你可以創(chuàng)造未來(lái)的方式，就是腳踏實(shí)地向前走。你的未來(lái)也只有自己才能創(chuàng)造，既然選擇了就要毫不猶豫的堅(jiān)持走下去。整理“2019證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（練習(xí)題2）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
1.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說(shuō)法不正確的有()。
①封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則
②投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金只能開(kāi)立深、滬證券賬戶(hù)
③封閉式基金的交易需收取印花稅
④封閉式基金的單筆數(shù)量應(yīng)低于80萬(wàn)份
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】D
【解析】①正確;②錯(cuò)，投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立深、滬賬戶(hù)或深、滬基金賬戶(hù)及資金賬戶(hù);③錯(cuò)，封閉式基金的交易不收取印花稅;④錯(cuò)，封閉式基金的單筆數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。
2.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和?，F(xiàn)已知A基金的基金資產(chǎn)總值為450萬(wàn)，基金負(fù)債為300萬(wàn)元，基金的全部份額為300萬(wàn)份。則A基金的基金份額凈值為()。
A.1.5元
B.1元
C.0.5元
D.無(wú)法計(jì)算
【答案】C
【解析】基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額=(450-300)/300=0.5。故本題選C。
3.我國(guó)的封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，并()披露一次基金份額凈值。
A.每周
B.每日
C.于下一個(gè)交易日
D.兩日
【答案】A
4.關(guān)于基金費(fèi)用，說(shuō)法正確的是()。
①基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支
②基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支
③基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支
④基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
【答案】C
5.基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模呈()，與風(fēng)險(xiǎn)呈()。
A.正比正比
B.正比反比
C.反比反比
D.反比正比
【答案】D
【解析】像余額寶這樣規(guī)模巨大的基金，年管理費(fèi)不到0.33%，因此管理費(fèi)與規(guī)模呈反比;基金投資的對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)越高，對(duì)基金經(jīng)理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)要求就越高，因此管理費(fèi)和風(fēng)險(xiǎn)呈正比。
6.關(guān)于開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
①開(kāi)放式基金的收益分配每年不得少于兩次
②開(kāi)放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式
③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值
④開(kāi)放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】B
【解析】開(kāi)放式基金的收益分配次數(shù)在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定，故①錯(cuò);開(kāi)放式基金有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式，默認(rèn)采取現(xiàn)金分紅，故②④均錯(cuò)。
7.基金賣(mài)出股票按()的稅率征收交易印花稅。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%
【答案】A
8.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金產(chǎn)生的稅收，下列說(shuō)法正確的有()。
①機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓?zhuān)?jì)征增值稅
②機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征印花稅
③機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅
④機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】D
【解析】機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓?zhuān)徽髟鲋刀?，故①錯(cuò)。
9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券投資基金行業(yè)的自律性組織，按照()的有關(guān)規(guī)定，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員實(shí)施自律管理，制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則。
①《證券投資基金法》
②《協(xié)會(huì)章程》
③《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》
④《會(huì)員管理辦法》
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】B
【解析】選了③的同學(xué)不覺(jué)得這個(gè)有點(diǎn)眼熟嗎，這是“法規(guī)”這門(mén)考試的全稱(chēng)哈哈哈。
10.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)備案。
A.3
B.5
C.7
D.10
【答案】B
11.存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每()披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。
A.3個(gè)月
B.6個(gè)月
C.9個(gè)月
D.1年
【答案】B
12.以下()是對(duì)私募基金合格投資者的要求。
①投資于單只私募基金的金額不低于200萬(wàn)元人民幣
②投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元人民幣
③金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于80萬(wàn)元的個(gè)人
④金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
【答案】D
13.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.基金業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所
D.地方證監(jiān)局
【答案】B
14.私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日以?xún)?nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。
A.5
B.7
C.10
D.15
【答案】C
15.單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到()萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起()個(gè)工作日以?xún)?nèi)向投資者披露基金凈值信息。
A.30003
B.30005
C.50003
D.50005
【答案】D
16.私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()個(gè)月以?xún)?nèi)向投資者披露基金凈值、財(cái)務(wù)情況以及投資運(yùn)作情況等信息。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】D
1.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說(shuō)法不正確的有()。
①封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則
②投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金只能開(kāi)立深、滬證券賬戶(hù)
③封閉式基金的交易需收取印花稅
④封閉式基金的單筆數(shù)量應(yīng)低于80萬(wàn)份
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】D
【解析】①正確;②錯(cuò)，投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立深、滬賬戶(hù)或深、滬基金賬戶(hù)及資金賬戶(hù);③錯(cuò)，封閉式基金的交易不收取印花稅;④錯(cuò)，封閉式基金的單筆數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。
2.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和?，F(xiàn)已知A基金的基金資產(chǎn)總值為450萬(wàn)，基金負(fù)債為300萬(wàn)元，基金的全部份額為300萬(wàn)份。則A基金的基金份額凈值為()。
A.1.5元
B.1元
C.0.5元
D.無(wú)法計(jì)算
【答案】C
【解析】基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額=(450-300)/300=0.5。故本題選C。
3.我國(guó)的封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，并()披露一次基金份額凈值。
A.每周
B.每日
C.于下一個(gè)交易日
D.兩日
【答案】A
4.關(guān)于基金費(fèi)用，說(shuō)法正確的是()。
①基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支
②基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支
③基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支
④基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
【答案】C
5.基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模呈()，與風(fēng)險(xiǎn)呈()。
A.正比正比
B.正比反比
C.反比反比
D.反比正比
【答案】D
【解析】像余額寶這樣規(guī)模巨大的基金，年管理費(fèi)不到0.33%，因此管理費(fèi)與規(guī)模呈反比;基金投資的對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)越高，對(duì)基金經(jīng)理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)要求就越高，因此管理費(fèi)和風(fēng)險(xiǎn)呈正比。
6.關(guān)于開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
①開(kāi)放式基金的收益分配每年不得少于兩次
②開(kāi)放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式
③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值
④開(kāi)放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】B
【解析】開(kāi)放式基金的收益分配次數(shù)在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定，故①錯(cuò);開(kāi)放式基金有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式，默認(rèn)采取現(xiàn)金分紅，故②④均錯(cuò)。
7.基金賣(mài)出股票按()的稅率征收交易印花稅。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%
【答案】A
8.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金產(chǎn)生的稅收，下列說(shuō)法正確的有()。
①機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓?zhuān)?jì)征增值稅
②機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征印花稅
③機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅
④機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】D
【解析】機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓?zhuān)徽髟鲋刀?，故①錯(cuò)。
9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券投資基金行業(yè)的自律性組織，按照()的有關(guān)規(guī)定，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員實(shí)施自律管理，制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則。
①《證券投資基金法》
②《協(xié)會(huì)章程》
③《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》
④《會(huì)員管理辦法》
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】B
【解析】選了③的同學(xué)不覺(jué)得這個(gè)有點(diǎn)眼熟嗎，這是“法規(guī)”這門(mén)考試的全稱(chēng)哈哈哈。
10.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)備案。
A.3
B.5
C.7
D.10
【答案】B
11.存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每()披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。
A.3個(gè)月
B.6個(gè)月
C.9個(gè)月
D.1年
【答案】B
12.以下()是對(duì)私募基金合格投資者的要求。
①投資于單只私募基金的金額不低于200萬(wàn)元人民幣
②投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元人民幣
③金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于80萬(wàn)元的個(gè)人
④金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
【答案】D
13.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.基金業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所
D.地方證監(jiān)局
【答案】B
14.私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日以?xún)?nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。
A.5
B.7
C.10
D.15
【答案】C
15.單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到()萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起()個(gè)工作日以?xún)?nèi)向投資者披露基金凈值信息。
A.30003
B.30005
C.50003
D.50005
【答案】D
16.私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()個(gè)月以?xún)?nèi)向投資者披露基金凈值、財(cái)務(wù)情況以及投資運(yùn)作情況等信息。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】D