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初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練：證券發(fā)行審批制（3.26）
下列關(guān)于審批制的特點，表述錯誤的是（）。
A.在股票發(fā)行方式上和股票發(fā)行定價上有較多行政干預
B.企業(yè)的選擇和推薦，由地方和主管政府機構(gòu)根據(jù)額度決定的
C.企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模，按計劃來確定
D.發(fā)行審核直接由證券業(yè)協(xié)會審批通過
【答案】
D
【解析】
本題考查證券發(fā)行審批制。審批制的主要特點表現(xiàn)為：企業(yè)的選擇和推薦，由地方和主管政府機構(gòu)根據(jù)額度決定的；企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模，按計劃來確定；發(fā)行審核直接由證監(jiān)會審批通過；在股票發(fā)行方式上和股票發(fā)行定價上有較多行政干預。
初級銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練：理財規(guī)劃方案的執(zhí)行（3.26）
整個理財規(guī)劃中最實質(zhì)性的一個環(huán)節(jié)是（）。
A.理財方案的執(zhí)行
B.理財方案的制定
C.明確理財方案目標
D.了解客戶需求
【答案】
A
【解析】
本題考查執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素。理財方案的執(zhí)行是整個理財規(guī)劃中最實質(zhì)性的一個環(huán)節(jié)，執(zhí)行的好壞決定著整個理財方案的效果。參見教材P241。
初級銀行從業(yè)資格《風險管理》每日一練：資本規(guī)劃（3.26）
判斷題
商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應當審慎估計資產(chǎn)質(zhì)量、利潤增長及資本市場的波動性，充分考慮對銀行資本水平可能產(chǎn)生重大負面影響的因素，包括或有風險暴露，嚴重且長期的市場衰退，以及突破風險承受能力的其他事件。（）
對
錯
【答案】
對
【解析】
本題考查資本規(guī)劃。商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應當審慎估計資產(chǎn)質(zhì)量、利潤增長及資本市場的波動性，充分考慮對銀行資本水平可能產(chǎn)生重大負面影響的因素，包括或有風險暴露，嚴重且長期的市場衰退，以及突破風險承受能力的其他事件。參見教材P365。
初級銀行從業(yè)資格《個人貸款》每日一練：信用卡資金用途管理（3.26）
信用卡資金不能用于（）。
A.投資證券、期貨
B.房地產(chǎn)項目開發(fā)
C.投資賬戶交易類產(chǎn)品
D.借貸
E.購房
【答案】
ABCDE
【解析】
本題考查信用卡資金用途管理。信用卡資金應用于合法合規(guī)的消費用途，不得以任何形式流入證券市場、期貨市場，不得用于股本權(quán)益性投資，不得用于生產(chǎn)經(jīng)營（不含服務“三農(nóng)”的惠農(nóng)信用卡），不得用于房地產(chǎn)項目開發(fā)，不得用于購房，不得用于購買理財產(chǎn)品，不得用于投資賬戶交易類產(chǎn)品，不得用于購買債券，不得用于借貸，不得用于洗錢等違法犯罪活動，不得用于其他法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件明確規(guī)定禁入的領(lǐng)域。參見教材P226。
初級銀行從業(yè)資格《公司信貸》每日一練：貸款發(fā)放的原則（3.26）
貸款發(fā)放的原則不包括（）。
A.資本金足額原則
B.統(tǒng)一管理原則
C.進度放款原則
D.計劃、比例放款原則
【答案】
B
【解析】
本題考查貸款發(fā)放的原則。貸款發(fā)放的原則包括計劃、比例放款原則；進度放款原則；資本金足額原則。參見教材P240。
初級銀行從業(yè)資格《銀行管理》每日一練：信用風險緩釋的原則（3.26）
商業(yè)銀行應考慮使用信用風險緩釋工具可能帶來的風險因素，保守估計信用風險緩釋作用，這體現(xiàn)了信用風險緩釋的（）原則。
A.合法性
B.有效性
C.審慎性
D.獨立性
【答案】
C
【解析】
本題考查信用風險緩釋的原則。審慎性原則：商業(yè)銀行應考慮使用信用風險緩釋工具可能帶來的風險因素，保守估計信用風險緩釋作用。參見教材P248。
初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練：證券發(fā)行審批制（3.26）
下列關(guān)于審批制的特點，表述錯誤的是（）。
A.在股票發(fā)行方式上和股票發(fā)行定價上有較多行政干預
B.企業(yè)的選擇和推薦，由地方和主管政府機構(gòu)根據(jù)額度決定的
C.企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模，按計劃來確定
D.發(fā)行審核直接由證券業(yè)協(xié)會審批通過
【答案】
D
【解析】
本題考查證券發(fā)行審批制。審批制的主要特點表現(xiàn)為：企業(yè)的選擇和推薦，由地方和主管政府機構(gòu)根據(jù)額度決定的；企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模，按計劃來確定；發(fā)行審核直接由證監(jiān)會審批通過；在股票發(fā)行方式上和股票發(fā)行定價上有較多行政干預。
初級銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練：理財規(guī)劃方案的執(zhí)行（3.26）
整個理財規(guī)劃中最實質(zhì)性的一個環(huán)節(jié)是（）。
A.理財方案的執(zhí)行
B.理財方案的制定
C.明確理財方案目標
D.了解客戶需求
【答案】
A
【解析】
本題考查執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素。理財方案的執(zhí)行是整個理財規(guī)劃中最實質(zhì)性的一個環(huán)節(jié)，執(zhí)行的好壞決定著整個理財方案的效果。參見教材P241。
初級銀行從業(yè)資格《風險管理》每日一練：資本規(guī)劃（3.26）
判斷題
商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應當審慎估計資產(chǎn)質(zhì)量、利潤增長及資本市場的波動性，充分考慮對銀行資本水平可能產(chǎn)生重大負面影響的因素，包括或有風險暴露，嚴重且長期的市場衰退，以及突破風險承受能力的其他事件。（）
對
錯
【答案】
對
【解析】
本題考查資本規(guī)劃。商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應當審慎估計資產(chǎn)質(zhì)量、利潤增長及資本市場的波動性，充分考慮對銀行資本水平可能產(chǎn)生重大負面影響的因素，包括或有風險暴露，嚴重且長期的市場衰退，以及突破風險承受能力的其他事件。參見教材P365。
初級銀行從業(yè)資格《個人貸款》每日一練：信用卡資金用途管理（3.26）
信用卡資金不能用于（）。
A.投資證券、期貨
B.房地產(chǎn)項目開發(fā)
C.投資賬戶交易類產(chǎn)品
D.借貸
E.購房
【答案】
ABCDE
【解析】
本題考查信用卡資金用途管理。信用卡資金應用于合法合規(guī)的消費用途，不得以任何形式流入證券市場、期貨市場，不得用于股本權(quán)益性投資，不得用于生產(chǎn)經(jīng)營（不含服務“三農(nóng)”的惠農(nóng)信用卡），不得用于房地產(chǎn)項目開發(fā)，不得用于購房，不得用于購買理財產(chǎn)品，不得用于投資賬戶交易類產(chǎn)品，不得用于購買債券，不得用于借貸，不得用于洗錢等違法犯罪活動，不得用于其他法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件明確規(guī)定禁入的領(lǐng)域。參見教材P226。
初級銀行從業(yè)資格《公司信貸》每日一練：貸款發(fā)放的原則（3.26）
貸款發(fā)放的原則不包括（）。
A.資本金足額原則
B.統(tǒng)一管理原則
C.進度放款原則
D.計劃、比例放款原則
【答案】
B
【解析】
本題考查貸款發(fā)放的原則。貸款發(fā)放的原則包括計劃、比例放款原則；進度放款原則；資本金足額原則。參見教材P240。
初級銀行從業(yè)資格《銀行管理》每日一練：信用風險緩釋的原則（3.26）
商業(yè)銀行應考慮使用信用風險緩釋工具可能帶來的風險因素，保守估計信用風險緩釋作用，這體現(xiàn)了信用風險緩釋的（）原則。
A.合法性
B.有效性
C.審慎性
D.獨立性
【答案】
C
【解析】
本題考查信用風險緩釋的原則。審慎性原則：商業(yè)銀行應考慮使用信用風險緩釋工具可能帶來的風險因素，保守估計信用風險緩釋作用。參見教材P248。