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第十八章第二節(jié)金融犯罪及刑事責(zé)任考點(diǎn)匯編
考點(diǎn)1金融犯罪的概念、種類(lèi)和構(gòu)成
金融犯罪，是指行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受?chē)?yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。
考點(diǎn)2危害貨幣管理罪
危害貨幣管理罪主要包括金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪和持有、使用假幣罪。
行為人購(gòu)買(mǎi)假幣后使用的.以購(gòu)買(mǎi)假幣罪從重處罰。但行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。
考點(diǎn)3破壞銀行和其他金融機(jī)構(gòu)管理類(lèi)犯罪
前者如個(gè)人私設(shè)銀行、錢(qián)莊，企事業(yè)單位私設(shè)銀行、儲(chǔ)蓄所等不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款;后者是行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款.如有些商業(yè)銀行擅自提高利率或在存款時(shí)以先支付利息等手段吸收公眾存款。這里屬于方式不合法.正確選項(xiàng)為B。
考點(diǎn)4金融詐騙罪
金融詐騙罪，是指在金融活動(dòng)中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財(cái)物的行為。
金融詐騙罪主觀上均具有非法占有目的，其具體內(nèi)容如下表所示。
備考提示
騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區(qū)別，如下表所示。
考點(diǎn)5銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
職務(wù)侵占罪與貪污罪的區(qū)別：
(1)犯罪主體不同。職務(wù)侵占罪的主體只能是非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員，而貪污罪的主體是國(guó)家工作人員或者受?chē)?guó)有單位委派管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)有財(cái)產(chǎn)的人員。
(2)犯罪對(duì)象不同。職務(wù)侵占罪的犯罪對(duì)象是非國(guó)有單位(如私營(yíng)企業(yè)、合伙企業(yè)、合資企業(yè)、股份制企業(yè)等)的財(cái)物，而貪污罪的犯罪對(duì)象是國(guó)有財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的公共財(cái)產(chǎn)。
(3)刑罰處罰幅度不同。職務(wù)侵占罪的刑罰為5年以上有期徒刑。而對(duì)貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處死刑。
第十八章第二節(jié)金融犯罪及刑事責(zé)任考點(diǎn)匯編
考點(diǎn)1金融犯罪的概念、種類(lèi)和構(gòu)成
金融犯罪，是指行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受?chē)?yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。
考點(diǎn)2危害貨幣管理罪
危害貨幣管理罪主要包括金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪和持有、使用假幣罪。
行為人購(gòu)買(mǎi)假幣后使用的.以購(gòu)買(mǎi)假幣罪從重處罰。但行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。
考點(diǎn)3破壞銀行和其他金融機(jī)構(gòu)管理類(lèi)犯罪
前者如個(gè)人私設(shè)銀行、錢(qián)莊，企事業(yè)單位私設(shè)銀行、儲(chǔ)蓄所等不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款;后者是行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款.如有些商業(yè)銀行擅自提高利率或在存款時(shí)以先支付利息等手段吸收公眾存款。這里屬于方式不合法.正確選項(xiàng)為B。
考點(diǎn)4金融詐騙罪
金融詐騙罪，是指在金融活動(dòng)中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財(cái)物的行為。
金融詐騙罪主觀上均具有非法占有目的，其具體內(nèi)容如下表所示。
備考提示
騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區(qū)別，如下表所示。
考點(diǎn)5銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
職務(wù)侵占罪與貪污罪的區(qū)別：
(1)犯罪主體不同。職務(wù)侵占罪的主體只能是非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員，而貪污罪的主體是國(guó)家工作人員或者受?chē)?guó)有單位委派管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)有財(cái)產(chǎn)的人員。
(2)犯罪對(duì)象不同。職務(wù)侵占罪的犯罪對(duì)象是非國(guó)有單位(如私營(yíng)企業(yè)、合伙企業(yè)、合資企業(yè)、股份制企業(yè)等)的財(cái)物，而貪污罪的犯罪對(duì)象是國(guó)有財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的公共財(cái)產(chǎn)。
(3)刑罰處罰幅度不同。職務(wù)侵占罪的刑罰為5年以上有期徒刑。而對(duì)貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處死刑。