學(xué)習(xí)是一個長期堅持的過程，對于證券從業(yè)資格而言，每天進步一點點，基礎(chǔ)扎實一點點，日積月累，考試就會更容易一點點。整理“2019證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（練習(xí)題13）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
1、()認定的對證券交易價格有顯著影響且尚未公開的重要信息屬于內(nèi)幕信息。
A、證券業(yè)協(xié)會
B、證券交易所
C、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
D、證券公司
【正確答案】C
【專家解析】內(nèi)幕信息，是指滿足一定條件的尚未公開的信息。內(nèi)幕信息的界定是由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)進行的。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的對證券交易價格有顯著影響的尚未公開的重要信息屬于內(nèi)幕信息。
2、次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A、不低于5年(含5年)
B、不低于4年(含4年)
C、不低于3年(含3年)
D、不低于2年(含2年)
【正確答案】A
【專家解析】根據(jù)中國銀監(jiān)會于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級定期債務(wù)計入附屬資本的通知》，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
3、充抵融資融券保證金的有價證券，在計算保證金金額時，應(yīng)當以證券市值按一定折算率進行折算，其中國債折算率不超過()。
A、[70%]
B、[80%]
C、[90%]
D、[95%]
【正確答案】D
【專家解析】國債折算率不超過95%。
4、從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行()。
A、最低下限向上浮動制度
B、上限向下浮動制度
C、隨市場利率浮動制度
D、固定制度
【正確答案】B
【專家解析】從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行上限向下浮動制度。
5、宏觀經(jīng)濟風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風(fēng)險具有()。
A、累積性
B、隱藏性
C、或然性
D、潛在性
【正確答案】A
【專家解析】宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的累積性是指宏觀經(jīng)濟風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。
6、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循的流動性要求包括()。
A、對巨額退出的認定標準、退出順序、退出價格確定等事宜作出明確約定
B、集合資產(chǎn)管理計劃申購新股不設(shè)申購上限
C、集合資產(chǎn)管理計劃中債券不得用于回購
D、托管銀行、證券交易所應(yīng)當對集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍和投資組合進行監(jiān)控
【正確答案】A
【專家解析】集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)當按照公平、合理、公開的原則，對巨額退出和連續(xù)巨額退出的認定標準、退出順序、退出價格確定、退出款項支付、告知客戶方式、以及單個客戶大額退出的預(yù)約申請等事宜作出明確約定。
7、根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的()。
A、資本公積
B、凈資產(chǎn)
C、應(yīng)付款項
D、留存收益
【正確答案】A
【專家解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的資本公積。
8、市價委托的優(yōu)點是()。
A、有利于客戶實現(xiàn)預(yù)期投資計劃
B、成交迅速且成交率高
C、證券可以更有利的價格成交
D、證券可以以客戶預(yù)期的價格成交
【正確答案】B
【專家解析】其他三項為限價委托的優(yōu)點。
9、證券公司和基金管理公司等特殊法人機構(gòu)開立證券賬戶，由()直接受理。
A、證券公司
B、商業(yè)銀行
C、中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司
D、中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員
【正確答案】C
【專家解析】其他三項屬于開戶代理機構(gòu)。自然人及一般機構(gòu)開立證券賬戶可以通過開戶代理機構(gòu)辦理。
10、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的()是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。
A、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
B、利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
C、掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品
D、股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
【正確答案】C
【專家解析】利用最基礎(chǔ)的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計出具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。
11、整個證券市場的核心是()。
A、證券發(fā)行人
B、證券交易所
C、中國證監(jiān)會
D、國務(wù)院
【正確答案】B
【專家解析】證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。
12、我國的上海證券交易所及深圳證券交易所對B股實行回轉(zhuǎn)交易制度，下列說法正確的是()。
A、目前我國對B股的回轉(zhuǎn)交易制度規(guī)定和權(quán)證的相同
B、B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認成交后，在交收后全部或部分賣出
C、B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認成交后，在交收前全部或部分賣出
D、目前我國對B股實行交易日當日回轉(zhuǎn)交易
【正確答案】C
【專家解析】回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收前全部或部分賣出。債券和權(quán)證實行當日起回轉(zhuǎn)交易，而B股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。B股與權(quán)證的回轉(zhuǎn)交易制度明顯不同。
13、關(guān)于證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的推廣安排，以下說法不正確的是()。
A、證券公司可以通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃
B、推廣期間由托管銀行負責托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部資金和賬戶
C、證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃
D、應(yīng)當保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于規(guī)定的最低金額
【正確答案】A
【專家解析】嚴禁通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
14、以下關(guān)于上海證券交易所買斷式回購交易，說法錯誤的是()。
A、國債買斷式回購的交易主體限于在中國結(jié)算公司上海分公司以法人名義開立證券賬戶的機構(gòu)投資者
B、所有證券交易所的會員均可參與買斷式回購
C、會員公司代理客戶參與買斷式回購交易，需承擔其客戶在債券和資金結(jié)算方面的交收責任
D、國債買斷式回購交易的券種和回購期限由交易所確定并向市場公布
【正確答案】B
【專家解析】并非所有會員均可參與買斷式回購，只有滿足一定條件、經(jīng)過核準的會員公司才可以自營或代理參與買斷式回購交易。其他選項皆正確。
15、按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出登記時，()須將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
A、中國證監(jiān)會
B、證券主承銷商
C、證券交易所
D、證券結(jié)算公司
【正確答案】D
【專家解析】中國結(jié)算公司須將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
16、在我國銀行間債券市場，債券交易采用()，逐筆成交。
A、全價交易
B、凈價交易
C、詢價方式
D、報價方式
【正確答案】C
【專家解析】在我國銀行間債券市場，債券交易以詢價方式進行，自主談判、逐筆成交。
17、單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)股票發(fā)行量、該基金份額的()。
A、[5%]
B、[10%]
C、[15%]
D、[20%]
【正確答案】A
【專家解析】單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。
18、基金管理費費率的大小通常()。
A、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比
B、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成反比
C、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成正比
D、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比
【正確答案】A
【專家解析】基金管理費費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比。即基金規(guī)模越大，風(fēng)險越小，基金管理費費率就越低;反之，基金規(guī)模越小，則風(fēng)險越大，基金管理費費率就越高。
19、()，深圳證券交易所正式開業(yè)。
A、[1990-12]
B、[1991-7]
C、[1986年]
D、[2005-4]
【正確答案】B
【專家解析】新中國證券交易市場建立始于1986年;1990年12月和1991年7月滬深交易所分別開業(yè);2005年4月底我國啟動股權(quán)分置改革試點。
20、股票終止上市后，股票發(fā)行人的代辦機構(gòu)未在規(guī)定時間內(nèi)辦理退出登記手續(xù)的，()可將登記數(shù)據(jù)資料公證送達該股票發(fā)行人或其代辦機構(gòu)。
A、證券公司
B、中國結(jié)算公司
C、證券交易所
D、證監(jiān)會
【正確答案】B
【專家解析】股票終止上市后，股票發(fā)行人的代辦機構(gòu)未在規(guī)定時間內(nèi)辦理退出登記手續(xù)的，中國結(jié)算公司可將登記數(shù)據(jù)資料公證送達該股票發(fā)行人或其代辦機構(gòu)。
1、()認定的對證券交易價格有顯著影響且尚未公開的重要信息屬于內(nèi)幕信息。
A、證券業(yè)協(xié)會
B、證券交易所
C、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
D、證券公司
【正確答案】C
【專家解析】內(nèi)幕信息，是指滿足一定條件的尚未公開的信息。內(nèi)幕信息的界定是由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)進行的。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的對證券交易價格有顯著影響的尚未公開的重要信息屬于內(nèi)幕信息。
2、次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A、不低于5年(含5年)
B、不低于4年(含4年)
C、不低于3年(含3年)
D、不低于2年(含2年)
【正確答案】A
【專家解析】根據(jù)中國銀監(jiān)會于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級定期債務(wù)計入附屬資本的通知》，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
3、充抵融資融券保證金的有價證券，在計算保證金金額時，應(yīng)當以證券市值按一定折算率進行折算，其中國債折算率不超過()。
A、[70%]
B、[80%]
C、[90%]
D、[95%]
【正確答案】D
【專家解析】國債折算率不超過95%。
4、從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行()。
A、最低下限向上浮動制度
B、上限向下浮動制度
C、隨市場利率浮動制度
D、固定制度
【正確答案】B
【專家解析】從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行上限向下浮動制度。
5、宏觀經(jīng)濟風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風(fēng)險具有()。
A、累積性
B、隱藏性
C、或然性
D、潛在性
【正確答案】A
【專家解析】宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的累積性是指宏觀經(jīng)濟風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。
6、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循的流動性要求包括()。
A、對巨額退出的認定標準、退出順序、退出價格確定等事宜作出明確約定
B、集合資產(chǎn)管理計劃申購新股不設(shè)申購上限
C、集合資產(chǎn)管理計劃中債券不得用于回購
D、托管銀行、證券交易所應(yīng)當對集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍和投資組合進行監(jiān)控
【正確答案】A
【專家解析】集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)當按照公平、合理、公開的原則，對巨額退出和連續(xù)巨額退出的認定標準、退出順序、退出價格確定、退出款項支付、告知客戶方式、以及單個客戶大額退出的預(yù)約申請等事宜作出明確約定。
7、根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的()。
A、資本公積
B、凈資產(chǎn)
C、應(yīng)付款項
D、留存收益
【正確答案】A
【專家解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的資本公積。
8、市價委托的優(yōu)點是()。
A、有利于客戶實現(xiàn)預(yù)期投資計劃
B、成交迅速且成交率高
C、證券可以更有利的價格成交
D、證券可以以客戶預(yù)期的價格成交
【正確答案】B
【專家解析】其他三項為限價委托的優(yōu)點。
9、證券公司和基金管理公司等特殊法人機構(gòu)開立證券賬戶，由()直接受理。
A、證券公司
B、商業(yè)銀行
C、中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司
D、中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員
【正確答案】C
【專家解析】其他三項屬于開戶代理機構(gòu)。自然人及一般機構(gòu)開立證券賬戶可以通過開戶代理機構(gòu)辦理。
10、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的()是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。
A、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
B、利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
C、掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品
D、股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
【正確答案】C
【專家解析】利用最基礎(chǔ)的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計出具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。
11、整個證券市場的核心是()。
A、證券發(fā)行人
B、證券交易所
C、中國證監(jiān)會
D、國務(wù)院
【正確答案】B
【專家解析】證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。
12、我國的上海證券交易所及深圳證券交易所對B股實行回轉(zhuǎn)交易制度，下列說法正確的是()。
A、目前我國對B股的回轉(zhuǎn)交易制度規(guī)定和權(quán)證的相同
B、B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認成交后，在交收后全部或部分賣出
C、B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認成交后，在交收前全部或部分賣出
D、目前我國對B股實行交易日當日回轉(zhuǎn)交易
【正確答案】C
【專家解析】回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收前全部或部分賣出。債券和權(quán)證實行當日起回轉(zhuǎn)交易，而B股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。B股與權(quán)證的回轉(zhuǎn)交易制度明顯不同。
13、關(guān)于證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的推廣安排，以下說法不正確的是()。
A、證券公司可以通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃
B、推廣期間由托管銀行負責托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部資金和賬戶
C、證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃
D、應(yīng)當保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于規(guī)定的最低金額
【正確答案】A
【專家解析】嚴禁通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
14、以下關(guān)于上海證券交易所買斷式回購交易，說法錯誤的是()。
A、國債買斷式回購的交易主體限于在中國結(jié)算公司上海分公司以法人名義開立證券賬戶的機構(gòu)投資者
B、所有證券交易所的會員均可參與買斷式回購
C、會員公司代理客戶參與買斷式回購交易，需承擔其客戶在債券和資金結(jié)算方面的交收責任
D、國債買斷式回購交易的券種和回購期限由交易所確定并向市場公布
【正確答案】B
【專家解析】并非所有會員均可參與買斷式回購，只有滿足一定條件、經(jīng)過核準的會員公司才可以自營或代理參與買斷式回購交易。其他選項皆正確。
15、按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出登記時，()須將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
A、中國證監(jiān)會
B、證券主承銷商
C、證券交易所
D、證券結(jié)算公司
【正確答案】D
【專家解析】中國結(jié)算公司須將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
16、在我國銀行間債券市場，債券交易采用()，逐筆成交。
A、全價交易
B、凈價交易
C、詢價方式
D、報價方式
【正確答案】C
【專家解析】在我國銀行間債券市場，債券交易以詢價方式進行，自主談判、逐筆成交。
17、單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)股票發(fā)行量、該基金份額的()。
A、[5%]
B、[10%]
C、[15%]
D、[20%]
【正確答案】A
【專家解析】單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。
18、基金管理費費率的大小通常()。
A、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比
B、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成反比
C、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成正比
D、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比
【正確答案】A
【專家解析】基金管理費費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比。即基金規(guī)模越大，風(fēng)險越小，基金管理費費率就越低;反之，基金規(guī)模越小，則風(fēng)險越大，基金管理費費率就越高。
19、()，深圳證券交易所正式開業(yè)。
A、[1990-12]
B、[1991-7]
C、[1986年]
D、[2005-4]
【正確答案】B
【專家解析】新中國證券交易市場建立始于1986年;1990年12月和1991年7月滬深交易所分別開業(yè);2005年4月底我國啟動股權(quán)分置改革試點。
20、股票終止上市后，股票發(fā)行人的代辦機構(gòu)未在規(guī)定時間內(nèi)辦理退出登記手續(xù)的，()可將登記數(shù)據(jù)資料公證送達該股票發(fā)行人或其代辦機構(gòu)。
A、證券公司
B、中國結(jié)算公司
C、證券交易所
D、證監(jiān)會
【正確答案】B
【專家解析】股票終止上市后，股票發(fā)行人的代辦機構(gòu)未在規(guī)定時間內(nèi)辦理退出登記手續(xù)的，中國結(jié)算公司可將登記數(shù)據(jù)資料公證送達該股票發(fā)行人或其代辦機構(gòu)。