我們都是有夢(mèng)想?yún)s不知道怎么努力付出的糾結(jié)體，是一個(gè)需要?jiǎng)e人幫忙規(guī)劃人生的幼稚派。整理“2020年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》課后練習(xí)題”供考生參考。更多經(jīng)濟(jì)師考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問經(jīng)濟(jì)師考試頻道。
在我國(guó)當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量應(yīng)不少于()家。
A.10
B.20
C.50
D.100
答案：A
解析：本題考查我國(guó)首次公開發(fā)行股票詢價(jià)制的相關(guān)規(guī)定。在我國(guó)當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量應(yīng)不少于10家。公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家。
根據(jù)2016年發(fā)布的《市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引》，債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的()。
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%
答案：D
解析：本題考查債券發(fā)行。根據(jù)規(guī)定，債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的70%。
根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)多可以申請(qǐng)開立的A股賬戶數(shù)量為()個(gè)。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案：C
解析：本題考查開立證券賬戶的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者只能申請(qǐng)開立一個(gè)一碼通賬戶;一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)多可以申請(qǐng)開立3個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請(qǐng)開立1個(gè)信用賬戶、B股賬戶。
投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行人手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出手給投資者，同時(shí)在指定的期限內(nèi)將籌集的資金交付給發(fā)行人。這種證券承銷方式是()。
A.代銷
B.余額包銷
C.股權(quán)再融資
D.包銷
答案：D
解析：本題考查包銷的概念。包銷是投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行人手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出手給投資者。投資銀行必須在指定的期限內(nèi)，將包銷證券所籌集的資金交付給發(fā)行人。
關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.無(wú)須托管，方便靈活
B.集合理財(cái)，專業(yè)管理
C.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)
D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
答案：A
解析：本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金的特點(diǎn)有：
(1)集合理財(cái)，專業(yè)管理;
(2)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn);
(3)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);
(4)嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明;
(5)獨(dú)立托管，保障安全。
目前，我國(guó)的基金全部屬于()。
A.公司型基金
B.開放式基金
C.契約型基金
D.封閉式基金
答案：C
解析：本題考查基金的分類。根據(jù)法律形式的不同，基金可以分為契約型基金和公司型基金。我國(guó)的基金均為契約型基金。
下列主體中，不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。
A.基金管理人
B.基金投資者
C.基金托管人
D.基金銷售機(jī)構(gòu)
答案：B
解析：本題考查證券投資基金的參與主體?；鹗袌?chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
投資者以客戶的證券抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)票，這種保證金交易模式體現(xiàn)了投資銀行的()中介功能。
A.期限
B.流動(dòng)性
C.風(fēng)險(xiǎn)
D.信息
答案：B
解析：本題考查投資銀行的功能。在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票。通過(guò)這些方式，投資銀行為金融市場(chǎng)的交易者提供了流動(dòng)性中介。
在資本市場(chǎng)中，由投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的業(yè)務(wù)有()。
A.證券存管業(yè)務(wù)
B.證券交割業(yè)務(wù)
C.證券清算業(yè)務(wù)
D.融券業(yè)務(wù)
E.融資業(yè)務(wù)
答案：DE
解析：本題考查投資銀行的信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融資(買空)和融券(賣空)。
目前在我國(guó)，可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要有()。
A.證券公司
B.擔(dān)保公司
C.商業(yè)銀行
D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
E.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
答案：ACD
解析：本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。
關(guān)于股票基金與單一股票的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有()。
A.單一股票價(jià)格在交易日時(shí)段內(nèi)經(jīng)常處于波動(dòng)狀態(tài)
B.股票基金在每個(gè)交易日只有一個(gè)價(jià)格
C.股票基金份額凈值受買賣數(shù)量多少的影響
D.單一股票風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大
E.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)
答案：CE
解析：本題考查股票基金與股票的差異。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受影響。選項(xiàng)E錯(cuò)誤，股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。
債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
E.政治風(fēng)險(xiǎn)
答案：ABCD
解析：本題考查債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。
在實(shí)踐中，各國(guó)實(shí)行的股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度主要包括()。
A.核準(zhǔn)制
B.審批制
C.登記制
D.注冊(cè)制
E.報(bào)告制
答案：ABD
解析：本題考查股票發(fā)行監(jiān)管制度。在實(shí)踐中，股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度主要包括三種類型：審批制、注冊(cè)制和核準(zhǔn)制。
下列說(shuō)法中，屬于證券私募發(fā)行優(yōu)點(diǎn)的有()。
A.市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)
B.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用
C.發(fā)行條款靈活
D.縮短發(fā)行時(shí)間
E.受法律法規(guī)的約束少
答案：BCDE
解析：本題考查證券私募發(fā)行。私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)：簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù);避免公司商業(yè)機(jī)密泄露;節(jié)省發(fā)行費(fèi)用;縮短了發(fā)行時(shí)間;發(fā)行條款靈活;較少受到法律法規(guī)約束，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款;比公開發(fā)行更有成功的把握等。
按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有()。
A.契約型基金
B.公司型基金
C.合伙型基金
D.公募型基金
E.私募型基金
答案：AB
解析：本題考查證券投資基金的法律形式。依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。
在我國(guó)當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量應(yīng)不少于()家。
A.10
B.20
C.50
D.100
答案：A
解析：本題考查我國(guó)首次公開發(fā)行股票詢價(jià)制的相關(guān)規(guī)定。在我國(guó)當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量應(yīng)不少于10家。公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家。
根據(jù)2016年發(fā)布的《市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引》，債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的()。
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%
答案：D
解析：本題考查債券發(fā)行。根據(jù)規(guī)定，債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的70%。
根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)多可以申請(qǐng)開立的A股賬戶數(shù)量為()個(gè)。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案：C
解析：本題考查開立證券賬戶的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者只能申請(qǐng)開立一個(gè)一碼通賬戶;一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)多可以申請(qǐng)開立3個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請(qǐng)開立1個(gè)信用賬戶、B股賬戶。
投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行人手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出手給投資者，同時(shí)在指定的期限內(nèi)將籌集的資金交付給發(fā)行人。這種證券承銷方式是()。
A.代銷
B.余額包銷
C.股權(quán)再融資
D.包銷
答案：D
解析：本題考查包銷的概念。包銷是投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行人手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出手給投資者。投資銀行必須在指定的期限內(nèi)，將包銷證券所籌集的資金交付給發(fā)行人。
關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.無(wú)須托管，方便靈活
B.集合理財(cái)，專業(yè)管理
C.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)
D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
答案：A
解析：本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金的特點(diǎn)有：
(1)集合理財(cái)，專業(yè)管理;
(2)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn);
(3)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);
(4)嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明;
(5)獨(dú)立托管，保障安全。
目前，我國(guó)的基金全部屬于()。
A.公司型基金
B.開放式基金
C.契約型基金
D.封閉式基金
答案：C
解析：本題考查基金的分類。根據(jù)法律形式的不同，基金可以分為契約型基金和公司型基金。我國(guó)的基金均為契約型基金。
下列主體中，不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。
A.基金管理人
B.基金投資者
C.基金托管人
D.基金銷售機(jī)構(gòu)
答案：B
解析：本題考查證券投資基金的參與主體?；鹗袌?chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
投資者以客戶的證券抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)票，這種保證金交易模式體現(xiàn)了投資銀行的()中介功能。
A.期限
B.流動(dòng)性
C.風(fēng)險(xiǎn)
D.信息
答案：B
解析：本題考查投資銀行的功能。在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票。通過(guò)這些方式，投資銀行為金融市場(chǎng)的交易者提供了流動(dòng)性中介。
在資本市場(chǎng)中，由投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的業(yè)務(wù)有()。
A.證券存管業(yè)務(wù)
B.證券交割業(yè)務(wù)
C.證券清算業(yè)務(wù)
D.融券業(yè)務(wù)
E.融資業(yè)務(wù)
答案：DE
解析：本題考查投資銀行的信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融資(買空)和融券(賣空)。
目前在我國(guó)，可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要有()。
A.證券公司
B.擔(dān)保公司
C.商業(yè)銀行
D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
E.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
答案：ACD
解析：本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。
關(guān)于股票基金與單一股票的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有()。
A.單一股票價(jià)格在交易日時(shí)段內(nèi)經(jīng)常處于波動(dòng)狀態(tài)
B.股票基金在每個(gè)交易日只有一個(gè)價(jià)格
C.股票基金份額凈值受買賣數(shù)量多少的影響
D.單一股票風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大
E.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)
答案：CE
解析：本題考查股票基金與股票的差異。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受影響。選項(xiàng)E錯(cuò)誤，股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。
債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
E.政治風(fēng)險(xiǎn)
答案：ABCD
解析：本題考查債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。
在實(shí)踐中，各國(guó)實(shí)行的股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度主要包括()。
A.核準(zhǔn)制
B.審批制
C.登記制
D.注冊(cè)制
E.報(bào)告制
答案：ABD
解析：本題考查股票發(fā)行監(jiān)管制度。在實(shí)踐中，股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度主要包括三種類型：審批制、注冊(cè)制和核準(zhǔn)制。
下列說(shuō)法中，屬于證券私募發(fā)行優(yōu)點(diǎn)的有()。
A.市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)
B.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用
C.發(fā)行條款靈活
D.縮短發(fā)行時(shí)間
E.受法律法規(guī)的約束少
答案：BCDE
解析：本題考查證券私募發(fā)行。私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)：簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù);避免公司商業(yè)機(jī)密泄露;節(jié)省發(fā)行費(fèi)用;縮短了發(fā)行時(shí)間;發(fā)行條款靈活;較少受到法律法規(guī)約束，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款;比公開發(fā)行更有成功的把握等。
按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有()。
A.契約型基金
B.公司型基金
C.合伙型基金
D.公募型基金
E.私募型基金
答案：AB
解析：本題考查證券投資基金的法律形式。依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。