為大家整理的2018年10月證券從業(yè)資格《基礎知識》沖刺試題及答案(2)供大家參考，希望對考生有幫助！
1[單選題] 在招投標工作結束后，各中標機構逾時未填制“債權托管申請書”，國債招投標系統(tǒng)默認全部在( )托管。
A.中央國債登記結算有限責任公司
B.中國證券登記結算有限責任公司
C.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司
D.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司
參考答案：A
參考解析：在招投標工作結束后，各中標機構應通過國債招投標系統(tǒng)填制“債權托管申請書”，在中央國債登記結算公司和中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱證券登記結算公司)上海、深圳分公司選擇托管。逾時未填制的，系統(tǒng)默認全部在中央國債登記結算公司托管。
2[單選題] 下列關于股票性質(zhì)的說法，正確的是( )。
A.股票是設權證券
B.股票所代表的權利本來不存在
C.股票只是把已存在的權利表現(xiàn)為證券的形式
D.股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
參考答案：C
參考解析：證券可以分為設權證券和證權證券。設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說，股票是證權證券。
3[單選題] 在( )，我國停止發(fā)行國債。
A.20世紀60年代和70年代
B.20世紀50年代和60年代
C.20世紀50年代和70年代
D.20世紀70年代和80年代
參考答案：A
參考解析：我國進入第一個“五年計劃”建設時期以后，為了加速國家經(jīng)濟建設，中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設公債，一共發(fā)行了5次，發(fā)行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。
4[單選題] 偏股型基金股票的配置比例是( )。
A.50%～70%
B.60%～70%
C.40%～60%
D.70%～80%
參考答案：A
參考解析：偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
5[單選題] 自行發(fā)債的省市發(fā)行政府債券實行( )發(fā)行額管理。
A.月度
B.季度
C.年度
D.沒有
參考答案：C
參考解析：為建立規(guī)范的地方政府舉債融資機制，2011年10月，財政部發(fā)布((2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》(以下簡稱《試點辦法》)。自行發(fā)債是指試點省(市)在國務院批準的發(fā)債規(guī)模限額內(nèi)，自行組織發(fā)行本省(市)政府債券的發(fā)債機制?！对圏c辦法》規(guī)定，試點省(市)發(fā)行政府債券實行年度發(fā)行額管理。
6[單選題] 我國第一家專業(yè)性證券公司是( )。
A.中信證券公司
B.深圳特區(qū)證券公司
C.海通證券公司
D.華泰證券公司
參考答案：B
參考解析：1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。
7[單選題] 客戶證券交易結算資金的取出，通過( )的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶。
A.現(xiàn)金存入相應賬戶
B.轉(zhuǎn)賬
C.電話支付
D.網(wǎng)上支付
參考答案：B
參考解析：客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。
8[單選題] 中國證券結算制度根據(jù)( )的原則設計。
A.即時交付
B.集中交付
C.貨銀對付
D.貨銀交付
參考答案：C
參考解析：中國證券結算制度根據(jù)貨銀對付的原則設計。
9[單選題] 資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機構為( )金融機構。
A.銀行業(yè)
B.證券業(yè)
C.保險業(yè)
D.信托業(yè)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機構作為發(fā)起機構，將信貸資產(chǎn)信托給受托機構，由受托機構發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。
10[單選題] ( )是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
A.非參與優(yōu)先股票
B.參與優(yōu)先股票
C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
D.可贖回優(yōu)先股票
參考答案：A
參考解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
11[單選題] ( )要求在交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況。
A.集中交易制度
B.標準化的期貨合約和對沖機制
C.大戶報告制度
D.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則
參考答案：C
參考解析：大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。
12[單選題] 深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的( )為開盤集合競價時間。
A.9：15～9：25
B.9：20～9：25
C.9：25～9：30
D.14：57～15：00
參考答案：A
參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易目的9：15～9：25為開盤集合竟價時間。
13[單選題] 與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。
A.高風險、高收益
B.低風險、低收益
C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健
D.基本沒有風險
參考答案：C
參考解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。
14[單選題] 股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于( )。
A.物權證券
B.要式證券
C.綜合權利證券
D.資本證券
參考答案：D
參考解析：股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
15[單選題] 在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券( )轉(zhuǎn)托管，不同證券公司的席位之間，當日買入證券( )轉(zhuǎn)托管。
A.可以，可以
B.可以，不可以
C.不可以，可以
D.不可以，不可以
參考答案：B
參考解析：在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。
16[單選題] ( )是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金投資者
參考答案：B
參考解析：在基金的當事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
17[單選題] 證券經(jīng)營機構聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務的，情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、( )罰款。
A.3萬元以下
B.1萬元以上3萬元以下
C.1萬元以上5萬元以下
D.5萬元以下
參考答案：A
參考解析：證券經(jīng)營機構聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
18[單選題] 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。
A.新技術革命
B.金融自由化
C.利潤驅(qū)動
D.避險
參考答案：D
參考解析：在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段。金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融機構的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。
19[單選題] ( )是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。
A.法律手段
B.經(jīng)濟手段
C.行政手段
D.市場手段
參考答案：A
參考解析：法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來實現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。
20[單選題] 日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前( )個結算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。
A.2
B.3
C.4
D.5
參考答案：B
參考解析：日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個結算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。
21[單選題] 申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會應當自收到申請之日起( )日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
A.10
B.15
C.30
D.60
參考答案：C
參考解析：申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會應當自收到申請之日起30日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
22[單選題] 證券登記結算公司的名稱中應標明( )字樣。
A.證券登記結算
B.證券公司
C.股份有限公司
D.有限責任公司
參考答案：A
參考解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣。證券登記結算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業(yè)務規(guī)則應當依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準。
23[單選題] 滬、深證券交易所規(guī)定股票、基金交易的漲跌幅比例為( )。
A.10%
B.8%
C.7%
D.5%
參考答案：A
參考解析：滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。
24[單選題] 深證成分股指數(shù)采用( )方法編制。
A.加權平均法
B.移動平均法
C.簡單平均法
D.幾何平均法
參考答案：A
參考解析：深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權數(shù)，采用加權平均法編制而成。
25[單選題] 自助和電話自動委托中的自助方式是( )。
A.電話委托
B.柜臺委托
C.自助終端委托
D.網(wǎng)上委托
參考答案：C
參考解析：自助和電話自動委托方式是自助終端委托，即客戶通過證券營業(yè)部設置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。
26[單選題] 股權分置改革是為解決( )市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
A.B股
B.H股
C.A股
D.N股
參考答案：C
參考解析：股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對于同時存在H股或B股的A股上市公司，由A股市場相關股東協(xié)商解決股權分置問題。
27[單選題] 由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有( )。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
參考答案：B
參考解析：金融風險的擴散性是指由于金融機構存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
28[單選題] 一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是( )的，其持有者的股東權利受到一定限制。
A.不確定
B.固定
C.隨公司盈利變化而變化
D.浮動
參考答案：B
參考解析：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配上比普通股票股東享有優(yōu)先權。
29[單選題] 滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映( )股市場整體走勢的指數(shù)。
A.N
B.H
C.A
D.B
參考答案：C
參考解析：滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。
30[單選題] 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是( )。
A.國際債券
B.亞洲債券
C.外國債券
D.歐洲債券
參考答案：A
參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。
31[單選題] ((2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》規(guī)定，債券的期限結構為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的( )。
A.20%和80%
B.40%和60%
C.50%和50%
D.60%和40%
參考答案：C
參考解析：試點省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，期限結構為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國務院批準的發(fā)債規(guī)模的50%。
32[單選題] 某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。
A.優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東
B.債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東
C.優(yōu)先股股東、普通股股東、債權人
D.普通股股東、債權人、優(yōu)先股股東
參考答案：B
參考解析：當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。
33[單選題] 商業(yè)銀行的風險對沖分為( )。
A.自我對沖、市場對沖
B.內(nèi)部對沖、市場對沖
C.內(nèi)部對沖、外部對沖
D.自我對沖、外部對沖
參考答案：A
參考解析：商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。
34[單選題] 根據(jù)規(guī)定，社會募集公司申請股票上市時公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為( )以上。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
參考答案：C
參考解析：我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。
35[單選題] 國際債券的重要風險是( )。
A.利率風險
B.國家風險
C.匯率風險
D.市場風險
參考答案：C
參考解析：發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風險是國際債券的重要風險。
36[單選題] ( )是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權益。
A.除息
B.除權
C.派發(fā)
D.含權
參考答案：B
參考解析：除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權益。
37[單選題] 債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是( )。
A.零息債券
B.浮動利率債券
C.息票累積債券
D.附息債券
參考答案：C
參考解析：息票累積債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。
38[單選題] 公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足( )，視為發(fā)行失敗。
A.30%
B.40%
C.50%
D.70%
參考答案：C
參考解析：公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。
39[單選題] 上海、深圳證券交易所規(guī)定未完成股改的股票的漲跌幅比例為( )。
A.3%
B.4%
C.5%
D.6%
參考答案：C
參考解析：上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為5%。
40[單選題] 對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A.不動產(chǎn)抵押公司債
B.信用公司債
C.保證公司債
D.收益公司債
參考答案：B
參考解析：信用公司債券的發(fā)行人實際上是以公司信譽作為擔保。為了保護投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
41[單選題] 證券經(jīng)紀業(yè)務( )。
A.不可以通過證券交易所代理買賣證券
B.經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C.不可以通過柜臺代理買賣證券
D.經(jīng)紀關系的建立形成實質(zhì)上的委托關系
參考答案：B
參考解析：證券經(jīng)紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。證券經(jīng)紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關系。故選B。
42[單選題] 目前最為流行的結構化金融衍生產(chǎn)品主要是由( )開發(fā)的各類結構化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據(jù)。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券交易所
參考答案：B
參考解析：目前最為流行的結構化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結構化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。
43[單選題] 網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于( )的網(wǎng)上交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式。
A.互聯(lián)網(wǎng)
B.移動通信網(wǎng)絡
C.互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡
D.以上都不正確
參考答案：C
參考解析：網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式。
44[單選題] 一般而言，金融期權的基礎資產(chǎn)( )金融期貨的基礎資產(chǎn)。
A.多于
B.少于
C.等于
D.不是
參考答案：A
參考解析：一般而言，金融期權的基礎資產(chǎn)多于金融期貨的基礎資產(chǎn)。
45[單選題] 在上海證券交易所，A股的過戶費為( )。
A.成交金額的0.02‰
B.成交面額的0.02‰
C.成交金額的0.5‰
D.成交面額的0.5‰
參考答案：A
參考解析：在上海證券交易所，A股的過戶費為成交金額的0.02‰。
46[單選題] 下列關于股票價格指數(shù)期貨的說法中，錯誤的是( )。
A.1982年，美國堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價值線指數(shù)期貨
B.股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積
C.股價指數(shù)期貨是以實物結算方式來結束交易的
D.股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的
參考答案：C
參考解析：1982年，美國堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價值線指數(shù)期貨，此后全球股票價格指數(shù)期貨品種不斷涌現(xiàn)，幾乎覆蓋了所有的基準指數(shù)，選項A正確。股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積，采用現(xiàn)金結算，選項B正確，選項C錯誤。股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易，是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的，選項D正確。故選C。
47[單選題] 中國銀監(jiān)會選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。
A.銀行間市場發(fā)行的債券
B.政策性銀行間市場發(fā)行的債券
C.金融機構間市場發(fā)行的債券
D.政府發(fā)行的債券
參考答案：A
參考解析：中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規(guī)定，嚴格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。
48[單選題] 上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是( )。
A.股票發(fā)行溢價
B.接受的贈與
C.資產(chǎn)增值
D.因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額
參考答案：A
參考解析：股份公司的資本公積金主要來源于股票發(fā)行的溢價收入、接受的贈與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。
49[單選題] 把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為( )。
A.藍籌股
B.高增長型股票
C.紅籌股
D.績優(yōu)股
參考答案：B
參考解析：公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為績優(yōu)股，把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為高增長型股票，它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。
50[單選題] 填寫委托單的第一要點是( )。
A.證券賬戶號碼
B.買賣方向
C.買賣證券的名稱
D.買賣數(shù)量
參考答案：C
參考解析：品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點。
51[單選題] 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的，證券公司可以從事的業(yè)務種類包括( )。
Ⅰ.證券投資咨詢
Ⅱ.財務顧問業(yè)務
Ⅲ.證券經(jīng)紀
Ⅳ.證券自營
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。
52[單選題] 我國的政策性金融機構包括( )。
Ⅰ.國家開發(fā)銀行
Ⅱ.中國進出口銀行
Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行
Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國的政策性金融機構包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
53[單選題] 在證券市場中起中介作用的機構主要有( )，
Ⅰ.證券登記結算機構
Ⅱ.證券公司
Ⅲ.會計師事務所
Ⅳ.律師事務所
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，后者主要包括證券登記結算機構、證券投資咨詢機構、財務顧問機構、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構、律師事務所和資信評級機構等.
54[單選題] 上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的( )為連續(xù)競價時間。
Ⅰ.9：15～9：25
Ⅱ.9：30～11：30
Ⅲ.14：57～15：O0
Ⅳ.13：00～15：O0
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：B
參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～15：00為連續(xù)競價時間。
55[單選題] 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.互換
Ⅲ.基金
Ⅳ.遠期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權合同、互換及遠期協(xié)議合同等)。
56[單選題] 我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括( )。
Ⅰ.人民幣保值增值
Ⅱ.增加出口總額
Ⅲ.調(diào)節(jié)匯率
Ⅳ.打擊投機性資金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：我國實行人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調(diào)節(jié)匯率的作用。
57[單選題] 影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括( )。
Ⅰ.清算方式的變化
Ⅱ.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整
Ⅲ.供求關系的變化
Ⅳ.經(jīng)濟形勢的變化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。
58[單選題] 金融市場的反映功能主要表現(xiàn)在( )。
Ⅰ.金融市場使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況
Ⅱ.人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種證券的交易行情
Ⅲ.通過金融市場能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)
Ⅳ.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融市場的反映功能表現(xiàn)在如下幾個方面：①由于證券買賣大部分都在證券交易所進行，人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機會。②金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動。③由于證券交易的需要，金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。④金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡，整個世界金融市場已聯(lián)成一體，四通八達.從而使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況。
59[單選題] 證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務，應當提供的服務有( )。
Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)
Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設施
Ⅲ.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金
Ⅳ.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務，應當提供的服務有：①協(xié)助辦理開戶手續(xù);②提供期貨行情信息、交易設施;③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。
60[單選題] 系統(tǒng)風險又被稱為( )。
Ⅰ.可分散風險
Ⅱ.不可分散風險
Ⅲ.不可回避風險
Ⅳ.可回避風險
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。
61[單選題] 下列各項中，屬于我國證券賬戶的種類有( )。
Ⅰ.人民幣普通股票賬戶
Ⅱ.人民幣特種股票賬戶
Ⅲ.證券投資基金賬戶
Ⅳ.權證交易賬戶
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
62[單選題] 基金管理人職責終止的情形包括( )。
Ⅰ.被基金份額持有人大會解任
Ⅱ.被依法取消基金管理資格
Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格。②被基金份額持有人大會解任。③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。④基金合同約定的其他情形。
63[單選題] 宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是( )。
Ⅰ.波及范圍廣
Ⅱ.干擾程度深
Ⅲ.作用機制復雜
Ⅳ.導致股價波動幅度較大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜并可能導致股價波動幅度大。
64[單選題] 銀行間債券市場上回購業(yè)務的類型包括( )。
Ⅰ.質(zhì)押式回購業(yè)務
Ⅱ.買斷式回購業(yè)務
Ⅲ.開放式回購業(yè)務
Ⅳ.抵押式回購業(yè)務
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：在銀行間債券市場上回購業(yè)務的類型包括：①質(zhì)押式回購業(yè)務;②買斷式回購業(yè)務;③開放式回購業(yè)務。
65[單選題] 下列關于公司型基金的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構
Ⅱ.按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上
Ⅲ.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
Ⅳ.基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征。
66[單選題] 可參與證券投資的金融機構包括( )。
Ⅰ.證券經(jīng)營機構
Ⅱ.銀行業(yè)金融機構
Ⅲ.保險經(jīng)營機構
Ⅳ.企業(yè)集團財務公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：可參與證券投資的金融機構包括證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營機構以及其他金融機構等。而其他金融機構包括信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等。
67[單選題] 股票應載明的事項主要包括( )。
Ⅰ.公司名稱
Ⅱ.公司成立的日期
Ⅲ.股票種類
Ⅳ.票面金額
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或者國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他形式。股票應當載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。
68[單選題] 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。
Ⅰ.息票累積債券
Ⅱ.附息債券
Ⅲ.貼現(xiàn)債券
Ⅳ.實物債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券3類。
69[單選題] 未上市流通股份包括( )。
Ⅰ.發(fā)起人股份
Ⅱ.募集法人股份
Ⅲ.內(nèi)部職工股
Ⅳ.國有法人持股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。
70[單選題] 國家股的資金主要來源有( )。
Ⅰ.現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)
Ⅱ.現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資
Ⅲ.經(jīng)授權代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資
Ⅳ.具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資。如以國有資產(chǎn)折價入股的，須按國務院及國有資產(chǎn)管理部門的有關規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認、驗證等手續(xù)。
71[單選題] 目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券
Ⅲ.剩余期限超過365天低于397天的債券
Ⅳ.信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外;④信用等級在AA十以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具;⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
72[單選題] 設立基金管理公司，應當具備的條件有( )。
Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣
Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)
Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：設立基金管理公司，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：①有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。③主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。④取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。⑤有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
73[單選題] 在我國基金份額持有人大會可以對( )等重大事項審議決定。
Ⅰ.更換基金管理人
Ⅱ.出具業(yè)績報告
Ⅲ.更換基金托管人
Ⅳ.基金擴募
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：①提前終止基金合同。②基金擴募或者延長基金合同期限。③轉(zhuǎn)換基金運作方式。④提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。⑤更換基金管理人、基金托管人。⑥基金合同約定的其他事項。
74[單選題] 有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為( )。
Ⅰ.股票價值
Ⅱ.股票面值
Ⅲ.票面價值
Ⅳ.票面金額
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。
75[單選題] 短期資本流動是指期限為1年或1年以內(nèi)的資本流動。它主要包括( )。
Ⅰ.投機性資本流動
Ⅱ.貿(mào)易資本流動
Ⅲ.銀行資金調(diào)撥
Ⅳ.保值性資本流動
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：短期資本流動主要包括貿(mào)易資本流動、銀行資金調(diào)撥、保值性資本流動、投機性資本流動。
76[單選題] 下列選項中，屬于社會公益基金的有( )。
Ⅰ.教育發(fā)展基金
Ⅱ.養(yǎng)老保險基金
Ⅲ.福利基金
Ⅳ.文學獎勵基金
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。
77[單選題] 外匯風險的特征包括( )。
Ⅰ.累積性
Ⅱ.或然性
Ⅲ.不確定性
Ⅳ.相對性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性3大特征。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風險的特征。
78[單選題] 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式不屬于( )。
Ⅰ.直接融資
Ⅱ.間接融資
Ⅲ.吸收投資
Ⅳ.民間借款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
79[單選題] 下列關于企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)不得購買投資連結保險產(chǎn)品
Ⅱ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資債券回購
Ⅲ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金融債
Ⅳ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票。以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。
80[單選題] 按照會計標準，可將金融風險分為( )。
Ⅰ.系統(tǒng)風險
Ⅱ.會計風險
Ⅲ.非系統(tǒng)風險
Ⅳ.經(jīng)濟風險
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。
81[單選題] 下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有( )。
Ⅰ.發(fā)行股票
Ⅱ.銀行貸款
Ⅲ.發(fā)行債券
Ⅳ.從國際金融機構借款
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。
82[單選題] 影響金融市場的主要因素不包括( )。
Ⅰ.技術因素
Ⅱ.經(jīng)濟因素
Ⅲ.人員因素
Ⅳ.歷史因素
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經(jīng)濟因素、法律因素、市場因素、技術因素。
83[單選題] 下列關于政府債券特征的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高
Ⅱ.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易
Ⅲ.政府債券收益比較穩(wěn)定
Ⅳ.政府債券可以享受免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：政府債券是一國政府的債務，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。
84[單選題] 證券市場監(jiān)管的意義包括( )。
Ⅰ.保障廣大投資者合法權益的需要
Ⅱ.維護市場良好秩序的需要
Ⅲ.發(fā)展和完善證券市場體系的需要
Ⅳ.防止證券市場過度放任進而誘發(fā)經(jīng)濟危機的需要
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權益的需要;②加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
85[單選題] 多元化投資組合的作用有( )。
Ⅰ.借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小
Ⅱ.借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小
Ⅲ.利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的
Ⅳ.消除系統(tǒng)性風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的。
86[單選題] 風險的要素包括( )。
Ⅰ.風險因素
Ⅱ.風險事故
Ⅲ.風險時間
Ⅳ.損失的可能性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：風險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性3個要素有機構成的。
87[單選題] 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。
Ⅰ.債券基金
Ⅱ.股票基金
Ⅲ.貨幣市場基金
Ⅳ.契約型基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。
88[單選題] 下列關于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣
Ⅱ.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣
Ⅲ.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行
Ⅳ.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項錯誤。
89[單選題] 下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是( )。
Ⅰ.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降
Ⅱ.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價
Ⅲ.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股
Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。
90[單選題] 下列選項中，屬于非證券金融市場的是( )。
Ⅰ.股票市場
Ⅱ.融資租賃市場
Ⅲ.信托市場
Ⅳ.股權投資市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：B
參考解析：非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。
91[單選題] 在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為( )。
Ⅰ.不可贖回優(yōu)先股
Ⅱ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
Ⅲ.可贖回優(yōu)先股
Ⅳ.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：優(yōu)先股可分為可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回?？哨H回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期，可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。
92[單選題] 各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買( )投資于證券市場。
Ⅰ.政府債券
Ⅱ.股份制銀行發(fā)行的股票
Ⅲ.上市公司股票
Ⅳ.金融債券
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：政府機構參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。
93[單選題] 金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括( )。
Ⅰ.增大了交易和經(jīng)營管理成本
Ⅱ.可能會造成產(chǎn)業(yè)結構不合理、社會生產(chǎn)力水平下降
Ⅲ.可能會降低部門生產(chǎn)率
Ⅳ.可能會降低部門資金利用率
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括：可能會給微觀經(jīng)濟主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟損失;影響著投資者的預期收益;增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能會降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。Ⅱ?qū)儆诮鹑陲L險對宏觀經(jīng)濟的影響。
94[單選題] 證券交易所在證券交易中接受報價的方式有( )。
Ⅰ.口頭報價
Ⅱ.書面報價
Ⅲ.電腦報價
Ⅳ.電話報價
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和電腦報價3種。
95[單選題] 下列屬于財政政策工具的有( )。
Ⅰ.公開市場業(yè)務
Ⅱ.稅收
Ⅲ.政府債券
Ⅳ.匯率政策
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：財政政策是一國政府為了實現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟目標而調(diào)整財政收支規(guī)模和收支平衡的指導原則及其相應的措施。財政政策可以運用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。I項“公開市場業(yè)務”與Ⅳ項“匯率政策”屬于中央銀行的貨幣政策工具。
96[單選題] 下列關于證券公司分公司的說法中，不正確的是( )。
Ⅰ.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人
Ⅱ.其法律責任由自身承擔
Ⅲ.設立分公司，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準
Ⅳ.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行1)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設立的除證券營業(yè)部以外的分支機構。
97[單選題] 下列中屬于債券基本性質(zhì)的是( )。
Ⅰ.債券屬于有價證券
Ⅱ.債券是一種虛擬資本
Ⅲ.債券是債權的表現(xiàn)
Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券。②債券是一種虛擬資本。③債券是債權的表現(xiàn)。
98[單選題] 銀行面臨的信用風險可能存在于( )中。
Ⅰ.貸款業(yè)務
Ⅱ.債券投資業(yè)務
Ⅲ.票據(jù)買賣業(yè)務
Ⅳ.承兌業(yè)務
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業(yè)務中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務中。
99[單選題] 新一代的經(jīng)濟思維對經(jīng)濟危機的啟示有( )。
Ⅰ.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制
Ⅱ.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制
Ⅲ.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資
Ⅳ.經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結構行業(yè)運行進展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：新一代的經(jīng)濟思維須在4個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：①必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;②必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政席對金融市場的有效監(jiān)管體制;③必須大力推進生產(chǎn)領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;④經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結構行業(yè)運行進展。
100[單選題] 基金份額持有人是( )。
Ⅰ.基金的出資人
Ⅱ.基金資產(chǎn)的所有者
Ⅲ.基金投資回報的受益人
Ⅳ.基金的管理者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。
1[單選題] 在招投標工作結束后，各中標機構逾時未填制“債權托管申請書”，國債招投標系統(tǒng)默認全部在( )托管。
A.中央國債登記結算有限責任公司
B.中國證券登記結算有限責任公司
C.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司
D.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司
參考答案：A
參考解析：在招投標工作結束后，各中標機構應通過國債招投標系統(tǒng)填制“債權托管申請書”，在中央國債登記結算公司和中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱證券登記結算公司)上海、深圳分公司選擇托管。逾時未填制的，系統(tǒng)默認全部在中央國債登記結算公司托管。
2[單選題] 下列關于股票性質(zhì)的說法，正確的是( )。
A.股票是設權證券
B.股票所代表的權利本來不存在
C.股票只是把已存在的權利表現(xiàn)為證券的形式
D.股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
參考答案：C
參考解析：證券可以分為設權證券和證權證券。設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說，股票是證權證券。
3[單選題] 在( )，我國停止發(fā)行國債。
A.20世紀60年代和70年代
B.20世紀50年代和60年代
C.20世紀50年代和70年代
D.20世紀70年代和80年代
參考答案：A
參考解析：我國進入第一個“五年計劃”建設時期以后，為了加速國家經(jīng)濟建設，中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設公債，一共發(fā)行了5次，發(fā)行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。
4[單選題] 偏股型基金股票的配置比例是( )。
A.50%～70%
B.60%～70%
C.40%～60%
D.70%～80%
參考答案：A
參考解析：偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
5[單選題] 自行發(fā)債的省市發(fā)行政府債券實行( )發(fā)行額管理。
A.月度
B.季度
C.年度
D.沒有
參考答案：C
參考解析：為建立規(guī)范的地方政府舉債融資機制，2011年10月，財政部發(fā)布((2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》(以下簡稱《試點辦法》)。自行發(fā)債是指試點省(市)在國務院批準的發(fā)債規(guī)模限額內(nèi)，自行組織發(fā)行本省(市)政府債券的發(fā)債機制?！对圏c辦法》規(guī)定，試點省(市)發(fā)行政府債券實行年度發(fā)行額管理。
6[單選題] 我國第一家專業(yè)性證券公司是( )。
A.中信證券公司
B.深圳特區(qū)證券公司
C.海通證券公司
D.華泰證券公司
參考答案：B
參考解析：1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。
7[單選題] 客戶證券交易結算資金的取出，通過( )的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶。
A.現(xiàn)金存入相應賬戶
B.轉(zhuǎn)賬
C.電話支付
D.網(wǎng)上支付
參考答案：B
參考解析：客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。
8[單選題] 中國證券結算制度根據(jù)( )的原則設計。
A.即時交付
B.集中交付
C.貨銀對付
D.貨銀交付
參考答案：C
參考解析：中國證券結算制度根據(jù)貨銀對付的原則設計。
9[單選題] 資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機構為( )金融機構。
A.銀行業(yè)
B.證券業(yè)
C.保險業(yè)
D.信托業(yè)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機構作為發(fā)起機構，將信貸資產(chǎn)信托給受托機構，由受托機構發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。
10[單選題] ( )是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
A.非參與優(yōu)先股票
B.參與優(yōu)先股票
C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
D.可贖回優(yōu)先股票
參考答案：A
參考解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
11[單選題] ( )要求在交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況。
A.集中交易制度
B.標準化的期貨合約和對沖機制
C.大戶報告制度
D.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則
參考答案：C
參考解析：大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。
12[單選題] 深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的( )為開盤集合競價時間。
A.9：15～9：25
B.9：20～9：25
C.9：25～9：30
D.14：57～15：00
參考答案：A
參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易目的9：15～9：25為開盤集合竟價時間。
13[單選題] 與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。
A.高風險、高收益
B.低風險、低收益
C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健
D.基本沒有風險
參考答案：C
參考解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。
14[單選題] 股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于( )。
A.物權證券
B.要式證券
C.綜合權利證券
D.資本證券
參考答案：D
參考解析：股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
15[單選題] 在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券( )轉(zhuǎn)托管，不同證券公司的席位之間，當日買入證券( )轉(zhuǎn)托管。
A.可以，可以
B.可以，不可以
C.不可以，可以
D.不可以，不可以
參考答案：B
參考解析：在同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。
16[單選題] ( )是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金投資者
參考答案：B
參考解析：在基金的當事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
17[單選題] 證券經(jīng)營機構聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務的，情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、( )罰款。
A.3萬元以下
B.1萬元以上3萬元以下
C.1萬元以上5萬元以下
D.5萬元以下
參考答案：A
參考解析：證券經(jīng)營機構聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
18[單選題] 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。
A.新技術革命
B.金融自由化
C.利潤驅(qū)動
D.避險
參考答案：D
參考解析：在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段。金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融機構的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。
19[單選題] ( )是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。
A.法律手段
B.經(jīng)濟手段
C.行政手段
D.市場手段
參考答案：A
參考解析：法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來實現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。
20[單選題] 日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前( )個結算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。
A.2
B.3
C.4
D.5
參考答案：B
參考解析：日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個結算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。
21[單選題] 申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會應當自收到申請之日起( )日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
A.10
B.15
C.30
D.60
參考答案：C
參考解析：申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會應當自收到申請之日起30日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
22[單選題] 證券登記結算公司的名稱中應標明( )字樣。
A.證券登記結算
B.證券公司
C.股份有限公司
D.有限責任公司
參考答案：A
參考解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣。證券登記結算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業(yè)務規(guī)則應當依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準。
23[單選題] 滬、深證券交易所規(guī)定股票、基金交易的漲跌幅比例為( )。
A.10%
B.8%
C.7%
D.5%
參考答案：A
參考解析：滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。
24[單選題] 深證成分股指數(shù)采用( )方法編制。
A.加權平均法
B.移動平均法
C.簡單平均法
D.幾何平均法
參考答案：A
參考解析：深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權數(shù)，采用加權平均法編制而成。
25[單選題] 自助和電話自動委托中的自助方式是( )。
A.電話委托
B.柜臺委托
C.自助終端委托
D.網(wǎng)上委托
參考答案：C
參考解析：自助和電話自動委托方式是自助終端委托，即客戶通過證券營業(yè)部設置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。
26[單選題] 股權分置改革是為解決( )市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
A.B股
B.H股
C.A股
D.N股
參考答案：C
參考解析：股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對于同時存在H股或B股的A股上市公司，由A股市場相關股東協(xié)商解決股權分置問題。
27[單選題] 由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有( )。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
參考答案：B
參考解析：金融風險的擴散性是指由于金融機構存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
28[單選題] 一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是( )的，其持有者的股東權利受到一定限制。
A.不確定
B.固定
C.隨公司盈利變化而變化
D.浮動
參考答案：B
參考解析：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配上比普通股票股東享有優(yōu)先權。
29[單選題] 滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映( )股市場整體走勢的指數(shù)。
A.N
B.H
C.A
D.B
參考答案：C
參考解析：滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。
30[單選題] 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是( )。
A.國際債券
B.亞洲債券
C.外國債券
D.歐洲債券
參考答案：A
參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。
31[單選題] ((2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》規(guī)定，債券的期限結構為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的( )。
A.20%和80%
B.40%和60%
C.50%和50%
D.60%和40%
參考答案：C
參考解析：試點省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，期限結構為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國務院批準的發(fā)債規(guī)模的50%。
32[單選題] 某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。
A.優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東
B.債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東
C.優(yōu)先股股東、普通股股東、債權人
D.普通股股東、債權人、優(yōu)先股股東
參考答案：B
參考解析：當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。
33[單選題] 商業(yè)銀行的風險對沖分為( )。
A.自我對沖、市場對沖
B.內(nèi)部對沖、市場對沖
C.內(nèi)部對沖、外部對沖
D.自我對沖、外部對沖
參考答案：A
參考解析：商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。
34[單選題] 根據(jù)規(guī)定，社會募集公司申請股票上市時公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為( )以上。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
參考答案：C
參考解析：我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。
35[單選題] 國際債券的重要風險是( )。
A.利率風險
B.國家風險
C.匯率風險
D.市場風險
參考答案：C
參考解析：發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風險是國際債券的重要風險。
36[單選題] ( )是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權益。
A.除息
B.除權
C.派發(fā)
D.含權
參考答案：B
參考解析：除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權益。
37[單選題] 債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是( )。
A.零息債券
B.浮動利率債券
C.息票累積債券
D.附息債券
參考答案：C
參考解析：息票累積債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。
38[單選題] 公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足( )，視為發(fā)行失敗。
A.30%
B.40%
C.50%
D.70%
參考答案：C
參考解析：公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。
39[單選題] 上海、深圳證券交易所規(guī)定未完成股改的股票的漲跌幅比例為( )。
A.3%
B.4%
C.5%
D.6%
參考答案：C
參考解析：上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為5%。
40[單選題] 對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A.不動產(chǎn)抵押公司債
B.信用公司債
C.保證公司債
D.收益公司債
參考答案：B
參考解析：信用公司債券的發(fā)行人實際上是以公司信譽作為擔保。為了保護投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
41[單選題] 證券經(jīng)紀業(yè)務( )。
A.不可以通過證券交易所代理買賣證券
B.經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C.不可以通過柜臺代理買賣證券
D.經(jīng)紀關系的建立形成實質(zhì)上的委托關系
參考答案：B
參考解析：證券經(jīng)紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。證券經(jīng)紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關系。故選B。
42[單選題] 目前最為流行的結構化金融衍生產(chǎn)品主要是由( )開發(fā)的各類結構化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據(jù)。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券交易所
參考答案：B
參考解析：目前最為流行的結構化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結構化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。
43[單選題] 網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于( )的網(wǎng)上交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式。
A.互聯(lián)網(wǎng)
B.移動通信網(wǎng)絡
C.互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡
D.以上都不正確
參考答案：C
參考解析：網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式。
44[單選題] 一般而言，金融期權的基礎資產(chǎn)( )金融期貨的基礎資產(chǎn)。
A.多于
B.少于
C.等于
D.不是
參考答案：A
參考解析：一般而言，金融期權的基礎資產(chǎn)多于金融期貨的基礎資產(chǎn)。
45[單選題] 在上海證券交易所，A股的過戶費為( )。
A.成交金額的0.02‰
B.成交面額的0.02‰
C.成交金額的0.5‰
D.成交面額的0.5‰
參考答案：A
參考解析：在上海證券交易所，A股的過戶費為成交金額的0.02‰。
46[單選題] 下列關于股票價格指數(shù)期貨的說法中，錯誤的是( )。
A.1982年，美國堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價值線指數(shù)期貨
B.股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積
C.股價指數(shù)期貨是以實物結算方式來結束交易的
D.股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的
參考答案：C
參考解析：1982年，美國堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價值線指數(shù)期貨，此后全球股票價格指數(shù)期貨品種不斷涌現(xiàn)，幾乎覆蓋了所有的基準指數(shù)，選項A正確。股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積，采用現(xiàn)金結算，選項B正確，選項C錯誤。股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易，是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的，選項D正確。故選C。
47[單選題] 中國銀監(jiān)會選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。
A.銀行間市場發(fā)行的債券
B.政策性銀行間市場發(fā)行的債券
C.金融機構間市場發(fā)行的債券
D.政府發(fā)行的債券
參考答案：A
參考解析：中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規(guī)定，嚴格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。
48[單選題] 上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是( )。
A.股票發(fā)行溢價
B.接受的贈與
C.資產(chǎn)增值
D.因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額
參考答案：A
參考解析：股份公司的資本公積金主要來源于股票發(fā)行的溢價收入、接受的贈與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。
49[單選題] 把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為( )。
A.藍籌股
B.高增長型股票
C.紅籌股
D.績優(yōu)股
參考答案：B
參考解析：公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為績優(yōu)股，把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為高增長型股票，它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。
50[單選題] 填寫委托單的第一要點是( )。
A.證券賬戶號碼
B.買賣方向
C.買賣證券的名稱
D.買賣數(shù)量
參考答案：C
參考解析：品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點。
51[單選題] 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的，證券公司可以從事的業(yè)務種類包括( )。
Ⅰ.證券投資咨詢
Ⅱ.財務顧問業(yè)務
Ⅲ.證券經(jīng)紀
Ⅳ.證券自營
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。
52[單選題] 我國的政策性金融機構包括( )。
Ⅰ.國家開發(fā)銀行
Ⅱ.中國進出口銀行
Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行
Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國的政策性金融機構包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
53[單選題] 在證券市場中起中介作用的機構主要有( )，
Ⅰ.證券登記結算機構
Ⅱ.證券公司
Ⅲ.會計師事務所
Ⅳ.律師事務所
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，后者主要包括證券登記結算機構、證券投資咨詢機構、財務顧問機構、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構、律師事務所和資信評級機構等.
54[單選題] 上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的( )為連續(xù)競價時間。
Ⅰ.9：15～9：25
Ⅱ.9：30～11：30
Ⅲ.14：57～15：O0
Ⅳ.13：00～15：O0
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：B
參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～15：00為連續(xù)競價時間。
55[單選題] 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.互換
Ⅲ.基金
Ⅳ.遠期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權合同、互換及遠期協(xié)議合同等)。
56[單選題] 我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括( )。
Ⅰ.人民幣保值增值
Ⅱ.增加出口總額
Ⅲ.調(diào)節(jié)匯率
Ⅳ.打擊投機性資金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：我國實行人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調(diào)節(jié)匯率的作用。
57[單選題] 影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括( )。
Ⅰ.清算方式的變化
Ⅱ.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整
Ⅲ.供求關系的變化
Ⅳ.經(jīng)濟形勢的變化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。
58[單選題] 金融市場的反映功能主要表現(xiàn)在( )。
Ⅰ.金融市場使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況
Ⅱ.人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種證券的交易行情
Ⅲ.通過金融市場能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)
Ⅳ.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融市場的反映功能表現(xiàn)在如下幾個方面：①由于證券買賣大部分都在證券交易所進行，人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機會。②金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動。③由于證券交易的需要，金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。④金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡，整個世界金融市場已聯(lián)成一體，四通八達.從而使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況。
59[單選題] 證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務，應當提供的服務有( )。
Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)
Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設施
Ⅲ.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金
Ⅳ.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務，應當提供的服務有：①協(xié)助辦理開戶手續(xù);②提供期貨行情信息、交易設施;③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。
60[單選題] 系統(tǒng)風險又被稱為( )。
Ⅰ.可分散風險
Ⅱ.不可分散風險
Ⅲ.不可回避風險
Ⅳ.可回避風險
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。
61[單選題] 下列各項中，屬于我國證券賬戶的種類有( )。
Ⅰ.人民幣普通股票賬戶
Ⅱ.人民幣特種股票賬戶
Ⅲ.證券投資基金賬戶
Ⅳ.權證交易賬戶
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
62[單選題] 基金管理人職責終止的情形包括( )。
Ⅰ.被基金份額持有人大會解任
Ⅱ.被依法取消基金管理資格
Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格。②被基金份額持有人大會解任。③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。④基金合同約定的其他情形。
63[單選題] 宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是( )。
Ⅰ.波及范圍廣
Ⅱ.干擾程度深
Ⅲ.作用機制復雜
Ⅳ.導致股價波動幅度較大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜并可能導致股價波動幅度大。
64[單選題] 銀行間債券市場上回購業(yè)務的類型包括( )。
Ⅰ.質(zhì)押式回購業(yè)務
Ⅱ.買斷式回購業(yè)務
Ⅲ.開放式回購業(yè)務
Ⅳ.抵押式回購業(yè)務
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：在銀行間債券市場上回購業(yè)務的類型包括：①質(zhì)押式回購業(yè)務;②買斷式回購業(yè)務;③開放式回購業(yè)務。
65[單選題] 下列關于公司型基金的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構
Ⅱ.按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上
Ⅲ.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
Ⅳ.基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征。
66[單選題] 可參與證券投資的金融機構包括( )。
Ⅰ.證券經(jīng)營機構
Ⅱ.銀行業(yè)金融機構
Ⅲ.保險經(jīng)營機構
Ⅳ.企業(yè)集團財務公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：可參與證券投資的金融機構包括證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營機構以及其他金融機構等。而其他金融機構包括信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等。
67[單選題] 股票應載明的事項主要包括( )。
Ⅰ.公司名稱
Ⅱ.公司成立的日期
Ⅲ.股票種類
Ⅳ.票面金額
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或者國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他形式。股票應當載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。
68[單選題] 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。
Ⅰ.息票累積債券
Ⅱ.附息債券
Ⅲ.貼現(xiàn)債券
Ⅳ.實物債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券3類。
69[單選題] 未上市流通股份包括( )。
Ⅰ.發(fā)起人股份
Ⅱ.募集法人股份
Ⅲ.內(nèi)部職工股
Ⅳ.國有法人持股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。
70[單選題] 國家股的資金主要來源有( )。
Ⅰ.現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)
Ⅱ.現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資
Ⅲ.經(jīng)授權代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資
Ⅳ.具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資。如以國有資產(chǎn)折價入股的，須按國務院及國有資產(chǎn)管理部門的有關規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認、驗證等手續(xù)。
71[單選題] 目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券
Ⅲ.剩余期限超過365天低于397天的債券
Ⅳ.信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外;④信用等級在AA十以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具;⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
72[單選題] 設立基金管理公司，應當具備的條件有( )。
Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣
Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)
Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：設立基金管理公司，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：①有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。③主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。④取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。⑤有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
73[單選題] 在我國基金份額持有人大會可以對( )等重大事項審議決定。
Ⅰ.更換基金管理人
Ⅱ.出具業(yè)績報告
Ⅲ.更換基金托管人
Ⅳ.基金擴募
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：①提前終止基金合同。②基金擴募或者延長基金合同期限。③轉(zhuǎn)換基金運作方式。④提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。⑤更換基金管理人、基金托管人。⑥基金合同約定的其他事項。
74[單選題] 有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為( )。
Ⅰ.股票價值
Ⅱ.股票面值
Ⅲ.票面價值
Ⅳ.票面金額
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。
75[單選題] 短期資本流動是指期限為1年或1年以內(nèi)的資本流動。它主要包括( )。
Ⅰ.投機性資本流動
Ⅱ.貿(mào)易資本流動
Ⅲ.銀行資金調(diào)撥
Ⅳ.保值性資本流動
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：短期資本流動主要包括貿(mào)易資本流動、銀行資金調(diào)撥、保值性資本流動、投機性資本流動。
76[單選題] 下列選項中，屬于社會公益基金的有( )。
Ⅰ.教育發(fā)展基金
Ⅱ.養(yǎng)老保險基金
Ⅲ.福利基金
Ⅳ.文學獎勵基金
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。
77[單選題] 外匯風險的特征包括( )。
Ⅰ.累積性
Ⅱ.或然性
Ⅲ.不確定性
Ⅳ.相對性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性3大特征。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風險的特征。
78[單選題] 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式不屬于( )。
Ⅰ.直接融資
Ⅱ.間接融資
Ⅲ.吸收投資
Ⅳ.民間借款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
79[單選題] 下列關于企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)不得購買投資連結保險產(chǎn)品
Ⅱ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資債券回購
Ⅲ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金融債
Ⅳ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票。以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。
80[單選題] 按照會計標準，可將金融風險分為( )。
Ⅰ.系統(tǒng)風險
Ⅱ.會計風險
Ⅲ.非系統(tǒng)風險
Ⅳ.經(jīng)濟風險
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。
81[單選題] 下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有( )。
Ⅰ.發(fā)行股票
Ⅱ.銀行貸款
Ⅲ.發(fā)行債券
Ⅳ.從國際金融機構借款
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。
82[單選題] 影響金融市場的主要因素不包括( )。
Ⅰ.技術因素
Ⅱ.經(jīng)濟因素
Ⅲ.人員因素
Ⅳ.歷史因素
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經(jīng)濟因素、法律因素、市場因素、技術因素。
83[單選題] 下列關于政府債券特征的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高
Ⅱ.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易
Ⅲ.政府債券收益比較穩(wěn)定
Ⅳ.政府債券可以享受免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：政府債券是一國政府的債務，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。
84[單選題] 證券市場監(jiān)管的意義包括( )。
Ⅰ.保障廣大投資者合法權益的需要
Ⅱ.維護市場良好秩序的需要
Ⅲ.發(fā)展和完善證券市場體系的需要
Ⅳ.防止證券市場過度放任進而誘發(fā)經(jīng)濟危機的需要
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權益的需要;②加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
85[單選題] 多元化投資組合的作用有( )。
Ⅰ.借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小
Ⅱ.借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小
Ⅲ.利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的
Ⅳ.消除系統(tǒng)性風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的。
86[單選題] 風險的要素包括( )。
Ⅰ.風險因素
Ⅱ.風險事故
Ⅲ.風險時間
Ⅳ.損失的可能性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：風險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性3個要素有機構成的。
87[單選題] 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。
Ⅰ.債券基金
Ⅱ.股票基金
Ⅲ.貨幣市場基金
Ⅳ.契約型基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。
88[單選題] 下列關于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣
Ⅱ.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣
Ⅲ.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行
Ⅳ.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項錯誤。
89[單選題] 下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是( )。
Ⅰ.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降
Ⅱ.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價
Ⅲ.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股
Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。
90[單選題] 下列選項中，屬于非證券金融市場的是( )。
Ⅰ.股票市場
Ⅱ.融資租賃市場
Ⅲ.信托市場
Ⅳ.股權投資市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：B
參考解析：非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。
91[單選題] 在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為( )。
Ⅰ.不可贖回優(yōu)先股
Ⅱ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
Ⅲ.可贖回優(yōu)先股
Ⅳ.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：優(yōu)先股可分為可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回?？哨H回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期，可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。
92[單選題] 各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買( )投資于證券市場。
Ⅰ.政府債券
Ⅱ.股份制銀行發(fā)行的股票
Ⅲ.上市公司股票
Ⅳ.金融債券
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：政府機構參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。
93[單選題] 金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括( )。
Ⅰ.增大了交易和經(jīng)營管理成本
Ⅱ.可能會造成產(chǎn)業(yè)結構不合理、社會生產(chǎn)力水平下降
Ⅲ.可能會降低部門生產(chǎn)率
Ⅳ.可能會降低部門資金利用率
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括：可能會給微觀經(jīng)濟主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟損失;影響著投資者的預期收益;增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能會降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。Ⅱ?qū)儆诮鹑陲L險對宏觀經(jīng)濟的影響。
94[單選題] 證券交易所在證券交易中接受報價的方式有( )。
Ⅰ.口頭報價
Ⅱ.書面報價
Ⅲ.電腦報價
Ⅳ.電話報價
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和電腦報價3種。
95[單選題] 下列屬于財政政策工具的有( )。
Ⅰ.公開市場業(yè)務
Ⅱ.稅收
Ⅲ.政府債券
Ⅳ.匯率政策
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：財政政策是一國政府為了實現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟目標而調(diào)整財政收支規(guī)模和收支平衡的指導原則及其相應的措施。財政政策可以運用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。I項“公開市場業(yè)務”與Ⅳ項“匯率政策”屬于中央銀行的貨幣政策工具。
96[單選題] 下列關于證券公司分公司的說法中，不正確的是( )。
Ⅰ.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人
Ⅱ.其法律責任由自身承擔
Ⅲ.設立分公司，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準
Ⅳ.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行1)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設立的除證券營業(yè)部以外的分支機構。
97[單選題] 下列中屬于債券基本性質(zhì)的是( )。
Ⅰ.債券屬于有價證券
Ⅱ.債券是一種虛擬資本
Ⅲ.債券是債權的表現(xiàn)
Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券。②債券是一種虛擬資本。③債券是債權的表現(xiàn)。
98[單選題] 銀行面臨的信用風險可能存在于( )中。
Ⅰ.貸款業(yè)務
Ⅱ.債券投資業(yè)務
Ⅲ.票據(jù)買賣業(yè)務
Ⅳ.承兌業(yè)務
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業(yè)務中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務中。
99[單選題] 新一代的經(jīng)濟思維對經(jīng)濟危機的啟示有( )。
Ⅰ.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制
Ⅱ.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制
Ⅲ.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資
Ⅳ.經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結構行業(yè)運行進展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：新一代的經(jīng)濟思維須在4個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：①必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;②必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政席對金融市場的有效監(jiān)管體制;③必須大力推進生產(chǎn)領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;④經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結構行業(yè)運行進展。
100[單選題] 基金份額持有人是( )。
Ⅰ.基金的出資人
Ⅱ.基金資產(chǎn)的所有者
Ⅲ.基金投資回報的受益人
Ⅳ.基金的管理者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。