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考點(diǎn)2反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)
1.中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)
①指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)：
②制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章：
③監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況：
④在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng);
⑤接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢活動(dòng)的舉報(bào)：
⑥向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)：
⑦向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況：
⑧根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作：
⑨法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
2.銀監(jiān)會(huì)的反洗錢職責(zé)
①參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章：
②對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求：
③發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告;
④審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案.對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn);
⑤法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
考點(diǎn)3商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)
(1)健全反洗錢內(nèi)控制度。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
(2)建立客戶身份識(shí)別制度。
金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等性金融服務(wù)時(shí).應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。進(jìn)行核對(duì)并登記。金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的.應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施：第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后。應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
(4)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。
金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。
(5)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
考點(diǎn)2反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)
1.中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)
①指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)：
②制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章：
③監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況：
④在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng);
⑤接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢活動(dòng)的舉報(bào)：
⑥向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)：
⑦向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況：
⑧根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作：
⑨法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
2.銀監(jiān)會(huì)的反洗錢職責(zé)
①參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章：
②對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求：
③發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告;
④審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案.對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn);
⑤法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
考點(diǎn)3商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)
(1)健全反洗錢內(nèi)控制度。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
(2)建立客戶身份識(shí)別制度。
金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等性金融服務(wù)時(shí).應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。進(jìn)行核對(duì)并登記。金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的.應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施：第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后。應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
(4)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。
金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。
(5)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。