所有的成功都來自于行動(dòng)，只有付諸行動(dòng)，才能一步步走向成功。整理“2019年證券從業(yè)資格考試模擬試題：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（提升練習(xí)5）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
71、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()。Ⅰ.記名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不記名股票Ⅳ.優(yōu)先股票
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。
72、下列各項(xiàng)中，能有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的措施是()。Ⅰ.嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程Ⅱ.證券營(yíng)業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理Ⅲ.根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)Ⅳ.做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】“嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程”是為了防范管理風(fēng)險(xiǎn)，不是為了防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
73、下列對(duì)公司型基金的認(rèn)識(shí)中，不正確的是()。Ⅰ.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金Ⅱ.公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大Ⅲ.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)Ⅳ.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】Ⅰ項(xiàng)，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司;Ⅲ項(xiàng)，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;Ⅳ項(xiàng)，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。
74、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。Ⅱ.沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。Ⅲ.暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。
75、關(guān)于證券交收違約，下列說法中正確的是()。Ⅰ.對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金Ⅱ.對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，違約金暫不計(jì)收Ⅲ.如果違約結(jié)算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補(bǔ)證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項(xiàng)補(bǔ)購證劵Ⅳ.中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將責(zé)令違約結(jié)算參與人通過補(bǔ)繳或補(bǔ)購證券等措施盡快彌補(bǔ)證券交收違約
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】考察證券交收違約的處理。
76、交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息中包括()。Ⅰ.前一交易日融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量;Ⅱ.前一交易日市場(chǎng)融資融券交易總量信息;Ⅲ.前一交易日單只標(biāo)的證券融資余額;Ⅳ.前一交易日單只標(biāo)的證券融資買入額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】需公布融資買入額、融資余額、融券賣出量、融券余量;市場(chǎng)融資融券交易總量信息。
77、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價(jià)值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
78、關(guān)于股票價(jià)格平均數(shù)，下列說法中正確的是()。Ⅰ.股價(jià)平均數(shù)是采用股價(jià)平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價(jià)格水平的平均值Ⅱ.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量Ⅲ.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)Ⅳ.修正股價(jià)平均數(shù)是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】Ⅲ項(xiàng)，加權(quán)股價(jià)平均數(shù)又稱加權(quán)平均股價(jià)，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算出來的股價(jià)平均數(shù)。以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)指的是簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)。
79、下列中屬于債券基本性質(zhì)的是()。Ⅰ.債券屬于有價(jià)證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】債券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。
80、以下關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述正確的是()。Ⅰ.自營(yíng)業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營(yíng)買賣的對(duì)象有股票、債券、權(quán)證等Ⅲ.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ.自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價(jià)差獲利
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】收益的不確定性是自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一。
81、關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法中正確的是().Ⅰ.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以從事場(chǎng)外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易Ⅱ.證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券交易所報(bào)告Ⅲ.證券公司應(yīng)當(dāng)由專門的部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.證券公司應(yīng)根據(jù)自身的管理能力及風(fēng)險(xiǎn)控制水平，合理控制定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告.
82、下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的有關(guān)描述，正確的有()。Ⅰ.會(huì)員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時(shí)是不收取費(fèi)用的Ⅱ.會(huì)員可以根據(jù)需要向交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立1個(gè)或1個(gè)以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應(yīng)當(dāng)通過在證券交易所申請(qǐng)開設(shè)的交易單元進(jìn)行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】會(huì)員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時(shí)要向交易所交納單元使用費(fèi)、流速費(fèi)和流量費(fèi)等。
83、基金招募說明書說明了基金的()。Ⅰ.投資目標(biāo)Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購和贖回方式Ⅳ.收益分配方式
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對(duì)投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式等。
84、世界各地防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的措施包括()。Ⅰ.采用事前防范措施，強(qiáng)化結(jié)算參與人的資格管理Ⅱ.采取盯市制度、收取擔(dān)保品來防范價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.采用凈額結(jié)算方式Ⅳ.加強(qiáng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，完善證券登記結(jié)算系統(tǒng)軟、硬件設(shè)施，防止操作風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】考察證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的防范措施。
85、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。Ⅰ.注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
86、下列選項(xiàng)中，屬于證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有()。Ⅰ.管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.作為證券公司專門的承銷與保薦機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】根據(jù)我國(guó)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：(1)管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部。(2)經(jīng)營(yíng)證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。(3)作為證券公司專門的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。(4)作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券公司其他業(yè)務(wù)。
87、間接融資的特點(diǎn)包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對(duì)的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽(yù)的差異性較大
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】間接融資的特點(diǎn)包括間接性、相對(duì)的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。
88、下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是)。(Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】Ⅰ項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。
89、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動(dòng)性的含義可理解為()。Ⅰ.金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通的能力Ⅱ.金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上交易及變現(xiàn)的能力Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】流動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng)，則其流動(dòng)性好，反之，則流動(dòng)性差。當(dāng)發(fā)生儲(chǔ)戶擠兌而銀行頭寸不足時(shí)，就會(huì)發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，若控制不力會(huì)波及整個(gè)金融體系的安全。
90、隱性成本包括()。Ⅰ.過戶費(fèi)Ⅱ.買賣價(jià)差Ⅲ.市場(chǎng)沖擊Ⅳ.機(jī)會(huì)成本
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案：A
【專家解析】除了傭金和稅費(fèi)等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如買賣價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本等，往往容易被忽視。
71、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()。Ⅰ.記名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不記名股票Ⅳ.優(yōu)先股票
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。
72、下列各項(xiàng)中，能有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的措施是()。Ⅰ.嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程Ⅱ.證券營(yíng)業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理Ⅲ.根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)Ⅳ.做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】“嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程”是為了防范管理風(fēng)險(xiǎn)，不是為了防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
73、下列對(duì)公司型基金的認(rèn)識(shí)中，不正確的是()。Ⅰ.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金Ⅱ.公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大Ⅲ.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)Ⅳ.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】Ⅰ項(xiàng)，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司;Ⅲ項(xiàng)，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;Ⅳ項(xiàng)，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。
74、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。Ⅱ.沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。Ⅲ.暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。
75、關(guān)于證券交收違約，下列說法中正確的是()。Ⅰ.對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金Ⅱ.對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，違約金暫不計(jì)收Ⅲ.如果違約結(jié)算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補(bǔ)證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項(xiàng)補(bǔ)購證劵Ⅳ.中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將責(zé)令違約結(jié)算參與人通過補(bǔ)繳或補(bǔ)購證券等措施盡快彌補(bǔ)證券交收違約
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】考察證券交收違約的處理。
76、交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息中包括()。Ⅰ.前一交易日融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量;Ⅱ.前一交易日市場(chǎng)融資融券交易總量信息;Ⅲ.前一交易日單只標(biāo)的證券融資余額;Ⅳ.前一交易日單只標(biāo)的證券融資買入額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】需公布融資買入額、融資余額、融券賣出量、融券余量;市場(chǎng)融資融券交易總量信息。
77、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價(jià)值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
78、關(guān)于股票價(jià)格平均數(shù)，下列說法中正確的是()。Ⅰ.股價(jià)平均數(shù)是采用股價(jià)平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價(jià)格水平的平均值Ⅱ.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量Ⅲ.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)Ⅳ.修正股價(jià)平均數(shù)是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】Ⅲ項(xiàng)，加權(quán)股價(jià)平均數(shù)又稱加權(quán)平均股價(jià)，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算出來的股價(jià)平均數(shù)。以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)指的是簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)。
79、下列中屬于債券基本性質(zhì)的是()。Ⅰ.債券屬于有價(jià)證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】債券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。
80、以下關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述正確的是()。Ⅰ.自營(yíng)業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營(yíng)買賣的對(duì)象有股票、債券、權(quán)證等Ⅲ.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ.自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價(jià)差獲利
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】收益的不確定性是自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一。
81、關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法中正確的是().Ⅰ.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以從事場(chǎng)外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易Ⅱ.證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券交易所報(bào)告Ⅲ.證券公司應(yīng)當(dāng)由專門的部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.證券公司應(yīng)根據(jù)自身的管理能力及風(fēng)險(xiǎn)控制水平，合理控制定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告.
82、下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的有關(guān)描述，正確的有()。Ⅰ.會(huì)員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時(shí)是不收取費(fèi)用的Ⅱ.會(huì)員可以根據(jù)需要向交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立1個(gè)或1個(gè)以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應(yīng)當(dāng)通過在證券交易所申請(qǐng)開設(shè)的交易單元進(jìn)行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】會(huì)員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時(shí)要向交易所交納單元使用費(fèi)、流速費(fèi)和流量費(fèi)等。
83、基金招募說明書說明了基金的()。Ⅰ.投資目標(biāo)Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購和贖回方式Ⅳ.收益分配方式
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對(duì)投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式等。
84、世界各地防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的措施包括()。Ⅰ.采用事前防范措施，強(qiáng)化結(jié)算參與人的資格管理Ⅱ.采取盯市制度、收取擔(dān)保品來防范價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.采用凈額結(jié)算方式Ⅳ.加強(qiáng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，完善證券登記結(jié)算系統(tǒng)軟、硬件設(shè)施，防止操作風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】考察證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的防范措施。
85、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。Ⅰ.注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
86、下列選項(xiàng)中，屬于證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有()。Ⅰ.管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.作為證券公司專門的承銷與保薦機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】根據(jù)我國(guó)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：(1)管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部。(2)經(jīng)營(yíng)證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。(3)作為證券公司專門的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。(4)作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券公司其他業(yè)務(wù)。
87、間接融資的特點(diǎn)包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對(duì)的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽(yù)的差異性較大
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】間接融資的特點(diǎn)包括間接性、相對(duì)的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。
88、下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是)。(Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】Ⅰ項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。
89、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動(dòng)性的含義可理解為()。Ⅰ.金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通的能力Ⅱ.金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上交易及變現(xiàn)的能力Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】流動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng)，則其流動(dòng)性好，反之，則流動(dòng)性差。當(dāng)發(fā)生儲(chǔ)戶擠兌而銀行頭寸不足時(shí)，就會(huì)發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，若控制不力會(huì)波及整個(gè)金融體系的安全。
90、隱性成本包括()。Ⅰ.過戶費(fèi)Ⅱ.買賣價(jià)差Ⅲ.市場(chǎng)沖擊Ⅳ.機(jī)會(huì)成本
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案：A
【專家解析】除了傭金和稅費(fèi)等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如買賣價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本等，往往容易被忽視。