人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，一起對今后的學(xué)習(xí)做個計劃吧。寫計劃的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面是我給大家整理的計劃范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇一
一、2014年度全面風(fēng)險管理工作總結(jié)
2014年，xx項目部繼續(xù)深入貫徹落實_對中央企業(yè)加強全面風(fēng)險管理工作的要求，借鑒國內(nèi)外企業(yè)開展全面風(fēng)險管理工作的成功經(jīng)驗，服務(wù)于公司戰(zhàn)略發(fā)展需要，立足于公司風(fēng)險管控現(xiàn)狀，大膽實踐，不斷創(chuàng)新，逐步形成了具有鐵軍特色的全面風(fēng)險管理體系和運行機制，各項工作取得了較好的成效。
2014年，項目部共識別出重大風(fēng)險x項，分別是安全風(fēng)險、風(fēng)險、安全風(fēng)險等?；仡?014年公司重大風(fēng)險管理情況，共有x項重大風(fēng)險對應(yīng)的風(fēng)險事件發(fā)生。xx項目部2014年全年安全及質(zhì)量事故為零，開啟安全管理受控有序的好局面。
1、專項檢查的組織和準備工作情況
21、全面風(fēng)險管理體系建設(shè) 項目部風(fēng)險管理組織體系： 項目部風(fēng)險體系主要決策人：xx 項目部風(fēng)險體系現(xiàn)場負責(zé)人：xx 項目風(fēng)險管理職能部負責(zé)人：xx，及工程部所有成員，包括現(xiàn)場總包及監(jiān)理人員，共計15人。
項目部風(fēng)險報告小組成員：監(jiān)理總監(jiān)及總包安質(zhì)負責(zé)人及各專業(yè)安全施工負責(zé)人。
1）第一道防線：所有項目職能部門。其中，風(fēng)險管理職能部（工程部）及內(nèi)部審計職能部門（項目黨群部）是第一道防線的核心。部門一線員工是項目的窗口，也是最先與風(fēng)險源接觸的群體，在日常業(yè)務(wù)中負有及時識別、上報與初步管理風(fēng)險的職責(zé)，是事前控制風(fēng)險的關(guān)鍵。
2）第二道防線：風(fēng)險管理委員會（項目部行政部）及風(fēng)險管理職能部門（工程部）。這兩個部門主要負責(zé)企業(yè)風(fēng)險管理工作的統(tǒng)籌組織、協(xié)調(diào)與規(guī)劃，并對第一道防線的風(fēng)險管理工作、內(nèi)部控制開展情況進行實時監(jiān)控，同時承擔(dān)重大風(fēng)險的核心管理與組織職責(zé)，是事中控制風(fēng)險的關(guān)鍵。
3）第三道防線：內(nèi)部審計職能部門（項目黨群部）。這個機構(gòu)也不直接參與企業(yè)任何經(jīng)營業(yè)務(wù)，主要負責(zé)對第一及第二道防線部門的工作進行事后稽核、審計和監(jiān)察等，對企業(yè)內(nèi)部控制度進行查漏補缺、對企業(yè)主-4結(jié)合實際組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)，全員參與，掌握現(xiàn)場安全預(yù)防風(fēng)險體系。通過內(nèi)部培訓(xùn)及考核的方法，讓員工了解、掌握安全體系的管理理念、內(nèi)容、作用、要求與方法，強化體系建設(shè)與實施的基礎(chǔ)，不斷改進體系建設(shè)工作方法，特別要加強體系建設(shè)骨干的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。
（5）結(jié)合實際，為全面推進體系建設(shè)與實施打好基礎(chǔ)
體系建設(shè)的目的是夯實安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理，提高安全生產(chǎn)管理水平。體系的建設(shè)實施涉及項目建設(shè)各個環(huán)節(jié)、各個部門，需要各部門和各層次的員工全員參與。做好體系建設(shè)與實施質(zhì)量控制。要從編寫、審核、批準、實施等方面嚴把體系文件的質(zhì)量關(guān)，使之具有科學(xué)性、實用性和可操作性，切勿生搬硬套。對已批準執(zhí)行的標準應(yīng)嚴格執(zhí)行，并在實踐中不斷改進和完善。
（6）持續(xù)改進，確保體系建設(shè)實施的成效
項目部在安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的推行過程中，要堅決杜絕形式主義，絕不能將體系建設(shè)與實施作為一次“運動”和一項短期工作進行突擊，要切實把推行體系作為提高安全生產(chǎn)管理水平和實現(xiàn)持續(xù)改進的長效機制。實施過程中要杜絕出現(xiàn)“只寫不做”和“標準建立后，工作仍照舊”等多種“兩張皮”現(xiàn)象，扎扎實實做好各項安全生產(chǎn)管理工作和現(xiàn)場作業(yè)標準化。項目部要求各施工單位及監(jiān)理單位對體系建設(shè)與實施過程中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時反饋和跟進，滾動修正，持續(xù)改進，從而促使流程簡捷、標準實用，管理更優(yōu)，全面提高安全生產(chǎn)管理水平。
2.常態(tài)化風(fēng)險評估機制建立及運行情況。
6、輕傷、重傷事故，由風(fēng)險體系決策人組織成立事故調(diào)查組，進行調(diào)查；死亡事故，事故調(diào)查組有權(quán)向發(fā)生事故的有關(guān)部門、有關(guān)人員了解有關(guān)情況和索取有關(guān)資料，任何部門和個人不得拒絕。
7、事故調(diào)查組提出的事故處理意見和防范措施經(jīng)公司上級領(lǐng)導(dǎo)同意后，由發(fā)生事故調(diào)查組負責(zé)人處理。
8、因違章指揮、違章作業(yè)、玩忽職守或者發(fā)生事故隱患、危害情況而不采取有效措施以致造成安全生產(chǎn)事故的，或者事故發(fā)生后隱瞞不報、謊報、故意延遲不報、故意破壞事故現(xiàn)場，或者無正當理由，拒絕接受調(diào)查以及拒絕提供有關(guān)情況和資料的，由公司主管部門或者公司按照國家有關(guān)規(guī)定，對相應(yīng)部門負責(zé)人和直接責(zé)任人員給予經(jīng)濟處罰或開除；構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
9、在調(diào)查、處理傷亡事故中玩忽職守、徇私舞弊或者打擊報復(fù)的，公司按照國家有關(guān)規(guī)定給予經(jīng)濟處罰或開除；構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
10、風(fēng)險報告小組至2014年全年巡查后，未發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場有重大事故發(fā)生。
4.內(nèi)部控制建立與實施情況。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇二
導(dǎo)語：單耗管理是加工貿(mào)易合規(guī)管理的重要內(nèi)容，關(guān)系到加工貿(mào)易手冊核銷、內(nèi)銷補稅、緝私監(jiān)管等重要事項。諸多公司實踐表明，單耗管理的風(fēng)險主要集中于單耗版本和庫存管理、料件清單運用、工藝損耗認定和殘次品認定等環(huán)節(jié)。
第四，公司僅將最后檢測時發(fā)現(xiàn)的有質(zhì)量問題的成品列入“殘次品”管理，而在加工過程中，由人為原因?qū)е碌牧霞p壞(如液晶顯示屏上的黑點、裂紋等)則被列入工藝損耗管理。海關(guān)認為后者不能被納入工藝損耗管理。
關(guān)于內(nèi)存條庫存盤虧的問題。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司組裝的筆記本電腦使用內(nèi)存條分1根和2根兩種情況，該公司有兩個對應(yīng)的單耗版本：a版本內(nèi)存條為1根，b版本內(nèi)存條為2根。2014年6月份，該公司出口電腦1000臺，實際為a版本，卻誤以b版本申報出口，導(dǎo)致內(nèi)存條低耗高報和庫存盤盈，而企業(yè)也未及時盤點庫存。對于盤盈的1000條內(nèi)存條，經(jīng)海關(guān)主管部門批準后企業(yè)可有三種選擇：一是以“后續(xù)補稅(9700)”監(jiān)管方式辦理料件補稅手續(xù)后用于內(nèi)銷;二是以“其他(9900)”監(jiān)管方式辦理退運;三是在核銷手冊時申請結(jié)轉(zhuǎn)到下本手冊繼續(xù)監(jiān)管。
如果企業(yè)事先通過盤點庫存方式發(fā)現(xiàn)庫存盤盈問題，應(yīng)立即查清原因并向海關(guān)進行說明，切不可為保證庫存平衡，擅自隱瞞不報和擅自處理，如將盤盈庫存內(nèi)存條內(nèi)銷或以一般貿(mào)易形式出口。因為此行為涉嫌走私，雖然此行為通常在海關(guān)不聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管和未進行賬務(wù)稽查的情況下較難發(fā)現(xiàn)，但一旦企業(yè)被海關(guān)稽查，通過調(diào)取近三年保稅倉與非保稅倉之間的轉(zhuǎn)料情況則很容易被發(fā)現(xiàn)，因此切不可存僥幸心理。
關(guān)于集成電路單耗差異問題。經(jīng)仔細核對和查證后發(fā)現(xiàn)，雖然公司關(guān)務(wù)和海關(guān)稽查部門都是依據(jù)料件清單(bilofmaterial—bom)來確定單耗的，但公司關(guān)務(wù)是依據(jù)工程bom表數(shù)據(jù)向海關(guān)申報單耗，而海關(guān)則是依據(jù)制造bom表數(shù)據(jù)來審核實際單耗。
工程bom表是產(chǎn)品工程設(shè)計中使用的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，通常能精確地描述產(chǎn)品的設(shè)計指標和零件與零件之間的設(shè)計關(guān)系，對應(yīng)文件形式主要有產(chǎn)品明細表、圖樣目錄、材料定額明細表、產(chǎn)品各種分類明細表等。制造bom表則是在工程bom表基礎(chǔ)上，由生產(chǎn)部門根據(jù)制造裝配要求完善的bom表，對應(yīng)文件形式包括關(guān)鍵工序匯總表、重要件關(guān)鍵件明細表、自制件明細表、通用件明細表等。
通常，制造bom表是反映生產(chǎn)工單的實際情況，是最準確的料件清單。因此，加工企業(yè)應(yīng)根據(jù)制造bom表來申報料件單耗。
對于集成電路單耗申報不實問題，可根據(jù)海關(guān)總署令第219號《中華人民共和國海關(guān)加工貿(mào)易貨物監(jiān)管辦法》第十二條，經(jīng)營企業(yè)辦理加工貿(mào)易貨物的手冊設(shè)立，應(yīng)向海關(guān)如實申報貿(mào)易方式、單耗、進出口口岸以及進口料件和出口成品的商品名稱、商品編號、規(guī)格型號、價格和原產(chǎn)地等情況和海關(guān)總署令第155號《中華人民共和國海關(guān)加工貿(mào)易單耗管理辦法》第十四條，加工貿(mào)易企業(yè)應(yīng)在成品出口、深加工結(jié)轉(zhuǎn)或內(nèi)銷前如實向海關(guān)申報單耗等規(guī)定，移交給海關(guān)緝私部門作進一步調(diào)查和處理。
關(guān)于售后維修銷售領(lǐng)用料件問題。該問題的關(guān)鍵是對“凈耗”的理解。海關(guān)總署令第155號《中華人民共和國海關(guān)加工貿(mào)易單耗管理辦法》第二十八條規(guī)定：凈耗是指在加工后，料件通過物理變化或化學(xué)反應(yīng)存在或轉(zhuǎn)化到單位成品中的量。維修服務(wù)只是對維修品的損害部件進行替換，所領(lǐng)用料件并沒有物化到原加工成品中，故不能將其納入凈耗。
既然該領(lǐng)用料件不能列入凈耗，那可否將其列入“工藝損耗”呢?海關(guān)總署令第155號第二十八條規(guī)定：工藝損耗是指因加工工藝原因，料件在正常加工過程中除凈耗外所必需耗用、但不能存在或者轉(zhuǎn)化到成品中的量。由于維修并不是發(fā)生在正常加工過程中，所以也不能列入工藝損耗。因此，維修所領(lǐng)用的耗用料件不能予以保稅核銷，需及時向海關(guān)進行申報，接受海關(guān)監(jiān)管和補征稅款。
如果企業(yè)維修領(lǐng)用料件想享受保稅優(yōu)惠以降低稅負，可根據(jù)《中華人民共和國海關(guān)進出口貨物征稅管理辦法》第四十七條“進境修理貨物需進口原材料、零部件的，納稅義務(wù)人在辦理原材料、零部件進口申報手續(xù)時，應(yīng)向海關(guān)提交進境修理貨物的維修合同(或含有保修條款的原出口合同)、進境修理貨物的進口報關(guān)單(與進境修理貨物同時申報進口的'除外)，并且向海關(guān)提供進口稅款擔(dān)?；蛴珊ｊP(guān)按照保稅貨物實施管理”的規(guī)定辦理，但須注意“進口原材料、零部件只限用于進境修理貨物的修理，修理剩余的原材料、零部件應(yīng)隨進境修理貨物一同復(fù)運出境”，而不能挪作他用，否則涉嫌走私。
關(guān)于人為原因?qū)е聯(lián)p壞的料件問題。海關(guān)總署令第155號第十六條第(一)款規(guī)定：因突發(fā)停電、停水、停氣或其他人為原因造成保稅料件、半成品、成品的損耗不屬于工藝損耗范圍。因此，該案中在加工過程中因人為原因?qū)е碌牧霞p壞不能列入損耗范圍進行保稅核銷。
海關(guān)總署令第111號《中華人民共和國海關(guān)關(guān)于加工貿(mào)易邊角料、剩余料件、殘次品、副產(chǎn)品和受災(zāi)保稅貨物的管理辦法》第二條規(guī)定：殘次品是指加工貿(mào)易企業(yè)從事加工復(fù)出口業(yè)務(wù)，在生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的有嚴重缺陷或達不到出口合同標準，無法復(fù)出口的制品(包括完成品和未完成品)。本案中由人為原因?qū)е聯(lián)p壞的料件確實存在嚴重缺陷而不能復(fù)出口，因而可根據(jù)該條規(guī)定將其列入殘次品管理。
根據(jù)海關(guān)總署令第111號第三條規(guī)定：殘次品屬于海關(guān)監(jiān)管貨物，未經(jīng)海關(guān)許可，任何企業(yè)、單位和個人不得擅自銷售或移作他用。目前海關(guān)規(guī)定的殘次品處理方式有四種：內(nèi)銷、退運出境、放棄、銷毀。如果企業(yè)選擇將殘次品內(nèi)銷，則須按其對應(yīng)進口的原材料進行補稅。
因此，對于該企業(yè)在加工過程中所發(fā)現(xiàn)的殘次品，海關(guān)須根據(jù)企業(yè)確定的處理方式，根據(jù)海關(guān)總署令第111號的相關(guān)規(guī)定采取不同的處理方式。
綜上所述，加工貿(mào)易企業(yè)應(yīng)注重加強單耗管理，降低風(fēng)險。如果在加工貿(mào)易生產(chǎn)活動中發(fā)現(xiàn)涉嫌違法的行為，應(yīng)立即主動向海關(guān)進行說明，切不可為平衡料件數(shù)據(jù)而擅自瞞報或處理，此舉極有可能給企業(yè)埋下更大的風(fēng)險，造成不必要的損失。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇三
（一）時間：每季10日前稽核統(tǒng)計股對上季度本局業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進行抽查。
（二）20xx年度日常監(jiān)督重點：
1、養(yǎng)老保險費繳費基數(shù)的調(diào)整：受理繳費基數(shù)調(diào)整申請，是否嚴格執(zhí)行政策法規(guī)；是否執(zhí)行初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）、領(lǐng)導(dǎo)簽字認可等程序；是否存在對已退休人員違規(guī)調(diào)整繳費基數(shù)的行為；提交審核申報的資料是否真實、齊全并完整歸檔。
2、數(shù)據(jù)信息管理：是否對數(shù)據(jù)的修改、維護等操作有明確的權(quán)限，堅持不相容崗位相互分離制度；業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)修改是否有業(yè)務(wù)、財務(wù)部門授權(quán)；數(shù)據(jù)修改記錄和手續(xù)是否完整、合規(guī)，并定期存檔備查；有關(guān)數(shù)據(jù)及相關(guān)資料是否及時備份，并建立數(shù)據(jù)遠程備份機制。
3、單位增減人員的辦理：辦理人員增減時所收集的資料是否真實、齊全或有效；是否有初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）崗位，且復(fù)審不能對數(shù)據(jù)進行修改，只能回退；辦理減少人員時，若參保單位或人員有欠費的，是否要求完成清欠。
4、養(yǎng)老保險費和個人賬戶記賬：核查個人賬戶歷年記賬本金、利息計算是否符合邏輯關(guān)系，是否正確無誤；核查系統(tǒng)中個人賬戶繳費記賬數(shù)額是否與征繳部門發(fā)出的繳費計劃、基金財務(wù)部門基金實際到賬數(shù)值保持邏輯對應(yīng)關(guān)系，有無擅自更改繳費基數(shù)、記賬金額的現(xiàn)象；個人繳費基數(shù)變化或發(fā)生稽核補繳以往年度社會保險費，是否及時、準確更新個人賬戶繳費及記賬信息；核查業(yè)務(wù)股室是否定期與參保單位或個人核對年度繳費信息，重點核查個人繳費人員繳費基數(shù)是否和省里規(guī)定的檔次一致。
5、社會保險關(guān)系跨統(tǒng)籌地區(qū)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出：核查轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出材料是否齊全、是否符合轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出條件；核查申請人的參保繳費憑證和《接續(xù)信息表》上記載的基本信息和賬戶信息是否一致；核查轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出人員歷年繳費工資基數(shù)、繳費年限、個人賬戶記賬額是否準確、完整；核查業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定程序辦理轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出手續(xù)。
6、退休人員待遇審核發(fā)放：核查退休人員養(yǎng)老待遇核定資料是否齊全、程序是否健全、執(zhí)行是否到位；核查養(yǎng)老金發(fā)放計劃是否符合經(jīng)辦、審核、領(lǐng)導(dǎo)簽字的程序要求，對用人單位養(yǎng)老金發(fā)放情況進行環(huán)比、跨年同期對比、重點核查部分養(yǎng)老金異常增長情況是否真實、準確；核查養(yǎng)老金直發(fā)后業(yè)務(wù)部門與金融機構(gòu)、與待遇領(lǐng)取個人之間的各項經(jīng)辦操作是否符合內(nèi)控管理規(guī)定，是否采取必要措施確保數(shù)據(jù)傳輸準確、安全。
7、基金財務(wù)管理：核查基金管理部門是否與開戶銀行簽定社?；鸫鎯?yōu)惠利率協(xié)議，是否按優(yōu)惠利率計息，確?；鸬谋Ｖ翟鲋?；是否建立業(yè)務(wù)、財務(wù)、銀行自動對賬制度，實現(xiàn)財務(wù)對賬日清月結(jié)；基金支付業(yè)務(wù)是否匹配業(yè)務(wù)計劃單據(jù)，支付結(jié)果是否與業(yè)務(wù)支付計劃一致；二次以上支付業(yè)務(wù)是否與發(fā)放失敗數(shù)據(jù)進行比對，確保二次支付信息為上次失敗的支付信息后，財務(wù)才可辦理二次支付處理。
（三）抽查方式：養(yǎng)老保險信息系統(tǒng)實時查詢、檔案室紙質(zhì)檔案查閱、實地問詢等。
（四）抽查程序：抽查相關(guān)記錄；填寫日常監(jiān)督記錄表；對發(fā)現(xiàn)的疑似問題經(jīng)稽核統(tǒng)計股負責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)簽字后交予相關(guān)股室確認，確認沒有問題的應(yīng)提交書面說明，有問題的提交整改意見并落實。
（一）自查階段（8月30日前完成）
1、成立自查評估小組。6月底前完成。本局抽調(diào)專人組成自查評估小組。
2、股室自查階段。7月底前完成。各股室對照本股室相關(guān)業(yè)務(wù)進行自查，填寫相關(guān)表格，對內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行全面自查，并將自查情況報自查評估小組。
3、自查評估小組抽查。8月底前完成。自查評估小組對各股室相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行抽查，作好相關(guān)記錄，并經(jīng)相關(guān)股室確認，在抽查中發(fā)現(xiàn)問題的要報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并提交整改意見，要求相關(guān)股室整改并落實，根據(jù)股室自查和自查評估小組的抽查情況形成自查報告。
（二）迎接市處抽查階段（9月1日到10月20日前完成）
對照市處評估方案要求，準備相關(guān)材料，統(tǒng)籌安排，迎接市處抽查，對抽查中發(fā)現(xiàn)的問題要重新核實，積極整改。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇四
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為促進xx農(nóng)村商業(yè)銀行有限責(zé)任公司(以下簡稱“本行”)建立健全風(fēng)險管理體系，切實轉(zhuǎn)換經(jīng)營管理機制，推行全面風(fēng)險管理，有效防范各類風(fēng)險，確保安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理機制建設(shè)指引》等法律法規(guī)和審慎監(jiān)管的要求，制定本方案。
第二條本行風(fēng)險管理的目標：
(二)確保審慎合規(guī)經(jīng)營，嚴格遵循有關(guān)法律法規(guī)，符合監(jiān)管要求;
(三)確保風(fēng)險可控，在可承受范圍內(nèi)實現(xiàn)風(fēng)險、收益與發(fā)展的合理匹配。
(四)融合發(fā)展原則。風(fēng)險管理應(yīng)與業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合，以風(fēng)險管理推動業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，確保機構(gòu)價值的長期提高。
第二章風(fēng)險管理組織體系
第四條本行的風(fēng)險管理組織架構(gòu)應(yīng)分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運行高效的，保證風(fēng)險管理條線的獨立性和專業(yè)性。
(一)決定整體風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度;
(三)批準風(fēng)險管理組織機構(gòu)設(shè)置方案;
(五)組織評估風(fēng)險管理體系充分性與有效性。
第六條董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會，根據(jù)董事會授權(quán)履行風(fēng)險管理職責(zé)。
(一)監(jiān)督董事會、高級管理層是否履行了建立完善風(fēng)險管理體系職責(zé);
(三)對高級管理層執(zhí)行風(fēng)險管理政策情況實施檢查;
(四)要求董事會成員及高級管理人員糾正其損害機構(gòu)整體利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。
(四)對風(fēng)險管理體系的充分性與有效性進行監(jiān)測、評估和改進;
(五)按照董事會要求定期或不定期向董事會報告風(fēng)險狀況、采取的管理措施以及風(fēng)險管理長短期規(guī)劃等情況。
第九條設(shè)置首席控制風(fēng)險官，首席風(fēng)險控制官負責(zé)分管風(fēng)險管理條線工作，不得分管前臺業(yè)務(wù)工作，直接對行長負責(zé)。
(二)組織對風(fēng)險管理的政策、制度和流程的執(zhí)行效果進行檢查評估;
(三)研究確定風(fēng)險識別、評估、計量、監(jiān)控和緩釋方法;
(六)對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行審查，提出風(fēng)險審查意見;
(七)對客戶信用等級評定及資產(chǎn)風(fēng)險分類進行審查;
(九)向業(yè)務(wù)經(jīng)營部門或分支機構(gòu)委派風(fēng)險管理人員，委派的風(fēng)險管理人員獨立實施風(fēng)險審查。
第十一條合理劃分風(fēng)險管理部門職能與合規(guī)、法律、信息科技及其他專業(yè)風(fēng)險管理職能之間的界線，建立并完善風(fēng)險管理的信息交流反饋與分工協(xié)作機制。
第十二條各業(yè)務(wù)經(jīng)營部門是本行風(fēng)險管理的'第一道防線，負責(zé)本部門和本部門業(yè)務(wù)條線風(fēng)險管理的日常工作，對本部門和本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理負第一責(zé)任。
第三章風(fēng)險管理政策和程序
第十三條根據(jù)風(fēng)險管理的目標、原則和要求，制定覆蓋所有業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的政策和程序，建立風(fēng)險管理制度體系。
第十四條根據(jù)整體發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好，制定風(fēng)險管理政策。風(fēng)險管理政策應(yīng)與本行的發(fā)展規(guī)劃、資本實力、經(jīng)營目標和風(fēng)險管理能力相適應(yīng)，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。
(一)風(fēng)險管理組織、職責(zé)和權(quán)限安排;
(二)可以開展的業(yè)務(wù);
(四)能夠承擔(dān)的風(fēng)險水平;
(七)采取壓力測試的情形與范圍;
(八)風(fēng)險管理信息的報告路徑;
(九)對重大和突發(fā)風(fēng)險的應(yīng)急處理方案。
(一)對各類主要風(fēng)險的識別和評估的程序和方法;
(二)對各類主要風(fēng)險的計量程序和方法;
(三)對各類主要風(fēng)險的緩釋或控制的程序和方法;
(四)對各類主要風(fēng)險的監(jiān)測程序和方法;
(五)對各類主要風(fēng)險的報告程序和方法。
第十七條業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理政策應(yīng)符合資本約束與監(jiān)管要求。針對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險變化，應(yīng)制定保持資本水平、提取減值準備的規(guī)劃。
第十八條逐步建立并保持壓力測試程序和方案，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展狀況、外部環(huán)境變化和監(jiān)管要求，不定期開展壓力測試，預(yù)防極端事件可能帶來的沖擊。希望這些計劃中，銀行風(fēng)險管理能給更上一個臺階。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇五
根據(jù)員工教育規(guī)劃及上級部門有關(guān)安全培訓(xùn)教育的要求，結(jié)合公司實際情況，制定風(fēng)險教育培訓(xùn)計劃。
圍繞公司20xx年企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標，開展以員工崗位培訓(xùn)、技術(shù)等級培訓(xùn)以及安全教育培類培訓(xùn)。全面提高員工對風(fēng)險的認識和防范風(fēng)險的能力。同時提高員工的素質(zhì)和專業(yè)促進公司經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)。
20xx年公司員工風(fēng)險管理培訓(xùn)教育率達到100%。通過風(fēng)險管理的培訓(xùn)教育，進一步使全體員工切實提高安全生產(chǎn)意識，牢固樹立“安全第一”的理念，熟悉了解風(fēng)險評價的方法和風(fēng)險辨識的知識。使大家運用到實際中去，杜絕各類安全事故的發(fā)生。
1進一步提高職工培訓(xùn)的針對性和適用性，結(jié)合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善促進員工學(xué)習(xí)知識和技能的激勵機制。
2加強培訓(xùn)資料登記、保存、整理、分析，做好職工教育培訓(xùn)資料基礎(chǔ)工作。
3積極主動地抓好員工培訓(xùn)教育工作，充分調(diào)動員工鉆研學(xué)習(xí)的積極性，不斷提高素質(zhì)。
2、工作危險、有害因素分析（jha）、安全檢查表法（scl）
面授、實地實習(xí)
2、建立培訓(xùn)、考核與實際使用想結(jié)合的制度，對未按要求培訓(xùn)的員工與考核不合格的員工重新培訓(xùn)、重新考核。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇六
要建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質(zhì)量和水平。下面是小編為大家整理的關(guān)于合規(guī)風(fēng)險管理的
工作計劃
，歡迎大家的閱讀。
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責(zé)，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務(wù)、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
(一)開展 “合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導(dǎo)向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
(二)建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導(dǎo)的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責(zé)和任務(wù)。同時，總結(jié)20xx年簽訂反洗錢目標責(zé)任狀情況，進一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責(zé)任狀。三是結(jié)合實際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。
(三)加強
規(guī)章制度
管理，強化規(guī)章制度計劃的指導(dǎo)作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務(wù)部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風(fēng)，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應(yīng)該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應(yīng)該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風(fēng)險管理。
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險才能增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風(fēng)險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風(fēng)險，出了案子，就沒有任何收益，法律風(fēng)險也一樣，對這兩類風(fēng)險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認識到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應(yīng)包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
合規(guī)風(fēng)險的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風(fēng)險或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規(guī)風(fēng)險與信用、市場、操作風(fēng)險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險的存在使得合規(guī)風(fēng)險更趨復(fù)雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此，業(yè)務(wù)權(quán)限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責(zé)給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務(wù)操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責(zé)履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟睿εe報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責(zé)?！叭巳擞胸?zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。合規(guī)風(fēng)險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務(wù)點都是合規(guī)操作的風(fēng)險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風(fēng)險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責(zé)，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習(xí)慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風(fēng)險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風(fēng)險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險的能力。銀行作為經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風(fēng)險，都需要管理風(fēng)險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學(xué)習(xí)以來，本人對開展風(fēng)險風(fēng)險合規(guī)管理的
心得體會
： 《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展 。
《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風(fēng)險標準嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金?？顚Ｓ?，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。
《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學(xué)習(xí)貫徹合規(guī)風(fēng)險標準。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和禮儀學(xué)習(xí)。正確認識學(xué)習(xí)風(fēng)險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇七
1、合同風(fēng)險是指合同利益遭受損失的可能。
2、合同風(fēng)險的產(chǎn)生，有合同當事人的原因，也有合同當事人之外的原因，如遭遇不可抗力事件，導(dǎo)致合同利益的取得或?qū)崿F(xiàn)出現(xiàn)障礙。
3、在合同法上，廣義的風(fēng)險是指各種非正常的損失，它既包括可歸責(zé)于合同一方或雙方當事人的事由所導(dǎo)致的損失，又包括不可歸責(zé)于合同雙方當事人的事由所導(dǎo)致的損失。
4、狹義的風(fēng)險僅指因不可歸責(zé)于合同雙方當事人的事由所帶來的非正常損失。
5、合同風(fēng)險中很重要的一項是價格風(fēng)險，而所謂價格風(fēng)險，是指貨物發(fā)生損壞或滅失時買方是還應(yīng)支付貨款的風(fēng)險。
1、銷售合同風(fēng)險防范
2、采購合同風(fēng)險防范
3、陰陽合同風(fēng)險
1、合同標的是合同法律關(guān)系的客體，是合同當事人權(quán)利義務(wù)共同指向的對象，是合同成立的必要因素，沒有合同標的就不可能成立合同。
2、合同標的可分為物、權(quán)利、智力成果、行為等。不同性質(zhì)的標的在合同約定時對其要求也是不同的，但無論是何種性質(zhì)的標的物，在約定時都應(yīng)從以下幾個方面防范風(fēng)險。
1)標的合法
標的物本身合法
只有法律允許流轉(zhuǎn)的東西才能成為合同的標的，才能為法律所保護。
標的處分人處分合法
這就要求標的物的處分人要合法持有并有相應(yīng)的處分權(quán)，如專利權(quán)的轉(zhuǎn)讓，必須要求轉(zhuǎn)讓人保證其所轉(zhuǎn)讓專利的真實性，合法性，排他性。
2)標的明確、詳致
在簽訂合同時，要使用標的物的學(xué)名并且要用全稱。
有商標的，要寫明商標。
要寫明標的品種、規(guī)格、花色等。
如是不動產(chǎn)，要寫明其座落位置，寫明四至、套式、單元號等等。
寫明標的數(shù)量的確定的方法。
寫明標的質(zhì)量認定的方法。
寫明標的風(fēng)險轉(zhuǎn)移的時間。
其他注意條款。
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如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇八
積極開展廉政風(fēng)險防范管理工作，是新形勢下加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的一項重要而艱巨的任務(wù)；也是推進黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項創(chuàng)新舉措；更是全面推進行業(yè)各項管理工作上水平的“助推器”，是全面推進和反腐倡廉建設(shè)領(lǐng)域深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀的重要實踐。因此，開展廉政風(fēng)險防范管理，對開創(chuàng)和推進各項管理工作有著極其重要的意義和作用。
預(yù)防是廉政風(fēng)險防范管理工作的重點，預(yù)見性防范又是預(yù)防之中的重中之重。其實，通過許多案例分析，能夠滋生腐敗的人群多數(shù)是掌握實權(quán)的干部和一些重要崗位的人員，或者兩者為了利益相互掩護、共同參與形成結(jié)伙作案，隱蔽性強不易察覺，使防范和監(jiān)督工作防不勝防，產(chǎn)生被動的局面。因此，做好這部分人員的防控是做好廉政風(fēng)險防范管理工作的關(guān)鍵所在。領(lǐng)導(dǎo)干部和重點崗位的人員要加強學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)，從自身的思想、認識、行為和行動上做好風(fēng)險預(yù)防工作。應(yīng)建立一套行之有效的思想教育和學(xué)習(xí)體系，用教育和學(xué)習(xí)的方法方式，使之經(jīng)常保持清醒的頭腦，做到警鐘長鳴。定期組織學(xué)習(xí)黨的方針和政策，每月或者每季度組織重溫《黨章》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《黨紀處分條例》等，多組織警示教育活動，組織觀看反腐倡廉宣傳教育片以及到監(jiān)獄進行警示教育，利用反面典型案例分析與剖析，促進黨員干部深刻反思和心靈震撼。同時，利用辦公室電腦為載體，制作廉政屏保。時刻保持清醒的頭腦和高度的政治覺悟，增強法律法規(guī)和責(zé)任及服務(wù)意識，做到慎微、慎獨、慎行，自覺抵制腐敗。對思想和行為稍有變化，或者對員工稍有反映的人和事，要認真對待作出正確的判斷，通過談心、教育、警示等方法方式做好預(yù)防性的思想工作，使隱患消除在萌芽狀態(tài)。建立健全廉政風(fēng)險防范的預(yù)警機制，是防止腐敗發(fā)生最有效的途徑，從思想、教育、制度、行為上做好前期預(yù)防、過程監(jiān)控、后期處置“三道防線”，形成堅不可摧的風(fēng)險防范體系。常言道：“磨刀不誤砍柴工”，只有加大力度做好主動預(yù)防、超前防范工作，才能有效的遏制、減少和降低腐敗的發(fā)生。
二是落實防控制度，建立動態(tài)防控監(jiān)督措施
預(yù)防措施與管理稍有松懈，可能會導(dǎo)致隱患的產(chǎn)生，制定切實可行的防控措施也是加強廉政風(fēng)險防范管理工作的一個重點。如今，對資金進行預(yù)算規(guī)范管理，清理小金庫、專項資金專用和審批程序合理規(guī)范以及監(jiān)督制度到位，為堵住腐敗的源頭，防止腐敗的生長起到?jīng)Q定性的作用。其實，規(guī)范有序的管理和監(jiān)督措施，不僅對穩(wěn)步發(fā)展有很好的促進作用，也對社會形象有很好的宣傳導(dǎo)向作用。各項管理和監(jiān)督以及宣傳制度都很健全，對反腐倡廉也起了積極的推動作用。
管理制度不落實；或者執(zhí)行力不夠；或者行政不作為，也是一種隱形腐敗。危害性大，腐蝕面廣，產(chǎn)生的不良影響。通過一些些典型的案例分析和剖折，制度不落實，監(jiān)督流于形式。甚至，怕監(jiān)督、不敢監(jiān)督、不知道如何去監(jiān)督。不過，在現(xiàn)行的管理機制下，試想，有幾個人敢去指責(zé)提醒領(lǐng)導(dǎo)的過錯？又有幾個人敢去監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)的行為？這是一個相當嚴重的現(xiàn)實問題，也是當前管理機制的問題，甚至是一個社會問題。如何去進一步創(chuàng)新監(jiān)管和監(jiān)督“一把手”規(guī)范用權(quán)的管理措施，值得大家進一步去深思和探索。建立動態(tài)防控監(jiān)督措施、廉政風(fēng)險信息檔案庫、制定防范措施及相關(guān)制度、進行廉政風(fēng)險公開公示、公開承諾自己的行為規(guī)范，接受群眾真正監(jiān)督。也是加強廉政風(fēng)險防范管理工作的一種手段。其實，綜合運用各種工作手段，主動防范思想道德風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險，最大限度地降低腐敗行為發(fā)生的可能性。制定前期預(yù)防措施要認真分析本單位實際和崗位實際的“風(fēng)險點”，更是加強廉政風(fēng)險防范管理工作關(guān)鍵是在。
三是建立廉政風(fēng)險防范管理考核機制，構(gòu)建廉政文化建設(shè)體系
廉政文化建設(shè)是做好廉政風(fēng)險防范管理工作的基石，良好的廉政文化能營造一種“以廉為榮、以貪為恥”文化氛圍，能夠增強廉政教育的親和力、滲透力和感染力，從而推進黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作的深入開展。充分結(jié)合以“高效做事、規(guī)范用權(quán)”為主題的“廉政文化月”活動，全面提升黨員干部廉潔為公的意識，提高拒腐防變和抵制各種風(fēng)險的能力。建立健全廉政風(fēng)險防范管理考核機制，把責(zé)任落實到個人，甚至到整個領(lǐng)導(dǎo)層面。如果主要領(lǐng)導(dǎo)出現(xiàn)問題，同樣視情況要追究其余副職以及監(jiān)督部門未及時提醒和觀察不力的責(zé)任。任何人走向腐敗墮落不是一瞬間之事，都有一個漫長過程，過程的控制尤為重要。
因此，要實行綜合考核評估，去基層抽查人員進行了解實際的情況。不能圖形式，走過場，這種工作方式的缺陷真的要引起高度重視。許多案例可以說明，有些領(lǐng)導(dǎo)來檢查指導(dǎo)工作，只是在現(xiàn)場有領(lǐng)導(dǎo)陪著轉(zhuǎn)一圈，讓人感到困惑和不解。不知道這種缺陷的工作方法檢查了什么？又指導(dǎo)了什么呢？當前，要著力抓住容易滋生腐敗的行使權(quán)力的重點環(huán)節(jié)、重點部位，建立起一整套有效的、約束力強的考核機制。比如加大對資金運作的監(jiān)督和控制，規(guī)范和完善工程招標、物資采購、等各項工作的實施程序和監(jiān)督制度，做好各項財務(wù)監(jiān)督和經(jīng)濟責(zé)任審計工作等等。同時，要真正接受員工的監(jiān)督和質(zhì)疑。
四是建立舉報制度，堅持預(yù)防和打擊相結(jié)合的方針
目前，許多單位都設(shè)立了相應(yīng)的舉報制度，設(shè)置了專門的結(jié)構(gòu)，公布了舉報電話和郵箱，但收效甚微，甚至，只是一種擺設(shè)而已。分析一些案例可以看出，一來利用實名制舉報，由于舉報的保密措施不嚴，危害舉報人的人身安全，有的遭到打擊報復(fù)，嚴重挫傷了舉報者的積極性。二來措施不力，處理舉報的方法方式存在局限性，匿名信舉報不當回事不引起重視的現(xiàn)象卻不少，或者干脆處之不理，在一定的程度上助長了腐敗的發(fā)生。一旦等到出現(xiàn)問題了，才想起“亡羊補牢”，成為“事后諸葛亮”。這一點，不少典型案例可以說明，其實，許多大案要案也是通過匿名信舉報線索而成功偵破的。何況，舉報本身就是帶有隱蔽的性質(zhì)，都有一定的線索根據(jù)。除非是打擊或陷害他人，又是另當別論。這種處置舉報的方式存在著缺陷性，不利于加強廉政風(fēng)險防范管理工作的開展。因此，要拓寬工作思路，提高在實踐中發(fā)現(xiàn)問題、研究問題、解決問題的創(chuàng)新意識和能力。廉政風(fēng)險防范管理工作也為基層紀檢監(jiān)察組織有效開展預(yù)防腐敗工作，提供了良好的工作平臺。
廉政風(fēng)險防范管理工作是一個非常復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及面廣，管理難度很大，需要全員參與，共同筑起一道防腐倡廉的鋼鐵長城。只有堅持教育、制度、監(jiān)督、打擊并重，加強領(lǐng)導(dǎo)干部和重點崗位人員的監(jiān)督，才能有效的抵制腐敗，消除風(fēng)險隱患，防范各種問題的發(fā)生。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇九
1、嚴格執(zhí)行安全包保制度。班子成員實行安全包班組，職工之間互保聯(lián)保，以“三鐵”手段，嚴抓細管，徹底杜絕“三違”和習(xí)慣性違章，寧聽罵聲，不聽哭聲。
2、認真落實領(lǐng)導(dǎo)干部值班、下井跟班規(guī)定，深入井下一線，親自排查隱患，超前防范事故，真正做到“不安全不生產(chǎn)、隱患不除不生產(chǎn)、質(zhì)量不達標不生產(chǎn)、安全沒有把握不生產(chǎn)”和安全生產(chǎn)“六不準”，確保四季度實現(xiàn)安全零事故。特種作業(yè)人員必須持證上崗，嚴格做到不遲下不早上、不空班漏崗規(guī)定。
3、加大隱患查處力度，消滅車輛事故、機電事故、爆破事故、冬季“三防”事故等各項事故，嚴格查處“三違”行為。
4、每星期安全^v^門組織全礦安全質(zhì)量大檢查、并根據(jù)自查情況現(xiàn)場落實整改，并對所查問題進行通報處罰。
5、加大對“三違”人員排查和處理力度。按照礦要求充分發(fā)揮班組長兵頭將尾的職能，提高跟班隊長、班長安全責(zé)任心，加大對危險人物的排查，消除人的不安全行為；認真落實職工互保聯(lián)保工作制度，大力開展反“三違”和習(xí)慣性違章活動，堅決杜絕違章指揮、違章作業(yè)和違反勞動紀律現(xiàn)象，凡查出的“三違”人員一律停工從嚴進行處理。
6、繼續(xù)加大質(zhì)量標準化工作力度，保證生產(chǎn)現(xiàn)場實現(xiàn)動態(tài)達標，凡達不到標準的必須停產(chǎn)進行整改。
7、加強機電運輸安全管理。切實加強對機電線路的安全管理，必須保證100%安全可靠；加強各安全保護檢查維護，確保安全運行。
8、堅持抓重點、重點抓，對施工地點進行認真研究，充分考慮到各種不確定因素，制定出嚴密、完善的安全生產(chǎn)措施，確保我礦各項工作能夠有序開展。
9、切實做好地面安全管理工作，切實抓好冬季“三防”工作，加強地面安全監(jiān)管。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇一
一、2014年度全面風(fēng)險管理工作總結(jié)
2014年，xx項目部繼續(xù)深入貫徹落實_對中央企業(yè)加強全面風(fēng)險管理工作的要求，借鑒國內(nèi)外企業(yè)開展全面風(fēng)險管理工作的成功經(jīng)驗，服務(wù)于公司戰(zhàn)略發(fā)展需要，立足于公司風(fēng)險管控現(xiàn)狀，大膽實踐，不斷創(chuàng)新，逐步形成了具有鐵軍特色的全面風(fēng)險管理體系和運行機制，各項工作取得了較好的成效。
2014年，項目部共識別出重大風(fēng)險x項，分別是安全風(fēng)險、風(fēng)險、安全風(fēng)險等?；仡?014年公司重大風(fēng)險管理情況，共有x項重大風(fēng)險對應(yīng)的風(fēng)險事件發(fā)生。xx項目部2014年全年安全及質(zhì)量事故為零，開啟安全管理受控有序的好局面。
1、專項檢查的組織和準備工作情況
21、全面風(fēng)險管理體系建設(shè) 項目部風(fēng)險管理組織體系： 項目部風(fēng)險體系主要決策人：xx 項目部風(fēng)險體系現(xiàn)場負責(zé)人：xx 項目風(fēng)險管理職能部負責(zé)人：xx，及工程部所有成員，包括現(xiàn)場總包及監(jiān)理人員，共計15人。
項目部風(fēng)險報告小組成員：監(jiān)理總監(jiān)及總包安質(zhì)負責(zé)人及各專業(yè)安全施工負責(zé)人。
1）第一道防線：所有項目職能部門。其中，風(fēng)險管理職能部（工程部）及內(nèi)部審計職能部門（項目黨群部）是第一道防線的核心。部門一線員工是項目的窗口，也是最先與風(fēng)險源接觸的群體，在日常業(yè)務(wù)中負有及時識別、上報與初步管理風(fēng)險的職責(zé)，是事前控制風(fēng)險的關(guān)鍵。
2）第二道防線：風(fēng)險管理委員會（項目部行政部）及風(fēng)險管理職能部門（工程部）。這兩個部門主要負責(zé)企業(yè)風(fēng)險管理工作的統(tǒng)籌組織、協(xié)調(diào)與規(guī)劃，并對第一道防線的風(fēng)險管理工作、內(nèi)部控制開展情況進行實時監(jiān)控，同時承擔(dān)重大風(fēng)險的核心管理與組織職責(zé)，是事中控制風(fēng)險的關(guān)鍵。
3）第三道防線：內(nèi)部審計職能部門（項目黨群部）。這個機構(gòu)也不直接參與企業(yè)任何經(jīng)營業(yè)務(wù)，主要負責(zé)對第一及第二道防線部門的工作進行事后稽核、審計和監(jiān)察等，對企業(yè)內(nèi)部控制度進行查漏補缺、對企業(yè)主-4結(jié)合實際組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)，全員參與，掌握現(xiàn)場安全預(yù)防風(fēng)險體系。通過內(nèi)部培訓(xùn)及考核的方法，讓員工了解、掌握安全體系的管理理念、內(nèi)容、作用、要求與方法，強化體系建設(shè)與實施的基礎(chǔ)，不斷改進體系建設(shè)工作方法，特別要加強體系建設(shè)骨干的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。
（5）結(jié)合實際，為全面推進體系建設(shè)與實施打好基礎(chǔ)
體系建設(shè)的目的是夯實安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理，提高安全生產(chǎn)管理水平。體系的建設(shè)實施涉及項目建設(shè)各個環(huán)節(jié)、各個部門，需要各部門和各層次的員工全員參與。做好體系建設(shè)與實施質(zhì)量控制。要從編寫、審核、批準、實施等方面嚴把體系文件的質(zhì)量關(guān)，使之具有科學(xué)性、實用性和可操作性，切勿生搬硬套。對已批準執(zhí)行的標準應(yīng)嚴格執(zhí)行，并在實踐中不斷改進和完善。
（6）持續(xù)改進，確保體系建設(shè)實施的成效
項目部在安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的推行過程中，要堅決杜絕形式主義，絕不能將體系建設(shè)與實施作為一次“運動”和一項短期工作進行突擊，要切實把推行體系作為提高安全生產(chǎn)管理水平和實現(xiàn)持續(xù)改進的長效機制。實施過程中要杜絕出現(xiàn)“只寫不做”和“標準建立后，工作仍照舊”等多種“兩張皮”現(xiàn)象，扎扎實實做好各項安全生產(chǎn)管理工作和現(xiàn)場作業(yè)標準化。項目部要求各施工單位及監(jiān)理單位對體系建設(shè)與實施過程中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時反饋和跟進，滾動修正，持續(xù)改進，從而促使流程簡捷、標準實用，管理更優(yōu)，全面提高安全生產(chǎn)管理水平。
2.常態(tài)化風(fēng)險評估機制建立及運行情況。
6、輕傷、重傷事故，由風(fēng)險體系決策人組織成立事故調(diào)查組，進行調(diào)查；死亡事故，事故調(diào)查組有權(quán)向發(fā)生事故的有關(guān)部門、有關(guān)人員了解有關(guān)情況和索取有關(guān)資料，任何部門和個人不得拒絕。
7、事故調(diào)查組提出的事故處理意見和防范措施經(jīng)公司上級領(lǐng)導(dǎo)同意后，由發(fā)生事故調(diào)查組負責(zé)人處理。
8、因違章指揮、違章作業(yè)、玩忽職守或者發(fā)生事故隱患、危害情況而不采取有效措施以致造成安全生產(chǎn)事故的，或者事故發(fā)生后隱瞞不報、謊報、故意延遲不報、故意破壞事故現(xiàn)場，或者無正當理由，拒絕接受調(diào)查以及拒絕提供有關(guān)情況和資料的，由公司主管部門或者公司按照國家有關(guān)規(guī)定，對相應(yīng)部門負責(zé)人和直接責(zé)任人員給予經(jīng)濟處罰或開除；構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
9、在調(diào)查、處理傷亡事故中玩忽職守、徇私舞弊或者打擊報復(fù)的，公司按照國家有關(guān)規(guī)定給予經(jīng)濟處罰或開除；構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
10、風(fēng)險報告小組至2014年全年巡查后，未發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場有重大事故發(fā)生。
4.內(nèi)部控制建立與實施情況。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇二
導(dǎo)語：單耗管理是加工貿(mào)易合規(guī)管理的重要內(nèi)容，關(guān)系到加工貿(mào)易手冊核銷、內(nèi)銷補稅、緝私監(jiān)管等重要事項。諸多公司實踐表明，單耗管理的風(fēng)險主要集中于單耗版本和庫存管理、料件清單運用、工藝損耗認定和殘次品認定等環(huán)節(jié)。
第四，公司僅將最后檢測時發(fā)現(xiàn)的有質(zhì)量問題的成品列入“殘次品”管理，而在加工過程中，由人為原因?qū)е碌牧霞p壞(如液晶顯示屏上的黑點、裂紋等)則被列入工藝損耗管理。海關(guān)認為后者不能被納入工藝損耗管理。
關(guān)于內(nèi)存條庫存盤虧的問題。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司組裝的筆記本電腦使用內(nèi)存條分1根和2根兩種情況，該公司有兩個對應(yīng)的單耗版本：a版本內(nèi)存條為1根，b版本內(nèi)存條為2根。2014年6月份，該公司出口電腦1000臺，實際為a版本，卻誤以b版本申報出口，導(dǎo)致內(nèi)存條低耗高報和庫存盤盈，而企業(yè)也未及時盤點庫存。對于盤盈的1000條內(nèi)存條，經(jīng)海關(guān)主管部門批準后企業(yè)可有三種選擇：一是以“后續(xù)補稅(9700)”監(jiān)管方式辦理料件補稅手續(xù)后用于內(nèi)銷;二是以“其他(9900)”監(jiān)管方式辦理退運;三是在核銷手冊時申請結(jié)轉(zhuǎn)到下本手冊繼續(xù)監(jiān)管。
如果企業(yè)事先通過盤點庫存方式發(fā)現(xiàn)庫存盤盈問題，應(yīng)立即查清原因并向海關(guān)進行說明，切不可為保證庫存平衡，擅自隱瞞不報和擅自處理，如將盤盈庫存內(nèi)存條內(nèi)銷或以一般貿(mào)易形式出口。因為此行為涉嫌走私，雖然此行為通常在海關(guān)不聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管和未進行賬務(wù)稽查的情況下較難發(fā)現(xiàn)，但一旦企業(yè)被海關(guān)稽查，通過調(diào)取近三年保稅倉與非保稅倉之間的轉(zhuǎn)料情況則很容易被發(fā)現(xiàn)，因此切不可存僥幸心理。
關(guān)于集成電路單耗差異問題。經(jīng)仔細核對和查證后發(fā)現(xiàn)，雖然公司關(guān)務(wù)和海關(guān)稽查部門都是依據(jù)料件清單(bilofmaterial—bom)來確定單耗的，但公司關(guān)務(wù)是依據(jù)工程bom表數(shù)據(jù)向海關(guān)申報單耗，而海關(guān)則是依據(jù)制造bom表數(shù)據(jù)來審核實際單耗。
工程bom表是產(chǎn)品工程設(shè)計中使用的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，通常能精確地描述產(chǎn)品的設(shè)計指標和零件與零件之間的設(shè)計關(guān)系，對應(yīng)文件形式主要有產(chǎn)品明細表、圖樣目錄、材料定額明細表、產(chǎn)品各種分類明細表等。制造bom表則是在工程bom表基礎(chǔ)上，由生產(chǎn)部門根據(jù)制造裝配要求完善的bom表，對應(yīng)文件形式包括關(guān)鍵工序匯總表、重要件關(guān)鍵件明細表、自制件明細表、通用件明細表等。
通常，制造bom表是反映生產(chǎn)工單的實際情況，是最準確的料件清單。因此，加工企業(yè)應(yīng)根據(jù)制造bom表來申報料件單耗。
對于集成電路單耗申報不實問題，可根據(jù)海關(guān)總署令第219號《中華人民共和國海關(guān)加工貿(mào)易貨物監(jiān)管辦法》第十二條，經(jīng)營企業(yè)辦理加工貿(mào)易貨物的手冊設(shè)立，應(yīng)向海關(guān)如實申報貿(mào)易方式、單耗、進出口口岸以及進口料件和出口成品的商品名稱、商品編號、規(guī)格型號、價格和原產(chǎn)地等情況和海關(guān)總署令第155號《中華人民共和國海關(guān)加工貿(mào)易單耗管理辦法》第十四條，加工貿(mào)易企業(yè)應(yīng)在成品出口、深加工結(jié)轉(zhuǎn)或內(nèi)銷前如實向海關(guān)申報單耗等規(guī)定，移交給海關(guān)緝私部門作進一步調(diào)查和處理。
關(guān)于售后維修銷售領(lǐng)用料件問題。該問題的關(guān)鍵是對“凈耗”的理解。海關(guān)總署令第155號《中華人民共和國海關(guān)加工貿(mào)易單耗管理辦法》第二十八條規(guī)定：凈耗是指在加工后，料件通過物理變化或化學(xué)反應(yīng)存在或轉(zhuǎn)化到單位成品中的量。維修服務(wù)只是對維修品的損害部件進行替換，所領(lǐng)用料件并沒有物化到原加工成品中，故不能將其納入凈耗。
既然該領(lǐng)用料件不能列入凈耗，那可否將其列入“工藝損耗”呢?海關(guān)總署令第155號第二十八條規(guī)定：工藝損耗是指因加工工藝原因，料件在正常加工過程中除凈耗外所必需耗用、但不能存在或者轉(zhuǎn)化到成品中的量。由于維修并不是發(fā)生在正常加工過程中，所以也不能列入工藝損耗。因此，維修所領(lǐng)用的耗用料件不能予以保稅核銷，需及時向海關(guān)進行申報，接受海關(guān)監(jiān)管和補征稅款。
如果企業(yè)維修領(lǐng)用料件想享受保稅優(yōu)惠以降低稅負，可根據(jù)《中華人民共和國海關(guān)進出口貨物征稅管理辦法》第四十七條“進境修理貨物需進口原材料、零部件的，納稅義務(wù)人在辦理原材料、零部件進口申報手續(xù)時，應(yīng)向海關(guān)提交進境修理貨物的維修合同(或含有保修條款的原出口合同)、進境修理貨物的進口報關(guān)單(與進境修理貨物同時申報進口的'除外)，并且向海關(guān)提供進口稅款擔(dān)?；蛴珊ｊP(guān)按照保稅貨物實施管理”的規(guī)定辦理，但須注意“進口原材料、零部件只限用于進境修理貨物的修理，修理剩余的原材料、零部件應(yīng)隨進境修理貨物一同復(fù)運出境”，而不能挪作他用，否則涉嫌走私。
關(guān)于人為原因?qū)е聯(lián)p壞的料件問題。海關(guān)總署令第155號第十六條第(一)款規(guī)定：因突發(fā)停電、停水、停氣或其他人為原因造成保稅料件、半成品、成品的損耗不屬于工藝損耗范圍。因此，該案中在加工過程中因人為原因?qū)е碌牧霞p壞不能列入損耗范圍進行保稅核銷。
海關(guān)總署令第111號《中華人民共和國海關(guān)關(guān)于加工貿(mào)易邊角料、剩余料件、殘次品、副產(chǎn)品和受災(zāi)保稅貨物的管理辦法》第二條規(guī)定：殘次品是指加工貿(mào)易企業(yè)從事加工復(fù)出口業(yè)務(wù)，在生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的有嚴重缺陷或達不到出口合同標準，無法復(fù)出口的制品(包括完成品和未完成品)。本案中由人為原因?qū)е聯(lián)p壞的料件確實存在嚴重缺陷而不能復(fù)出口，因而可根據(jù)該條規(guī)定將其列入殘次品管理。
根據(jù)海關(guān)總署令第111號第三條規(guī)定：殘次品屬于海關(guān)監(jiān)管貨物，未經(jīng)海關(guān)許可，任何企業(yè)、單位和個人不得擅自銷售或移作他用。目前海關(guān)規(guī)定的殘次品處理方式有四種：內(nèi)銷、退運出境、放棄、銷毀。如果企業(yè)選擇將殘次品內(nèi)銷，則須按其對應(yīng)進口的原材料進行補稅。
因此，對于該企業(yè)在加工過程中所發(fā)現(xiàn)的殘次品，海關(guān)須根據(jù)企業(yè)確定的處理方式，根據(jù)海關(guān)總署令第111號的相關(guān)規(guī)定采取不同的處理方式。
綜上所述，加工貿(mào)易企業(yè)應(yīng)注重加強單耗管理，降低風(fēng)險。如果在加工貿(mào)易生產(chǎn)活動中發(fā)現(xiàn)涉嫌違法的行為，應(yīng)立即主動向海關(guān)進行說明，切不可為平衡料件數(shù)據(jù)而擅自瞞報或處理，此舉極有可能給企業(yè)埋下更大的風(fēng)險，造成不必要的損失。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇三
（一）時間：每季10日前稽核統(tǒng)計股對上季度本局業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進行抽查。
（二）20xx年度日常監(jiān)督重點：
1、養(yǎng)老保險費繳費基數(shù)的調(diào)整：受理繳費基數(shù)調(diào)整申請，是否嚴格執(zhí)行政策法規(guī)；是否執(zhí)行初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）、領(lǐng)導(dǎo)簽字認可等程序；是否存在對已退休人員違規(guī)調(diào)整繳費基數(shù)的行為；提交審核申報的資料是否真實、齊全并完整歸檔。
2、數(shù)據(jù)信息管理：是否對數(shù)據(jù)的修改、維護等操作有明確的權(quán)限，堅持不相容崗位相互分離制度；業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)修改是否有業(yè)務(wù)、財務(wù)部門授權(quán)；數(shù)據(jù)修改記錄和手續(xù)是否完整、合規(guī)，并定期存檔備查；有關(guān)數(shù)據(jù)及相關(guān)資料是否及時備份，并建立數(shù)據(jù)遠程備份機制。
3、單位增減人員的辦理：辦理人員增減時所收集的資料是否真實、齊全或有效；是否有初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）崗位，且復(fù)審不能對數(shù)據(jù)進行修改，只能回退；辦理減少人員時，若參保單位或人員有欠費的，是否要求完成清欠。
4、養(yǎng)老保險費和個人賬戶記賬：核查個人賬戶歷年記賬本金、利息計算是否符合邏輯關(guān)系，是否正確無誤；核查系統(tǒng)中個人賬戶繳費記賬數(shù)額是否與征繳部門發(fā)出的繳費計劃、基金財務(wù)部門基金實際到賬數(shù)值保持邏輯對應(yīng)關(guān)系，有無擅自更改繳費基數(shù)、記賬金額的現(xiàn)象；個人繳費基數(shù)變化或發(fā)生稽核補繳以往年度社會保險費，是否及時、準確更新個人賬戶繳費及記賬信息；核查業(yè)務(wù)股室是否定期與參保單位或個人核對年度繳費信息，重點核查個人繳費人員繳費基數(shù)是否和省里規(guī)定的檔次一致。
5、社會保險關(guān)系跨統(tǒng)籌地區(qū)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出：核查轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出材料是否齊全、是否符合轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出條件；核查申請人的參保繳費憑證和《接續(xù)信息表》上記載的基本信息和賬戶信息是否一致；核查轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出人員歷年繳費工資基數(shù)、繳費年限、個人賬戶記賬額是否準確、完整；核查業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定程序辦理轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出手續(xù)。
6、退休人員待遇審核發(fā)放：核查退休人員養(yǎng)老待遇核定資料是否齊全、程序是否健全、執(zhí)行是否到位；核查養(yǎng)老金發(fā)放計劃是否符合經(jīng)辦、審核、領(lǐng)導(dǎo)簽字的程序要求，對用人單位養(yǎng)老金發(fā)放情況進行環(huán)比、跨年同期對比、重點核查部分養(yǎng)老金異常增長情況是否真實、準確；核查養(yǎng)老金直發(fā)后業(yè)務(wù)部門與金融機構(gòu)、與待遇領(lǐng)取個人之間的各項經(jīng)辦操作是否符合內(nèi)控管理規(guī)定，是否采取必要措施確保數(shù)據(jù)傳輸準確、安全。
7、基金財務(wù)管理：核查基金管理部門是否與開戶銀行簽定社?；鸫鎯?yōu)惠利率協(xié)議，是否按優(yōu)惠利率計息，確?；鸬谋Ｖ翟鲋?；是否建立業(yè)務(wù)、財務(wù)、銀行自動對賬制度，實現(xiàn)財務(wù)對賬日清月結(jié)；基金支付業(yè)務(wù)是否匹配業(yè)務(wù)計劃單據(jù)，支付結(jié)果是否與業(yè)務(wù)支付計劃一致；二次以上支付業(yè)務(wù)是否與發(fā)放失敗數(shù)據(jù)進行比對，確保二次支付信息為上次失敗的支付信息后，財務(wù)才可辦理二次支付處理。
（三）抽查方式：養(yǎng)老保險信息系統(tǒng)實時查詢、檔案室紙質(zhì)檔案查閱、實地問詢等。
（四）抽查程序：抽查相關(guān)記錄；填寫日常監(jiān)督記錄表；對發(fā)現(xiàn)的疑似問題經(jīng)稽核統(tǒng)計股負責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)簽字后交予相關(guān)股室確認，確認沒有問題的應(yīng)提交書面說明，有問題的提交整改意見并落實。
（一）自查階段（8月30日前完成）
1、成立自查評估小組。6月底前完成。本局抽調(diào)專人組成自查評估小組。
2、股室自查階段。7月底前完成。各股室對照本股室相關(guān)業(yè)務(wù)進行自查，填寫相關(guān)表格，對內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行全面自查，并將自查情況報自查評估小組。
3、自查評估小組抽查。8月底前完成。自查評估小組對各股室相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行抽查，作好相關(guān)記錄，并經(jīng)相關(guān)股室確認，在抽查中發(fā)現(xiàn)問題的要報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并提交整改意見，要求相關(guān)股室整改并落實，根據(jù)股室自查和自查評估小組的抽查情況形成自查報告。
（二）迎接市處抽查階段（9月1日到10月20日前完成）
對照市處評估方案要求，準備相關(guān)材料，統(tǒng)籌安排，迎接市處抽查，對抽查中發(fā)現(xiàn)的問題要重新核實，積極整改。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇四
年末將至，下面是工作計劃網(wǎng)為您整理的關(guān)于“2018年銀行風(fēng)險管理年度工作計劃”，希望對您有所幫助。更多精彩請鎖定工作計劃網(wǎng)工作計劃欄目。
為促進xx農(nóng)村商業(yè)銀行有限責(zé)任公司(以下簡稱“本行”)建立健全風(fēng)險管理體系，切實轉(zhuǎn)換經(jīng)營管理機制，推行全面風(fēng)險管理，有效防范各類風(fēng)險，確保安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理機制建設(shè)指引》等法律法規(guī)和審慎監(jiān)管的要求，制定本方案。
第二條本行風(fēng)險管理的目標：
(二)確保審慎合規(guī)經(jīng)營，嚴格遵循有關(guān)法律法規(guī)，符合監(jiān)管要求;
(三)確保風(fēng)險可控，在可承受范圍內(nèi)實現(xiàn)風(fēng)險、收益與發(fā)展的合理匹配。
(四)融合發(fā)展原則。風(fēng)險管理應(yīng)與業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合，以風(fēng)險管理推動業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，確保機構(gòu)價值的長期提高。
第二章風(fēng)險管理組織體系
第四條本行的風(fēng)險管理組織架構(gòu)應(yīng)分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運行高效的，保證風(fēng)險管理條線的獨立性和專業(yè)性。
(一)決定整體風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度;
(三)批準風(fēng)險管理組織機構(gòu)設(shè)置方案;
(五)組織評估風(fēng)險管理體系充分性與有效性。
第六條董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會，根據(jù)董事會授權(quán)履行風(fēng)險管理職責(zé)。
(一)監(jiān)督董事會、高級管理層是否履行了建立完善風(fēng)險管理體系職責(zé);
(三)對高級管理層執(zhí)行風(fēng)險管理政策情況實施檢查;
(四)要求董事會成員及高級管理人員糾正其損害機構(gòu)整體利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。
(四)對風(fēng)險管理體系的充分性與有效性進行監(jiān)測、評估和改進;
(五)按照董事會要求定期或不定期向董事會報告風(fēng)險狀況、采取的管理措施以及風(fēng)險管理長短期規(guī)劃等情況。
第九條設(shè)置首席控制風(fēng)險官，首席風(fēng)險控制官負責(zé)分管風(fēng)險管理條線工作，不得分管前臺業(yè)務(wù)工作，直接對行長負責(zé)。
(二)組織對風(fēng)險管理的政策、制度和流程的執(zhí)行效果進行檢查評估;
(三)研究確定風(fēng)險識別、評估、計量、監(jiān)控和緩釋方法;
(六)對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行審查，提出風(fēng)險審查意見;
(七)對客戶信用等級評定及資產(chǎn)風(fēng)險分類進行審查;
(九)向業(yè)務(wù)經(jīng)營部門或分支機構(gòu)委派風(fēng)險管理人員，委派的風(fēng)險管理人員獨立實施風(fēng)險審查。
第十一條合理劃分風(fēng)險管理部門職能與合規(guī)、法律、信息科技及其他專業(yè)風(fēng)險管理職能之間的界線，建立并完善風(fēng)險管理的信息交流反饋與分工協(xié)作機制。
第十二條各業(yè)務(wù)經(jīng)營部門是本行風(fēng)險管理的'第一道防線，負責(zé)本部門和本部門業(yè)務(wù)條線風(fēng)險管理的日常工作，對本部門和本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理負第一責(zé)任。
第三章風(fēng)險管理政策和程序
第十三條根據(jù)風(fēng)險管理的目標、原則和要求，制定覆蓋所有業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的政策和程序，建立風(fēng)險管理制度體系。
第十四條根據(jù)整體發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好，制定風(fēng)險管理政策。風(fēng)險管理政策應(yīng)與本行的發(fā)展規(guī)劃、資本實力、經(jīng)營目標和風(fēng)險管理能力相適應(yīng)，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。
(一)風(fēng)險管理組織、職責(zé)和權(quán)限安排;
(二)可以開展的業(yè)務(wù);
(四)能夠承擔(dān)的風(fēng)險水平;
(七)采取壓力測試的情形與范圍;
(八)風(fēng)險管理信息的報告路徑;
(九)對重大和突發(fā)風(fēng)險的應(yīng)急處理方案。
(一)對各類主要風(fēng)險的識別和評估的程序和方法;
(二)對各類主要風(fēng)險的計量程序和方法;
(三)對各類主要風(fēng)險的緩釋或控制的程序和方法;
(四)對各類主要風(fēng)險的監(jiān)測程序和方法;
(五)對各類主要風(fēng)險的報告程序和方法。
第十七條業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理政策應(yīng)符合資本約束與監(jiān)管要求。針對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險變化，應(yīng)制定保持資本水平、提取減值準備的規(guī)劃。
第十八條逐步建立并保持壓力測試程序和方案，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展狀況、外部環(huán)境變化和監(jiān)管要求，不定期開展壓力測試，預(yù)防極端事件可能帶來的沖擊。希望這些計劃中，銀行風(fēng)險管理能給更上一個臺階。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇五
根據(jù)員工教育規(guī)劃及上級部門有關(guān)安全培訓(xùn)教育的要求，結(jié)合公司實際情況，制定風(fēng)險教育培訓(xùn)計劃。
圍繞公司20xx年企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標，開展以員工崗位培訓(xùn)、技術(shù)等級培訓(xùn)以及安全教育培類培訓(xùn)。全面提高員工對風(fēng)險的認識和防范風(fēng)險的能力。同時提高員工的素質(zhì)和專業(yè)促進公司經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)。
20xx年公司員工風(fēng)險管理培訓(xùn)教育率達到100%。通過風(fēng)險管理的培訓(xùn)教育，進一步使全體員工切實提高安全生產(chǎn)意識，牢固樹立“安全第一”的理念，熟悉了解風(fēng)險評價的方法和風(fēng)險辨識的知識。使大家運用到實際中去，杜絕各類安全事故的發(fā)生。
1進一步提高職工培訓(xùn)的針對性和適用性，結(jié)合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善促進員工學(xué)習(xí)知識和技能的激勵機制。
2加強培訓(xùn)資料登記、保存、整理、分析，做好職工教育培訓(xùn)資料基礎(chǔ)工作。
3積極主動地抓好員工培訓(xùn)教育工作，充分調(diào)動員工鉆研學(xué)習(xí)的積極性，不斷提高素質(zhì)。
2、工作危險、有害因素分析（jha）、安全檢查表法（scl）
面授、實地實習(xí)
2、建立培訓(xùn)、考核與實際使用想結(jié)合的制度，對未按要求培訓(xùn)的員工與考核不合格的員工重新培訓(xùn)、重新考核。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇六
要建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質(zhì)量和水平。下面是小編為大家整理的關(guān)于合規(guī)風(fēng)險管理的
工作計劃
，歡迎大家的閱讀。
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責(zé)，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務(wù)、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
(一)開展 “合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導(dǎo)向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
(二)建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導(dǎo)的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責(zé)和任務(wù)。同時，總結(jié)20xx年簽訂反洗錢目標責(zé)任狀情況，進一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責(zé)任狀。三是結(jié)合實際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。
(三)加強
規(guī)章制度
管理，強化規(guī)章制度計劃的指導(dǎo)作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務(wù)部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風(fēng)，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應(yīng)該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應(yīng)該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風(fēng)險管理。
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險才能增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風(fēng)險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風(fēng)險，出了案子，就沒有任何收益，法律風(fēng)險也一樣，對這兩類風(fēng)險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認識到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應(yīng)包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
合規(guī)風(fēng)險的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風(fēng)險或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規(guī)風(fēng)險與信用、市場、操作風(fēng)險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險的存在使得合規(guī)風(fēng)險更趨復(fù)雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此，業(yè)務(wù)權(quán)限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責(zé)給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務(wù)操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責(zé)履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟睿εe報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責(zé)?！叭巳擞胸?zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。合規(guī)風(fēng)險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務(wù)點都是合規(guī)操作的風(fēng)險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風(fēng)險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責(zé)，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習(xí)慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風(fēng)險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風(fēng)險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險的能力。銀行作為經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風(fēng)險，都需要管理風(fēng)險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學(xué)習(xí)以來，本人對開展風(fēng)險風(fēng)險合規(guī)管理的
心得體會
： 《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展 。
《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風(fēng)險標準嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金?？顚Ｓ?，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。
《認真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學(xué)習(xí)貫徹合規(guī)風(fēng)險標準。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和禮儀學(xué)習(xí)。正確認識學(xué)習(xí)風(fēng)險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇七
1、合同風(fēng)險是指合同利益遭受損失的可能。
2、合同風(fēng)險的產(chǎn)生，有合同當事人的原因，也有合同當事人之外的原因，如遭遇不可抗力事件，導(dǎo)致合同利益的取得或?qū)崿F(xiàn)出現(xiàn)障礙。
3、在合同法上，廣義的風(fēng)險是指各種非正常的損失，它既包括可歸責(zé)于合同一方或雙方當事人的事由所導(dǎo)致的損失，又包括不可歸責(zé)于合同雙方當事人的事由所導(dǎo)致的損失。
4、狹義的風(fēng)險僅指因不可歸責(zé)于合同雙方當事人的事由所帶來的非正常損失。
5、合同風(fēng)險中很重要的一項是價格風(fēng)險，而所謂價格風(fēng)險，是指貨物發(fā)生損壞或滅失時買方是還應(yīng)支付貨款的風(fēng)險。
1、銷售合同風(fēng)險防范
2、采購合同風(fēng)險防范
3、陰陽合同風(fēng)險
1、合同標的是合同法律關(guān)系的客體，是合同當事人權(quán)利義務(wù)共同指向的對象，是合同成立的必要因素，沒有合同標的就不可能成立合同。
2、合同標的可分為物、權(quán)利、智力成果、行為等。不同性質(zhì)的標的在合同約定時對其要求也是不同的，但無論是何種性質(zhì)的標的物，在約定時都應(yīng)從以下幾個方面防范風(fēng)險。
1)標的合法
標的物本身合法
只有法律允許流轉(zhuǎn)的東西才能成為合同的標的，才能為法律所保護。
標的處分人處分合法
這就要求標的物的處分人要合法持有并有相應(yīng)的處分權(quán)，如專利權(quán)的轉(zhuǎn)讓，必須要求轉(zhuǎn)讓人保證其所轉(zhuǎn)讓專利的真實性，合法性，排他性。
2)標的明確、詳致
在簽訂合同時，要使用標的物的學(xué)名并且要用全稱。
有商標的，要寫明商標。
要寫明標的品種、規(guī)格、花色等。
如是不動產(chǎn)，要寫明其座落位置，寫明四至、套式、單元號等等。
寫明標的數(shù)量的確定的方法。
寫明標的質(zhì)量認定的方法。
寫明標的風(fēng)險轉(zhuǎn)移的時間。
其他注意條款。
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如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇八
積極開展廉政風(fēng)險防范管理工作，是新形勢下加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的一項重要而艱巨的任務(wù)；也是推進黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項創(chuàng)新舉措；更是全面推進行業(yè)各項管理工作上水平的“助推器”，是全面推進和反腐倡廉建設(shè)領(lǐng)域深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀的重要實踐。因此，開展廉政風(fēng)險防范管理，對開創(chuàng)和推進各項管理工作有著極其重要的意義和作用。
預(yù)防是廉政風(fēng)險防范管理工作的重點，預(yù)見性防范又是預(yù)防之中的重中之重。其實，通過許多案例分析，能夠滋生腐敗的人群多數(shù)是掌握實權(quán)的干部和一些重要崗位的人員，或者兩者為了利益相互掩護、共同參與形成結(jié)伙作案，隱蔽性強不易察覺，使防范和監(jiān)督工作防不勝防，產(chǎn)生被動的局面。因此，做好這部分人員的防控是做好廉政風(fēng)險防范管理工作的關(guān)鍵所在。領(lǐng)導(dǎo)干部和重點崗位的人員要加強學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)，從自身的思想、認識、行為和行動上做好風(fēng)險預(yù)防工作。應(yīng)建立一套行之有效的思想教育和學(xué)習(xí)體系，用教育和學(xué)習(xí)的方法方式，使之經(jīng)常保持清醒的頭腦，做到警鐘長鳴。定期組織學(xué)習(xí)黨的方針和政策，每月或者每季度組織重溫《黨章》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《黨紀處分條例》等，多組織警示教育活動，組織觀看反腐倡廉宣傳教育片以及到監(jiān)獄進行警示教育，利用反面典型案例分析與剖析，促進黨員干部深刻反思和心靈震撼。同時，利用辦公室電腦為載體，制作廉政屏保。時刻保持清醒的頭腦和高度的政治覺悟，增強法律法規(guī)和責(zé)任及服務(wù)意識，做到慎微、慎獨、慎行，自覺抵制腐敗。對思想和行為稍有變化，或者對員工稍有反映的人和事，要認真對待作出正確的判斷，通過談心、教育、警示等方法方式做好預(yù)防性的思想工作，使隱患消除在萌芽狀態(tài)。建立健全廉政風(fēng)險防范的預(yù)警機制，是防止腐敗發(fā)生最有效的途徑，從思想、教育、制度、行為上做好前期預(yù)防、過程監(jiān)控、后期處置“三道防線”，形成堅不可摧的風(fēng)險防范體系。常言道：“磨刀不誤砍柴工”，只有加大力度做好主動預(yù)防、超前防范工作，才能有效的遏制、減少和降低腐敗的發(fā)生。
二是落實防控制度，建立動態(tài)防控監(jiān)督措施
預(yù)防措施與管理稍有松懈，可能會導(dǎo)致隱患的產(chǎn)生，制定切實可行的防控措施也是加強廉政風(fēng)險防范管理工作的一個重點。如今，對資金進行預(yù)算規(guī)范管理，清理小金庫、專項資金專用和審批程序合理規(guī)范以及監(jiān)督制度到位，為堵住腐敗的源頭，防止腐敗的生長起到?jīng)Q定性的作用。其實，規(guī)范有序的管理和監(jiān)督措施，不僅對穩(wěn)步發(fā)展有很好的促進作用，也對社會形象有很好的宣傳導(dǎo)向作用。各項管理和監(jiān)督以及宣傳制度都很健全，對反腐倡廉也起了積極的推動作用。
管理制度不落實；或者執(zhí)行力不夠；或者行政不作為，也是一種隱形腐敗。危害性大，腐蝕面廣，產(chǎn)生的不良影響。通過一些些典型的案例分析和剖折，制度不落實，監(jiān)督流于形式。甚至，怕監(jiān)督、不敢監(jiān)督、不知道如何去監(jiān)督。不過，在現(xiàn)行的管理機制下，試想，有幾個人敢去指責(zé)提醒領(lǐng)導(dǎo)的過錯？又有幾個人敢去監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)的行為？這是一個相當嚴重的現(xiàn)實問題，也是當前管理機制的問題，甚至是一個社會問題。如何去進一步創(chuàng)新監(jiān)管和監(jiān)督“一把手”規(guī)范用權(quán)的管理措施，值得大家進一步去深思和探索。建立動態(tài)防控監(jiān)督措施、廉政風(fēng)險信息檔案庫、制定防范措施及相關(guān)制度、進行廉政風(fēng)險公開公示、公開承諾自己的行為規(guī)范，接受群眾真正監(jiān)督。也是加強廉政風(fēng)險防范管理工作的一種手段。其實，綜合運用各種工作手段，主動防范思想道德風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險，最大限度地降低腐敗行為發(fā)生的可能性。制定前期預(yù)防措施要認真分析本單位實際和崗位實際的“風(fēng)險點”，更是加強廉政風(fēng)險防范管理工作關(guān)鍵是在。
三是建立廉政風(fēng)險防范管理考核機制，構(gòu)建廉政文化建設(shè)體系
廉政文化建設(shè)是做好廉政風(fēng)險防范管理工作的基石，良好的廉政文化能營造一種“以廉為榮、以貪為恥”文化氛圍，能夠增強廉政教育的親和力、滲透力和感染力，從而推進黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作的深入開展。充分結(jié)合以“高效做事、規(guī)范用權(quán)”為主題的“廉政文化月”活動，全面提升黨員干部廉潔為公的意識，提高拒腐防變和抵制各種風(fēng)險的能力。建立健全廉政風(fēng)險防范管理考核機制，把責(zé)任落實到個人，甚至到整個領(lǐng)導(dǎo)層面。如果主要領(lǐng)導(dǎo)出現(xiàn)問題，同樣視情況要追究其余副職以及監(jiān)督部門未及時提醒和觀察不力的責(zé)任。任何人走向腐敗墮落不是一瞬間之事，都有一個漫長過程，過程的控制尤為重要。
因此，要實行綜合考核評估，去基層抽查人員進行了解實際的情況。不能圖形式，走過場，這種工作方式的缺陷真的要引起高度重視。許多案例可以說明，有些領(lǐng)導(dǎo)來檢查指導(dǎo)工作，只是在現(xiàn)場有領(lǐng)導(dǎo)陪著轉(zhuǎn)一圈，讓人感到困惑和不解。不知道這種缺陷的工作方法檢查了什么？又指導(dǎo)了什么呢？當前，要著力抓住容易滋生腐敗的行使權(quán)力的重點環(huán)節(jié)、重點部位，建立起一整套有效的、約束力強的考核機制。比如加大對資金運作的監(jiān)督和控制，規(guī)范和完善工程招標、物資采購、等各項工作的實施程序和監(jiān)督制度，做好各項財務(wù)監(jiān)督和經(jīng)濟責(zé)任審計工作等等。同時，要真正接受員工的監(jiān)督和質(zhì)疑。
四是建立舉報制度，堅持預(yù)防和打擊相結(jié)合的方針
目前，許多單位都設(shè)立了相應(yīng)的舉報制度，設(shè)置了專門的結(jié)構(gòu)，公布了舉報電話和郵箱，但收效甚微，甚至，只是一種擺設(shè)而已。分析一些案例可以看出，一來利用實名制舉報，由于舉報的保密措施不嚴，危害舉報人的人身安全，有的遭到打擊報復(fù)，嚴重挫傷了舉報者的積極性。二來措施不力，處理舉報的方法方式存在局限性，匿名信舉報不當回事不引起重視的現(xiàn)象卻不少，或者干脆處之不理，在一定的程度上助長了腐敗的發(fā)生。一旦等到出現(xiàn)問題了，才想起“亡羊補牢”，成為“事后諸葛亮”。這一點，不少典型案例可以說明，其實，許多大案要案也是通過匿名信舉報線索而成功偵破的。何況，舉報本身就是帶有隱蔽的性質(zhì)，都有一定的線索根據(jù)。除非是打擊或陷害他人，又是另當別論。這種處置舉報的方式存在著缺陷性，不利于加強廉政風(fēng)險防范管理工作的開展。因此，要拓寬工作思路，提高在實踐中發(fā)現(xiàn)問題、研究問題、解決問題的創(chuàng)新意識和能力。廉政風(fēng)險防范管理工作也為基層紀檢監(jiān)察組織有效開展預(yù)防腐敗工作，提供了良好的工作平臺。
廉政風(fēng)險防范管理工作是一個非常復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及面廣，管理難度很大，需要全員參與，共同筑起一道防腐倡廉的鋼鐵長城。只有堅持教育、制度、監(jiān)督、打擊并重，加強領(lǐng)導(dǎo)干部和重點崗位人員的監(jiān)督，才能有效的抵制腐敗，消除風(fēng)險隱患，防范各種問題的發(fā)生。
如何做好合同管理的風(fēng)險防控 全面風(fēng)險管理工作計劃篇九
1、嚴格執(zhí)行安全包保制度。班子成員實行安全包班組，職工之間互保聯(lián)保，以“三鐵”手段，嚴抓細管，徹底杜絕“三違”和習(xí)慣性違章，寧聽罵聲，不聽哭聲。
2、認真落實領(lǐng)導(dǎo)干部值班、下井跟班規(guī)定，深入井下一線，親自排查隱患，超前防范事故，真正做到“不安全不生產(chǎn)、隱患不除不生產(chǎn)、質(zhì)量不達標不生產(chǎn)、安全沒有把握不生產(chǎn)”和安全生產(chǎn)“六不準”，確保四季度實現(xiàn)安全零事故。特種作業(yè)人員必須持證上崗，嚴格做到不遲下不早上、不空班漏崗規(guī)定。
3、加大隱患查處力度，消滅車輛事故、機電事故、爆破事故、冬季“三防”事故等各項事故，嚴格查處“三違”行為。
4、每星期安全^v^門組織全礦安全質(zhì)量大檢查、并根據(jù)自查情況現(xiàn)場落實整改，并對所查問題進行通報處罰。
5、加大對“三違”人員排查和處理力度。按照礦要求充分發(fā)揮班組長兵頭將尾的職能，提高跟班隊長、班長安全責(zé)任心，加大對危險人物的排查，消除人的不安全行為；認真落實職工互保聯(lián)保工作制度，大力開展反“三違”和習(xí)慣性違章活動，堅決杜絕違章指揮、違章作業(yè)和違反勞動紀律現(xiàn)象，凡查出的“三違”人員一律停工從嚴進行處理。
6、繼續(xù)加大質(zhì)量標準化工作力度，保證生產(chǎn)現(xiàn)場實現(xiàn)動態(tài)達標，凡達不到標準的必須停產(chǎn)進行整改。
7、加強機電運輸安全管理。切實加強對機電線路的安全管理，必須保證100%安全可靠；加強各安全保護檢查維護，確保安全運行。
8、堅持抓重點、重點抓，對施工地點進行認真研究，充分考慮到各種不確定因素，制定出嚴密、完善的安全生產(chǎn)措施，確保我礦各項工作能夠有序開展。
9、切實做好地面安全管理工作，切實抓好冬季“三防”工作，加強地面安全監(jiān)管。