備考是一種經(jīng)歷，也是一種體驗(yàn)。每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，通過(guò)考試就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019年證券從業(yè)資格考試模擬試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（5）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
1.一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)?)。
A.政府債券、公司債券、金融債券
B.金融債券、公司債券、政府債券
C.政府債券、金融債券、公司債券
D.金融債券、政府債券、公司債券
2.中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的()倍。
A.1
B.2
C.3
D.4
3.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的()的人民幣債券。
A.不可流通
B.可在證券交易所上市交易
C.可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通
D.可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓
4.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有()。
A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值
C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見(jiàn)
D.按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)
5.基金的銀行存款賬戶(hù)由基金托管人以()的名義開(kāi)立。
A.基金托管人
B.基金
C.基金管理人
D.管理人和托管人聯(lián)名
6.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法.正確的是()。
A.對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)分散化的投資完全消除
B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避
7.外國(guó)債券的特點(diǎn)是()。
A.發(fā)行人在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家
B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國(guó)家。發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家
C.發(fā)行人、發(fā)行市場(chǎng)在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣屬另一個(gè)國(guó)家
D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)分屬不同的國(guó)家
8.下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是()。
A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
9.在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指()。
A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
B.代理國(guó)庫(kù).對(duì)政府融通資金
C.集中保管存款準(zhǔn)備金.充當(dāng)最后貸款人
D.實(shí)施貨幣政策.制定金融法規(guī)
10.企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的()。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
11.通常所說(shuō)的交易所交易基金(ETF)是指()。
A.可以在交易所上市交易的封閉式基金
B.可以在交易所上市交易的開(kāi)放式基金
C.所有在有組織的市場(chǎng)交易的封閉式基金
D.所有在有組織的市場(chǎng)交易的開(kāi)放式基金
12.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率()的前提下，募集人才能償付本息。
A.不低于100%
B.不高于80%
C.不低于70%
D.不高于50%
13.利率期貨主要以各類(lèi)()金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
A.浮動(dòng)利率
B.官方利率
C.市場(chǎng)利率
D.固定收益
14.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是()。
A.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)控制
D.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
15.證券交易通常都必須遵循()。
A.價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
B.時(shí)間優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則
C.價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則
D.客戶(hù)優(yōu)先原則和時(shí)問(wèn)優(yōu)先原則
16.中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是()。
A.穩(wěn)定物價(jià)
B.充分就業(yè)
C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.國(guó)際收支平衡
17.以下對(duì)基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是()。
A.遵守基金契約
B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用
C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定
18.以下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
D.政策風(fēng)險(xiǎn)
19.由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。
A.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
C.利率風(fēng)險(xiǎn)
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
20.金融市場(chǎng)可以按照()分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。
A.金融市場(chǎng)的重要性
B.金融產(chǎn)品的期限
C.金融產(chǎn)品交易的交割方式
D.金融工具發(fā)行和流通特征
1.【答案】C。
2.【答案】C。解析：中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上。
3.【答案】A。解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
4.【答案】B。
5.【答案】B。解析：基金銀行存款賬戶(hù)是指以基金名義在銀行開(kāi)立的、用于基金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶(hù)。該類(lèi)賬戶(hù)是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開(kāi)立并管理。
6.【答案】B。
7.【答案】A。解析：外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。
8.【答案】C。解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資加以消除.因此又稱(chēng)為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。
9.【答案】C。解析：中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，并對(duì)它們發(fā)放貸款，充當(dāng)最后貸款者;作為全國(guó)票據(jù)的清算中心.并對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)負(fù)有監(jiān)督和管理的責(zé)任。
10.【答案】C。解析：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。
11.【答案】B。解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開(kāi)放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。但它也結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài).另一方面又可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回。
12.【答案】A。解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
13.【答案】D。解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類(lèi)別。其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類(lèi)固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價(jià)格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。
14.【答案】C。解析：按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要步驟。
15.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價(jià)格優(yōu)先原則，價(jià)格較高的買(mǎi)入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買(mǎi)入申報(bào)，價(jià)格較低的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣(mài)出申報(bào);(2)時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的.先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。
16.【答案】A。解析：物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
17.【答案】C。解析：選項(xiàng)C屬于基金份額持有人的權(quán)利。
18.【答案】A。
19.【答案】B。解析：選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)違約風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)。
20.【答案】D。解析：按金融工具發(fā)行和流通特征分類(lèi)，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。
1.一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)?)。
A.政府債券、公司債券、金融債券
B.金融債券、公司債券、政府債券
C.政府債券、金融債券、公司債券
D.金融債券、政府債券、公司債券
2.中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的()倍。
A.1
B.2
C.3
D.4
3.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的()的人民幣債券。
A.不可流通
B.可在證券交易所上市交易
C.可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通
D.可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓
4.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有()。
A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值
C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見(jiàn)
D.按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)
5.基金的銀行存款賬戶(hù)由基金托管人以()的名義開(kāi)立。
A.基金托管人
B.基金
C.基金管理人
D.管理人和托管人聯(lián)名
6.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法.正確的是()。
A.對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)分散化的投資完全消除
B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避
7.外國(guó)債券的特點(diǎn)是()。
A.發(fā)行人在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家
B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國(guó)家。發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家
C.發(fā)行人、發(fā)行市場(chǎng)在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣屬另一個(gè)國(guó)家
D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)分屬不同的國(guó)家
8.下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是()。
A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
9.在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指()。
A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
B.代理國(guó)庫(kù).對(duì)政府融通資金
C.集中保管存款準(zhǔn)備金.充當(dāng)最后貸款人
D.實(shí)施貨幣政策.制定金融法規(guī)
10.企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的()。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
11.通常所說(shuō)的交易所交易基金(ETF)是指()。
A.可以在交易所上市交易的封閉式基金
B.可以在交易所上市交易的開(kāi)放式基金
C.所有在有組織的市場(chǎng)交易的封閉式基金
D.所有在有組織的市場(chǎng)交易的開(kāi)放式基金
12.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率()的前提下，募集人才能償付本息。
A.不低于100%
B.不高于80%
C.不低于70%
D.不高于50%
13.利率期貨主要以各類(lèi)()金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
A.浮動(dòng)利率
B.官方利率
C.市場(chǎng)利率
D.固定收益
14.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是()。
A.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)控制
D.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
15.證券交易通常都必須遵循()。
A.價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
B.時(shí)間優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則
C.價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則
D.客戶(hù)優(yōu)先原則和時(shí)問(wèn)優(yōu)先原則
16.中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是()。
A.穩(wěn)定物價(jià)
B.充分就業(yè)
C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.國(guó)際收支平衡
17.以下對(duì)基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是()。
A.遵守基金契約
B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用
C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定
18.以下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
D.政策風(fēng)險(xiǎn)
19.由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。
A.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
C.利率風(fēng)險(xiǎn)
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
20.金融市場(chǎng)可以按照()分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。
A.金融市場(chǎng)的重要性
B.金融產(chǎn)品的期限
C.金融產(chǎn)品交易的交割方式
D.金融工具發(fā)行和流通特征
1.【答案】C。
2.【答案】C。解析：中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上。
3.【答案】A。解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
4.【答案】B。
5.【答案】B。解析：基金銀行存款賬戶(hù)是指以基金名義在銀行開(kāi)立的、用于基金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶(hù)。該類(lèi)賬戶(hù)是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開(kāi)立并管理。
6.【答案】B。
7.【答案】A。解析：外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。
8.【答案】C。解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資加以消除.因此又稱(chēng)為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。
9.【答案】C。解析：中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，并對(duì)它們發(fā)放貸款，充當(dāng)最后貸款者;作為全國(guó)票據(jù)的清算中心.并對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)負(fù)有監(jiān)督和管理的責(zé)任。
10.【答案】C。解析：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。
11.【答案】B。解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開(kāi)放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。但它也結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài).另一方面又可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回。
12.【答案】A。解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
13.【答案】D。解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類(lèi)別。其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類(lèi)固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價(jià)格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。
14.【答案】C。解析：按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要步驟。
15.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價(jià)格優(yōu)先原則，價(jià)格較高的買(mǎi)入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買(mǎi)入申報(bào)，價(jià)格較低的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣(mài)出申報(bào);(2)時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的.先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。
16.【答案】A。解析：物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
17.【答案】C。解析：選項(xiàng)C屬于基金份額持有人的權(quán)利。
18.【答案】A。
19.【答案】B。解析：選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)違約風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)。
20.【答案】D。解析：按金融工具發(fā)行和流通特征分類(lèi)，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。