學(xué)而不思則罔，在掌握知識(shí)點(diǎn)之后將其運(yùn)用在解題中才是備考的好方法。證券從業(yè)資格備考需要一點(diǎn)點(diǎn)積累才能到達(dá)效果。整理“2019證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（練習(xí)題11）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
1.下列選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程的有()。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)
Ⅲ.選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
Ⅳ.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理的概念。風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果等。
2.通過(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法是指()。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
『正確答案』A
『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)分散。風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法。
3.馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為()，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
A.0.5
B.0
C.1
D.2
『正確答案』C
『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)分散的適用情況。風(fēng)險(xiǎn)分散的理論基礎(chǔ)是馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論。該理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
4.證券市場(chǎng)上的風(fēng)險(xiǎn)分散可以分為()。
Ⅰ.對(duì)象分散
Ⅱ.時(shí)機(jī)分散
Ⅲ.地域分散
Ⅳ.期限分散
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)分散的分類(lèi)。證券市場(chǎng)上的風(fēng)險(xiǎn)分散可以分為：對(duì)象分散、時(shí)機(jī)分散、地域分散、期限分散等。
5.由于證券市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，人們很難準(zhǔn)確把握證券市場(chǎng)的變化，有時(shí)甚至?xí)霈F(xiàn)失誤，為此在投資()可以分散進(jìn)行。
A.對(duì)象上
B.時(shí)機(jī)上
C.地域上
D.期限上
『正確答案』B
『答案解析』本題考查時(shí)機(jī)分散。時(shí)機(jī)分散是指由于證券市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，人們很難準(zhǔn)確把握證券市場(chǎng)的變化，有時(shí)甚至?xí)霈F(xiàn)失誤，為此在投資時(shí)機(jī)上可以分散進(jìn)行。
6.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)()。
A.越大
B.越小
C.不變
D.趨于正無(wú)窮
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小。
7.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。
A.準(zhǔn)備金
B.定期存款
C.活期存款
D.企業(yè)存款
『正確答案』A
『答案解析』本題考查基礎(chǔ)貨幣的概念?；A(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。
8.貨幣乘數(shù)的決定因素包括()。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率
Ⅲ.現(xiàn)金比率
Ⅳ.定期存款與活期存款間的比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。貨幣乘數(shù)的決定因素包括：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。
9.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅲ.現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越大
Ⅳ.定期存款對(duì)活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會(huì)變大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)?，F(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負(fù)相關(guān)，現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越小，所以Ⅲ錯(cuò)誤。
10.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)，不得有的情形包括()。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%
Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10%
Ⅲ.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
Ⅳ.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。
11.在公司債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告()次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。
A.1B.2
C.3D.5
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司債券發(fā)行的條款設(shè)計(jì)要求。公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。
12.從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計(jì)債券余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)額的()。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的規(guī)模。從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計(jì)債券余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)額的40%。
13.《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的()。
A.20%B.40%
C.50%D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查發(fā)行企業(yè)債券的利率及付息規(guī)定。企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。
14.目前，我國(guó)的基金主要投資于()。
Ⅰ.國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票
Ⅱ.非公開(kāi)發(fā)行股票
Ⅲ.公司債券
Ⅳ.權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。目前，我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
15.按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或者活動(dòng)有()。
Ⅰ.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資
Ⅱ.向基金管理人、基金托管人出資
Ⅲ.承銷(xiāo)證券
Ⅳ.從事內(nèi)幕交易
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：(1)承銷(xiāo)證券;(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;(3)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;(4)買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出資;(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);(7)依照法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
1.下列選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程的有()。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)
Ⅲ.選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
Ⅳ.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理的概念。風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果等。
2.通過(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法是指()。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
『正確答案』A
『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)分散。風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法。
3.馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為()，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
A.0.5
B.0
C.1
D.2
『正確答案』C
『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)分散的適用情況。風(fēng)險(xiǎn)分散的理論基礎(chǔ)是馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論。該理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
4.證券市場(chǎng)上的風(fēng)險(xiǎn)分散可以分為()。
Ⅰ.對(duì)象分散
Ⅱ.時(shí)機(jī)分散
Ⅲ.地域分散
Ⅳ.期限分散
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)分散的分類(lèi)。證券市場(chǎng)上的風(fēng)險(xiǎn)分散可以分為：對(duì)象分散、時(shí)機(jī)分散、地域分散、期限分散等。
5.由于證券市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，人們很難準(zhǔn)確把握證券市場(chǎng)的變化，有時(shí)甚至?xí)霈F(xiàn)失誤，為此在投資()可以分散進(jìn)行。
A.對(duì)象上
B.時(shí)機(jī)上
C.地域上
D.期限上
『正確答案』B
『答案解析』本題考查時(shí)機(jī)分散。時(shí)機(jī)分散是指由于證券市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，人們很難準(zhǔn)確把握證券市場(chǎng)的變化，有時(shí)甚至?xí)霈F(xiàn)失誤，為此在投資時(shí)機(jī)上可以分散進(jìn)行。
6.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)()。
A.越大
B.越小
C.不變
D.趨于正無(wú)窮
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小。
7.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。
A.準(zhǔn)備金
B.定期存款
C.活期存款
D.企業(yè)存款
『正確答案』A
『答案解析』本題考查基礎(chǔ)貨幣的概念?；A(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。
8.貨幣乘數(shù)的決定因素包括()。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率
Ⅲ.現(xiàn)金比率
Ⅳ.定期存款與活期存款間的比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。貨幣乘數(shù)的決定因素包括：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。
9.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法正確的是()。
Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅲ.現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越大
Ⅳ.定期存款對(duì)活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會(huì)變大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)?，F(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負(fù)相關(guān)，現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越小，所以Ⅲ錯(cuò)誤。
10.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)，不得有的情形包括()。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%
Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10%
Ⅲ.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
Ⅳ.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。
11.在公司債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告()次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。
A.1B.2
C.3D.5
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司債券發(fā)行的條款設(shè)計(jì)要求。公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。
12.從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計(jì)債券余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)額的()。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的規(guī)模。從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計(jì)債券余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)額的40%。
13.《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的()。
A.20%B.40%
C.50%D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查發(fā)行企業(yè)債券的利率及付息規(guī)定。企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。
14.目前，我國(guó)的基金主要投資于()。
Ⅰ.國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票
Ⅱ.非公開(kāi)發(fā)行股票
Ⅲ.公司債券
Ⅳ.權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。目前，我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
15.按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或者活動(dòng)有()。
Ⅰ.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資
Ⅱ.向基金管理人、基金托管人出資
Ⅲ.承銷(xiāo)證券
Ⅳ.從事內(nèi)幕交易
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：(1)承銷(xiāo)證券;(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;(3)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;(4)買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出資;(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);(7)依照法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。