世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進(jìn)步了一點(diǎn)，那么你離你的夢(mèng)想也就更近了一步。整理“2020年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考習(xí)題”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
1、下列關(guān)于證券公司的表述，說(shuō)法不準(zhǔn)確的是( )。
①證券公司是證券市場(chǎng)的主要參與者
②作為中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用
③證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的買方
④本身不是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
參考答案：D
參考解析：證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。
2、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國(guó)央行意識(shí)到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無(wú)法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注。關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管的研究，下面說(shuō)法正確的是( )。
A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的
B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架
C.僅對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管
D.影子銀行的興起對(duì)宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒有影響
參考答案：B
參考解析：宏觀審慎監(jiān)管的研究主要從資本充足率的逆周期調(diào)整方面展開的，是在信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的。隨著影子銀行的興起，宏觀審慎監(jiān)管不僅要對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管，還要對(duì)金融市場(chǎng)尤其是銀行間市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管。A、C、D表述不正確。
3、相對(duì)于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，資本市場(chǎng)最重要的組成部分是( )。
A.主板市場(chǎng)
B.中小板市場(chǎng)
C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D.券商柜臺(tái)市場(chǎng)
參考答案：A
參考解析：相對(duì)于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)最重要的組成部分。中小板市場(chǎng)屬于主板市場(chǎng)。券商柜臺(tái)市場(chǎng)屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。
4、根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為()和()。
A.附息金融債券;貼現(xiàn)金融債券
B.普通金融債券;累進(jìn)利息金融債券
C.信用債券;擔(dān)保債券
D.附有選擇權(quán)的債券;不附有選擇權(quán)的債券
參考答案：A
參考解析：根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券;根據(jù)發(fā)行條件的不同，金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。
5、下面關(guān)于憑證式國(guó)債的有關(guān)說(shuō)法正確的是()。
1、各經(jīng)辦單位對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購(gòu)買者提前兌取的憑證式國(guó)債，仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售
2、各經(jīng)辦單位對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購(gòu)買者提前兌取的憑證式國(guó)債，不可繼續(xù)發(fā)售
3、憑證式國(guó)債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式
4、承擔(dān)憑證式國(guó)債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額
A.1、4
B.1、3
C.2、3
D.1、3、4
參考答案：D
參考解析：各經(jīng)辦單位對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購(gòu)買者提前兌取的憑證式國(guó)債，仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售，繼續(xù)發(fā)售的憑證式國(guó)債仍按面值售出;憑證式國(guó)債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此，在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購(gòu)買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容;承擔(dān)憑證式國(guó)債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額，上報(bào)財(cái)政部及中國(guó)人民銀行。
1、下列關(guān)于證券公司的表述，說(shuō)法不準(zhǔn)確的是( )。
①證券公司是證券市場(chǎng)的主要參與者
②作為中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用
③證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的買方
④本身不是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
參考答案：D
參考解析：證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。
2、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國(guó)央行意識(shí)到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無(wú)法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注。關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管的研究，下面說(shuō)法正確的是( )。
A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的
B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架
C.僅對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管
D.影子銀行的興起對(duì)宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒有影響
參考答案：B
參考解析：宏觀審慎監(jiān)管的研究主要從資本充足率的逆周期調(diào)整方面展開的，是在信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的。隨著影子銀行的興起，宏觀審慎監(jiān)管不僅要對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管，還要對(duì)金融市場(chǎng)尤其是銀行間市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管。A、C、D表述不正確。
3、相對(duì)于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，資本市場(chǎng)最重要的組成部分是( )。
A.主板市場(chǎng)
B.中小板市場(chǎng)
C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D.券商柜臺(tái)市場(chǎng)
參考答案：A
參考解析：相對(duì)于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)最重要的組成部分。中小板市場(chǎng)屬于主板市場(chǎng)。券商柜臺(tái)市場(chǎng)屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。
4、根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為()和()。
A.附息金融債券;貼現(xiàn)金融債券
B.普通金融債券;累進(jìn)利息金融債券
C.信用債券;擔(dān)保債券
D.附有選擇權(quán)的債券;不附有選擇權(quán)的債券
參考答案：A
參考解析：根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券;根據(jù)發(fā)行條件的不同，金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。
5、下面關(guān)于憑證式國(guó)債的有關(guān)說(shuō)法正確的是()。
1、各經(jīng)辦單位對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購(gòu)買者提前兌取的憑證式國(guó)債，仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售
2、各經(jīng)辦單位對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購(gòu)買者提前兌取的憑證式國(guó)債，不可繼續(xù)發(fā)售
3、憑證式國(guó)債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式
4、承擔(dān)憑證式國(guó)債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額
A.1、4
B.1、3
C.2、3
D.1、3、4
參考答案：D
參考解析：各經(jīng)辦單位對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購(gòu)買者提前兌取的憑證式國(guó)債，仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售，繼續(xù)發(fā)售的憑證式國(guó)債仍按面值售出;憑證式國(guó)債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此，在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購(gòu)買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容;承擔(dān)憑證式國(guó)債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額，上報(bào)財(cái)政部及中國(guó)人民銀行。