你可以創(chuàng)造未來的方式，就是腳踏實地向前走。你的未來也只有自己才能創(chuàng)造，既然選擇了就要毫不猶豫的堅持走下去。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（鞏固題14）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
1、()用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。
A、融券專用證券賬戶
B、融資專用資金賬戶
C、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
D、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
正確答案：C
【專家解析】客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。
2、用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣的賬戶是()。
A、融券專用證券賬戶
B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
C、信用交易證券交收賬戶
D、信用交易資金交收賬戶
正確答案：A
【專家解析】融券專用證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。
3、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)辦理年檢時，應(yīng)當(dāng)提交的文件不包括()。
A、年檢申請報告
B、年度業(yè)務(wù)報告
C、經(jīng)審計局審計的財務(wù)會計報表
D、經(jīng)注冊會計師審計的財務(wù)會計報表
正確答案：C
【專家解析】證券、期貨投資咨詢機構(gòu)辦理年檢時，應(yīng)當(dāng)提交的文件包括：年檢申請報告、年度業(yè)務(wù)報告;經(jīng)注冊會計師審計的財務(wù)會計報表。
4、證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，投資風(fēng)險由()。
A、客戶自行承擔(dān)
B、證券公司承擔(dān)
C、客戶和證券公司共同承擔(dān)
D、客戶和證券公司按比例承擔(dān)
正確答案：A
【專家解析】證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
5、同自營業(yè)務(wù)相比，()是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點。
A、客戶資料的保密性
B、交易行為的自主性
C、選擇交易方式的自主性
D、收益的不穩(wěn)定性
正確答案：A
【專家解析】證券經(jīng)，紀(jì)業(yè)務(wù)的特點表現(xiàn)在四個方面：業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性和客戶資料的保密性。
6、建立自營業(yè)務(wù)的逐日盯市制度，定期對自營業(yè)務(wù)投資組合的市值變化及其對公司以()為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響進行敏感性分析和壓力測試。
A、凈資本
B、凈利潤
C、凈收入
D、凈收益
正確答案：A
【專家解析】建立自營業(yè)務(wù)的逐日盯市制度，定期對自營業(yè)務(wù)投資組合的市值變化及其對公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響進行敏感性分析和壓力測試。
7、證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶開立()。
A、交易賬戶
B、證券賬戶
C、私募賬戶
D、資金賬戶
正確答案：D
【專家解析】證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶開立資金賬戶，代理證券登記結(jié)算機構(gòu)為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶，并按規(guī)定辦理客戶交易結(jié)算資金存管手續(xù)。
8、財務(wù)顧問內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的，中國證監(jiān)會不能采取的措施是()。
A、監(jiān)管談話
B、出具警示函
C、撤銷資格
D、責(zé)令改正
正確答案：C
【專家解析】財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施。
9、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券投資咨詢和財務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)()管理。
A、合并
B、分開
C、混合
D、統(tǒng)一
正確答案：B
【專家解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券投資咨詢和財務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)分開管理。
10、中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會組織對推介、定價、配售、承銷過程的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)證券公司存在違反相關(guān)規(guī)則規(guī)定情形的，中國證券業(yè)協(xié)會可以采取()監(jiān)管措施。
A、行政
B、強制
C、自律
D、經(jīng)濟
正確答案：C
【專家解析】中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會組織對推介、定價、配售、承銷過程的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)證券公司存在違反相關(guān)規(guī)則規(guī)定情形的，中國證券業(yè)協(xié)會可以采取自律監(jiān)管措施。
11、證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。
A、風(fēng)險收益匹配
B、客觀
C、公正
D、誠實信用
正確答案：A
【專家解析】證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀公正、誠實信用原則，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶，不得損害客戶利益。
12、自營買賣損失準(zhǔn)備金除用于彌補證券自營買賣損失之外，只能用于形成()高流動性資產(chǎn)，不得用作其他用途。
A、非股票類
B、股票類
C、債券類
D、基金類
正確答案：A
【專家解析】自營買賣損失準(zhǔn)備金除用于彌補證券自營買賣損失之外，只能用于形成非股票類高流動性資產(chǎn)，不得用作其他用途。
13、證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度的目的不包括()。
A、對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理
B、防范公司與客戶之間的信息不對稱
C、切實履行反洗錢義務(wù)
D、防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為
正確答案：B
【專家解析】證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度，對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突，切實履行反洗錢義務(wù)，防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為。
14、委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行()手續(xù)，否則即為違約。
A、變更
B、交割
C、轉(zhuǎn)賬
D、托管
正確答案：B
【專家解析】委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。
15、證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿()以上。
A、半年
B、1年
C、2年
D、3年
正確答案：A
【專家解析】證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿半年以上。
16、證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣()。
A、50萬元
B、100萬元
C、200萬元
D、500萬元
正確答案：B
【專家解析】證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
17、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，其注冊資本最低為()。
A、50萬元
B、100萬元
C、200萬元
D、500萬元
正確答案：B
【專家解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，要求有100萬元人民幣以上的注冊資本。
18、集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過()。
A、50人
B、100人
C、200人
D、400人
正確答案：C
【專家解析】集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。
19、證券公司從事財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，財務(wù)主辦人不少于()。
A、5人
B、10人
C、15人
D、20人
正確答案：A
【專家解析】證券公司從事財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，財務(wù)主辦人不少于5人。
20、根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，證券公司證券自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的()。
A、[40%]
B、[50%]
C、[60%]
D、[80%]
正確答案：D
【專家解析】根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，證券公司證券自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的80%。
1、()用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。
A、融券專用證券賬戶
B、融資專用資金賬戶
C、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
D、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
正確答案：C
【專家解析】客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。
2、用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣的賬戶是()。
A、融券專用證券賬戶
B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
C、信用交易證券交收賬戶
D、信用交易資金交收賬戶
正確答案：A
【專家解析】融券專用證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。
3、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)辦理年檢時，應(yīng)當(dāng)提交的文件不包括()。
A、年檢申請報告
B、年度業(yè)務(wù)報告
C、經(jīng)審計局審計的財務(wù)會計報表
D、經(jīng)注冊會計師審計的財務(wù)會計報表
正確答案：C
【專家解析】證券、期貨投資咨詢機構(gòu)辦理年檢時，應(yīng)當(dāng)提交的文件包括：年檢申請報告、年度業(yè)務(wù)報告;經(jīng)注冊會計師審計的財務(wù)會計報表。
4、證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，投資風(fēng)險由()。
A、客戶自行承擔(dān)
B、證券公司承擔(dān)
C、客戶和證券公司共同承擔(dān)
D、客戶和證券公司按比例承擔(dān)
正確答案：A
【專家解析】證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
5、同自營業(yè)務(wù)相比，()是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點。
A、客戶資料的保密性
B、交易行為的自主性
C、選擇交易方式的自主性
D、收益的不穩(wěn)定性
正確答案：A
【專家解析】證券經(jīng)，紀(jì)業(yè)務(wù)的特點表現(xiàn)在四個方面：業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性和客戶資料的保密性。
6、建立自營業(yè)務(wù)的逐日盯市制度，定期對自營業(yè)務(wù)投資組合的市值變化及其對公司以()為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響進行敏感性分析和壓力測試。
A、凈資本
B、凈利潤
C、凈收入
D、凈收益
正確答案：A
【專家解析】建立自營業(yè)務(wù)的逐日盯市制度，定期對自營業(yè)務(wù)投資組合的市值變化及其對公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響進行敏感性分析和壓力測試。
7、證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶開立()。
A、交易賬戶
B、證券賬戶
C、私募賬戶
D、資金賬戶
正確答案：D
【專家解析】證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶開立資金賬戶，代理證券登記結(jié)算機構(gòu)為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶，并按規(guī)定辦理客戶交易結(jié)算資金存管手續(xù)。
8、財務(wù)顧問內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的，中國證監(jiān)會不能采取的措施是()。
A、監(jiān)管談話
B、出具警示函
C、撤銷資格
D、責(zé)令改正
正確答案：C
【專家解析】財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施。
9、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券投資咨詢和財務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)()管理。
A、合并
B、分開
C、混合
D、統(tǒng)一
正確答案：B
【專家解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券投資咨詢和財務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)分開管理。
10、中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會組織對推介、定價、配售、承銷過程的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)證券公司存在違反相關(guān)規(guī)則規(guī)定情形的，中國證券業(yè)協(xié)會可以采取()監(jiān)管措施。
A、行政
B、強制
C、自律
D、經(jīng)濟
正確答案：C
【專家解析】中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會組織對推介、定價、配售、承銷過程的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)證券公司存在違反相關(guān)規(guī)則規(guī)定情形的，中國證券業(yè)協(xié)會可以采取自律監(jiān)管措施。
11、證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。
A、風(fēng)險收益匹配
B、客觀
C、公正
D、誠實信用
正確答案：A
【專家解析】證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀公正、誠實信用原則，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶，不得損害客戶利益。
12、自營買賣損失準(zhǔn)備金除用于彌補證券自營買賣損失之外，只能用于形成()高流動性資產(chǎn)，不得用作其他用途。
A、非股票類
B、股票類
C、債券類
D、基金類
正確答案：A
【專家解析】自營買賣損失準(zhǔn)備金除用于彌補證券自營買賣損失之外，只能用于形成非股票類高流動性資產(chǎn)，不得用作其他用途。
13、證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度的目的不包括()。
A、對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理
B、防范公司與客戶之間的信息不對稱
C、切實履行反洗錢義務(wù)
D、防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為
正確答案：B
【專家解析】證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度，對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突，切實履行反洗錢義務(wù)，防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為。
14、委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行()手續(xù)，否則即為違約。
A、變更
B、交割
C、轉(zhuǎn)賬
D、托管
正確答案：B
【專家解析】委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。
15、證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿()以上。
A、半年
B、1年
C、2年
D、3年
正確答案：A
【專家解析】證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿半年以上。
16、證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣()。
A、50萬元
B、100萬元
C、200萬元
D、500萬元
正確答案：B
【專家解析】證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
17、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，其注冊資本最低為()。
A、50萬元
B、100萬元
C、200萬元
D、500萬元
正確答案：B
【專家解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，要求有100萬元人民幣以上的注冊資本。
18、集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過()。
A、50人
B、100人
C、200人
D、400人
正確答案：C
【專家解析】集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。
19、證券公司從事財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，財務(wù)主辦人不少于()。
A、5人
B、10人
C、15人
D、20人
正確答案：A
【專家解析】證券公司從事財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，財務(wù)主辦人不少于5人。
20、根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，證券公司證券自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的()。
A、[40%]
B、[50%]
C、[60%]
D、[80%]
正確答案：D
【專家解析】根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，證券公司證券自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的80%。