成功=時(shí)間+方法，自制力是這個(gè)等式的保障。世上無天才，高手都是來自刻苦的練習(xí)題。而大家往往只看到“牛人”閃耀的成績，忽視其成績背后無比寂寞的勤奮。整理“2019年中級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：風(fēng)險(xiǎn)管理（練習(xí)題6）”供考生參考。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問銀行從業(yè)資格考試頻道。
1、以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)評估方法的說法，不正確的是()。
A.商業(yè)銀行通常借助自我評估法和因果分析模型，對所有業(yè)務(wù)崗位和流程中的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面且有針對性的識別，并建立操作風(fēng)險(xiǎn)成因和損失事件之間的關(guān)系
B.在操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估的過程中，可依據(jù)評審對象的不同，采用不同方法
C.商業(yè)銀行可根據(jù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)所反映的風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果進(jìn)行優(yōu)先排序
D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)基于操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估法和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法，定期對主要操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行壓力測試和情景分析
2、國際先進(jìn)銀行普遍采用的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑一般是()。
A.各業(yè)務(wù)部門→管理層→風(fēng)險(xiǎn)管理部門
B.各業(yè)務(wù)部門→風(fēng)險(xiǎn)管理部門→管理層
C.管理層→各業(yè)務(wù)部門→風(fēng)險(xiǎn)管理部門
D.管理層→風(fēng)險(xiǎn)管理部門→各業(yè)務(wù)部門
3、
操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容不包括()。
A.信息系統(tǒng)
B.風(fēng)險(xiǎn)狀況
C.損失事件
D.誘因和對策
4、
()將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為八大類業(yè)務(wù)條線：公司金融、交易和銷售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和結(jié)算、代理服務(wù)、資產(chǎn)管理、零售經(jīng)紀(jì)。
A.期望均值法
B.標(biāo)準(zhǔn)法
C.替代標(biāo)準(zhǔn)法
D.高級計(jì)量法
5、
下列不屬于良好的銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)的是()。
A.對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理
B.鼓勵(lì)公平競爭
C.只對被監(jiān)管者實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制
D.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源
6、
()是各國監(jiān)管*和商業(yè)銀行廣泛使用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估方法。
A.流動(dòng)性比率/指標(biāo)法
B.自我評估法
C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法
D.因果分析模型
7、
現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，意味著商業(yè)銀行有較好的流動(dòng)性。現(xiàn)金頭寸指標(biāo)等于()。
A.現(xiàn)金頭寸÷總資產(chǎn)
B.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總資產(chǎn)
C.現(xiàn)金頭寸÷總負(fù)債
D.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總負(fù)債。
8、
當(dāng)資金剩余額與總資產(chǎn)之比小于()，甚至為負(fù)數(shù)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對其流動(dòng)性狀況引起高度重視。
A.1%～3%
B.3%～5%
C.5%～7%
D.7%～10%
9、
商業(yè)銀行通常將特定時(shí)段內(nèi)包括活期存款在內(nèi)的()作為核心資金，為貸款提供金融來源。
A.平均存款
B.平均貸款
C.期望存款
D.期望貸款
10、
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法不包括()。
A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
B.確保實(shí)現(xiàn)
C.確保及時(shí)處理投訴和批評
D.杜絕一切風(fēng)險(xiǎn)投資
11、
以下不屬于分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素的是()。
A.管理層風(fēng)險(xiǎn)分析
B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)分析
C.生產(chǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析
D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析
12、
()是指債務(wù)人或第三方將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。
A.擔(dān)保
B.保證
C.抵押
D.質(zhì)押
13、
下列因素不是信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋方式的是()。
A.貸款定價(jià)
B.合格抵(質(zhì))押品
C.合格凈額結(jié)算
D.合格保證和信用衍生工具
14、
從我國目前實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本管理的經(jīng)驗(yàn)看，對信用風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本管理可通過三個(gè)環(huán)節(jié)完成。下列選項(xiàng)不是這三個(gè)環(huán)節(jié)的是()。
A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補(bǔ)充計(jì)劃，明確資本充足率目標(biāo)，提出全行的經(jīng)濟(jì)資本總量和增量控制目標(biāo)，對分行進(jìn)行初次分配
B.驗(yàn)證應(yīng)評估內(nèi)部評級和風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)量化的準(zhǔn)確性、穩(wěn)定性和審慎性
C.總行根據(jù)各分行反饋的情況，在總行各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行協(xié)調(diào)平衡分配
D.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營目標(biāo)，對信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本增量的一定百分比進(jìn)行戰(zhàn)略性分配
15、
關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織的公司治理觀點(diǎn)，下列說法不正確的是()。
A.如果股東的權(quán)利受到損害，他們沒有機(jī)會(huì)得到有效補(bǔ)償
B.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會(huì)對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督
C.公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵(lì)公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財(cái)富和工作機(jī)會(huì)以及保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作
16、
在實(shí)踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的()的外匯交易。
A.第二個(gè)工作日
B.第一個(gè)工作日
C.第三個(gè)工作日
D.第五個(gè)工作日
17、
以下不屬于金融期貨主要分類的是()。
A.利率期貨
B.貨幣期貨
C.指數(shù)期貨
D.商品期貨
18、
()指交易雙方約定在將來某一時(shí)期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流的合約。
A.期權(quán)
B.互換
C.期貨
D.遠(yuǎn)期
19、
交易賬戶中的項(xiàng)目通常按()計(jì)價(jià)，當(dāng)缺乏可參考的()時(shí)，可以按()。
A.市場價(jià)格;市場價(jià)格;模型定價(jià)
B.交易價(jià)格;交易價(jià)格;模型定價(jià)
C.模型定價(jià);模型定價(jià);市場價(jià)格定價(jià)
D.市場價(jià)格;市場價(jià)格;交易價(jià)格定價(jià)
20、
以下不屬于系統(tǒng)安全的是()。
A.外部系統(tǒng)安全
B.內(nèi)部系統(tǒng)安全
C.對計(jì)算機(jī)病毒和第三方程序欺詐的防護(hù)
D.法律糾紛
1-5ABABC6-10ABBAD
11-15BDABA16-20ADBAD
1、以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)評估方法的說法，不正確的是()。
A.商業(yè)銀行通常借助自我評估法和因果分析模型，對所有業(yè)務(wù)崗位和流程中的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面且有針對性的識別，并建立操作風(fēng)險(xiǎn)成因和損失事件之間的關(guān)系
B.在操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估的過程中，可依據(jù)評審對象的不同，采用不同方法
C.商業(yè)銀行可根據(jù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)所反映的風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果進(jìn)行優(yōu)先排序
D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)基于操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估法和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法，定期對主要操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行壓力測試和情景分析
2、國際先進(jìn)銀行普遍采用的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑一般是()。
A.各業(yè)務(wù)部門→管理層→風(fēng)險(xiǎn)管理部門
B.各業(yè)務(wù)部門→風(fēng)險(xiǎn)管理部門→管理層
C.管理層→各業(yè)務(wù)部門→風(fēng)險(xiǎn)管理部門
D.管理層→風(fēng)險(xiǎn)管理部門→各業(yè)務(wù)部門
3、
操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容不包括()。
A.信息系統(tǒng)
B.風(fēng)險(xiǎn)狀況
C.損失事件
D.誘因和對策
4、
()將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為八大類業(yè)務(wù)條線：公司金融、交易和銷售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和結(jié)算、代理服務(wù)、資產(chǎn)管理、零售經(jīng)紀(jì)。
A.期望均值法
B.標(biāo)準(zhǔn)法
C.替代標(biāo)準(zhǔn)法
D.高級計(jì)量法
5、
下列不屬于良好的銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)的是()。
A.對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理
B.鼓勵(lì)公平競爭
C.只對被監(jiān)管者實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制
D.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源
6、
()是各國監(jiān)管*和商業(yè)銀行廣泛使用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估方法。
A.流動(dòng)性比率/指標(biāo)法
B.自我評估法
C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法
D.因果分析模型
7、
現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，意味著商業(yè)銀行有較好的流動(dòng)性。現(xiàn)金頭寸指標(biāo)等于()。
A.現(xiàn)金頭寸÷總資產(chǎn)
B.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總資產(chǎn)
C.現(xiàn)金頭寸÷總負(fù)債
D.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總負(fù)債。
8、
當(dāng)資金剩余額與總資產(chǎn)之比小于()，甚至為負(fù)數(shù)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對其流動(dòng)性狀況引起高度重視。
A.1%～3%
B.3%～5%
C.5%～7%
D.7%～10%
9、
商業(yè)銀行通常將特定時(shí)段內(nèi)包括活期存款在內(nèi)的()作為核心資金，為貸款提供金融來源。
A.平均存款
B.平均貸款
C.期望存款
D.期望貸款
10、
聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法不包括()。
A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
B.確保實(shí)現(xiàn)
C.確保及時(shí)處理投訴和批評
D.杜絕一切風(fēng)險(xiǎn)投資
11、
以下不屬于分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素的是()。
A.管理層風(fēng)險(xiǎn)分析
B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)分析
C.生產(chǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析
D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析
12、
()是指債務(wù)人或第三方將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。
A.擔(dān)保
B.保證
C.抵押
D.質(zhì)押
13、
下列因素不是信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋方式的是()。
A.貸款定價(jià)
B.合格抵(質(zhì))押品
C.合格凈額結(jié)算
D.合格保證和信用衍生工具
14、
從我國目前實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本管理的經(jīng)驗(yàn)看，對信用風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本管理可通過三個(gè)環(huán)節(jié)完成。下列選項(xiàng)不是這三個(gè)環(huán)節(jié)的是()。
A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補(bǔ)充計(jì)劃，明確資本充足率目標(biāo)，提出全行的經(jīng)濟(jì)資本總量和增量控制目標(biāo)，對分行進(jìn)行初次分配
B.驗(yàn)證應(yīng)評估內(nèi)部評級和風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)量化的準(zhǔn)確性、穩(wěn)定性和審慎性
C.總行根據(jù)各分行反饋的情況，在總行各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行協(xié)調(diào)平衡分配
D.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營目標(biāo)，對信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本增量的一定百分比進(jìn)行戰(zhàn)略性分配
15、
關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織的公司治理觀點(diǎn)，下列說法不正確的是()。
A.如果股東的權(quán)利受到損害，他們沒有機(jī)會(huì)得到有效補(bǔ)償
B.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會(huì)對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督
C.公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵(lì)公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財(cái)富和工作機(jī)會(huì)以及保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作
16、
在實(shí)踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的()的外匯交易。
A.第二個(gè)工作日
B.第一個(gè)工作日
C.第三個(gè)工作日
D.第五個(gè)工作日
17、
以下不屬于金融期貨主要分類的是()。
A.利率期貨
B.貨幣期貨
C.指數(shù)期貨
D.商品期貨
18、
()指交易雙方約定在將來某一時(shí)期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流的合約。
A.期權(quán)
B.互換
C.期貨
D.遠(yuǎn)期
19、
交易賬戶中的項(xiàng)目通常按()計(jì)價(jià)，當(dāng)缺乏可參考的()時(shí)，可以按()。
A.市場價(jià)格;市場價(jià)格;模型定價(jià)
B.交易價(jià)格;交易價(jià)格;模型定價(jià)
C.模型定價(jià);模型定價(jià);市場價(jià)格定價(jià)
D.市場價(jià)格;市場價(jià)格;交易價(jià)格定價(jià)
20、
以下不屬于系統(tǒng)安全的是()。
A.外部系統(tǒng)安全
B.內(nèi)部系統(tǒng)安全
C.對計(jì)算機(jī)病毒和第三方程序欺詐的防護(hù)
D.法律糾紛
1-5ABABC6-10ABBAD
11-15BDABA16-20ADBAD