2020年初級經(jīng)濟(jì)師《金融》知識點(diǎn)：對公存款的管理

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    【知識點(diǎn)】對公存款的管理
    1.對公存款實(shí)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算管理
    金融機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的原則：恪守信用，履約付款，誰的錢進(jìn)誰的賬、由誰支配、銀行不墊款的原則。
    2.對公存款的現(xiàn)金管理
    一個開戶單位只能在商業(yè)銀行開立一個基本存款賬戶，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。
    （1）庫存現(xiàn)金限額——3到5天，偏遠(yuǎn)地區(qū)不超過15天日常零星開支。
    （2）超過庫存限額的現(xiàn)金必須當(dāng)日送存開戶銀行。
    （3）開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金中支付或從開戶銀行提取，一般不允許從本單位現(xiàn)金收入中坐支。