所有市場(chǎng)調(diào)節(jié)工具運(yùn)用權(quán)統(tǒng)歸具體監(jiān)管部門具體運(yùn)用，但是又必須在中央銀行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下運(yùn)用，這樣上面出現(xiàn)的尷尬問(wèn)題便得到了有效的解決；第二，再貼現(xiàn)率。這一貨幣政策運(yùn)用手段是通過(guò)對(duì)信貸市場(chǎng)的直接調(diào)控從而調(diào)節(jié)社會(huì)資金流量的，其作用的有效發(fā)揮基本類似于第一點(diǎn)的分析；第三，公開市場(chǎng)操作。它是中央銀行為達(dá)到貨幣政策目標(biāo)而與證券市場(chǎng)相聯(lián)系的一種政策手段，依照當(dāng)前的金融監(jiān)管架構(gòu)，證監(jiān)會(huì)除非在xxx直接授意的情形下才有可能主動(dòng)支持中央銀行貨幣政策的實(shí)施，否則資本市場(chǎng)將不會(huì)主動(dòng)協(xié)助貨幣政策的運(yùn)行，如此貨幣政策的及時(shí)性和效率必定會(huì)大打折扣。而優(yōu)化后的架構(gòu)安排中，中央銀行直接監(jiān)督證監(jiān)會(huì)的行為，市場(chǎng)信息傳遞、反饋準(zhǔn)確和及時(shí)，故而可以確保證券市場(chǎng)能為貨幣政策的實(shí)施提供有效的保障，突顯公開市場(chǎng)操作手段的迅捷和可控性強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)。
3、優(yōu)化后的監(jiān)管架構(gòu)職責(zé)安排清晰，通過(guò)xxx和中央銀行的協(xié)調(diào)可以確保金融市場(chǎng)監(jiān)管的完整。各層次、各類市場(chǎng)監(jiān)管者的職責(zé)分工明確，且監(jiān)管邊緣部位由于存在有權(quán)機(jī)構(gòu)（金融創(chuàng)新xxx）的協(xié)調(diào)，可以減少監(jiān)管效能的漏損，提高監(jiān)管效率，降低金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
4、設(shè)立金融創(chuàng)新xxx，為有效填補(bǔ)因市場(chǎng)發(fā)展而帶來(lái)的監(jiān)管漏洞及推動(dòng)金融創(chuàng)新提供了保障。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和金融市場(chǎng)的開放，各種創(chuàng)新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新產(chǎn)品將越來(lái)越多，越來(lái)越復(fù)雜，越來(lái)越朝著高杠桿方向發(fā)展，而且這些創(chuàng)新?tīng)可娴降膶⑹嵌鄠€(gè)市場(chǎng)，如目前國(guó)家已經(jīng)允許保險(xiǎn)、銀行資金通過(guò)適當(dāng)?shù)耐緩竭M(jìn)入資本市場(chǎng)，這種情況的出現(xiàn)給現(xiàn)存的監(jiān)管架構(gòu)帶來(lái)了挑戰(zhàn)，是多頭分業(yè)監(jiān)管還是限制這種創(chuàng)新，依現(xiàn)實(shí)情況，已經(jīng)選擇了前者，但是這種多頭監(jiān)管會(huì)給監(jiān)管效率帶來(lái)極大的影響，同時(shí)也在一定程度上影響了創(chuàng)新的效率。而優(yōu)化后的監(jiān)管架構(gòu)和職責(zé)安排不僅讓這種源于多個(gè)市場(chǎng)邊緣的產(chǎn)品創(chuàng)新行為得到完整的監(jiān)管，同時(shí)還采用積極有效的激勵(lì)機(jī)制促進(jìn)金融市場(chǎng)的創(chuàng)新，一方面金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和擴(kuò)散得到了有效控制，另外也有力的促進(jìn)了金融市場(chǎng)的繁榮和進(jìn)步。
5、自律性行業(yè)監(jiān)管組織由官方色彩轉(zhuǎn)向純民間性質(zhì)，不僅有利于充分發(fā)揮金融市場(chǎng)各主體的自律主動(dòng)性，同時(shí)也有利于節(jié)約政府監(jiān)管的成本，降低市場(chǎng)運(yùn)作過(guò)程中濃厚的政府干預(yù)色彩。
對(duì)一個(gè)現(xiàn)存制度進(jìn)行優(yōu)化甚至變遷，需要付出相當(dāng)?shù)某杀荆钱?dāng)這種成本能夠被這種優(yōu)化或變遷所帶來(lái)的收益所超越時(shí)，這種制度的優(yōu)化或變遷就是必要和可行的了。
兩國(guó)協(xié)商監(jiān)管方案篇四
2011年關(guān)將近，2012即將到來(lái)在此送上祝福：
祝公司同仁及各位領(lǐng)導(dǎo)事業(yè)順利心想事成！
這是在中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司（上海分）的第三個(gè)年頭，對(duì)于我來(lái)講也是碩果累累的一年，在2011年里我受到公司領(lǐng)導(dǎo)的信任及身邊同事的推崇，于5月份榮幸的成為我司金融物流部煤炭項(xiàng)目區(qū)域操作主管。
期初感覺(jué)身上的擔(dān)子瞬間重了好多，做什么事都不可以只想著自己。要學(xué)會(huì)如何領(lǐng)導(dǎo)、如何與手底下的人盡量減少摩擦。同事在工作上有做的不對(duì)的地方，要怎么樣說(shuō)能有效的讓他改正，并且言語(yǔ)聽(tīng)起來(lái)不會(huì)太刺耳。這些對(duì)我來(lái)講都是考驗(yàn)，也是對(duì)我的一種磨練。我很高興公司給了我一個(gè)這么好的機(jī)會(huì)，我會(huì)珍惜并且會(huì)做的更好。
積極參加公司里組織的各項(xiàng)活動(dòng)，服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排；按時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)工作任務(wù)，不搞情緒化，自覺(jué)履行工作職責(zé)，認(rèn)真完成本職工作任務(wù)。營(yíng)造一個(gè)更好的工作團(tuán)隊(duì)。為公司培養(yǎng)更多的人才，把工作重點(diǎn)放在人員的動(dòng)態(tài)問(wèn)題做到以人為本不斷的發(fā)現(xiàn)并且解決問(wèn)題。
在職期間我會(huì)認(rèn)真本分的工作，如果迎春花要等到陽(yáng)光明媚才開放，就會(huì)誤了占盡春天的天時(shí)；如果我們?nèi)?chuàng)業(yè)要等到萬(wàn)事俱備才動(dòng)身，就會(huì)失去良好的機(jī)會(huì)；雖然你得到了豐富的經(jīng)驗(yàn)，但你卻失去了年輕時(shí)的創(chuàng)業(yè)激情，不必等到風(fēng)平浪靜，我們可以乘風(fēng)破浪去趕海；不必等到陽(yáng)光明媚，春寒料峭時(shí)就播種。人生總是充滿著冒險(xiǎn)，我不甘愿平凡，所以我要努力干出一番成績(jī)。
最后再次送上誠(chéng)摯的祝福：
愿新的一年里，你位高權(quán)重責(zé)任輕，錢
多事少離家近，每日睡到大天亮，工資領(lǐng)到手抽筋，手下花錢你收禮，別人加班你加薪！
2011年12月25日
兩國(guó)協(xié)商監(jiān)管方案篇五
為進(jìn)一步加強(qiáng)債務(wù)管理，完善政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，切實(shí)防范化解財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)新《預(yù)算法》、xxx《關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2014〕43號(hào)）、財(cái)政部《關(guān)于對(duì)地方政府性債務(wù)實(shí)行限額管理的實(shí)施意見(jiàn)》（財(cái)預(yù)〔2015〕225號(hào)）有關(guān)規(guī)定，制定本方案。
全面貫徹黨的十九大和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，按照xxx、xxx關(guān)于打好三大攻堅(jiān)戰(zhàn)的有關(guān)要求，在xxx、財(cái)政部和省委、省政府關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理等系列政策文件的指導(dǎo)下，樹立正確的政績(jī)觀，正確認(rèn)識(shí)、正確對(duì)待、積極化解債務(wù)問(wèn)題，健全政府性債務(wù)管理機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，找準(zhǔn)穩(wěn)增長(zhǎng)和控風(fēng)險(xiǎn)的平衡點(diǎn)，在發(fā)展中化解債務(wù)，在置換中緩解債務(wù)，全力籌措資金償債，加快推進(jìn)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范各項(xiàng)工作。
2018年，我縣年度化債合計(jì)為萬(wàn)元，認(rèn)定后隱性債務(wù)余額合計(jì)為萬(wàn)元，其中：舉借債務(wù)余額530萬(wàn)元，支出事項(xiàng)余額萬(wàn)元，其中ppp項(xiàng)目余額為121606萬(wàn)元。
我縣年度化債合計(jì)為萬(wàn)元，均采用擬安排年度預(yù)算資金、超收收入、盤活財(cái)政存量資金等償還，償還計(jì)劃安排為：2018年9月-12月，償還20萬(wàn)元，2019年償還萬(wàn)元，2020年償還1959萬(wàn)元，2021年償還萬(wàn)元，2022年償還萬(wàn)元，2023年償還萬(wàn)元，2024年償還萬(wàn)元，2025年償還萬(wàn)元，2026年償還萬(wàn)元，2027年償還萬(wàn)元，2028年償還萬(wàn)元。
（一）預(yù)期目標(biāo)
正確認(rèn)識(shí)政府債務(wù)在城市建設(shè)、保障民生、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方面的積極作用和由此帶來(lái)的財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范舉債程序，控制債務(wù)規(guī)模，壓減一般性支出預(yù)算，保障償債資金來(lái)源。
（二）主要方式
1、全力狠抓財(cái)政收入，保障償債資金來(lái)源。按照“穩(wěn)固壯大基礎(chǔ)財(cái)源、培育做強(qiáng)新興財(cái)源、強(qiáng)化收入征收管理”的思路，采取主動(dòng)協(xié)調(diào)解決稅收部門困難、主動(dòng)加強(qiáng)重點(diǎn)財(cái)源企業(yè)服務(wù)、主動(dòng)向上匯報(bào)爭(zhēng)取的方法措施，不斷增加財(cái)政收入，確保償債資金有穩(wěn)定的財(cái)力保證。
2、大力壓減一般性支出和新增項(xiàng)目預(yù)算，嚴(yán)格控制新增債務(wù)規(guī)模。大力壓縮“三公”經(jīng)費(fèi)支出預(yù)算，從嚴(yán)控制公務(wù)運(yùn)行等一般性支出。保障續(xù)建和民生項(xiàng)目資金需求，壓減城市建設(shè)類項(xiàng)目支出預(yù)算，杜絕樓堂管所等一般項(xiàng)目支出預(yù)算安排。新增財(cái)力優(yōu)先保障清償?shù)狡趥鶆?wù)，減少新增債務(wù)融資規(guī)模，逐步消化存量債務(wù)。
3、加大債券置換力度，優(yōu)化存量債務(wù)結(jié)構(gòu)。對(duì)清理甄別后納入預(yù)算管理的非政府債券形式的存量債務(wù)，通過(guò)爭(zhēng)取省政府發(fā)行的地方政府債券逐步進(jìn)行置換，以達(dá)到減輕利息負(fù)擔(dān)、實(shí)現(xiàn)期限延展、優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)的目的。根據(jù)債務(wù)到期年限逐筆列出置換計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)當(dāng)年到期債務(wù)債券置換全覆蓋，并積極與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)洽談溝通，力爭(zhēng)2018年底將非政府債券形式的政府存量債務(wù)全部置換為政府債券。
4、切實(shí)履行償債責(zé)任，逐步消化政府存量債務(wù)。編制年度預(yù)算時(shí)，優(yōu)先考慮到期債務(wù)本息資金需求，統(tǒng)籌包括債券資金在內(nèi)的財(cái)政預(yù)算資金，及時(shí)償還政府存量債務(wù)，切實(shí)履行償債責(zé)任。
5、探索創(chuàng)新發(fā)展，推廣政府與社會(huì)資本合作（ppp）模式。設(shè)立各類政府性投資基金，充分發(fā)揮財(cái)政資金的放大效應(yīng)，引導(dǎo)金融資本、社會(huì)資本等民間資金支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展，有力控制政府債務(wù)增長(zhǎng)。
（一）將政府債務(wù)分類納入預(yù)算管理
把全面納入預(yù)算管理作為規(guī)范我縣政府債務(wù)管理的核心舉措，在政府債券還本付息納入預(yù)算管理的基礎(chǔ)上，逐步將政府負(fù)有直接償還責(zé)任、擔(dān)保責(zé)任和一定范圍救助責(zé)任的所有政府債務(wù)（含或有債務(wù)）分類納入預(yù)算管理，進(jìn)一步增強(qiáng)預(yù)算的科學(xué)性和完整性。根據(jù)財(cái)政部印發(fā)的地方政府一般債券和專項(xiàng)債券預(yù)算管理、會(huì)計(jì)核算等辦法，規(guī)范債務(wù)資金管理和會(huì)計(jì)核算，舉借債務(wù)和資金使用情況主動(dòng)向縣人大或常委會(huì)進(jìn)行報(bào)告，自覺(jué)接受人大監(jiān)督。
（二）加強(qiáng)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控和應(yīng)急處置機(jī)制建設(shè)
嚴(yán)格落實(shí)限額管理的規(guī)定，嚴(yán)格控制債務(wù)增長(zhǎng)。以制定此次債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解方案為起點(diǎn)，進(jìn)一步健全我縣政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)急處置機(jī)制，綜合運(yùn)用債務(wù)率、新增債務(wù)率、償債率、逾期債務(wù)率等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，認(rèn)真評(píng)估我縣政府整體償債能力、債務(wù)增長(zhǎng)速度、當(dāng)期償債壓力、政府履約能力。完善應(yīng)急處置配套措施，一旦發(fā)現(xiàn)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)或逼近警戒線，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，通過(guò)控制項(xiàng)目規(guī)模、壓縮公用經(jīng)費(fèi)、處置存量資產(chǎn)、引入社會(huì)資本等方式，多渠道籌集資金消化存量債務(wù)，將債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)控制到警戒線以內(nèi)。
（三）強(qiáng)化債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作組織保障
樹立正確的政績(jī)觀，將政府債務(wù)納入黨政領(lǐng)導(dǎo)干部政績(jī)考核范圍，建立人大監(jiān)督、政府負(fù)責(zé)、財(cái)政部門會(huì)同有關(guān)單位具體落實(shí)的組織保障體系，加強(qiáng)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作合力。加大對(duì)違法舉債擔(dān)保行為的懲處力度，凡政府公益性項(xiàng)目建設(shè)確需舉借政府債務(wù)的，嚴(yán)格依法在限額內(nèi)通過(guò)申請(qǐng)省政府發(fā)行的政府債券解決，通過(guò)企業(yè)融資的，堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作，不得變相舉借政府債務(wù)。對(duì)違法舉借債務(wù)、違反規(guī)定替企業(yè)償債以及在xxx批準(zhǔn)的外債轉(zhuǎn)貸以外為其他債務(wù)提供擔(dān)保的部門單位，依據(jù)預(yù)算法和擔(dān)保法有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，并向社會(huì)公開。