備考是一種經(jīng)歷，也是一種體驗(yàn)。每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，通過考試就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資（備考12）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問基金從業(yè)資格考試頻道。
1.某投資人投資10萬元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息50元，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為()。
A.98850.00份
B.98863.64份
C.98814.25份
D.98864.23份
【答案】D
【解析】根據(jù)公式，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=100000/(1+
1.2%)=98814.23(元);認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=
(98814.23+50)/1=98864.23(份)。
2.甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經(jīng)營(yíng)信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了()的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。
A.專業(yè)審慎和忠誠(chéng)盡責(zé)
B.客戶至上和專業(yè)審慎
C.忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密
D.保守秘密和專業(yè)審慎
【答案】C
【解析】甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求。甲沒有遵循競(jìng)業(yè)禁止規(guī)則，其到與A基金管理公司在業(yè)務(wù)上存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的B基金管理公司兼職，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，損害了A基金管理公司的利益。甲的行為同時(shí)也違反了保守秘密的要求。
3.境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括
()。
A.駕駛證
B.護(hù)照
C.軍官證
D.警官證
【答案】A
【解析】境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件(身份證件包括中華人民共和國(guó)居民身份證、中華人民共和國(guó)護(hù)照、軍官證、士兵證、文職證及警官證)。
4.基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括()。
A.流動(dòng)性要求
B.投資經(jīng)驗(yàn)
C.保證收益率
D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
【答案】C
【解析】基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。
5.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)更換基金管理人
B.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍
C.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)調(diào)低或提高基金托管費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
D.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動(dòng)
【答案】B
【解析】按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會(huì);②提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人;③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng);④提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。另外，基金份
額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。
6.關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)
B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記
C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況
D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記
【答案】C
【解析】C項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可。
7.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，希望甲能夠用自己所管理的基金購(gòu)買該公司的債
券，以下甲的做法正確的是()。
A.用所管理的基金購(gòu)買了部分該公司債券
B.對(duì)該公司債務(wù)進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實(shí)具有投資價(jià)值，用所管理的基金購(gòu)買了部分，并向公司報(bào)告
C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購(gòu)買了部分該公司債券
D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告
【答案】B
【解析】根據(jù)客戶至上規(guī)范的要求，甲是否購(gòu)買乙所在公司發(fā)行的債券，應(yīng)當(dāng)以客觀的專業(yè)分析做出判斷，而不應(yīng)該把乙是自己的朋友作為投資決策的根據(jù)。如果甲利用職權(quán)照顧朋友利益，很可能會(huì)造成客戶利益受損?；鸾?jīng)理在證券投資活動(dòng)中，應(yīng)盡可能避免與投資者發(fā)生利益沖突。如果利益沖突不可避免，則應(yīng)以投資者利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
8.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯(cuò)誤的是()。
A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法
B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量
C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額
D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用
【答案】C
【解析】基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。
由于基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。此外，基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。
9.以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是()。
A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流
B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫(kù)，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告
C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用
D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)
【答案】A
【解析】A項(xiàng)，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道;B項(xiàng)，投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄;CD兩項(xiàng)，研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。
10.關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是()。
A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式
B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛
C.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容
D.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力
【答案】B
【解析】B項(xiàng)，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕
大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)的，同時(shí)也是道德規(guī)范;但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，例如一些專門的程序性規(guī)范。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。
11.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是()。
A.不同基金的資產(chǎn)分別核算
B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離
C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)
D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作
【答案】C
【解析】公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。
12.關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，下列說法不正確的是
()。
A.有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度
B.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件
C.有符合相關(guān)法律規(guī)定的章程
D.認(rèn)繳的注冊(cè)資本不低于一億元人民幣
【答案】D
【解析】D項(xiàng)，公開募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。為切實(shí)保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理公司必須具備必要的責(zé)任承擔(dān)能力，以保證其能夠承擔(dān)因違法違規(guī)行為給基金份額持有人造成損失后的賠償。
13.根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是()。
Ⅰ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)
Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺(tái)管理系統(tǒng)對(duì)費(fèi)率
的合規(guī)控制
Ⅲ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺(tái)管理系統(tǒng)對(duì)費(fèi)率的合規(guī)控制，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。
14.關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓
B.私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)
C.私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書
D.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)
【答案】B
【解析】B項(xiàng)，私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。
15.在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)等重大證券違法行為時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過()個(gè)交易日。
A.5
B.15
C.30
D.45
【答案】C
【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。
1.某投資人投資10萬元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息50元，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為()。
A.98850.00份
B.98863.64份
C.98814.25份
D.98864.23份
【答案】D
【解析】根據(jù)公式，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=100000/(1+
1.2%)=98814.23(元);認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=
(98814.23+50)/1=98864.23(份)。
2.甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經(jīng)營(yíng)信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了()的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。
A.專業(yè)審慎和忠誠(chéng)盡責(zé)
B.客戶至上和專業(yè)審慎
C.忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密
D.保守秘密和專業(yè)審慎
【答案】C
【解析】甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求。甲沒有遵循競(jìng)業(yè)禁止規(guī)則，其到與A基金管理公司在業(yè)務(wù)上存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的B基金管理公司兼職，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，損害了A基金管理公司的利益。甲的行為同時(shí)也違反了保守秘密的要求。
3.境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括
()。
A.駕駛證
B.護(hù)照
C.軍官證
D.警官證
【答案】A
【解析】境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件(身份證件包括中華人民共和國(guó)居民身份證、中華人民共和國(guó)護(hù)照、軍官證、士兵證、文職證及警官證)。
4.基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括()。
A.流動(dòng)性要求
B.投資經(jīng)驗(yàn)
C.保證收益率
D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
【答案】C
【解析】基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。
5.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)更換基金管理人
B.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍
C.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)調(diào)低或提高基金托管費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
D.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動(dòng)
【答案】B
【解析】按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會(huì);②提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人;③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng);④提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。另外，基金份
額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。
6.關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)
B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記
C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況
D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記
【答案】C
【解析】C項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可。
7.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，希望甲能夠用自己所管理的基金購(gòu)買該公司的債
券，以下甲的做法正確的是()。
A.用所管理的基金購(gòu)買了部分該公司債券
B.對(duì)該公司債務(wù)進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實(shí)具有投資價(jià)值，用所管理的基金購(gòu)買了部分，并向公司報(bào)告
C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購(gòu)買了部分該公司債券
D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告
【答案】B
【解析】根據(jù)客戶至上規(guī)范的要求，甲是否購(gòu)買乙所在公司發(fā)行的債券，應(yīng)當(dāng)以客觀的專業(yè)分析做出判斷，而不應(yīng)該把乙是自己的朋友作為投資決策的根據(jù)。如果甲利用職權(quán)照顧朋友利益，很可能會(huì)造成客戶利益受損?；鸾?jīng)理在證券投資活動(dòng)中，應(yīng)盡可能避免與投資者發(fā)生利益沖突。如果利益沖突不可避免，則應(yīng)以投資者利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
8.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯(cuò)誤的是()。
A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法
B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量
C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額
D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用
【答案】C
【解析】基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。
由于基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。此外，基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。
9.以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是()。
A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流
B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫(kù)，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告
C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用
D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)
【答案】A
【解析】A項(xiàng)，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道;B項(xiàng)，投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄;CD兩項(xiàng)，研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。
10.關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是()。
A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式
B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛
C.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容
D.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力
【答案】B
【解析】B項(xiàng)，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕
大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)的，同時(shí)也是道德規(guī)范;但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，例如一些專門的程序性規(guī)范。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。
11.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是()。
A.不同基金的資產(chǎn)分別核算
B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離
C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)
D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作
【答案】C
【解析】公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。
12.關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，下列說法不正確的是
()。
A.有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度
B.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件
C.有符合相關(guān)法律規(guī)定的章程
D.認(rèn)繳的注冊(cè)資本不低于一億元人民幣
【答案】D
【解析】D項(xiàng)，公開募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。為切實(shí)保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理公司必須具備必要的責(zé)任承擔(dān)能力，以保證其能夠承擔(dān)因違法違規(guī)行為給基金份額持有人造成損失后的賠償。
13.根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是()。
Ⅰ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)
Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺(tái)管理系統(tǒng)對(duì)費(fèi)率
的合規(guī)控制
Ⅲ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺(tái)管理系統(tǒng)對(duì)費(fèi)率的合規(guī)控制，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。
14.關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓
B.私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)
C.私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書
D.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)
【答案】B
【解析】B項(xiàng)，私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。
15.在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)等重大證券違法行為時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過()個(gè)交易日。
A.5
B.15
C.30
D.45
【答案】C
【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。