你可以創(chuàng)造未來的方式，就是腳踏實(shí)地向前走。你的未來也只有自己才能創(chuàng)造，既然選擇了就要毫不猶豫的堅(jiān)持走下去。整理“2019年證券從業(yè)考試模擬試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（預(yù)習(xí)2）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
[選擇題]
1、下列關(guān)于股票價(jià)格的說法中，錯(cuò)誤的是()。
A.理論上說，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，而只是一張資本憑證
B.股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利
C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價(jià)值取決于股票的賬面價(jià)值
D.股票交易實(shí)際上是對(duì)未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對(duì)未來收益的評(píng)定
正確答案是：C，
解析
現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益，因此，它的價(jià)值取決于未來收益的大小。
2、股票是一種資本證券，它屬于()。
A.實(shí)物資本
B.真實(shí)資本
C.虛擬資本
D.風(fēng)險(xiǎn)資本
正確答案是：C，
解析
債券與股票都屬于有價(jià)證券。盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。
3、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的()。
A.所有權(quán)
B.債權(quán)
C.索取權(quán)
D.管理權(quán)
正確答案是：A，
解析
優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的所有權(quán)
4、我國有關(guān)法律規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)應(yīng)按如下順序支付()后再按比例分配給股東。
A.支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，支付清算費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)
B.繳納所欠稅款，支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，清償公司債務(wù)
C.繳納所欠稅款，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，支付清算費(fèi)用，清償公司債務(wù)
D.支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)
正確答案是：D，
解析
公司清算時(shí)剩余資產(chǎn)的分配順序是支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)。
5、信息報(bào)送制度要求，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案是：C，
解析
信息報(bào)送制度要求，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。
6、證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為()
A.一級(jí)市場(chǎng)
B.二級(jí)市場(chǎng)
C.流通市場(chǎng)
D.次級(jí)市場(chǎng)
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。
7、證券的存管和清算由()負(fù)責(zé)。
A.證券公司
B.證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所
D.證券登記結(jié)算公司
正確答案是：D，
解析
證券登記結(jié)算公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
8、由于電子計(jì)算機(jī)技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個(gè)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的全球金融市場(chǎng)，這體現(xiàn)了全球金融市場(chǎng)的()趨勢(shì)。
A.證券化
B.一體化
C.信息化
D.創(chuàng)新性
正確答案是：B，
解析
由于電子計(jì)算機(jī)技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個(gè)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的全球金融市場(chǎng)，這體現(xiàn)了全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)。
9、在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國債是()。
A.短期國債
B.中期國債
C.長期國債
D.無限期國債
正確答案是：C，
解析
短期國債在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位，長期國債在資本市場(chǎng)上有著重要地位。
10、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了()階段。
A.萌芽期、發(fā)展期、再度發(fā)展期
B.萌芽期、發(fā)展期、高潮期、再度發(fā)展期
C.萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期
D.萌芽期、發(fā)展期、高潮期
正確答案是：C，
解析
我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期階段。
11、()體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。
A.股利政策
B.股票分割
C.資產(chǎn)重組
D.收購兼并
正確答案是：A，
解析
股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。
12、債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的()憑證。
A.債權(quán)債務(wù)
B.所有權(quán)、使用權(quán)
C.權(quán)利義務(wù)
D.轉(zhuǎn)讓權(quán)
正確答案是：A，
解析
債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。
13、以下不屬于直接融資的是()
A.商業(yè)信用
B.國家信用
C.銀行信用
D.個(gè)人信用
正確答案是：C，
解析
直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費(fèi)信用、個(gè)人信用。
銀行信用屬于間接融資。
14、股權(quán)分置改革股東會(huì)議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過。
A.1/2
B.2/3
C.3/4
D.全部
正確答案是：B，
解析
相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。
15、金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為()
A.交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具
B.貨幣衍生工具和信用衍生工具
C.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具
D.金融遠(yuǎn)期合約和金融期貨
正確答案是：C，
解析
金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。
16、如果債券信用等級(jí)低，則投資者的風(fēng)險(xiǎn)()，債券票面利率要定得()一些。
A.小;高
B.小;低
C.大;高
D.大;低
正確答案是：C，
解析
如果債券信用等級(jí)低，則投資者的風(fēng)險(xiǎn)大，債券票面利率要定得高一些。
17、債券與股票的比較，錯(cuò)誤的是()。
A.債券和股票都屬于有價(jià)證券
B.盡管從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的
C.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定
D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債
正確答案是：D，
解析
債券和股票都是籌資手段，但是發(fā)行債券籌集的資金屬于公司負(fù)債，發(fā)行股票籌集的資金屬于公司資本。
18、證券的清算和交收統(tǒng)稱為()
A.證券結(jié)算
B.證券清算
C.證券交收
D.證券委托
正確答案是：A，
解析
證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結(jié)算。
19、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)在固定場(chǎng)所進(jìn)行交易活動(dòng)，一般指的是()
A.證券交易所
B.證券公司
C.店頭交易
D.柜頭市場(chǎng)
正確答案是：A，
解析
場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)，又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)。
20、由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.不確定性
D.周期性
正確答案是：A，
解析
金融風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性指由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。
21、OTC市場(chǎng)又稱為()。
A.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
B.交易所市場(chǎng)
C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)
D.集中交易市場(chǎng)
正確答案是：C，
解析
場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即OTC市場(chǎng)，又稱為柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)。
22、通過證券從業(yè)資格考試后，()沒從事證券行業(yè)，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷從業(yè)資格。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
正確答案是：C，
解析
取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。
23、資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和()
A.境外資產(chǎn)證券化
B.離岸資產(chǎn)證券化
C.國外資產(chǎn)證券化
D.國際資產(chǎn)證券化
正確答案是：B，
解析
資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。
24、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于()。
A.已上市交易的股票
B.可在場(chǎng)外交易的股票
C.已上市交易的債券
D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種
正確答案是：B，
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
25、上證綜合指數(shù)以股票()為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。
A.流通股數(shù)
B.市值
C.發(fā)行數(shù)
D.面值
正確答案是：C，
解析
上證綜合指數(shù)。上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。
26、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。
A.公司制
B.會(huì)員制
C.審批制
D.許可制
正確答案是：B，
解析
會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。
27、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.銀行管理部門
C.行政分配
D.承購包銷
正確答案是：C，
解析
1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式
28、金融市場(chǎng)的基本功能是()。
A.貨幣資金融通功能
B.資源配置功能
C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
D.定價(jià)功能
正確答案是：A，
解析
金融市場(chǎng)的基本功能是貨幣資金融通功能
29、上海證券交易所成立的時(shí)間是()。
A.1992年10月
B.1990年11月
C.1993年12月
D.1986年7月
正確答案是：B，
解析
1990年11月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。
30、()與資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場(chǎng)。
A.股票市場(chǎng)
B.黃金市場(chǎng)
C.信托市場(chǎng)
D.融資租賃市場(chǎng)
正確答案是：C，
解析
信托市場(chǎng)與資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場(chǎng)。
31、行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司()
A.原材料的來源
B.收入或利潤的來源比重
C.公司所處行業(yè)的類型
D.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)
正確答案是：B，
解析
行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司收入或利潤的來源比重。
32、金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。
A.調(diào)節(jié)
B.配置
C.聚斂
D.反映
正確答案是：C，
解析
金融市場(chǎng)的聚斂功能是指金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投人社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用。
33、國際貨幣基金(IME)的總部位于()
A.斯德哥爾摩
B.倫敦
C.華盛頓
D.紐約
正確答案是：C，
解析
國際貨幣基金(IME)的總部位于華盛頓。
34、股份有限公司因破產(chǎn)或解散進(jìn)行清算時(shí)，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴?)。
A.職工的工資、清算費(fèi)用、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
B.清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
C.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清算費(fèi)用、職工的工資、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
D.繳納所欠稅款、清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、優(yōu)先股股東、普通股股東
正確答案是：B，
解析
應(yīng)為：清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東。
35、依照法律規(guī)定，股份有限公司進(jìn)行破產(chǎn)清算時(shí)，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?yīng)是()
A.普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人
B.債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東
C.債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東
D.優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人
正確答案是：C，
解析
在股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后。
36、關(guān)于私募基金的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.運(yùn)作靈活
B.投資金額要求高
C.風(fēng)險(xiǎn)較高
D.可以進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳
正確答案是：D，
解析
私募基金指相對(duì)于受中國政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資人公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進(jìn)行的一種集合投資。
37、證券發(fā)行市場(chǎng)也稱()。
A.一級(jí)市場(chǎng)
B.二級(jí)市場(chǎng)
C.三級(jí)市場(chǎng)
D.四級(jí)市場(chǎng)
正確答案是：A，
解析
證券發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，證券流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)。
38、依照我國現(xiàn)行法律，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，其股本總額不得低于()
A.2000萬元
B.3000萬元
C.5000萬元
D.8000萬元
正確答案是：B，
解析
股票型上市公司必須符合下列條件：(1)股票經(jīng)國務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)已經(jīng)向社會(huì)公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例10%以上。(4)公司在近3年內(nèi)無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。(5)開業(yè)時(shí)間在3年以上，近3年連續(xù)營利;原國有企業(yè)依法改建而設(shè)立的，或者本法實(shí)施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計(jì)算。(6)證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
39、證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于()。
A.政府監(jiān)管部門
B.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門
C.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.自律性組織
正確答案是：D，
解析
常識(shí)題，證券交易所是自律性組織。
40、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
正確答案是：D，
解析
所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。
41、個(gè)人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入()個(gè)人所得稅。
A.應(yīng)繳納16%
B.應(yīng)繳納30%
C.應(yīng)繳納20%
D.可免繳納
正確答案是：D，
解析
個(gè)人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免征收個(gè)人所得稅。
42、()是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
A.匯率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：B，
解析
信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
43、下列關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述錯(cuò)誤的是()。
A.樣本股每日收益價(jià)之和除以樣本數(shù)
B.發(fā)生樣本股送配股拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性
C.優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便
D.在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)
正確答案是：D，
解析
簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便，缺點(diǎn)是包括發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性;在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對(duì)股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。
44、股票的賬面價(jià)值又稱()。
A.票面價(jià)值
B.股票面值
C.股票凈值
D.理論價(jià)值
正確答案是：C，
解析
股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值
45、證券公司發(fā)行債券應(yīng)由()制定方案。
A.發(fā)行人股東會(huì)
B.發(fā)行人董事會(huì)
C.發(fā)行人管理層
D.發(fā)行人聘請(qǐng)的主承銷商
正確答案是：B，
解析
證券公司發(fā)行債券應(yīng)由發(fā)行人董事會(huì)制定方案。
46、一個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所是()
A.一板市場(chǎng)
B.二板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
正確答案是：A，
解析
一個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所是一板市場(chǎng)，或稱主板市場(chǎng)。
47、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去()后的價(jià)值。
A.基金負(fù)債
B.銀行存款本息
C.各類證券的價(jià)值
D.基金應(yīng)收的申購基金款
正確答案是：A，
解析
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
48、可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起()個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票。
A.1
B.3
C.6
D.12
正確答案是：D，
解析
可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票。
49、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A.國家政府
B.企業(yè)
C.銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)
D.上市公司
正確答案是：C，
解析
金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
50、我國《基金法》規(guī)定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.20%
B.5%
C.10%
D.50%
正確答案是：C，
解析
代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
[組合型選擇題]
51、屬于公債的有()
I金融債券
II地方政府債券
III企業(yè)債券
IV國家債券
A.I、II
B.II、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：C，
解析
屬于公債的有地方政府債券和國家債券。
52、債券利息的支付方式主要有()
Ⅰ.息票方式
Ⅱ.折扣利息
Ⅲ.本息合一
Ⅳ.債券替換
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
債券利息的支付方式主要有三種：
53、一般而言，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。
I期限不同
II投資策略不同
III交易費(fèi)用不同
IV份額資產(chǎn)凈值公布時(shí)間不同
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于
54、國際債券的計(jì)價(jià)貨幣一般包括()
I歐元
II英鎊
III瑞士法郎
IV美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
考察國際債券的計(jì)價(jià)貨幣。國際債券以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。例如:美元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊等。
55、關(guān)于可交換公司債券，說法正確的是()
Ⅰ.可交換債券的發(fā)債目的通常并不為具體的投資目的
Ⅱ.可交換債券的發(fā)債主體是上市公司本身
Ⅲ.可交換債券換股不會(huì)導(dǎo)致公司總股本發(fā)生變化
Ⅳ.可交換債券的交割方式有股票、現(xiàn)金和混合三種
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東。
56、以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有()
I現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利
II普通、基本的股息形式是現(xiàn)金股息
III股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息
IV財(cái)產(chǎn)股息是一種負(fù)債股息
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
財(cái)產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財(cái)產(chǎn)向股東分配股息。負(fù)債股息是公司通過建立一種負(fù)債，用債券或應(yīng)付票據(jù)作為股息分派給股東。
57、流通國債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國債，它具有()的特點(diǎn)。
I自由轉(zhuǎn)讓
II主要吸納儲(chǔ)蓄資金
III短期性
IV自由認(rèn)購
A.I、IV
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：A，
解析
流通國債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國債，它具有自由轉(zhuǎn)讓、自由認(rèn)購的特點(diǎn)。
58、上海證券交易所買斷式回購的交易按照()原則進(jìn)行。
Ⅰ兩次成交
Ⅱ兩次清算
Ⅲ成交
Ⅳ清算
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
上海證券交易所買斷式回購的交易按照“成交、兩次清算”原則結(jié)算。
59、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括()等。
Ⅰ信用風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ購買力風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是與整個(gè)股票市場(chǎng)或者整個(gè)期貨市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)等相關(guān)金融投機(jī)市場(chǎng)波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，是指某些因素的變化造成單個(gè)股票價(jià)格或者單個(gè)期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價(jià)證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。
60、中國債券市場(chǎng)首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是()
I德意志銀行
II國際金融公司
Ⅲ亞洲開發(fā)銀行
IV美洲銀行
A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：B，
解析
中國債券市場(chǎng)首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是
61、證券投資者可分為()。
Ⅰ機(jī)構(gòu)投資者
Ⅱ個(gè)人投資者
Ⅲ企業(yè)和事業(yè)法人
Ⅳ各類基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類
62、一般性貨幣政策工具包括()
Ⅰ.常備借貸便利
Ⅱ.公開市場(chǎng)操作
Ⅲ.再貼現(xiàn)政策
Ⅳ.存款準(zhǔn)備金制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。
63、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是()。
I有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件
II有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
III凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定
IV設(shè)有專門的基金托管部門
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
64、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備的要求有()。
I輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效
II應(yīng)具有實(shí)效性
III對(duì)不同的部門提供不同的報(bào)告
IV應(yīng)具有普遍性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效，必須經(jīng)過復(fù)查和校對(duì)來源于多個(gè)渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實(shí)效性，風(fēng)險(xiǎn)信息的收集和處理必須高效準(zhǔn)確。(3)對(duì)不同的部門提供不同的報(bào)告。
65、對(duì)證券投資基金的限制主要包括對(duì)基金()的限制等方面。
Ⅰ.投資范圍
Ⅱ.投資風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.投資比例
Ⅳ.投資人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
對(duì)證券投資基金的限制主要包括對(duì)基金投資范圍和投資比例的限制等方面。
66、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱性說法正確的是()。
I金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性
II金融期貨對(duì)交易雙方的任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)
III金融期權(quán)交易的賣方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的買方只有義務(wù)沒有權(quán)利
IV金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對(duì)稱
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利
67、我國國債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則包括()。
Ⅰ美國式
Ⅱ英國式
Ⅲ荷蘭式
Ⅳ混合式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
我國國債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則的制定借鑒了國際資本市場(chǎng)中的美國式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率、利差、價(jià)格或數(shù)量。
68、風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括()。
I金融風(fēng)險(xiǎn)的度量
II金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)
III風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
IV風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)管理過程中各項(xiàng)任務(wù)的基本性質(zhì)，將整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理分為六個(gè)階段：(1)金融風(fēng)險(xiǎn)的度量。(2)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計(jì)。(3)金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)。(4)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。(5)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估。(6)風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì)。
69、商業(yè)銀行債券包括()
I商業(yè)銀行金融債券
II商業(yè)銀行次級(jí)債券
III混合資本債券
IV政策性金融債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
政策性金融債券屬于金融債券的一種。
70、債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括()
Ⅰ.分析債券發(fā)行單位的償債能力
Ⅱ.考察發(fā)行單位能否按期付息
Ⅲ.評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用
Ⅳ.考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括：
(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力
(2)考察發(fā)行單位能否按期付息
(3)評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用
(4)考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度
71、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為()
Ⅰ可回避風(fēng)險(xiǎn)。
Ⅱ可分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ不可回避風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ不可分散風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
72、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表述正確的是()
Ⅰ基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
Ⅱ盈虧特點(diǎn)相同
Ⅲ履約保證不同
Ⅳ套期保值的作用相同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同(3)履約保證不同(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同(5)盈虧特點(diǎn)不同(6)套期保值的作用與效果不同。
73、證券投資基金的收入來源主要有()
Ⅰ.現(xiàn)金收入
Ⅱ.利息收入
Ⅲ.投資收益
Ⅳ.其他收入
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
證券投資基金的收入來源主要有
74、金融衍生工具市場(chǎng)的功能包括()。
Ⅰ價(jià)格發(fā)現(xiàn)
Ⅱ套期保值
Ⅲ投機(jī)獲利
Ⅳ融通資金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
金融衍生工具市場(chǎng)的功能
(1)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。
(2)套期保值功能(又被稱為“風(fēng)險(xiǎn)管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市場(chǎng)早具有的基本功能。
(3)投機(jī)獲利手段。
75、套期保值交易的規(guī)則()
I交易方向相反
II商品數(shù)量相等
III商品種類相同
IV月份相同或相近
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反、商品數(shù)量相等、商品種類相同、月份相同或相近
76、金融市場(chǎng)的參與者包括()
Ⅰ.個(gè)人
Ⅱ.企業(yè)
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)
Ⅳ.政府部門
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融市場(chǎng)的參與者包括
77、以下關(guān)于證券投資基金的作用說法正確的是()。
I為中小投資者拓寬了投資渠道
II有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展
III為機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道
IV有效分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
證券投資基金的作用：
(1)為中小投資者擴(kuò)寬了投資渠道
(2)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長
(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展
(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系
78、我國《基金法》規(guī)定，有()情形之一的，基金管理人職責(zé)終止。
I依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
II被基金份額持有人大會(huì)解任
III被基金托管人解任
IV被依法取消基金管理資格
A.I、II
B.I、Ⅲ
C.III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：D，
解析
我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：
(1)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
(2)被基金份額持有人大會(huì)解任
(3)被依法取消基金管理資格
79、關(guān)于基金的管理費(fèi)，下列說法正確的是()。
I管理費(fèi)是管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用
II我國基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中提取，一般不另向投資者收取
III管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的，為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用
IV一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)高于債券基金
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
我國債券型基金的管理費(fèi)一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)為0.33%。
80、優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對(duì)股份公司和投資者來說的意義有()
I對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)
II優(yōu)先股股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散
III對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
IV在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大高于普通股票
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，普通股票的股息收益可能會(huì)大大高于優(yōu)先股票。
81、股票的性質(zhì)敘述正確的是()
I股票本身具有價(jià)值
II股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓
III股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體
IV股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
股票本身沒有價(jià)值。
82、信用違約風(fēng)險(xiǎn)面臨如下()幾類風(fēng)險(xiǎn)。
Ⅰ.定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.法律風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
信用違約風(fēng)險(xiǎn)面臨定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等幾類風(fēng)險(xiǎn)。
83、目前，我國證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式包括()。
Ⅰ集合競(jìng)價(jià)
Ⅱ連續(xù)競(jìng)價(jià)
Ⅲ集中競(jìng)價(jià)
Ⅳ公開競(jìng)價(jià)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
我國證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式包括集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)。
84、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是()
Ⅰ.封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上
Ⅱ.開放式基金可隨時(shí)提出申購或贖回申請(qǐng)，大部分不上市交易
Ⅲ.開放式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響
Ⅳ.封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布基金份額資產(chǎn)凈值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)現(xiàn)象。
85、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是()
I票面金額
II超過票面金額
III低于票面金額
IV任意金額
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是票面金額，也可以超過票面金額。
86、證券投資者保護(hù)基金的來源有()
Ⅰ.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的10%納入基金
Ⅱ.所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金
Ⅲ.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入
Ⅳ.國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人的捐贈(zèng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
證券投資者保護(hù)基金的來源有：
(1)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金
(2)所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金
(3)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入
(4)國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人的捐贈(zèng)
(5)依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入
87、股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()
I流通股
II非流通股
III普通股
IV優(yōu)先股
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：A，
解析
股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。
88、金融衍生工具的特征包括()。
I跨期性
II杠桿性
Ⅲ聯(lián)動(dòng)性
Ⅳ不確定性
A.I、II
B.I、IV
C.II、III
D.I、II、II、IV
正確答案是：D，
解析
由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具(變量)未來價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度。
89、金融期貨按照其基礎(chǔ)工具來劃分，主要有()。
I存托憑證
II外匯期貨
III利率期貨
IV股權(quán)類期貨
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
正確答案是：B，
解析
存托憑證不屬于金融期貨，屬于其他金融衍生工具。
90、以下選項(xiàng)中，關(guān)于債券的性質(zhì)說法正確的是()。
Ⅰ債券屬于有價(jià)證券
Ⅱ債券是一種虛擬資本
Ⅲ債券是一種證權(quán)證券
Ⅳ債券是債權(quán)的表現(xiàn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
股票是證權(quán)證券。債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。
91、證券公司經(jīng)營()，注冊(cè)資本低限額為人民幣5000萬元
I證券經(jīng)紀(jì)
II證券投資咨詢
III與證券交易以及投資咨詢活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
IV證券資產(chǎn)管理
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊(cè)資本低限額為人民幣5000萬元。
92、證券金融公司的資金可以用于()
Ⅰ.購置自用不動(dòng)產(chǎn)
Ⅱ.購買國債
Ⅲ.購買股票
Ⅳ.購買基金份額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
證券金融公司的資金可以用于銀行存款、購買國債、證券投資基金份額等高流動(dòng)性金融產(chǎn)品，購置自用不動(dòng)產(chǎn)以及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他的用途。
93、以下屬于基金交易費(fèi)用的有()
Ⅰ.印花稅
Ⅱ.過戶費(fèi)
Ⅲ.分紅手續(xù)費(fèi)
Ⅳ.開戶費(fèi)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
基金交易費(fèi)用包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。
基金運(yùn)作費(fèi)包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。
94、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有()
I投資者身份
II購買日期
III期限
IV統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。
95、債券的開戶合同應(yīng)包括()
I受托人的身份證號(hào)碼
II委托人的真實(shí)姓名
III確立開戶合同的有效期限
IV委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。
96、普通股股東享有的權(quán)利包括()。
I公司重大決策參與權(quán)
II公司資產(chǎn)收益權(quán)
III公司剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)
IV優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)
(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
(3)其他權(quán)利
97、有限責(zé)任公司股東的權(quán)利()。
Ⅰ參與重大事務(wù)的決策
Ⅱ分配公司盈余和剩余財(cái)產(chǎn)
Ⅲ查閱股東會(huì)會(huì)議記錄和公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，以便監(jiān)督公司的運(yùn)營
Ⅳ按照出資比例行使表決權(quán)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
考察有限責(zé)任公司股東權(quán)利的知識(shí)點(diǎn)。
98、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件是()
Ⅰ.近3年連續(xù)盈利
Ⅱ.核心資本充足率不低于10%
Ⅲ.近3年沒有重大違法違規(guī)行為
Ⅳ.具有良好的公司治理機(jī)制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件是：
(1)近3年連續(xù)盈利
(2)核心資本充足率不低于4%
(3)近3年沒有重大違法違規(guī)行為
(4)具有良好的公司治理機(jī)制
(5)貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足
(6)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定
99、現(xiàn)在的國債按償還期限分類()
I永久國債
II中期國債
III短期國債
IV長期國債
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
現(xiàn)在的國債按償還期限分類：(1)中期國債(2)短期國債(3)長期國債
100、金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行()，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用低成本，即用經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)大安全保障的科學(xué)管理方法。
I識(shí)別
II衡量
III分析
IV管理
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用低成本，即用經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)大安全保障的科學(xué)管理方法。
[選擇題]
1、下列關(guān)于股票價(jià)格的說法中，錯(cuò)誤的是()。
A.理論上說，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，而只是一張資本憑證
B.股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利
C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價(jià)值取決于股票的賬面價(jià)值
D.股票交易實(shí)際上是對(duì)未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對(duì)未來收益的評(píng)定
正確答案是：C，
解析
現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益，因此，它的價(jià)值取決于未來收益的大小。
2、股票是一種資本證券，它屬于()。
A.實(shí)物資本
B.真實(shí)資本
C.虛擬資本
D.風(fēng)險(xiǎn)資本
正確答案是：C，
解析
債券與股票都屬于有價(jià)證券。盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。
3、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的()。
A.所有權(quán)
B.債權(quán)
C.索取權(quán)
D.管理權(quán)
正確答案是：A，
解析
優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的所有權(quán)
4、我國有關(guān)法律規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)應(yīng)按如下順序支付()后再按比例分配給股東。
A.支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，支付清算費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)
B.繳納所欠稅款，支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，清償公司債務(wù)
C.繳納所欠稅款，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，支付清算費(fèi)用，清償公司債務(wù)
D.支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)
正確答案是：D，
解析
公司清算時(shí)剩余資產(chǎn)的分配順序是支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)。
5、信息報(bào)送制度要求，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案是：C，
解析
信息報(bào)送制度要求，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。
6、證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為()
A.一級(jí)市場(chǎng)
B.二級(jí)市場(chǎng)
C.流通市場(chǎng)
D.次級(jí)市場(chǎng)
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。
7、證券的存管和清算由()負(fù)責(zé)。
A.證券公司
B.證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所
D.證券登記結(jié)算公司
正確答案是：D，
解析
證券登記結(jié)算公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。
8、由于電子計(jì)算機(jī)技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個(gè)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的全球金融市場(chǎng)，這體現(xiàn)了全球金融市場(chǎng)的()趨勢(shì)。
A.證券化
B.一體化
C.信息化
D.創(chuàng)新性
正確答案是：B，
解析
由于電子計(jì)算機(jī)技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個(gè)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的全球金融市場(chǎng)，這體現(xiàn)了全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)。
9、在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國債是()。
A.短期國債
B.中期國債
C.長期國債
D.無限期國債
正確答案是：C，
解析
短期國債在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位，長期國債在資本市場(chǎng)上有著重要地位。
10、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了()階段。
A.萌芽期、發(fā)展期、再度發(fā)展期
B.萌芽期、發(fā)展期、高潮期、再度發(fā)展期
C.萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期
D.萌芽期、發(fā)展期、高潮期
正確答案是：C，
解析
我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期階段。
11、()體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。
A.股利政策
B.股票分割
C.資產(chǎn)重組
D.收購兼并
正確答案是：A，
解析
股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。
12、債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的()憑證。
A.債權(quán)債務(wù)
B.所有權(quán)、使用權(quán)
C.權(quán)利義務(wù)
D.轉(zhuǎn)讓權(quán)
正確答案是：A，
解析
債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。
13、以下不屬于直接融資的是()
A.商業(yè)信用
B.國家信用
C.銀行信用
D.個(gè)人信用
正確答案是：C，
解析
直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費(fèi)信用、個(gè)人信用。
銀行信用屬于間接融資。
14、股權(quán)分置改革股東會(huì)議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過。
A.1/2
B.2/3
C.3/4
D.全部
正確答案是：B，
解析
相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。
15、金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為()
A.交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具
B.貨幣衍生工具和信用衍生工具
C.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具
D.金融遠(yuǎn)期合約和金融期貨
正確答案是：C，
解析
金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。
16、如果債券信用等級(jí)低，則投資者的風(fēng)險(xiǎn)()，債券票面利率要定得()一些。
A.小;高
B.小;低
C.大;高
D.大;低
正確答案是：C，
解析
如果債券信用等級(jí)低，則投資者的風(fēng)險(xiǎn)大，債券票面利率要定得高一些。
17、債券與股票的比較，錯(cuò)誤的是()。
A.債券和股票都屬于有價(jià)證券
B.盡管從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的
C.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定
D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債
正確答案是：D，
解析
債券和股票都是籌資手段，但是發(fā)行債券籌集的資金屬于公司負(fù)債，發(fā)行股票籌集的資金屬于公司資本。
18、證券的清算和交收統(tǒng)稱為()
A.證券結(jié)算
B.證券清算
C.證券交收
D.證券委托
正確答案是：A，
解析
證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結(jié)算。
19、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)在固定場(chǎng)所進(jìn)行交易活動(dòng)，一般指的是()
A.證券交易所
B.證券公司
C.店頭交易
D.柜頭市場(chǎng)
正確答案是：A，
解析
場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)，又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)。
20、由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.不確定性
D.周期性
正確答案是：A，
解析
金融風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性指由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。
21、OTC市場(chǎng)又稱為()。
A.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
B.交易所市場(chǎng)
C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)
D.集中交易市場(chǎng)
正確答案是：C，
解析
場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即OTC市場(chǎng)，又稱為柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)。
22、通過證券從業(yè)資格考試后，()沒從事證券行業(yè)，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷從業(yè)資格。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
正確答案是：C，
解析
取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。
23、資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和()
A.境外資產(chǎn)證券化
B.離岸資產(chǎn)證券化
C.國外資產(chǎn)證券化
D.國際資產(chǎn)證券化
正確答案是：B，
解析
資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。
24、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于()。
A.已上市交易的股票
B.可在場(chǎng)外交易的股票
C.已上市交易的債券
D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種
正確答案是：B，
解析
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
25、上證綜合指數(shù)以股票()為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。
A.流通股數(shù)
B.市值
C.發(fā)行數(shù)
D.面值
正確答案是：C，
解析
上證綜合指數(shù)。上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。
26、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。
A.公司制
B.會(huì)員制
C.審批制
D.許可制
正確答案是：B，
解析
會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。
27、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.銀行管理部門
C.行政分配
D.承購包銷
正確答案是：C，
解析
1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式
28、金融市場(chǎng)的基本功能是()。
A.貨幣資金融通功能
B.資源配置功能
C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
D.定價(jià)功能
正確答案是：A，
解析
金融市場(chǎng)的基本功能是貨幣資金融通功能
29、上海證券交易所成立的時(shí)間是()。
A.1992年10月
B.1990年11月
C.1993年12月
D.1986年7月
正確答案是：B，
解析
1990年11月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。
30、()與資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場(chǎng)。
A.股票市場(chǎng)
B.黃金市場(chǎng)
C.信托市場(chǎng)
D.融資租賃市場(chǎng)
正確答案是：C，
解析
信托市場(chǎng)與資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場(chǎng)。
31、行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司()
A.原材料的來源
B.收入或利潤的來源比重
C.公司所處行業(yè)的類型
D.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)
正確答案是：B，
解析
行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司收入或利潤的來源比重。
32、金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。
A.調(diào)節(jié)
B.配置
C.聚斂
D.反映
正確答案是：C，
解析
金融市場(chǎng)的聚斂功能是指金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投人社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用。
33、國際貨幣基金(IME)的總部位于()
A.斯德哥爾摩
B.倫敦
C.華盛頓
D.紐約
正確答案是：C，
解析
國際貨幣基金(IME)的總部位于華盛頓。
34、股份有限公司因破產(chǎn)或解散進(jìn)行清算時(shí)，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴?)。
A.職工的工資、清算費(fèi)用、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
B.清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
C.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清算費(fèi)用、職工的工資、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東
D.繳納所欠稅款、清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、優(yōu)先股股東、普通股股東
正確答案是：B，
解析
應(yīng)為：清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東。
35、依照法律規(guī)定，股份有限公司進(jìn)行破產(chǎn)清算時(shí)，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?yīng)是()
A.普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人
B.債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東
C.債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東
D.優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人
正確答案是：C，
解析
在股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后。
36、關(guān)于私募基金的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.運(yùn)作靈活
B.投資金額要求高
C.風(fēng)險(xiǎn)較高
D.可以進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳
正確答案是：D，
解析
私募基金指相對(duì)于受中國政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資人公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進(jìn)行的一種集合投資。
37、證券發(fā)行市場(chǎng)也稱()。
A.一級(jí)市場(chǎng)
B.二級(jí)市場(chǎng)
C.三級(jí)市場(chǎng)
D.四級(jí)市場(chǎng)
正確答案是：A，
解析
證券發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，證券流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)。
38、依照我國現(xiàn)行法律，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，其股本總額不得低于()
A.2000萬元
B.3000萬元
C.5000萬元
D.8000萬元
正確答案是：B，
解析
股票型上市公司必須符合下列條件：(1)股票經(jīng)國務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)已經(jīng)向社會(huì)公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例10%以上。(4)公司在近3年內(nèi)無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。(5)開業(yè)時(shí)間在3年以上，近3年連續(xù)營利;原國有企業(yè)依法改建而設(shè)立的，或者本法實(shí)施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計(jì)算。(6)證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
39、證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于()。
A.政府監(jiān)管部門
B.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門
C.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.自律性組織
正確答案是：D，
解析
常識(shí)題，證券交易所是自律性組織。
40、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
正確答案是：D，
解析
所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。
41、個(gè)人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入()個(gè)人所得稅。
A.應(yīng)繳納16%
B.應(yīng)繳納30%
C.應(yīng)繳納20%
D.可免繳納
正確答案是：D，
解析
個(gè)人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免征收個(gè)人所得稅。
42、()是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
A.匯率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：B，
解析
信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
43、下列關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述錯(cuò)誤的是()。
A.樣本股每日收益價(jià)之和除以樣本數(shù)
B.發(fā)生樣本股送配股拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性
C.優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便
D.在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)
正確答案是：D，
解析
簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便，缺點(diǎn)是包括發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性;在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對(duì)股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。
44、股票的賬面價(jià)值又稱()。
A.票面價(jià)值
B.股票面值
C.股票凈值
D.理論價(jià)值
正確答案是：C，
解析
股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值
45、證券公司發(fā)行債券應(yīng)由()制定方案。
A.發(fā)行人股東會(huì)
B.發(fā)行人董事會(huì)
C.發(fā)行人管理層
D.發(fā)行人聘請(qǐng)的主承銷商
正確答案是：B，
解析
證券公司發(fā)行債券應(yīng)由發(fā)行人董事會(huì)制定方案。
46、一個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所是()
A.一板市場(chǎng)
B.二板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
正確答案是：A，
解析
一個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所是一板市場(chǎng)，或稱主板市場(chǎng)。
47、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去()后的價(jià)值。
A.基金負(fù)債
B.銀行存款本息
C.各類證券的價(jià)值
D.基金應(yīng)收的申購基金款
正確答案是：A，
解析
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
48、可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起()個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票。
A.1
B.3
C.6
D.12
正確答案是：D，
解析
可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票。
49、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A.國家政府
B.企業(yè)
C.銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)
D.上市公司
正確答案是：C，
解析
金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
50、我國《基金法》規(guī)定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.20%
B.5%
C.10%
D.50%
正確答案是：C，
解析
代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
[組合型選擇題]
51、屬于公債的有()
I金融債券
II地方政府債券
III企業(yè)債券
IV國家債券
A.I、II
B.II、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：C，
解析
屬于公債的有地方政府債券和國家債券。
52、債券利息的支付方式主要有()
Ⅰ.息票方式
Ⅱ.折扣利息
Ⅲ.本息合一
Ⅳ.債券替換
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
債券利息的支付方式主要有三種：
53、一般而言，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。
I期限不同
II投資策略不同
III交易費(fèi)用不同
IV份額資產(chǎn)凈值公布時(shí)間不同
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于
54、國際債券的計(jì)價(jià)貨幣一般包括()
I歐元
II英鎊
III瑞士法郎
IV美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
考察國際債券的計(jì)價(jià)貨幣。國際債券以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。例如:美元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊等。
55、關(guān)于可交換公司債券，說法正確的是()
Ⅰ.可交換債券的發(fā)債目的通常并不為具體的投資目的
Ⅱ.可交換債券的發(fā)債主體是上市公司本身
Ⅲ.可交換債券換股不會(huì)導(dǎo)致公司總股本發(fā)生變化
Ⅳ.可交換債券的交割方式有股票、現(xiàn)金和混合三種
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東。
56、以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有()
I現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利
II普通、基本的股息形式是現(xiàn)金股息
III股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息
IV財(cái)產(chǎn)股息是一種負(fù)債股息
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
財(cái)產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財(cái)產(chǎn)向股東分配股息。負(fù)債股息是公司通過建立一種負(fù)債，用債券或應(yīng)付票據(jù)作為股息分派給股東。
57、流通國債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國債，它具有()的特點(diǎn)。
I自由轉(zhuǎn)讓
II主要吸納儲(chǔ)蓄資金
III短期性
IV自由認(rèn)購
A.I、IV
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：A，
解析
流通國債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國債，它具有自由轉(zhuǎn)讓、自由認(rèn)購的特點(diǎn)。
58、上海證券交易所買斷式回購的交易按照()原則進(jìn)行。
Ⅰ兩次成交
Ⅱ兩次清算
Ⅲ成交
Ⅳ清算
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
上海證券交易所買斷式回購的交易按照“成交、兩次清算”原則結(jié)算。
59、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括()等。
Ⅰ信用風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ購買力風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是與整個(gè)股票市場(chǎng)或者整個(gè)期貨市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)等相關(guān)金融投機(jī)市場(chǎng)波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，是指某些因素的變化造成單個(gè)股票價(jià)格或者單個(gè)期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價(jià)證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。
60、中國債券市場(chǎng)首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是()
I德意志銀行
II國際金融公司
Ⅲ亞洲開發(fā)銀行
IV美洲銀行
A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：B，
解析
中國債券市場(chǎng)首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是
61、證券投資者可分為()。
Ⅰ機(jī)構(gòu)投資者
Ⅱ個(gè)人投資者
Ⅲ企業(yè)和事業(yè)法人
Ⅳ各類基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類
62、一般性貨幣政策工具包括()
Ⅰ.常備借貸便利
Ⅱ.公開市場(chǎng)操作
Ⅲ.再貼現(xiàn)政策
Ⅳ.存款準(zhǔn)備金制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。
63、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是()。
I有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件
II有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
III凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定
IV設(shè)有專門的基金托管部門
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
64、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備的要求有()。
I輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效
II應(yīng)具有實(shí)效性
III對(duì)不同的部門提供不同的報(bào)告
IV應(yīng)具有普遍性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效，必須經(jīng)過復(fù)查和校對(duì)來源于多個(gè)渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實(shí)效性，風(fēng)險(xiǎn)信息的收集和處理必須高效準(zhǔn)確。(3)對(duì)不同的部門提供不同的報(bào)告。
65、對(duì)證券投資基金的限制主要包括對(duì)基金()的限制等方面。
Ⅰ.投資范圍
Ⅱ.投資風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.投資比例
Ⅳ.投資人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
對(duì)證券投資基金的限制主要包括對(duì)基金投資范圍和投資比例的限制等方面。
66、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱性說法正確的是()。
I金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性
II金融期貨對(duì)交易雙方的任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)
III金融期權(quán)交易的賣方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的買方只有義務(wù)沒有權(quán)利
IV金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對(duì)稱
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A，
解析
金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利
67、我國國債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則包括()。
Ⅰ美國式
Ⅱ英國式
Ⅲ荷蘭式
Ⅳ混合式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
我國國債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則的制定借鑒了國際資本市場(chǎng)中的美國式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率、利差、價(jià)格或數(shù)量。
68、風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括()。
I金融風(fēng)險(xiǎn)的度量
II金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)
III風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
IV風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)管理過程中各項(xiàng)任務(wù)的基本性質(zhì)，將整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理分為六個(gè)階段：(1)金融風(fēng)險(xiǎn)的度量。(2)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計(jì)。(3)金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)。(4)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。(5)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估。(6)風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì)。
69、商業(yè)銀行債券包括()
I商業(yè)銀行金融債券
II商業(yè)銀行次級(jí)債券
III混合資本債券
IV政策性金融債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
政策性金融債券屬于金融債券的一種。
70、債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括()
Ⅰ.分析債券發(fā)行單位的償債能力
Ⅱ.考察發(fā)行單位能否按期付息
Ⅲ.評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用
Ⅳ.考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括：
(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力
(2)考察發(fā)行單位能否按期付息
(3)評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用
(4)考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度
71、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為()
Ⅰ可回避風(fēng)險(xiǎn)。
Ⅱ可分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ不可回避風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ不可分散風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
72、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表述正確的是()
Ⅰ基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
Ⅱ盈虧特點(diǎn)相同
Ⅲ履約保證不同
Ⅳ套期保值的作用相同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同(3)履約保證不同(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同(5)盈虧特點(diǎn)不同(6)套期保值的作用與效果不同。
73、證券投資基金的收入來源主要有()
Ⅰ.現(xiàn)金收入
Ⅱ.利息收入
Ⅲ.投資收益
Ⅳ.其他收入
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
證券投資基金的收入來源主要有
74、金融衍生工具市場(chǎng)的功能包括()。
Ⅰ價(jià)格發(fā)現(xiàn)
Ⅱ套期保值
Ⅲ投機(jī)獲利
Ⅳ融通資金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
金融衍生工具市場(chǎng)的功能
(1)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。
(2)套期保值功能(又被稱為“風(fēng)險(xiǎn)管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市場(chǎng)早具有的基本功能。
(3)投機(jī)獲利手段。
75、套期保值交易的規(guī)則()
I交易方向相反
II商品數(shù)量相等
III商品種類相同
IV月份相同或相近
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反、商品數(shù)量相等、商品種類相同、月份相同或相近
76、金融市場(chǎng)的參與者包括()
Ⅰ.個(gè)人
Ⅱ.企業(yè)
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)
Ⅳ.政府部門
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融市場(chǎng)的參與者包括
77、以下關(guān)于證券投資基金的作用說法正確的是()。
I為中小投資者拓寬了投資渠道
II有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展
III為機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道
IV有效分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
證券投資基金的作用：
(1)為中小投資者擴(kuò)寬了投資渠道
(2)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長
(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展
(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系
78、我國《基金法》規(guī)定，有()情形之一的，基金管理人職責(zé)終止。
I依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
II被基金份額持有人大會(huì)解任
III被基金托管人解任
IV被依法取消基金管理資格
A.I、II
B.I、Ⅲ
C.III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：D，
解析
我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：
(1)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
(2)被基金份額持有人大會(huì)解任
(3)被依法取消基金管理資格
79、關(guān)于基金的管理費(fèi)，下列說法正確的是()。
I管理費(fèi)是管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用
II我國基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中提取，一般不另向投資者收取
III管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的，為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用
IV一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)高于債券基金
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
我國債券型基金的管理費(fèi)一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)為0.33%。
80、優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對(duì)股份公司和投資者來說的意義有()
I對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)
II優(yōu)先股股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散
III對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
IV在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大高于普通股票
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，普通股票的股息收益可能會(huì)大大高于優(yōu)先股票。
81、股票的性質(zhì)敘述正確的是()
I股票本身具有價(jià)值
II股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓
III股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體
IV股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
股票本身沒有價(jià)值。
82、信用違約風(fēng)險(xiǎn)面臨如下()幾類風(fēng)險(xiǎn)。
Ⅰ.定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.法律風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
信用違約風(fēng)險(xiǎn)面臨定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等幾類風(fēng)險(xiǎn)。
83、目前，我國證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式包括()。
Ⅰ集合競(jìng)價(jià)
Ⅱ連續(xù)競(jìng)價(jià)
Ⅲ集中競(jìng)價(jià)
Ⅳ公開競(jìng)價(jià)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
我國證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式包括集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)。
84、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是()
Ⅰ.封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上
Ⅱ.開放式基金可隨時(shí)提出申購或贖回申請(qǐng)，大部分不上市交易
Ⅲ.開放式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響
Ⅳ.封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布基金份額資產(chǎn)凈值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)現(xiàn)象。
85、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是()
I票面金額
II超過票面金額
III低于票面金額
IV任意金額
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是票面金額，也可以超過票面金額。
86、證券投資者保護(hù)基金的來源有()
Ⅰ.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的10%納入基金
Ⅱ.所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金
Ⅲ.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入
Ⅳ.國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人的捐贈(zèng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
證券投資者保護(hù)基金的來源有：
(1)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金
(2)所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金
(3)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入
(4)國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人的捐贈(zèng)
(5)依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入
87、股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()
I流通股
II非流通股
III普通股
IV優(yōu)先股
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：A，
解析
股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。
88、金融衍生工具的特征包括()。
I跨期性
II杠桿性
Ⅲ聯(lián)動(dòng)性
Ⅳ不確定性
A.I、II
B.I、IV
C.II、III
D.I、II、II、IV
正確答案是：D，
解析
由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具(變量)未來價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度。
89、金融期貨按照其基礎(chǔ)工具來劃分，主要有()。
I存托憑證
II外匯期貨
III利率期貨
IV股權(quán)類期貨
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
正確答案是：B，
解析
存托憑證不屬于金融期貨，屬于其他金融衍生工具。
90、以下選項(xiàng)中，關(guān)于債券的性質(zhì)說法正確的是()。
Ⅰ債券屬于有價(jià)證券
Ⅱ債券是一種虛擬資本
Ⅲ債券是一種證權(quán)證券
Ⅳ債券是債權(quán)的表現(xiàn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
股票是證權(quán)證券。債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。
91、證券公司經(jīng)營()，注冊(cè)資本低限額為人民幣5000萬元
I證券經(jīng)紀(jì)
II證券投資咨詢
III與證券交易以及投資咨詢活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
IV證券資產(chǎn)管理
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊(cè)資本低限額為人民幣5000萬元。
92、證券金融公司的資金可以用于()
Ⅰ.購置自用不動(dòng)產(chǎn)
Ⅱ.購買國債
Ⅲ.購買股票
Ⅳ.購買基金份額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
證券金融公司的資金可以用于銀行存款、購買國債、證券投資基金份額等高流動(dòng)性金融產(chǎn)品，購置自用不動(dòng)產(chǎn)以及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他的用途。
93、以下屬于基金交易費(fèi)用的有()
Ⅰ.印花稅
Ⅱ.過戶費(fèi)
Ⅲ.分紅手續(xù)費(fèi)
Ⅳ.開戶費(fèi)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
基金交易費(fèi)用包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。
基金運(yùn)作費(fèi)包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。
94、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有()
I投資者身份
II購買日期
III期限
IV統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。
95、債券的開戶合同應(yīng)包括()
I受托人的身份證號(hào)碼
II委托人的真實(shí)姓名
III確立開戶合同的有效期限
IV委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。
96、普通股股東享有的權(quán)利包括()。
I公司重大決策參與權(quán)
II公司資產(chǎn)收益權(quán)
III公司剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)
IV優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)
(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
(3)其他權(quán)利
97、有限責(zé)任公司股東的權(quán)利()。
Ⅰ參與重大事務(wù)的決策
Ⅱ分配公司盈余和剩余財(cái)產(chǎn)
Ⅲ查閱股東會(huì)會(huì)議記錄和公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，以便監(jiān)督公司的運(yùn)營
Ⅳ按照出資比例行使表決權(quán)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
考察有限責(zé)任公司股東權(quán)利的知識(shí)點(diǎn)。
98、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件是()
Ⅰ.近3年連續(xù)盈利
Ⅱ.核心資本充足率不低于10%
Ⅲ.近3年沒有重大違法違規(guī)行為
Ⅳ.具有良好的公司治理機(jī)制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件是：
(1)近3年連續(xù)盈利
(2)核心資本充足率不低于4%
(3)近3年沒有重大違法違規(guī)行為
(4)具有良好的公司治理機(jī)制
(5)貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足
(6)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定
99、現(xiàn)在的國債按償還期限分類()
I永久國債
II中期國債
III短期國債
IV長期國債
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
現(xiàn)在的國債按償還期限分類：(1)中期國債(2)短期國債(3)長期國債
100、金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行()，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用低成本，即用經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)大安全保障的科學(xué)管理方法。
I識(shí)別
II衡量
III分析
IV管理
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A，
解析
金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用低成本，即用經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)大安全保障的科學(xué)管理方法。