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1、深圳市場(chǎng)B、股市場(chǎng)，境外投資者可能將證券托管在()，而交易委托()進(jìn)行。
A、證券公司，境外托管機(jī)構(gòu)
B、境外托管機(jī)構(gòu)，證券交易所
C、境外托管機(jī)構(gòu)，證券公司
D、境內(nèi)托管機(jī)構(gòu)，證券公司
【正確答案】C
【專家解析】深圳市場(chǎng)B股市場(chǎng)，境外投資者可能將證券托管在境外托管機(jī)構(gòu)，而交易委托證券公司進(jìn)行。
2、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。
A、1元
B、1億元
C、2元
D、2億元
【正確答案】A
【專家解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。
3、以營(yíng)利為目的并以自有資金和賬戶買賣依法公開發(fā)行或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他有價(jià)證券的行為是證券公司的()。
A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
B、證券委托業(yè)務(wù)
C、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
【正確答案】C
【專家解析】以營(yíng)利為目的并以自有資金和賬戶買賣依法公開發(fā)行或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他有價(jià)證券的行為是證券公司的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。
4、目前我國(guó)內(nèi)地對(duì)()實(shí)行T+3滾動(dòng)交收方式。
A、B股
B、A股
C、基金
D、債券
【正確答案】A
【專家解析】B股適用T+3滾動(dòng)交收。
5、采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
A、客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)
B、客戶分級(jí)和證券分級(jí)
C、客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)
D、客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)
【正確答案】D
【專家解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
6、()是滬深證券交易所的一種通用型證券賬戶。
A、債券賬戶
B、A股賬戶
C、轉(zhuǎn)債賬戶
D、基金賬戶
【正確答案】B
【專家解析】A股賬戶是滬深證券交易所的一種通用型證券賬戶。
7、按照我國(guó)相關(guān)制度規(guī)定，新股上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行過程中，當(dāng)申購(gòu)量大于發(fā)行量時(shí)，認(rèn)購(gòu)成功者的確認(rèn)方式是()。
A、按競(jìng)價(jià)決定
B、按抽簽決定
C、按價(jià)格優(yōu)先
D、按時(shí)間優(yōu)先
【正確答案】B
【專家解析】認(rèn)購(gòu)成功者的確認(rèn)方式，定價(jià)發(fā)行方式按抽簽決定。
8、根據(jù)《滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購(gòu)實(shí)施辦法》的規(guī)定，每一申購(gòu)單位為()。
A、1手
B、1000股
C、500股
D、10張
【正確答案】B
【專家解析】上交所申購(gòu)單位為1000股，深交所為500股。
9、委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行()手續(xù)，否則即為違約。
A、開戶
B、委托
C、交割
D、結(jié)算
【正確答案】C
【專家解析】履行交割清算義務(wù)：委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。
10、下列不屬于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的是()。
A、結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)
B、信用風(fēng)險(xiǎn)
C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D、收益的不確定性
【正確答案】D
【專家解析】考核證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。證券結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)大致可以分為：信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)。
11、客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。
A、網(wǎng)上委托
B、當(dāng)面口頭委托
C、電話自動(dòng)委托
D、傳真委托
【正確答案】B
【專家解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類，非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
12、在我國(guó)多層次的資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是()。
A、主板市場(chǎng)
B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C、三板市場(chǎng)
D、四板市場(chǎng)
【正確答案】D
【專家解析】四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng))，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。它對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
13、實(shí)踐中，對(duì)于證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托()根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。
A、證券公司
B、證券業(yè)協(xié)會(huì)
C、證券交易所
D、中國(guó)結(jié)算公司
【正確答案】D
【專家解析】實(shí)踐中，對(duì)于證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。
14、交易商在固定收益平臺(tái)進(jìn)行固定收益證券交易，下列說法不正確的是()。
A、一級(jí)交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報(bào)賣出固定收益證券
B、當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券當(dāng)日可以賣出
C、交易商申報(bào)賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過其證券賬戶內(nèi)可交易余額
D、交易商當(dāng)日買入的固定收益證券當(dāng)日可以賣出
【正確答案】B
【專家解析】當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。
15、投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是()。
A、其他基金份額
B、一籃子股票
C、股票和債券
D、現(xiàn)金
【正確答案】B
【專家解析】ETF可以像開放式基金一樣申購(gòu)、贖回，不同的是，它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
16、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是()。
A、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同
B、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)
C、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立表明已形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系
D、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系
【正確答案】C
【專家解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同，不僅具有委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務(wù)。
17、()4月底，我國(guó)開始啟動(dòng)股權(quán)分置改革試點(diǎn)工作。
A、2000年
B、2005年
C、1990年
D、2007年
【正確答案】B
【專家解析】2005年4月底，我國(guó)開始啟動(dòng)股權(quán)分置改革試點(diǎn)工作。
18、按照上海證券交易所現(xiàn)行規(guī)定，正常交易日連續(xù)競(jìng)價(jià)的時(shí)間為()。
A、9:00-11:30、13:00-15:00
B、9:30-11:30、13:00-15:00
C、9:15-11:30、13:00-15:00
D、9:30-11:30、13:00-14:57
【正確答案】B
【專家解析】按照上海證券交易所現(xiàn)行規(guī)定，正常交易日連續(xù)競(jìng)價(jià)的時(shí)間為9:30-11:30、13:00-15:00。
19、證券公司要從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在()上簽字確認(rèn)。
A、《證券交易委托代理協(xié)議書》
B、《證券風(fēng)險(xiǎn)客戶提示書》
C、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》
D、《證券客戶須知》
【正確答案】C
【專家解析】證券公司要從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》上簽字確認(rèn)。
20、封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。
A、無固定期限
B、在5年以上
C、在15年以上
D、在半年以上
【正確答案】B
【專家解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。
1、深圳市場(chǎng)B、股市場(chǎng)，境外投資者可能將證券托管在()，而交易委托()進(jìn)行。
A、證券公司，境外托管機(jī)構(gòu)
B、境外托管機(jī)構(gòu)，證券交易所
C、境外托管機(jī)構(gòu)，證券公司
D、境內(nèi)托管機(jī)構(gòu)，證券公司
【正確答案】C
【專家解析】深圳市場(chǎng)B股市場(chǎng)，境外投資者可能將證券托管在境外托管機(jī)構(gòu)，而交易委托證券公司進(jìn)行。
2、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。
A、1元
B、1億元
C、2元
D、2億元
【正確答案】A
【專家解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。
3、以營(yíng)利為目的并以自有資金和賬戶買賣依法公開發(fā)行或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他有價(jià)證券的行為是證券公司的()。
A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
B、證券委托業(yè)務(wù)
C、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
【正確答案】C
【專家解析】以營(yíng)利為目的并以自有資金和賬戶買賣依法公開發(fā)行或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他有價(jià)證券的行為是證券公司的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。
4、目前我國(guó)內(nèi)地對(duì)()實(shí)行T+3滾動(dòng)交收方式。
A、B股
B、A股
C、基金
D、債券
【正確答案】A
【專家解析】B股適用T+3滾動(dòng)交收。
5、采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
A、客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)
B、客戶分級(jí)和證券分級(jí)
C、客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)
D、客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)
【正確答案】D
【專家解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
6、()是滬深證券交易所的一種通用型證券賬戶。
A、債券賬戶
B、A股賬戶
C、轉(zhuǎn)債賬戶
D、基金賬戶
【正確答案】B
【專家解析】A股賬戶是滬深證券交易所的一種通用型證券賬戶。
7、按照我國(guó)相關(guān)制度規(guī)定，新股上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行過程中，當(dāng)申購(gòu)量大于發(fā)行量時(shí)，認(rèn)購(gòu)成功者的確認(rèn)方式是()。
A、按競(jìng)價(jià)決定
B、按抽簽決定
C、按價(jià)格優(yōu)先
D、按時(shí)間優(yōu)先
【正確答案】B
【專家解析】認(rèn)購(gòu)成功者的確認(rèn)方式，定價(jià)發(fā)行方式按抽簽決定。
8、根據(jù)《滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購(gòu)實(shí)施辦法》的規(guī)定，每一申購(gòu)單位為()。
A、1手
B、1000股
C、500股
D、10張
【正確答案】B
【專家解析】上交所申購(gòu)單位為1000股，深交所為500股。
9、委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行()手續(xù)，否則即為違約。
A、開戶
B、委托
C、交割
D、結(jié)算
【正確答案】C
【專家解析】履行交割清算義務(wù)：委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。
10、下列不屬于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的是()。
A、結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)
B、信用風(fēng)險(xiǎn)
C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D、收益的不確定性
【正確答案】D
【專家解析】考核證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。證券結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)大致可以分為：信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)。
11、客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。
A、網(wǎng)上委托
B、當(dāng)面口頭委托
C、電話自動(dòng)委托
D、傳真委托
【正確答案】B
【專家解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類，非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
12、在我國(guó)多層次的資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是()。
A、主板市場(chǎng)
B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C、三板市場(chǎng)
D、四板市場(chǎng)
【正確答案】D
【專家解析】四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng))，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。它對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
13、實(shí)踐中，對(duì)于證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托()根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。
A、證券公司
B、證券業(yè)協(xié)會(huì)
C、證券交易所
D、中國(guó)結(jié)算公司
【正確答案】D
【專家解析】實(shí)踐中，對(duì)于證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。
14、交易商在固定收益平臺(tái)進(jìn)行固定收益證券交易，下列說法不正確的是()。
A、一級(jí)交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報(bào)賣出固定收益證券
B、當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券當(dāng)日可以賣出
C、交易商申報(bào)賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過其證券賬戶內(nèi)可交易余額
D、交易商當(dāng)日買入的固定收益證券當(dāng)日可以賣出
【正確答案】B
【專家解析】當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。
15、投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是()。
A、其他基金份額
B、一籃子股票
C、股票和債券
D、現(xiàn)金
【正確答案】B
【專家解析】ETF可以像開放式基金一樣申購(gòu)、贖回，不同的是，它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
16、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是()。
A、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同
B、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)
C、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立表明已形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系
D、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系
【正確答案】C
【專家解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同，不僅具有委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務(wù)。
17、()4月底，我國(guó)開始啟動(dòng)股權(quán)分置改革試點(diǎn)工作。
A、2000年
B、2005年
C、1990年
D、2007年
【正確答案】B
【專家解析】2005年4月底，我國(guó)開始啟動(dòng)股權(quán)分置改革試點(diǎn)工作。
18、按照上海證券交易所現(xiàn)行規(guī)定，正常交易日連續(xù)競(jìng)價(jià)的時(shí)間為()。
A、9:00-11:30、13:00-15:00
B、9:30-11:30、13:00-15:00
C、9:15-11:30、13:00-15:00
D、9:30-11:30、13:00-14:57
【正確答案】B
【專家解析】按照上海證券交易所現(xiàn)行規(guī)定，正常交易日連續(xù)競(jìng)價(jià)的時(shí)間為9:30-11:30、13:00-15:00。
19、證券公司要從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在()上簽字確認(rèn)。
A、《證券交易委托代理協(xié)議書》
B、《證券風(fēng)險(xiǎn)客戶提示書》
C、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》
D、《證券客戶須知》
【正確答案】C
【專家解析】證券公司要從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》上簽字確認(rèn)。
20、封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。
A、無固定期限
B、在5年以上
C、在15年以上
D、在半年以上
【正確答案】B
【專家解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。