有時(shí)候，你必須一個(gè)人走，這不是孤獨(dú)，而是選擇。我們時(shí)時(shí)刻刻都在選擇，你選擇過什么樣的生活就需要付出什么樣的代價(jià)。既然選擇了證券從業(yè)資格，就要朝著它勇敢向前，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，通過考試也就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識(shí)（練習(xí)題19）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試鞏固練習(xí)試題請?jiān)L問考試頻道。
1、下列有關(guān)基金的表述中，錯(cuò)誤的有()。
A、基金可以分為封閉式和開放式兩種
B、上市開放式基金不可以在二級市場買賣
C、基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式
D、基金交易是指以基金為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)
【正確答案】B
【專家解析】上市的開放式基金，投資者可以在證券交易市場上進(jìn)行買賣。
2、基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。
A、委托與受托的關(guān)系
B、管理與被管理的關(guān)系
C、相互制衡的關(guān)系
D、監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系
【正確答案】A
【專家解析】基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。
3、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A、保護(hù)投資者利益
B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大
C、保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定
D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金
【正確答案】A
【專家解析】從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
4、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。
A、營銷權(quán)
B、支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利
C、特許經(jīng)營權(quán)
D、基本權(quán)利和義務(wù)
【正確答案】D
【專家解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。
5、融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()(份)或其整數(shù)倍。
A、10股
B、100股
C、500股
D、1000股
【正確答案】B
【專家解析】融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。
6、客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶最多有()。
A、只能1個(gè)
B、2個(gè)
C、3個(gè)
D、3個(gè)以上
【正確答案】A
【專家解析】客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)。
7、在我國，新股網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行是指()利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為的賣方，按照發(fā)行人確定的底價(jià)將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價(jià)的價(jià)格及限購數(shù)量，進(jìn)行競價(jià)認(rèn)購的一種發(fā)行方式。
A、新股發(fā)行人
B、新股發(fā)行主承銷商
C、證券交易所
D、證券登記結(jié)算公司
【正確答案】B
【專家解析】在我國，新股網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為的賣方，按照發(fā)行人確定的底價(jià)將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價(jià)的價(jià)格及限購數(shù)量，進(jìn)行競價(jià)認(rèn)購的一種發(fā)行方式。
8、在國外，新股競價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過招標(biāo)競爭確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為()。
A、承銷購買方式
B、招標(biāo)購買方式
C、同一價(jià)購買方式
D、支付購買方式
【正確答案】B
【專家解析】在國外，新股競價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過招標(biāo)競爭確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標(biāo)購買方式。
9、目前，我國證券交易所采取的組織形式是()。
A、股份制
B、公司制
C、會(huì)員制
D、股東大會(huì)制
【正確答案】C
【專家解析】我國證券交易所采取的組織形式是會(huì)員制。
10、在我國，目前債券質(zhì)押式回購交易中期限最短的交易品種是()。
A、1天
B、2天
C、3天
D、4天
【正確答案】A
【專家解析】期限最短的交易品種是1天。
11、()是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。
A、同一性
B、真實(shí)性
C、一致性
D、合法性
【正確答案】D
【專家解析】考察開立證券賬戶的基本原則。合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。
12、實(shí)踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由()根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。
A、證券公司
B、中國結(jié)算公司
C、證券交易所
D、存管銀行
【正確答案】B
【專家解析】實(shí)踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。
13、我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是()。
A、協(xié)商定價(jià)方式
B、詢價(jià)方式
C、上網(wǎng)競價(jià)方式
D、市價(jià)折扣方式
【正確答案】B
【專家解析】股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競價(jià)方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
14、對于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導(dǎo)意見》施行前已退市的公司，在此指導(dǎo)意見施行后()工作日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)。
A、10個(gè)
B、15個(gè)
C、30個(gè)
D、60個(gè)
【正確答案】B
【專家解析】對于《指導(dǎo)意見》施行前已退市的公司，在《指導(dǎo)意見》施行后15個(gè)工作日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)。
15、()的存在相應(yīng)地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。
A、法定準(zhǔn)備金率
B、超額準(zhǔn)備金率
C、現(xiàn)金比率
D、定期存款與活期存款的比率
【正確答案】B
【專家解析】商業(yè)銀行保有的超過法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱為超額準(zhǔn)備金率。顯而易見，超額準(zhǔn)備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。
16、下列關(guān)于信用違約互換(C、D、S)的說法中，錯(cuò)誤的是()。
A、在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換
B、信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)
C、最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人
D、若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償
【正確答案】B
【專家解析】在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡稱C、D、S)。最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償。
17、全國銀行間債券市場回購交易數(shù)額最小為債券面額()，交易單位為債券面額()。
A、10萬，1萬
B、10萬，1000元
C、1萬，1000元
D、100萬，1萬
【正確答案】A
【專家解析】全國銀行間債券市場回購交易數(shù)額最小為債券面額10萬，交易單位為債券面額1萬元。
18、一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A、隱蔽性
B、擴(kuò)散性
C、加速性
D、周期性
【正確答案】C
【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。
19、投資者對證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出的委托指令不能以()的形式出現(xiàn)。
A、口頭傳達(dá)
B、書面委托
C、電話自動(dòng)委托
D、網(wǎng)上委托
【正確答案】A
【專家解析】考察為買賣的形式。其余三項(xiàng)均為正確的委托方式。
20、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽?)交易。
A、交易所
B、證券公司
C、基金公司
D、商業(yè)銀行
【正確答案】A
【專家解析】結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通常可以在交易所交易。目前，美國證券交易所(簡稱AMEX)有數(shù)千種結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品上市交易;我國香港交易所也推出了結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。
1、下列有關(guān)基金的表述中，錯(cuò)誤的有()。
A、基金可以分為封閉式和開放式兩種
B、上市開放式基金不可以在二級市場買賣
C、基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式
D、基金交易是指以基金為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)
【正確答案】B
【專家解析】上市的開放式基金，投資者可以在證券交易市場上進(jìn)行買賣。
2、基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。
A、委托與受托的關(guān)系
B、管理與被管理的關(guān)系
C、相互制衡的關(guān)系
D、監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系
【正確答案】A
【專家解析】基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。
3、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A、保護(hù)投資者利益
B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大
C、保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定
D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金
【正確答案】A
【專家解析】從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
4、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。
A、營銷權(quán)
B、支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利
C、特許經(jīng)營權(quán)
D、基本權(quán)利和義務(wù)
【正確答案】D
【專家解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。
5、融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()(份)或其整數(shù)倍。
A、10股
B、100股
C、500股
D、1000股
【正確答案】B
【專家解析】融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。
6、客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶最多有()。
A、只能1個(gè)
B、2個(gè)
C、3個(gè)
D、3個(gè)以上
【正確答案】A
【專家解析】客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)。
7、在我國，新股網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行是指()利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為的賣方，按照發(fā)行人確定的底價(jià)將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價(jià)的價(jià)格及限購數(shù)量，進(jìn)行競價(jià)認(rèn)購的一種發(fā)行方式。
A、新股發(fā)行人
B、新股發(fā)行主承銷商
C、證券交易所
D、證券登記結(jié)算公司
【正確答案】B
【專家解析】在我國，新股網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為的賣方，按照發(fā)行人確定的底價(jià)將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價(jià)的價(jià)格及限購數(shù)量，進(jìn)行競價(jià)認(rèn)購的一種發(fā)行方式。
8、在國外，新股競價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過招標(biāo)競爭確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為()。
A、承銷購買方式
B、招標(biāo)購買方式
C、同一價(jià)購買方式
D、支付購買方式
【正確答案】B
【專家解析】在國外，新股競價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過招標(biāo)競爭確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標(biāo)購買方式。
9、目前，我國證券交易所采取的組織形式是()。
A、股份制
B、公司制
C、會(huì)員制
D、股東大會(huì)制
【正確答案】C
【專家解析】我國證券交易所采取的組織形式是會(huì)員制。
10、在我國，目前債券質(zhì)押式回購交易中期限最短的交易品種是()。
A、1天
B、2天
C、3天
D、4天
【正確答案】A
【專家解析】期限最短的交易品種是1天。
11、()是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。
A、同一性
B、真實(shí)性
C、一致性
D、合法性
【正確答案】D
【專家解析】考察開立證券賬戶的基本原則。合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。
12、實(shí)踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由()根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。
A、證券公司
B、中國結(jié)算公司
C、證券交易所
D、存管銀行
【正確答案】B
【專家解析】實(shí)踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。
13、我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是()。
A、協(xié)商定價(jià)方式
B、詢價(jià)方式
C、上網(wǎng)競價(jià)方式
D、市價(jià)折扣方式
【正確答案】B
【專家解析】股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競價(jià)方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
14、對于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導(dǎo)意見》施行前已退市的公司，在此指導(dǎo)意見施行后()工作日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)。
A、10個(gè)
B、15個(gè)
C、30個(gè)
D、60個(gè)
【正確答案】B
【專家解析】對于《指導(dǎo)意見》施行前已退市的公司，在《指導(dǎo)意見》施行后15個(gè)工作日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)。
15、()的存在相應(yīng)地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。
A、法定準(zhǔn)備金率
B、超額準(zhǔn)備金率
C、現(xiàn)金比率
D、定期存款與活期存款的比率
【正確答案】B
【專家解析】商業(yè)銀行保有的超過法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱為超額準(zhǔn)備金率。顯而易見，超額準(zhǔn)備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。
16、下列關(guān)于信用違約互換(C、D、S)的說法中，錯(cuò)誤的是()。
A、在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換
B、信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)
C、最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人
D、若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償
【正確答案】B
【專家解析】在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡稱C、D、S)。最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償。
17、全國銀行間債券市場回購交易數(shù)額最小為債券面額()，交易單位為債券面額()。
A、10萬，1萬
B、10萬，1000元
C、1萬，1000元
D、100萬，1萬
【正確答案】A
【專家解析】全國銀行間債券市場回購交易數(shù)額最小為債券面額10萬，交易單位為債券面額1萬元。
18、一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A、隱蔽性
B、擴(kuò)散性
C、加速性
D、周期性
【正確答案】C
【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。
19、投資者對證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出的委托指令不能以()的形式出現(xiàn)。
A、口頭傳達(dá)
B、書面委托
C、電話自動(dòng)委托
D、網(wǎng)上委托
【正確答案】A
【專家解析】考察為買賣的形式。其余三項(xiàng)均為正確的委托方式。
20、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽?)交易。
A、交易所
B、證券公司
C、基金公司
D、商業(yè)銀行
【正確答案】A
【專家解析】結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通常可以在交易所交易。目前，美國證券交易所(簡稱AMEX)有數(shù)千種結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品上市交易;我國香港交易所也推出了結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。