世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒(méi)有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進(jìn)步了一點(diǎn)，那么你離你的夢(mèng)想也就更近了一步。整理“2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》練習(xí)測(cè)試題（5）”供考生參考。更多銀行從業(yè)資格考試練習(xí)測(cè)試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)銀行從業(yè)資格考試頻道。
單選題:
《第三版巴塞爾協(xié)議》的發(fā)布時(shí)間是()。
A.2009年12月
B.2010年12月
C.2011年12月
D.2012年12月
『正確答案』B
『答案解析』巴塞爾委員會(huì)于2010年12月發(fā)布了第三版巴塞爾協(xié)議，該協(xié)議主要體現(xiàn)了微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管新思維，按照資本監(jiān)管和流動(dòng)性監(jiān)管并重、資本數(shù)量和質(zhì)量同步提高、資本充足率與杠桿率并行、長(zhǎng)期影響與短期效應(yīng)統(tǒng)籌兼顧的總體要求，確立了國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管的新標(biāo)桿。
多選題：
我國(guó)從2004年起實(shí)施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定核心資本包括()。
A.盈余公積
B.未分配利潤(rùn)
C.實(shí)收資本
D.資本公積
E.少數(shù)股權(quán)
『正確答案』ABCDE
『答案解析』我國(guó)商業(yè)銀行的核心資本包括：實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)。
(2012年真題單項(xiàng)選擇)
下列選項(xiàng)中，不屬于中國(guó)人民銀行職能的是()。
A.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
B.維護(hù)金融穩(wěn)定
C.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通
D.制定和執(zhí)行貨幣政策
『正確答案』C
『答案解析』選項(xiàng)C屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。
例題：?jiǎn)芜x.
關(guān)于中國(guó)人民銀行的檢查監(jiān)督權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)督權(quán)
B.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
C.中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度性安排
D.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起20日內(nèi)予以回復(fù)
『正確答案』D
『答案解析』國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起30日內(nèi)予以回復(fù)。
職責(zé)：典型例題。
單選：
下列屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是()。
A.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則
B.統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)
D.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷
『正確答案』C
(2012年真題單項(xiàng)選擇題)
我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)銀行協(xié)會(huì)
D.財(cái)政部
『正確答案』B
典型例題(多選)
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括()。
A.審查批準(zhǔn)銀行高級(jí)管理人員的任職資格
B.收集相關(guān)數(shù)據(jù)、研究分析銀行風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
C.查閱銀行的賬表、檔案進(jìn)行合規(guī)性分析、檢查
D.與銀行董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話
E.要求銀行如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
『正確答案』ABCDE
『答案解析』市場(chǎng)準(zhǔn)入，包括機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員，A屬于高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。B屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，C屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查，D屬于監(jiān)管談話，E屬于信息披露監(jiān)管。
例單選：
在商業(yè)銀行()時(shí)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。
A.嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)
B.嚴(yán)重危害金融秩序
C.已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益
D.損害社會(huì)公眾利益
『正確答案』C
例：?jiǎn)芜x
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的()的行政強(qiáng)制措施。
A.停止其營(yíng)業(yè)
B.限制其所有業(yè)務(wù)
C.終止其法人資格
D.沒(méi)收其所有資產(chǎn)
『正確答案』C
例：多選
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括()。
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收入
C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
D.對(duì)董事、高級(jí)管理人員或其他直接責(zé)任人員處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
E.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
『正確答案』ABCE
『答案解析』銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施：(1)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);(2)限制分配紅利和其他收入;(3)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;(4)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(5)責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;(6)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。
典型例題：多選
在金融機(jī)構(gòu)重組期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人，可以采取的措施有()。
A.上述人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境
B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)
C.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)其銀行賬戶
D.處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
E.取消其任職資格
單選題:
《第三版巴塞爾協(xié)議》的發(fā)布時(shí)間是()。
A.2009年12月
B.2010年12月
C.2011年12月
D.2012年12月
『正確答案』B
『答案解析』巴塞爾委員會(huì)于2010年12月發(fā)布了第三版巴塞爾協(xié)議，該協(xié)議主要體現(xiàn)了微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管新思維，按照資本監(jiān)管和流動(dòng)性監(jiān)管并重、資本數(shù)量和質(zhì)量同步提高、資本充足率與杠桿率并行、長(zhǎng)期影響與短期效應(yīng)統(tǒng)籌兼顧的總體要求，確立了國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管的新標(biāo)桿。
多選題：
我國(guó)從2004年起實(shí)施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定核心資本包括()。
A.盈余公積
B.未分配利潤(rùn)
C.實(shí)收資本
D.資本公積
E.少數(shù)股權(quán)
『正確答案』ABCDE
『答案解析』我國(guó)商業(yè)銀行的核心資本包括：實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)。
(2012年真題單項(xiàng)選擇)
下列選項(xiàng)中，不屬于中國(guó)人民銀行職能的是()。
A.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
B.維護(hù)金融穩(wěn)定
C.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通
D.制定和執(zhí)行貨幣政策
『正確答案』C
『答案解析』選項(xiàng)C屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。
例題：?jiǎn)芜x.
關(guān)于中國(guó)人民銀行的檢查監(jiān)督權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)督權(quán)
B.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
C.中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度性安排
D.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起20日內(nèi)予以回復(fù)
『正確答案』D
『答案解析』國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起30日內(nèi)予以回復(fù)。
職責(zé)：典型例題。
單選：
下列屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是()。
A.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則
B.統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)
D.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷
『正確答案』C
(2012年真題單項(xiàng)選擇題)
我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)銀行協(xié)會(huì)
D.財(cái)政部
『正確答案』B
典型例題(多選)
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括()。
A.審查批準(zhǔn)銀行高級(jí)管理人員的任職資格
B.收集相關(guān)數(shù)據(jù)、研究分析銀行風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
C.查閱銀行的賬表、檔案進(jìn)行合規(guī)性分析、檢查
D.與銀行董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話
E.要求銀行如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
『正確答案』ABCDE
『答案解析』市場(chǎng)準(zhǔn)入，包括機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員，A屬于高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。B屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，C屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查，D屬于監(jiān)管談話，E屬于信息披露監(jiān)管。
例單選：
在商業(yè)銀行()時(shí)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。
A.嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)
B.嚴(yán)重危害金融秩序
C.已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益
D.損害社會(huì)公眾利益
『正確答案』C
例：?jiǎn)芜x
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的()的行政強(qiáng)制措施。
A.停止其營(yíng)業(yè)
B.限制其所有業(yè)務(wù)
C.終止其法人資格
D.沒(méi)收其所有資產(chǎn)
『正確答案』C
例：多選
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括()。
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收入
C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
D.對(duì)董事、高級(jí)管理人員或其他直接責(zé)任人員處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
E.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
『正確答案』ABCE
『答案解析』銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施：(1)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);(2)限制分配紅利和其他收入;(3)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;(4)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(5)責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;(6)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。
典型例題：多選
在金融機(jī)構(gòu)重組期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人，可以采取的措施有()。
A.上述人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境
B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)
C.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)其銀行賬戶
D.處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
E.取消其任職資格