美國(guó)EB-5投資移民，是中國(guó)高資產(chǎn)人群獲取美國(guó)綠卡的主要方式之一。下面就給大家介紹下美國(guó)投資移民EB-5的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自哪里？歡迎閱讀！
多數(shù)中國(guó)投資人選擇EB-5投資移民方案，是投資50萬(wàn)美金到移民局已經(jīng)批準(zhǔn)的投資區(qū)域中心，滿(mǎn)足創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)便可獲得綠卡，投資滿(mǎn)5年后拿回本金。申請(qǐng)人不需要參與經(jīng)營(yíng)，也無(wú)需在美國(guó)長(zhǎng)期居住。申請(qǐng)人可攜配偶及未滿(mǎn)21周歲的子女同時(shí)申辦，無(wú)語(yǔ)言要求，對(duì)投資金額的來(lái)源也比較寬松。
對(duì)于美國(guó)投資移民，廣大申請(qǐng)者最關(guān)注的還是項(xiàng)目安全性及風(fēng)險(xiǎn)，美國(guó)移民政策要求EB-5項(xiàng)目應(yīng)是有風(fēng)險(xiǎn)的投資，那么EB-5風(fēng)險(xiǎn)究竟來(lái)自哪里?
一、EB-5項(xiàng)目的基金管理公司
EB-5基金管理公司的信用和專(zhuān)業(yè)水平導(dǎo)致移民申請(qǐng)失敗，許多投資人不明白EB-5基金管理公司的角色和職責(zé)，是EB-5基金管理公司策劃的項(xiàng)目文件達(dá)不到移民局的要求，或者是EB-5基金公司的欺騙行為導(dǎo)致客戶(hù)的綠卡申請(qǐng)失敗和資金的損失。
如芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目，是一個(gè)美國(guó)籍印度人新成立的基金公司利用喜達(dá)屋集團(tuán)的名義來(lái)中國(guó)融資，其實(shí)喜達(dá)屋集團(tuán)根本就沒(méi)有與該基金公司簽訂任何與芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目相關(guān)的合同。這種融資方式當(dāng)然不符合美國(guó)證券法的要求。
EB-5基金管理公司最核心的職責(zé)是管理EB-5資金，投資人將EB-5資金50萬(wàn)美元匯到美國(guó)后，就被EB-5公司控制，是EB-5公司將投資人資金分期分批借給項(xiàng)目方，如果EB-5公司信用很差，也許從沒(méi)有開(kāi)發(fā)過(guò)EB-5項(xiàng)目，缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，專(zhuān)業(yè)水平不夠，都可導(dǎo)致投資人資金和綠卡的風(fēng)險(xiǎn)。
區(qū)域中心只是一個(gè)地理概念，區(qū)域中心可以說(shuō)是開(kāi)發(fā)EB-5項(xiàng)目的一個(gè)執(zhí)照，是EB-5公司在區(qū)域中心里找合適EB-5項(xiàng)目，負(fù)責(zé)聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家寫(xiě)就業(yè)分析報(bào)告，請(qǐng)律師按美國(guó)移民局要求策劃該項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書(shū)，書(shū)寫(xiě)整個(gè)項(xiàng)目發(fā)行備忘錄等.如果是借款項(xiàng)目，那么要與項(xiàng)目的主要投資方談判如何確保EB-5資金的還款保障，然后負(fù)責(zé)為項(xiàng)目融資EB-5資金。一個(gè)信譽(yù)好的EB-5基金公司會(huì)對(duì)項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)過(guò)程監(jiān)督，從開(kāi)始就會(huì)找到好的項(xiàng)目，美國(guó)本土好的項(xiàng)目公司也會(huì)選擇信譽(yù)良好的EB-5基金公司一起合作開(kāi)發(fā)EB-5項(xiàng)目。資金安全和綠卡的成功與EB-5基金公司息息相關(guān)。
二、移民局政策變化的風(fēng)險(xiǎn)
由于政策變化導(dǎo)致客戶(hù)的申請(qǐng)被拒，這可能耽誤時(shí)間，但是作為一個(gè)信譽(yù)良好EB-5基金公司會(huì)退還所有投資款給客戶(hù)。遇上信譽(yù)不好EB-5基金公司風(fēng)險(xiǎn)難以避免。
三、美國(guó)律師的選擇
美國(guó)本土一些美國(guó)的律師近年也來(lái)國(guó)內(nèi)推銷(xiāo)EB-5項(xiàng)目又幫客戶(hù)申請(qǐng)綠卡，其實(shí)有些律師根本沒(méi)有從事過(guò)EB-5的任何經(jīng)驗(yàn)，憑著一個(gè)律師牌而沒(méi)有國(guó)內(nèi)的移民牌照誘導(dǎo)客戶(hù)，說(shuō)是美國(guó)本土的直銷(xiāo)項(xiàng)目，其實(shí)一旦出事，他們?cè)缭顼w回美國(guó)了，投資人自己承擔(dān)全部責(zé)任。對(duì)于美國(guó)的律師也要謹(jǐn)慎篩選。建議投資人找信譽(yù)好的專(zhuān)業(yè)的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)豐富的移民公司會(huì)事半功倍。
四、少數(shù)不良的移民中介公司不自律
少數(shù)不良的移民中介公司不自律，表面包裝項(xiàng)目，為項(xiàng)目冠上一個(gè)國(guó)際知名品牌或一個(gè)政府組織頭銜，甚至提前預(yù)售一個(gè)未經(jīng)區(qū)域中心基金管理公司最后核準(zhǔn)的一個(gè)項(xiàng)目，甚至通過(guò)網(wǎng)絡(luò)散步謠言將某些好的EB-5項(xiàng)目說(shuō)成風(fēng)險(xiǎn)很大，將自己的不受歡迎的潛在風(fēng)險(xiǎn)非常大的項(xiàng)目包裝成的項(xiàng)目，結(jié)果客戶(hù)上當(dāng)受騙。個(gè)別不良移民機(jī)構(gòu)常年派出“托”到別的移民中介推介會(huì)扮成客戶(hù)。還有某些移民論壇常年被個(gè)別不良移民公司控制或擁有，專(zhuān)門(mén)散布對(duì)同行公司一些好項(xiàng)目的謠言，敬請(qǐng)廣大客戶(hù)對(duì)一些移民論壇的謠言當(dāng)心，否則被誤導(dǎo)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)法挽回。作為一個(gè)謹(jǐn)慎的投資人如果要對(duì)一個(gè)項(xiàng)目調(diào)查和核實(shí)，的辦法是在美國(guó)請(qǐng)一個(gè)律師去落實(shí)。
五、某些移民機(jī)構(gòu)不專(zhuān)業(yè)
沒(méi)有選對(duì)境外EB-5基金公司及相關(guān)EB-5項(xiàng)目，同時(shí)沒(méi)有實(shí)際操作EB-5文案經(jīng)驗(yàn)，從而導(dǎo)至申請(qǐng)人因項(xiàng)目文件或個(gè)人資金來(lái)源不符合移民局要求而失敗。