信念和斗志宜聚，懈怠和悲觀宜散；我們的斗志因信念而燃起，不懈怠、不悲觀，落實(shí)每一個(gè)知識(shí)點(diǎn)。整理“2019證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識(shí)（練習(xí)題10）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
1.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，這是指宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的()。
A.潛在性
B.隱蔽性
C.累積性
D.確定性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
2.重要法律法規(guī)的變動(dòng)對金融市場的影響屬于()。
Ⅰ.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.信用風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』重要法律法規(guī)的變動(dòng)屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，而宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3.()又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.市場風(fēng)險(xiǎn)
D.購買力風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。購買力風(fēng)險(xiǎn)又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
4.調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。
A.匯率
B.利率
C.利息
D.購買力
『正確答案』B
『答案解析』本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)。利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
5.外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
『正確答案』B
『答案解析』外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性。
6.匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。
Ⅰ.或然性
Ⅱ.絕對性
Ⅲ.相對性
Ⅳ.不確定性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征。匯率風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對性三大特征。
7.下列選項(xiàng)中，屬于市場風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的有()。
Ⅰ.主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起
Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素
Ⅳ.相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查市場風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)：
(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。
(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。
(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。
(4)相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
8.下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是()。
A.本國對外國的債務(wù)增加
B.本國在外國的資產(chǎn)減少
C.本國對外國的債務(wù)減少
D.外國對本國負(fù)債減少
『正確答案』C
『答案解析』本題考查資本流出的概念。資本流出主要表現(xiàn)為：外國在本國的資產(chǎn)減少;外國對本國債務(wù)增加;本國對外國的債務(wù)減少;本國在外國的資產(chǎn)增加。ABD都屬于資本流入。
9.金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一定時(shí)期固定資產(chǎn)()的交易。
Ⅰ.占有權(quán)
Ⅱ.所有權(quán)
Ⅲ.收益權(quán)
Ⅳ.使用權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融租賃的概念。
10.國際資本按資本跨國界流動(dòng)的方向劃分，可分為()。
Ⅰ.長期資本流動(dòng)
Ⅱ.短期資本流動(dòng)
Ⅲ.資本流入
Ⅳ.資本流出
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非證券金融市場。國際資本按資本跨國界流動(dòng)的方向劃分，可分為資本流入和資本流出。
11.下列屬于短期資本流動(dòng)的是()。
Ⅰ.貿(mào)易資本流動(dòng)
Ⅱ.銀行資本流動(dòng)
Ⅲ.保值性資本流動(dòng)
Ⅳ.投機(jī)性資本流動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查非證券金融市場。短期資本流動(dòng)包括：貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資本流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性資本流動(dòng)。
12.商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限()的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A.不低于3年(含3年)
B.不低于3年(不含3年)
C.不低于5年(含5年)
D.不低于5年(不含5年)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)。商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(包括5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
13.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償還能力充足率不低于()的情況下，募集人才能進(jìn)行次級(jí)債務(wù)本息的償還。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)。保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償還能力充足率不低于100%的情況下，募集人才能進(jìn)行次級(jí)債務(wù)本息的償還。
14.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后，期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券是()。
A.商業(yè)銀行次級(jí)債券
B.資產(chǎn)支持證券
C.混合資本債券
D.專項(xiàng)金融債券
『正確答案』C
『答案解析』本題考查混合資本債券?；旌腺Y本債券是商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
15.我國企業(yè)債券經(jīng)歷的階段包括()。
Ⅰ.萌芽期Ⅱ.發(fā)展期
Ⅲ.整頓期Ⅳ.再度發(fā)展期
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國企業(yè)債券經(jīng)歷的階段。我國企業(yè)債的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段：(1)萌芽期。1984-1986年是我國企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期。(2)發(fā)展期。1987-1992年是我國企業(yè)債券發(fā)行的第一個(gè)高潮期。(3)整頓期。1993-1995年是我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期。(4)再度發(fā)展期。從1996年起，我國企業(yè)債券的發(fā)行進(jìn)入了再度發(fā)展期。
1.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，這是指宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的()。
A.潛在性
B.隱蔽性
C.累積性
D.確定性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
2.重要法律法規(guī)的變動(dòng)對金融市場的影響屬于()。
Ⅰ.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.信用風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』重要法律法規(guī)的變動(dòng)屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，而宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3.()又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.市場風(fēng)險(xiǎn)
D.購買力風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。購買力風(fēng)險(xiǎn)又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
4.調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。
A.匯率
B.利率
C.利息
D.購買力
『正確答案』B
『答案解析』本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)。利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
5.外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
『正確答案』B
『答案解析』外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性。
6.匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。
Ⅰ.或然性
Ⅱ.絕對性
Ⅲ.相對性
Ⅳ.不確定性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征。匯率風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對性三大特征。
7.下列選項(xiàng)中，屬于市場風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的有()。
Ⅰ.主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起
Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素
Ⅳ.相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查市場風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)：
(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。
(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。
(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。
(4)相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
8.下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是()。
A.本國對外國的債務(wù)增加
B.本國在外國的資產(chǎn)減少
C.本國對外國的債務(wù)減少
D.外國對本國負(fù)債減少
『正確答案』C
『答案解析』本題考查資本流出的概念。資本流出主要表現(xiàn)為：外國在本國的資產(chǎn)減少;外國對本國債務(wù)增加;本國對外國的債務(wù)減少;本國在外國的資產(chǎn)增加。ABD都屬于資本流入。
9.金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一定時(shí)期固定資產(chǎn)()的交易。
Ⅰ.占有權(quán)
Ⅱ.所有權(quán)
Ⅲ.收益權(quán)
Ⅳ.使用權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融租賃的概念。
10.國際資本按資本跨國界流動(dòng)的方向劃分，可分為()。
Ⅰ.長期資本流動(dòng)
Ⅱ.短期資本流動(dòng)
Ⅲ.資本流入
Ⅳ.資本流出
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非證券金融市場。國際資本按資本跨國界流動(dòng)的方向劃分，可分為資本流入和資本流出。
11.下列屬于短期資本流動(dòng)的是()。
Ⅰ.貿(mào)易資本流動(dòng)
Ⅱ.銀行資本流動(dòng)
Ⅲ.保值性資本流動(dòng)
Ⅳ.投機(jī)性資本流動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查非證券金融市場。短期資本流動(dòng)包括：貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資本流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性資本流動(dòng)。
12.商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限()的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A.不低于3年(含3年)
B.不低于3年(不含3年)
C.不低于5年(含5年)
D.不低于5年(不含5年)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)。商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(包括5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
13.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償還能力充足率不低于()的情況下，募集人才能進(jìn)行次級(jí)債務(wù)本息的償還。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)。保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償還能力充足率不低于100%的情況下，募集人才能進(jìn)行次級(jí)債務(wù)本息的償還。
14.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后，期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券是()。
A.商業(yè)銀行次級(jí)債券
B.資產(chǎn)支持證券
C.混合資本債券
D.專項(xiàng)金融債券
『正確答案』C
『答案解析』本題考查混合資本債券?；旌腺Y本債券是商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
15.我國企業(yè)債券經(jīng)歷的階段包括()。
Ⅰ.萌芽期Ⅱ.發(fā)展期
Ⅲ.整頓期Ⅳ.再度發(fā)展期
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查我國企業(yè)債券經(jīng)歷的階段。我國企業(yè)債的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段：(1)萌芽期。1984-1986年是我國企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期。(2)發(fā)展期。1987-1992年是我國企業(yè)債券發(fā)行的第一個(gè)高潮期。(3)整頓期。1993-1995年是我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期。(4)再度發(fā)展期。從1996年起，我國企業(yè)債券的發(fā)行進(jìn)入了再度發(fā)展期。