世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進(jìn)步了一點(diǎn)，那么你離你的夢(mèng)想也就更近了一步。整理“2019證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（練習(xí)題5）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
【例題·單選題】下列屬于央行“政府的銀行”職能的是()。
Ⅰ.代理國(guó)庫
Ⅱ.為政府融通資金
Ⅲ.為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備
Ⅳ.代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查中央銀行的主要職能?！罢你y行”職能包括：代理國(guó)庫、代理政府金融事務(wù)、為政府融通資金、為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備、代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)、為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議，為社會(huì)公眾發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。
【例題·單選題】若法定存款準(zhǔn)備金率為r，原始存款為D0，則簡(jiǎn)單貨幣乘數(shù)m為()。
A.D0/r
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r
『正確答案』D
『答案解析』簡(jiǎn)單貨幣乘數(shù)m=1/r。
【例題·單選題】一般性貨幣政策工具包括下列()。
Ⅰ.存款準(zhǔn)備金制度
Ⅱ.再貼現(xiàn)政策
Ⅲ.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
Ⅳ.消費(fèi)者信用控制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查貨幣政策。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。
【例題·單選題】關(guān)于資本市場(chǎng)的分層特性的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)
B.多層次資本市場(chǎng)的各層次之間單獨(dú)平行、彼此隔離，以避免風(fēng)險(xiǎn)的蔓延
C.在多層次資本市場(chǎng)中，投資者結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系是多層次的
D.在多層次資本市場(chǎng)中，交易定價(jià)、交割清算方式具有多樣性
『正確答案』B
『答案解析』本題考查多層次資本市場(chǎng)概述。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，多層次資本市場(chǎng)的各層次之間并不是單獨(dú)平行、彼此隔離的，而是既互相區(qū)分，又相互交錯(cuò)并不斷演進(jìn)的結(jié)構(gòu)。
【例題·單選題】中小企業(yè)板塊設(shè)計(jì)要點(diǎn)在于()。
Ⅰ.避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.擴(kuò)大行業(yè)覆蓋范圍
Ⅲ.避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過小帶來風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗(yàn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)。
【例題·單選題】全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有()家從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。
A.3B.2
C.1D.5
『正確答案』B
『答案解析』全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。
【例題·單選題】我國(guó)建立多層次資本市場(chǎng)的意義有()。
Ⅰ.有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力
Ⅱ.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型
Ⅳ.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查多層次資本市場(chǎng)的意義。
【例題·單選題】下列不屬于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征的是()。
A.資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中
B.證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)
C.證券市場(chǎng)融資是間接融資
D.證券市場(chǎng)融資需在證券中介服務(wù)體系的支持下完成
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)。證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征：(1)資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資;(2)證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng);(3)證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。
【例題·單選題】可將()視為無風(fēng)險(xiǎn)利率。
A.金融債券收益率
B.中央政府債券收益率
C.一年期存款利率
D.一年期貸款利率
『正確答案』B
『答案解析』中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。
【例題·單選題】股票市場(chǎng)的發(fā)行人為()。
A.無限責(zé)任公司
B.股權(quán)兩合公司
C.股份有限公司
D.有限責(zé)任公司
『正確答案』C
『答案解析』只有股份有限公司才能發(fā)行股票。
【例題·單選題】下列屬于央行“政府的銀行”職能的是()。
Ⅰ.代理國(guó)庫
Ⅱ.為政府融通資金
Ⅲ.為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備
Ⅳ.代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查中央銀行的主要職能?！罢你y行”職能包括：代理國(guó)庫、代理政府金融事務(wù)、為政府融通資金、為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備、代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)、為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議，為社會(huì)公眾發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。
【例題·單選題】若法定存款準(zhǔn)備金率為r，原始存款為D0，則簡(jiǎn)單貨幣乘數(shù)m為()。
A.D0/r
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r
『正確答案』D
『答案解析』簡(jiǎn)單貨幣乘數(shù)m=1/r。
【例題·單選題】一般性貨幣政策工具包括下列()。
Ⅰ.存款準(zhǔn)備金制度
Ⅱ.再貼現(xiàn)政策
Ⅲ.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
Ⅳ.消費(fèi)者信用控制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查貨幣政策。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。
【例題·單選題】關(guān)于資本市場(chǎng)的分層特性的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)
B.多層次資本市場(chǎng)的各層次之間單獨(dú)平行、彼此隔離，以避免風(fēng)險(xiǎn)的蔓延
C.在多層次資本市場(chǎng)中，投資者結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系是多層次的
D.在多層次資本市場(chǎng)中，交易定價(jià)、交割清算方式具有多樣性
『正確答案』B
『答案解析』本題考查多層次資本市場(chǎng)概述。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，多層次資本市場(chǎng)的各層次之間并不是單獨(dú)平行、彼此隔離的，而是既互相區(qū)分，又相互交錯(cuò)并不斷演進(jìn)的結(jié)構(gòu)。
【例題·單選題】中小企業(yè)板塊設(shè)計(jì)要點(diǎn)在于()。
Ⅰ.避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.擴(kuò)大行業(yè)覆蓋范圍
Ⅲ.避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過小帶來風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗(yàn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)。
【例題·單選題】全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有()家從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。
A.3B.2
C.1D.5
『正確答案』B
『答案解析』全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。
【例題·單選題】我國(guó)建立多層次資本市場(chǎng)的意義有()。
Ⅰ.有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力
Ⅱ.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型
Ⅳ.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查多層次資本市場(chǎng)的意義。
【例題·單選題】下列不屬于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征的是()。
A.資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中
B.證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)
C.證券市場(chǎng)融資是間接融資
D.證券市場(chǎng)融資需在證券中介服務(wù)體系的支持下完成
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)。證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征：(1)資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資;(2)證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng);(3)證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。
【例題·單選題】可將()視為無風(fēng)險(xiǎn)利率。
A.金融債券收益率
B.中央政府債券收益率
C.一年期存款利率
D.一年期貸款利率
『正確答案』B
『答案解析』中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。
【例題·單選題】股票市場(chǎng)的發(fā)行人為()。
A.無限責(zé)任公司
B.股權(quán)兩合公司
C.股份有限公司
D.有限責(zé)任公司
『正確答案』C
『答案解析』只有股份有限公司才能發(fā)行股票。