世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒(méi)有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進(jìn)步了一點(diǎn)，那么你離你的夢(mèng)想也就更近了一步。整理“2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》習(xí)題（3）”供考生參考。更多銀行從業(yè)資格考試習(xí)題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)銀行從業(yè)資格考試頻道。
第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
知識(shí)點(diǎn)1公司治理
單選題
()是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。
A.日益擴(kuò)大的銀行業(yè)務(wù)范圍
B.優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員
C.健全的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
D.有效的公司治理
『正確答案』D
『答案解析』本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。
單選題
根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，應(yīng)當(dāng)積極審查薪酬體系的設(shè)計(jì)及運(yùn)行情況的機(jī)構(gòu)是()。
A.人力資源管理部門(mén)B.股東會(huì)
C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。董事會(huì)應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計(jì)及運(yùn)行情況，并進(jìn)行監(jiān)控評(píng)估，確保其按既定目標(biāo)運(yùn)作。
多選題
根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，董事會(huì)的總體職責(zé)有()。
A.審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)施情況
B.審核風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略的實(shí)施情況
C.監(jiān)督公司治理的實(shí)施情況
D.監(jiān)督企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況
E.監(jiān)督高管層
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會(huì)的總體職責(zé)：董事會(huì)對(duì)銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況，董事會(huì)同時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)高管層實(shí)施監(jiān)督。
多選題
根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)因()而變。
A.銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況變化B.銀行規(guī)模擴(kuò)張
C.銀行的資產(chǎn)狀況D.銀行從業(yè)人員數(shù)量
E.銀行外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境
『正確答案』ABE
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制：銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)隨銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況變化(包括規(guī)模擴(kuò)張)和外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境及時(shí)跟進(jìn)。
單選題
對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任的是()。
A.股東大會(huì)
B.董事會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.高級(jí)管理層
『正確答案』B
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任。
單選題
董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開(kāi)程序由()規(guī)定。
A.股東大會(huì)
B.董事會(huì)議事規(guī)則
C.商業(yè)銀行章程
D.監(jiān)事會(huì)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會(huì)例會(huì)每季度應(yīng)至少召開(kāi)一次，董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開(kāi)程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。
多選題
下列關(guān)于內(nèi)部控制激勵(lì)約束機(jī)制，說(shuō)法正確的有()。
A.薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等組成
B.商業(yè)銀行一般高級(jí)管理人員的績(jī)效薪酬40%以上應(yīng)采取延期支付
C.商業(yè)銀行主要高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%
D.績(jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定不適用于離職人員
E.薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期保持一致
『正確答案』ABCE
『答案解析』本題考查薪酬機(jī)制?？?jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定同樣適用于離職人員。
【相關(guān)考點(diǎn)復(fù)習(xí)】特殊職工薪酬鎖定期
要點(diǎn)內(nèi)容
適用對(duì)象高級(jí)管理人員
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工
鎖定比例一般高管
重要員工40%
主要高管50%
鎖定期限一般不少于3年
判斷題
巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。()
『正確答案』對(duì)
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國(guó)際金融危機(jī)暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。
判斷題
商業(yè)銀行的某一員工不能成為銀行的獨(dú)立董事。()
『正確答案』對(duì)
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。獨(dú)立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。
第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
知識(shí)點(diǎn)1公司治理
單選題
()是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。
A.日益擴(kuò)大的銀行業(yè)務(wù)范圍
B.優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員
C.健全的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
D.有效的公司治理
『正確答案』D
『答案解析』本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。
單選題
根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，應(yīng)當(dāng)積極審查薪酬體系的設(shè)計(jì)及運(yùn)行情況的機(jī)構(gòu)是()。
A.人力資源管理部門(mén)B.股東會(huì)
C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。董事會(huì)應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計(jì)及運(yùn)行情況，并進(jìn)行監(jiān)控評(píng)估，確保其按既定目標(biāo)運(yùn)作。
多選題
根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，董事會(huì)的總體職責(zé)有()。
A.審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)施情況
B.審核風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略的實(shí)施情況
C.監(jiān)督公司治理的實(shí)施情況
D.監(jiān)督企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況
E.監(jiān)督高管層
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會(huì)的總體職責(zé)：董事會(huì)對(duì)銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況，董事會(huì)同時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)高管層實(shí)施監(jiān)督。
多選題
根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)因()而變。
A.銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況變化B.銀行規(guī)模擴(kuò)張
C.銀行的資產(chǎn)狀況D.銀行從業(yè)人員數(shù)量
E.銀行外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境
『正確答案』ABE
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制：銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)隨銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況變化(包括規(guī)模擴(kuò)張)和外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境及時(shí)跟進(jìn)。
單選題
對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任的是()。
A.股東大會(huì)
B.董事會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.高級(jí)管理層
『正確答案』B
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任。
單選題
董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開(kāi)程序由()規(guī)定。
A.股東大會(huì)
B.董事會(huì)議事規(guī)則
C.商業(yè)銀行章程
D.監(jiān)事會(huì)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會(huì)例會(huì)每季度應(yīng)至少召開(kāi)一次，董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開(kāi)程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。
多選題
下列關(guān)于內(nèi)部控制激勵(lì)約束機(jī)制，說(shuō)法正確的有()。
A.薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等組成
B.商業(yè)銀行一般高級(jí)管理人員的績(jī)效薪酬40%以上應(yīng)采取延期支付
C.商業(yè)銀行主要高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%
D.績(jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定不適用于離職人員
E.薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期保持一致
『正確答案』ABCE
『答案解析』本題考查薪酬機(jī)制?？?jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定同樣適用于離職人員。
【相關(guān)考點(diǎn)復(fù)習(xí)】特殊職工薪酬鎖定期
要點(diǎn)內(nèi)容
適用對(duì)象高級(jí)管理人員
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工
鎖定比例一般高管
重要員工40%
主要高管50%
鎖定期限一般不少于3年
判斷題
巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。()
『正確答案』對(duì)
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國(guó)際金融危機(jī)暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。
判斷題
商業(yè)銀行的某一員工不能成為銀行的獨(dú)立董事。()
『正確答案』對(duì)
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。獨(dú)立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。