沒有被折磨的覺悟，就沒有向前沖的資格。既然選擇了，就算要跪著也要走下去。其實有時候我們還沒做就被我們自己嚇退了，想要往前走，就不要考慮太多，去做就行了。整理“2019年中級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（訓(xùn)練題3）”供考生參考。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題請訪問銀行從業(yè)資格考試頻道。
第三章金融市場
知識點1金融市場概述
單選題
()是金融市場最主要、最基本的功能。
A.優(yōu)化資源配置
B.融通貨幣
C.風(fēng)險分散
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)
『正確答案』B
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』金融市場功能
『答案解析』本題考查金融市場的功能。融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能。
單選題
國民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”體現(xiàn)的是金融市場的()功能。
A.貨幣資金融通
B.優(yōu)化資源配置
C.反映經(jīng)濟(jì)運行
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場的功能。反映經(jīng)濟(jì)運行的功能：金融市場是國民經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號系統(tǒng)，是反映國民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。
單選題
“金融市場能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門”，體現(xiàn)了金融市場的()。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的優(yōu)化資源配置功能：金融市場能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。
單選題
金融市場按()劃分可分為發(fā)行市場和流通市場。
A.具體的交易工具類型
B.金融工具發(fā)行和流通的階段
C.金融工具的期限
D.交割時間
『正確答案』B
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』金融市場種類
分類標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容
金融工具期限貨幣市場
資本市場
具體交易工具債券市場
票據(jù)市場
外匯市場
股票市場
黃金市場
發(fā)行和流通發(fā)行市場
流通市場
交割時間現(xiàn)貨市場
期貨市場
交易場所和空間有形市場
無形市場
資金融通方式直接融資市場
間接融資市場
『答案解析』本題考查金融市場的種類。金融市場按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分發(fā)行市場和流通市場。
單選題
()是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資。
A.貨幣市場
B.資本市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融市場的種類。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
單選題
金融工具按()可分為直接融資工具和間接融資工具。
A.期限的長短
B.融資方式
C.投資者所擁有的權(quán)利
D.投資者的個人喜好
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融工具的種類。按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。
多選題
下列屬于貨幣市場的特點的是()。
A.長期資金融通市場
B.短期資金融通市場
C.流動性強(qiáng)
D.風(fēng)險小
E.被當(dāng)做貨幣的替代品
『正確答案』BCDE
『答案解析』本題考查金融市場的種類。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
單選題
()即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。
A.流動性
B.收益性
C.風(fēng)險性
D.主觀性
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融工具的特點。收益性即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。
判斷題
無形市場是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場。()
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場的種類。無形市場是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場。一般也稱場外交易市場。
判斷題
混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。()
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融工具的種類?；旌瞎ぞ叩拇硎强赊D(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。
知識點2貨幣市場
單選題
貨幣市場的特點表現(xiàn)在()。
A.期限短、流動性弱、風(fēng)險小
B.期限長、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小
C.期限短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小
D.期限短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險大
『正確答案』C
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』貨幣市場與資本市場特點
比較貨幣市場資本市場
風(fēng)險低高
收益低高
期限短長
流動性高差
交易量大頻繁——
『答案解析』本題考查貨幣市場。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
多選題
貨幣市場的特點包括()。
A.低風(fēng)險、低收益
B.期限短
C.流動性高
D.交易量大
E.交易頻繁
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。貨幣市場的主要特點是：低風(fēng)險、低收益;期限短、流動性高;交易量大、交易頻繁。
單選題
下列不屬于貨幣市場的是()。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場，主要包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。
單選題
()是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來約定的日期以約定的價格將債券買回的協(xié)議。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容?；刭弲f(xié)議是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來約定的日期以約定的價格將債券買回的協(xié)議。
單選題
()是指以長期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長期資金融通市場。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.資本市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查資本市場的內(nèi)容。資本市場是指以長期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長期資金融通市場。
多選題
大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存貸的特點有()。
A.記名
B.面額固定
C.不可提前支取
D.可在二級市場流通轉(zhuǎn)讓
E.利率固定
『正確答案』BCD
『答案解析』與傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下不同的特點：①定期存
款記名而且不可以轉(zhuǎn)讓，沒有特定的流通市場;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則是不記名而且可以轉(zhuǎn)讓，有專門的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單二級市場可以進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓。②定期存款金額往往根據(jù)存款人意愿決定，數(shù)額大小并不固定;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則一般面額固定，而且都比較大。③定期存款可以提前支取，只是所得利息要低于原來的固定利率計算的利息;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，但可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓。
單選題
“當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變”體現(xiàn)了普通股股票享有的()權(quán)利。
A.經(jīng)營決策的參與權(quán)
B.公司盈余的分配權(quán)
C.剩余財產(chǎn)索取權(quán)
D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
『正確答案』D
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』普通股和優(yōu)先股股東權(quán)利
種類內(nèi)容
普通股經(jīng)營決策的參與權(quán)
公司盈余的分配權(quán)
剩余財產(chǎn)索取權(quán)
優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
優(yōu)先股優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息
優(yōu)先清償權(quán)
限制參與經(jīng)營決策
股息固定
『答案解析』本題考查股票市場。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)：當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變。
單選題
()是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。
A.有面額股票
B.無面額股票
C.實體股票
D.記賬股票
『正確答案』D
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』股票分類
分類標(biāo)準(zhǔn)種類內(nèi)容
是否記載股東姓名記名股股東名冊上記載股東名稱
無記名股不記載股東名稱
許多國家不允許發(fā)行
是否有實物實體股票紙質(zhì)的形式
記賬股票電子記賬形式
『答案解析』本題考查股票市場。記賬股票是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。
單選題
()服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險性較大。
A.滬深主板市場
B.中小企業(yè)板市場
C.區(qū)域股權(quán)交易市場
D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票市場。區(qū)域股權(quán)交易市場服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險性較大。
單選題
債券發(fā)行時，選擇()方式的一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。
A.直接發(fā)行
B.間接發(fā)行
C.差價發(fā)行
D.折價發(fā)行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。債券發(fā)行時，直接發(fā)行是指債券發(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承銷。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。
多選題
債券市場按利率是否固定分類可分為()。
A.國家債券
B.地方政府債券
C.浮動利率債券
D.金融債券
E.固定利率債券
『正確答案』CE
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』債券分類
分類標(biāo)準(zhǔn)名稱
發(fā)行主體國家債券、地方政府債券、公司債券和金融債券
利率是否固定固定利率債券、浮動利率債券
利息支付普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券
有無擔(dān)保信用債券、擔(dān)保債券
能否轉(zhuǎn)換可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券
募集方式公募債券和私募債券
『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。按利率是否固定分類可分為固定利率債券、浮動利率債券。
多選題
影響債券發(fā)行價格最主要的因素包括()。
A.債券面額
B.貼現(xiàn)率
C.票面利率
D.市場利率
E.債券期限
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查債券定價影響因素。影響債券發(fā)行價格最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場利率和債券期限。
多選題
按流通場所分類指數(shù)包括()。
A.銀行間國債指數(shù)
B.交易所國債指數(shù)
C.銀行間債券總指數(shù)
D.金融總指數(shù)
E.央票總指數(shù)
『正確答案』ABC
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』中債指數(shù)分類
分類標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)名稱
中債總指數(shù)族綜合指數(shù)新綜合、綜合、總、信用債總、公司信用類總
分類指數(shù)發(fā)行人類型分類國債總、金融總、央票總、企業(yè)債總、國開行債券總、商業(yè)銀行債券總、中期票據(jù)總、新中期票據(jù)總、短融總
流通場所銀行間債券、交易所國債、銀行間債券總
中債成分指數(shù)族
中債持倉指數(shù)族
中債定制指數(shù)族
『答案解析』本題考查長期債券市場。按流通場所分類指數(shù)包括銀行間國債指數(shù)、交易所國債指數(shù)、銀行間債券總指數(shù)。
判斷題
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。()
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。
知識點4我國金融市場組織體系
單選題
()負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.中國保險監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)?！吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。
單選題
()是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。
A.公募基金
B.私募基金
C.政府基金
D.結(jié)算基金
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券期貨類金融機(jī)構(gòu)。公募基金是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。
單選題
目前，小額貸款公司的設(shè)立由()人民政府金融辦公室負(fù)責(zé)審批。
A.省級
B.縣級
C.市級
D.鄉(xiāng)級
『正確答案』A
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。目前，小額貸款公司的設(shè)立由省級人民政府金融辦公室負(fù)責(zé)審批。
多選題
貨幣*包括()。
A.中國人民銀行
B.國家外匯管理局
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
E.中國保險監(jiān)督管理委員會
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查貨幣*。貨幣*包括中國人民銀行、國家外匯管理局。
多選題
保險公司按照出資人分類，可分為()。
A.直接保險公司
B.再保險公司
C.財產(chǎn)保險公司
D.中外合資保險公司
E.中資保險公司
『正確答案』DE
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。按照出資人分類，可分為中資保險公司和中外合資保險公司。
第三章金融市場
知識點1金融市場概述
單選題
()是金融市場最主要、最基本的功能。
A.優(yōu)化資源配置
B.融通貨幣
C.風(fēng)險分散
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)
『正確答案』B
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』金融市場功能
『答案解析』本題考查金融市場的功能。融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能。
單選題
國民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”體現(xiàn)的是金融市場的()功能。
A.貨幣資金融通
B.優(yōu)化資源配置
C.反映經(jīng)濟(jì)運行
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場的功能。反映經(jīng)濟(jì)運行的功能：金融市場是國民經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號系統(tǒng)，是反映國民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。
單選題
“金融市場能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門”，體現(xiàn)了金融市場的()。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的優(yōu)化資源配置功能：金融市場能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。
單選題
金融市場按()劃分可分為發(fā)行市場和流通市場。
A.具體的交易工具類型
B.金融工具發(fā)行和流通的階段
C.金融工具的期限
D.交割時間
『正確答案』B
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』金融市場種類
分類標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容
金融工具期限貨幣市場
資本市場
具體交易工具債券市場
票據(jù)市場
外匯市場
股票市場
黃金市場
發(fā)行和流通發(fā)行市場
流通市場
交割時間現(xiàn)貨市場
期貨市場
交易場所和空間有形市場
無形市場
資金融通方式直接融資市場
間接融資市場
『答案解析』本題考查金融市場的種類。金融市場按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分發(fā)行市場和流通市場。
單選題
()是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資。
A.貨幣市場
B.資本市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融市場的種類。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
單選題
金融工具按()可分為直接融資工具和間接融資工具。
A.期限的長短
B.融資方式
C.投資者所擁有的權(quán)利
D.投資者的個人喜好
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融工具的種類。按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。
多選題
下列屬于貨幣市場的特點的是()。
A.長期資金融通市場
B.短期資金融通市場
C.流動性強(qiáng)
D.風(fēng)險小
E.被當(dāng)做貨幣的替代品
『正確答案』BCDE
『答案解析』本題考查金融市場的種類。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
單選題
()即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。
A.流動性
B.收益性
C.風(fēng)險性
D.主觀性
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融工具的特點。收益性即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。
判斷題
無形市場是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場。()
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場的種類。無形市場是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場。一般也稱場外交易市場。
判斷題
混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。()
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融工具的種類?；旌瞎ぞ叩拇硎强赊D(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。
知識點2貨幣市場
單選題
貨幣市場的特點表現(xiàn)在()。
A.期限短、流動性弱、風(fēng)險小
B.期限長、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小
C.期限短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小
D.期限短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險大
『正確答案』C
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』貨幣市場與資本市場特點
比較貨幣市場資本市場
風(fēng)險低高
收益低高
期限短長
流動性高差
交易量大頻繁——
『答案解析』本題考查貨幣市場。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其償還期短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。
多選題
貨幣市場的特點包括()。
A.低風(fēng)險、低收益
B.期限短
C.流動性高
D.交易量大
E.交易頻繁
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。貨幣市場的主要特點是：低風(fēng)險、低收益;期限短、流動性高;交易量大、交易頻繁。
單選題
下列不屬于貨幣市場的是()。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容。貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場，主要包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。
單選題
()是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來約定的日期以約定的價格將債券買回的協(xié)議。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.債券市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣市場的內(nèi)容?；刭弲f(xié)議是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來約定的日期以約定的價格將債券買回的協(xié)議。
單選題
()是指以長期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長期資金融通市場。
A.同業(yè)拆借市場
B.回購市場
C.資本市場
D.票據(jù)市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查資本市場的內(nèi)容。資本市場是指以長期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長期資金融通市場。
多選題
大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存貸的特點有()。
A.記名
B.面額固定
C.不可提前支取
D.可在二級市場流通轉(zhuǎn)讓
E.利率固定
『正確答案』BCD
『答案解析』與傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下不同的特點：①定期存
款記名而且不可以轉(zhuǎn)讓，沒有特定的流通市場;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則是不記名而且可以轉(zhuǎn)讓，有專門的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單二級市場可以進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓。②定期存款金額往往根據(jù)存款人意愿決定，數(shù)額大小并不固定;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單則一般面額固定，而且都比較大。③定期存款可以提前支取，只是所得利息要低于原來的固定利率計算的利息;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，但可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓。
單選題
“當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變”體現(xiàn)了普通股股票享有的()權(quán)利。
A.經(jīng)營決策的參與權(quán)
B.公司盈余的分配權(quán)
C.剩余財產(chǎn)索取權(quán)
D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
『正確答案』D
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』普通股和優(yōu)先股股東權(quán)利
種類內(nèi)容
普通股經(jīng)營決策的參與權(quán)
公司盈余的分配權(quán)
剩余財產(chǎn)索取權(quán)
優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
優(yōu)先股優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息
優(yōu)先清償權(quán)
限制參與經(jīng)營決策
股息固定
『答案解析』本題考查股票市場。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)：當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變。
單選題
()是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。
A.有面額股票
B.無面額股票
C.實體股票
D.記賬股票
『正確答案』D
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』股票分類
分類標(biāo)準(zhǔn)種類內(nèi)容
是否記載股東姓名記名股股東名冊上記載股東名稱
無記名股不記載股東名稱
許多國家不允許發(fā)行
是否有實物實體股票紙質(zhì)的形式
記賬股票電子記賬形式
『答案解析』本題考查股票市場。記賬股票是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。
單選題
()服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險性較大。
A.滬深主板市場
B.中小企業(yè)板市場
C.區(qū)域股權(quán)交易市場
D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票市場。區(qū)域股權(quán)交易市場服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險性較大。
單選題
債券發(fā)行時，選擇()方式的一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。
A.直接發(fā)行
B.間接發(fā)行
C.差價發(fā)行
D.折價發(fā)行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。債券發(fā)行時，直接發(fā)行是指債券發(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承銷。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。
多選題
債券市場按利率是否固定分類可分為()。
A.國家債券
B.地方政府債券
C.浮動利率債券
D.金融債券
E.固定利率債券
『正確答案』CE
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』債券分類
分類標(biāo)準(zhǔn)名稱
發(fā)行主體國家債券、地方政府債券、公司債券和金融債券
利率是否固定固定利率債券、浮動利率債券
利息支付普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券
有無擔(dān)保信用債券、擔(dān)保債券
能否轉(zhuǎn)換可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券
募集方式公募債券和私募債券
『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。按利率是否固定分類可分為固定利率債券、浮動利率債券。
多選題
影響債券發(fā)行價格最主要的因素包括()。
A.債券面額
B.貼現(xiàn)率
C.票面利率
D.市場利率
E.債券期限
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查債券定價影響因素。影響債券發(fā)行價格最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場利率和債券期限。
多選題
按流通場所分類指數(shù)包括()。
A.銀行間國債指數(shù)
B.交易所國債指數(shù)
C.銀行間債券總指數(shù)
D.金融總指數(shù)
E.央票總指數(shù)
『正確答案』ABC
『相關(guān)考點復(fù)習(xí)』中債指數(shù)分類
分類標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)名稱
中債總指數(shù)族綜合指數(shù)新綜合、綜合、總、信用債總、公司信用類總
分類指數(shù)發(fā)行人類型分類國債總、金融總、央票總、企業(yè)債總、國開行債券總、商業(yè)銀行債券總、中期票據(jù)總、新中期票據(jù)總、短融總
流通場所銀行間債券、交易所國債、銀行間債券總
中債成分指數(shù)族
中債持倉指數(shù)族
中債定制指數(shù)族
『答案解析』本題考查長期債券市場。按流通場所分類指數(shù)包括銀行間國債指數(shù)、交易所國債指數(shù)、銀行間債券總指數(shù)。
判斷題
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。()
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。
知識點4我國金融市場組織體系
單選題
()負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.中國保險監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)?！吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。
單選題
()是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。
A.公募基金
B.私募基金
C.政府基金
D.結(jié)算基金
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券期貨類金融機(jī)構(gòu)。公募基金是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。
單選題
目前，小額貸款公司的設(shè)立由()人民政府金融辦公室負(fù)責(zé)審批。
A.省級
B.縣級
C.市級
D.鄉(xiāng)級
『正確答案』A
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。目前，小額貸款公司的設(shè)立由省級人民政府金融辦公室負(fù)責(zé)審批。
多選題
貨幣*包括()。
A.中國人民銀行
B.國家外匯管理局
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
E.中國保險監(jiān)督管理委員會
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查貨幣*。貨幣*包括中國人民銀行、國家外匯管理局。
多選題
保險公司按照出資人分類，可分為()。
A.直接保險公司
B.再保險公司
C.財產(chǎn)保險公司
D.中外合資保險公司
E.中資保險公司
『正確答案』DE
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。按照出資人分類，可分為中資保險公司和中外合資保險公司。