在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。報(bào)告幫助人們了解特定問(wèn)題或情況，并提供解決方案或建議。下面是小編幫大家整理的最新報(bào)告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
風(fēng)險(xiǎn)化解工作進(jìn)展情況報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇一
1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作。一是及時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。
存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過(guò)以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。
4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。
5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。
組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門(mén)職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
1．繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2.改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。
3.加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門(mén)職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
20xx年12月31日
風(fēng)險(xiǎn)化解工作進(jìn)展情況報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二
1、大堂內(nèi)、前門(mén)區(qū)域
2、家常菜館、中餐廳、宴會(huì)廳
3、保齡球、桑拿部、美容美發(fā)、知青之家
4、停車場(chǎng)、后門(mén)區(qū)域
1、大堂崗要密切注視門(mén)口、大堂內(nèi)、家常菜館、美容美發(fā)的異常情況；員工崗要密切注視后門(mén)、停車場(chǎng)、桑拿部、保齡球館的異常情況。
2、注意觀察成群結(jié)伙來(lái)酒店的青年人(衣著打扮、言談舉止、有無(wú)酗酒)及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑跡象和鬧事苗頭。
3、在巡視過(guò)程中，注意觀察中餐廳、家常菜館、知青之家、保齡球館有無(wú)飲酒過(guò)量的人，發(fā)現(xiàn)后要及時(shí)提醒服務(wù)員不要售酒給他，如發(fā)現(xiàn)異常情況隨時(shí)通報(bào)監(jiān)控室。
1、嚴(yán)格控制客人的飲酒量，發(fā)現(xiàn)飲酒過(guò)量的客人應(yīng)立即通報(bào)監(jiān)控室（xxx），同時(shí)通知餐飲部、家常菜館、知青之家、娛樂(lè)部經(jīng)理或領(lǐng)班對(duì)客人進(jìn)行勸阻，并停止向其出售烈酒。
2、聽(tīng)到或看見(jiàn)有打架斗毆及流氓滋擾以及公安機(jī)關(guān)協(xié)查通報(bào)中通緝的犯罪嫌疑人，應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)控室（xxx）。
1、報(bào)警：一旦發(fā)生打架斗毆，流氓滋擾案件，在場(chǎng)服務(wù)員應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)控室（xxx）。報(bào)案人要講明發(fā)案地點(diǎn)、人數(shù)、國(guó)籍、鬧事人是否攜帶x支或其它兇器，并報(bào)清自己的姓名或工號(hào)。
2、監(jiān)控室值班員接到報(bào)警后，
a、立即通知安保主管、領(lǐng)班帶對(duì)講機(jī)趕赴現(xiàn)場(chǎng)，隨時(shí)將情況反饋監(jiān)控室；
b、立即通知安保部經(jīng)理、公安室主任、大堂副理，趕赴現(xiàn)場(chǎng)；
c、立即通知休息的安保員趕赴現(xiàn)場(chǎng)；
d、立即通知大堂崗，員工崗安保員密切注視大堂和員工通道的情況；
e、立即通知案發(fā)部門(mén)或承包戶的經(jīng)理趕赴現(xiàn)場(chǎng)。
3、安保部經(jīng)理、公安室主任、大堂副理趕到現(xiàn)場(chǎng)后，積極進(jìn)行勸阻工作，帶領(lǐng)安保領(lǐng)班、隊(duì)員及案發(fā)部門(mén)服務(wù)員，將斗毆雙方或肇事者分開(kāi)，迅速平息事端，以防事態(tài)擴(kuò)大，將主要肇事者帶至公安室，如發(fā)現(xiàn)鬧事人攜帶有x支或兇器，應(yīng)立即報(bào)告總經(jīng)理或總支書(shū)記，并迅速與長(zhǎng)航公安局治安大隊(duì)取得聯(lián)系，請(qǐng)他們立即出警。
a、保護(hù)收銀員將現(xiàn)金轉(zhuǎn)移到安全部位；
b、保護(hù)其他客人撤離現(xiàn)場(chǎng)；
c、指派專人保護(hù)貴重物品；
d、配合安保員將斗毆雙方或肇事者分開(kāi)。
5、案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)的部門(mén)或承包戶經(jīng)理、領(lǐng)班及員工都負(fù)有保護(hù)國(guó)家財(cái)產(chǎn)，保護(hù)客人人身、財(cái)產(chǎn)安全的責(zé)任，都具有同違法犯罪行為作斗爭(zhēng)的義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)視而不見(jiàn)，無(wú)動(dòng)于衷，袖手旁觀者，將進(jìn)行嚴(yán)肅處理。
6、在將斗毆人員或肇事者帶往公安室途中，要提高警惕，注意發(fā)現(xiàn)他們身上有無(wú)兇器，如有，應(yīng)及時(shí)收繳，以免發(fā)生傷害或逃跑。
7、公安人員趕到現(xiàn)場(chǎng)后，安保部注意保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，疏散無(wú)關(guān)人員，劃出警戒線，擔(dān)任警戒巡查，在現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)遺留物品，案發(fā)部門(mén)查清設(shè)施設(shè)備是否遭受損壞、損壞的程度、數(shù)量、直接經(jīng)濟(jì)損失價(jià)值等。
8、如發(fā)生嚴(yán)重傷害，安保部經(jīng)理應(yīng)按總經(jīng)理指令，與市急救中心聯(lián)系前來(lái)?yè)尵龋绨l(fā)生死亡，由公安部門(mén)處置。
風(fēng)險(xiǎn)化解工作進(jìn)展情況報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇三
一是成立領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，明確工作職責(zé)。成立以院長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各副院長(zhǎng)為副組長(zhǎng)的防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，明確分管領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任科室，明確工作聯(lián)絡(luò)員。負(fù)責(zé)對(duì)醫(yī)院各科室排查出的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研判，圍繞風(fēng)險(xiǎn)程度、人員規(guī)范、影響范圍、社會(huì)關(guān)注等方面進(jìn)行管理，做好信息掌握、臺(tái)賬建立、跟蹤指導(dǎo)、綜合調(diào)度、風(fēng)險(xiǎn)把控、督辦抽查，分類銷號(hào)等防范化解工作。
二是建立健全制度，形成防范機(jī)制。制定風(fēng)險(xiǎn)研判報(bào)告制度、防范化解處置制度、督辦調(diào)度機(jī)制、動(dòng)態(tài)管理機(jī)制、聯(lián)合處置機(jī)制、信息上報(bào)制度等，形成內(nèi)控防范機(jī)制和常態(tài)化信息報(bào)送機(jī)制。
三是明確排查范圍，重點(diǎn)防范管控。由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室牽頭，有關(guān)科室負(fù)責(zé)配合，重點(diǎn)對(duì)醫(yī)保基金、新技術(shù)、信訪、社會(huì)治安、重大傳染病疫情防控、食源性疾病監(jiān)測(cè)、藥品安全風(fēng)險(xiǎn)防控、大氣污染治理等10個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行源頭防范、全面排查、科學(xué)研判、化解管控。
四是開(kāi)展全面排查，加強(qiáng)分類化解。組織力量開(kāi)展全覆蓋無(wú)死角的風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)排查出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立包括風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)表述、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、化解措施、責(zé)任科室、責(zé)任人等內(nèi)容的臺(tái)賬，進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。根據(jù)所排查出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的特點(diǎn)和類別，整合力量，建立具體的方案或預(yù)案，實(shí)行“一風(fēng)險(xiǎn)一預(yù)案”，明確具體的化解措施，將責(zé)任落實(shí)到單位，落實(shí)到人，限期化解處置，分類銷號(hào)。
五是強(qiáng)化督導(dǎo)考核，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)問(wèn)效。將風(fēng)險(xiǎn)防范化解列為各科室年度目標(biāo)考核和黨員領(lǐng)導(dǎo)干部實(shí)績(jī)考核的重要內(nèi)容，采取明察暗訪、專項(xiàng)檢查、隨機(jī)抽查等方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。對(duì)工作不到位、措施不得力、方法不恰當(dāng)、違反保密紀(jì)律、產(chǎn)生不良后果的，一律實(shí)行責(zé)任倒查，嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)。
2019年7月2日
風(fēng)險(xiǎn)化解工作進(jìn)展情況報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇四
今年以來(lái)，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí)，努力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過(guò)完善組織架構(gòu)，開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控，以及流程銀行建設(shè)等工作，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況
目前，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，經(jīng)營(yíng)管理層、部門(mén)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營(yíng)管理，各項(xiàng)工作有效開(kāi)展。截至20xx年末，全行在崗職工xx人，總行設(shè)臵相關(guān)部門(mén)xx個(gè)，設(shè)臵前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，其中：總行營(yíng)業(yè)部xx個(gè)，一級(jí)支行xx個(gè)，二級(jí)支行xx個(gè)，共設(shè)置xx個(gè)崗位，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。
本行設(shè)臵了前中后臺(tái)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)作為第二道防線，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離，起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，組織各個(gè)部門(mén)梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào)告；保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見(jiàn)和建議；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)；負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并且各責(zé)任人員均能正常履職。
（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展情況。
為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作，成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各部門(mén)經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展，并對(duì)各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督。本行主要通過(guò)以下措施開(kāi)展此項(xiàng)工作。
1、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟，逐級(jí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng)，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求，在全行上下?tīng)I(yíng)造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。
2、通過(guò)“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)，加強(qiáng)教育培訓(xùn)，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次，參加人數(shù)達(dá)人次，通過(guò)合規(guī)測(cè)試活動(dòng)，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。
3、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè)，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工，以制度約束行為，推進(jìn)流程銀行建設(shè)。
4、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度，特別是對(duì)貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過(guò)采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查，切實(shí)堵塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作，相關(guān)條線部門(mén)分別組織了排查小組，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開(kāi)展了排查工作，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或隱患，本行要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人，限期整改到位，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng)。20xx年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問(wèn)題共處罰人，罰款共xx萬(wàn)元。
（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況。
20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門(mén)要求，對(duì)本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn)，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理，本行還對(duì)資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處臵、糾正和恢復(fù)預(yù)案》。20xx年，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求，本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元，并通過(guò)努力經(jīng)營(yíng)，凈利潤(rùn)達(dá)xx萬(wàn)元，增加了一級(jí)資本；同時(shí)本行還通過(guò)逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來(lái)進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。20xx年末，本行的資本充足率達(dá),一級(jí)資本充足率達(dá)，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專人參加上級(jí)部門(mén)的培訓(xùn)外，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)員工進(jìn)行了測(cè)試。
（五）合規(guī)審核工作開(kāi)展情況。
本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求，認(rèn)真履行合同、制度的審查職責(zé)，依法做好合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請(qǐng)專門(mén)的法律顧問(wèn)，對(duì)法律事務(wù)、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx年，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份。
（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況。
為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法（試行）的通知》、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文，對(duì)員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用、各類違規(guī)問(wèn)題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門(mén)在檢查中，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問(wèn)題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計(jì)算效益工資時(shí)，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。
（七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。
1、加強(qiáng)對(duì)表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測(cè)及目標(biāo)管理，及時(shí)化解新增不良貸款。
2、積極扎實(shí)開(kāi)展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開(kāi)展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)，制定方案，徹底摸清“家底”，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收。
3、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解、處臵措施。
4、加大對(duì)新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度，重點(diǎn)是對(duì)大額新增不良貸款清收，通過(guò)依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。
5、設(shè)臵對(duì)長(zhǎng)期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收。總行20xx年效益工資考核指標(biāo)中，專門(mén)設(shè)臵對(duì)沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策，做到“誰(shuí)清收，誰(shuí)獎(jiǎng)勵(lì)”；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人。通過(guò)雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表外不良貸款清收工作。
6、加強(qiáng)對(duì)貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查，扎實(shí)開(kāi)展隱性不良貸款處臵工作，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬(wàn)元,不良率為xx。
（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。
1、層層簽訂責(zé)任書(shū)，明確案防責(zé)任。年初董事長(zhǎng)與各支行行長(zhǎng)、部門(mén)經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)》，各支行行長(zhǎng)、部門(mén)經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層，落實(shí)到每一個(gè)人。
2、完善制度流程，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則，并結(jié)合流程銀行建設(shè)，對(duì)各類制度進(jìn)行了梳理、完善。
3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查。本行按季開(kāi)展案件防控工作會(huì)議，對(duì)各支行存在問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真剖析，及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí)，防堵案件風(fēng)險(xiǎn)。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)，采取開(kāi)展全面檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式，對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位、多角度的排查。今年以來(lái)共開(kāi)展各項(xiàng)檢查22項(xiàng)，有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn)，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
4、適時(shí)預(yù)警、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻。如本行實(shí)施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措。
（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況。
20xx年，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心，通過(guò)前臺(tái)柜員對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)，實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性。本行通過(guò)制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件，對(duì)本行前臺(tái)操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范。通過(guò)全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。
（十）遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。
風(fēng)險(xiǎn)化解工作進(jìn)展情況報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇五
為全面貫徹黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國(guó)金融工作會(huì)議關(guān)于打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署，嚴(yán)格落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和強(qiáng)化問(wèn)責(zé)的政策精神，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)要求及總行部署，xx支行嚴(yán)格落實(shí)《江西省分行防范與化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的工作方案》。
（一）主要目標(biāo)
全面摸清支行地方政府隱性債務(wù)業(yè)務(wù)底數(shù)，準(zhǔn)確掌握業(yè)務(wù)性質(zhì)、分類和風(fēng)險(xiǎn)。主動(dòng)配合地方政府整改，穩(wěn)妥化解存量業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的底線。管好金融閘門(mén)，徹底遏制新增違法違規(guī)融資行為，依法合規(guī)、按照市場(chǎng)化原則與地方政府開(kāi)展合作。加強(qiáng)隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范化解監(jiān)督問(wèn)責(zé)。
（二）基本原則
堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)、堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展、堅(jiān)持疏堵結(jié)合、堅(jiān)持穩(wěn)妥處置、堅(jiān)持依法治理、堅(jiān)持監(jiān)督問(wèn)責(zé)。
（一）全面摸底排查，做實(shí)地方政府背景融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)
支行公司業(yè)務(wù)部按照最新國(guó)家政策和監(jiān)管要求，對(duì)地方政府背景相關(guān)存量融資業(yè)務(wù)（包括但不限于信貸、非信貸業(yè)務(wù)中政府付費(fèi)ppp項(xiàng)目、退庫(kù)或整改類ppp項(xiàng)目、城市軌道交通項(xiàng)目、政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)目、棚戶區(qū)改造項(xiàng)目、未退出平臺(tái)城投公司融資、公立醫(yī)院貸、公立學(xué)校貸、融資租賃保理等）開(kāi)展逐筆排查，重點(diǎn)核查存量業(yè)務(wù)狀況和存在問(wèn)題。同時(shí)密切跟蹤當(dāng)?shù)卣婪痘怆[性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的具體意見(jiàn)和實(shí)施方案，準(zhǔn)確掌握當(dāng)?shù)仉[性債務(wù)報(bào)告口徑，深入了解當(dāng)?shù)卣[性債務(wù)的底數(shù)和化解方案，全面摸清我分行存量業(yè)務(wù)隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，包括客戶名稱、授信金額、授信余額、期限、簽約時(shí)間、放款時(shí)間、20xx年10月14日前后放款情況、資金用途、償債來(lái)源、擔(dān)保結(jié)構(gòu)等，逐步建立明細(xì)臺(tái)賬，進(jìn)行全面統(tǒng)計(jì)，于20xx年10月25日前報(bào)送市分行授信管理部，并按月實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。
支行與當(dāng)?shù)刎?cái)政、審計(jì)、銀監(jiān)等政府部門(mén)及銀行同業(yè)的調(diào)研和溝通，積極參與地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解政策方案制定，主動(dòng)配合地方政府隱性債務(wù)申報(bào)與整改，合規(guī)有效將我行存量業(yè)務(wù)納入地方政府隱性債務(wù)申報(bào)。
對(duì)于認(rèn)定為隱性債務(wù)項(xiàng)目，跟蹤地方政府后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)化解方案，落實(shí)項(xiàng)目?jī)攤才?，是否?huì)通過(guò)年度資金預(yù)算安排、出售經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)、由事業(yè)單位經(jīng)營(yíng)收入償還，尤其要關(guān)注是否通過(guò)借新還舊，甚至破產(chǎn)重整等方式償還；關(guān)注是否會(huì)通過(guò)修訂項(xiàng)目實(shí)施范圍、調(diào)減合同金額、暫緩項(xiàng)目實(shí)施、優(yōu)化融資模式等方式調(diào)整項(xiàng)目實(shí)施內(nèi)容，特別是進(jìn)度嚴(yán)重滯后、遲遲未能開(kāi)工或未能按期完工的項(xiàng)目。同時(shí)對(duì)存在問(wèn)題的部分存量業(yè)務(wù)，要繼續(xù)根據(jù)不同情況采取有針對(duì)性的整改舉措，有效維護(hù)我行債權(quán)安全。一是針對(duì)政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)資金未納入預(yù)算問(wèn)題，各級(jí)行要提前準(zhǔn)備，主動(dòng)拜訪相關(guān)部門(mén)溝通納入預(yù)算事宜，并指定專人實(shí)時(shí)跟進(jìn)納入預(yù)算進(jìn)度。二是針對(duì)政府存在隱性擔(dān)保和為我行提供承諾函問(wèn)題，應(yīng)與當(dāng)?shù)卣畢f(xié)調(diào)，及時(shí)撤銷政府不合規(guī)擔(dān)保情況，依法解除違法違規(guī)擔(dān)保關(guān)系。對(duì)于地方政府撤銷擔(dān)保函件或修改相關(guān)融資協(xié)議，實(shí)質(zhì)性改變?nèi)谫Y風(fēng)險(xiǎn)狀況的，應(yīng)重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況相應(yīng)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)分類，并相應(yīng)補(bǔ)足撥備和資本。三是針對(duì)公立醫(yī)院貸、公立學(xué)校貸等貸款資金被挪用問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)與借款人、當(dāng)?shù)刎?cái)政等相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)，確認(rèn)還款來(lái)源，必要時(shí)結(jié)清貸款。四是針對(duì)重復(fù)融資、過(guò)度融資問(wèn)題，要及時(shí)與銀行同業(yè)溝通，第一時(shí)間了解對(duì)借款人放款情況，控制我行貸款投放進(jìn)度，超額部分應(yīng)及時(shí)結(jié)清。五是針對(duì)資本金未足額到位等問(wèn)題，要及時(shí)與企業(yè)共同制定整改方案，必要時(shí)結(jié)清貸款。
（三）堅(jiān)持分類處置，防范“處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)”
對(duì)于存在地方政府違法違規(guī)舉債擔(dān)保、變相舉債等問(wèn)題的項(xiàng)目，省分行營(yíng)業(yè)部、各市分行應(yīng)在省分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導(dǎo)下，逐一重新評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況和政府整改對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響，堅(jiān)持“一戶一策”，分類制定風(fēng)險(xiǎn)管控措施和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，積極主動(dòng)配合地方政府及相關(guān)機(jī)構(gòu)整改，在有效保障各方合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，穩(wěn)妥有序化解存量隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，防范“處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)”。各級(jí)行應(yīng)在采取必要風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的基礎(chǔ)上，按照市場(chǎng)化原則保障存量項(xiàng)目合理融資需求，不盲目抽貸、壓貸和停貸，防范存量隱性債務(wù)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于必要的在建項(xiàng)目，如果我行已經(jīng)簽約放款，在地方政府隱性債務(wù)不增加、項(xiàng)目不擴(kuò)大建設(shè)規(guī)模和防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，我行可以按照合同約定繼續(xù)提供融資，避免出現(xiàn)工程爛尾。
（一）提高思想認(rèn)識(shí)。防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作是貫徹落實(shí)黨的十九大精神，堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的一項(xiàng)重要任務(wù)，對(duì)于深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量變革、效率變革、動(dòng)力變革，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，維護(hù)總體國(guó)家安全，實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)一百年”奮斗目標(biāo)，具有十分重要的意義。支行從講政治的高度，組織全面學(xué)習(xí)，深入領(lǐng)會(huì)中央精神實(shí)質(zhì)和政策要義，切實(shí)增強(qiáng)緊迫感和責(zé)任感。
（二）嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任。壓實(shí)防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主體責(zé)任，要把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿于全過(guò)程，各級(jí)黨委會(huì)要將防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)作為重大決策，專題研究和部署。支行行長(zhǎng)“一把手”擔(dān)負(fù)主體責(zé)任，確保組織到位、執(zhí)行到位、落實(shí)到位。對(duì)于不落實(shí)國(guó)家遏制隱性債務(wù)政策、沒(méi)有采取風(fēng)險(xiǎn)管控措施和制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案的，要按失職必究、盡職免責(zé)的原則實(shí)施問(wèn)責(zé)。
（三）深化問(wèn)題導(dǎo)向。支行按照實(shí)質(zhì)重于形式要求，要將發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和解決問(wèn)題作為防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，緊盯重點(diǎn)客戶和產(chǎn)品，采取有效有力舉措，堅(jiān)決糾正違規(guī)業(yè)務(wù)和行為，決不允許搞上有政策、下有對(duì)策。發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題、發(fā)生重大事件的應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告，決不能拖延甚至隱瞞不報(bào)。對(duì)謊報(bào)瞞報(bào)引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)的所屬單位主要負(fù)責(zé)人、主管領(lǐng)導(dǎo)，一并納入問(wèn)責(zé)范圍從嚴(yán)問(wèn)責(zé)。
風(fēng)險(xiǎn)化解工作進(jìn)展情況報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇一
1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作。一是及時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。
存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過(guò)以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。
4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。
5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。
組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門(mén)職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
1．繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2.改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。
3.加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門(mén)職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
20xx年12月31日
風(fēng)險(xiǎn)化解工作進(jìn)展情況報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二
1、大堂內(nèi)、前門(mén)區(qū)域
2、家常菜館、中餐廳、宴會(huì)廳
3、保齡球、桑拿部、美容美發(fā)、知青之家
4、停車場(chǎng)、后門(mén)區(qū)域
1、大堂崗要密切注視門(mén)口、大堂內(nèi)、家常菜館、美容美發(fā)的異常情況；員工崗要密切注視后門(mén)、停車場(chǎng)、桑拿部、保齡球館的異常情況。
2、注意觀察成群結(jié)伙來(lái)酒店的青年人(衣著打扮、言談舉止、有無(wú)酗酒)及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑跡象和鬧事苗頭。
3、在巡視過(guò)程中，注意觀察中餐廳、家常菜館、知青之家、保齡球館有無(wú)飲酒過(guò)量的人，發(fā)現(xiàn)后要及時(shí)提醒服務(wù)員不要售酒給他，如發(fā)現(xiàn)異常情況隨時(shí)通報(bào)監(jiān)控室。
1、嚴(yán)格控制客人的飲酒量，發(fā)現(xiàn)飲酒過(guò)量的客人應(yīng)立即通報(bào)監(jiān)控室（xxx），同時(shí)通知餐飲部、家常菜館、知青之家、娛樂(lè)部經(jīng)理或領(lǐng)班對(duì)客人進(jìn)行勸阻，并停止向其出售烈酒。
2、聽(tīng)到或看見(jiàn)有打架斗毆及流氓滋擾以及公安機(jī)關(guān)協(xié)查通報(bào)中通緝的犯罪嫌疑人，應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)控室（xxx）。
1、報(bào)警：一旦發(fā)生打架斗毆，流氓滋擾案件，在場(chǎng)服務(wù)員應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)控室（xxx）。報(bào)案人要講明發(fā)案地點(diǎn)、人數(shù)、國(guó)籍、鬧事人是否攜帶x支或其它兇器，并報(bào)清自己的姓名或工號(hào)。
2、監(jiān)控室值班員接到報(bào)警后，
a、立即通知安保主管、領(lǐng)班帶對(duì)講機(jī)趕赴現(xiàn)場(chǎng)，隨時(shí)將情況反饋監(jiān)控室；
b、立即通知安保部經(jīng)理、公安室主任、大堂副理，趕赴現(xiàn)場(chǎng)；
c、立即通知休息的安保員趕赴現(xiàn)場(chǎng)；
d、立即通知大堂崗，員工崗安保員密切注視大堂和員工通道的情況；
e、立即通知案發(fā)部門(mén)或承包戶的經(jīng)理趕赴現(xiàn)場(chǎng)。
3、安保部經(jīng)理、公安室主任、大堂副理趕到現(xiàn)場(chǎng)后，積極進(jìn)行勸阻工作，帶領(lǐng)安保領(lǐng)班、隊(duì)員及案發(fā)部門(mén)服務(wù)員，將斗毆雙方或肇事者分開(kāi)，迅速平息事端，以防事態(tài)擴(kuò)大，將主要肇事者帶至公安室，如發(fā)現(xiàn)鬧事人攜帶有x支或兇器，應(yīng)立即報(bào)告總經(jīng)理或總支書(shū)記，并迅速與長(zhǎng)航公安局治安大隊(duì)取得聯(lián)系，請(qǐng)他們立即出警。
a、保護(hù)收銀員將現(xiàn)金轉(zhuǎn)移到安全部位；
b、保護(hù)其他客人撤離現(xiàn)場(chǎng)；
c、指派專人保護(hù)貴重物品；
d、配合安保員將斗毆雙方或肇事者分開(kāi)。
5、案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)的部門(mén)或承包戶經(jīng)理、領(lǐng)班及員工都負(fù)有保護(hù)國(guó)家財(cái)產(chǎn)，保護(hù)客人人身、財(cái)產(chǎn)安全的責(zé)任，都具有同違法犯罪行為作斗爭(zhēng)的義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)視而不見(jiàn)，無(wú)動(dòng)于衷，袖手旁觀者，將進(jìn)行嚴(yán)肅處理。
6、在將斗毆人員或肇事者帶往公安室途中，要提高警惕，注意發(fā)現(xiàn)他們身上有無(wú)兇器，如有，應(yīng)及時(shí)收繳，以免發(fā)生傷害或逃跑。
7、公安人員趕到現(xiàn)場(chǎng)后，安保部注意保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，疏散無(wú)關(guān)人員，劃出警戒線，擔(dān)任警戒巡查，在現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)遺留物品，案發(fā)部門(mén)查清設(shè)施設(shè)備是否遭受損壞、損壞的程度、數(shù)量、直接經(jīng)濟(jì)損失價(jià)值等。
8、如發(fā)生嚴(yán)重傷害，安保部經(jīng)理應(yīng)按總經(jīng)理指令，與市急救中心聯(lián)系前來(lái)?yè)尵龋绨l(fā)生死亡，由公安部門(mén)處置。
風(fēng)險(xiǎn)化解工作進(jìn)展情況報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇三
一是成立領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，明確工作職責(zé)。成立以院長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各副院長(zhǎng)為副組長(zhǎng)的防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，明確分管領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任科室，明確工作聯(lián)絡(luò)員。負(fù)責(zé)對(duì)醫(yī)院各科室排查出的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研判，圍繞風(fēng)險(xiǎn)程度、人員規(guī)范、影響范圍、社會(huì)關(guān)注等方面進(jìn)行管理，做好信息掌握、臺(tái)賬建立、跟蹤指導(dǎo)、綜合調(diào)度、風(fēng)險(xiǎn)把控、督辦抽查，分類銷號(hào)等防范化解工作。
二是建立健全制度，形成防范機(jī)制。制定風(fēng)險(xiǎn)研判報(bào)告制度、防范化解處置制度、督辦調(diào)度機(jī)制、動(dòng)態(tài)管理機(jī)制、聯(lián)合處置機(jī)制、信息上報(bào)制度等，形成內(nèi)控防范機(jī)制和常態(tài)化信息報(bào)送機(jī)制。
三是明確排查范圍，重點(diǎn)防范管控。由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室牽頭，有關(guān)科室負(fù)責(zé)配合，重點(diǎn)對(duì)醫(yī)保基金、新技術(shù)、信訪、社會(huì)治安、重大傳染病疫情防控、食源性疾病監(jiān)測(cè)、藥品安全風(fēng)險(xiǎn)防控、大氣污染治理等10個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行源頭防范、全面排查、科學(xué)研判、化解管控。
四是開(kāi)展全面排查，加強(qiáng)分類化解。組織力量開(kāi)展全覆蓋無(wú)死角的風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)排查出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立包括風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)表述、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、化解措施、責(zé)任科室、責(zé)任人等內(nèi)容的臺(tái)賬，進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。根據(jù)所排查出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的特點(diǎn)和類別，整合力量，建立具體的方案或預(yù)案，實(shí)行“一風(fēng)險(xiǎn)一預(yù)案”，明確具體的化解措施，將責(zé)任落實(shí)到單位，落實(shí)到人，限期化解處置，分類銷號(hào)。
五是強(qiáng)化督導(dǎo)考核，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)問(wèn)效。將風(fēng)險(xiǎn)防范化解列為各科室年度目標(biāo)考核和黨員領(lǐng)導(dǎo)干部實(shí)績(jī)考核的重要內(nèi)容，采取明察暗訪、專項(xiàng)檢查、隨機(jī)抽查等方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。對(duì)工作不到位、措施不得力、方法不恰當(dāng)、違反保密紀(jì)律、產(chǎn)生不良后果的，一律實(shí)行責(zé)任倒查，嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)。
2019年7月2日
風(fēng)險(xiǎn)化解工作進(jìn)展情況報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇四
今年以來(lái)，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí)，努力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過(guò)完善組織架構(gòu)，開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控，以及流程銀行建設(shè)等工作，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況
目前，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，經(jīng)營(yíng)管理層、部門(mén)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營(yíng)管理，各項(xiàng)工作有效開(kāi)展。截至20xx年末，全行在崗職工xx人，總行設(shè)臵相關(guān)部門(mén)xx個(gè)，設(shè)臵前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，其中：總行營(yíng)業(yè)部xx個(gè)，一級(jí)支行xx個(gè)，二級(jí)支行xx個(gè)，共設(shè)置xx個(gè)崗位，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。
本行設(shè)臵了前中后臺(tái)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)作為第二道防線，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離，起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，組織各個(gè)部門(mén)梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào)告；保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見(jiàn)和建議；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)；負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并且各責(zé)任人員均能正常履職。
（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展情況。
為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作，成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各部門(mén)經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展，并對(duì)各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督。本行主要通過(guò)以下措施開(kāi)展此項(xiàng)工作。
1、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟，逐級(jí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng)，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求，在全行上下?tīng)I(yíng)造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。
2、通過(guò)“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)，加強(qiáng)教育培訓(xùn)，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次，參加人數(shù)達(dá)人次，通過(guò)合規(guī)測(cè)試活動(dòng)，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。
3、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè)，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工，以制度約束行為，推進(jìn)流程銀行建設(shè)。
4、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度，特別是對(duì)貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過(guò)采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查，切實(shí)堵塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作，相關(guān)條線部門(mén)分別組織了排查小組，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開(kāi)展了排查工作，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或隱患，本行要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人，限期整改到位，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng)。20xx年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問(wèn)題共處罰人，罰款共xx萬(wàn)元。
（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況。
20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門(mén)要求，對(duì)本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn)，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理，本行還對(duì)資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處臵、糾正和恢復(fù)預(yù)案》。20xx年，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求，本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元，并通過(guò)努力經(jīng)營(yíng)，凈利潤(rùn)達(dá)xx萬(wàn)元，增加了一級(jí)資本；同時(shí)本行還通過(guò)逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來(lái)進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。20xx年末，本行的資本充足率達(dá),一級(jí)資本充足率達(dá)，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專人參加上級(jí)部門(mén)的培訓(xùn)外，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)員工進(jìn)行了測(cè)試。
（五）合規(guī)審核工作開(kāi)展情況。
本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求，認(rèn)真履行合同、制度的審查職責(zé)，依法做好合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請(qǐng)專門(mén)的法律顧問(wèn)，對(duì)法律事務(wù)、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx年，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份。
（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況。
為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法（試行）的通知》、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文，對(duì)員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用、各類違規(guī)問(wèn)題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門(mén)在檢查中，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問(wèn)題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計(jì)算效益工資時(shí)，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。
（七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。
1、加強(qiáng)對(duì)表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測(cè)及目標(biāo)管理，及時(shí)化解新增不良貸款。
2、積極扎實(shí)開(kāi)展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開(kāi)展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)，制定方案，徹底摸清“家底”，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收。
3、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解、處臵措施。
4、加大對(duì)新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度，重點(diǎn)是對(duì)大額新增不良貸款清收，通過(guò)依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。
5、設(shè)臵對(duì)長(zhǎng)期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收。總行20xx年效益工資考核指標(biāo)中，專門(mén)設(shè)臵對(duì)沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策，做到“誰(shuí)清收，誰(shuí)獎(jiǎng)勵(lì)”；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人。通過(guò)雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表外不良貸款清收工作。
6、加強(qiáng)對(duì)貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查，扎實(shí)開(kāi)展隱性不良貸款處臵工作，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬(wàn)元,不良率為xx。
（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。
1、層層簽訂責(zé)任書(shū)，明確案防責(zé)任。年初董事長(zhǎng)與各支行行長(zhǎng)、部門(mén)經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)》，各支行行長(zhǎng)、部門(mén)經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層，落實(shí)到每一個(gè)人。
2、完善制度流程，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則，并結(jié)合流程銀行建設(shè)，對(duì)各類制度進(jìn)行了梳理、完善。
3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查。本行按季開(kāi)展案件防控工作會(huì)議，對(duì)各支行存在問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真剖析，及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí)，防堵案件風(fēng)險(xiǎn)。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)，采取開(kāi)展全面檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式，對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位、多角度的排查。今年以來(lái)共開(kāi)展各項(xiàng)檢查22項(xiàng)，有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn)，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
4、適時(shí)預(yù)警、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻。如本行實(shí)施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措。
（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況。
20xx年，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心，通過(guò)前臺(tái)柜員對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)，實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性。本行通過(guò)制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件，對(duì)本行前臺(tái)操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范。通過(guò)全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。
（十）遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。
風(fēng)險(xiǎn)化解工作進(jìn)展情況報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇五
為全面貫徹黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國(guó)金融工作會(huì)議關(guān)于打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署，嚴(yán)格落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和強(qiáng)化問(wèn)責(zé)的政策精神，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)要求及總行部署，xx支行嚴(yán)格落實(shí)《江西省分行防范與化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的工作方案》。
（一）主要目標(biāo)
全面摸清支行地方政府隱性債務(wù)業(yè)務(wù)底數(shù)，準(zhǔn)確掌握業(yè)務(wù)性質(zhì)、分類和風(fēng)險(xiǎn)。主動(dòng)配合地方政府整改，穩(wěn)妥化解存量業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的底線。管好金融閘門(mén)，徹底遏制新增違法違規(guī)融資行為，依法合規(guī)、按照市場(chǎng)化原則與地方政府開(kāi)展合作。加強(qiáng)隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范化解監(jiān)督問(wèn)責(zé)。
（二）基本原則
堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)、堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展、堅(jiān)持疏堵結(jié)合、堅(jiān)持穩(wěn)妥處置、堅(jiān)持依法治理、堅(jiān)持監(jiān)督問(wèn)責(zé)。
（一）全面摸底排查，做實(shí)地方政府背景融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)
支行公司業(yè)務(wù)部按照最新國(guó)家政策和監(jiān)管要求，對(duì)地方政府背景相關(guān)存量融資業(yè)務(wù)（包括但不限于信貸、非信貸業(yè)務(wù)中政府付費(fèi)ppp項(xiàng)目、退庫(kù)或整改類ppp項(xiàng)目、城市軌道交通項(xiàng)目、政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)目、棚戶區(qū)改造項(xiàng)目、未退出平臺(tái)城投公司融資、公立醫(yī)院貸、公立學(xué)校貸、融資租賃保理等）開(kāi)展逐筆排查，重點(diǎn)核查存量業(yè)務(wù)狀況和存在問(wèn)題。同時(shí)密切跟蹤當(dāng)?shù)卣婪痘怆[性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的具體意見(jiàn)和實(shí)施方案，準(zhǔn)確掌握當(dāng)?shù)仉[性債務(wù)報(bào)告口徑，深入了解當(dāng)?shù)卣[性債務(wù)的底數(shù)和化解方案，全面摸清我分行存量業(yè)務(wù)隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，包括客戶名稱、授信金額、授信余額、期限、簽約時(shí)間、放款時(shí)間、20xx年10月14日前后放款情況、資金用途、償債來(lái)源、擔(dān)保結(jié)構(gòu)等，逐步建立明細(xì)臺(tái)賬，進(jìn)行全面統(tǒng)計(jì)，于20xx年10月25日前報(bào)送市分行授信管理部，并按月實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。
支行與當(dāng)?shù)刎?cái)政、審計(jì)、銀監(jiān)等政府部門(mén)及銀行同業(yè)的調(diào)研和溝通，積極參與地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解政策方案制定，主動(dòng)配合地方政府隱性債務(wù)申報(bào)與整改，合規(guī)有效將我行存量業(yè)務(wù)納入地方政府隱性債務(wù)申報(bào)。
對(duì)于認(rèn)定為隱性債務(wù)項(xiàng)目，跟蹤地方政府后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)化解方案，落實(shí)項(xiàng)目?jī)攤才?，是否?huì)通過(guò)年度資金預(yù)算安排、出售經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)、由事業(yè)單位經(jīng)營(yíng)收入償還，尤其要關(guān)注是否通過(guò)借新還舊，甚至破產(chǎn)重整等方式償還；關(guān)注是否會(huì)通過(guò)修訂項(xiàng)目實(shí)施范圍、調(diào)減合同金額、暫緩項(xiàng)目實(shí)施、優(yōu)化融資模式等方式調(diào)整項(xiàng)目實(shí)施內(nèi)容，特別是進(jìn)度嚴(yán)重滯后、遲遲未能開(kāi)工或未能按期完工的項(xiàng)目。同時(shí)對(duì)存在問(wèn)題的部分存量業(yè)務(wù)，要繼續(xù)根據(jù)不同情況采取有針對(duì)性的整改舉措，有效維護(hù)我行債權(quán)安全。一是針對(duì)政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)資金未納入預(yù)算問(wèn)題，各級(jí)行要提前準(zhǔn)備，主動(dòng)拜訪相關(guān)部門(mén)溝通納入預(yù)算事宜，并指定專人實(shí)時(shí)跟進(jìn)納入預(yù)算進(jìn)度。二是針對(duì)政府存在隱性擔(dān)保和為我行提供承諾函問(wèn)題，應(yīng)與當(dāng)?shù)卣畢f(xié)調(diào)，及時(shí)撤銷政府不合規(guī)擔(dān)保情況，依法解除違法違規(guī)擔(dān)保關(guān)系。對(duì)于地方政府撤銷擔(dān)保函件或修改相關(guān)融資協(xié)議，實(shí)質(zhì)性改變?nèi)谫Y風(fēng)險(xiǎn)狀況的，應(yīng)重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況相應(yīng)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)分類，并相應(yīng)補(bǔ)足撥備和資本。三是針對(duì)公立醫(yī)院貸、公立學(xué)校貸等貸款資金被挪用問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)與借款人、當(dāng)?shù)刎?cái)政等相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)，確認(rèn)還款來(lái)源，必要時(shí)結(jié)清貸款。四是針對(duì)重復(fù)融資、過(guò)度融資問(wèn)題，要及時(shí)與銀行同業(yè)溝通，第一時(shí)間了解對(duì)借款人放款情況，控制我行貸款投放進(jìn)度，超額部分應(yīng)及時(shí)結(jié)清。五是針對(duì)資本金未足額到位等問(wèn)題，要及時(shí)與企業(yè)共同制定整改方案，必要時(shí)結(jié)清貸款。
（三）堅(jiān)持分類處置，防范“處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)”
對(duì)于存在地方政府違法違規(guī)舉債擔(dān)保、變相舉債等問(wèn)題的項(xiàng)目，省分行營(yíng)業(yè)部、各市分行應(yīng)在省分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導(dǎo)下，逐一重新評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況和政府整改對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響，堅(jiān)持“一戶一策”，分類制定風(fēng)險(xiǎn)管控措施和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，積極主動(dòng)配合地方政府及相關(guān)機(jī)構(gòu)整改，在有效保障各方合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，穩(wěn)妥有序化解存量隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，防范“處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)”。各級(jí)行應(yīng)在采取必要風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的基礎(chǔ)上，按照市場(chǎng)化原則保障存量項(xiàng)目合理融資需求，不盲目抽貸、壓貸和停貸，防范存量隱性債務(wù)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于必要的在建項(xiàng)目，如果我行已經(jīng)簽約放款，在地方政府隱性債務(wù)不增加、項(xiàng)目不擴(kuò)大建設(shè)規(guī)模和防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，我行可以按照合同約定繼續(xù)提供融資，避免出現(xiàn)工程爛尾。
（一）提高思想認(rèn)識(shí)。防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作是貫徹落實(shí)黨的十九大精神，堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的一項(xiàng)重要任務(wù)，對(duì)于深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量變革、效率變革、動(dòng)力變革，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，維護(hù)總體國(guó)家安全，實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)一百年”奮斗目標(biāo)，具有十分重要的意義。支行從講政治的高度，組織全面學(xué)習(xí)，深入領(lǐng)會(huì)中央精神實(shí)質(zhì)和政策要義，切實(shí)增強(qiáng)緊迫感和責(zé)任感。
（二）嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任。壓實(shí)防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主體責(zé)任，要把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿于全過(guò)程，各級(jí)黨委會(huì)要將防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)作為重大決策，專題研究和部署。支行行長(zhǎng)“一把手”擔(dān)負(fù)主體責(zé)任，確保組織到位、執(zhí)行到位、落實(shí)到位。對(duì)于不落實(shí)國(guó)家遏制隱性債務(wù)政策、沒(méi)有采取風(fēng)險(xiǎn)管控措施和制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案的，要按失職必究、盡職免責(zé)的原則實(shí)施問(wèn)責(zé)。
（三）深化問(wèn)題導(dǎo)向。支行按照實(shí)質(zhì)重于形式要求，要將發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和解決問(wèn)題作為防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，緊盯重點(diǎn)客戶和產(chǎn)品，采取有效有力舉措，堅(jiān)決糾正違規(guī)業(yè)務(wù)和行為，決不允許搞上有政策、下有對(duì)策。發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題、發(fā)生重大事件的應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告，決不能拖延甚至隱瞞不報(bào)。對(duì)謊報(bào)瞞報(bào)引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)的所屬單位主要負(fù)責(zé)人、主管領(lǐng)導(dǎo)，一并納入問(wèn)責(zé)范圍從嚴(yán)問(wèn)責(zé)。