世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒(méi)有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進(jìn)步了一點(diǎn)，那么你離你的夢(mèng)想也就更近了一步。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（備考7）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
1.全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門是()。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.國(guó)務(wù)院
C.財(cái)政部
D.中國(guó)人民銀行
2.自律性組織包括證券交易所和()。
A.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
B.證券公司
C.證券業(yè)協(xié)會(huì)
D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
3.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過(guò)戶費(fèi)屬于()的收入。
A.國(guó)家稅收部門
B.證券公司
C.中國(guó)結(jié)算公司
D.證券交易所
4.收入型基金以獲取()為目的。
A.基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值
B.當(dāng)期的收入
C.投資組合中債券的適當(dāng)利息收益
D.穩(wěn)定收益
5.從債券的特征來(lái)看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有()。
A.償還性
B.流動(dòng)性
C.安全性
D.收益性
6.下列對(duì)我國(guó)《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述，錯(cuò)誤的是()。
A.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)
B.查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料
C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
D.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
7.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).這是金融衍生工具基本特征之一的()。
A.聯(lián)動(dòng)性
B.杠桿性
C.不確定性
D.跨期性
8.購(gòu)買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為()。
A.金融期貨
B.權(quán)證
C.金融期權(quán)
D.期貨
9.金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的()有償讓渡。
A.雙方面
B.單方面
C.多方面
D.互相
10.股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為()。
A.參與型優(yōu)先股票
B.股息率固定優(yōu)先股票
C.固定利息優(yōu)先股票
D.固定盈利優(yōu)先股票
11.優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為()。
A.參與優(yōu)先股
B.可累積優(yōu)先股
C.可贖回優(yōu)先股
D.股息可調(diào)整優(yōu)先股
12.風(fēng)險(xiǎn)是指()。
A.損失的大小
B.損失的分布
C.未來(lái)結(jié)果的不確定性
D.收益的分布
13.“S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在()的外資股。
A.新加坡
B.我國(guó)香港
C.紐約
D.倫敦
14.我國(guó)商業(yè)銀行債券不包括()。
A.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券
B.商業(yè)銀行混合資本債券
C.商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D.商業(yè)銀行次級(jí)債券
15.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.募集人在無(wú)法支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人有權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償
B.本金和利息償還順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后
C.期限在5年以上(含5年)
D.定向募集
16.契約型基金是基于()組織起來(lái)的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
17.買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的、在將來(lái)某一特定時(shí)間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為()。
A.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
B.金融互換
C.金融期權(quán)
D.金融期貨
18.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以()為交易對(duì)手。
A.賣方
B.期貨經(jīng)紀(jì)公司
C.買方
D.交易所(或期貨清算公司)
19.下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的是()。
A.證券公司
B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
C.證券業(yè)協(xié)會(huì)
D.律師事務(wù)所
20.證券交易所的設(shè)立和解散由()決定。
A.國(guó)務(wù)院
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.證券從業(yè)者協(xié)會(huì)
D.中國(guó)人民銀行
1.【答案】A。
2.【答案】C。解析：按照《證券法》的規(guī)定，我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。
3.【答案】C。解析：過(guò)戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入.由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
4.【答案】B。解析：收入型基金是主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小.損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低.一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。
5.【答案】A。解析：債券的償還性使資金籌措者不能無(wú)限期地占用債券購(gòu)買者的資金，這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。
6.【答案】B。解析：我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。
7.【答案】A。解析：聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。
8.【答案】C。解析：金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說(shuō)，其購(gòu)買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。
9.【答案】B。
10.【答案】B。解析：股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。
11.【答案】B。解析：優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。
12.【答案】C。
13.【答案】A。解析：“S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。
14.【答案】C。
15.【答案】A。解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。與商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)不同的是，按照《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法》，保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí).債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。
16.【答案】B。
17.【答案】D。
18.【答案】D。解析：金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對(duì)手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)。
19.【答案】C。解析：在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把他們并稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。
20.【答案】A。解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。
1.全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門是()。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.國(guó)務(wù)院
C.財(cái)政部
D.中國(guó)人民銀行
2.自律性組織包括證券交易所和()。
A.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
B.證券公司
C.證券業(yè)協(xié)會(huì)
D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
3.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過(guò)戶費(fèi)屬于()的收入。
A.國(guó)家稅收部門
B.證券公司
C.中國(guó)結(jié)算公司
D.證券交易所
4.收入型基金以獲取()為目的。
A.基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值
B.當(dāng)期的收入
C.投資組合中債券的適當(dāng)利息收益
D.穩(wěn)定收益
5.從債券的特征來(lái)看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有()。
A.償還性
B.流動(dòng)性
C.安全性
D.收益性
6.下列對(duì)我國(guó)《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述，錯(cuò)誤的是()。
A.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)
B.查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料
C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
D.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
7.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).這是金融衍生工具基本特征之一的()。
A.聯(lián)動(dòng)性
B.杠桿性
C.不確定性
D.跨期性
8.購(gòu)買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為()。
A.金融期貨
B.權(quán)證
C.金融期權(quán)
D.期貨
9.金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的()有償讓渡。
A.雙方面
B.單方面
C.多方面
D.互相
10.股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為()。
A.參與型優(yōu)先股票
B.股息率固定優(yōu)先股票
C.固定利息優(yōu)先股票
D.固定盈利優(yōu)先股票
11.優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為()。
A.參與優(yōu)先股
B.可累積優(yōu)先股
C.可贖回優(yōu)先股
D.股息可調(diào)整優(yōu)先股
12.風(fēng)險(xiǎn)是指()。
A.損失的大小
B.損失的分布
C.未來(lái)結(jié)果的不確定性
D.收益的分布
13.“S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在()的外資股。
A.新加坡
B.我國(guó)香港
C.紐約
D.倫敦
14.我國(guó)商業(yè)銀行債券不包括()。
A.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券
B.商業(yè)銀行混合資本債券
C.商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D.商業(yè)銀行次級(jí)債券
15.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A.募集人在無(wú)法支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人有權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償
B.本金和利息償還順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后
C.期限在5年以上(含5年)
D.定向募集
16.契約型基金是基于()組織起來(lái)的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
17.買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的、在將來(lái)某一特定時(shí)間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為()。
A.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
B.金融互換
C.金融期權(quán)
D.金融期貨
18.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以()為交易對(duì)手。
A.賣方
B.期貨經(jīng)紀(jì)公司
C.買方
D.交易所(或期貨清算公司)
19.下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的是()。
A.證券公司
B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
C.證券業(yè)協(xié)會(huì)
D.律師事務(wù)所
20.證券交易所的設(shè)立和解散由()決定。
A.國(guó)務(wù)院
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.證券從業(yè)者協(xié)會(huì)
D.中國(guó)人民銀行
1.【答案】A。
2.【答案】C。解析：按照《證券法》的規(guī)定，我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。
3.【答案】C。解析：過(guò)戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入.由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
4.【答案】B。解析：收入型基金是主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小.損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低.一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。
5.【答案】A。解析：債券的償還性使資金籌措者不能無(wú)限期地占用債券購(gòu)買者的資金，這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。
6.【答案】B。解析：我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。
7.【答案】A。解析：聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。
8.【答案】C。解析：金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說(shuō)，其購(gòu)買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。
9.【答案】B。
10.【答案】B。解析：股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。
11.【答案】B。解析：優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。
12.【答案】C。
13.【答案】A。解析：“S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。
14.【答案】C。
15.【答案】A。解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。與商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)不同的是，按照《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法》，保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí).債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。
16.【答案】B。
17.【答案】D。
18.【答案】D。解析：金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對(duì)手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)。
19.【答案】C。解析：在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把他們并稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。
20.【答案】A。解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。